pengungkapan informasi kuantitatif ... - briagro.co.id informasi kuantitatif... · pengungkapan...
TRANSCRIPT
1
PENGUNGKAPAN INFORMASI KUANTITATIF EKSPOSUR RISIKO
PT BANK RAKYAT INDONESIA AGRONIAGA TBK
A. RISIKO KREDIT
1. Pengungkapan Tagihan Bersih Berdasarkan Wilayah
(dalam jutaan rupiah)
No. Kategori
Portofolio
31 Maret 2018
Tagihan Bersih Berdasarkan Wilayah
Jakarta
Indonesia
Tengah &
Timur
Jawa Barat
Jawa
Tengah &
DIY
Jawa
Timur Sumatera Total
(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9)
1 Tagihan
Kepada
Pemerintah
2,390,415 - - - - - 2,390,415
2 Tagihan
kepada sektor
publik
598,013 - - - - 84,280 682,293
3 Tagihan
Kepada Bank
Multilateral
dan Lembaga
Internasional
- - - - - - -
4 Tagihan
Kepada Bank
518,500 30 11 20 79 6,054 524,694
5 Kredit
Beragun
Rumah
Tinggal
115,631 18,610 29,546 7,983 12,177 49,750 233,698
6 Kredit
Beragun
Property
Komersial
182,457 - 207,560 - 51,806 19,377 461,200
7 Kredit
Pegawai/
Pensiun
82,900 9,443 73,885 4,956 5,981 169,951 347,115
8 Tagihan
Kepada Usaha
Mikro, Usaha
Kecil dan
Portofolio
Ritel
1,434,920 410,374 36,819 118,955 101,898 936,957 3,039,923
9 Tagihan
Kepada
Korporasi
6,866,992 47,981 44,137 122,659 191,141 229,952 7,502,861
10 Tagihan Yang
Telah Jatuh
Tempo
28,939 16,093 5,779 28,943 1,987 60,061 141,803
11 Aset Lainnya 254,504 3,911 9,378 4,490 6,818 34,574 313,676
12 Eksposur di
Unit Syariah
- - - - - - -
Total 12,473,272 506,442 407,116 288,005 371,887 1,590,956 15,637,678
2
Pengungkapan Tagihan Bersih Berdasarkan Wilayah (Transaksi Rekening Administratif)
(dalam jutaan rupiah)
No. Kategori
Portofolio
31 Maret 2018
Tagihan Bersih Berdasarkan Wilayah
Jakarta
Indonesia
Tengah &
Timur
Jawa
Barat
Jawa
Tengah
& DIY
Jawa
Timur Sumatera Total
(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9)
1 Tagihan
Kepada
Pemerintah
- - - - - - -
2 Tagihan
kepada sektor
publik
27,929 - - - - 2,001 29,931
3 Tagihan
Kepada Bank
Multilateral
dan Lembaga
Internasional
- - - - - - -
4 Tagihan
Kepada Bank
20 - - - 190 11,216 11,426
5 Kredit
Beragun
Rumah
Tinggal
1,500 - - - - - 1,500
6 Kredit
Beragun
Property
Komersial
23,765 - - - - 120 23,885
7 Kredit
Pegawai/
Pensiun
10 - - - - 28 38
8 Tagihan
Kepada Usaha
Mikro, Usaha
Kecil dan
Portofolio
Ritel
41,385 1,759 598 952 1,732 11,820 58,247
9 Tagihan
Kepada
Korporasi
201,509 3 0 18,151 66,167 2,987 288,818
10 Tagihan Yang
Telah Jatuh
Tempo
- - - - - - -
11 Aset Lainnya - - - - - - -
12 Eksposur di
Unit Syariah
- - - - - - -
Total 296,118 1,762 598 19,103 68,089 28,172 413,845
3
2. Pengungkapan Tagihan Bersih Berdasarkan Sisa Jangka Waktu Kontrak (dalam jutaan rupiah)
No. Kategori Portofolio
31 Maret 2018
Tagihan Bersih Berdasarkan Wilayah
< 1 >1th-3
th
>3th-5
th >5 th
Non
Kontraktual Total
(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8)
1 Tagihan Kepada Pemerintah 2,390,415 - - - - 2,390,415
2 Tagihan kepada sektor publik 507,208 - 161,184 13,900 - 682,293
3 Tagihan Kepada Bank
Multilateral dan Lembaga
Internasional
- - - - - -
4 Tagihan Kepada Bank 473,000 - 41,438 10,256 - 524,694
5 Kredit Beragun Rumah
Tinggal
2,745 19,302 18,677 192,975 - 233,698
6 Kredit Beragun Property
Komersial
39,123 91,115 74,985 255,978 - 461,200
7 Kredit Pegawai/ Pensiun 16,891 103,567 152,104 74,552 - 347,115
8 Tagihan Kepada Usaha
Mikro, Usaha Kecil dan
Portofolio Ritel
876,943 205,178 227,528 1,730,274 - 3,039,923
9 Tagihan Kepada Korporasi 2,512,816 543,897 506,214 3,939,934 - 7,502,861
10 Tagihan Yang Telah Jatuh
Tempo
79,102 22,334 10,218 30,149 - 141,803
11 Aset Lainnya - - - - 313,677 313,677
12 Eksposur di Unit Syariah - - - - - -
Total 6,898,243 985,392 1,192,348 6,248,018 313,677 15,637,678
4
Pengungkapan Tagihan Bersih Berdasarkan Sisa Jangka Waktu Kontrak
(Transaksi Rekening Administratif)
(dalam jutaan rupiah)
No. Kategori Portofolio
31 Maret 2018
Tagihan Bersih Berdasarkan Wilayah
< 1 >1th-3 th >3th-5 th >5 th Non
Kontraktual Total
(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8)
1 Tagihan Kepada
Pemerintah
- - - - - -
2 Tagihan kepada sektor
publik
28,712 - - 1,219 - 29,931
3 Tagihan Kepada Bank
Multilateral dan Lembaga
Internasional
- - - - - -
4 Tagihan Kepada Bank - 11,426 - - - 11,426
5 Kredit Beragun Rumah
Tinggal
1,500 - - - - 1,500
6 Kredit Beragun Property
Komersial
153 23,732 - - - 23,885
7 Kredit Pegawai/ Pensiun - 28 - 10 - 38
8 Tagihan Kepada Usaha
Mikro, Usaha Kecil dan
Portofolio Ritel
36,133 11,182 10,932 - - 58,247
9 Tagihan Kepada
Korporasi
162,940 486 - 125,391 - 288,818
10 Tagihan Yang Telah
Jatuh Tempo
- - - - - -
11 Aset Lainnya - - - - - -
12 Eksposur di Unit Syariah - - - - - -
Total 239,364 36,928 10,932 126,620 - 413,845
5
3. Pengungkapan Tagihan Bersih Berdasarkan Sektor Ekonomi
(dalam jutaan rupiah)
No Sektor Ekonomi
31 Maret 2018
Tagihan Bersih Berdasarkan Sektor Ekonomi
Tagihan
Kepada
Pemerintah
Tagihan
kepada
sektor
publik
Tagihan
Kepada
Bank
Multilateral
dan
Lembaga
Internasional
Tagihan
Kepada
Bank
Kredit
Beragun
Rumah
Tinggal
Kredit
Beragun
Property
Komersial
Tagihan
Kepada
Korporasi
kredit
pegawai
dan
pensiunan
Kredit
Kepada
UKMK dan
Portofolio
Ritel
Tagihan
yang
telah
Jatuh
tempo
Aset
Lainnya
Eksposur
di Unit
Syariah
(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11) (12) (13) (14)
1 Pertanian,
Perburuan dan
Kehutanan
- 675,401 - - - 18,485 4,518,840 - 1,693,977 13,863 - -
2 Perikanan - - - - - - - - 6,836 453 - -
3 Pertambangan dan
Penggalian
- - - - - - - - 25,518 513 - -
4 Industri Pengolahan - 6,893 - - - - 1,012,070 - 104,921 7,302 - -
5 Listrik, Gas Dan Air - - - - - - 53,733 - 5,889 182 - -
6 Konstruksi - - - - - 134,205 121,681 - 118,220 8,429 - -
7 Perdagangan Besar
Dan Eceran
- - - - - 965,622 - 634,230 40,571 - -
8 Penyediaan
Akomodasi dan
Penyediaan Makan
Minum
- - - - - 178,042 55,764 - 74,714 4,759 - -
9 Transportasi,
Pergudangan Dan
Komunikasi
- - - - - - 59,842 - 141,956 3,767 - -
10 Perantara Keuangan - - - 524,694 690,738 - 25,814 19,946 - -
11 Real Estate, Usaha
Persewaan, dan Jasa
Perusahaan
- - - - - 130,468 6,164 - 85,369 4,797 - -
12 Administrasi
Pemerintahan,
Pertahanan dan
- - - - - - - - - - - -
6
3. Pengungkapan Tagihan Bersih Berdasarkan Sektor Ekonomi
(dalam jutaan rupiah)
No Sektor Ekonomi
31 Maret 2018
Tagihan Bersih Berdasarkan Sektor Ekonomi
Tagihan
Kepada
Pemerintah
Tagihan
kepada
sektor
publik
Tagihan
Kepada
Bank
Multilateral
dan
Lembaga
Internasional
Tagihan
Kepada
Bank
Kredit
Beragun
Rumah
Tinggal
Kredit
Beragun
Property
Komersial
Tagihan
Kepada
Korporasi
kredit
pegawai
dan
pensiunan
Kredit
Kepada
UKMK dan
Portofolio
Ritel
Tagihan
yang
telah
Jatuh
tempo
Aset
Lainnya
Eksposur
di Unit
Syariah
(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11) (12) (13) (14)
Jaminan Sosial
Wajib
13 Jasa Pendidikan - - - - - - - - 1,059 - - -
14 Jasa Kesehatan Dan
Kegiatan Sosial
- - - - - - - - 22,907 - - -
15 Jasa
Kemasyarakatan,
Sosial Budaya,
Hiburan dan
Perorangan Lainnya
- - - - - - 18,407 - 64,027 4,912 - -
16 Jasa Perorangan
yang Melayani
Rumah Tangga
- - - - - - - - 2,059 - - -
17 Badan Internasional
dan Badan Ekstra
Internasional
Lainnya
- - - - - - - - - - - -
18 Kegiatan Yang
Belum Jelas
Batasannya
233,698 0 347,115 32,427 32,309 313,676 -
19 Bukan Lapangan
Usaha
- - - - - - - - - - - -
20 Lainnya 2,390,415 - - - - - - - 0 0 - -
TOTAL 2,390,415 682,294 - 524,694 233,698 461,200 7,502,861 347,115 3,039,923 141,803 313,676 -
7
Pengungkapan Tagihan Bersih Berdasarkan Sektor Ekonomi (Transaksi Rekening Administratif)
(dalam jutaan rupiah)
No Sektor Ekonomi
31 Maret 2018
Tagihan Bersih Berdasarkan Sektor Ekonomi
Tagihan
Kepada
Pemerintah
Tagihan
kepada
sektor
publik
Tagihan
Kepada
Bank
Multilateral
dan
Lembaga
Internasional
Tagihan
Kepada
Bank
Kredit
Beragun
Rumah
Tinggal
Kredit
Beragun
Property
Komersial
Tagihan
Kepada
Korporasi
kredit
pegawai
dan
pensiunan
Kredit
Kepada
UKMK
dan
Portofolio
Ritel
Tagihan
yang
telah
Jatuh
tempo
Aset
Lainnya
Eksposur
di Unit
Syariah
(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11) (12) (13) (14)
1 Pertanian,
Perburuan dan
Kehutanan
- 29,221 - - - - 135,358 - 1,460 - - -
2 Perikanan - - - - - - - - 255 - - -
3 Pertambangan dan
Penggalian
- - - - - - - - 55 - - -
4 Industri
Pengolahan
- 710 - - - - 49,080 - 1,503 - - -
5 Listrik, Gas Dan
Air
- - - - - - 848 - 556 - - -
6 Konstruksi - - - - - 1,590 14,594 - 8,731 - - -
7 Perdagangan Besar
Dan Eceran
- - - - - 83,692 - 11,767 - - -
8 Penyediaan
Akomodasi dan
Penyediaan Makan
Minum
- - - - - 3 2 - 270 - - -
9 Transportasi,
Pergudangan Dan
Komunikasi
- - - - - - 1,961 - 657 - - -
10 Perantara
Keuangan
- - - 11,426 - - 254 - 27,548 - - -
8
Pengungkapan Tagihan Bersih Berdasarkan Sektor Ekonomi (Transaksi Rekening Administratif)
(dalam jutaan rupiah)
No Sektor Ekonomi
31 Maret 2018
Tagihan Bersih Berdasarkan Sektor Ekonomi
Tagihan
Kepada
Pemerintah
Tagihan
kepada
sektor
publik
Tagihan
Kepada
Bank
Multilateral
dan
Lembaga
Internasional
Tagihan
Kepada
Bank
Kredit
Beragun
Rumah
Tinggal
Kredit
Beragun
Property
Komersial
Tagihan
Kepada
Korporasi
kredit
pegawai
dan
pensiunan
Kredit
Kepada
UKMK
dan
Portofolio
Ritel
Tagihan
yang
telah
Jatuh
tempo
Aset
Lainnya
Eksposur
di Unit
Syariah
(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11) (12) (13) (14)
11 Real Estate, Usaha
Persewaan, dan
Jasa Perusahaan
- - - - - 22,292 2,590 - 2,944 - - -
12 Administrasi
Pemerintahan,
Pertahanan dan
Jaminan Sosial
Wajib
- - - - - - - - - - - -
13 Jasa Pendidikan - - - - - - - - 61 - - -
14 Jasa Kesehatan
Dan Kegiatan
Sosial
- - - - - - - - 302 - - -
15 Jasa
Kemasyarakatan,
Sosial Budaya,
Hiburan dan
Perorangan
Lainnya
- - - - - - 438 - 1,851 - - -
16 Jasa Perorangan
yang Melayani
Rumah Tangga
- - - - - - - - 1 - - -
17 Badan
Internasional dan
- - - - - - - - - - - -
9
Pengungkapan Tagihan Bersih Berdasarkan Sektor Ekonomi (Transaksi Rekening Administratif)
(dalam jutaan rupiah)
No Sektor Ekonomi
31 Maret 2018
Tagihan Bersih Berdasarkan Sektor Ekonomi
Tagihan
Kepada
Pemerintah
Tagihan
kepada
sektor
publik
Tagihan
Kepada
Bank
Multilateral
dan
Lembaga
Internasional
Tagihan
Kepada
Bank
Kredit
Beragun
Rumah
Tinggal
Kredit
Beragun
Property
Komersial
Tagihan
Kepada
Korporasi
kredit
pegawai
dan
pensiunan
Kredit
Kepada
UKMK
dan
Portofolio
Ritel
Tagihan
yang
telah
Jatuh
tempo
Aset
Lainnya
Eksposur
di Unit
Syariah
(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11) (12) (13) (14)
Badan Ekstra
Internasional
Lainnya
18 Kegiatan Yang
Belum Jelas
Batasannya
- - - - 1,500 - - 38 286 - - -
19 Bukan Lapangan
Usaha
- - - - - - - - - - - -
20 Lainnya - - - - - - - - - - - -
TOTAL - 29,931 - 11,426 1,500 23,885 288,817 38 58,247 - - -
10
4. Pengungkapan Tagihan dan Pencadangan Berdasarkan Berdasarkan Wilayah
(dalam jutaan rupiah)
No Kategori
Portofolio
31 Maret 2018
Tagihan Bersih Berdasarkan Wilayah
Jakarta
Indonesia
Tengah
& Timur
Jawa
Barat
Jawa
Tengah
& DIY
Jawa
Timur Sumatera Total
(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9)
1 Tagihan 8,947,864 461,704 144,456 250,861 366,141 1,125,592 11,296,617
2
Tagihan Yang
Mengalami
Penurunan Nilai
240,229 54,038 273,685 51,443 38,883 551,554 1,209,832
a. Belum
Jatuh
Tempo
167,463 31,421 265,791 9,193 31,604 424,864 930,337
b. Telah Jatuh
Tempo 72,765 22,617 7,894 42,250 7,278 126,689 279,495
3 CKPN
Individual 64,841 1,177 16,438 5,381 36,058 74,973 198,868
4 CKPN Kolektif 80,906 12,064 3,977 13,429 3,926 45,977 160,279
5 Tagihan Yang
Hapus buku - - - - - - -
11
5. Pengungkapan Tagihan dan Pencadangan Berdasarkan Berdasarkan Sektor Ekonomi
(dalam jutaan rupiah)
No SEKTOR EKONOMI Tagihan
Tagihan yang Mengalami
Penurunan Nilai CKPN
Individual
CKPN
Kolektif
Tagihan yang
dihapus Buku Belum Jatuh
Tempo
Telah Jatuh
Tempo
(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8)
1 Pertanian, Perburuan dan Kehutanan 6,592,554 405,608 38,935 49,650 66,882 -
2 Perikanan 6,913 - 652 - 276 -
3 Pertambangan dan Penggalian 25,774 - 739 - 482 -
4 Industri Pengolahan 1,134,417 - 14,682 4,454 13,459 -
5 Listrik, Gas Dan Air 60,210 - 229 - 637 -
6 Konstruksi 366,203 57,626 12,143 45,538 7,899 -
7 Perdagangan Besar Dan Eceran 1,500,171 110,875 65,982 20,929 30,103 -
8 Penyediaan Akomodasi dan Penyediaan Makan
Minum 106,724 218,162 6,681 14,835 3,453 -
9 Transportasi, Pergudangan Dan Komunikasi 196,263 9,193 5,281 1,743 3,429 -
10 Perantara Keuangan 421,810 65,099 59,004 53,089 3,489 -
11 Real Estate, Usaha Persewaan, dan Jasa
Perusahaan 156,762 63,774 19,077 8,630 4,184 -
12 Administrasi Pemerintahan, Pertahanan dan
Jaminan Sosial Wajib - - - - - -
13 Jasa Pendidikan 1,068 - - - 9 -
14 Jasa Kesehatan Dan Kegiatan Sosial 23,427 - - - 520 -
15 Jasa Kemasyarakatan, Sosial Budaya, Hiburan
dan Perorangan Lainnya 83,946 - 7,023 - 3,624 -
16 Jasa Perorangan yang Melayani Rumah Tangga 2,076 - - - 17 -
17 Badan Internasional dan Badan Ekstra
Internasional Lainnya - - - - - -
18 Kegiatan Yang Belum Jelas Batasannya 618,298 - 49,067 21,816 -
19 Bukan Lapangan Usaha - - - - - -
20 Lainnya - - - - - -
TOTAL 11,296,617 930,337 279,495 198,868 160,279 -
12
6. Pengungkapan Rincian Mutasi Kerugian Penurunan Nilai-Kuantitatif
(dalam jutaan rupiah)
No Variabel Yang Mendasari
31 Maret 2018
CKPN
INDIVIDUAL
CKPN
KOLEKTIF
(1) (2) (3) (4)
1 Saldo CKPN 181,623 179,495
2 Pembentukan (Pemulihan ) CKPN Pada Periode Berjalan
(Net) - -
2.a Pembentukan CKPN Periode Berjalan 29,014 13,147
2.b Pemulihan CKPN Periode Berjalan -11,769 -32,363
3 CKPN yang digunakan untuk melakukan hapus Buku
tagihan Periode berjalan - -
4 Pembentukan (Pemulihan ) lainnya pada Periode
Berjalan - -
TOTAL 198,868 160,279
13
7. Pengungkapan Tagihan dan Pencadangan Berdasarkan Berdasarkan Kategori Portfolio dan Skala Peringkat Bank
(dalam jutaan rupiah)
No Kategori Portofolio
Lembaga
Pemeringkat
Tagihan Bersih
Tanpa
Peringkat Total
Peringkat Jangka Panjang Peringkat Jangka Pendek
Standard &
Poor's AAA
AA+ sd
AA-
BBB+ sd
BBB-
BB+ sd
BB-
B+ sd
B-
Kurang
dari B- A-1 A-2 A-3
Kurang
dari A-
3
Fitch Rating AAA AA+ sd
AA-
BBB+ sd
BBB-
BB+ sd
BB-
B+ sd
B-
Kurang
dari B-
F1+ sd
F1 F2 F3
Kurang
dari F3
Moody's Aaa Aa1 sd Aa3 Baa1+ sd
Baa3-
Ba1+ sd
Ba3-
B1+ sd
B3-
Kurang
dari B3 P-1 P-2 P-3
Kurang
dari P-
3
PT Fitch
Rating
Indonesia
AAA
(idn)
AA+(idn)sd
AA-(idn)
BBB+(idn)
sd BBB-
(idn)
BB+(idn)
sd BB-
(idn)
B+(idn)
sd B-
(idn)
Kurang
dari B-
(idn)
F1+(idn)
sd F1
(idn)
F2+(idn) F3+(idn) Kurang
F3(idn)
PT ICRA
Indonesia (idr)AAA
(idr)AA+
sd (idr)
AA-
(idr)BBB+
sd (idr)
BBB-
(idr)BB+
sd (idr)
BB-
(idr)B+
sd (idr)
B-
Kurang
dari
(idr)B-
(idr)A1+
sd (idr)
A1
(idr)A2+
sd (idr)
A2
(idr)A3+
sd (idr)
A3
Kurang
A3(idn)
PT
PEFINDO idAAA
idAA+ sd
AA-
idBBB+ sd
idBBB-
idBB+ sd
idBB-
idB+ sd
idB-
Kurang
dari
idB-
idA1 idA2 idA3 sd
idA4
Kurang
idA4
(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11) (12) (13) (14) (15)
1 Tagihan Kepada
Pemerintah - - - - - - - - - - - 2,390,415 2,390,415
2 Tagihan kepada sektor
publik - - - - - - - - - - - 682,293 682,293
3 Tagihan Kepada Bank
Multilateral dan Lembaga
Internasional
- - - - - - - - - - - - -
4 Tagihan Kepada Bank - - 14,256 37,438 - - - - - - - 473,000 524,694
5 Kredit Beragun Rumah
Tinggal - - - - - - - - - - - - -
6 Kredit Beragun Property
Komersial - - - - - - - - - - - - -
7 Kredit Pegawai/Pensiun - - - - - - - - - - - - -
14
7. Pengungkapan Tagihan dan Pencadangan Berdasarkan Berdasarkan Kategori Portfolio dan Skala Peringkat Bank
(dalam jutaan rupiah)
No Kategori Portofolio
Lembaga
Pemeringkat
Tagihan Bersih
Tanpa
Peringkat Total
Peringkat Jangka Panjang Peringkat Jangka Pendek
Standard &
Poor's AAA
AA+ sd
AA-
BBB+ sd
BBB-
BB+ sd
BB-
B+ sd
B-
Kurang
dari B- A-1 A-2 A-3
Kurang
dari A-
3
Fitch Rating AAA AA+ sd
AA-
BBB+ sd
BBB-
BB+ sd
BB-
B+ sd
B-
Kurang
dari B-
F1+ sd
F1 F2 F3
Kurang
dari F3
Moody's Aaa Aa1 sd Aa3 Baa1+ sd
Baa3-
Ba1+ sd
Ba3-
B1+ sd
B3-
Kurang
dari B3 P-1 P-2 P-3
Kurang
dari P-
3
PT Fitch
Rating
Indonesia
AAA
(idn)
AA+(idn)sd
AA-(idn)
BBB+(idn)
sd BBB-
(idn)
BB+(idn)
sd BB-
(idn)
B+(idn)
sd B-
(idn)
Kurang
dari B-
(idn)
F1+(idn)
sd F1
(idn)
F2+(idn) F3+(idn) Kurang
F3(idn)
PT ICRA
Indonesia (idr)AAA
(idr)AA+
sd (idr)
AA-
(idr)BBB+
sd (idr)
BBB-
(idr)BB+
sd (idr)
BB-
(idr)B+
sd (idr)
B-
Kurang
dari
(idr)B-
(idr)A1+
sd (idr)
A1
(idr)A2+
sd (idr)
A2
(idr)A3+
sd (idr)
A3
Kurang
A3(idn)
PT
PEFINDO idAAA
idAA+ sd
AA-
idBBB+ sd
idBBB-
idBB+ sd
idBB-
idB+ sd
idB-
Kurang
dari
idB-
idA1 idA2 idA3 sd
idA4
Kurang
idA4
(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11) (12) (13) (14) (15)
8 Tagihan Kepada Usaha
Mikro, Usaha Kecil dan
Portofolio Ritel
- - - - - - - - - - - - -
9 Tagihan Kepada
Korporasi - - 45,000 - - - - - - - - 7,457,861 7,502,861
10 Tagihan Yang Telah
Jatuh Tempo - - - - - - - - - - - - -
11 Aset Lainnya - - - - - - - - - - - - -
12 Eksposur di Unit Syariah - - - - - - - - - - - - -
TOTAL - - 59,256 37,438 - - - - - - - 11,003,571 11,100,265
15
Pengungkapan Tagihan dan Pencadangan Berdasarkan Berdasarkan Kategori Portfolio dan Skala Peringkat Bank (Transaksi Rekening Administratif)
(dalam jutaan rupiah)
No Kategori Portofolio
Lembaga
Pemeringkat
Tagihan Bersih
Tanpa
Peringkat Total
Peringkat Jangka Panjang Peringkat Jangka Pendek
Standard &
Poor's AAA
AA+ sd
AA-
BBB+ sd
BBB-
BB+ sd
BB-
B+ sd
B-
Kurang
dari B- A-1 A-2 A-3
Kurang
dari A-
3
Fitch Rating AAA AA+ sd
AA-
BBB+ sd
BBB-
BB+ sd
BB-
B+ sd
B-
Kurang
dari B-
F1+ sd
F1 F2 F3
Kurang
dari F3
Moody's Aaa Aa1 sd Aa3 Baa1+ sd
Baa3-
Ba1+ sd
Ba3-
B1+ sd
B3-
Kurang
dari B3 P-1 P-2 P-3
Kurang
dari P-
3
PT Fitch
Rating
Indonesia
AAA
(idn)
AA+(idn)sd
AA-(idn)
BBB+(idn)
sd BBB-
(idn)
BB+(idn)
sd BB-
(idn)
B+(idn)
sd B-
(idn)
Kurang
dari B-
(idn)
F1+(idn)
sd F1
(idn)
F2+(idn) F3+(idn) Kurang
F3(idn)
PT ICRA
Indonesia (idr)AAA
(idr)AA+
sd (idr)
AA-
(idr)BBB+
sd (idr)
BBB-
(idr)BB+
sd (idr)
BB-
(idr)B+
sd (idr)
B-
Kurang
dari
(idr)B-
(idr)A1+
sd (idr)
A1
(idr)A2+
sd (idr)
A2
(idr)A3+
sd (idr)
A3
Kurang
A3(idn)
PT
PEFINDO idAAA
idAA+ sd
AA-
idBBB+ sd
idBBB-
idBB+ sd
idBB-
idB+ sd
idB-
Kurang
dari
idB-
idA1 idA2 idA3 sd
idA4
Kurang
idA4
(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11) (12) (13) (14) (15)
1 Tagihan Kepada
Pemerintah - - - - - - - - - - - - -
2 Tagihan kepada sektor
publik - - - - - - - - - - - 29,931 29,931
3 Tagihan Kepada Bank
Multilateral dan Lembaga
Internasional
- - - - - - - - - - - - -
4 Tagihan Kepada Bank - - - - - - - - - - - 11,426 11,426
5 Kredit Beragun Rumah
Tinggal - - - - - - - - - - - - -
6 Kredit Beragun Property
Komersial - - - - - - - - - - - - -
7 Kredit Pegawai/Pensiun - - - - - - - - - - - - -
16
Pengungkapan Tagihan dan Pencadangan Berdasarkan Berdasarkan Kategori Portfolio dan Skala Peringkat Bank (Transaksi Rekening Administratif)
(dalam jutaan rupiah)
No Kategori Portofolio
Lembaga
Pemeringkat
Tagihan Bersih
Tanpa
Peringkat Total
Peringkat Jangka Panjang Peringkat Jangka Pendek
Standard &
Poor's AAA
AA+ sd
AA-
BBB+ sd
BBB-
BB+ sd
BB-
B+ sd
B-
Kurang
dari B- A-1 A-2 A-3
Kurang
dari A-
3
Fitch Rating AAA AA+ sd
AA-
BBB+ sd
BBB-
BB+ sd
BB-
B+ sd
B-
Kurang
dari B-
F1+ sd
F1 F2 F3
Kurang
dari F3
Moody's Aaa Aa1 sd Aa3 Baa1+ sd
Baa3-
Ba1+ sd
Ba3-
B1+ sd
B3-
Kurang
dari B3 P-1 P-2 P-3
Kurang
dari P-
3
PT Fitch
Rating
Indonesia
AAA
(idn)
AA+(idn)sd
AA-(idn)
BBB+(idn)
sd BBB-
(idn)
BB+(idn)
sd BB-
(idn)
B+(idn)
sd B-
(idn)
Kurang
dari B-
(idn)
F1+(idn)
sd F1
(idn)
F2+(idn) F3+(idn) Kurang
F3(idn)
PT ICRA
Indonesia (idr)AAA
(idr)AA+
sd (idr)
AA-
(idr)BBB+
sd (idr)
BBB-
(idr)BB+
sd (idr)
BB-
(idr)B+
sd (idr)
B-
Kurang
dari
(idr)B-
(idr)A1+
sd (idr)
A1
(idr)A2+
sd (idr)
A2
(idr)A3+
sd (idr)
A3
Kurang
A3(idn)
PT
PEFINDO idAAA
idAA+ sd
AA-
idBBB+ sd
idBBB-
idBB+ sd
idBB-
idB+ sd
idB-
Kurang
dari
idB-
idA1 idA2 idA3 sd
idA4
Kurang
idA4
(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11) (12) (13) (14) (15)
8 Tagihan Kepada Usaha
Mikro, Usaha Kecil dan
Portofolio Ritel
- - - - - - - - - - - - -
9 Tagihan Kepada
Korporasi - - - - - - - - - - - 288,818 288,818
10 Tagihan Yang Telah
Jatuh Tempo - - - - - - - - - - - - 0
11 Aset Lainnya - - - - - - - - - - - - 0
12 Eksposur di Unit Syariah - - - - - - - - - - - - 0
TOTAL - - - - - - - - - - - 330,175 330,175
17
Pengungkapan Risiko Kredit Pihak Lawan - Transaksi Derivatif
(dalam jutaan rupiah)
No Variabel Yang Mendasari
31 Maret 2018
National Amount Tagihan
Derivatif
Kewajiban
Derivatif
Tagihan Bersih
sebelum MRK MRK
Tagihan Bersih
setelah MRK <1
tahun
>1 th sd
<5th
> 5
tahun
(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10)
1 Suku Bunga - - - - - - - -
2 Nilai Tukar - - - - - - - -
3 Saham - - - - - - - -
4 Emas - - - - - - - -
5 Logam selain Emas - - - - - - - -
6 Lainnya - - - - - - - -
Pengungkapan Risiko Kredit Pihak Lawan: Transaksi Repo
(dalam jutaan rupiah)
No Kategori Portofolio 31 Maret 2018
Nilai Wajar SSB Repo Kewajiban Repo Tagihan Bersih ATMR
(1) (2) (3) (4) (5) (6)
1 Tagihan Kepada Pemerintah - - - -
2 Tagihan kepada sektor publik - - - -
3 Tagihan Kepada Bank Multilateral dan Lembaga
Internasional
- - - -
4 Tagihan Kepada Bank - - - -
5 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio
Ritel
- - - -
6 Tagihan Kepada Korporasi - - - -
18
Pengungkapan Risiko Kredit Pihak Lawan: Transaksi Reverse Repo - Bank secara Individual
(dalam jutaan rupiah)
No Kategori Portofolio 31 Maret 2018
Nilai Wajar SSB Repo Kewajiban Repo Tagihan Bersih ATMR
(1) (2) (3) (4) (5) (6)
1 Tagihan Kepada Pemerintah 2,001,514 - - -
2 Tagihan kepada sektor publik - - - -
3 Tagihan Kepada Bank Multilateral dan Lembaga
Internasional
- - - -
4 Tagihan Kepada Bank - - - -
5 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio
Ritel
- - - -
6 Tagihan Kepada Korporasi - - - -
19
Pengungkapan Tagihan Bersih Bobot Risiko Setelah Memperhitungkan Dampak Mitigasi Risiko Kredit
(dalam jutaan rupiah)
No Kategori Portofolio
31 Maret 2018
ATMR Beban
Modal Tagihan Bersih Memperhitungkan Dampak Mitigasi Risiko Kredit
0% 20% 35% 40% 50% 75% 100% 150% Lainnya
(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11) (12) (13)
A Eksposur Neraca
1 Tagihan Kepada
Pemerintah
2,390,415 - - - - - - - - - -
2 Tagihan kepada sektor
publik
- - - - 682,293 - - - - 341,147 27,292
3 Tagihan Kepada Bank
Multilateral dan
Lembaga Internasional
- - - - - - - - - - -
4 Tagihan Kepada Bank - 486,961 - - 37,734 - - - - 116,259 9,301
5 Kredit Beragun Rumah
Tinggal
- - 233,698 - - - - - - 81,794 6,544
6 Kredit Beragun
Property Komersial
- - - - - - 461,200 - - 461,200 36,896
7 Kredit
Pegawai/Pensiun
- - - - 347,115 - - - - 173,557 13,885
8 Tagihan Kepada Usaha
Mikro, Usaha Kecil
dan Portofolio Ritel
- - - - - 3,039,923 - - - 2,279,942 182,395
9 Tagihan Kepada
Korporasi
- - - - 45,000 - 7,457,861 - - 7,457,861 596,629
10 Tagihan Yang Telah
Jatuh Tempo
- - - - - - 22,315 119,488 - 201,547 16,124
11 Aset Lainnya - - - - - - - - - - -
12 Eksposur di Unit
Syariah
- - - - - - - - - - -
TOTAL EKSPOSUR
NERACA 2,390,415 486,961 233,697 - 1,112,143 3,039,923 7,941,376 119,488 - 11,113,307 889,066
20
Pengungkapan Tagihan Bersih Bobot Risiko Setelah Memperhitungkan Dampak Mitigasi Risiko Kredit
(dalam jutaan rupiah)
No Kategori Portofolio
31 Maret 2018
ATMR Beban
Modal Tagihan Bersih Memperhitungkan Dampak Mitigasi Risiko Kredit
0% 20% 35% 40% 50% 75% 100% 150% Lainnya
(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11) (12) (13)
B Eksposur Kewajiban
Komitmen/Kontijensi
pd Rek Adm.
1 Tagihan Kepada
Pemerintah
- - - - - - - - - - -
2 Tagihan kepada sektor
publik
- - - - 29,931 - - - - 14,965 1,197
3 Tagihan Kepada Bank
Multilateral dan
Lembaga Internasional
- - - - - - - - - - -
4 Tagihan Kepada Bank - 11,236 - - 190 - - - - 2,342 187
5 Kredit Beragun Rumah
Tinggal
- - - 1,500 - - - - - 675 54
6 Kredit Beragun
Property Komersial
- - - - - - 23,885 - - 23,885 1,911
7 Kredit
Pegawai/Pensiun
- - - - 38 - - - - 19 2
8 Tagihan Kepada Usaha
Mikro, Usaha Kecil
dan Portofolio Ritel
- - - - - 58,247 - - - 43,686 3,495
9 Tagihan Kepada
Korporasi
- - - - - - 288,818 - - 288,818 23,105
10 Tagihan Yang Telah
Jatuh Tempo
- - - - - - - - - - -
11 Aset Lainnya - - - - - - - - - - -
12 Eksposur di Unit
Syariah
- - - - - - - - - - -
TOTAL EKSPOSUR TRA - 11,236 - 1,500 5,495 58,247 312,703 - - 362,058 28,965
21
Pengungkapan Tagihan Bersih Bobot Risiko Setelah Memperhitungkan Dampak Mitigasi Risiko Kredit
(dalam jutaan rupiah)
No Kategori Portofolio
31 Maret 2018
ATMR Beban
Modal Tagihan Bersih Memperhitungkan Dampak Mitigasi Risiko Kredit
0% 20% 35% 40% 50% 75% 100% 150% Lainnya
(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11) (12) (13)
1 Tagihan Kepada
Pemerintah
- - - - - - - - - - -
2 Tagihan kepada sektor
publik
- - - - - - - - - - -
3 Tagihan Kepada Bank
Multilateral dan
Lembaga Internasional
- - - - - - - - - - -
4 Tagihan Kepada Bank - - - - - - - - - - -
5 Tagihan Kepada Usaha
Mikro, Usaha Kecil
dan Portofolio Ritel
- - - - - - - - - - -
6 Tagihan Kepada
Korporasi
- - - - - - - - - - -
7 Eksposur di Unit
Syariah
- - - - - - - - - - -
TOTAL EKSPOSUR
COUNTERPARTY
CREDIT RISK
- - - - - - - - - - -
22
Pengungkapan Tagihan Bersih dan Teknik Mitigasi Risiko Kredit
(dalam jutaan rupiah)
No Kategori Portofolio
31 Maret 2018
Tag.Bersih Bagian Yang dijamin Dengan Bagian Yang tidak
dijaminkan Agunan Garansi Asuransi Kredit Lainnya
(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8)
A Eksposur Neraca
1 Tagihan Kepada Pemerintah 2,390,415 - - - - 2,390,415
2 Tagihan kepada sektor publik 682,293 - - - - 682,293
3 Tagihan Kepada Bank Multilateral dan
Lembaga Internasional - - - - - -
4 Tagihan Kepada Bank 524,694 - - - - 524,694
5 Kredit Beragun Rumah Tinggal 233,698 - - - - 233,698
6 Kredit Beragun Property Komersial 461,200 - - - - 461,200
7 Kredit Pegawai/Pensiun 347,115 - - - - 347,115
8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil
dan Portofolio Ritel 3,039,923 152,621 - - - 2,887,302
9 Tagihan Kepada Korporasi 7,502,861 55,225 - - - 7,447,636
10 Tagihan Yang Telah Jatuh Tempo 141,803 - - - - 141,803
11 Aset Lainnya 313,676 - - - - 313,676
12 Eksposur di Unit Syariah - - - - - -
TOTAL EKSPOSUR NERACA 15,637,679 207,846 - - - 15,429,833
B Eksposur Kewajiban Komitmen/Kontijensi
pd Rek Adm.
1 Tagihan Kepada Pemerintah - - - - - -
2 Tagihan kepada sektor publik 29,931 - - - - 29,931
3 Tagihan Kepada Bank Multilateral dan
Lembaga Internasional -
- - - - 0
4 Tagihan Kepada Bank 11,426 - - - - 11,426
5 Kredit Beragun Rumah Tinggal 1,500 - - - - 1,500
6 Kredit Beragun Property Komersial 23,885 - - - - 23,885
23
Pengungkapan Tagihan Bersih dan Teknik Mitigasi Risiko Kredit
(dalam jutaan rupiah)
No Kategori Portofolio
31 Maret 2018
Tag.Bersih Bagian Yang dijamin Dengan Bagian Yang tidak
dijaminkan Agunan Garansi Asuransi Kredit Lainnya
(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8)
7 Kredit Pegawai/Pensiun 38 - - - - 38
8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil
dan Portofolio Ritel 58,247
- - - - 58,247
9 Tagihan Kepada Korporasi 288,818 - - - - 288,818
10 Tagihan Yang Telah Jatuh Tempo - - - - - -
11 Aset Lainnya - - - - - -
12 Eksposur di Unit Syariah - - - - - -
TOTAL EKSPOSUR TRA 413,845 - - - - 413,845
1 Tagihan Kepada Pemerintah - - - - - -
2 Tagihan kepada sektor publik - - - - - -
3 Tagihan Kepada Bank Multilateral dan
Lembaga Internasional - - - - - -
4 Tagihan Kepada Bank - - - - - -
5 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil
dan Portofolio Ritel - - - - - -
6 Tagihan Kepada Korporasi - - - - - -
7 Eksposur di Unit Syariah - - - - - -
TOTAL EKSPOSUR COUNTERPARTY
CREDIT RISK - - - - - -
24
Eksposur Aset di Neraca
(dalam jutaan rupiah)
No Kategori Portofolio
31 Maret 2018
Tagihan Bersih Setelah
Memperhitungkan
Dampak Mitigasi risiko
Kredit
ATMR
Sebelum
MRK
ATMR
Setelah
MRK
(1) (2) (3) (4) (5)
A Eksposur Neraca - - -
1 Tagihan Kepada Pemerintah 2,390,415 - -
2 Tagihan kepada sektor publik 682,293 341,147 341,147
3 Tagihan Kepada Bank Multilateral dan
Lembaga Internasional - - -
4 Tagihan Kepada Bank 524,694 116,260 116,260
5 Kredit Beragun Rumah Tinggal 233,698 81,794 81,794
6 Kredit Beragun Property Komersial 461,200 461,200 461,200
7 Kredit Pegawai/Pensiun 347,115 173,558 173,558
8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha
Kecil dan Portofolio Ritel 3,039,923 2,279,942 2,165,477
9 Tagihan Kepada Korporasi 7,502,861 7,480,361 7,425,136
10 Tagihan Yang Telah Jatuh Tempo 141,803 201,547 201,547
11 Aset Lainnya 313,676 - 301,654
12 Eksposur di Unit Syariah - - -
TOTAL EKSPOSUR NERACA 15,637,678 11,135,809 11,267,773
Eksposur Kewajiban Komitmen/Kontinjensi pada Transaksi Rekening Administratif
(dalam jutaan rupiah)
No Kategori Portofolio
31 Maret 2018
Tagihan Bersih Setelah
Memperhitungkan
Dampak Mitigasi risiko
Kredit
ATMR
Sebelum
MRK
ATMR
Setelah
MRK
(1) (2) (3) (4) (5)
A Eksposur Neraca - - - 1 Tagihan Kepada Pemerintah - - - 2 Tagihan kepada sektor publik 29,931 14,966 14,966
3 Tagihan Kepada Bank Multilateral dan
Lembaga Internasional - - -
4 Tagihan Kepada Bank 11,426 2,342 2,342
5 Kredit Beragun Rumah Tinggal 1,500 675 675
6 Kredit Beragun Property Komersial 23,885 23,885 23,885
7 Kredit Pegawai/Pensiun 38 19 19
8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha
Kecil dan Portofolio Ritel 58,247 43,686 43,638
9 Tagihan Kepada Korporasi 288,818 288,818 287,339
10 Tagihan Yang Telah Jatuh Tempo - - - 11 Aset Lainnya - - - 12 Eksposur di Unit Syariah - - -
TOTAL EKSPOSUR NERACA 413,845 374,390 372,863
25
Eksposur Yang Menimbulkan Risiko Kredit Akibat Kegagalan Pihak Lawan (Counterparty Credit Risk)
(dalam jutaan rupiah)
No Kategori Portofolio Tagihan
Bersih
ATMR
Sebelum
MRK
ATMR
Setelah
MRK
(1) (2) (3) (4) (5)
1. Tagihan Kepada Pemerintah 2,001,514
- -
2. Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik - - -
3. Tagihan kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga
Internasional
- - -
4. Tagihan Kepada Bank - - -
5. Tagihan Kepada Korporasi - - -
6. Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik - - -
TOTAL 2,001,514 - -
Eksposur Yang Menimbulkan Risiko Kredit Akibat Kegagalan Setelmen (Settlement Risk)
(dalam jutaan rupiah)
No Jenis Transaksi Nilai
Eksposur
Faktor
Pengurang
Modal
ATMR
(1) (2) (3) (4) (5)
1. (2) - - -
Delivery versus payment - - -
a. Beban Modal 8% (5-15 hari) - - -
b. Beban Modal 50% (16-30 hari) - - -
c. Beban Modal 75% (31-45 hari) - - -
d. Beban Modal 100% (lebih dari 45 hari) - - -
2. Non-delivery versus payment - - -
TOTAL - - -
Total Pengukuran Risiko Kredit
(dalam jutaan rupiah)
No Jenis Transaksi 31 Maret 2018
(1) (2) (3)
1. TOTAL ATMR RISIKO KREDIT 11,640,636
2. TOTAL FAKTOR PENGURANG MODAL -
26
B. RISIKO PASAR
Pengungkapan Risiko Pasar dengan Menggunakan Metode Standar (dalam jutaan rupiah)
No Jenis Risiko 31 Maret 2018
Beban Modal ATMR
(1) (2) (3) (4)
1 Risiko Suku Bunga - -
a. Risiko Spesifik 0 0
b. Risiko Umum 6,184 77,300
2 Risiko Nilai Tukar 7,167 89,585
3 Risiko Ekuitas - -
4 Risiko Komoditas - -
5 Risiko Option - -
TOTAL 13,351 166,885
C. RISIKO OPERASIONAL
(dalam jutaan rupiah)
No Pendekatan yang digunakan
31 Maret 2018
Pendekatan Bruto Rata-
rata 3 tahun terakhir Beban Modal ATMR
(1) (2) (3) (4) (5)
1 Pendekatan Indikator Dasar 464,177 69,627 870,333
Total 464,177 69,627 870,333