laporan keuangan - hanwha · pdf fileaset 2014 2013 liabilitas dan ekuitas 2014 2013 u r a i a...
TRANSCRIPT
Lampiran VI
SEOJK Nomor: 2/SEOJK.05/2013
Tanggal: 27 Agustus 2013
PT HANWHA LIFE INSURANCE INDONESIAKantor Pusat : Ratu Plaza Office Tower Lt. 10
Jalan Jend. Sudirman No. 9 Gelora, Tanah Abang
Jakarta Pusat 10270
ASET 2014 2013 LIABILITAS DAN EKUITAS 2014 2013 U R A I A N 2014 2013 2014 2013
I. PENDAPATAN
1. Pendapatan Premi 4,279.03 3,362.09 A. Tingkat Solvabilitas
1. Deposito Berjangka dan Sertifikat Deposito 38,856.00 19,720.00 2. Premi Reasuransi 123.31 766.97 a. Aset Yang Diperkenankan 71,747.41 144,952.21
2. Saham - - 3. Penurunan (Kenaikan) CAPYBMP (1,398.56) 474.32 b. Kewajiban 19,430.60 13,291.84
3. Surat Utang Korporasi dan Sukuk Korporasi - - 1. Utang Klaim 0.05 - 4. Jumlah Pendapatan Premi Neto 2,757.16 3,069.44 Jumlah Tingkat Solvabilitas 52,316.81 131,660.37
4. Surat Berharga yang Diterbitkan oleh Negara RI - - 2. Utang Koasuransi - -
5. Surat Berharga yang Diterbitkan oleh Negara Selain Negara
RI
- - 3. Utang Reasuransi 622.63 - 5. Hasil Investasi 1,778.27 991.31
6. Surat Berharga yang Diterbitkan oleh Bank Indonesia - - 4. Utang Komisi 71.68 - 6. Imbalan Jasa DPLK/Jasa Manajemen Lainnya - - a. Kegagalan Pengelolaan Aset (Schedule A) 1,235.83 385.39
7. Surat Berharga yang Diterbitkan oleh Lembaga
Multinasional
- - 5. Utang Pajak 647.90 228.57 7. Pendapatan Lain 22.89 0.26 100.27 80.72
8. Reksa Dana 3,867.89 6,832.82 6. Biaya yang Masih Harus Dibayar 5,995.17 472.52 8. JUMLAH PENDAPATAN 4,558.32 4,061.01
9. Kontrak Investasi Kolektif Efek Beragun Aset - - 7. Utang Lain 4,513.05 778.87 - -
10. Dana Investasi Real Estat - - 8. Jumlah Utang (1 s.d. 7) 11,850.48 1,479.96 II. BEBAN
11. Penyertaan Langsung - - 9. Beban Asuransi
12. Bangunan dengan Hak Strata atau Tanah dengan
Bangunan
8,913.60 9,452.67 a. Klaim dan Manfaat d.
Beban Klaim yang Terjadi dan Beban Klaim
yang Diperkirakan (Schedule D) 1,465.80 -
1 untuk Investasi - - 9. Cadangan Premi 5,576.68 10,319.61 (1) Klaim dan Manfaat Dibayar 2,406.37 6,582.72 e. Risiko Tingkat Bunga (Schedule E) 4.77 20.69
13. Pembelian Piutang untuk Perusahaan Pembiayaan
dan/atau
- - 10. Cadangan Atas Premi Yang Belum 1,705.77 1,492.26 (2) Klaim Reasuransi 1,204.61 909.67 f. Risiko Reasuransi (Schedule F) 302.03 182.64
1 Bank Merupakan Pendapatan (3) Kenaikan (Penurunan) Cadangan Premi (825.14) (4,874.84) g. Risiko Operasional (Schedule G) 543.08 124.65
14. Emas Murni - - 11. Cadangan Klaim 1,877.63 - (4) Kenaikan (Penurunan) Cadangan Klaim (63.18) - h. Risiko Operasional PAYDI (Schedule H) 1.21 -
15. Pinjaman yang Dijamin dengan Hak Tanggungan - - 12. Jumlah Cadangan Teknis (9 s.d. 11) 9,160.09 11,811.88 Jumlah Beban Klaim dan Manfaat 313.44 798.22 Jumlah MMBR 3,652.99 794.10
16. Investasi Lain - - b. Biaya Akuisisi C. Kelebihan (Kekurangan) Batas Tingkat Solvabilitas 48,663.82 130,866.28
17. Jumlah Investasi (1 s.d. 16) 51,637.49 36,005.49 13. Jumlah Liabilitas (8 + 12) 21,010.57 13,291.84 (1) Beban Komisi - Tahun Pertama 407.90 393.80 D. Rasio Pencapaian Solvabilitas (%) 3)
1432.17% 16579.91%
(2) Beban Komisi - Tahun Lanjutan - -
14. Pinjaman Subordinasi - - (3) Beban Komisi - Overriding 3.11 23.56 a. Jumlah Dana Jaminan 14,336.00 8,000.00
18. Kas dan Bank 20,343.33 113,647.77 (4) Beban Lainnya 196.91 1.06 b. Rasio Likuiditas (%) 802.61% 4927.89%
19. Tagihan Premi Penutupan Langsung 1,902.14 18.74 Jumlah Biaya Akuisisi 607.92 418.42 c. Rasio Kecukupan Investasi (%) 783.61% 1156.60%
20. Tagihan Klaim Koasuransi - - Jumlah Beban Asuransi 921.36 1,216.64 d. 69.85% 38.20%
21. Tagihan Reasuransi 5,634.79 6,802.49 15. Modal Disetor 175,000.00 175,000.00
22. Tagihan Investasi - - 16. Agio Saham - - 10. Beban Usaha: 1306.17% 519.58%
23. Tagihan Hasil Investasi 346.54 84.00 17. Saldo Laba (55,502.66) (8,825.20) a. Beban Pemasaran 1,762.23 94.71
24. Pinjaman Polis - - 18. Pendapatan Komprehensif Lain Setelah - - b. Beban Umum dan Administrasi Lainnya:
25. Bangunan dengan Hak Strata atau Tanah dengan Bangunan 5,151.76 5,997.70 Pajak - Beban Pegawai dan Pengurus 16,080.32 4,461.20
2 untuk Dipakai Sendiri 19. Komponen Ekuitas Lainnya - 96.68 - Beban Pendidikan dan Pelatihan 214.32 308.27
26. Aset Tetap Lain 16,943.79 1,156.37 - Beban Umum dan Administrasi Lainnya 13,828.88 3,219.50
27. Aset Lain 38,548.08 15,850.77 20. Jumlah Ekuitas (15 s.d. 19) 119,497.34 166,271.48 Hasil (Beban) Lain 710.52 691.44
28. Jumlah Bukan Investasi (18 s.d 27) 88,870.42 143,557.83 11. JUMLAH BEBAN 31,175.22 7,392.24
* JUMLAH ASET (17 + 28) 140,507.91 179,563.32 * JUMLAH LIABILITAS DAN EKUITAS (13 + 20)140,507.91 179,563.32 12. LABA (RUGI) SEBELUM PAJAK (27,538.27) (4,547.87)
13. Pajak Penghasilan - -
14. LABA SETELAH PAJAK (27,538.27) (4,547.87)
Neraca tersebut termasuk kekayaan dan kewajiban dari produk asuransi yang dikaitkan 15. PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN - -
dengan investasi, dengan perincian sbb: 16. TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF (27,538.27) (4,547.87)
URAIAN 2014 2013
Aset DIREKSI DAN KOMISARIS
a. Investasi 1,131.22 - DEWAN KOMISARIS
b. Bukan Investasi 448.74 - KOMISARIS UTAMA : Goo Dokyo
Jumlah Aset 1,579.97 - KOMISARIS : Cho Kook Whan
Liabilitas KOMISARIS : M. Harsanto,SE.,MM.,AAIJ
a. Utang 371.18 - KOMISARIS INDEPENDEN : H. Amran Nangasan
b. Cadangan Teknis 1,208.79 - DIREKSI
Jumlah Liabilitas 1,579.97 - DIREKTUR UTAMA : Jung Seop Hyun
Pendapatan Premi 1,637.44 - DIREKTUR : Hendra Thanwijaya
Hasil Investasi 19.32 - DIREKTUR : Suharyono Hadisumarno, FSAI
Klaim dan Manfaat 80.00 - PEMILIK PERUSAHAAN
1. Hanhwa Life Insurance Co. Ltd 95,09 %
2. Premier Mitra Cemerlang 4,91 %
Laporan KeuanganPer 30 Juni 2014 dan 30 Juni 2013
Direksi,
PT HANWHA LIFE INSURANCE INDONESIA
Jung Seop Hyun
Direktur Utama
LAPORAN POSISI KEUANGAN (NERACA) LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF TINGKAT KESEHATAN KEUANGAN
PER 30 JUNI 2014 DAN 30 JUNI 2013 UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR PADA TANGGAL 30 JUNI 2014 DAN 30 JUNI 2013 PER 30 JUNI 2014 DAN 30 JUNI 2013
Jakarta, 22 Juli 2014
B. Modal Minimum Berbasis Risiko (MMBR) 2)
II. BUKAN INVESTASI
B. Cadangan Teknis
(dalam jutaan rupiah) (dalam jutaan rupiah) (dalam jutaan rupiah)
Keterangan
Pencapaian Tingkat Solvabilitas
Informasi Lain
I. INVESTASI I. LIABILITAS
II. EKUITAS
A. Utang
c.
Produk Asuransi Yang Dikaitkan Dengan Investasi
Rasio Perimbangan Hasil Investasi dengan
Pendapatan Premi Neto
e. Rasio Beban (Klaim, Usaha, dan Komisi)
terhadap Pendapatan Premi Neto (%)
b. Ketidakseimbangan antara Proyeksi Arus Aset
dan Liabilitas (Schedule B)
Ketidakseimbangan antara Nilai Aset dan
Liabilitas dalam Setiap Jenis Mata Uang Asing
(Schedule C)
Keterangan:
1) Penyajian Laporan Posisi Keuangan (Neraca) dan Laporan Laba Rugi Komprehensif
disesuaikan dengan ketentuan Pernyataan Standar Akuntansi Keuangan yang
berlaku umum.
2) Tingkat kesehatan keuangan merupakan tingkat kesehatan keuangan dengan prinsip
konvensional
3) MMBR = Modal Minimum Berbasis Risiko adalah suatu jumlah minimum tingkat
solvabilitas yang ditetapkan, yaitu dana yang dibutuhkan untuk mengantisipasi risiko
kerugian yang mungkin timbul sebagai akibat dari deviasi dalam pengelolaan aset
dan liabilitas.
4) Sesuai dengan Pasal 2 Peraturan Menteri Keuangan Nomor 53/PMK.010/2012
tentang Kesehatan Keuangan Perusahaan Asuransi dan Perusahaan Reasuransi,
target tingkat solvabilitas paling rendah 120% dari modal minimum berbasis risiko.
Catatan:
a. Informasi keuangan diatas pada tanggal 30 Juni 2014
b. Cadangan Teknis dihitung oleh Aktuaris "Suharyono Hadisumarno, FSAI"
c. Angka (nilai) yang disajikan pada Laporan Posisi Keuangan (Neraca) dan LaporanLaba Rugi berdasarkan SAK (Unaudited)
d. Kurs pada tanggal 30 Juni 2014, 1 US $ : Rp. 11.969,-
e. Kurs pada tanggal 30 Juni 2013, 1 US $ : Rp. 9.929,-
f. Lain-lain (diisi dengan informasi lain terkait transparansi dan akuntabilitas ataslaporan keuangan)