Laporan Keuangan PT. Bank Riau Kepri per 30 September 2018 Kinerja Bank Riau Kepri Sepanjang Periode 30 September 2018 Sangatlah Membanggakan Kami. Kinerja tersebut dapat terwujud karena kepercayaan dan dukungan Anda, Nasabah dan stakeholders Bank Riau Kepri.

Kepercayaan dan dukungan Anda senantiasa kami harapkan agar kami dapat memberikan kinerja prima untuk pembangunan Ekonomi Indonesia khususnya Riau dan Kepulauan Riau.

Catatan :1. Laporan Keuangan periode 30 September 2018 dan 30 September 2017 tidak diaudit2. Laporan keuangan pada tanggal dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2017 telah diaudit oleh Kantor Sriyadi Elly Sugeng & Rekan (Partner

penanggung jawab : Defa Aulia Farhan, SE, Ak, CA, CPA) tertanggal 18 Januari 2018 dengan Pendapat Wajar Tanpa pengecualian3. Laporan Keuangan di atas merupakan gabungan Laporan Keuangan Bank dan Unit Usaha Syariah4. Informasi Keuangan di atas disusun dan disajikan untuk memenuhi hal-hal sebagai berikut :

a. Peraturan Otoritas Jasa Keuangan Nomor 32/POJK.03/2016 tanggal 08 Agustus 2016 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bankb. Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan Nomor 43/SEOJK.03/2016 tanggal 28 September 2016 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank

5. Nilai tukar mata uang asing untuk 1 USD, 1 SGD, 1 EUR per tanggal 31 Desember 2017 masing-masing sebesar Rp 13.567,5 ; Rp 10.154,54; dan Rp 16.236,236. Nilai tukar mata uang asing untuk 1 USD, 1 SGD, 1 EUR per tanggal 30 September 2017 masing-masing sebesar Rp 13.471,50 ; Rp 9.918,28 ; dan Rp 15.896,377. Nilai tukar mata uang asing untuk 1 USD, 1 SGD, 1 EUR per tanggal 30 September 2018 masing-masing sebesar Rp 14.902,50 ; Rp 10.898,82 ; dan Rp 17.309,26

TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF PT. BANK PEMBANGUNAN DAERAH RIAU KEPRI

Per 30 September 2018 dan 30 September 2017 (Dalam Jutaan Rupiah)

NO. TRANSAKSI

PT. BANK PEMBANGUNAN DAERAH RIAU KEPRI

Nilai Notional

Tujuan Tagihan dan Kewajiban Derivatif

Trading Hedging Tagihan KewajibanA. Terkait dengan Nilai Tukar1 Spot - - - - - 2 Forward - - - - - 3 Option

a. Jual - - - - - b. Beli - - - - -

4 Future - - - - - 5 Swap - - - - - 6 Lainnya - - - - - B. Terkait dengan Suku Bunga1 Forward - - - - - 2 Option

a. Jual - - - - - b. Beli - - - - -

3 Future - - - - - 4 Swap - - - - - 5 Lainnya - - - - - C. Lainnya

J U M L A H - - - - -

KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYAPT. BANK PEMBANGUNAN DAERAH RIAU KEPRI

Per 30 September 2018 dan 30 September 2017(Dalam Jutaan Rupiah)

No. POS-POSPT.BANK PEMBANGUNAN DAERAH RIAU KEPRI

Posisi : 30 September 2018 (Unaudited) Posisi : 30 September 2017 (Unaudited)L DPK KL D M Jumlah L DPK KL D M Jumlah

I. PIHAK TERKAIT1. Penempatan pada bank lain

a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -

2. Tagihan spot dan derivatifa. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -

3. Surat berharga a.Rupiah - - - - - - - - - - - - b.Valuta asing - - - - - - - - - - - -

4. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)a.Rupiah - - - - - - - - - - - - b.Valuta asing - - - - - - - - - - - -

5. Tagihan atas surat berharga yang dibelidengan janji dijual kembali (Reverse Repo)a.Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -

6. Tagihan Akseptasi - - - - - - - - - - - - 7. Kredit - - - - - - - - - - - -

a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)

i.Rupiah 2.802 - - - - 2.802 119 - - - - 119 ii.Valuta asing - - - - - - - - - - - -

b.Bukan debitur UMKM i.Rupiah 1.904 263 - - - 2.167 23 - - - - 23 ii.Valuta asing - - - - - - - - - - - -

c.Kredit yang direstrukturisasii.Rupiah - - - - - - - - - - - - ii.Valuta asing - - - - - - - - - - - -

d.Kredit properti - - - - - - - - - - - - 8. Penyertaan - - - - - - - - - - - - 9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - - - - -

10. Tagihan lainnya11. Komitmen dan kontijensi - - - - - - - - - - - -

a.Rupiahb.Valuta asing

- -

--

- -

--

- -

- -

--

--

--

--

--

--

12. Aset yang diambil alih - - - - - - - - - - - - II. PIHAK TIDAK TERKAIT

1. Penempatan pada bank laina.Rupiah 1.351.958 - - - - 1.351.958 5.778.545 - - - - 5.778.545 b.Valuta asing 120.805 - - - - 120.805 22.236 - - - - 22.236

2. Tagihan spot dan derivatifa.Rupiah - - - - - - - - - - - - b.Valuta asing - - - - - - - - - - - -

3. Surat berharga a.Rupiah 4.038.040 - - - - 4.038.040 3.138.919 - - - - 3.138.919 b.Valuta asing - - - - - - - - - - - -

4. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) - - - a.Rupiah - - - - - - - - - - - - b.Valuta asing - - - - - - - - - - - -

5. Tagihan atas surat berharga yang dibelidengan janji dijual kembali (Reverse Repo)a.Rupiah - - - - - - - - b.Valuta asing - - - - - - - - - - - -

6. Tagihan Akseptasi - - - - - - - - - - - - 7. Kredit 14.987.180 544.189 17.169 13.175 514.642 16.076.355 13.850.995 568.827 24.426 24.136 618.166 15.086.550

a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)i.Rupiah 1.803.053 182.054 8.722 5.781 368.092 2.367.702 1.545.574 193.384 9.750 9.773 369.856 2.128.337 ii.Valuta asing - - - - - - - - - - - -

b.Bukan debitur UMKM i.Rupiah 13.184.127 362.135 8.447 7.394 146.550 13.708.653 12.305.421 375.443 14.676 14.363 248.310 12.958.213 ii.Valuta asing - - - - - - - - - - - -

c. Kredit yang direstrukturisasii.Rupiah 11.499 7.031 937 333 8.088 27.888 17.634 5.127 166 87 8.090 31.104 ii.Valuta asing - - - - - - - - - - - -

d.Kredit properti 198.872 71.406 - - - 270.278 212.935 80.148 - - - 293.083 8. Penyertaan 1.556 - - - 100 1.656 1.556 - - - 100 1.656 9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - - - - -

10.11.

Tagihan lainnyaKomitmen dan kontijensi

- - - - - - - - - - - -

a.Rupiah 1.289.463 - - - - 1.289.463 554.465 - - - - 554.465 b.Valuta asing - - - - - - - - - - - -

12. Aset yang di ambil alih - - - - - - - - - - - - III. INFORMASI LAIN

1. Total aset bank yang dijaminkan : a.Pada Bank Indonesia - - b.Pada pihak lain - -

2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 520.413 661.855 3. Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif 652.225 812.298 4. Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit 15,64% 15,65%5. Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit 13,05% 13,12%6. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur 25,90% 23,98%7. Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total

debitur22,10% 21,76%

8. Lainnyaa.Penerusan kredit 224.989 225.591 b.Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah - - c.Aset produktif yang dihapus buku 253.685 143.827 d.Aset produktif dihapusbuku yg dipulihkan/berhasil ditagih 67.023 32.921 e.Aset produktif yang dihapus tagih - -

* Butir a dan b termasuk kredit properti dan/atau kredit yang berada dalam status restrukturisasi. Butir c adalah kredit direstrukturisasi yang diberikan kepada debitur UMKM maupun bukan debitur UMKM termasuk kredit properti. Butir d adalah kredit properti yang diberikan kepada debitur UMKM maupun bukan debitur UMKM termasuk kredit restrukturisasi.

LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF PT. BANK PEMBANGUNAN DAERAH RIAU KEPRI

Periode : 1 Januari s/d 30 September 2018 dan 1 Januari s/d 30 September 2017(Dalam Jutaan Rupiah)

POS - POS 30 Sep 2018 (Unaudited)

30 Sep 2017(Unaudited)

PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONALA. Pendapatan dan Beban Bunga

1. Pendapatan Bunga 1.745.561 1.823.906 a. Rupiah 1.745.561 1.823.906 b. Valuta asing - -

2. Beban Bunga 777.857 855.688 a. Rupiah 777.857 855.688 b. Valuta asing - -

Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 967.704 968.218 B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga

1. Pendapatan Operasional Selain Bunga 101.181 96.809 a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan (mark to market)

- -

i. Surat berharga - - ii. Kredit - - iii. Spot dan derivatif - - iv. Aset keuangan lainnya - -

b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan - - c. Keuntungan penjualan aset keuangan - -

i. Surat berharga - - ii. Kredit - - iii. Aset keuangan lainnya - -

d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) - - e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method - - f. Dividen 10 - g. Komisi/fee/provisi dan administrasi 65.077 58.094 h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai 27.500 34.269 i. Pendapatan lainnya 8.594 4.446

2. Beban Operasional Selain Bunga 672.997 602.967 a. Penurunan nilai wajar aset keuangan (mark to market) - -

i. Surat berharga - -ii. Kredit - - iii. Spot dan derivatif - - iv. Aset keuangan lainnya - -

b. Peningkatan nilai wajar kewajiban keuangan (mark to market)

- -

c. Kerugian penjualan aset keuangan - - i. Surat berharga - - ii. Kredit - - iii. Aset keuangan lainnya - -

d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) - - e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) 48.564 25.113 i. Surat berharga - - ii. Kredit 44.101 18.981 iii. Pembiayaan syariah 4.463 6.132 iv. Aset keuangan lainnya - - f. Kerugian terkait risiko operasional - - g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method - - h. komisi/provisi/fee dan administrasi 745 1.021 i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) - - j. Beban tenaga kerja 345.916 340.918 k. Beban promosi 21.788 24.611 l. Beban lainnya 255.984 211.304

Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih (571.816) (506.158)LABA (RUGI) OPERASIONAL 395.888 462.060 PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL 1.Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris 9 1 2.Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing - - 3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya (23.706) (19.457)LABA (RUGI) NON OPERASIONAL (23.697) (19.456)LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 372.191 442.604 Pajak penghasilan (102.721) (122.168) a. Taksiran pajak tahun berjalan (102.721) (122.168) b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan

LABA (RUGI) BERSIH

-

269.470

-

320.436 PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAINNYA 1.Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi a.Keuntungan revaluasi aset tetap

- --

b.keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti

-- -

c.bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi

-

-

d. Lainnya - - e. Pajak pengahasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi

- -

2. Pos-pos yang akan direklasifikasikan ke laba rugi (7.122) (553)a.Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing

- -

b.Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset (7.122) (553) keuangan dalam kelompok tersedia untuk di jual c.Bagian efektif dari lindung nilai arus kas - - d.Lainnya - - e.Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugiPenghasilan komprehensif lain tahun berjalan - net pajak penghasilan terkait

-

(7.122)

-

(553)

TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALANLaba rugi (bersih) tahun berjalan yang dapat diatribusikan kepada PEMILIK KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL LABA (RUGI) BERSIH TAHUN BERJALANTotal laba (rugi) komprehensif tahun berjalan yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK KEPENTINGAN NON PENGENDALI

TOTAL LABA (RUGI) BERSIH KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN

TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSATDIVIDENLABA BERSIH PER SAHAM

262.348

269.470 -

269.470

262.348 -

262.348

--

25.320

319.883

320.436 -

320.436

319.883 -

319.883

--

30.352

PERHITUNGAN RASIO KEUANGANPT. BANK PEMBANGUNAN DAERAH RIAU KEPRI

Per 30 September 2018 dan 30 September 2017

Rasio ( % ) 30 Sep 2018 (Unaudited)

30 Sep 2017(Unaudited)

Rasio Kinerja1 Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 21,22% 20,47%2 Aset produktif bermasalah dan aset non produktif

bermasalah terhadap total aset produktif dan aset non produktif

2,38% 2,71%

3 Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif

2,52% 2,78%

4 Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif

2,41% 2,75%

5 NPL gross 3,39% 4,42%6 NPL net 0,24% 0,16%7 Return on Asset (ROA) 2,03% 2,39%8 Return on Equity (ROE) 13,87% 18,11%9 Net Interest Margin (NIM) 6,02% 5,78%10 Biaya Operasional terhadap Pendapatan

Operasional (BOPO)78,56% 75,94%

11 Loan to Deposit Ratio (LDR) 91,08% 68,68%Kepatuhan (Compliance)1 a. Persentase pelanggaran BMPK

i. Pihak terkait - -ii. Pihak tidak terkait - -b. Persentase pelampauan BMPKi. Pihak terkait - -ii. Pihak tidak terkait - -

2 Giro Wajib Minimum (GWM) a. GWM Utama Rupiah 12,05% 7,19%b. GWM Valuta asing 2,07% 41,65%

3 Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan 0,48% 0,77%

No. KOMPONEN MODAL 30 Sep 2018 (Unaudited)

30 Sep 2017(Unaudited)

I. Modal Inti (Tier 1) 2.672.088 2.503.062 1. Modal Inti Utama/ Common Equity Tier 1 (CET 1) 2.672.088 2.503.062

1.1. Modal Disetor (setelah dikurangi Treasury Stock) 1.067.587 1.057.903 1.2. Cadangan Tambahan Modal 1.666.410 1.479.385

1.2.1. Faktor Penambah 1.798.222 1.629.828 1.2.1.1 Pendapatan komprehensif lainnya - -

1.2.1.1.1 Selisih lebih penjabaran laporan keuangan - - 1.2.1.1.2 Potensi kerugian dari peningkatan nilai wajar aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual - - 1.2.1.1.3 Saldo surplus revaluasi aset tetap - -

1.2.1.2 Cadangan tambahan modal lainnya (other disclosed reserves) 1.798.222 1.629.828 1.2.1.2.1 Agio - - 1.2.1.2.2 Cadangan umum 1.411.904 1.230.146 1.2.1.2.3 Laba tahun-tahun lalu 116.848 74.246 1.2.1.2.4 Laba tahun berjalan 269.470 320.436 1.2.1.2.5 Dana setoran modal - 5.000 1.2.1.2.6 Lainnya - -

1.2.2 Faktor Pengurang (131.812) (150.443)1.2.2.1 Pendapatan komprehensif lainnya - -

1.2.2.1.1 Selisih kurang penjabaran laporan keuangan - - 1.2.2.1.2 Potensi kerugian dari penurunan nilai wajar aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual - -

1.2.2.2 Cadangan tambahan modal lainnya (other disclosed reserves) (131.812) (150.443)1.2.2.2.1 Disagio - - 1.2.2.2.2 Rugi tahun-tahun lalu - - 1.2.2.2.3 Rugi tahun berjalan - - 1.2.2.2.4 Selisih kurang antara Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) dan Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN)

atas aset produktif (131.812) (150.443)

1.2.2.2.5 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam Trading Book - - 1.2.2.2.6 PPA aset non produktif yang wajib dibentuk - - 1.2.2.2.7 Lainnya - -

1.3. Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan - - 1.4. Faktor Pengurang Modal Inti Utama (61.909) (34.226)

1.4.1. Perhitungan pajak tangguhan (61.909) (34.226)1.4.2. Goodwill - - 1.4.3. Aset tidak berwujud lainnya - - 1.4.4. Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang - - 1.4.5. Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi - - 1.4.6. Eksposur Sekuritisasi - - 1.4.7. Faktor Pengurang modal inti lainnya - -

1.4.7.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau Tier 2 pada bank lain - - 1.4.7.2 Kepemilikan asing pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum. hibah atau hibah wasiat - -

2. Modal Inti Tambahan/ Additional Tier 1 (AT 1) - - 2. 1. Instrumen yang memenuhi persyaratan AT 1 - - 2. 2. Agio / Disagio - - 2. 3. Faktor Pengurang Modal Inti Tambahan - -

2.3.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau Tier 2 pada bank lain - - 2.3.2 Kepemilikan asing pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum. hibah atau hibah wasiat - -

II. Modal Pelengkap (Tier 2) 131.831 126.139 1. Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi persyaratan Tier 2 - - 2. Agio / Disagio - - 3. Cadangan umum PPA atas aset produktif yang wajib dibentuk (paling tinggi 1.25% ATMR Risiko Kredit) 131.831 126.139 4. Faktor Pengurang Modal Pelengkap - -

4.1. Sinking Fund - - 4.2. Penempatan dana pada instrumen Tier 2 pada bank lain - -4.3 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum. hibah atau hibah wasiat

III. Total Modal 2.803.919 2.629.201 30 Sep 2018 30 Sep 2017 30 Sep 2018 30 Sep 2017

ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO RASIO KPMMATMR RISIKO KREDIT 10.546.446 10.091.104 Rasio CET 1 (%) 20,23% 19,49%ATMR RISIKO PASAR 13.360 20.361 Rasio Tier 1 (%) 20,23% 19,49%ATMR RISIKO OPERASIONAL 2.651.177 2.732.379 Rasio Tier 2 (%) 1,00% 0,98%TOTAL ATMR 13.210.983 12.843.844 Rasio KPMM (%) 21,22% 20,47%RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO (%) 9,40% 9,38% CET 1 UNTUK BUFFER (%) 11,82% 11,09%ALOKASI PEMENUHAN KPMM SESUAI PROFIL RISIKO

PERSENTASE BUFFER YANG WAJIB DIPENUHI OLEH BANK (%)

Dari CET 1 (%) 8,40% 8,40% Capital Conservation Buffer (%) 0,00% 0,00%Dari AT 1 (%) 0,00% 0,00% Countercylical Buffer (%) 0,00% 0,00%Dari Tier 2 (%) 1,00% 0,98% Capital Surcharge untuk Bank Sistemik (%) 0,00% 0,00%

LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM PT. BANK PEMBANGUNAN DAERAH RIAU KEPRI Per 30 September 2018 dan 30 September 2017

(Dalam Jutaan Rupiah)

SUKU BUNGA DASAR KREDIT (PRIME LENDING RATE)PT. BANK PEMBANGUNAN DAERAH RIAU KEPRI

Per 30 September 2018

(% per tahun)Suku Bunga Dasar Kredit (Prime Lending Rate)

Berdasarkan Segemen BisnisKredit

KorporasiKredit Ritel

Kredit Mikro

Kredit KonsumsiKPR Non KPR

SBDK (Prime Lending Rate) 9,44% 9,21% 9,43% 8,99% 9,26%

CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN PT. BANK PEMBANGUNAN DAERAH RIAU KEPRI

Per 30 September 2018 dan 30 September 2017(Dalam Jutaan Rupiah)

No. POS-POSPosisi : 30 September 2018 (Unaudited) Posisi : 30 September 2017 (Unaudited)

CKPN PPA wajib dibentuk CKPN PPA wajib dibentukIndividual Kolektif Umum Khusus Individual Kolektif Umum Khusus

1. Penempatan pada bank lain - - 14.727 - - - 58.008 - 2. Tagihan spot dan derivatif - - - - - - - - 3. Surat berharga - - 15.084 - - - 4.911 - 4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) - - - - - - - - 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) - - - - - - - - 6. Tagihan akseptasi - - - - - - - - 7. Kredit 17.371 502.942 148.179 473.310 13.869 647.886 138.367 610.006 8. Penyertaan 100 - 16 100 100 - 16 100 9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - -

10. Tagihan Lainnya - - - - - - - - 11. Komitmen dan Kontinjensi - - 809 - - - 890 -

-

-

-

-

LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI PT. BANK PEMBANGUNAN DAERAH RIAU KEPRI

Per 30 September 2018 dan 31 Desember 2017(Dalam Jutaan Rupiah)

No. POS-POS 30 Sep 2018(Unaudited)

31 Des 2017(Audited)

I TAGIHAN KOMITMEN - -1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik

- -

a. Rupiah - - b. Valuta asing - -

2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan

- -

3. Lainnya - -

II KEWAJIBAN KOMITMEN 1.208.529 1.070.179 1. Fasilitas kredit kepada nasabah

yang belum ditarik 1.208.529 1.070.179

a. BUMN 118.789 144.743 i. Committed 118.789 144.743

- Rupiah 118.789 144.743 - Valuta asing - -

ii. Uncommitted - - - Rupiah - - - Valuta asing - -

b. Lainnya 1.089.740 925.436 i. Committed 1.089.740 925.436 ii. Uncommitted - -

2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarika. Committed - -

i. Rupiah - - ii. Valuta asing - -

b. Uncommitted - - i. Rupiah - - ii. Valuta asing - -

3. Irrevocable L/C yang masih berjalana. L/C luar negeri - - b. L/C dalam negeri - -

4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan

- -

5. Lainnya - -

III. TAGIHAN KONTINJENSI 376.990 335.925 1. Garansi yang diterima - -

a. Rupiah - - b. Valuta asing - -

2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian

376.990

335.925

a. Bunga kredit yang diberikan

376.990

335.925

b. Bunga lainnya - - 3. Lainnya - -

IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI 80.934 65.005 1. Garansi yang diberikan 80.934 65.005

a. Rupiah 80.934 65.005 b. Valuta asing - -

2. Lainnya - -

Irvandi Gustari(Direktur Utama)

Denny M Akbar(Direktur Operasional)

PEKANBARU, 5 NOVEMBER 2018PT. BANK PEMBANGUNAN DAERAH RIAU KEPRI

DIREKSI

www.bankriaukepri.co.id

Keterangan :a. Suku Bunga Dasar Kredit (SBDK) digunakan sebagai dasar penetapan suku bunga kredit yang akan dikenakan oleh Bank kepada nasabah. Suku Bunga Dasar Kredit (SBDK) ini belum memperhitungkan komponen

estimasi premi risiko yang besarnya tergantung dari penilaian bank terhadap risiko masing-masing debitur atau kelompok debitur. Dengan demikian, besarnya suku bunga kredit yang dikenakan kepada debitur belum tentu sama dengan SBDK.

b. Dalam Kredit Konsumsi non KPR tidak termasuk penyediaan dana melalui kartu kredit dan kredit tanpa agunan.c. Informasi SBDK yang berlaku setiap saat dapat dilihat pada publikasi di setiap kantor bank dan/atau website Bank

LAPORAN POSISI KEUANGANPT. BANK PEMBANGUNAN DAERAH RIAU KEPRI

Per 30 September 2018 dan 31 Desember 2017(Dalam Jutaan Rupiah)

No. POS - POS 30 Sep 2018 (Unaudited)

31 Des 2017 (Audited)

ASET1 Kas 401.297 679.200 2 Penempatan pada Bank Indonesia 2.377.263 2.309.686 3 Penempatan pada bank lain 1.472.763 2.175.655 4 Tagihan spot dan derivatif - - 5 Surat berharga 4.038.040 4.661.955

a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - - b. Tersedia untuk dijual 3.865.407 4.381.445 c. Dimiliki hingga jatuh tempo 172.633 280.510 d. Pinjaman yang diberikan dan piutang - -

6 Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) - - 7 Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali

(reverse repo) - -

8 Tagihan akseptasi - - 9 Kredit 14.481.153 14.124.353

a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - - b. Tersedia untuk dijual - - c. Dimiliki hingga jatuh tempo - - d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 14.481.153 14.124.353

10 Pembiayaan syariah 1.600.172 1.421.689 11 Penyertaan 1.656 1.656 12 Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/- (520.413) (608.087)

a. Surat berharga - - b. Kredit (520.313) (607.987)c. Lainnya (100) (100)

13 Aset tidak berwujud - - Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- - -

14 Aset tetap dan inventaris 626.958 590.453 Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- (185.297) (166.036)

15 Aset Non Produktif - - a. Properti terbengkalai - - b. Aset yang diambil alih - - c. Rekening Tunda - - d. Aset antar kantor - -

ii. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - - i. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - -

16 Cadangan kerugian penurunan nilai aset non keuangan - - 17 Sewa pembiayaan - - 18 Aset pajak tangguhan 61.909 61.909 19 Aset lainnya 399.238 240.117

TOTAL ASET 24.754.739 25.492.550 LIABILITAS DAN EKUITAS

LIABILITAS1 Giro 4.383.899 1.854.301 2 Tabungan 4.051.594 4.324.522 3 Simpanan berjangka 7.642.082 8.362.150 4 Dana investasi revenue sharing 1.578.971 1.979.372 5 Pinjaman dari Bank Indonesia - 18 6 Pinjaman dari bank lain 3.731.788 4.309.670 7 Liabilitas spot dan derivatif - - 8 Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali

(repo)- 1.002.733

9 Utang akseptasi - - 10 Surat berharga yang diterbitkan - - 11 Pinjaman yang diterima 71.073 77.790 12 Setoran jaminan 15.796 17.394 13 Liabilitas antar kantor 2.962 -

a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia 2.962 - b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - -

14 Liabilitas pajak tangguhan - - 15 Liabilitas lainnya 415.802 697.896 16 Dana investasi profit sharing - -

TOTAL LIABILITAS 21.893.967 22.625.846 EKUITAS

17 Modal disetor 1.067.587 1.056.903 a. Modal dasar 2.000.000 2.000.000 b. Modal yang belum disetor -/- (932.413) (943.097)c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/- - -

18 Tambahan modal disetor 2.085 7.085 a. Agio - - b.Disagio -/- - - c. Modal sumbangan 2.085 2.085 d. Dana setoran modal - 5.000 e. Lainnya - -

19 Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya (7.122) (1.356)a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing

- -

b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual

(7.122) (1.356)

c. Bagian efektif lindung nilai arus kasd. keuntungan revaluasi aset tetape. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasif. Kuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pastig. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lainnyah. Lainnya

------

------

20 Selisih kuasi reorganisasi - - 21 Selisih restrukturisasi entitas pengendali - - 22 Ekuitas lainnya - - 23 Cadangan 1.411.904 1.230.146

a. Cadangan umum 1.411.904 1.230.146 b. Cadangan tujuan - -

24 Laba/rugi 386.318 573.926 a. Tahun-tahun lalu 116.848 119.531 b. Tahun berjalan 269.470 454.395

TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA BANK 2.860.772 2.866.704 25 Kepentingan Non Pengendali - -

TOTAL EKUITAS 2.860.772 2.866.704 TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 24.754.739 25.492.550 (DALAM RUPIAH PENUH)

DEWAN KOMISARIS- Komisaris Utama- Komisaris Independen- Komisaris Independen

: H.R. Mambang Mit: Rivaie Rachman: Taufiqurrahman

PENGURUS BANK PEMEGANG SAHAM

Pemegang Saham Pengendali (PSP)Saham Seri APropinsi Riau 39,26%

Pemegang Saham Bukan PSP tidak melalui pasar modal (>5%)Saham Seri AKabupaten Bengkalis 11,39%Kabupaten Kampar 9,85%Kabupaten Kepulauan Meranti 5,62%Kabupaten Inhil 5,02%Kabupaten/Kota lainnya 28,58%Saham Seri BKopkar PT Bank Riau Kepri 0,28%

TOTAL 100,00%

: Irvandi Gustari: Denny M Akbar: Eka Afriadi

: -: -

DEWAN DIREKSI- Direktur Utama- Direktur Operasional- Direktur Kepatuhan &

Manajemen Risiko- Direktur Dana dan Jasa- Direktur Kredit &

Syariah

PEKANBARU, 5 NOVEMBER 2018 PT. BANK PEMBANGUNAN DAERAH RIAU KEPRI

DIREKSI

Irvandi Gustari(Direktur Utama)

Suryan A. Jamrah(Ketua Dewan Pengawas Syariah)

Kantor Pusat Bank Riau Kepri. Menara Dang Merdu Jln. Jend. Sudirman No.462, Pekanbaru Riau

www.bankriaukepri.co.id

BANK PEMBANGUNAN DAERAH RIAU KEPRI INFORMASI KEUANGAN UNIT USAHA SYARIAHPer 30 September 2018 dan 31 Desember 2017

Catatan :- Bank Riau Cabang Syariah mulai beroperasi

sejak tanggal 1 Juli 2004- Kantor Bank Riau Syariah yang telah

beroperasi berada di Pekanbaru, Tanjung Pinang, Tembilahan, Duri, Batam, Teluk Kuantan, Tanjung Balai Karimun dan Pasir Pangaraian

LAPORAN LABA-RUGI TRIWULANAN UNIT USAHA SYARIAH PT. BANK RIAU KEPRI

Periode : 1 Januari s/d 30 September 2018 dan 1 Januari s/d 30 September 2017(Dalam Jutaan Rupiah)

No. POS - POS 30 Sep 2018 (Unaudited)

30 Sep 2017 (Unaudited)

PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONALA. Pendapatan dan Beban Operasional dari Penyaluran Dana1. Pendapatan Penyaluran Dana 203.696 178.441

a. Pendapatan dari Piutang 111.203 89.190b. Pendapatan dari Bagi Hasil 227 123 c. Lainnya 92.266 89.128

2. Bagi Hasil untuk Pemilik Dana Investasi -/- 145.630 124.813 a. Non Pofit Sharing 145.630 124.394 b. Profit Sharing - 419

3. Pendapatan setelah Distribusi Bagi Hasil 58.066 53.628 B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Penyaluran Dana1. Pendapatan Operasional Lainnya 14.852 5.150

a. Pendapatan Bank Selaku Mudharib dalam Mudharabah Muqayyadah - - b. Komisi/Provisi/Fee dan Administrasi 4.366 3.402 c. Pendapatan Lainnya 10.486 1.748

2. Beban Operasional Lainnya 39.683 36.458 a. Beban Bonus Wadiah 655 644 b. Kerugian Penurunan Nilai Aset Keuangan (Impairment) 4.463 6.132 c. Kerugian Terkait Risiko Operasional - - d. Komisi/Provisi/Fee dan Administrasi - - e. Kerugian Penurunan Nilai Aset Lainnya (Non Keuangan) - - f. Beban Tenaga Kerja 20.081 18.076 g. Beban Lainnya 14.484 11.606

3. Pendapatan (Beban) Operasional Lainnya (24.831) (31.308)LABA (RUGI) OPERASIONAL 33.235 22.320

PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL1. Keuntungan (Kerugian) Penjualan Aset Tetap dan Inventaris - - 2. Keuntungan (Kerugian Penjabaran Transaksi Valuta Asing - - 3. Pendapatan (Beban) Non Operasional Lainnya (366) (636)

LABA (RUGI) NON OPERASIONAL (366) (636)

LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 32.869 21.684

Pajak Penghasilan - -

LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH 32.869 21.684

LAPORAN POSISI KEUANGAN (NERACA) TRIWULANAN UNIT USAHA SYARIAHPT. BANK RIAU KEPRI

Per 30 September 2018 dan 31 Desember 2017(Dalam Jutaan Rupiah)

No. POS - POS 30 Sep 2018 (Unaudited)

31 Des 2017 (Audited)

ASET1. Kas 21.678 17.066 2. Penempatan pada Bank Indonesia 352.256 573.203 3. Penempatan pada Bank Lain 106.238 369.380 4. Surat Berharga yang Dimiliki - - 5. Pembiayaan Berbasis Piutang 1.513.886 1.403.839 6. Pembiayaan Bagi Hasil 10.936 3.605 7. Pembiayaan Sewa 75.349 14.245 8. Aset Produktif Lainnya - - 9. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai Aset Produktif -/-

a. Individualb. Kolektif

62.486 -

62.486

72.945 -

72.945 10. Aset Tetap dan Inventaris 13.422 10.577 11. Aset Non Produktif - - 12. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai Aset Lainnya -/- - - 13. Aset Lainnya 12.781 9.602

TOTAL ASET 2.044.060 2.328.572

LIABILITAS

1. Dana Simpanan Wadiah 271.647 243.255

2. Dana Investasi Non Profit Sharing 1.307.325 1.736.117

3. Liabilitis Kepada Bank Indonesia - -

4. Liabilitis Kepada Bank Lain 217.000 119.200

5. Surat Berharga Yang Diterbitkan - -

6. Liabilitas Lainnya 15.651 14.840

7. Dana Investasi Profit Sharing - -

8. Dana Usaha 199.568 185.190

9. Saldo Laba (Rugi) 32.869 29.970

TOTAL LIABILITAS 2.044.060 2.328.572

LAPORAN DISTRIBUSI BAGI HASIL TRIWULANAN UNIT USAHA SYARIAHPT. BANK RIAU KEPRI

Periode 1 Januari s.d 30 September 2018(Dalam Jutaan Rupiah)

JENIS PENGHIMPUNAN SALDO RATA-RATA

PENDAPATAN YANG AKAN

DIBAGIHASILKAN

PORSI PEMILIK DANA

NISBAH (%)

JUMLAH BONUS

DAN BAGI HASIL

INDIKASI RATE OF RETURN

(%)A. PEMBIAYAAN 1.692.714 12.706 - - - 1. Bank - - - - - 2. Non Bank 1.692.714 12.706 - - - B. PENGHIMPUNAN DANA 1.742.686 11.516 462% 5.463 - 1. Giro Wadiah 40.150 - - - -

a. Bank - - - - - b. Non Bank 40.150 - - - 0,00%

2. Giro Mudharabah - - - - - a. Bank - - - - - b. Non Bank - - - - -

3. Tabungan Wadiah 213.193 - - - - a. Bank - - - - - b. Non Bank 213.193 - - - 0,00%

4. Tabungan Mudharabah 330.189 2.553 30% 766 - a. Bank - - - - - b. Non Bank 330.189 2.553 30% 766 2,78%

5. Deposito Mudharabah 1.159.154 8.963 432% 4.697 - a. Bank 108.933 842 221% 450 -

- 1 Bulan 78.933 610 52% 317 4,82%- 3 Bulan 6.500 50 55% 28 5,17%- 6 Bulan 5.000 39 56% 22 5,28%- 12 Bulan 18.500 143 58% 83 5,38%

b. Non Bank 1.050.221 8.121 211% 4.247 - - 1 Bulan 518.299 4.008 52% 2.057 4,76%- 3 Bulan 137.771 1.065 52% 554 4,83%- 6 Bulan 124.305 961 53% 509 4,91%- 12 Bulan 269.846 2.087 54% 1.127 5,01%

TOTAL 1.742.686 11.516 462% 5.463

LAPORAN KOMITMEN DAN KONTIJENSI TRIWULANAN UNIT USAHA SYARIAHPT. BANK RIAU KEPRI

Per 30 September 2018 dan 31 Desember 2017(Dalam Jutaan Rupiah)

No. POS - POS 30 Sep 2018 (Unaudited)

31 Des 2017 (Audited)

I. TAGIHAN KOMITMEN - - 1. Fasilitas Pembiayaan yang Belum Ditarik - - 2. Posisi Pembelian Spot dan Forward yang Masih Berjalan - - 3. Lainnya - -

II. KEWAJIBAN KOMITMEN 218 1.902 1. Fasilitas Pembiayaan yang Belum Ditarik 218 1.902 2. Lainnya - -

III. TAGIHAN KOTINJENSI - - 1. Garansi Yang Diterima - - 2. Pendapatan Margin Dalam Penyelesaian - - 3. Lainnya - -

IV. KEWAJIBAN KONTIJENSI 22 249 1. Garansi Yang Diberikan 22 249 2. Lainnya - -

RASIO KEUANGAN TRIWULANAN UNIT USAHA SYARIAHPT, BANK RIAU KEPRI

Per 30 September 2018 dan 30 September 2017(Dalam Jutaan Rupiah)

No, RASIO 30 Sep 2018 (Unaudited)

30 Sep 2017 (Unaudited)

1. Total Aset UUS terhadap total aset total aset BUK yang memiliki UUS 8,26% 6,45%

2. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 4,03% 5,20%

3, Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan terhadap Aset produktif 4,04% 5,25%

4. NPF Gross 4,22% 6,18%5. NPF Net 0,37% 0,05%6. Return On Assets (ROA) 2,12% 1,86%7. Pembiayaan bagi hasil terhadap total pembiayaan 0,37% 0,38%8. Financing to Deposit Ratio (FDR) 101,34% 95,16%