pensions fund statistics 2015 · statistik dana pensiun 2015 diterbitkan oleh direktorat statistik...

Statistik Dana PensiunPensions Fund Statistics

2015www.ojk.go.id

Statistik Dana Pensiun 2015 diterbitkan oleh

Direktorat Statistik dan Informasi IKNB

Otoritas Jasa Keuangan Republik Indonesia

Pensions Fund Statistics 2015 published by

Directorate of Statistics and Information of NBFI

www.ojk.go.id

Jakarta, Agustus 2016

Otoritas Jasa Keuangan Indonesia

Jakarta, August 2016

Indonesia Financial Services Authority

Statistik Dana Pensiun Indonesia (SDPI) merupakan

media publikasi yang menyajikan data mengenai Dana

Pensiun Indonesia. SDPI diterbitkan secara tahunan oleh

Direktorat Statistik dan Informasi IKNB (DSIN) untuk

memberikan gambaran perkembangan Dana Pensiun di

Indonesia. SDPI tidak mencakup dana pensiun bagi

Pegawai Negeri Sipil, TNI dan POLRI yang dikelola oleh

PT Taspen dan PT Asabri.

Sehubungan dengan dimulainya Program Jaminan

Pensiun pada tanggal 1 Juli 2015 oleh BPJS

Ketenagakerjaan, maka SDPI tahun 2015 juga memuat

perkembangan Program Jaminan Pensiun tersebut.

SDPI dapat diakses melalui situs resmi Otoritas Jasa

Keuangan (OJK) dengan alamat www.ojk.go.id.

Secara umum, total aset bersih Dana Pensiun Indonesia

mengalami peningkatan dari tahun sebelumnya sebesar

7,08%, dari Rp192,90 triliun menjadi Rp206,51 triliun.

Namun demikian, pelaku Dana Pensiun Indonesia

berkurang sebanyak 7 Dana Pensiun dibandingkan

tahun sebelumnya, dari 267 Dana Pensiun menjadi 260

Dana Pensiun. Terkait Program Jaminan Pensiun BPJS

Ketenagakerjaan, total aset bersih program jaminan

pensiun tercatat sebesar Rp2,62 triliun.

Kami senantiasa berupaya memastikan kualitas data

pada buku ini. Namun demikian, apabila masih

ditemukan kekurangakuratan data dan informasi yang

disajikan dalam buku ini, maka kami akan melakukan

revisi yang diperlukan. Akhirnya, kami berharap buku ini

dapat bermanfaat bagi pengguna.

The Indonesia Pension Fund Statistic is a publication

media that provides data of Indonesia Pension Fund. The

SDPI is published by Directorate of Non-Bank Financial

Statistics and Information annually to give an overview of

Pension Fund development in Indonesia. The SDPI is not

include data of the pension funds for the Civil Service,

Military and Police that managed by PT TASPEN and PT

Asabri.

Regarding with the commencement of pension program

that managed by BPJS Ketenagakerjaan on July 1, 2015,

the SDPI also include data of the development of pension

program that managed by BPJS Ketenagakerjaan. SDPI is

accessible through official website of Indonesia Financial

Service Authority at www.ojk.go.id.

In general, total net assets of the Indonesia Pension Fund

has increased from the previous year 7.08%, from

Rp192,90 trillion to Rp206,51 trillion. However, the Entity

of Indonesia Pension Fund were reduced by 7 compared to

the previous year, from 267 to 260 Pension Fund. Related

to BPJS Ketenagakerjaan Pension Program, the total net

assets of the pension program was Rp2,62 trillion.

We endeavours to ensure the quality of data of this book.

However, if in the future are found inaccuracy on data and

information presented in this book, then we will make any

necessary revisions. Finally, we hope that this book can be

useful for user/stakeholders.

Kata PengantarForeword

IOJK

Daftar IsiContent

IIOJK

IKHTISAR PERTUMBUHAN PROGRAM JAMINAN

PENSIUN BPJS KETENAGAKERJAAN

SUMMARY OF PENSION SECURITY PROGRAM GROWTH

BPJS - KETENAGAKERJAAN

STATISTIK DANA PENSIUN 2015

STATISTICS OF PENSION FUND 2015

PORTOFOLIO INVESTASI DANA PENSIUN TAHUN 2015

PENSION FUND INVESTMENT PORTFOLIO IN 2015

PORTOFOLIO INVESTASI BULANAN TAHUN 2015

MONTHLY INVESTMENT PORTFOLIO IN 2015

KINERJA INVESTASI DANA PENSIUN TAHUN 2015

PENSION FUND INVESTMENT PERFORMANCE IN 2015

PENDANAAN DANA PENSIUN

FUNDING OF PENSION FUND

TINGKAT PENDANAAN DANA PENSIUN

FUNDING LEVEL OF PENSION FUND

RASIO PENDANAAN DANA PENSIUN

FUNDING RATIO OF PENSION FUND

RASIO SOLVABILITAS DANA PENSIUN

SOLVENCY RATIO OF PENSION FUND

ASUMSI TINGKAT BUNGA

ASSUMPTION OF INTEREST RATE

METODE PERHITUNGAN AKTUARIA

ACTUARIAL CALCULATION METHOD

ASUMSI TINGKAT MORTALITA

ASSUMPTION OF MORTALITY RATE

KEPESERTAAN PROGRAM JAMINAN PENSIUN

THE MEMBERSHIP OF PENSION SECURITY PROGRAM

PERKEMBANGAN ASET NETO PROGRAM

JAMINAN PENSIUN

GROWTH OF NET ASSET PENSION SECURITY PROGRAM

PORTOFOLIO INVESTASI PROGRAM JAMINAN PENSIUN

INVESTMENT PORTFOLIO OF PENSION SECURITY PROGRAM

IKHTISAR PERTUMBUHAN DANA PENSIUN

SUMMARY OF PENSION FUND GROWTH

JUMLAH DANA PENSIUN

NUMBER OF PENSION FUND

PROGRAM PENSIUN

PENSION PLAN

KEPESERTAAN DANA PENSIUN

PENSION FUND PARTICIPANT

PENYEBARAN JUMLAH PESERTA DANA

PENSIUN TAHUN 2015

DISTRIBUTION OF PENSION FUND

PARTICIPANTS YEAR 2015

ASET BERSIH DANA PENSIUN

PENSION FUND NET ASSETS

PERTUMBUHAN ASET BERSIH DANA

PENSIUN TAHUN 2011 - 2015

GROWTH OF PENSION FUND NET

ASSETS YEARS 2011 - 2015

PENYEBARAN JUMLAH DANA PENSIUN,

ASET BERSIH, DAN KEPESERTAAN DANA

PENSIUN BERDASARKAN GRUP

DISTRIBUTION OF NUMBER PENSION FUND, NET

ASSETS, NUMBER OF PARTICIPANTS MANAGED

BY GROUP

INVESTASI DANA PENSIUN

PENSION FUND INVESTMENT

PERTUMBUHAN INVESTASI DANA PENSIUN

TAHUN 2011 - 2015

PENSION FUND INVESTMENT GROWTH IN

2011 - 2015

Kata Pengantar / Foreword

Daftar Isi / Content

Daftar Grafik / List of Graph

Daftar Tabel / List of Table

A

B

C

D

E

F

G

H

I

J

K

M

L

N

O

P

Q

R

S

T

U

V

20

21

22

24

25

26

28

29

30

30

32

33

35

I

II

III

V

01

04

06

10

13

14

15

17

18

IIIOJK

Daftar GrafikList of Graph

Grafik 01 Jumlah Dana Pensiun Tahun 2011 - 2015

Graph 01 The Number of Pension Fund in 2011 - 2015

Grafik 02 Alasan Pembubaran Dana Pensiun

Graph 02 Reasons of Pension Fund Liquidation

Grafik 03 Penambahan (Pengurangan) Jumlah Program Pensiun di DPPK Tahun 2011 - 2015

Graph 03 Increase (Decrease) in EPF’s Pension Plan in 2011 - 2015

Grafik 04 Jumlah Pemberi Kerja di DPLK Tahun 2011 - 2015

Graph 04 The Number of Employers in the FIPF in 2011 - 2015

Grafik 05 Jumlah Peserta Dana Pensiun Menurut Jenis Dana Pensiun Tahun 2011 s.d. 2015

Graph 05 The Number of Pension Fund Participant Based on Type of Pension Fund in 2011 to 2015

Grafik 06 Komposisi Penerima Manfaat Pensiun Tahun 2015

Graph 06 The Composition of Pension Beneficiaries in 2015

Grafik 07 Penetrasi Peserta Dana Pensiun Terhadap Tenaga Kerja Nasional Tahun 2015

Graph 07 The Penetration of Pension Fund Participant on Man Power in 2015

Grafik 08 Penyebaran Jumlah Peserta Berdasarkan Grup Tahun 2015

Graph 08 Distribution of Pension Fund Participant Based on Group in 2015

Grafik 09 Persentase Dana Pensiun Berdasarkan Jumlah Peserta Tahun 2015

Graph 09 The Percentage of Pension Fund Based on Participants in 2015

Grafik 10 Distribusi Aset Bersih Dana Pensiun Tahun 2015

Graph 10 Distribution of Pension Fund Net Assets 2015

Grafik 11 Pertumbuhan Aset Bersih Dana Pensiun Tahun 2011 - 2015

Graph 11 Growth of Pension Fund Net Assets in 2011 - 2015

Grafik 12 Pertumbuhan Aset Bersih Dana Pensiun Berdasarkan Program Pensiun Tahun 2011 s.d. 2015

Graph 12 Growth of Pension Fund Net Assets Based on Pension Plan in 2011 to 2015

Grafik 13 Distribusi Jumlah Dana Pensiun, Aset Bersih, dan Peserta Dana Pensiun Berdasarkan Grup Tahun 2015

Graph 13 Distribution of Pension Fund, Net Assets, and Participants Based on Group in 2015

Grafik 14 Proporsi Investasi Dana Pensiun Tahun 2015

Graph 14 Proportion of Pension Fund Investment 2015

Grafik 15 Pertumbuhan Investasi Dana Pensiun Tahun 2011 s.d. 2015

Graph 15 Growth of Pension Fund Investment in 2011 to 2015

Grafik 16 Pertumbuhan Investasi Dana Pensiun Berdasarkan Program Pensiun Tahun 2011 s.d. 2015

Graph 16 Growth of Pension Fund Investment Based on Pension Plan in 2011 to 2015

Grafik 17 Portofolio Investasi Dana Pensiun Tahun 2011 s.d. 2015

Graph 17 Pension Funds Investment Portfolio in 2011 to 2015

Grafik 18 Investasi Dana Pensiun di Pasar Uang dan Pasar Modal Tahun 2011 s.d. 2015

Graph 18 Pension Fund Investment in Money Market and Capital Market in 2011 to 2015

Grafik 19 Investasi Dana Pensiun Bulanan Tahun 2015

Graph 19 Monthly Pension Fund Investment 2015

03

04

05

06

08

09

09

11

12

13

14

15

16

18

18

19

20

21

22

IVOJK

Grafik 20 Tingkat Pengembalian Investasi Dana Pensiun Tahun 2008 s.d. 2015

Graph 20 Return On Investment of Pension Fund in 2008 to 2015

Grafik 21 Tingkat Pengembalian Investasi Dana Pensiun Berdasarkan Jenis Dana Pensiun Tahun 2008 s.d. 2015

Graph 21 Return On Investment of Pension Fund Based on Pension Fund Type in 2008 to 2015

Grafik 22 Tahun Valuasi Laporan Aktuaris

Graph 22 Year Actuarial Valuation Report

Grafik 23 Tingkat Pendanaan DPPK PPMP

Graph 23 Funding Level of EPF DBPP

Grafik 24 Rasio Pendanaan DPPK PPMP

Graph 24 Funding Ratio of EPF DBPP

Grafik 25 Rasio Solvabilitas DPPK PPMP

Graph 25 Solvency Ratio of EPF DBPP

Grafik 26 Asumsi Tingkat Bunga

Graph 26 Assumption of Interest Rate

Grafik 27 Asumsi Metode Perhitungan Aktuaria

Graph 27 Assumption of Actuarial Calculation Method

Grafik 28 Asumsi Tingkat Mortalita Peserta Pasif

Graph 28 Assumption of Passive Participant Mortality Rate

Grafik 29 Pertumbuhan Aset Neto Program Jaminan Pensiun Tahun 2015

Graph 29 Growth of Net Asset Pension Security Program in 2015

23

23

25

26

27

28

29

30

31

34

Daftar TabelList of Table

IKHTISAR PERTUMBUHAN DANA PENSIUN

SUMMARY OF PENSION FUND GROWTH

Tabel 01 Jumlah Dana Pensiun Tahun 2011 - 2015

Table 01 Total Pension Fund in 2011 - 2015

Tabel 02 Peserta Dana Pensiun Tahun 2014 dan 2015

Table 02 Pension Fund Participant in 2014 and 2015

Tabel 03 Penetrasi Peserta Dana Pensiun Tahun 2011 s.d. 2015

Table 03 The Penetration of Pension Fund Participant in 2011 to 2015

02

07

10

KHTISAR PERTUMBUHAN PROGRAM JAMINAN PENSIUN BPJS KETENAGAKERJAAN

SUMMARY OF PENSION SECURITY PROGRAM GROWTH-BPJS KETENAGAKERJAAN

Tabel 04 Kepesertaan Program Jaminan Pensiun Tahun 2015

Table 04 The Membership of Pension Security Program in 2015

Tabel 05 Aset Neto Program Jaminan Pensiun Tahun 2015

Table 05 Net Assets of Pension Security Program 2015

Tabel 06 Portofolio Investasi Program Jaminan Pensiun Tahun 2015

Table 06 Pension Security Program Investment Portfolio in 2015

33

34

35

STATISTIK INDUSTRI DANA PENSIUN 2015

STATISTICS OF PENSION FUND INDUSTRY 2015

DAFTAR GRAFIK / LIST OF GRAPH

Grafik 01 Pertumbuhan Jumlah Dana Pensiun Tahun 2005 s.d. 2015

Graph 01 Growth of Number of Pension Fund in 2005 to 2015

Grafik 02 Kompisisi Dana Pensiun Berdasarkan Grup Tahun 2015

Graph 02 Group Based on Pension Fund Composition Year 2015

Grafik 03 Kepesertaan Dana Pensiun Berdasarkan Grup Tahun 2015

Graph 03 The Membership of Pension Fund Based on Group in 2015

Grafik 04 Peserta DPPK dan DPLK Berdasarkan Grup Tahun 2015

Graph 04 The Participant of EPF and FIPF Based on Group in 2015

Grafik 05 Aset Bersih Dana Pensiun Berdasarkan Grup Tahun 2015

Graph 05 Pension Fund Net Assets Based on Group Year 2015

54

54

55

55

56

VOJK

Grafik 06 Kepemilikan Aset Bersih dan Investasi Berdasarkan Grup Tahun 2015

Graph 06 The Ownership of Net Assets and Investments Based on Group in 2015

Grafik 07 Portofolio Investasi tahun 2003 - 2015

Graph 07 Investments Portfolio in 2003 - 2015

Grafik 08 Perkembangan Tingkat Pengembalian Investasi Tahun 2003 - 2014

Graph 08 Growth of Return On Investment 2003 - 2014

Grafik 09 Tingkat Pengembalian Investasi Dana Pensiun Tahun 2015

Graph 09 Return On Investment Pension Fund in 2015

Grafik 10 Tingkat Pengembalian Investasi Menurut Grup dan Program Dana Pensiun Tahun 2015

Graph 10 Pension Fund's Return on Investment Based on Group and Pension Plan in 2015

Grafik 11 Pertumbuhan Investasi DPLK Tahun 2010 s.d. 2015

Graph 11 Growth of FIPF Investment in 2010 to 2015

Grafik 12 Portofolio Investasi DPLK Tahun 2010 s.d. 2015

Graph 12 FIPF Investment Portfolio in 2010 to 2015

Grafik 13 Tren Investasi Bulanan DPLK Tahun 2015

Graph 13 Monthly Pension Fund Investment Trends in 2015

Grafik 14 Investasi DPLK di Pasar Uang dan Pasar Modal Tahun 2010 - 2015

Graph 14 FIPF Investment in Money Market and Capital Market 2010 - 2015

Grafik 15 Tingkat Pengembalian Investasi DPLK Tahun 2010 - 2015

Graph 15 FIPF’s Return On Investment 2010 - 2015

56

57

57

58

58

59

59

60

60

61

Tabel 01 Pertumbuhan Peserta Dana Pensiun

Table 01 Growth of Pension Fund Participant

Tabel 02 Aset Bersih dan Investasi Dana Pensiun Berdasarkan Jenis Dana Pensiun Tahun 2011 s.d. 2015

Table 02 Net Assets and Investments Pension Fund Based on Type in 2011 to 2015

Tabel 03 Portofolio Investasi Dana Pensiun Tahun 2011 s.d. 2015

Table 03 Investment Portfolio of Pension Fund in 2011 to 2015

Tabel 04 Ringkasan Umum Statistik Dana Pensiun Tahun 2015

Table 04 General Summary of Pension Fund Statistics Year 2015

Tabel 05 Tingkat Pengembalian Investasi Dana Pensiun Berdasarkan Grup Tahun 2015

Table 05 Return On Investment Pension Fund Based on Group Year 2015

DAFTAR TABEL / LIST OF TABLE

39

40

40

41

42

VIOJK

Tabel 06 Rekapitulasi Dana Pensiun Berdasarkan Provinsi

Table 06 Summary of Pension Funds Based on Province

Tabel 07 Laporan Aset Bersih, Perhitungan Hasil Usaha dan Neraca Dana Pensiun Per 31 Desember 2015 (Audited)

Table 07 Pension Fund's Statements of Net Assets, Income Statements and Statements of Financial Position

As of December 31, 2015 (Audited)

Tabel 08 Ringkasan Laporan Keuangan Dana Pensiun Lembaga Keuangan Per 31 Desember 2015

Table 08 Summary of Financial Institution Pension Fund Financial Statement as of December 31, 2015

44

46

52

VIIOJK

HALAMAN INI SENGAJA DIKOSONGKAN

THIS PAGE IS INTENTIONALLY LEFT BLANK

IkhtisarPertumbuhan Dana Pensiun

Summary of Pension

Fund Growth

01OJK

Statistik Dana Pensiun

Pension Fund Statistics



Sejak tahun 1992 sampai dengan akhir tahun

2015, tercatat sebanyak 427 Dana Pensiun yang

telah memperoleh pengesahan dari Otoritas Jasa

Keuangan (OJK). Namun demikian, jumlah Dana

Pensiun yang masih aktif beroperasi per 31

Desember 2015 sebanyak 260 Dana Pensiun,

yaitu terdiri atas 235 DPPK dan 25 DPLK.

Dibandingkan tahun sebelumnya, jumlah Dana

Pensiun mengalami penurunan sebanyak 7 Dana

Since 1992 to the end of 2015, there were 427

Pension Funds which have been listed in Indonesia

Financial Services Authority (FSA). However, the

number of Pension Funds as of December 31,

2015 was 260 Pension Funds that are still active

operating, consist of 235 EPFs and 25 FIPFs.

Compared to the previous year, the number of

pension funds decreased by 7 of the Pension Fund

Jumlah Dana Pensiun Number of Pension Fund

A.

Dana Pensiun adalah badan hukum yang mengelola dan menjalankan program yang menjanjikan

Manfaat Pensiun. Secara umum, industri Dana Pensiun terdiri atas Dana Pensiun Pemberi Kerja (DPPK)

dan Dana Pensiun Lembaga Keuangan (DPLK). Dalam penyelenggaraannya, DPPK dapat menjalankan

Program Pensiun Manfaat Pasti (PPMP) dan Program Pensiun Iuran Pasti (PPIP), sedangkan DPLK hanya

dapat menjalankan PPIP.

Pension Fund is a legal entity that manages and runs a program that promises Pensions Benefit. In general,

Pension Fund industry consists of Employer Pension Fund (EPF) and the Financial Institution Pension Fund

(FIPF). In its implementation, EPF can run a Defined Benefit Pension Plan (DBPP) and the Defined

Contribution Pension Plan (DCPP), while the FIPF can only run DCPP.

IkhtisarPertumbuhan Dana PensiunSummary of Pension Fund Growth


Indonesia Financial Services Authority02OJK



DPLK / FIPF

Jumlah / Total

13

146

13

150

14

155

14

160

14

167

Dana Pensiun yang Masih Aktif / Actively operating Pension Fund

DPPK PPMP / EPF-DBPP

DPPK PPIP / EPF-DCPP

DPLK / FIPF

Jumlah / Total

204

41

25

270

201

43

25

269

198

43

24

265

194

48

25

267

190

45

25

260

Akumulasi Peralihan Program Dana Pensiun / The Accumulation of Pension Fund Plan Shifting

DPPK PPMP ke DPPK PPIP /

EPF-DBPP to EPF-DCPP

10 11 11 14 14

Jenis Dana Pensiun / Pension Fund Type

Akumulasi Pendirian Dana Pensiun / The Accumulation of Pension Fund Establisment



DPLK / FIPF

Jumlah / Total

2015

307

71

38

416

308

73

38

419

309

73

38

420

310

78

39

427

310

78

39

427

2011 2012 2013 2014

Akumulasi Pembubaran Dana Pensiun / The Accumulation of Pension Fund Liquidation



103

30

107

30

111

30

116

30

120

33

Tabel 01 Jumlah Dana Pensiun Tahun 2011 s.d. 2015

Table 01 Total Pension Fund in 2011 to 2015

Pensiun karena pembubaran Dana Pensiun, yang

terdiri dari 4 DPPK-PPMP dan 3 DPPK-PPIP.

DPPK-PPMP yang bubar pada tahun 2015

adalah Dana Pensiun Merpati Nusantara, Atelier

Enam, Avesta Continental Pack, dan Kertas

Leces. DPPK-PPIP yang bubar pada tahun 2015

adalah Dana Pensiun Unilever Indonesia, Yadika,

dan PT. Rheem Indonesia (Tabel 01).

for the liquidation of the Employer Pension Fund,

which consists of 4 DBPP and 3 DCPP. Four

EPF-DBPP which have been liquidated in 2015 are

Merpati Nusantara, Atelier Enam, Avesta

Continental Pack and Kertas Leces. Three

EPF-DCPP which have been liquidated in 2015 was

Unilever Indonesia Pension Fund, Yadika, and PT.

Rheem Indonesia (Table 01).

03OJK





Based on its type, during 2011 to 2015 EPFs

remains a majority of Pension Fund compared with

FIPFs. However, the number of EPF tends to

decrease from year to year. On the other hand, the

FIPF’s number is stable (Graph 01).

Berdasarkan dari jenisnya, selama periode tahun

2011 sampai dengan 2015 DPPK masih

merupakan mayoritas entitas Dana Pensiun

dibandingkan DPLK. Namun demikian, jumlah

DPPK tersebut cenderung mengalami penurunan

dari tahun ke tahun. Di lain pihak, jumlah DPLK

cenderung tetap (Grafik 01).

Grafik 01 Jumlah Dana Pensiun Tahun 2011 s.d. 2015

Graph 01 The Number of Pension Fund in 2011 to 2015

2011 2012 2013 2014 2015

Jumlah Dana Pensiun /

The Number Pension

Funds

DPPK / EPF DPLK / FIPF

245 244 241 242 235

25 25 24 25 25

6.30%

”Jumlah Dana Pensiun yang masih aktif beroperasi per 31 Desember 2015 sebanyak

260 Dana Pensiun, yaitu terdiri atas 235 DPPK dan 25 DPLK”

"The Number of Pension Funds were still actively operating as of December 31, 2015 as

many as 260 Pension Funds, which consist of 235 EPFs and 25 FIPFs"

Sejak tahun 1992 sampai dengan akhir tahun

2015, terdapat 167 Dana Pensiun yang telah

ditetapkan pengesahan pembubarannya, yang

terdiri atas 153 DPPK dan 14 DPLK. Faktor-faktor

yang menyebabkan Pendiri mengajukan

permohonan pembubaran Dana Pensiun, antara

lain karena hasil investasi Dana Pensiun yang

rendah; rencana program efisiensi di Pendiri;

Pendiri membubarkan diri /konsolidasi/ akuisisi/

merger; Pendiri bermaksud menggabungkan

Dana Pensiunnya ke Dana Pensiun lain atau

mengalihkan program pensiunnya ke Program

Jaminan Pensiun BPJS Ketenagakerjaan dan

lain-lain.

Since 1992 until the end of 2015, there were 167

Pension Funds that have been liquidated, which

consisted of 153 EPFs and 14 FIPFs. There are

several factors that led the company, as Founders

of Pension Fund, to liquidate their Pension Fund,

such as return of pension fund’s investment is less

profitable; efficiency program in founder; the

founder bankrupt/ consolidated/merged; The

founder joined/merged their Pension Fund with

others, the company shifting their pension benefit

program for their employee to pension security

managed by social security agency, etc.

Berdasarkan jenis program pensiun, jumlah

DPPK PPMP memiliki trend yang menurun dalam

kurun waktu lima tahun ke belakang. Grafik 03

memperlihatkan bahwa selama periode 2011

Based on the type of pension plan, the number of

EPF-DBPP tends to decrease during the last 5

years. Grafik 03 shows that from 2011 to 2015,

EPF DBPP tends to decline each year. In the last five

Program PensiunPension Plan

B.





Grafik 02 Alasan Pembubaran Dana Pensiun

Graph 02 Reasons of Pension Fund Liquidation

15%

23%

37%

8%

17%

Lainnya / Others Bergabung dengan DP lain /

Joined the Other Pensions Funds

Efisiensi / Efficiency

Kesulitan Keuangan / Financial Difficulties

Pendiri bubar atau merger atau akuisisi /

Founder's dissolution or merger

or acquisition

Grafik 02 memperlihatkan bahwa alasan

terbanyak dari pembubaran Dana Pensiun adalah

Pendiri mengalihkan atau menggabungkan Dana

Pensiunnya dengan Dana Pensiun lain.

Sementara alasan berikutnya, Perusahaan selaku

pendiri Dana Pensiun bubar.

Graph 02 shows that the most reason of Pension

Fund liquidation is due to the company (as founder)

joined/merged their Pension Fund to other Pension

Fund. The second reason is due to the company (as

founder) bankrupt/consolidated/merged.

05OJK





Grafik 03 Penambahan (Pengurangan) Jumlah Program Pensiun di DPPK Tahun 2011 s.d. 2015

Graph 03 Increase (Decrease) in EPF’s Pension Plan in 2011 to 2015

2011 2012 2013 2014 2015

-4

1

-3

2

-3

0

-4

-3

5

-4

DPPK PPMP / EPF DBPP DPPK PPIP / EPF DCPP

6

5

4

3

2

1

0

-1

-2

-3

-4

-5

sampai dengan 2015, jumlah DPPK PPMP

mengalami pengurangan setiap tahunnya. Dalam

periode tersebut, jumlah DPPK PPMP berkurang

sebanyak 18 Dana Pensiun.

Terkait dengan DPPK PPIP, jumlah DPPK PPIP

dalam periode tersebut mengalami penambahan

sebanyak 5 Dana Pensiun meskipun di tahun

2015 terdapat 3 Dana Pensiun yang dibubarkan.

(Grafik 03).

years, the number of EPF DBPP has been

decreased by 18 Pension Funds.

Regarding to EPF-DCPP, the number of EPF DCPP in

the last five years has been increased by 5 Pension

Funds even though in 2015 there were 3 Pension

Funds were liquidated (Graph 03).

Dari tahun 2011 sampai dengan 2015, pemberi

kerja yang mengikutsertakan pekerjanya sebagai

peserta DPLK mengalami peningkatan

sebagaimana terlihat pada Grafik 04.

From 2011 to 2015, the number of employers that

proposed their employees as participant in FIPF

has increased as seen in Graph 04.





Jumlah peserta Dana Pensiun pada tahun 2015

sebanyak 4.189.527 orang atau mengalami

kenaikan sebesar 264.083 orang (6,30%)

dibandingkan dengan tahun 2014. Peningkatan

peserta terjadi pada DPLK sebanyak 268.727

peserta atau sebesar 9,78% sedangkan pada

DPPK turun sebanyak 4.644 peserta sebesar

0,32% dibandingkan tahun sebelumnya

(Tabel 02).

In 2015, the number of pension fund participants

were 4,189,527 participants which was increased

by 6.30% or increased 264,083 participants

compared to 2014. The increasing of participants

derived from increasing of FIPF participants

268.727 participants or increased 9.78% from

previous year. Meanwhile, EPF participants

decreased by 0.32% or decreased 4.644

participants from previous year. (Table 02).

Kepesertaan Dana PensiunPension Fund Participant

C.

Grafik 04 Jumlah Pemberi Kerja di DPLK Tahun 2011 s.d. 2015

Graph 04 The Number of Employers in the FIPF in 2011 to 2015

2011 2012 2013 2014 2015

3,355

3,975

5,986

6,9987,333

10,000

8,000

6,000

4,000

2,000

-

Jumlah Pemberi Kerja yang ikut DPLK / Number of Employers in FIPF

07OJK





6.30%6.30%

”Jumlah peserta DPPK dan DPLK pada tahun 2015 tercatat sebanyak 4.189.527 orang atau

mengalami kenaikan sebesar 6,30% atau 264.083 orang”

"The Number of Participant EPF and FIPF in 2015 was 4,189,527 participants and increased by

6.30% or 264,083 participants.”

903.663

542.346

353.641

122.693

3.376

62.636

1.446.009

2.051.231

818.549

1.232.682

428.204

2.479.435

3.925.444

883.091

558.274

366.115

126.309

3.428

62.422

1.441.365

2.308.374

800.597

1.507.777

439.788

2.748.162

4.189.527

-20.572

15.928

12.474

3.616

52

-214

-4.644

257.143

-17.952

275.095

11.584

268.727

264.083

-2,33%

2,85%

3,41%

2,86%

1,52%

-0,34%

-0,32%

11,14%

-2,24%

18,25%

2,63%

9,78%

6,30%

1. Peserta Aktif DPPK / EPF Active Participant

2. Peserta Pasif DPPK / EPF Passive Participant

- Pensiunan / Pensioner

- Janda/Duda / Widow/Widower

- Anak / Children

- Karyawan MP Tunda / Deferred Pension Benefit

3. Peserta DPPK / EPF Participant (1) + (2)

4. Peserta Aktif DPLK / FIPF Participant

- Peserta Mandiri / Independent Participant

- Peserta Kelompok / Group Participant

5. Peserta Pasif DPLK (Pensiun Ditunda) /

FIPF Passive Participant (Deferred Pension)

6. Peserta DPLK / FIPF Participant (4) + (5)

Jumlah Peserta Dana Pensiun /

Total of Pension Fund Participant (3) + (6)

Uraian / Description

2014

Tahun / Years

2015

Kenaikan / Increase

(Penurunan / Decrease)

Orang / Man %

Tabel 02 Peserta Dana Pensiun Tahun 2014 dan 2015

Table 02 Pension Fund Participant in 2014 and 2015





Berdasarkan peserta menurut jenis Dana

Pensiun, terlihat bahwa trend peningkatan

peserta terjadi pada peserta di DPLK sementara

peserta di DPPK cenderung menurun. Porsi

peserta DPLK menjadi lebih dominan

dibandingkan peserta DPPK selama 5 tahun

terakhir sebagaimana tergambar dalam grafik 05

di bawah ini.

Based on the participants by type of pension funds,

it showed that increase in participants of Pension

Fund derived from the increasing participants in

FIPF, while participants in EPF tends to decrease.

Portions of FIPF participants become more

dominant than the EPF participants during the last

5 years as illustrated by the graph 05 below.

Berdasarkan data penerima manfaat pensiun di

tahun 2015, komposisi penerima manfaat

pensiun terdiri dari penerima manfaat pensiun

normal bulanan sebesar 59,70%, penerima

manfaat pensiun janda/duda bulanan sebesar

20,60%, penerima manfaat pensiun sekaligus

sebesar 18,95%, penerima manfaat pensiun anak

bulanan sebesar 0,56%, dan penerima manfaat

pensiun dengan pembelian anuitas sebesar

0,20% (Grafik 06).

Based on the data of pension benefit beneficiaries

in 2015, the composition of pension beneficiaries

consists of monthly normal pension by 59.70%, the

monthly widow / widower by 20.60%, pension

beneficiaries at lumpsum by 18.95%, the children

pension beneficiaries by 0.56%, and purchased an

annuity of 0.20% (Chart 06).

Grafik 05 Jumlah Peserta Dana Pensiun Menurut Jenis Dana Pensiun Tahun 2011 s.d. 2015

Graph 05 The Number of Pension Fund Participant Based on Type of Pension Fund in 2011 to 2015

DPPK / EPFDPLK / FIPF

54.17%

45.83%

57.14%62.40% 63.16% 65.60%

42.86%37.60% 36.84% 34.40%

2011 2012 2013 2014 2015

100%

90%

80%

70%

60%

50%

40%

30%

20%

10%

0

54.17%

45.83%

57.14%

42.86%

62.40%

37.60%

63.16%

36.84%

65.60%

34.40%

09OJK





Grafik 06 Komposisi Penerima Manfaat Pensiun Tahun 2015

Graph 06 The Composition of Pension Beneficiaries in 2015

Pensiunan / Pensioner

Anuitas / Annuity

Sekaligus / Lump Sum

Janda/Duda / Widow/Widower

Anak / Children

18.95%

0.20%

59.70%

20.60%

0.56%

Grafik 07 Penetrasi Peserta Dana Pensiun Terhadap Tenaga Kerja Nasional Tahun 2015

Graph 07 The Penetration of Pension Fund Participant on Man Power in 2015

Jumlah tenaga kerja yang belum memiliki

Program Pensiun / Total of workers have

not had Pension Plan

Jumlah Peserta Dana Pensiun / Total of

Pension Fund Participant

6.16%

93.84%

Berdasarkan data Badan Pusat Statistik pada

bulan Agustus 2015, jumlah tenaga kerja yang

termasuk dalam kategori berusaha sendiri,

berusaha dengan buruh tetap dan buruh/

karyawan/pegawai sebanyak 68.036.477 orang.

Dengan demikian, penetrasi jumlah peserta Dana

Pensiun pada tahun 2015 terhadap jumlah

tenaga kerja Indonesia secara nasional hanya

sebesar 6,16%, sedangkan penetrasi jumlah

tenaga kerja yang belum memiliki program

pensiun sebesar 93,84% (Grafik 07).

Based on data from the Statistics Indonesia in

August 2015, the numbers of workers who belong

to the category on their own, trying to keep the

workers and laborers/ employees/ employee were

68,036,477 people. Thus, the penetration of the

number of participants in the Pension Fund in 2015

to the number of Indonesian workers nationally

only by 6.16% while the penetration of the workers

have not had pension plan by 93.84% (Graph 07).

Sejak tahun 2011 sampai dengan tahun 2015,

perkembangan rasio penetrasi peserta Dana

Pensiun relatif stabil pada kisaran 5,00% - 6,16%.

Namun demikian, jumlah peserta Dana Pensiun

dari tahun ke tahun mengalami kenaikan (Tabel 03).

Since 2011 to 2015, the growth of ratio of

penetration of pension fund participant was

relatively stable in the range of 5.00 – 6.16%.

However, the number of pension fund participants

from year to year has increased (Table 03).





*) Tenaga kerja yang berusaha sendiri, berusaha dengan buruh tetap, dan buruh/karyawan/pegawai

*) Employers, who try to own business, try to be fixed workers and labor/employees

Untuk mempermudah penjelasan pada

bagian-bagian berikutnya, maka Dana Pensiun

dibagi menjadi tiga grup, yaitu:

• Grup I: Dana Pensiun dengan kepemilikan

aset bersih sama dengan atau di atas Rp1 triliun;

• Grup II: Dana Pensiun dengan aset bersih

sama dengan atau lebih dari Rp100 miliar

dan kurang dari Rp1 triliun.

• Grup III: Dana Pensiun dengan kepemilikan

aset bersih kurang dari Rp100 miliar.

Penyebaran jumlah peserta Dana Pensiun

berdasarkan Grup Dana Pensiun dapat dilihat

pada Grafik 08 di bawah ini. Pada tahun 2015,

To simplify the explanation in the next section,

the pension fund is divided into three groups,

namely:

• Group I: Pension Fund with net assets

equal or above Rp1 trillion,

• Group II: Pension Fund with net assets

equal or more than Rp100 billion and

less than Rp1 trillion.

• Group III: Pension Fund with net assets

less than Rp100 billion.

The distribution of participants based on the Group

Pension Fund as showed in Chart 08 below. In

2015, the total participants of FIPF was 2,748,162

Penyebaran Jumlah Peserta Dana Pensiun

Tahun 2015Distribution of Pension Fund Participants 2015

D.

Tabel 03 Penetrasi Peserta Dana Pensiun Tahun 2011 s.d. 2015

Table 03 The Penetration of Pension Fund Participant in 2011 to 2015

Jumlah Tenaga Kerja /

Total of Manpower*)


Total of Pension Fund Participant

Penetrasi (%) / Penetration (%)

Uraian / Description 2015

Tahun / Years

60.905.202

3.082.708

5,06%

62.605.346

3.345.798

5,34%

64.192.990

3.633.645

5,66%

67.045.437

3.925.444

5,85%

68.036.477

4.189.527

6,16%

2011 2012 2013 2014

•

•

•

•

•

•

•

•

•

•

•

•

•

•

•

•

•

•

11OJK





jumlah peserta Dana Pensiun terbanyak berasal

dari DPLK, yaitu 2.748.162 orang atau 65,60%

dari total peserta Dana Pensiun. Dari jumlah

tersebut, peserta DPLK yang termasuk dalam

Grup I, Grup II, dan Grup III masing-masing

sebanyak 2.155.121 peserta (78,42%), 575.876

peserta (20,95%), dan 17.165 peserta (0,62%).

Jumlah peserta terbanyak berikutnya berasal dari

DPPK PPMP, yaitu 1.088.755 orang atau 25,99%

dari total peserta Dana Pensiun. Dari jumlah

tersebut, peserta DPPK PPMP yang termasuk

dalam Grup I, Grup II, dan Grup III masing-masing

sebanyak 819.424 peserta (75,26%), 208.182


Jumlah peserta yang terkecil berasal dari peserta

DPPK PPIP, yaitu sebanyak 352.610 orang atau

8,42% dari total peserta Dana Pensiun. Dari

jumlah tersebut, peserta DPPK PPIP yang

termasuk dalam Grup I, Grup II, dan Grup III

masing-masing 226.422 peserta (64,21%), 98.042


participants or 65.60% of total participants. Of that

total, it divided into Group I, Group II, and Group III

respectively 2,155,121 participants (78.42%),

575,876 participants (20.95%), and 17,165

participants (0.62%).

Total participants of EPF DBPP were 1,088,755

participants or 25.99% of total participants. Of that

total, it divided into Group I, Group II, and Group III

respectively 819,424 participants (75.26%),

208,182 participants (19.12%), dan 61,149


The total of participants of EPF DCPP were

352,610 participants or 8.42% of total

participants. Of these, EPF DCPP participants were

divided to Group I, Group II, and Group III

respectively 226,422 participants (64.21%),

98,042 participants (27.80%), dan 17,165


Grup II / Group IIGrup I / Group I Grup III / Group III

DPPK PPMP / EPF DBPP DPPK PPIP / EPF DCPP DPLK / FIPF

75.26%

62.41%

78.42%

19.12%

27.80%

20.95%

5.62% 7.98%

0.62%

100.00%

90.00%

80.00%

70.00%

60.00%

50.00%

40.00%

30.00%

20.00%

10.00%

0

Grafik 08 Penyebaran Jumlah Peserta Berdasarkan Grup Tahun 2015

Graph 08 Distribution of Pension Fund Participant Based on Group in 2015





Dana Pensiun dibagi menjadi 4 kategori terkait

dengan jumlah peserta yang dimilikinya, yaitu:

• Kategori I: Jumlah kepesertaan kurang

dari 1000 peserta;

• Kategori II: Jumlah kepesertaan lebih

dari 1000 sampai dengan 10.000

peserta;

• Kategori III: Jumlah kepesertaan lebih

dari 10.000 sampai dengan 50.000

peserta;

• Kategori IV: Jumlah kepesertaan lebih

dari 50.000 peserta.

Berdasarkan pembagian kategori tersebut,

jumlah Dana Pensiun berdasarkan kategori I, II, III

dan IV masing-masing sebanyak 108 Dana

Pensiun (41,54%), 111 Dana Pensiun (42,69%),

24 Dana Pensiun (9,23%), dan 17 Dana Pensiun

(6,54%), sebagaimana tergambar dalam Grafik 09.

Pension funds divided into 4 categories based on the

amount of participants which were managed, namely:

• Category I: Total membership of less than

1,000 participants;

• Category II: Total membership of more

than 1000 to 10,000 participants;

• Category III: Total membership of more

than 10,000 up to 50,000 participants;

• Category IV: Total membership of more

than 50,000 participants.

Based on the distribution of these categories, the

number of pension funds by categories I, II, III and IV

respectively of 108 (41.54%), 111 (42.69%), 24

(9.23%) and 17 (6.54%), as illustrated in Chart 09.

Kategori I / Category I

Kategori II / Category II

Kategori III / Category III

Kategori IV / Category IV

6.54%

42.69%

9.23%

41.54%

Grafik 09 Persentase Dana Pensiun Berdasarkan Jumlah Peserta Tahun 2015

Graph 09 The Percentage of Pension Fund Based on Participants in 2015

•

•

•

•

• Category I:

• Category II:

• Category III:

• Category IV:

13OJK





2014 2015


150

100

50

-

133.01

20.49

39.40

136.35

22.18

47.98

Grafik 10 Distribusi Aset Bersih Dana Pensiun Tahun 2015 (Rp Triliun)

Graph 10 Distribution of Pension Fund Net Assets 2015 (IDR Trillion)

Aset Bersih Dana PensiunPension Fund Net Assets

E.

Pada akhir tahun 2015 total aset bersih Dana

Pensiun naik sebesar 7,08%, dari Rp192,90 triliun

menjadi Rp206,51 triliun. Berdasarkan total aset

tersebut, aset bersih untuk DPPK PPMP, DPPK

PPIP, dan DPLK masing-masing sebesar

Rp136,35 trilliun, Rp22,18 trilliun dan Rp47,98

trilliun(Grafik 10).

Aset bersih Dana Pensiun masih didominasi oleh

DPPK PPMP. Nilai aset bersih DPPK PPMP, yaitu

sebesar 66,03% dari total aset bersih Dana

Pensiun. Sedangkan DPPK PPIP dan DPLK

masing-masing sebesar 10,74% dan 23,23%.

At the end of 2015, total net assets of the Pension

Fund increased by 7.08%, from Rp192.90 trillion to

Rp206.51 trillion. Of total net assets, net assets for

DPPK PPMP, DPPK PPIP, and DPLK respectively

Rp136.35 trillion, Rp22.18 trillion and Rp47.98

trillion (Graph 10).

The total net assets of Pension Funds were still

dominated by EPF DBPP by 66.03%. Meanwhile,

the net assets of EPF DCPP and FIPF respectively

10.73% and 23.23% of total pension funds net

assets.





Pertumbuhan Aset Bersih Dana Pensiun

Tahun 2011 - 2015Growth of Pension Fund Net Assets 2011 - 2015

F.

Dalam kurun waktu lima tahun terakhir, aset

bersih Dana Pensiun terus mengalami

peningkatan. Secara umum, nilai aset bersih

Dana Pensiun telah bertambah dari Rp141,58

triliun pada tahun 2011 menjadi Rp206,51 triliun

pada tahun 2015 atau meningkat sebesar

45,86%. Untuk rata-rata pertumbuhan aset

bersih Dana Pensiun dari tahun 2011 hingga

2015 sebesar 10,06% per tahun (Grafik 11).

In the last five years, the Pension Funds net assets

increased by 45.86%, from Rp141.58 trillion to

Rp206.51 trillion. The average growth of net

assets for the last five years was 10.06% per year.

(Graph 11)

Apabila dilihat berdasarkan jenis program

pensiun, selama lima tahun terakhir nilai aset

bersih DPLK meningkat lebih tinggi dibandingkan

dengan DPPK PPIP maupun DPPK PPMP. Selama

periode tersebut, jumlah aset bersih DPLK

meningkat sebesar 120,59%, dari Rp21,75 triliun

menjadi Rp47,98 triliun. Untuk DPPK PPIP,

jumlah aset bersih meningkat sebesar 65,99%,

Based on type of pension plan, for the last five

years, the FIPF’s net assets has a higher growth

than EPF DCPP and EPF DBPP. The FIPF’s net

assets has increased by 120.59%, from Rp21.75

trillion to Rp47.98 trillion. The EPF DCPP’s net


trillion to Rp22.18 trillion. The EPF DBPP’s net


Grafik 11 Pertumbuhan Aset Bersih Dana Pensiun Tahun 2011 s.d. 2015 (Rp Triliun)

Graph 11 Growth of Pension Fund Net Assets in 2011 to 2015 (IDR Trillion)

2011 2012 2013 2014 2015

141.58

158.37 162.44

192.90206.51

250

200

150

100

50

-

15OJK





106.47

13.36

21.75

117.18

15.38

25.81

116.94

16.12

29.39

133.01

20.49

39.40

136.35

22.18

47.98

DPPK PPMP / EPF DBPP

DPPK PPIP / EPF DCPP

DPLK / FIPF

Grafik 12 Pertumbuhan Aset Bersih Dana Pensiun Berdasarkan Program Pensiun Tahun 2011 s.d.

2015 (Rp Triliun)

Graph 12 Growth of Pension Fund Net Assets Based on Pension Plan in 2011 to 2015 (IDR Trillion)

2012 2013 2014 20152011

150

100

50

-

Penyebaran Jumlah Dana Pensiun,

Aset Bersih, dan Kepesertaan Dana Pensiun

Berdasarkan Grup

Distribution of Number Pension Fund, Net Assets, Number

of Participants Managed by Group

G.

Penyebaran jumlah Dana Pensiun, aset bersih,

dan jumlah kepesertaannya berdasarkan grup

dapat dilihat pada Grafik 13 berikut ini.

the distribution of the number of pension funds, net

assets, and number of participants managed based

on group can be seen in Graph 13 below.

dari Rp13,36 triliun menjadi Rp22,18 triliun.

Berikutnya, jumlah aset bersih DPPK PPMP


menjadi Rp136,35 triliun (Grafik 12).

trillion to Rp136.35 trillion. (Graph 12).





Grafik 13 diatas menunjukkan bahwa terdapat

125 Dana Pensiun berada dalam grup III. Grup III

mengelola total aset bersih sebesar Rp5,11

triliun dan total peserta sebanyak 106.406

peserta. Apabila dibandingkan dengan data

industri, persentase grup III untuk jumlah dana

pensiun, aset bersih dan jumlah peserta

masing-masing sebesar 48.08%, 2,47% dan

2,54%.

Selanjutnya, terdapat 94 Dana Pensiun pada

grup II yang mengelola total aset bersih sebesar

Rp37,95 triliun dan jumlah peserta sebanyak

882.100 peserta. Apabila dibandingkan dengan

data industri, persentase grup II untuk jumlah

dana pensiun, aset bersih dan jumlah peserta

masing-masing sebesar 36,15%, 18,38% dan

21,05%.

Terakhir, terdapat 41 Dana Pensiun pada grup I

yang mengelola total aset sebesar Rp163,45

triliun dan jumlah peserta sebanyak 3.200.967

peserta. Apabila dibandingkan dengan data

Graph 13 above shows that there were 125

pension funds in the group III which managed total

net assets of Rp5.11 trillion and 106,406

participants. When it compared to industry, the

percentage of group III related to the number of

pension funds, the net assets and the number of

participants respectively by 48.08%, 2.47% and

2.54%.

Furthermore, there were 94 pension funds in group

II, which manage total net assets of Rp37.95

trillion and 882,100 participants. When it

compared to industry, the percentage of group II

related to the number of the pension fund, the net

assets and the number of participants respectively

by 36.15%, 18.38% and 21.05%.

there are 41 pension funds in group I, which

manage total assets of Rp163,45 trillion and

3,200,967 participants. When it compared to

industry, the percentage of group I related to the

Grafik 13 Distribusi Jumlah Dana Pensiun, Aset Bersih, dan Peserta Dana Pensiun Berdasarkan

Grup Tahun 2015

Graph 13 Distribution of Pension Fund, Net Assets, and Participants Based on Group in 2015

350

300

250

200

150

100

50

-Grup II / Group IIGrup I / Group I Grup III / Group III

Jumlah Dana Pensiun /

Total Pension Fund

Aset Bersih (Rp Triliun) /

Net Assets (IDR Trillion)

Dana Peserta Pensiun (x10.000) /

Pension Fund Participants (x 10.000)

41

163.45

320.10

94

37.95

88.21

125

5.11 10.65

17OJK





industri, persentase grup I untuk jumlah dana

pensiun, aset bersih dan jumlah peserta

masing-masing sebesar 15,77%, 79,15% dan 76,40%.

Dengan demikian, aset bersih dan jumlah peserta di

industri Dana Pensiun terkonsentrasi pada grup I.

Kondisi ini dapat menjadi pertimbangan dalam

metode pengawasan terhadap industri dana

pensiun.

number of the pension fund, the net assets and the

number of participants respectively by 15.77%,

79.15% and 76.40%.

Thus, the net assets and the number of participants

in the pension fund industry was concentrated in

group I. These conditions can be taken into

consideration in the method of supervision of the

pension fund industry.

6.30%

“Terdapat 41 Dana Pensiun di Grup I yang mengelola aset bersih sebesar Rp163,45

triliun dan 3.200.967 peserta atau 79,15% dari total aset bersih industri dan 76,40%

dari total peserta di industri”

"There are 41 pension funds in Group I, which managed net assets of Rp163,45 trillion and

3,200,967 participants or 79.15% of the total net assets of the industry and 76.40% of the

total participants in the industry"

Dalam kurun waktu tahun 2011 sampai dengan

2015, rata-rata rasio investasi terhadap aset

bersih sebesar 96,89%. Hal ini karena investasi

merupakan salah satu sumber pendanaan utama

bagi Dana Pensiun. Per posisi Desember 2015,

nilai investasi Dana Pensiun sebesar Rp200,35

triliun atau sebesar 97,01% dari total aset bersih

Dana Pensiun. Nilai investasi tersebut meningkat

sebesar 7,63%, dari Rp184,14 triliun menjadi

sebesar Rp200,35 triliun.

Berdasarkan jenis Dana Pensiun, peningkatan

investasi untuk DPLK, DPPK PPIP dan DPPK

PPMP masing-masing 24,30%, 9,06% dan 2,43%.

Meskipun demikian, total investasi DPPK PPMP

masih terbesar yaitu 65,33% dari total investasi

industri. Sementara porsi total investasi untuk

DPLK dan DPPK PPIP masing-masing sebesar

23,68% dan 10,99% (Grafik 14).

In the period of 2011 to 2015, the average ratio of

investment to net assets amounted to 96.89%. This is

because the investment is one of the main sources of

funding for the Pension Fund. Per December 2015,

the total investment of pension funds were Rp200,35

trillion or 97.01% of the total net assets of industry.

The investment of pension fund increased by 7.63%,

from Rp184,14 trillion to Rp Rp200,35 trillion.

Based on the type of pension funds, increased

investment for FIPF, EPF-DCPP and EPF-DBPP

respectively 24.30%, 9.06% and 2.43%. However,

EPF-DBPP has the largest portion of investment in

industry, that was 65.33% of total investment of

industry. While the portion of the total investment for

FIPF and EPF-DCPP respectively 23.68% and 10.99%

(Graph 14).

Investasi Dana PensiunPension Fund Investment

H.





Grafik 14 Proporsi Investasi Dana Pensiun Tahun 2015

Graph 14 Proportion of Pension Fund Investment 2015

DPPK-PPMP / EPF-DBPP

DPPK-PPIP / EPF-DCPP

DPLK / FIPF

23.68%

10.99%

65.33%

Dalam kurun waktu 5 tahun terakhir, nilai investasi

Dana Pensiun meningkat sebesar 46,09%, yaitu

dari Rp137,14 triliun menjadi Rp200,35 triliun.

Apabila dilihat dari pertumbuhan per tahunnya,

rata-rata pertumbuhan investasi Dana Pensiun

selama periode tahun 2011 sampai dengan 2015

sebesar 10,09% per tahun (Grafik 15).

From 2011 to 2015, the investments of pension

fund increased by 46.09%, from Rp137,14 trillion

to Rp200,35 trillion. Regarding to growth per year,

the average growth per year of the investment

during the last five year was 10.09% per year

(Graph 15).

Pertumbuhan Investasi Dana Pensiun

2011 - 2015

Pension Fund Investment Growth 2011 - 2015

I.

Grafik 15 Pertumbuhan Investasi Dana Pensiun Tahun 2011 s.d. 2015 (Rp Trilliun)

Graph 15 Growth of Pension Fund Investment in 2011 to 2015 (IDR Trillion)

2012 2013 2014 20152011

137.14153.75 157.60

186.14200.35

250

200

150

100

50

-

19OJK





6.30%6.30%

”Selama 5 tahun terakhir, investasi Dana Pensiun meningkat sebesar 46,09%, dari

Rp137,14 triliun menjadi Rp200,35 triliun, dengan pertumbuhan rata-rata sebesar

10,09% per tahun”

"Over the last 5 years, the Pension Fund increased by 46.09%, from Rp137,14 trillion to

Rp200,35 trillion, with an average growth of 10.09% per year"

Terkait pertumbuhan investasi berdasarkan jenis

Dana Pensiun, selama 5 tahun terakhir, ketiga

jenis Dana Pensiun mengalami peningkatan di

investasinya. Investasi DPLK meningkat sebesar

120,02%, dari Rp21,26 triliun menjadi Rp47,44

triliun. Investasi DPPK-PPIP mengalami

peningkatan sebesar 69,10%, dari Rp13,02 triliun

menjadi Rp22,02 triliun. Investasi DPPK-PPMP


menjadi Rp130,89 triliun.

Secara rata-rata pertumbuhan investasi per

tahun dalam periode lima tahun terakhir untuk

DPLK, DPPK-PPIP dan DPPK-PPMP

masing-masing sebesar 21,91%, 14,38%, dan

6,43%. Dengan demikian, DPLK mengalami

peningkatan investasi yang lebih tinggi

dibandingkan dengan DPPK PPIP dan DPPK

PPMP (Grafik 16).

The investment growth of FIPF during 2011 to

2015 has increased 120.02% from Rp21.26 trillion

to Rp47.44 trillion. As well as EPF DCPP and EPF

DBPP have increased, respectively 69.10% or

Rp13.02 trillion to Rp22.02 trillion and 27.63% or

Rp102.56 trillion to Rp 130.89 trillion. Thus, the

data shown that the growth of FIPF’s investment

has the highest growth in type of pension funds.

On the average investment growth per annum in

the last five years for FIPF, EPF-DCPP and

EPF-DBPP respectively 21.91%, 14.38%, and 6.43%

Thus, FIPF has increased investment that is higher

than EPF-DCPP and EPF-DBPP (Graph 16).

Grafik 16 Pertumbuhan Investasi Dana Pensiun Berdasarkan Program Pensiun Tahun 2011

s.d. 2015 (Rp Triliun)

Graph 16 Growth of Pension Fund Investment Based on Pension Plan in 2011 to 2015 (IDR Trillion)

2012 2013 2014 20152011

150

100

50

-


102.56

13.0221.56

112.82

15.37

25.56

112.64

15.91

29.05

127.79

20.19

38.16

130.89

22.02

47.44





Berdasarkan Peraturan OJK nomor

3/POJK.05/2015 tanggal 31 Maret 2015 tentang

Investasi Dana Pensiun, terdapat 17 jenis

investasi yang diperkenankan oleh regulator. Di

antara 17 jenis investasi tersebut, terdapat 4

jenis investasi yang mendominasi portofolio

investasi Dana Pensiun, yaitu Deposito, Surat

Berharga Negara (SBN), Saham, dan Obligasi

dengan porsi masing-masing sebesar 30,58%,

22,19%, 18,06%, dan 13,72% (Grafik 17).

Based on the FSA Rule number 3/ POJK.05/2015

dated March 31, 2015 on Pension Fund

Investment, there are 17 types instruments of

investment allowed by the regulator. Among the 17

types of instruments, there are 4 instruments of

investment that dominate the investment portfolio

of pension funds industry, namely deposits,

Government Bonds, stocks, and bonds with a

portion of each respectively 30.58%, 22.19%, 18,

06%, and 13.72% (Graph 17).

Portofolio Investasi Dana PensiunPension Fund Investment Portfolio

J.

Grafik 17 Portofolio Investasi Dana Pensiun Tahun 2011 s.d. 2015

Graph 17 Pension Funds Investment Portfolio in 2011 to 2015

*) Lain-lain terdiri dari EBA dari KIK-EBA, Unit Penyertaan Berbentuk KIK, Penyertaan Langsung pada Saham, Tanah

dan Bangunan, dan Investasi lain yang diperkenankan.

*) Others consists of Assets backed Security. Collective Investment Contract. Direct Placement in Share. Land and Building.

and Other Admitted Investments

25.33%

23.62%

22.12%

16.09%

6.83%

6.01%

Deposito dan Tabungan /

Deposit and Saving

SBN / Goverment Bond

Saham / Share

Obligasi dan Sukuk /

Bond and Islamic Bond

Reksadana / Mutual Fund

Lain-lain* / Others*

26.27%

24.26%

20.43%

16.43%

6.57%

6.13%

23.02%

25.51%

19.66%

16.44%

6.93%

8.44%

30.96%

21.22%

16.82%

15.69%

6.21%

9.10%

30.58%

22.19%

18.06%

13.72%

6.48%

8.98%

2012 2013 2014 20152011

100

80

60

40

20

-

21OJK





Apabila portofolio investasi industri dana pensiun

diklasifikasi menjadi instrumen pasar uang dan

instrumen pasar modal, maka komposisi

investasi dana pensiun: pasar uang 60,62%,

pasar modal 30,58% dan lain-lain 8,8%

(penyertaan langsung, tanah dan bangunan).

If the investment portfolio of the pension fund

industry are classified into money market and

capital market instruments, the composition of

pension fund investment: 60.62% money market,

capital market 30.58% and others 8.8% (direct

investment, land and building).

Grafik 18 Investasi Dana Pensiun di Pasar Uang dan Pasar Modal Tahun 2011 s.d. 2015

Graph 18 Pension Fund Investment in Money Market and Capital Market in 2011 to 2015

Berdasarkan data bulanan yang berasal dari

laporan keuangan unaudited, diketahui bahwa

deposito, obligasi, SBN dan saham merupakan

empat instrumen investasi yang menjadi pilihan

berinvestasi bagi Dana Pensiun. Per Desember

2015, nilai deposito, obligasi, SBN dan saham

masing-masing sebesar Rp61,15 Trilliun,

Rp44,70 Trilliun, Rp35,60 Trilliun dan Rp27,17

Trilliun. Selanjutnya, persentase nilai keempat

investasi tersebut terhadap total invesasi

industri adalah sebagai berikut: Deposito 30,81%,

Obligasi 22,46%, SBN 17,88% dan Saham 13,65%.

Based on recapitulation of data from the unaudited

monthly financial statements, it is known that the

deposits, bonds, government securities and shares

represent four investment instrument of choice for

pension funds to invest. As of December 2015, the

value of deposits, bonds, government securities and

shares respectively Rp61,15 Trillion, Trillion Rp44,70,

and Rp27,17 Rp35,60 Trillion Trillion. Furthermore,

the percentage of four instrument of investments

compared to total investment in industry are as

follows: Deposits 30.81%, Bonds 22.46%,

Government Bonds 17.88% and Stocks 13.65%.

Portofolio Investasi Bulanan Tahun 2015Monthly Investment Portfolio in 2015

K.

68.66%

25.33%

67.59%

26.27%23.02%

68.55%

30.96%

59.94%

30.58%

60.62%

2012 2013 2014 20152011

80%

70%

60%

50%

40%

30%

20%

10%

0

Pasar Modal / Capital Market Pasar Uang / Money Market





Tingkat pengembalian investasi (Return on

Investment/ROI) merupakan salah satu ukuran

kinerja investasi Dana Pensiun. Semakin besar

ROI yang dicapai, kinerja investasi Dana Pensiun

semakin baik. Berdasarkan data keuangan tahun

2015, Dana Pensiun secara keseluruhan

memperoleh ROI sebesar 9,79% atau meningkat

dari 8,28% di periode sebelumnya. (grafik 20).

The return on investment (Return on Investment /

ROI) is one measure of the performance of pension

fund investments. The greater the ROI achieved,

pension fund investment performance is getting

better. Based on the financial data in 2015, the ROI

of Pension Fund industry were 9.79%, or increased

from 8.28% in the previous period. (Graph 20).

Kinerja Investasi Dana PensiunPension Fund Investment Performance

L.

Grafik 19 Investasi Dana Pensiun Bulanan Tahun 2015

Graph 19 Monthly Pension Fund Investment 2015

30.27%

21.87%

16.78%

15.92%

8.79%

6.36%

30.65%

21.67%

16.71%

15.95%

8.75%

6.28%

30.56%

21.43%

16.65%

15.86%

9.06%

6.44%

30.60%

21.51%

16.34%

15.64%

9.19%

6.72%

30.50%

21.49%

16.15%

15.93%

9.18%

6.74%

30.50%

22.08%

16.52%

14.97%

9.27%

6.65%

29.51%

23.13%

17.26%

14.29%

9.17%

6.64%

29.79%

23.23%

17.47%

13.57%

9.37%

6.57%

30.34%

23.31%

17.53%

13.00%

9.50%

6.32%

29.50%

23.08%

17.85%

13.74%

9.22%

6.61%

30.26%

22.98%

18.05%

13.52%

8.62%

6.57%

30.81%

22.46%

17.88%

13.65%

8.66%

6.54%


Deposit and Saving




Saham / Share



*) Lain-lain terdiri dari EBA dari KIK-EBA, Unit Penyertaan Berbentuk KIK, Penyertaan Langsung pada Saham, Tanah

dan Bangunan, dan Investasi lain yang diperkenankan.

*) Others consists of Assets backed Security. Collective Investment Contract. Direct Placement in Share. Land and Building.

and Other Admitted Investments

100%

80%

60%

40%

20%

0



DPLK / FIPF

2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015

-4.00% 21.83% 16.10% 7.62% 12.11% 3.67% 8.57% 10.59%

-5.92% 24.71% 16.90% 9.01% 13.24% 3.17% 7.71% 7.58%

4.68% 16.16% 10.95% 8.80% 8.24% 3.64% 7.11% 8.45%

” ROI Dana Pensiun secara keseluruhan tahun 2015 sebesar 9,79%”

" ROI of Industry of Pension Fund in 2015 were 9.79%"

23OJK





Sementara itu, dari sisi kinerja per jenis Dana

Pensiun, capaian ROI yang diperoleh

DPPK-PPMP, DPPK-PPIP dan DPLK pada tahun

2015 masing-masing sebesar 10,59%, 8,45% dan

7,58%. Kondisi tersebut lebih tinggi dari tahun

2014 (Grafik 21).

Based on the type of Pension Fund, the ROI for

each type of Pension Fund in 2015 as follow

EPF-DBPP, EPF-DCPP, and FIPF in 2014

respectively 10.59%, 8.45% and 7.58%.

Achievements of ROI in 2015 were higher than the

ROI in 2014 (Graph 21).

2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015

40%

35%

30%

25%

20%

15%

10%

5%

0

-5%

-10%

Grafik 20 Tingkat Pengembalian Investasi Dana Pensiun Tahun 2008 s.d. 2015

Graph 20 Return On Investment of Pension Fund in 2008 to 2015

Grafik 21 Tingkat Pengembalian Investasi Dana Pensiun Berdasarkan Jenis Dana Pensiun Tahun

2008 s.d. 2015

Graph 21 Return On Investment of Pension Fund Based on Pension Fund Type in 2008 to 2015

30%

20%

10%

0

-10%

Return On Investment

-6.32%

38.38%

28.74%

9.22%

12.21%

3.59%

8.28% 9.79%





Dalam subbab selanjutnya, akan dijelaskan

mengenai tahun valuasi aktuaris, tingkat

pendanaan Dana Pensiun, rasio pendanaan, rasio

solvabilitas, asumsi tingkat bunga, metode

perhitungan aktuaris, dan asumsi tingkat

mortalita yang hanya mencakup tentang Dana

Pensiun Pemberi Kerja yang menyelenggarakan

program pensiun manfaat pasti.

In the next subsection, will be explained about the

actuarial valuation, the level of pension funds

funding, funding ratio, solvency ratio, interest rate

assumptions, actuarial calculation methods, and

mortality rate assumptions which only covered

about Employer Pension Funds Define Benefit

Pension Program.

Aspek penting lainnya dalam penyelenggaraan

Dana Pensiun, yaitu pendanaan, yang umumnya

berasal dari iuran maupun hasil

pengembangannya. Iuran tersebut dapat

dilakukan oleh pemberi kerja sendiri atau

bersama-sama antara pemberi kerja dan pekerja

(peserta).

Kondisi pendanaan bagi DPPK PPMP merupakan

tanggung jawab pemberi kerja. Oleh karena itu,

risiko keuangan tetap berada pada pemberi kerja.

Sementara untuk DPPK PPIP, risiko keuangan

pada pendanaan merupakan tanggung jawab

peserta dan sangat bergantung pada periode

waktu pemupukan dana dan pilihan jenis

investasinya.

DPPK PPMP dapat dikatakan dalam keadaan

dana terpenuhi, apabila jumlah aset bersihnya

telah mencukupi untuk memenuhi liabilitasnya.

Apabila aset bersih tersebut kurang dari

liabilitasnya, pemberi kerja mempunyai

kewajiban untuk melakukan pembayaran

sejumlah dana tambahan guna tercapainya

keadaan dana terpenuhi. Berbeda dengan DPPK

PPMP, DPPK PPIP dikatakan dalam keadaan

dana terpenuhi apabila iuran bulanan yang jatuh

tempo telah disetorkan dengan tepat jumlah ke

DPPK PPIP.

Another important aspect in the implementation of

Pension Fund, namely funding, which generally

comes from contribution and investment result.

Contribution can be done by the employer alone or

jointly between employers and employees

(participants).

EPF DBPP funding condition is the responsibility of

employer. Therefore, financial risk remains with the

employer. As for EPF DCPP, the financial risk of

funding is the responsibility of participants and

depends on the time period of fund accumulation

and types of investment options.

EPF DBPP can be stated as a fully funded condition,

if its assets have sufficient to meet its liabilities. If

its asset is less than its liabilities, the employer has

the obligation to make a payment of additional

funds in order to achieve a fully funded condition.

Unlike EPF DBPP, EPF DCPP is stated to be a fully

funded condition, if monthly accrued contribution

has been paid with the appropriate amount to EPF

DCPP.

Pendanaan Dana PensiunFunding of Pension Fund

M.

25OJK





Untuk mengukur dan mengetahui kondisi

pendanaan DPPK PPMP, regulasi mewajibkan

DPPK PPMP melakukan valuasi aktuaria, yaitu

sekurang-kurangnya tiga tahun sekali. Namun

demikian, apabila hasil valuasi aktuaria

menunjukkan kondisi pendanaan berada pada

tingkat ketiga, DPPK PPMP diwajibkan untuk

melakukan valuasi aktuaria pada tahun

berikutnya.

Data statistik mengenai pendanaan DPPK PPMP

ini terhimpun dari laporan aktuaris terakhir yang

dilaporkan. Laporan tersebut terdiri atas laporan

aktuaris dengan tahun valuasi 2013, 2014, dan

2015 masing-masing sebesar 23,16%, 52,63%

dan 24,21% (Grafik 22).

To measure and determine EPF DBPP funding

condition, regulation requires EPF DBPP takes

actuarial valuation, which is at least three years.

However, if the results of actuarial valuation

showed funding condition is at the third level, EPF

DBPP has to perform an actuarial valuation in the

following year.

Statistical data on EPF DBPP funding is collected

from the last actuarial report reported. The report

consists of a report by the actuarial valuation in

2013, 2014 and 2015, respectively 23.16%,

52.63% and 24.21% (Graph 22).

Tingkat pendanaan Dana Pensiun merupakan

gambaran kemampuan Dana Pensiun untuk

membiayai liabilitas Dana Pensiun saat ini dan

yang akan datang. Besar liabilitas Dana Pensiun

tersebut dihitung pada saat tanggal valuasi.

Tingkat pendanaan Dana Pensiun diukur dengan

membandingkan jumlah aset bersih Dana

Pension Fund funding rate is a picture of the ability

of Pension Fund to finance its liabilities currently

and in the future. The amount of Pension Fund

liabilities is calculated at the date of valuation.

Pension Fund funding rate is measured by

comparing the amount of Pension Fund assets to

its solvency liabilities and actuarial present value of

Tingkat Pendanaan Dana PensiunFunding Level of Pension Fund

N.

Grafik 22 Tahun Valuasi Laporan Aktuaris

Graph 22 Year Actuarial Valuation Report

23.16%

24.21%

52.63%

Tahun 2013 / Year 2013







Pensiun dengan kewajiban solvabilitas dan nilai

kini aktuaria Dana Pensiun. Ada tiga kriteria

tingkat pendanaan Dana Pensiun, yaitu tingkat

pertama, tingkat kedua dan tingkat ketiga.

Pendanaan tingkat pertama terjadi bila aset

bersih Dana Pensiun untuk pendanaan lebih

besar dari nilai kini aktuarianya. Kondisi ini

disebut juga Dana Pensiun berada dalam

keadaan dana terpenuhi. Pendanaan tingkat

kedua terjadi bila aset bersih Dana Pensiun untuk

pendanaan kurang dari nilai kini aktuaria dan

tidak kurang dari kewajiban solvabilitas.

Pendanaan tingkat ketiga yaitu apabila aset

bersih untuk pendanaan kurang dari kewajiban

solvabilitas. Dalam kondisi ini, Dana Pensiun

disebut juga berada dalam keadaan tidak solven.

Dari 190 (seratus sembilan puluh) DPPK PPMP,

terdapat sebanyak 36,84% Dana Pensiun memiliki

pendanaan tingkat pertama, 36,32% tingkat

kedua, dan 26,84% tingkat ketiga (Grafik 23).

Pension Fund. There are three criteria for the

funding level of the Pension Fund, which are the

first level, second level and third level.

The first occurs when the funding level of Pension

Fund assets to finance is the greater of its actuarial

present value. This condition is also called fully

funded Pension Fund. The second occurs when the

level of funding Pension Fund assets to finance is

less than its actuarial present value but not less

than its solvency liabilities. The third level of

funding if Pension Fund assets are less than its

solvency liabilities. In this condition, it is called an

insolvent Pension Fund.

Of 190 (one hundred and ninety) EPF DBPP, there

are 36.84% Pension Fund have a first funding level,

36.32% at the second level, and 26.84% at the third

level (Graph 23).

Grafik 23 Tingkat Pendanaan DPPK PPMP

Graph 23 Funding Level of EPF DBPP

Pendanaan Tingkat Pertama / First Level

Pendanaan Tingkat Ketiga / Third Level

Pendanaan Tingkat Kedua / Second Level26.84%

36.84%

36.32%

Rasio Pendanaan Dana Pensiun sangat berkaitan

dengan kemampuan Dana Pensiun dalam

memenuhi liabilitas pembayaran manfaat

Funding Ratio of Pension Fund is related to the

ability of Pension Fund to meet the payment

obligations of pension benefits in the long term.

Rasio Pendanaan Dana PensiunFunding Ratio of Pension Fund

O.

•

•

•

•

•

•

•

• RP IV :

•

•

•

•

•

•

•

• RP IV :

•

•

•

•

•

•

•

• RP IV :

27OJK





Grafik 24 Rasio Pendanaan DPPK PPMP

Graph 24 Funding Ratio of EPF DBPP

Rasio Pendanaan II / Funding Ratio II

Rasio Pendanaan III / Funding Ratio III

Rasio Pendanaan IV / Funding Ratio IV

Rasio Pendanaan I / Funding Ratio I

12.63%

4.74%

46.84%

35.79%

pensiun secara jangka panjang. Terkait dengan

Rasio Pendanaan, ketentuan Menteri Keuangan

mengenai pendanaan Dana Pensiun mengatur

bahwa pemberi kerja dapat menggunakan

surplus sebagai pengurang iuran normal pemberi

kerja ke Dana Pensiun.

Selanjutnya untuk mempermudah penjelasan

rasio pendanaan Dana Pensiun dibagi dalam 4

(empat) kategori, yaitu :

• RP I : Dana Pensiun dengan rasio pendanaan

lebih dari 100%;

• RP II : Dana Pensiun dengan rasio pendanaan

lebih dari 75% atau kurang dari sama dengan

100%;

• RP III : Dana Pensiun dengan rasio pendanaan

lebih dari 50% atau kurang dari sama dengan

75%;

• RP IV : Dana Pensiun dengan rasio pendanaan

kurang dari 50%.

Berdasarkan Grafik 24 di bawah ini, dapat

dijelaskan bahwa sebagian besar DPPK PPMP

memiliki rasio pendanaan kategori RP II sebesar

46,84% atau 89 (delapan puluh sembilan) Dana

Pensiun, sedangkan DPPK PPMP rasio pendanaan

diatas 100% sebanyak 68 (enam puluh delapan)

Dana Pensiun atau 35,79% dari total DPPK PPMP

dan sisanya merupakan Dana Pensiun yang

mempunyai rasio pendanaan dibawah 75%.

Related to the Funding Ratio, the Minister of

Finance Decree regarding Pension Fund funding

stipulated the use of surplus to the employer as a

reduction in the employer contribution to Pension

Funds.

Then to simplify the explanation of pension funds

funding rate is divided by 4 (four) categories namely :

• RP I : Pension Funds Funding Ratio is more than

100%;

• RP II : Pension Funds Funding Ratio is more than

75% or less than equal to 100%;

• RP III : Pension Funds Funding Ratio is more

than 50% or less than equal to 75%;

• RP IV : Pension Funds Funding Ratio is less than

50%.

Based on Graph 24 below, can be explained that

almost of EPF DBPP had funding ratio in RP II

category amount 46.84% or 89 (eighty nine) EPF

DBPPs, while EPF DBPP funding ratio above 100%

as many 68 (sixty eight) Pension Funds or 35.79%

from total EPF DBPP and the rest is pension funds

funding ratio below 75%.





Hasil penghitungan Rasio Solvabilitas biasanya

digunakan untuk menilai kondisi pendanaan

Dana Pensiun dengan asumsi Dana Pensiun

dibubarkan pada saat tanggal penghitungan

dilakukan. Gambaran mengenai Rasio

Solvabilitas DPPK PPMP terlihat pada Grafik 25.

The calculation result of Solvency Ratio is usually

used to assess the financial condition of Pension

Fund with the assumption that the Pension Fund

dissolved on the date of the calculation is done.

Overview of the EPF DBPP Solvency Ratio is seen in

Graph 25.

Selanjutnya untuk mempermudah penjelasan

rasio solvabilitas Dana Pensiun dibagi dalam 4

(empat) kategori, yaitu :

• RS I : Dana Pensiun dengan rasio solvabilitas

lebih dari 100%;

• RS II : Dana Pensiun dengan rasio solvabilitas lebih

dari 75% atau kurang dari sama dengan 100%;

• RS III : Dana Pensiun dengan rasio solvabilitas lebih

dari 50% atau kurang dari sama dengan 75%;

• RS IV : Dana Pensiun dengan rasio solvabilitas

kurang dari 50%.

Berdasarkan Grafik 25 di atas, dapat dijelaskan

bahwa mayoritas DPPK PPMP mempunyai rasio

solvabilitas di atas 100% yaitu 137 (seratus tiga

Then to simplify the explanation of pension funds

solvency ratio is divided by 4 (four) categories

namely :

• RS I : Pension Funds Solvency Ratio is more than 100%;

• RS II : Pension Funds Solvency Ratio is more


• RS III : Pension Funds Solvency Ratio is more


• RS IV : Pension Funds Solvency Ratio is less than 50%.

Based on Graph 25 above, can be explained that

majority of EPF DBPP had solvency ratio above

100% that is 137 (one hundred thirty seven) EPF

Rasio Solvabilitas Dana PensiunSolvency Ratio of Pension Fund

P.

Grafik 25 Rasio Solvabilitas DPPK PPMP

Graph 25 Solvency Ratio of EPF DBPP

Rasio Solvabilitas I / Solvency Ratio I

4.21%

3.16%

20.53%

72.11%

Rasio Solvabilitas II / Solvency Ratio II

Rasio Solvabilitas III / Solvency Ratio III

Rasio Solvabilitas IV / Solvency Ratio IV

≥ 10% ≥ 10%

8% ≤ Tk. Bunga 8% ≤•

•

•

•

• •

•

• RS IV :

•

•

•

•

• •

•

• RS IV :

29OJK





Dalam laporan aktuaris, perhitungan aktuaria

selalu dilakukan oleh aktuaris dengan

menggunakan asumsi tingkat bunga. Asumsi ini

sangat berguna dalam menentukan semua hasil

perhitungan aktuaria, seperti nilai kini aktuaria,

kewajiban solvabilitas, rasio pendanaan, maupun

rasio solvabilitas Dana Pensiun. Berdasarkan

laporan aktuaris Dana Pensiun, asumsi tingkat

bunga yang digunakan berkisar antara 6% sampai

dengan 12%. Dari data tersebut terlihat bahwa

asumsi tingkat bunga yang banyak digunakan

Dana Pensiun adalah 9% dan 10% (Grafik 26).

In the actuary report, actuarial calculation is

always performed by actuaries using interest rate

assumptions. This assumption is very useful in

determining all actuarial calculations, such as

actuarial liabilities, solvency liabilities, Funding

Ratio, and Solvency Ratios of Pension Fund. Based

on the Pension Fund actuary report, the

assumption of interest rate used ranged from 6% to

12%. Of these data shows that the assumption of

interest rate that is widely used by Pension Fund is

9% and 10% (Graph 26).

Asumsi Tingkat BungaAssumption of Interest Rate

Q.

Grafik 26 Asumsi Tingkat Bunga

Graph 26 Assumption of Interest Rate

Tk. Bunga ≥ 10% / Interest Rate ≥ 10%

8% ≤ Tk. Bunga < 10% / 8% ≤ Interest Rate <10%

Tk. Bunga < 8% / Interest Rate < 8%

11.05%

60.53%

28.42%

puluh tujuh) Dana Pensiun atau sebesar 72,11%

dari total DPPK PPMP sedangkan 27,89%

memiliki rasio solvabilitas dibawah 100%.

DBPPs or 72.11% from total EPF DBPP while

27.89% had solvency ratio below 100%.

•

•

•

•

• •

•

• RS IV :





Selain asumsi tingkat bunga, aktuaris juga

menggunakan metode dalam melakukan

perhitungan aktuaris. Dari laporan aktuaris yang

digunakan Dana Pensiun, metode perhitungan

yang paling banyak dipakai oleh aktuaris adalah

metode “Attained Age Normal”. (Grafik 27).

In addition to interest rate assumptions, actuaries

also used a method in actuarial calculation. From

the actuary report of Pension Fund used, the

method of calculation of the most widely method

used by the actuaries is "Attained Age Normal".

(Graph 27).

Metode Perhitungan AktuariaActuarial Calculation Method

R.

Grafik 27 Asumsi Metode Perhitungan Aktuaria

Graph 27 Assumption of Actuarial Calculation Method

13.68%

7.89%

68.95%

4.21%

5.26%

Selain asumsi tingkat bunga dan metode

perhitungan, aktuaris juga menggunakan asumsi

tingkat mortalita dalam perhitungannya.

Berdasarkan laporan aktuaris Dana Pensiun,

asumsi tingkat mortalita yang banyak digunakan

adalah GAM 71 dan CSO 80 (Grafik 28).

In addition to the assumptions of interest rate and

actuarial calculation, actuary also uses the

assumption of mortality rate in his calculations.

Based on the actuary report of Pension Fund, the

the assumption of mortality rate is widely used

GAM 71 and CSO 80 (Graph 28).

Asumsi Tingkat MortalitaAssumption of Mortality Rate

S.

Attained Age Normal

Projected Unit Credit

Modified Aggregate

Aggregate

Lain-lain

31OJK





Grafik 28 Asumsi Tingkat Mortalita Peserta Pasif

Graph 28 Assumption of Passive Participant Mortality Rate

25.79%

15.79%

6.32%

13.68%

8.42%

2.11%

3.68%

1.58%

2.11%

GAM 71 GAM 83

CSO 80

CSO 58

AMT 49

TMI 1999

TMI 2000

TMI III

GAT 83





Jumlah peserta Program Jaminan Pensiun pada

akhir tahun 2015 tercatat sebanyak 6.481.983

orang atau mengalami kenaikan sebesar

5.804.462 orang (857%) dibandingkan dengan

jumlah peserta pada awal penyelenggaraan

program yaitu bulan Juli 2015 (Tabel 04).

The number of pension securities participant in the

end of 2015 were 6.481.983 participants, or

increase of 5.804.462 participants (857%)

compared with the number of participants at the

beginning of the program implementation, July

2015 (Table 04).

Kepesertaan Program Jaminan PensiunThe Membership of Pension Security Program

T.

Program Jaminan Pensiun adalah jaminan sosial yang bertujuan untuk mempertahankan derajat

kehidupan yang layak bagi peserta dan/atau ahli warisnya dengan memberikan penghasilan setelah

peserta memasuki usia pensiun, mengalami cacat total tetap, atau meninggal dunia. Program Jaminan

Pensiun mulai diselenggarakan pada 1 Juli 2015 dan pengelolaannya dipercayakan kepada BPJS

Ketenagakerjaan.

Pension Security Program is a social security that aiming to maintain the degree of a decent life for

participants and/or their heirs to provide income after the participants get into retirement age, total

permanent disability, or death. Pension began to be held on July 1, 2015 and its management entrusted to

BPJS Ketenagakerjaan.

Ikhtisar PertumbuhanProgram Jaminan Pensiun BPJS Ketenagakerjaan

Summary of Pension Security Program

Growth BPJS - Ketenagakerjaan

33OJK





6.30%6.30%

”Jumlah Kepesertaan Program Jaminan Pensiun terus mengalami kenaikan dari sejak awal

diselenggarakan pada bulan Juli 2015. Tercatat pada Desember 2015, kepesertaannya

sebanyak 6.481.983 orang atau naik 857%”

“The number of participants of pension security program continued to rise after July 2015. In

December 2015, its participant were 6,481,983 employees or increased 857% from July

2015.”

Jumlah aset neto program Program Jaminan

Pensiun pada akhir tahun 2015 tercatat

sebanyak Rp.2.620,89 miliar atau mengalami

kenaikan sebesar Rp.2.606,00 miliar (17.505%)

dibandingkan dengan jumlah aset neto pada awal

penyelenggaraan program yaitu bulan Juli 2015

(Tabel 05).

Total net assets of pension security program in the

end of 2015 were IDR 2.620,89 billion, or increase

of IDR 2.606,00 billion (17.505%) compared to July

2015 (Table 05).

Pertumbuhan Aset Neto Program

Jaminan Pensiun

Growth of Net Asset Pension Security Program

U.

Jenis / Type

Penerima Upah / Workers

DES

Bulan / Month

AGT

677.521 2.973.136 4.614.222 5.271.079 5.957.195 6.481.983

JUL SEP OKT NOV

Tabel 04 Kepesertaan Program Jaminan Pensiun Tahun 2015

Table 04 The Membership of Pension Security Program in 2015





Total Aset /

Total Asset

Liabilitas /

Liabilities

Aset Neto /

Nett Asset

Jenis / Type DES

Bulan / Month

AGT

19,21

4,32

14,89

251,88

1,33

250,55

707,63

8,78

698,85

1.282,41

71,81

1.210,59

1.786,67

109,79

1.676,89

2.673,92

53,04

2.620,89

JUL SEP OKT NOV

Tabel 05 Aset Neto Program Jaminan Pensiun Tahun 2015 (Rp miliar)

Table 05 Net Assets of Pension Security Program in 2015 (IDR billion)

6.30%

”Jumlah Aset Neto Program Jaminan Pensiun terus mengalami kenaikan dari sejak awal

diselenggarakan pada bulan Juli 2015. Tercatat pada Desember 2015, aset netonya sebesar

Rp.2.620,89 miliar atau naik 17.505%”

"From July to December 2015, total net assets of pension security program increased sharply

from Rp14.89 billion to Rp2,620.89 billion or 17,505%."

Grafik 29 Pertumbuhan Aset Neto Program Jaminan Pensiun Tahun 2015 (Rp miliar)

Graph 29 Growth of Net Asset Pension Security Program In 2015 (IDR billion)

SEP OKT NOV DESAGTJUL

250,5514,89

698,85

1.210,59

1.676,89

2.620,893000

2500

2000

1500

1000

500

-

35OJK





Jumlah investasi Program Jaminan Pensiun pada

akhir tahun 2015 tercatat sebanyak Rp.2.380,11

miliar atau mengalami kenaikan sebesar

Rp.2.236,31 miliar (1.555%) dibandingkan

dengan jumlah investasi pada bulan Agustus

2015 (Tabel 06).

Total investments of pension security program in

the end of 2015 were IDR 2.380,11 billion, or

increase of IDR 2.236,31 billion (1.555%) compared

to August 2015 (Table 06).

Portofolio Investasi Program Jaminan Pensiun Investment Portfolio of Pension Security Program

V.

Deposito / Deposito

Saham / Stock

Reksa Dana / Mutual Fund

Obligasi Korporasi /

Corporate Bond

SBN /Government Bond

Jumlah / Total

Jenis / Type DES

Bulan / Month

AGT

-

-

-

-

-

-

143,80

-

-

-

-

143,80

462,13

-

-

-

-

462,13

447,25

65,70

-

-

201,94

714,89

935,80

88,56

47,39

-

279,16

1.350,91

1.569,00

84,87

75,47

70,72

580,04

2.380,11

JUL SEP OKT NOV

Tabel 06 Portofolio Investasi Program Jaminan Pensiun Tahun 2015 (Rp miliar)

Table 06 Pension Security Program Investment Portfolio in 2015 (IDR billion)

6.30%6.30%

”Jumlah Investasi Program Jaminan Pensiun terus mengalami kenaikan dari sejak awal

diselenggarakan pada bulan Juli 2015. Tercatat pada Desember 2015, investasinya sebesar

Rp.2.380,11 miliar atau naik 1.555%”

"From August to December 2015, total investments of pension security program increased

sharply from Rp143.80 billion to Rp2,380.11 billion or increased 1,555%."

StatistikDana Pensiun2015Statistics of Pension

Fund 2015



INVESTMENTS (Fair Value)

NON INVESTMENTS CURRENT ASSETS

Total Non Investment Current Assets

LIABILITIES OTHER THAN ACTUARIAL LIABILITIES





1. Peserta Aktif DPPK /

EPF Active Participant

2. Peserta Pasif DPPK /

EPF Passive Participant

- Pensiunan / Pensioner

- Janda/Duda / Widow/Widower

- Anak / Children

- Karyawan MP Tunda /

Deferred Pension Benefit

3. Peserta DPPK /

EPF Participant (1) + (2)

4. Peserta Aktif DPLK / FIPF Participant

- Peserta Mandiri /

Independent Participant

- Peserta Kelompok /

Group Participant

5. Peserta Pasif DPLK (Pensiun Ditunda) /

FIPF Passive Participant (Deferred Pension)

6. Peserta DPLK /

FIPF Participant (4) + (5)


Total of Pension Fund Participant (3) + (6)

Uraian / Descriptions 2015

Tahun / Years

917,011

495,816

319,113

106,552

3,047

67,104

1,412,827

1,467,863

617,301

850,562

202,018

1,669,881

3,082,708

921,134

512,726

331,067

112,042

3,181

66,436

1,433,860

1,688,251

700,773

987,478

223,687

1,911,938

3,345,798

849,486

516,682

337,696

114,823

3,236

60,927

1,366,168

1,839,612

771,498

1,068,114

427,865

2,267,477

3,633,645

903,663

542,346

353,641

122,693

3,376

62,636

1,446,009

2,051,231

818,549

1,232,682

428,204

2,479,435

3,925,444

883,091

558,274

366,115

126,309

3,428

62,422

1,441,365

2,308,374

800,597

1,507,777

439,788

2,748,162

4,189,527

2011 2012 2013 2014

39OJK





Statistik Dana Pensiun 2015Statistics of Pension Fund 2015

Tabel 01 Pertumbuhan Peserta Dana Pensiun

Table 01 Growth of Pension Fund Participant









Tabel 02 Aset Bersih dan Investasi Dana Pensiun Berdasarkan Jenis Dana Pensiun Tahun 2011

s.d. 2015 (Rp Triliun)

Table 02 Net Assets and Investments Pension Fund Based on Type in 2011 to 2015 (IDR Trillion)

2011

2012

2013

2014

2015

106.47

117.18

116.94

133.01

136.36

102.56

112.82

112.68

127.79

130.89

13.36

15.37

16.12

20.49

22.18

13.02

15.37

15.91

20.19

22.02

119.83

132.55

133.06

153.50

158.53

115.58

128.19

128.59

147.98

152.91

21.75

25.82

29.39

39.40

47.98

21.56

25.56

29.05

38.16

47.44

141.58

158.37

162.45

192.90

206.51

137.14

153.75

157.64

186.14

200.35

Tahun /

Years

DPPK / EPF

DPPK PPMP / EPF DBPP DPPK PPIP / EPF DCPP Jumlah / Total

DPLK / FIPF Jumlah / Total

Aset Bersih /

Net Asset

Investasi /

Investment

Aset Bersih /

Net Asset

Investasi /

Investment

Aset Bersih /

Net Asset

Investasi /

Investment

Aset Bersih /

Net Asset

Investasi /

Investment

Aset Bersih /

Net Asset

Investasi /

Investment



Deposit and Saving

Saham / Share




Tanah dan Bangunan /

Land and Building


Jumlah / Total

Uraian / Description 2015

Tahun / Years

30.33

34.74

22.07

32.39

9.37

4.22

4.02

137.14

31.27

40.39

25.26

37.29

10.1

4.74

4.69

153.74

30.99

36.27

25.91

40.21

10.92

7.54

5.75

157.60

31.30

57.62

29.20

39.50

11.56

10.03

6.91

186.14

36.18

61.26

27.48

44.45

12.99

10.63

7.36

200.35

2011 2012 2013 2014

*) Lain-lain terdiri dari EBA dari KIK-EBA, Unit Penyertaan Berbentuk KIK, Penyertaan Langsung pada Saham,

Investasi lain yang diperkenankan

*) Others consists of Assets backed Security. Collective Investment Contract. Direct Placement in Share. Other Admitted

Investments

Tabel 03 Portofolio Investasi Dana Pensiun Tahun 2011 s.d. 2015 (Rp Triliun)

Table 03 Investment Portfolio of Pension Fund in 2011 to 2015 (IDR Trillion)

INVESTMENT REVENUE

INVESTMENTS EXPENSE

NET INVESTMENT REVENUE

OPERATING EXPENSE

OTHER REVENUE AND EXPENSE

OPERATING REVENUE BEFORE TAXES

TAXES EXPENSE

NET INCOME AFTER TAXES





INVESTMENT REVENUE

INVESTMENTS EXPENSE


OPERATING EXPENSE



TAXES EXPENSE


41OJK





Tabel 04 Ringkasan Umum Statistik Dana Pensiun Tahun 2015

Table 04 Genereal Summary of Pension Fund Statistics Year 2015

Klasifikasi Dana

Pensiun / Classification

of Pension

Total Investasi (Rp triliun)

/ Total Investment

(IDR trillion)

Total Aset Bersih

(Rp trilIiun) / Total Net

Asset (IDR trillion)

Jumlah Peserta /

Total Participant

Jumlah Entitas /

Number of Entity

"GRUP I DANA PENSIUN /

GROUP I PENSION FUND"

"GRUP II DANA PENSIUN /

GROUP II PENSION FUND"

"GRUP III DANA PENSIUN /

GROUP III PENSION FUND"

TOTAL

"GRUP I DPLK /

GROUP I FIPF"

"GRUP II DPLK /

GROUP II FIPF"

"GRUP III DPLK /

GROUP III FIPF"

"TOTAL DPLK /

TOTAL FIPF"

"GRUP I DPPK /

GROUP I EPF"

"GRUP I DPPK /

GROUP I EPF"

"GRUP I DPPK /

GROUP I EPF"

TOTAL DPPK / TOTAL EPF

"GRUP I DPPK PPMP /

GROUP I EPF-DBPP"

"GRUP II DPPK PPMP /

GROUP II EPF-DBPP"

"GRUP III DPPK PPMP /

GROUP III EPF-DBPP"

"TOTAL DPPK PPMP /

TOTAL EPF DBPP"

41

94

125

260

9

9

7

25

32

85

118

235

27

71

92

190

159,21

36,71

4,42

200,35

41,69

5,48

0,27

47,44

117,5

31,2

4,2

152,9

100,9

26,8

3,2

130,9

163,45

37,95

5,11

206,51

42,20

5,50

0,27

47,98

121,25

32,45

4,84

158,53

104,60

27,95

3,81

136,36

3.200.967

882.100

106.460

4.189.527

2.155.121

575.876

17.165

2.748.162

1.045.846

306.224

89.295

1.441.365

819.424

208.182

61.149

1.088.755





"GRUP I DPPK PPIP /

GROUP I EPF DCPP"

"GRUP II DPPK PPIP /

GROUP II EPF DCPP"

"GRUP III DPPK PPIP /

GROUP III EPF DCPP"

"TOTAL DPPK PPIP /

TOTAL EPF DCPP"

5

14

26

45

16,6

4,5

0,9

22,0

16,6

4,5

1,0

22,2

226.422

98.042

28.146

352.610

Klasifikasi Dana

Pensiun / Classification

of Pension

Total Investasi (Rp triliun)

/ Total Investment

(IDR trillion)

Total Aset Bersih

(Rp trilIiun) / Total Net

Asset (IDR trillion)

Jumlah Peserta /

Total Participant

Jumlah Entitas /

Number of Entity

· GRUP I : Dana Pensiun dengan kepemilikan aset sama dengan atau di atas Rp1 triliun.

GROUP I : Pension Fund with net assets equal or above Rp1 trillion.

· GRUP II : Dana Pensiun dengan kepemilikan aset sama dengan atau lebih dari Rp100 miliar dan kurang dari Rp1 triliun.

GROUP II : Pension Fund with net assets equal or more than Rp100 billion and less than Rp1 trillion.

· GRUP III : Dana Pensiun dengan kepemilikan aset kurang dari Rp100 miliar.

GROUP III : Pension Fund with net assets less than Rp100 billion.

Tabel 05 Tingkat Pengembalian Investasi Dana Pensiun Berdasarkan Grup Tahun 2015

Table 05 Return On Investment Pension Fund Based on Group Year 2015

"GRUP I PPMP /

GROUP I DBPP"

"GRUP II PPMP /

GROUP II DBPP"

"GRUP III PPMP /

GROUP III DBPP"

"ROI PPMP /

ROI DBPP"

"GRUP I PPIP /

GROUP I DCPP"

"GRUP II PPIP /

GROUP II DCPP"

"GRUP III PPIP /

GROUP III DCPP"

"ROI PPIP / ROI DCPP"

Grup Dana Pensiun /

Group Pension Fund

Rata - rata /

Averages

Maksimum /

Maximum

Minimum /

Minimum

Tingkat Pengembalian

Investasi / Return On

Investment

11.21%

8.56%

8.13%

10.59%

7.45%

8.15%

7.13%

7.58%

9.72%

8.52%

7.71%

8.30%

7.84%

7.95%

6.96%

7.36%

33.19%

20.61%

13.61%

33.19%

9.55%

9.39%

10.12%

10.12%

3.42%

0.39%

0.00%

0.00%

6.95%

6.17%

-1.21%

-1.21%

INVESTMENTS (Historical Cost)

INVESTMENT VALUATION DIFFERENCE

Actuarial Present Value

Actuarial Present Value Difference


Unrealized Revenue

TOTAL EPF DCPP"

GROUP I :

GROUP II :

GROUP III :

ROI DCPP"






Unrealized Revenue

43OJK





"GRUP I DPLK /

GROUP I FIPP"

"GRUP II DPLK /

GROUP II FIPF"

"GRUP III DPLK /

GROUP III FIPF"

"ROI DPLK / ROI FIPF"

Grup Dana Pensiun /

Group Pension Fund

Rata - rata /

Averages

Maksimum /

Maximum

Minimum /

Minimum

Tingkat Pengembalian

Investasi / Return On

Investment

8.40%

8.90%

7.22%

8.45%

8.39%

9.12%

6.00%

7.98%

9.60%

9.96%

9.88%

9.96%

6.53%

7.86%

0.12%

0.12%





305,630,491,241

7,433,838,713,644

66,240,131,930

735,727,592,898

154,524,309,667,875

115,987,075,536

20,032,034,630,847

4,387,956,015,532

1,830,827,341,251

347,123,026,665

123,250,833,246

67,440,834,147

2,097,544,501,323

10,184,473,830

95,633,418,270

136,708,990,400

351,116,680,530

149,190,204,751

353,902,591,025

311,142,905,048

305,042,961,976

752,863,186,224

34,620,000,000

115,770,827,852

188,517,308,600

1,164,951,469,279

316,262,022,640

7,661,178,486,120

69,361,704,852

748,626,686,866

159,403,590,442,849

119,161,018,674

20,513,372,745,872

4,457,334,101,878

1,877,630,869,310

358,180,164,688

126,463,955,598

71,166,339,008

2,249,841,606,686

10,653,044,105

98,442,258,108

133,470,193,217

358,086,708,542

156,610,645,459

390,872,068,499

358,723,733,200

307,850,053,012

763,247,296,716

34,885,961,050

117,350,264,051

196,207,450,584

1,212,597,608,999

321,491,323,195

7,691,017,690,149

69,878,392,186

755,021,163,432

160,688,695,499,037

119,448,859,664

20,637,754,180,483

4,511,012,300,918

1,893,527,791,584

359,025,760,185

126,589,004,310

71,357,202,907

2,282,477,278,017

10,817,688,196

98,444,429,356

138,961,443,217

358,736,536,213

162,152,523,051

391,767,004,715

360,526,664,830

308,949,402,120

767,839,648,188

34,885,961,050

117,477,764,051

196,744,008,957

1,218,164,264,963

2,252

105,342

268

10,042

3,631,124

376

139,479

233,865

17,257

1,231

680

547

5,672

127

782

690

1,651

1,220

1,229

2,412

1,207

4,456

542

463

416

4,644

2

5

1

6

165

1

22

11

15

1

1

1

2

1

1

1

1

2

1

1

1

3

1

1

1

3

Bali

Banten

Bengkulu

DI Yogyakarta

DKI Jakarta

Jambi

Jawa Barat

Jawa Tengah

Jawa Timur

Kalimantan Barat

Kalimantan Selatan

Kalimantan Tengah

Kalimantan Timur

Kepulauan Riau

Lampung

Maluku

Nanggroe Aceh Darussalam

Nusa Tenggara Barat

Nusa Tenggara Timur

Papua

Riau

Sulawesi Selatan

Sulawesi Tengah

Sulawesi Tenggara

Sulawesi Utara

Sumatera Barat

1.

2.

3.

4.

5.

6.

7.

8.

9.

10.

11.

12.

13.

14.

15.

16.

17.

18.

19.

20.

21.

22.

23.

24.

25.

26.

Tabel 06 Rekapitulasi Dana Pensiun Berdasarkan Provinsi*

Table 06 Summary of Pension Funds Based on Province*

No. Total

Peserta /

Total

Participant

Provinsi** /

Province**

Total Aset

(dalam Rp) /

Total Assets

(IDR)

Jumlah

Dana

Pensiun /

Number of

Pension Fund

Aset Neto

(dalam Rp)

Net Assets

(IDR)

Total Investasi

(dalam Rp) /

Total Investment

(IDR)

45OJK





3,610,492,774,884

697,594,725,345

200,345,643,374,149

3,650,815,665,837

748,465,927,951

206,510,449,024,371

3,679,857,198,101

749,207,412,411

208,121,828,395,486

14,467

7,086

4,189,527

5

4

260

Sumatera Selatan

Sumatera Utara

Grand Total

27.

28.

* Data berdasarkan Laporan Tahunan (Audited) Dana Pensiun periode 31 Desember 2015

** Tidak termasuk Provinsi Gorontalo, Kalimantan Utara, Kepulauan Bangka Belitung, Papua Barat, dan Sulawesi Barat

* Data base on Audited Financial Report as of December 31, 2015

** Not Included Provinces : Gorontalo, Kalimantan Utara, Kepulauan Bangka Belitung, Papua Barat, and Sulawesi Barat

No. Total

Peserta /

Total

Participant

Provinsi** /

Province**

Total Aset

(dalam Rp) /

Total Assets

(IDR)

Jumlah

Dana

Pensiun /

Number of

Pension Fund

Aset Neto

(dalam Rp)

Net Assets

(IDR)

Total Investasi

(dalam Rp) /

Total Investment

(IDR)





LAPORAN ASET NETO /

STATEMENTS OF NET ASSETS

DPPK PPMP /

EPF DBPP

DPPK PPIP /

EPF DCPPDPLK / FIPF TOTAL

Tabel 07 Laporan Aset Bersih, Perhitungan Hasil Usaha dan Neraca Dana Pensiun

Per 31 Desember 2015 (Audited) (Rp Miliar)

Table 07 Pension Fund's Statements of Net Assets, Income Statements and Statements

of Financial Position As of December 31, 2015 (Audited) (IDR Billion)

ASET / ASSETS

INVESTASI (Nilai Wajar) / INVESTMENTS (Fair Value)

Surat Berharga Pemerintah / Government Bond

Tabungan / Saving

Deposito On Call / Deposit On Call

Deposito Berjangka / Time Deposit

Sertifikat Deposito / Certificate of Deposit

Sertifikat Bank Indonesia /

Certificate of Central Bank

Saham / Share

Obligasi / Bond

Sukuk / Sukuk

Unit Penyertaan Reksadana / Mutual Fund

Efek Beragun Aset dari KIK EBA /

Assets backed Security

Unit Penyertaan berbentuk KIK /

Collective Investment Contract

Kontrak Opsi Saham / Stock Option Contracts

Penempatan Langsung pada Saham /

Direct Placement in Share

Tanah / Land

Bangunan / Building

Tanah dan Bangunan / Land and Building

Total Investasi / Total Investments

ASET LANCAR DILUAR INVESTASI /


Kas dan Bank / Cash and Bank

Piutang Iuran / Contribution Receivable

Iuran Normal Pemberi Kerja /

Employer Normal Contribution



25,380.12

119.96

1,025.64

24,936.76

-

-

21,019.62

31,417.34

843.20

9,897.49

90.60

150.20

-

5,970.72

3,322.18

1,159.58

5,559.32

130,892.75

-

540.95

250.64

211.33

1,997.00

39.27

227.81

5,958.35

23.23

-

4,359.26

6,007.47

59.21

1,712.12

21.61

3.47

-

1,037.95

50.11

413.49

106.02

22,016.35

-

61.47

41.46

28.36

8,799.51

-

204.14

28,700.83

23.59

-

2,099.99

5,482.53

645.20

1,380.86

83.08

-

-

-

-

-

16.80

47,436.54

-

278.50

-

-

36,176.63

159.23

1,457.59

59,595.94

46.82

-

27,478.87

42,907.34

1,547.61

12,990.47

195.29

153.67

-

7,008.68

3,372.29

1,573.06

5,682.14

200,345.64

880.93

292.10

239.68









47OJK





LAPORAN ASET NETO /


DPPK PPMP /

EPF DBPP

DPPK PPIP /




Iuran Normal Peserta /

Employee Normal Contribution

Iuran Tambahan / Additional Contribution

Piutang Bunga Keterlambatan Iuran /

Interest Receivable of Late Contribution

Beban Dibayar Dimuka / Prepaid Expense

Piutang Investasi / Investments Receivable

Piutang Hasil Investasi /

Investment Return Receivable

Piutang Lain-lain / Other Receivable

Total Aset Lancar Diluar Investasi /


ASET OPERASIONAL / OPERATIONAL ASSETS

Tanah dan Bangunan (Nilai Buku) /

land and Building (Book Value)

Kendaraan (Nilai Buku) / Vehicle (Book Value)

Peralatan Komputer (Nilai Buku) /

Computers (Book Value)

Peralatan Kantor (Nilai Buku) /

Office Equipments (Book Value)

Aset Operasional Lainnya (Nilai Buku) /

Other Operational Assets (Book Value)

Total Aset Operasional / Total Operational Assets

ASET LAIN-LAIN / OTHER ASSETS

TOTAL ASET / TOTAL ASSETS

LIABILITAS / LIABILITIES

LIABILITAS DILUAR LIABILITAS AKTUARIA /


Hutang Manfaat Pensiun Jatuh Tempo /

Accrued Pension Benefit Payable

Hutang Investasi / Investment Payable

Pendapatan Diterima Dimuka / Unearned Revenue

Beban Yang Masih Harus Dibayar / Accrued Expense

39.31

3,307.59

69.64

269.10

365.53

1,222.65

43.01

6,069.12

-

151.57

15.94

16.29

7.87

14.54

206.21

382.35

137,550.42

-

-

119.24

138.26

157.14

530.36

13.10

-

0.00

37.61

37.64

145.08

24.41

347.67

-

7.41

2.28

2.98

0.51

0.07

13.25

58.30

22,435.58

-

-

46.65

125.59

30.64

22.00

-

-

-

0.05

7.21

408.26

5.26

699.29

-

-

-

-

-

-

-

-

48,135.84

-

-

18.48

20.74

0.68

45.57

52.41

3,307.59

69.64

306.77

410.38

1,776.00

72.68

7,116.08

-

158.98

18.22

19.27

8.38

14.61

219.46

440.65

208,121.83

-

-

184.36

284.59

188.46

597.94

TOTAL





LAPORAN ASET NETO /


DPPK PPMP /

EPF DBPP

DPPK PPIP /

EPF DCPPDPLK / FIPF TOTALTOTAL





Liabilitas di luar Liabilitas Manfaat

Pensiun Lain / Liabilities Other Than Actuarial

Liabilities

Total Liabilitas di luar Liabilitas Aktuaria /

Total Liabilities Other Than Actuarial Liabilities

ASET BERSIH / NET ASSETS

249.67

1,194.68

136,355.74

34.53

259.41

22,176.17

71.83

157.30

47,978.54

356.02

1,611.38

206,510.45

PERHITUNGAN HASIL USAHA /

INCOME STATEMENTS

DPPK PPMP /

EPF DBPP

DPPK PPIP /


PENDAPATAN INVESTASI / INVESTMENT REVENUE

Bunga/bagi hasil / Interest Income/Profit Sharing

Dividen / Dividend

Sewa / Rent

Laba(Rugi) Pelepasan/Perolehan Investasi /

Gain (Losses) on Sale of Investment

Pendapatan Investasi Lain / Other Investments Revenue

Total Pendapatan Investasi / Total Investment Revenue

BEBAN INVESTASI / INVESTMENTS EXPENSE

Beban Transaksi Surat Berharga /

Securities Transaction Expense

Beban Pemeliharaan Tanah & Bangunan /

Land & Building Maintenance Expense

Beban Penyusutan Bangunan /

Building Depreciation Expense

Beban Manajer Investasi / Fund Manager Expense

Beban Investasi Lainnya / Other Investments Expense

Total Beban Investasi / Total Investment Expense

HASIL USAHA INVESTASI / NET INVESTMENT REVENUE

BEBAN OPERASIONAL / OPERATING EXPENSE

Gaji/honor Karyawan, Pengurus & Dewas /

Fee and Salary Expense

Beban Kantor / Office Expense



TAXES EXPENSE


12,657.63

1,241.78

594.85

4,870.75

119.52

19,484.53

-

118.01

134.51

82.02

147.05

105.25

586.84

18,897.69

-

936.48

214.53

3,535.17

37.88

0.62

94.28

5.06

3,673.00

-

11.35

0.05

0.39

25.56

17.89

55.24

3,617.76

-

349.55

-

1,297.12

171.15

18.78

151.20

0.67

1,638.92

-

14.47

0.28

2.23

23.07

4.46

44.52

1,594.39

-

58.66

19.87

7,825.35

1,032.76

575.45

4,625.27

113.79

14,172.62

-

92.18

134.17

79.40

98.42

82.89

487.08

13,685.54

-

528.27

194.65

TOTAL

INVESTMENT REVENUE

INVESTMENTS EXPENSE


OPERATING EXPENSE



TAXES EXPENSE







Unrealized Revenue





INVESTMENT REVENUE

INVESTMENTS EXPENSE


OPERATING EXPENSE



TAXES EXPENSE


49OJK





PERHITUNGAN HASIL USAHA /

INCOME STATEMENTS

DPPK PPMP /

EPF DBPP

DPPK PPIP /


INVESTMENT REVENUE

INVESTMENTS EXPENSE


OPERATING EXPENSE

Beban Pemeliharaan / Maintenance Expense

Beban Penyusutan / Depreciation Expense

Beban Jasa Pihak Ketiga / Third Party Service Expense

Beban Operasional Lain / Other Operating Expense

Total Beban Operasional / Total Operating Expense

PENDAPATAN DAN BEBAN LAIN-LAIN /


Bunga Keterlambatan Iuran /

Interest Income from Late Contribution

Laba (Rugi) Penjualan Aset Operasional /

Gain (Losses) from Disposal of Operating Assets

Laba (Rugi) Penjualan Aset Lain-lain /

Gain (Losses) from Disposal of Other Assets

Pendapatan Lain di luar Investasi /

Other Non Investment Revenue

Beban Lain Diluar Investasi dan Operasional /

Other Non Investment and Operating Expense

Total Pendapatan dan Beban Lain-lain /

Total Other Revenue and Expense

HASIL USAHA SEBELUM PAJAK /


PAJAK PENGHASILAN / TAXES EXPENSE

HASIL USAHA SETELAH PAJAK / NET INCOME AFTER TAXES

18.96

24.44

93.93

95.99

1,384.33

-

26.95

2.84

0.40

140.67

(111.89)

58.97

17,572.33

509.96

17,062.37

-

-

-

-

349.55

-

-

-

-

60.31

(11.23)

49.08

3,317.28

-

3,317.28

1.21

2.75

5.21

10.01

97.73

-

0.06

0.29

-

14.06

(7.65)

6.76

1,503.42

14.22

1,489.20

17.74

21.70

88.71

85.97

937.05

-

26.89

2.55

0.40

66.30

(93.00)

3.14

12,751.62

495.74

12,255.88

NERACA /

STATEMENTS OF FINANCIAL POSITION

DPPK PPMP /

EPF DBPP

DPPK PPIP /


ASET / ASSETS

INVESTASI (Harga Perolehan) /INVESTMENTS (Historical Cost)

Surat Berharga Pemerintah / Government Bond

Tabungan / Saving

Deposito On Call / Deposit On Call

Deposito Berjangka / Time Deposit





Unrealized Revenue

-

-

36,913.17

157.12

1,273.58

59,924.88

-

-

9,225.59

-

204.14

28,697.28

2,001.39

37.13

148.23

6,037.93

25,686.20

119.99

921.21

25,189.67

TOTAL

TOTAL






Sertifikat Deposito / Certificate of Deposit

Sertifikat Bank Indonesia / Certificate of Central Bank

Saham / Share

Obligasi / Bond

Sukuk / Sukuk

Unit Penyertaan Reksadana / Mutual Fund

Efek Beragun Aset dari KIK EBA / Assets backed Security

Unit Penyertaan berbentuk KIK / Collective Investment Contract

Kontrak Opsi Saham / Stock Option Contracts

Penempatan Langsung pada Saham / Direct Placement in Share

Tanah / Land

Bangunan / Building


Akumulasi Penyusutan / Accumulated Depreciation

Total Investasi / Total Investment

SELISIH PENILAIAN INVESTASI /


ASET LANCAR DILUAR INVESTASI /

NON INVESTMENT CURRENT ASSETS

Kas dan Bank / Cash and Bank

Piutang Iuran / Contribution Receivable

Iuran Normal Pemberi Kerja / Employer Normal Contribution

Iuran Normal Peserta / Employee Normal Contribution

Iuran Tambahan / Additional Contribution

Piutang Bunga Keterlambatan Iuran /

Interest Receivable of Late Contribution

Beban Dibayar Dimuka / Prepaid Expense

Piutang Investasi / Investments Receivable

Piutang Hasil Investasi / Investment Return Receivable

Piutang Lain-lain / Other Receivable

Total Aset Lancar Diluar Investasi /





Unrealized Revenue

32.91

-

28,933.65

43,551.38

1,620.77

14,264.76

196.49

114.82

-

3,229.85

740.40

1,048.13

2,019.85

(648.57)

193,373.19

6,972.45

-

880.93

292.10

239.68

52.41

3,307.59

69.64

306.77

410.38

1,776.00

72.68

7,116.08

9.68

-

1,797.42

5,630.33

662.30

1,208.69

83.24

-

-

-

-

-

12.32

(3.00)

47,527.99

(91.45)

-

278.50

-

-

-

-

-

0.05

7.21

408.26

5.26

699.29

23.23

-

4,308.88

6,109.50

71.14

1,949.60

21.77

3.02

-

557.94

50.11

413.42

69.52

(5.35)

21,797.47

218.88

-

61.47

41.46

28.36

13.10

-

0.00

37.61

37.64

145.08

24.41

347.67

-

-

22,827.34

31,811.55

887.34

11,106.47

91.48

111.80

-

2,671.91

690.29

634.70

1,938.00

(640.22)

124,047.73

6,845.02

-

540.95

250.64

211.33

39.31

3,307.59

69.64

269.10

365.53

1,222.65

43.01

6,069.12

NERACA /


DPPK PPMP /

EPF DBPP

DPPK PPIP /







Unrealized Revenue






Unrealized Revenue

51OJK





NERACA /


DPPK PPMP /

EPF DBPP

DPPK PPIP /





ASET OPERASIONAL / OPERATIONAL ASSETS

Tanah dan Bangunan / land and Building

Kendaraan / Vehicle

Peralatan Komputer / Computers

Peralatan Kantor / Office Equipments

Aset Operasional Lainnya / Other Operational Assets

Akumulasi Penyusutan / Accumulated Depreciation

Total Aset Operasional / Total Operational Assets

ASET LAIN-LAIN / OTHER ASSETS

TOTAL ASET / TOTAL ASSETS

LIABILITAS / LIABILITIES

Nilai kini Aktuarial / Actuarial Present Value

Selisih Nilai Kini Aktuarial / Actuarial Present Value Difference

Liabilitas Manfaat Pensiun / Pension Benefit Liabilities

LIABILITAS DILUAR LIABILITAS AKTUARIA /


Hutang Manfaat Pensiun Jatuh Tempo /

Accrued Pension Benefit Payable

Hutang Investasi / Investment Payable

Pendapatan Diterima Dimuka / Unearned Revenue

Beban Yang Masih Harus Dibayar / Accrued Expense

Liabilitas di luar Liabilitas Manfaat Pensiun Lain /

Liabilities Other Than Pension Benefit Liabilities

Total Liabilitas di luar Liabilitas Aktuaria /

Total Liabilities Other Than Actuarial Liabilities

Pendapatan yang Belum Direalisasi / Unrealized Revenue

TOTAL LIABILITAS / TOTAL LIABILITIES

-

218.19

44.53

86.78

47.55

22.22

(199.81)

219.46

440.65

208,121.83

138,918.11

(2,562.37)

70,024.19

-

184.36

284.59

188.46

597.94

356.02

1,611.38

130.52

208,121.83

-

-

-

-

-

-

-

-

-

48,135.84

-

-

-

48,069.96

-

18.48

20.74

0.68

45.57

71.83

157.30

(91.42)

48,135.84

-

9.69

4.86

12.18

4.17

1.10

(18.75)

13.25

58.30

22,435.58

-

-

21,954.23

-

46.65

125.59

30.64

22.00

34.53

259.41

221.94

22,435.58

-

208.50

39.67

74.60

43.37

21.12

(181.06)

206.21

382.35

137,550.42

138,918.11

(2,562.37)

-

-

119.24

138.26

157.14

530.36

249.67

1,194.68

-

137,550.42

TOTAL





Tabel 08 Ringkasan Laporan Keuangan Dana Pensiun Lembaga Keuangan Per

31 Desember 2015 (Rp Miliar)

Table 08 Summary of Financial Institution Pension Fund Financial Statement as

of December 31, 2015 (IDR Billion)

No. NDBUNama Dana Pensiun /

The Name of Pension Fund

Total Aset /

Total Assets

Aset Bersih /

Net Assets

Surat

Berharga

Negara /

Goverment

Bond

Total

Investasi /

Total

Investments

Tabungan /

Saving

Deposito

on call /

Deposit

On Call

Deposito

Berjangka /

Time

Deposit

Sertifikat

Deposito /

Certificate

of Deposit

Jiwasraya, DPLK

Asuransi Jiwa Tugu Mandiri, DPLK

PT. BNI (Persero) Tbk, DPLK

Avrist, DPLK d/h. AIA Indonesia

Aviva Indonesia, DPLK

BPD Jawa Tengah, DPLK

Manulife Indonesia, DPLK

AXA, DPLK

Kresna, DPLK d/h. Miralife, DPLK

Central Asia Raya, DPLK

Bringin Jiwa Sejahtera, DPLK

Equity Life Indonesia, DPLK

Allianz Indonesia, DPLK

Indolife Pensiontama, DPLK

PT Bank Muamalat Indonesia, DPLK

Eka Life, DPLK

Pasaraya, DPLK

AIA Financial, DPLK

BPD Jawa Barat dan Banten, DPLK

Bank Maspion, DPLK

Bank Rakyat Indonesia, DPLK

Bumiputera

DPLK Mega Life

Mandiri DPLK

DPLK Generali Indonesia

1,446.99

968.45

13,029.61

640.52

2,111.47

928.37

9,454.36

54.05

26.41

347.51

677.09

70.22

1,544.96

1,077.86

893.64

125.16

0.09

4,071.81

219.06

17.26

4,696.73

764.59

49.70

4,864.45

55.47

1,445.11

966.31

13,029.61

636.01

2,101.78

909.82

9,438.58

53.97

24.92

347.27

671.79

70.16

1,528.77

1,069.46

871.15

123.61

0.08

4,049.37

219.06

17.19

4,694.89

759.47

48.49

4,846.30

55.38

-

-

-

-

-

-

-

13.91

-

-

-

-

9.68

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

LK.00001

LK.00002

LK.00003

LK.00004

LK.00005

LK.00007

LK.00009

LK.00010

LK.00013

LK.00015

LK.00016

LK.00018

LK.00021

LK.00022

LK.00023

LK.00026

LK.00027

LK.00028

LK.00032

LK.00033

LK.00035

LK.00036

LK.00037

LK.00038

LK.00039

1.

2.

3.

4.

5.

6.

7.

8.

9.

10.

11.

12.

13.

14.

15.

16.

17.

18.

19.

20.

21.

22.

23.

24.

25.

1,438.11

957.75

12,929.50

628.51

2,077.80

916.41

9,251.62

52.76

24.39

344.85

670.55

69.73

1,495.68

1,070.49

879.83

117.18

0.07

3,968.68

218.26

17.10

4,655.68

748.00

48.20

4,802.19

53.20

94.52

230.56

1,698.70

99.19

380.04

-

1,084.46

-

0.90

8.83

38.86

-

276.90

4.27

-

62.71

-

2,261.65

-

-

27.02

-

5.11

2,525.79

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

6.80

-

-

-

-

5.60

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

1.00

-

-

-

-

183.94

6.80

764.80

287.56

9,133.32

463.68

700.91

895.81

6,581.48

38.85

10.70

160.11

482.04

69.73

763.71

914.90

699.30

12.80

0.07

1,118.66

217.25

17.10

3,033.70

469.55

13.00

1,827.91

23.90

53OJK





Saham /

Share

Total

Pendapatan

Investasi /

Total

Investment

Revenue

Obligasi /

Bond

Sukuk /

Islamic

Bond

Unit

Penyertaan

Reksadana /

Mutual Fund

Efek

Beragun

Aset dari

KIK EBA /

Assets

backed

Security

Unit

Penyertaan

berbentuk

KIK /

Collective

Investment

Contract

Kontrak Opsi

Saham /

Stock Option

Contracts

Penempatan

Langsung

pada Saham /

Direct

Placement in

Share

Tanah /

Land

Bangunan /

Building

Tanah

dan

Bangunan /

Land and

Building

Sertifikat

Bank

Indonesia /

Certificate

of Central

Bank

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

16.80

-

-

-

127.20

79.72

983.21

56.06

149.51

78.75

695.72

3.64

1.27

30.87

60.33

6.57

93.91

92.52

69.20

9.33

0.00

303.11

16.86

0.98

387.42

61.74

3.99

361.00

0.08

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

223.29

111.31

-

-

-

-

1,413.19

-

-

-

-

-

77.57

0.12

26.64

-

-

184.32

-

-

-

20.46

-

43.08

-

179.18

292.14

1,946.72

65.64

538.00

14.99

169.05

-

-

169.45

138.14

-

65.20

151.20

-

17.73

-

24.92

-

-

1,406.91

227.78

29.11

46.38

-

19.64

2.99

121.73

-

130.80

-

3.44

-

-

-

11.51

-

50.34

-

78.49

-

-

0.93

-

-

49.35

-

0.97

175.01

-

149.87

33.20

29.04

-

328.07

-

-

-

12.79

6.46

-

-

252.27

-

75.39

23.94

-

378.19

0.01

-

55.63

13.40

-

0.08

22.50

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

83.08

-

-

-

-





Grafik 01 Pertumbuhan Jumlah Dana Pensiun Tahun 2005 - 2015

Graph 01 Growth of Number of Pension Fund Years 2005 - 2015

250

200

150

100

50

-



DPLK / FIPF

250 235 226 216 210 208 204 200 198 194 189

36 37 36 39 41 40 41 44 43 48 46

26 25 26 26 25 24 25 25 24 25 25

2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015

Grafik 02 Kompisisi Dana Pensiun Berdasarkan Grup Tahun 2015

Graph 02 Group Based on Pension Fund Composition Year 2015



27

59

71

149

92

26

7

100

80

60

40

20

-













Grafik 03 Kepesertaan Dana Pensiun Berdasarkan Grup Tahun 2015

Graph 03 The Membership of Pension Fund Based on Group in 2015

Grup II / Group IIGrup I / Group I Grup III / Group III Total / Total



DPLK / FIPF

819,424

226,422

2,155,121

208,182

98,042

575,876

61,149

28,146

17,165

1,088,755

352,610

2,748,162

3,000,000

2,500,000

2,000,000

1,500,000

1,000,000

500,000

-

Grafik 04 Peserta DPPK dan DPLK Berdasarkan Grup Tahun 2015

Graph 04 The Participant of EPF and FIPF Based on Group in 2015


1,045,846

2,155,121

306,224

89,295

17,165

575,876

2,500,000

2,000,000

1,500,000

1,000,000

500,000

-

DPPK / EPF DPLK / FIPF





Grafik 05 Aset Bersih Dana Pensiun Berdasarkan Grup Tahun 2015 (Rp triliun)

Graph 05 Pension Fund Net Assets Based on Group Year 2015 (IDR trillion)



120

100

80

60

40

20

-

104.60

42.20

16.65

27.95

4.50 5.50 3.81 1.02 0.27

Grafik 06 Kepemilikan Aset Bersih dan Investasi Berdasarkan Grup Tahun 2015 (Rp triliun)

Graph 06 The Ownership of Net Assets and Investments Based on Group in 2015 (IDR trillion)


Jumlah Dana Pensiun / Total Pension Fund

Total Aset Bersih Dana Pensiun (Rp triliun) / Total Pension Fund Net Assets (IDR trillion)

Total Investasi Dana Pensiun (Rp triliun) / Total Pension Fund Investment (IDR trillion)

120

150

100

50

-

41

159.21163.45

94

37.95 36.71

125

5.11 4.42

INVESTMENT REVENUE

INVESTMENTS EXPENSE


OPERATING EXPENSE



TAXES EXPENSE







Unrealized Revenue

INVESTMENT REVENUE

INVESTMENTS EXPENSE


OPERATING EXPENSE



TAXES EXPENSE






Grafik 07 Portofolio Investasi tahun 2003 - 2015 (Rp triliun)

Graph 07 Investments Portfolio in 2003 - 2015 (IDR trillion)

Grafik 08 Perkembangan Tingkat Pengembalian Investasi Tahun 2003 - 2014

Graph 08 Growth of Return On Investment 2003 - 2014



DPLK / FIPF

2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015

7.58%7.71%3.17%13.24%9.01%16.90%24.71%-5.92%17,98%20.73%7.60%12.02%14.16%

8.45%7.11%3.64%8.24%8.80%10.95%16.16%4.68%11.10%13.99%6.87%8.67%10.70%

10.59%8.57%3.67%12.11%7.62%16.10%21.83%-4.00%16.22%15.83%8.93%14.23%13.71%

25 %

20 %

15 %

10 %

5 %

0

-5 %

-10 %

Deposito dan Tabungan/ Deposit and Saving


Obligasi dan Sukuk / Bond and Islamic Bond

Saham / Share



Lain-lain*/ Others*

*) Lain-lain terdiri dari EBA dari KIK-EBA, Unit Penyertaan Berbentuk KIK, Penyertaan Langsung pada

Saham, Investasi lain yang diperkenankan.

*) Others consists of Assets backed Security. Collective Investment Contract. Direct Placement in Share.

Other Admitted Investments.

70

60

50

40

30

20

10

-

61.26

36.18

44.45

27.48

12.99

10.63

7.36

23.83

29.74

25.99

16

5.41

3.48

3.62

21.01

19.20

22.64

13.99

4.97

3

3.1

27.66

1.96

9.13

1.89

1.7

2.48

2.59

20.04

11.76

12.25

3.3

2.94

2.69

3.4

18.16

16.01

15.81

4.24

1.81

2.77

3.29

22.32

17.32

19.49

7.43

2.36

2.81

3.22

21.00

25.15

21.9

8.47

3.36

3.16

3.51

27.99

31.00

29.64

21.86

7.4

3.94

3.91

34.74

30.33

32.39

22.07

9.37

4.22

4.02

40.39

31.27

37.29

25.26

10.1

4.74

4.69

36.27

30.99

40.21

25.91

10.92

7.54

5.75

57.62

31.30

39.50

29.20

11.56

10.03

6.91

2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015






Unrealized Revenue





Grafik 09 Tingkat Pengembalian Investasi Dana Pensiun Tahun 2015

Graph 09 Return On Investment Pension Fund in 2015

Grafik 10 Tingkat Pengembalian Investasi Menurut Grup dan Program Dana Pensiun Tahun 2015

Graph 10 Pension Fund's Return On Investment Based on Group and Pension Plan in 2015


PPMP / DBPP PPIP / DCPP DPLK / FIPF

12%

10%

8%

6%

4%

2%

0

11.21 %

8.40 %

7.45 %

8.56 %8.15 %

8.90 %8.13 %

7.13 % 7.22 %

12%

10%

8%

6%

4%

2%

0

150

120

90

60

30

-

41

94

125

7.89 %

8.56 %10.13 %


Tingkat

Pengembalian

Investasi /

Return on

Investment

Jumlah

Entitas /

Total

Entities

Jumlah Entitas / Total Entities

Tingkat Pengembalian Investasi / Return on Investment






Unrealized Revenue






Unrealized Revenue





Grafik 11 Pertumbuhan Investasi DPLK Tahun 2010 s.d. 2015

Graph 11 Growth of FIPF Investment in 2010 to 2015

Investasi / Investment

(Triliun Rupiah / Trillion Rupiah)

Growth (%)

17.78

19.73%

21.56

21.26%

25.56

18.55%

29.05

13.65%

38.16

31.36%

47.44

24.31%

50

40

30

20

10

-

35%

30%

25%

20%

15%

10%

5%

0

2010 2011 2012 2013 2014 2015

GrowthTriliun Rupiah /

Trillion Rupiah

Grafik 12 Portofolio Investasi DPLK Tahun 2010 s.d. 2015

Graph 12 FIPF Investment Portfolio in 2010 to 2015

0.07%

0.03%

2.82%

5.40%

12.70%

20.95%

58.02%

0.0%

0.04%

2.22%

5.85%

11.79%

28.56%

51.53%

0.10%

0.04%

3.08%

5.45%

12.21%

20.27%

58.86%

0.07%

0.06%

3.11%

4.81%

16.01%

17.50%

58.45%

0.25%

0.05%

3.66%

5.34%

13.67%

17.26%

59.78%

0.18%

0.04%

2.91%

4.43%

12.92%

18.55%

60.98%

2012 2013 2014 201520112010




Saham / Share

Obligasi dan Sukuk / Bond and Islamic Bond


Deposito dan Tabungan / Deposit and Saving

100%

80%

60%

40%

20%

0





Grafik 13 Tren Investasi Bulanan DPLK Tahun 2015 (Rp miliar)

Graph 13 Monthly Pension Fund Investment Trends in 2015 (IDR billion)

91.98

16.59

1,389.39

2,044.35

2,128.99

6,111.60

21,085.30

91.67

16.59

1,457.77

2,131.45

5,100.75

6,196.69

21,124.49

90.99

18.43

1,544.26

2,132.54

5,148.63

6,165.17

21,827.72

89.16

18.43

1,578.95

2,036.03

5,147.05

6,168.08

22,230.08

88.89

18.39

1,599.41

2,091.39

5,252.34

6,110.28

22,588.29

8.24

18.37

1,593.66

1,979.52

5,709.68

6,759.77

24,334.02

86.59

18.36

1,560.02

1,974.91

5,905.14

8,113.21

24,498.18

86.33

18.34

1,526.40

1,860.30

5,858.87

8,037.50

24,972.49

85.67

18.32

1,482.25

1,801.29

5,891.83

7,869.05

25,471.96

83.89

18.30

1,452.05

1,975.81

6,001.49

8,404.70

26,176.98

83.72

18.28

1,444.94

1,994.52

6,142.58

8,529.73

26,682.48

83.08

18.28

1,456.71

2,103.35

6,290.26

8,649.09

28,757.82


Tanah dan Bangunan /

Land and Building


Saham / Share





Deposit and Saving

50.000

40.000

30.000

20.000

10.000

-Jan-15 Feb-15 Mar-15 Apr-15 Mei-15 Jun-15 Jul-15 Agt-15 Sep-15 Okt-15 Nov-15 Des-15

Grafik 14 Investasi DPLK di Pasar Uang dan Pasar Modal Tahun 2010 - 2015

Graph 14 FIPF Investment in Money Market and Capital Market 2010 - 2015

Pasar Modal / Capital Market

Pasar Uang / Money Market

48.42%

51.53%

41.94%

58.02%

41.00%

58.86%

41.49%

58.45%

40.18%

58.78%

38.98%

60.98%

70%

60%

50%

40%

30%

20%

10%

0

2010 2011 2012 2013 2014 2015





Grafik 15 Tingkat Pengembalian Investasi DPLK Tahun 2010 - 2015

Graph 15 FIPF’s Return On Investment 2010 - 2015

12%

10%

8%

6%

4%

2%

10.95%

8.80%8.24%

3.64%

7.11%

8.45%

2010 2011 2012 2013 2014 2015

DPLK / FIPF

Daftar NamaDana PensiunPension Fund List Name

1. ABBOTT INDONESIA

2. ANGKASA PURA I

3. ANGKASA PURA II

4. ANTAM

5. APAC INTI CORPORA

6. ASDP

7. ASKRIDA

8. ASTRA

9. ASTRA DUA

10. ASURANSI RAMAYANA

11. AVENTIS PHARMA MP

12. AVRIST (D/H AIA INDONESIA)

13. BAKRIE

14. BANGKOK BANK

15. BANK BUKOPIN

16. BANK CENTRAL ASIA

17. BANK INDONESIA

18. BANK KALTENG

19. BANK MANDIRI

20. BANK MANDIRI DUA

21. BANK MANDIRI EMPAT

22. BANK MANDIRI SATU

23. BANK MANDIRI TIGA

24. BANK NEGARA INDONESIA

25. BANK NIAGA

26. BANK PEMBANGUNAN DAERAH JAWA TENGAH

27. BANK PEMBANGUNAN DAERAH RIAU

28. BANK RAKYAT INDONESIA

29. BANK TABUNGAN NEGARA

30. BANK WINDU D/H DANA PENSIUN MULTICOR

31. BAPTIS INDONESIA

32. BASF INDONESIA

33. BERSAMA PDAM SELURUH INDONESIA

34. BIMANTARA

35. BINA ADHI SEJAHTERA

36. BIRO KLASIFIKASI INDONESIA

37. BOC INDONESIA

38. BPD BENGKULU

39. BPD DI YOGYAKARTA

40. BPD JAMBI

41. BPD KALIMANTAN SELATAN

42. BPD LAMPUNG

43. BPD MALUKU

44. BPD NTB

45. BPD NUSA TENGGARA TIMUR

46. BPD PAPUA

47. BPD SULAWESI SELATAN DAN SULAWESI BARAT

48. BPD SULAWESI TENGAH

49. BPD SULAWESI TENGGARA

50. BPD SULAWESI UTARA

51. BPD SUMATERA BARAT

52. BPD SUMATERA SELATAN & BANGKA BELITUNG

53. BPD SUMATERA UTARA

54. BPK PENABUR

55. BUKIT ASAM

56. CARDIG GROUP

57. CEDEFINDO

58. CHEVRON PACIFIC INDONESIA

59. CITAS OTIS ELEVATOR

Daftar Nama Dana PensiunPension Fund List Name

65OJK





DPPK / EPF





60. CITIBANK, N.A. INDONESIA

61. CITRA LINTAS INDONESIA

62. DAI NIPPON PRINTING INDONESIA

63. DANA PENSIUN DELTA DJAKARTA

64. DANA PENSIUN AEROWISATA

65. DANA PENSIUN BANK DKI

66. DANA PENSIUN DOK DAN PERKAPALAN SURABAYA

67. DANA PENSIUN KARTIKA CHANDRA

68. DANA PENSIUN OTORITAS JASA KEUANGAN

69. DANA PENSIUN PELINDO PURNAKARYA

70. DANA PENSIUN PEMBERI KERJA UKHUWAH UMI

71. DANA PENSIUN PT. BANK ACEH

72. DANA PENSIUN PT. TRAKINDO UTAMA

73. DANA PENSIUN TIGARAKSA SATRIA

74. DANA PENSIUN WIJAYA KARYA PPIP

75. DANAREKSA

76. DIREKSI DAN KARYAWAN PT ASURANSI PAROLAMAS

77. DOK KODJA BAHARI GROUP

78. DYSTAR CILEGON IURAN PASTI

79. EAST JAKARTA INDUSTRIAL PARK

80. ELECTROLUX INDONESIA

81. ELNUSA

82. ESSENCE INDONESIA

83. EVEREADY INDONESIA

84. FREEPORT INDONESIA

85. GALVA

86. GARAM

87. GARUDA INDONESIA

88. GEREJA KRISTEN INDONESIA

89. GEREJA PROTESTAN DI INDONESIA BAGIAN BARAT

90. GEREJA-GEREJA KRISTEN JAWA

91. GOODYEAR INDONESIA

92. GREJA KRISTEN JAWI WETAN

93. GUNUNG MADU

94. GUNUNG MULIA

95. HARAPAN SEJAHTERA

96. HKBP

97. HOTEL INDONESIA INTERNASIONAL

98. HUTAMA KARYA

99. IBM INDONESIA

100. INDO KORDSA

101. INDOKEMIKA JAYATAMA

102. INDOLIFE GROUP

103. INDOMOBIL GROUP

104. INFOMEDIA NUSANTARA

105. INHUTANI

106. INTER PACIFIC

107. INTI

108. IPTN

109. IURAN PASTI BOGASARI

110. JAKARTA INTERNATIONAL HOTELS & DEVELOPMENT

111. JASA MARGA

112. JASA RAHARJA

113. JASA TIRTA II

114. JIWASRAYA

115. KALBE FARMA

116. KALTIM PRIMA COAL

117. KARYAWAN BEESKA NTB

118. KARYAWAN BPJS KETENAGAKERJAAN

119. KARYAWAN GRAND HYATT BALI

120. KARYAWAN INDOCEMENT TUNGGAL PRAKARSA

121. KARYAWAN KOPERASI

122. KARYAWAN MOBIL OIL INDONESIA

123. KARYAWAN PT COCA-COLA INDONESIA

124. KARYAWAN PT IGASAR

125. KARYAWAN PT INDUSTRI SANDANG NUSANTARA

126. KARYAWAN PT PAL INDONESIA

127. KARYAWAN PT PINDAD

128. KARYAWAN PUPUK KUJANG

129. KARYAWAN SEMEN BATURAJA

130. KARYAWAN STAF PT KEBON AGUNG

131. KARYAWAN TASPEN

132. KIMIA FARMA

133. KOMPAS GRAMEDIA

134. KONFERENSI WALIGEREJA INDONESIA

135. KONIMEX

136. KRAKATAU STEEL

137. KRAMA YUDHA RATU MOTOR

138. KRAMA YUDHA TIGA BERLIAN MOTORS

139. LEMBAGA ALKITAB INDONESIA

67OJK





140. LEMBAGA KATOLIK YADAPEN

141. LEN INDUSTRI

142. LIA

143. LKBN ANTARA

144. LUX INDONESIA

145. MANDOM INDONESIA

146. MANFAAT PASTI BOGASARI

147. MANFAAT PASTI UNILEVER INDONESIA

148. MECOSIN INDONESIA

149. MERCK INDONESIA

150. MITRA KRAKATAU

151. MITSUBISHI KRAMA YUDHA MOTORS AND MANUFACTURING

152. MUHAMMADIYAH

153. MULTI BINTANG INDONESIA

154. NATOUR

155. NINDYA KARYA

156. PANIN BANK

157. PEGADAIAN

158. PEGAWAI BANK BPR JATIM

159. PEGAWAI BPD BALI

160. PEGAWAI GELORA SENAYAN

161. PEGAWAI INDAH KARYA

162. PEGAWAI PEMBANGUNAN JAYA GROUP

163. PEGAWAI PERUM PERURI

164. PEGAWAI PT BPD JATIM

165. PEGAWAI PT PERSERO BATAM

166. PEGAWAI RUMAH SAKIT BUDI KEMULIAAN

167. PEGAWAI UNIVERSITAS ISLAM INDONESIA

168. PEGAWAI UNIVERSITAS MUHAMMADIYAH MALANG

169. PEGAWAI UNIVERSITAS MUHAMMADIYAH PROF. DR. HAMKA

170. PEKERJA HOTEL ARYADUTA JAKARTA

171. PELNI

172. PEMBANGUNAN PERUMAHAN

173. PEMBINA POTENSI PEMBANGUNAN

174. PENDIDIKAN CENDEKIA UTAMA

175. PERHIMPUNAN PENDIDIKAN DAN PENGAJARAN KRISTEN PETRA

176. PERHUTANI

177. PERKEBUNAN

178. PERTAMINA

179. PERTANI

180. PERUMNAS

181. PERUSAHAAN PELABUHAN DAN PENGERUKAN

182. PFIZER INDONESIA

183. PGI

184. PPIP-PUSRI

185. PROCTER & GAMBLE HOME PRODUCTS INDONESIA

186. PROGRAM IURAN PASTI KRAMA YUDHA RATU MOTOR

187. PT ASURANSI JASA INDONESIA

188. PT BPD KALIMANTAN BARAT

189. PT BRANTAS ABIPRAYA

190. PT ISTAKA KARYA

191. PT MASKAPAI REASURANSI INDONESIA

192. PT OTSUKA INDONESIA

193. PT PLN (PERSERO)

194. PT POS INDONESIA (PERSERO)

195. PT SEPATU BATA

196. PT SMART 1

197. PUPUK KALIMANTAN TIMUR

198. PUPUK KALTIM GROUP

199. PURBAYA

200. PUSRI

201. RAJAWALI NUSANTARA INDONESIA

202. RSUD AL IHSAN

203. RUMAH SAKIT ISLAM JAKARTA

204. SAMUDERA INDONESIA

205. SARI HUSADA

206. SATYAWACANA

207. SEKOLAH KRISTEN

208. SEMEN CIBINONG

209. SEMEN GRESIK

210. SEMEN PADANG

211. SEMEN TONASA

212. SIDO MUNCUL

213. SINT CAROLUS

214. SKU PT UKINDO

215. SOUTH PACIFIC VISCOSE

216. SWADHARMA INDOTAMA FINANCE

217. TAMBI

218. TELKOM

219. TIRTA KAMUNING





220. TIRTA NUSANTARA

221. TOKIO MARINE INDONESIA

222. TOYOTA ASTRA

223. TRIPUTRA

224. UNGGUL INDAH CAHAYA

225. UNIVERSITAS ISLAM BANDUNG

226. UNIVERSITAS MERDEKA MALANG

227. UNIVERSITAS MUHAMMADIYAH SUMATERA UTARA

228. UNIVERSITAS MUHAMMADIYAH SURAKARTA

229. UNIVERSITAS SURABAYA

230. UNIVERSITAS TRISAKTI

231. WIDATRA BHAKTI

232. WIJAYA KARYA

233. WYETH INDONESIA

234. YAKKUM

235. YAYASAN DANA PENSIUN BANK BJB

236. DPLK AIA FINANCIAL

237. DPLK ALLIANZ INDONESIA

238. DPLK ASTRA AVIVA

239. DPLK ASURANSI JIWA TUGU MANDIRI

240. DPLK AVRIST

241. DPLK AXA

242. DPLK BANK MASPION

243. DPLK BANK RAKYAT INDONESIA

244. DPLK BPD JAWA BARAT

245. DPLK BPD JAWA TENGAH

246. DPLK BRINGIN JIWA SEJAHTERA

247. DPLK BUMIPUTERA

248. DPLK CENTRAL ASIA RAYA

249. DPLK GENERALI INDONESIA

250. DPLK SIMAS JIWA (DH. DPLK MEGA LIFE)

251. DPLK EQUITY LIFE INDONESIA

252. DPLK INDOLIFE PENSIONTAMA

253. DPLK JIWASRAYA

254. DPLK MANDIRI

255. DPLK MANULIFE INDONESIA

256. DPLK MIRALIFE

257. DPLK PASARAYA

258. DPLK PT BANK MUAMALAT INDONESIA

259. DPLK PT. BNI (PERSERO) TBK

260. DPLK SINARMAS MSIG (D/H EKA LIFE, DPLK)

DPLK / FIPF

Disclaimer

OJK telah berupaya memastikan kualitas data pada publikasi ini. Namun demikian,

OJK tidak bertanggung jawab dalam hal terdapat ketidakakuratan atau

ketidaklengkapan dalam penyajian data pada publikasi ini dan OJK tidak akan

bertanggung jawab atas kerugian yang ditimbulkan dari penggunaan data pada

publikasi ini.

Disclaimer

While FSA endeavours to ensure the quality of this publication, FSA does not accept any

responsibility for the inaccuracy or incompleteness of material included in this

publication, and will not be liable for any loss or damage arising out of any use of, or

reliance on this publication.

Disclaimer

OJK telah berupaya memastikan kualitas data pada publikasi ini. Namun demikian,

OJK tidak bertanggung jawab dalam hal terdapat ketidakakuratan atau

ketidaklengkapan dalam penyajian data pada publikasi ini dan OJK tidak akan

bertanggung jawab atas kerugian yang ditimbulkan dari penggunaan data pada

publikasi ini.

Disclaimer

While FSA endeavours to ensure the quality of this publication, FSA does not accept any

responsibility for the inaccuracy or incompleteness of material included in this

publication, and will not be liable for any loss or damage arising out of any use of, or

reliance on this publication.

Kritik dan saran dapat disampaikan kepada/

Critics and suggestion can be submitted to:

Direktorat Statistik dan Informasi Industri Keuangan Non Bank

Gedung Menara Merdeka Lantai 22,

Jalan Budi Kemuliaan I No.2

Jakarta Pusat 10110

Email: [email protected]

Informasi Information

www.ojk.go.id

DIREKTORAT STATISTIK & INFORMASI IKNB

Gedung Menara Merdeka Lantai 22

Jalan Budi Kemuliaan I No.2

Jakarta Pusat 10110

pensions fund statistics 2015 · statistik dana pensiun 2015 diterbitkan oleh direktorat statistik...

Documents