1. Dibawah ini yang bukan termasuk kebijakan Fraud dari Prudential Indonesia adalah:

a. Melakukan penyelidikan atas kasus Fraud hanya dalam hal terdapat indikasi kerugian finansial yang dialami oleh Perusahaan

b. Melembagakan dan mempertahankan tindakan dan prosedur yang tepat untuk mencegah terjadinya kasus Fraud

c. Mengambil tindakan tegas terhadap setiap orang yang mencoba atau melakukan Fraud

d. Mendorong semua pihak untuk waspada dan melaporkan dugaan Fraud dengan menyediakan saluran komunikasi yang baik

2. Mana dibawah ini yang bukan merupakan ciri-ciri aktivitas ”pemicu” transaksi mencurigakan:

a. Nasabah melakukan transaksi yang tidak biasa atau pada dasarnya bersifat tidak menguntungkan secara finansial.

b. Nasabah memberikan informasi yang tidak sesuai, berbelit, susah dimengerti, selalu salah dan/atau mencurigakan.

c. Nasabah melakukan transaksi dengan uang tunai.

d. Nasabah/calon nasabah yang memiliki pekerjaan/bisnis di bidang usaha/industri yang berisiko dan/atau berdomisili di daerah yang berisiko tinggi terhadap kegiatan kriminalitas.

3. Apabila Tenaga Pemasar terbukti melakukan Fraud, maka selain menghadapi sanksi disiplin, hal tersebut juga dapat berakibat pada pengakhiran Perjanjian Keagenen dengan Prudential Indonesia dan pelaporan kepada pihak kepolisian. Pernyataan tersebut diatas adalah:

a. Salah

b. Benar

c. Tidak ada relevansinya

4. Berikut merupakan tujuan seseorang melakukan tindakan pencucian uang?

a. Memutar penghasilan yang mereka terima dari kegiatan ilegal tanpa terlacak..

b. Menyamarkan sumber kejahatan yang menghasilkan uang tersebut.

c. Memperoleh keuntungan atas hasil yang telah mereka dapatkan dari kegiatan ilegalnya.

d. Semua hal diatas.

5. Yang tidak termasuk suap adalah:

a. Penjamuan normal yang sewajarnya

b. Pemberian hadiah pada saat hari raya keagamaan atau waktu khusus lainnya

c. Kedua pernyataan diatas benar semua.

6. Apakah yang di maksud dengan Pencucian Uang?

a. Salah satu tindak kejahatan dalam sistem lembaga keuangan yang melibatkan jumlah uang yang besar

b. Proses yang dilakukan untuk menyamarkan identitas sumber uang hasil tindak kejahatan sehingga tampak berasal dari sumber yang sah.

c. Suatu istilah dalam dunia keuangan yang menerangkan suatu upaya investigasi untuk menentukan dimana uang hasil tindak kejahatan diselundupkan dan darimana sumber uang tersebut berasal.

d. Semua jawaban benar

7. Mana dibawah ini yang merupakan langkah-langkah dari Prinsip Mengenal Nasabah:

a. Kenali seluruh nasabah anda dengan baik dan selektif.

b. Lakukan identifikasi dan verifikasi atas informasi dan dokumen yang diberikan calon nasabah sebelum dilakukan perikatan bisnis

c. Lakukan pelaporan jika menemukan adanya transaksi yang dianggap mencurigakan.

d. Semua jawaban diatas benar.

8. Yang dimaksud dengan Fraud adalah:

a. Upaya atau kegiatan menawarkan, membujuk untuk atau menerima segala hadiah yang dapat mempengaruhi suatu keputusan untuk mendapatkan keuntungan keuangan atau keuntungan lainnya

b. Penyalahgunaan kekuasaan yang diberikan untuk mendapatkan keuntungan pribadi.

c. Tindakan penipuan/kecurangan yang sengaja dilakukan untuk mendapatkan/memperoleh keuntungan yang tidak wajar

9. Mohon agar melihat skenario dibawah ini. Anda, selaku tenaga pemasar Prudential, mengikuti suatu lelang/tender pengadaan asuransi jiwa. Guna memenangkan proses lelang tersebut, maka anda menjanjikan kepada Ketua Panitia Lelang akan memberikan paket perjalanan dan sejumlah uang jika Ketua Panitia Lelang tersebut memilih Anda sebagai pemenang Lelang. Situasi Anda dalam skenario tersebut diatas dapat dikategorikan sebagai penyuapan. Pilih jawaban yang benar yang benar:

a. Tidak, hal tersebut bukan merupakan suap, melainkan adalah korupsi.

b. Ya, merupakan suap

c. Tidak ada jawaban yang benar

10. Mengapa pencucian uang penting untuk dicegah di Prudential:

a. Untuk menjaga reputasi perusahaan.

b. Untuk menghindari sanksi yang terkait hingga kepada pencabutan usaha.

c. Untuk menghindari dari segala risiko hukum yang berlaku.

d. Semua jawaban diatas benar.

11. Prinsip yang diterapkan di Perusahaan untuk mencegah dimanfaatkannya produk Prudential untuk pencucian uang, adalah?

a. Prinsip kehati-hatian

b. Prinsip keterbukaan dan akuntabilitas

c. Utmost good faith

d. Prinsip Mengenal Nasabah

12. Sebutkan 4 bagian kebijakan yang termasuk persyaratan standar dan kerangka kerja anti pencucian uang untuk menerapkan Prinsip Mengenal Nasabah:

a. Penerimaan nasabah, identifikasi nasabah, monitoring dan penyimpanan catatan

b. Identifikasi dan verifikasi nasabah, pengenalan transaksi mencurigakan, pelaporan dan penyimpanan catatan

c. Pengenalan nasabah, indetifikasi, investigasi dan pelaporan

d. Seleksi bisnis, pengenalan transaksi mencurigakan, investigasi dan pelaporan

13. Dari rincian dibawah ini terdapat informasi yang tidak diperlukan dalam verifikasi nasabah perorangan:

a. Alamat domisili lengkap, nomor kartu identitas yang masih berlaku, tempat/tanggal lahir;

b. NPWP, alamat perusahaan, tanggal pendirian, surat kuasa

c. Informasi pekerjaan/sumber dana, besar penghasilan rutin, spesimen tanda tangan

d. Nama lengkap, besar penghasilan non-rutin, informasi tujuan pembelian asuransi jiwa.

14. Pilihlah pernyataan yang benar dari beberapa pernyataan dibawah ini:

a. Fraud hanya dapat dilakukan secara sendiri dan tidak mungkin atas kerjasama dari beberapa orang

b. Suatu kasus Fraud hanya akan menyebabkan kerugian bagi Nasabah dan tidak menimbulkan dampak bagi Perusahaan

c. Sifat dari Fraud adalah mengelabui, menipu, atau memanipulasi, sehingga mengakibatkan pihak lain menderita kerugian dan/atau pelaku Fraud memperoleh keuntungan baik secara langsung maupun tidak langsung

15. Dimanakah pencucian uang dapat terjadi?

a. di Negara-negara dengan tingkat kriminalitas yang tinggi;

b. di Negara-negara maju dengan sistem keuangan yang memiliki tingkat hasil investasi yang menjanjikan

c. dimanapun di dunia ini;

d. di lembaga-lembaga keuangan asing.

16. Jika tenaga pemasaran terbukti melakukan tindakan penyuapan, maka hal tersebut akan berakibat senagai berikut:

a. Pemutusan/Pengakhiran Perjanjian Keagenan

b. Pemberian Surat Peringatan Terakhir

c. Demosi

17. Seandainya anda mempunyai dugaan adanya kejadian suap atau korupsi yang terjadi di lingkungan kerja Anda sebagai Tenaga Pemasar Prudential, maka Anda harus:

a. Melaporkan kepada Perwakilan Anti Suap Prudential Indonesia (Prudential Indonesia Anti Bribery Representative) melalui RADD / ARADD / ADS / NAH / NSH / FSC HEAD anda masing-masing atau dapat langsung melalui PCA Confidential Helpline

b. Melaporkan pada Pihak Kepolisian dengan menginformasikan Prudential Indonesia terlebih dahulu melalui RADD / ARADD / ADS / NAH / NSH / FSC HEAD untuk kemudian diteruskan kepada Perwakilan Anti Suap Prudential Indonesia

c. Bergabung agar bisa mendapatkan keuntungan bersama

18. Definisi suap yang benar dibawah ini, adalah:

a. Upaya atau kegiatan menawarkan, membujuk untuk atau menerima segala hadiah yang dapat mempengaruhi suatu keputusan untuk mendapatkan keuntungan keuangan atau keuntungan lainnya.

b. Upaya atau kegiatan menawarkan atau memberikan hadiah dalam rangka hari besar keagamaan atau hari besar lainnya

c. Upaya atau kegiatan untuk memberikan hadiah pada hari ulang tahun seseorang yang kita kenal baik.

19. Seandainya Anda mempunyai dugaan kasus Fraud di lingkungan kerja Anda sebagai tenaga Pemasar Prudential Indonesia, maka Anda harus:

a. Melakuan investigasi dan penelusuran sendiri atas dugaan kasus Fraud tersebut

b. Tidak melakukan apapun dengan pertimbangan bahwa kasus Fraud tersebut tidak berhubungan langsung dengan kita

c. Melaporkan kepada Perwakilan Anti Fraud Prudential Indonesia (Prudential Indonesia Anti Fraud Representative) melalui melalui RADD / ARADD / ADS / NAH / NSH / FSC HEAD anda masing-masing atau dapat langsung melalui PCA Confidential Helpline

20. Transaksi mencurigakan merupakan transaksi yang memenuhi kondisi dibawah ini, kecuali?

a. tidak sesuai profil keuangan nasabah;

b. dilakukan dalam jumlah besar dan dalam frekuensi yang tinggi secara berulang;

c. menggunakan dana yang patut diduga berasal dari hasil tindak kejahatan;

d. semua benar