Public ExposeJumat, 7 Desember 2018

2

Risalah Kinerja Keuangan Triwulan 3 - 2018

• Sampai dengan triwulanketiga 2018, kinerja PDSB mengalami perbaikandibandingkan dengan akhirtahun 2017.

• Ditandai dengan penurunanNPF serta Lababerkelanjutan;

• Perbaikan ini diharapkanberlanjut hingga triwulan 4 2018.

NPF Gross 4.79%

NPF Net 2.89%

Penurunan NPF

menjadi Rp268 Miliar

Lebih baikdibanding

akhirtahun2017

Perbaikan BOPO Peningkatan CASA

OPEX20% Efficiency

vs rata-rata triwulan 2017

FDR93.44%

CAR25.97%

vs 11.51% di Des’17

Penguatan Ekuitas

Triliun Rp

Rp

(975)

5 11

16

Q4 2017 Q1 2018 Q2 2018 Q3 2018

Laba Sebelum PajakMiliar Rp

217.4%

97.8%

Q4 2017 Q3 2018

0.27

1.66

Q4 2017 Q3 2018

11.4%

17.6%

Q4 2017 Q3 2018

3

Rasio NPF Gross 4.79% Rasio NPF gross turun dari 12.52% di Desember 2017 menjadi 4.79% di September 2018 yang dikontribusikan

oleh penyelesaian NPF secara intensif dilakukan di 2018

Rasio CAR 25.97% Rasio CAR membaik dari Des’17 sebesar 11.51% yang dikontribusikan oleh tambahan modal sebesar Rp 1.4T

melalui Right Issue di Semester 1 – 2018

Laba Sebelum Pajak Rp 16 miliar

Sebagian besar disumbangkan dari pendapatan penyelauran Pembiayaan, pendapatan Recovery atas Write-off dan efiseinsi Beban Operasional

Pembiayaan Rp 5.6 T Terutama dari Pembiayan Korporasi 63%, Konsumer 15% dan Menengah 13%

Konsentrasi pembiayaan mayoritas pada akad Musyarakah yaitu 86%

Total Aset Rp 8.1 T Terutama di kontribusikan dari Pembiayaan sebesar Rp 5.6T

Penempatan pada BI sebesar Rp 1.1T dan Surat Berharga sebesar Rp 861 miliar

Dana Pihak Ketiga Rp 6.0 T dengan FDR 93%

Kontribusi terbesar dari Deposito sebesar 82%, Tabungan 13% sedangkan Giro 5%

Dengan total CASA 18%

Indikator Utama Kinerja Keuangan Triwulan 3 - 2018

4

(Jutaan Rp)

Kinerja Keuangan September 2018Neraca

(Miliar Rp)

*

* Termasuk penempatan pada BI (GWM, FASBIS & SBIS)

Des 2017 Sept 2018

Audited Unaudited

Aset

- Kas dan Penempatan Jangka Pendek 1,230,254 1,131,459 -8.03%

- Surat Berharga 1,025,097 860,614 -16.05%

- Financing 6,542,901 5,596,385 -14.47%

- CKPN (559,679) (301,210) -46.18%

- Lainnya (termasuk AYDA & Aset Tetap) 390,702 843,604 115.92%

Total Aset 8,629,275 8,130,851 -5.78%

Liabilitas

- DPK 7,525,232 5,989,299 -20.41%

- Surat Berharga dan Penempatan Antar Bank 748,603 377,981 -49.51%

- Lainnya 81,245 106,225 30.75%

- Ekuitas 274,196 1,657,345 504.44%

Des 2017 Sept 2018

Audited Unaudited

ROA -10.77% 0.25% 11.02%

ROE -94.01% 1.13% 95.14%

FDR 86.95% 93.44% 6.49%

CASA 11.39% 17.60% 6.21%

CIR 85.79% 70.65% -15.14%

NPF Gross 12.52% 4.79% -7.73%

NPF Nett 4.83% 2.89% -1.93%

Kinerja Keuangan Utama

Rasio Keuangan Utama

Δ YtD

Δ YtD

6,543

5,768 5,467 5,596

YTD Financing

7,525 6,563 6,159 5,989

YTD DPK

274

1,594 1,657 1,657

Dec-17 Mar-18 Jun-18 Sep-18

YTD Ekuitas

* YTD = Year to Date

5

(Jutaan Rp)

Kinerja Keuangan September 2018Laba Rugi

(Miliar Rp)

Des 2017 Sept 2018

Audited Unaudited

Pendapatan Margin 793,407 452,410

Beban Bagi Hasil (480,604) (292,818)

Pendapatan Margin Bersih 312,803 159,592

Pendapatan Operasional Lainnya 21,341 52,803

Beban Operasional Lainnya (296,061) (248,598)

Pendapatan (Beban) Non Operasional - bersih (12,681) (125)

Beban Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (1,000,205) 52,020

Laba Sebelum Pajak (974,803) 15,691

Pajak (5,952) (3,922)

Laba Setelah Pajak (968,851) 11,769

Kinerja Keuangan Utama313

45 104 160

YTD NIM

(975)

5 11 16 YTD PBT

85.79% 91.87%70.21% 69.65%

Dec-17 Mar-18 Jun-18 Sep-18

YTD CIR

* YTD = Year to Date

6

Rencana Strategis 2019 Inisiatif Utama

A. Melanjutkan pertumbuhan Pembiayaan yang prudent.

B. Pengembangan Community-based Financing untuk mendukungpertumbuhan segmen UMKM.

C. Melanjutkan perbaikan NPF.

D. Memperkuat sisi Liabilitas melalui penataan kembali strukturDPK dan menjaga rasio dana murah (CASA) melaluipengembangan dana haji.

E. Membentuk “UAE Desk” dalam memberikan dukungan layananjasa keuangan di Indonesia.

THANK YOU

8

•APPENDICES

9

Dewan Pengawas Syariah

DR. KH. Ahmad Munif Suratmaputra, MA.Ketua

Drs. H. Aminudin Yakub, MA.Anggota

Warga Negara Indonesia. Berusia 46 tahun.Diangkat sebagai Anggota DPS PT Bank Panin Dubai Syariah Tbk berdasarkan hasil RUPS LuarBiasa tanggal 3 Agustus 2009.Jabatan yang dipegang oleh beliau hingga saat ini antara lain adalah :- Wakil Sekretaris/Anggota Komisi Fatwa MUI Pusat sejak tahun 2000.- Anggota DPS Asuransi Tripakarta Syariah sejak tahun 2002/- Anggota DPS PT Federal International Finance sejak tahun 2004- DPS di PT Astra Sedaya Finance sejak tahun 2012.- Anggota Badan Pelaksana Harian Dewan Syariah Nasional (BPH DSN) MUI sejak tahun 2007.

Warga Negara Indonesia. Berusia 65 tahun.Diangkat sebagai Ketua DPS PT Bank Panin Dubai Syariah Tbk berdasarkan hasil keputusanRUPS Luar Biasa tanggal 3 Agustus 2009.Jabatan yang dipegang oleh beliau hingga saat ini antara lain adalah :

- Anggota Komisi Fatwa MUI Pusat sejak tahun 1985.- Ketua DPS Trust Finance Indonesia sejak tahun 2004.- Anggota DPS PT Asuransi Bintang Tbk Unit Syariah sejak tahun 2005.- Purek I/Bidang Akademik Institut Ilmu Alqurían (IIQ) Jakarta sejak tahun 2005.- Pimpinan Pesantren Modern Nuruzzahroh Kota Depok sejak tahun 1990.- Direktur Pasca Sarjana (S2) IIQ Jakarta sejak tahun 2014.

10

Dewan Komisaris

Adnan Abdus Shakoor ChilwanKomisaris Utama

Warga Negara India. Berusia 41 tahun.Memulai karirnya di HSBC dari tahun 1995 sampai dengan tahun 2000. Selanjutnya berturut-turut beliau pindah ke Abudhabi Islamic Bank sebagai Senior Manager Retail Banking (2000-2004), ke Mashreq Bank menjabat sebagai VP Islamic Banking (2004), ke Commercial Bank ofQatar terakhir menjabat sebagai Head of Strategic Products & Marketing (2001-2006).Bergabung dengan Dubai Islamic Bank pada tahun 2006, menjabat sebagai Chief MarketingOfficer sampai dengan 2008 dan selanjutnya sebagai Group CEO sejak 2008 sampai dengansekarang.Diangkat sebagai Komisaris Utama PT Bank Panin Dubai Syariah Tbk sesuai hasil keputusanRUPS Tahunan tanggal 19 April 2016.

Omar Baginda PaneKomisaris IndependenWarga Negara Indonesia. Berusia 58 tahun.Mengawali karirnya di Bapindo sebagai Credit Analyst (1987-1988). Tahun 1988 beliau pindahke Bank Duta menjabat sebagai Exim & Remittance Dept. Head sampai dengan tahun 1982.Selanjutnya beliau berturut-turut pindah ke beberapa bank, antara lain ABN Amro Bankmenjabat sebagai Operation & Trade Finance Head (1992-1994), ke Sanwa Indonesia Bankmenjabat sebagai Trade & Loan Dept. Head (1994-1997), ke Bank PDFCI menjabat sebagaiBanking Operation Division Head (1997-1999), ke Bank Ekspor Indonesia (Persero) menjabatsebagai Internal Audit Division Head (1999-2009), ke Indonesia Eximbank menjabat DirekturPelaksana (2009-2016) dan ke PT Petro Oxo Nusantara menjabat sebagai Direktur (2016-2017). Diangkat sebagai Komisaris Independen PT Bank Panin Dubai Syariah Tbk berdasarkanhasil keputusan RUPS Tahunan tanggal 22 Mei 2017.

11

Dewan Komisaris

Tantry Soetjipto S Komisaris Independen

Warga Negara Indonesia. Berusia 53 tahun.Mengawali kariernya sebagai Account Executive di Mandarin Oriental Hotel sejak (1987-1988). Selanjutnya beliau pindah ke Medianet Inti Sarana, menjabat sebagai Manager (1989-1991), ke Shangri-La Hotel sebagai Senior Sales Manager (1993-1995), Citibank NA menjabatsebagai Direct Sales Manager (1995-1997), ke Standard Chartered Bank dari tahun 1998sampai dengan tahun 2006 dengan jabatan terakhir sebagai Head of NBFI Institution, ke BankDanamon Indonesia sebagai Head of Financial Institution (2006-2016) dan ke Bank CIMBNiaga dengan jabatan sebagai Advisor untuk Transactional Banking Head (2016-2017).Diangkat sebagai Komisaris Independen PT Bank Panin Dubai Syariah Tbk berdasarkan hasilkeputusan RUPS Tahunan tanggal 22 Mei 2017.

12

Direksi

Bratha adalah Warga Negara Indonesia, berusia 48 tahun. Memperoleh gelar Sarjana TeknikMesin dari Institut Teknologi Bandung pada tahun 1993 dan gelar Magister Managementdari LPPM Jakarta pada tahun 1994. Pengangkatan Bratha sebagai Direktur PT Bank PaninDubai Syariah Tbk adalah berdasarkan hasil Rapat Umum Pemegang Saham Luar Biasatanggal 31 Januari 2018

Mengawali kariernya di Bank Dagang Nasional Indonesia (BDNI) sebagai Corporate BankingOfficer (1995-1996), selanjutnya beliau pindah berturut-turut ke Ciputra Group menjabatsebagai Business Development Manager (1997-2000), ke Standard Chartered Bank (2000-2004) dengan jabatan terakhir sebagai Relationship Manager, ke Bank Commonwealthdengan jabatan sebagai Head of Business Credit (2004-2005), ke ABN Amro Bank denganjabatan sebagai Credit Portfolio Management Officer (2005-2007), ke Royal Bank ofScotland dengan jabatan sebagai Head of Credit Support (2007-2010), dan terakhir ke BankUOB Indonesia dengan jabatan sebagai Middle Market Credit Division Head (2010-2017)

BrathaDirektur

13

Direksi

Doddy Permadi SyariefDirektur

Warga Negara Indonesia. Berusia 58 tahun.

Memperoleh Gelar Sarjana Ekonomi Jurusan Manajemen dari Universitas Terbuka padatahun 2000. Doddy Permadi Syarief diangkat sebagai Direktur Panin Dubai Syariah Bankberdasarkan hasil keputusan RUPS Tahunan tanggal 19 April 2016.

Mengawali kariernya di perbankan di Bank Central Asia dari tahun 1981 hingga tahun1993 dengan berbagai jabatan, antara lain sebagai, Authorized Signer Dalam Negeri,Kepala Bagian Luar Negeri I, II, III, Kepala Bidang Operasional Luar Negeri dan Kartu Kreditdan Pemimpin KCP Maros-Ujung Pandang. Tahun 1993 beliau pindah ke Bank SanggaKencana menjabat sebagai Pemimpin KC Ujung Pandang hingga tahun 1994. Selanjutnyake Bank UOB Indonesia (dahulu Bank Buana Indonesia) bergabung hingga tahun 2014,menjabat antara lain sebagai Pemimpin KC Serang, Pemimpin KC Makassar, Pemimpin KCSemarang, Pemimpin KC Harmoni Jakarta, Kepala Biro Kredit Konsumen, Kepala DivisiManajemen Kredit Konsumen, Kepala Divisi Persetujuan Kredit Layanan KeuanganPersonal, Head of Personal Financial Service Credit Approval dan Head of Credit Processingand Approval-Secured (2011-2014). Sebelum bergabung dengan Panin Dubai Syariah Bankdi tahun 2016, beliau sempat bekerja di PaninBank (2014-2016), menjabat sebagaiKoordinator dan Pengawasan Perusahaan Anak

14

Direksi

Budi PrakosoDirektur

Warga Negara Indonesia. Berusia 55 tahun.Memperolah gelar Sarjana Pertanian dari Institut Pertanian Bogor pada tahun 1986 dangelar Pasca Sarjana dari Indonesia Banking School pada tahun 2018. Budi Prakosodiangkat sebagai Direktur PT Bank Panin Dubai Syariah Tbk berdasarkan hasil keputusanRUPS Tahunan tanggal 28 April 2011. Memulai karirnya di PT Bank Perkembangan Asiadengan sebagai MDP (1987–1988) kemudian menjabat sebagai Corporate MarketingOfficer (1988–1989). Selanjutnya beliau pindah ke PT Bank Universal Tbk (dahulu PTBank Perkembangan Asia) (1989–2003), berturut-turut bergabung di bagian Policy &Procedure (1989–1990), sebagai Branch Manager Padang (1991–1993), Audit CreditHead (1994–1999) dan bergabung di Divisi Credit Risk Management (2000–2003),kemudian bergabung dengan PT Bank Mega Syariah Indonesia menjabat sebagaiFinancing Operation Division Head/Financing Administration & Legal Division (2004–2010) dan terakhir menjabat sebagai Risk Management Division Head (2010–2011).

15

Pemegang Saham

Komposisi Kepemilikan Saham per 30 September 2018

53.70%

38.25%

8.05%

16

Permodalan

982 987 992 1,020

2,396

31 Des 14 31 Des 15 31 Des 16 31 Des 17 30 Sep 18

Jumlah Modal Disetor (Jutaan Rp)

17

Kantor Cabang

KC Medan

KC Palembang

KC Lampung

Jakarta1.KC Slipi2.KCP Kemang

KCP Tangerang

KCP Bekasi

KC Bandung

KC Bogor

KC Semarang

KC Tegal

KC Yogyakarta

KC Malang

KC Surakarta

Surabaya1.KC HR Muhamad2.KC Ngagel

KC Mataram

KC Makassar

KC Ambon

Per 30 Sept 2018Jumlah Kantor : 19Terdiri dari :- 16 Kantor Cabang- 3 Kantor Cabang Pembantu

18

Daftar Alamat Kantor Cabang

Kantor Pusat (Head Office) Gedung Panin Life Center Lantai 3

Jl. Letjend S. Parman Kav. 91Jakarta Barat 11420

Telp. (021) 5695 6100 Fax. (021) 5695 6105

JAKARTAKantor Cabang SlipiGedung Panin Life CenterLantai DasarJl. Letjend S. Parman Kav. 91Jakarta Barat 11420Telp. (021) 5695 6110 Fax. (021) 5695 6108

Kantor Cabang PembantuKemangJl. Kemang Raya No. 112 AJakarta SelatanTelp. (021) 718 0360Fax. (021) 718 0359

Kantor Cabang PembantuBekasiRuko Kalimalang Plaza No.9Jl. KH Noer Ali Kelurahan JakaSampurnaBekasi BaratTelp. (021) 8896 7366 Fax. (021) 8896 7367

Kantor Cabang PembantuTangerangJl. Merdeka No. 140Cimone – TangerangTelp. (021) 552 6909Fax. (021) 552 6989

Kantor Cabang SemarangGedung Panin Bank Lantai 4Jl. Pandanaran No.6-8Semarang-Jawa TengahTelp. (024) 841 9122Fax. (024) 841 9121

Kantor Cabang SurakartaJl. Kapt Tendean No. 173D,Nusukan, Banjarsari,SurakartaTelp. (0271) 745 1366Fax. (0271) 745 1367

Kantor Cabang BogorKomplek Ruko 9, Kav.2.CJl. K.H Soleh IskandarTanah Sereal, Bogor 16164Jawa BaratTelp. (0251) 756 0111Fax. (0251) 756 0011

Kantor Cabang BandungJl. Asia Afrika No 166-170BandungTelp. (022) 426 7266Fax. (022) 426 7267

Kantor Cabang Lampung Jl. Diponegoro No.206 CBandar LampungTelp. (0721) 712 152

19

Daftar Alamat Kantor Cabang

SURABAYAKantor Cabang HR MuhammadRuko HR Muhammad SquareBlok C. 19-20 & 29-30SurabayaTelp. (031) 738 6388Fax. (031) 732 8299

Kantor Cabang NgagelRuko RMIJl. Ngagel Jaya Selatan G-16SurabayaTelp. (031) 504 8343Fax. (031) 504 8341

Kantor Cabang MalangJl. Mgr. Sugiopranoto No. 7malangTelp. (0341) 361 383Fax. (0341) 361 861

Kantor Cabang MakassarGedung Bank Panin Lt.1Jln. DR. Sam Ratulangi No.15.AMakassar 90132Sulawesi SelatanTelp. (0411) 857366Fax. (0411) 852966

Kantor Cabang MataramGedung Panin Bank Lt.GF - Lt.2Jl. Sandubaya No. 18-21 Sweta,Kecamatan CakranegaraKota Mataram - NTB,Kode Pos 83323Telp : (0370) 6171750Fax : (0370) 6171748

Kantor Cabang AmbonPertokoan Mutiara Super Blok No. 5Jln. Mutiara, Kel. Rijali, Kec. SirimauKota Ambon – Maluku 97123Telp : (0911) 3821588Fax : (0911) 3821599

Kantor Cabang PalembangJl. Demang Lebar DaunDuta Demang 2 Ruko No. 2Kel. Bukit Lama Kec. Ilir Barat IKota Palembang 30139Sumatera SelatanTelp. (0711) 5731333Fax. (0711) 5731330

Kantor Cabang DIYJl. Gedong Kuning No. 135 C,Bangun Tapan, BantulDaerah Istimewa YogyakartaTelp. (0274) 284 0744Fax. (0274) 284 0745

Kantor Cabang MedanJl. Pulau Pinang No 6Kesawan - Medan BaratMedan 20111Sumatera UtaraTelp. (061) 4538054Fax. (061) 4538059

Kantor Cabang TegalJl. K ol. Sugiono No.121Kelurahan K emandunganKecamatan Tegal Barat, TegalTelp. (0283) 4531 966, 453 1865Faks. (0283) 4531 838