laporan tahunan pelaksanaan tata kelola … · perusahaan. laporan hasil pengawasan terhadap...
TRANSCRIPT
LAPORAN TAHUNAN PELAKSANAAN
TATA KELOLA TERINTEGRASI TAHUN 2018
KONGLOMERASI KEUANGAN INDOSURYA GROUP
JAKARTA
Page 2 of 15
LAPORAN TAHUNAN PELAKSANAAN TATA KELOLA
TERINTEGRASI INDOSURYA GROUP - 2018
DAFTAR ISI
Pendahuluan ........................................................................................................ 3
Laporan Penilaian Sendiri (self assessment) Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi
Konglomerasi Keuangan Indosurya Group selama tahun buku 2018........................... 4
Struktur Konglomerasi Keuangan Indosurya Group ......................................................... 6
Struktur Kepemilikan Saham pada Konglomerasi Keuangan Indosurya Group yang
menggambarkan pihak – pihak yang menjadi pemegang saham LJK dalam
konglomerasi keuangan sampai dengan pemegang saham pengendali terakhir
(ultimate shareholders) ..................................................................................................... 6
Struktur Kepengurusan pada Entitas Utama dan LJK dalam Konglomerasi Keuangan
Indosurya Group ............................................................................................................... 8
Komite Tata Kelola, Komite Manajemen Risiko Terintegrasi, dan Satuan Kerja
Pendukung Konglomerasi Keuangan Indosurya Group .................................................... 10
Kebijakan Transaksi Intra Group Konglomerasi Keuangan Indosurya Group .................. 12
Page 3 of 15
LAPORAN TAHUNAN PELAKSANAAN TATA KELOLA
TERINTEGRASI INDOSURYA GROUP - 2018
PENDAHULUAN
Konglomerasi Keuangan Indosurya Group termasuk dalam kategori konglomerasi
keuangan horizontal dimana hubungan antar perusahaan bersifat tidak langsung
namun tetap dimiliki atau dikendalikan oleh pemegang saham pengendali yang sama
(sister company). Anggota konglomerasi keuangan Indosurya Group terdiri PT.
Indosurya Inti Finance sebagai entitas utama yang bergerak di bidang usaha jasa
pembiayaan, PT. Indosurya Bersinar Sekuritas yang merupakan perusahaan sekuritas,
PT. Indosurya Asset Management sebagai manajer investasi, PT. Asuransi Jiwa
Indosurya Sukses bergerak di bidang perasuransian, dan PT. BPR Indosurya Daya
Sukses yang bergerak di bidang perbankan.
Komitmen pemegang saham dalam keberlangsungan usaha Indosurya Group
tercermin dalam dukungan dana atau permodalan yang cukup kuat. Guna
memaksimalkan nilai yang diterima oleh stakeholder maka manajemen menilai
pentingnya implementasi manajemen risiko dan tata kelola secara terintegrasi.
Pelaksanaan tata kelola konglomerasi keuangan Indosurya Group berlandaskan
prinsip-prinsip tata kelola perusahaan yang baik mencakup aspek Transparansi
(transparency), Akuntabilitas (accountability), Pertanggungjawaban (responsibility),
Independensi (independency), dan Kewajaran (fairness).
PT. Indosurya Inti Finance (selanjutnya disebut “IIF”) selaku Entitas Utama dalam
Konglomerasi Keuangan Indosurya Group menyusun Laporan Tahunan Pelaksanaan
Tata Kelola Terintegrasi sesuai dengan regulasi yang tercantum pada:
1. POJK No. 18/POJK.03/2014 tanggal 18 November 2014 tentang Penerapan Tata
Kelola Terintegrasi bagi Konglomerasi Keuangan.
2. SE OJK No. 15/SEOJK.03/2015 tanggal 25 Mei 2015 tentang Penerapan Tata
Kelola Terintegrasi bagi Konglomerasi Keuangan.
Laporan Tahunan Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi Konglomerasi Keuangan
Indosurya Group pada tahun 2018, terdiri dari:
I. Laporan Penilaian Sendiri (self assessment) Pelaksanaan Tata Kelola
Terintegrasi Konglomerasi Keuangan Indosurya Group selama Tahun Buku
2018.
II. Struktur Konglomerasi Keuangan Indosurya Group.
III. Struktur Kepemilikan Saham pada Konglomerasi Keuangan Indosurya Group
yang menggambarkan pihak – pihak yang menjadi pemegang saham LJK
dalam konglomerasi keuangan sampai dengan pemegang saham pengendali
terakhir (ultimate shareholders).
IV. Struktur Kepengurusan pada Entitas Utama dan LJK dalam Konglomerasi
Keuangan Indosurya Group.
V. Komite Tata Kelola, Komite Manajemen Risiko Terintegrasi, dan Satuan Kerja
Pendukung Konglomerasi Keuangan Indosurya Group.
VI. Kebijakan Transaksi Intra Group Konglomerasi Keuangan Indosurya Group.
Page 4 of 15
LAPORAN TAHUNAN PELAKSANAAN TATA KELOLA
TERINTEGRASI INDOSURYA GROUP - 2018
I. Laporan Penilaian Sendiri (Self Assessment) Pelaksanaan Tata Kelola
Terintegrasi Konglomerasi Keuangan Indosurya Group selama Tahun Buku
2018.
Entitas Utama : PT. Indosurya Inti Finance
Periode Laporan : Desember 2018
Hasil Penilaian Sendiri Pelaksanaan Tata Kelola Terintegrasi
Peringkat Definisi Peringkat
2
Konglomerasi Keuangan dinilai telah melakukan penerapan Tata Kelola Terintegrasi yang secara umum baik. Hal ini tercermin dari pemenuhan yang memadai atas penerapan prinsip Tata Kelola Terintegrasi. Apabila terdapat kelemahan dalam penerapan Tata Kelola Terintegrasi, secara umum kelemahan tersebut kurang signifikan dan dapat diselesaikan dengan tindakan normal oleh Entitas Utama dan/atau LJK.
Analisis
Kesimpulan penilaian terhadap 3 aspek pelaksanaan tata kelola terintegrasi mencakup struktur, proses, dan hasil tata kelola terintegrasi antara lain: 1. Entitas Utama telah memiliki struktur dan infrastruktur GCG yang
memadai di setiap jenjang yang mendukung pelaksanaan GCG di setiap lini kerja yang senantiasa di-review secara berkala dengan memperhatikan ketentuan perundang – undangan yang berlaku.
2. Direksi Entitas Utama telah memenuhi persyaratan integritas, kompetensi, reputasi keuangan, dan telah mendapatkan persetujuan dari OJK. Syarat kompetensi yang dimaksud termasuk pemahaman atas kegiatan bisnis dan risiko utama dari LJK dalam konglomerasi keuangan. Direksi Entitas Utama telah menyampaikan pedoman tata kelola terintegrasi kepada seluruh LJK dalam Grup, dimana pedoman tersebut disusun berdasarkan arahan dari Dewan Komisaris Entitas Utama serta dengan mempertimbangkan kondisi pada masing-masing LJK dalam konglomerasi keuangan dan menerapkan prinsip tata kelola yang baik yang meliputi transparansi (transparency), akuntabilitas (accountability), pertanggungjawaban (responsibility), independensi (independency), dan kewajaran (fairness). Satuan kerja kepatuhan dan audit terintegrasi memberikan pelaporan kepada Direksi Entitas Utama yang pada akhirnya akan ditindaklanjuti.
3. Dewan Komisaris Entitas Utama telah memenuhi persyaratan integritas, kompetensi, reputasi keuangan, dan telah mendapatkan persetujuan dari OJK. Syarat kompetensi yang dimaksud termasuk pemahaman atas kegiatan bisnis dan risiko utama dari LJK dalam konglomerasi keuangan. Dewan komisaris telah menyelenggarakan rapat reguler minimal 2 kali
Page 5 of 15
LAPORAN TAHUNAN PELAKSANAAN TATA KELOLA
TERINTEGRASI INDOSURYA GROUP - 2018
dalam 1 tahun yang didokumentasikan dalam bentuk notulensi. Dewan Komisaris memberikan arahan serta masukan atas penyusunan pedoman tata kelola terintegrasi, dan mengawasi pelaksanaannya.
4. Komite tata kelola terintegrasi telah dibentuk oleh Dewan Komisaris Entitas Utama dengan susunan pengurus sesuai dengan ketentuan yang dipersyaratkan oleh POJK No.18/POJK.03/2014 dan dengan memperhatikan standar keterwakilan masing-masing sektor usaha sister company.
5. Satuan kerja kepatuhan terintegrasi telah dibentuk dan bertanggung jawab kepada Direktur yang membawahi fungsi kepatuhan pada Entitas Utama. Satuan kerja kepatuhan ini independen terhadap fungsi operasional perusahaan. Laporan hasil pengawasan terhadap konglomerasi keuangan disampaikan kepada Direktur Entitas Utama.
6. Satuan kerja audit internal terintegrasi telah dibentuk dan independen terhadap fungsi operasional perusahaan. Satuan kerja audit internal melakukan fungsi pemantauan dan pemeriksaan kepada seluruh sister company berikut action plan ke depannya, yang pada periode semester II 2016 sampai dengan semester II 2018 ini telah melaksanakan tugas dan fungsinya pada LJK yang ada dalam Konglomerasi Keuangan Indosurya Grup.
7. Entitas utama telah membentuk satuan kerja manajemen risiko terintegrasi untuk mendukung penerapan manajemen risiko terintegrasi. Entitas utama telah memiliki kebijakan manajemen risiko terintegrasi dimana didukung oleh Direksi dan Dewan Komisaris Entitas Utama yang berkompeten.
8. Pedoman Tata Kelola Terintegrasi Indosurya Grup, telah menyesuaikan isi dari pedoman tata kelola tersebut sesuai dengan POJK No.18/POJK.03/2014 mengenai Tata Kelola Terintegrasi bagi Konglomerasi Keuangan, arahan Dewan Komisaris dan kondisi pada masing-masing LJK. Komite - komite dan satuan kerja terintegrasi pendukung telah dibentuk sesuai dengan pedoman tata kelola terintegrasi dengan mempertimbangkan keterwakilan dari masing-masing sektor usaha. Pedoman tata kelola terintegrasi telah disosialisasikan kepada sister company. Entitas utama mengumpulkan informasi perihal kecukupan sistem pengendalian internal sister company, data kepatuhan sister company, dan profil risiko sister company dalam rangka pengawasan konglomerasi keuangan.
9. Independensi direktorat manajemen risiko dan kepatuhan pada entitas utama ditingkatkan dengan memisahkan direktorat tersebut pada direktorat independen dari direktorat lainnya.
Menyetujui, Henry Surya Mulyadi Tjung CEO Managing Director
Page 6 of 15
LAPORAN TAHUNAN PELAKSANAAN TATA KELOLA
TERINTEGRASI INDOSURYA GROUP - 2018
II. Struktur Konglomerasi Keuangan Indosurya Group
Struktur Konglomerasi Keuangan Indosurya Group, yaitu :
Entitas Utama : PT. Indosurya Inti Finance
Sister Company : 1. PT. Asuransi Jiwa Indosurya Sukses
2. PT. Indosurya Bersinar Sekuritas
3. PT. Indosurya Asset Management
4. PT. BPR Indosurya Daya Sukses
III. Struktur Kepemilikan Saham pada Konglomerasi Keuangan Indosurya Group
yang menggambarkan pihak – pihak yang menjadi pemegang saham LJK
dalam konglomerasi keuangan sampai dengan pemegang saham pengendali
terakhir (ultimate shareholders).
Struktur kepemilikan saham pada konglomerasi keuangan Indosurya Group
posisi 31 Desember 2018
Ultimate
Shareholders
ENTITAS UTAMA UTAMA
Surya
Effendy
Henry Surya
PT. INDOSURYA
BERSINAR
SEKURITAS
PT. INDOSURYA
ASSET
MANAGEMENT
PT. ASURANSI
JIWA INDOSURYA
SUKSES
PT. INDOSURYA
INTI FINANCE
0.49% 61.28% 99.51% 8% 62.22%
37.78%
25.81% 12.91%
92%
PT. BPR
INDOSURYA
DAYA SUKSES
0.44%
99.56%
Page 7 of 15
LAPORAN TAHUNAN PELAKSANAAN TATA KELOLA
TERINTEGRASI INDOSURYA GROUP - 2018
12.91% 25.81% 61.28%
99.51% 0.49%
99.51% 0.49%
1. STRUKTUR KEPEMILIKAN SAHAM PT. INDOSURYA INTI FINANCE
2. STRUKTUR KEPEMILIKAN SAHAM PT. ASURANSI JIWA INDOSURYA SUKSES
3. STRUKTUR KEPEMILIKAN SAHAM PT. INDOSURYA BERSINAR SEKURITAS
HENRY SURYA SURYA EFFENDY
PT. INDOSURYA INTI
FINANCE
PT. INDOSURYA
BERSINAR SEKURITAS
PT. ASURANSI JIWA
INDOSURYA SUKSES
HENRY SURYA SURYA EFFENDY
PT. INDOSURYA
BERSINAR SEKURITAS
HENRY SURYA SURYA EFFENDY
PT. INDOSURYA INTI
FINANCE
62.22% 37.78%
Page 8 of 15
LAPORAN TAHUNAN PELAKSANAAN TATA KELOLA
TERINTEGRASI INDOSURYA GROUP - 2018
99.51% 0.49%
92%
8%
0.44% 99.56%
4. STRUKTUR KEPEMILIKAN SAHAM PT. INDOSURYA ASSET MANAGEMENT
5. STRUKTUR KEPEMILIKAN SAHAM PT. BPR INDOSURYA DAYA SUKSES
IV. Struktur Kepengurusan pada Entitas Utama dan LJK dalam Konglomerasi
Keuangan Indosurya Group.
Struktur kepengurusan Indosurya Inti Finance selaku entitas utama pada
konglomerasi keuangan Indosurya Group posisi 31 Desember 2018, sebagai
berikut:
Susunan Dewan Komisaris No Nama Jabatan
1 Surya Effendy Komisaris Utama
2 Robinson P. Simbolon Komisaris
3 Ngalim Sawega Komisaris Independen Susunan Direksi
1 Henry Surya Direktur Utama
2 Mulyadi Tjung Direktur
3 Jong Junus Octora Direktur
HENRY SURYA SURYA EFFENDY
PT. INDOSURYA
BERSINAR SEKURITAS
PT. INDOSURYA ASSET
MANAGEMENT
HENRY SURYA SURYA EFFENDY
PT. BPR INDOSURYA
DAYA SUKSES
Page 9 of 15
LAPORAN TAHUNAN PELAKSANAAN TATA KELOLA
TERINTEGRASI INDOSURYA GROUP - 2018
4 Henli Salim Direktur 5 Andi M. Andries Direktur
Susunan Dewan Pengawas Syariah
1 Endang Ahmad Yani, SE, MM Ketua DPS 2 Asep Saepudin Jahar, MA, Ph.D Anggota DPS
Struktur kepengurusan anggota dari konglomerasi keuangan Indosurya Group
(sister company) posisi 31 Desember 2018, sebagai berikut :
1. Struktur Kepengurusan PT.Asuransi Jiwa Indosurya Sukses
Susunan Dewan Komisaris
No Nama Jabatan
1 Phang Imanuel Putra Komisaris Independen
2 Alben Turman Sitorus Komisaris Independen
3 Elly Komisaris
Susunan Direksi 1 Lucky Siahaan Wakil Direktur Utama
2 Kornat Rumapea Direktur
3 Hermin Lindawati Direktur
2. Struktur Kepengurusan PT.Indosurya Bersinar Sekuritas
Susunan Dewan Komisaris
No Nama Jabatan
1 Surya Effendy Komisaris Utama 2 Honoto Komisaris
Susunan Direksi
1 Herizal Harmaini Direktur Utama
2 Wihardi Direktur 3 Wiliam Suryawijaya Direktur
3. Struktur Kepengurusan PT.Indosurya Asset Management
Susunan Dewan Komisaris
No Nama Jabatan 1 Donny Andrianto Komisaris Utama
2 Drs Mulabasa Hutabarat Komisaris
Susunan Direksi
1 Achmad Bermawi Direktur Utama 2 Bisma Dewabrata Direktur
Susunan Dewan Pengawas Syariah
1 Else Fernanda, SE,M.Sc Ketua DPS
Page 10 of 15
LAPORAN TAHUNAN PELAKSANAAN TATA KELOLA
TERINTEGRASI INDOSURYA GROUP - 2018
4. Struktur Kepengurusan PT.BPR Indosurya Daya Sukses
Susunan Dewan Komisaris No Nama Jabatan
1 Florentine Fanny Gunawan Komisaris Utama
2 Lily Poedjiono Komisaris
Susunan Direksi 1 Saimon Effendy Direktur Utama
2 Lena Erdawati Direktur
3 Harjito Direktur
V. Komite Tata Kelola, Komite Manajemen Risiko Terintegrasi, dan Satuan
Kerja Pendukung Konglomerasi Keuangan Indosurya Group.
Komite Tata Kelola Terintegrasi Konglomerasi Indosurya Grup telah dibentuk
dengan beranggotakan Komisaris atau Komisaris Independen dari setiap
anggota konglomerasi keuangan Indosurya Group untuk memastikan
keterwakilan masing-masing perusahaan yang memiliki lini bisnis yang
beragam.
Susunan Komite Tata Kelola Terintegrasi Konglomerasi Keuangan Indosurya
Group posisi Desember 2018 adalah sebagai berikut:
Nama Jabatan
Ngalim Sawega Komisaris Independen PT. Indosurya Inti Finance sebagai Ketua Komite Tata Kelola Terintegrasi
Alben Turman Sitorus Komisaris Independen PT. Asuransi Jiwa Indosurya Sukses
Honoto Komisaris PT. Asjaya Indosurya Securities
Donny Andrianto Komisaris Utama PT. Indosurya Asset Management
Tay Un Soo Pihak Independen yang ditunjuk sebagai anggota komite tata kelola terintegrasi
Endang Ahmad Yani Ketua Dewan Pengawas Syariah PT. Indosurya Inti Finance
Page 11 of 15
LAPORAN TAHUNAN PELAKSANAAN TATA KELOLA
TERINTEGRASI INDOSURYA GROUP - 2018
Selain itu, untuk mendukung penerapan manajemen risiko dan pelaksanaan
tata kelola yang baik pada Indosurya Group, maka telah dibentuk Satuan
Kerja Manajemen Risiko Terintegrasi (SKMRT), Satuan Kerja Kepatuhan
Terintegrasi (SKTT) dan Satuan Kerja Audit Internal Terintegrasi (SKAIT).
Berikut susunan kepengurusan SKMRT, SKTT dan SKAIT posisi Desember 2018:
Nama Jabatan
Satuan Kerja Manajemen Risiko Terintegrasi (SKMRT) Indosurya Group
Andi M. Andries Direktur Entitas Utama (PT. Indosurya Inti
Finance)
Lucky Siahaan Wakil Direktur Utama PT. Asuransi Jiwa
Indosurya Sukses
Herizal Harmaini Direktur Utama PT. Indosurya Bersinar
Sekuritas
Achmad Bermawi Direktur Utama PT. Indosurya Asset
Management
Harjito Direktur PT. BPR Indosurya Daya Sukses
Dorotea Rahmawati Risk Management Entitas Utama (PT.
Indosurya Inti Finance)
Sarastika P Walian Corporate Legal Entitas Utama (PT.
Indosurya Inti Finance)
Budi Aryanto Internal Audit Entitas Utama (PT. Indosurya
Inti Finance)
Satuan Kerja Kepatuhan Terintegrasi (SKTT) Indosurya Group
Dorotea Rahmawati
Sarastika P Walian
Compliance Entitas Utama (PT. Indosurya
Inti Finance)
Ignatius Ivan Lumen Compliance PT. Asuransi Jiwa Indosurya
Sukses
Mintardi N Compliance PT. Indosurya Bersinar
Sekuritas
Ena Septiana Compliance PT. Indosurya Asset
Management
Imam Mujammil Compliance PT. BPR Indosurya Daya Sukses
Page 12 of 15
LAPORAN TAHUNAN PELAKSANAAN TATA KELOLA
TERINTEGRASI INDOSURYA GROUP - 2018
Satuan Kerja Audit Internal Terintegrasi (SKAIT) Indosurya Group
Budi Aryanto Internal Audit Entitas Utama (PT. Indosurya
Inti Finance)
Ulfa C Luvita Internal Audit PT. Asuransi Jiwa Indosurya
Sukses
Mintardi N Internal Audit PT. Indosurya Bersinar
Sekuritas
Ena Septiana Internal Audit PT. Indosurya Asset
Management
Khoirul Umam Internal Audit PT. BPR Indosurya Daya
Sukses
VI. Kebijakan Transaksi – Intra Group Konglomerasi Keuangan Indosurya Group.
Hubungan kepemilikan dan/atau pengendalian di berbagai sektor jasa keuangan akan memengaruhi kelangsungan usaha lembaga jasa keuangan yang disebabkan oleh eksposur risiko yang timbul baik secara langsung maupun tidak langsung dari kegiatan usaha Sister Company yang tergabung dalam suatu Konglomerasi Keuangan. Indosurya Inti Finance sebagai Entitas Utama dari Konglomerasi Keuangan, sehingga wajib mengelola risiko transaksi intra-grup dan melakukan pemantauan transaksi intra-grup secara terintegrasi
Identifikasi Risiko Transaksi Intra – Group Konglomerasi Keuangan
Indosurya Group
Risiko transaksi intra grup adalah risiko akibat ketergantungan suatu entitas
baik secara langsung maupun tidak langsung terhadap entitas lainnya dalam
satu konglomerasi keuangan dalam rangka pemenuhan kewajiban perjanjian
tertulis maupun tidak tertulis yang diikuti oleh perpindahan dana ataupun
tidak.
Identifikasi transaksi intra grup mencakup beberapa transaksi berikut antara
lain:
1. Pembelian atau penjualan aset kepada perusahaan lain dalam satu grup.
2. Penyediaan jasa manajemen atau jasa lainnya antar perusahaan dalam
satu grup.
3. Kepemilikan silang perusahaan dalam satu grup.
4. Pinjaman ataupun komitmen yang diberikan oleh perusahaan kepada
perusahaan lain dalam satu grup.
5. Transaksi yang dilakukan untuk mentransfer eksposur risiko dalam satu
grup seperti penyediaan produk asuransi.
Page 13 of 15
LAPORAN TAHUNAN PELAKSANAAN TATA KELOLA
TERINTEGRASI INDOSURYA GROUP - 2018
Pengukuran Risiko Transaksi Intra – Group Konglomerasi Keuangan
Indosurya Group
Indikator profil risiko inheren transaksi intra grup mempertimbangkan
beberapa parameter berikut antara lain:
1. Signifikansi transaksi intra-grup terhadap total asset konglomerasi
keuangan.
2. Ketergantungan LJK terhadap transaksi intra grup.
3. Dokumentasi perjanjian transaksi dan dukungan intra grup.
4. Pemenuhan prinsip arm's length dalam perjanjian transaksi intra-grup
secara keseluruhan.
5. Dampak transaksi intra-grup kepada kinerja keuangan.
6. Materialitas transaksi intragrup yang dapat mempengaruhi kondisi LJK
maupun kondisi konglomerasi keuangan.
Kualitas penerapan manajemen risiko intra grup mempertimbangkan
beberapa faktor sebagai berikut antara lain:
1. Penetapan tingkat Risiko transaksi intra-grup yang akan diambil oleh
Konglomerasi Keuangan dan toleransi Risikonya sejalan dengan sasaran
strategis dan strategi bisnis Konglomerasi Keuangan secara keseluruhan.
2. Awareness dan pemahaman Dewan Komisaris dan Direksi Entitas Utama
mengenai manajemen Risiko transaksi intra-grup Konglomerasi Keuangan.
3. Budaya Risiko transaksi intra grup dalam Konglomerasi Keuangan dan
internalisasi budaya Risiko pada seluruh LJK dalam Konglomerasi
Keuangan.
4. Pelaksanaan tugas Dewan Komisaris dan Direksi Entitas Utama secara
keseluruhan untuk Risiko transaksi intra grup.
5. Fungsi Manajemen Risiko transaksi intra-grup pada LJK dalam
Konglomerasi Keuangan memiliki tugas dan tanggung jawab yang jelas,
serta telah berjalan independen.
6. Strategi pengelolaan transaksi intra grup Konglomerasi Keuangan dan
kesesuaiannya dengan tingkat Risiko yang akan diambil dan toleransi
Risiko transaksi intra-grup Konglomerasi Keuangan.
7. Terdapat kebijakan, prosedur, dan limit Risiko transaksi intra-grup
Konglomerasi Keuangan untuk seluruh area manajemen Risiko transaksi
intra-grup Konglomerasi Keuangan yang diterapkan dan dipahami.
8. Proses manajemen Risiko transaksi intra grup oleh LJK dalam
Konglomerasi Keuangan dalam mengidentifikasi, mengukur, memantau,
dan mengendalikan Risiko transaksi intra grup.
9. Terdapat Sistem Informasi Manajemen Terintegrasi (SIMT) untuk Risiko
transaksi intra-grup Konglomerasi Keuangan sehingga menghasilkan
pelaporan Risiko transaksi intra-grup Konglomerasi Keuangan secara
keseluruhan yang komprehensif dan terintegrasi.
Page 14 of 15
LAPORAN TAHUNAN PELAKSANAAN TATA KELOLA
TERINTEGRASI INDOSURYA GROUP - 2018
10. Pemenuhan sumber daya manusia pada LJK dalam Konglomerasi
Keuangan baik dari sisi kuantitas maupun kompetensi pada fungsi
manajemen Risiko transaksi intra grup.
11. Sistem pengendalian intern dalam mendukung pelaksanaan manajemen
Risiko transaksi intra-grup Konglomerasi Keuangan.
12. Pelaksanaan kaji ulang secara independen (independent review) untuk
Risiko transaksi intra-grup oleh SKAIT baik dari sisi metodologi, frekuensi,
maupun pelaporan kepada Dewan Komisaris dan Direksi Entitas Utama.
13. Hasil kaji ulang independen terhadap penerapan Manajemen Risiko
Terintegrasi untuk Risiko transaksi intra grup.
14. Pelaksanaan tindak lanjut atas hasil kaji ulang independen untuk Risiko
transaksi intra grup.
Matriks Penilaian profil risiko terintegrasi Indosurya Group
Risiko Inheren Kualitas Penerapan Manajemen Risiko Terintegrasi
Strong Satisfactory Fair Marginal Unsatisfactory
Low 1 1 2 3 3
Low to moderate 1 2 2 3 4
Moderate 2 2 3 4 4
Moderate to High 2 3 4 4 5
High 3 3 4 5 5
Pengawasan Risiko Transaksi Intra – Group Konglomerasi Keuangan
Indosurya Group
Setelah dilakukannya proses identifikasi, proses pengelolaan risiko transaksi
intra grup masuk ke dalam tahap pengawasan, dimana mengedepankan
beberapa prinsip berikut:
1. Proses pengawasan melibatkan jajaran manajemen (direksi dan
komisaris). Jajaran manajemen wajib melakukan pengawasan risiko dan
meningkatkan budaya risiko (risk culture) pada seluruh karyawan.
2. Pelaporan profil risiko intra grup secara periodik.
3. Transparansi kepada seluruh pihak yang berkepentingan (stakeholders)
termasuk regulator.
Page 15 of 15
LAPORAN TAHUNAN PELAKSANAAN TATA KELOLA
TERINTEGRASI INDOSURYA GROUP - 2018
4. Meningkatkan sinergi antar grup guna mencapai tujuan Konglomerasi
Keuangan Indosurya Group.
Limit risiko transaksi intra grup:
Konglomerasi keuangan Indosurya Grup memastikan bahwa setiap transaksi
yang terjadi dalam grup dilandaskan pada prinsip arm’s length (kewajaran
transaksi) dan tidak melanggar ketentuan yang telah ditetapkan oleh
regulator.
Pengendalian Risiko Transaksi Intra – Group Konglomerasi Keuangan
Indosurya Group
Pengendalian internal dilakukan oleh satuan kerja audit internal yang
independen dan terintegrasi untuk Indosurya Group. Sistem pengendalian
internal diharapkan dapat mendukung pencapaian visi dan misi Indosurya
Group dengan:
- Memastikan telah dilaksanakannya manajemen risiko dan fungsi
pemantauan kepatuhan secara menyeluruh.
- Memastikan dan memberikan rekomendasi pelaksanaan internal control
secara Group.
- Memastikan tersedianya informasi laporan keuangan yang valid, dan
tepat waktu.
- Memastikan terciptanya budaya manajemen risiko pada Indosurya Group
secara menyeluruh.
Penilaian Profil Risiko Terintegrasi Indosurya Group
Peringkat profil risiko 2 adalah Secara keseluruhan Kemungkinan kerugian
yang dihadapi Konglomerasi Keuangan tergolong rendah selama periode
waktu tertentu di masa datang, Hal ini didukung oleh faktor - faktor
mencakup pelaksanaan tata kelola yang cukup baik oleh entitas utama
sebagai perusahaan yang dalam Grup dengan besaran aset 74% dari total
aset konglomerasi keuangan.
Profil Risiko Peringkat
Risiko Inheren Peringkat KPMR
Terintegrasi Peringkat KPMR
Terintegrasi
Risiko Kredit 3 2 2
Risiko Pasar 2 2 2
Risiko Likuiditas 2 2 2
Risiko Operasional 3 2 2
Risiko Hukum 2 2 2
Risiko Stratejik 3 3 3
Risiko Kepatuhan 2 2 2
Risiko Reputasi 2 2 2
Risiko Transaksi Intra Grup 3 3 3
Risiko Asuransi 2 2 2
Peringkat Profil Risiko 2