CATATAN :
Laporan Posisi Keuangan (Neraca) Perusahaan / Unit Syariah, Laporan Laba Rugi Komprehensif Dana Perusahaan dan Laporan Surplus/(De�sit) Underwriting Dana Tabarru' pada tanggal dan untuk tahun-tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2017 di atas, diambil dari Laporan Keuangan pada tanggal dan untuk tahun-tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2017 yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Tanudiredja, Wibisana, Rintis dan Rekan (anggota jaringan global PwC) yang laporannya tertanggal 25 April 2018 dengan opini "Tanpa Modi�kasian". Laporan Posisi Keuangan (Neraca) Perusahaan / Unit Syariah, Laporan Laba Rugi Komprehensif Dana Perusahaan dan Laporan Surplus/(De�sit) Underwriting Dana Tabarru' di atas disajikan dengan beberapa penyesuaian untuk memenuhi Ketentuan dan Peraturan yang berlaku tentang Bentuk dan Susunan Laporan Keuangan serta Bentuk dan Susunan Pengumuman Ringkasan Laporan Keuangan Perusahaan Asuransi dan Perusahaan Reasuransi. Angka (nilai) yang disajikan berdasarkan SAK (Audit Report) dengan beberapa penyesuaian untuk memenuhi Peraturan Otoritas Jasa Keuangan Nomor 72/POJK.05/2016. Laporan Tingkat Solvabilitas dan Rasio Keuangan Selain Tingkat Solvabilitas Disusun Berdasarkan Peraturan Perundangan.
Kurs pada tanggal 31 Desember 2017, 1 US $ : Rp. 13.548,00
Kurs pada tanggal 31 Desember 2016, 1 US $ : Rp. 13.436,00
a.
b.
c.
d.
PT AXA Mandiri Financial ServicesCustomer Care Centre AXA Tower lt. GF, Jl. Prof. Dr. Satrio Kav. 18, Kuningan City, Jakarta 12940, Indonesia Tel: +62 21 3005 8788 | Fax: +62 21 3005 7800 | Email: [email protected]
Laporan Keuangan Unit Usaha Syariah
URAIAN
URAIAN
KETERANGAN
INDIKATOR
Nominal
ASET
Kas dan Setara Kas 157.950
1.163.713
1.410.901
186 509
2.637
72.600
6.567
39.728
314
4.476
3.488 92
4.788
1.148.559 31.716
3.340 138.361
1.410.901
25,000 -
3.523
362
-
587
213 -
13.093
PENDAPATAN ASURANSI
BEBAN ASURANSI
SURPLUS (DEFISIT) UNDERWRITING
PENDAPATAN DAN BEBAN INVESTASI
SURPLUS (DEFISIT) DANA TABARRU’
SALDO AWAL DANA TABARRU’
SALDO AKHIR DANA TABARRU’
Piutang Kontribusi
Pendapatan kontribusi
Rasio Likuiditas
Rasio perimbangan investasi dengan liabilitas
Rasio perimbangan investasi dengan liabilitas
Rasio beban klaim
Rasio perubahan dana
Rasio Aset Unit Syariah
Rasio Aset Unit Syariah
Jumlah Qardh yang Diperlukan (a-b)
Jumlah Qardh yang Diperlukan (a-b)
Penghitungan Qardh yang Diperlukan Dana Tanahud
A. Kekayaan lancarB. Kewajiban lancarC. Rasio (a:b)
A. Investasi, kas dan bankB. Penyisihan teknisC. Utang klaim retensi sendiriD. Rasio [a:(b+c)]
A. Pendapatan investasi nettoB. Rata-rata investasiC. Rasio (a:b)
A. Beban klaim nettoB. Kontribusi nettoC. Rasio (a:b)
A. Dana tahun/triwulan/bulan berjalanB. Dana tahun/triwulan/bulan laluC. Perubahan dana (a-b)D. Rasio (c:b)
A. Aset Dana Tabarru dan Dana TanahudB. Aset Dana Investasi PesertaC. Aset Dana Asuransi Perusahaan (Konvensional)D. Rasio (a+b) : (a+b+c)
A. Jumlah Kewajiban selain QardhB. Jumlah Aset
A. Jumlah Kewajiban selain QardhB. Jumlah Aset
Tingkat Solvabilitas
Dana Tabarru dan dana Tanahud MinimumBerbasis Risiko (DTMBR)
Tingkat Solvabilitas sebelummemperhitungkan Aset yang Tersediauntuk Qardh (dalam %)
1. Risiko PAYDI Digaransi
2. Aset PAYDI Digaransi
3. Liabilitas PAYDI Digaransi
Target Tingkat Solvabilitas Internal
A. Kekurangan (kelebihan) tingkat solvabilitas dari target internal B. Ketidakcukupan investasi, kas dan bank
Tingkat Solvabilitas dengan DTMBR/MMBRyang Dipersyaratkan Peraturan
Aset yang Tersedia Untuk Qardh yangDiperhitungkan sebagai Penambah AYDDana Tabarru' dan Tanahud
Rasio Tingkat Solvabilitas Dana Tabarru'dan Dana Tanahud, dan Dana Perusahaan
A. Aset yang diperkenankan (AYD)B. Liabilitas selain Qardh dari Dana Perusahaan
A. Risiko KreditB. Risiko LikuiditasC. Risiko PasarD. Risiko AsuransiE. Risiko Operasional
a. Risiko Kreditb. Risiko Likuiditasc. Risiko Pasar
46.751
31.085
16
1
1
1631% 6408%
1
1
64
1.906
207 4
- 1.663
32
951 6
-
1.632
-
-
-
-
-
-
-
-
- - -
-
2.589
40.749 9.664
40.749 9.664 422%
207.016 41.112
504%
1.149.781 13.148 8745%
1.397.546 63.924 2186%
39.621 8.417
231 458%
- - - 0%
- - -
0,00%
- - -
0,00%
- -
0,00%
- -
0,00%
- -
0,00%
2.684 29.194
9%
11.233 129.775
9%
66.096,92 1.149.781,494
5,75%
80.014 1.308.750
6%
9.177 21.226
43%
31.716 20.186 11.530
57%
166.700 170.644
(3.944) -2%
1.148.559 1.052.243
96.316 9%
1.346.975 1.243.073
103.902 8%
9.664 40.749
(31.085)
- - - 0%
- - - 0%
- - - 0%
- - - 0%
- - -
- - -
- - -
- - -
- - -
- - -
- - -
207.016 41.112
165.904 (22.332) (3.194)
11.530
20.186
31.716
(10.661)
1.484 (1.229)
-
39,21
(1.032) (688)
-
2.295 - - -
Piutang Reasuransi
Bagian pengelola atas kontribusi
Beban klaim Bagian reasuransi atas klaim Perubahan penyisihan klaim dalam proses Perubahan penyisihan klaim sudah terjadi namun belum dilaporkan Perubahan penyisihan manfaat polis masa depan
Surplus underwriting yang dialokasikan ke peserta individual Surplus underwriting yang dialokasikan ke entitas pengelola Surplus underwriting yang dialokasikan ke dana tabarru’
Pendapatan bagi hasil Keuntungan pelepasan investasi Perubahan nilai wajar investasi Beban investasi
Piutang Hasil Investasi
Bagian reasuransi atas kontribusi 97Bagian reasuransi atas kontribusi
Investasi Pada Surat Berharga
Investasi pada entitas asosiasi dan ventura bersama
Aset reasuransi Aset tetap Aset lain-lain
TOTAL ASET
LIABILITAS
DANA PESERTA
EKUITAS
TOTAL LIABILITAS, DANA PESERTA, DAN EKUITAS
Utang klaim
Biaya yang masih harus dibayar dan Utang lain-lain Utang reasuransi
Dana investasi Dana tabarru’
Modal disetor Dana tabarru’
Saldo penghasilan komprehensif lain Saldo laba
Bagian peserta atas surplus underwriting Ujroh Reasuransi Titipan Kontribusi Penyisihan klaim dalam proses Penyisihan klaim sudah terjadi tetapi belum dilaporkan Penyisihan kontribusi yang belum menjadi hak Penyisihan manfaat polis masa depan Penyisihan Ujrah
3.613
URAIAN
PENDAPATAN USAHAPendapatan ujrah pengelolaan dana tabarru’ 22.332 Pendapatan ujrah pengelolaan investasi dana peserta
Pendapatan alokasi surplus underwriting Pendapatan investasi
Kenaikan penyisihan ujrah yang belum menjadi hak Kenaikan kontribusi yang belum menjadi hak
11,233
(315) (4,788)
BEBAN USAHA (101.828)
LABA USAHA
LABA SEBELUM PAJAK
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
TOTAL PENGHASILAN KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN t
Pendapatan non-usaha Beban non-usaha
Beban pajak penghasilan
LABA NETO
Surplus revaluasi aset tetap & tak berwujud Pengukuran-kembali liabilitas imbalan pasti Pajak penghasilan
Selisih kurs penjabaran laporan keuangan Selisih nilai wajar sukuk FVTOCI & aset keuangan AFS Pajak penghasilan
Tidak akan direklasi�kasi ke laba rugi
Tidak akan direklasi�kasi ke laba rugi
Beban Usaha
25.967 43.691
69.658
69.658
72.517
2,859
-
-
--
---
URAIAN Nominal
Nominal
LAPORAN LABA RUGI DAN PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN (Audited)
LAPORAN SURPLUS (DEFISIT) UNDERWRITINGDANA TABARRU’ (Audited)
RASIO KEUANGAN SELAIN TINGKAT SOLVABILITAS
1. PT Reasuransi International Indonesia 99,9%2. PT Reasuransi Nasional Indonesia 0,1%
REASURADUR UTAMA
KETUAANGGOTAANGGOTA
1. PROF. DR. HJ. HUZAEMAH T. YANGGO2. DRS. H. ZAINUT TAUHID SA'ADI3. KANNY HIDAYA, SE
DEWAN PENGAWAS SYARIAH
DIREKTUR UTAMA DIREKTURDIREKTURDIREKTUR
1. JEAN PHILIPPE VANDENSCHRICK2. HENKY OKTAVIANUS3. TISYE DIAH RETNOJATI4. NI NYOMAN TRISNASARI
DEWAN DIREKSI
KOMISARIS UTAMAKOMISARIS INDEPENDEN KOMISARIS INDEPENDEN
KOMISARIS
1. MYLAND2. WIHANA KIRANA JAYAt3. AKHMAD SYAKHROZA4. PAUL-HENRI RASTOUL
DEWAN KOMISIARIS
Direksi
Jakarta, 25 April 2018PT AXA Mandiri Financial Services
1. PT BANK MANDIRI (PERSERO) TBK 51%2. NATIONAL MUTUAL INTERNATIONAL PTY. LTD 49%
PEMILIK PERUSAHAAN
LAPORAN POSISI KEUANGAN ASURANSI SYARIAH (Audited)(dalam jutaan rupiah) (dalam jutaan rupiah)
(dalam jutaan rupiah)
(dalam jutaan rupiah)
116.369
688
(dalam jutaan rupiah)PENCAPAIAN TINGKAT SOLVABILITAS
Dana Tabarru'dan
Dana Tanahud
Dana Tabarru'dan
Dana Tanahud
DanaPerusahaan
DanaPerusahaan
GabunganDanaInvestasiPeserta
AXA Mandiri merupakan perusahaan asuransi yang terdaftar dan diawasi oleh OJK
Inspirasi Generasi Bangsa
PT AXA Mandiri Financial ServicesLaporan Keuangan Tahun 2017 dan 2016
TAHUN 2017
