rapat anggaran pendapatan dan biaya koperasi … · 1.4. undangan 2. tempat rapat gedung bina...

KOPERASI KARYAWAN BINA KELUARGA SEJAHTERA (BKS PPM) Gedung Bina Manajemen, Jalan Menteng Raya 9

Kebon Sirih Menteng Jakarta Pusat 10340 Badan Hukum: 3091/BH/I, tanggal 26 Mei 1993

Nomor Induk Koperasi: 3173020050005, tanggal 17 November 2017

RAPAT ANGGARAN PENDAPATAN DAN BIAYA KOPERASI (RAPBKOP)

TAHUN 2019

Peningkatan Layanan Anggota Berbasis Teknologi Informasi

Jakarta, 14 Desember 2018

Laporan Anggaran Pendapatan & Biaya Tahun 2019 | i

DAFTAR ISI

SUSUNAN ACARA ............................................................................................................................................................. ii TATA TERTIB ............................................................................................................................................................. iii KATA PENGANTAR ............................................................................................................................................................. iv I. AUDIT POSISI ............................................................................................................................................................. 1

A. RENCANA STRATEGI............................................................................................................................................................ 1 1. VISI ............................................................................................................................................................. 1 2. MISI ............................................................................................................................................................. 1 3. ARAH 2018 ............................................................................................................................................................. 1 4. STRATEGI 2018…………............................................................................................................................................ 1

A. ANALISIS LINGKUNGAN………………………………………………………………............................................................. 2 1. ANALISIS MAKRO………………………………………………………………….............................................................. 2 2. ANALISIS INDUSTRI.................................................................................................................................................... 3 3. HARAPAN STAKE HOLDER .......................................................................................................................... 4

B. ANALISIS INTERNAL ............................................................................................................................................ 5 1. BUSINESS MODEL CANVAS (BMC) ......................................................................................................... 5 2. KINERJA KEGIATAN ............................................................................................................................................ 7

2.1. KINERJA KEGIATAN UNIT SIMPAN PINJAM ....................................................................................... 7 2.2. KINERJA KEGIATAN UNIT PENGEMBANGAN USAHA ...................................................................... 8 2.3. KINERJA KEGIATAN UNIT KETENAGAKERJAAN ...................................................................... 9 2.4. KINERJA KEGIATAN UNIT FOTOKOPI DAN ATK ...................................................................... 10 2.5. KINERJA KEGIATAN UNIT RETAIL ....................................................................................... 11 2.6. KINERJA KEGIATAN TAK TERENCANA ....................................................................................... 12

3. KINERJA KEUANGAN ............................................................................................................................................ 13 3.1. KINERJA KEUANGAN UNIT KONSOLIDASI ....................................................................................... 13

3.2. KINERJA KEUANGAN UNIT SIMPAN PINJAM ....................................................................................... 14 3.3. KINERJA KEUANGAN UNIT KETENAGAKERJAAN ....................................................................................... 15 3.4. KINERJA KEUANGAN UNIT FOTOCOPY DAN ATK ...................................................................................... 15 3.5. KINERJA KEUANGAN UNIT RETAIL ........................................................................................................ 16 3.6. KINERJA KEUANGAN UNIT SUPPORTING ....................................................................................... 17

II. RENCANA 2019 ............................................................................................................................................................. 18

A. ASUMSI ............................................................................................................................................................. 18 1. EKSTERNAL ............................................................................................................................................................. 18 2. INTERNAL ............................................................................................................................................................. 18

B. KEBIJAKAN ............................................................................................................................................................. 18 C. ARAH 2019 ............................................................................................................................................................. 18 D. STRATEGI UTAMA 2019 ............................................................................................................................................ 18 E. SASARAN ............................................................................................................................................................. 19

E.1. SASARAN TAHUN 2019 UNIT KONSOLIDASI ......................................................................................................... 19 E.2. SASARAN TAHUN 2019 UNIT SIMPAN PINJAM ....................................................................................... 20 E.3. SASARAN TAHUN 2019 UNIT KETENAGAKERJAAN ....................................................................................... 20 E.4. SASARAN TAHUN 2019 UNIT FOTOKOPI DAN ATK ...................................................................... 21 E.5. SASARAN TAHUN 2019 UNIT RETAIL ......................................................................................................... 21 E.6. SASARAN TAHUN 2019 UNIT SUPPORTING ....................................................................................... 22

F. UPAYA 2019 ............................................................................................................................................................. 23 1. UNIT SIMPAN PINJAM ............................................................................................................................................ 23 2. UNIT KETENAGAKERJAAN .......................................................................................................................... 24 3. UNIT FOTOKOPI DAN ATK .......................................................................................................................... 26 4. UNIT RETAIL ............................................................................................................................................ 27 5. UNIT SUPPORTING ............................................................................................................................................ 29

5.1. UNIT PENGEMBANGAN SUMBER DAYA MANUSIA ...................................................................... 29 5.2. UNIT INFORMASI TEKNOLOGI ......................................................................................................... 30 5.3. UNIT KEUANGAN ............................................................................................................................................ 31 5.4. UNIT AKUNTANSI ............................................................................................................................................ 32

III. PEMILIHAN PENGURUS DAN PENGAWAS ......................................................................................................... 33 IV. RENCANA RAT TAHUN 2018 ............................................................................................................................................ 33 V. PENUTUP ............................................................................................................................................................. 33 LAMPIRAN ............................................................................................................................................................. 34

Laporan Anggaran Pendapatan & Biaya Tahun 2019 | ii

SUSUNAN ACARA RAPAT ANGGOTA RENCANA KERJA, ANGGARAN PENDAPATAN & BIAYA KOPERASI

TAHUN BUKU 2019 KOPERASI KARYAWAN BINA KELUARGA SEJAHTERA (BKS PPM)


WAKTU ACARA PIC

16.30 – 16.40 Pembukaan MC

16.40 – 16.45 Doa Pembuka Indra / OZI

16.45 – 17.00 Audit Posisi & Program Kerja BKS PPM AIS

17.00 – 17.10 Audit Posisi & Program Kerja Unit Simpan Pinjam TRI

17.10 – 17.20 Audit Posisi & Program Kerja Unit Fotocopy & ATK INDRA

17.20 – 17.30 Audit Posisi & Program Kerja Unit Deko M9 & Café In RETNO

17.30 – 17.40 Audit Posisi & Program Kerja PT Pamekar Bina Utama RIS & FRITZ

17.40 - 17.50 Tanya Jawab Audit Posisi 2018 & RKAPBKOP 2019 PIC Masing Masing

17.50 – 18.10 ISHOMA

18.10 – 18.30 Pembentukan KPU YUS & PTW

18.30 – 18.45 Pembahasan Rencana RAT NAS

18.45 – 19.00 Penutup & Doa Indra /OZI

Laporan Anggaran Pendapatan & Biaya Tahun 2019 | iii

TATA TERTIB RAPAT ANGGOTA RENCANA KERJA, ANGGARAN PENDAPATAN & BIAYA KOPERASI

TAHUN BUKU 2019 KOPERASI KARYAWAN BINA KELUARGA SEJAHTERA (BKS PPM)


1. PESERTA RAPAT

1.1. Perwakilan divisi atau unit kerja Koperasi Karyawan Bina Keluarga Sejahtera (BKS PPM) masing-masing 2 (dua) orang dari setiap divisi atau unit kerja;

1.2. Pengurus Koperasi Karyawan Bina Keluarga Sejahtera (BKS PPM) 1.3. Pengawas Koperasi Karyawan Bina Keluarga Sejahtera (BKS PPM) 1.4. Undangan

2. TEMPAT RAPAT

Gedung Bina Manajemen B, Jalan Menteng Raya 9-19 Kebon Sirih Menteng Jakarta Pusat 10340 Ruang A. Kadarman Lantai 2

3. KUORUM

3.1. Rapat Anggota dinyatakan sah jika dihadiri oleh lebih dari 50% hak suara seluruh anggota Koperasi Karyawan Bina Keluarga Sejahtera (BKS PPM), sesuai AD Bab V pasal 10

3.2. Apabila ketentuan pada butir 3.1. ini tidak terpenuhi, rapat dinyatakan sah jika disepakati oleh anggota yang hadir (ART bab V Pasal 10 ayat 2)

4. AGENDA RAPAT

4.1. Pembahasan dan Pengesahan Rencana Kerja Anggaran Pendapatan dan Biaya 2019 4.2. Pembahasan dan Pengesahan Pola Kebijakan Koperasi Karyawan Bina Keluarga Sejahtera (BKS PPM) 2019

5. HAK BICARA

Semua peserta yang hadir dalam rapat ini memiliki hak bicara untuk meminta penjelasan dan mengemukakan pendapat atau saran.

6. HAK SUARA

Dalam hal pengambilan keputusan melalui pemungutan suara, semua Anggota yang hadir memiliki hak suara yang diatur sesuai ketentuan Anggaran Rumah Tangga Koperasi Karyawan Bina Keluarga Sejahtera (BKS PPM) Bab V Pasal 11.

7. PENGAMBILAN KEPUTUSAN

7.1. Keputusan Rapat Anggota diambil berdasarkan musyawarah untuk mencapai mufakat; 7.2. Apabila tidak diperoleh keputusan dengan cara musyawarah maka pengambilan keputusan dilakukan

berdasarkan suara terbanyak; 7.3. Dalam hal dilakukan pemungutan suara, maka setiap perwakilan Angota yang hadir pada saat pemungutan

suara berlangsung mempunyai hak satu suara. 8. LAIN-LAIN

Penambahan dan atau perubahan atas hal-hal yang belum ditentukan dalam tata tertib ini dapat dimusyawarahkan bersama.

Ditetapkan di Jakarta, 14 Desember 2018 Pimpinan Rapat RKAPBKOP 2019 Andi Ilham Said Ketua

Laporan Anggaran Pendapatan & Biaya Tahun 2019 | iv

KATA PENGANTAR

Pertama-tama marilah kita panjatkan puji syukur kehadirat Tuhan yang Maha Esa, yang berkat rahmat dan karuniaNya kita dapat berkumpul untuk membahas Rencana Anggaran Pendapatan dan Biaya Koperasi (RAPBKOP) Kopkar BKS-PPM tahun 2019 sebagai acara rutin yang selalu kita adakan setiap tahun. Dalam RAPBKOP tahun 2019 terdapat perkembangan yang cukup baik, diantaranya total aset yang diproyeksikan mengalami pertumbuhan sebesar Rp5,7 M atau naik 16%, menjadi Rp 42,1 miliar. Pendapatan juga diperkirakan tumbuh sebesar Rp1,298 M atau naik 7% menjadi Rp21,14 M. Hal ini mendorong kenaikan SHU sebesar Rp454 Juta atau naik 33% menjadi Rp1,845 M. Yang masih perlu perhatian adalah kenaikan biaya langsung yang mengiringi pertumbuhan tersebut. Diperkirakan biaya langsung naik sebesar Rp982 Juta atau naik 7% menjadi Rp15,983 M. Situasi sosial, politik dan keamanan Indonesia masih cukup kondusif meskipun pertumbuhan ekonomi diperkirakan bergerak dinamis karena gejolak Ekonomi Global akibat isu perang dagang China dan USA. Pertumbuhan ekonomi Indonesia menurut perkiraan Bank Indonesia akan tumbuh berkisar 5,1% - 5,4% dengan tingkat inflasi berkisar 3,5% - 4,5%, tingkat suku bunga deposito sektor jasa keuangan berkisar 4% - 6,5% , sedangkan suku bunga pinjaman berkisar 5% - 7% flat atau setara dengan 9% - 11%. Menghadapi situasi persaingan bunga pinjaman perbankan yang terus bergolak naik turun mengikuti situasi makro ekonomi, Kopkar BKS – PPM, harus mengikuti dan melakukan antisipasi secara cepat tapi tepat dan cermat supaya dapat bersaing dan memberikan jasa terbaik bagi anggota. Selain itu pengembangan teknologi digital juga perlu perhatian khusus agar menjadi peluang, tidak menjadi ancaman bagi BKS-PPM. Gerakan perusahaan keuangan berbasis tekonolgi informasi (Fintech) sangat agresif masuk memenuhi kebutuhan transaksi keuangan simpan pinjam di masyarakat secara langsung dapat mempengaruhi bisnis koperasi. Tema kerja tahun ini adalah “Peningkatan Layanan Anggota Berbasis Teknologi Informasi” menunjukkan fokus kegiatan tahun 2019 adalah pemanfaatan teknologi informasi yang berkembang cepat di masyarakat. Peningkatan pembelian melalui online dengan e-commerce sebagai ujung tombaknya sudah menjadi kenyataan. Koperasi tidak boleh ketinggalan dalam pemanfaatan kemudahan yang disediakan teknologi informasi. Itu sebabnya sepanjang tahun 2019 BKS-PPM akan masuk lebih dalam pada layanan anggota berbasis IT diantaranya kerjasama dengan e-commerce terkemuka untuk pembelian dan penjualan produk BKS-PPM baik yang dilakukan sendiri maupun membantu anggota untuk memasarkan dan membeli produk/jasa melalui online. Kerjasama dengan Go-Jek melalui jasa Go-Clean akan semakin diperbesar dengan membuka Training Center baru menyusul Training Center Bekasi yang telah dibuka tahun ini. Efisiensi tenaga supporting juga akan menjadi fokus kegiatan pengurus tahun 2019 untuk memastikan terjadinya efisiensi dan kerampingan organisasi yang berujung pada optimalisasi hasil usaha. Laporan RKAPB 2019 dibuat dengan harapan agar upaya-upaya yang akan dilakukan bersama akan meningkatkan kesejahteraan anggota dan kepuasan stakeholder. Jakarta, 14 Desember 2018 Andi Ilham Said Ketua Kopkar BKS-PPM

Laporan Anggaran Pendapatan & Biaya Tahun 2019 | 1

I. AUDIT POSISI A. RENCANA STRATEGI

1. VISI Menjadi kebanggaan stakeholder yang sejalan dengan cita-cita luhur Yayasan PPM dan prinsip koperasi Indonesia.

2. MISI Membangun dan mengembangkan potensi dan kemampuan anggota khususnya dan masyarakat umumnya untuk meningkatkan kesejahteraan ekonomi dan sosial. a. Solusi dalam membangun Kesejahteraan Keluarga, melalui:

Pemenuhan kebutuhan: Keuangan (sumber pembiayaan) dan non Keuangan

Pendidikan (mengikuti pelatihan perkoperasian dan kewirausahaan)

Wirausaha (sebagai produsen, supplier, penjual)

b. Solusi bagi program-program outsource PPM, di bidang:

Ketenagakerjaan

Fotokopi dan ATK

Deko M-9, Café In dan Jasa M9

c. Memperluas kerjasama usaha dengan:

Kalangan Koperasi Kredit dan Koperasi Karyawan

Kalangan Perkantoran di sekitar Menteng Raya

Mahasiswa STM-PPM, Peserta PPM dan Alumni PPM

Masyarakat umum.

3. ARAH 2018 Dalam jangka panjang organisasi koperasi diarahkan menjadi koperasi mandiri dan profesional. Tema tahun 2018 adalah ”Mencapai Koperasi Ideal dengan Memperkuat Kemandirian”.

4. STRATEGI 2018 a. Tingkat suku bunga deposito dibuat mengambang mengacu pada suku bunga deposito perbankan b. Menurunkan jasa pinjaman dari 1,15% menjadi 1% per bulan c. Membuka peluang jaminan emas/perhiasan untuk pembiayaan d. Mengadakan Pembiayaan Wisata Religi (Spiritual Journey) e. Mengalihkan pembiayaan kendaraan anggota f. Menambah ragam jasa di seluruh Unit Usaha

1. Jasa Rental Mobil 2. Jasa Perpanjangan dan Balik Nama STNK 3. Jasa Pelatihan Uji Kompetensi Klining Servis 4. Jasa Sewa Villa My Pisita Anyer 5. Jasa Pelayanan Catering 6. Jasa Pengadaan Souvernir

g. Memperluas jaringan penjualan dan pemasok koperasi h. Menggabungkan Unit Usaha Jasa M9 kedalam Unit Deko M9 i. Membuka pelayanan pengadaan event-event tertentu bagi unit kerja PPM Manajemen


B. ANALISIS LINGKUNGAN 1. ANALISIS MAKRO

ISU STRATEGIS PELUANG (O) ANCAMAN (T)

EKONOMI

Stabilitas perekonomian nasional

Kesehatan ekonomi anggota koperasi sehingga simpanan & pencairan pinjaman meningkat

SOSIAL

Bekembangnya kebiasaan berbelanja online

Membangun bisnis secara online (bekerjasama dengan e-commerce)

Persaingan dengan e-commerce semakin tinggi

TEKNOLOGI

Penggunaan internet, social media & mobile phone semakin meningkat

Fintech masih berkembang

Pengoptimalan website untuk meningkatkan brand awareness

Pengoptimalan sosial media untuk pemasaran produk/jasa

Pengoptimalan teknologi untuk efektivitas proses bisnis

Persaingan simpan pinjam dengan FinTech

LINGKUNGAN

Kesadaran penyelamatan lingkungan semakin tinggi

Efisiensi melalui paperless & penurunan penggunaan plastik

Permintaan jasa fotocopy menurun

Produk-produk berkemasan plastik perlu digantikan


2. ANALISIS INDUSTRI

ASPEK ISU STRATEGIS PELUANG (O) ANCAMAN (T)

PESAING

Primer lain

Usaha Sejenis

Informasi keanggotaan karyawan ke PSDM PPM dan BKS

Menjual dengan harga lebih murah

Pengembangan Anggota ke Keluarga karyawan

Perpindahan keanggotaan

CUSTOMER

Anggota

Menuntut pelayanan yang profesional, mudah dan cepat

Daya beli meningkat

Kebutuhan penerapan aplikasi online meningkat

Tuntutan transparansi dan kecepatan informasi lebih tinggi

PEMASOK DANA

Anggota

PPM

Puskopdit

Pemerintah

Dana anggota banyak beredar diantara anggota

Pinjaman berbunga murah

Penawaran bunga simpanan menarik dan fleksibel

Koperasi diberikan peluang menyalurkan KUR

Lembaga keuangan lain menawarkan bunga kompetitif

Koperasi over liquid

SUBTITUSI

Perbankan

Saham

Non-Perbankan KTA

Lembaga keuangan lain semakin gencar masuk ke masyarakat

Kerjasama dengan lembaga perbankan dan non perbankan

Lembaga keuangan lain menjadi pilihan anggota

Permintaan anggota cenderung memilih suku bunga yang lebih rendah

PENDATANG BARU

Fintech ke masyarakat

Fintech memudahkan pembiayaan

Kerjasama dengan Perusahaan Fintech

Anggota beralih ke Fintech


3. HARAPAN STAKE HOLDER

STAKEHOLDER HARAPAN

Karyawan Tatakelola koperasi terpercaya

Pengelolaan profesional

Informasi mudah didapat

Anggota Jasa Simpanan tinggi

Jasa Pinjaman Rendah

Pelayanan mudah dan cepat

Kemudahan akses informasi

Anggota Luar Biasa Fasilitas pinjaman disamakan dengan Anggota Biasa

Puskopdit Kemudahan akses informasi secara berjenjang

Loyal dan aktif dalam GKKI

PPM Manajemen Mitra yang saling menguntungkan

Pemerintah Mendukung penerapan UU perkoperasian

Koperasi memiliki legalitas


C. ANALISIS INTERNAL 1. BUSINESS MODEL CANVAS (BMC)

No. ASPEK KEKUATAN (S) KELEMAHAN (W)

1.

Customer Segment

Karyawan PPM

Anggota Keluarga

Karyawan Koperasi

Karyawan Purnabhakti

Mahasiswa

Peserta PPE, Assesmen dan tamu

Perusahaan & Perorangan

Memiliki pasar yang sudah jelas

Jangkauan pasar yang dekat

Tergantung pada kebijakan PPM Manajemen

Analisa kredit terpaku pada peraturan Take Home Pay (THP)

Masih dalam lingkup area PPM Manajemen

2.

Value Proposition

Layanan dan jasa simpan pinjam yang bersaing

Perlindungan simpanan dan pinjaman anggota

Pendidikan dan pembinaan karyawan

Simpanan dan pinjaman melalui potong gaji

Jasa Simpanan yang lebih tinggi dari bank

Jasa Pinjaman yang lebih rendah dari bank

Perlindungan Simpanan dan Pinjaman Anggota melalui program Daperma

Pelatihan karyawan dilakukan secara berkala

Tingkat suku bunga tidak memperhatikan tingkat suku bunga yang berlaku d pasaran

Kurangnya kesadaran anggota tentang menabung

Kecepatan klaim belum terstandarisasi

Koperasi hanya dianggap sebagai sarana peminjaman

3.

Channel

Website

Telepon

Brosur

Media Sosial

RKAPB & RAT

Kedekatan Personal

Jaringan Internet dan komunikasi yang memadai

Tempat pelayanan yang bersih, nyaman dan mudah terjangkau

Brosur kurang menarik dan belum rutin

Kurangnya promosi

Masih bergantung dengan fasilitas IT PPM

4.

Customer Relationship

Kartu Anggota

RAT

Kedekatan Personal

Rapat Anggota tahunan rutin

Pembagian Deviden dan Point reward dari pembelanjaan non-sp secara tunai

Belum terbitnya kartu anggota

5.

Revenue Stream

Jasa Pinjaman

Uang Pangkal

Jasa SiSuKa

Deviden Puskopdit

Fee Pengelolaan Gaji PPM

Pendapatan lain Non-SP

Jasa pinjaman yang kompetitif dan fleksibel

Pandangan anggota tentang jasa pinjaman yang masih diatas suku bunga bank


No. ASPEK KEKUATAN (S) KELEMAHAN (W)

6.

Key Resources

Dana

Manajer dan Karyawan

Pengurus dan pengawas

Teknologi Informasi

Dana murah dan cepat

Manajer, Karyawan, Pengurus dan Pengawas profesional dan berpengalaman

Penerapan aplikasi komputer secara online

Partisipasi anggota dalam pemanfaatan produk pinjaman tidak maksimal

Manajer, Karyawan, Pengurus dan Pengawas belum bersertifikasi

Teknologi Informasi bermacam-macam dan belum terintegrasi

7.

Key Activities

Proses Peminjaman

Proses Penyimpanan

Monitoring Angsuran

Perancangan & Pengembangan Produk Simpanan

Menghimpun dan menyalurkan dana

Penempatan dana simpanan

Penguatan organisasi dan SDM

Memiliki dan menjalankan SOP Pinjaman secara konsisten

Analisa pinjaman dibantu oleh SDM PPM

Memiliki kepastian penempatan dana

Penguatan organisasi dan SDM melalui pendampingan dan bantuan operasional sesuai kebutuhan

Monitoring Angsuran belum rutin

Perancangan produk kurang variatif dan kreatif

Menurunnya daya beli anggota

Beberapa penempatan dana belum memberi hasil optimal

Pengembangan SDM dan penguatan organisasi belum terencana

8.

Key Partnership

PPM Manajemen

Inkopdit

Puskopdit

Bank

Rekanan

Hubungan kerjasama yang baik dengan PPM, Inkopdit dan Puskopdit

Hubungan personal dan informal dengan penyedia IT

Pengembangan program belum stabil (agak lambat)

Kurangnya informasi dari penyedia IT

9.

Cost Structure

Biaya Modal

Biaya Operasional

Biaya Organisasi

Biaya Penyusutan

Biaya Pendidikan

Kepastian Tingkat Biaya Modal

Biaya Operasional sudah dianggarkan setahun sebelumnya

Biaya penyusutan sudah pasti

Diskon untuk pelatihan di PPM

Keinginan anggota agar deviden terus meningkat

Biaya Operasional dan Organisasi memiliki komponen variabel yang sulit diprediksi

Biaya sertifikasi SDM yang masih mahal


2. KINERJA KEGIATAN 2.1. KINERJA KEGIATAN UNIT SIMPAN PINJAM

NO INISIATIF STRATEGI INDIKATOR

KEBERHASILAN TARGET

CAPAIAN KEBERHASILAN

% KETERANGAN

1 Kerjasama dengan sekolah tinggi PPM Manajemen

Penambahan jumlah Anggota baru dari kalangan Mahasiswa

150 Orang 3 Orang 2% BKS PPM belum dapat memenuhi kebutuhan mahasiswa sehingga daya tarik dari kalangan mahasiswa sangat minim

2 Program Kerjasama produk Simpanan Wisata Religi (Sireli)

Kerjasama dengan Biro perjalanan haji / Travel

2 biro jasa travel 2 biro jasa travel 100% 1. Mihrab Qolbi (Perjalanan Umroh dan Haji Plus) 2. Christour ( Perjalanan Umat Kristiani)

3

Program Kerjasama produk pinjaman kendaraan (diluar kerjasama dengan PPM)

Jumlah Pinjaman Motor dan Mobil

Pinjaman Motor 8 Unit

Pinjaman Mobil

3 Unit

29 Unit Motor

7 Unit Mobil

362,5%

233,33%

4 Program Kerjasama Asset Ownership Program dengan PPM

Jumlah Pinjaman Perumahan - AOP

10 Unit 1 Unit 10% PPM menjalankan AOP secara Mandiri

5 Program Kerjasama produk Pinjaman Perumahan

Kerjasama dengan pengembang properti

2 Mou Pengembang

Properti 0 Mou 0%

Manajemen sudah menghubungi beberapa pengembang seperti LRT City, Grand Dhika, dan mencari pengembang perumahan tapak (sawangan) namun peminat tidak ada dikarenakan harga yang terlalu tinggi

6 Pengembangan produk pinjaman Emas

Program Pinjaman dengan agunan Emas Mulia / perhiasan

50 gram emas mulia /

perhiasan

105 gram emas mulia / perhiasan

210%

7 Meningkatkan pelayanan dengan sistem berbasis IT dan terintegrasi

Update content website Setiap Bulan 4 kali update 40% Karena Website baru terbentuk di Februari 2018 dan ada design ulang untuk website itu sendiri yang memakan waktu cukup lama


2.2. KINERJA KEGIATAN UNIT PENGEMBANGAN USAHA


KEBERHASILAN TARGET


% KETERANGAN

1 Program Kerjasama produk Simpanan Wisata Religi (SIRELI)

Kerjasama dengan Biro Perjalanan Haji / Travel

2 Biro Jasa Travel

2 Biro Jasa Travel 100%

2 Program Kerjasama Produk Pinjaman Kendaraan

Kerjasama dengan Dealer 2 Dealer Motor 2 Dealer Mobil

2 Dealer Motor 0 Dealer Mobil

50% Honda dan Yamaha Untuk mobil, belum ada permintaan dari anggota

3 Program Kerjasama produk Pinjaman Perumahan

Kerjasama dengan pengembang Properti

2 Pengembang Properti

Belum Terjalin 0%

Manajemen sudah menghubungi beberapa pengembang seperti LRT City, Grand Dhika, dan mencari pengembang perumahan tapak (sawangan) namun peminat tidak ada dikarenakan harga yang terlalu tinggi

4 Pengembangan usaha bisnis Sewa Villa – Anyer

Anggota dapat menikmati fasilitas sewa villa dibawah harga pasaran

47 kali Tidak terlaksana 0%

Kepengurusan legalitas jual beli vila yang rumit. Kebutuhan dana segar untuk simpan pinjam meningkat sehingga dana yang tadinya dialokasi untuk membeli villa dialihkan ke pinjaman anggota.


2.3. KINERJA KEGIATAN UNIT KETENAGAKERJAAN

NO INISIATIF STRATEGI INDIKATOR KEBERHASILAN TARGET CAPAIAN KEBERHASILAN % KETERANGAN

1 Melakukan penjualan jasa tenaga kerja melalui Tender

Jumlah tender Cleaning service yang di ikuti Jumlah tenaga kerja baru yang terjual melalui tender

12 Kali

30

3 Kali

0

25 %

0%

Masih minimnya permintaan Jasa Cleaning Service melalui Tender Online (LPSE)

2 Melakukan penjualan jasa tenaga kerja melalui ke Clien PPM Manajemen dan Umum

Jumlah tenaga kerja baru yang terjual

10 10 100%

3 Menjual jasa Pelatihan Cleaning Service Terselengaranya pelatihan Cleaning Service

6 kali 0 0% Pemasaran belum Optimal

4 Menyelenggarakan uji kompentensi bagi operator Cleaning Srvice

Terselengaranya Uji Kompetensi Operator Cleaning Service

2 kali 1 Kali 50% Pemasaran belum optimal

5 Melakukan pembinaan dan pelatihan Cleaning Service, Office Boy bagi karyawan PT. Pamekar Bina Utama

Jumlah karyawan yang mengikuti pelatihan Frekuensi pelatihan

230 orang

4 kali

100 orang

2 kali

43%

50%

Masih tingginya frekuensi kegiatan di PPM Manajemen

6 Merekrut Mitra kerja untuk Jasa Pelatihan Bersertifikasi dan Jasa Tenaga Kerja

Memilki Mitra Kerja 2 orang 2 Orang 100%

7 Merekrut tenaga bagian Marketing Memilki Tenaga Marketing 1 orang 1 Orang 100%


Update content website Tiap bulan 3 kali dalam 10 bln 30%

Karena Website baru terbentuk di Februari 2018 dan ada design ulang untuk website itu sendiri yang memakan waktu cukup lama


2.4. KINERJA KEGIATAN UNIT FOTOKOPI DAN ATK

NO INISIATIF STRATEGI INDIKATOR KEBERHASILAN TARGET CAPAIAN

KEBERHASILAN % KETERANGAN

1 Melanjutkan program restorasi buku Jumlah buku terselesaikan direstorasi

100 eksemplar 65 Eksemplar 65% Proyek restorasi hanya 65 buku dari perpustakaan

2 Efisiensi bahan baku Berkurang kegagalan copy dan test service dari 8.370

1.255 kegagalan 1.124 Kegagalan 100%

3 Menawarkan jasa fotocopy dan ATK ke luar PPM

Volume penjualan diluar PPM bertambah 100 % dari 24.221

48.442 40.010 83% Fokus ke produksi dan pelayanan PPM

4 Jasa POD Bertambah 10% pengguna jasa POD dari 550

55 Eksemplar 618 Eksemplar 102%

5 Melakukan efisiensi SDM Pengurangan SDM Operator Foto Copy

2 orang 2 orang 100%

6 Negosiasi kerjasama Pengadaan ATK dengan pengadaan PPM

MOU dengan PPM disepakati MOU

ditandatangani MOU ditandatangani 100%

7 Mendapatkan vendor pengganti yang lebih murah

Jumlah vendor yang diharapkan 5 Vendor 3 Vendor 60% Sulit mendapatkan vendor yg bersaing


Update content website Setiap bulan 1 Kali Update 10% Item ATK tetap tidak ada perubahan


2.5. KINERJA KEGIATAN UNIT RETAIL


KEBERHASILAN TARGET


% KETERANGAN

1 Membuat Alat Promosi Alat Promosi bertambah 3 alat Promosi 4 alat promosi 133%

2 Menambah jumlah supplier Snack Supplier baru bertambah 10 supplier 52 supplier 520%

3 Menambah Jumlah Snack/Produk Suvenir bertambah 15 Jenis 52 Jenis 347%

4 Menambah Jumlah Supplier Souvenir Supplier Souvenir bertambah 10 supplier 14 Supplier 140%

5 Menambah Jumlah Souvenir Jumlah Suvenir baru 15 Jenis 15 Jenis 100%

6 Menggunakan Aplikasi retail terintegrasi Laporan Keuangan yg terintegrasi

Go Live Belum Terlaksana

0%

Masih dalam tahap Development dan rencana selesai akhir Desember 2018

7 Menggunakan Aplikasi Retail Online Penjualan Online Go Live Belum Terlaksana

0%

Masih dalam tahap Development dan rencana selesai akhir Desember 2018

8 Menambah jumlah Customer Jumlah Customer bertambah 4 Unit Kerja 7 Unit Kerja 175%

9 Melayani Pesanan Souvenir untuk Event Jumlah user pemesan souvenir bertambah

4 Event 5 Event 125%

10 Bekerjasama dengan Catering MOU dengan Koperasi dan Perusahaan Catering

MOU ditandatangani

Terlaksana 100%

11 Melayani pesanan makan Karyawan dan Training PPM

MOU dengan Perusahaan Catering dan PPM

MOU ditandatangani

Terlaksana 100%

12 Meningkatkan kualitas karyawan retail dengan cara memberikan motivasi dan pelatihan yang berkesinambungan

Mengikuti pelatihan pelayanan pelanggan dan kepuasan pelanggan

2 orang Terlaksana 50% Waktu pelaksanaan tidak tepat

13 Investasi Alat Kerja di Café & Deko Alat kerja bertambah 5 Alat kerja 8 alat kerja 160%


Update content website Setiap Bulan belum terlaksana 0% Masih dalam tahap Development dan rencana selesai akhir Desember 2018


2.6. KINERJA KEGIATAN TAK RENCANA

NO KEGIATAN WAKTU KETERANGAN

1 Mengikuti Pelatihan dan Sertifikasi Manajer dan Kasir Retail serta Manajer Akuntansi dari Dekopin

Januari 2018 Manajer Akuntansi, Manajer Retail dan Kasir Retail telah bersertifikasi

2 Kenaikan Rate Suku Bunga Pinjaman dikarenakan penambahan perhitungan Daperma

Februari 2018 Mengalihkan biaya Daperma ke Pinjaman masing-masing Anggota

3

Penjualan Aset berupa 4 unit Mobil Pamekar Bina Utama: 2 Unit Inova (Februari) 1 Unit Inova (Agustus) 1 Unit Avanza (September)

Februari Agustus

September 2018

Karena pemanfaatannya tidak optimal

4 Mengadakan program Bazaar dengan Tema “Bazzarlicious#1” Mei 218 Menambah Pendapatan

5 Melakukan kerjasama dengan PT Aplikasi Karya Anak Bangsa dibidang Kebersihan Sub-Pelayanan Go-Clean

Juni 2018 Menambah Pendapatan

6 Mengikuti Pelatihan Sertifikasi Manajer Keuangan dari Kementerian Koperasi Juli 2018 Agar Manajer Keuangan Bersertifikasi

7 Membeli Mesin Fotocopy Warna DC 3370 Agustus 2018 Mesin Lama sudah tidak optimal / underservice

8 Pemberlakuan Perda no. 3 Th. 2013 " Go green" November

2018 Himbauan untuk tidak menggunakan kemasan plastik


3. KINERJA KEUANGAN 3.1. Kinerja Keuangan Konsolidasi

Tabel 1 Kinerja Keuangan Konsolidasi 2018

(dalam jutaan)

No Keterangan Real 17 Proy 18 Angg 18

Pertumbuhan Proy 18 thd real

17

Pencapaian Proy 18 thd

Angg 18

Rp. % Rp. %

1 Pendapatan 19.715 21.014 21.645 1.298 7% (631) -3%

2 Biaya Langsung 14.981 15.963 16.548 982 7% (584) -4%

3 Laba Kotor 4.734 5.050 5.098 316 7% (47) -1%

4 Biaya Operasional 3.343 3.205 3.437 (138) -4% (232) -7%

5 SHU 1.391 1.845 1.660 454 33% 185 11%

1. Proyeksi Pendapatan tahun 2018 sebesar Rp. 21 M mengalami peningkatan sebesar Rp1,2 M atau

naik 7% dibanding realisasi tahun 2017. Jika dibandingkan dengan Anggaran tahun 2018 tidak tercapai sebesar Rp631 Juta atau minus 3%.

2. Proyeksi Biaya Langsung tahun 2018 sebesar Rp15,9 M mengalami peningkatan sebesar Rp982 Juta atau naik 7% dibanding realisasi tahun 2017. Jika dibandingkan dengan Anggaran tahun 2018 tidak tercapai sebesar Rp584 Juta atau minus 4%.

3. Proyeksi Laba Kotor tahun 2018 sebesar Rp5 M mengalami peningkatan sebesar Rp316 Juta atau naik 7% dibanding realisasi tahun 2017. Jika dibandingkan dengan Anggaran tahun 2018 tidak tercapai sebesar Rp47 Juta atau minus 1%.

4. Proyeksi Biaya Operasional tahun 2018 sebesar Rp3,2 M mengalami penurunan sebesar Rp138 Juta atau turun 4% dibanding realisasi tahun 2017. Jika dibandingkan dengan Anggaran tahun 2018 tidak tercapai sebesar Rp232 Juta atau minus 7%.

5. Proyeksi Sisa Hasil Usaha tahun 2018 sebesar Rp1,8 M mengalami peningkatan sebesar Rp454 Juta atau naik 33% dibanding realisasi tahun 2017. Jika dibandingkan dengan Anggaran tahun 2018 tercapai sebesar Rp185 Juta atau surplus 11%. Hal ini menunjukkan terjadinya efisiensi penurunan biaya langsung dan efisiensi biaya operasional.

Dari penjelasan di atas, dapat disimpulkan bahwa pada tahun 2018, Koperasi BKS-PPM tumbuh cukup baik. Pertumbuhan masing-masing unit bisnis dapat dilihat pada Tabel 2.

Tabel 2

Kinerja Keuangan Unit Bisnis 2018 (dalam jutaan)

No Unit Usaha Pendapatan

Biaya Langsung

Laba Kotor Biaya

Operasional Sisa Hasil

Usaha

Rp. % Rp. % Rp. % Rp. % Rp. %

1 Simpan Pinjam 2.720 13% 418 3% 2.303 46% 478 15% 1.825 99%

2 Ketenagakerjaan 12.441 59% 11.212 70% 1.229 24% 829 25% 400 22%

3 Fotocopy dan ATK 2.591 12% 1.666 10% 925 18% 453 14% 472 26%

4 Retail 3.261 16% 2.667 17% 594 12% 578 18% 16 1%

5 Supporting - 0% - 0% - 0% 868 27% (868) -47%

Jumlah 21.014 100% 15.963 100% 5.050 100% 3.205 100% 1.845 100%


3.2. Kinerja Keuangan Unit Simpan Pinjam

Tabel 3 Kinerja Keuangan Unit Simpan Pinjam 2018

(dalam jutaan)



17


Angg 18

Rp. % Rp. %

1 Pendapatan 2.458 2.720 2.666 262 11% 55 2%

2 Biaya Langsung 468 418 604 (50) -11% (186) -31%

3 Laba Kotor 1.990 2.303 2.062 312 16% 241 12%

4 Biaya Operasional 557 478 617 (80) -14% (140) -23%

5 SHU 1.433 1.825 1.444 392 27% 381 26%

1. Proyeksi Pendapatan tahun 2018 sebesar Rp2,7 M mengalami peningkatan sebesar Rp262 Juta atau

naik 11% dibanding realisasi tahun 2017. Jika dibandingkan dengan Anggaran tahun 2018 tercapai sebesar Rp55 Juta atau surplus 2%.

2. Proyeksi Biaya Langsung tahun 2018 sebesar Rp418 Juta mengalami penurunan sebesar Rp50 Juta atau turun 11% dibanding realisasi tahun 2017. Jika dibandingkan dengan Anggaran tahun 2018 tidak tercapai sebesar Rp186 Juta atau minus 31%.

3. Proyeksi Laba Kotor tahun 2018 sebesar Rp2,3 M mengalami peningkatan atau naik sebesar Rp312 Juta atau naik 16% dibanding realisasi tahun 2017. Jika dibandingkan dengan Anggaran tahun 2018 tercapai sebesar Rp241 Juta atau surplus 12%.

4. Proyeksi Biaya Operasional tahun 2018 sebesar Rp478 Juta mengalami penurunan sebesar Rp80 Juta atau turun 14% dibanding realisasi tahun 2017. Jika dibandingkan dengan Anggaran tahun 2018 tidak tercapai sebesar Rp140 Juta atau minus 23%.

5. Proyeksi Sisa Hasil Usaha tahun 2018 sebesar Rp1,8 M mengalami peningkatan sebesar Rp392 Juta atau naik 27% dibanding realisasi tahun 2017. Jika dibandingkan dengan Anggaran tahun 2018 tercapai sebesar Rp381 Juta atau surplus 26%. Hal tersebut disebabkan antara lain: a. Pendapatan yang melebihi anggaran disebabkan kenaikan suku bunga pinjaman karena adanya

penyesuaian bunga pinjaman oleh prosentase perhitungan Daperma yang dibebankan ke pinjaman masing-masing anggota.

b. Pencairan pinjaman anggota yang meningkat dikarenakan kebutuhan tempat tinggal, kendaraan dan lain sebagainya.

c. Pencairan SISUKA Anggota yang cukup besar sehingga memengaruhi Biaya Langsung Unit Simpan Pinjam

d. Biaya iuran Daperma yang dibebankan langsung kepada Anggota


3.3. Kinerja Keuangan Unit Ketenagakerjaan

Tabel 4 Kinerja Keuangan Unit Ketenagakerjaan Tahun 2018

(dalam jutaan)



17


Angg 18

Rp. % Rp. %

1 Pendapatan 11.700 12.441 13.449 740 6% (1.008) -7%

2 Biaya Langsung 10.442 11.212 11.920 770 7% (708) -6%

3 Laba Kotor 1.259 1.229 1.529 (30) -2% (300) -20%

4 Biaya Operasional 1.038 829 856 (210) -20% (27) -3%

5 SHU 220 400 673 180 82% (273) -41%


naik 6% dibanding realisasi tahun 2017. Jika dibandingkan dengan Anggaran tahun 2018 tidak tercapai sebesar Rp1 M atau minus 7%.

2. Proyeksi Biaya Langsung tahun 2018 sebesar Rp11,2 M mengalami peningkatan sebesar Rp770 Juta atau naik 7% dibanding realisasi tahun 2017. Jika dibandingkan dengan Anggaran tahun 2018 tidak tercapai sebesar Rp708 Juta atau minus 6%.

3. Proyeksi Laba Kotor tahun 2018 sebesar Rp1,2 M mengalami penurunan sebesar Rp30 Juta atau turun 2% dibanding realisasi tahun 2017. Jika dibandingkan dengan Anggaran tahun 2018 tidak tercapai sebesar Rp300 Juta atau minus 20%.


5. Proyeksi Sisa Hasil Usaha tahun 2018 sebesar Rp400 Juta mengalami peningkatan sebesar Rp180 Juta atau naik 82% dibanding realisasi tahun 2017. Jika dibandingkan dengan Anggaran tahun 2018 tidak tercapai sebesar Rp273 Juta atau minus 41%. Hal tersebut disebabkan antara lain: a. Adanya rencana pendapatan dari mengikuti tender jasa tenaga kerja di pemerintahan yang belum

tercapai b. Adanya penghematan biaya langsung sebesar Rp.708 juta atau 6% dan penghematan biaya

operasional sebesar Rp.86 juta atau 11% hal ini dikarenakan biaya langsung dan operasional merupakan biaya yang melekat pada personel.

3.4. Kinerja Keuangan Unit Fotocopy dan ATK

Tabel 5 Kinerja Keuangan Unit Fotocopy dan ATK Tahun 2018

(dalam jutaan)



17


Angg 18

Rp. % Rp. %

1 Pendapatan 3.174 2.591 2.310 (583) -18% 281 12%

2 Biaya Langsung 2.156 1.666 1.493 (489) -23% 173 12%

3 Laba Kotor 1.018 925 817 (93) -9% 108 13%

4 Biaya Operasional 632 453 479 (179) -28% (26) -5%

5 SHU 387 472 337 85 22% 135 40%

1. Proyeksi Pendapatan tahun 2018 sebesar Rp2,5 M mengalami penurunan sebesar Rp583 Juta atau

turun 18% dibanding realisasi tahun 2017. Jika dibandingkan dengan Anggaran tahun 2018 tercapai sebesar Rp281 Juta atau surplus 12%.

2. Proyeksi Biaya Langsung tahun 2018 sebesar Rp1,6 M mengalami penurunan sebesar Rp489 Juta atau turun 23% dibanding realisasi tahun 2017. Jika dibandingkan dengan Anggaran tahun 2018 tercapai sebesar Rp173 Juta atau surplus 12%.


3. Proyeksi Laba Kotor tahun 2018 sebesar Rp925 Juta mengalami penurunan sebesar Rp93 Juta atau turun 9% dibanding realisasi tahun 2017. Jika dibandingkan dengan Anggaran tahun 2018 tercapai sebesar Rp108 Juta atau surplus 13%.


5. Proyeksi Sisa Hasil Usaha tahun 2018 sebesar Rp472 Juta mengalami peningkatan sebesar Rp85 Juta atau naik 22% dibanding realisasi tahun 2017. Jika dibandingkan dengan Anggaran tahun 2018 tercapai sebesar Rp135 Juta atau surplus 40%. Hal tersebut disebabkan antara lain: a. Beralih bahan pelatihan ke bentuk workbook bukan berupa ordner. b. Materi pelatihan sudah mulai dalam bentuk softcopy. c. Cetak buku test dari asesmen sudah berkurang karena asesmen sudah memiliki buku test yang

sudah paten. d. Mulai bulan September 2018 tas seragam untuk pelatihan sudah tidak ke koperasi. e. Program efisiensi dari PPM Manajemen

3.5. Kinerja Keuangan Unit Retail

Tabel 6 Kinerja Keuangan Unit Retail Tahun 2018

(dalam jutaan)



17


Angg 18

Rp. % Rp. %

1 Pendapatan 2.383 3.261 3.158 878 37% 103 3%

2 Biaya Langsung 1.916 2.667 2.530 751 39% 137 5%

3 Laba Kotor 467 594 629 127 27% (35) -5%

4 Biaya Operasional 519 578 577 59 11% 1 0%

5 SHU (52) 16 52 68 -131% (36) -69%


naik 37% dibanding realisasi tahun 2017. Jika dibandingkan dengan Anggaran tahun 2018 tercapai sebesar Rp103 Juta atau surplus 3%.

2. Proyeksi Biaya Langsung tahun 2018 sebesar Rp2,6 M mengalami peningkatan sebesar Rp751 Juta atau naik 39% dibanding realisasi tahun 2017. Jika dibandingkan dengan Anggaran tahun 2018 tercapai sebesar Rp137 Juta atau surplus 5%.

3. Proyeksi Laba Kotor tahun 2018 sebesar Rp594 Juta mengalami peningkatan sebesar Rp127 Juta atau naik 27% dibanding realisasi tahun 2017. Jika dibandingkan dengan Anggaran tahun 2018 tidak tercapai sebesar Rp35 Juta atau minus 5%.

4. Proyeksi Biaya Operasional tahun 2018 sebesar Rp578 Juta mengalami peningkatan sebesar Rp59 Juta atau naik 11% dibanding realisasi tahun 2017. Jika dibandingkan dengan Anggaran tahun 2018 tercapai sebesar Rp1 Juta atau surplus 0%.

5. Proyeksi Sisa Hasil Usaha tahun 2018 sebesar Rp16 Juta mengalami peningkatan sebesar Rp68 Juta atau naik 131% dibanding realisasi tahun 2017. Jika dibandingkan dengan Anggaran tahun 2018 tidak tercapai sebesar Rp36 Juta atau minus 69%. Hal tersebut disebabkan antara lain: a. Penurunan Volume permintaan pengadaan snack & Nasi Box untuk rapat ataupun event. b. Permintaan Souvenir untuk Event berkurang c. Biaya Personel Manager dibebankan ke Unit Retail sebelumnya di Unit Supporting


3.6. Kinerja Keuangan Unit Supporting

Tabel 7 Kinerja Keuangan Unit Supporting Tahun 2018

(dalam jutaan)



17


Angg 18

Rp. % Rp. %

1. Biaya Operasional 597 868 885 271 45% (17) -2%

Proyeksi Biaya Operasional Supporting tahun 2018 sebesar Rp868 Juta mengalami peningkatan sebesar Rp271 Juta atau naik 45% dibanding realisasi tahun 2017. Jika dibandingkan dengan Anggaran tahun 2018 adanya efisiensi biaya sebesar Rp17 Juta atau minus 2%. Hal ini disebabkan oleh beberapa hal, diantaranya: a. Pada awal tahun 2018 dibentuk unit supporting baru yaitu Unit Informasi dan Teknologi untuk

membantu pelayanan unit bisnis lainnya. Selain penambahan unit supporting baru, ada juga penambahan karyawan di unit Akuntansi.

b. Kenaikan UMP tahun 2018 yang mengakibatkan kenaikan dari tahun 2017 c. Adanya sanksi pemeriksaan pencatatan pajak tahun 2015 yang dibukukan di tahun 2018


II. RENCANA 2019 A. ASUMSI

1. EKSTERNAL Asumsi yang digunakan untuk menyusun rencana kerja dan anggaran tahun 2019 adalah sebagai berikut: a. Pertumbuhan Ekonomi Indonesia berkisar 5,1% – 5,4% b. Inflasi 3,5% – 4,5% c. Tingkat suku bunga Bank Indonesia (BI rate) berkisar 5,75% - 7,00% d. Deposito perbankan berkisar antara 4% - 6,5% per tahun e. Tingkat suku bunga pinjaman pada 4 (empat) Bank Nasional 9% - 11% (IOB) atau 5%-7% Flat.

2. INTERNAL

a. Anggota loyal menggunakan produk dan jasa koperasi BKS-PPM b. PPM Manajemen menggunakan jasa yang ada di koperasi c. Simpanan anggota meningkat, karena jumlah dan pendapatan anggota meningkat. d. Kebutuhan pembiayaan anggota meningkat (perumahan, pendidikan, kendaraan, wisata religi dan modal

usaha) e. Kontrak kerja KTK dengan PPM Manajemen, Tempo Inti Media, ILCS dan perusahaan lainnya tetap

berlanjut f. Pasar Fotocopy menurun karena program Paperless & digitalisasi yang dilakukan oleh PPM Manajemen g. Pengurangan penggunaan kemasan plastik di lingkungan PPM Manajemen sehingga diperlukan

penyesuaian strategi

B. KEBIJAKAN a. Jasa pinjaman harus lebih kecil dari suku bunga pinjaman komersil perbankan b. Jasa simpanan harus lebih menarik dari suku bunga deposito perbankan c. Melaksanakan keputusan Gubernur DKI Jakarta tentang Upah Minimum Propinsi (UMP) DKI Jakarta

mulai bulan Januari 2019

C. ARAH 2019 Dalam jangka panjang organisasi koperasi diarahkan menjadi koperasi mandiri dan profesional. Tema tahun 2019 adalah ”Peningkatan Layanan Anggota Berbasis Teknologi Informasi”.

D. STRATEGI UTAMA 2019 a. Melakukan survey kebutuhan anggota secara online b. Mengadakan berbagai promosi kebutuhan Anggota melalui Media Online c. Melakukan perubahan pola kebijakan dan restrukturisasi layanan Simpan Pinjam d. Melakukan kerjasama dengan beberapa distributor retail dan ATK e. Melakukan kerjasama dengan pengembang properti f. Membuka usaha baru: Trading biji plastic g. Membuka Training Center Go-Clean baru h. Membuka toko online di beberapa e-commerce ternama


E. RENCANA KEUANGAN E.1. Konsolidasi

Tabel 8 Rencana Keuangan Konsolidasi

Tahun 2019 (dalam jutaan)

No Keterangan Proy 18 Angg 19

Pertumbuhan Angg 19 thd Proy 18

Rp. %

1 Pendapatan 21.014 23.892 2.878 14%

2 Biaya Langsung 15.963 18.099 2.135 13%

3 Laba Kotor 5.050 5.793 743 15%

4 Biaya Operasional 3.205 3.718 513 16%

5 SHU 1.845 2.075 230 12%

Rencana Pendapatan tahun 2019 sebesar Rp23,8 M naik sebesar Rp2,8 M atau 14% dibandingkan

proyeksi pendapatan tahun 2018. Sedangkan rencana Biaya Langsung tahun 2019 sebesar Rp18 M naik sebesar Rp2,1 M atau 13% dibandingkan proyeksi Biaya Langsung tahun 2018. Ini menyebabkan Rencana Laba Kotor tahun 2019 sebesar Rp5,7 M naik sebesar Rp743 Juta atau 15% dibandingkan proyeksi Laba Kotor tahun 2018. Sementara itu Biaya Operasional tahun 2019 direncanakan sebesar Rp3,7 M naik sebesar Rp513 Juta atau 16% dibandingkan proyeksi Biaya Operasional tahun 2018. Situasi ini menghasilkan Sisa Hasil Usaha (SHU) tahun 2019 direncanakan sebesar Rp2 M naik Rp230 juta atau 12% dibandingkan proyeksi SHU tahun 2018.

Rencana keuangan masing-masing unit bisnis dapat dilihat pada Tabel 9.

Tabel 9 Rencana Keuangan Per Unit Bisnis


No Unit Usaha Pendapatan

Biaya Langsung

Laba Kotor Biaya

Operasional Sisa Hasil

Usaha

Rp. % Rp. % Rp. % Rp. % Rp. %

1 Simpan Pinjam 3.261 14% 522 3% 2.739 47% 619 17% 2.119 102%

2 Ketenagakerjaan 14.720 62% 13.186 73% 1.534 26% 1.094 29% 440 21%

3 Fotocopy dan ATK 2.617 11% 1.697 9% 921 16% 526 14% 395 19%

4 Retail 3.294 14% 2.694 15% 600 10% 553 15% 47 2%

5 Supporting - 0% - 0% - 0% 925 25% (925) -45%

Jumlah 23.892 100% 18.099 100% 5.793 100% 3.718 100% 2.075 100%

Kontribusi penyumbang SHU terbesar adalah unit Simpan Pinjam


E.2. Unit Simpan Pinjam

Tabel 10 Rencana Keuangan Unit Simpan Pinjam




Rp. %

1 Pendapatan 2.720 3.261 541 20%

2 Biaya Langsung 418 522 105 25%

3 Laba Kotor 2.303 2.739 436 19%

4 Biaya Operasional 478 619 142 30%

5 SHU 1.825 2.119 294 16%

Rencana Pendapatan tahun 2019 sebesar Rp3,2 M naik sebesar Rp541 Juta atau 20% dibandingkan

proyeksi pendapatan tahun 2018 sedangkan Biaya Langsung tahun 2019 direncanakan sebesar Rp522 Juta naik sebesar Rp105 Juta atau 25% dibandingkan proyeksi Biaya Langsung tahun 2018. Ini menyebabkan Rencana Laba Kotor tahun 2019 sebesar Rp2,7 M naik sebesar Rp436 Juta atau 19% dibandingkan proyeksi Laba Kotor tahun 2018. Sementara itu Biaya Operasional tahun 2019 diperkirakan sebesar Rp619 Juta naik sebesar Rp142 Juta atau 30% dibandingkan proyeksi Biaya Operasional tahun 2018. Sehingga Sisa Hasil Usaha (SHU) tahun 2019 akan mencapai Rp1,8 M naik Rp294 juta atau 16% dibandingkan proyeksi SHU tahun 2018. Beberapa rencana yang akan dilakukan Unit Simpan Pinjam dalam mencapai anggaran tersebut adalah antara lain adalah: 1. Melakukan perubahan pola kebijakan 2. Restrukturisasi layanan Simpan Pinjam 3. Melakukan berbagai kerjasama dan promosi 4. Menambah wawasan perkoperasian Anggota melalui pendidikan berkoperasi

E.3. Unit Ketenagakerjaan

Tabel 11 Rencana Keuangan Unit Ketenagakerjaan 2019

(dalam jutaan)

No Keterangan Proy 18 Angg 19 Pertumbuhan

Angg 19 thd Proy 18

Rp. %

1 Pendapatan 12.441 14.720 2.279 18%

2 Biaya Langsung 11.212 13.186 1.974 18%

3 Laba Kotor 1.229 1.534 305 25%

4 Biaya Operasional 829 1.094 266 32%

5 SHU 400 440 39 10%

Rencana Pendapatan tahun 2019 sebesar Rp14,7 M naik sebesar Rp2,2 M atau 18% dibandingkan

proyeksi pendapatan tahun 2018, sedangkan Biaya Langsung diperkirakan sebesar Rp13,1 M naik sebesar Rp1,9 M atau 18% dibandingkan proyeksi Biaya Langsung tahun 2018. Ini diperkirakan menghasilkan Laba Kotor Rp1,5 M naik Rp305 Juta atau 25% dibandingkan proyeksi Laba Kotor tahun 2018. Sementara itu Biaya Operasional diperkirakan sebesar Rp1 M naik Rp266 Juta atau 32% dibandingkan proyeksi 2018 sehingga Sisa Hasil Usaha (SHU) tahun 2019 diperkirakan Rp440 Juta naik Rp39 juta atau naik 10% dibandingkan proyeksi SHU tahun 2018.

Rencana-rencana yang akan dilakukan oleh Unit Ketenagakerjaan dalam mencapai anggaran tersebut antara lain adalah: 1. Mengikuti Tender penyedia tenaga kerja cleaning service 2. Menambah usaha baru diluar unit ketenagakerjaan seperti: Trading biji plastik 3. Membuka Training Center Go-Clean baru (Perluasan wilayah)


E.4. Unit Fotocopy dan ATK

Tabel 12 Rencana Keuangan Unit Fotocopy dan ATK 2019

(dalam jutaan)

No Keterangan Proy 18 Angg 19 Pertumbuhan

Angg 19 thd Proy 18

Rp. %

1 Pendapatan 2.591 2.617 26 1%

2 Biaya Langsung 1.666 1.697 30 2%

3 Laba Kotor 925 921 (4) 0%


5 SHU 472 395 (77) -16%

Rencana Pendapatan tahun 2019 sebesar Rp2,6 M naik Rp26 Juta atau 1% dibandingkan proyeksi

pendapatan tahun 2018. Sementara Biaya Langsung diperkirakan sebesar Rp1,6 M naik sebesar Rp30 Juta atau 2% dibandingkan proyeksi 2018. Ini menghasilkan Laba Kotor Rp921 Juta turun sebesar Rp4 Juta atau sama dengan proyeksi Laba Kotor tahun 2018. Untuk Biaya Operasional diperkirakan sebesar Rp526 Juta naik sebesar Rp73 Juta atau 16% dibandingkan proyeksi Biaya Operasional 2018. Dengan begitu, Sisa Hasil Usaha (SHU) tahun 2019 diperkirakan sebesar Rp395 Juta turun Rp77 juta atau minus 16% dibandingkan proyeksi SHU tahun 2018.

Rencana-rencana yang akan dilakukan oleh Unit Fotocopy dan ATK dalam mencapai anggaran tersebut adalah sebagai berikut:

1. Mengadakan survey kebutuhan Anggota 2. Mengadakan kerjasama dengan distributor ATK dengan harga yang dapat bersaing 3. Melakukan berbagai promosi untuk memenuhi kebutuhan Anggota

E.5. Unit Retail

Tabel 13 Rencana Keuangan Unit Retail 2019

(dalam jutaan)



Rp. %

1 Pendapatan 3.261 3.294 33 1%

2 Biaya Langsung 2.667 2.694 27 1%

3 Laba Kotor 594 600 6 1%

4 Biaya Operasional 578 553 (25) -4%

5 SHU 16 47 31 195%

Rencana Pendapatan tahun 2019 sebesar Rp3,2 M naik sebesar Rp33 Juta atau 1% dibandingkan

proyeksi pendapatan tahun 2018. Sementara Biaya Langsung diperkirakan Rp2,6 M naik Rp27 Juta atau 1% dibandingkan proyeksi 2018. Dengan begitu Laba Kotor diperkirakan sebesar Rp600 Juta naik sebesar Rp6 Juta atau 1% dibandingkan proyeksi 2018. Rencana Biaya Operasional tahun 2019 sebesar Rp553 Juta turun Rp25 Juta atau minus 4% dibandingkan proyeksi 2018. Hal ini menghasilkan Sisa Hasil Usaha (SHU) diperkirakan Rp47 Juta naik Rp31 juta atau 195% dibandingkan proyeksi 2018.

Rencana-rencana yang akan dilakukan oleh Unit Retail dalam mencapai anggaran tersebut adalah sebagai berikut:

1. Menambah volume penjualan dari Jasa pelayanan catering baik di Lingkungan PPM maupun di luar Lingkungan PPM

2. Menambah Volume penjualan On Line atas Souvenir untuk event maupun Produk lainnya 3. Efisiensi atas biaya tenaga kerja di Unit Retail


E.6. Unit Supporting

Tabel 14 Rencana Keuangan Unit Supporting




Rp. %


Rencana Biaya Operasional tahun 2019 sebesar Rp925 Juta naik sebesar Rp58 Juta atau 4% dibandingkan proyeksi Biaya Operasional tahun 2018. Rencana-rencana yang akan dilakukan oleh Unit Supporting dalam mencapai anggaran tersebut adalah sebagai berikut: 1. Melakukan perubahan gaji sesuai ketentuan UMP menjadi Rp. 3.941.000,- atau naik 8% 2. Mencadangkan biaya BPJS Pensiun sebesar Rp18 Juta per bulan 3. Mencadangkan biaya Family Gathering sebesar Rp75 Juta


F. UPAYA 2019 Mulai tahun ini, rencana kerja dilengkapi dengan bobot penilaian. Dasar penyusunan inisiatif strategi diturunkan mengacu pada metode Balance Scorecard (BSC) yang sudah dilengkapi bobot masing-masing inisiatif strategi. Kinerja masing-masing unit bisnis akan dihitung berdasarkan capaian target.

1. UNIT SIMPAN PINJAM

NO INISIATIF STRATEGI PRESPECTIVE PIC INDIKATOR

KEBERHASILAN TARGET BOBOT

2019

1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12

1 Menambah Jumlah Pendapatan Financial MGR Prosentase kenaikan

pendapatan Pendapatan naik

minimum 20% 25%

2 Mengefisiensi Biaya Umum Financial MGR Prosentase Efisiensi biaya Biaya maksimum 5%

dari Anggaran 25%

3 Menambah Jumlah SHU Financial MGR Prosentase kenaikan SHU SHU naik 16% 25%

4 Meningkatkan jumlah pencairan Pinjaman Anggota

Financial MGR Jumlah Pencairan

Pinjaman Rp14,6 M 25%

Jumlah 100%

5 Menambah Jumlah Anggota baru Customer Asmen Penambahan Jumlah

Anggota Baru 150 Orang 10%

6 Menghidupkan kembali produk-produk yang tidak berjalan

Customer MGR Jumlah yang mencairkan Pinjaman Modal Usaha

5 Orang 10%

7 Memperingati hari-hari besar nasional sebagai bagian dari promosi produk

Internal Process MGR Jumlah Promosi produk 3 kali promosi 10%

8 Membuat program undian simpanan untuk menggalang dana

Internal Process MGR Jumlah Simpanan

Anggota Simpanan bertambah

27% 10%

9 Menurunkan Jumlah Kredit Bermasalah / Non Performance Loan

Internal Process

Asmen Jumlah Anggota yang

mengangsur 9 Anggota 5%

Asmen Jumlah Kredit yang

terbayarkan 48 Juta 5%

10 Melakukan kerjasama dengan notaris / Menambah Channel

Internal Process Asmen Jumlah Kerjasama notaris 2 Notaris 5%

11 Mengamankan Aset Perusahaan dalam bentuk agunan pinjaman anggota

Internal Process Asmen Jumlah pinjaman diatas

100 juta yang dinotariskan 15 Pinjaman 15%

12 Merapihkan pola kebijakan pengurus mengenai produk simpan pinjam

Internal Process Asmen Jumlah produk yang

direvisi 15 Produk 10%

13 Menambah alat kerja Internal Process MGR Jumlah alat kerja baru 2 Unit 5%

14 Menambah konten promosi produk simpan pinjam

Internal Process MGR Setiap Bulan 12x Update 5%

15 Mengembangkan kompetensi karyawan Learning / Growth MGR

Jumlah pelatihan diikuti 1 Pelatihan 5%

16 Membuat program pelatihan anggota Learning / Growth Asmen

Jumlah Pelatihan Anggota 4 Pelatihan 5%

Jumlah 100%


2. UNIT KETENAGAKERJAAN



2019

1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12

1 Meningkatkan Pendapatan Financial MGR Prosentase kenaikan

pendapatan 18% 35%

2 Melakukan efisiensi biaya chemical & alat kerja

Financial MGR &

MKT Biaya chemical dan alat kerja/Total Pendapatan

1.6% (turun 0.3% dari 1.9%)

35%

3 Meningkatkan SHU Financial MGR Pertumbuhan SHU 23% 30%

Jumlah 100%

4 Melakukan penjualan jasa tenaga kerja melalui tender

Customer MGR &

MKT

Jumlah tender Cleaning Service dan ATK yang

dimenangkan 1 Kali 5%

Customer MGR &

MKT

Jumlah tender Cleaning Service dan ATK yang

diikuti 6 Kali 5%

5

Melakukan penjualan jasa tenaga kerja di sekitar PPM Manajemen

Customer

MGR & MKT

Jumlah tenaga kerja baru yang terjual

20 orang 10%

Customer Jumlah Perusahaan

yang dikunjungi 12 perusahaan 5%

Customer Jumlah alumni &

mahasiswa MM/MME yang dihubungi

10 orang 5%

6 Menjual jasa Pelatihan Cleaning Service

Customer MGR &

MKT

Terselengaranya pelatihan Cleaning

Service 2 kali 5%

7 Menyelenggarakan uji kompetensi bagi operator Cleaning Service

Customer MGR & Asmen

Terselengaranya Uji Kompetensi Operator

Cleaning Service 2 kali 10%

8 Menambah Training center untuk kegiatan Go - Clean

Customer

MGR &

Asmen Jumlah Training center Go Clean Baru

2 Lokasi 5%

9 Menambah jumlah mitra Go-Clean Internal Process

MGR &

Asmen Jumlah mitra Go Clean Baru

60 Orang 5%

10 Menambah unit bisnis baru: Biji Plastik dan Go-Clean (Deep Cleaning)

Internal Process Asmen

Jumlah Unit bisnis Baru 2 Unit 10%




2019

1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12


Internal Process Asmen & Ka. IT

Update content website Tiap bulan 10%

12 Melakukan survei kepuasan pelanggan Internal Process Asmen & Ka. IT

Terlaksana survei kepuasan pelanggan

untuk PPM Manajemen dan Tempo

1 Kali 10%

13

Melakukan pembinaan dan pelatihan Cleaning Service, Office Boy bagi karyawan PT. Pamekar Bina Utama

Learning & Growth MGR & Asmen

Jumlah karyawan yang mengikuti pelatihan

100 orang 10%

Frekuensi pelatihan 2 kali 5%

Jumlah 100%


3. UNIT FOTOKOPI DAN ATK



2019

1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12

1 Mempertahankan pendapatan Financial MGR Besaran pendapatan Sama dengan tahun

2018 (Rp. 2.617.200.194)

35%

2 Melakukan Efisiensi biaya Financial MGR &

SPV prosentase efisiensi biaya

Lembur dan Makan 17% 35%

3 Mempertahankan SHU Financial MGR Besaran SHU Rp.370.509.362.18 30%

Jumlah 100%

4 Menawarkan jasa fotocopy dan ATK ke luar PPM

Customer MGR &

SPV

Volume penjualan diluar PPM bertambah 100 %

dari 40.010 80.020 10%

5 Menawarkan Tas Seragam Customer MGR Jumlah instansi yang order 10 Instansi 10%

6 Melaksanakan Negosiasi kerjasama Pengadaan Kertas dengan Datascrip

Customer MGR MOU dengan Datascrip

disepakati MOU di tandatangani 15%

7 Melaksankan Negosiasi kerjasama Pengadaan ATK dengan pengadaan PPM

Customer MGR MOU dengan PPM

disepakati MOU di tandatangani 15%

8 Meningkatkan penjualan on-line Customer MGR Volume penjualan 400 Unit 15%

9 Melakukan Investasi mesin spiral elektrik

Customer MGR &

SPV Ada mesin baru 1 Unit Mesin Baru 5%

10 Mendapatkan vendor pengganti yang lebih murah

Internal Process MGR & SDM

Jumlah vendor 2 Vendor 10%

11 Membuat konten website Internal Process MGR Jumlah konten website 12 Kali 10%

12 Melakukan Pelatihan dagang on-line

Learning & Growth MGR Terlaksana SDM mengikuti

pelatihan 1 Orang 10%

Jumlah 100%


4. UNIT RETAIL



2019

1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12

1 Tercapainya Pendapatan Financial MGR

Pendapatan Deko M9 naik 89% dari tahun lalu Pendapatan Café In naik

120% dari tahun lalu

Pendapatan naik 101% atau Rp3,2 M

35%

2 Mengefisiensikan biaya karyawan Financial MGR &

SPV Pengurangan 2 Orang

Karyawan

Efisiensi biaya operasional sebesar

Rp 40 Juta 35%

3 Tercapainya target SHU Financial MGR Besaran SHU Rp47 M 30%

Jumlah 100%

1 Meningkatkan Jumlah kerjasama antar Mitra

Customer MGR Penambahan jumlah

mitra kerjasama 4 Mitra bertambah 10%

2 Membenahi Jobdesk Unit Retail Internal Process MGR, SPV,

PSDM

Jobdesk masing-masing karyawan unit Retail yang sudah dibenahi

sesuai dengan kebutuhan bisnis saat ini

7 Jobdesk yang dibenahi

5%

3 Mengoptimalkan hubungan baik dgn Mitra

Customer MGR Kebutuhan mitra

terpenuhi 100% mitra akan

bekerjasama kembali 10%

4 Meningkatkan kepuasan pelanggan Customer MGR Survey terlaksana 2 x survey/thn 10%

5 Menjalin Program kerja sama untuk pengembangan Retail

Internal Process MGR, SPV

MOU ditandatangani (terjalinnya program

kerjasama retail)

1 Mitra Distributor Retail

10%

6 Menjalin kerjasama untuk produk event Customer MGR, SPV

Penambahan jumlah Supplier

3 Supplier 5%

7 Mengadakan Program Promosi untuk Produk Retail

Internal Process MGR, SPV,IT

Terlaksananya Program Promosi Produk Retail

2x Bazar, 24x promosi 24x Email Blast/ WA

10%

8 Bekerjasama dengan unit USP untuk membuat Souvenir sbg alat Promosi

Internal Process MGR Persentase pendapatan

souvenir Bertambah 20% 5%

9 Mengoptimalisasi penggunaan Aplikasi retail yang terintegrasi (SIMKO)

Customer MGR, SPV,IT

Terlaksananya Laporan terintegrasi keuangan, persediaan, Penjualan

100% proses terintegrasi

10%




2019

1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12

10 Menggunakan Aplikasi Retail Online Internal Process MGR, SPV,IT

Terlaksananya Penjualan produk ritel secara

Online

Penambahan persentase

pendapatan dari penjualan online (20%)

10%

11 Melakukan kerjasama dengan IT untuk membuat alat Promosi

Internal Process MGR, SPV,IT

Penambahan alat promosi ritel, seperti:

brosur, e-catalog, update content website, kupon

gift, dsb

6x Brosur / e-catalog 12x update content

web 4x kupon gift

5%

12 Melakukan investasi sarana / fasilitas kerja di Café & Deko

Internal Process MGR Terlaksananya

sarana/fasilitas yang lebih memadai

5 Alat kerja : 1 Note Book, 1 PC

Deko, 1 West Bent, 2 Dispenser

5%

13 Meningkatkan kualitas karyawan retail dengan cara memberikan motivasi dan pelatihan yang berkesinambungan

Learning / Growth MGR

Terlaksananya program pengembangan

karyawan: pelayanan pelanggan (CSO), Digital

Marketing

1 orang Digital Marketing

1 orang Pelayanan pelanggan (CSO)

5%

Jumlah 100%


5. UNIT SUPPORTING

5.1. UNIT PENGEMBANGAN SUMBER DAYA MANUSIA

NO INISIATIF STRATEGI PRESPECTIVE PIC INDIKATOR KEBERHASILAN TARGET BOBOT 2019

1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12

1 Memperbaiki Urpek Internal Process MGR Prosentase Urpek (diPBU) yg

diperbaiki 100% 5%

2 Memperbaiki Buku/ SOP Rekrutmen & Seleksi

Internal Process MGR Dokumen perbaikan SOP tersedia Maret 2019 10%

3 Menyediakan tenaga kerja yg kompeten

Customer MGR Jumlah Komplain dari User 0 Komplain 20%

4

Melaksanakan program pelatihan yg telah direncanakan (Supporting & Unit)

Learning & Growth MGR Prosentase pelaksanaan program

pelatihan 80% 10%

5 Melaksanakan orientasi PUK (Pedoman Umum Kepegawaian)

Internal Process MGR pelaksanaan orientasi 2 Kali 10%

6 Menyempurnakan KPI & sistem manajemen kinerja

Internal Process MGR

Pelaksanaan kegiatan

Prosentase penyempurnaan KPI dan Sistem Manajemen Kerja

2 Kali

100%

10%

10%

7 Memperbaiki Sistem Imbal Jasa

Internal Process MGR & ADM

Ketepatan waktu penerbitan slip gaji karyawan via email

Ketepatan waktu pemisahan BPJS

KTK dan Kesehatan untuk BKS dan Pamekar

Ketepatan waktu pembuatan aturan pensiun dini

Tiap tanggal 28

Jan 2018

Agt 2018

5%

5%

5%

8 Kontrak kerja karyawan Tepat Waktu

Internal Process SFI

Ketersediaan dokumen kontrak karyawan baru

Ketersediaan dokumen kontrak

perpanjangan karyawan

1 minggu dari tanggal masuk

1 bulan sebelum

kontrak lama habis

5%

5%

9 Membuat Memo kedisiplinan yg diterapkan di PPM

Learning / Growth Ka.

SDM Ketersediaan Memo kedisiplinan

karyawan 5%

10 Melaksanakan Employee Gathering

Internal Process KA.

SDM kehadiran peserta 90% Karyawan 5%

Jumlah 100%


5.2. UNIT INFORMASI TEKNOLOGI



2019

1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12

1 Melakukan backup Program Koperasi setiap hari

Internal Process KA. IT Data server tersimpan

setiap hari

100 % transaksi yang dilakukan setiap hari

tersimpan 15%

2 Melakukan update Konten website Koperasi

Internal Process KA. IT

Website koperasi selalu up to date

Konten setiap unit koperasi up todate

setiap minggu 10%

3 Membuat brosur, marketing kit lainnya untuk unit bisnis koperasi


Penyelesaiaan brosur dan marketing kit

Seminggu setelah permintaan

5%

4 Melakukan proses updating antivirus,sofware pendukung lainnya


Update antivirus dan software, tidak ada permasalahan yang

disebabkan oleh virus

Update satu minggu sekali

5%

5 Melakukan perpanjang Website Koperasi dan penambahan quota


Quota website bertambah dan

perpanjangan website

Quota lebih besar menjadi 1 Gb

5%

6 Melakukan Maintenance Mitra Bukalapak Deko


Produk Deko, Jasa M9 , terdisplay di bukalapak

Terdisplay di 5 e-commerce terbesar

5%

7 Melakukan pengecekan berkala di HUB jaringan

Internal Process KA. IT Pengecekan berkala Setiap hari 5%

8 Melakukan maintenance terhadap semua aplikasi yg ada di koperasi

Internal Process KA. IT Kecepatan perbaikan

maksimum 30 menit setelah laporan

5%

9 Memastikan mesin pendukung seperti: printer, scanner, dll berjalan dengan baik

Internal Process KA. IT Kecepatan perbaikan

maksimum 30 menit setelah laporan

10%

10 Memperbaiki komputer bermasalah Internal Process

KA. IT Kecepatan perbaikan maksimum 30 menit

setelah laporan 10%

Jumlah 100%


5.3. UNIT KEUANGAN



2019

1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12

1 Memastikan tagihan tagihan lancar Internal Process Ka. KEU

Prosentase pembayaran piutang dibawah 60 hari

90% 20%

2 Melakukan transaksi transaksi bank melalui e-banking

Internal Process Ka. KEU

Prosentase transaksi via E-Banking

95% 20%

3 Memeriksa kas harian Internal Process Ka.

KEU

Penemuan selisih dalam kas yang ditindak lanjuti/diperbaiki

0 Selisih 10%

4 Mentransfer gaji karyawan tepat waktu Internal Process Ka.

KEU Prosentase Ketepatan

waktu 100% 20%

5 Memastikan ketersediaan dana untuk kegiatan Koperasi & PBU ( Mengatur cash flow )

Internal Process Ka. KEU

Ketersediaan dana di bulan berjalan

100 % biaya operasional dan

pencairan pinjaman terpenuhi

15%

6 Membayar hutang sesuai jadwal Internal Process Ka.

KEU

Prosentase pembayaran hutang dibawah 14 hari

setelah diterimanya invoice

95% 10%

7 Mengikuti program pelatihan untuk kasir & penagihan

Learning / Growth Ka. KEU

Terlaksana 2 5%

Jumlah 100%


5.4. UNIT AKUNTANSI



2019

1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12

1 Memeriksa setiap transaksi Kopkar BKS-PPM dan PT Pamekar Bina Utama

Internal Process Ka. AKT

Prosentase penemuan kesalahan transaksi yang

ditindak lanjuti 100% 11%

2 Memeriksa jurnal harian Kopkar BKS-PPM dan PT Pamekar Bina Utama


Prosentase penemuan kesalahan jurnal harian

yang ditindak lanjuti 100% 11%

3 Memeriksa hasil perhitungan Pajak PPh Psl 21, 25 Psl 4 ayat 2 , PPN Kopkar BKS-PPM dan PT Pamekar Bina Utama


Prosentase ketepatan waktu perhitungan pajak

100% 11%

4 Mencocokan kas harian dengan program Akuntansi


Prosentase penemuan kesalahan kas harian yang ditindak lanjuti

100% 11%

5 Mencocokan program Simpan Pinjam dengan Program Akuntansi


Prosentase penemuan kesalahan program yang

ditindak lanjuti 100% 11%

6 Input data tagihan dan Slip Memo Kopkar BKS-PPM dan PT Pamekar Bina Utama

Internal Process Ka. AKT Prosentase input data 100% 11%

7 Rekonsiliasi Bank Internal Process

Ka. AKT Kecocokan data 100% 11%

8 Menyusun Laporan keuangan Internal Process

Ka. AKT Tersedianya Laporan

bulanan Tanggal 15 setiap bulan berikutnya

13%

9 Mengikuti Pelatihan Brevet A & B untuk staf

Learning / Growth Ka. AKT Jumlah staf yang

mengikuti Pelatihan 1 Orang 10%

Jumlah 100%


III. PEMILIHAN PENGURUS DAN PENGAWAS Sesuai dengan AD/ART Kopkar BKS-PPM, maka Pengurus yang sudah habis masa waktunya harus diganti dan dilakukan proses pemilihan bagi pengurus baru. Tahun ini pengurus/pengawas yang akan diganti sebanyak 1 orang. Namun yang akan menggantikan adalah 2 orang. Hal ini dilakukan agar pada tahun depan jumlah yang digantikan dikurangi dari 5 menjadi hanya 3 orang. Karena tahun lalu sudah diganti 1 dengan 2 orang. Ini akan menyeimbangkan prosesi penggantian pengurus pengawas menjadi 2, 2, dan 3. Ini berubah dari 1,1, 5 dalam tiga tahun terakhir. Selanjutnya dibentuk panitia pemilihan.

IV. RENCANA RAT TAHUN 2018 Rapat Anggota Tahunan (RAT) 2018 direncanaskan pada hari Minggu tanggal 10 Februari 2019.

V. PENUTUP

Demikian Rencana Kerja Koperasi BKS-PPM tahun 2019. Besar harapan kami agar dapat dipergunakan dan dijadikan pedoman operasional serta menjadi parameter (alat ukur) yang selalu menjadi pedoman dan target yang harus dijalankan dalam menetapkan setiap keputusan ataupun kebijakan.


Lampiran 1 Laporan Neraca Konsolidasi Perbandingan Anggaran 2019, Proyeksi 2018 & Realisasi 2017

RP % RP %

A. AKTIVA

- AKTIVA LANCAR

- Kas 325.770.293 218.015.734 151.238.365 107.754.559 49% 66.777.369 44%

- Bank 603.081.175 436.031.469 298.032.539 167.049.706 38% 137.998.930 46%

- Deposito Koperasi - - 2.000.000.000 - 0% (2.000.000.000) 0%

- Piutang

* Anggota 28.039.425.627 23.454.185.157 20.262.476.748 4.585.240.470 20% 3.191.708.409 16%

* Non Anggota 6.978.140.914 6.201.865.783 6.285.226.017 776.275.131 13% (83.360.234) -1%

* Pihak Berelasi (PBU) 3.329.400.000 3.223.000.000 3.120.000.000 106.400.000 3% 103.000.000 3%

Jumlah Piutang 38.346.966.541 32.879.050.940 29.667.702.765 5.467.915.601 17% 3.211.348.175 11%

- Penyertaan

* PUSKOPDIT 720.861.386 626.321.086 2.999.818.086 94.540.300 15% (2.373.497.000) -79%

* PT. PBP 20.000.000 20.000.000 20.000.000 - 0% - 0%

* Simpanan Sibuhar di Puskopdit - - - - 0% - 0%

* Simpanan Kapitalisasi Koperasi di Puskopdit - - - - 0% - 0%

* Penyertaan Koperasi ke PT Pamekar B.U 495.990.000 495.990.000 495.990.000 - 0% - 0%

Jumlah Penyertaan 1.236.851.386 1.142.311.086 3.515.808.086 94.540.300 8% (2.373.497.000) -68%

- Persediaan 447.995.103 427.931.310 408.766.089 20.063.793 5% 19.165.221 5%

- Lain-lain 774.865.457 770.368.633 765.897.905 4.496.824 1% 4.470.728 1%

JUMLAH AKTIVA LANCAR 41.735.529.955 35.873.709.172 36.807.445.750 5.861.820.783 16% (933.736.577) -3%

- AKTIVA TETAP

- Harga Perolehan 1.846.223.828 1.808.023.828 2.218.049.737 38.200.000 2% (410.025.909) -18%

- Akumulasi Depresiasi (1.452.486.838) (1.329.981.346) (1.344.363.179) (122.505.492) 9% 14.381.833 -1%

JUMLAH AKTIVA TETAP 393.736.990 478.042.482 873.686.558 (84.305.492) -18% (395.644.076) -45%

- Aktiva Pajak Tangguhan - - - - -

- R/K - - - - 0% - 0%

JUMLAH AKTIVA 42.129.266.945 36.351.751.654 37.681.132.307 5.777.515.291 16% (1.329.380.653) -4%

B. PASIVA

- KEWAJIBAN

- Kewajiban Lancar

* Simpanan Sukarela 11.302.715.010 8.591.258.857 8.629.439.414 2.711.456.153 32% (38.180.557) 0%

* Deposito Berjangka 7.664.971.000 7.377.461.441 9.326.320.000 287.509.559 4% (1.948.858.559) -21%

* Simpanan Sosial Khusus 444.517.512 472.900.759 495.606.914 (28.383.247) -6% (22.706.155) -5%

* Simpanan Hari Tua 185.396.314 138.296.314 145.803.578 47.100.000 34% (7.507.264) -5%

* Simpanan Pendidikan 2.533.394.464 2.063.644.464 2.082.194.140 469.750.000 23% (18.549.676) -1%

* Simpanan Naik Haji 91.989.470 119.389.470 77.288.570 (27.400.000) -23% 42.100.900 54%

* By Ymh dibayar 333.884.434 340.722.135 1.016.549.841 (6.837.701) -2% (675.827.706) -66%

* Titipan Dana Pensiun UU 13/2003 PSAK 24 1.308.164.910 1.455.587.294 1.667.442.890 (147.422.384) -10% (211.855.596) -13%

* Hutang Usaha 4.150.138.441 2.771.622.952 1.633.317.779 1.378.515.489 50% 1.138.305.173 70%

* Hutang Pajak 126.263.429 143.106.282 162.195.881 (16.842.853) -12% (19.089.598) -12%

* Hutang PBU ke KOPKAR 3.329.400.000 3.223.000.000 3.120.000.000 106.400.000 3% 103.000.000 3%

Jumlah Kewajiban Lancar 31.470.834.984 26.696.989.969 28.356.159.007 4.773.845.015 18% (1.659.169.038) -6%

- Kewajiban Jangka Panjang - - - - 0% - 0%

- R/K - - - - 0% - 0%

- Kewajiban Pajak Tangguhan - - - - 0% - 0%

JUMLAH KEWAJIBAN 31.470.834.984 26.696.989.969 28.356.159.007 4.773.845.015 18% (1.659.169.038) -6%

- MODAL

- Modal Dasar

* Simpanan Pokok 183.165.500 169.165.500 163.189.500 14.000.000 8% 5.976.000 4%

* Simpanan Wajib 6.490.708.123 5.844.608.326 5.211.865.467 646.099.797 11% 632.742.859 12%

* Simpanan Wajib Kapitalisasi 1.727.170.271 1.551.520.271 1.359.005.904 175.650.000 11% 192.514.367 14%

* Keuntungan kerugian Aktuaria 57.261.943 57.261.943 57.261.943 - 0% - 0%

* Modal awal disetor Kopkar BKS-PPM 495.990.000 495.990.000 495.990.000 - 0% - 0%

* Modal awal disetor PT Binaman Utama 5.010.000 5.010.000 5.010.000 - 0% - 0%

* Cadangan Umum 2.001.885.644 2.001.885.644 2.001.885.644 - 0% - 0%

* Cadangan Tujuan Resiko 3.490.255 3.490.255 3.490.255 - 0% - 0%

* Donasi 6.000.000 6.000.000 6.000.000 - 0% - 0%

Jumlah Modal Dasar 10.970.681.736 10.134.931.939 9.303.698.713 835.749.797 8% 831.233.226 9%

- Laba Ditahan

* Laba Organisasi (1.179.496.089) (1.223.455.713) (307.575.740) 43.959.624 -4% (915.879.972) 298%

* SHU Tahun lalu - - - - 0% - 0%

* SHU Tahun Berjalan 867.246.313 743.285.459,38 328.850.328 123.960.854 17% 414.435.132 126%

Jumlah Laba Ditahan (312.249.775) (480.170.253) 21.274.587 167.920.478 -35% (501.444.841) -2357%

JUMLAH MODAL 10.658.431.960 9.654.761.685 9.324.973.300 1.003.670.275 10% 329.788.385 4%

JUMLAH PASIVA 42.129.266.945 36.351.751.655 37.681.132.307 5.777.515.290 16% (1.329.380.652) -4%

Pertumbuhan 2018 THD 20172019 Proy 2018 2017

Pertumbuhan 2019 THD 2018KETERANGAN


Lampiran 2 Laporan Laba Rugi Konsolidasi Perbandingan Anggaran 2019, Proyeksi 2018 & Realisasi 2017

ANGGARAN PROYEKSI REALISASI

2019 2018 2017 RP % RP %

A. PENDAPATAN

- Simpan Pinjam 3.260.852.768,99 2.720.331.855,40 2.457.950.725,60 540.520.913,58 20% 262.381.129,80 11%

- Fotokopi & Cetak & ATK 2.617.200.194,39 2.591.287.321,18 3.174.081.161,00 25.912.873,21 1% (582.793.839,82) -18%

- Deko,Café,Jasa 3.293.877.841,90 3.261.265.190,00 2.383.048.074,00 32.612.651,90 1% 878.217.116,00 37%

- Ketenagakerjaan 14.719.667.617,00 12.440.711.152,00 11.700.257.958,00 2.278.956.465,00 18% 740.453.194,00 6%

- ATK/ JASA - - - 0% - 0%

- Café In - - - 0% - 0%

- Villa - - - 0% - 0%

JUMLAH ( A ) 23.891.598.422,28 21.013.595.518,58 19.715.337.918,60 2.878.002.903,70 14% 1.298.257.599,98 7%

B. BIAYA

1. Biaya Langsung ( HPP )

- Simpan Pinjam 522.213.460,00 417.642.428,78 467.717.199,60 (104.571.031,22) -25% 50.074.770,82 11%

- Fotokopi & Cetak & ATK 1.696.689.500,00 1.666.292.373,17 2.155.765.769,21 (30.397.126,83) -2% 489.473.396,04 23%

- Deko,Café,Jasa 2.693.972.457,63 2.667.299.463,00 1.916.052.675,00 (26.672.994,63) -1% (751.246.788,00) -39%

- Ketenagakerjaan 13.185.721.992,87 11.211.942.405,00 10.441.645.615,00 (1.973.779.587,87) -18% (770.296.790,00) -7%

- ATK/ JASA - - - 0% - 0%

- Café In - - - 0% - 0%

- Villa - - - 0% - 0%

Jumlah ( B ) 18.098.597.410,50 15.963.176.669,95 14.981.181.258,81 (2.135.420.740,55) -13% (981.995.411,14) -7%

LABA KOTOR ( A-B ) 5.793.001.011,78 5.050.418.848,63 4.734.156.659,79 742.582.163,14 15% 316.262.188,84 7%

2. Biaya Operasional

* Personel

- Simpan Pinjam 221.611.096,00 186.336.483,36 174.812.637,00 (35.274.612,64) -19% (11.523.846,36) -7%

- Fotokopi & Cetak & ATK 403.982.431,21 359.803.132,69 494.380.799,00 (44.179.298,52) -12% 134.577.666,31 27%

- Deko,Café,Jasa 485.558.464,00 526.040.538,50 466.529.262,00 40.482.074,50 8% (59.511.276,50) -13%

- Ketenagakerjaan 744.392.652,80 512.177.583,00 421.486.512,00 (232.215.069,80) -45% (90.691.071,00) -22%

- ATK/ JASA - - - 0% - 0%

- Café In - - - 0% - 0%

- Villa - - - 0% - 0%

Jumlah 1.855.544.644,01 1.584.357.737,55 1.557.209.210,00 (271.186.906,46) -17% (27.148.527,55) -2%

* Umum & Administrasi

- Simpan Pinjam 149.018.352,68 117.013.844,00 192.867.963,00 (32.004.508,68) -27% 75.854.119,00 39%

- Fotokopi & Cetak & ATK 1.347.288,12 1.070.651,21 11.812.448,00 (276.636,91) -26% 10.741.796,79 91%

- Deko,Café,Jasa 15.818.000,00 14.512.400,00 14.413.871,00 (1.305.600,00) -9% (98.529,00) -1%

- Ketenagakerjaan 103.640.000,00 89.018.450,00 65.192.840,00 (14.621.550,00) -16% (23.825.610,00) -37%

- ATK/ JASA - - - 0% - 0%

- Café In - - - 0% - 0%

- Villa - - - 0% - 0%

Jumlah 269.823.640,80 221.615.345,21 284.287.122,00 (48.208.295,59) -22% 62.671.776,79 22%

* Penyusutan

- Simpan Pinjam 10.257.500,00 5.798.799,96 7.750.795,92 (4.458.700,04) -77% 1.951.995,96 25%


- Deko,Café,Jasa 31.213.508,42 25.149.601,80 24.264.464,65 (6.063.906,62) -24% (885.137,15) -4%

- Ketenagakerjaan 36.593.033,28 91.722.356,77 102.188.069,23 55.129.323,49 60% 10.465.712,46 10%

- ATK/ JASA - - - 0% - 0%

- Café In - - - 0% - 0%

- Villa - - - 0% - 0%

Jumlah 145.399.191,86 177.776.507,95 210.667.480,56 32.377.316,09 18% 32.890.972,61 16%

Jumlah Biaya Operasional 2.270.767.476,68 1.983.749.590,71 2.052.163.812,56 (287.017.885,97) -14% 68.414.221,85 3%

SHU OPERASIONAL ( SHO ) 3.522.233.535,10 3.066.669.257,92 2.681.992.847,23 455.564.277,18 15% 384.676.410,69 14%

3. Pendapatan & Biaya Lain-lain

* Pendapatan lain-lain

- Simpan Pinjam 1.440.000,00 4.451.851,00 966.033,00 (3.011.851,00) -68% 3.485.818,00 361%


- Deko,Café,Jasa 23.427.000,00 20.371.140,40 19.661.356,00 3.055.859,60 15% 709.784,40 4%

- Ketenagakerjaan 148.170.000,00 283.369.347,07 64.654.229,00 (135.199.347,07) -48% 218.715.118,07 338%

- ATK/ JASA - - - 0% - 0%

- Café In - - - 0% - 0%

- Villa - - - 0% - 0%

Jumlah Pendapatan Lain - lain 179.366.409,50 318.892.038,47 88.836.348,00 (139.525.628,97) -44% 230.055.690,47 259%

* Biaya lain-lain

- Simpan Pinjam 240.003.141,75 172.871.793,35 182.890.942,47 (67.131.348,40) -39% 10.019.149,12 5%


- Deko,Café,Jasa 43.693.000,00 32.695.252,00 33.569.846,00 (10.997.748,00) -34% 874.594,00 3%


- ATK/ JASA - - - 0% - 0%

- Café In - - - 0% - 0%

- Villa - - - 0% - 0%

Jumlah Biaya lain-lain 700.842.840,74 672.346.351,53 782.934.648,47 (28.496.489,22) -4% 110.588.296,94 14%

Jumlah Pendapatan & Biaya Lain-lain (521.476.431,24) (353.454.313,06) (694.098.300,47) (168.022.118,19) 48% 340.643.987,41 -49%

C. KONTRIBUSI MARGIN ( A - B ) 3.000.757.103,85 2.713.214.944,86 1.987.894.546,76 287.542.158,99 11% 725.320.398,10 36%

D. BIAYA UMUM & ADMINISTRASI

- Biaya Personel

- Manajemen 107.421.862,40 92.284.177,00 - (15.137.685,40) -16% (92.284.177,00) 0%

- Keuangan 176.603.961,60 148.962.615,00 142.634.115,00 (27.641.346,60) -19% (6.328.500,00) -4%

- Akuntansi 186.556.620,80 167.395.141,00 113.282.971,00 (19.161.479,80) -11% (54.112.170,00) -48%

- PSDM 358.643.752,00 317.928.355,00 289.213.982,00 (40.715.397,00) -13% (28.714.373,00) -10%

- Pemasaran - - - - 0% - 0%

Jumlah 829.226.196,80 726.570.288,00 545.131.068,00 (102.655.908,80) -14% (181.439.220,00) -33%

- Umum & Administrasi 10.680.000,00 9.769.334,00 5.693.000,00 (910.666,00) -9% (4.076.334,00) -72%

- Penyusutan 11.844.000,00 10.725.833,34 12.463.859,05 (1.118.166,66) -10% 1.738.025,71 14%

Jumlah Biaya Umum & Administrasi 851.750.196,80 747.065.455,34 563.287.927,05 (104.684.741,46) -14% (183.777.528,29) -33%

- Pendapatan & Biaya Lain-lain

- Pendapatan lain-lain - 10.000,00 26.829.705,04 (10.000,00) -100% (26.819.705,04) -100%

- Biaya lain-lain 73.710.000,00 120.896.030,00 60.264.917,06 47.186.030,00 39% (60.631.112,94) -101%

Jumlah (73.710.000,00) (120.886.030,00) (33.435.212,02) 47.176.030,00 -39% (87.450.817,98) 262%

Total Biaya Umum & Administrasi (925.460.196,80) (867.951.485,34) (596.723.139,07) 57.508.711,46 -7% 271.228.346,27 -45%

E. LABA SEBELUM PAJAK 2.075.296.907,05 1.845.263.459,52 1.391.171.407,69 230.033.447,53 12% 454.092.051,83 33%

F. SHU PER UNIT

- Simpan Pinjam 2.119.189.218,55 1.825.120.356,95 1.432.877.220,61 294.068.861,60 16% 392.243.136,34 27%


- Deko,Café,Jasa 47.049.411,85 15.939.075,10 (52.120.688,65) 31.110.336,75 195% 68.059.763,75 -131%


- ATK/ JASA - - - - 0% - 0%

- Café In - - - - 0% - 0%

- Supporting (925.460.196,80) (867.951.485,34) (596.723.139,07) (57.508.711,46) -7% (271.228.346,27) -45%

- Villa - - - - 0% - 0%

Jumlah 2.075.296.907,05 1.845.263.459,52 1.391.171.407,69 230.033.447,53 12% 454.092.051,83 33%

URAIAN ANGG.2019 THD PROY.2018 PROY. 2018 THD REAL 2017

rapat anggaran pendapatan dan biaya koperasi … · 1.4. undangan 2. tempat rapat gedung bina...

Documents