Ukuran 8 kol x 430 mmk - INVESTOR

KANTOR PUSAT BRI AGROPlaza GRI, Jl. H.R. Rasuna Said,Blok X-2 No.1, Jakarta 12950

Telp. (021) 5262570 (Hunting) Fax. (021) 5262559

www.briagro.co.id

LAPORAN KEUANGAN PT BANK RAKYAT INDONESIA AGRONIAGA Tbk

Catatan :1. Informasi keuangan di atas per tanggal-tanggal 30 September 2013 dan 2012 dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal-tanggal tersebut diambil dari Laporan Keuangan yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Purwantono, Suherman

& Surja, anggota Ernst & Young Global (Partner penanggung jawab untuk tahun 2012 adalah Peter Surja, CPA) dalam laporannya masing-masing tertanggal 22 Februari 2013, dengan pendapat Wajar Tanpa Pengecualian. Karena informasikeuangan diatas diambil dari Laporan Keuangan, dengan demikian informasi tersebut penyajian yang lengkap dari Laporan Keuangan.

2. Penurunan nilai kredit secara kolektif per tanggal dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal 30 September 2013 dihitung berdasarkan Surat Edaran Bank Indonesia (SE-BI) No. 11/33/DPNP tanggal 8 Desember 2009, tentang Perubahanatas Surat Edaran No. 11/4/DPNP tanggal 27 Januari 2009, tentang Pelaksanaan Pedoman Akuntansi Perbankan Indonesia (PAPI 2008) dengan ketentuan transisi berdasarkan PSAK 50/55 (revisi 2006). Dengan berakhirnya SE-BI diatas, maka perhitungan penurunan nilai kredit yang diberikan secara kolektif per tanggal dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal 30 Juni 2013 didasarkan pada PSAK 55 (Revisi 2006) yang memepertimbangkan kerugian historis masalalu dengan menggunakan perhitungan Probability of Default (PD) dan Loss Given Default (LGD). Sesuai dengan Surat Bank Indonesia No. 13/658/DPNP/IDPnP tanggal 23 Desember 2011, perihal "Penyesuaian Pelaporan di LBU, Penyajiandi Laporan Keuangan, dan Perhitungan KPMM terkait dengan Penerbitan SE-BI No. 13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011 mengenai Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum", Bank tidak diwajibkan lagi untukmembentuk penyisihan penghapusan aset untuk aset non produktif dan transaksi rekening administratif. Namun demikian, Bank tetap harus menghitung cadangan kerugian penurunan nilai mengacu pada Pernyataan Standar AkuntansiKeuangan (PSAK) terkait yang berlaku. Perubahan kebijakan akuntansi tersebut diterapkan secara retrospektif, namun karena dampak perubahan tersebut tidak material terhadap Laporan Keuangan pada tahun-tahun sebelumnya, makaBank membukukan penyesuaian atas cadangan kerugian penurunan nilai tersebut dalam laporan laba rugi komprehensif pada tahun yang berakhir pada tanggal 30 September 2013.

3. Informasi keuangan di atas disajikan sesuai dengan hal-hal sebagai berikut :a) Peraturan Bank Indonesia No. 3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 sebagaimana telah diubah dengan Peraturan Bank Indonesia No.14/14/PBI/2012 tanggal 18 Oktober 2012 tentang "Transparansi dan Publikasi Laporan Bank".b) Surat Edaran Bank Indonesia No. 13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011 perihal "Perubahan Ketiga atas Surat Edaran Bank Indonesia No.3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 perihal Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan

Bulanan Bank Umum serta Laporan Tertentu yang disampaikan kepada Bank Indonesia".c) Peraturan No. X.K.2, Keputusan Ketua Badan Pengawas Pasar Modal dan Lembaga Keuangan No. KEP-346/BL/2011 tanggal 5 Juli 2011 tentang Penyampaian Laporan Keuangan Berkala Emiten atau Perusahaan Publik.d) Peraturan No. VIII.G.7, Keputusan Ketua Badan Pengawas Pasar Modal dan Lembaga Keuangan No. KEP-347/BL/2012 tanggal 25 Juni 2012 tentang "Penyajian dan Pengungkapan Laporan Keuangan Emiten atau Perusahaan Publik".

4. Nilai tukar mata uang asing untuk 1 USD per tanggal 31 Desember 2012, 30 September 2013 dan 2012 adalah masing-masing sebesar Rp.9.637,50; Rp.11.580,00 dan Rp. 9.570,00.

30 Sep 2013 30 Sep 2012

No. TRANSAKSI Tagihan & Kewajiban DerivatifNilaiNotional Trading TagihanHedging

A. Terkait dengan Nilai Tukar

1. Spot 34.740 - 34.740 - 1002. Forward - - - - -3. Option

a. Jual - - - - -b. Beli - - - - -

4. Future - - - - -5. Swap - - - - -6. Lainnya - - - - -

B. Terkait dengan Suku Bunga1. Forward - - - - -2. Option

a. Jual - - - - -b. Beli - - - - -

3. Future - - - - -4. Swap - - - - -5. Lainnya - - - - -C. Lainnya

Jumlah 34.740 - 34.740 - 100

LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIFPer 30 September 2013

(dalam jutaan Rupiah)

Kewajiban

Tujuan

Bank

30 September 2013

CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN30 September 2013 dan 2012

(dalam jutaan Rupiah)

POS-POSIndividual Kolektif KhususUmum

30 September 2012

1. Penempatan pada bank lain - - 2.011 - - - 1.763 -2. Tagihan spot dan derivatif - - - - - - - -3. Surat berharga - - - - - - 2.529 -4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) - - - - - - - -5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali

(Reverse Repo) - - - - - - 974 -6. Tagihan Akseptasi - - - - - - 153 -7. Kredit 27.412 62.766 30.586 58.509 60.154 46.412 62.494 41.6248. Penyertaan - - 3 - - - 3 -9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - -

10 Transaksi rekening administratif - - 1.954 565 - - 908 -

Individual Kolektif KhususUmum

CKPN PPA wajib di bentuk CKPN PPA wajib di bentukNo.

PENGURUS BANK PEMEGANG SAHAMPemegang Saham Pengendali (PSP) : Ultimate shareholder : Pemerintah Republik Indonesiamelalui : a. PT. Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk. : 80,43 %

b. Dana Pensiun Perkebunan : 14,02 %Pemegang saham bukan PSP melalui pasar modal (5%)Tidak ada

DEWAN KOMISARIS- Komisaris Utama (Independen) : Indra Kesuma- Komisaris : Roswita Nilakurnia- Komisaris : Susy Liestiowaty - Komisaris Independen : Moch. Sjafaat Ismail - Komisaris Independen : Achmad Fachmi

DIREKSI- Direktur Utama : Heru Sukanto- Direktur : Mustari Damopolii- Direktur : Zuhri Anwar- Direktur : Sahala Manalu- Direktur : Sudarmin Sjamsoe

No. RASIO

Rasio Kinerja

1 Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 26,39% 15,45%2 Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah

terhadap total aset produktif dan aset non produktif 1,91% 2,44%3 Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 2,02% 2,37%4 Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan

terhadap aset produktif 2,03% 3,60%5 NPL Gross 2,76% 3,20%6 NPL Net 1,43% 0,49%7 Return on Asset (ROA) 2,22% 1,33%8 Return on Equity (ROE) 13,58% 9,26%9 Net Interest Margin (NIM) 5,51% 6,32%

10 Biaya operasional terhadap pendapatan operasional (BOPO) 85,39% 89,05%11 Loan to Deposit Ratio (LDR) 94,66% 90,48%

Kepatuhan (Compliance)

1 a. Persentase pelanggaran BMPKi. Pihak terkait 0,00% 0,00%ii. Pihak tidak terkait 0,00% 0,00%

b. Persentase pelampauan BMPKi. Pihak terkait 0,00% 0,00%ii. Pihak tidak terkait 0,00% 0,00%

2 Giro Wajib Minimum (GWM) a. GWM Utama Rupiah 8,57% 8,08% b. GWM Valuta Asing 8,28% 8,47%

3 Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan 5,24% 3,48%

PERHITUNGAN RASIO KEUANGANPer 30 September 2013 dan 2012

LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI30 September 2013 & Desember 2012

(dalam jutaan Rupiah)

No. POS-POS 30 Sep 2013 31 Des 2012

I. TAGIHAN KOMITMEN1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik

a. Rupiah - -b. Valuta Asing - -

2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 11.580 -3. Lainnya - -II. KEWAJIBAN KOMITMEN1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik

a. BUMNi. Committed

- Rupiah 22.810 -- Valuta Asing - -

ii. Uncommitted- Rupiah 120.000 -- Valuta Asing - -

b. Lainnyai. Committed 95.696 67.831ii. Uncommitted 344.524 322.395

2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarika. Committed

- Rupiah - -- Valuta Asing - -

b. Uncommitted- Rupiah 500 52.865- Valuta Asing - -

3. Irrevocable L/C yang masih berjalana. L/C luar negeri - -b. L/C dalam negeri 21.014 -

4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 23.160 -5. Lainnya - -III. TAGIHAN KONTINJENSI1. Garansi yang diterima

a. Rupiah - -b. Valuta Asing - -

2. Pendapatan bunga dalam penyelesaiana. Bunga kredit yang diberikan - -b. Bunga lainnya - -

3. Lainnya - -IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI

1. Garansi yang diberikana. Rupiah 56.199 28.196b. Valuta Asing 32.971 23.432

2. Lainnya - -

LAPORAN POSISI KEUANGAN / NERACAPer 30 September 2013 dan 31 Desember 2012

(dalam jutaan Rupiah)

30 Sep 2013POS-POSNo. 31 Des 2012

LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIFPeriode 1 Januari s/d 30 September 2013 dan 2012

(dalam jutaan Rupiah)

30 Sep 2013 30 Sep 2012POS-POSNo.

PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL

A Pendapatan dan Beban Bunga

1 Pendapatan Bunga a. Rupiah 292.402 234.737 b. Valuta asing 4.139 59

2 Beban Bungaa. Rupiah 131.053 98.167

b. Valuta asing 1.526 114

Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 163.962 136.515B Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga

1 Pendapatan Operasional Selain Bunga

a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan i. Surat berharga - 150ii. Kredit - -iii. Spot dan derivatif - -iv. Aset keuangan lainnya - -

b. Penurunan nilai wajar kewajiban keuangan - - c. Keuntungan penjualan aset keuangan

i. Surat berharga 8.763 13.634ii. Kredit - -iii. Aset keuangan lainnya - -

d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) - 13e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method - -f. Dividen 43 72g. Komisi/provisi/fee dan administrasi 3.446 -h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai - -i. Pendapatan lainnya 13.695 6.572

2 Beban Operasional Selain Bunga

a. Penurunan nilai wajar aset keuangan (mark to market)i. Surat berharga 10.017 -ii. Kredit - -iii. Spot dan derivatif - -iv. Aset keuangan lainnya - -

b. Peningkatan nilai wajar kewajiban keuangan (ma