(disajikan dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakan lain) · piutang pembiayaan musyarakah...

1. Informasi keuangan diatas pada tanggal 31 Desember 2017 dan 2016 diambil dari

laporan keuangan konsolidasian, yang masing-masing telah diaudit oleh Kantor

Akuntan Publik Kanaka Puradiredja, Suhartono dan Kantor Akuntan Publik

Satrio Bing Eny & Rekan, yang telah memberikan opini wajar tanpa modifikasian.

Catatan:

Jakarta, 31 Maret 2018

SE & O

Direksi

2. Kurs per 31 Desember 2017: USD 1 = Rp 13.548,-­

Kurs per 31 Desember 2016: USD 1 = Rp 13.436,-­

ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI

Bunga, provisi dan komisi kredit yang diterima 1.045.748 1.051.539

Penerimaan dari penjualan portofolio efek 125.770 714.932

Penerimaan dari nasabah 189.946 141.772

Penerimaan dari premi dan klaim reasuransi 174.516 76.199

Penerimaan komisi perantara perdagangan efek 48.762 46.266

Penerimaan pendapatan manager investasi 27.808 21.675

Penerimaan dari jasa penasehat keuangan 24.845 4.452

Pembayaran kepada karyawan (491.382) (457.591)

Bunga, hadiah, provisi dan komisi dana yang dibayar (671.613) (696.759)

Perolehan portofolio efek (107.288) (724.939)

Pembayaran kepada pemasok (101.080) (820.559)

Pembayaran pajak penghasilan (24.248) (14.995)

Arus kas operasi sebelum perubahan

dalam aset dan liabilitas operasi 241.784 (658.008)

Penurunan (kenaikan) aset operasi

Efek-efek (96.598) 180.963

Tagihan derivatif 4.822 3.399

Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain (536.538) (173.935)

Aset lain-lain (53.427) (28.951)

Kredit 331.791 (934.372)

Kenaikan (penurunan) liabilitas operasi

Simpanan (1.148.240) 409.296

Liabilitas lain-lain (177.144) 159.008

Liabilitas segera 7.569 17.896

Simpanan dari bank lain (310.059) 6.611

Liabilitas derivatif (3.481) (138)

Kas Bersih Digunakan untuk Aktivitas Operasi (1.739.521) (1.018.231)

ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI

Penerimaan dari penjualan aset tetap 7.571 9.310

Penerimaan dari penjualan aset Al-Ijarah 4.142 4.318

Penerimaan dividen 1.059 2.051

Perolehan aset tetap (61.011) (67.100)

Penambahan aset Al-Ijarah - (1.292)

Pencairan (penempatan) investasi 286.457 (1.121.470)

Kas Bersih diperoleh dari (digunakan untuk) Aktivitas Investasi 238.218 (1.174.183)

ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN

Penerimaan pinjaman 3.558.163 3.054.141

Penerimaan setoran modal saham - 1.211.322

Pelunasan utang obligasi dan medium term notes (35.000) (59.000)

Pembayaran pinjaman pada pihak ketiga (3.195.743) (2.297.923)

Penerbitan medium term notes 68.500 -

Pembayaran bunga (359.424) (169.600)

Penerimaan dari penjualan saham yang diperoleh kembali - 16.347

Kas Bersih Diperoleh dari Aktivitas Pendanaan 36.496 1.755.287

PENURUNAN BERSIH KAS DAN SETARA KAS (1.464.807) (437.127)

KAS DAN SETARA KAS AWAL TAHUN 3.245.481 3.682.608

KAS DAN SETARA KAS AKHIR TAHUN 1.780.674 3.245.481

LAPORAN ARUS KAS KONSOLIDASIAN

UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR TANGGAL 31 DESEMBER 2017

(Disajikan dalam jutaan Rupiah, kecuali dinyatakan lain)

2017 2016

LIABILITAS DAN EKUITAS

ASET LIABILITAS

Simpanan

Kas dan setara kas 1.780.674 3.245.481 Pihak berelasi 533.534 665.458

Deposito yang dijadikan jaminan pada Lembaga Kliring Pihak ketiga 8.443.515 9.510.366

dan Penjaminan Efek Indonesia 7.012 6.659 Simpanan dari bank lain 197.257 507.316

Piutang pada Lembaga Kliring dan Penjaminan Efek Indonesia 237.072 143.543 Liabilitas segera 14.726 33.266

Piutang nasabah Utang kepada Lembaga Kliring dan Penjaminan Perusahaan

Pihak ketiga 811.042 1.213.479 Efek Indonesia 172.534 121.023

Efek-efek Utang nasabah 782.331 1.148.686

Pihak berelasi 269.888 291.312 Utang reasuransi dan utang lain-lain 288.999 183.995

Pihak ketiga 3.998.739 4.205.519 Utang pajak 27.056 28.362

Piutang pembiayaan Liabilitas kontrak asuransi dan investasi 512.277 458.138

Pihak berelasi 184.885 197.755 Utang bank dan institusi keuangan non-bank 2.002.729 1.728.885

Pihak ketiga 2.640.852 2.562.779 Utang Al - Musyarakah 556.018 674.472

Cadangan kerugian penurunan nilai (22.184) (21.552) Utang Al - Mudharabah 105.067 140.454

Kredit Utang obligasi dan medium term notes - bersih 294.208 254.082

Pihak ketiga 7.056.054 7.915.557 Utang sewa pembiayaan 47.394 17.664

Cadangan kerugian penurunan nilai (331.116) (52.521) Liabilitas imbalan pasca kerja 73.595 65.911

Piutang pembiayaan Murabahah Liabilitas lain-lain 204.503 272.662

Pihak berelasi 555 319 JUMLAH LIABILITAS 14.255.743 15.810.740

Pihak ketiga 305.296 487.687

Cadangan kerugian penurunan nilai (2.714) (4.429) EKUITAS

Piutang pembiayaan Musyarakah Mutanaqisah Modal saham - nilai nominal Rp 100 per saham

Pihak ketiga 169.120 85.982 Modal dasar - 15.000.000.000 saham pada

Cadangan kerugian penurunan nilai (247) (360) 31 Desember 2017 dan 2016

Premi dan aset reasuransi Modal ditempatkan dan disetor penuh -

Pihak berelasi 34.993 9.680 5.472.838.318 saham pada 31 Desember 2017 dan 2016 547.284 547.284

Pihak ketiga 424.687 372.789

Cadangan kerugian penurunan nilai (10.577) (9.378) Tambahan modal disetor 4.390.461 4.390.461

Aset tetap - setelah dikurangi akumulasi penyusutan sebesar Modal lain-lain - opsi saham karyawan 26.532 17.004

Rp 253.947 juta pada 31 Desember 2017 dan Komponen ekuitas lainnya (131.113) (78.467)

Rp 220.152 juta pada 31 Desember 2016 263.440 224.300 Saldo laba:

Aset Al - Ijarah - setelah dikurangi akumulasi penyusutan sebesar Ditentukan penggunaannya 3.500 3.500

Rp 207.814 juta pada 31 Desember 2017 dan Belum ditentukan penggunaannya 66.178 400.832

Rp 213.269 juta pada 31 Desember 2016 59.230 77.967 Dikurangi biaya perolehan saham yang diperoleh kembali sebesar

Goodwill 364.163 364.163 9.390.800 saham pada 31 Desember 2017 dan 2016 (17.559) (17.559)

Aset pajak tangguhan 397.604 140.635 Ekuitas yang dapat diatribusikan kepada pemilik entitas induk 4.885.283 5.263.055

Aset lain-lain 1.244.795 758.653 Kepentingan nonpengendali 742.237 1.142.224

JUMLAH EKUITAS 5.627.520 6.405.279

JUMLAH ASET 19.883.263 22.216.019 JUMLAH LIABILITAS DAN EKUITAS 19.883.263 22.216.019

LAPORAN POSISI KEUANGAN KONSOLIDASIAN

31 DESEMBER 2017

(Disajikan dalam jutaan Rupiah, kecuali dinyatakan lain)

31 DESEMBER

2017

31 DESEMBER

2016

31 DESEMBER

2017

31 DESEMBER

2016PENDAPATAN

Bunga dan dividen 1.151.002 1.173.241

Pendapatan pembiayaan dan sewa operasi 647.020 465.543

Pendapatan premi bersih 306.505 314.785

Pendapatan murabahah dan musyarakah 103.054 130.284

Pendapatan manajemen investasi 95.368 104.558

Komisi perantara pedagang efek 48.762 46.266

Jasa manager investasi 25.284 22.128

Pendapatan sewa Al - Ijarah - bersih 3.518 20.056

Pendapatan bunga 5.732 10.483

Jumlah Pendapatan 2.386.245 2.287.344

BEBAN

Beban umum dan administrasi 1.158.072 997.940

Beban bunga 963.534 859.693

Penurunan nilai 890.291 84.067

Klaim dan manfaat 226.179 196.103

Beban bagi hasil syariah 81.925 108.819

Komisi neto 19.598 39.767

Beban administrasi 12.395 10.158

Lain-lain - bersih 14.970 48.592

Jumlah Beban 3.366.964 2.345.139

RUGI SEBELUM PAJAK (980.719) (57.795)

MANFAAT PAJAK - BERSIH 243.090 18.854

RUGI BERSIH TAHUN BERJALAN (737.629) (38.941)

PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN SETELAH PAJAK

Pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi

Pengukuran kembali atas kewajiban imbalan pasti (117) (1.595)

Pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi

Perubahan nilai wajar efek tersedia untuk dijual (41.361) (60.007)

Jumlah penghasilan komprehensif lain

tahun berjalan, setelah pajak (41.478) (61.602)

JUMLAH RUGI KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN (779.107) (100.543)

RUGI BERSIH YANG DAPAT

DIATRIBUSIKAN KEPADA:

Pemilik entitas induk (334.654) (45.713)

Kepentingan nonpengendali (402.975) 6.772

JUMLAH (737.629) (38.941)

JUMLAH RUGI KOMPREHENSIF

YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA:

Pemilik entitas induk (381.776) (107.639)

Kepentingan nonpengendali (397.331) 7.096

JUMLAH (779.107) (100.543)

RUGI PER SAHAM

(Rupiah penuh)

Dasar (61,25) (9,22)

Dilusian (61,25) (9,22)

2017 2016

LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN KONSOLIDASIAN

UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR TANGGAL 31 DESEMBER 2017

(Disajikan dalam jutaan Rupiah, kecuali dinyatakan lain)

ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI

Bunga, provisi dan komisi kredit yang diterima 1.045.748 1.051.539

Penerimaan dari penjualan portofolio efek 125.770 714.932

Penerimaan dari nasabah 189.946 141.772

Penerimaan dari premi dan klaim reasuransi 174.516 76.199

Penerimaan komisi perantara perdagangan efek 48.762 46.266

Penerimaan pendapatan manager investasi 27.808 21.675

Penerimaan dari jasa penasehat keuangan 24.845 4.452

Pembayaran kepada karyawan (491.382) (457.591)

Bunga, hadiah, provisi dan komisi dana yang dibayar (671.613) (696.759)

Perolehan portofolio efek (107.288) (724.939)

Pembayaran kepada pemasok (101.080) (820.559)

Pembayaran pajak penghasilan (24.248) (14.995)

Arus kas operasi sebelum perubahan

dalam aset dan liabilitas operasi 241.784 (658.008)

Penurunan (kenaikan) aset operasi

Efek-efek (96.598) 180.963

Tagihan derivatif 4.822 3.399

Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain (536.538) (173.935)

Aset lain-lain (53.427) (28.951)

Kredit 331.791 (934.372)

Kenaikan (penurunan) liabilitas operasi

Simpanan (1.148.240) 409.296

Liabilitas lain-lain (177.144) 159.008

Liabilitas segera 7.569 17.896

Simpanan dari bank lain (310.059) 6.611

Liabilitas derivatif (3.481) (138)

Kas Bersih Digunakan untuk Aktivitas Operasi (1.739.521) (1.018.231)

ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI

Penerimaan dari penjualan aset tetap 7.571 9.310

Penerimaan dari penjualan aset Al-Ijarah 4.142 4.318

Penerimaan dividen 1.059 2.051

Perolehan aset tetap (61.011) (67.100)

Penambahan aset Al-Ijarah - (1.292)

Pencairan (penempatan) investasi 286.457 (1.121.470)

Kas Bersih diperoleh dari (digunakan untuk) Aktivitas Investasi 238.218 (1.174.183)

ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN

Penerimaan pinjaman 3.558.163 3.054.141

Penerimaan setoran modal saham - 1.211.322

Pelunasan utang obligasi dan medium term notes (35.000) (59.000)

Pembayaran pinjaman pada pihak ketiga (3.195.743) (2.297.923)

Penerbitan medium term notes 68.500 -

Pembayaran bunga (359.424) (169.600)

Penerimaan dari penjualan saham yang diperoleh kembali - 16.347

Kas Bersih Diperoleh dari Aktivitas Pendanaan 36.496 1.755.287

PENURUNAN BERSIH KAS DAN SETARA KAS (1.464.807) (437.127)

KAS DAN SETARA KAS AWAL TAHUN 3.245.481 3.682.608

KAS DAN SETARA KAS AKHIR TAHUN 1.780.674 3.245.481

LAPORAN ARUS KAS KONSOLIDASIAN

UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR TANGGAL 31 DESEMBER 2017

(Disajikan dalam jutaan Rupiah, kecuali dinyatakan lain)

2017 2016

KOMITMEN

Tagihan Komitmen

Pembelian berjangka valuta asing 181.731 1.100.366

Liabilitas Komitmen

Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum digunakan (420.381) (230.017)

L/C yang irrevocable dan masih berjalan dalam rangka ekspor dan impor (1.333) (27.861)

Penjualan valuta asing tunai yang belum diselesaikan (181.795) (1.093.203)

Jumlah Liabilitas Komitmen (603.509) (1.351.081)

Jumlah Liabilitas Komitmen - Bersih (421.778) (250.715)

KONTINJENSI

Tagihan Kontinjensi

Bank garansi 8.141 8.084

Pendapatan bunga dalam penyelesaian 122.308 98.789

Jumlah tagihan kontinjensi 130.449 106.873

Liabilitas Kontinjensi

Bank garansi (11.533) (17.353)

Stand-by L/C (8.141) (8.084)

Jumlah tagihan kontinjensi (19.674) (25.437)

Jumlah Tagihan Kontinjensi - Bersih 110.775 81.436

Lainnya

Kredit hapus buku 992.388 449.529

CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN

PADA DAN UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR TANGGAL 31 DESEMBER 2017

(Disajikan dalam jutaan Rupiah, kecuali dinyatakan lain)

2017 2016

Saldo per 1 Januari 2016 468.939 3.257.687 (16.347) 6.472 27.923 (56.482) 7.541 3.807 3.500 446.545 4.149.585 1.054.421 5.204.006

Rugi bersih tahun berjalan - - - - - - - - - (45.713) (45.713) 6.772 (38.941)

Pendapatan komprehensif lainnya - - - - (62.409) - 483 - - - (61.926) 324 (61.602)

Pelaksanaan opsi saham karyawan 172 1.871 - 10.532 - - - - - - 12.575 - 12.575

Penerbitan saham tanpa hak

memesan efek terlebih dahulu 23.221 361.576 - - - - - - - - 384.797 - 384.797

Penerbitan saham dengan

pelaksanaan waran 54.952 769.327 - - - - - - - - 824.279 - 824.279

Pembelian saham Perusahaan oleh

entitas anak - - (17.559) - - - - - - - (17.559) - (17.559)

Penjualan saham Perusahaan oleh

entitas anak - - 16.347 - - - - - - - 16.347 - 16.347

Perubahan ekuitas entitas anak - - - - - - - 670 - - 670 80.707 81.377

Saldo per 31 Desember 2016 547.284 4.390.461 (17.559) 17.004 (34.486) (56.482) 8.024 4.477 3.500 400.832 5.263.055 1.142.224 6.405.279

Rugi bersih tahun berjalan - - - - - - - - - (334.654) (334.654) (402.975) (737.629)

Pendapatan komprehensif lainnya - - - - (46.671) - (451) - - - (47.122) 5.644 (41.478)

Perubahan ekuitas entitas anak - - - - - - - (5.524) (5.524) (2.656) (8.180)

Pelaksanaan opsi saham karyawan - - - 9.528 - - - - - - 9.528 - 9.528

Saldo per 31 Desember 2017 547.284 4.390.461 (17.559) 26.532 (81.157) (56.482) 7.573 (1.047) 3.500 66.178 4.885.283 742.237 5.627.520

Sudah

ditentukan

penggunaan-

nya

Belum

ditentukan

penggunaan-

nya Jumlah ekuitas

LAPORAN PERUBAHAN EKUITAS KONSOLIDASIAN

UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR TANGGAL 31 DESEMBER 2017

(Disajikan dalam jutaan Rupiah, kecuali dinyatakan lain)

Modal

ditempatkan

dan disetor

penuh

Modal

saham

diperoleh

kembali

Tambahan

modal

disetor

Modal lain-

lain opsi

saham

karyawan

Komponen ekuitas lainnya

Saldo laba Ekuitas yang

dapat

diatribusikan

kepada

pemilik

Entitas Induk

Kepentingan

non

pengendali

Laba (rugi)

belum

direalisasi atas

perubahan nilai

wajar aset

keuangan

tersedia untuk

dijual

Selisih

transaksi

perubahan

ekuitas

dengan

pihak non

pengendali

Pengukuran

kembali atas

kewajiban

imbalan

pasti

Selisih

transaksi

perubahan

ekuitas

entitas

anak

Jakarta, 31 Maret 2018

SE & O

Direksi

1. Informasi keuangan diatas pada tanggal 31 Desember 2017 dan 2016 diambil

dari laporan keuangan konsolidasian, yang masing-masing telah diaudit oleh

Kantor Akuntan Publik Kanaka Puradiredja, Suhartono dan Kantor Akuntan

Publik Satrio Bing Eny & Rekan, yang telah memberikan opini wajar tanpa

modifikasian.

Catatan:

2. Kurs per 31 Desember 2017: USD 1 = Rp 13.548,-­

Kurs per 31 Desember 2016: USD 1 = Rp 13.436,-­