CATATAN :

Laporan Posisi Keuangan (Neraca) Perusahaan / Unit Syariah, Laporan Laba Rugi Komprehensif Dana Perusahaan dan Laporan Surplus/(De�sit) Underwriting Dana Tabarru' pada tanggal dan untuk tahun-tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2017 di atas, diambil dari Laporan Keuangan pada tanggal dan untuk tahun-tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2017 yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Tanudiredja, Wibisana, Rintis dan Rekan (anggota jaringan global PwC) yang laporannya tertanggal 25 April 2018 dengan opini "Tanpa Modi�kasian". Laporan Posisi Keuangan (Neraca) Perusahaan / Unit Syariah, Laporan Laba Rugi Komprehensif Dana Perusahaan dan Laporan Surplus/(De�sit) Underwriting Dana Tabarru' di atas disajikan dengan beberapa penyesuaian untuk memenuhi Ketentuan dan Peraturan yang berlaku tentang Bentuk dan Susunan Laporan Keuangan serta Bentuk dan Susunan Pengumuman Ringkasan Laporan Keuangan Perusahaan Asuransi dan Perusahaan Reasuransi. Angka (nilai) yang disajikan berdasarkan SAK (Audit Report) dengan beberapa penyesuaian untuk memenuhi Peraturan Otoritas Jasa Keuangan Nomor 72/POJK.05/2016. Laporan Tingkat Solvabilitas dan Rasio Keuangan Selain Tingkat Solvabilitas Disusun Berdasarkan Peraturan Perundangan.

Kurs pada tanggal 31 Desember 2017, 1 US $ : Rp. 13.548,00

Kurs pada tanggal 31 Desember 2016, 1 US $ : Rp. 13.436,00

a.

b.

c.

d.

PT AXA Mandiri Financial ServicesCustomer Care Centre AXA Tower lt. GF, Jl. Prof. Dr. Satrio Kav. 18, Kuningan City, Jakarta 12940, Indonesia Tel: +62 21 3005 8788 | Fax: +62 21 3005 7800 | Email: customer@axa-mandiri.co.id

Laporan Keuangan Unit Usaha Syariah

URAIAN

URAIAN

KETERANGAN

INDIKATOR

Nominal

ASET

Kas dan Setara Kas 157.950

1.163.713

1.410.901

186 509

2.637

72.600

6.567

39.728

314

4.476

3.488 92

4.788

1.148.559 31.716

3.340 138.361

1.410.901

25,000 -

3.523

362

-

587

213 -

13.093

PENDAPATAN ASURANSI

BEBAN ASURANSI

SURPLUS (DEFISIT) UNDERWRITING

PENDAPATAN DAN BEBAN INVESTASI

SURPLUS (DEFISIT) DANA TABARRU’

SALDO AWAL DANA TABARRU’

SALDO AKHIR DANA TABARRU’

Piutang Kontribusi

Pendapatan kontribusi

Rasio Likuiditas

Rasio perimbangan investasi dengan liabilitas

Rasio perimbangan investasi dengan liabilitas

Rasio beban klaim

Rasio perubahan dana

Rasio Aset Unit Syariah

Rasio Aset Unit Syariah

Jumlah Qardh yang Diperlukan (a-b)

Jumlah Qardh yang Diperlukan (a-b)

Penghitungan Qardh yang Diperlukan Dana Tanahud

A. Kekayaan lancarB. Kewajiban lancarC. Rasio (a:b)

A. Investasi, kas dan bankB. Penyisihan teknisC. Utang klaim retensi sendiriD. Rasio [a:(b+c)]

A. Pendapatan investasi nettoB. Rata-rata investasiC. Rasio (a:b)

A. Beban klaim nettoB. Kontribusi nettoC. Rasio (a:b)

A. Dana tahun/triwulan/bulan berjalanB. Dana tahun/triwulan/bulan laluC. Perubahan dana (a-b)D. Rasio (c:b)

A. Aset Dana Tabarru dan Dana TanahudB. Aset Dana Investasi PesertaC. Aset Dana Asuransi Perusahaan (Konvensional)D. Rasio (a+b) : (a+b+c)

A. Jumlah Kewajiban selain QardhB. Jumlah Aset

A. Jumlah Kewajiban selain QardhB. Jumlah Aset

Tingkat Solvabilitas

Dana Tabarru dan dana Tanahud MinimumBerbasis Risiko (DTMBR)

Tingkat Solvabilitas sebelummemperhitungkan Aset yang Tersediauntuk Qardh (dalam %)

1. Risiko PAYDI Digaransi

2. Aset PAYDI Digaransi

3. Liabilitas PAYDI Digaransi

Target Tingkat Solvabilitas Internal

A. Kekurangan (kelebihan) tingkat solvabilitas dari target internal B. Ketidakcukupan investasi, kas dan bank

Tingkat Solvabilitas dengan DTMBR/MMBRyang Dipersyaratkan Peraturan

Aset yang Tersedia Untuk Qardh yangDiperhitungkan sebagai Penambah AYDDana Tabarru' dan Tanahud

Rasio Tingkat Solvabilitas Dana Tabarru'dan Dana Tanahud, dan Dana Perusahaan

A. Aset yang diperkenankan (AYD)B. Liabilitas selain Qardh dari Dana Perusahaan

A. Risiko KreditB. Risiko LikuiditasC. Risiko PasarD. Risiko AsuransiE. Risiko Operasional

a. Risiko Kreditb. Risiko Likuiditasc. Risiko Pasar

46.751

31.085

16

1

1

1631% 6408%

1

1

64

1.906

207 4

- 1.663

32

951 6

-

1.632

-

-

-

-

-

-

-

-

- - -

-

2.589

40.749 9.664

40.749 9.664 422%

207.016 41.112

504%

1.149.781 13.148 8745%

1.397.546 63.924 2186%

39.621 8.417

231 458%

- - - 0%

- - -

0,00%

- - -

0,00%

- -

0,00%

- -

0,00%

- -

0,00%

2.684 29.194

9%

11.233 129.775

9%

66.096,92 1.149.781,494

5,75%

80.014 1.308.750

6%

9.177 21.226

43%

31.716 20.186 11.530

57%

166.700 170.644

(3.944) -2%

1.148.559 1.052.243

96.316 9%

1.346.975 1.243.073

103.902 8%

9.664 40.749

(31.085)

- - - 0%

- - - 0%

- - - 0%

- - - 0%

- - -

- - -

- - -

- - -

- - -

- - -

- - -

207.016 41.112

165.904 (22.332) (3.194)

11.530

20.186

31.716

(10.661)

1.484 (1.229)

-

39,21

(1.032) (688)

-

2.295 - - -

Piutang Reasuransi

Bagian pengelola atas kontribusi

Beban klaim Bagian reasuransi atas klaim Perubahan penyisihan klaim dalam proses Perubahan penyisihan klaim sudah terjadi namun belum dilaporkan Perubahan penyisihan manfaat polis masa depan

Surplus underwriting yang dialokasikan ke peserta individual Surplus underwriting yang dialokasikan ke entitas pengelola Surplus underwriting yang dialokasikan ke dana tabarru’

Pendapatan bagi hasil Keuntungan pelepasan investasi Perubahan nilai wajar investasi Beban investasi

Piutang Hasil Investasi

Bagian reasuransi atas kontribusi 97Bagian reasuransi atas kontribusi

Investasi Pada Surat Berharga

Investasi pada entitas asosiasi dan ventura bersama

Aset reasuransi Aset tetap Aset lain-lain

TOTAL ASET

LIABILITAS

DANA PESERTA

EKUITAS

TOTAL LIABILITAS, DANA PESERTA, DAN EKUITAS

Utang klaim

Biaya yang masih harus dibayar dan Utang lain-lain Utang reasuransi

Dana investasi Dana tabarru’

Modal disetor Dana tabarru’

Saldo penghasilan komprehensif lain Saldo laba

Bagian peserta atas surplus underwriting Ujroh Reasuransi Titipan Kontribusi Penyisihan klaim dalam proses Penyisihan klaim sudah terjadi tetapi belum dilaporkan Penyisihan kontribusi yang belum menjadi hak Penyisihan manfaat polis masa depan Penyisihan Ujrah

3.613

URAIAN

PENDAPATAN USAHAPendapatan ujrah pengelolaan dana tabarru’ 22.332 Pendapatan ujrah pengelolaan investasi dana peserta

Pendapatan alokasi surplus underwriting Pendapatan investasi

Kenaikan penyisihan ujrah yang belum menjadi hak Kenaikan kontribusi yang belum menjadi hak

11,233

(315) (4,788)

BEBAN USAHA (101.828)

LABA USAHA

LABA SEBELUM PAJAK

PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN

TOTAL PENGHASILAN KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN t

Pendapatan non-usaha Beban non-usaha

Beban pajak penghasilan

LABA NETO

Surplus revaluasi aset tetap & tak berwujud Pengukuran-kembali liabilitas imbalan pasti Pajak penghasilan

Selisih kurs penjabaran laporan keuangan Selisih nilai wajar sukuk FVTOCI & aset keuangan AFS Pajak penghasilan

Tidak akan direklasi�kasi ke laba rugi

Tidak akan direklasi�kasi ke laba rugi

Beban Usaha

25.967 43.691

69.658

69.658

72.517

2,859

-

-

--

---

URAIAN Nominal

Nominal

LAPORAN LABA RUGI DAN PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN (Audited)

LAPORAN SURPLUS (DEFISIT) UNDERWRITINGDANA TABARRU’ (Audited)

RASIO KEUANGAN SELAIN TINGKAT SOLVABILITAS

1. PT Reasuransi International Indonesia 99,9%2. PT Reasuransi Nasional Indonesia 0,1%

REASURADUR UTAMA

KETUAANGGOTAANGGOTA

1. PROF. DR. HJ. HUZAEMAH T. YANGGO2. DRS. H. ZAINUT TAUHID SA'ADI3. KANNY HIDAYA, SE

DEWAN PENGAWAS SYARIAH

DIREKTUR UTAMA DIREKTURDIREKTURDIREKTUR

1. JEAN PHILIPPE VANDENSCHRICK2. HENKY OKTAVIANUS3. TISYE DIAH RETNOJATI4. NI NYOMAN TRISNASARI

DEWAN DIREKSI

KOMISARIS UTAMAKOMISARIS INDEPENDEN KOMISARIS INDEPENDEN

KOMISARIS

1. MYLAND2. WIHANA KIRANA JAYAt3. AKHMAD SYAKHROZA4. PAUL-HENRI RASTOUL

DEWAN KOMISIARIS

Direksi

Jakarta, 25 April 2018PT AXA Mandiri Financial Services

1. PT BANK MANDIRI (PERSERO) TBK 51%2. NATIONAL MUTUAL INTERNATIONAL PTY. LTD 49%

PEMILIK PERUSAHAAN

LAPORAN POSISI KEUANGAN ASURANSI SYARIAH (Audited)(dalam jutaan rupiah) (dalam jutaan rupiah)

(dalam jutaan rupiah)

(dalam jutaan rupiah)

116.369

688

(dalam jutaan rupiah)PENCAPAIAN TINGKAT SOLVABILITAS

Dana Tabarru'dan

Dana Tanahud

Dana Tabarru'dan

Dana Tanahud

DanaPerusahaan

DanaPerusahaan

GabunganDanaInvestasiPeserta

AXA Mandiri merupakan perusahaan asuransi yang terdaftar dan diawasi oleh OJK

Inspirasi Generasi Bangsa

PT AXA Mandiri Financial ServicesLaporan Keuangan Tahun 2017 dan 2016

TAHUN 2017