Monitor Perencanaan Keuangan

Proses Perencanaan Keuangan ...

BertemuKlien

Menentukantujuan dan

mendapatkandata

Memonitorperencanaan

Melakukan implementasiperencanaan

Menyajikanrekomendasi

solusi

Analisa &evaluasistatus

keuangan

Sumber: Certified Financial Planner Board of Standards - USA

TRUST BOTH SIDEKeberhasilan proses keuangan terbentuk apabila kepercayaan 2 arahantara perencana keuangan dan klien terbentuk

Studi Kasus

• Keluarga Bp Ronald Tahun lalu meletakkan dananya sesuai dengan saran perencana keuangannya adalah pada Saham 25 % , Obligasi Ritel Indonesia 50 %, Deposito 25 % . Total Dana awal yang digunakan adalah sebesar Rp 100 Juta. Pembagian alokasi asset diatas sesuai dengan profil risikonya Bp Ronald dan ia akan menggunakan alokasi asset tsb sampai 5 tahun kedepan. Saat ini Jumlah portofolio Bp Ronald adalah sbb : Saham 40 Juta, ORI menjadi 60 Juta dan Deposito menjadi 35 Juta. Anda diminta untuk melakukan monitor terhadap alokasi asset Bp Ronald agar supaya alokasi asset tsb konsisten seperti yang Bapak Ronald inginkan

Studi Kasus

• Keluarga Bp Ronald Tahun lalu meletakkan dananya sesuai dengan saran perencana keuangannya adalah pada Saham 25 % , Obligasi Ritel Indonesia 50 %, Deposito 25 % . Total Dana awal yang digunakan adalah sebesar Rp 100 Juta. Pembagian alokasi asset diatas sesuai dengan profil risikonya Bp Ronald dan ia akan menggunakan alokasi asset tsb sampai 5 tahun kedepan. Saat ini Jumlah portofolio Bp Ronald adalah sbb : Saham 15 Juta, ORI menjadi 60 Juta dan Deposito menjadi 35 Juta. Anda diminta untuk melakukan monitor terhadap alokasi asset Bp Ronald agar supaya alokasi asset tsb konsisten seperti yang Bapak Ronald inginkan

Studi Kasus

• Bp Bibo memiliki alokasi asset Tahun lalu dengan menggunakan Reksadana sbb:

RDPU : 20 % ( Jumlah Rp 20 Juta ) RDPT : 30 % ( Jumlah Rp 30 Juta ) RDC : 25 % ( Jumlah Rp 25 Juta ) RDS : 25 % ( Jumlah Rp 25 Juta ) Saat ini jumlah dana masing2 sbb: RDPU ( 30

Juta), RDPT ( 35 Juta ),RDC(20 Juta ) dan RDS ( 10 Juta ). Anda diminta membantu Bp Bibo untuk memonitor alokasi asset nya ?