BALI, 23 Maret 2017

PEMANTAPAN TUGAS PENGAWASAN MELALUI KERJASAMA SATGAS WASPADA INVESTASI

Kegiatan penghimpunandana masyarakat tanpaizin banyak terjadi didaerah serta perluoptimalisasi dan efisiensiserta respon cepat ataspengaduan dan/ataupelaporan dari masyarakat Pembentukan Tim

Kerja Satgas Waspada Investasi Daerah

2

Latar Belakang

Satuan Tugas Penanganan Dugaan Tindakan Melawan Hukum di Bidang Penghimpunan Dana Masyarakat dan Pengelolaan Investasi

Maraknya ajakan investasi ilegal

Tingkat literasi29,66% well

literate

Amanat UU OJK dan POJK 1/2013

Perlindungan Konsumen

Untuk meningkatkanperlindungankonsumen sertakepercayaanmasyarakat kepadaindustri keuangan OJK perlu

melakukan tindakanpreventif, kuratif,ataupun represifmelaluipembentukanSatgas WaspadaInvestasi

3

Susunan Keanggotaan Satgas Waspada Investasi Pusat

Satuan Tugas Penanganan Dugaan Tindakan Melawan Hukum di Bidang Penghimpunan Dana Masyarakat dan Pengelolaan Investasi

Sekretariat Satgas Waspada Investasi Pusat berkedudukan di OJK

Pusat

Kejaksaan RIKepolisian RI

Otoritas

Jasa

Keuangan

Kementerian

Perdagangan

RI

Kementerian

Komunikasi

dan

Informatika

RI

Kementerian

Koperasi dan

UKM RI

BKPM

Tujuan Satgas Waspada Investasi

- meningkatkan kesadaran dan perlindungan kepada masyarakat terhadap

potensi kerugian yang diakibatkan penawaran penghimpunan dana

masyarakat dan pengelolaan investasi oleh Pihak yang tidak bertanggung

jawab

- melakukan pencegahan dan penanganan dugaan tindakan melawan hukum

di bidang penghimpunan dana masyarakat dan pengelolaan investasi secara

terkoodinasi dan terpadu oleh Kementerian/ Lembaga dan atau instansi

terkait lainnya;

4

http://www.google.co.id/url?sa=i&rct=j&q=&esrc=s&source=images&cd=&ved=0ahUKEwiY2Nful9DQAhUBRo8KHU93DVAQjRwIBw&url=http://pelitabatak.com/news/OJK-dan-Satgas-Waspada-Investasi-Hentikan-Kegiatan-Pandawa-Group-Depok&psig=AFQjCNH8yonpZON3_xFIiKIRoe23sWJTTg&ust=1480585195613883http://www.google.co.id/url?sa=i&rct=j&q=&esrc=s&source=images&cd=&ved=0ahUKEwiY2Nful9DQAhUBRo8KHU93DVAQjRwIBw&url=http://pelitabatak.com/news/OJK-dan-Satgas-Waspada-Investasi-Hentikan-Kegiatan-Pandawa-Group-Depok&psig=AFQjCNH8yonpZON3_xFIiKIRoe23sWJTTg&ust=1480585195613883

5

Tugas Satgas Waspada Investasi PusatOJK mengkoordinasikan pelaksaaan tugas pokok Satgas Waspada InvestasiPusat, yaitu

Satuan Tugas Penanganan Dugaan Tindakan Melawan Hukum di Bidang Penghimpunan Dana Masyarakat dan Pengelolaan Investasi

Edukasi dan sosialisasi kepada masyarakat

Meningkatkan koordinasi penanganan kasus

Menginventarisasi kasus dugaan investasi ilegal yang berpotensi merugikan masyarakat

Menganalisis kasus, serta mengidentifikasi instansi yang berwenang untuk menanganinya

Melakukan pemeriksaan bersama dan tindak lanjut untuk menghentikan kasus

Menghentikan atau menghambat maraknya kasus

6

Pedoman Kerja Satuan Tugas Penanganan Dugaan Tindakan

Melawan Hukum di Bidang Penghimpunan Dana Masyarakat dan

Pengelolaan Investasi

Susunan Tim Kerja Satgas Waspada Investasi Daerah

Kantor OJK

Provinsi/ Kota/ Kabupaten

(Ketua & Sekretariat)

Kepolisian

Daerah/Kota/Kabupaten

Kejaksaan Tinggi/

Kejaksaan Negeri

Kantor Wilayah

Kementerian Agama

Provinsi/Kota/Kabupaten

Dinas yang membidangi

Perdagangan

Provinsi/Kota/Kabupaten

Dinas yang membidangi

Koperasi dan Usaha

Mikro, Kecil, dan

Menengah

Provinsi/Kota/Kabupaten

Dinas yang membidangi

Perhubungan, Komunikasi

dan Informatika

Provinsi/Kota/Kabupaten

Dinas yang membidangi

Penanaman Modal dan

Pelayanan Terpadu Satu

Pintu

Bank Indonesia

(di beberapa daerah)

Sekretariat Tim Kerja Satgas Waspada Investasi Daerah

berkedudukan di Kantor OJK setempat

STRATEGI DLM GUL INVESTASI ILEGAL

Investasi

Ilegal

Penempatan dana

untuk mendapatkan

keuntungan yang

sangat tinggi dan

tidak wajar

CIRI-CIRI

MEMBERI HARAPAN

KEUNTUNGAN YANG

TINGGI

INVESTASI TDK

MEMILIKI RESIKO

PEMBERIAN BONUS

DAN CASHBACK YANG

SANGAT BESAR

PEMANFAATAN

TESTIMONI

JANJI KEMUDAHAN

UTK MENARIK ASET

KEMBALI

JAMINAN PEMBELIAN

KEMBALI TANPA

PENGURANGAN NILAI

BERBADAN HUKUM

TDK JELAS

KECURANGAN

PENYESATAN

PENYEMBUNYIAN

KENYATAAN

MANIPULASI,

PELANGGARAN

KEPERCAYAAN

AKAL-AKALAN

PENGELAKAN

PERATURAN

SOSIALISASI

MEMBENTUK SATGAS

WASPADA INVESTASI

UU AGAR SANKSI YG

KERAS

MENYIAPKAN PENYIDIK

YANG MEMILIKI

KOMPETENSI DAN

PROFESIONALISME

MENINGKATKAN

PENGAWASAN KEGIATAN

INVESTASI

PENEGAKAN HUKUM

TERHADAP PELANGGAR

UU

MODUS

PELAKU MEMANFATKAN

CELAH HUKUM

SANKSI TDK TEGAS

PENYIDIK

MENUNGGU

LAPORAN KORBAN

MASYARAKAT

ENGGAN MELAPOR

KETIDAKJELASAN

KEWENANGAN

PENGAWASAN

LEMAH

KENDALA STRATEGI

KEJAHATAN

INVESTASI

ILEGAL AKAN

TERUS ADA

7

8

Ciri-Ciri Investasi Ilegal

Mengimingi high rate of

returnJaminan free risk

Jaminanbuy back guarantee

Perekrutan konsumen

baru = bonus & cashback

besar

Penyalahgunaan testimoni pemuka

agama/pejabat publik untuk endorsement

Janji penarikan dana easy &

flexibleAset yang

diinvestasikan aman

Badan hukum

tidak jelas

Rp Rp Rp RpRISK

Departemen Penyidikan Sektor Jasa Keuangan

REKAPITULASI PENANGANAN PENGADUAN

DAN/ATAU PERTANYAAN TAHUN 2016

Jumlah Pengaduan

jumlah Pengaduan per

entitas

Jumlah Pengaduan yang

Ditindaklanjuti

Jumlah Pengaduan (masuk

Proses Hukum)

121

5

210

31

Departemen Penyidikan Sektor Jasa Keuangan9

10

Pasal-Pasal yang Dapat Menjerat Para Pelaku Kejahatan Investasi Ilegal

Penipuan

Pasal 378

KUHP

Penggelapan

Pasal 372

KUHP

Pasal 46 ayat

(1) Undang-

Undang

Perbankan

Melakukan

kegiatan pasar

modal tanpa izin

OJK

Pasal 103 (1) UU

Pasar Modal

Ancaman pidana

penjara selama-

lamanya 5 tahun

Ancaman pidana

penjara selama-

lamanya 4 tahun

Skema

Piramida

dalam

distribusi

barang

Pasal 105

UU

Perdagangan

Penghimpunan dana

masyarakat dalam

bentuk simpanan tanpa

izin usaha dari OJK

Ancaman pidana

penjara 5 tahun dan

paling lama 15 tahun

serta denda

sekurang-kurangnya

Rp 10 milyar dan

paling banyak Rp 20

milyar

Ancaman

pidana penjara

paling lama 5

tahun dan

denda paling

banyak Rp 5

milyar

Pasal 3 dan

Pasal 5 UU

Tindak

Pidana

Pencucian

Uang

Ancaman

pidana penjara

paling lama 10

tahun dan/atau

denda paling

banyak Rp10

milyar

Pasal 3

Ancaman

pidana

penjara paling

lama 20

tahun dan

denda paling

banyak Rp 10

milyar

Pasal 5

Ancaman

pidana

penjara paling

lama 5 tahun

dan denda

paling banyak

Rp1 milyar

Apabila investor

menggunakan uang

yang bersumber dari

keuangan Negara maka

tidak menutup

kemungkinan akan dapat

dijerat dengan tindak

pidana Korupsi.

Departemen Penyidikan Sektor Jasa Keuangan

Koperasi Tahun

1. Koperasi Cipaganti Karya Guna Persada Badan Hukum Nomor: 518/BH. 10-

DISKOP/2002 dan Pengesahan Perubahan Nomor: 23/PAD/XIII.23/VI/DINAS KUKM &

PERINDAG/2012.

2. Koperasi Sejahtera Bersama 1. Pengesahan Badan Hukum Nomor: 04/BH/518-DISKOP.UKM/ I/2004 tanggal 26 Januari 2004.

2. Pengesahan Perubahan Anggaran Dasar dengan Keputusan Menteri Negara Koperasi dan Usaha

Kecil dan Menengah Republik Indonesia Nomor: 81/PAD/MENEG.I/IV/2006.

3. Surat Izin Usaha Simpan Pinjam dari Kementerian Negara Koperasi dan Usaha Kecil dan

Menengah Republik Indonesia Nomor: 44/SISP/Dep.1/II/2010.

3. Koperasi Karangasem Membangun (Bali) Badan Hukum No.: 19/BH/2006 , tgl. 28 Mar 2006

4. Koperasi LK Mitra Tiara Badan Hukum Nomor: 19/BH/XXIX.4/XII/2010 tanggal 9 Desember 2010.

5. Koperasi Langit Biru Badan Hukum No. 81/BH/XI/KUMKM/VII/2011 tanggal 20 Juli 2011

6. Koperasi BMT Global Insani 05/BH/KUMKM/III/2012

7. Koperasi Cassava Agro -

8. Koperasi Pandawa Mandiri Group Depok Badan Hukum : 1189/BH/M.KUKM.2/I/2015 tanggal 9 Januari 2015.

9. Koperasi Nurul Hikmah Koperasi Maslahat Umat Mesjid Nurul Hikmah 99/BH/KDK.9.4/IV/1999

10. KSP Wein Sukses 2014

11. Koperasi BMT CSI Syariah Sejahtera Badan Hukum No. 1152/BH/M.KUKM.2/V/2014

12. Koperasi CSI Madani Nusantara Badan Hukum No. 915/BH/M.KUKM.2/VI/2010 tanggal 18 Juni 2010, Perubahan Anggaran Dasar

Koperasi Jasa Keuangan dengan nomor laporan : 92/LAP-PAD/IV/2015 tanggal 9 April 2015.

13.Koperasi Pandawa Malang Bad