t ii iasi - cimbniaga.com · daftar listrik yang mempengaruhi pola konsumsi masyarakat ... suatu...

II IV

F O R W A R D

ASI

LAPORAN PERFORMA TAHUNAN

STRUCTURED PRODUCT

2 10710 t

ahun structured product

HANYA UNTUK SIRKULASI TERBATAS

Dengan memilih 'TIDAK', maka kami akan

membawa Anda ke halaman daftar isi dan

memahami bahwa Anda telah sepenuhnya

mengerti tentang sanggahan dan

penjelasan pendahuluan pada laporan

tahunan ini


YA TIDAK

PERTAMA KALI M

EMBACA

LAPO

RAN

TAHU

NAN

ini?

Apabila Anda menggunakan perangkat, khususnya

berbasis android, menu interaktif

hanya bisa

digunakan setelah laporan ini dibuka menggunakan

aplikasi ADOBE ACROBAT READER


disarankan untuk tidak mencetak laporan

Hi

F O R W A R D


Selama sepuluh tahun terakhir, CIMB Niaga tidak pernah berhenti melakukan inovasi pada bisnis Structured Product, memperkaya cakrawala industri investasi di Indonesia. Melalui Structured Product Utama: Market Linked Deposit, Strike Currency, dan Swap Depo, CIMB Niaga telah membedakan penawaran yang diberikan dari produk konvensional di pasar dan berhasil mendapatkan respon positif dari Nasabah. Respon ini ditunjukkan oleh pertumbuhan bisnis Structured Product CIMB Niaga setiap tahunnya termasuk pertumbuhan yang mencapai double digit pada tahun 2017. Formula imbal hasil yang menarik, variasi pilihan tenor, dan manajemen risiko yang baik menjadi kunci atas pencapaian ini.

Pada tahun 2017, Structured Product CIMB Niaga berhasil mencapai pertumbuhan volume sebesar 20.66% YOY, dari Imenjadi IDR 8.45 trilyun. Pertumbuhan ini jauh di atas pertumbuhan ekonomi Indonesia yang secara riil tumbuh di level 5% atau pertumbuhan Dana Pihak Ketiga di pasar yang berada pada sekitar level 10%. Pertumbuhan lain juga ditunjukkan pada jumlah Nasabah baru bagi Structured Product yang kini mencapai rata rata bulanan di 18,000 nasabah.

Pencapaian ini tentunya bukan tanpa tantangan. Penurunan tingkat suku bunga BI 7-day Reverse Repo sebanyak dua kali dari 4.75% menjadi 4.25% serta tingkat volatilitas pasar yang kurang menggeliat, serta keadaan politik dan kenaikan tariff daftar listrik yang mempengaruhi pola konsumsi masyarakat memberikan tantangan tersediri di tahun ini. Di tengah kondisi tersebut, CIMB Niaga mencoba fokus pada beberapa peluang yang ada seperti tersedianya dana tax amnesty di pasar dan peningkatan DPK, terutama untuk jumlah dana di atas 2 Milyar yang meningkat hingga 56% (Q1 2017). Dengan bauran pemasaran seperti tenor, imbal hasil, tenaga penjualan yang terlatih, Structured Product CIMB Niaga berhasil menangkap peluang ini dan menjadi salah satu investasi pilihan para Nasabah. Pertumbuhan bisnis Structured Product juga didukung oleh ratusan kantor cabang yang tersebar di 107 kota yang membuat CIMB Niaga memimpin dalam hal pendistribusian Structured Product. Selain itu,penyederhanaan proses, tinjauan stratejik dan pemantauan harian, analisis pasar, manajemen portfolio dan pengembangan sumber daya manusia melalui pelatihan bagi tenaga penjualan untuk dapat melakukan edukasi pada Nasabah telah mendukung pertumbuhan ini. CIMB Niaga berkomitmen untuk terus menjadi mitra bagi masyarakat Indonesia untuk terus memberikan inovasi pada perencanaan keuangan yang lebih baik dengan tingkat risiko yang terukur melalui Structured Products. CIMB Niaga akan terus melakukan invasi inovasi pada bisnis Structured Product.

kata

pembuka

Informasi lebih lanjut

Dapat dilihat dengan mengangkses situs resmi Bank CIMB Niaga Tbk, yaitu www.cimbniaga.com pada bagian Wealth Management dalam sub-bagian Treasury


tentang laporan ini

Laporan performa ini mengulas performa tahunan produk penempatan dana berupa structured products, yang dikelola oleh Structured and Banking Products CIMB Niaga.

Data yang dipergunakan dalam laporan ini adalah data historikal selama tahun 2017, yang selanjutnya akan disebut ‘periode laporan’.

Laporan performa ini terbagi dalam empat bagian dimulai dari ulasan ekonomi secara makro, perjalanan satu dekade structured product, ulasan serta panduan untuk mengenal setiap produk, lebih dalam dan informasi tentang produk yang akan dikembangkan pada 2018.Terdapat referensi silang antar bagian pada data atau istilah tertentu.

Pindah antar bab atau bagian dalam laporan ini kini hadir dalam bentuk menu interaktif yang akan dijelaskan pada halaman lain

http://www.cimbniaga.com




DISCLAIMER Materi informasi ini (“Materi Informasi”) tidak merupakan suatu atau sebagian dari bentuk penawaran untuk penjualan atau pendaftaran, atau penawaran untuk membeli atau mendaftar atas surat berharga, komoditas, produk investasi atau kontrak lainnya, perjanjian atau struktur produk lainnya atau bagian manapun dari Materi Informasi ini dapat dijadikan dasar, atau dihubungkan, atau bertindak sebagai bujukan untuk mengikat dalam sebuah kontrak atau komitmen apapun tanpa mengesampingkan setiap penawaran atau hal lain. Terkait hal tersebut, setiap keputusan yang terkait dengan pembelian surat berharga PT Bank CIMB Niaga Tbk (“Bank CIMB Niaga”) hanya diputuskan atas dasar penilaian investor sendiri terhadap risiko yang terdapat dalam investasi tersebut.

Bank CIMB Niaga tidak bertanggung jawab atas segala kewajiban atau kerugian apapun baik yang bersifat langsung, tidak langsung atau segala kerugian lainnya yang timbul dari pemakaian Materi Informasi ini. Materi Informasi yang tercantum adalah bersifat rahasia. Materi Informasi ini harus dianggap sebagai hak milik Bank CIMB Niaga serta dipresentasikan hanya untuk kepentingan informasi Nasabah dan baik materi presentasi maupun informasi yang tercantum tidak dapat diperbanyak, diketahui, disebarluaskan, baik secara sebagian maupun keseluruhan melalui email, faksimile, transmisi elektronik atau komputer atau dengan cara lain kepada pihak lain kecuali disyaratkan oleh hukum yang berlaku dan/atau dengan persetujuan tertulis terlebih dahulu dari Bank CIMB Niaga.

Semua sumber diambil dari Reuters maupun Bloomberg.

PRODUK INI TERDAFTAR DAN DIAWASI OLEH

OTORITAS JASA KEUANGAN

NASABAH HARUS MEMAHAMI BAHWA TRANSAKSI MARKET LINKED DEPOSIT & SWAP DEPO MEMBERIKAN JAMINAN TERHADAP NILAI POKOK TRANSAKSI OLEH BANK PADA SAAT JATUH TEMPO DAN ATAU UNTUK BEBERAPA PRODUK, PADA SAAT BANK MENGGUNAKAN HAKNYA UNTUK MELAKUKAN PENARIKAN KEMBALI.

PRODUK STRIKE CURRENCY TIDAK MEMILIKI JAMINAN TERHADAP NILAI POKOK TRANSAKSI

JIKA TRANSAKSI MARKET LINKED DEPOSIT DITARIK LEBIH AWAL ATAU DIJUAL SEBELUM JATUH TEMPO MAKA NASABAH DIMUNGKINKAN KEHILANGAN SEBAGIAN DARI NILAI POKOK TRANSAKSI.

PRODUK INI TIDAK DIJAMIN OLEH LEMBAGA PENJAMIN SIMPANAN BERDASARKAN UNDANG - UNDANG REPUBLIK INDONESIA NOMOR 24 TAHUN 2004, TENTANG LEMBAGA PENJAMIN SIMPANAN



SELAMAT DATANG!

Kami ingin menghargai waktu Anda yang sangat berharga, dan kami tidak ingin itu terbuang untuk membaca hal yang Anda mungkin tidak butuhkan dalam laporan ini

Bila Anda sudah meng-unduh laporan ini dan dibuka dalam aplikasi Adobe Acrobat, untuk memudahkan Anda bernavigasi, Anda dapat memilih bagian bagian tertentu pada laporan yang dikehendaki.

Setelah daftar isi, akan terdapat pilihan :

pada kiri atas halaman laporan untuk membawa Anda kembali ke menu awal.

MENU INTERACTIVE


ULASAN DAN PANDANGAN

Berpegang pada rekam jejak yang unggul selama sepuluh tahun pengalaman dan dibekali kepercayaan Nasabah sepanjang perjalanan Structured and Banking Product, produk investasi dalam bentuk structured product menjadi semakin bervariasi dan bertumbuh.

KENALI STRUCTURED PRODUCT ANDA

Sebuah katalog yang menyajikan rangkuman menyeluruh terhadap produk yang dikelola, termasuk diantaranya, informasi mengenai

pengembalian yang sudah didistribusikan, nilai pasar terbaru untuk setiap seri produk, dan

informasi pendukung lainnya

UNTUK TAHUN MENDATANG

Tidak pernah berhenti berinovasi, semakin banyak variasi yang akan dikembangkan pada tahun 2018 untuk menjawab tuntutan pasar dan memenuhi kebutuhan Nasabah.

click!

CLICK

Rangkuman sorotan pasar keuangan selama tahun 2017,

bagaimana kemungkinan implikasinya terhadap structured

product yang dikelola CIMB Niaga selama periode laporan

serta pandangan indikator ekonomi untuk 2018.

CLIC

K

INVASI/ INOVASI

CLICK 03

CLICK

KELUAR

02

01

04


ULASAN DAN PANDANGAN

Rangkuman sorotan pasar keuangan selama tahun 2017, bagaimana kemungkinan

implikasinya terhadap structured product yang dikelola CIMB Niaga selama periode laporan

serta pandangan indikator ekonomi untuk 2018.

01

“CIMB Niaga oversaw a thirty-fold increase in its rupiah interest rate swap business while staying ahead of the pack in terms of structured product innovation.”

-ASIA RISK MAGAZINE-

HOUSE OF THE YEAR

INDONESIA

2017


2017


MENU INTERAKTIF

pemangkasan suku bunga rupiah, turunnya angka pengangguran di

amerika serikat dan indikator kebangkitan ekonomi global di 2017

pergerakan ekonomi indonesia

Setelah bertumbuh 4.9% di tahun 2016, PDB Indonesia melaju di angka 5.0% pada 1H2017 digerakkan utamanya

oleh konsumsi masyakarat dan investasi. Konsumsi masyarakat di 1H2017 ternyata tidak tumbuh sekuat yang diharapkan. Angka indeks penjualan ritel (retail sales index)

bahkan menunjukkan pelemahan sejak Februari sampai Juni 2017. Belanja pemerintah (government consumption) yang

pada awal tahun 2017 diharapkan mampu untuk memberikan kontribusi terhadap pertumbuhan ternyata daya dorongnya

tidak banyak berbeda dibandingkan di tahun 2016.

tingkat harga harga umum atau inflasi

Semester pertama 2017 memang mengkonfirmasi belum munculnya indikasi kuatnya pemulihan ekonomi di level mikro di 2017. Rerata inflasi (year-average inflation) sampai dengan

bulan Agustus berada di angka 3.8%. Dan itu lebih disebabkan karena selama 4 bulan pertama di tahun 2017

terjadi penyesuaian harga-harga listrik, BBM dan STNK, yang kesemuanya dikendalikan pemerintah (administered prices).

NILAI RUPIAH DI SEMESTER PERTAMA 2017

Kurs rupiah 1H/2017 bergerak relatif stabil. Rata-rata kurs rupiah sampai dengan hari ini tetap berada di kisaran 13.300

karena ditopang oleh rendahnya defisit transaksi berjalan, turunnya indeks dollar (DXY) dan yield US Treasury, serta

relatif membaiknya harga-harga komoditi dibanding tahun 2016.

Menariknya tingkat imbal hasil (yield) obligasi Indonesia serta naiknya peringkat investasi Indonesia menjadi full-investment

grade country, turut mendorong masuk derasnya modal asing di (terutama) pasar obligasi Indonesia. Investment rating yang

disematkan untuk Indonesia antara lain menyebabkan turunnya premi credit default swap (CDS) 5 tahun kebawah

indeks 100 di bulan September - tingkat terendah sejak data ini pertama kali dikumpulkan tahun 2004. Total kepemilikan

asing pada obligasi pemerintah sampai tanggal 22 September 2017 mencapai sekitar Rp 817 triliun atau 40% dari jumlah

obligasi rupiah yang dapat diperdagangkan.

Kesemuanya menyebabkan turunnya yield obligasi Indonesia mencapai angka di kisaran 6.4 – 6.5% di September 2017,

serta naik tajamnya cadangan devisa sehingga mencapai USD 128 miliar – tertinggi dalam sejarah Indonesia.

SUKU BUNGA PERBANKAN

turunnya yield obligasi Indonesia dan pemotongan suku bunga acuan 7-Days Reverse Repo Rate (7DRRR) sebanyak

50 bps selama bulan Agustus-September 2017, berada dalam tren yang menurun. Tingkat inflasi yang rendah dan pertumbuhan ekonomi nasional yang nampaknya berada

dibawah potensinya kemudian memicu pemangkasan sukubunga 7DRRR secara agresif menjelang tahun pemilihan

umum 2018. Kebijakan moneter nampaknya menjadi satu-satunya katalis pertumbuhan ekonomi yang tersisa saat

kebijakan fiskal tampak kurang sukses memberikan dorongan yang diharapkan, serta arus masuk FDI tidak sebanyak yang

diharapkan.

Saat ini, sukubunga 7DRRR tercatat sebesar 4,25% dan sukubunga operasi moneter bertenor 12-bulan saat ini berada

di angka 5.26%. Turunnya sukubunga acuan sebanyak 50 bps dan semakin ratanya slope dari kurva operasi moneter

Bank Indonesia (yaitu turun dari 125 bps sebelum Juli menjadi 100 bps saat ini) menggambarkan sangat agresifnya Bank Indonesia dalam upayanya untuk melakukan pelonggaran

moneter. Sukubunga JIBOR pun ikut mengalami penurunan drastis. Kurva JIBOR pun saat ini menjadi lebih flat, dan

dengan jarak yang semakin mendekat kurva operasi moneter Bank Indonesia. Spread antara IDR JIBOR 3-bulan dan USD

LIBOR 3-bulan pun (per tanggal 29 September 2017) mencapai jarak 387 bps - terpendek sejak 2Q2012. (Jarak terpendek sepanjang sejarah adalah 236 bps, terjadi pada 3Q2007 sesaat sebelum krisis keuangan Amerika Serikat

dimana USD LIBOR naik ke angka 5.62%).

pandangan 2018 Pertumbuhan ekonomi global perlahan mulai memasuki fase naik, ditandai dengan relatif menguatnya perekonomian di Eurozone. Terjadi perubahan selera politik di eropa lewat serangkaian pemilu di Belanda, Perancis dan Jerman. Kebijakan moneter yang lebih ketat telah diambil oleh ECB dan Bank of Canada. ECB, misalnya telah mengurangi program pembelian obligasi sejak April 2017 dan diperkirakan akan kembali memangkas program pembelian di akhir 2017 atau awal 2018. Bank of Canada telah menaikkan suku bunga dua kali di 2017.

Di Amerika Serikat, tingkat pengangguran sudah turun dibawah threshold NAIRU (non-accelerating inflation rate of unemployment) yang saat ini ditetapkan pada angka 4,7%. Hal ini mendorong The Fed untuk mulai melakukan normalisasi neraca pada Oktober 2017, yang akan diikuti dengan bergerak naiknya sukubunga di Amerika Serikat sehingga mencapai ±2%. Namun, dengan melihat pada struktur pasar tenaga kerja Amerika Serikat, kami memandang prospek jangkar ekspektasi inflasi Amerika Serikat nampaknya masih akan berada di kisaran 1,5 – 2,0%. Implikasinya, indeks dolar (DXY) nampaknya masih akan berada pada rentang 91-95 di tahun 2018, dan yield US Treasury tenor 10-tahun nampaknya akan bergerak di rentang 2,2 – 2,6% paling tidak sampai 1H2018.

Prospek ekonomi China, mengacu pada konsensus dari forecast yang saat ini telah terbangun, nampaknya akan tetap berada pada rentang 6,5 – 6.9%. India, lokomotif global lainnya, akan berada pada rentang 6,8 – 7,2%. Dan ASEAN-5 akan tetap bertumbuh di kisaran 5%. Dampak dari gambaran lokomotif dunia seperti ini adalah pada normalisasi yang relatif lambat dalam harga-harga komoditi dunia, termasuk didalamnya minyak bumi. Konsensus sementara mengindikasikan bahwa harga minyak mentah kelas Brent akan tetap berada di rentang USD 54-57 per barrel sampai dengan tahun 2019.


MENU INTERAKTIF

kontribusi terhadap pertumbuhan gdp dunia dalam %

amer ika ser ikat ch ina negara br ic negara eknonomi berkembang negara ekonomi maju

HANYA UNTUK SIRKULASI TERBATASMENU INTERAKTIF

Di sisi domestik, trajektori makro global tersebut mengimplikasikan beberapa kemungkinan konfigurasi indikator makroekonomi di Indonesia. Kami perkirakan tekanan inflasi tahun 2018 berpeluang turun sehingga year-average inflation bisa mencapai 3.6%. Divergensi dalam kebijakan moneter global akan memperkecil ruang pelonggaran moneter lebih lanjut. Kami memperkirakan sukubunga 7DRRR tetap di angka 4.25% hingga pertengahan tahun 2018, dan mungkin perlu naik 25 bps di 2H2018 untuk merespon semakin ketatnya kebijakan moneter The Fed.

Tren sukubunga dan pertumbuhan kredit perbankan. Efek berikutnya dari trajektori inflasi domestik serta prospek interest rate differentials antara IDR dan USD adalah pada kemungkinan berhentinya tren penurunan sukubunga perbankan di pertengahan atau di 3Q/2018. Di tahun 2018 kami memperkirakan rata-rata tertimbang sukubunga kredit pinjaman investasi (di sektor perbankan) bisa turun kearah ± 9,5% dan laju pertumbuhan kredit bisa mencapai angka 9,5- 11,0%, atau 1-1,5 percentage point lebih tinggi dibanding laju pertumbuhan investasi di 1H/2017.

Pada tataran konsumsi, dengan perkiraan akan relatif stabilnya rupiah dan perlahan membaiknya kondisi pasar tenaga kerja di Indonesia, kami memperkirakan pertumbuhan konsumsi masyarakat di 2018 akan mencapai angka 5,2 – 5,3% dan pertumbuhan investasi mendekati angka 6%. Dengan perkiraan bentuk yield curve di pasar obligasi yang akan sedikit lebih curam dibanding 2017 dan 2016, kami melihat prospek Produk Domestik Bruto (PDB) Indonesia di tahun 2018 bertumbuh di angka 5,2%.

2018

Q1/2018 Q2/2018 Q3/2018 Q4/2018 Q1/2019 Q2/2019 2020

USD/IDR IDR 13,432 IDR 13,400 IDR 13,446 IDR 13,400 IDR 13,400 IDR 13,400 IDR 13,400

AUD/USD $ 0.7800 $ 0.7900 $ 0.7900 $ 0.8000 $ 0.8200 $ 0.8200 $ 0.7800

USD LIBOR 3M 1.8500% 2.0400% 2.2100% 2.3900% 2.4900% 2.6400% 2.9600%

FED RATE target UPPER BOUND 1.7000% 1.9500% 2.1500% 2.3000% 2.4500% 2.6500% 2.8500%

FED RATE TARGET lower BOUND 1.4600% 1.7000% 1.8800% 2.0500% 2.2200% 2.3900% 2.6200%

IDR JIBOR 3M 5.2500% 5.2400% 5.4200% 5.5200% 5.6600% 5.7100% 5.5700%

indik

atror ek

onom

i PRAKIRAAN

AKHIR


01

KEMBALI KE MENU

LANJUTKAN MEMBACA

KELUAR


INVASI/INOVASI

Berpegang pada rekam jejak yang unggul selama sepuluh tahun

pengalaman dan dibekali kepercayaan Nasabah sepanjang

perjalanan Structured and Banking Product, produk investasi dalam

bentuk Structured Product menjadi semakin bervariasi dan bertumbuh

02

satu dasawarsa MEMBANGUN INOVASISelama sepuluh tahun bergerak dalam mengembangkan alternatif penempatan

dana dalam bentuk structured product bagi Nasabah, tak bisa dipungkiri bahwa rekam jejak yang unggul berhasil membawa structured product CIMB Niaga untuk memperoleh beberapa penghargaan dan di akui secara internasional,

dimulai sejak pertama kali menjadi pionir di pasar produk perbankan satu dasawarsa yang lalu.


2007

2008

FORMULA BARU Menjadi salah satu Bank lokal pertama, atau bahkan yang

pertama, yang memperkenalkan dan menawarkan investasi terstruktur kepada klien ritel.

2009

MEMPERKUAT POSISI CIMB Niaga untuk pertama kalinya meluncurkan

produk terstruktur dengan mata uang USD dengan memanfaatkan cancellable range accrual option.

Dengan penempatan investasi minimum yang terjangkau, produk ini cepat memperoleh popularitas

di antara klien ritel X-Tra Range Accrual - Market Linked Deposito. Hal ini membentuk franchise yang

menjadi tonggak menuju kelahiran MLD di masa mendatang.

sigap dalam dinamika industri Di tengah perkembangan produk terstruktur di

industri, pemerintah merasa penting untuk menetapkan kebijakan yang terkait dengan Produk

Terstruktur, terutama ditujukan untuk melindungi Nasabah. CIMB Niaga menjadi salah satu yang

pertama menggunakan kebijakan ini sebagai dasar fundamental dalam mengoperasikan bisnis

seterusnya.

JANG

KA PENDEK

2010

2012

2 22 22 2TERBAIK DI

INDONESIA

STRUCTURED PRODUCT

5.6

trilyunTAX AMNESTY20

16

10 T

AHUN

the asset

asian award

asia risk

award

2017

JANG

KA PAN

JANG

merubah paradigma Berangkat dari pengalaman, salah satu

kendala yang paling signifikan adalah sifat resisten pada tenor produk yang panjang.

Dengan kendala tak terelakkan ini, upaya untuk untuk mengubah pola pikir

Nasabah terhadap tenor investasi dimulai sejak ini.

CIMB Niaga adalah peraih House of The Year Indonesia Asia Risk Awards Selama

6 Tahun dan Best Structured product House serta Derivative House of The Year

The Asset Asian selama 3 tahun terakhir

Terpilih menjadi salah satu Bank persepsi, Structured product CIMB

Niaga mengambil bagian dari program negara dimana 13.61%

total dana repatriasi yang dikelola Bank diinvestasikan ke dalam

structured product.

TERUKUR

AMAN

PERSONAL SOLUSI

MEMBANGUN inovasi

STRUCTURED PRODUCT

MENJELAJAH NASABAHDidukung hanpir seribu kantor cabang yang tersebar di lebih dari 150 kota di seluruh Indonesia, structured product dapat menjangkau Nasabah dimanapun dan dapat ditawarkan secara massal. Selama kurun waktu satu dasawarsa ini Bank CIMB Niaga memperkuat positioningnya sebagai salah satu Bank yang terdepan dalam pendistribusian structured product di Indonesia.

Sejak berdiri dari 2007, Structured and Banking Product telah meluncurkan lebih dari 750 seri structured product dengan nama populer Market Linked Deposit (“MLD”) ditambah dengan Strike Currency dan Swap Depo hingga total nilai dana mencapai 1 miliar dollar (ekuivalen). Secara geografis, volume penjualan structured product CIMB Niaga berasal dari seluruh Indonesia dengan jumlah lebih dari 50% berada di daerah DKI Jakarta dan sekitarnya.

Saat ini, rata rata Nasabah yang menempatkan dana nya pada structured product berjumlah sekitar 18,000 per tahun datang dari berbagai segmen bisnis, baik retail maupun korporasi

Dengan angka ini, penting untuk diketahui, bahwa usaha dalam layanan purna jual berupa layanan pencairan awal, laporan periodik untuk seluruh produk, dan lainnya, telah membuahkan angka pertumbuhan Nasabah yang cukup besar dengan angka rasio reinvestasi di level 65%.

PRIVATE BANKING SURABAYA1.03%

PRIVATE BANKING JAKARTA2.80%

KALIMANTAN & INDONESIA TIMUR5.42%

SUMATERA5.96%

JAWA TIMUR12.36%

JAWA TENGAH5.12%

JAWA BARAT4.07%

JKT WEST5.80%

JKT SOUTH17.44%

JKT NORTH17.17%

JKT EAST13.93%

JKT CENTRAL8.91%

luar jakarta 30.22%

PRIVATE BANKING SURABAYA1.03%

PRIVATE BANKING JAKARTA2.80%

KALIMANTAN & INDONESIA TIMUR5.42%

SUMATERA5.96%

JAWA TIMUR12.36%

JAWA TENGAH5.12%

JAWA BARAT4.07%

JKT WEST5.80%

JKT SOUTH17.44%

JKT NORTH17.17%

JKT EAST13.93% JKT CENTRAL

8.91%

jakarta 67.88%

2007

2017


20 kali lipat pertumbuhan Nasabah

AKHIR


02

KEMBALI KE MENU

LANJUTKAN MEMBACA

KELUAR


KENALI STRUCTURED

PRODUCT ANDA

Sebuah katalog yang menyajikan rangkuman menyeluruh terhadap

produk yang dikelola, termasuk diantaranya, informasi mengenai

pengembalian yang sudah didistribusikan, nilai pasar terbaru

untuk setiap seri produk, dan informasi pendukung lainnya

03


Dalam bagian ini, akan diulas performa seluruh structured product yang kami kelola yang terbagi ke dalam MLD, Strike Currency dan Swap Depo selama periode laporan, baik dalam hal tingkat pengembalian secara rata - rata, informasi untuk seri yang telah

jatuh tempo atau di callback oleh Bank, nilai pasar wajar saat ini dan informasi pendukung lain.

INOVASI YANG TUMBUH DARI NASABAH

Dengan semakin bertumbuhnya Nasabah structured product, kami semakin diperkaya dengan tantangan untuk menjawab kebutuhan investasi yang semakin beragam, baik

dari jaminan terhadap pokok, struktur pengembalian, variabel dasar maupun jangla waktu. Semakin banyaknya varian structured product yang dikelola CIMB Niaga,

menentukan produk yang tepat bagi Nasabah, dapat menjadi tantangan tersendiri.

Senantiasa menerapkan prinsip transparansi produk yang dipraktekan oleh tenaga penjual bersertifikat, memastikan ketepatan structured product bagi setiap individu juga

diterapkan.MLD, Strike Currency dan Swap Depo memberikan kesempatan kepada Nasabah yang memiliki pandangan terhadap variabel dasar nilai tukar maupun variabel dasar tingkat suku bunga, untuk dapat turut serta berpartisipasi di pasar, namun tetap menjaga eksposur risiko pokok dana nya pada level yang terkendali sesuai profil risiko

Nasabah tersebut. Selama periode laporan, volume penjualan structured product mencapai ekuivalen IDR 8.34 trilyun.

X-TRA BALANCE USD0.3386%

X-TRA FX RANGE ACCRUAL0.0016%

X-TRA GROWTH USD0.6114%

STRIKE CURRENCY26.7748%

SWAP DEPO6.0154%

X-TRA FX5.3828%

X-TRA FIXED RATE IDR52.5801%

X-TRA GROWTH IDR2.0603%

X-TRA FIXED RATE USD6.2351%

IDR

8.45 T

rilyun

*

(equ

ivalen

t)

Merupakan product outstanding dan belum dipasarkan kembali pada periode laporan

Posisi outstanding structured product pada akhir perode laporan

MENU INTERAKTIFHANYA UNTUK SIRKULASI TERBATAS

tenor:

3 bulan - 6 bulan

3 tahun - 5 tahun

JAMINAN 100% POKOK bila ditahan hingga jatuh tempo

PENGEMBALIAN bervariasi TERGANTUNG PADA NILAI indeks referensi TERTENTU DENGAN PEMBAYARAN PENGEMBALIAN YANG bersifat periodik. dan untuk tenor maksimum 1 tahun tikda keberatan apabila DIBAYARKAN PADA AKHIR PERIODE PRODUK.

POKOK TIDAK DIJAMIN DENGAN IMBALAN POTENSI KEUNTUNGAN yang lebih

tenor:

KISARAN 1 Minggu

dengan potensi keuntungan yang tinggi, saya tidak keberatan dengan kemungkin pokok yang DIBAYARKAN

DALAM MATA UANG ALTERNATIF

pilihan.

JAMINAN 100% POKOK bila ditahan hingga jatuh tempo

PENGEMBALIAN TETAP DAN DIDISTRIBUSIKAN SECARA BERKALA

tenor:

3 bulan - 6 bulan

3 tahun - 5 tahun

sebelum memilih structured

product

KENALI PROFIL ANDA

Dilihat dari segi risiko, setiap structured product kami memiliki tingkatan yang berbeda dan harus disesuaikan dengan tingkat preferensi resiko Nasabah yang berminat.

Terdapat tiga buah faktor mendasar yang dapat dijadikan acuan dalam menentukan preferensi investasi. Melalui itu, Anda akan kami pandu untuk melihat lebih dalam ragam structured product kami yang sesuai dengan selera investasi andal

3. STRUKTUR PENGEMBALIAN

2. JANGKA WAKTU INVESTASI

1. JAMINAN PADA POKOK

preferensi investasi s y adalah

PROFIL RISIKO PRODUK PROFIL RISIKO PRODUK PROFIL RISIKO PRODUK

TINGKAT

PENGEMBALIAN

RATA RATA

5 TAHUN

62.85%3 TAHUN

27.87%6 BULAN

7.30% 3 BULAN

1.97%

≤ 7 HARI

55.43%> 7 HARI

44.57%

5 TAHUN

11.32%

3 TAHUN

24.56%12 BULAN

50.02%6 BULAN

14.10%

7.30%

2.44%

MAX

RENDAH KONSERVATIF AGRESIF

dihitung berdasarkan posisi outstanding tiap produk pada akhir periode laporan (dalam idr ekuivalen)

25.00%

MAX

3.91%

AVG0.42%

MINIDR USD

6.70%

HANYA DALAM USD

1.48%

MIN

8.00%4.38%

MAX

8.00%

1.86%

AVG

8.00%

1.25%

MINUSDIDR

64.85% 8.40% 26.75%

7.04%1.89%

AVG

SUKU BUNGA ; 91.72%NILAI TUKAR : 9.28%

SUKU BUNGA ; 35.85%NILAI TUKAR : 64.14%KELAS

ASETKELAS ASET

KELAS ASET SUKU BUNGA ; NA

NILAI TUKAR : 100%

JANGKA

WAKTU

POPULER

KARAKTERISTIK DASAR

• JAMINAN 100% TERHADAP NILAI POKOK TRANSAKSI BILA DITAHAN HINGGA JATUH TEMPO

• MEMILIKI TINGKAT PENGEMBALIAN TETAP SELAMA TENOR PRODUK

KARAKTERISTIK DASAR

• JAMINAN 100% TERHADAP NILAI POKOK TRANSAKSI BILA DITAHAN HINGGA JATUH TEMPO

• MEMILIKI TINGKAT PENGEMBALIAN YANG BERVARIASI ATAU TIDAK TETAP BERGANTUNG PADA OBSERVASI VARIABEL DASAR TERTENTU

KARAKTERISTIK DASAR

• TIDAK ADA JAMINAN TERHADAP NILAI POKOK TRANSAKSI .

• PEMBELIAN PRODUK DENGAN PROFIL RISIKO AGGRESIVE DIBATASI OLEH OTORITAS JASA KEUANGAN UNTUK KATEGORI NASABAH TERTENTU.

• MEMILIKI TINGKAT PENGEMBALIAN YANG BERVARIASI ATAU TIDAK TETAP BERGANTUNG PADA OBSERVASI VARIABEL DASAR TERTENTU

HANYA UNTUK SIRKULASI INTERNAL

X-TRA FIXED RATE

X-TRA BALANCE

X-TRA FX

X-TRA FX RANGE

ACCRUAL

STRIKE CURRENCY

PRODUK PRODUKPRODUK

RENDAHrisiko

konservatifrisiko

agresifrisiko

X-TRA GROWTH

SWAP DEPO


structured product dengan profil risiko

rendah


X-TRA FIXED RATE

PROFIL RISIKO RENDAH

MATA UANG PENEMPATAN

• IDR • USD

JUMLAH PENEMPATAN

• MINIMAL IDR 50 JUTA DENGAN KELIPATAN IDR 10 JUTA • MINIMAL USD 5,000 DENGAN KELIPATAN USD 1,000

JANGKA WAKTU • 3 & 5 TAHUN

JAMINAN POKOK 100% PADA SAAT JATUH TEMPO ATAU PADA SAAT BANK MELAKUKAN CALL BACK

FITUR CALLABLEBANK MEMILIKI HAK UNTUK MELAKUKAN CALL BACK PADA SETIAP TANGGAL PEMBAYARAN KUPON KUARTAL, DIMULAI DARI KUARTAL KE - 2 (DUA)

VARIABEL DASAR TINGKAT SUKU BUNGA

PERIODE OBSERVASI TIDAK ADA

PERIODE PEMBAYARAN KUPON

SETIAP 3 BULAN (KUARTALAN)

PERHITUNGAN TINGKAT PENGEMBALIAN

MENERIMA TINGKAT PENGEMBALIAN YANG TETAP SESUAI DENGAN YANG TELAH DITENTUKAN PADA TANGGAL PENERBITAN

PENARIKAN AWAL

DAPAT DILAKUKAN SETELAH MELEWATI 6 BULAN DARI TANGGAL PENERBITAN

STRATEGI INVESTASI

SESUAI UNTUK NASABAH YANG MEMILIKI VIEW BAHWA TINGKAT SUKU BUNGA PASAR AKAN BERGERAK TURUN DAN HENDAK MENGUNCI TINGKAT PENGEMBALIANNYA PADA TINGKAT KUPON TETAP.

SAYA MEMILIKI PRODUK MLD INI

Produk ini memiliki jangka waktu lebih dari setahun.

Untuk produk dengan jangka waktu ini kami menyediakan laporan

performa periodik yang di unggah berkala pada situs

resmi Bank.

Ditawarkan dalam dua mata uang USD dan IDR, X-TRA FIXED RATE adalah produk MLD yang memiliki tingkat risiko paling kecil (Profil Risiko Produk: RENDAH).

Dengan menawarkan kepastian tingkat pengembalian, X-TRA FIXED RATE saat ini adalah produk MLD yang paling diminati, dengan kontribusi lebih dari 65% dari total portfolio structured deposit yang dikelola CIMB Niaga hingga akhir periode laporan


INFO LAIN

KELAS ASET: SUKU BUNGA

jangka waktu: 3 - 5 tahun

mata uang penempatan: USD & IDR

FORMULA perhitungan pengembalian: SIMPLE INTEREST

DEFINISI

Kode Produk Tanggal Penerbitan Tenor

Kupon Yang Dibayarkan

(Absolut)

Kupon Yang Dibayarkan (pa

gross)

MLD1239USD Oct 25, 2012 5Y 21.00% 4.20%

MLD

matur

ed

SELAMA PERIODE

LAPORAN

X-TR

A FI

XED

RATE


CallBack Kupon Yang Dibayarkan

(Absolut)

Kupon Yang Dibayarkan (pa gross)Tanggal Kuartal

MLD1501IDR 23-Feb-15 3Y 23-Aug-17 10 22.6250% 9.0500%

MLD1502IDR 16-Mar-15 3Y 18-Sep-17 10 22.5000% 9.0000%

MLD1503IDR 30-Mar-15 3Y 29-Sep-17 10 22.5000% 9.0000%

MLD1504IDR 2-Apr-15 3Y 2-Oct-17 10 22.8750% 9.1500%

MLD1505IDR 16-Apr-15 3Y 16-Oct-17 10 22.5000% 9.0000%

MLD1506IDR 24-Apr-15 3Y 24-Oct-17 10 22.5000% 9.0000%

MLD1507IDR 13-May-15 3Y 14-Aug-17 9 20.2500% 9.0000%

MLD1508IDR 28-May-15 3Y 28-Aug-17 9 20.2500% 9.0000%

MLD1509IDR 16-Jun-15 3Y 18-Sep-17 9 20.2500% 9.0000%

MLD1510IDR 29-Jun-15 3Y 29-Sep-17 9 20.2500% 9.0000%

MLD1511IDR 15-Jul-15 3Y 16-Oct-17 9 20.2500% 9.0000%

MLD1512IDR 30-Jul-15 3Y 28-Apr-17 7 15.7500% 9.0000%

MLD1513IDR 30-Jul-15 3Y 28-Apr-17 7 15.9250% 9.1000%

MLD1514IDR 14-Aug-15 3Y 15-May-17 7 15.7500% 9.0000%

MLD1516IDR 28-Aug-15 3Y 28-Aug-17 8 18.0000% 9.0000%

MLD1517IDR 15-Sep-15 3Y 15-Sep-17 8 18.0000% 9.0000%

MLD1519IDR 18-Sep-15 3Y 18-Sep-17 8 18.2000% 9.1000%

MLD1518IDR 29-Sep-15 3Y 29-Sep-17 8 18.0000% 9.0000%

MLD1520IDR 19-Oct-15 3Y 19-Jul-17 7 15.7500% 9.0000%

MLD1521IDR 29-Oct-15 3Y 28-Apr-17 6 13.5000% 9.0000%

MLD1522IDR 10-Nov-15 3Y 10-Nov-17 8 18.0000% 9.0000%

mld

CALL

BACK

MLD DENOMINASI USD

MLD DENOMINASI IDR

profil risiko: RENDAH


mld

CALL

BACK

callback?

apa yang

dimaksud dengan

selamA PERIODE

LAPORAN

X-TR

A FI

XED

RATE



(Absolut)


MLD1523IDR 16-Nov-15 3Y 16-May-17 6 13.5000% 9.0000%

MLD1603IDR 28-Jan-16 3Y 28-Apr-17 5 10.9375% 8.7500%

MLD1605IDR 10-Feb-16 3Y 14-Aug-17 6 13.1250% 8.7500%

MLD1606IDR 26-Feb-16 3Y 28-Aug-17 6 12.7500% 8.5000%

MLD1608IDR 11-Mar-16 3Y 11-Sep-17 6 12.7500% 8.5000%

MLD1607IDR 15-Mar-16 3Y 15-Sep-17 6 12.3750% 8.2500%

MLD1609IDR 30-Mar-16 3Y 29-Sep-17 6 12.0000% 8.0000%

MLD1612IDR 7-Apr-16 3Y 9-Oct-17 6 12.1500% 8.1000%

MLD1610IDR 15-Apr-16 3Y 16-Oct-17 6 11.8500% 7.9000%

MLD1614IDR 22-Apr-16 3Y 23-Oct-17 6 12.0000% 8.0000%

MLD1615IDR 28-Apr-16 3Y 30-Oct-17 6 12.0000% 8.0000%

MLD1616IDR 11-May-16 3Y 13-Nov-17 6 12.0000% 8.0000%

MLD1617IDR 16-May-16 3Y 16-Nov-17 6 12.0000% 8.0000%

MLD1618IDR 30-May-16 3Y 30-Aug-17 5 10.2500% 8.2000%

MLD1619IDR 30-May-16 3Y 30-Nov-17 6 12.0000% 8.0000%

MLD1621IDR 15-Jun-16 3Y 15-Sep-17 5 10.0000% 8.0000%

MLD1620IDR 15-Jun-16 3Y 15-Sep-17 5 10.2500% 8.2000%

MLD1623IDR 20-Jun-16 3Y 20-Sep-17 5 10.0000% 8.0000%

MLD1622IDR 20-Jun-16 3Y 20-Sep-17 5 10.2500% 8.2000%

MLD1625IDR 29-Jun-16 3Y 29-Sep-17 5 9.6875% 7.7500%

MLD1624IDR 29-Jun-16 3Y 29-Sep-17 5 9.8750% 7.9000%

MLD1626IDR 29-Jun-16 3Y 29-Sep-17 5 10.0000% 8.0000%

MLD1629IDR 19-Jul-16 3Y 19-Oct-17 5 10.0000% 8.0000%

MLD1628IDR 28-Jul-16 3Y 30-Oct-17 5 9.6875% 7.7500%

MLD1627IDR 28-Jul-16 3Y 30-Oct-17 5 9.8750% 7.9000%

MLD1632IDR 9-Aug-16 3Y 9-Nov-17 5 9.8750% 7.9000%

MLD1631IDR 12-Aug-16 3Y 13-Nov-17 5 9.6875% 7.7500%

MLD1630IDR 12-Aug-16 3Y 13-Nov-17 5 9.8750% 7.9000%

MLD1633IDR 16-Aug-16 3Y 16-Nov-17 5 10.0000% 8.0000%

MLD1634IDR 30-Aug-16 3Y 30-Nov-17 5 9.6875% 7.7500%

MLD1635IDR 30-Aug-16 3Y 30-Nov-17 5 9.8750% 7.9000%

MLD1640IDR 9-Sep-16 3Y 11-Sep-17 4 8.0000% 8.0000%

MLD1637IDR 15-Sep-16 3Y 15-Sep-17 4 7.9000% 7.9000%

MLD1638IDR 15-Sep-16 3Y 15-Dec-17 5 9.6875% 7.7500%

MLD1641IDR 29-Sep-16 3Y 29-Sep-17 4 7.7000% 7.7000%

MLD1642IDR 29-Sep-16 3Y 29-Sep-17 4 7.5500% 7.5500%

MLD1647IDR 11-Oct-16 3Y 11-Oct-17 4 7.4000% 7.4000%

MLD1644IDR 14-Oct-16 3Y 16-Oct-17 4 7.6000% 7.6000%

MLD1648IDR 28-Oct-16 3Y 30-Oct-17 4 7.5000% 7.5000%

MLD1652IDR 31-Oct-16 3Y 31-Oct-17 4 7.3000% 7.3000%

MLD1656IDR 10-Nov-16 3Y 10-Nov-17 4 7.3000% 7.3000%

MLD1653IDR 14-Nov-16 3Y 14-Nov-17 4 7.3000% 7.3000%

MLD DENOMINASI IDR


mld

CALL

BACK

selamA PERIODE

LAPORAN

X-TR

A FI

XED

RATE



(Absolut)


MLD1659IDR 18-Nov-16 3Y 20-Nov-17 4 7.3000% 7.3000%

MLD1660IDR 22-Nov-16 3Y 22-Nov-17 4 7.3000% 7.3000%

MLD1657IDR 29-Nov-16 3Y 29-Nov-17 4 7.3000% 7.3000%

MLD1658IDR 29-Nov-16 3Y 29-Nov-17 4 7.1500% 7.1500%

MLD1661IDR 21-Dec-16 3Y 22-Sep-17 3 5.4750% 7.3000%

MLD1662IDR 21-Dec-16 3Y 21-Dec-17 4 7.1500% 7.1500%

MLD1663IDR 27-Dec-16 3Y 27-Sep-17 3 5.6250% 7.5000%

MLD17002IDR 13-Jan-17 3Y 13-Oct-17 3 5.6250% 7.5000%

MLD17007IDR 20-Jan-17 3Y 20-Oct-17 3 5.6250% 7.5000%

MLD17010IDR 20-Jan-17 3Y 22-Nov-17 3 5.6250% 7.5000%

MLD17013IDR 1-Mar-17 3Y 4-Dec-17 3 5.6250% 7.5000%

MLD17014IDR 15-Mar-17 3Y 15-Dec-17 3 5.4750% 7.3000%

MLD17018IDR 15-Mar-17 3Y 15-Sep-17 2 3.7500% 7.5000%

MLD17022IDR 30-Mar-17 3Y 29-Sep-17 2 3.7500% 7.5000%

MLD17019IDR 30-Mar-17 3Y 29-Sep-17 2 3.6500% 7.3000%

MLD17023IDR 13-Apr-17 3Y 13-Oct-17 2 3.7500% 7.5000%

MLD17024IDR 13-Apr-17 3Y 13-Oct-17 2 3.6500% 7.3000%

MLD17026IDR 13-Apr-17 3Y 13-Oct-17 2 3.7500% 7.5000%

MLD17027IDR 18-Apr-17 3Y 18-Oct-17 2 3.7500% 7.5000%

MLD17030IDR 27-Apr-17 3Y 27-Oct-17 2 3.7500% 7.5000%

MLD17035IDR 15-May-17 3Y 15-Nov-17 2 3.7500% 7.5000%

MLD17042IDR 30-May-17 3Y 30-Nov-17 2 3.7500% 7.5000%

MLD17047IDR 12-Jun-17 3Y 12-Dec-17 2 3.7500% 7.5000%

MLD17051IDR 22-Jun-17 3Y 22-Dec-17 2 3.7500% 7.5000%

MLD DENOMINASI IDR

• total callback

• IDR 3.6 TRILYUN

• tenor rata rata

• 15 BULAN

• rata rata tingkat pengembalian mld YANG

DIBAYARKAN (PA GROSS)

• 8.05%

• rata rata tingkat pengembalian td 12 bulan

SELAMA PERIODE LAPORAN

• 6.05%

Dibawah ini adalah rangkuman dari seluruh informasi call back yang dilakukan selama periode laporan terhadap X-TRA FIXED RATE Denominasi IDR

8.51% - 9.00% pa gross28%

7.51% - 8.50% pa gross42%

6.51% - 7.50% pa gross29%

• sebaran distribusi kupon

yang sudah dibayarkan

4.00%

5.25%

6.50%

7.75%

9.00%

EKUIVALEN TENOR

MLD TD IDR KONVENSIONAL

8.05%


mld

CALL

BACK

selamA PERIODE

LAPORAN

X-TR

A FI

XED

RATE



(Absolut)


MLD1338USD 27-Jun-13 5Y 22-Jun-17 16 15.4000% 4.1000%

MLD1355USD 16-Sep-13 5Y 18-Sep-17 16 16.2000% 4.3000%

MLD DENOMINASI usd

• total callback

• USD 1.8 JUTA

• tenor rata rata

• 4 TAHUN



• 4.20%



• 2.03%

Dibawah ini adalah rangkuman dari seluruh informasi call back yang dilakukan selama periode laporan terhadap X-TRA FIXED RATE Denominasi USD

4.30% pa gross65%

4.10% pa gross35%



0.00%

1.05%

2.10%

3.15%

4.20%

EKUIVALEN TENOR

MLD TD IDR KONVENSIONAL

4.20%

HANYA UNTUK SIRKULASI TERBATASX-

TRA

FIXE

D RA

TE

2015

2016

2017

0 1,250,000 2,500,000 3,750,000 5,000,000

4,971,205

3,250,622

1,580,034

VOLUME PENJUALAN (IDR '000,000 ekuivalen)

215%

Pada periode laporan, lebih dari 60% penerbitan structured product merupakan produk MLD X-TRA FIXED RATE. Karena memiliki profil tingkat risiko rendah, X-TRA FIXED RATE dapat ditawarkan ke seluruh segmen pasar. Dengan memberikan hak kepada Bank untuk melakukan callback pada periode tertentu, produk ini dapat memberikan tingkat pengembalian yang lebih tinggi dari produk konvensional. X-TRA FIXED RATE tersedia dalam mata uang USD dan IDR.

Mulai ditawarkan sejak 2015, kini X-TRA FIXED RATE semakin diminati dan populer ditawarkan di jaringan cabang CIMB Niaga dengan total penjualan selama periode laporan mencapai IDR 4.4 Trilyun dan USD 39.4 Juta.

PERTUMBUHAN PRODUK

PERFORMA PENGEMBALiAn

Grafik pada bagian kanan menunjukan sebaran tingkat

pengembalian yang sudah dibayarkan (dalam pa gross) dari

total kelolaan X-TRA FIXED RATE hingga akhir periode laporan

2.51% - 3.00% pa gross62.75%

2.31% - 2.50% pa gross21.57%

2.00% - 2.30% pa gross15.69%

• USD • 38 JUTA

8.51% - 9.00% pa gross20.34%

7.51% - 8.50% pa gross30.51%

6.51% - 7.50% pa gross49.15%

• IDR • 4.4 TRILYUN


KEMBALI KE HALAMAN

PROFIL PRODUK

6.25

%7.

50%

8.75

%10

.00%

2015 2016 2017

7.34%

7.8%

9.02%

X-TRA FIXED RATE

SWAP DEPO

PERFORMA PENGEMBALiAn

X-TR

A FI

XED

RATE

AKHIR DARI PENJELASAN PRODUK

risiko

ren

dah

structured product

0.75

%1.

50%

2.25

%3.

00%

2015 2016 2017

MLD TD KONVENSIONAL

2.24%

1.78%

2.84%

Penempatan dalam idr Penempatan dalam USD

MLD adalah pengembalian yang sudah didistribusikan X-TRA FIXED RATE pada waktu yang disebutkan.

TD USD Konvensional adalah tingkat suku bunga rata - rata TD 12 bulan dalam mata uang USD di Indonesia yang di kontribusikan oleh 82 Bank pada sekitar pukul 1 siang waktu Jakarta.


SWAP DEPO

PROFIL RISIKO RENDAH


NON IDR (MATA UANG NEGARA NEGARA G7)

JUMLAH PENEMPATAN

MINIMAL USD 5.000 (EKUIVALEN)

JANGKA WAKTU 3 BULAN - 3 TAHUN

JAMINAN POKOK100% PADA SAAT JATUH TEMPO DALAM MATA UANG PENEMPATAN

FITUR CALLABLE TIDAK ADA

VARIABEL DASAR NILAI TUKAR PASANGAN MATA UANG (KECUALI IDR)

PERIODE OBSERVASI

TIDAK ADA


PADA SAAT JATUH TEMPO


DIHITUNG DARI GABUNGAN TINGKAT SUKU BUNGA DEPOSITO DITAMBAHKAN PREMI SWAP SEBAGAI TINGKAT PENGEMBALIAN TOTAL GROSS

PENARIKAN AWAL TIDAK DAPAT DILAKUKAN

STRATEGI INVESTASI

SESUAI UNTUK NASABAH YANG MENGINGINKAN ALTERNATIF PENEMPATAN DANA DENGAN TINGKAT PENGEMBALIAN TETAP DAN LEBIH TINGGI DARI DEPOSITO KONVENSIONAL DENGAN RISIKO YANG RENDAH


profil risiko: RENDAH

jangka waktu: 3 bulan hingga 3 tahun

mata uang penempatan: non IDR

FORMULA perhitungan pengembalian: SIMPLE INTERESTDEFINISIProduk dengan kepastian tingkat pengembalian menjadi salah satu produk yang diminati pasar. Dari kelas asset tingkat suku bunga, X-Tra Fixed Rate MLD berhasil membuktikannya. Di tahun 2016 SWAP DEPO akan menjadi produk yang memberikan kepastian pengembalian yang sama dari sisi kelas asset nilai tukar mata uang.

SWAP DEPO diharapkan dapat menjadi salah satu pilihan alternatif investasi yang sangat menarik untuk Nasabah dengan profil resiko yang rendah, namun masih menginginkan tingkat pengembalian yang lebih tinggi dari deposito konvensional.

performa pengembalian

0.75

%1.

50%

2.25

%3.

00%

USD | AUD USD | CNY USD | SGD USD | CHF

AVERAGEMAXMIN

1.40%

1.12%

2.90%

2.26%

1.12%

0.89%

2.38%

1.78%

2.26%

2.90%

1.12%

1.40%

SWAP DEPO

Rata Rata tingkat pengembalian SWAP DEPO dibagi berdasarkan kelompok mata uang penempatan dan jangka waktu yang populer Dilihat dari jumlah

KELAS ASET: NILAI TUKAR

SWAP DEPO diharapkan dapat menjadi salah satu pilihan alternatif investasi yang sangat menarik untuk Nasabah dengan profil resiko yang rendah, namun masih menginginkan tingkat pengembalian yang lebih tinggi dari deposito konvensional.

performa pengembalian

0.75

%1.

50%

2.25

%3.

00%

3 Months 6 months 6 month 9 months 12 months > 1 years

AVERAGEMAXMIN

2.26%

2.90%

1.78%

2.52%2.59%

2.25%

2.05%

1.38%1.37%

1.72%

1.47%

1.08%

2.25%

2.59%2.52%

1.78%

2.90%

2.26%


KEMBALI KE HALAMAN

PROFIL PRODUKSWAP DEPO


X-TRA FIXED RATE

risiko

ren

dah

structured product



konservatif


PROFIL RISIKO KONSERVATIF

MATA UANG PENEMPATAN USD

JUMLAH PENEMPATAN MINIMAL USD 5,000 DENGAN KELIPATAN USD 1,000

JANGKA WAKTU HINGGA 5 TAHUN (UMUMNYA 6 BULAN DAN 12 BULAN)

JAMINAN POKOK 100% PADA SAAT JATUH TEMPO


VARIABEL DASAR NILAI TUKAR PASANGAN MATA UANG (KECUALI: IDR)

PERIODE OBSERVASI PADA SAAT JATUH TEMPO


PADA SAAT JATUH TEM;O


BERGANTUNG PADA STRATEGI X-TRA FX YANG DIPILIH NASABAH:

• DIGITAL PUT: APABILA VARIABEL DASAR BERADA DIBAWAH KURS TARGET PADA SAAT JATUH TEMPO, MAKA NASABAH AKAN MENDAPATKAN PENGEMBALIAN MAKSIMUM

• DIGITAL CALL: APABILA VARIABEL DASAR BERADA DIATAS KURS TARGET PADA SAAT JATUH TEMPO, MAKA NASABAH AKAN MENDAPATKAN PENGEMBALIAN MAKSIMUM

PENARIKAN AWAL TIDAK DAPAT DILAKUKAN

STRATEGI INVESTASI

SESUAI UNTUK NASABAH YANG MEMILIKI VIEW TERHADAP ARAH PERGERAKAN PASANGAN MATA UANG YANG DIPILIHNYA

X-TRA FX

Kode ProdukTanggal

Penerbitan

Tanggal

jatuh

tempo

Tenormata uang

penempatanStategi kurs strike

kurs saat

jatuh

tempo

guaranteed

coupon

(pa gross)

total

pengembalian (pa gross)

MLD17002USD 4-Jan-17 4-Jan-18 12 Bulan USD BULLISH AUD Digital Call 0.7234 0.7839 1.0000% 1.5000%

MLD17065USD 9-Jun-17 11-Dec-17 6 Bulan USD BEARISH AUD Digital Put 0.7531 0.7526 0.5500% 1.8000%



MLD17073AUD 22-Jun-17 27-Dec-17 6 Bulan AUD BULLISH USD Digital Call 0.7550 0.7745 0.6000% 0.6000%

MLD17005USD 13-Jan-17 13-Jul-17 6 Bulan USD BEARISH AUD Digital Put 0.7550 0.7706 0.7500% 0.7500%

MLD17007USD 20-Jan-17 20-Jul-17 6 Bulan USD BEARISH JPY Digital Put 115.0000 112.1700 0.7500% 0.7500%

MLD17010USD 27-Jan-17 27-Jul-17 6 Bulan USD BEARISH JPY Digital Put 114.6500 111.0300 0.7500% 0.7500%

MLD17012USD 3-Feb-17 3-Aug-17 6 Bulan USD BEARISH JPY Digital Put 115.0000 110.6800 0.7500% 0.7500%

MLD17015USD 10-Feb-17 10-Aug-17 6 Bulan USD BEARISH AUD Digital Put 0.7706 0.7871 0.5000% 0.5000%

MLD17019USD 17-Feb-17 18-Aug-17 6 Bulan USD BULLISH AUD Digital Call 0.7706 0.7897 0.5500% 1.5000%



MLD17023USD 3-Mar-17 1-Sep-17 6 Bulan USD BEARISH AUD Digital Put 0.7704 0.7935 0.5000% 0.5000%




MLD17036USD 31-Mar-17 2-Oct-17 6 Bulan USD BEARISH AUD Digital Call 0.7618 0.7820 0.4000% 0.4000%

MLD17040USD 7-Apr-17 10-Oct-17 6 Bulan USD BEARISH AUD Digital Call 0.7645 0.7780 0.4000% 0.4000%

MLD17042USD 13-Apr-17 17-Oct-17 6 Bulan USD BULLISH AUD Digital Call 0.7590 0.7846 0.5500% 1.8000%



MLD17052USD 5-May-17 6-Nov-17 6 Bulan USD BEARISH AUD Digital Put 0.7527 0.7653 0.5500% 0.5500%




Berbeda dengan MLD lain yang memiliki tenor jangka menengah hingga panjang, X-TRA FX menjadi pilihan alternatif yang lain karena tenornya yang umumnya lebih singkat yaitu 6 bulan dan 12 bulan. X-TRA FX memberikan pengembalian berdasarkan market view Nasabah sesuai pergerakan mata uang yang menjadi pilihan preferensi Nasabah.

Pada saat jatuh tempo, apabila sesuai dengan strategi yang dipilih, maka Nasabah akan mendapatkan tingkat pengembalian maksimum disamping adanya tingkat pengembalian yang dijamin.


profil risiko: KONSERVATIF

jangka waktu: 6 & 12 Bulan

mata uang penempatan: USD


DEFINISI

MLD

matur

ed

SELAMA PERIODE

LAPORAN

X-TR

A FX



0.40% pa gross2.37%

0.50% pa gross39.37%

0.75% pa gross5.96%

0.60% pa gross10.74%

0.55% pa gross27.31%

1.80% pa gross10.55%

1.50% pa gross3.71%

usd

31.17 juta

PERTUMBUHAN PRODUK

X-TR

A FX

PERFORMA PENGEMBALIAN


pengembalian yang sudah dibayarkan (dalam pa gross) dari total kelolaan X-TRA FX hingga

akhir periode laporan

PERTUMBUHAN PRODUK

Sejak diluncurkan pada 2014, X-TRA FX menjadi salah satu structured product yang dengan cepat menarik minat Nasabah.

Memiliki tenor yang terbilang cukup pendek dengan potensi pengembalian diatas produk Bank konvensional, pertumbuhan volume penjualan produk ini begitu pesat hingga mencapai

Ini menjadi indikator bahwa produk dengan variabel dasar nilai tukar dapat digemari menjadi pelengkap varian produk berkategori konservatif dalam tenor yang cukup pendek dalam keadaan suku bunga yang terus turun.

2014

2015

2016

2017

0 10,000 20,000 30,000 40,000

34,959

34,619

3,776

610 50 kali DALAM 3 TAHUN SETELAH DILUNCURKAN

VOLUME PENJUALAN (USD '000)


KEMBALI KE HALAMAN

PROFIL PRODUKX-TRA GROWTH X-TRA BALANCE X-TRA

FXX-TRA FX RANGE

ACCRUAL


X-TR

A FX


kons

erva

tif

structured product

0.00%

0.38%

0.75%

1.13%

1.50%

2015 2016 2017

MLD TD USD KONVENSIONAL

0.82%

1.50%

1.27%

MLD adalah pengembalian yang sudah didistribusikan X-TRA FX pada waktu yang disebutkan.



X-TRA GROWTH



• IDR • USD

JUMLAH PENEMPATAN

• MINIMAL IDR 50 JUTA DENGAN KELIPATAN IDR 10 JUTA • MINIMAL USD 5,000 DENGAN KELIPATAN USD 1,000

JANGKA WAKTU • HINGGA 5 TAHUN

JAMINAN POKOK100% PADA SAAT JATUH TEMPO ATAU PADA SAAT BANK MELAKUKAN CALL BACK

FITUR CALLABLEBANK MEMILIKI HAK UNTUK MELAKUKAN CALL BACK PADA SETIAP TANGGAL PEMBAYARAN KUPON KUARTAL, DIMULAI DARI KUARTAL KE - 2 (DUA)

VARIABEL DASAR

TINGKAT SUKU BUNGA

• IDR JIBOR 3M (MATA UANG IDR) • USD LIBOR 3M (MATA UANG USD)

PERIODE OBSERVASI

SETIAP HARI


SETIAP 3 BULAN (KUARTALAN)


PADA TIAP TANGGAL PEMBAYARAN KUPON KUARTAL:

• JUMLAH HARI VARIABEL DASAR PADA KUARTAL TERSEBUT YANG BERADA DI DALAM, ATAU PADA BATASAN, AKAN DIPERHITUNGKAN DENGAN TINGKAT KUPON MAKSIMUM

• JUMLAH HARI VARIABEL DASAR PADA KUARTAL TERSEBUT YANG BERADA DI LUAR BATASAN, AKAN DIPERHITUNGKAN DENGAN TINGKAT KUPON MINIMUM

PENARIKAN AWAL

DAPAT DILAKUKAN SETELAH MELEWATI 6 BULAN DARI TANGGAL PENERBITAN

STRATEGI INVESTASI

SESUAI UNTUK NASABAH YANG MEMILIKI VIEW BAHWA VARIABEL DASAR AKAN BERGERAK DALAM TREND YANG TIDAK FLUKTUATIF

Diluncurkan pertama kali pada tahun 2011, X-TRA GROWTH adalah MLD berdenominasi USD yang pertama kali ditawarkan secara reguler dalam periode dua mingguan karena minat Nasabah yang cukup besar.

Dengan USD LIBOR 3M sebagai Variabel Dasar, produk ini sempat memberikan potensi pengembalian USD hingga 4.50% pa.gross.

Seiring dengan minat yang bertumbuh, pada awal tahun 2016 produk X-TRA GROWTH diluncurkan dalam mata uang IDR dengan IDR JIBOR 3M sebagai Variabel Dasar.

Tingkat pengembalian X-TRA GROWTH ditentukan oleh jumlah hari dimana Variabel Dasar berada dalam batasan yang telah ditentukan.


KLIK DISINI

MLD

CALL

BACK

SELAMA PERIODE

LAPORAN


jangka waktu: 3 & 5 TAHUN

mata uang penempatan: USD & idr

FORMULA perhitungan pengembalian: akrual

DEFINISI

X-TR

A GR

OW

TH



Untuk produk dengan jangka waktu ini kami menyediakan

laporan performa periodik yang di unggah berkala pada situs

resmi Bank.

apa yang

dimaksud dengan

callback?



(Absolut)


MLD1636IDR 30-Aug-16 3Y 30-Nov-17 5 10.0000% 0.0000%

MLD17017IDR 7-Mar-17 3Y 7-Dec-17 3 6.1875% 0.0000%

MLD1639IDR 15-Sep-16 3Y 15-Sep-17 4 9.0000% 9.0000%

MLD1643IDR 29-Sep-16 3Y 29-Sep-17 4 8.5000% 8.5000%

MLD1646IDR 14-Oct-16 3Y 16-Oct-17 4 8.1700% 9.0000%

MLD1613IDR 20-Apr-16 3Y 20-Oct-17 6 12.9700% 9.0000%

MLD1650IDR 20-Oct-16 3Y 20-Oct-17 4 8.0200% 8.5000%



TRA

GRO

WTH

SELAMA PERIODE

LAPORAN

• total callback

• IDR 106 milyar

• tenor rata rata

• 12 BULAN



• 8.35%



• 6.05%

8.51% - 9.50% pa gross29%

8.01% - 8.50% pa gross57%

7.51% - 8.00% pa gross14%



0.04

0.05

0.07

0.08

0.09

1

MLD TD KONVENSIONAL

8.35%

Dibawah ini adalah rangkuman dari seluruh informasi call back yang dilakukan selama periode laporan terhadap X-TRA GROWTH - MLD Denominasi IDR


TRA

GRO

WTH



pengembalian yang sudah dibayarkan (dalam pa gross) dari total kelolaan X-TRA GROWTH

hingga akhir periode laporan

Sukses dengan X-TRA GROWTH denominasi USD, disetujui nya X-TRA GROWTH denominasi IDR pada 2016 disambut baik dengan peningkatan volume penjualan hingga 80.96% di akhir periode laporan

Dalam kurun waktu penerbitan produk ini, kami selalu berusaha melakukan penyesuaian terhadap acuan batasan untuk memastikan bahwa batasan tersebut bergerak searah dengan variabel dasar.

PERTUMBUHAN PRODUK

80.96%2016

2017

0 45,000 90,000 135,000 180,000

174,100

96,210

VOLUME PENJUALAN (IDR '000,000)

7.875% pa gross3%

8.00% pa gross97%

idr

174.1 miliar

4.25% pa gross14%

4.15% pa gross14%

3.45% pa gross57%

3.40% pa gross14% USD

3.8 juta



X-TRA FX

X-TRA FX RANGE ACCRUAL

KEMBALI KE HALAMAN

PROFIL PRODUK

X-TR

A GR

OW

TH

X-TRA GROWTH X-TRA BALANCE

kons

erva

tif

structured product


6.00

%7.

00%

8.00

%9.

00%

2016 2017

8.00%

8.75%

1.00

%2.

00%

3.00

%4.

00%

2015

MLD TD KONVENSIONAL

3.67%

MLD adalah pengembalian yang sudah didistribusikan X-TRA GROWTH pada waktu yang disebutkan.



X-TRA BALANCE PROFIL RISIKO KONSERVATIF



JANGKA WAKTU 5 TAHUN



VARIABEL DASAR TINGKAT SUKU BUNGA USD LIBOR 3M

PERIODE OBSERVASI SETIAP AWAL KUARTAL

PERIODE PEMBAYARAN KUPON SETIAP 3 BULAN (KUARTALAN)


BERGANTUNG PADA FIXING VARIABEL DASAR DENGAN KETENTUAN:

PENARIKAN AWAL DAPAT DILAKUKAN SETELAH MELEWATI 6 BULAN DARI TANGGAL PENERBITAN

STRATEGI INVESTASI SESUAI UNTUK NASABAH YANG MEMILIKI VIEW VARIABEL DASAR DENGAN TREND MENINGKAT.

KONDISI TINGKAT KUPON

Variabel Dasar ≤ Floor Floor + X%

Floor ≤ Variabel Dasar ≤ Cap Variabel Dasar + X%

Variabel Dasar ≥ Cap Cap + X%



jangka waktu: 5 tahun



DEFINISI

X-TR

A BA

LANC

E

PERTUMBUHAN PRODUK

KLIK DISINI



Untuk produk dengan jangka waktu ini kami menyediakan laporan

performa periodik yang di unggah berkala pada

situs resmi Bank.

2015

2016

0 550,000 1,100,000 1,650,000 2,200,000

2,119,000

129,000

VOLUME PENJUALAN (USD '000)

15 kali DALAM 1 TAHUN

Diluncurkan pada 2015 sampai dengan 2016, X-TRA BALANCE menjadi salah satu structured product yang dengan cepat menarik minat Nasabah.

Memiliki tenor hingga 5 tahun dalam mata uang USD, fitur potensi pengembalian diatas produk Bank konvensional yang diberikan X-TRA BALANCE mampu mendorong pertumbuhan volume penjualan produk ini begitu pesat hingga


Produk ini memberikan Nasabah kesempatan untuk mengunci pengembalian yang diharapkan Nasabah pada level terendah yang dikehendaki dengan potensi pengembalian yang jauh lebih tinggi apabila variabel dasar tingkat suku bunga bergerak semakin ke atas.

X-TRA BALANCE memiliki tenor hihgga 5 tahun dan ditawarkan dalam mata uang USD dengan variabel dasar USD LIBOR 3M. Mengacu pada perkiraan tingkat suku bunga USD yang akan naik, produk ini melengkapi rangkaian range accrual structured product yang telah dikelola Bank dimana umumnya produk tersebut memiliki fitur batasan.




X-TRA BALANCE

X-TRA FX


KEMBALI KE HALAMAN

PROFIL PRODUK

X-TR

A BA

LANC

E

X-TRA GROWTH

kons

erva

tif

structured product

0.00%

1.00%

2.00%

3.00%

4.00%

2015 2016


1.79%

3.90%

MLD adalah pengembalian yang sudah didistribusikan X-TRA BALANCE pada waktu yang disebutkan.







JANGKA WAKTU HINGGA 5 TAHUN




PERIODE OBSERVASI HARIAN

PERIODE PEMBAYARAN KUPON SETIAP KUARTAL


PADA TIAP TANGGAL PEMBAYARAN KUPON KUARTAL:

• JUMLAH HARI VARIABEL DASAR PADA KUARTAL TERSEBUT YANG BERADA DI DALAM, ATAU PADA BATASAN, AKAN DIPERHITUNGKAN DENGAN TINGKAT KUPON MAKSIMUM

• JUMLAH HARI VARIABEL DASAR PADA KUARTAL TERSEBUT YANG BERADA DI LUAR BATASAN, AKAN DIPERHITUNGKAN DENGAN TINGKAT KUPON MINIMUM

PENARIKAN AWALDAPAT DILAKUKAN SETELAH MELEWATI 6 BULAN DARI TANGGAL PENERBITAN

STRATEGI INVESTASISESUAI UNTUK NASABAH YANG MEMILIKI VIEW TERHADAP ARAH PERGERAKAN PASANGAN MATA UANG YANG DIPILIHNYA


TRA

FX R

ANGE

ACC

RUAL Melengkapi varian structured product yang memiliki strategi

pengembalian berdasarkan Variabel Dasar yang berada dalam batasan, X-TRA FX RANGE ACCRUAL MLD berpotensi memberikan tingkat pengembalian yang lebih tinggi dari deposito konvensional apabila pasangan mata uang yang dipilih memiliki trend sesuai dengan batas atas dan batas bawah yang telah ditentukan.

MLD

OUTST

ANDING


jangka waktu: 3 TAHUN


FORMULA perhitungan pengembalian: akrual

DEFINISI


AUD/USD Sebagai Variabel Dasar

Tingkat Kupon Minimum. pa gross

Tingkat Kupon Maksimum.

pa gross

TOTAL KUPON YANG SUDAH

DIDISTRIBUSIKANBatas Bawah Batas Atas

MLD1522USD 20-Mar-15 3 Tahun

0.6870 0.8870 0.30% 3.50% 3.5000%

0.6620 0.9120 0.30% 4.00% 6.5000%

0.6370 0.9370 0.30% 4.50% 0.0000%


MLD adalah pengembalian yang sudah didistribusikan X-TRA FX RANGE ACCRUAL pada waktu yang disebutkan.


1.25

%2.

50%

3.75

%5.

00%

2015 2016 2017


4.38%

3.88%

2.63%


X-TRA BALANCE

KEMBALI KE HALAMAN

PROFIL PRODUK

X-TRA FX

X-TRA FX RANGE

ACCRUAL

X-TRA GROWTH

konservatif struct

ured product



aggresive


STRIKE CURRENCY

PROFIL RISIKO AGGRESIVE


NON IDR (MATA UANG NEGARA NEGARA G7)

JUMLAH PENEMPATAN MINIMAL USD 20,000 (EKUIVALEN) DAN JPY 2,000,000

JANGKA WAKTU 7 HARI DAN 14 HARI

JAMINAN POKOKTIDAK DIJAMIN, DENGAN RISIKO KONVERSI MATA UANG PENEMPATAN KE MATA UANG ALTERNATIF SESUAI PILIHAN NASABAH



PERIODE OBSERVASI PADA SAAT JATUH TEMPO


PADA SAAT JATUH TEM;O

ILUSTRASI

PENARIKAN AWAL

TIDAK DAPAT DILAKUKAN

STRATEGI INVESTASI

SESUAI UNTUK NASABAH YANG MEMILIKI VIEW TERHADAP ARAH PERGERAKAN PASANGAN MATA UANG YANG DIPILIHNYA, DAN TIDAK KEBERATAN DENGAN PENGEMBALIAN POKOK DALAM MATA UANG ALTERNATIF.

Nasabah melakukan transaksi Strike Currency AUD/USD dengan penempatan dana USD dan mata uang alternatif AUD

Skenario A, pada tanggal jatuh tempo, nilai tukar AUD/USD berada di atas nilai Kurs Konversi. Maka nilai pokok penempatan dan bunga Nasabah akan tetap dikembalikan dalam mata uang USD.

Skenario B, pada tanggal jatuh tempo, nilai tukar AUD/USD berada di bawah nilai Kurs Konversi. Maka nilai pokok penempatan akan dikembalikan dalam mata uang AUD sesuai Kurs Konversi dan bunga Nasabah akan tetap dikembalikan dalam mata uang USD.

SESUAI PERATURAN OJK ("POJK"), strike currency adalah structured product yang tidak memiliki jaminan terhadap

pokok & HANYA DAPAT DIMILIKI OLEH NASABAH ELIGIBLE DAN PROFESIONAL

PASAL 22 POJK NO 7 /POJK.03/2016

http://www.ojk.go.id/id/kanal/perbankan/regulasi/peraturan-ojk/Documents/Pages/pojk-prinsip-kehatihatian-dalam-melaksanakan-kegiatan-structured-produck-bagi-bank-umum/SALINAN-POJK%20.7%20Structured%20Product.pdf

Dikenal sebagai salah satu structured product yang paling populer dan cukup lama berada di pasar, STRIKE CURRENCY menjadi bagian dari varian structured product sejak awal 2016.

Dikenal dengan sebutan dual currency investment hadirnya STRIKE CURRENCY melengkapi varian structured product yang dikelola CIMB Niaga dari segi kelas asset, jaminan terhadap pokok dan juga jangka waktu penempatan


profil risiko: AGRESIF

jangka waktu:: KISARAN 1 MINGGU

mata uang penempatan: NON IDR


DEFINISI

Sepanjang periode laporan, hampir 75% penempatan STRIKE CURRENCY memberikan pengembalian dan pokok kepada Nasabah dalam mata uang asal nya.

Perlu diketahui bahwa apabila STRIKE CURRENCY terkonversi maka nilai konversi yang dipergunakan adalah sesuai dengan preferensi Nasabah dan telah diketahui di depan pada saat tanggal penerbitan produk.

2014

2015

2016

2017

0 10,000 20,000 30,000 40,000

34,959

34,619

3,776

610

VOL;UME PENJUALAN (USD '000)

STRIKE CURRENCY

SELAMA PERIODE

LAPORAN


74%

26%

KONVERSITIDAK TERKONVERSI

usd

169.4 JUTA

7.50

%15

.00%

22.5

0%30

.00%

USD | AUD USD | EUR USD | GBP USD | JPY USD | NZD USD | SGD SGD NZD JPY GBP EUR AUD

AVERAGE MAX MIN

13.00%

7.00%

10.00%

17.00%

10.00%

5.00%4.00%

11.00%

16.00%

13.50%

25.00%

13.00%

3.55%3.18%4.55%5.01%

3.07%2.56%2.27%

4.51%4.89%3.58%3.81%4.00%

13.00%

25.00%

13.50%

16.00%

11.00%

4.00%5.00%

10.00%

17.00%

10.00%

7.00%

13.00%


Menjadi bagian dari structured product sejak 2015, STRIKE CURRENCY menjadi satu satunya produk dalam katalog structured product sampai saat ini, yang memiliki tingkat risiko agressif.

Melihat dari perspektif risiko berbanding pengembalian, pada periode laporan STRIKE CURRENCY memberikan pengembalian tertinggi hingga 25.00% (pa gross dalam USD)


KEMBALI KE HALAMAN

PROFIL PRODUK

AGGRESIVEst

ruct

ured product


Penempatan dalam usd Penempatan dalam M,ATA UANG g7

“…CIMB Niaga assessed product risk profile perspective, allowing them to

better identify client’s preferences and gain trust, raising new client numbers

by 44%” -THE ASSET ASIAN MAGAZINE-


BEST STRUCTURED PROUCT HOUSE INDONESIA

2017


LLayanan purna jual menjadi kunci penting dalam mengelola

structured product untuk Nasabah, terutama untuk produk produk berjangka

panjang.

Produk produk yang tertera di bagian kanan seluruhnya

memiliki jangka waktu lebih dari setahun. Untuk produk dengan

jangka waktu ini kami menyediakan laporan performa

periodik yang di unggah pada situs resmi Bank. LA

PORA

N PE

RFOR

MA

PERIODIK

KEMBALI KE HALAMAN

PROFIL PRODUK

X-TRA BALANCE

X-TRA FIXED RATE

X-TRA GROWTH

TAP DISINi

TAP DISINi

TAP DISINi

https://www.cimbniaga.com/in/personal/products/wealth-management/treasury/market-linked-deposit/more-info.html



HANYA UNTUK SIRKULASI TERBATASAPPENDIX

glos

sary

Beberapa istilah umum yang akan dipergunakan dalam menjelaskan produk pada bagian berikutnya biasanya akan digaris bawahi dan dapat membawa Anda ke penjelasan dibawah ini:

• CALLABLE Jenis structured product yang memberikan hak pada Bank untuk melakukan callback

• CALLBACK (PENARIKAN KEMBALI) Hak yang dimiliki Bank untuk menarik kembali structured product yang dimiliki Nasabah. Umumnya dapat terjadi pada setiap periode pembayaran kupon. Bila ini terjadi, maka Bank akan mengembalikan nominal penempatan sebesar 100% dan membayarkan kupon pengembalian pada periode tersebut. Bank mungkin melakukan Penarikan Kembali MLD bila pasar berada dalam kondisi, namun tidak terbatas pada, adanya penurunan tingkat suku bunga yang dinilai signifikan. Agar menjadi perhatian, keputusan untuk menarik kembali MLD adalah berdasarkan kebijakan Bank dimana Bank mempunyai hak, bukan kewajiban, terhadap Penarikan Kembali MLD.

• PERIODE OBSERVASI Untuk structured product yang memiliki tingkat pengembalian yang tidak tetap, maka variabel dasar yang dimiliki menjadi faktor yang menentukan tingkat pengembalian dan dapat beragam sesuai dengan frekwensi variabel dasar disepakati pada ketentuan dan syarat produk

• KELAS ASET Kelas aset adalah sekumpulan instrumen finansial yang memiliki karakteristik serupa, berperilaku serupa di pasar dan tunduk pada undang-undang dan peraturan yang sama. Pada structured product, ada dua kelas aset yang diperbolehkan regulator • Transaksi derivatif dengan variabel yang mendasari (underlying) berupa suku bunga • Transaksi derivatif dengan variabel yang mendasari (underlying) berupa nilai tukar

X-TRA FIXED RATE

X-TRA GROWTH

X-TRA BALANCE

X-TRA FX

X-TRA FX RANGE

ACCRUAL

SWAP DEPO

STRIKE CURRENCY

risiko rendah

risiko konservatif

risiko agressive

KEMBALI KE HALAMAN

PROFIL PRODUK

I2 =TINGKAT KUPON diluar batasan pa gross

n2 =JUMLAH HARI diluar batasan pada PERIODE PERHITUNGAN KUPONfo

rmul

aPE

RHIT

UNGA

N PE

NGEM

BALI

AN P X (I X N/365) p = NILAI POKOK TRANSAKSI

I = TINGKAT KUPON

n = JUMLAH HARI pada PERIODE PERHITUNGAN KUPOnSIMP

LE IN

TERE

ST

P X {(I1 X N1/365) + (I2 X N2/365)} p = NILAI POKOK TRANSAKSI

I1 =TINGKAT KUPON dalam batasan pa gross

n1 =JUMLAH HARI dalam batasan pada PERIODE PERHITUNGAN KUPON

akru

al

AKHIR


03

KEMBALI KE MENU

LANJUTKAN MEMBACA

KELUAR


UNTUK TAHUN

MENDATANGTidak pernah berhenti berinovasi,

semakin banyak variasi yang akan dikembangkan pada tahun 2018

untuk menjawab tuntutan pasar dan memenuhi kebutuhan Nasabah.

04

inverse floater Berkaca dari kepopuleran produk MLD IDR yang diterbitkan dengan tingkat risiko relatif rendah pada tahun tahun sebelumnya, dan ditambah dengan pandangan pasar terhadap tngkat suku bunga rupiah yang terus turun, kebutuhan akan alternatif penyimpanan dana dengan tingkat pengembalian yang tetap diharapkan dapat diserap oleh produk yang bekerja baik di declining interest rate environment seperti saat ini.

MENU INTERAKTIF

Bila beberapa fitur yang terdapat pada produk yang kami tawarkan mungkin tidak sesuai dengan preferensi yang Anda butuhkan, kami tidak akan segan segan untuk melayani Anda secara pribadi dan memberikan solusi eksklusif hanya untuk Anda.

menjadi solusi investasi DI 2018

Berangkat dari pengalaman satu dekade, Bank CIMB Niaga telah secara aktif menawarkan produk investasi

berstruktur kepada Nasabah loyalnya sebagai salah satu pilihan dalam melakukan penempatan dana.

Dengan layanan purna jual yang menyeluruh, mulai dari kemudahan dalam melakukan penarikan investasi sebelum jatuh tempo, hingga laporan performa produk yang komprehensif. Dengan rekam jejak yang unggul,

Bank CIMB Niaga berhasil memenangkan berbagai penghargaan di skala internasional. Secara 6 tahun

berturut - turut memenangkan AsiaRisk Award, CIMB Niaga juga berhasil meraih penghargaan dari

Structured product Asia Award dan The Asset Asian Award.

.Sebagai bentuk perwujudan layanan terbaik Bank CIMB Niaga bagi Nasabah, produk - produk varian

baru dengan pengembalian yang menarik dan strategi beragam yang kami percaya dapat memenuhi

kebutuhan Nasabah akan alternatif penempatan dana, akan kembali kami hadirkan di 2018.

Bila beberapa fitur yang terdapat pada produk yang kami tawarkan mungkin tidak sesuai dengan

preferensi yang Anda butuhkan, kami tidak akan segan segan untuk melayani Anda secara pribadi dan

memberikan solusi eksklusif hanya untuk Anda.

222222222

bond linked investment Produk ini akan hadir sebagai sebuah inovasi baru dalam investasi dan menjadi alternatif investasi menarik terutama bagi nasabah yang terbiasa pada investasi obligasi. Produk ini menawarkan imbal hasil yang lebih menarik dengan adanya bauran antara tabungan dan opsi pada obligasi. Pada salah satu produk yang ditawarkan, Bond Linked Investment menawarkan fitur konversi dana menjadi obligasi pada saat skenario konversi terjadi. Hal ini tentunya akan menambah warna dalam portfolio investasi anda.

HUBUNGI KAMI

SEJAK 2011

mailto:[email protected]?subject=CUSTOM%20MADE%20STRUCTURED%20REQUEST








“CIMB Niaga has established itself as one of the most active players in the

interest rate product space during the award period.”

-THE ASSET ASIAN MAGAZINE-


DERIVATIVE HOUSE OF THE YEAR - INDONESIA

2017

AKHIR


04

KEMBALI KE MENU

KELUAR


Structured and Banking Product CIMB Niaga memiliki kelengkapan infrastruktur dan sinergi secara intradesk untuk mendukung kemampuan mengembangkan produknya, tanpa sepenuhnya bergantung pada pihak eksternal, dalam menjaga posisi risiko dan lindung nilai. Khususnya untuk produk dalam denominasi IDR, hal ini sangat membantu dalam komitmen kami untuk senantiasa memberikan tingkat pengembalian yang bersaing.

Dengan dinamika regulasi pada pasar keuangan dalam negeri saat ini, kebutuhan akan alternatif instrumen penempatan dana terus tumbuh. Perjalanan sepuluh tahun Structured and Banking Products telah mampu membawa CIMB Niaga menjadi salah satu yang terdepan diantara Bank lokal dalam hal penyedia structured product.

Didukung kapabilitas dalam memaksimalkan penggunaan seluruh kelas asset yang diijinkan oleh regulator, Structured and Banking Products selalu proaktif dalam mempelajari, mengulas dan senantiasa melakukan riset terhadap trend pasar keuangan dan instrumen investasi untuk memberikan alternatif structured product yang terkini kepada Nasabah.

kata

penutup

MENU INTERAKTIF

FERDINAND RW - [email protected] HENDRIONO - [email protected] YOPPI KRISANTO - [email protected] CAROLINA CATUR RH - [email protected] EKKY GOMPA S - [email protected]

GROUP TREASURY AND CAPITAL MARKETPT BANK CIMB NIAGA TBK

Graha CIMB Niaga Lt.12 Jl. Jend Sudirman Kav 58 Jakarta Pusat 12190 Indonesia

Tel: 250 5151 | 250 5252 | 250 5353 Swift: BNIAIDJA www.cimbniaga.com


2018 COPYRIGHT OF TREASURY AND CAPITAL MARKET