jakarta, 12 desember 2012 - idx.co.ididx.co.id/portals/0/staticdata/newsandannouncement/...profil pt...

Public Expose

PT BANK SINARMAS TBKPT BANK SINARMAS TBK

Jakarta, 12 Desember 2012

Agenda

KONDISI MAKROEKONOMI

PROFIL PT BANK SINARMAS TBK

KINERJA KEUANGAN

PENGHARGAAN DAN PRESTASI

PERISTIWA PENTING & CSR

Kondisi Makroekonomi

Negara Saat ini Sebelum Perubahan AkhirIndonesia 5,75% 6,00% 9 Februari 2012

Perbandingan Suku Bunga Indonesia dengan beberapa negara lainnya

, ,USA 0,25% 1,00% 16 Desember 2008Australia 3,00% 3,25% 4 Desember 2012Zona Eropa 0,75% 1,00% 05 Juli 2012United Kingdom 0,50% 1,00% 05 Maret 2009U ted gdo 0,50% ,00% 05 a et 009Japan 0,10% 0,30% 05 Oktober 2010India 8,00% 8,50% 17 April 2012China* 3,00% 3,25% 05 Juli 2012* Suku bunga deposito

USD/Rupiah bulan Jan 2012 sampai dengan September 2012

9,400

9,500

9,600

9,000

9,100

9,200

9,300

9,580

8,800

8,900

2‐Jan‐12 14‐Feb‐12 28‐Mar‐12 10‐May‐12 28‐Jun‐12 9‐Aug‐12 26‐Sep‐12

Prospek UsahaKondisi Perekonomian Nasional

P t b h k i I d i i d t i l III t b hPertumbuhan ekonomi Indonesia sampai dengan triwulan III tumbuhcukup baik yaitu 6.2% dan diprediksi akan terus menguat, denganpertumbuhan GDP diperkirakan mencapai 6.3% di tahun 2012, danmeningkat 6 3% 6 7% di tahun 2013meningkat 6.3% - 6.7% di tahun 2013.Nilai tukar Rupiah dengan intensitas depresiasi yang menurun.Inflasi terkendali, berada pada kisaran 4.5%±1% di 2012 dan 2013.

Peluang Bisnis

Pangsa pasar dan peluang yang masih sangat luas di sektor ritel dan Unit Syariah

Agenda

KONDISI MAKRO EKONOMI


KINERJA KEUANGAN


PERISTIWA PENTING

Sejarah Perkembangan Perseroan

2011-2012

Exercise Waran Seri I d l k k

2009

2009

2010

Go public

dan melakukanPenawaran UmumTerbatas I sehinggamodal disetor menjadiRp 1.028 miliar

2006

2009

Mengubah anggaran dasar & menambah modal dasar

Go publicModal disetormenjadi Rp728 miliar

2005-2007

menjadi Rp 2 triliun danmodal disetor menjadi Rp 525 miliar

Menjalankan Unit Usaha

1995Bank Shinta Diakuisisi PT Sinar Mas Multiartha Tbk dan bergantinama menjadi PT Bank Sinarmas

jSyariah dan mendapatkan ijinuntuk Waliamanat

1989

Sinarmas

Tahun 2005 diakuisisi oleh PT Sinar Mas Multiartha Tbk Per 30 September 2012:

- Kantor : 15 Kantor

- Total Aset : Rp. 436 Miliar

- Kantor : 263 Kantor

- Total Aset : Rp. 16.713 Miliar

Modal Disetor Rp 1 028 Miliar- Modal disetor : Rp. 50 Miliar

- Total Karyawan: 247 orang

- Modal Disetor : Rp. 1.028 Miliar

- Total Karyawan: 5.032 orang

Visi & Misi

V I S I

Menjadi Bank terkemuka di Indonesia

M I S I

Memperluas basis nasabah, melalui kerjasama

Memperluas jaringan kantor untuk penetrasi

Meningkatkan kemampuan teknologi informasi dan

Membudayakan Sistem Manajemen

dengan lembaga Keuangan

pasar Sumber Daya Manusia

Risiko sesuai dengan GCG

Strategi

Meningkatkan diversifikasi kreditMeningkatkan diversifikasi kredit

Mengembangkan produk dan aktivitasbaru

Memperluas jaringan pelayanan untukmemaksimalkan penghimpunan danpenyaluran dana

Meningkatkan fee based income

Struktur Kepemilikan

Publicshinta utama56,48% 3,52% 40,00%

Desember 2011, sebelum Put I

shinta utama56,47% 3,53%

Credit Suisse AG Singapore trust A/C CLI

6,55%

Public33,45%

September 2012, setelah Put I

Board of Commissioners

Wimpie Rianto

Board of CommissionersTjendrawati Widjaja Sammy Kristamuljana

Board of Commissioners President Commissioner Tjendrawati Widjaja

Independent Commissioner Wimpie Rianto

Independent Commissioner Sammy Kristamuljana

Board of Directors

Board of Directors (from left to right)

P id t Di t F LiPresident Director Freenyan Liwang

Risk Management Director Hadi Christianto Wijaya

Syariah Director Heru Agus WuryantoSyariah Director Heru Agus Wuryanto

Compliance Director Salis Teguh Hartono

Credit Treasury & HCM Director Loa Johnny MailoaCredit, Treasury & HCM Director Loa Johnny Mailoa

Operational Director Halim

Jaringan Kantor

50

14

12 3

2

Desember 2011 September 2012

172

10

CONVENTIONAL SYARIAH

Kantor Cabang 62 1

Kantor Cabang Pembantu 96 -

CONVENTIONAL SYARIAH

Kantor Cabang 66 1

Kantor Cabang Pembantu 108 -

Kantor Kas 60 1

Total 218 2

Jumlah Kota 107

Kantor Kas 85 3

Total 259 4

Jumlah kota 119

B k Si ’ ATM d b d t ATMSeptember 2012

ATM (operated by Bank) 359

Bank Sinarmas’ ATM card can be used at ATM machine which have logos listed below:

Produk & Jasa•Tabungan Sinarmas•TabunganKu•Simas Gold•Simas Valas•Sinarmas Saving Plan

• Internet Banking• Mobile Banking• Kartu Debet• ATM

Funding•Time Deposit•Giro Sinarmas•Deposit On Call

E-Banking • Phone Banking• Layanan Nasabah 24 jam

Lending

• Modal Kerja• Investasi• Konsumsi• Factoring

Channeling Bancassurance

• Simas Prima• Simas Stabil Link• Reksadana (Danamas Rupiah Plus,

Danamas Dollar, Danamas Stabil, Danamas Instrumen Negara, SimasD S h Si S t )Lending • Channeling Bancassurance Danamas Saham, Simas Satu)

• Safety Deposit Box

Treasury

• Trade Finance• Remittance• Foreign Exchange• Bond Trading• Waliamanat Lain-lain

y p• Travellers Cheque• Payroll• Bill Payment• Express Money• Giro Biller/Virtual Account

Agenda



KINERJA KEUANGAN



Rasio Keuangan

RasioDec2009

Dec2010

Dec 2011

Sept 2010

Sept 2011

Sept2012

CAR 12,94% 14,10% 13,98% 12,54% 14,61% 17,47%

NIM 5,04% 6,19% 5,65% 6,15% 6,21% 5,73%

BOPO 91,18% 91,41% 93,55% 91,29% 93,53% 88,97%

LDR 79,01% 73,64% 69,50% 71,48% 66,99% 78,07%

NPLNPL –Netto 1,65% 1,11% 0,79% 1,58% 0,87% 0,51%

ROA 0,93% 1,44% 1,07% 1,38% 1,12% 1,74%

ROE 8,46% 15,34% 10,03% 15,33% 10,63% 16,27%

(Dalam miliar Rupiah)

Aktiva dan Ekuitas(Dalam miliar Rupiah)

16.65915.624 16.713

8.03611.232 10.044

912 1 295 648 1 269 1 771

Dec-09 Dec-10 Dec-11 Sep-10 Sep-11 Sep-12

571 912 1.295 648 1.269 1.771

Ekuitas Aktiva

Komposisi Aktiva Produktif

4,95% 8,06%

9,43%

14,97% 13,37%

11 18%

6,55%

3,60%5,85%

9,07%

70 25%79,54%

5,56%

1,79%1,52%

13 98%

13,59%

11,73%

11,18%7,93%

0,03%

80,43%

75,55%72,25%

78,82%

70,25% 13,98%


KreditSurat BerhargaFASBI Lainnya (Penempatan Pada Bank Lain, Reverse Repo,Spot and Derivatives Receivable)


Penyaluran Kredit(Dalam miliar Rupiah)

11.39810.323

9.266

5.414

7.2316.458

Dec 09 Dec 10 Dec 11 Sep 10 Sep 11 Sep 12Dec-09 Dec-10 Dec-11 Sep-10 Sep-11 Sep-12

Pendistribusian Kredit

K li t

Berdasarkan Wilayah Berdasarkan Geografis

Sumatera Utara

Sumatera Selatan

4%B li &

Kalimantan1%

Maluku & Papua

3% Unit Usaha Syariah

6% DKI I1%

Jawa Timur4%

Bali & Nusa

Tenggara2%

Sulawesi3%

Syariah8% Luar

Jawa20%

Thamrin49%

Jawa Barat7%

Jawa Tengah

4%Jawa80%

DKI II8%

Kredit Menurut Sektor

Pertanian, perburuan dan kehutanan (0.4%)

Perikanan (0.0%)

P t b d li (4 1%)

0%0%

4%

Pertambangan dan penggalian (4.1%)

Industri pengolahan (17.5%)

Listrik, gas dan air (0.4%)

Konstruksi (4.1%)

17%0%

4%

36%Perdagangan besar dan eceran (19.4%)

Penyediaan akomodasi dan penyediaan makan minum (1.3%)

Transportasi, pergudangan dan komunikasi (2.5%)

Perantara keuangan(7.1%)

19%

3%7%5%

0%

Perantara keuangan (7.1%)

Real estate, usaha persewaan, dan jasa perusahaan (4.7%)

Administrasi pemerintahan, pertahanan dan jaminan sosial wajib (0.0%)Jasa pendidikan (0.6%)

1%0%

1%0%

2%0%0%

Jasa kesehatan dan kegiatan sosial (0.0%)

Jasa kemasyarakatan, sosial budaya, hiburan dan perorangan lainnya (1.8%)Jasa perorangan yang melayani rumah tangga (0.0%)

Badan internasional dan badan ekstra internasional lainnya (0 0%)(0.0%)Kegiatan yang belum jelas batasannya (36.2%)

Kualitas Kredit

8,20% 0,89%

0,92%

6,01%4,38%

,

0,94%

0,89%

0,95%

93,10%94 67%

90,88%

9 17%

2,53%

2,36% 2,17%

,

2,04%

88,66%

96,53% 95,60%

94,67% 9,17%


Lancar Dalam Perhatian Khusus NPL Gross

Kredit Menurut Segmen

38,98%19,71%

41,42%

18,57% 16,42%

14,95%

16,06%13,25%

15,70%

15,13%

85,06% 65,74% 43,61%62,31%

65,34%

42,52%

1,69% 22,56%


Konsumer Komersial Korporasi


Penghimpunan Dana(Dalam miliar Rupiah)

14.853 13.831 14.533

9.819 9.034

6.832


Komposisi Dana

16%14%

17% 11%

27%

14%14%

20%

19%19%

67%

67%

67%

75% 53%

14%16%

19%

70%67%


Deposito Giro Tabungan


Pendapatan & Biaya OperasionalPend. Bunga Bersih & Pend. Operasional Lainnya Beban Operasional Lainnya & Laba Bersih


689651 639

508 519

639

476

594

280

364 341

450

352

476

280

123 148102 113

175123

83 99 89 65

D 09 D 10 D 11 S 10 S 11 S 12

49102 113

73 86


Pendapatan Bunga Bersih

PendapatanOperasional Lainnya


Beban Operasional Lainnya Laba Bersih


Proyeksi 2013 ‐ 2015(Dalam miliar Rupiah)

Sept 2012Realisasi

Des 2012Estimasi

Des 2013Anggaran

Des 2014Anggaran

Des 2015Anggaran

Aset 16.713 17.117 19.465 22.296 25.541

Kredit 11.398 11.424 13.132 15.174 17.441

DPK: 14.533 14.545 15.953 17.934 20.248

-Giro 2 862 3 097 4 020 5 197 6 454-Giro 2.862 3.097 4.020 5.197 6.454

-Tabungan 3.899 4.448 5.213 6.045 6.951

-Deposito 7.772 7.000 6.720 6.692 6.842

Laba Rugi Setelah Pajak 175 247 299 343 404

ROA 1,74% 1,85% 2,03% 2,07% 2,08%

ROE 16,27% 16,86% 15,52% 15,41% 15,63%

CAR 17,47% 17,89% 16,45% 15,67% 14,73%

NPL –Gross 0,92% 0,90% 0,90% 0,90% 0,90%

BOPO 88,97% 82,46% 81,78% 81,12% 80,19%

LDR 78,07% 78,54% 82,31% 84,61% 86,14%

Agenda



KINERJA KEUANGAN



Penghargaan dan Prestasi

Agenda



KINERJA KEUANGAN



Peristiwa Penting & CSRKuartal 1 tahun 2012 Bank Sinarmas telah resmi menjadi Bank Kustodian

berdasarkan berdasarkan surat No.KEP‐21/BL/2012 dari BadanPengawas Pasar Modal dan Lembaga Keuangan (Bapepam‐LK)

11 Maret 2012 – KC Singaraja Bali mengadakan acara lombamewarnai dan menggambar tingkat SD dan TK favorit, yang diikuti oleh sekitar 70 orang peserta. Acara ini bertujuan untukmemperkenalkan gemar menabung kepada anak‐anak sekolahdan pola hidup hijau, sekaligus memperkenalkan Bank Sinarmas p p j , g pKC Singaraja yang baru di buka pada tanggal 24 Januari 2012 lalu

24 Februari 2011 ‐ Telah dilangsungkan kegiatan Sosialisasi & Pelatihan BCP yang diselenggarakan oleh Tim BCP Kantor Pusatdi Ballroom Plasa Simas, Jakarta. Kegiatan terbagi menjadi 2

Unit Usaha Syariah PT Bank Sinarmas Tbk telah mengadakan

di Ballroom Plasa Simas, Jakarta. Kegiatan terbagi menjadi 2 (dua) bagian, yaitu Sosialisasi BCP yang dibawakan oleh Tim BCP Kantor Pusat, serta Pelatihan/Simulasi Incident Response yang melingkupi latihan evakuasi gempa bumi dan latihanpenggunaan alat pemadam kebakaran ringan (APAR) yang dipandu oleh instruktur dari Dinas Pemadam Kebakaran Jakarta Unit Usaha Syariah PT. Bank Sinarmas Tbk. telah mengadakan

kerjasama Pelatihan dengan Lembaga Pengembangan PerbankanIndonesia. Pelatihan MT‐iB dilaksanakan tanggal 31 Januari 2012 –14 Maret 2012 bertempat di Skuadron Pendidikan 502 Lanud Halim Perdana Kusuma.

Pusat.

Peristiwa Penting & CSR

Kuartal 2 tahun 2012

23 Mei 2012 – Bank Sinarmas menjalin kerjasama dengan Bliss Grup untuk mengembangkan property di kota Ambon. Bliss Grup untuk mengembangkan property di kota Ambon. Bliss Group merupakan perusahaan pengembang yang memulai bisnispertamanya di Amerika Serikat tepatnya di wilayah California Selatan, namun sejak tahun 2010 berfokus untukmengembangkan kawasan di wilayah Indonesia bagian Timur.

15 Juni 2012 – Menyelenggarakan Rapat UmumPemegang Saham Tahunan (RUPST) dan Rapat UmumPemegang Saham Luar Biasa (RUPSLB), dan

k t B k H li b i Di kt HCM

30 Mei 2012‐ Acara Business Partner Gathering Sinarmas Financial Services ini diadakan di Grand Majesty Convention Hall Se g A di ele gg k oleh it h Si

pengangkatan Bapak Halim sebagai Direktur HCM (sekarang Direktur Operasional) dan Bapak Sammy Kristamuljana sebagai Komisaris Independen.

Semarang. Acara diselenggarakan oleh unit usaha Sinarmas Financial Services (SMFS) yang terdiri dari Bank Sinarmas, Sinarmas Sekuritas, Asuransi Sinarmas, Asuransi JiwaSinarmas MSIG, dan Sinarmas Multifinance.

Peristiwa Penting & CSR

Kuartal 3 tahun 2012

17 Juli 2012 Bank Sinarmas menerbitkan tabungan baru edisiSemar. Tabungan Semar merupakan tabungan Sinarmas dengan desain buku tabungan dan kartu ATM khusus yang menampilkan tokoh pewayangan Semar sebagai wujudkepedulian Bank Sinarmas terhadap budaya nasionalIndonesia. Tabungan Edisi Semar hanya tersedia di wilayahJawa Tengah dan DI Yogyakarta

Bank Sinarmas KPNO mengelar buka puasa bersama anakyatim dari Panti Asuhan Nusantara Foundation, Jakarta. Kegiatan buka puasa ini dihadiri sekitar 500 orang karyawanKPNO beserta 23 orang anak yatim.

10 Agustus 2012 ‐ Dalam Rangka menindaklanjuti program CSR Bank Sinarmas dan menyambut bulan suci Ramadhan 27 September 2012 KC Jambi mendapat kunjungan siswa TK CSR Bank Sinarmas dan menyambut bulan suci Ramadhan2012, maka Bank Sinarmas KPNO bersama dengan pondokpesantren Tebuireng Jombang menyelenggarakan Bazar minyak goreng murah untuk warga sekitar.

27 September 2012 KC Jambi mendapat kunjungan siswa TK Stella Maris. Tujuan kunjungan dilakukan untuk mengenalkanbank sinarmas kepada anak‐anak untuk menabung.

jakarta, 12 desember 2012 - idx.co.ididx.co.id/portals/0/staticdata/newsandannouncement/...profil pt...

Documents