UPAYA MEMINIMALISASIKANTERJADINYA PENCUCIAN UANG (MONEY

LOUNDRING) PADA PT. BANK PEMBANGUNAN DAERAH JAWA TIMUR

CABANG PASURUAN

TUGAS AKHIR

Untuk Memenuhi Salah Satu Persyaratan Mencapai Derajat Ahli Madya Keuangan

Dan Perbankan

OLEH :

Biancha Dewi Fajarningrum

201210190511064

PROGRAM STUDI DIPLOMA III KEUANGAN DAN PERBANKAN

FAKULTAS EKONOMI DAN BISNIS

UNIVERSITAS MUHAMMADIYAH MALANG

2015

SURAT PERNYATAAN

Yang bertanda tangan dibawah ini

Nama : Biancha Dewi Fajarningrum

Tempat / Tgl Lahir : Malang, 23 September 1993

NIM : 201210190511064

Fakultas / Jurusan : Ekonomi dan Bisnis / D-III Keuangan dan Perbankan

Menyatakan bahwa Tugas Akhir yang berjudul “Pelayanan Prinsip

Mengenal Nasabah Sebagai Upaya Mencegah Tindak Pidana Pencucian

Uang (Money Loundring)” adalah bukan merupakan karya tulis orang lain

baik sebagian maupun keseluruhan kecuali dalam bentuk kutipan yang telah

disebutkan sumbernya.

Demikian surat pernyataan ini saya buat dengan sebenar-benarnya dan

apabila pernyataan ini tidak benar, saya bersedia mendapatkan sanksi

akademik.

Malang, Agustus 2015

Biancha Dewi Fajarningrum

KATA PENGANTAR

Assalamu’alaikumWr.Wb.

Puji syukur kehadirat Allah SWT atas rahmat dan hidayahnya sehingga

penulis dapat menyelesaikan Tugas Akhir ini yang berjudul : “Pelayanan Prinsip

Mengenal Nasabah Sebagai Upaya Mencegah Tindak Pidana Pencucian Uang

(money Loundring) pada PT. Bank Pembangunan Daerah Jawa Timur Cabang

Pasuruan”.

Penulisan Tugas Akhir ini bertujuan untuk memenuhi persyaratan

memperoleh gelar Ahli Madya Keuangan dan Perbankan pada Fakultas Ekonomi

dan Bisnis Universitas Muhammadiyah Malang.

Selama proses penyusunan Tugas Akhir ini, penulis mengucapkan banyak

terima kasih kepada semua pihak yang telah memberikan saran, doa, motivasi dan

bantuan. Oleh karena itu Tugas Akhir ini penulis mengucapkan terima kasih

kepada yang terhormat:

1. Bapak Dr. Muhadjir Effendy, M.AP. selaku Rektor Universitas

Muhammadiyah Malang.

2. Bapak Dr. Nazaruddin Malik, M.Si. selaku Dekan Fakultas Ekonomi dan

Bisnis Universitas Muhammadiyah Malang.

3. Ibu Dra. DwiSusilowati, MM. selaku Ketua Jurusan Program DII Manajemen

Keuangan dan Perbankan Universitas Muhammadiyah Malang.

4. Bapak Drs. M. Faisal Abdullah, MM. selaku Dosen Walikelas B Program DII

Manajemen Keuangan dan Perbankan Universitas Muhammadiyah Malang.

5. Ibu Eris Tri Kurniawati,SE.,MM,AK selaku Pembimbing 1 dalam penulisan

Tugas Akhir.

6. Bapak Zaenal Arifin.,SE.,M.,Si selaku Pembimbing 2 dalam penulisan Tugas

Akhir.

7. Seluruh Bapak Ibu Dosen D-III Keuangan dan Perbankan Fakultas Ekonomi

dan Bisnis Universitas Muhammadiyah Malang.

8. Ibu Atiek Widowati selaku Kepala Pimpinan Cabang PT. Bank Pembangunan

Daerah Jawa Timur,yang telah mengijinkan penulis umtuk melakukan

Praktek Kerja Lapang (PKL) pada Sentra Pelayanan Nasabah PT. Bank

Pembangunan Daerah Jawa Timur.

9. Bapak Krisna,Ibu Rini, Kak Resi dan seluruh staf pekerja pada pelayanan

nasabah lainnya yang turut membantu dan memberikan informasi,

pengarahan dan masukan selama penulis melakukan Praktek Kerja Lapang

(PKL) di PT. Bank Pembangunan Daerah Jawa timur Cabang Pasuruan.

Disadari bahwa dengan kekurangan dan keterbatasan yang dimiliki,

penulis mengharapkan saran yang membangun penulisan berikutnya, dan penulis

berharap agar tulisan ini bermanfaat bagi yang membutuhkan.

WalaikumsalamWr.Wb.

Malang, Agustus 2015

Penulis

DAFTAR ISI

Halaman

COVER ..................................................................................................................... i

LEMBAR PENGESAHAN ................................................................................. ii

ABSTRAK .............................................................................................................. iii

ABSTRACT ............................................................................................................ iv

KATA PENGANTAR .......................................................................................... v

DAFTAR ISI .......................................................................................................... viii

BAB I PENDAHULUAN

A. Latar Belakang Masalah ......................................................................... 1

B. Rumusan Masalah ................................................................................... 6

C. Batasan Masalah ..................................................................................... 6

D. Tujuan dan Manfaat Penelitian ............................................................... 7

BAB II Landasan Teori

A. Penelitian Terdahulu ............................................................................. 9

B. Landassan Teori ..................................................................................... 10

BAB III Metodologi Penelitian

A. Lokasi Penelitian ................................................................................... 24

B. Jenis dan Sumber Data ........................................................................... 25

C. Teknik Pengumpulan Data ....................................................................... 26

D. Teknik Analisis Data ............................................................................. 26

BAB IV Hasil Penulisan dan Pembahasan

A. Sejarah Berdirinya Perusahaan .............................................................. 27

1. Produk Dana/Funding ........................................................................ 35

2.Jasa Perbankan .................................................................................... 36

B. Pembahasan Hasil Penelitian ................................................................. 38

1) Pelaksanaan peraturan prinsip mengenal nasabah PT. Bank

Jatim Pasuruan dalam upaya pencegahan dan pemberantasan

tindak pidana pencucian uang .................................................. 38

2) Faktor penghambat dalam pelaksanaan prinsip mengenal

nasabah (Know Your Customer) pada Bank Jatim Pasuruan ... 44

3) Prosedur mengenal nasabah dalam kategori yang

dicurigai pada Bank Jatim Cabang Pasuruan ........................... 49

BAB V Kesimpulan dan Saran

A. Kesimpulan ............................................................................................. 51

B. Saran ...................................................................................................... 52

DAFTAR PUSTAKA

LAMPIRAN

DAFTAR PUSTAKA

Fakultas Ekonomi dan Bisnis. 2013. Buku Pedoman Penulisan Skripsi dan Tugas

Akhir. Malang: UMM.

Asep Adianto. 2012. Prinsip mengenal nasabah asuransi jiwa bersama bumi

putra. Malang: UMM.

Yenti Ganarsih. 2003. Kriminalisasi Pencucian Uang (Money Loundring). Cet. 1,

Fakultas Hukum Universitas Indonesia, Jakarta.

Undang-Undang RI Nomor 3 Tahun 2011 Tentang Transfer Dana.

Vivi. 2009. Teknik Managemen Bank, Penerbit Bumi Aksara, Jakarta.

Ismail. 2010. Manajemen Perbankan dari Teori Menuju Aplikasi. Jakarta:

Kencana.

Kasmir, MM. 2000. Bank dan Lembaga Keuangan Lainnya, edisi baru, cetakan

tiga PT. Raja Grafindo Persada, Jakarta.

Undang-Undang RI Nomor 8 Tahun 2010 tentang Pencegahan Dan

Pemberantasan Tindak Pidana Pencucian Uang.

Undang-Undang Nomor.10 Tahun 1998 Pasal 1 ayat 2 Tentang Perbankan.

Undang-Undang RI Nomor 3 Tahun 2011 Tentang Transfer Dana.

https://www.google.com/search/pelayananmengenalnasabahsebagaiupayatindakpida

na pencucianuang Diakses tanggal 6 Januari 2015 pukul 19.00 WIB