peran dan capain ojk dalam rezim apu ppt sektor jasa ... dan... · •tugas dan fungsi ojk ......

1

Oleh:

Grup Penanganan Anti Pencucian Uang dan Pencegahan PendanaanTerorisme

2018

Peran dan Capain OJK dalam Rezim APU PPT Sektor Jasa Keuangan -

Presentasi Dalam Rangka Penyusunan Indeks Persepsi Publik

Terhadap TPPU dan TPPT Tahun 2018

Outline Pembahasan

2

• Tugas dan Fungsi OJK

• Tugas dan Fungsi OJK Terkait APU PPT

Latar Belakang

• Peraturan APU PPT terintegrasi & Risk Based Approach / RBA Pengawasan program APU PPT

• Penyusunan Sectoral Risk Assesment (SRA) Sektor jasa keuangan

• Pengawasan Penerapan Program APU PPT di Sektor Jasa Keuangan

• Pembangungan Sistem Informasi Program APU PPT (SIGAP)

• Sosialisasi Program APU PPT dalam rangka Peningkatan Awareness Sektor Jasa Keuangan

Capaian OJK

LATAR BELAKANG

3

Transisi Otoritas Jasa Keuangan

4

Latar Belakang Berdirinya OJK

5

Tujuan dibentuknya OJK

6

7

Tugas dan Fungsi OJK

Terselenggara secara teratur, adil, transparan, dan akuntabel1

Mampu melindungi kepentingan Konsumen dan masyarakat3

OJK dibentuk dengan tujuan agar keseluruhan kegiatan di dalam sektor jasa keuangan:

Tumbuh Kembang Industri

Perlindungan konsumen

2 Mampu mewujudkan sistem keuangan yang tumbuh secara berkelanjutan & stabil

Pasal 5 UU No.21 Tahun 2011 tentang Otoritas Jasa Keuangan“OJK berfungsi menyelenggarakan sistem pengaturan dan pengawasan yang terintegrasi terhadapkeseluruhan kegiatan di dalam sektor jasa keuangan.”

Tugas dan Wewenang OJK

8

Tugas dan Fungsi OJK

9

Tugas dan Fungsi OJK - UU No.21 Tahun 2011 tentang Otoritas Jasa Keuangan

10

PERBANKAN PASAR MODAL IKNB LKM

1. Bank Umum• Konvensional;• Syariah

2. BPR• Konvensional;• Syariah

1. SRO• BEI • KPEI • KSEI

2. Perusahaan Efek• Perantara

Pedagang Efek• Penjamin Emisi

Efek • Manajer Investasi

3. Lembaga Penunjang• BAE• Kustodian• Wali Amanat• Pemeringkat Efek

Beroperasi secarakonvensional maupun syariah

1. Asuransi :• Konvensional• Syariah

2. Dana Pensiun3. Lembaga Pembiayaan

• Konvensional• Syariah

4. LJK Lainnya• Konvensional• Syariah

Lembaga Keuangan Mikro

Industri Keuangan yang Diawasi oleh OJK

Pengaturan:

• Peraturan pelaksanaan UU OJK;

• Peraturan perundang-undangan di sektor jasa keuangan;

• Peraturan mengenai pengawasan;

• Peraturan mengenai tata cara penetapan perintah tertulis.

Pengawasan:

• Melakukan pengawasan dan perlindungan konsumen sektor industri jasa keuangan

• Memberikan dan atau mencabut izin usaha; pengesahan; persetujuan atau penetapan pembubaran;

• Memberikan perintah tertulis kepada lembaga jasa keuangan dan menunjuk pengelola statuter;

• Menetapkan sanksi administratif.

Wewenang: Mengatur dan Mengawasi

Ketua

Wakil (Ketua Komite Etik)

Anggota (Ex Officio BI)

Anggota (Ex Officio

Kemenkeu)

Anggota (Ketua Dewan

Audit)

Anggota (Bid. Edukasi &

Perlindungan Konsumen)

Anggota (Kepala Eksekutif

Pengawas IKNB)

Anggota (Kepala Eksekutif Pengawas

Pasar Modal)

Anggota (Kepala Eksekutif Pengawas

Perbankan)

DK OJK• Bersifat kolektif dan

kolegial

• Memiliki hak suara yang sama

• Melaksanakan tugaspengaturan

• Mengawasi pelaksanaantugas Kepala eksekutif

KOMITE ETIK

Mengawasi kepatuhan Anggota Dewan Komisioner, Pejabat dan Pegawai OJK terhadap Kode Etik OJK

DEWAN AUDIT

Melakukan evaluasi atas pelaksanaan tugas OJK, menyusun standar audit, manajemen risiko dan pengendalian kualitas Otoritas Jasa Keuangan

KOMITE LAIN

Kelembagaan Otoritas Jasa Keuangan

DKI Jakarta dan

Banten (R1)

Jawa Barat (R2)• Cirebon

• Tasikmalaya

Jawa Timur (R4)• Malang

• Jember

• Kediri

Jawa Tengah dan

Daerah Istimewa

Yogyakarta (R3)• Provinsi DI

Yogyakarta

• Solo

• Purwokerto

• Tegal

Sumatera Bagian

Utara (R5)• Provinsi Aceh

• Provinsi Sum-Bar

• Provinsi Riau

• Provinsi Kep. Riau

9 KANTOR REGIONAL

26 KANTOR OJKKalimantan (R9)• Provinsi Kal-Bar

• Provinsi Kal-Tim

• Provinsi Kal-Teng

Sulawesi, Maluku,

dan Papua (R6)• Provinsi Sul-Utara

• Provinsi Papua

• Provinsi Sul-Tengah

• Provinsi Sul-Tenggara

• Provinsi Maluku

Bali dan Nusa Tenggara

(R8)

• Provinsi Nusa Tenggara

Barat

• Provinsi Nusa Tenggara

Timur

Sumatera Bagian

Selatan (R7)• Provinsi Lampung

• Provinsi Jambi

• Provinsi Bengkulu

Jaringan Kantor Regional dan Kantor OJK

Dasar Hukum Pengawasan Program APU PPT

OJK mendapatkan mandat untuk melakukan pengawasan pada penerapan program APU PPT berdasarkanUU No. 8 Tahun 2010 tentang Pencegahan dan Pemberantasan Tindak Pidana Pencucian Uang (TPPU)

Pasal 18 ayat (1) dan ayat (4)

“Lembaga Pengawas dan Pengatur (LPP) menetapkan

ketentuan prinsip mengenali Pengguna Jasa (nasabah) dan

melaksanakan pengawasan kepatuhan Pihak Pelapor dalam

menerapkan prinsip mengenali nasabah”.

Pasal 31

“Pengawasan kepatuhan atas kewajiban pelaporan bagi

Pihak Pelapor dilakukan oleh LPP dan atau PPATK.”

Selain itu, berdasarkan UU No. 9 Tahun 2013 tentang Pencegahan dan Pemberantasan Tindak Pidana

Pendanaan Terorisme (TPPT) diatur bahwa

Pasal 12

“LPP menetapkan ketentuan prinsip mengenali Pengguna Jasa

Keuangan, termasuk Pengguna Jasa Keuangan yang terkait

tindak pidana pendanaan terorisme, adapun ketentuan

sebagaimana dimaksud diatur tersendiri oleh LPP dan wajib

diterapkan oleh PJK.”

Pasal 14

“Pengawasan kepatuhan PJK atas kewajiban pelaporan

Transaksi Keuangan Mencurigakan terkait Pendaaan

Terorisme dilakukan oleh PPATK dan LPP yang

berwenang.”

15

16

UU No.8 Tahun 2010

Tentang Pencegahan dan

Pemberantasan Tindak

Pidana Pencucian Uang

UU No.9 Tahun 2013

Tentang Pencegahan dan

Pemberantasan Tindak

Pidana PendanaanTerorisme

UU No.8 Tahun 2010

Ps 1 (17) Lembag a Pengawas dan Pengatur adalah

lembaga yang memiliki kewenangan pengawasan,

pengaturan dan/atau pengenaan sanksi terhadap

Pihak Pelapor

Ps 18 (1) Lembaga Pengawas dan Pengatur

menetapkan ketentuan prinsip mengenali Pengguna

Jasa

Ps 18 (4) Lembaga Pengawas dan Pengatur wajib

melaksanakan pengawasan atas kepatuhan Pihak

Pelapor dalam menerapkan prinsip mengenali

Pengguna Jasa

Ps 31 (3) Hasil pelaksanaan Pengawasan Kepatuhan

yang dilakukan oleh Lembaga Pengawas dan

Pengatur disampaikan kepada PPATK

UU No.9 Tahun 2013

Ps 1 (12) Lembaga Pengawas dan Pengatur yang

selanjutnya disingkat LPP adalah lembaga yang

memiliki kewenangan pengawasan, pengaturan

dan/atau pengenaan sanksi terhadap PJK

1

2

Jasa Keuangan = Pihak Pelapor =

Penyedia Jasa Keuangan

(Ps 17 (a) UU No.8 Tahun 2010)

Pencucian Uang dan Pendanaan Terorisme

menggunakan jasa keuangan sebagai sarana

melakukan tindak pidana

1. Bank

2. Perusahaan pembiayaan

3. Perusahaan asuransi dan

perusahaan pialang asuransi

4. Dana Pensiun lembaga

keuangan

5. Perusahaan efek

6. Manajer investasi

7. Kustodian

8. Wali amanat

9. Perposan sebagai penyedia jasa

giro

10.Pedagang valuta asing

11.Penyelenggara alat pembayaran

menggunakan kartu

12.Penyelenggara e-money

dan/atau e-wallet

13.Koperasi yang melakukan

kegiatan simpan pinjam

14.Perusahaan yang bergerak di

bidang perdagangan berjangka

komoditi

15.Penyelenggara kegiatan usaha

pengiriman uang

UU No.21 Tahun 2011 Tentang

Otoritas Jasa Keuangan

1 Ps 5 OJK berfungsi

menyelenggarakan sistem

pengaturan dan pengawasan yang

terintegrasi terhadap keseluruhan

kegiatan di dalam sektor jasa

keuangan

2Ps 6 OJK melaksanakan tugas

pengaturan dan pengawasan

terhadap kegiatan jasa keuangan

di sektor (a) perbankan, (b) pasar

modal dan (c) perasuransian,

Dana Pensiun, Lembaga

Pembiayaan, dan Lembaga Jasa

Keuangan lainnya

3 Ps 7 (c) pengaturan dan

pengawasan mengenai aspek

kehati-hatian bank, meliputi :

Butir 3: Prinsip mengenal nasabah

dan anti pencucian uang

Butir 4. Pencegahan pembiayaan

terorisme dan kejahatan

perbankan

1 Pengawasan

2 Pengaturan

3Kerjasama

(Koordinasi)

4Ps 47 (1) OJK dapat melakukan

kerjasama dengan otoritas

pengawas Lembaga Jasa

Keuangan di negara lain serta

organisasi internasional lainnya

Butir C : Kerja sama dalam

rangka pemeriksaan dan

penyidikan serta pencegahan

kejahatan di sektor keuangan

3 besaran tugas

Akhir Thn 2015 pembentukan

Grup Penanganan Anti

Pencucian Uang dan

Pencegahan Pendanaan

Terorisme (APU PPT)*)

Satgas APU PPT

KDK OJK No.KEP-04/D.01/2014 tgl

19/11/2014 tentang Pembentukan

Satuan Tugas Pencegahan

TPPU/TPPT di Sektor Jasa

Keuangan

*) dibawah Manajemen Strategis I C

Peran OJK dalam Upaya Penanggulangan Pencucian Uang dan Pendanaan Terorisme

Tindak Pidana Pencucian Uang (TPPU)

Jenis Pihak Pelapor

Jenis Pihak Pelapor (Sesuai UU TPPU)

1. Penyedia Jasa Keuangan (PJK)2. Penyedia Barang

dan Jasa

BANK

P. PEMBIAYAAN

ASURANSI &

PIALANG ASURANSI

DPLK

P. EFEK

MNJ INVESTASI

KUSTODIAN

WALI AMANAT

PEGADAIAN

PROPERTI

KEND. MOTOR

PERMATA DLL

SENI/ANTIK

BALAI LELANG

PVA

APMK

E-MONEY

KUPU

KOMODITI

KOPERASI SP

PERPOSAN

PERUSAHAAN

MODAL VENTURA

LKM

LP EKSPOR

PP Nomor 43 Tahun

2015 tentang Pihak

Pelapor dalam PPTPPU

17

LP INFRASTRUKTUR NOTARIS

PPAT

AKUNTAN

AKUNTAN

PUBLIK

Profesi

berdasarkan PP Nomor 43

Tahun 2015 tentang Pihak

Pelapor dalam PPTPPU

PERENCANA

KEUANGAN

ADVOKAT

3. Profesi

18

Posisi Komite Koordinasi Nasional

Rezim APU PPT

Pentingnya Penanganan APU PPT pada Sektor Jasa Keuangan

Pengaturan terkait Penerapan Program APU PPT

19

PERBANKAN PASAR MODAL IKNB

POJK Nomor 12/POJK.01/2017 diundangkan tanggal 21 Maret 2017

tentang Penerapan Program Anti Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme di Sektor Jasa Keuangan

SEOJK No. 32/SEOJK.03/2017

tanggal 22 Juni 2017

tentang Penerapan Program Anti

Pencucian Uang dan Pencegahan

Pendanaan Terorisme di Sektor

Perbankan

SEOJK No. 38/SEOJK.01/2017 tanggal 18 Juli 2017

tentang Pedoman Pemblokiran Secara Serta Merta Atas Dana Nasabah di Sektor Jasa Keuangan yang Identitasnya

Tercantum Dalam Daftar TerdugaTeroris dan Organisasi Teroris


tanggal 6 September 2017

tentang Penerapan Program Anti


Pendanaan Terorisme di Sektor Pasar

Modal


tanggal 17 Juli

tentang Pedoman Penerapan Program

Anti Pencucian Uang dan Pencegahan

Pendanaan Terorisme di Sektor Industri

Keuangan Non-Bank

Melakukan CDD danEDD

Melakukan identifikasi dan penilaian risiko

TPPU dan menerapkan program APU PPT berdasarkan RBA

Melakukanpemantauan danpengkinian data

Melaporkan sebagaiLTKM dan/atau LTKT

kepada PPATK

Memelihara data statistik atas rekeningyang telah dilaporkan

20

Peran Sektor Jasa Keuangan untuk Rezim Anti Pencucian Uang (APU)

21

Melakukan identifikasiterhadap seluruh nasabahapakah ada yg namanya

mirip/sama dengan DTTOT

Melakukan pembekuanrekening terhadap

nasabah yang namanyamirip/sama dengan

DTTOT

Membuat danMenyampaikan Berita

Acara kepadaKepolisian

Melaporkan sebagaiLTKM kepada PPATK

Memelihara data statistik atas rekening

yang dibekukan

Melakukan identifikasi dan penilaian risiko

TPPT dan menerapkan program APU PPT berdasarkan RBA

Peran Sektor Jasa Keuangan untuk Rezim Pencegahan PendanaanTerorisme (PPT)


Fungsi dan Peran LJK atau PJK sebagai Pihak Pelapor

UU No.8 Tahun 2010

22


Fungsi dan Peran LJK sebagai Pihak Pelapor

23

❑ Pencucian uang dan Pendanaan Terorisme menggunakan jasa keuangan sebagai

sarana untuk melakukan tindak pidana yang dapat berdampak pada stabilitas

perekonomian dan kedaulatan suatu negara

DAMPAK 1. Mengancam stabilitas perekonomian dan integritas sistem

keuangan.

2. Membahayakan sendi-sendi kehidupan bermasyarakat, berbangsa

dan bernegara.

3. Mengganggu rasa aman dan kedaulatan negara mengingat tindak

pidana terorisme dan aktivitas yang mendukung terjadinya aksi

terorisme merupakan salah satu bentuk ancaman bagi

kedaulatan negara.


DampakTPPU TPPT

24

Sektor Jasa Keuangan

1. Risiko ReputasiRisiko yang disebabkan adanyapublikasi negatif yang terkait dengankegiatan usaha Penyedia JasaKeuangan (PJK) atau persepsi negatifterhadap PJK.

2. Risiko Hukum

Risiko akibat tuntutan hukum

dan/atau kelemahan aspek yuridis.

3. Risiko Operasional (Oprisk)

Risiko akibat ketidakcukupan

dan/atau tidak berfungsinya proses

internal, kesalahan manusia, kegagalan

sistem, dan/atau adanya kejadian-

kejadian eksternal yang

mempengaruhi operasi PJK.

Masyarakat

UU No. 8Tahun 2010 Pasal 3, 4, dan 5

UU No. 9 Tahun 2013 Pasal 4, 5, dan 6

1. Tindak Pidana Pencucian Uang Aktif

2. Tindak Pidana Pencucian Uang Pasif


I. Menghindari sektor jasa

keuangan digunakan sebagai

sarana untuk pencucian uang

dan pendanaan terorisme

II. Berperan aktif mendukung

upaya pemerintah

memberantas

korupsi/kejahatan keuangan

dan memerangi terorisme

PENERAPAN PROGRAM

APU PPT

PADA SEKTOR JASA

KEUANGAN

25

CAPAIAN OJK

26

CAPAIAN OJK – PERATURAN APU PPT

TERINTEGRASI & RISK BASED APPROACH / RBA

PENGAWASAN PROGRAM APU PPT

27

Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No. 12/POJK.01/2017

tentang Penerapan Program APU dan PPT di Sektor Jasa Keuangan

Peraturan Bank

Indonesia Nomor

12/20/PBI/2010 tentang

Penerapan Program Anti

Pencucian Uang dan


Terorisme bagi Bank

Perkreditan Rakyat dan

Bank Pembiayaan Rakyat

Syariah

Peraturan Bank

Indonesia Nomor

14/27/PBI/2012 tentang


Pencucian Uang dan


Terorisme bagi Bank

Umum

Peraturan OJK

Nomor

22/POJK.04/2014

tentang Prinsip

Mengenal Nasabah oleh

Penyedia Jasa Keuangan

di Sektor Pasar Modal

Peraturan OJK

Nomor

39/POJK.05/2015

tentang Penerapan

program Anti Pencucian

Uang dan Pencegahan

Pendanaan Terorisme

oleh Penyedia Jasa

Keuangan di Sektor

Industri Keuangan Non-

Bank

Pengaturan APU dan PPT

28

Belum adanya keseragaman dan harmonisasi pengaturan yang mengatur penerapan

program anti pencucian uang dan pencegahan pendanaan terorisme (APU dan PPT) oleh

Penyedia Jasa Keuangan (PJK) di sektor jasa keuangan, yang berpotensi menimbulkan gap

pengaturan antar sektor jasa keuangan

Pemenuhan standar internasional sebagaimana direkomendasikan oleh The Financial

Action Task Force on Money Laundering (FATF) yang didasarkan pada pendekatan berbasis

risiko (risk based approach/RBA)

✓ Hasil self assessment PPATK yaitu 5 rekomendasi dengan nilai Non Compliant

dan 22 rekomendasi dengan nilai Partially Compliant, salah satunya adalah

Rekomendasi 10 (Customer Due Diligence) yang merupakan Rekomendasi Inti.

✓ Hasil FSAP AML/CFT

• Indonesia telah memiliki National Risk Assessment dan telah merumuskan

strategi APU PPT, namun otoritas terkait belum mengintegrasikan identifikasi

risiko APU PPT tersebut dalam prioritas dan programnya.

• OJK belum mewajibkan PJK untuk menerapkan APU dan PPT berbasis risiko.

Perkembangan kompleksitas produk dan layanan jasa keuangan, termasuk

pemasarannya (multi channel marketing) serta peningkatan penggunaan teknologi informasi

pada industri jasa keuangan

Latar Belakang Penyusunan POJK APU dan PPT

29

Sebagai peraturan pelaksanaan dari POJK Nomor 12/POJK.01/2017 tentang Penerapan Program

APU PPT di Sektor Jasa Keuangan (POJK APU PPT),

OJK telah menerbitkan peraturan pelaksanaan dalam bentuk SEOJK sebagai berikut:

SEOJK Nomor

32/SEOJK.03/2017 tentang



Pendanaan Terorisme di Sektor

Perbankan

SEOJK Nomor



Pencucian Uang dan


Terorisme di Sektor IKNB

SEOJK Nomor



Pencucian Uang dan


Terorisme di Sektor Pasar

Modal

Penerapan Risk Based Approach di Sektor Jasa Keuangan

Dasar Hukum Pelaksanaan

SEOJK Nomor 38/SEOJK.01/2017

tentang Penerapan Pedoman Pemblokiran Secara Serta Merta Atas Dana Nasabah di

Sektor Jasa Keuangan yang Identitasnya Tercantum Dalam DTTOT

30

Pasal 4 POJK APU PPT

PJK wajib menerapkan program APU dan PPT untuk mengelola dan memitigasi risiko yang telah diidentifikasi

berdasarkan penilaian risiko sebagaimana dimaksud dalam Pasal 2 dan yang telah memenuhi ketentuan yang ditetapkan dalam

Peraturan Otoritas Jasa Keuangan ini.

Pasal 2 POJK APU PPT

PJK wajib mengidentifikasi, menilai, dan memahami risiko tindak pidana Pencucian Uang

dan/atau tindak pidana Pendanaan Terorisme terkait dengan nasabah, negara atau area geografis,

produk, jasa, transaksi atau jaringan distribusi (delivery channels), termasuk kewajiban untuk:

a. mendokumentasikan penilaian risiko;

b. mempertimbangkan seluruh faktor risiko yang relevan sebelum menetapkan tingkat keseluruhan

risiko, serta tingkat dan jenis mitigasi risiko yang memadai untuk diterapkan;

c. mengkinikan penilaian risiko secara berkala; dan

d. memiliki mekanisme yang memadai terkait penyediaan informasi penilaian risiko kepada instansi yang

berwenang.


POJK APU PPT – Risk Based Approach

31

PJK harus:

• Memahami tingkat risiko TPPU dan TPPT yang dihadapi PJK yang bersangkutan.

• Mengembangkan dan menerapkan kebijakan APU PPT (termasuk kebijakan APU PPT pada konglomerasi keuangan), pengendalian

internal dan upaya mitigasi risiko TPPU dan TPPT yang memadai.

✓ melakukan penyesuaian atas kebijakan dan prosedur APU PPT yang disampaikan kepada OJK selambat-lambatnya akhir

bulan September 2017 (6 bulan sejak POJK APU PPT diterbitkan)

• Menerapkan CDD untuk melakukan identifikasi dan verifikasi atas data nasabah (termasuk pemilik manfaat/beneficial owners),

dan melakukan ongoing monitoring.

• Melakukan deteksi dan pelaporan transaksi keuangan mencurigakan secara memadai.

• Mematuhi ketentuan terkait APU PPT lainnya.

Ekspektasi OJKPenyedia Jasa Keuangan (PJK) menerapkan program penanganan APU PPT

berbasis risiko (RBA) secara memadai sesuai dengan risiko yang dihadapi.


Tindakan-tindakan tersebut diharapkan dapat mengurangi tindak pidana pencucian uang dan tindak pidana

pendanaan terorisme pada industri jasa keuangan.

32

Prinsip

Umum

Dalam penerapan

RBA, PJK wajib

mengidentifikasi,

menilai, dan

memahami risiko

tindak pidana

Pencucian Uang

dan/atau tindak pidana

PendanaanTerorisme

Risiko

Tinggi

Risiko

Rendah

Enhanced measures to manage

and mitigate those risks

Simplified measures may be

permitted*)

*)tidak berlaku jika ada kecurigaan

TPPU TPPT

Dengan menerapkan RBA, Otoritas dan PJK dapat:

1. Memastikan tindakan pencegahan TPPU dan TPPT yang dilakukan telah

tepat atau sepadan dengan risiko yang telah diidentifikasi; dan

2. Mengalokasikan sumber daya secara efektif.

Penerapan Program APU PPT Berdasarkan Pendekatan Berbasis Risiko

(Risk-based Approach/RBA)

33

Kewajiban PJK dalam Penerapan RBA

Penilaian Risiko

2. Manajemen dan Mitigasi Risiko✓ Memiliki kebijakan dan prosedur yang disetujui oleh Dewan Komisaris

✓ Melakukan pengawasan penerapan program APU PPT

Produk, jasa,

transaksiNasabah

Negara atau

area geografis

jaringan distribusi

(delivery channels)

PJK wajib:

a. mendokumentasikan penilaian risiko

b. mempertimbangkan seluruh faktor risiko yang relevan

c. mengkinikan penilaian risiko secara berkala

d. memiliki mekanisme yang memadai terkait penyediaan informasi penilaian risiko kepada

instansi yang berwenang.

▪ PJK wajib mengidentifikasi, menilai, dan memahami risiko TPPU TTPT terkait dengan:

Penerapan Program APU PPT Berdasarkan Pendekatan Berbasis Risiko

(Risk-based Approach/RBA)

34

CAPAIAN OJK – PENYUSUNAN SECTORAL RISK

ASSESMENT (SRA) SEKTOR JASA KEUANGAN

35

Struktur Penilaian RisikoTPPU dan TPPT di Indonesia

36

TINGKAT

PENILAIANPELAKSANA FOKUS

National Risk Assessment (NRA)

Sectoral Risk Assessment

(SRA)

Institutional

Pusat Pelaporan dan Analisis

Transaksi Keuangan (PPATK)

OJK – Satker yang bertugas

menangani APU PPT

OJK – Satker yang bertugas

mengawasi PJK

Ancaman, kerentanan, dan

dampak TPPU dan TPPT

secara nasional

Ancaman, kerentanan, dan

dampak TPPU dan TPPT

secara sektoral

Temuan indikasi TPPU dan

TPPT pada OJK

SECTORAL RISK ASSESSMENT PROCESS

Indonesia Financial Service Authority 2

EvaluationIdentification

Collecting

data & information

An

aly

sis

Risk Mapping

Priorities/Strategies

Risk Prevention Risk Mitigation

CO

NS

EQ

UE

NC

ES

Hig

h

MEDIUM RISK

HIGHER RISK

HIGHEST RISK

Mediu

m

LOWER RISK

MEDIUM RISK

HIGHER RISK

Low

LOWEST RISK

LOWER RISK

MEDIUM RISK

0% 100%

Unlikely Likely Very Likely

LIKELIHOOD

(Threat + Vulnerabilities)

(Medium Risk)

Address as soon as

possible

(Higher Risk)

Address Immediately

(Lower Risk)

Monitor

(Medium Risk)

Address in due

courseLikelihood

Co

nse

quence

s

Recommendation

Points of Corncer

n

Customer Risk

Products &

ServiaesRisk

Geogra-phicalRisk

Delivery Channel

Risk

Modus Operandi Risk

Latar Belakang Sectoral Risk Assessment (SRA) - Sektor Jasa Keuangan

38

❑ Rekomendasi FATF No. 1 mengharuskan setiap negara untuk mengidentifikasi, menganalisis, dan

mengevaluasi risiko TPPU dan TPPT negara tersebut dalam rangka untuk mengambil tindakan serta

memutuskan Otoritas yang akan mengkoordinasikan kegiatan penilaian atas risiko dan pendayagunaan

sumber daya efektif sehingga memastikan risiko yang ada telah dimitigasi dengan baik

❑ OJK telah menyiapkan Sectoral Risk Assessment TPPU sebagai penopang utama perekonomian Negara yang

mencakup SRA di sektor Perbankan, SRA di sektor Pasar Modal, dan SRA di sektor IKNB.

❑ Hasil SRA tersebut diharapkan dapat memitigasi setiap risiko sehingga pengaruh atas setiap risiko tersebut

dapat diminimalisir. Penyusunan SRA ini juga sejalan dengan Strategi Nasional Pencegahan dan

Pemberantasan TPPU, di mana salah satu rekomendasi adalah penilaian risiko TPPU di masing-masing

sektor, termasuk SRA di sektor jasa keuangan.

❑ SRA ini penting bagi Penyedia Jasa Keuangan (PJK) sebagai Pihak Pelapor, khususnya dalam menyusun skala

prioritas terkait pengalokasian sumber daya yang dimiliki pada area yang memiliki tingkat risiko TPPU

lebih tinggi.

❑ Proses SRA mencakup identifikasi, penilaian serta pemahaman terhadap risiko TPPU menjadi bagian yang

penting dalam perwujudan rezim Anti Money Laundering (AML) baik terkait dengan ancaman, kerentanan

dan dampak dari aspek hukum untuk memitigasi SJK terhadap TPPU yang tipologinya semakin

berkembang dan semakin kompleks.

Sectoral Risk Assessment (SRA) - Sektor Jasa Keuangan

39

Berdasarkan hasil identifikasi, analisis dan pemetaan terhadap variasi potensi ancaman TPPU, kerentanan

beserta dampak yang dapat ditimbulkannya dalam aspek sosial, ekonomi maupun politik adalah

Hasil penilaian risiko TPPU - Sektor Perbankan

a. Pejabat lembaga pemerintahan (eksekutif, legislatif, dan yudikatif), pengusaha/wiraswasta (orang

perseorangan), pengurus partai politik, dan korporasi menjadi nasabah yang berisiko tinggi dalam

melakukan TPPU.

b. Transfer dana dalam negeri, layanan prioritas (wealth management), transfer dana dari dan ke luar negeri,

safe deposit box dan correspondent banking menjadi produk/layanan yang berisiko tinggi digunakan sebagai

sarana TPPU.

c. DKI Jakarta, Jawa Timur, Jawa Barat, Sumatera Utara, Banten, dan Jawa Tengah menjadi provinsi yang paling

berisiko terjadinyaTPPU karena memiliki tingkat risiko tinggi.

d. Cash deposit machine (CDM) menjadi saluran distribusi (delivery channel) yang berisiko tinggi digunakan

sebagai sarana transaksi untuk tujuanTPPU.

Penilaian Risiko TPPU ………Sectoral Risk Assessment 2017 pada Sektor Perbankan

Menurut Jenis Profil Nasabah

► PejabatLembagaPemerintahan(eksekutif, legislatif, danyudikatif)

► Pengusaha/Wiraswasta (orang perseorangan)

► PengurusPartai Politik

► Korporasi

► Pegawai Negeri Sipil (termasuk pensiunan

► Pegawai Swasta

► Profesional

► Ibu Rumah Tangga

► Pegawai Bank

► Pegawai BUMN/BUMD

► Pegawai pedangan Valuta Asing

► Pengurus/Pegawai yayasan/ Lembaga Berbadan Hukum

Sumber: SRA 2017-OJK

40

Menurut Area Geografis/Wilayah pada Sektor Perbankan

► DKI Jakarta► Jawa Timur► Jawa Barat► Sumatera Utara► Banten► Jawa Tengah

► Sulawesi Selatan► Kepulauan Riau► Bali► Kalimantan Timur► Sumatera Selatan► Riau► Lampung► Daerah Istimewa

Yogyakarta► Bengkulu

► Naggroe Aceh Darussalam

► Kalimantan Tengah► Kalimantan Barat► Papua► Nusa Tenggara

Timur► Nusa Tenggara Barat► Sulawesi Utara► Sulawesi Tengah► Kalimantan Selatan► Maluku Utara► Sulawesi Tenggara► Bangka Belitung► Gorontalo



41

Menurut Jenis Produk/Layanan

► Transfer Dana dalam Negeri

► Layanan Prioritas (Wealth Management)

► Transfer Dana dari dan ke Luar Negeri

► Safe Deposit Box► Correspondent

Banking

► Tabungan► Jual/Beli Valuta

Asing► Kartu Kredit► Kartu Debit► Deposito► Cek/Giro► Tarik Tunai► Transaksi Derifatif► Skema Pembelian

Piutang► Trust► Custodian/Penitip

an Harta

► Trade Finance (termasuk Letter of Credit dan Bank Draft)

► Travel Cheque► Referensi Bank► Pembayaran

Pajak► Inkaso► Penitipan

Zakat/Infaq► Jaminan/Gadai► Virtual Account► Bank Garansi



42

Menurut Jenis Saluran Distribusi pada Sektor Perbankan

► Cash Deposit Machine(CDM)

► Electronic Banking

► Automatic Teller Machine (ATM)

► Electronic Data Capture (EDC)

► Teller



43


44

Hasil penilaian risiko TPPU pada sektor Perusahaan Efek adalah sebagai berikut:

a. Pengusaha/wiraswasta (orang perseorangan), Pejabat lembaga pemerintahan (eksekutif, legislatif, dan yudikatif),

pengurus partai politik, pengurus/pegawai dari yayasan/lembaga berbadan hukum, dan pegawai swasta menjadi nasabah

yang berisiko tinggi dalam melakukan TPPU.

b. Efek bersifat ekuitas dan efek bersifat utang menjadi produk/layanan yang berisiko tinggi digunakan sebagai sarana

TPPU.

c. DKI Jakarta menjadi provinsi yang paling berisiko terjadinya TPPU karena memiliki tingkat risiko tinggi.

d. Remote trading menjadi saluran distribusi (delivery channel) yang berisiko tinggi digunakan sebagai sarana transaksi

untuk tujuan TPPU.

Hasil penilaian risiko TPPU pada sektor Sektor Manajer Investasi adalah sebagai berikut:

a. Pejabat lembaga pemerintahan (eksekutif, legislatif, dan yudikatif), pengurus partai politik, dan korporasi menjadi

nasabah yang berisiko tinggi dalam melakukan TPPU.

b. Dalam penilaian risiko terhadap produk/layanan di sektor manajer investasi, tidak ada produk/layanan yang memiliki

tingkat risiko tinggi, tetapi untuk produk /layanan yang memiliki tingkat risiko sedang adalah reksa dana saham,

reksadana pasar uang, dan kontrak pengelolaan dana (KPD).


d. Semua saluran distribusi (delivery channel) memiliki tingkat risiko sedang, yaitu agen penjual perbankan, penjualan

internal (baik online maupun konvensional), agen penjual online/elektronik (khusus agen melalui penjualan online), dan

agen penjual perusahaan efek.


45

Hasil penilaian risiko TPPU pada sektor Perusahaan Asuransi adalah sebagai berikut:

a. Pejabat lembaga pemerintahan (eksekutif, legislatif, dan yudikatif), pengurus partai politik, dan pengusaha/wiraswasta

(orang perseorangan) menjadi nasabah yang berisiko tinggi dalam melakukan TPPU.

b. Unit link menjadi produk/layanan yang berisiko tinggi digunakan sebagai sarana TPPU.

c. DKI Jakarta, Sumatera Utara, Kepulauan Riau, Bali, dan Banten menjadi provinsi yang paling berisiko terjadinya TPPU

karena memiliki tingkat risiko tinggi.

d. Direct selling (termasuk melalui agen) dan indirect melalui bank menjadi saluran distribusi (delivery channel) yang

berisiko tinggi digunakan sebagai sarana transaksi untuk tujuan TPPU.

Hasil penilaian risiko TPPU pada sektor Perusahaan Pembiayaan adalah sebagai berikut:

a. Pengusaha/wiraswasta (orang perseorangan), Pejabat lembaga pemerintahan (eksekutif, legislatif, dan yudikatif), dan

pengurus partai politik menjadi nasabah yang berisiko tinggi dalam melakukan TPPU.

b. Pembiayaan multiguna-financing installment menjadi produk/layanan yang berisiko tinggi digunakan sebagai sarana TPPU.


d. Transfer bank menjadi saluran distribusi (delivery channel) yang berisiko tinggi digunakan sebagai sarana transaksi untuk

tujuan TPPU.

Rekomendasi Sectoral Risk Assessment (SRA) - Sektor Jasa Keuangan

46

Berdasarkan hasil identifikasi, kerentanan/celah, kebijakan pencegahan, pengawasan

transaksi lintas batas, analisis dan pemetaan terhadap variasi potensi ancaman TPPU, telah

disusun rekomendasi–rekomendasi pokok yang relevan dalam upaya meminimalisasi risiko

TPPU berdasarkan sektor jasa keuangan, yaitu:

1. Perlunya peningkatan awareness PJK terkait kemungkinan PJK digunakan sebagai sarana

atau alat melakukan tindak pidana pencucian uang.

2. Perlunya koordinasi antara OJK dengan instansi pemerintah lain dalam rangka

meningkatkan pertukaran informasi antara lain dengan PPATK dan KPK terkait dengan

informasi Politically Exposed Person (PEP), dan dengan Kementerian Hukum dan HAM

terkait dengan informasi mengenai beneficial owner dari korporasi.

CAPAIAN OJK – PENGAWASAN PROGRAM APU PPT

– SEKTOR JASA KEUANGAN

47

Pengawasan Penerapan Program APU PPT di Sektor Jasa Keuangan

48

❑ Pelaksanaan penerapan program APU PPT dilakukan melalui penilaian risiko TPPU/TPPT terhadap LJKyang berada di bawah pengawasan OJK. Berdasarkan penilian risiko TPPU/TPPT akan menentukantindakan pengawasan lebih lanjut yaitu pemeriksaan dalam bentuk pengawasan on-site supervision.

❑ Pemeriksaan program APU PPT mencakup aspek penerapan prinsip mengenali pengguna jasa yaitukecukupan pemenuhan aspek-aspek:

1. Pengawasan Aktif Direksi dan Dewan Komisaris;2. Kebijakan dan Prosedur;3. Pengendalian Intern;4. Sistem Informasi Manajemen, dan5. Sumber Daya Manusia dan Pelatihan.Dan aspek pelaporan yaitu pengujian transaksi keuangan untuk melihat adanya transaksi keuanganmencurigakan (TKM) dan transaksi keuangan tunai (TKT) yang tidak atau belum dilaporkan.

Pengawasan Penerapan Program APU PPT di Sektor Jasa Keuangan

49

Pengawasan Program APU PPT Berbasis Risiko / Risk Based Approach atau RBA :

Metodologi RBA bertujuan untuk menentukan frekuensi dan intensitas pengawasan program APU PPT dalam

rangka peningkatan efektivitas pengawasan dengan alokasi sumber daya dan SDM secara efektif, sejalan

Rekomendasi FATF No. 1.

OJK telah mengembangkan metodologi pengawasan program APU PPT berbasis risiko untuk Bank Umum,

Perusahaan Efek dan Manajer Investasi (MI). Hal tersebut mengingat Sektor Perbankan (Bank Umum) dan

Pasar Modal (Lembaga Efek dan MI) sebagai sektor yang dinilai memiliki risiko TPPU sesuai National Risk

Assessment PPATK yaitu dalam Pedoman Pengawasan sbb:

• SE DK No. 1/SEDK.04/2017 Tentang Pedoman Pengawasan Berbasis Risiko Dalam Penerapan Program

Anti Pencucian Uang Dan Pencegahan Pendanaan Terorisme Pada Perusahaan Efek Yang Melakukan

Kegiatan Usaha Sebagai Penjamin Emisi Efek Dan Perantara Pedagang Efek tanggal 20 Juni 2017.

• SE DK No. 5/SEDK.03/2017 Tentang Pedoman Penilaian Tingkat Risiko Tindak Pidana Pencucian Uang Dan

Tindak Pidana Pendanaan Terorisme Berdasarkan Pendekatan Berbasis Risiko Bagi Bank Umum tanggal 10

Juli 2017.

• SE DK No. 2/SEDK.04/2017 tentang Pedoman Pengawasan Berbasis Risiko dalam Penerapan Program Anti

Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme pada Manajer Investasi tanggal 6 Oktober 2017.

OJK melakukan pengawasan

pemenuhan kewajiban pemblokiran

serta merta oleh PJK terkait Daftar

Terduga Orang dan Organisasi

Teroris (DTTOT) dan Daftar

Pendanaan Proliferasi Senjata

Pemusnah Masal

Off-site

Supervision

On-site

Supervision

Dalam kegiatan pengawasan yang dilakukan oleh OJK, dilakukan

pemeriksaan terhadap:

1. Kegiatan pemblokiran PJK,

2. Sistem informasi yang dimiliki PJK dalam membantu

mempercepat dan mempermudah proses identifikasi dan

pencocokan data Nasabah dan BO dalam database PJK

dengan DTTOT dan Daftar Pendanaan Proliferasi Senjata

Pemusnah Masal,

3. Pengkinian data yang dilakukan oleh PJK untuk memastikan

apakah data Nasabah dan BO yang telah dikinikan

tercantum dalam DTTOT dan Daftar Pendanaan Proliferasi

Senjata Pemusnah Massal,

4. Pengkinian database DTTOT dan Daftar Pendanaan

Proliferasi Senjata Pemusnah Massal yang dimiliki PJK

Pengawasan oleh OJK – terkait Daftar Terduga Orang dan Organisasi Teroris

(DTTOT) dan Dafter Pendanaan Proliferasi Senjata Pemusnah Massal

50

1. Mengukur kerentanan Penyedia Jasa Keuangan (PJK) terhadap potensi terjadinya TPPU dan TPPT;

2. Memastikan dan memantau secara berkala efektivitas penerapan program APU dan PPT yang dilakukan oleh

PJK; dan

3. Menyusun strategi dan perencanaan pengawasan yang terkait dengan pengawasan terhadap penerapan

program APU dan PPT.

OJK telah menerapkan mekanisme pengawasan program Anti Pencucian

Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme yang berbasis risiko (Risk Based

Approach) dimana tujuan penilaian tingkat risiko TPPU TPPT adalah:

Merupakan tools bagi Pengawas dalam melakukan penilaian tingkat risiko tindak pidana pencucian uang dan tindak pidana

pendanaan terorisme berdasarkan pendekatan berbasis risiko dan digunakan dalam menentukan rencana pemeriksaan

terhadap penerapan program APU dan PPT pada PJK.

51

Tujuan Penilaian Tingkat Risiko TPPU dan TPPT – RBA Tools

Dalam menetapkan tingkat risiko PJK - Bank terhadap potensi terjadinya pencucian uang dan pendanaan terorisme,

Pengawas menggunakan pendekatan berbasis risiko (risk based approach) yang terdiri dari 3 aspek utama, yaitu :

Risiko Bisnis

(Inherent Risk/IR)

Pengendalian Internal

(Internal Control

Environment/ICE)

Kelembagaan

(Structural Factor/SF)

Risk Based Apporach (RBA) APU dan PPT – PJK Perbankan

52

3. Faktor Kelembagaan (Structural Factor atau SF),

Analisa terhadap lima faktor untuk mengukur kerentanan terhadap potensi dijadikannya PJK Bank sebagai sarana kegiatan TPPU dan

TPPT, yaitu volume usaha; wilayah operasional Bank; struktur perusahaan; struktur kepemilikan; dan komposisi risiko nasabah

Tiga Aspek Utama dalam Penilaian Risiko TPPU dan TPPT

1. Risiko Bisnis atau Inherent Risk (IR),

Analisa terhadap tiga faktor untuk mengukur kerentanan PJK Bank terhadap potensi terjadinya kegiatan TPPU dan TPPT, yaitu

melalui aktivitas utama (core banking); produk dan jasa yang ditawarkan; dan kanal transaksi (delivery channel)

2. Pengendalian Internal (Internal Control Environment atau ICE),

Merupakan faktor penting dalam pengawasan penerapan program APU dan PPT berbasis risiko. Pengawasan terhadap efektivitas ICE

dilakukan melalui identifikasi, pengukuran, dan penilaian terhadap lima faktor, yaitu Pengawasan Aktif Direksi dan Dewan Komisaris,

Kebijakan dan Prosedur, Pengendalian Internal, Sistem Informasi Manajemen, dan Sumber Daya Manusia dan Pelatihan.

ICE yang efektif dapat memitigasi dampak risiko yang muncul pada PJK Bank, khususnya terkait dengan risiko aktivitas utama (core

banking activities).

53

Nilai dari faktor IR dipengaruhi oleh 3 faktor penilaian utama, yaitu aktivitas utama PJK Bank, produk dan jasa lainnya, dan

delivery channel; penilaian ketiga aspek tersebut diukur dengan menggunakan 10 parameter.

Risk Based Apporach (RBA) APU dan PPT – PJK Bank

Inherent Risk

Inherent Risk/IR

Aktivitas Utama PJK Bank

(Core Banking)

Produk dan

Jasa PJK Bank - LainnyaDelivery Channel

Dana Pihak Ketiga

Dana Nasabah PEP

Dana Nasabah Prima

Jenis DPK

Transfer Dana

Electronic Banking

Cross Border

Tatap Muka/Direct

Tidak Tatap Muka/Indirect

54

Faktor SF mencakup 5 faktor penilaian utama, yaitu volume usaha, wilayah geografis operasional, struktur organisasi,

kepemilikan, dan komposisi risiko nasabah.

Risk Based Apporach (RBA) APU dan PPT – PJK Bank

Structural Factor

Volume Usaha (dilihat dr modal inti PJK Bank)

Wil. Geografis operasional PJK Bank (RI/LN/keduanya)

Struktur Organisasi (Bdn Hukum, jml. KC, KC di LN, status konglomerasi keu.)

Kepemilikan (jenis PS)

Komposisi Risiko Nasabah (Low, Medium, High)

55

3. Struktur Perusahaan (Badan Hukum PJK Bank),

Penilaian dilakukan untuk mengukur potensi PJK Bank digunakan sebagai sarana TPPU dan TPPT berdasarkan struktur

perusahaan dan/atau keterkaitan PJK Bank dengan perusahaan lain (konglomerasi), baik yang berada di dalam negeri atau

luar negeri.

Semaking kompleks struktur semakin tinggi risikonya.

Lima Aspek dalam Structural Factor (SF)

1. Volume Usaha,

Modal inti PJK Bank diklasifikasikan melalui Bank Umum Kegiatan Usaha (BUKU) 1, BUKU 2, BUKU 3, dan BUKU 4

2. Wilayah Geografis Operasional PJK Bank,

Penilaian terhadap wilayah operasional PJK Bank beserta kantor cabang dan/atau perusahaan anak, baik yang berada di

dalam negeri maupun diluar negeri, dengan mengukur besar potensi PJK Bank digunakan sebagai sarana TPPU dan TPPT

berdasarkan luas jangkauan operasional.

Semakin luas jangkauan operasional maka semakin besar pula potensi PJK Bank tersebut digunakan untuk sarana TPPU

dan TPPT (mengacu ke National Risk Assessment (NRA) PPATK tahun 2015 terkait dengan area geografis berisiko tinggi

dan menengah).

56

5. Komposisi Nasabah berdasarkan Profil,

Penilaian dilakukan untuk mengukur potensi PJK Bank digunakan sebagai sarana TPPU dan TPPT berdasarkan

komposisi nasabah dan Walk in Customer (WIC) berdasarkan risiko yang diklasifikasikan dalam tiga risiko, yaitu:

(1) Rendah, sehingga terhadap yang bersangkutan diterapkan prosedur Customer Due Diligence (CDD) Sederhana;

(2) Sedang, sehingga terhadap yang bersangkutan diterapkan prosedur CDD; dan

(3) Tinggi, sehingga terhadap yang bersangkuran diterapkan prosedur Enhanced Due Diligence (EDD).

Lima Aspek dalam Structural Factor (SF) – cont’d

4. Struktur Kepemilikan PJK Bank,

Penilaian dilakukan untuk mengukur potensi PJK Bank digunakan sebagai sarana TPPU dan TPPT berdasarkan

pemegang saham mayoritas dan/atau pengendalinya.

57

Faktor ICE memiliki 5 faktor yang perlu dinilai oleh Pengawas; nilai dari masing-masing aspek penilaian ICE diperoleh dari

hasil penilaian pada LHP APU dan PPT PJK Bank.

Risk Based Apporach (RBA) APU dan PPT – Perbankan

Internal Control Environment

Pengawasan

Aktif Dewan

DireksiSistem Informasi

Manajemen Kebijakan

dan

ProsedurPengendalian

InternalSDM &

PelatihanAspek

58

Tindak Lanjut Pengawasan

Pemeriksaan Risiko APU dan PPT

PRO

FIL

RISIK

O

HIGH

MODERATE

Setiap tahun untuk PJK Bank dengan profil risiko pencucian uang dan pendanaan

teroris tinggi.

Setiap dua tahun untuk PJK Bank dengan profil risiko pencucian uang dan

pendanaan teroris tinggi.

Setiap tiga tahun untuk PJK Bank dengan profil risiko pencucian uang dan

pendanaan teroris tinggi.LOW

Pengawas dapat melakukan penilaian dan/atau pemeriksaan tersebut tanpa harus menunggu jangka waktu yang telah

ditetapkan sebelumnya dalam hal:

• ditemukan potensi peningkatan risiko TPPU dan TPPT,

• terdapat perubahan yang signifikan dan/atau terdapat alasan lain dimana Pengawas merasa perlu untuk

melakukan penilaian dan/atau pemeriksaan terhadap penerapan program APU dan PPT

Kewajiban pemeriksaan terhadap penerapan program APU dan PPT mengikuti hasil penilaian

terakhir yang dilakukan oleh Pengawas.

59

Tindak Lanjut Pengawasan

Pendekatan Pemeriksaan Risiko APU dan PPT

F U L L S C O P E

E X A M I N AT I O N

A R E A F O C U S

E X A M I N AT I O N

Pemeriksaan yang dilakukan secara menyeluruh dalam

rangka menilai semua aspek kegiatan Bank yang berkaitan

dengan Program APU dan PPT meliputi tidak terbatas pada

pada 5 (lima) pilar.

Apabila diperlukan, Pengawas juga dapat melakukan

pemeriksaan terhadap hal-hal yang terkait dengan

kewajiban pelaporan yang dilakukan oleh Bank.

Pemeriksaan yang difokuskan pada area

tertentu dengan memperhatikan dampak

dari permasalahan yang ada terhadap kondisi

usaha Bank atau pada area yang menjadi

fokus pengawasan

60

Statistik Pengawasan On-Site Program APU PPT

61Sumber: data hasil pengawasan program APU PPT OJK, diolah

Jenis PJK

Periode Data

Mar 2016 -

Des 2016

Jan 2017 –

Des 2017

PERBANKAN

Bank Umum

Konvensional106 88

Bank Umum Syariah 13 12

Bank Perkreditan

Rakyat 1.625 1.611

Bank Pembiayaan

Rakyat Syariah294 166

Total 2.038 1.877

PASAR MODAL

Perusahaan Efek 29 16

Manajer Investasi 14 22

Bank Kustodian 5 2

Total 48 40

Jenis PJKPeriode Data

Mar 2016 - Des 2016 Jan 2017 – Des 2017

IKNB

Perusahaan Pialang Asuransi 17 33

Perusahaan Asuransi 13 24

Perusahaan Asuransi Syariah 0 1

Perusahaan Pembiayaan 26 32

Perusahaan Pembiayaan Syariah 2 1

Perusahaan Modal Ventura 19 18

Perusahaan Modal Ventura

Syariah1 0

Perusahaan Pembiayaan

Infrastruktur0 0

Dana Pensiun Lembaga

Keuangan4 6

Pergadaian 1 3

Lembaga Pembiayaan Ekspor 1 1

Total 84 119

62

Buku Laporan Kompilasi Hasil Pengawasan Program APU PPT

TAHUN

2014-2015

SEMESTER I

2016

TAHUN

2016

SEMESTER I

2017

TAHUN

2017

Buku Laporan Kompilasi Hasil Pengawasan Program APU PPT diterbitkan sebanyak dua kali dalam setahun :

• Buku Laporan Semesteran, yang merupakan kompilasi hasil pengawasan program APU PPT dari bulan Januari s.d Juni.

• Buku Laporan Tahunan, yang meriupakan kompilasi hasil pengawasan program APU PPT dari yang menyeluruh dari bulan Januari s.d Desember.

CAPAIAN OJK – PEMBANGUNAN SISTEM

INFORMASI PROGRAM APU PPT (SIGAP)

63

Latar Belakang SIGAP

64

Menjawab kebutuhan

pengawasan program APU PPT

di OJK

Pemenuhan Rekomendasi

FATF No. 33 dan

Immediate Outcome

mendukung implementasi

pengawasan penerapan

program APU PPT oleh PJK

berdasarkan POJK No.

12/POJK.01/2017

dibutuhkan adanya sistem

informasi hasil pengawasan

Program APU PPT yang

memiliki fitur-fitur yang

memadai dalam rangka

mendukung pengawasan dan

menjawab kebutuhan

kecukupan statistik.

▪ terintegrasi untuk Sektor Pengawasan

Perbankan, Pasar Modal, dan IKNB

▪ mempermudah proses pengawasan

dan tindak lanjut hasil pengawasan

▪ mempermudah penyediaan statistik

untuk memenuhi kebutuhan penilaian

serta dalam rangka menyusun

Laporan Hasil Pengawasan

▪ sumber informasi bagi pimpinan

Pengertian SIGAP

65

SIGAP merupakan sarana yang berguna untuk menyajikan informasi

secara lebih cepat kepada penggunanya dan memiliki pilar fungsional

sebagai berikut

1. Business Analytical Tools: dirancang untuk melakukan pelaporan data hasil pengawasan program APU PPT,

mendukung analisa, dan mengambil kesimpulan

2. Report Generator: dapat menghasilkan laporan dari data yang tercakup dalam sistem, baik data hasil pengawasan

program APU PPT maupun data lainnya sebagai data pendukung bagi Pengawas dalam melakukan pengawasan program

APU PPT

3. Data Query: Statistical Query dapat menghasilkan data yang bersifat reguler, yang kebutuhannya bersifat rutin.

Sedangkan Ad-Hoc Query dimaksudkan untuk memenuhi kebutuhan data dalam keadaan tertentu (insidentil)

Pengertian SIGAP

66

SIGAP merupakan sarana yang berguna untuk menyajikan informasi

secara lebih cepat kepada penggunanya dan memiliki pilar fungsional

sebagai berikut

4. Integration Facility: sistem yang dapat mengintegrasikan hasil pengawasan program APU PPT yang berasal dari

sektor Perbankan, Pasar Modal, dan IKNB.

5. Information Discovery: dilengkapi dengan fasilitas pencarian informasi pada beberapa modul melalui penggunaan

kata kunci

6. Data Summary: mengakomodasi ringkasan data-data yang telah dimasukkan ke dalam sistem untuk mempermudah

pengguna dalam mengetahui progress dari proses input data dan menjadi pengingat dalam penyampaian data sebelum

masuk ke batas waktu penyampaian

CAPAIAN OJK – SOSIALISASI PROGRAM ANTI

PENCUCIAN UANG DAN PENCEGAHAN

PENDANAAN TERORISME KE SEKTOR JASA

KEUANGAN

67

Sosialisasi

68

Dalam rangka meningkatkan pemahaman PJK terhadap program APU dan PPT, OJK melakukan beberapa program.

Penyusunan program dimaksud dilakukan bersinergi dengan stakeholder terkait, termasuk dengan asosiasi industri

jasa keuangan.

a. Pembentukan Forum Komunikasi dan Koordinasi

Sektor Jasa Keuangan (FKKSJK)

• FKKSJK ini yang merupakan wadah dari seluruh

sektor jasa keuangan (Perbankan, Pasar Modal, dan

IKNB) untuk berkoordinasi dalam rangka penerapan

program APU PPT, antara lain pertukaran informasi,

edukasi/sosialisasi, penyusunan ketentuan, riset dan

pengembangan.

• Salah satu kontribusi signifikan dari FKKSJK adalah

dalam proses rule making penyempurnaan Peraturan

OJK mengenai Program APU PPT di sektor jasa

keuangan dan pembahasan questionnaires dalam

rangka pelaksanaan Mutual Evaluation Review (MER)

2017.

b. Program sosialisasi kepada PJK

• Program sosialisasi dilakukan dalam bentuk seminar,

Training of Trainer, workshop, pelatihan, serta distribusi

poster dan banner.

• Untuk memperluas target sosialisasi, kegiatan sosialisasi

dilakukan tidak hanya oleh OJK, namun juga secara

berkala dilakukan oleh asosiasi industri jasa keuangan.

• Sosialisasi diselenggarakan tidak hanya di tingkat pusat,

namun juga dilakukan di daerah melalui Kantor OJK di

daerah, sehingga PJK di daerah juga memiliki

pemahaman APU PPT yang lebih baik.

69

Sosialisasi

No Tahun Jenis Pelatihan Jumlah Kegiatan Peserta

1 2015 Seminar Pencegahan dan Pemberantasan Tindak Pidana Pencucian Uang dan Pendanaan Terorisme 3 262

2 2016 Sosialisasi dan Edukasi Penerapan Program APU PPT terhadap Penyedia Jasa Keuangan 17 1.020

Pelatihan FKDKP Angkatan ke-3 “Peran Bank Mencegah dan Memberantas Kejahatan Perbankan” 1 50

Train of Trainers (ToT) Penerapan Program APU PPT pada Industri 2 102

3 2017 Sosialisasi dan Edukasi Penerapan Program APU PPT terhadap Penyedia Jasa Keuangan (sebelum ditetapkannya POJK 12 Tahun

2017)1 50

Sosialisasi POJK Nomor 12 /POJK.01/2017 tentang Penerapan Program Anti Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan

Terorisme di Sektor Jasa Keuangan22 2.816

Pelatihan Rutin Forum Komunikasi Direktur Kepatuhan Perbankan (FKDKP) 2 215*)

Diseminasi Kebijakan dan Regulasi di Bidang Pencegahan Pendanaan Proliferasi Senjata Pemusnah Massal. 1 300

Seminar Internalisasi National Risk Assessement (NRA) TPPU/TPPT dalam rangka Penguatan Penerapan Program APU PPT

Berbasis Risiko di Sektor Jasa Keuangan1 171

Pelaksanaan Public/Private Financial Integrity Forum 1 -

Workshop Penerapan Program Anti Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme Terhadap Seluruh Compliance

Officer PT Bank Mandiri & Grup1 -

Workshop Pendampingan Penerapan Progam APU PPT Berbasis Risiko bagi Sektor Jasa Keuangan 3 193

4 2018 Sosialisai Perkembangan Terkini dalam Penerapan Program APU PPT 8 766*)

Indonesia International Chamber of Commerce (ICC) Banking Commission Meeting terkait Trade Finance Compliance 1 -

Workshop Pendampingan Penerapan Program Anti Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme (APU PPT) Berbasis

Risiko bagi Bank Pembangunan Daerah (BPD)1 51

TOTAL 65 5.996*)

Selama tahun 2015-2018, telah dilakukan 65 kegiatan Sosialisasi APU PPT kepada para Pelaku Industri Jasa Keuangan (Perbankan, Pasar Modal, dan IKNB) di

beberapa kota dengan total peserta sekitar 5.996 peserta.

*) jumlah perkiraan

70

Selama tahun 2016-2018, telah dilakukan 7 kegiatan Sosialisasi APU PPT kepada masyarakat dan pihak lain yang

salah satunya merupakan penerapan dari Program Budaya GPUT

Sosialisasi

No Tanggal Lokasi Keterangan Peserta

1 6 September 2016 Kupang Training of Trainers dan Training of Community kepada Perangkat dan Masyarakat Desa,

Jemaat Gereja, serta UMKM di Kupang

Perangkat dan

Masyarakat Desa

2 12 Januari 2017 Surabaya Kunjungan Mahasiswa Fakultas Hukum Universitas Muhammadiyah Malang - Studi Klinis

Anti Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme (APU dan PPT)

Mahasiswa dan

Dosen

3 22 Maret 2018 Jakarta Sosialisasi Program Anti Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme (APU PPT) Dalam Rangka Program Budaya OJK Mengajar – Fakultas Hukum Unversitas Indonesia

Mahasiswa

4 26 Maret 2018 Jakarta Sosialisasi Peran Otoritas Jasa Keuangan Dalam Mendukung Pemulihan Asset Kejaksanaan Negeri

5 9 April 2018 Jakarta Sosialisasi Peran Otoritas Jasa Keuangan Dalam Mendukung Penelusuran Asset Kejaksanaan Negeri

6 28 Juni 2018 Jakarta Sosialisasi APU PPT kepada Komunitas Bidang Kajian Aksi dan Strategis Badan Eksekutif

Mahasiswa (BEM) UI.Mahasiswa

7 28 Juni 2018 Bogor Sosialisasi kepada mahasiswa/i Institut Pertanian Bogor (IPB) yang tergabung dalam

organisasi Generasi Baru Indonesia-IPB (GenBI IPB), sebuah komunitas mahasiswa/I IPB

yang menjadi penerima beasiswa Bank Indonesia

Mahasiswa

Sosialisasi

71

Selama tahun 2015-2018, telah dilakukan 61 kegiatan Sosialisasi APU PPT kepada para Pelaku Industri Jasa

Keuangan (Perbankan, Pasar Modal, dan IKNB) di beberapa kota dengan total peserta sekitar 5.603 peserta.

No Tanggal Lokasi Keterangan Jumlah Peserta

1 12 November 2015 Jakarta Seminar Pencegahan dan Pemberantasan Tindak Pidana Pencucian Uang dan Pendanaan

Terorisme

112 Peserta

2 9 November 2015 Surabaya Seminar Pencegahan dan Pemberantasan Tindak Pidana Pencucian Uang dan Pendanaan

Terorisme

81 Peserta

3 26 November 2015 Bali Seminar Pencegahan dan Pemberantasan Tindak Pidana Pencucian Uang dan Pendanaan

Terorisme

69 Peserta

4 2-3 Maret 2016 Denpasar Sosialisasi dan Edukasi APU PPT pada Pelatihan Penanganan dan Penyelesaian Perkara

Tindak Pidana Perikanan yang Berindikasi Tindak Pidana Pencucian Uang

60 Peserta

5 21 Maret 2016 Kendari Sosialisasi dan Edukasi APU PPT pada Training of Trainers bagi para Penyuluh BKKBN di

Kota Kendari

50 Peserta

6 6 April 2016 Jakarta Sosialisasi dan Edukasi Penerapan APU PPT pada Pelatihan Forum Komunikasi Direktur

Kepatuhan Perbankan (FKDKP) Angkatan 1

56 Peserta

7 14-15 April 2016 Medan Sosialisasi dan Edukasi Penerapan APU PPT Khususnya yang Berhubungan dengan

BPR/BPRS dalam Acara Evaluasi Kinerja BPR/BPRS serta Peresmian APEX 5BPR/BPRS se-

Provinsi Sumatera Utara

80 Peserta

8 19 April 2016 Makassar Sosialisasi dan Edukasi APU PPT kepada Sektor IKNB 50 Peserta

Sosialisasi

72


9 25 April 2016 Banjarmasin Sosialisasi dan Edukasi APU PPT dalam Acara Evaluasi dan Sosialisasi Ketentuan BPR dan

Pelatihan Complaint Handling bagi Pengurus BPR, Pemimpin Cabang Bank Umum, dan

Perusahaan Pembiayaan

60 Peserta

10 26 Mei 2016 Yogyakarta Sosialisasi Ketentuan Pedoman Pemeriksaan Berdasarkan Risiko Perbankan, APU PPT,

dan Mekanisme Koordinasi

40 Peserta

11 19 Agustus 2016 Jakarta Seminar Penerapan Program APU PPT oleh PJK di Industri Asuransi Umum 70 Peserta

12 24-25 Agustus

2016

Yogyakarta Pelatihan Penerapan Program APU PPT bagi para Pejabat Bank 50 Peserta

13 26 Agustus 2016 Tasikmalaya Sosialisasi Penerapan Program APU PPT kepada Lembaga Jasa Keuangan se-Kota

Tasikmalaya

65 Peserta

14 26 September

2016

Malang Sosialisasi Penerapan Program APU PPT kepada pegawai BPR/BPRS di Wilayah Kerja

KOJK Malang

50 Peserta

15 29 September

2016

Bondowoso Sosialisasi Penerapan Program APU PPT kepada pegawai BPR/BPRS di Wilayah Kerja

KOJK Jember

110 Peserta

16 30 September

2016

Bengkulu Sosialisasi Penerapan Program APU PPT kepada LJK di Wilayah Kerja KOJK Provinsi

Bengkulu

50 Peserta

17 28 Oktober 2016 Padang Sosialisasi Program APU PPT kepada LJK di Wilayah Kerja Kantor OJK Provinsi Sumatera

Barat

54 Peserta

Sosialisasi

73


18 9-10 November 2016 Batam Pelatihan FKDKP Angkatan ke-3 “Peran Bank Mencegah dan Memberantas Kejahatan

Perbankan”

50 Peserta

19 15 November 2016 Aceh Capacity Building Ketentuan APU PPT kepada Perbankan di Aceh 70 Peserta

20 1 Desember 2016 Lampung Sosialisasi Penerapan Program APU PPT kepada Lembaga Jasa Keuangan di Wilayah

Kerja Kantor OJK Lampung

54 Peserta

21 5-6 Desember 2016 Jakarta Train of Trainers (ToT) Penerapan Program APU PPT pada Industri Pasar Modal 55 peserta

22 7-8 Desember 2016 Jakarta Train of Trainers (ToT) Penerapan Program APU PPT bagi BPR/BPRS 47 Peserta

23 8 Desember 2016 Palu Sosialisasi Penerapan Program APU PPT bagi para Pejabat/Staf Bank Umum dan

BPR/BPRS di Kota Palu dan sekitarnya

51 Peserta

24 6 Maret 2017 Jakarta Sosialisasi Penerapan Program APU PPT bagi BPR/BPRS di Wilayah Kerja Kantor Regional

1 DKI Jakarta dan Banten

50 Peserta

25 28 April 2017 Jakarta Sosialisasi POJK Nomor 12 /POJK.01/2017 tentang Penerapan Program Anti Pencucian

Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme di Sektor Jasa Keuangan Kepada Industri

Pasar Modal

322 Peserta

26 2-3 Mei 2017 Jakarta Sosialisasi POJK Nomor 12 /POJK.01/2017 tentang Penerapan Program Anti Pencucian


Keuangan Non Bank (IKNB)

633 Peserta

27 3 Mei 2017 Jakarta Pelatihan Anti Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme (APU PPT)

kepada Working Group Legal Asosiasi Asuransi Jiwa Indonesia (AAJI)

60 Peserta

Sosialisasi

74


28 4 Mei 2017 Jakarta Sosialisasi POJK Nomor 12 /POJK.01/2017 tentang Penerapan Program Anti Pencucian


Perbankan

183 Peserta

29 16 Mei 2017 Bali Sosialisasi POJK Nomor 12 /POJK.01/2017 tentang Penerapan Program Anti Pencucian

Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme di Sektor Jasa Keuangan Kepada PJK BPR/S

137 Peserta

30 18-19 Mei 2017 Medan Sosialisasi POJK Nomor 12 /POJK.01/2017 tentang Penerapan Program Anti Pencucian

Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme di Sektor Jasa Keuangan dalam Acara

Peningkatan Kulaitas Analisis Kredit, Pencegahan dan Deteksi serta Tindak Lanjut Fraud

72 Peserta

31 18 Mei 2017 Semarang Sosialisasi POJK Nomor 12 /POJK.01/2017 tentang Penerapan Program Anti Pencucian


48 Peserta

32 22 Mei 2017 Palembang Sosialisasi POJK Nomor 12 /POJK.01/2017 tentang Penerapan Program Anti Pencucian


50 Peserta

33 13 Juni 2017 Surabaya Sosialisasi POJK Nomor 12 /POJK.01/2017 tentang Penerapan Program Anti Pencucian

Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme di Sektor Jasa Keuangan Kepada PJK

39 Peserta

34 19 Juni 2017 Palembang Sosialisasi POJK Nomor 12 /POJK.01/2017 tentang Penerapan Program Anti Pencucian

Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme di Sektor Jasa Keuangan Kepada PJK di

Industri IKNB

61 Peserta

75

Sosialisasi


35 18 Juli 2017 Jakarta Sosialisasi Penerapan Program APU PPT pada Workshop Manajemen Pergadaian bagi

Pelaku Jasa Pergadaian Swasta

70 Peserta

36 27 Juli 2017 Yogyakarta Sosialisasi Peraturan Otoritas Jasa Keuangan (POJK) Nomor 12/POJK.01/2017 Tentang

Penerapan Program Anti Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme di

Sektor Jasa Keuangan Kepada Industri Keuangan.

160 Peserta

37 9-10 Agustus 2017 Bandung Pelatihan Rutin Forum Komunikasi Direktur Kepatuhan Perbankan (FKDKP) dengan topik

“Peran Bank : Mencegah & Memberantas Kejahatan Perbankan (Modus, Deteksi Dini,

Pencegahan dan Penanganannya).

115 Peserta

38 10 Agustus 2017 Jakarta Diseminasi Kebijakan dan Regulasi di Bidang Pencegahan Pendanaan Proliferasi Senjata

Pemusnah Massal.

300 Peserta

39 15 Agustus 2017 Palangka

Raya

Sosialisasi Program Anti Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme (APU

PPT) dan SLIK kepada Seluruh Lembaga Jasa Keuangan di Provinsi Kalimantan Tengah

85 Peserta

40 21 Agustus 2017 Pekan Baru Sosialisasi Program Anti Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme (APU

PPT) kepada BPR/BPRS Keuangan di Provinsi Riau

70 Peserta

41 21-22 Agustus 2017 Jakarta Workshop Pendampingan Penerapan Program APU PPT Berbasis Risiko bagi Industri

Perbankan

65 Peserta


Pasar Modal

61 Peserta

76

Sosialisasi



Keuangan Non-Bank (IKNB)

67 Peserta

44 19 September 2017 Jakarta Pelaksanaan Public/Private Financial Integrity Forum - Peserta

45 26 September 2017 Makassar Kegiatan Capacity Building kepada Penyedia Usaha Jasa Keuagan di Kota Makassar dan

Sekitarnya

95 Peserta

46 28 September 2017 Bandung Sosialisasi Ketentuan POJK Nomor 12/POJK.01/2017 tentang Penerapan Program Anti

Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme (APU PPT) di Sektor Jasa

Keuangan bagi Direksi/Komisaris/Pemimpin Wilayah/Cabang BPR dan BPRS pada

wilayah Regional 2 Jawa Barat

150 Peserta

47 28 September 2017 Jakarta Seminar Internalisasi National Risk Assessement (NRA) TPPU/TPPT dalam rangka

Penguatan Penerapan Program APU PPT Berbasis Risiko di Sektor Jasa Keuangan

171 Peserta

48 14 Oktober 2017 Jakarta Sosialisasi Ketentuan POJK Nomor 12/POJK.01/2017 untuk Legal & Compliance Officer

Penyedia Jasa Keuangan di sektor Pasar Modal

200 Peserta

49 25 Oktober 2017 Yogyakarta Pelatihan “Penerapan Prinsip Kehati-hatian dalam Bisnis Perbankan” Angkatan 3 Forum

Komunikasi Direktur Kepatuhan Perbankan (FKDKP).

100 Peserta

50 26 Oktober 2017 Jakarta Workshop Penerapan Program Anti Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan

Terorisme Terhadap Seluruh Compliance Officer PT Bank Mandiri & Grup

- Peserta

51 31 Oktober 2017 Jakarta Sosialisasi Ketentuan POJK Nomor 12/POJK.01/2017 untuk Legal & Compliance Officer

Penyedia Jasa Keuangan di sektor Perbankan, Asuransi dan Pasar Modal

50 Peserta

77

Sosialisasi


52 20 November 2017 Cirebon Sosialisasi Ketentuan POJK Nomor 12/POJK.01/2017 bagi Direksi/Komisaris/Pemimpin

Wilayah/Cabang BPR pada Wilayah Regional Kota Cirebon

70 Peserta

53 30 November 2017 Jayapura Capacity Building kepada Pelaku Usaha Jasa Keuangan di Jayapura 100 Peserta

54 21 Desember 2017 Bekasi Workshop penerapan Anti Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme 70 Peserta

55 27 Desember 2017 Jakarta Sosialisasi Perkembangan Terkini Rezim APU PPT kepada Perusahaan Efek - Anggota

Asosiasi Perusahaan Efek Indonesia (APEI)

91 Peserta

56 30 Januari 2018 Jakarta Sosialisasi Perkembangan Terkini Program Anti Pencucian Uang dan Pencegahan

Pendanaan Terorisme (APU PPT) kepada Perusahaan Pembiayaan - Anggota Asosiasi

Perusahaan Pembiayaan Indonesia (APPI)

203 Peserta

57 9 Februari 2018 Jakarta Sosialisasi Penerapan Program Anti Pencucian Uang dan Pencegahan PendanaanTerorisme (APU dan PPT) bagi Asosiasi Asuransi Umum Indonesia (AAUI)

170 Peserta

58 14 Februari 2018 Jakarta Indonesia International Chamber of Commerce (ICC) Banking Commission Meetingterkait Trade Finance Compliance

- Peserta

59 26 Februari 2018 Jakarta Sosialisasi Perkembangan Terkini Program Anti Pencucian Uang dan PencegahanPendanaan Terorisme (APU PPT) Dalam Rangka Pendidikan Berkelanjutan (PPL) WakilPerantara Perdagangan Efek (WPPE) dan Wakil Penjamin Emisi Efek (WPEE) bagiKaryawan Perusahaan Efek Anggota Asosiasi Perusahaan Efek Indonesia (APEI)

- Peserta

78

Sosialisasi


60 3 Maret 2018 Jakarta Sosialisasi Perkembangan Terkini Program Anti Pencucian Uang dan PencegahanPendanaan Terorisme (APU PPT) Dalam Rangka Pendidikan Berkelanjutan (PPL) WakilPenjamin Emisi Efek (WPEE) bagi Karyawan Perusahaan Efek Anggota AsosiasiPerusahaan Efek Indonesia (APEI)

130 Peserta

61 11 April 2018 Jakarta Sosialisasi Penerapan Program APU PPT pada Sektor Industri Jasa Keuangan Non Bank

(IKNB)

115 Peserta

62 12 April 2018 Jakarta Sosialisasi Penerapan Program Anti Pencucian Uang dan Pencegahan PendanaanTerorisme (APU PPT) pada Perusahaan Modal Ventura Anggota Asosiasi Modal VenturaUntuk Startup Indonesia (AMVESINDO)

40 Peserta

63 18-19 April 2018 Jakarta Workshop Pendampingan Penerapan Program Anti Pencucian Uang dan PencegahanPendanaan Terorisme (APU PPT) Berbasis Risiko bagi Bank Pembangunan Daerah (BPD)

51 Peserta

64 14 Mei 2018 Pontianak Sosialisasi Penerapan Program Anti Pencucian Uang dan Pencegahan PendanaanTerorisme bagi Bank Perkreditan Rakyat dan Bank Pembangunan Daerah KalimantanBarat Tahun 2018

48 Peserta

65 5 Juni 2018 Medan Sosialisasi Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No. 12/POJK.01/2017 tentang PenerapanProgram APU PPT untuk Sektor Jasa Keuangan kepada seluruh Perusahaan Pembiayaandi Wilayah Kantor Regional 5 OJK Sumbagut

60 Peserta

Distribusi Poster dan Banner APU PPT

79

▪ GPUT telah menyampaikan desain poster dan banner APUPPT kepada Forum Komunikasi Direktur Kepatuhan (FKDKP)dan Asosiasi Asuransi Jiwa Indonesia (AAJI) yang bertujuanuntuk menghimbau LJK untuk memperbanyak danmempublikasikan poster dan banner dimaksud di tiapkantornya apabila memiliki dana/anggaran.

▪ Hal tersebut dilakukan dalam rangka meningkatkanawareness Sektor Jasa Keuangan dan masyarakatterhadap penerapan program APU PPT.

80

TERIMA KASIH

peran dan capain ojk dalam rezim apu ppt sektor jasa ... dan... · •tugas dan fungsi ojk ......

Documents