Seminar Economic Outlook 2017

Direktorat Pengawasan Dana Pensiun dan BPJS Ketenagakerjaan

ADPI Komda VI, Jawa Timur & SekitarnyaLombok, 21 November 2016

AGENDA

Statistik Dana Pensiun

Rencana Relaksasi POJK 1/2016 dan RPOJK Iuran, Manfaat Pensiun dan Manfaat Lain

Isu Strategis

Statistik Dana Pensiun

Per September 2016

Pelaku Industri Dana Pensiun

184; 73%

43; 17%

25; 10%

DPPK - PPMP DPPK - PPIP DPLK

252TOTAL

No Dana Pensiun daerah Jawa Timur, Bali & Nusra

1 Perhimpunan Pendidikan Dan Pengajaran Kristen Petra

2 BPD Bali

3 BPD NTB

4 Pegawai PT BPD Jatim

5 Karyawan Staf PT Kebon Agung

6 Karyawan Grand Hyatt Bali

7 Greja Kristen Jawi Wetan

8 BPD Nusa Tenggara Timur

9 Universitas Surabaya

10 Karyawan PT Pal Indonesia

11 Garam

12 Pendidikan Cendekia Utama

13 Dana Pensiun Dok Dan Perkapalan Surabaya

14 Semen Gresik

15 Universitas Merdeka Malang

16 Pegawai Universitas Muhammadiyah Malang

17 Karyawan Beeska NTB

18 Pegawai Bank BPR Jatim

19 Dana Pensiun Pelindo Purnakarya

4 dari 19

(21%) adalah

DPPK PPIP

5 dari 19

(26%)

telah Closed

Kepesertaan

Perkembangan Jumlah DPPK

Des 2008 Des 2009 Des 2010 Des 2011 Des 2012 Des 2013 Des 2014 Des 2015 Sept 2016

DPPK PPMP 216 210 208 204 201 198 194 190 183

DPPK PPIP 39 41 40 41 43 43 48 45 44

JUMLAH 255 251 248 245 244 241 242 235 227

210

215

220

225

230

235

240

245

250

255

260

0

50

100

150

200

250

jum

lah

Kepesertaan Dana Pensiun

2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015

DPPK 1.350.967 1.380.113 1.378.981 1.412.827 1.412.827 1.433.860 1.366.168 1.446.009 1.440.901

DPLK 1.081.474 1.178.999 1.302.245 1.669.881 1.669.881 1.911.938 2.267.477 2.479.435 2.702.369

-

500.000

1.000.000

1.500.000

2.000.000

2.500.000

3.000.000

Total Peserta4.143.270 orang

Penetrasi thd Total Tenaga Kerja Indonesia 5,8%

Total Peserta Th 2015 ADPI Komda VI16.845 orang (0,4% thd Industri)

Alokasi Aset Dana Pensiun

Dalam Miliar Rupiah

Alokasi AsetSeptember 2016

DPPK-PPMP DPPK-PPIP DPLK TOTAL

Rp % Rp % Rp % Rp %

Aset Lancar Investasi 141.053 95,70% 25.929 100,05% 59.807 99,00% 226.790 97,04%

Aset Lancar di luar Investasi 6.526 4,43% 554 2,14% 833 1,38% 7.912 3,39%

Aset Operasional & Lain-Lain 732 0,50% 78 0,30% - 0,00% 810 0,35%

Aset Tersedia 148.311 100,62% 26.562 102,49% 60.639 100,38% 235.512 100,77%

Liabilitas Jangka Pendek 921 0,62% 646 2,49% 230 0,38% 1.797 0,77%

Aset Netto 147.390 100,00% 25.916 100,00% 60.409 100,00% 233.715 100,00%

Alokasi AsetSeptember 2016

DP ADPI Komda VI

Rp %

Aset Lancar Investasi 2.838 94,7%

Aset Lancar di luar Investasi 104 3,5%

Aset Operasional & Lain-Lain 82 2,7%

Aset Tersedia 3.024 100,9%

Liabilitas Jangka Pendek 27 0,9%

Aset Netto 2.97 100%

Anggota ADPI Komda VIJawa Timur & Sekitarnya

Aset dan Liabilitas Dana Pensiun

82.438

44.595

19.907

57.598 48.550

28.622

31.407

76.881

JT < 1 Tahun JT 1 - 5 Tahun JT 5 - 10 Tahun JT > 10 Tahun

Aset Liabilitas

44.577

36.188

16.186

48.876

40.755

22.375

21.719

44.083

JT < 1 Tahun JT 1 - 5 Tahun JT 5 - 10 Tahun JT > 10 Tahun

Aset Liabilitas

1.071

550 184 563

842

348 231

677

JT < 1 Tahun JT 1 - 5 Tahun JT 5 - 10 Tahun JT > 10 Tahun

Aset Liabilitas

11.538

5.022

2.024

4.113

2.451 3.413

4.889

11.301

JT < 1 Tahun JT 1 - 5 Tahun JT 5 - 10 Tahun JT > 10 Tahun

Aset Liabilitas

Dana Pensiun DPPK - PPMP

DPPK - PPIP ADPI Komda VI

Perkembangan Aset Dana Pensiun

-

20.000

40.000

60.000

80.000

100.000

120.000

140.000

160.000

Jan-16 Feb-16 Mar-16 Apr-16 Mei-16 Jun-16 Jul-16 Agu-16 Sep-16

DPPK PPMP DPPK PPIP DPLK

%Growth/Rp Nominal

8,69%/148.3 T

20,1%/26,5T

26,3%/60.6 T

Klasifikasi Aset Dana Pensiun

di atas 1 T 500 M - 1 T 100 M - 500 M di bawah 100 M

DPPK PPMP 32 17 55 80

DPPK PPIP 7 2 13 21

DPLK 12 2 4 7

0%10%20%30%40%50%60%70%80%90%

100%

di atas 1 T 500 M - 1 T 100 M - 500 M di bawah 100 M

DPPK PPMP 1 6 7

DPPK PPIP 0 2 0

0%

20%

40%

60%

80%

100%

ADPI Komda VI

Industri Dana Pensiun

Perkembangan Investasi Dana Pensiun

-

20.000

40.000

60.000

80.000

100.000

120.000

140.000

160.000

Jan-16 Feb-16 Mar-16 Apr-16 Mei-16 Jun-16 Jul-16 Agu-16 Sep-16

DPPK PPMP DPPK PPIP DPLK

%Growth

8,49%1401T

19,6%25,9T

26,3%59,8 T

%GrowthRp Nominal

Portfolio Investasi Dana Pensiun

PASAR MODAL (65,40%) PASAR UANG (26,22%)

SBN23,33%

Saham13,22%

Obligasi21,64%

Sukuk0,81%

Reksadana6,11%

EBA0,23%

DIRE0,06%

52,911 29,982 49.076 1,836 13,860 511 138

Tabungan0, 11%

DoC0,64%

Deposito Berjangka

25,10%

Sertifikat Deposito

0,38%

260 1.445 56.917 851

Tanah1,48% Bangunan

0,93%Tanah &

Bangunan2,63%

LAINNYA (8,38%)

7.582 3.350 2.113 5.958

Penempatan Langsung

3,34%

Dalam Miliar Rupiah

Portfolio Investasi ADPI Komda VI

PASAR MODAL (59,4%) PASAR UANG (22,5%)

SBN9,7%

Saham4,1%

Obligasi35,84%

Sukuk0,4%

Reksadana9,4%

276 115 1.016 12 267

Tabungan2,2%

DoC0,2%%

Deposito20,2%

61 6 573

LAINNYA (18,1%)

282 20 3 207

Dalam Miliar Rupiah

Penyertaan langsung

9,9%

Tanah0,7%

Bangunan0,1%

Tanah dan

Bangunan7,3%

Kinerja Investasi ADPI Komda VI

12,771%12,452%

11,414%

9,146%

7,421%

6,335%5,955%

1,908%1,719%

0,694%

0,676%

0,565%

0,407%

0,218%

-0,277%

-1,740%

-4,000%

-2,000%

0,000%

2,000%

4,000%

6,000%

8,000%

10,000%

12,000%

14,000%

0 2 4 6 8 10 12 14 16 18 20

Avg ROI DP

8,98%

4,35%

Avg ROI ADPI Komda VI

RPOJK Relaksasi Kepemilikan SBN

Dan

Iuran, Manfaat Pensiun, dan

Manfaat Lain

Pokok Perubahan

• Perusahaan dapat memenuhi ketentuan batas

minimum penempatan investasi SBN dengan

melakukan penempatan investasi pada obligasi

dan/atau sukuk yang diterbitkan oleh Badan

Usaha Milik Negara dan/atau Badan Usaha Milik

Daerah / anak perusahaan BUMN, yang

penggunaannya untuk pembiayaan infrastruktur.

• Paling banyak sebesar 50% dari batas minimum

yang dipersyaratkan.

• Tercatat di bursa efek dan memiliki peringkat

paling rendah investment grade dari perusahaan

pemeringkat efek yang diakui oleh OJK.

Pokok Perubahan (DPPK PPMP)

Rumus Bulanan

• Unit Benefit

• Flat Benefit

Rumus Sekaligus

• Unit Benefit

• Flat Benefit

• Cash Balance Plan

Pembayaran Manfaat Pensiun dapat dilakukan secara sekaligus jika:

• Rumus Bulanan: ≤ Rp1,75 juta*

• Rumus Sekaligus: ≤ Rp1 M*

* (masih dibahas oleh dept hukum)

Pokok Perubahan (DPPK PPMP)

Waktu pembayaran Manfaat Pensiun :

ketika memasuki usia pensiun normal/usia pensiun dipercepat/

atau pada saat karyawan berhenti bekerja (jika Nilai sekarang

atas hak pensiun ditundanya ≤ Rp100juta)

Pengecualian waktu pembayaran dari yang telah ditentukan:

• peserta dalam kondisi sakit parah dan mengalami kesulitan

keuangan

• peserta WNI berpindah warga negara

• WNA yg meninggalkan Indonesia untuk selamanya

Pokok Perubahan (DPPK PPIP)

Bentuk iuran dapat berdasarkan:

• iuran yang ditetapkan (persentase tertentu dari PhDP)

• Keuntungan (persentase dari keuntungan Pemberi Kerja)

• kepemilikan saham (Employee Stock Ownership Plan).

Cara Pembayaran Manfaat Pensiun:

• pembelian anuitas pada Perusahaan Asuransi Jiwa

• secara berkala dengan dibayarkan langsung oleh Dana Pensiun

untuk periode paling cepat 10 tahun sampai dengan 15 (lima

belas) tahun setelah Peserta mencapai usia pensiun normal.

Rancangan Pengaturan Manfaat Lain

Manfaat Lain hanya dapat

diberikan kepada Peserta yang

telah mengikuti program

pensiun (additional)

PDP harus mencantumkan jenis

manfaat lain yang akan

diselenggarakan oleh Dana

Pensiun

Pencatatan antara Manfaat

Pensiun dengan Manfaat Lain

dilakukan terpisah

Penghitungan besar iuran yang

diperlukan untuk memenuhi

kewajiban pembayaran Manfaat

Lain harus dilakukan oleh

Aktuaris

Sumber Dana Penyelenggaraan

Manfaat Lain

Jenis Manfaat Lain

Matching assets and liabilities dan life cycle

fund untuk Dana Pensiun PPIP

Ketentuan Lain-Lain

Other

Benefit

Persiapan Pension Day 2017

Tentang Pension Day 2017

• Latar Belakang : Tgl 20 April 2017 merupakan 25

tahun diundangkannya Undang-Undang tentang

Dana Pensiun.

• Tujuan : Memberikan pemahaman kepada

masyarakat terkait program pensiun di Indonesia,

sehingga dapat meningkatkan kesejahteraan

masyarakat di hari tua.

• Acara ini membutuhkan partisipasi aktif semua

anggota Perkumpulan ADPI.

Rencana Kegiatan Pension Day 2017