laporan keuangan pt. bank riau kepri per 31 desember 2018 lkp per bulan desember... · defa aulia...

Laporan Keuangan PT. Bank Riau Kepri per 31 Desember 2018Kinerja Bank Riau Kepri Sepanjang Periode 31 Desember 2018 Sangatlah Membanggakan Kami. Kinerja tersebut dapat terwujud karena kepercayaan

dan dukungan Anda, Nasabah dan stakeholders Bank Riau Kepri. Kepercayaan dan dukungan Anda senantiasa kami harapkan agar kami dapat memberikan kinerja prima untuk pembangunan Ekonomi Indonesia khususnya Riau dan Kepulauan Riau.

www.bankriaukepri.co.id

LAPORAN ARUS KAS PT. BANK PEMBANGUNAN DAERAH RIAU KEPRI

Untuk tahun yang berakhir 31 Desember 2018 dan 31 Desember 2017 (Dalam Jutaan Rupiah)

Pos-Pos 31 Desember 2018 (Audited)

31 Desember 2017 (Audited)

Arus kas dari aktivitas operasi Penerimaan bunga dan syariah 2.389.481 2.468.757 Pembayaran bunga, bagi hasil syariah (1.138.143) (1.219.749)Penerimaan operasional lainnya 55.403 83.770 Pembayaran beban umum dan administrasi (226.226) (185.954)Pembayaran beban tenaga kerja (505.574) (478.795)Penerimaan (pembayaran) pendapatan (beban) non operasional bersih (22.323) 5.836

Pembayaran pajak penghasilan (141.394) (152.421)Arus kas sebelum perubahan aset operasi dan Liabilitas operasi 411.224 521.444

Penurunan (kenaikan) dalam aset operasi:Surat berharga (1.090.428) (2.612.695)Kredit yang diberikan (1.266.095) (546.157)Aset lain-lain 115.247 168.396

(Penurunan) kenaikan dalam Liabilitas operasi :Simpanan Nasabah 443.909 4.471.271 Simpanan dari bank lain 987.146 (773.975)Efek yang dijual dengan janji dibeli kembali 638.134 1.002.733 Liabilitas segera (188.402) 2.585 Hutang pajak (127.098) (182.620)Liabilitas lain-lain (24.713) (88.304)Jumlah (512.300) 1.441.234

Arus Kas bersih yang diperoleh dari (digunakan untuk) aktivitas operasi (101.076) 1.962.678

Arus kas dari aktivitas investasi Pembelian aset tetap (48.493) (16.655)Penjualan aset tetap - -

Arus Kas bersih yang diperoleh dari (digunakan untuk) aktivitas investasi (48.493) (16.655)

Arus kas dari aktivitas pendanaan Pinjaman yang diterima (7.724) (544.296)Pembayaran dividen (275.321) (271.713)Program kemitraan dan bina lingkungan (18.363) (1.638)Setoran modal saham 10.684 7.700 Tambahan modal disetor 4.850 (2.700)

Arus Kas bersih yang diperoleh dari (digunakan untuk) pendanaan (285.874) (812.647)

Kenaikan bersih kas (435.443) 1.133.376 Kas dan setara kas awal periode 5.164.541 4.031.165

Kas dan setara kas akhir periode 4.729.098 5.164.541

Kas dan setara kas pada akhir tahun terdiri dari :Kas 663.131 679.200 Giro pada Bank Indonesia 1.328.103 1.585.768 Giro pada Bank lain 63.944 40.613 Penempatan pada Bank Indonesia dan Bank lain 2.673.920 2.858.960

Jumlah Kas dan setara kas 4.729.098 5.164.541

Catatan :1. Laporan keuangan pada tanggal dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2018 telah diaudit oleh Kantor Sriyadi Elly Sugeng & Rekan (Partner penanggung jawab :

Sriyadi, MM, CPA, BKP) tertanggal 12 Maret 2019 dengan Pendapat Wajar Tanpa pengecualian2. Laporan keuangan pada tanggal dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2017 telah diaudit oleh Kantor Sriyadi Elly Sugeng & Rekan (Partner penanggung jawab :

Defa Aulia Farhan, SE, Ak, CA, CPA) tertanggal 18 Januari 2018 dengan Pendapat Wajar Tanpa pengecualian3. Laporan Keuangan di atas merupakan gabungan Laporan Keuangan Bank dan Unit Usaha Syariah4. Informasi Keuangan di atas disusun dan disajikan untuk memenuhi hal-hal sebagai berikut :

a. Peraturan Otoritas Jasa Keuangan Nomor 32/POJK.03/2016 tanggal 08 Agustus 2016 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bankb. Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan Nomor 43/SEOJK.03/2016 tanggal 28 September 2016 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank

5. Nilai tukar mata uang asing untuk 1 USD, 1 SGD, 1 EUR per tanggal 31 Desember 2018 masing-masing sebesar Rp 14.380,00 ; Rp 10.554,91 ; dan Rp 16.440,666. Nilai tukar mata uang asing untuk 1 USD, 1 SGD, 1 EUR per tanggal 31 Desember 2017 masing-masing sebesar Rp 13.567,5 ; Rp 10.154,56; dan Rp 16.236,23

TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF PT. BANK PEMBANGUNAN DAERAH RIAU KEPRI

Per 31 Desember 2018 dan 31 Desember 2017 (Dalam Jutaan Rupiah)

NO. TRANSAKSI

PT. BANK PEMBANGUNAN DAERAH RIAU KEPRI

Nilai Notional

Tujuan Tagihan dan Kewajiban Derivatif

Trading Hedging Tagihan KewajibanA. Terkait dengan Nilai Tukar1 Spot - - - - - 2 Forward - - - - - 3 Option

a. Jual - - - - - b. Beli - - - - -

4 Future - - - - - 5 Swap - - - - - 6 Lainnya - - - - - B. Terkait dengan Suku Bunga1 Forward - - - - - 2 Option

a. Jual - - - - - b. Beli - - - - -

3 Future - - - - - 4 Swap - - - - - 5 Lainnya - - - - - C. Lainnya

J U M L A H - - - - -

PERHITUNGAN RASIO KEUANGANPT. BANK PEMBANGUNAN DAERAH RIAU KEPRI

Per 31 Desember 2018 dan 31 Desember 2017

Rasio ( % ) 31 Des 2018(Audited)

31 Des 2017(Audited)

Rasio Kinerja1 Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 20,35% 22,43%2 Aset produktif bermasalah dan aset non produktif

bermasalah terhadap total aset produktif dan aset non produktif

2,09% 2,59%

3 Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif

2,22% 2,72%

4 Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif

2,08% 2,72%

5 NPL gross 2,97% 3,92%6 NPL net 0,19% 0,09%7 Return on Asset (ROA) 1,97% 2,30%8 Return on Equity (ROE) 13,08% 18,68%9 Net Interest Margin (NIM) 5,81% 5,48%10 Biaya Operasional terhadap Pendapatan

Operasional (BOPO)79,58% 78,10%

11 Loan to Deposit Ratio (LDR) 98,05% 94,10%Kepatuhan (Compliance)1 a. Persentase pelanggaran BMPK

i. Pihak terkait - -ii. Pihak tidak terkait - -

b. Persentase pelampauan BMPKi. Pihak terkait - -ii. Pihak tidak terkait - -

2 Giro Wajib Minimum (GWM) a. GWM Utama Rupiah 7,08% 7,24%b. GWM Valuta asing 14,55% 27,37%

3 Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan 0,57% 0,47%

SUKU BUNGA DASAR KREDIT (PRIME LENDING RATE)PT. BANK PEMBANGUNAN DAERAH RIAU KEPRI

Per 31 Desember 2018

(% per tahun)Suku Bunga Dasar Kredit (Prime Lending Rate)

Berdasarkan Segemen BisnisKredit

KorporasiKredit Ritel

Kredit Mikro

Kredit KonsumsiKPR Non KPR

SBDK (Prime Lending Rate) 9,42% 9,19% 9,48% 8,96% 9,24%

Irvandi Gustari(Direktur Utama)

Denny M Akbar(Direktur Operasional)

PEKANBARU, 29 MARET 2019PT. BANK PEMBANGUNAN DAERAH RIAU KEPRI

DIREKSI

DEWAN KOMISARIS- Komisaris Utama- Komisaris Independen- Komisaris Independen

DEWAN DIREKSI- Direktur Utama- Direktur Operasional- Direktur Kepatuhan &

Manajemen Risiko

DEWAN PENGAWAS SYARIAH- Ketua- Anggota

: H.R. Mambang Mit: Rivaie Rachman: Taufiqurrahman

: Irvandi Gustari: Denny M Akbar: Eka Afriadi

: Suryan Al Jamrah: Tengku Zulkarnain

PENGURUS BANK PEMEGANG SAHAM

KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYAPT. BANK PEMBANGUNAN DAERAH RIAU KEPRI

Per 31 Desember 2018 dan 31 Desember 2017(Dalam Jutaan Rupiah)

No. POS-POSPT.BANK PEMBANGUNAN DAERAH RIAU KEPRI

Posisi : 31 Desember 2018 (Audited) Posisi : 31 Desember 2017 (Audited)L DPK KL D M Jumlah L DPK KL D M Jumlah

I. PIHAK TERKAIT1. Penempatan pada bank lain

a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -

2. Tagihan spot dan derivatifa. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -

3. Surat berharga a.Rupiah - - - - - - - - - - - - b.Valuta asing - - - - - - - - - - - -

4. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)a.Rupiah - - - - - - - - - - - - b.Valuta asing - - - - - - - - - - - -

5. Tagihan atas surat berharga yang dibelidengan janji dijual kembali (Reverse Repo)a.Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -

6. Tagihan Akseptasi - - - - - - - - - - - - 7. Kredit - - - - - - - - - - - -

a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)

i.Rupiah 3.150 - - - - 3.150 103 - - - - 103 ii.Valuta asing - - - - - - - - - - - -

b.Bukan debitur UMKM i.Rupiah 1.463 - - - - 1.463 15 - - - - 15 ii.Valuta asing - - - - - - - - - - - -

c.Kredit yang direstrukturisasii.Rupiah - - - - - - - - - - - - ii.Valuta asing - - - - - - - - - - - -

d.Kredit properti - - - - - - - - - - - - 8. Penyertaan - - - - - - - - - - - - 9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - - - - -

10. Tagihan lainnya11. Komitmen dan kontijensi - - - - - - - - - - - -

a.Rupiahb.Valuta asing

- -

--

- -

--

- -

- -

--

--

--

--

--

--

12. Aset yang diambil alih - - - - - - - - - - - - II. PIHAK TIDAK TERKAIT

1. Penempatan pada bank laina.Rupiah 1.508.251 - - - - 1.508.251 2.151.615 - - - - 2.151.615 b.Valuta asing 68.671 - - - - 68.671 24.040 - - - - 24.040

2. Tagihan spot dan derivatifa.Rupiah - - - - - - - - - - - - b.Valuta asing - - - - - - - - - - - -

3. Surat berharga a.Rupiah 4.105.085 - - - - 4.105.085 4.661.955 - - - - 4.661.955 b.Valuta asing - - - - - - - - - - - -

4. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) - - - a.Rupiah 1.640.867 - - - - 1.640.867 - - - - - - b.Valuta asing - - - - - - - - - - - -

5. Tagihan atas surat berharga yang dibelidengan janji dijual kembali (Reverse Repo)a.Rupiah - - - - - - - - b.Valuta asing - - - - - - - - - - - -

6. Tagihan Akseptasi - - - - - - - - - - - - 7. Kredit 15.763.983 369.564 10.350 9.486 474.637 16.628.020 14.530.038 406.625 8.843 12.439 587.979 15.545.924

a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)i.Rupiah 1.797.172 135.857 5.149 4.810 333.417 2.276.405 2.032.116 142.784 4.302 5.575 417.922 2.602.699 ii.Valuta asing - - - - - - - - - - - -

b.Bukan debitur UMKM i.Rupiah 13.966.811 233.707 5.201 4.676 141.220 14.351.615 12.497.922 263.841 4.541 6.864 170.057 12.943.225 ii.Valuta asing - - - - - - - - - - - -

c. Kredit yang direstrukturisasii.Rupiah 11.064 7.604 376 66 7.808 26.918 14.616 9.869 455 349 8.474 33.763 ii.Valuta asing - - - - - - - - - - - -

d.Kredit properti 211.017 53.714 - - - 264.731 244.915 69.083 - - - 313.998 8. Penyertaan 1.556 - - - 100 1.656 1.556 - - - 100 1.656 9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - - - - -

10.11.

Tagihan lainnyaKomitmen dan kontijensi

- - - - - - - - - - - -

a.Rupiah 1.330.747 - - - - 1.330.747 1.135.184 - - - - 1.135.184 b.Valuta asing - - - - - - - - - - - -

12. Aset yang di ambil alih - - - - - - - - - - - - III. INFORMASI LAIN

1. Total aset bank yang dijaminkan : a.Pada Bank Indonesia - - b.Pada pihak lain - -

2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 464.281 608.087 3. Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif 616.040 720.337 4. Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit 14,20% 14,84%5. Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit 12,83% 12,86%6. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur 26,26% 24,50%7. Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total

debitur22,48% 21,74%

8. Lainnyaa.Penerusan kredit 224.794 225.364 b.Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah - - c.Aset produktif yang dihapus buku 297.651 162.755 d.Aset produktif dihapusbuku yg dipulihkan/berhasil ditagih 43.173 35.924 e.Aset produktif yang dihapus tagih - -

* Butir a dan b termasuk kredit properti dan/atau kredit yang berada dalam status restrukturisasi. Butir c adalah kredit direstrukturisasi yang diberikan kepada debitur UMKM maupun bukan debitur UMKM termasuk kredit properti. Butir d adalah kredit properti yang diberikan kepada debitur UMKM maupun bukan debitur UMKM termasuk kredit restrukturisasi.

LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF PT. BANK PEMBANGUNAN DAERAH RIAU KEPRI

Periode : 1 Januari s/d 31 Desember 2018 dan 1 Januari s/d 31 Desember 2017(Dalam Jutaan Rupiah)

POS - POS 31 Des 2018 (Audited)


PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONALA. Pendapatan dan Beban Bunga

1. Pendapatan Bunga 2.402.322 2.467.118 a. Rupiah 2.402.322 2.467.118 b. Valuta asing - -

2. Beban Bunga 1.133.612 1.230.382 a. Rupiah 1.133.612 1.230.382 b. Valuta asing - -

Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 1.268.710 1.236.736 B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga

1. Pendapatan Operasional Selain Bunga 133.235 144.483 a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan (mark to market)

- -

i. Surat berharga - - ii. Kredit - - iii. Spot dan derivatif - - iv. Aset keuangan lainnya - -

b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan - - c. Keuntungan penjualan aset keuangan - -

i. Surat berharga - - ii. Kredit - - iii. Aset keuangan lainnya - -

d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) - - e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method - - f. Dividen 24 - g. Komisi/fee/provisi dan administrasi 94.085 83.210 h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai 29.148 57.864 i. Pendapatan lainnya 9.978 3.409

2. Beban Operasional Selain Bunga 884.299 809.380 a. Penurunan nilai wajar aset keuangan (mark to market) - -

i. Surat berharga - -ii. Kredit - - iii. Spot dan derivatif - - iv. Aset keuangan lainnya - -

b. Peningkatan nilai wajar kewajiban keuangan (mark to market)

- -

c. Kerugian penjualan aset keuangan - - i. Surat berharga - - ii. Kredit - - iii. Aset keuangan lainnya - -

d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) - - e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) 35.697 14.711 i. Surat berharga - - ii. Kredit 30.486 12.745 iii. Pembiayaan syariah 5.211 1.966 iv. Aset keuangan lainnya - - f. Kerugian terkait risiko operasional - - g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method - - h. komisi/provisi/fee dan administrasi - - i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) - - j. Beban tenaga kerja 502.481 502.580 k. Beban promosi 27.543 34.529 l. Beban lainnya 318.578 257.560

Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih (751.064) (664.897)LABA (RUGI) OPERASIONAL 517.646 571.839 PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL 1.Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris 9 17 2.Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing - - 3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya (22.332) 5.819 LABA (RUGI) NON OPERASIONAL (22.323) 5.836 LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 495.323 577.675 Pajak penghasilan (153.001) (123.280) a. Taksiran pajak tahun berjalan (139.081) (152.591) b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan

LABA (RUGI) BERSIH

(13.920)

342.322

29.311

454.395 PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAINNYA 1.Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi a.Keuntungan revaluasi aset tetap

- --

b.keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti

-- -

c.bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi

-

-

d. Lainnya - - e. Pajak pengahasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi

- -

2. Pos-pos yang akan direklasifikasikan ke laba rugi (6.432) 4.563 a.Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing

- -

b.Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset (6.432) 4.563 keuangan dalam kelompok tersedia untuk di jual c.Bagian efektif dari lindung nilai arus kas - - d.Lainnya - - e.Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugiPenghasilan komprehensif lain tahun berjalan - net pajak penghasilan terkait

-

(6.432)

-

4.563

TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALANLaba rugi (bersih) tahun berjalan yang dapat diatribusikan kepada PEMILIK KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL LABA (RUGI) BERSIH TAHUN BERJALANTotal laba (rugi) komprehensif tahun berjalan yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK KEPENTINGAN NON PENGENDALI

TOTAL LABA (RUGI) BERSIH KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN

TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSATDIVIDENLABA BERSIH PER SAHAM

335.890

342.322 -

342.322

335.890 -

335.890

--

32.165

458.958

454.395 -

454.395

458.958 -

458.958

--

43.071

CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN PT. BANK PEMBANGUNAN DAERAH RIAU KEPRI


No. POS-POSPosisi : 31 Desember 2018 (Audited) Posisi : 31 Desember 2017 (Audited)

CKPN PPA wajib dibentuk CKPN PPA wajib dibentukIndividual Kolektif Umum Khusus Individual Kolektif Umum Khusus

1. Penempatan pada bank lain - - - 15.769 - - - 21.756 2. Tagihan spot dan derivatif - - - - - - - - 3. Surat berharga - - - 17.572 - - - 7.400 4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) - - - - - - - - 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) - - - - - - - - 6. Tagihan akseptasi - - - - - - - - 7. Kredit 12.816 451.365 154.240 427.740 14.074 593.913 144.089 546.326 8. Penyertaan 100 - 16 100 100 - 16 100 9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - -

10. Tagihan Lainnya - - - - - - - - 11. Komitmen dan Kontinjensi - - 603 - - - 650 -

LAPORAN POSISI KEUANGANPT. BANK PEMBANGUNAN DAERAH RIAU KEPRI


No. POS - POS 31 Des 2018 (Audited)

31 Des 2017 (Audited)

ASET1 Kas 663.131 679.200 2 Penempatan pada Bank Indonesia 2.489.044 2.309.686 3 Penempatan pada bank lain 1.576.922 2.175.655 4 Tagihan spot dan derivatif - - 5 Surat berharga 4.105.085 4.661.955

a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - - b. Tersedia untuk dijual 3.502.821 4.381.445 c. Dimiliki hingga jatuh tempo 602.264 280.510 d. Pinjaman yang diberikan dan piutang - -

6 Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) 1.640.867 - 7 Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali

(reverse repo) - -

8 Tagihan akseptasi - - 9 Kredit 14.871.818 14.124.353

a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - - b. Tersedia untuk dijual - - c. Dimiliki hingga jatuh tempo - - d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 14.871.818 14.124.353

10 Pembiayaan syariah 1.760.815 1.421.689 11 Penyertaan 1.656 1.656 12 Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/- (464.281) (608.087)

a. Surat berharga - - b. Kredit (464.181) (607.987)c. Lainnya (100) (100)

13 Aset tidak berwujud - - Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- - -

14 Aset tetap dan inventaris 638.946 590.453 Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- (196.149) (166.036)

15 Aset Non Produktif - - a. Properti terbengkalai - - b. Aset yang diambil alih - - c. Rekening Tunda - - d. Aset antar kantor - -

ii. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - - i. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - -

16 Cadangan kerugian penurunan nilai aset non keuangan - - 17 Sewa pembiayaan - - 18 Aset pajak tangguhan 62.947 61.909 19 Aset lainnya 263.471 240.117

TOTAL ASET 27.414.272 25.492.550 LIABILITAS DAN EKUITAS

LIABILITAS1 Giro 2.836.584 1.854.301 2 Tabungan 4.924.995 4.324.522 3 Simpanan berjangka 7.060.914 8.362.150 4 Dana investasi revenue sharing 2.141.761 1.979.372 5 Pinjaman dari Bank Indonesia - 18 6 Pinjaman dari bank lain 5.296.816 4.309.670 7 Liabilitas spot dan derivatif - - 8 Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali

(repo) 1.640.867 1.002.733

9 Utang akseptasi - - 10 Surat berharga yang diterbitkan - - 11 Pinjaman yang diterima 70.084 77.790 12 Setoran jaminan 17.703 17.394 13 Liabilitas antar kantor - -

a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - - b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - -

14 Liabilitas pajak tangguhan - - 15 Liabilitas lainnya 481.741 697.896 16 Dana investasi profit sharing - -

TOTAL LIABILITAS 24.471.465 22.625.846 EKUITAS

17 Modal disetor 1.067.587 1.056.903 a. Modal dasar 4.000.000 2.000.000 b. Modal yang belum disetor -/- (2.932.413) (943.097)c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/- - -

18 Tambahan modal disetor 11.935 7.085 a. Agio - - b.Disagio -/- - - c. Modal sumbangan 2.085 2.085 d. Dana setoran modal 9.850 5.000 e. Lainnya - -

19 Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya (7.788) (1.356)a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing

- -

b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual

(7.788) (1.356)

c. Bagian efektif lindung nilai arus kasd. keuntungan revaluasi aset tetape. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasif. Kuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pastig. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lainnyah. Lainnya

------

------

20 Selisih kuasi reorganisasi - - 21 Selisih restrukturisasi entitas pengendali - - 22 Ekuitas lainnya - - 23 Cadangan 1.411.904 1.230.146

a. Cadangan umum 1.411.904 1.230.146 b. Cadangan tujuan - -

24 Laba/rugi 459.169 573.926 a. Tahun-tahun lalu 116.847 119.531 b. Tahun berjalan 342.322 454.395

TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA BANK 2.942.807 2.866.704 25 Kepentingan Non Pengendali - -

TOTAL EKUITAS 2.942.807 2.866.704 TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 27.414.272 25.492.550 (DALAM RUPIAH PENUH)

No. KOMPONEN MODAL 31 Des 2018 (Audited)

31 Des 2017 (Audited)

I. Modal Inti (Tier 1) 2.732.280 2.691.816 1. Modal Inti Utama/ Common Equity Tier 1 (CET 1) 2.732.280 2.691.816

1.1. Modal Disetor (setelah dikurangi Treasury Stock) 1.067.587 1.056.903 1.2. Cadangan Tambahan Modal 1.727.640 1.696.822

1.2.1. Faktor Penambah 1.880.923 1.809.072 1.2.1.1 Pendapatan komprehensif lainnya - -

1.2.1.1.1 Selisih lebih penjabaran laporan keuangan - - 1.2.1.1.2 Potensi kerugian dari peningkatan nilai wajar aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual - - 1.2.1.1.3 Saldo surplus revaluasi aset tetap - -

1.2.1.2 Cadangan tambahan modal lainnya (other disclosed reserves) 1.880.923 1.809.072 1.2.1.2.1 Agio - - 1.2.1.2.2 Cadangan umum 1.411.903 1.230.146 1.2.1.2.3 Laba tahun-tahun lalu 116.848 119.531 1.2.1.2.4 Laba tahun berjalan 342.322 454.395 1.2.1.2.5 Dana setoran modal 9.850 5.000 1.2.1.2.6 Lainnya - -

1.2.2 Faktor Pengurang (153.283) (112.250)1.2.2.1 Pendapatan komprehensif lainnya - -

1.2.2.1.1 Selisih kurang penjabaran laporan keuangan - - 1.2.2.1.2 Potensi kerugian dari penurunan nilai wajar aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual - -

1.2.2.2 Cadangan tambahan modal lainnya (other disclosed reserves) (153.283) (112.250)1.2.2.2.1 Disagio - - 1.2.2.2.2 Rugi tahun-tahun lalu - - 1.2.2.2.3 Rugi tahun berjalan - - 1.2.2.2.4 Selisih kurang antara Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) dan Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN)

atas aset produktif (153.283) (112.250)

1.2.2.2.5 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam Trading Book - - 1.2.2.2.6 PPA aset non produktif yang wajib dibentuk - - 1.2.2.2.7 Lainnya - -

1.3. Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan - - 1.4. Faktor Pengurang Modal Inti Utama (62.947) (61.909)

1.4.1. Perhitungan pajak tangguhan (62.947) (61.909)1.4.2. Goodwill - - 1.4.3. Aset tidak berwujud lainnya - - 1.4.4. Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang - - 1.4.5. Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi - - 1.4.6. Eksposur Sekuritisasi - - 1.4.7. Faktor Pengurang modal inti lainnya - -

1.4.7.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau Tier 2 pada bank lain - - 1.4.7.2 Kepemilikan asing pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum. hibah atau hibah wasiat - -

2. Modal Inti Tambahan/ Additional Tier 1 (AT 1) - - 2. 1. Instrumen yang memenuhi persyaratan AT 1 - - 2. 2. Agio / Disagio - - 2. 3. Faktor Pengurang Modal Inti Tambahan - -

2.3.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau Tier 2 pada bank lain - - 2.3.2 Kepemilikan asing pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum. hibah atau hibah wasiat - -

II. Modal Pelengkap (Tier 2) 143.270 122.533 1. Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi persyaratan Tier 2 - - 2. Agio / Disagio - - 3. Cadangan umum PPA atas aset produktif yang wajib dibentuk (paling tinggi 1.25% ATMR Risiko Kredit) 143.270 122.533 4. Faktor Pengurang Modal Pelengkap - -

4.1. Sinking Fund - - 4.2. Penempatan dana pada instrumen Tier 2 pada bank lain - -4.3 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum. hibah atau hibah wasiat

III. Total Modal 2.875.550 2.814.349 31 Des 2018 31 Des 2017 31 Des 2018 31 Des 2017

ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO RASIO KPMMATMR RISIKO KREDIT 11.461.601 9.802.650 Rasio CET 1 (%) 19,34% 21,45%ATMR RISIKO PASAR 16.393 13.122 Rasio Tier 1 (%) 19,34% 21,45%ATMR RISIKO OPERASIONAL 2.651.177 2.732.379 Rasio Tier 2 (%) 1,01% 0,98%TOTAL ATMR 14.129.171 12.548.151 Rasio KPMM (%) 20,35% 22,43%RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO (%) 9,40% 9,38% CET 1 UNTUK BUFFER (%) 10,95% 13,05%ALOKASI PEMENUHAN KPMM SESUAI PROFIL RISIKO

PERSENTASE BUFFER YANG WAJIB DIPENUHI OLEH BANK (%)

Dari CET 1 (%) 8,39% 8,40% Capital Conservation Buffer (%) 0,00% 0,00%Dari AT 1 (%) 0,00% 0,00% Countercylical Buffer (%) 0,00% 0,00%Dari Tier 2 (%) 1,01% 0,98% Capital Surcharge untuk Bank Sistemik (%) 0,00% 0,00%

LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM PT. BANK PEMBANGUNAN DAERAH RIAU KEPRI

Per 31 Desember 2018 dan 31 Desember 2017 (Dalam Jutaan Rupiah)

-

-

-

-

LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI PT. BANK PEMBANGUNAN DAERAH RIAU KEPRI


No. POS-POS 31 Des 2018(Audited)


I TAGIHAN KOMITMEN - -1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik

- -

a. Rupiah - - b. Valuta asing - -

2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan

- -

3. Lainnya - -

II KEWAJIBAN KOMITMEN 1.270.395 1.070.179 1. Fasilitas kredit kepada nasabah

yang belum ditarik 1.270.395 1.070.179

a. BUMN 112.380 144.743 i. Committed 112.380 144.743

- Rupiah 112.380 144.743 - Valuta asing - -

ii. Uncommitted - - - Rupiah - - - Valuta asing - -

b. Lainnya 1.158.015 925.436 i. Committed 1.158.015 925.436 ii. Uncommitted - -

2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarika. Committed - -

i. Rupiah - - ii. Valuta asing - -

b. Uncommitted - - i. Rupiah - - ii. Valuta asing - -

3. Irrevocable L/C yang masih berjalana. L/C luar negeri - - b. L/C dalam negeri - -

4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan

- -

5. Lainnya - -

III. TAGIHAN KONTINJENSI 387.732 335.925 1. Garansi yang diterima - -

a. Rupiah - - b. Valuta asing - -

2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian

387.732 335.925

a. Bunga kredit yang diberikan

387.732 335.925

b. Bunga lainnya - - 3. Lainnya - -

IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI 60.352 65.005 1. Garansi yang diberikan 60.352 65.005

a. Rupiah 60.352 65.005 b. Valuta asing - -

2. Lainnya - -

Pemegang Saham Pengendali (PSP)Propinsi Riau 39,26%

Pemegang Saham Bukan PSP tidak melalui pasar modal (>5%)Kabupaten Bengkalis 11,39%Kabupaten Kampar 9,85%Kabupaten Kepulauan Meranti 5,62%Kabupaten Inhil 5,02%Kabupaten/Kota lainnya 28,58%Saham Seri BKopkar PT Bank Riau Kepri 0,28%

TOTAL 100,00%

Keterangan :a. Suku Bunga Dasar Kredit (SBDK) digunakan sebagai dasar penetapan suku

bunga kredit yang akan dikenakan oleh Bank kepada nasabah. Suku Bunga Dasar Kredit (SBDK) ini belum memperhitungkan komponen estimasi premi risiko yang besarnya tergantung dari penilaian bank terhadap risiko masing-masing debitur atau kelompok debitur. Dengan demikian, besarnya suku bunga kredit yang dikenakan kepada debitur belum tentu sama dengan SBDK.

b. Dalam Kredit Konsumsi non KPR tidak termasuk penyediaan dana melalui kartu kredit dan kredit tanpa agunan.

c. Informasi SBDK yang berlaku setiap saat dapat dilihat pada publikasi di setiap kantor bank dan/atau website Bank

Kantor Pusat Bank Riau Kepri. Menara Dang Merdu Jln. Jend. Sudirman No.462, Pekanbaru Riau

www.bankriaukepri.co.id

Catatan :- Bank Riau Cabang Syariah mulai beroperasi sejak tanggal 1 Juli 2004- Kantor Bank Riau Syariah yang telah beroperasi berada di Pekanbaru, Tanjung Pinang,

Tembilahan, Duri, Batam, Teluk Kuantan dan Tanjung Balai Karimun

LAPORAN LABA-RUGI TRIWULANAN UNIT USAHA SYARIAH PT. BANK RIAU KEPRI

Periode : 1 Januari s/d 31 Desember 2018 dan 1 Januari s/d 31 Desember 2017(Dalam Jutaan Rupiah)

No. POS - POS 31 Desember 2018 (Audited)


PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONALA. Pendapatan dan Beban Operasional dari Penyaluran Dana1. Pendapatan Penyaluran Dana 275.758 246.765

a. Pendapatan dari Piutang 151.944 124.503 b. Pendapatan dari Bagi Hasil 580 212 c. Lainnya 123.234 122.050

2. Bagi Hasil untuk Pemilik Dana Investasi -/- 194.898 177.453 a. Non Pofit Sharing 194.898 177.453 b. Profit Sharing - -

3. Pendapatan setelah Distribusi Bagi Hasil 80.860 69.312 B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Penyaluran Dana1. Pendapatan Operasional Lainnya 21.421 7.526

a. Pendapatan Bank Selaku Mudharib dalam Mudharabah Muqayyadah - - b. Komisi/Provisi/Fee dan Administrasi 7.262 4.974 c. Pendapatan Lainnya 14.159 2.552

2. Beban Operasional Lainnya 55.374 46.072 a. Beban Bonus Wadiah 1.010 948 b. Kerugian Penurunan Nilai Aset Keuangan (Impairment) 5.211 3.323 c. Kerugian Terkait Risiko Operasional - - d. Komisi/Provisi/Fee dan Administrasi - - e. Kerugian Penurunan Nilai Aset Lainnya (Non Keuangan) - - f. Beban Tenaga Kerja 27.872 25.245 g. Beban Lainnya 21.281 16.556

3. Pendapatan (Beban) Operasional Lainnya (33.953) (38.546)LABA (RUGI) OPERASIONAL 46.907 30.766

PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL1. Keuntungan (Kerugian) Penjualan Aset Tetap dan Inventaris - - 2. Keuntungan (Kerugian Penjabaran Transaksi Valuta Asing - - 3. Pendapatan (Beban) Non Operasional Lainnya (349) (796)

LABA (RUGI) NON OPERASIONAL (349) (796)

LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 46.558 29.970

Pajak Penghasilan - -

LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH 46.558 29.970

LAPORAN POSISI KEUANGAN (NERACA) TRIWULANAN UNIT USAHA SYARIAHPT. BANK RIAU KEPRI




ASET1. Kas 17.041 17.066 2. Penempatan pada Bank Indonesia 851.947 573.203 3. Penempatan pada Bank Lain 55.964 369.380 4. Surat Berharga yang Dimiliki - - 5. Pembiayaan Berbasis Piutang 1.502.020 1.403.839 6. Pembiayaan Bagi Hasil 86.659 3.605 7. Pembiayaan Sewa 172.136 14.245 8. Aset Produktif Lainnya - - 9. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai Aset Produktif -/-

a. Individualb. Kolektif

58.703 -

58.703

72.945 -

72.945 10. Aset Tetap dan Inventaris 13.310 10.577 11. Aset Non Produktif - - 12. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai Aset Lainnya -/- - - 13. Aset Lainnya 10.871 9.602

TOTAL ASET 2.651.245 2.328.572

LIABILITAS 1. Dana Simpanan Wadiah 284.412 243.255 2. Dana Investasi Non Profit Sharing 1.857.349 1.736.117 3. Liabilitis Kepada Bank Indonesia - - 4. Liabilitis Kepada Bank Lain 259.500 119.200 5. Surat Berharga Yang Diterbitkan - - 6. Liabilitas Lainnya 17.276 14.840 7. Dana Investasi Profit Sharing - - 8. Dana Usaha 186.150 185.190 9. Saldo Laba (Rugi) 46.558 29.970

TOTAL LIABILITAS 2.651.245 2.328.572

LAPORAN DISTRIBUSI BAGI HASIL TRIWULANAN UNIT USAHA SYARIAHPT. BANK RIAU KEPRI

Periode 1 Januari s.d 31 Desember 2018(Dalam Jutaan Rupiah)

JENIS PENGHIMPUNAN SALDO RATA-RATA

PENDAPATAN YANG AKAN

DIBAGIHASILKAN

PORSI PEMILIK DANA

NISBAH (%)

JUMLAH BONUS

DAN BAGI HASIL

INDIKASI RATE OF RETURN

(%)A. PEMBIAYAAN 1.684.114 11.779 - - - 1. Bank - - - - - 2. Non Bank 1.684.114 11.779 - - - B. PENGHIMPUNAN DANA 2.012.208 11.765 460% 5.595 - 1. Giro Wadiah 40.150 - - - -

a. Bank - - - - - b. Non Bank 40.150 - - - -

2. Giro Mudharabah - - - - - a. Bank - - - - - b. Non Bank - - - - -

3. Tabungan Wadiah 237.098 - - - - a. Bank - - - - - b. Non Bank 237.098 - - - -

4. Tabungan Mudharabah 335.667 2.331 30% 699 - a. Bank - - - - - b. Non Bank 335.667 2.331 30% 699 2,50%

5. Deposito Mudharabah 1.399.293 9.434 430% 4.896 - a. Bank 266.759 1.798 221% 949 -

- 1 Bulan 205.000 1.382 52% 719 4,21%- 3 Bulan 46.452 313 55% 172 4,44%- 6 Bulan 13.565 91 56% 51 4,51%- 12 Bulan 1.742 12 58% 7 4,82%

b. Non Bank 1.132.534 7.636 209% 3.947 - - 1 Bulan 755.691 5.095 50% 2.607 4,14%- 3 Bulan 189.010 1.274 52% 663 4,21%- 6 Bulan 106.601 719 53% 381 4,29%- 12 Bulan 81.232 548 54% 296 4,37%

TOTAL 3.696.322 23.544 5.595

LAPORAN KOMITMEN DAN KONTIJENSI TRIWULANAN UNIT USAHA SYARIAHPT. BANK RIAU KEPRI




I. TAGIHAN KOMITMEN - - 1. Fasilitas Pembiayaan yang Belum Ditarik - - 2. Posisi Pembelian Spot dan Forward yang Masih Berjalan - - 3. Lainnya - -

II. KEWAJIBAN KOMITMEN 1.637 1.902 1. Fasilitas Pembiayaan yang Belum Ditarik 1.637 1.902 2. Lainnya - -

III. TAGIHAN KOTINJENSI - - 1. Garansi Yang Diterima - - 2. Pendapatan Margin Dalam Penyelesaian - - 3. Lainnya - -

IV. KEWAJIBAN KONTIJENSI - 249 1. Garansi Yang Diberikan - 249 2. Lainnya - -

RASIO KEUANGAN TRIWULANAN UNIT USAHA SYARIAHPT. BANK RIAU KEPRI


No. RASIO 31 Desember 2018 (Audited)


1. Total Aset UUS terhadap total aset total aset BUK yang memiliki UUS 9,62% 9,09%

2. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 3,60% 3,99%

3. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan terhadap Aset produktif 3,32% 3,99%

4. NPF Gross 3,72% 5,05%5. NPF Net 0,32% 0,10%6. Return On Assets (ROA) 2,11% 1,78%7. Pembiayaan bagi hasil terhadap total pembiayaan 4,92% 0,25%8. Financing to Deposit Ratio (FDR) 82,21% 71,83%

LAPORAN SUMBER DAN PENGGUNAAN DANA KEBAJIKANPT. BANK RIAU KEPRI


No. URAIAN 31 Desember 2018 (Audited)


1. Sumber Dana Kebajikan Pada Awal Periode 138 103 2. Peneriman Dana Kebajikan

a. Infaq - - b. Sedekah - - c. Pengembalian Dana Kebajikan Produktif 41 15 d. Denda 54 63 e. Penerimaan Non Halal - - f. Lainnya - 156

TOTAL PENERIMAAN 95 234 3. Penggunaan Dana Kebijakan

a. Dana Kebajikan Produktif - 91 b. Sumbangan 51 108 c. Penggunaan Lainnya Untuk kepentingan Umum - -

TOTAL PENGGUNAAN 51 199 4. Kenaikan (penurunan) Sumber Dana Kebajikan

atas Penggunaan 80 35

5. Sumber Dana kebajikan Pada Akhir Periode 218 138

LAPORAN SUMBER DAN PENYALURAN DANA ZAKATPT. BANK RIAU KEPRI


No. URAIAN 31 Desember 2018 (Audited)


1. Saldo Awal Dana Zakat 10 10 2. Dana Zakat yang berasal dari: 13 14

a.Internal UUS - - b.Eksternal UUS 13 14

3. Penyaluran Dana Zakat kepada entitas pengelola zakat

- 14

a.Lembaga Amil Zakat - - b.Badan Amil Zakat - 14

4. Kenaikan (penurunan) Dana Zakat 13 -

5. Saldo Akhir Dana Zakat 23 10

LAPORAN INVESTASI TERIKATPT. BANK RIAU KEPRI


No. POS-POSPortofolio A Portofolio B TOTAL







1. Informasi Awal Periode - - - - - -

Saldo Awal - - - - - -

2. informasi Periode Berjalan - - - - - -

a. Penerimaan Danab. Penarikan Danac. Keuntungan (rugi) Investasid. Beban/biayae. Fee/penerimaan Bank

- - - - -

- - - - -

- - - - -

- - - - -

- - - - -

- - - - -

3. Informasi Akhir Periode - - - - - -

Saldo Akhir - - - - - -

Irvandi Gustari(Direktur Utama)

Denny M Akbar(Direktur Operasional)

PEKANBARU, 29 MARET 2019 PT. BANK PEMBANGUNAN DAERAH RIAU KEPRI

DIREKSI

BANK PEMBANGUNAN DAERAH RIAU KEPRI INFORMASI KEUANGAN UNIT USAHA SYARIAHPer 31 Desember 2018 dan 31 Desember 2017

laporan keuangan pt. bank riau kepri per 31 desember 2018 lkp per bulan desember... · defa aulia...

Documents