asuransi jiwa pembiayaan syariah - ceramahmotivasi.com filependirian bni life pada tanggal 28...

ASURANSI JIWA

PEMBIAYAAN SYARIAH

BNI Life terdaftar dan diawasi oleh Otoritas Jasa Keuangan

Misi BNI Life

Memberikan perencanaan masa depan dan perlindungan yang terpercaya dengan layanan prima dan kinerja keuangan yang optimal untuk mewujudkan kehidupan bangsa yang lebih berkualitas.

PT BNI Life Insurance (BNI Life) merupakan perusahaan asuransi yang menyediakan berbagai produk asuransi seperti Asuransi Kehidupan (Jiwa), Kesehatan, Pendidikan, Investasi, Syariah, dan Pensiun. Pendirian BNI Life pada tanggal 28 November 1996, sejalan dengan kebutuhan perusahaan induknya, PT Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk untuk menyediakan layanan dan jasa keuangan terpadu bagi semua nasabahnya (one stop financial services). Pada bulan Mei 2014 Sumitomo Life Insurance Company (Sumitomo life) secara resmi bergabung sebagai Pemegang Saham baru BNI Life. Bergabungnya Sumitomo Life melahirkan BNI Life dengan kekuatan baru yang memiliki infrastruktur dan kinerja yang lebih baik dalam memberikan pelayanan kepada masyarakat. Saat ini BNI Life memiliki 4 saluran distribusi yaitu: 1. Agency : Memasarkan produk

Individual melalui agen- agen asuransi.

2. Bancassurance : Memasarkan produknya melalui jaringan Bank BNI.

3. Employee Benefits : Memasarkan produk- produk asuransi kumpulan ke perusahaan-perusahaan.

4. Syariah : Memasarkan produk asuransi baik individu ataupun kumpulan dengan sistem Syariah.

Visi BNI Life

Menjadi perusahaan asuransi terkemuka

kebanggaan bangsa.

PROFIL PERUSAHAAN

PROFIL UNIT SYARIAH

BNI Life Unit Syariah didirikan pada tahun 19 Mei 2004 sejalan dengan kebutuhan perusahaan induk, PT Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk atau BNI, untuk menyediakan layanan dan jasa keuangan terpadu bagi semua nasabahnya atau one-stop financial services berbasis syariah. Seiring dengan semangat sinergi, BNI Life Unit Syariah terus bekerja sama dengan BNI dan perusahaan anak BNI lainnya.

EMPLOYEE BENEFITS SYARIAH didukung mitra tenaga pemasar yang menawarkan produk asuransi employee benefits bagi Pegawai perusahaan di seluruh Indonesia. CREDIT LIFE SYARIAH kerjasama dalam perlindungan asuransi jiwa syariah bagi nasabah pembiayaan Lembaga Keuangan Syariah. BANCASSURANCE SYARIAH dipasarkan melalui mitra tenaga pemasar yang didukung jaringan BNI Syariah di seluruh Indonesia. AGENCY SYARIAH dipasarkan melalui mitra tenaga pemasar produk individu syariah.

SALURAN DISTRIBUSI

BNI LIFE UNIT SYARIAH

CREDIT LIFE

AGENCY

EMPLOYEE BENEFIT

BANCASSURANCE

PENGHARGAAN

Best Digital Life Insurance 2017

Indonesia Sharia Finance Award Warta Ekonomi Magazine

Best Sharia Unit Life Insurance 2017


Best Service Life Insurance 2017


The Best Islamic Life Insurance

Asset 250 – 700 billion Karim Award 2017

The Most Expanding Contribution

Islamic Life Insurance

Asset 250 – 700 billion Karim Award 2017

2018

2017

Asuransi Syariah Terbaik

Aset Diatas 200 M – 1 Triliun

Investor Award 2018

Asuransi Syariah Predikat SANGAT BAGUS

Kontribusi Bruto Diatas 200 M Sharia Award Infobank 2018

Top 5 Asuransi Syariah

Terbaik Pilihan Nasabah

Warta Ekonomi Award 2018

PENGHARGAAN KOMITMEN LAYANAN NASABAH

2018

2017

DEWAN DIREKSI

DEWAN PENGAWAS SYARIAH

ASURANSI JIWA PEMBIAYAAN SYARIAH

Produk asuransi jiwa yang memberikan manfaat asuransi apabila Peserta mengalami risiko meninggal dunia karena sakit maupun kecelakaan dalam masa asuransi

Definisi Produk

Lembaga Pembiayaan

Pemegang Polis

Nasabah Pembiayaan

Peserta

Maksimal 20 (dua puluh) tahun

Masa Asuransi

Pembayaran Manfaat Asuransi yang diberikan : Apabila Peserta Meninggal Dunia dalam masa asuransi karena kecelakaan atau sakit yaitu sebesar pembiayaan/pinjaman awal (maksimal 100% Santunan Asuransi)

Manfaat Asuransi

1. TERM LIFE (MANFAAT LEVEL)



Ketentuan Underwriting:

1. Usia Masuk Peserta minimal 17 (tujuh belas) tahun dan maksimal 55 (lima puluh lima) tahun;

2. Usia Peserta pada saat didaftarkan ditambah dengan masa perjanjian asuransi maksimal 56 (lima puluh enam) tahun;

3. Untuk usia di luar ketentuan di atas, dapat diajukan secara fakultatif; 4. Subject to reviewed apabila loss ratio mencapai > 60% dari

kontribusi yang dibayarkan. 5. Pada saat Akseptasi kepesertaan asuransi, Peserta tidak sedang

dirawat di RS atau poliklinik atau sejenisnya.

1. Calon Pemegang Polis menandatangani Surat Permintaan Asuransi Jiwa Kumpulan (SPAJK).

2. Melampirkan daftar Peserta yaitu : Nama No Rekening Pembiayaan Jenis Kelamin Tanggal lahir/Usia Jumlah Uang Asuransi Tanggal Mulai Asuransi (dd/mm/yyyy) Jangka Waktu Asuransi (dalam bulan)

Prosedur Kepesertaan:


Kontribusi (Premi) :

Kontribusi dibayarkan secara sekaligus sesuai dengan masa asuransi yang dipilih peserta. Tarif kontribusi untuk peserta yang diasuransikan berusia 17 - 55 tahun Perhitungan kontribusi proporsional: Apabila masa asuransi kurang dari 1 (satu) tahun, maka tarif kontribusi dihitung secara proporsional sebagai berikut:

(t /12) x (tarif 1 thn) t : masa asuransi dalam bulan Apabila masa asuransi lebih dari 1 (satu) tahun dan mengandung uns ur pecahan tahun (bulan), maka tarif kontribusi dihitung dengan menggunakan metode interpolasi linier sebagai berikut :

Tarif (n) +((t/12) x (Tarif (n+1) –Tarif (n))) t : masa asuransi dalam bulan Tarif (n) : tarif kontribusi pada dengan masa asuransi bulat dalam n tahun Tarif (n+1): tarif kontribusi tahun berikutnya

Kontribusi Minimal per Peserta:

Berlaku minimal kontribusi untuk seluruh kategori dengan ketentuan apabila kontribusi Peserta kurang dari RP. 10.000,- (sepuluh ribu rupiah), maka yang dibayarkan oleh Peserta adalah Rp. 10.000 (sepuluh ribu rupiah)



2. TERM LIFE (MANFAAT BULANAN)

Produk asuransi jiwa yang memberikan manfaat asuransi apabila Peserta mengalami risiko meninggal dunia karena sakit maupun kecelakaan dalam masa asuransi.

Definisi Produk

Lembaga Pembiayaan

Pemegang Polis

Nasabah Pembiayaan

Peserta

Masa Asuransi

Pembayaran Manfaat Asuransi yang diberikan: Apabila Peserta Meninggal Dunia dalam masa asuransi karena kecelakaan atau sakit yaitu sebesar sisa pembiayaan/pinjaman pokok pada saat Peserta meninggal dunia ditambah dengan tunggakan cicilan maksimal 3 (tiga) kali (jika ada)

Manfaat Asuransi

Maksimal 20 (dua puluh) tahun


Prosedur Kepesertaan:

Pemegang Polis menyampaikan data pengajuan asuransi beserta dokumen yang disyaratkan sesuai ketentuan underwriting yang berlaku, sebagai berikut: 1. Untuk Penutupan Automatic Cover Limit, Pemegang Polis harus

menyampaikan daftar pengajuan asuransi yang berisi data calon Peserta, sekurang-kurangnya sbb: a. No Rekening Pembiayaan b. Nama calon Peserta c. Tanggal lahir/Usia d. Jenis Kelamin e. Tanggal Mulai Asuransi (dd/mm/yyyy) f. Jangka Waktu Asuransi (dalam bulan) g. Jumlah Santunan Asuransi (Jumlah pembiayaan yang

diasuransikan)

2. Untuk Penutupan Di luar ketentuan Automatic Cover (AC) disebut penutupan Non Medis, maka Pemegang Polis harus menyampaikan pengajuan asuransi dengan melampirkan : a. Surat Pernyataan Kesehatan (SPK) yang sudah ditandatangani

oleh Calon Peserta dan Pemegang Polis dan distempel Pemegang Polis.

b. Copy ID calon Peserta (KTP/Paspor) yang masih berlaku a. Dalam hal berdasarkan pengisian SPK, calon Peserta memiliki

riwayat penyakit yang menurut ketentuan BNI Life memiliki risiko tinggi, BNI Life berhak untuk meminta dokumen tambahan berupa data medis pribadi atas biaya calon Peserta.



Ketentuan Underwriting

1. Usia Masuk Peserta minimal 17 (tujuh belas) tahun dan maksimal 60

(enam puluh) tahun;

2. Usia Peserta pada saat didaftarkan ditambah dengan masa perjanjian

asuransi maksimal 65 (enam puluh lima) tahun;

3. Untuk usia di luar ketentuan di atas, dapat diajukan secara fakultatif;

4. Subject to reviewed apabila loss ratio mencapai > 60% dari kontribusi

yang dibayarkan

5. Pada saat Akseptasi kepesertaan asuransi, Peserta tidak sedang

dirawat di RS atau poliklinik atau sejenisnya



Kontribusi (Premi) :

Kontribusi dibayarkan secara sekaligus sesuai dengan masa asuransi yang dipilih peserta. Tarif kontribusi untuk peserta yang diasuransikan berusia 17 - 60 tahun Perhitungan kontribusi proporsional: Apabila masa asuransi kurang dari 1 (satu) tahun, maka tarif kontribusi dihitung secara proporsional sebagai berikut:

(t /12) x (tarif 1 thn) t : masa asuransi dalam bulan Apabila masa asuransi lebih dari 1 (satu) tahun dan mengandung uns ur pecahan tahun (bulan), maka tarif kontribusi dihitung dengan menggunakan metode interpolasi linier sebagai berikut :

Tarif (n) +((t/12) x (Tarif (n+1) –Tarif (n))) t : masa asuransi dalam bulan Tarif (n) : tarif kontribusi pada dengan masa asuransi bulat dalam n tahun Tarif (n+1): tarif kontribusi tahun berikutnya

Perhitungan refund Kontribusi

Perhitungan pengembalian kontribusi adalah sebagai berikut:


KEPESERTAAN

Berakhirnya Kepesertaan Asuransi (mana yang lebih dahulu terjadi)

Kepesertaan Asuransi berakhir apabila : 1. Peserta meninggal dunia; atau 2. Peserta melakukan pelunasan pembiayaan sebelum jatuh

tempo masa pembiayaan berakhir; atau 3. Peserta mengundurkan diri atau membatalkan

kepesertaan asuransi; atau 4. Peserta telah mencapai usia 56 (lima puluh enam) tahun;

atau 5. Masa Perjanjian Asuransi berakhir



DOKUMEN KLAIM:

A. Kelengkapan Klaim Meninggal Dunia Di Rumah Sakit 1. Surat Pengantar klaim dari pemegang

polis yang mencantumkan nama peserta dan no rekening pembayaran klaim (asli)

2. Fotocopy KTP peserta & Ahli waris 3. Surat Keterangan Meninggal Dunia dari

Rumah Sakit (Asli atau Copy Legalisir) 4. Surat Keterangan Meninggal Dunia dari

Instansi yang berwenang (Asli atau Copy Legalisir)

5. Resume medis dari dokter yang merawat terakhir sakit (Asli atau Copy legalisir)

6. Kronologis terjadinya meninggal dunia yang ditulis oleh ahli waris diatas materai Rp. 6.000 (Asli/Form BNI Life)

7. Surat pernyataan riwayat kesehatan peserta dari ahli waris(Form BNI Life)

8. Surat Kuasa pemaparan rekam medis dari Ahli Waris (asli/form BNI Life)

9. Surat Keterangan Ahli waris dari Instansi yang berwenang (Asli atau copy legalisir)

10. Fotocopy Kartu Keluarga 11. Surat Keterangan Penyebab Kematian

dari pihak berwenang dan dilegalisir oleh serendah – rendahnya Konsul Jendral RI (Asli) apabila Peserta yang diasuransikan meninggal dunia di Luar Negeri

B. Kelengkapan Klaim Meninggal Dunia Di Rumah 1. Surat Pengantar klaim dari pemegang

polis yang mencantumkan nama peserta dan no rekening pembayaran klaim (asli)

2. Fotocopy KTP peserta & Ahli waris 3. Surat Keterangan Meninggal Dunia dari

Instansi yang berwenang (Asli atau Copy Legalisir)

4. Kronologis terjadinya meninggal dunia yang ditulis oleh ahli waris diatas materai Rp. 6.000 (Asli/Form BNI Life)

5. Surat pernyataan riwayat kesehatan peserta dari ahli waris(Form BNI Life)

6. Surat Kuasa pemaparan rekam medis dari Ahli Waris (asli/form BNI Life)

7. Surat Keterangan Ahli waris dari Instansi yang berwenang (Asli atau copy legalisir)

8. Fotocopy Kartu Keluarga 9. Surat Keterangan Penyebab Kematian

dari pihak berwenang dan dilegalisir oleh serendah – rendahnya Konsul Jendral RI (Asli) apabila Peserta yang diasuransikan meninggal dunia di Luar Negeri


DOKUMEN KLAIM:

C. Kelengkapan Klaim Meninggal Karena Kecelakaan 1. Surat Pengantar klaim dari pemegang polis yang mencantumkan nama

peserta dan no rekening pembayaran klaim (asli) 2. Fotocopy KTP peserta & Ahli waris 3. Surat Keterangan Meninggal Dunia dari Instansi yang berwenang (Asli atau

Copy Legalisir) 4. Kronologis terjadinya meninggal dunia yang ditulis oleh ahli waris diatas

materai Rp. 6.000 (Asli/Form BNI Life) 5. Surat pernyataan riwayat kesehatan peserta dari ahli waris(Form BNI Life) 6. Surat Kuasa pemaparan rekam medis dari Ahli Waris (asli/form BNI Life) 7. Surat Keterangan Ahli waris dari Instansi yang berwenang (Asli atau copy

legalisir) 8. Fotocopy Kartu Keluarga 9. BAP kepolisian (Asli atau Copy legalisir) 10. Fotocopy SIM peserta Surat Keterangan Penyebab Kematian dari pihak berwenang dan dilegalisir oleh serendah – rendahnya Konsul Jendral RI (Asli) apabila Peserta yang diasuransikan meninggal dunia di Luar Negeri

Bunuh diri, usaha-usaha yang dapat melukai diri sendiri yang mengakibatkan Tertanggung meninggal dunia kurang dari 2 (dua) tahun sejak tanggal kepesertaan.

Perbuatan kejahatan yang dilakukan oleh orang yang berkepentingan terhadap manfaat asuransi

Dihukum mati oleh pengadilan yang berwenang

Bencana alam, perang (dengan atau tanpa adanya pernyataan perang), invasi negara asing ke dalam suatu negara, permusuhan suatu negara dengan negara lainnya, terorisme, perang saudara, pemberontakan, revolusi, huru hara, kerusuhan, tindakan militer atau kudeta;

Keikutsertaan Tertanggung/ peserta dalam: olah raga bela diri, olah raga balap kendaraan olah raga bermotor atau kuda, olah raga kedirgantaraan, olah raga air, olah raga panjat tebing, olah raga berburu, serta olah raga berbahaya lainnya

Keterlibatan Tertanggung dalam penerbangan selain dalam penerbangan dengan menggunakan pesawat komersil

Wabah penyakit (epidemic) yang dinyatakan oleh pemerintah, Human Immuno-deficiency Virus (HIV) atau Acquired Immune Deficiency Syndrome (AIDS).

PENGECUALIAN

Mengkonsumsi minuman keras dan atau narkoba;

Pembayaran manfaat / klaim yang singkat dalam

jangka waktu 10 hari kerja

Berlaku diseluruh dunia selama 24 jam

Persyaratan klaim yang mudah

Setiap peserta akan mendapatkan sertifikat

asuransi

KEUNGGULAN LAYANAN

Pembayaran manfaat / klaim 25 Menit di Kantor

Layanan (< 10jt)

LAYANAN NASABAH

CUSTOMER CARE

Jakarta 1 Centennial Tower, 9th Floor Jl. Gatot Subroto Kav.24-25, Jakarta 12930 Telp: (021) 2953 9999

Denpasar Rukan Raya Puputan Ruko No. A Jl. Raya Puputan No. 108 B Renon – Denpasar 80235, Bali

Telp : 0361 - 4723137

Surabaya Grand City Mall lt. 2 unit 42-43 Jl. Kusuma Bangsa Surabaya Telp: 031-52405877

Bandung Cihampelas Walk (Ciwalk extention) Ground Floor 28-29 Jl. Cihampelas No. 160 Bandung Telp: 022-206115

Jakarta 2 Jl. Aipada KS Tubunn No. 67, Petamburan Jakarta 10260 Telp: 1-500-045 Tetap Beroperasi pada hari libur nasional

Semarang Ruko Blok A1, Thamrin Square Jl. MH Thamrin No. 5 Semarang, Jawa Tengah Telp: 024-86579534/86579535

Palembang Palembang Icon Mall, Lt. 2 Jl. POM IX, Lorok Pakjo, Ilir Barat 1, Palembang Sumatra Selatan Telp: 0711-564 9431

PT. BNI Life Insurance

Centennial Tower, 9th Floor

Jl. Gatot Subroto Kav.24-25, Jakarta 12930

Tel: (021) 2953 9999

Fax: (021) 2953 9998

Customer Care: 1-5000-45

Fax: (021) 5366 7688

SMS Center: 0811117626

Email: [email protected]

Website: www.bni-life.co.id

Yogyakarta Jogja City Mall (JCM) Lantai 1 No. 40 Yogyakarta

Produk lain yang dipasarkan BNI Life Unit Syariah adalah :

PRODUK BNI LIFE UNIT SYARIAH LAINNYA

Individu

• Health Plan Syariah

• Dana Hari Tua Syariah

• Ekawarsa Syariah (Group Term Life)

• Asuransi Kecelakaan Diri Plus

• Mitra Cendekia

• Multipro Link (Unit Link)

• Investa Idaman Link (Unit Link)

• Wadiah Gold Cendikia (Pendidikan)

• Hy End Pro Syariah

Kumpulan

asuransi jiwa pembiayaan syariah - ceramahmotivasi.com filependirian bni life pada tanggal 28...

Documents