laporan keuangan konsolidasian pt bank tabungan … · arus kas bersih diperoleh dari/ (digunakan...

LAPORAN ARUS KAS KONSOLIDASIANUntuk periode-periode yang berakhir pada tanggal 30 Juni 2017 dan 2016

(Dalam jutaan Rupiah)

ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI

Penerimaan bunga 5.643.159 5.703.731 Pendapatan syariah 1.357.833 1.025.758 Beban bunga (2.074.341 ) (2.421.254 )Bagi hasil syariah (165.842 ) (141.321 )Pendapatan provisi dan komisi 268.164 327.491 Penerimaan kembali atas kredit yang telah dihapusbukukan 28.101 32.150 Pembayaran beban tenaga kerja (1.887.592 ) (1.748.476 )Beban operasional lainnya (1.293.643 ) (2.218.373 )Penerimaan/(pembayaran) lain-lain (2.866 ) 283 Pembayaran pajak penghasilan badan (301.570 ) (355.644 )

Arus kas sebelum perubahan dalam aset dan liabilitas operasi 1.571.403 204.345

Penurunan/(kenaikan) dalam aset operasional: Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain - jatuh tempo lebih dari 3 bulan (90.000 ) - Efek-efek yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) 636.061 1.094.401 Pinjaman yang diberikan (2.743.755 ) (2.489.785 ) Pembiayaan/piutang syariah (839.916 ) (965.275 ) Tagihan derivatif 42.554 (4.981 )Kenaikan/(penurunan) dalam liabilitas operasional dan

dana syirkah temporer:

Simpanan nasabah 2.665.841 3.840.720 Simpanan nasabah syariah 147.687 411.858 Simpanan dari bank lain (48.296 ) 381.193 Liabilitas derivatif (4.501 ) 3.280 Dana Syirkah Temporer Tabungan mudharabah (1.492 ) 12.228 Deposito mudharabah 425.563 778.215

Arus kas bersih diperoleh dari aktivitas operasi 1.761.149 3.266.199

ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI Efek-efek 436.278 (95.744 ) Pembelian aset tetap (160.012 ) (221.060 ) Pembelian aset tak berwujud (218.240 ) (215.669 ) Hasil dari penjualan aset tetap 2.969 3.838

Arus kas bersih diperoleh dari/ (digunakan untuk)

aktivitas investasi 60.995 (528.635 )

ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN Pembayaran utang obligasi - (685.000 ) Penerimaan dari pinjaman yang diterima 6.128.430 668.250 Pembayaran angsuran dan pelunasan pinjaman yang diterima (4.149.462 ) (1.479.073 ) Pembayaran kewajiban sewa guna usaha - (778 ) Pembayaran dividen (574.509 ) - Akuisisi saham treasuri - (262.404 )

Arus kas bersih diperoleh dari/ (digunakan untuk)

aktivitas pendanaan 1.404.459 (1.759.005 )

KENAIKAN BERSIH KAS DAN SETARA KAS 3.226.603 978.559

SALDO KAS DAN SETARA KAS AWAL 14.184.787 12.349.137

SALDO KAS DAN SETARA KAS AKHIR PERIODE 17.411.390 13.327.696

INFORMASI TAMBAHAN ARUS KAS:

AKTIVITAS YANG TIDAK MEMPENGARUHI ARUS KAS Cadangan pembayaran berbasis saham 29.264 25.548

Kas dan setara kas akhir periode terdiri dari:

Kas 1.724.861 2.915.668 Giro pada Bank Indonesia 5.031.332 4.414.484 Giro pada bank lain 2.918.453 2.696.544 Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain- jatuh tempo 3 bulan atau kurang 7.736.744 3.301.000

Jumlah kas dan setara kas 17.411.390 13.327.696

30 Jun 2017Tidak Diaudit


POS-POS

Bisnis Ind, 8 Klm x 540 mm

www.btpn.com

LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIANPT Bank Tabungan Pensiunan Nasional Tbk dan Entitas Anak

30 JUNI 2017, 2016 DAN 31 DESEMBER 2016(Dalam Jutaan Rupiah)

POS-POS30 Juni 2017 Tidak Diaudit

L DPK KL D M JUMLAH

BANK

I. PIHAK TERKAIT 1. Penempatan pada bank lain a. Rupiah - - - - - - 5 - - - - 5 b. Valuta asing 143.784 - - - - 143.784 2.174.193 - - - - 2.174.193 2. Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 3. Surat berharga a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 6. Tagihan akseptasi - - - - - - - - - - - - 7. Kredit a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah - - - - - - - - - - - - ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah 22.594 - - - - 22.594 28.650 195 - - - 28.845 ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah - - - - - - - - - - - - ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - d. Kredit properti 6.690 - - - - 6.690 9.717 195 - - - 9.912 8. Penyertaan 726.761 - - - - 726.761 719.876 - - - - 719.876 9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - - - - - 10. Tagihan lainnya - - - - - - - - - - - - 11. Komitmen dan kontinjensi a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 12. Aset yang diambil alih - - - - - - - - - - - - II. PIHAK TIDAK TERKAIT

1. Penempatan pada bank lain a. Rupiah 522.334 - - - - 522.334 290.338 - - - - 290.338 b. Valuta asing 2.576.251 - - - - 2.576.251 256.454 - - - - 256.454 2. Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah 1.098 - - - - 1.098 4.982 - - - - 4.982 b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 3. Surat berharga a. Rupiah 5.203.989 - - - - 5.203.989 5.025.497 - - - - 5.025.497 b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) a. Rupiah 1.281.724 - - - - 1.281.724 - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 6. Tagihan akseptasi - - - - - - - - - - - - 7. Kredit a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah 11.723.366 666.246 84.101 114.754 58.964 12.647.431 11.088.583 692.450 80.981 153.144 49.543 12.064.701 ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah 47.005.842 658.580 79.182 72.118 80.373 47.896.095 44.363.027 455.210 22.561 33.382 60.150 44.934.330 ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah 770.206 304.102 45.653 53.282 15.625 1.188.868 921.504 356.733 40.048 74.252 28.782 1.421.319 ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - d. Kredit properti 652.205 4.343 - 238 4.499 661.285 645.716 1.437 - 5.451 339 652.943 8. Penyertaan 22 - - - - 22 22 - - - - 22 9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - - - - - 10. Tagihan lainnya - - - - - - - - - - - - 11. Komitmen dan kontinjensi a. Rupiah 4.952.932 115 - - - 4.953.047 4.858.521 37 - - - 4.858.558 b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 12. Aset yang diambil alih - - - - - - - - - - - - III. INFORMASI LAIN

1. Total aset bank yang dijaminkan : a. Pada Bank Indonesia - - b. Pada pihak lain - - 2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 589.071 503.688 3. Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif 959.401 874.089 4. Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit 20,88% 21,16% 5. Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit 6,12% 8,43% 6. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur 6,55% 9,02% 7. Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur 4,90% 7,18% 8. Lainnya a. Penerusan kredit 34.557 34.557 b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah - - c. Aset produktif yang dihapus buku 2.522.036 2.202.724 d. Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih 1.198.258 998.652 e. Aset produktif yang dihapus tagih 1.158.118 961.100

LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA Tanggal 30 Juni 2017 dan 2016

(Dalam jutaan Rupiah, kecuali dinyatakan lain)

30 Juni 2016 Tidak Diaudit

L DPK KL D M JUMLAH PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Bunga 1. Pendapatan Bunga dan Pendapatan Syariah 5.659.685 5.764.327 7.021.963 6.790.085 a. Rupiah 5.656.516 5.764.327 7.018.794 6.790.085 b. Valuta asing 3.169 - 3.169 - 2. Beban Bunga dan Bagi Hasil Syariah 2.093.273 2.398.634 2.259.115 2.539.947 a. Rupiah 2.029.232 2.388.360 2.195.074 2.529.673 b. Valuta asing 64.041 10.274 64.041 10.274 Pendapatan Bunga dan Syariah Bersih 3.566.412 3.365.693 4.762.848 4.250.138 B. Pendapatan dan Beban Operasional Selain Bunga 1. Pendapatan Operasional Selain Bunga 358.459 343.875 359.484 368.403 a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan - 1.704 - 1.704 i. Surat berharga - 3 - 3 ii. Kredit - - - - iii. Spot dan derivatif - 1.701 - 1.701 iv. Aset keuangan lainnya - - - - b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan - - - - c. Keuntungan penjualan aset keuangan - - - - i. Surat berharga - - - - ii. Kredit - - - - iii. Aset keuangan lainnya - - - - d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) - - - - e. Dividen 15 - 15 - f. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method - - - - g. Komisi/provisi/fee dan administrasi 169.326 142.655 169.387 141.987 h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai 4.987 - 4.987 22.819 i. Pendapatan lainnya 184.131 199.516 185.095 201.893 2. Beban Operasional Selain Bunga 2.936.597 2.622.409 3.741.491 3.312.490 a. Penurunan nilai wajar aset keuangan 38.052 - 38.052 - i. Surat berharga - - - - ii. Kredit - - - - iii. Spot dan derivatif 38.052 - 38.052 - iv. Aset keuangan lainnya - - - - b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan - - - - c. Kerugian penjualan aset keuangan - - - - i. Surat berharga - - - - ii. Kredit - - - - iii. Aset keuangan lainnya - - - - d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) 49.483 18.154 49.483 18.154 e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) 383.501 363.715 492.908 444.165 i. Surat berharga - - - - ii. Kredit 383.501 363.715 383.501 363.715 iii. Pembiayaan syariah - - 109.407 80.450 iv. Aset keuangan lainnya - - - - f. Kerugian terkait risiko operasional 899 6.146 1.729 7.405 g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method - - - - h. Komisi/provisi/fee dan administrasi 32.008 5.896 32.008 5.896 i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) - - - - j. Beban tenaga kerja 1.190.732 1.151.940 1.582.343 1.519.022 k. Beban promosi 127.032 113.976 130.765 116.769 l. Beban lainnya 1.114.890 962.582 1.414.203 1.201.079 Beban Operasional Selain Bunga Bersih (2.578.138 ) (2.278.534 ) (3.382.007 ) (2.944.087 ) LABA OPERASIONAL 988.274 1.087.159 1.380.841 1.306.051 PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL 1. Kerugian penjualan aset tetap dan inventaris (1.670 ) (1.544 ) (2.166 ) (1.579 ) 2. Keuntungan penjabaran transaksi valuta asing 1.488 - 1.488 - 3. (Beban)/ pendapatan non operasional lainnya (577 ) (585 ) 1.990 343 (BEBAN)/ PENDAPATAN NON OPERASIONAL BERSIH (759 ) (2.129 ) 1.312 (1.236 ) LABA PERIODE BERJALAN SEBELUM PAJAK 987.515 1.085.030 1.382.153 1.304.815 Pajak penghasilan a. Taksiran pajak periode berjalan (147.400 ) (221.001 ) (244.988 ) (277.528 ) b. Beban pajak tangguhan (109.747 ) (59.995 ) (114.231 ) (61.107 ) LABA BERSIH PERIODE BERJALAN 730.368 804.034 1.022.934 966.180 PENGHASILAN/(KERUGIAN) KOMPREHENSIF LAIN 1.Pos-posyangtidakakandireklasifikasikelabarugi - 720.782 - 724.449 a. Keuntungan revaluasi aset tetap - 743.552 - 747.388 b. (Kerugian)/keuntungan aktuarial program imbalan pasti - - - c. Bagian penghasilan komprehensif lain dari entitas asosiasi - - - - d. Lainnya - - - - e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasifikasikelabarugi - (22.770) - (22.939) 2. Pos-posyangakandireklasifikasikelabarugi 5.444 8.220 5.444 8.220 a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing - - - - b. Keuntungan dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual 6.394 8.119 6.394 8.119 c Bagian efektif dari lindung nilai arus kas - - - - d. Lainnya - - - - e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasifikasikelabarugi (950) 101 (950) 101 PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN PERIODE BERJALAN - SETELAH PAJAK 5.444 729.002 5.444 732.669 TOTAL LABA KOMPREHENSIF PERIODE BERJALAN, SETELAH PAJAK 735.812 1.533.036 1.028.378 1.698.849 Laba Bersih Periode Berjalan yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK 730.368 804.034 935.164 917.536 KEPENTINGAN NON PENGENDALI - - 87.770 48.644 TOTAL LABA BERSIH PERIODE BERJALAN 730.368 804.034 1.022.934 966.180 Total Laba Komprehensif Periode Berjalan yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK 735.812 1.533.036 940.608 1.648.633 KEPENTINGAN NON PENGENDALI - - 87.770 50.216 TOTAL LABA KOMPREHENSIF PERIODE BERJALAN 735.812 1.533.036 1.028.378 1.698.849 TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT - - - - DIVIDEN - - - - LABA BERSIH PER SAHAM (dalam satuan Rupiah) - Dasar 127 138 163 157 - Dilusian 123 135 158 154





BANK KONSOLIDASIAN

LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAINUntuk periode-periode yang berakhir pada tanggal 30 Juni 2017 dan 2016

(Dalam jutaan Rupiah, kecuali laba bersih per saham)

POS-POS

Catatan :

1. Penyajian Laporan Keuangan Publikasi pada tanggal dan untuk periode enam bulan yang berakhir pada tanggal 30 Juni 2017 dan 2016 di atas disusun berdasarkan Laporan Keuangan Konsolidasian PT Bank Tabungan Pensiunan Nasional Tbk dan Entitas Anak yang tidak diaudit, dan Laporan Keuangan Publikasi pada tanggal dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2016 telah disusun berdasarkan Laporan Keuangan Konsolidasian PT Bank Tabungan Pensiunan Nasional Tbk dan Entitas Anak yang telah diaudit.

2. a) Peraturan Otoritas Jasa Keuangan (POJK) No.32/POJK.03/2016 tanggal 8 Agustus 2016 tentang perubahan atas Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No. 6/POJK.03/2015 tentang Transaparansi dan Publikasi Laporan Bank;

b) Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan No. 43/SEOJK.03/2016 tanggal 28 September 2016 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank Umum Konvensional; c) Peraturan Bapepam LK Nomor X.K.2 Lampiran Keputusan Ketua Bapepam LK Nomor: Kep-346/BL/2011 tanggal 5 Juli 2011 perihal penyampaian Laporan Keuangan Berkala Emiten atau Perusahaan Publik; d) Keputusan Direksi PT Bursa Efek Jakarta Nomor Kep-306/BEJ/07/2004 tanggal 19 Juli 2004 tentang Peraturan Nomor I-E tentang Kewajiban Penyampaian Informasi; e) Informasi Keuangan dan Laporan Arus Kas dalam Laporan Keuangan Publikasi juga disusun sesuai dengan Peraturan Bapepam LK no. VIII.G.7 Lampiran Keputusan Ketua Bapepam LK No. 347/BL/2012

tanggal 25 Juni 2012 mengenai Penyajian dan Pengungkapan Laporan Keuangan Emiten atau Perusahaan Publik.3. Bank memperoleh izin melakukan kegiatan usaha dalam valuta asing berdasarkan surat Keputusan Otoritas Jasa Keuangan No. 382/PB.12/2015 tanggal 22 Desember 2015 tentang pemberian izin melakukan

kegiatan usaha dalam valuta asing. Bank mulai melakukan kegiatan usaha sebagai bank devisa pada tanggal 16 Februari 2016.4. Kurs tukar mata uang asing untuk 1 USD per tanggal 30 Juni 2017 adalah Rp 13.327,50; 30 Juni 2016 adalah Rp 13.212,50; dan 31 Desember 2016 adalah Rp 13.475,50.

LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI Tanggal 30 Juni 2017 dan 31 Desember 2016



BANK KONSOLIDASIAN31 Des 2016

Diaudit30 Jun 2017

Tidak DiauditPOS-POS

I. TAGIHAN KOMITMEN 2.998.688 4.082.168 2.998.688 4.082.168

1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik - - - - a. Rupiah - - - - b. Valuta asing - - - - 2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 2.998.688 4.082.168 2.998.688 4.082.168 3. Lainnya - - - - II. KEWAJIBAN KOMITMEN 5.526.129 8.803.826 5.526.129 8.803.826

1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik 4.883.369 4.669.070 4.883.369 4.669.070 a. BUMN 350.000 350.000 350.000 350.000 i. Committed - - - - - Rupiah - - - - - Valuta asing - - - - ii. Uncommitted 350.000 350.000 350.000 350.000 - Rupiah 350.000 350.000 350.000 350.000 - Valuta asing - - - - b. Lainnya 4.533.369 4.319.070 4.533.369 4.319.070 i. Committed - - - - ii. Uncommitted 4.533.369 4.319.070 4.533.369 4.319.070 2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik 69.678 80.142 69.678 80.142 a. Committed - - - - i. Rupiah - - - - ii. Valuta asing - - - - b. Uncommitted 69.678 80.142 69.678 80.142 i. Rupiah 69.678 80.142 69.678 80.142 ii. Valuta asing - - - - 3. Irrevocable L/C yang masih berjalan - - - - a. L/C luar negeri - - - - b. L/C dalam negeri - - - - 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 573.082 4.054.614 573.082 4.054.614 5. Lainnya - - - - III. TAGIHAN KONTINJENSI 44.856 44.524 59.564 56.457

1. Garansi yang diterima 1.999 2.021 1.999 2.021 a. Rupiah - - - - b. Valuta asing 1.999 2.021 1.999 2.021 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian 42.857 42.503 57.565 54.436 a. Bunga kredit yang diberikan 42.857 42.503 57.565 54.436 b. Bunga lainnya - - - - 3. Lainnya - - - - IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI - - - -

1. Garansi yang diberikan - - - - a. Rupiah - - - - b. Valuta asing - - - - 2. Lainnya - - - -

31 Des 2016Diaudit

Rasio Kinerja (Konsolidasi)

1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 23,97% 23,97% 2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif dan aset non produktif 0,66% 0,59% 3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 0,70% 0,62% 4. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif 0,88% 0,81% 5. NPL gross 0,89% 0,74% 6. NPL net 0,44% 0,42% 7. Return on Asset (ROA) 2,98% 3,14% 8. Return on Equity (ROE) 12,72% 13,59% 9. Net Interest Margin (NIM) 11,79% 11,79% 10. Beban Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 81,29% 81,76% 11. Loan to Deposit Ratio (LDR) 95,53% 94,36% Rasio Kinerja (Bank)

1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 24,52% 24,58% 2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif dan aset non produktif 0,59% 0,55% 3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 0,63% 0,59% 4. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif 0,76% 0,75% 5. NPL gross 0,81% 0,70% 6. NPL net 0,49% 0,44% 7. Return on Asset (ROA) 2,30% 2,79% 8. Return on Equity (ROE) 10,82% 12,71% 9. Net Interest Margin (NIM) 9,60% 10,03% 10. Beban Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 83,58% 82,20% 11. Loan to Deposit Ratio (LDR) 95,41% 94,57% 12. Loan to Funding Ratio (LFR) 92,49% 91,90% Rasio Kepatuhan (Bank) 1. a. Persentase pelanggaran BMPK i. Pihak terkait 0,00% 0,00% ii. Pihak tidak terkait 0,00% 0,00% b. Persentase pelampauan BMPK i. Pihak terkait 0,00% 0,00% ii. Pihak tidak terkait 0,00% 0,00% 2. Giro Wajib Minimum (GWM) a. GWM Utama Rupiah 6,57% 6,61% b. GWM Valuta Asing 8,66% 8,53% 3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan 0,19% 0,02%

PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN Tanggal 30 Juni 2017 dan 2016



RASIO (%)

Catatan : Rasio Kecukupan Modal periode 30 Juni 2017 dihitung berdasarkan POJK Nomor 34/POJK.03/2016 tanggal 22 September 2016 tentang Kewajiban Penyediaan Modal Minimum Bank Umum, sedangkan Rasio Kecukupan Modal periode 30 Juni 2016 dihitung berdasarkan POJK Nomor 11/POJK.03/2016 tanggal 29 Januari 2016 tentang Kewajiban Penyediaan Modal Minimum Bank Umum.

Jakarta, 25 Juli 2017PT Bank Tabungan Pensiunan Nasional Tbk

DireksiS.E. & O.

JERRY NG ARIEF HARRIS TANDJUNG Direktur Utama Direktur

*) Berdasarkan Peraturan Bank Indonesia (PBI) No. 17/11/PBI/2015 tanggal 25 Juni 2015 perihal Perubahan atas PBI No 15/15/2013 perihal Giro Wajib Minimum Bank Umum Dalam Rupiah dan Valuta Asing Bagi Bank Umum Konvensional, mulai Agustus 2015 LDR berubah menjadi Loan to Funding Ratio (LFR).

LAPORAN POSISI KEUANGAN Tanggal 30 Juni 2017 dan 31 Desember 2016



BANK KONSOLIDASIAN31 Des 2016

Diaudit30 Jun 2017

Tidak DiauditPOS-POS 31 Des 2016

Diaudit ASET 1. Kas 1.581.513 1.256.517 1.724.861 1.448.180 2. Penempatan pada Bank Indonesia 11.660.113 9.020.664 12.583.076 10.568.941 3. Penempatan pada bank lain 3.242.369 1.917.892 3.243.453 1.918.431 4. Tagihan spot dan derivatif 1.098 43.652 1.098 43.652 5. Surat berharga 5.203.989 5.934.058 5.203.989 5.934.058 a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - - - - b. Tersedia untuk dijual 797.930 1.081.238 797.930 1.081.238 c. Dimiliki hingga jatuh tempo 4.406.059 4.852.820 4.406.059 4.852.820 d. Pinjaman yang diberikan dan piutang - - - - 6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) - - - - 7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) 1.281.724 2.699.099 2.072.325 2.699.099 8. Tagihan akseptasi - - - - 9. Kredit 60.566.120 58.171.598 60.566.120 58.171.598 a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - - - - b. Tersedia untuk dijual - - - - c. Dimiliki hingga jatuh tempo - - - - d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 60.566.120 58.171.598 60.566.120 58.171.598 10. Pembiayaan syariah - - 5.769.982 4.996.812 11. Penyertaan 726.783 723.608 22 22 12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/- (589.071 ) (571.448 ) (746.228 ) (685.304 ) a. Surat berharga - - - - b. Kredit (589.071 ) (571.448 ) (746.228 ) (685.304 ) c. Lainnya - - - - 13. Aset tidak berwujud 1.080.034 879.743 1.203.304 995.989 Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- (419.252 ) (341.900 ) (443.818 ) (360.614) 14. Aset tetap dan inventaris 2.608.981 2.529.810 2.990.601 2.879.774 Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- (1.146.657 ) (1.083.883 ) (1.347.487 ) (1.247.509 ) 15. Aset non produktif 461 33 2.267 3.509 a. Properti terbengkalai - - - - b. Aset yang diambil alih - - 1.806 3.476 c. Rekening tunda 455 27 455 27 d. Aset antar kantor 6 6 6 6 i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia 6 6 6 6 ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - - - - 16. Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/- - - - - 17. Sewa pembiayaan - - - - 18. Aset pajak tangguhan - 84.621 33.491 122.597 19. Aset lainnya 3.850.067 3.480.274 4.200.184 3.882.152 TOTAL ASET 89.648.272 84.744.338 97.057.240 91.371.387

LIABILITAS DAN EKUITAS

LIABILITAS 1. Giro 515.617 358.520 597.431 371.921 2. Tabungan 6.700.241 6.315.658 7.758.964 7.295.107 3. Simpanan berjangka 56.263.931 54.139.770 56.263.931 54.139.770 4. Dana investasi revenue sharing - - 4.818.785 4.394.714 5. Pinjaman dari Bank Indonesia - - - - 6. Pinjaman dari bank lain 887.952 948.363 866.239 914.535 7. Liabilitas spot dan derivatif 3.843 8.344 3.843 8.344 8. Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) - - - - 9. Utang akseptasi - - - - 10. Surat berharga yang diterbitkan 2.472.576 2.469.143 2.472.576 2.469.143 11. Pinjaman yang diterima 5.688.656 3.699.172 5.688.656 3.699.172 12. Setoran jaminan - - - - 13. Liabilitas antar kantor - - - - a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - - - - b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - - - - 14. Liabilitas pajak tangguhan 26.074 - 26.074 - 15. Liabilitas lainnya 1.516.632 1.423.185 1.765.180 1.766.253 16. Dana investasi profit sharing - - - - TOTAL LIABILITAS 74.075.522 69.362.155 80.261.679 75.058.959 EKUITAS 17. Modal disetor 114.902 114.902 114.902 114.902 a. Modal dasar 150.000 150.000 150.000 150.000 b. Modal yang belum disetor -/- (33.194 ) (33.194 ) (33.194 ) (33.194 ) c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/- (1.904 ) (1.904 ) (1.904 ) (1.904 ) 18. Tambahan modal disetor 1.398.258 1.368.994 1.398.258 1.368.994 a. Agio 1.168.885 1.168.885 1.168.885 1.168.885 b. Disagio -/- - - - - c. Modal sumbangan - - - - d. Dana setoran modal - - - - e. Lainnya 229.373 200.109 229.373 200.109 19. Penghasilan komprehensif lain 720.772 715.328 724.658 719.215 a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing - - - - b. Keuntungan dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok kelompok tersedia untuk dijual 9.697 3.303 9.697 3.303 c. Bagian efektif lindung nilai arus kas - - - - d. Keuntungan revaluasi aset tetap 720.782 720.782 724.449 724.449 e. Bagian penghasilan komprehensif lain dari entitas asosiasi - - - - f. Pengukuran kembali atas program imbalan pasti (12.886 ) (12.886 ) (12.466 ) (12.466 ) g. Pajak penghasilan terkait dengan penghasilan komprehensif lain 3.179 4.129 2.978 3.929 h. Lainnya - - - - 20. Selisih kuasi reorganisasi - - - - 21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali - - - - 22. Ekuitas lainnya - - - - 23. Cadangan 23.361 23.361 26.861 23.361 a. Cadangan umum 23.361 23.361 26.861 23.361 b. Cadangan tujuan - - - - 24. Laba/rugi 13.315.457 13.159.598 13.968.580 13.611.424 a. Tahun-tahun lalu 12.585.089 11.696.247 13.033.416 11.859.327 b. Tahun berjalan 730.368 1.463.351 935.164 1.752.097 TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK BANK 15.572.750 15.382.183 16.233.259 15.837.896 25. Kepentingan non pengendali - - 562.302 474.532 TOTAL EKUITAS 15.572.750 15.382.183 16.795.561 16.312.428

TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 89.648.272 84.744.338 97.057.240 91.371.387

LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF Tanggal 30 Juni 2017(Dalam jutaan Rupiah)

TujuanTRANSAKSI

TradingNilai Notional

Tagihan danKewajiban Derivatif

Hedging Tagihan Kewajiban

A. TERKAIT DENGAN NILAI TUKAR 3.571.770 3.571.770 - 1.098 3.843

1 Spot - - - - - 2 Forward - - - - - 3 Option - - - - - a. Jual - - - - - b. Beli - - - - - 4 Future - - - - - 5 Swap 3.571.770 3.571.770 - 1.098 3.843 6 Lainnya - - - - -

B. TERKAIT DENGAN SUKU BUNGA - - - - -

1 Forward - - - - - 2 Option - - - - - a. Jual - - - - - b. Beli - - - - - 3 Future - - - - - 4 Swap - - - - - 5 Lainnya - - - - -

C. LAINNYA - - - - -

JUMLAH 3.571.770 3.571.770 - 1.098 3.843

DEWAN KOMISARIS - Komisaris Utama (Independen) : Mari Elka Pangestu- Komisaris (Independen) : Arief Tarunakarya Surowidjojo- Komisaris (Independen) : Irwan Mahjudin Habsjah- Komisaris : Chow Ying Hoong- Komisaris : Shinichi Nakamura

DIREKSI - Direktur Utama (Independen) : Jerry Ng- Wakil Direktur Utama : Ongki Wanadjati Dana- Wakil Direktur Utama : Djemi Suhenda- Direktur Kepatuhan (Independen) : Anika Faisal- Direktur : Kharim Indra Gupta Siregar- Direktur : Arief Harris Tandjung- Direktur : Wolf Arno Kluge

Pemegang Saham Pengendali (PSP):Ultimate Shareholder: Sumitomo Mitsui Financial Group melalui Sumitomo Mitsui Banking Corporation : 40,00%PemegangSahamBukanPSPmelaluipasarmodal(≥5%):Summit Global Capital Management B.V.: 20,00%TPG Nusantara S.à r.l. : 8,38% PemegangSahamBukanPSPtidakmelaluipasarmodal(≥5%)Tidak ada

PENGURUS BANKPada Tanggal 30 Juni 2017

PEMEGANG SAHAMPada Tanggal 30 Juni 2017

KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM Tanggal 30 Juni 2017 dan 2016


BANK KONSOLIDASIAN


30 Jun 2016Tidak DiauditPOS-POS

BANK KONSOLIDASIAN I. Modal Inti (Tier 1) 13.595.211 14.915.437 13.081.201 13.989.793 1. Modal Inti Utama/Common Equity Tier 1 (CET 1) 13.595.211 14.915.437 13.081.201 13.989.793 1.1 Modal Disetor (setelah dikurangi Treasury Stock) 114.902 114.902 - - 1.2 Cadangan Tambahan Modal 14.867.852 15.593.512 - - 1.2.1 Faktor Penambah 15.238.375 15.898.665 - - 1.2.1.1 Pendapatan komprehensif lainnya 730.672 734.339 - - 1.2.1.1.1 Selisih lebih penjabaran laporan keuangan - - - - 1.2.1.1.2 Potensi keuntungan dari peningkatan nilai wajar aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual 9.890 9.890 - - 1.2.1.1.3 Saldo surplus revaluasi aset tetap 720.782 724.449 - - 1.2.1.2 Cadangan tambahan modal lainnya (other disclosed reserves) 14.507.703 15.164.326 - - 1.2.1.2.1 Agio 1.168.885 1.168.885 - - 1.2.1.2.2. Cadangan umum 23.361 26.861 - - 1.2.1.2.3 Laba tahun-tahun lalu 12.585.089 13.033.416 - - 1.2.1.2.4 Laba tahun berjalan 730.368 935.164 - - 1.2.1.2.5 Dana setoran modal - - - - 1.2.1.2.6 Lainnya - - - - 1.2.2 Faktor Pengurang (370.523 ) (305.153 ) - - 1.2.2.1 Pendapatan komprehensif lainnya (193 ) (193 ) - - 1.2.2.1.1 Selisih kurang penjabaran laporan keuangan - - - - 1.2.2.1.2 Potensi kerugian dari penurunan nilai wajar aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual (193 ) (193 ) - - 1.2.2.2 Cadangan tambahan modal lainnya (other disclosed reserve) (370.330 ) (304.960 ) - - 1.2.2.2.1 Disagio - - - - 1.2.2.2.2 Rugi tahun- tahun lalu - - - - 1.2.2.2.3 Rugi tahun berjalan - - - - 1.2.2.2.4 Selisih kurang antara Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) dan Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) atas aset produktif (370.330 ) (303.154 ) - - 1.2.2.2.5 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam Trading Book - - - - 1.2.2.2.6 PPA aset non produktif yang wajib dibentuk - (1.806 ) - - 1.2.2.2.7 Lainnya - - - - 1.3 Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan - - - - 1.4 Faktor Pengurang Modal Inti Utama (1.387.543 ) (792.977 ) - - 1.4.1 Perhitungan pajak tangguhan - (33.491 ) - - 1.4.2 Goodwill - (61.116 ) - - 1.4.3 Seluruh aset tidak berwujud lainnya (660.782 ) (698.370 ) - - 1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang (726.761 ) - - - 1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi - - - - 1.4.6 Eksposur sekuritisasi - - - - 1.4.7 Faktor pengurang modal inti utama lainnya - - - - 1.4.7.1 Penempatan dana pada instrumen AT1 dan/atau Tier 2 pada bank lain - - - - 1.4.7.2 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat - - - - 2. Modal Inti Tambahan/Additional Tier 1 (AT 1) - - - - 2.1 Instrumen yang memenuhi persyaratan AT 1 - - - - 2.2 Agio/Disagio - - - - 2.3 Faktor Pengurang: Investasi pada instrumen AT 1 dan/atau Tier 2 pada bank lain - - - - 2.3.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan /atau Tier 2 pada bank lain - - - - 2.3.2 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat - - - - II. Modal Pelengkap (Tier 2) 551.457 610.562 522.842 571.120 1. Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi persyaratan Tier 2 - - - - 2. Agio/Disagio - - - - 3. Cadangan umum aset produktif PPA yang wajib dibentuk (paling tinggi 1,25% ATMR Risiko Kredit) 551.457 610.562 - - 4 Faktor Pengurang Modal Pelengkap - - - - 4.1 Sinking Fund - - - - 4.2 Penempatan dana pada instrumen Tier 2 pada bank lain - - - - 4.3 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat - - - - TOTAL MODAL 14.146.668 15.525.999 13.604.043 14.560.913

BANK BANKKONSOLIDASIAN KONSOLIDASIAN

30 Jun 2017Tidak DIaudit

KETERANGAN


BANK BANKKONSOLIDASIAN KONSOLIDASIAN



ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO RASIO KPMM ATMR RISIKO KREDIT 44.033.359 48.772.638 41.753.030 45.622.125 Rasio CET 1 (%) 23,56% 23,03% 23,63% 23,03% ATMR RISIKO PASAR 27.220 27.220 2.701 2.701 Rasio Tier 1 (%) 23,56% 23,03% 23,63% 23,03% ATMR RISIKO OPERASIONAL 13.639.739 15.971.536 13.598.809 15.116.372 Rasio Tier 2 (%) 0,96% 0,94% 0,94% 0,94% TOTAL ATMR 57.700.318 64.771.394 55.354.540 60.741.198 Rasio KPMM (%) 24,52% 23,97% 24,58% 23,97%RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO (%) 9,26% 9,26% 9,25% 9,25% CET 1 yang tersedia untuk BUFFER (%) 15,26% 14,71% 19,13% 18,53%ALOKASI PEMENUHAN KPMM SESUAI PROFIL RISIKO PERSENTASE BUFFER YANG WAJIB DIPENUHI OLEH BANK (%) Dari CET1 8,30% 8,32% 8,31% 8,31% Capital Conservation Buffer (%) 1,250% 1,250% 0,625% 0,625% Dari AT1 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% Countercyclical Buffer (%) 0,000% 0,000% 0,000% 0,000% Dari Tier 2 0,96% 0,94% 0,94% 0,94% Capital Surcharge untuk Bank Sistemik (%) 0,000% 0,000% 0,000% 0,000%

CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN Tanggal 30 Juni 2017 dan 2016


POS-POS

30 Juni 2017 Tidak Diaudit

CKPN PPA wajib dibentuk Individual Kolektif Umum Khusus

BANK30 Juni 2016 Tidak Diaudit

CKPN PPA wajib dibentuk Individual Kolektif Umum Khusus

1. Penempatan pada bank lain - - 32.424 - - - 27.210 - 2. Tagihan spot dan derivatif - - 11 - - - 50 - 3. Surat berharga - - 5.825 - - - 6.918 - 4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) - - - - - - - - 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) - - - - - - - - 6. Tagihan akseptasi - - - - - - - - 7. Kredit 8.281 580.790 589.049 324.819 16.880 486.808 555.806 276.904 8. Penyertaan - - 7.268 - - - 7.199 - 9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - 10. Tagihan lainnya - - - - - - - 2 11. Komitmen dan kontinjensi - - - 5 - - - -

laporan keuangan konsolidasian pt bank tabungan … · arus kas bersih diperoleh dari/ (digunakan...

Documents