UNTUK DIPERHATIKANUNTUK DIPERHATIKANUNTUK DIPERHATIKANUNTUK DIPERHATIKANUNTUK DIPERHATIKAN

FS INDONESIAN BALANCED FUND tidak termasuk instrumen investasi yangFS INDONESIAN BALANCED FUND tidak termasuk instrumen investasi yangFS INDONESIAN BALANCED FUND tidak termasuk instrumen investasi yangFS INDONESIAN BALANCED FUND tidak termasuk instrumen investasi yangFS INDONESIAN BALANCED FUND tidak termasuk instrumen investasi yangdijamin oleh Pemerintah, Bank Indonesia, ataupun institusi lainnya, termasukdijamin oleh Pemerintah, Bank Indonesia, ataupun institusi lainnya, termasukdijamin oleh Pemerintah, Bank Indonesia, ataupun institusi lainnya, termasukdijamin oleh Pemerintah, Bank Indonesia, ataupun institusi lainnya, termasukdijamin oleh Pemerintah, Bank Indonesia, ataupun institusi lainnya, termasuknamun tidak terbatas Manajer Investasi dan Bank Kustodian. Sebelumnamun tidak terbatas Manajer Investasi dan Bank Kustodian. Sebelumnamun tidak terbatas Manajer Investasi dan Bank Kustodian. Sebelumnamun tidak terbatas Manajer Investasi dan Bank Kustodian. Sebelumnamun tidak terbatas Manajer Investasi dan Bank Kustodian. Sebelummembeli Unit Penyertaan, calon investor harus terlebih dahulu mempelajarimembeli Unit Penyertaan, calon investor harus terlebih dahulu mempelajarimembeli Unit Penyertaan, calon investor harus terlebih dahulu mempelajarimembeli Unit Penyertaan, calon investor harus terlebih dahulu mempelajarimembeli Unit Penyertaan, calon investor harus terlebih dahulu mempelajaridan memahami Prospektus dan dokumen penawaran lainnya.dan memahami Prospektus dan dokumen penawaran lainnya.dan memahami Prospektus dan dokumen penawaran lainnya.dan memahami Prospektus dan dokumen penawaran lainnya.dan memahami Prospektus dan dokumen penawaran lainnya.

Isi dari Prospektus dan dokumen penawaran lainnya bukanlah suatu saranIsi dari Prospektus dan dokumen penawaran lainnya bukanlah suatu saranIsi dari Prospektus dan dokumen penawaran lainnya bukanlah suatu saranIsi dari Prospektus dan dokumen penawaran lainnya bukanlah suatu saranIsi dari Prospektus dan dokumen penawaran lainnya bukanlah suatu saranbaik dari sisi bisnis, hukum, maupun pajak. Calon Pemegang Unit Penyertaanbaik dari sisi bisnis, hukum, maupun pajak. Calon Pemegang Unit Penyertaanbaik dari sisi bisnis, hukum, maupun pajak. Calon Pemegang Unit Penyertaanbaik dari sisi bisnis, hukum, maupun pajak. Calon Pemegang Unit Penyertaanbaik dari sisi bisnis, hukum, maupun pajak. Calon Pemegang Unit Penyertaanharus menyadari bahwa terdapat kemungkinan Pemegang Unit Penyertaanharus menyadari bahwa terdapat kemungkinan Pemegang Unit Penyertaanharus menyadari bahwa terdapat kemungkinan Pemegang Unit Penyertaanharus menyadari bahwa terdapat kemungkinan Pemegang Unit Penyertaanharus menyadari bahwa terdapat kemungkinan Pemegang Unit Penyertaanakan menanggung risiko sehubungan dengan Unit Penyertaan yangakan menanggung risiko sehubungan dengan Unit Penyertaan yangakan menanggung risiko sehubungan dengan Unit Penyertaan yangakan menanggung risiko sehubungan dengan Unit Penyertaan yangakan menanggung risiko sehubungan dengan Unit Penyertaan yangdipegangnya. Dengan kemungkinan adanya risiko tersebut, apabiladipegangnya. Dengan kemungkinan adanya risiko tersebut, apabiladipegangnya. Dengan kemungkinan adanya risiko tersebut, apabiladipegangnya. Dengan kemungkinan adanya risiko tersebut, apabiladipegangnya. Dengan kemungkinan adanya risiko tersebut, apabiladianggap perlu calon Pemegang Unit Penyertaan dapat meminta pendapatdianggap perlu calon Pemegang Unit Penyertaan dapat meminta pendapatdianggap perlu calon Pemegang Unit Penyertaan dapat meminta pendapatdianggap perlu calon Pemegang Unit Penyertaan dapat meminta pendapatdianggap perlu calon Pemegang Unit Penyertaan dapat meminta pendapatdari pihak-pihak yang berkompeten atas aspek bisnis, hukum, keuangan,dari pihak-pihak yang berkompeten atas aspek bisnis, hukum, keuangan,dari pihak-pihak yang berkompeten atas aspek bisnis, hukum, keuangan,dari pihak-pihak yang berkompeten atas aspek bisnis, hukum, keuangan,dari pihak-pihak yang berkompeten atas aspek bisnis, hukum, keuangan,pajak, maupun aspek lain yang relevan sehubungan dengan investasi dalampajak, maupun aspek lain yang relevan sehubungan dengan investasi dalampajak, maupun aspek lain yang relevan sehubungan dengan investasi dalampajak, maupun aspek lain yang relevan sehubungan dengan investasi dalampajak, maupun aspek lain yang relevan sehubungan dengan investasi dalamFS INDONESIAN BALANCED FUND.FS INDONESIAN BALANCED FUND.FS INDONESIAN BALANCED FUND.FS INDONESIAN BALANCED FUND.FS INDONESIAN BALANCED FUND.

Perkiraan yang terdapat dalam prospektus yang menunjukkan indikasi hasilPerkiraan yang terdapat dalam prospektus yang menunjukkan indikasi hasilPerkiraan yang terdapat dalam prospektus yang menunjukkan indikasi hasilPerkiraan yang terdapat dalam prospektus yang menunjukkan indikasi hasilPerkiraan yang terdapat dalam prospektus yang menunjukkan indikasi hasilinvestasi dari FS INDONESIAN BALANCED FUND, bila ada, hanyalah perkiraaninvestasi dari FS INDONESIAN BALANCED FUND, bila ada, hanyalah perkiraaninvestasi dari FS INDONESIAN BALANCED FUND, bila ada, hanyalah perkiraaninvestasi dari FS INDONESIAN BALANCED FUND, bila ada, hanyalah perkiraaninvestasi dari FS INDONESIAN BALANCED FUND, bila ada, hanyalah perkiraandan tidak ada kepastian atau jaminan bahwa pemegang Unit Penyertaandan tidak ada kepastian atau jaminan bahwa pemegang Unit Penyertaandan tidak ada kepastian atau jaminan bahwa pemegang Unit Penyertaandan tidak ada kepastian atau jaminan bahwa pemegang Unit Penyertaandan tidak ada kepastian atau jaminan bahwa pemegang Unit Penyertaanakan memperoleh hasil investasi yang sama dimasa yang akan datang, danakan memperoleh hasil investasi yang sama dimasa yang akan datang, danakan memperoleh hasil investasi yang sama dimasa yang akan datang, danakan memperoleh hasil investasi yang sama dimasa yang akan datang, danakan memperoleh hasil investasi yang sama dimasa yang akan datang, danindikasi ini bukan merupakan janji atau jaminan dari Manajer Investasi atasindikasi ini bukan merupakan janji atau jaminan dari Manajer Investasi atasindikasi ini bukan merupakan janji atau jaminan dari Manajer Investasi atasindikasi ini bukan merupakan janji atau jaminan dari Manajer Investasi atasindikasi ini bukan merupakan janji atau jaminan dari Manajer Investasi atastarget hasil investasi maupun potensi hasil investasi, bila ada, yang akantarget hasil investasi maupun potensi hasil investasi, bila ada, yang akantarget hasil investasi maupun potensi hasil investasi, bila ada, yang akantarget hasil investasi maupun potensi hasil investasi, bila ada, yang akantarget hasil investasi maupun potensi hasil investasi, bila ada, yang akandiperoleh oleh calon pemegang Unit Penyertaan. Perkiraan tersebut akandiperoleh oleh calon pemegang Unit Penyertaan. Perkiraan tersebut akandiperoleh oleh calon pemegang Unit Penyertaan. Perkiraan tersebut akandiperoleh oleh calon pemegang Unit Penyertaan. Perkiraan tersebut akandiperoleh oleh calon pemegang Unit Penyertaan. Perkiraan tersebut akandapat berubah sebagai akibat dari berbagai faktor, termasuk antara laindapat berubah sebagai akibat dari berbagai faktor, termasuk antara laindapat berubah sebagai akibat dari berbagai faktor, termasuk antara laindapat berubah sebagai akibat dari berbagai faktor, termasuk antara laindapat berubah sebagai akibat dari berbagai faktor, termasuk antara lainfaktor-faktor yang telah diungkapkan dalam Bab VIII mengenai faktor-faktorfaktor-faktor yang telah diungkapkan dalam Bab VIII mengenai faktor-faktorfaktor-faktor yang telah diungkapkan dalam Bab VIII mengenai faktor-faktorfaktor-faktor yang telah diungkapkan dalam Bab VIII mengenai faktor-faktorfaktor-faktor yang telah diungkapkan dalam Bab VIII mengenai faktor-faktorrisiko utama.risiko utama.risiko utama.risiko utama.risiko utama.

BERLAKUNYA UNDANG-UNDANG NO. 21 TAHUN 2011BERLAKUNYA UNDANG-UNDANG NO. 21 TAHUN 2011BERLAKUNYA UNDANG-UNDANG NO. 21 TAHUN 2011BERLAKUNYA UNDANG-UNDANG NO. 21 TAHUN 2011BERLAKUNYA UNDANG-UNDANG NO. 21 TAHUN 2011TENTANG OTORITAS JASA KEUANGANTENTANG OTORITAS JASA KEUANGANTENTANG OTORITAS JASA KEUANGANTENTANG OTORITAS JASA KEUANGANTENTANG OTORITAS JASA KEUANGAN

(“UNDANG-UNDANG OJK”)(“UNDANG-UNDANG OJK”)(“UNDANG-UNDANG OJK”)(“UNDANG-UNDANG OJK”)(“UNDANG-UNDANG OJK”)

Dengan berlakunya Undang-undang OJK, sejak tanggal 31 Desember 2012Dengan berlakunya Undang-undang OJK, sejak tanggal 31 Desember 2012Dengan berlakunya Undang-undang OJK, sejak tanggal 31 Desember 2012Dengan berlakunya Undang-undang OJK, sejak tanggal 31 Desember 2012Dengan berlakunya Undang-undang OJK, sejak tanggal 31 Desember 2012fungsi, tugas dan wewenang pengaturan kegiatan jasa keuangan di sektorfungsi, tugas dan wewenang pengaturan kegiatan jasa keuangan di sektorfungsi, tugas dan wewenang pengaturan kegiatan jasa keuangan di sektorfungsi, tugas dan wewenang pengaturan kegiatan jasa keuangan di sektorfungsi, tugas dan wewenang pengaturan kegiatan jasa keuangan di sektorPasar Modal telah beralih dari BAPEPAM dan LK kepada Otoritas JasaPasar Modal telah beralih dari BAPEPAM dan LK kepada Otoritas JasaPasar Modal telah beralih dari BAPEPAM dan LK kepada Otoritas JasaPasar Modal telah beralih dari BAPEPAM dan LK kepada Otoritas JasaPasar Modal telah beralih dari BAPEPAM dan LK kepada Otoritas JasaKeuangan, sehingga semua peraturan perundang-undangan yang dirujukKeuangan, sehingga semua peraturan perundang-undangan yang dirujukKeuangan, sehingga semua peraturan perundang-undangan yang dirujukKeuangan, sehingga semua peraturan perundang-undangan yang dirujukKeuangan, sehingga semua peraturan perundang-undangan yang dirujukdan kewajiban dalam Prospektus yang harus dipenuhi kepada atau dirujukdan kewajiban dalam Prospektus yang harus dipenuhi kepada atau dirujukdan kewajiban dalam Prospektus yang harus dipenuhi kepada atau dirujukdan kewajiban dalam Prospektus yang harus dipenuhi kepada atau dirujukdan kewajiban dalam Prospektus yang harus dipenuhi kepada atau dirujukkepada kewenangan BAPEPAM dan LK, menjadi kepada Otoritas Jasakepada kewenangan BAPEPAM dan LK, menjadi kepada Otoritas Jasakepada kewenangan BAPEPAM dan LK, menjadi kepada Otoritas Jasakepada kewenangan BAPEPAM dan LK, menjadi kepada Otoritas Jasakepada kewenangan BAPEPAM dan LK, menjadi kepada Otoritas JasaKeuangan.Keuangan.Keuangan.Keuangan.Keuangan.

UNTUK DIPERHATIKANUNTUK DIPERHATIKANUNTUK DIPERHATIKANUNTUK DIPERHATIKANUNTUK DIPERHATIKAN

PT First State Investments Indonesia (“Manajer Investasi”) dalam menjalankan kegiatanusahanya akan selalu mentaati ketentuan peraturan yang berlaku di Indonesia,termasuk peraturan perundang-undangan yang berlaku di Indonesia sebagai hasilkerjasama antara Pemerintah Indonesia dengan pemerintah negara lain, maupunpenerapan asas timbal balik (reciprocal) antara Pemerintah Indonesia denganpemerintah negara lain, seperti namun tidak terbatas peraturan perundang-undanganmengenai anti pencucian uang, anti terorisme maupun perpajakan, yangkeberlakuannya mungkin mengharuskan Manajer Investasi untuk berbagi informasi,termasuk melaporkan dan memotong pajak yang terutang oleh calon Pemegang UnitPenyertaan yang wajib dipenuhi oleh Manajer Investasi dari waktu ke waktu kepadaotoritas yang berwenang.

Manajer Investasi akan selalu menjaga kerahasiaan data nasabah dan wajib memenuhiketentuan kerahasiaan nasabah yang berlaku di Indonesia. Dalam hal Manajer Investasidiwajibkan untuk memberikan data nasabah, data nasabah hanya akan disampaikansecara terbatas untuk data yang diminta oleh otoritas yang berwenang sesuai denganketentuan yang berlaku.

Investasi melalui reksa dana mengandung risiko. Calon Pemegang Unit Penyertaan wajibmenyatakan telah membaca dan memahami Prospektus sebelum memutuskan untukberinvestasi melalui reksa dana. Kinerja masa lalu tidak mencerminkan kinerja masadatang. Reksa dana bukan merupakan produk perbankan dan reksa dana tidak dijaminoleh pihak manapun. PT First State Investments Indonesia terdaftar dan diawasi olehOtoritas Jasa Keuangan, dan setiap penawaran produk dilakukan oleh petugas yangtelah terdaftar dan diawasi oleh Otoritas Jasa Keuangan.

Prospektus ini telah disesuaikan dengan ketentuan peraturan perundang-undangantermasuk ketentuan peraturan Otoritas Jasa Keuangan.

Halaman ini sengaja dikosongkan

1

BAB IBAB IBAB IBAB IBAB I ISTILAH DAN DEFINISIISTILAH DAN DEFINISIISTILAH DAN DEFINISIISTILAH DAN DEFINISIISTILAH DAN DEFINISI

1.1.1.1.1.1.1.1.1.1. AFILIASIAFILIASIAFILIASIAFILIASIAFILIASI

Afiliasi adalah:a. Hubungan keluarga karena perkawinan dan keturunan sampai derajat kedua,

baik secara horisontal maupun vertikal;b. Hubungan antara satu pihak dengan pegawai, Direktur, atau Komisaris dari

pihak tersebut;c. Hubungan antara 2 (dua) perusahaan dimana terdapat satu atau lebih

anggota Direksi atau Komisaris yang sama;d. Hubungan antara perusahaan dengan suatu pihak, baik langsung maupun

tidak langsung, mengendalikan atau dikendalikan oleh perusahaan tersebut;e. Hubungan antara 2 (dua) perusahaan yang dikendalikan baik langsung

maupun tidak langsung oleh pihak yang sama; atauf. Hubungan antara perusahaan dan pemegang saham utama.

1.2.1.2.1.2.1.2.1.2. AGEN PENJUAL EFEK REKSA DANAAGEN PENJUAL EFEK REKSA DANAAGEN PENJUAL EFEK REKSA DANAAGEN PENJUAL EFEK REKSA DANAAGEN PENJUAL EFEK REKSA DANA

Agen Penjual Efek Reksa Dana adalah Agen Penjual Efek Reksa Dana sebagaimanadimaksud dalam Peraturan Otoritas Jasa Keuangan Nomor 39/POJK.04/2014tanggal 30 Desember 2014 perihal Agen Penjual Efek Reksa Dana besertapenjelasannya dan perubahan-perubahannya serta penggantinya yang mungkinada di kemudian hari yang ditunjuk oleh Manajer Investasi untuk melakukanpenjualan Unit Penyertaan FS INDONESIAN BALANCED FUND.

1.3.1.3.1.3.1.3.1.3. BANK KUSTODIANBANK KUSTODIANBANK KUSTODIANBANK KUSTODIANBANK KUSTODIAN

Bank Kustodian adalah Bank Umum yang telah mendapat persetujuan OJK untukmenyelenggarakan kegiatan usaha sebagai Kustodian, yaitu memberikan jasapenitipan Efek (termasuk Penitipan Kolektif atas Efek yang dimiliki bersama olehlebih dari satu Pihak yang kepentingannya diwakili oleh Kustodian) dan harta lainyang berkaitan dengan Efek serta jasa lain, termasuk menerima dividen, bunga,dan hak-hak lain, menyelesaikan transaksi Efek, dan mewakili pemegang rekeningyang menjadi nasabahnya.

Dalam hal ini Bank Kustodian adalah Deutsche Bank AG, Cabang Jakarta.

1.4.1.4.1.4.1.4.1.4. BADAN PENGAWAS PASAR MODAL DAN LEMBAGA KEUANGANBADAN PENGAWAS PASAR MODAL DAN LEMBAGA KEUANGANBADAN PENGAWAS PASAR MODAL DAN LEMBAGA KEUANGANBADAN PENGAWAS PASAR MODAL DAN LEMBAGA KEUANGANBADAN PENGAWAS PASAR MODAL DAN LEMBAGA KEUANGAN(“BAPEPAM dan LK”)(“BAPEPAM dan LK”)(“BAPEPAM dan LK”)(“BAPEPAM dan LK”)(“BAPEPAM dan LK”)

BAPEPAM dan LK adalah lembaga yang melakukan sehari-hari kegiatan PasarModal sebagaimana dimaksud dalam Undang-undang Pasar Modal.

Dengan berlakunya Undang-undang OJK, sejak tanggal 31 Desember 2012fungsi, tugas dan wewenang pengaturan kegiatan jasa keuangan di sektor PasarModal telah beralih dari BAPEPAM & LK kepada OJK, sehingga semua rujukankepada kewenangan BAPEPAM & LK dalam pengaturan perundang-undanganyang berlaku, menjadi kepada OJK.

1.5.1.5.1.5.1.5.1.5. BUKTI KEPEMILIKAN UNIT PENYERTAANBUKTI KEPEMILIKAN UNIT PENYERTAANBUKTI KEPEMILIKAN UNIT PENYERTAANBUKTI KEPEMILIKAN UNIT PENYERTAANBUKTI KEPEMILIKAN UNIT PENYERTAAN

Reksa Dana berbentuk Kontrak Investasi Kolektif menghimpun dana denganmenerbitkan Unit Penyertaan kepada Pemegang Unit Penyertaan.

DAFTAR ISIDAFTAR ISIDAFTAR ISIDAFTAR ISIDAFTAR ISI

BAB I ISTILAH DAN DEFINISI -------------------------------------------------------------- 1

BAB II INFORMASI MENGENAI FS INDONESIAN BALANCED FUND ------- 10

BAB III MANAJER INVESTASI ---------------------------------------------------------------- 14

BAB IV BANK KUSTODIAN ------------------------------------------------------------------- 16

BAB V TUJUAN INVESTASI, KEBIJAKAN INVESTASI DAN KEBIJAKANPEMBAGIAN HASIL INVESTASI -------------------------------------------------- 17

BAB VI METODE PENGHITUNGAN NILAI PASAR WAJAR ------------------------- 21

BAB VII PERPAJAKAN --------------------------------------------------------------------------- 24

BAB VIII FAKTOR-FAKTOR RISIKO UTAMA ---------------------------------------------- 26

BAB IX MANFAAT INVESTASI --------------------------------------------------------------- 28

BAB X HAK-HAK PEMEGANG UNIT PENYERTAAN --------------------------------- 30

BAB XI IMBALAN JASA DAN ALOKASI BIAYA ----------------------------------------- 32

BAB XII PEMBUBARAN DAN LIKUIDASI ------------------------------------------------- 35

BAB XIII PENDAPAT AKUNTAN TENTANG LAPORAN KEUANGAN ------------- 38

BAB XIV SKEMA PEMBELIAN, PENJUALAN KEMBALI (PELUNASAN)DAN PENGALIHAN FS INDONESIAN BALANCED FUND --------------- 82

BAB XV PERSYARATAN DAN TATA CARA PEMBELIAN UNITPENYERTAAN -------------------------------------------------------------------------- 84

BAB XVI PERSYARATAN DAN TATA CARA PENJUALANKEMBALI (PELUNASAN) UNIT PENYERTAAN ------------------------------- 88

BAB XVII PERSYARATAN DAN TATA CARA PENGALIHANUNIT PENYERTAAN ------------------------------------------------------------------ 92

BAB XVIII PENYELESAIAN PENGADUAN PEMEGANG UNIT PENYERTAAN ---- 95

BAB XIX PENYELESAIAN SENGKETA ------------------------------------------------------- 96

BAB XX INFORMASI MENGENAI PENYEBARLUASAN PROSPEKTUS,FORMULIR PEMESANAN PEMBELIAN UNIT PENYERTAAN DANFORMULIR PENJUALAN KEMBALI UNIT PENYERTAAN ---------------- 97

2

Unit Penyertaan adalah satuan ukuran yang menunjukkan bagian kepentingansetiap Pemegang Unit Penyertaan dalam portofolio investasi kolektif.

Dengan demikian Unit Penyertaan merupakan bukti kepesertaan Pemegang UnitPenyertaan dalam Reksa Dana berbentuk Kontrak Investasi Kolektif. ManajerInvestasi melalui Bank Kustodian akan menerbitkan Surat Konfirmasi Transaksi.

Unit Penyertaan yang berisi jumlah Unit Penyertaan yang dimiliki oleh masing-masing Pemegang Unit Penyertaan dan berlaku sebagai bukti kepemilikan UnitPenyertaan Reksa Dana.

1.6.1.6.1.6.1.6.1.6. EFEKEFEKEFEKEFEKEFEK

Efek adalah surat berharga, yaitu surat pengakuan utang, surat berhargakomersial, saham, obligasi, tanda bukti utang, Unit Penyertaan Kontrak InvestasiKolektif, Kontrak berjangka atas Efek, dan setiap derivatif dari Efek. Sesuai denganPeraturan Otoritas Jasa Keuangan Nomor: 23/POJK.04/2016 tanggal 13 Juni 2016tentang Reksa Dana berbentuk Kontrak Investasi Kolektif (“POJK Tentang ReksaDana Berbentuk KIK”), Reksa Dana berbentuk Kontrak Investasi Kolektif hanyadapat melakukan pembelian dan penjualan atas:a. Efek yang ditawarkan melalui Penawaran Umum dan/atau diperdagangkan di

Bursa Efek baik di dalam maupun di luar negeri;b. Efek yang diterbitkan dan/atau dijamin oleh Pemerintah Republik Indonesia,

dan/atau Efek yang diterbitkan oleh lembaga internasional dimanaPemerintah Republik Indonesia menjadi salah satu anggotanya;

c. Efek Bersifat Utang atau Efek Syariah berpendapatan tetap yang ditawarkantidak melalui Penawaran Umum dan telah mendapat peringkat dariPerusahaan Pemeringkat Efek;

d. Efek Beragun Aset yang ditawarkan tidak melalui Penawaran Umum dansudah mendapat peringkat dari Perusahaan Pemeringkat Efek;

e. Efek pasar uang dalam negeri yang mempunyai jatuh tempo tidak lebih dari1 (satu) tahun, baik dalam Rupiah maupun dalam mata uang asing;

f. Unit Penyertaan Dana Investasi Real Estat berbentuk Kontrak InvestasiKolektif yang ditawarkan tidak melalui Penawaran umum;

g. Efek derivatif; dan/atauh. Efek lainnya yang ditetapkan oleh OJK.

1.7.1.7.1.7.1.7.1.7. EFEKTIFEFEKTIFEFEKTIFEFEKTIFEFEKTIF

Efektif adalah terpenuhinya seluruh tata cara dan persyaratan PernyataanPendaftaran Dalam Rangka Penawaran Umum Reksa Dana Berbentuk KontrakInvestasi Kolektif yang ditetapkan dalam Undang-Undang Pasar Modal danOtoritas Jasa Keuangan Nomor 23/POJK.04/2016 tanggal 13 Juni 2016 tentangReksa Dana Berbentuk Kontrak Investasi Kolektif. Surat pernyataan efektifPernyataan Pendaftaran Dalam Rangka Penawaran Umum Reksa Dana BerbentukKontrak Investasi Kolektif akan dikeluarkan oleh OJK.

3

1.8.1.8.1.8.1.8.1.8. FORMULIR PEMBUKAAN REKENINGFORMULIR PEMBUKAAN REKENINGFORMULIR PEMBUKAAN REKENINGFORMULIR PEMBUKAAN REKENINGFORMULIR PEMBUKAAN REKENING

Formulir Pembukaan Rekening adalah formulir yang diterbitkan oleh ManajerInvestasi dan harus diisi secara lengkap dan ditandatangani oleh calon PemegangUnit Penyertaan sebelum membeli Unit Penyertaan Reksa Dana FS INDONESIANBALANCED FUND untuk pertama kali (pembelian awal). Formulir PembukaanRekening dapat juga berbentuk formulir elektronik menggunakan sistemelektronik yang disediakan oleh Manajer Investasi atau Agen Penjual Efek ReksaDana yang ditunjuk oleh Manajer Investasi (jika ada) di bawah koordinasi ManajerInvestasi dengan memperhatikan ketentuan peraturan perundang-undanganyang berlaku mengenai informasi dan transaksi elektronik.

1.9.1.9.1.9.1.9.1.9. FORMULIR PEMESANAN PEMBELIAN UNIT PENYERTAANFORMULIR PEMESANAN PEMBELIAN UNIT PENYERTAANFORMULIR PEMESANAN PEMBELIAN UNIT PENYERTAANFORMULIR PEMESANAN PEMBELIAN UNIT PENYERTAANFORMULIR PEMESANAN PEMBELIAN UNIT PENYERTAAN

Formulir Pemesanan Pembelian/Subscription Form adalah formulir yangditerbitkan oleh Manajer Investasi dan digunakan oleh calon Pemegang UnitPenyertaan untuk membeli Unit Penyertaan yang kemudian diisi secara lengkap,ditandatangani dan diajukan oleh calon Pemegang Unit Penyertaan kepadaManajer Investasi atau melalui Agen Penjual Efek Reksa Dana yang ditunjuk olehManajer Investasi (jika ada). Formulir Pemesanan Pembelian Unit Penyertaan/subscription form dapat juga berbentuk formulir elektronik menggunakan sistemelektronik yang disediakan oleh Manajer Investasi atau melalui Agen Penjual EfekReksa Dana yang ditunjuk oleh Manajer Investasi (jika ada) di bawah koordinasiManajer Investasi dengan memperhatikan ketentuan peraturan perundang-undangan yang berlaku mengenai informasi dan transaksi elektronik.

1.10.1.10.1.10.1.10.1.10. FORMULIR PENJUALAN KEMBALI UNIT PENYERTAANFORMULIR PENJUALAN KEMBALI UNIT PENYERTAANFORMULIR PENJUALAN KEMBALI UNIT PENYERTAANFORMULIR PENJUALAN KEMBALI UNIT PENYERTAANFORMULIR PENJUALAN KEMBALI UNIT PENYERTAAN

Formulir Penjualan Kembali Unit Penyertaan/Redemption Form adalah formuliryang diterbitkan oleh Manajer Investasi dan dipakai oleh Pemegang UnitPenyertaan untuk menjual kembali Unit Penyertaan yang dimilikinya yang diisisecara lengkap, ditandatangani dan diajukan oleh Pemegang Unit Penyertaankepada Manajer Investasi atau melalui Agen Penjual Efek Reksa Dana yangditunjuk oleh Manajer Investasi (jika ada). Formulir Penjualan Kembali UnitPenyertaan/redemption form dapat juga berbentuk formulir elektronikmenggunakan sistem elektronik yang disediakan oleh Manajer Investasi ataumelalui Agen Penjual Efek Reksa Dana yang ditunjuk oleh Manajer Investasi (jikaada) di bawah koordinasi Manajer Investasi dengan memperhatikan ketentuanperaturan perundang-undangan yang berlaku mengenai informasi dan transaksielektronik.

1.11.1.11.1.11.1.11.1.11. FORMULIR PENGALIHAN INVESTASIFORMULIR PENGALIHAN INVESTASIFORMULIR PENGALIHAN INVESTASIFORMULIR PENGALIHAN INVESTASIFORMULIR PENGALIHAN INVESTASI

Formulir Pengalihan Investasi/Switching Form adalah formulir yang diterbitkanoleh Manajer Investasi dan dipakai oleh Pemegang Unit Penyertaan untukmengalihkan investasi yang dimilikinya dalam reksa dana FS INDONESIANBALANCED FUND ke Reksa Dana lainnya yang memiliki fasilitas pengalihaninvestasi yang dikelola oleh Manajer Investasi, yang diisi secara lengkap,ditandatangani dan diajukan oleh Pemegang Unit Penyertaan kepada ManajerInvestasi atau Agen Penjual Efek Reksa Dana yang ditunjuk oleh Manajer Investasi

4

(jika ada). Formulir Pengalihan Investasi/switching form dapat juga berbentukformulir elektronik menggunakan sistem elektronik yang disediakan oleh ManajerInvestasi atau melalui Agen Penjual Efek Reksa Dana yang ditunjuk oleh ManajerInvestasi (jika ada) di bawah koordinasi Manajer Investasi dengan memperhatikanketentuan peraturan perundang-undangan yang berlaku mengenai informasi dantransaksi elektronik.

1.12.1.12.1.12.1.12.1.12. FORMULIR PROFIL CALON PEMEGANG UNIT PENYERTAANFORMULIR PROFIL CALON PEMEGANG UNIT PENYERTAANFORMULIR PROFIL CALON PEMEGANG UNIT PENYERTAANFORMULIR PROFIL CALON PEMEGANG UNIT PENYERTAANFORMULIR PROFIL CALON PEMEGANG UNIT PENYERTAAN

Formulir Profil Calon Pemegang Unit Penyertaan adalah formulir yang diterbitkanoleh Manajer Investasi dan disyaratkan untuk diisi secara lengkap danditandatangani oleh calon Pemegang Unit Penyertaan sebagaimana diharuskanoleh Peraturan BAPEPAM Nomor IV.D.2 tentang Profil Pemodal Reksa Dana,merupakan Lampiran Keputusan Ketua BAPEPAM Nomor Kep-20/PM/2004tanggal 29 April 2004, yang berisikan data dan informasi mengenai profil risikocalon Pemegang Unit Penyertaan FS INDONESIAN BALANCED FUND sebelummelakukan pembelian Unit Penyertaan FS INDONESIAN BALANCED FUND yangpertama kali (pembelian awal) di Manajer Investasi atau melalui Agen PenjualEfek Reksa Dana yang ditunjuk oleh Manajer Investasi (jika ada).

1.13.1.13.1.13.1.13.1.13. HARI BURSAHARI BURSAHARI BURSAHARI BURSAHARI BURSA

Hari Bursa adalah hari diselenggarakannya perdagangan efek di Bursa EfekIndonesia, yaitu Senin sampai dengan Jumat, kecuali hari tersebut merupakanhari libur nasional atau dinyatakan sebagai hari libur oleh Bursa Efek Indonesia.

1.14.1.14.1.14.1.14.1.14. HARI KALENDERHARI KALENDERHARI KALENDERHARI KALENDERHARI KALENDER

Hari Kalender adalah setiap hari dalam 1 (satu) tahun sesuai dengan kalendergregorius tanpa kecuali termasuk hari Sabtu, hari Minggu dan hari libur nasionalyang ditetapkan sewaktu-waktu oleh pemerintah dan Hari Kerja biasa yangkarena suatu keadaan tertentu ditetapkan oleh pemerintah sebagai bukan HariKerja.

1.15.1.15.1.15.1.15.1.15. HARI KERJAHARI KERJAHARI KERJAHARI KERJAHARI KERJA

Hari Kerja adalah hari Senin sampai dengan hari Jumat, kecuali hari libur nasionalyang ditetapkan oleh Pemerintah Republik Indonesia.

1.16.1.16.1.16.1.16.1.16. KETENTUAN KERAHASIAAN DAN KEAMANAN DATA DAN/ATAUKETENTUAN KERAHASIAAN DAN KEAMANAN DATA DAN/ATAUKETENTUAN KERAHASIAAN DAN KEAMANAN DATA DAN/ATAUKETENTUAN KERAHASIAAN DAN KEAMANAN DATA DAN/ATAUKETENTUAN KERAHASIAAN DAN KEAMANAN DATA DAN/ATAUINFORMASI PRIBADI KONSUMENINFORMASI PRIBADI KONSUMENINFORMASI PRIBADI KONSUMENINFORMASI PRIBADI KONSUMENINFORMASI PRIBADI KONSUMEN

Ketentuan Kerahasiaan Dan Keamanan Data Dan/Atau Informasi PribadiKonsumen adalah ketentuan-ketentuan mengenai kerahasiaan dan keamanandata dan/atau informasi pribadi konsumen sebagaimana diatur dalam POJKTentang Perlindungan Konsumen dan Surat Edaran Otoritas Jasa KeuanganNomor: 14/SEOJK.07/2014 tanggal 20 Agustus 2014 tentang Kerahasiaan DanKeamanan Data Dan/Atau Informasi Pribadi Konsumen, beserta penjelasannya,dan perubahan-perubahannya dan penggantinya yang mungkin ada dikemudianhari.

5

1.17.1.17.1.17.1.17.1.17. KONTRAK INVESTASI KOLEKTIFKONTRAK INVESTASI KOLEKTIFKONTRAK INVESTASI KOLEKTIFKONTRAK INVESTASI KOLEKTIFKONTRAK INVESTASI KOLEKTIF

Kontrak Investasi Kolektif adalah kontrak antara Manajer Investasi dan BankKustodian yang mengikat Pemegang Unit Penyertaan, dimana Manajer Investasidiberi wewenang untuk mengelola portofolio investasi kolektif dan BankKustodian diberi wewenang untuk melaksanakan penitipan kolektif. Reksa Danaberbentuk KIK menghimpun dana dengan menerbitkan Unit Penyertaan kepadamasyarakat pemodal dan selanjutnya dana tersebut diinvestasikan pada berbagaijenis Efek yang diperdagangkan di pasar modal dan di pasar uang.

1.18.1.18.1.18.1.18.1.18. LAPORAN BULANANLAPORAN BULANANLAPORAN BULANANLAPORAN BULANANLAPORAN BULANAN

Laporan Bulanan adalah laporan FS INDONESIAN BALANCED FUND yang akanditerbitkan dan disampaikan oleh Bank Kustodian kepada Pemegang UnitPenyertaan selambat-lambatnya pada hari ke-12 (kedua belas) bulan berikut yangmemuat sekurang-kurangnya (a) nama, alamat, judul rekening, dan Nomorrekening dari Pemegang Unit Penyertaan, (b) Nilai Aktiva Bersih per UnitPenyertaan pada akhir bulan, (c) Jumlah Unit Penyertaan yang dimiliki olehPemegang Unit Penyertaan, (d) Total nilai Unit Penyertaan yang dimiliki olehPemegang Unit Penyertaan, (e) tanggal setiap pembagian uang tunai (jika ada), (f)rincian dari portofolio yang dimiliki dan (g) Informasi mengenai ada atau tidakmutasi (pembelian dan/atau penjualan kembali dan/atau pengalihan investasi)atas Unit Penyertaan yang dimiliki oleh Pemegang Unit Penyertaan pada bulansebelumnya. Apabila pada bulan sebelumnya terdapat mutasi (pembelian dan/atau penjualan kembali dan/atau pengalihan investasi) atas jumlah UnitPenyertaan yang dimiliki oleh Pemegang Unit Penyertaan, maka Laporan Bulananakan memuat tambahan informasi mengenai (a) jumlah Unit Penyertaan yangdimiliki pada awal periode, (b) tanggal, Nilai Aktiva Bersih dan jumlah UnitPenyertaan yang dibeli atau dijual kembali (dilunasi) pada setiap transaksi selamaperiode dan (c) rincian status pajak dari penghasilan yang diperoleh PemegangUnit Penyertaan selama periode tertentu dengan tetap memperhatikan kategoripenghasilan dan beban (jika ada) sebagaimana dimaksud dalam peraturanmengenai laporan Reksa Dana. Pada saat Prospektus ini diterbitkan peraturanmengenai laporan Reksa Dana yang berlaku adalah Peraturan BAPEPAM NomorX.D.1 yang merupakan Lampiran Keputusan Ketua BAPEPAM Nomor Kep-06/PM/2004 tanggal 09-02-2004 (sembilan Februari dua ribu empat) tentang LaporanReksa Dana (“Peraturan BAPEPAM Nomor X.D.1”) beserta penjelasannya, danperubahan-perubahannya serta penggantinya yang mungkin ada dikemudianhari.

Laporan Bulanan FS INDONESIAN BALANCED FUND kepada pemegang UnitPenyertaan sebagaimana dimaksud di atas dapat dilakukan melalui:a. Media elektronik, jika telah memperoleh persetujuan dari Pemegang Unit

Penyertaan FS INDONESIAN BALANCED FUND; dan/ataub. Jasa pengiriman, antara lain kurir dan/atau pos.

Pengiriman sebagaimana dimaksud butir a di atas dilakukan denganmemperhatikan ketentuan peraturan perundang-undangan yang berlakumengenai informasi dan transaksi elektronik. Pengiriman dokumen melaluisarana elektronik tersebut dapat dilakukan setelah terdapat kesepakatan antaraManajer Investasi dan Bank Kustodian.

6

1.19.1.19.1.19.1.19.1.19. LPHE (LEMBAGA PENILAIAN HARGA EFEK)LPHE (LEMBAGA PENILAIAN HARGA EFEK)LPHE (LEMBAGA PENILAIAN HARGA EFEK)LPHE (LEMBAGA PENILAIAN HARGA EFEK)LPHE (LEMBAGA PENILAIAN HARGA EFEK)

Pihak yang telah memperoleh izin usaha dari OJK untuk melakukan penilaianharga Efek dalam rangka menetapkan harga pasar wajar, sebagaimana dimaksuddalam Peraturan Nomor V.C.3 tentang Lembaga Penilaian Harga Efek.

1.20.1.20.1.20.1.20.1.20. MANAJER INVESTASIMANAJER INVESTASIMANAJER INVESTASIMANAJER INVESTASIMANAJER INVESTASI

Manajer Investasi adalah Pihak yang kegiatan usahanya mengelola Portofolio Efekuntuk para nasabahnya atau mengelola portofolio investasi kolektif untuksekelompok nasabah.

1.21.1.21.1.21.1.21.1.21. METODE PENGHITUNGAN NILAI AKTIVA BERSIH (NAB)METODE PENGHITUNGAN NILAI AKTIVA BERSIH (NAB)METODE PENGHITUNGAN NILAI AKTIVA BERSIH (NAB)METODE PENGHITUNGAN NILAI AKTIVA BERSIH (NAB)METODE PENGHITUNGAN NILAI AKTIVA BERSIH (NAB)

Metode Penghitungan NAB adalah metode yang digunakan dalam menghitungNilai Aktiva Bersih Reksa Dana sesuai dengan Peraturan BAPEPAM & LK No.IV.C.2.tentang Nilai Pasar Wajar Dari Efek Dalam Portofolio Reksa Dana, yangmerupakan Lampiran Keputusan Ketua BAPEPAM & LK Nomor KEP-367/BL/2012tanggal 9 Juli 2012 (Peraturan BAPEPAM & LK No.IV.C.2) serta peraturanpelaksanaan lainnya yang terkait seperti Surat Edaran OJK.

1.22.1.22.1.22.1.22.1.22. NASABAHNASABAHNASABAHNASABAHNASABAH

Nasabah adalah pihak yang menggunakan jasa Penyedia Jasa Keuangansebagaimana dimaksud dalam POJK Tentang Penerapan Program Anti PencucianUang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme di Sektor Jasa Keuangan DalamProspektus ini istilah Nasabah sesuai konteksnya berarti calon Pemegang UnitPenyertaan dan Pemegang Unit Penyertaan.

1.23.1.23.1.23.1.23.1.23. NILAI AKTIVA BERSIH (NAB)NILAI AKTIVA BERSIH (NAB)NILAI AKTIVA BERSIH (NAB)NILAI AKTIVA BERSIH (NAB)NILAI AKTIVA BERSIH (NAB)

NAB adalah nilai pasar yang wajar dari suatu Efek dan kekayaan lain dari ReksaDana dikurangi seluruh kewajibannya.

NAB Reksa Dana dihitung dan diumumkan setiap Hari Bursa oleh Bank Kustodian.

1.24.1.24.1.24.1.24.1.24. NILAI PASAR WAJARNILAI PASAR WAJARNILAI PASAR WAJARNILAI PASAR WAJARNILAI PASAR WAJAR

Nilai Pasar Wajar adalah nilai yang dapat diperoleh dari transaksi Efek yangdilakukan antar para pihak yang bebas bukan karena paksaan atau likuidasi.Namun, nilai pasar wajar dapat berbeda dengan harga pasar apabila transaksiatas Efek tersebut tidak aktif atau tidak ditransaksikan dalam kurun waktutertentu.

Penghitungan Nilai Pasar Wajar dari suatu Efek dalam portofolio Reksa Danaharus dilakukan sesuai dengan Peraturan BAPEPAM dan LK Nomor IV.C.2.

1.25.1.25.1.25.1.25.1.25. OTORITAS JASA KEUANGAN (“OJK”)OTORITAS JASA KEUANGAN (“OJK”)OTORITAS JASA KEUANGAN (“OJK”)OTORITAS JASA KEUANGAN (“OJK”)OTORITAS JASA KEUANGAN (“OJK”)

OJK adalah lembaga yang independen dan bebas dari campur tangan pihak lain,yang mempunyai fungsi, tugas, dan wewenang pengaturan, pengawasan,pemeriksaan, dan penyidikan sebagaimana dimaksud dalam Undang-undang OJK.

7

1.26.1.26.1.26.1.26.1.26. PEMEGANG UNIT PENYERTAANPEMEGANG UNIT PENYERTAANPEMEGANG UNIT PENYERTAANPEMEGANG UNIT PENYERTAANPEMEGANG UNIT PENYERTAAN

Pemegang Unit Penyertaan adalah pihak-pihak yang membeli dan memiliki UnitPenyertaan dalam FS INDONESIAN BALANCED FUND.

1.27.1.27.1.27.1.27.1.27. PENAWARAN UMUMPENAWARAN UMUMPENAWARAN UMUMPENAWARAN UMUMPENAWARAN UMUM

Penawaran Umum adalah kegiatan penawaran Unit Penyertaan FS INDONESIANBALANCED FUND yang dilakukan oleh Manajer Investasi untuk menjual UnitPenyertaan kepada Masyarakat berdasarkan tata cara yang diatur dalam Undang-Undang Pasar Modal beserta peraturan pelaksanaannya dan Kontrak InvestasiKolektif.

1.28.1.28.1.28.1.28.1.28. PENYEDIA JASA KEUANGAN DI SEKTOR PASAR MODALPENYEDIA JASA KEUANGAN DI SEKTOR PASAR MODALPENYEDIA JASA KEUANGAN DI SEKTOR PASAR MODALPENYEDIA JASA KEUANGAN DI SEKTOR PASAR MODALPENYEDIA JASA KEUANGAN DI SEKTOR PASAR MODAL

Penyedia Jasa Keuangan di Sektor Pasar Modal adalah Perusahaan Efek yangmelakukan kegiatan usaha sebagai Penjamin Emisi Efek, Perantara PedagangEfek, dan/atau Manajer Investasi, serta Bank Umum yang menjalankan fungsiKustodian. Dalam Prospektus ini istilah Penyedia Jasa Keuangan di Sektor PasarModal sesuai konteksnya berarti Manajer Investasi dan Bank Kustodian.

1.29.1.29.1.29.1.29.1.29. PERNYATAAN PENDAFTARANPERNYATAAN PENDAFTARANPERNYATAAN PENDAFTARANPERNYATAAN PENDAFTARANPERNYATAAN PENDAFTARAN

Pernyataan Pendaftaran adalah dokumen yang wajib disampaikan oleh ManajerInvestasi kepada OJK dalam rangka Penawaran Umum Reksa Dana BerbentukKontrak Investasi Kolektif yang ditetapkan dalam Undang-undang Pasar Modaldan Peraturan Otoritas Jasa Keuangan Nomor 23/POJK.04/2016 tanggal 13 Juni2016 tentang Reksa Dana Berbentuk Kontrak Investasi Kolektif.

1.30.1.30.1.30.1.30.1.30. POJK TENTANG PERLINDUNGAN KONSUMENPOJK TENTANG PERLINDUNGAN KONSUMENPOJK TENTANG PERLINDUNGAN KONSUMENPOJK TENTANG PERLINDUNGAN KONSUMENPOJK TENTANG PERLINDUNGAN KONSUMEN

POJK Tentang Perlindungan Konsumen adalah Peraturan Otoritas Jasa KeuanganNomor 1/POJK.07/2013 tanggal 26 Juli 2013 tentang Perlindungan KonsumenSektor Jasa Keuangan, beserta penjelasannya, dan perubahan-perubahannya danpenggantinya yang mungkin ada dikemudian hari.

1.31.1.31.1.31.1.31.1.31. POJK TENTANG PENERAPAN PROGRAM ANTI PENCUCIAN UANGPOJK TENTANG PENERAPAN PROGRAM ANTI PENCUCIAN UANGPOJK TENTANG PENERAPAN PROGRAM ANTI PENCUCIAN UANGPOJK TENTANG PENERAPAN PROGRAM ANTI PENCUCIAN UANGPOJK TENTANG PENERAPAN PROGRAM ANTI PENCUCIAN UANGDAN PENCEGAHAN PENDANAAN TERORISME DI SEKTOR JASADAN PENCEGAHAN PENDANAAN TERORISME DI SEKTOR JASADAN PENCEGAHAN PENDANAAN TERORISME DI SEKTOR JASADAN PENCEGAHAN PENDANAAN TERORISME DI SEKTOR JASADAN PENCEGAHAN PENDANAAN TERORISME DI SEKTOR JASAKEUANGANKEUANGANKEUANGANKEUANGANKEUANGAN

POJK Tentang Penerapan Program Anti Pencucian Uang dan PencegahanPendanaan Terorisme di Sektor Jasa Keuangan adalah Peraturan Otoritas JasaKeuangan Nomor 12/POJK.01/2017 tanggal 21 Maret 2017 tentang PenerapanProgram Anti Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme di SektorJasa Keuangan beserta penjelasannya, dan dan Surat Edaran Otoritas JasaKeuangan Nomor 47/SEOJK.04/2017 tanggal 6 September 2017 tentangPenerapan Program Anti Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorismedi Sektor Pasar Modal serta perubahan-perubahannya dan penggantinya yangmungkin ada di kemudian hari.

8

1.32.1.32.1.32.1.32.1.32. POJK TENTANG REKSA DANA BERBENTUK KONTRAK INVESTASIPOJK TENTANG REKSA DANA BERBENTUK KONTRAK INVESTASIPOJK TENTANG REKSA DANA BERBENTUK KONTRAK INVESTASIPOJK TENTANG REKSA DANA BERBENTUK KONTRAK INVESTASIPOJK TENTANG REKSA DANA BERBENTUK KONTRAK INVESTASIKOLEKTIFKOLEKTIFKOLEKTIFKOLEKTIFKOLEKTIF

POJK Tentang Reksa Dana Berbentuk Kontrak Investasi Kolektif adalah PeraturanOtoritas Jasa Keuangan Nomor 23/POJK.04/2016 tanggal 13 Juni 2016 tentangReksa Dana Berbentuk Kontrak Investasi Kolektif dan perubahan-perubahannyadan penggantiannya yang mungkin ada di kemudian hari.

1.33.1.33.1.33.1.33.1.33. PORTOFOLIO EFEKPORTOFOLIO EFEKPORTOFOLIO EFEKPORTOFOLIO EFEKPORTOFOLIO EFEK

Portofolio Efek adalah kumpulan Efek yang merupakan kekayaan FS INDONESIANBALANCED FUND.

1.34.1.34.1.34.1.34.1.34. PROGRAM APU DAN PPT DI SEKTOR JASA KEUANGANPROGRAM APU DAN PPT DI SEKTOR JASA KEUANGANPROGRAM APU DAN PPT DI SEKTOR JASA KEUANGANPROGRAM APU DAN PPT DI SEKTOR JASA KEUANGANPROGRAM APU DAN PPT DI SEKTOR JASA KEUANGAN

Program APU dan PPT Di Sektor Jasa Keuangan adalah upaya pencegahan danpemberantasan tindak pidana Pencucian Uang dan Pendanaan Terorismesebagaimana dimaksud didalam POJK Tentang Penerapan Program AntiPencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme di Sektor Jasa Keuangan.

1.35.1.35.1.35.1.35.1.35. PROSPEKTUSPROSPEKTUSPROSPEKTUSPROSPEKTUSPROSPEKTUS

Prospektus adalah setiap pernyataan yang dicetak atau informasi tertulis yangdigunakan untuk Penawaran Umum Reksa Dana dengan tujuan pemodalmembeli Unit Penyertaan Reksa Dana, kecuali pernyataan atau informasi yangberdasarkan peraturan OJK yang dinyatakan bukan sebagai Prospektus.

1.36.1.36.1.36.1.36.1.36. REKSA DANAREKSA DANAREKSA DANAREKSA DANAREKSA DANA

Reksa Dana adalah wadah yang dipergunakan untuk menghimpun dana darimasyarakat pemodal untuk selanjutnya diinvestasikan dalam Portofolio Efek olehManajer Investasi. Sesuai Undang-undang Pasar Modal, Reksa Dana dapatberbentuk Perseroan Tertutup atau Terbuka dan Kontrak Investasi Kolektif.

Bentuk hukum reksa dana yang ditawarkan dalam Prospektus ini adalah KontrakInvestasi Kolektif.

1.37.1.37.1.37.1.37.1.37. SEOJK TENTANG PELAYANAN DAN PENYELESAIAN PENGADUANSEOJK TENTANG PELAYANAN DAN PENYELESAIAN PENGADUANSEOJK TENTANG PELAYANAN DAN PENYELESAIAN PENGADUANSEOJK TENTANG PELAYANAN DAN PENYELESAIAN PENGADUANSEOJK TENTANG PELAYANAN DAN PENYELESAIAN PENGADUANKONSUMEN PADA PELAKU USAHA JASA KEUANGANKONSUMEN PADA PELAKU USAHA JASA KEUANGANKONSUMEN PADA PELAKU USAHA JASA KEUANGANKONSUMEN PADA PELAKU USAHA JASA KEUANGANKONSUMEN PADA PELAKU USAHA JASA KEUANGAN

SEOJK Tentang Pelayanan Dan Penyelesaian Pengaduan Konsumen Pada PelakuUsaha Jasa Keuangan adalah Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan nomor 2/SEOJK.07/2014 tanggal 14 Februari 2014 tentang Pelayanan dan PenyelesaianPengaduan Konsumen Pada Pelaku Usaha Jasa Keuangan, beserta penjelasannya,dan perubahan-perubahannya dan penggantinya yang mungkin ada di kemudianhari.

1.38.1.38.1.38.1.38.1.38. SURAT KONFIRMASI TRANSAKSI UNIT PENYERTAANSURAT KONFIRMASI TRANSAKSI UNIT PENYERTAANSURAT KONFIRMASI TRANSAKSI UNIT PENYERTAANSURAT KONFIRMASI TRANSAKSI UNIT PENYERTAANSURAT KONFIRMASI TRANSAKSI UNIT PENYERTAAN

Surat Konfirmasi Transaksi Unit Penyertaan adalah surat konfirmasi yangmengkonfirmasikan pelaksanaan instruksi pembelian dan/atau penjualan kembaliUnit Penyertaan dan/atau pengalihan investasi dari Pemegang Unit Penyertaan

9

dan menunjukkan jumlah Unit Penyertaan yang dimiliki oleh Pemegang UnitPenyertaan serta berlaku sebagai bukti kepemilikan Unit Penyertaan FS INDONE-SIAN BALANCED FUND. Surat Konfirmasi Transaksi Unit Penyertaan akanditerbitkan oleh BANK Kustodian dan dikirimkan kepada Pemegang UnitPenyertaan baik secara langsung atau melalui Manajer Investasi atau AgenPenjual Efek Reksa Dana yang ditunjuk oleh Manajer Investasi (jika ada) palinglambat 7 (tujuh) Hari Bursa setelah:(i) aplikasi pembelian Unit Penyertaan FS INDONESIAN BALANCED FUND dari

Pemegang Unit Penyertaan telah lengkap dan diterima dengan baik olehManajer Investasi atau Agen Penjual Efek Reksa Dana yang ditunjuk olehManajer Investasi (jika ada) dan pembayaran dalam mata uang DollarAmerika Serikat untuk pembelian tersebut diterima dengan baik oleh BankKustodian (in complete application and in good fund);

(ii) aplikasi penjualan kembali Unit Penyertaan FS INDONESIAN BALANCED FUNDdari Pemegang Unit Penyertaan telah lengkap dan diterima dengan baik (incomplete application) oleh Manajer Investasi atau Agen Penjual Efek ReksaDana yang ditunjuk oleh Manajer Investasi (jika ada); dan

(iii) aplikasi pengalihan investasi dalam FS INDONESIAN BALANCED FUND dariPemegang Unit Penyertaan telah lengkap dan diterima dengan baik (incomplete application) oleh Manajer Investasi atau Agen Penjual Efek ReksaDana yang ditunjuk oleh Manajer Investasi (jika ada) sesuai ketentuanpemrosesan pengalihan investasi yang ditetapkan dalam Prospektus ini.

Surat Konfirmasi Transaksi Unit Penyertaan merupakan surat atau buktikonfirmasi tertulis kepemilikan Unit Penyertaan. Penyampaian surat atau buktikonfirmasi tertulis kepemilikan Unit Penyertaan FS INDONESIAN BALANCED FUNDkepada pemegang Unit Penyertaan sebagaimana dimaksud di atas dapatdilakukan melalui:a. Media elektronik, jika telah memperoleh persetujuan dari FS INDONESIAN

BALANCED FUND; dan/ataub. Jasa pengiriman, antara lain kurir dan/atau pos.

Pengiriman sebagaimana dimaksud butir a di atas dilakukan denganmemperhatikan ketentuan peraturan perundang-undangan yang berlakumengenai informasi dan transaksi elektronik. Pengiriman dokumen melaluisarana elektronik tersebut dapat dilakukan setelah terdapat kesepakatan antaraManajer Investasi dan Bank Kustodian.

1.39.1.39.1.39.1.39.1.39. UNDANG-UNDANG PASAR MODALUNDANG-UNDANG PASAR MODALUNDANG-UNDANG PASAR MODALUNDANG-UNDANG PASAR MODALUNDANG-UNDANG PASAR MODAL

Undang-undang Pasar Modal adalah Undang-Undang Republik Indonesia No. 8tahun 1995 tentang Pasar Modal dan peraturan pelaksanaannya.

1.40.1.40.1.40.1.40.1.40. UNIT PENYERTAANUNIT PENYERTAANUNIT PENYERTAANUNIT PENYERTAANUNIT PENYERTAAN

Unit Penyertaan adalah satuan ukuran yang menunjukkan bagian kepentingansetiap pihak dalam portofolio investasi kolektif.

10

2.1.2.1.2.1.2.1.2.1. PEMBENTUKAN REKSA DANAPEMBENTUKAN REKSA DANAPEMBENTUKAN REKSA DANAPEMBENTUKAN REKSA DANAPEMBENTUKAN REKSA DANA

FS INDONESIAN BALANCED FUND adalah Reksa Dana yang berbentuk KontrakInvestasi Kolektif yang dituangkan dalam akta No. 92 tanggal 27 Januari 2004dibuat di hadapan Ny. Poerbaningsih Adi Warsito, SH. Notaris di Jakarta antara PTFirst State Investments Indonesia sebagai Manajer Investasi dan Deustche BankAG, sebagai Bank Kustodian.

FS INDONESIAN BALANCED FUND telah mendapat surat pernyataan Efektif dariOJK sesuai dengan Surat Keputusan Ketua OJK dan No. S-195/PM/2004 tanggal 3Pebruari 2004.

KIK FS INDONESIAN BALANCED FUND mengalami beberapa kali perubahan yangdituangkan dalam:- Akta No. 5 tanggal 5 Juni 2007,- Akta No. 17 tanggal 18 Desember 2008,- Akta No. 6 tanggal 18 Mei 2009,

yang dibuat dihadapan Sri Hastuti, SH, Notaris di Jakarta; dan- Akta No. 42 tanggal 24 Mei 2013,- Akta No. 12 tanggal 3 April 2014,- Akta No. 51 tanggal 22 September 2015,- Akta No. 38 tanggal 9 April 2018,- Akta No. 21 tanggal 10 Desember 2018,

yang dibuat dihadapan Leolin Jayayanti, SH, Notaris di Jakarta, antara PT FirstState Investments Indonesia sebagai Manajer Investasi dan Deustche Bank AG,cabang Jakarta sebagai Bank Kustodian.

2.2.2.2.2.2.2.2.2.2. PENAWARAN UMUMPENAWARAN UMUMPENAWARAN UMUMPENAWARAN UMUMPENAWARAN UMUM

PT First State Investments Indonesia sebagai Manajer Investasi melakukanPenawaran Umum atas Unit Penyertaan FS INDONESIAN BALANCED FUND secaraterus-menerus sampai dengan 500.000.000 (lima ratus juta) Unit Penyertaan.Setelah itu Manajer Investasi dapat menambah jumlah Unit Penyertaan setelahmendapat persetujuan dari Bapepam.

Setiap Unit Penyertaan FS INDONESIAN BALANCED FUND ditawarkan denganharga sama dengan Nilai Aktiva Bersih awal yaitu sebesar Rp. 1.000,- (seribuRupiah) setiap Unit Penyertaan pada hari pertama penawaran. Selanjutnya hargapembelian setiap Unit Penyertaan ditetapkan berdasarkan Nilai Aktiva Bersih FSINDONESIAN BALANCED FUND pada akhir Hari Bursa yang bersangkutan.

2.3.2.3.2.3.2.3.2.3. PENGELOLA INVESTASIPENGELOLA INVESTASIPENGELOLA INVESTASIPENGELOLA INVESTASIPENGELOLA INVESTASI

PT First State Investments Indonesia sebagai Manajer Investasi didukung olehtenaga profesional yang terdiri dari Komite Investasi dan Tim Pengelola Investasi.

BAB IIBAB IIBAB IIBAB IIBAB II INFORMASI MENGENAI FS INDONESIAN BALANCEDINFORMASI MENGENAI FS INDONESIAN BALANCEDINFORMASI MENGENAI FS INDONESIAN BALANCEDINFORMASI MENGENAI FS INDONESIAN BALANCEDINFORMASI MENGENAI FS INDONESIAN BALANCEDFUNDFUNDFUNDFUNDFUND

11

a.a.a.a.a. Komite InvestasiKomite InvestasiKomite InvestasiKomite InvestasiKomite InvestasiKomite Investasi akan mengarahkan dan mengawasi Tim Pengelola Investasidalam menjalankan kebijakan dan strategi investasi sehari-hari sesuai dengantujuan investasi. Anggota Komite Investasi terdiri dari:Ketua Komite : Hazrina Ratna DewiAnggota : Handityo

Hazrina Ratna DewiHazrina Ratna DewiHazrina Ratna DewiHazrina Ratna DewiHazrina Ratna DewiBertanggung jawab dalam pengarahan dan pengawasan investasi yangdilakukan oleh Tim Pengelola Investasi. Hazrina Ratna Dewi telah bekerja diindustri keuangan sejak tahun 1992 dan sebelum bergabung dengan PT FirstState Investments Indonesia menjabat sebagai Direktur di PT MahanusaInvestment Management. Memiliki sertifikat Wakil Manajer Investasi dariBapepam-LK sesuai dengan Keputusan Ketua Bapepam-LK No. KEP-124/PM/IP/WMI/1997 tertanggal 12 September 1997 dengan izin perpanjangan No.Kep-745/PM.211/PJ-WMI/ 2018 tanggal 14 Desember 2018. Memperolehgelar Master of Business Administration dari University of Denver, Colorado,Amerika Serikat pada tahun 1996.

HandityoHandityoHandityoHandityoHandityoMemiliki izin Wakil Manajer Investasi dari otoritas Pasar Modal berdasarkanKeputusan Ketua BAPEPAM dan LK No. KEP-47/BL/WMI/2007 tanggal 5 April2007 yang telah diperpanjang berdasarkan Keputusan Dewan KomisionerOJK No. KEP-476/PM.211/PJ-WMI/2018 tanggal 28 November 2018.Mengawali karir di Standard Chartered Bank pada tahun 1990 sebagai ClientServices Officer, sebelum menjabat sebagai Director of Finance andOperation PT First State Investments Indonesia, yang bersangkutanmenangani bidang kepatuhan dan manajemen risiko. Memperoleh gelar MBAdengan konsentrasi bidang finance dari San Diego State University, SanDiego, Amerika Serikat pada tahun 1999.

b.b.b.b.b. Tim Pengelola InvestasiTim Pengelola InvestasiTim Pengelola InvestasiTim Pengelola InvestasiTim Pengelola InvestasiTim Pengelola Investasi bertugas sebagai pelaksana harian ataskebijaksanaan, strategi, dan eksekusi investasi yang telah diformulasikanbersama dengan Komite Investasi. Anggota Tim Pengelola Investasi terdiridari:- Eli Djurfanto- Laurentia Amica Darmawan- Guntur Prasetyo- Andrew Lazaro- Yudha Gautama

12

Keterangan singkat masing-masing anggota Tim Pengelola Investasi adalahsebagai berikut:

Eli DjurfantoEli DjurfantoEli DjurfantoEli DjurfantoEli DjurfantoSebagai Head of Investments, Eli bertanggung jawab sebagai koordinatordan fasilitator bagi tim Equity dan Fixed Income. Eli telah bekerja di industrikeuangan sejak tahun 1997 dan sebelum bergabung dengan PT First StateInvestments Indonesia telah menduduki berbagai posisi yaitu sebagai Headof Fixed Income di PT Manulife Aset Manajemen Indonesia, Head of PortfolioManagement di PT ABN AMRO Manajemen Investasi dan Head of Product andInvestment Advisory di ABN AMRO Private Clients.Saat ini Eli memiliki sertifikat Wakil Manajer Investasi dari Bapepam-LK sesuaidengan Keputusan Ketua Bapepam-LK No. KEP-79/PM/IP/WMI/1999 tanggal28 Desember 1999 dengan izin perpanjangan No. Kep-283/PM.211/PJ-WMI/2018 tanggal 5 November 2018. Eli Memperoleh gelar Master of Business inFinance dari University of Technology, Sydney di tahun 1998 dan SarjanaEkonomi dari Universitas Katolik Atma Jaya, Jakarta di tahun 1992.

Laurentia Amica DarmawanLaurentia Amica DarmawanLaurentia Amica DarmawanLaurentia Amica DarmawanLaurentia Amica DarmawanSebagai Head of Equity, bertanggung jawab untuk manajemen portofoliodan analisa efek-efek saham, khususnya untuk sektor perbankan, otomotifdan konglomerats. Sebelum bergabung dengan PT First State InvestmentsIndonesia, Amica telah bekerja sebagai analis data keuangan untuk PTReuters Services Indonesia. Memulai karirnya di Investamatic Holdings PteLtd, Singapura, dan telah bekerja di industri keuangan sejak tahun 2002.Memiliki sertifikat Wakil Manajer Investasi dari Bapepam-LK sesuai denganKeputusan Ketua Bapepam-LK No. KEP-07/BL/WMI/2009 tertanggal 19Februari 2009 dengan izin perpanjangan No. Kep-717/PM.211/PJ-WMI/2018tanggal 14 December 2018. Memperoleh gelar Bachellor of Arts, Majoring inEconomics & Statistic dari National University of Singapore pada tahun 2002.

Guntur PrasetyoGuntur PrasetyoGuntur PrasetyoGuntur PrasetyoGuntur PrasetyoSebagai Investment Manager, Guntur bertanggung jawab untuk manajemenportofolio sejak Oktober 2016 dan analisa efek-efek saham, khususnya untuksektor infrastruktur dan telekomunikasi. Guntur telah bergabung denganperusahaan sejak 2008. Sebelum bergabung dengan PT First State Invest-ments Indonesia, Guntur bekerja sebagai money market and foreignexchange dealer untuk PT Bank Artha Graha Internasional Tbk. Memilikisertifikat Wakil Manajer Investasi dari Bapepam-LK sesuai dengan KeputusanKetua Bapepam-LK No. KEP-09/BL/WMI/2009 tertanggal 13 Maret 2009dengan izin perpanjangan No. KEP- 721/PM.211/PJ-WMI/2018 dated 14December 2018.Memperoleh gelar Sarjana Ekonomi (Manajemen Keuangan) dari UniversitasPadjadjaran, Bandung pada tahun 2001.

13

Andrew LazaroAndrew LazaroAndrew LazaroAndrew LazaroAndrew LazaroSebagai Research Analyst, bertanggung jawab atas analisa efek-efek saham,khususnya untuk sektor konsumer. Andrew telah bergabung denganperusahaan sejak 2016. Sebelum bergabung dengan PT First State Invest-ments Indonesia, Andrew telah bekerja sebagai equity trader di PT UBSIndonesia. Memulai karirnya di pasar modal pada Samuel Sekuritas sebagaiinstitutional equity sales. Memperoleh gelar Bachelor of Science di bidangEkonomi dari Santa Clara University pada tahun 2011, dengan spesialisasipada Ekonometrika. Memiliki izin Wakil Manajer Investasi dari otoritas PasarModal berdasarkan Keputusan Dewan Komisaris OJK No. KEP-12/PM.211/WMI/2017 tertanggal 10 Januari 2017.

Yudha GautamaYudha GautamaYudha GautamaYudha GautamaYudha GautamaSebagai Research Analyst, bertanggung jawab atas analisa efek-efek saham,khususnya untuk sektor energi, pertambangan, agroindustry, properti dansaham-saham berkapitalisasi pasar kecil. Yudha telah bergabung denganperusahaan sejak 2019. Sebelum bergabung dengan PT First State Invest-ments Indonesia, Yudha telah bekerja sebagai analis ekuitas di PT DanareksaSekuritas. Memulai karirnya di pasar modal di PT Mandiri Sekuritas sebagaianalis ekuitas sejak 2014. Memperoleh gelar Master of Science in Financedari University of Illinois at Urbana-Champaign pada tahun 2013 danBachelor of Management, dengan spesialisasi Accounting pada tahun 2010.Memiliki izin Wakil Manajer Investasi dari otoritas Pasar Modal berdasarkanKeputusan Dewan Komisaris OJK No. KEP-135/PM.211/WMI/2019 tertanggal5 Juli 2019 dan memegang lisensi agen broker No. KEP-7/PM.212/WPPE/2018tertanggal 18 Januari 2018.

14

BAB IIIBAB IIIBAB IIIBAB IIIBAB III MANAJER INVESTASIMANAJER INVESTASIMANAJER INVESTASIMANAJER INVESTASIMANAJER INVESTASI

3.1.3.1.3.1.3.1.3.1. KETERANGAN SINGKAT TENTANG MANAJER INVESTASIKETERANGAN SINGKAT TENTANG MANAJER INVESTASIKETERANGAN SINGKAT TENTANG MANAJER INVESTASIKETERANGAN SINGKAT TENTANG MANAJER INVESTASIKETERANGAN SINGKAT TENTANG MANAJER INVESTASI

PT First State Investments Indonesia (“FSI Indonesia”) berkedudukan di Jakarta,didirikan dengan Akta Pendirian PT First State Investments Indonesia No. 75tanggal 24 September 2003 yang dibuat dihadapan Ny. Rini Yulianti, SH.,pengganti dari Ny. Poerbaningsih Adi Warsito, SH., notaris di Jakarta yang telahmemperoleh pengesahan dari Menteri Kehakiman dan Hak Asasi Manusia R.I.dengan Keputusannya No. C-24532.HT.01.01.TH.2003 tanggal 15 Oktober 2003dan telah didaftarkan dalam Daftar Perusahaan di Kantor Pendaftaran PerusahaanKodya Jakarta Selatan dibawah No. 037/BH 09.03/I/2004 tanggal 7 Januari 2004serta diumumkan dalam Berita Negara Republik Indonesia No. 7 tanggal 23Januari 2004, Tambahan No. 897.

Anggaran dasar FSI Indonesia mengalami perubahan dalam rangka penyesuaiandengan Undang-undang No. 40 Tahun 2007 tentang Perseroan Terbatassebagaimana dimuat dalam Akta No. 18 tanggal 11 September 2008, dibuatdihadapan Poerbaningsih Adi Warsito, SH., notaris di Jakarta, yang telahmemperoleh persetujuan dari Menteri Hukum dan Hak Asasi Manusia R.I. denganKeputusannya Nomor AHU-78334.AH.01.02 Tahun 2008 tanggal 27 Oktober2008 dan telah didaftarkan dalam Daftar Perseroan Nomor AHU-010186.AH.01.09. Tahun 2008 tanggal 27 Oktober 2008 serta telah diumumkandalam Berita Negara R.I. No. 11 tanggal 6 Februari 2009, Tambahan No. 3664.

Anggaran dasar FSI Indonesia terakhir diubah dalam rangka perubahan data (jualbeli saham) Perseroan, sebagaimana dimuat dalam Akta No.12 tanggal 6September 2017, dibuat dihadapan Hasbullah Abdul Rasyid, SH, MKn. notaris diJakarta yang telah memperoleh pengesahaan dari Menteri Kehakiman dan HakAsasi Manusia R.I. dengan Keputusannya No. AHU-0018973.AH.01.02 tanggal 14September 2017.

FSI Indonesia terdaftar dan diawasi oleh Otoritas Jasa Keuangan (OJK) danmemperoleh izin usaha dari OJK sebagai Manajer Investasi berdasarkan SuratKeputusan Ketua BAPEPAM tertanggal 24 Desember 2003 No. KEP-12/PM/MI/2003 dan telah beroperasi sejak 2004. FSI Indonesia dijalankan oleh paraprofesional yang memiliki pengalaman luas di industri pengelolaan danaIndonesia serta mendapatkan dukungan aktif dari jaringan grupnya. Sejakmemulai kegiatannya di Februari 2004, saat ini FSI Indonesia telah mengelolalebih dari IDR 4.197 triliun (per Desember 2018) di reksa dana domestik maupunportfolio discretionary.

FSI Indonesia adalah bagian terintegrasi dari kehadiran CBA Group di Indonesia.CBA Group telah melakukan proses penyelarasan diantara ketiga unit bisnisnya diIndonesia dan kepemilikan Pemegang Saham Pengendali FSI Indonesia adalah PTCommonwealth Life.

Struktur kepemilikan FSI Indonesia:

· 99.9% PT. Commonwealth Life, Indonesia

· 0.1% PT Bank Commonwealth, Indonesia

15

Susunan Anggota Direksi dan Dewan Komisaris Manajer Investasi:Susunan Anggota Direksi dan Dewan Komisaris Manajer Investasi:Susunan Anggota Direksi dan Dewan Komisaris Manajer Investasi:Susunan Anggota Direksi dan Dewan Komisaris Manajer Investasi:Susunan Anggota Direksi dan Dewan Komisaris Manajer Investasi:

Susunan anggota Direksi dan Dewan Komisaris FSI Indonesia pada saatProspektus ini diterbitkan adalah sebagai berikut:

DireksiDireksiDireksiDireksiDireksiPresiden Direktur : Hazrina Ratna DewiDirektur : HandityoDirektur : Eli Djurfanto

Dewan KomisarisDewan KomisarisDewan KomisarisDewan KomisarisDewan KomisarisPresiden Komisaris : Michael John MurphyKomisaris Independen : Teuku Radja Sjahnan

3.2.3.2.3.2.3.2.3.2. PENGALAMAN MANAJER INVESTASIPENGALAMAN MANAJER INVESTASIPENGALAMAN MANAJER INVESTASIPENGALAMAN MANAJER INVESTASIPENGALAMAN MANAJER INVESTASI

FSI Indonesia untuk pertama kalinya mulai mengelola dana nasabah sebesar Rp10 miliar pada bulan Februari 2004, dan secara bertahap mulai dikenal danmendapat kepercayaan nasabah untuk jasa manajemen investasi dan penasehatinvestasi, sehingga sampai akhir bulan Desember 2019 telah mengelola danalebih dari Rp 3.640 triliun.

Selama beroperasi secara efektif sejak tahun 2003 FSI Indonesia telahmendapatkan berbagai pernghargaan. Berikut ini adalah daftar penghargaanyang diterima oleh FSI Indonesia dalam 10 tahun terakhir, yaitu:1. Reksa Dana First State IndoEquity Dividend Yield Fund, Best Mutual Fund

2012 - Equity Fund for 5-year performance category, asset IDR 25-100 billiondari The Investor Magazine, tahun 2012.

2. Reksa Dana First State IndoEquity Peka Fund, Best of the Best Award 2012 -Co-Winner of Most Innovative Product - Indonesia dari Asia Asset Manage-ment, tahun 2013.

3. Reksa Dana First State Indonesian Balanced Fund, Best Mutual Fund Awards2014 - Balanced Fund Conservative Type for 3-year performance categorydari The Investor Magazine - Infovesta, tahun 2014.

4. Reksa Dana First State IndoEquity Value Select Fund, Best Perform in EquityMutual Fund Award 2017 dari Harian Warta Ekonomi, tahun 2017.

3.3. PIHAK YANG TERAFILIASI DENGAN MANAJER INVESTASI3.3. PIHAK YANG TERAFILIASI DENGAN MANAJER INVESTASI3.3. PIHAK YANG TERAFILIASI DENGAN MANAJER INVESTASI3.3. PIHAK YANG TERAFILIASI DENGAN MANAJER INVESTASI3.3. PIHAK YANG TERAFILIASI DENGAN MANAJER INVESTASI

Pihak atau perusahaan yang terafiliasi dengan Manajer Investasi adalah PT BankCommonwealth dan PT Commonwealth Life (d/h PT Astra CMG Life).

16

4.1.4.1.4.1.4.1.4.1. KETERANGAN SINGKAT TENTANG BANK KUSTODIANKETERANGAN SINGKAT TENTANG BANK KUSTODIANKETERANGAN SINGKAT TENTANG BANK KUSTODIANKETERANGAN SINGKAT TENTANG BANK KUSTODIANKETERANGAN SINGKAT TENTANG BANK KUSTODIAN

Deutsche Bank A.G. didirikan berdasarkan hukum dan peraturan perundang-undangan Negara Republik Federal Jerman, berkedudukan dan berkantor pusatdi Frankfurt am Main, Republik Federal Jerman. Berdiri pada tahun 1870, dewasaini Deutsche Bank A.G. telah berkembang menjadi salah satu institusi keuangandi dunia yang menyediakan pelayanan jasa perbankan kelas satu dengan cakupanyang luas dan terpadu.

Di Indonesia, Deutsche Bank A.G. memiliki 1 kantor cabang di Jakarta. Jumlahkeseluruhan karyawan di Indonesia mencapai 211 karyawan di mana kurang lebih84 orang diantaranya adalah karyawan yang berpengalaman di bawahdepartemen kustodian.

Deutsche Bank A.G. Cabang Jakarta telah memiliki persetujuan sebagai Kustodiandi bidang pasar modal berdasarkan Surat Keputusan Ketua Badan PengawasPasar Modal Nomor Kep-07/PM/1994 tanggal 19 Januari 1994 dan olehkarenanya Deutsche Bank A.G., Cabang Jakarta terdaftar dan diawasi oleh OJK.

4.2.4.2.4.2.4.2.4.2. PENGALAMAN BANK KUSTODIANPENGALAMAN BANK KUSTODIANPENGALAMAN BANK KUSTODIANPENGALAMAN BANK KUSTODIANPENGALAMAN BANK KUSTODIAN

Deutsche Bank A.G. Cabang Jakarta telah memberikan pelayanan jasa kustodiansejak tahun 1994 dan fund administration services yaitu jasa administrasi dankustodian dana sejak tahun 1996.

Deutsche Bank A.G. Cabang Jakarta merupakan bank kustodian pertama yangmemberikan jasa fund administration services untuk produk Reksa Dana pertamayang diluncurkan pada tahun 1996, yaitu Reksa Dana tertutup. Untuk selanjutnya,Deutsche Bank A.G. Cabang Jakarta menjadi pionir dan secara konsisten terusmemberikan layanan fund administration services untuk produk Reksa Dana danproduk lainnya untuk pasar domestik antara lain produk asuransi (unit linkedfund), dana pensiun, discretionary fund, Syariah fund dan sebagainya.

Dukungan penuh yang diberikan Deutsche Bank A.G. Cabang Jakarta kepadanasabahnya di masa krisis keuangan yang menimpa pasar modal di Indonesia dannegara lainnya di Asia pada tahun 1997 menghasilkan kepercayaan penuh daripara nasabahnya sampai dengan saat ini. Hal ini terbukti dengan secara konsistentampil sebagai pemimpin pasar fund adminstration services di Indonesiaberdasarkan total Nilai Aktiva Bersih Reksa Dana yang diadministrasikan.

Deutsche Bank A.G. Cabang Jakarta memiliki nasabah jasa kustodian dari dalamdan luar negeri dari seperti kustodian global, bank, manajer investasi, asuransi,Reksa Dana, dana pensiun, bank investasi, broker-dealer, perusahaan dan lainsebagainya.

4.3.4.3.4.3.4.3.4.3. PIHAK YANG TERAFILIASI DENGAN BANK KUSTODIANPIHAK YANG TERAFILIASI DENGAN BANK KUSTODIANPIHAK YANG TERAFILIASI DENGAN BANK KUSTODIANPIHAK YANG TERAFILIASI DENGAN BANK KUSTODIANPIHAK YANG TERAFILIASI DENGAN BANK KUSTODIAN

Pihak yang terafiliasi dengan Bank Kustodian di Indonesia adalah PT DeutscheSecurities Indonesia dan PT Deutsche Verdhana Indonesia.

BAB IVBAB IVBAB IVBAB IVBAB IV BANK KUSTODIANBANK KUSTODIANBANK KUSTODIANBANK KUSTODIANBANK KUSTODIAN

17

BAB VBAB VBAB VBAB VBAB V TUJUAN INVESTASI, KEBIJAKAN INVESTASI DANTUJUAN INVESTASI, KEBIJAKAN INVESTASI DANTUJUAN INVESTASI, KEBIJAKAN INVESTASI DANTUJUAN INVESTASI, KEBIJAKAN INVESTASI DANTUJUAN INVESTASI, KEBIJAKAN INVESTASI DANKEBIJAKAN PEMBAGIAN HASIL INVESTASIKEBIJAKAN PEMBAGIAN HASIL INVESTASIKEBIJAKAN PEMBAGIAN HASIL INVESTASIKEBIJAKAN PEMBAGIAN HASIL INVESTASIKEBIJAKAN PEMBAGIAN HASIL INVESTASI

5.1.5.1.5.1.5.1.5.1. TUJUAN INVESTASITUJUAN INVESTASITUJUAN INVESTASITUJUAN INVESTASITUJUAN INVESTASI

FS INDONESIAN BALANCED FUND bertujuan mendapatkan kenaikan nilai kapitaldalam jangka menengah dan panjang dengan melakukan investasi portofoliodalam Efek bersifat ekuitas dan Efek bersifat utang di Indonesia denganpenekanan pada fleksibilitas pembobotan kelas aset untuk memaksimalkantingkat pengembalian portofolio. Tidak tertutup kemungkinan bagi FS INDONE-SIAN BALANCED FUND untuk melakukan investasi portofolionya pada Efek LuarNegeri, sepanjang sesuai dengan peraturan yang berlaku di Indonesia.

5.2.5.2.5.2.5.2.5.2. KEBIJAKAN INVESTASIKEBIJAKAN INVESTASIKEBIJAKAN INVESTASIKEBIJAKAN INVESTASIKEBIJAKAN INVESTASI

FS Indonesia Balanced Fund akan menginvestasikan dananya dengan targetkomposisi investasi sebagai berikut:- minimum 10% (sepuluh persen) dan maksimum 79% (tujuh puluh sembilan

persen) dari Nilai Aktiva Bersih FS Indonesia Balanced Fund pada Efek bersifatekuitas yang diterbitkan oleh korporasi yang telah dijual dalam PenawaranUmum dan/atau diperdagangkan di Bursa Efek baik di dalam maupun di luarnegeri; dan

- minimum 10% (sepuluh persen) dan maksimum 79% (tujuh puluh sembilanpersen) dari Nilai Aktiva Bersih FS Indonesia Balanced Fund pada Efek bersifatutang yang diterbitkan oleh Pemerintah Republik Indonesia dan/ataukorporasi yang telah dijual dalam Penawaran Umum dan/ataudiperdagangkan di Bursa Efek baik di dalam maupun di luar negeri yangmasuk dalam kategori layak investasi;

- minimum 20 % (dua puluh persen) dan maksimum 79 % (tujuh puluhsembilan persen) dari Nilai Aktiva Bersih FS Indonesia Balanced Fund padainstrumen pasar uang dalam negeri dan/atau deposito.

FS Indonesia Balanced Fund dapat melakukan investasi pada Efek bersifat ekuitasdan atau Efek bersifat utang yang telah dijual dalam Penawaran Umum dan ataudicatatkan di Bursa Efek Luar Negeri sesuai dengan peraturan perundang-undangan yang berlaku di Indonesia baik dalam mata uang Rupiah maupun matauang asing.

Manajer Investasi akan selalu menyesuaikan kebijakan investasi tersebut di atasdengan Peraturan BAPEPAM dan LK yang berlaku dan kebijakan- kebijakan yangdikeluarkan oleh BAPEPAM dan LK.

5.3.5.3.5.3.5.3.5.3. PEMBATASAN INVESTASIPEMBATASAN INVESTASIPEMBATASAN INVESTASIPEMBATASAN INVESTASIPEMBATASAN INVESTASI

Sesuai dengan POJK Nomor 23/POJK.04/2016 Tentang Reksa Dana BerbentukKontrak Investasi Kolektif, dalam melaksanakan pengelolaan FS INDONESIANBALANCED FUND, Manajer Investasi dilarang melakukan tindakan yang dapatmenyebabkan FS INDONESIAN BALANCED FUND:(i) memiliki Efek yang diperdagangkan di Bursa Efek luar negeri yang

informasinya tidak dapat diakses dari Indonesia melalui media massa ataufasilitas internet;

18

(ii) memiliki Efek yang diterbitkan oleh satu perusahaan berbadan hukumIndonesia atau berbadan hukum asing yang diperdagangkan di Bursa Efekluar negeri lebih dari 5% (lima persen) dari modal disetor perusahaandimaksud atau lebih dari 10% (sepuluh persen) dari Nilai Aktiva Bersih FSINDONESIAN BALANCED FUND pada setiap saat;

(iii) memiliki Efek bersifat Ekuitas yang diterbitkan oleh perusahaan yang telahmencatatkan Efeknya pada Bursa Efek di Indonesia lebih dari 5% (limapersen) dari modal disetor perusahaan dimaksud;

(iv) memiliki Efek yang diterbitkan oleh satu Pihak lebih dari 10% (sepuluhpersen) dari Nilai Aktiva Bersih FS INDONESIAN BALANCED FUND pada setiapsaat. Efek dimaksud termasuk surat berharga yang diterbitkan oleh bank.Larangan dimaksud tidak berlaku bagi:a. Sertifikat Bank Indonesia;b. Efek yang diterbitkan oleh Pemerintah Republik Indonesia; dan/atauc. Efek yang diterbitkan oleh lembaga keuangan internasional dimana

Pemerintah Republik Indonesia menjadi salah satu anggotanya;(v) melakukan transaksi lindung nilai atas pembelian Efek yang diperdagangkan

di Bursa Efek luar negeri lebih besar dari nilai Efek yang dibeli;(vi) memiliki Efek Beragun Aset lebih dari 10% (sepuluh persen) dari Nilai Aktiva

Bersih FS INDONESIAN BALANCED FUND, dengan ketentuan bahwa masing-masing Efek Beragun Aset tidak lebih dari 5% (lima persen) dari Nilai AktivaBersih FS INDONESIAN BALANCED FUND;

(vii) memiliki Efek yang tidak ditawarkan melalui Penawaran Umum dan/atautidak dicatatkan pada Bursa Efek di Indonesia, kecuali:a. Efek yang sudah mendapat peringkat dari Perusahaan Pemeringkat Efek;b. Efek pasar uang, yaitu Efek bersifat utang dengan jatuh tempo kurang

dari 1 (satu) tahun; danc. Efek yang diterbitkan oleh Pemerintah Indonesia dan/atau lembaga

keuangan internasional dimana Pemerintah Republik Indonesia menjadisalah satu anggotanya;

(viii)memiliki Portofolio Efek berupa Efek yang diterbitkan oleh pihak yangterafiliasi dengan Manajer Investasi lebih dari 20% (dua puluh persen) dariNilai Aktiva Bersih FS INDONESIAN BALANCED FUND, kecuali hubunganAfiliasi yang terjadi karena kepemilikan atau penyertaan modal pemerintah;

(ix) memiliki Efek yang diterbitkan oleh Pemegang Unit Penyertaan dan/ataupihak terafiliasi dari Pemegang Unit Penyertaan berdasarkan komitmen yangtelah disepakati oleh Manajer Investasi dengan Pemegang Unit Penyertaandan/atau pihak terafiliasi dari Pemegang Unit Penyertaan;

(x) terlibat dalam kegiatan selain dari investasi, investasi kembali atauperdagangan Efek;

(xi) terlibat dalam penjualan Efek yang belum dimiliki (short sale);(xii) terlibat dalam Transaksi Margin;(xiii)melakukan penerbitan obligasi atau sekuritas kredit;(xiv)terlibat dalam berbagai bentuk pinjaman, kecuali pinjaman jangka pendek

19

yang berkaitan dengan penyelesaian transaksi dan pinjaman tersebut tidaklebih dari 10% (sepuluh persen) dari nilai portofolio FS INDONESIANBALANCED FUND pada saat pembelian;

(xv) membeli Efek yang sedang ditawarkan dalam Penawaran Umum, jika:a. Penjamin Emisi Efek dari Penawaran Umum tersebut merupakan satu

kesatuan badan hukum dengan Manajer Investasi; ataub. Penjamin Emisi Efek dari Penawaran Umum dimaksud merupakan Pihak

terafiliasi dari Manajer Investasi, kecuali hubungan Afiliasi tersebutterjadi karena kepemilikan atau penyertaan modal Pemerintah;

(xvi)terlibat dalam transaksi bersama atau kontrak bagi hasil dengan ManajerInvestasi atau Afiliasinya;

(xvii)membeli Efek Beragun Aset yang sedang ditawarkan dalam PenawaranUmum, jika:a. Kontrak Investasi Kolektif Efek Beragun Aset tersebut dan Kontrak

Investasi Kolektif FS INDONESIAN BALANCED FUND dikelola oleh ManajerInvestasi yang sama;

b. Penawaran Umum tersebut dilakukan oleh Pihak terafiliasi dari ManajerInvestasi, kecuali hubungan afiliasi tersebut terjadi karena kepemilikanatau penyertaan modal Pemerintah; dan/atau

c. Manajer Investasi FS INDONESIAN BALANCED FUND terafiliasi denganKreditur Awal Efek Beragun Aset, kecuali hubungan afiliasi tersebutterjadi karena kepemilikan atau penyertaan modal Pemerintah.

(xviii)membeli Efek Beragun Aset yang tidak ditawarkan melalui Penawaran Umumdan tidak diperingkat oleh perusahaan Pemeringkat Efek; dan

(xix) terlibat dalam transaksi penjualan Efek dengan janji membeli kembali danpembelian Efek dengan janji menjual kembali.

Pembatasan investasi tersebut di atas didasarkan pada peraturan yang berlakusaat Prospektus ini dibuat yang mana dapat berubah sewaktu-waktu sesuaiperubahan atau penambahan atas peraturan atau adanya kebijakan yangditetapkan oleh Pemerintah di bidang pasar modal termasuk surat persetujuanOtoritas Jasa Keuangan (OJK) berkaitan dengan pengelolaan Reksa DanaBerbentuk Kontrak Investasi Kolektif.

Dalam hal Manajer Investasi bermaksud membeli Efek yang diperdagangkan diBursa Efek luar negeri, pelaksanaan pembelian Efek tersebut baru dapatdilaksanakan setelah tercapainya kesepakatan mengenai tata cara pembelian,penjualan, penyimpanan, pencatatan dan hal-hal lain sehubungan denganpembelian Efek tersebut antara Manajer Investasi dan Bank Kustodian.

5.4.5.4.5.4.5.4.5.4. KEBIJAKAN PEMBAGIAN HASIL INVESTASIKEBIJAKAN PEMBAGIAN HASIL INVESTASIKEBIJAKAN PEMBAGIAN HASIL INVESTASIKEBIJAKAN PEMBAGIAN HASIL INVESTASIKEBIJAKAN PEMBAGIAN HASIL INVESTASI

Setiap hasil investasi yang diperoleh FS INDONESIAN BALANCED FUND dari danayang diinvestasikan, sesuai dengan kebijakan Manajer Investasi (jika ada), akandibukukan ke dalam FS INDONESIAN BALANCED FUND sehingga akanmeningkatkan Nilai Aktiva Bersih FS INDONESIAN BALANCED FUND.

20

Dengan tetap memperhatikan pencapaian tujuan investasi jangka panjang FSINDONESIAN BALANCED FUND, Manajer Investasi memiliki kewenangan untukmembagikan atau tidak membagikan hasil investasi yang telah dibukukan kedalam FS INDONESIAN BALANCED FUND tersebut di atas, serta menentukanbesarnya hasil investasi yang akan dibagikan kepada Pemegang Unit Penyertaan.

Dalam hal Manajer Investasi memutuskan untuk membagikan hasil investasi,pembagian hasil investasi akan dilakukan secara serentak kepada seluruhPemegang Unit Penyertaan dalam bentuk tunai yang besarnya proporsionalberdasarkan kepemilikan Unit Penyertaan dari setiap Pemegang Unit Penyertaan.Apabila jumlah pembagian hasil investasi tidak dapat menutupi biayapemindahbukuan/ transfer ke rekening yang terdaftar atas nama Pemegang UnitPenyertaan, maka hasil investasi tidak dibagikan secara tunai melainkandiinvestasikan kembali ke dalam Unit Penyertaan yang bersangkutan.

Pembagian hasil investasi secara tunai tersebut di atas, akan menyebabkan NilaiAktiva Bersih per Unit Penyertaan menjadi terkoreksi.

Pembayaran pembagian hasil investasi dalam bentuk tunai tersebut akandilakukan melalui pemindahbukuan/transfer dalam mata uang Rupiah kerekening yang terdaftar atas nama Pemegang Unit Penyertaan sesegera mungkinpaling lambat 7 (tujuh) Hari Bursa sejak tanggal dilakukannya pembagian hasilinvestasi. Semua biaya bank termasuk biaya pemindahbukuan/transfersehubungan dengan pembayaran pembagian hasil investasi berupa uang tunaitersebut (jika ada) menjadi beban Pemegang Unit Penyertaan.

21

BAB VIBAB VIBAB VIBAB VIBAB VI METODE PENGHITUNGAN NILAI PASAR WAJAR DARI EFEKMETODE PENGHITUNGAN NILAI PASAR WAJAR DARI EFEKMETODE PENGHITUNGAN NILAI PASAR WAJAR DARI EFEKMETODE PENGHITUNGAN NILAI PASAR WAJAR DARI EFEKMETODE PENGHITUNGAN NILAI PASAR WAJAR DARI EFEKDALAM PORTOFOLIO FS INDONESIAN BALANCED FUNDDALAM PORTOFOLIO FS INDONESIAN BALANCED FUNDDALAM PORTOFOLIO FS INDONESIAN BALANCED FUNDDALAM PORTOFOLIO FS INDONESIAN BALANCED FUNDDALAM PORTOFOLIO FS INDONESIAN BALANCED FUND

Metode penghitungan nilai pasar wajar Efek dalam portofolio FS INDONESIAN BAL-ANCED FUND yang digunakan oleh Manajer Investasi adalah sesuai dengan PeraturanBAPEPAM dan LK Nomor IV.C.2.

Peraturan BAPEPAM dan LK Nomor IV.C.2 dan Peraturan BAPEPAM dan LK Nomor IV.B.1,memuat antara lain ketentuan sebagai berikut:

1. Nilai Pasar Wajar dari Efek dalam portofolio Reksa Dana wajib dihitung dandisampaikan oleh Manajer Investasi kepada Bank Kustodian paling lambat pukul17.00 WIB (tujuh belas Waktu Indonesia Barat) setiap Hari Bursa, denganketentuan sebagai berikut:a. Penghitungan Nilai Pasar Wajar dari Efek yang aktif diperdagangkan di Bursa

Efek menggunakan informasi harga perdagangan terakhir atas Efek tersebutdi Bursa Efek;

b. Penghitungan Nilai Pasar Wajar dari:1) Efek yang diperdagangkan di luar Bursa Efek (over the counter);2) Efek yang tidak aktif diperdagangkan di Bursa Efek;3) Efek yang diperdagangkan dalam denominasi mata uang asing;4) Instrumen pasar uang dalam negeri, sebagaimana dimaksud dalam

Peraturan Nomor IV.B.1 tentang Pedoman Pengelolaan Reksa DanaBerbentuk Kontrak Investasi Kolektif;

5) Efek lain yang transaksinya wajib dilaporkan kepada Penerima LaporanTransaksi Efek sebagaimana dimaksud dalam Peraturan Nomor X.M.3tentang Penerima Laporan Transaksi Efek;

6) Efek lain yang berdasarkan Keputusan BAPEPAM dan LK dapat menjadiPortofolio Efek Reksa Dana; dan/atau

7) Efek dari perusahaan yang dinyatakan pailit atau kemungkinan besarakan pailit, atau gagal membayar pokok utang atau bunga dari Efektersebut, menggunakan harga pasar wajar yang ditetapkan oleh LPHEsebagai harga acuan bagi Manajer Investasi.

c. Dalam hal harga perdagangan terakhir Efek di Bursa Efek tidakmencerminkan Nilai Pasar Wajar pada saat itu, penghitungan Nilai PasarWajar dari Efek tersebut menggunakan harga pasar wajar yang ditetapkanoleh LPHE sebagai harga acuan bagi Manajer Investasi.

d. Dalam hal LPHE tidak mengeluarkan harga pasar wajar terhadap Efeksebagaimana dimaksud dalam angka 2 huruf b butir 1) sampai dengan butir6), dan angka 2 huruf c dari Peraturan BAPEPAM dan LK No. IV.C.2 ini, ManajerInvestasi wajib menentukan Nilai Pasar Wajar dari Efek dengan itikad baikdan penuh tanggung jawab berdasarkan metode yang menggunakan asaskonservatif dan diterapkan secara konsisten, dengan mempertimbangkanantara lain:1) harga perdagangan sebelumnya;2) harga perbandingan Efek sejenis; dan/atau3) kondisi fundamental dari penerbit Efek.

e. Dalam hal LPHE tidak mengeluarkan harga pasar wajar terhadap Efek dariperusahaan yang dinyatakan pailit atau kemungkinan besar akan pailit, atau

22

gagal membayar pokok utang atau bunga dari Efek tersebut, sebagaimanadimaksud pada angka 2 huruf b butir 7) dari Peraturan BAPEPAM dan LK No.IV.C.2 ini, Manajer Investasi wajib menghitung Nilai Pasar Wajar dari Efekdengan itikad baik dan penuh tanggung jawab berdasarkan metode yangmenggunakan asas konservatif dan diterapkan secara konsisten denganmempertimbangkan:1) harga perdagangan terakhir Efek tersebut;2) kecenderungan harga Efek tersebut;3) tingkat bunga umum sejak perdagangan terakhir (jika berupa Efek

Bersifat Utang);4) informasi material yang diumumkan mengenai Efek tersebut sejak

perdagangan terakhir;5) perkiraan rasio pendapatan harga (price earning ratio), dibandingkan

dengan rasio pendapatan harga untuk Efek sejenis (jika berupa saham);6) tingkat bunga pasar dari Efek sejenis pada saat tahun berjalan dengan

peringkat kredit sejenis (jika berupa Efek Bersifat Utang); dan7) harga pasar terakhir dari Efek yang mendasari (jika berupa derivatif atas

Efek).f. Dalam hal Manajer Investasi menganggap bahwa harga pasar wajar yang

ditetapkan LPHE tidak mencerminkan Nilai Pasar Wajar dari Efek dalamportofolio Reksa Dana yang wajib dibubarkan karena:1) diperintahkan oleh OJK sesuai peraturan perundang-undangan di bidang

Pasar Modal; dan/atau2) total Nilai Aktiva Bersih kurang dari Rp. 10.000.000.000,00 (sepuluh

miliar rupiah) selama 120 (seratus dua puluh) Hari Bursa secara berturut-turut.

Manajer Investasi dapat menghitung sendiri Nilai Pasar Wajar dari Efektersebut dengan itikad baik dan penuh tanggung jawab berdasarkan metodeyang menggunakan asas konservatif dan diterapkan secara konsisten.

g. Nilai Pasar Wajar dari Efek dalam portofolio Reksa Dana yangdiperdagangkan dalam denominasi mata uang yang berbeda dengandenominasi mata uang Reksa Dana tersebut, wajib dihitung denganmenggunakan kurs tengah Bank Indonesia.

2. Penghitungan Nilai Aktiva Bersih Reksa Dana, wajib menggunakan Nilai PasarWajar dari Efek yang ditentukan oleh Manajer Investasi.

3. Nilai Aktiva Bersih per saham atau Unit Penyertaan dihitung berdasarkan NilaiAktiva Bersih pada akhir Hari Bursa yang bersangkutan, setelah penyelesaianpembukuan Reksa Dana dilaksanakan, tetapi tanpa memperhitungkanpeningkatan atau penurunan kekayaan Reksa Dana karena permohonanpembelian dan/atau pelunasan yang diterima oleh Bank Kustodian pada hariyang sama.

*) LPHE (Lembaga Penilaian Harga Efek) adalah Pihak yang telah memperoleh izinusaha dari OJK untuk melakukan penilaian harga Efek dalam rangka menetapkan

23

harga pasar wajar, sebagaimana dimaksud dalam Peraturan Nomor V.C.3 yangmerupakan Lampiran Keputusan Ketua BAPEPAM dan LK Nomor Kep-183/BL/2009tanggal 30 Juni 2009 tentang Lembaga Penilaian Harga Efek.

Manajer Investasi dan Bank Kustodian akan memenuhi ketentuan dalam PeraturanBAPEPAM dan LK Nomor IV.C.2 tersebut di atas, dengan tetap memperhatikan peraturan,kebijakan dan persetujuan OJK yang mungkin dikeluarkan atau diperoleh kemudiansetelah dibuatnya Prospektus ini.

24

BAB VIIBAB VIIBAB VIIBAB VIIBAB VII PERPAJAKANPERPAJAKANPERPAJAKANPERPAJAKANPERPAJAKAN

Berdasarkan Peraturan Perpajakan yang berlaku hingga Prospektus ini dibuat,penerapan Pajak Penghasilan (PPh) atas pendapatan Reksa Dana yang berbentukKontrak Investasi Kolektif, adalah sebagai berikut:

* Berdasarkan Peraturan Pemerintah R.I. No. 100 Tahun 2013 (PP No. 100 Tahun 2013)besar Pajak Penghasilan (PPh) atas bunga dan/atau diskonto dari Obligasi yang diterimaWajib Pajak Reksa Dana yang terdaftar pada OJK adalah:(i) 5% (lima persen) untuk tahun 2014 sampai dengan tahun 2020; dan(ii) 10% (sepuluh persen) untuk tahun 2021 dan seterusnya.

Informasi perpajakan tersebut di atas dibuat oleh Manajer Investasi berdasarkanpengetahuan dan pengertian dari Manajer Investasi atas peraturan perpajakan yang adasampai dengan Prospektus ini dibuat. Apabila di kemudian hari terdapat perubahanatau perbedaan interpretasi atas peraturan perpajakan yang berlaku, maka ManajerInvestasi akan menyesuaikan informasi perpajakan di atas.

Bagi warga asing disarankan untuk berkonsultasi dengan penasihat perpajakanmengenai perlakuan pajak investasi sebelum membeli Unit Penyertaan FS INDONESIANBALANCED FUND.

Dalam hal terdapat pajak yang harus dibayar oleh calon Pemegang Unit Penyertaansesuai peraturan perundang-undangan di bidang perpajakan yang berlaku,pemberitahuan kepada calon Pemegang Unit Penyertaan tentang pajak yang harusdibayar tersebut akan dilakukan dengan mengirimkan surat tercatat kepada calon

UraianUraianUraianUraianUraian

a. Pembagian uang tunai(dividen)

b. Bunga Obligasi

c. Capital gain/Diskonto Obligasi

d. Bunga Deposito dan DiskontoSertifikat Bank Indonesia

e. Capital Gain Saham di Bursa

f. Commercial Paper dan SuratUtang lainnya

Perlakuan PPhPerlakuan PPhPerlakuan PPhPerlakuan PPhPerlakuan PPh

PPh tarif umum

PPh Final*

PPh Final*

PPh Final (20%)

PPh Final (0,1%)

PPh tarif umum

Dasar HukumDasar HukumDasar HukumDasar HukumDasar Hukum

Pasal 4 (1) huruf g dan Pasal23 UU PPh

Pasal 4 (2) dan Pasal 17 (7) UUPPh dan Pasal I angka 1 dan 2PP No. 100 Tahun 2013

Pasal 4 (2) dan Pasal 17 (7) UUPPh dan Pasal I angka 1 dan 2PP No. 100 Tahun 2013

Pasal 4 (2) huruf a UU PPh,Pasal 2 PP Nomor 131 tahun2000 dan Pasal 3 KeputusanMenteri Keuangan R.I. Nomor51/KMK.04/2001

Pasal 4 (2) huruf c UU PPh danPasal 1 (1) PP Nomor 41 Tahun1994 jo. Pasal 1 PP Nomor 14Tahun 1997

Pasal 4 (1) UU PPh

25

Pemegang Unit Penyertaan segera setelah Manajer Investasi mengetahui adanya pajaktersebut yang harus dibayar oleh calon Pemegang Unit Penyertaan.

Kewajiban mengenai pajak yang harus dibayar oleh Pemegang Unit Penyertaanmerupakan kewajiban pribadi dari Pemegang Unit Penyertaan.

26

BAB VIIIBAB VIIIBAB VIIIBAB VIIIBAB VIII FAKTOR-FAKTOR RISIKO UTAMAFAKTOR-FAKTOR RISIKO UTAMAFAKTOR-FAKTOR RISIKO UTAMAFAKTOR-FAKTOR RISIKO UTAMAFAKTOR-FAKTOR RISIKO UTAMA

8.1.8.1.8.1.8.1.8.1. RISIKO BERKURANGNYA NILAI UNIT PENYERTAANRISIKO BERKURANGNYA NILAI UNIT PENYERTAANRISIKO BERKURANGNYA NILAI UNIT PENYERTAANRISIKO BERKURANGNYA NILAI UNIT PENYERTAANRISIKO BERKURANGNYA NILAI UNIT PENYERTAAN

Risiko tersebut dapat terjadi akibat fluktuasi harga dalam portfolio FS INDONE-SIAN BALANCED FUND:

1. Efek Bersifat EkuitasDapat berfluktuasi mengikuti perkembangan pasar modal Indonesia padaumumnya (systematic risk), disamping itu kinerja masing-masing perusahaandapat mengakibatkan fluktuasi harga saham (non-systematic risk).

2. Efek Bersifat UtangSecara umum harga Efek bersifat Utang akan naik pada saat tingkat bungacenderung turun, dan sebaliknya harganya akan turun pada saat tingkatbunga cenderung naik.

3. Instrumen Pasar UangInstrumen Pasar Uang dengan tingkat kualitas kredit rendah mempunyairisiko perubahan harga yang tinggi, dan dapat menurun tajam dalam kondisiekonomi yang kurang kondusif.

8.2.8.2.8.2.8.2.8.2. RISIKO KREDITRISIKO KREDITRISIKO KREDITRISIKO KREDITRISIKO KREDIT

Risiko kredit timbul jika penerbit Efek bersifat ekuitas, Efek bersifat Utang,Instrumen Pasar Uang tidak mampu memenuhi kewajibannya (default). Hal iniakan mempengaruhi hasil investasi FS INDONESIAN BALANCED FUND.

8.3.8.3.8.3.8.3.8.3. RISIKO PERUBAHAN KONDISI EKONOMI DAN POLITIKRISIKO PERUBAHAN KONDISI EKONOMI DAN POLITIKRISIKO PERUBAHAN KONDISI EKONOMI DAN POLITIKRISIKO PERUBAHAN KONDISI EKONOMI DAN POLITIKRISIKO PERUBAHAN KONDISI EKONOMI DAN POLITIK

Perubahan kondisi ekonomi di luar negeri sangat mempengaruhi kondisiperekonomian di Indonesia karena Indonesia menganut sistem perekonomianterbuka. Demikian pula halnya dengan perubahan kondisi dan stabilitas politikdalam negeri. Selain itu, perubahan kondisi ekonomi dan politik di Indonesia jugamempengaruhi kinerja perusahaan-perusahaan, baik yang tercatat pada bursaefek maupun perusahaan yang menerbitkan instrumen pasar uang, yang padaakhirnya mempengaruhi nilai saham maupun efek bersifat utang yangditerbitkan perusahaan tersebut.

8.4.8.4.8.4.8.4.8.4. RISIKO LIKUIDITASRISIKO LIKUIDITASRISIKO LIKUIDITASRISIKO LIKUIDITASRISIKO LIKUIDITAS

Risiko Likuiditas mungkin timbul jika Manajer Investasi tidak dapat dengan segeramenyediakan fasilitas untuk melunasi Penjualan Kembali Unit Penyertaan yangdimiliki Pemegang Unit Penyertaan sebagai akibat dari namun tidak terbataspada kondisi :1. Bursa Efek tempat sebagian besar Efek dalam portfolio FS INDONESIAN

BALANCED FUND diperdagangkan ditutup;2. Perdagangan sebagian besar Efek portfolio FS INDONESIAN BALANCED FUND

di Bursa Efek dihentikan; dan3. Keadaan kahar (force majeur);

27

8.5.8.5.8.5.8.5.8.5. Risiko Pembubaran dan LikuidasiRisiko Pembubaran dan LikuidasiRisiko Pembubaran dan LikuidasiRisiko Pembubaran dan LikuidasiRisiko Pembubaran dan Likuidasi

Dalam hal (i) diperintahkan oleh OJK; dan (ii) Nilai Aktiva Bersih FS INDONESIANBALANCED FUND menjadi kurang dari Rp 10.000.000.000,- (sepuluh miliarRupiah) selama 120 (seratus dua puluh) Hari Bursa berturut-turut, maka sesuaidengan ketentuan Pasal 45 huruf c dan d POJK Tentang Reksa Dana BerbentukKIK serta Pasal 24.1 butir (ii) dan (iii) dari Kontrak Investasi Kolektif FS INDONE-SIAN BALANCED FUND, Manajer Investasi akan melakukan pembubaran danlikuidasi, sehingga hal ini akan mempengaruhi proteksi dan hasil investasi FSINDONESIAN BALANCED FUND.

8.6.8.6.8.6.8.6.8.6. RISIKO PERUBAHAN PERATURAN DAN PERPAJAKANRISIKO PERUBAHAN PERATURAN DAN PERPAJAKANRISIKO PERUBAHAN PERATURAN DAN PERPAJAKANRISIKO PERUBAHAN PERATURAN DAN PERPAJAKANRISIKO PERUBAHAN PERATURAN DAN PERPAJAKAN

Penerapan peraturan perundang-undangan atau hukum yang berlaku yang tidakkondusif terhadap pengelolaan FS INDONESIAN BALANCED FUND, khususnyatermasuk namun tidak terbatas pada peraturan perpajakan mengenaipembukuan FS INDONESIAN BALANCED FUND dalam mata uang Rupiah danperubahan peraturan perundang-undangan atau hukum termasuk namun tidakterbatas pada penerapan pajak pada surat berharga yang terjadi setelahpenerbitan Reksa Dana dapat mengakibatkan tingkat pengembalian yang tidakoptimal.

28

BAB IXBAB IXBAB IXBAB IXBAB IX MANFAAT INVESTASIMANFAAT INVESTASIMANFAAT INVESTASIMANFAAT INVESTASIMANFAAT INVESTASI

9.1.9.1.9.1.9.1.9.1. PENGELOLAAN SECARA PROFESIONALPENGELOLAAN SECARA PROFESIONALPENGELOLAAN SECARA PROFESIONALPENGELOLAAN SECARA PROFESIONALPENGELOLAAN SECARA PROFESIONAL

FS INDONESIAN BALANCED FUND dikelola oleh PT First State InvestmentsIndonesia yang bertindak sebagai manajer investasi yang terdaftar danberpengalaman sehingga pengelolaan investasi Reksa Dana secara sistematis danprofesional dalam hal mikro dan makro ekonomi, pemilihan kelas aset, instrumen,mitrakerja, penentuan jangka waktu penempatan, tujuan investasi, diversifikasiinvestasi serta administrasinya.

9.2.9.2.9.2.9.2.9.2. DIVERSIFIKASI INVESTASIDIVERSIFIKASI INVESTASIDIVERSIFIKASI INVESTASIDIVERSIFIKASI INVESTASIDIVERSIFIKASI INVESTASI

Investor menempatkan dananya di FS INDONESIAN BALANCED FUND yangmerupakan kumpulan dana dari banyak investor sehingga dapat mendapatkanmanfaat diversifikasi yang optimal. Diversifikasi investasi FS INDONESIANBALANCED FUND adalah penyebaran investasi dengan tujuan untuk mengurangirisiko investasi dan menggunakan kesempatan untuk memperoleh hasil investasiyang menguntungkan.

9.3.9.3.9.3.9.3.9.3. LIKUIDITASLIKUIDITASLIKUIDITASLIKUIDITASLIKUIDITAS

Likuiditas FS INDONESIAN BALANCED FUND terjamin karena setiap pemegangUnit Penyertaan FS INDONESIAN BALANCED FUND dapat mencairkan kembaliinvestasinya setiap saat. Hak pencairan yang ditawarkan ini memberikankeleluasaan bagi pemegang Unit Penyertaan untuk mengatur kebutuhankeuangannya, atau untuk menghentikan investasinya di FS INDONESIANBALANCED FUND.

9.4.9.4.9.4.9.4.9.4. KEMUDAHAN INVESTASIKEMUDAHAN INVESTASIKEMUDAHAN INVESTASIKEMUDAHAN INVESTASIKEMUDAHAN INVESTASI

FS INDONESIAN BALANCED FUND menawarkan banyak kemudahan, karenainvestor diberikan pilihan investasi dengan strategi yang beragam, sertaditunjang oleh berbagai layanan pengelolaan investasi yang professional.Layanan-layanan tersebut antara lain pemberian informasi tentang portfolioinvestor, kemudahan transaksi baik secara langsung maupun melalui saranatelekomunikasi, sistem administrasi yang teratur, analisa portfolio FS INDONE-SIAN BALANCED FUND dan analisa emiten.

9.5.9.5.9.5.9.5.9.5. FLEKSIBILITAS INVESTASIFLEKSIBILITAS INVESTASIFLEKSIBILITAS INVESTASIFLEKSIBILITAS INVESTASIFLEKSIBILITAS INVESTASI

Pemegang Unit Penyertaan diberikan keleluasaan untuk menanamkan uangnyake dalam suatu portfolio, dan kemudian keluar dari portfolio tersebut untukmenginvestasikan uangnya dalam portfolio yang lain, yang dipandang lebihsesuai dengan tujuan dan sasaran investasinya. Keleluasaan ini tidak dapatdiperoleh dalam investasi langsung di Pasar Modal, karena pemegang UnitPenyertaan harus menjual portfolionya terlebih dahulu, untuk kemudianmelakukan investasi dalam portfolio yang diinginkan. Proses tersebut mungkintidak bisa dijalankan dengan cepat, terutama dalam kondisi Pasar Modal yangtidak likuid.

29

9.6.9.6.9.6.9.6.9.6. TRANSPARANSITRANSPARANSITRANSPARANSITRANSPARANSITRANSPARANSI

FS INDONESIAN BALANCED FUND ditawarkan melalui Penawaran Umum (publicoffering) sehingga harus sesuai dengan peraturan yang ditetapkan oleh OJKsebagai badan pengawas di pasar modal dan semua produknya di Indonesia. FSINDONESIAN BALANCED FUND memberikan informasi yang transparan kepadapublik mengenai komposisi aset dan instrumen portfolio investasi, risiko yangdihadapi, biaya-biaya yang timbul. Selain itu untuk proses pembukuan dilakukanoleh pihak independen selain Manajer Investasi yaitu Bank Kustodian dan wajibuntuk diperiksa oleh Akuntan Publik yang terdaftar di OJK.

30

Dengan tunduk pada syarat-syarat sesuai tertulis dalam Kontrak Investasi Kolektif, setiappemegang Unit Penyertaan FS INDONESIAN BALANCED FUND mempunyai hak-haksebagai berikut:

10.1.10.1.10.1.10.1.10.1. HAK MEMPEROLEH PEMBAGIAN HASIL INVESTASI SESUAI DENGANHAK MEMPEROLEH PEMBAGIAN HASIL INVESTASI SESUAI DENGANHAK MEMPEROLEH PEMBAGIAN HASIL INVESTASI SESUAI DENGANHAK MEMPEROLEH PEMBAGIAN HASIL INVESTASI SESUAI DENGANHAK MEMPEROLEH PEMBAGIAN HASIL INVESTASI SESUAI DENGANKEBIJAKAN PEMBAGIAN HASIL INVESTASIKEBIJAKAN PEMBAGIAN HASIL INVESTASIKEBIJAKAN PEMBAGIAN HASIL INVESTASIKEBIJAKAN PEMBAGIAN HASIL INVESTASIKEBIJAKAN PEMBAGIAN HASIL INVESTASI

FS INDONESIAN BALANCED FUND akan membagikan hasil bersih investasi kepadapemegang Unit Penyertaan, secara proporsional, sesuai dengan KebijakanPembagian Hasil Investasi yang ditetapkan.

10.2.10.2.10.2.10.2.10.2. HAK MENJUAL KEMBALI (PELUNASAN) DAN/ATAU MENGALIHKANHAK MENJUAL KEMBALI (PELUNASAN) DAN/ATAU MENGALIHKANHAK MENJUAL KEMBALI (PELUNASAN) DAN/ATAU MENGALIHKANHAK MENJUAL KEMBALI (PELUNASAN) DAN/ATAU MENGALIHKANHAK MENJUAL KEMBALI (PELUNASAN) DAN/ATAU MENGALIHKANSEBAGIAN ATAU SELURUH UNIT PENYERTAAN FS INDONESIANSEBAGIAN ATAU SELURUH UNIT PENYERTAAN FS INDONESIANSEBAGIAN ATAU SELURUH UNIT PENYERTAAN FS INDONESIANSEBAGIAN ATAU SELURUH UNIT PENYERTAAN FS INDONESIANSEBAGIAN ATAU SELURUH UNIT PENYERTAAN FS INDONESIANBALANCED FUNDBALANCED FUNDBALANCED FUNDBALANCED FUNDBALANCED FUND

Pemegang Unit Penyertaan berhak menjual kembali sebagian atau seluruh UnitPenyertaannya yang dimilikinya dalam FS INDONESIAN BALANCED FUND kepadaManajer Investasi dan Manajer Investasi wajib membeli kembali Unit Penyertaantersebut sesuai dengan Nilai Aktiva Bersih per Unit Penyertaan pada Hari Bursayang bersangkutan. dengan memperhatikan Bab XVIII Prospektus.

10.3.10.3.10.3.10.3.10.3. HAK MENDAPATKAN BUKTI PENYERTAAN DALAM FS INDONESIANHAK MENDAPATKAN BUKTI PENYERTAAN DALAM FS INDONESIANHAK MENDAPATKAN BUKTI PENYERTAAN DALAM FS INDONESIANHAK MENDAPATKAN BUKTI PENYERTAAN DALAM FS INDONESIANHAK MENDAPATKAN BUKTI PENYERTAAN DALAM FS INDONESIANBALANCED FUND YAITU SURAT KONFIRMASI TRANSAKSI UNITBALANCED FUND YAITU SURAT KONFIRMASI TRANSAKSI UNITBALANCED FUND YAITU SURAT KONFIRMASI TRANSAKSI UNITBALANCED FUND YAITU SURAT KONFIRMASI TRANSAKSI UNITBALANCED FUND YAITU SURAT KONFIRMASI TRANSAKSI UNITPENYERTAAN FS INDONESIAN BALANCED FUNDPENYERTAAN FS INDONESIAN BALANCED FUNDPENYERTAAN FS INDONESIAN BALANCED FUNDPENYERTAAN FS INDONESIAN BALANCED FUNDPENYERTAAN FS INDONESIAN BALANCED FUND

Pemegang Unit Penyertaan akan mendapatkan Surat Konfirmasi Transaksi UnitPenyertaan yang akan dikirimkan paling lambat 7 (tujuh) Hari Bursa setelah :(i) Aplikasi pembelian Unit Penyertaan FS INDONESIAN BALANCED FUND dari

Pemegang Unit Penyertaan telah lengkap dan diterima dengan baik olehManajer Investasi atau Agen Penjual Efek Reksa Dana yang ditunjuk olehManajer Investasi (jika ada) dan pembayaran untuk pembelian tersebutditerima dengan baik oleh Bank Kustodian (in complete application and ingood fund) sesuai ketentuan pemrosesan pembelian Unit Penyertaan yangditetapkan dalam Prospektus ini;

(ii) Aplikasi penjualan kembali Unit Penyertaan FS INDONESIAN BALANCED FUNDdari Pemegang Unit Penyertaan telah lengkap dan diterima dengan baik (incomplete application) oleh Manajer Investasi atau Agen Penjual Efek ReksaDana yang ditunjuk oleh Manajer Investasi (jika ada) sesuai ketentuanpemrosesan penjualan kembali Unit Penyertaan yang ditetapkan dalamProspektus ini; dan

(iii) Aplikasi pengalihan investasi dalam FS INDONESIAN BALANCED FUND dariPemegang Unit Penyertaan telah lengkap dan diterima dengan baik (incomplete application) oleh Manajer Investasi atau Agen Penjual Efek ReksaDana yang ditunjuk oleh Manajer Investasi (jika ada) sesuai ketentuanpemrosesan pengalihan investasi yang ditetapkan dalam Prospektus ini.

Surat Konfirmasi Transaksi Unit Penyertaan akan menyatakan antara lain jumlahUnit Penyertaan yang dibeli dan dijual kembali, investasi yang dialihkan dandimiliki serta Nilai Aktiva Bersih setiap Unit Penyertaan pada saat Unit Penyertaantersebut dibeli dan dijual kembali serta investasi dialihkan.

BAB XBAB XBAB XBAB XBAB X HAK-HAK PEMEGANG UNIT PENYERTAANHAK-HAK PEMEGANG UNIT PENYERTAANHAK-HAK PEMEGANG UNIT PENYERTAANHAK-HAK PEMEGANG UNIT PENYERTAANHAK-HAK PEMEGANG UNIT PENYERTAAN

31

10.4.10.4.10.4.10.4.10.4. HAK MEMPEROLEH INFORMASI NILAI AKTIVA BERSIH HARIAN PERHAK MEMPEROLEH INFORMASI NILAI AKTIVA BERSIH HARIAN PERHAK MEMPEROLEH INFORMASI NILAI AKTIVA BERSIH HARIAN PERHAK MEMPEROLEH INFORMASI NILAI AKTIVA BERSIH HARIAN PERHAK MEMPEROLEH INFORMASI NILAI AKTIVA BERSIH HARIAN PERUNIT PENYERTAAN DAN KINERJA FS INDONESIAN BALANCED FUNDUNIT PENYERTAAN DAN KINERJA FS INDONESIAN BALANCED FUNDUNIT PENYERTAAN DAN KINERJA FS INDONESIAN BALANCED FUNDUNIT PENYERTAAN DAN KINERJA FS INDONESIAN BALANCED FUNDUNIT PENYERTAAN DAN KINERJA FS INDONESIAN BALANCED FUND

Pemegang Unit Penyertaan berhak mendapatkan informasi tentang Nilai AktivaBersih harian per Unit Penyertaan pada setiap Hari Bursa. Nilai Aktiva Bersih akandihitung oleh Bank Kustodian pada saat akhir Hari Bursa dan akan diumumkansecara luas melalui surat kabar yang mempunyai peredaran nasional pada HariBursa berikutnya.

10.5.10.5.10.5.10.5.10.5. HAK MEMPEROLEH LAPORAN-LAPORAN SEBAGAIMANA DIMAKSUDHAK MEMPEROLEH LAPORAN-LAPORAN SEBAGAIMANA DIMAKSUDHAK MEMPEROLEH LAPORAN-LAPORAN SEBAGAIMANA DIMAKSUDHAK MEMPEROLEH LAPORAN-LAPORAN SEBAGAIMANA DIMAKSUDHAK MEMPEROLEH LAPORAN-LAPORAN SEBAGAIMANA DIMAKSUDDALAM PERATURAN BAPEPAM NO. X.D.1. YANG MERUPAKANDALAM PERATURAN BAPEPAM NO. X.D.1. YANG MERUPAKANDALAM PERATURAN BAPEPAM NO. X.D.1. YANG MERUPAKANDALAM PERATURAN BAPEPAM NO. X.D.1. YANG MERUPAKANDALAM PERATURAN BAPEPAM NO. X.D.1. YANG MERUPAKANLAMPIRAN KEPUTUSAN KETUA BAPEPAM NOMOR KEP-06/PM/2004LAMPIRAN KEPUTUSAN KETUA BAPEPAM NOMOR KEP-06/PM/2004LAMPIRAN KEPUTUSAN KETUA BAPEPAM NOMOR KEP-06/PM/2004LAMPIRAN KEPUTUSAN KETUA BAPEPAM NOMOR KEP-06/PM/2004LAMPIRAN KEPUTUSAN KETUA BAPEPAM NOMOR KEP-06/PM/2004TANGGAL 9 PEBRUARI 2004 TENTANG LAPORAN REKSA DANATANGGAL 9 PEBRUARI 2004 TENTANG LAPORAN REKSA DANATANGGAL 9 PEBRUARI 2004 TENTANG LAPORAN REKSA DANATANGGAL 9 PEBRUARI 2004 TENTANG LAPORAN REKSA DANATANGGAL 9 PEBRUARI 2004 TENTANG LAPORAN REKSA DANA

10.6.10.6.10.6.10.6.10.6. HAK MEMPEROLEH BAGIAN ATAS HASIL LIKUIDASI SECARAHAK MEMPEROLEH BAGIAN ATAS HASIL LIKUIDASI SECARAHAK MEMPEROLEH BAGIAN ATAS HASIL LIKUIDASI SECARAHAK MEMPEROLEH BAGIAN ATAS HASIL LIKUIDASI SECARAHAK MEMPEROLEH BAGIAN ATAS HASIL LIKUIDASI SECARAPROPOSIONAL SESUAI DENGAN KEPEMILIKAN UNIT PENYERTAANPROPOSIONAL SESUAI DENGAN KEPEMILIKAN UNIT PENYERTAANPROPOSIONAL SESUAI DENGAN KEPEMILIKAN UNIT PENYERTAANPROPOSIONAL SESUAI DENGAN KEPEMILIKAN UNIT PENYERTAANPROPOSIONAL SESUAI DENGAN KEPEMILIKAN UNIT PENYERTAANDALAM HAL FS INDONESIAN BALANCED FUND DIBUBARKAN DANDALAM HAL FS INDONESIAN BALANCED FUND DIBUBARKAN DANDALAM HAL FS INDONESIAN BALANCED FUND DIBUBARKAN DANDALAM HAL FS INDONESIAN BALANCED FUND DIBUBARKAN DANDALAM HAL FS INDONESIAN BALANCED FUND DIBUBARKAN DANDILIKUIDASIDILIKUIDASIDILIKUIDASIDILIKUIDASIDILIKUIDASI

Dalam hal FS INDONESIAN BALANCED FUND dibubarkan dan dilikuidasi,pemegang Unit Penyertaan berhak memperoleh bagian atas hasil likuidasi secaraproporsional sesuai dengan kepemilikan Unit Penyertaan.

32

Dalam pengelolaan FS INDONESIAN BALANCED FUND terdapat biaya-biaya yang harusdikeluarkan oleh FS INDONESIAN BALANCED FUND, Manajer Investasi maupunPemegang Unit Penyertaan. Perincian biaya-biaya dan alokasinya adalah sebagaiberikut:

11.1.11.1.11.1.11.1.11.1. BIAYA YANG MENJADI BEBAN FS INDONESIAN BALANCED FUNDBIAYA YANG MENJADI BEBAN FS INDONESIAN BALANCED FUNDBIAYA YANG MENJADI BEBAN FS INDONESIAN BALANCED FUNDBIAYA YANG MENJADI BEBAN FS INDONESIAN BALANCED FUNDBIAYA YANG MENJADI BEBAN FS INDONESIAN BALANCED FUND1. Imbalan jasa Manajer Investasi yang dihitung secara harian dari Nilai Aktiva

Bersih FS INDONESIAN BALANCED FUND berdasarkan 365 hari per tahun atau366 hari per tahun dan dibayarkan setiap bulan;

2. Imbalan jasa Bank Kustodian yang dihitung secara harian dari Nilai AktivaBersih FS INDONESIAN BALANCED FUND berdasarkan 365 hari per tahun atau366 hari per tahun dan dibayarkan setiap bulan;

3. Biaya transaksi Efek dan registrasi Efek;4. Biaya pembaharuan Prospektus yaitu biaya pencetakan dan distribusi

pembaharuan Prospektus termasuk laporan keuangan tahunan kepadapemegang Unit Penyertaan setelah FS INDONESIAN BALANCED FUNDdinyatakan efektif oleh OJK;

5. Biaya pemasangan berita/pemberitahuan di surat kabar mengenai rencanaperubahan dan perubahan Kontrak Investasi Kolektif dan/atau Prospektus(jika ada) setelah FS INDONESIAN BALANCED FUND dinyatakan efektif olehOJK;

6. Biaya pencetakan dan distribusi Surat Konfirmasi Transaksi Unit Penyertaanke pemodal setelah FS INDONESIAN BALANCED FUND dinyatakan efektif olehOJK;

7. Biaya-biaya atas jasa auditor yang memeriksa laporan keuangan tahunansetelah pernyataan pendaftaran FS INDONESIAN BALANCED FUND menjadiefektif;

8. Biaya pencetakan dan distribusi Laporan Bulanan setelah FS INDONESIANBALANCED FUND dinyatakan efektif oleh OJK;

9. Biaya-biaya dan pengeluaran berkenaan dengan penggunaan sistempengelolaan investasi terpadu sebagaimana ditetapkan oleh penyedia sistempengelolaan investasi terpadu dari waktu ke waktu;

9. Biaya asuransi (jika ada); dan10. Pengeluaran pajak yang berkenaan dengan pembayaran imbalan jasa dan

biaya-biaya di atas.

11.2.11.2.11.2.11.2.11.2. BIAYA YANG MENJADI BEBAN MANAJER INVESTASIBIAYA YANG MENJADI BEBAN MANAJER INVESTASIBIAYA YANG MENJADI BEBAN MANAJER INVESTASIBIAYA YANG MENJADI BEBAN MANAJER INVESTASIBIAYA YANG MENJADI BEBAN MANAJER INVESTASI1. Biaya persiapan pembentukan FS INDONESIAN BALANCED FUND yaitu biaya

pembuatan Kontrak Investasi Kolektif, Prospektus Awal (termasuk distribusiProspektus Awal) dan penerbitan dokumen-dokumen yang diperlukantermasuk imbalan jasa Akuntan, Konsultan Hukum dan Notaris;

2. Biaya administrasi pengelolaan portofolio FS INDONESIAN BALANCED FUNDyaitu biaya telepon, faksimili, fotokopi dan transportasi;

3. Biaya pemasaran termasuk biaya pencetakan brosur, biaya promosi dan iklandari FS INDONESIAN BALANCED FUND;

BAB XIBAB XIBAB XIBAB XIBAB XI IMBALAN JASA DAN ALOKASI BIAYAIMBALAN JASA DAN ALOKASI BIAYAIMBALAN JASA DAN ALOKASI BIAYAIMBALAN JASA DAN ALOKASI BIAYAIMBALAN JASA DAN ALOKASI BIAYA

33

4. Biaya pencetakan dan distribusi Formulir Profil Pemodal, Formulir PemesananPembelian Unit Penyertaan, Formulir Penjualan Kembali Unit Penyertaan danFormulir Pengalihan Unit Penyertaan;

5. Biaya pengumuman di surat kabar harian berbahasa Indonesia yangberperedaran nasional mengenai laporan penghimpunan dana kelolaan FSINDONESIAN BALANCED FUND paling lambat 30 (tiga puluh) Hari Bursasetelah Pernyataan Pendaftaran FS INDONESIAN BALANCED FUND menjadiefektif; dan

6. Imbalan jasa Konsultan Hukum, Akuntan, Notaris dan beban lainnya kepadapihak ketiga berkenaan dengan pembubaran FS INDONESIAN BALANCEDFUND dan likuidasi atas kekayaannya.

11.3.11.3.11.3.11.3.11.3. BIAYA YANG MENJADI BEBAN PEMEGANG UNIT PENYERTAANBIAYA YANG MENJADI BEBAN PEMEGANG UNIT PENYERTAANBIAYA YANG MENJADI BEBAN PEMEGANG UNIT PENYERTAANBIAYA YANG MENJADI BEBAN PEMEGANG UNIT PENYERTAANBIAYA YANG MENJADI BEBAN PEMEGANG UNIT PENYERTAAN1. Biaya pembelian Unit Penyertaan yang dikenakan dari nilai pembelian pada

saat calon pemegang Unit Penyertaan melakukan pembelian Unit PenyertaanFS INDONESIAN BALANCED FUND. Biaya pembelian merupakan pendapatanbagi Manajer Investasi dan/atau Agen Penjual Efek Reksa Dana yang ditunjukoleh Manajer Investasi.

2. Biaya penjualan kembali Unit Penyertaan yang dikenakan dari nilai penjualankembali pada saat pemegang Unit Penyertaan menjual kembali UnitPenyertaan yang dimilikinya dalam FS INDONESIAN BALANCED FUND. Biayapenjualan kembali merupakan pendapatan bagi Manajer Investasi dan/atauAgen Penjual Efek Reksa Dana yang ditunjuk oleh Manajer Investasi.

3. Biaya pengalihan investasi (switching fee) sebesar maksimum 2% (duapersen) yang dihitung dari nilai pengalihan investasi dan dikenakan pada saatPemegang Unit Penyertaan mengalihkan investasi yang dimilikinya dalam FSINDONESIAN BALANCED FUND ke Reksa Dana lain yang dikelola oleh ManajerInvestasi (terkecuali Reksa Dana berdenominasi USD).Biaya ini akan merupakan pendapatan bagi Manajer Investasi dan/atau AgenPenjual Efek Reksa Dana yang ditunjuk Manajer Investasi yang ditunjuk olehManajer Investasi (jika ada).

4. Biaya transfer bank atau pemindahbukuan sehubungan dengan pembelianUnit Penyertaan oleh pemegang Unit Penyertaan, pengembalian sisa uangpembelian Unit Penyertaan yang ditolak, hasil pencairan seluruh UnitPenyertaan dalam hal kepemilikan Unit Penyertaan di bawah saldo minimumdan pembayaran hasil penjualan kembali Unit Penyertaan ke rekeningpemegang Unit Penyertaan (jika ada).

5. Pajak-pajak yang berkenaan dengan pemegang Unit Penyertaan (jika ada).

11.4.11.4.11.4.11.4.11.4. Biaya Konsultan Hukum, biaya Notaris dan/atau biaya Akuntan setelah FSINDONESIAN BALANCED FUND menjadi efektif menjadi beban Manajer Investasi,Bank Kustodian dan/atau FS INDONESIAN BALANCED FUND sesuai dengan pihakyang memperoleh manfaat atau yang melakukan kesalahan sehingga diperlukanjasa profesi dimaksud.

34

JENISJENISJENISJENISJENIS

Dibebankan kepada FS INDONESIANBALANCED FUND:

a. Imbalan Jasa Manajer Investasi

b. Imbalan Jasa Bank Kustodian

c. Biaya-biaya yang dikenakan olehpenyedia jasa sistem pengelolaaninvestasi terpadu untukpendaftaran dan penggunaansistem terkait serta sistem dan/atau instrumen penunjang lainnyayang diwajibkan oleh peraturanperundang-undangan dan/ataukebijakan OJK (jika ada).

Dibebankan kepada Pemegang UnitPenyertaan:

a. Biaya Pembelian

b. Biaya Penjualan Kembali

c. Biaya Pengalihan

d. Biaya bank

e. Pajak-pajak yang berkenaandengan Pemegang UnitPenyertaan.

(%)

Maks. 2% p.a.

Maks 0,25% p.a.

Maks. 2%

< 1 th : Maks. 2%

1 th - 2 th : Maks. 1%> 2 th : 0%

Maks. 2%

jika ada

jika ada

KETERANGANKETERANGANKETERANGANKETERANGANKETERANGAN

dihitung secara harian dari NilaiAktiva Bersih Harian FSINDONESIAN BALANCED FUNDberdasarkan 365 (tiga ratus enampuluh lima) hari per tahun atau366 (tiga ratus enam puluh enam)hari per tahun untuk tahunkabisat dan dibayarkan setiapbulan.

dari nilai pembelian

dari nilai penjualan kembali

dari nilai pengalihan

Biaya–biaya di atas belum termasuk pengenaan pajak sesuai peraturan perundang-undangan yang berlaku di bidang perpajakan.

11.5.11.5.11.5.11.5.11.5. ALOKASI BIAYAALOKASI BIAYAALOKASI BIAYAALOKASI BIAYAALOKASI BIAYA

35

12.1.12.1.12.1.12.1.12.1. HAL-HAL YANG MENYEBABKAN FS INDONESIAN BALANCED FUNDHAL-HAL YANG MENYEBABKAN FS INDONESIAN BALANCED FUNDHAL-HAL YANG MENYEBABKAN FS INDONESIAN BALANCED FUNDHAL-HAL YANG MENYEBABKAN FS INDONESIAN BALANCED FUNDHAL-HAL YANG MENYEBABKAN FS INDONESIAN BALANCED FUNDWAJIB DIBUBARKANWAJIB DIBUBARKANWAJIB DIBUBARKANWAJIB DIBUBARKANWAJIB DIBUBARKAN

FS INDONESIAN BALANCED FUND wajib dibubarkan, apabila terjadi salah satudari hal-hal sebagai berikut:a. jika dalam jangka waktu 120 (seratus dua puluh) Hari Bursa, FS INDONESIAN

BALANCED FUND yang Pernyataan Pendaftarannya telah menjadi efektifmemiliki dana kelolaan kurang dari Rp 10.000.000.000,00 (sepuluh miliarRupiah);

b. diperintahkan oleh OJK sesuai dengan peraturan perundang-undangan dibidang Pasar Modal;

c. total Nilai Aktiva Bersih FS INDONESIAN BALANCED FUND kurang dari Rp10.000.000.000,- (sepuluh miliar Rupiah) selama 120 (seratus dua puluh) HariBursa berturut-turut; dan atau

d. Manajer Investasi dan Bank Kustodian telah sepakat untuk membubarkan FSINDONESIAN BALANCED FUND.

12.2.12.2.12.2.12.2.12.2. PROSES PEMBUBARAN DAN LIKUIDASI FS INDONESIAN BALANCEDPROSES PEMBUBARAN DAN LIKUIDASI FS INDONESIAN BALANCEDPROSES PEMBUBARAN DAN LIKUIDASI FS INDONESIAN BALANCEDPROSES PEMBUBARAN DAN LIKUIDASI FS INDONESIAN BALANCEDPROSES PEMBUBARAN DAN LIKUIDASI FS INDONESIAN BALANCEDFUNDFUNDFUNDFUNDFUND

Dalam hal FS INDONESIAN BALANCED FUND wajib dibubarkan karena kondisisebagaimana dimaksud dalam butir 12.1.1 di atas, maka Manajer Investasi wajib:1. Menyampaikan laporan kondisi tersebut kepada OJK dan mengumumkan

rencana pembubaran, likuidasi, dan pembagian hasil likuidasi FS INDONE-SIAN BALANCED FUND kepada para pemegang Unit Penyertaan paling kurangdalam 1 (satu) surat kabar harian berbahasa Indonesia yang berperedarannasional, paling lambat 2 (dua) Hari Bursa sejak tidak terpenuhinya kondisidimaksud;

2. Menginstruksikan kapada Bank Kustodian untuk membayarkan dana hasillikuidasi yang menjadi hak pemegang Unit Penyertaan dengan ketentuanbahwa perhitungannya dilakukan secara proporsional dari Nilai Aktiva Bersihpada saat pembubaran namun tidak boleh lebih kecil dari Nilai Aktiva Bersihawal (harga par) dan dana tersebut diterima pemegang Unit Penyertaanpaling lambat 7 (tujuh) Hari Bursa sejak tidak dipenuhinya kondisi dimaksud;dan

3. Membubarkan FS INDONESIAN BALANCED FUND dalam jangka waktu palinglambat 10 (sepuluh) Hari Bursa sejak FS INDONESIAN BALANCED FUNDdibubarkan.

Dalam hal FS INDONESIAN BALANCED FUND wajib dibubarkan karena kondisisebagaimana dimaksud dalam butir 12.1.2 di atas, maka Manajer Investasi wajib:1. Mengumumkan pembubaran, likuidasi, dan rencana pembagian hasil

likuidasi FS INDONESIAN BALANCED FUND paling kurang dalam 1 (satu) suratkabar harian berbahasa Indonesia yang berperedaran nasional paling lambat2 (dua) Hari Bursa sejak diperintahkan OJK, dan pada hari yang samamemberitahukan secara tertulis kepada Bank Kustodian untuk menghentikanperhitungan Nilai Aktiva Bersih FS INDONESIAN BALANCED FUND;

BAB XIIBAB XIIBAB XIIBAB XIIBAB XII PEMBUBARAN DAN LIKUIDASIPEMBUBARAN DAN LIKUIDASIPEMBUBARAN DAN LIKUIDASIPEMBUBARAN DAN LIKUIDASIPEMBUBARAN DAN LIKUIDASI

36

2. Menginstruksikan kepada Bank Kustodian untuk membayarkan dana hasillikuidasi yang menjadi hak pemegang Unit Penyertaan dengan ketentuanbahwa perhitungannya dilakukan secara proporsional dari Nilai Aktiva Bersihpada saat pembubaran dan dana tersebut diterima pemegang UnitPenyertaan paling lambat 7 (tujuh) Hari Bursa sejak diperintahkanpembubaran FS INDONESIAN BALANCED FUND oleh OJK; dan

3. Menyampaikan laporan hasil pembubaran, likuidasi, dan pembagian hasillikuidasi FS INDONESIAN BALANCED FUND kepada OJK paling lambat 2 (dua)bulan sejak diperintahkan pembubaran FS INDONESIAN BALANCED FUNDoleh OJK dengan dilengkapi pendapat dari Konsultan Hukum dan Akuntan,serta Akta Pembubaran dan Likuidasi FS INDONESIAN BALANCED FUND dariNotaris.

Dalam hal FS INDONESIAN BALANCED FUND wajib dibubarkan karena kondisisebagaimana dimaksud dalam butir 12.1.3 di atas, maka Manajer Investasi wajib:1. Menyampaikan laporan kondisi tersebut kepada OJK dengan dilengkapi

kondisi keuangan terakhir FS INDONESIAN BALANCED FUND danmengumumkan kepada para pemegang Unit Penyertaan rencanapembubaran, likuidasi, dan pembagian hasil likuidasi FS INDONESIANBALANCED FUND paling kurang dalam 1 (satu) surat kabar harian berbahasaIndonesia yang berperedaran nasional, dalam jangka waktu paling lambat 2(dua) Hari Bursa sejak tidak terpenuhinya kondisi dimaksud serta pada hariyang sama memberitahukan secara tertulis kepada Bank Kustodian untukmenghentikan perhitungan Nilai Aktiva Bersih FS INDONESIAN BALANCEDFUND;

2. Menginstruksikan kepada Bank Kustodian untuk membayarkan dana hasillikuidasi yang menjadi hak pemegang Unit Penyertaan dengan ketentuanbahwa perhitungannya dilakukan secara proporsional dari Nilai Aktiva Bersihpada saat likuidasi selesai dilakukan dan dana tersebut diterima pemegangUnit Penyertaan paling lambat 7 (tujuh) Hari Bursa sejak likuidasi selesaidilakukan; dan

3. Menyampaikan laporan hasil pembubaran, likuidasi, dan pembagian hasillikuidasi FS INDONESIAN BALANCED FUND kepada OJK paling lambat 2 (dua)bulan Hari Bursa sejak dibubarkan dengan dilengkapi pendapat dariKonsultan Hukum dan Akuntan, serta Akta Pembubaran dan Likuidasi FSINDONESIAN BALANCED FUND dari Notaris.

Dalam hal FS INDONESIAN BALANCED FUND wajib dibubarkan karena kondisisebagaimana dimaksud dalam butir 12.1.4 di atas, maka Manajer Investasi wajib:1. Menyampaikan kepada OJK dalam jangka waktu paling lambat 2 (dua) Hari

Bursa sejak terjadinya kesepakatan pembubaran FS INDONESIAN BALANCEDFUND oleh Manajer Investasi dan Bank Kustodian dengan melampirkan:a. kesepakatan pembubaran dan likuidasi FS INDONESIAN BALANCED FUNDantara Manajer Investasi dan Bank Kustodian;b. alasan pembubaran; danc. kondisi keuangan terakhir;dan pada hari yang sama mengumumkan rencana pembubaran, likuidasi,dan pembagian hasil likuidasi FS INDONESIAN BALANCED FUND kepada para

37

pemegang Unit Penyertaan paling kurang dalam 1 (satu) surat kabar harianberbahasa Indonesia yang berperedaran nasional serta memberitahukansecara tertulis kepada Bank Kustodian untuk menghentikan perhitungan NilaiAktiva Bersih FS INDONESIAN BALANCED FUND;

2. Menginstruksikan kepada Bank Kustodian untuk membayarkan dana hasillikuidasi yang menjadi hak pemegang Unit Penyertaan dengan ketentuanbahwa perhitungannya dilakukan secara proporsional dari Nilai Aktiva Bersihpada saat likuidasi selesai dilakukan dan dana tersebut diterima pemegangUnit Penyertaan paling lambat 7 (tujuh) Hari Bursa sejak likuidasi selesaidilakukan; dan

3. Menyampaikan laporan hasil pembubaran, likuidasi, dan pembagian hasillikuidasi FS INDONESIAN BALANCED FUND kepada OJK paling lambat 2 (dua)bulan Hari Bursa sejak dibubarkan dengan dilengkapi pendapat dariKonsultan Hukum dan Akuntan, serta Akta Pembubaran dan Likuidasi FSINDONESIAN BALANCED FUND dari Notaris.

12.3.12.3.12.3.12.3.12.3. Setelah dilakukannya pengumuman rencana pembubaran, likuidasi danpembagian hasil likuidasi FS INDONESIAN BALANCED FUND, maka pemegang UnitPenyertaan tidak dapat melakukan penjualan kembali (pelunasan).

12.4.12.4.12.4.12.4.12.4. PEMBAGIAN HASIL LIKUIDASIPEMBAGIAN HASIL LIKUIDASIPEMBAGIAN HASIL LIKUIDASIPEMBAGIAN HASIL LIKUIDASIPEMBAGIAN HASIL LIKUIDASI

Manajer Investasi wajib memastikan bahwa hasil dari likuidasi FS INDONESIANBALANCED FUND harus dibagi secara proporsional menurut komposisi jumlahUnit Penyertaan yang dimiliki oleh masing-masing pemegang Unit Penyertaan.

Dalam hal masih terdapat dana hasil likuidasi yang belum diambil olehpemegang Unit Penyertaan setelah tanggal pembagian hasil likuidasi kepadapemegang Unit Penyertaan yang ditetapkan oleh Manajer Investasi, maka:1. Jika Bank Kustodian telah memberitahukan dana tersebut pemegang Unit

Penyertaan sebanyak 3 (tiga) kali dalam tenggang waktu masing-masing 2(dua) minggu serta telah mengumumkannya dalam surat kabar harian yangberperadaran nasional, maka dana tersebut wajib disimpan dalam rekeninggiro di Bank Kustodian untuk kepentingan pemegang Unit Penyertaan dalamjangka waktu 30 (tiga puluh) tahun;

2. Setiap biaya yang timbul atas penyimpanan dana tersebut akan dibebankankepada rekening giro tersebut; dan

3. Apabila dalam jangka waktu 30 (tiga puluh) tahun tidak diambil olehpemegang Unit Penyertaan, maka dana tersebut wajib diserahkan oleh BankKustodian kepada Pemerintah Indonesia untuk keperluan pengembanganindustri Pasar Modal.

12.5.12.5.12.5.12.5.12.5. Dalam hal FS INDONESIAN BALANCED FUND dibubarkan dan dilikuidasi, makabeban biaya pembubaran dan likuidasi FS INDONESIAN BALANCED FUNDtermasuk biaya Konsultan Hukum, Akuntan dan beban lain kepada pihak ketigamenjadi tanggung jawab dan wajib dibayar Manajer Investasi kepada pihak-pihakyang bersangkutan.

38

BAB XIIIBAB XIIIBAB XIIIBAB XIIIBAB XIII PENDAPAT AKUNTAN TENTANG LAPORAN KEUANGANPENDAPAT AKUNTAN TENTANG LAPORAN KEUANGANPENDAPAT AKUNTAN TENTANG LAPORAN KEUANGANPENDAPAT AKUNTAN TENTANG LAPORAN KEUANGANPENDAPAT AKUNTAN TENTANG LAPORAN KEUANGAN

Halaman ini sengaja dikosongkan

39

40 41

42 43

44 45

46 47

48 49

50 51

52 53

54 55

56 57

58 59

60 61

62 63

64 65

66 67

68 69

70 71

72 73

74 75

76 77

78 79

80 81

82

BAB XIVBAB XIVBAB XIVBAB XIVBAB XIV SKEMA PEMBELIAN, PENJUALAN KEMBALI (PELUNASAN) DANSKEMA PEMBELIAN, PENJUALAN KEMBALI (PELUNASAN) DANSKEMA PEMBELIAN, PENJUALAN KEMBALI (PELUNASAN) DANSKEMA PEMBELIAN, PENJUALAN KEMBALI (PELUNASAN) DANSKEMA PEMBELIAN, PENJUALAN KEMBALI (PELUNASAN) DANPENGALIHAN UNIT PENYERTAAN FS INDONESIAN BALANCED FUNDPENGALIHAN UNIT PENYERTAAN FS INDONESIAN BALANCED FUNDPENGALIHAN UNIT PENYERTAAN FS INDONESIAN BALANCED FUNDPENGALIHAN UNIT PENYERTAAN FS INDONESIAN BALANCED FUNDPENGALIHAN UNIT PENYERTAAN FS INDONESIAN BALANCED FUND

14.1.14.1.14.1.14.1.14.1. Skema Pembelian Unit Penyertaan Tanpa Melalui Agen PenjualSkema Pembelian Unit Penyertaan Tanpa Melalui Agen PenjualSkema Pembelian Unit Penyertaan Tanpa Melalui Agen PenjualSkema Pembelian Unit Penyertaan Tanpa Melalui Agen PenjualSkema Pembelian Unit Penyertaan Tanpa Melalui Agen PenjualEfek Reksa Dana Yang Ditunjuk Oleh Manajer InvestasiEfek Reksa Dana Yang Ditunjuk Oleh Manajer InvestasiEfek Reksa Dana Yang Ditunjuk Oleh Manajer InvestasiEfek Reksa Dana Yang Ditunjuk Oleh Manajer InvestasiEfek Reksa Dana Yang Ditunjuk Oleh Manajer Investasi

14.2.14.2.14.2.14.2.14.2. Skema Penjualan Kembali Unit Penyertaan Tanpa Melalui AgenSkema Penjualan Kembali Unit Penyertaan Tanpa Melalui AgenSkema Penjualan Kembali Unit Penyertaan Tanpa Melalui AgenSkema Penjualan Kembali Unit Penyertaan Tanpa Melalui AgenSkema Penjualan Kembali Unit Penyertaan Tanpa Melalui AgenPenjual Efek Reksa Dana Yang Ditunjuk Oleh Manajer InvestasiPenjual Efek Reksa Dana Yang Ditunjuk Oleh Manajer InvestasiPenjual Efek Reksa Dana Yang Ditunjuk Oleh Manajer InvestasiPenjual Efek Reksa Dana Yang Ditunjuk Oleh Manajer InvestasiPenjual Efek Reksa Dana Yang Ditunjuk Oleh Manajer Investasi

14.3.14.3.14.3.14.3.14.3. Skema Pengalihan Investasi Tanpa Melalui Agen Penjual EfekSkema Pengalihan Investasi Tanpa Melalui Agen Penjual EfekSkema Pengalihan Investasi Tanpa Melalui Agen Penjual EfekSkema Pengalihan Investasi Tanpa Melalui Agen Penjual EfekSkema Pengalihan Investasi Tanpa Melalui Agen Penjual EfekReksa Dana Yang Ditunjuk Oleh Manajer InvestasiReksa Dana Yang Ditunjuk Oleh Manajer InvestasiReksa Dana Yang Ditunjuk Oleh Manajer InvestasiReksa Dana Yang Ditunjuk Oleh Manajer InvestasiReksa Dana Yang Ditunjuk Oleh Manajer Investasi

14.4.14.4.14.4.14.4.14.4. Skema Pembelian Unit Penyertaan Melalui Agen Penjual EfekSkema Pembelian Unit Penyertaan Melalui Agen Penjual EfekSkema Pembelian Unit Penyertaan Melalui Agen Penjual EfekSkema Pembelian Unit Penyertaan Melalui Agen Penjual EfekSkema Pembelian Unit Penyertaan Melalui Agen Penjual EfekReksa Dana Yang Ditunjuk Oleh Manajer InvestasiReksa Dana Yang Ditunjuk Oleh Manajer InvestasiReksa Dana Yang Ditunjuk Oleh Manajer InvestasiReksa Dana Yang Ditunjuk Oleh Manajer InvestasiReksa Dana Yang Ditunjuk Oleh Manajer Investasi

83

14.5.14.5.14.5.14.5.14.5. Skema Penjualan Kembali Unit Penyertaan Melalui Agen PenjualSkema Penjualan Kembali Unit Penyertaan Melalui Agen PenjualSkema Penjualan Kembali Unit Penyertaan Melalui Agen PenjualSkema Penjualan Kembali Unit Penyertaan Melalui Agen PenjualSkema Penjualan Kembali Unit Penyertaan Melalui Agen PenjualEfek Reksa Dana Yang Ditunjuk Oleh Manajer InvestasiEfek Reksa Dana Yang Ditunjuk Oleh Manajer InvestasiEfek Reksa Dana Yang Ditunjuk Oleh Manajer InvestasiEfek Reksa Dana Yang Ditunjuk Oleh Manajer InvestasiEfek Reksa Dana Yang Ditunjuk Oleh Manajer Investasi

14.6.14.6.14.6.14.6.14.6. Skema Pengalihan Investasi Melalui Agen Penjual Efek Reksa DanaSkema Pengalihan Investasi Melalui Agen Penjual Efek Reksa DanaSkema Pengalihan Investasi Melalui Agen Penjual Efek Reksa DanaSkema Pengalihan Investasi Melalui Agen Penjual Efek Reksa DanaSkema Pengalihan Investasi Melalui Agen Penjual Efek Reksa DanaYang Ditunjuk Oleh Manajer InvestasiYang Ditunjuk Oleh Manajer InvestasiYang Ditunjuk Oleh Manajer InvestasiYang Ditunjuk Oleh Manajer InvestasiYang Ditunjuk Oleh Manajer Investasi

84

15.1.15.1.15.1.15.1.15.1. PEMBELIAN UNIT PENYERTAANPEMBELIAN UNIT PENYERTAANPEMBELIAN UNIT PENYERTAANPEMBELIAN UNIT PENYERTAANPEMBELIAN UNIT PENYERTAAN

Sebelum melakukan pembelian Unit Penyertaan FS INDONESIAN BALANCEDFUND calon Pemegang Unit Penyertaan harus sudah membaca dan mengerti isiProspektus FS INDONESIAN BALANCED FUND ini beserta ketentuan-ketentuanyang ada didalamnya.

Formulir Pembukaan Rekening, dan Formulir Pemesanan Pembelian UnitPenyertaan FS INDONESIAN BALANCED FUND dapat diperoleh dari ManajerInvestasi atau Agen Penjual Efek Reksa Dana yang ditunjuk oleh Manajer Investasi(jika ada).

15.2.15.2.15.2.15.2.15.2. PROSEDUR PEMBELIAN UNIT PENYERTAANPROSEDUR PEMBELIAN UNIT PENYERTAANPROSEDUR PEMBELIAN UNIT PENYERTAANPROSEDUR PEMBELIAN UNIT PENYERTAANPROSEDUR PEMBELIAN UNIT PENYERTAAN

Para calon Pemegang Unit Penyertaan yang ingin membeli Unit Penyertaan FSINDONESIAN BALANCED FUND harus terlebih dahulu mengisi dan menanda-tangani Formulir Pembukaan Rekening, melengkapinya dengan bukti diri (KartuTanda Penduduk untuk perorangan lokal atau Paspor untuk perorangan asing,fotokopi Anggaran Dasar, NPWP serta Kartu Tanda Penduduk atau Paspor pejabatyang berwenang untuk badan hukum) dan dokumen-dokumen pendukunglainnya yang disyaratkan untuk memenuhi Prinsip Mengenal Nasabah. FormulirPembukaan Rekening diisi dan di tanda-tangani oleh calon Pemegang UnitPenyertaan sebelum melakukan pembelian Unit Penyertaan FS INDONESIANBALANCED FUND yang pertama kali.

Pembelian Unit Penyertaan FS INDONESIAN BALANCED FUND dilakukan olehcalon Pemegang Unit Penyertaan dengan mengisi Formulir PemesananPembelian Unit Penyertaan FS INDONESIAN BALANCED FUND dan melengkapinyadengan bukti pembayaran.

Formulir Pemesanan Pembelian Unit Penyertaan FS INDONESIAN BALANCEDFUND beserta bukti pembayaran dan foto copyfotokopi bukti jati diri tersebutharus disampaikan kepada Manajer Investasi secara langsung atau melalui AgenPenjual Efek Reksa Dana yang ditunjuk oleh Manajer Investasi (jika ada).

Dalam hal Manajer Investasi atau Agen Penjual Efek Reksa Dana yang ditunjukoleh Manajer Investasi (jika ada) di bawah koordinasi Manajer Investasimenyediakan sistem elektronik, Pemegang Unit Penyertaan dapat melakukanpembelian Unit Penyertaan dengan menyampaikan aplikasi pemesananpembelian Unit Penyertaan berbentuk formulir elektronik yang disertai denganbukti pembayaran dengan menggunakan sistem elektronik yang disediakan olehManajer Investasi atau Agen Penjual Efek Reksa Dana yang ditunjuk oleh ManajerInvestasi (jika ada). Manajer Investasi wajib memastikan kesiapan sistemelektronik yang disediakan oleh Manajer Investasi atau Agen Penjual Efek ReksaDana yang ditunjuk oleh Manajer Investasi (jika ada) untuk pembelian UnitPenyertaan dan memastikan bahwa sistem elektronik tersebut telah sesuaidengan peraturan ketentuan hukum di bidang informasi dan transaksi elektronikyang berlaku, yang antara lain memberikan informasi dan bukti transaksi yangsah, menyediakan Prospektus elektronik dan dokumen elektronik yang dapatdicetak apabila diminta oleh calon Pemegang Unit Penyertaan dan/atau OJK, danmelindungi kepentingan calon Pemegang Unit Penyertaan yang beritikad baik

BAB XVBAB XVBAB XVBAB XVBAB XV PERSYARATAN DAN TATA CARA PEMBELIAN UNITPERSYARATAN DAN TATA CARA PEMBELIAN UNITPERSYARATAN DAN TATA CARA PEMBELIAN UNITPERSYARATAN DAN TATA CARA PEMBELIAN UNITPERSYARATAN DAN TATA CARA PEMBELIAN UNITPENYERTAANPENYERTAANPENYERTAANPENYERTAANPENYERTAAN

85

serta memastikan calon Pemegang Unit Penyertaan telah melakukan pendaftaransistem elektronik yang disediakan oleh Manajer Investasi atau Agen Penjual EfekReksa Dana yang ditunjuk oleh Manajer Investasi (jika ada).

Manajer Investasi bertanggung jawab atas penyelenggaraan Formulir PemesananPembelian Unit Penyertaan dengan sistem elektronik.

Dalam hal terdapat keyakinan adanya pelanggaran penerapan Prinsip MengenalNasabah tersebut, Manajer Investasi atau Agen Penjual Efek Reksa Dana yangditunjuk oleh Manajer Investasi (jika ada) wajib menolak pesanan pembelian UnitPenyertaan dari Calon Pemegang Unit Penyertaan.

Pembelian Unit Penyertaan oleh calon Pemegang Unit Penyertaan tersebut harusdilakukan sesuai dengan syarat dan ketentuan yang tercantum dalam KontrakInvestasi Kolektif FS INDONESIAN BALANCED FUND, Prospektus dan FormulirPemesanan Pembelian Unit Penyertaan FS INDONESIAN BALANCED FUND.Pembelian Unit Penyertaan oleh calon Pemegang Unit Penyertaan yang dilakukanmenyimpang dari ketentuan-ketentuan dan persyaratan tersebut di atas akanditolak dan tidak akan diproses.

15.3.15.3.15.3.15.3.15.3. BATAS MINIMUM PEMBELIAN UNIT PENYERTAANBATAS MINIMUM PEMBELIAN UNIT PENYERTAANBATAS MINIMUM PEMBELIAN UNIT PENYERTAANBATAS MINIMUM PEMBELIAN UNIT PENYERTAANBATAS MINIMUM PEMBELIAN UNIT PENYERTAAN

Penjualan awal dan selanjutnya Unit Penyertaan FS INDONESIAN BALANCED FUNDditetapkan dengan jumlah minimal Rp 1.000.000 (satu juta rupiah). Apabilapenjualan tersebut dilakukan untuk tujuan program investasi secara berkala dan/atau dilakukan melalui sistem transaksi elektronik, yang disetujui oleh ManajerInvestasi dan melalui AgenPenjual Efek Reksa Dana yang telah ditunjuk, makajumlah minimal dapat lebih rendah dari ketentuan di atas.

15.4.15.4.15.4.15.4.15.4. HARGA PEMBELIAN UNIT PENYERTAANHARGA PEMBELIAN UNIT PENYERTAANHARGA PEMBELIAN UNIT PENYERTAANHARGA PEMBELIAN UNIT PENYERTAANHARGA PEMBELIAN UNIT PENYERTAAN

Setiap Unit Penyertaan FS INDONESIAN BALANCED FUND ditawarkan denganharga sama dengan Nilai Aktiva Bersih awal yaitu sebesar Rp. 1.000,- (seriburupiah) pada hari pertama penawaran. Selanjutnya harga pembelian setiap UnitPenyertaan FS INDONESIAN BALANCED FUND ditetapkan berdasarkan Nilai AktivaBersih FS INDONESIAN BALANCED FUND pada akhir Hari Bursa yangbersangkutan.

15.5.15.5.15.5.15.5.15.5. PEMROSESAN PEMBELIAN UNIT PENYERTAANPEMROSESAN PEMBELIAN UNIT PENYERTAANPEMROSESAN PEMBELIAN UNIT PENYERTAANPEMROSESAN PEMBELIAN UNIT PENYERTAANPEMROSESAN PEMBELIAN UNIT PENYERTAAN

Formulir Pemesanan Pembelian Unit Penyertaan FS INDONESIAN BALANCEDFUND beserta bukti pembayaran dan fotokopi bukti jati diri yang telah diterimasecara lengkap dan disetujui oleh Manajer Investasi atau Agen Penjual Efek ReksaDana yang ditunjuk oleh Manajer Investasi (jika ada) sampai dengan pukul13.00 WIB (tiga belas Waktu Indonesia Barat) dan pembayaran untuk pembeliantersebut diterima dengan baik (in good fund) oleh Bank Kustodian selambat-lambatnya pukul 15.00 WIB (lima belas Waktu Indonesia Barat) pada Haripenjualan Unit Penyertaan, akan diproses oleh Bank Kustodian berdasarkan NilaiAktiva Bersih FS INDONESIAN BALANCED FUND pada akhir Hari Bursa tersebut.

Formulir Pemesanan Pembelian Unit Penyertaan FS INDONESIAN BALANCEDFUND beserta bukti pembayaran dan fotokopi bukti jati diri yang telah diterima

86

secara lengkap dan disetujui oleh Manajer Investasi atau Agen Penjual Efek ReksaDana yang ditunjuk oleh Manajer Investasi (jika ada) setelah pukul 13.00 WIB(tiga belas Waktu Indonesia Barat) dan pembayaran untuk pembelian tersebutditerima dengan baik (in good fund) oleh Bank Kustodian paling lambat padaHari Bursa berikutnya, akan diproses oleh Bank Kustodian berdasarkan NilaiAktiva Bersih FS INDONESIAN BALANCED FUND pada akhir Hari Bursa berikutnya.

Berkaitan dengan hal tersebut, Manajer Investasi wajib mengirimkan instruksitransaksi pembelian Unit Penyertaan tersebut kepada Bank Kustodian melaluisistem pengelolaan investasi terpadu sesuai dengan batas waktu yang telahditetapkan oleh penyedia sistem pengelolaan investasi terpadu.

Untuk pemesanan dan pembayaran pembelian Unit Penyertaan yang dilakukansecara elektronik menggunakan sistem elektronik yang disediakan oleh ManajerInvestasi atau Agen Penjual Efek Reksa Dana yang ditunjuk oleh Manajer Investasi(jika ada), jika pemesanan dan pembayaran pembelian tersebut dilakukan padahari yang bukan merupakan Hari Bursa, maka Nilai Aktiva Bersih yang akandipergunakan adalah Nilai Aktiva Bersih pada Hari Bursa berikutnya.

15.6.15.6.15.6.15.6.15.6. SYARAT PEMBAYARANSYARAT PEMBAYARANSYARAT PEMBAYARANSYARAT PEMBAYARANSYARAT PEMBAYARAN

Pembayaran pembelian Unit Penyertaan FS INDONESIAN BALANCED FUNDdilakukan dengan cara pemindahbukuan atau transfer dalam mata uang Rupiahdari rekening pemodal yang berada pada Bank yang ditunjuk Manajer Investasi kedalam rekening FS INDONESIAN BALANCED FUND sebagai berikut:

BankBankBankBankBank : Deutsche Bank AG, Cabang Jakarta: Deutsche Bank AG, Cabang Jakarta: Deutsche Bank AG, Cabang Jakarta: Deutsche Bank AG, Cabang Jakarta: Deutsche Bank AG, Cabang JakartaRekeningRekeningRekeningRekeningRekening : REKSA DANA FIRST STATE INDONESIAN BALANCED FUND: REKSA DANA FIRST STATE INDONESIAN BALANCED FUND: REKSA DANA FIRST STATE INDONESIAN BALANCED FUND: REKSA DANA FIRST STATE INDONESIAN BALANCED FUND: REKSA DANA FIRST STATE INDONESIAN BALANCED FUNDNomorNomorNomorNomorNomor : 009-4425-009: 009-4425-009: 009-4425-009: 009-4425-009: 009-4425-009

Biaya pemindahbukuan atau transfer tersebut di atas, bila ada, menjadi tanggungjawab pemodal.

15.7.15.7.15.7.15.7.15.7. PERSETUJUAN PERMOHONAN PEMBELIAN UNIT PENYERTAAN,PERSETUJUAN PERMOHONAN PEMBELIAN UNIT PENYERTAAN,PERSETUJUAN PERMOHONAN PEMBELIAN UNIT PENYERTAAN,PERSETUJUAN PERMOHONAN PEMBELIAN UNIT PENYERTAAN,PERSETUJUAN PERMOHONAN PEMBELIAN UNIT PENYERTAAN,BUKTI KONFIRMASI ATAS PERINTAH PEMBELIAN UNIT PENYERTAANBUKTI KONFIRMASI ATAS PERINTAH PEMBELIAN UNIT PENYERTAANBUKTI KONFIRMASI ATAS PERINTAH PEMBELIAN UNIT PENYERTAANBUKTI KONFIRMASI ATAS PERINTAH PEMBELIAN UNIT PENYERTAANBUKTI KONFIRMASI ATAS PERINTAH PEMBELIAN UNIT PENYERTAANDAN SURAT KONFIRMASI TRANSAKSI UNIT PENYERTAANDAN SURAT KONFIRMASI TRANSAKSI UNIT PENYERTAANDAN SURAT KONFIRMASI TRANSAKSI UNIT PENYERTAANDAN SURAT KONFIRMASI TRANSAKSI UNIT PENYERTAANDAN SURAT KONFIRMASI TRANSAKSI UNIT PENYERTAAN

Manajer Investasi dan Bank Kustodian berhak menerima atau menolak pembelianUnit Penyertaan secara keseluruhan atau sebagian. Bagi pembelian UnitPenyertaan yang ditolak seluruhnya atau sebagian, dana pembelian atau sisanyaakan dikembalikan oleh Manajer Investasi atas nama pemesan Unit Penyertaantanpa bunga dengan pemindahbukuan atau transfer ke rekening yang ditunjukoleh pemesan Unit Penyertaan.

Manajer Investasi atau Bank Kustodian atau Agen Penjual Efek Reksa Dana yangditunjuk oleh Manajer Investasi wajib mengirimkan bukti konfirmasi atas perintahpembelian Unit Penyertaan dari Pemegang Unit Penyertaan dalam waktu palinglambat 1 (satu) Hari Kerja setelah diterimanya perintah tersebut denganketentuan seluruh pembayaran telah diterima dan Formulir PemesananPembelian Unit Penyertaan dari Pemegang Unit Penyertaan telah lengkap danditerima dengan baik (in good fund and in complete application).

87

Bank Kustodian akan menerbitkan Surat Konfirmasi Transaksi Unit Penyertaanyang menyatakan jumlah Unit Penyertaan yang dibeli dan dimiliki serta NilaiAktiva Bersih setiap Unit Penyertaan pada saat Unit Penyertaan dibeli palinglambat 7 (tujuh) Hari Bursa setelah pembayaran dan aplikasi pembelian UnitPenyertaan FS INDONESIAN BALANCED FUND dari Pemegang Unit Penyertaanditerima dengan baik (in good fund and in complete application) oleh BankKustodian.

88

16.1.16.1.16.1.16.1.16.1. PENJUALAN KEMBALI UNIT PENYERTAANPENJUALAN KEMBALI UNIT PENYERTAANPENJUALAN KEMBALI UNIT PENYERTAANPENJUALAN KEMBALI UNIT PENYERTAANPENJUALAN KEMBALI UNIT PENYERTAAN

Pemegang Unit Penyertaan dapat menjual kembali sebagian atau seluruh UnitPenyertaan FS INDONESIAN BALANCED FUND yang dimilikinya dan ManajerInvestasi wajib melakukan pembelian kembali Unit Penyertaan tersebut padasetiap Hari Bursa.

16.2.16.2.16.2.16.2.16.2. PROSEDUR PENJUALAN KEMBALI UNIT PENYERTAANPROSEDUR PENJUALAN KEMBALI UNIT PENYERTAANPROSEDUR PENJUALAN KEMBALI UNIT PENYERTAANPROSEDUR PENJUALAN KEMBALI UNIT PENYERTAANPROSEDUR PENJUALAN KEMBALI UNIT PENYERTAAN

Penjualan Kembali Unit Penyertaan dilakukan dengan mengisi Formulir PenjualanKembali Unit Penyertaan FS INDONESIAN BALANCED FUND yang ditujukankepada Manajer Investasi secara langsung atau melalui Agen Penjual Efek ReksaDana yang ditunjuk oleh Manajer Investasi (jika ada).

Penjualan kembali Unit Penyertaan FS INDONESIAN BALANCED FUND harusdilakukan dengan syarat dan ketentuan yang tercantum dalam Kontrak InvestasiKolektif FS INDONESIAN BALANCED FUND, Prospektus dan juga tercantumdidalam Formulir Penjualan Kembali Unit Penyertaan FS INDONESIAN BALANCEDFUND.

Dalam hal Manajer Investasi atau Agen Penjual Efek Reksa Dana yang ditunjukoleh Manajer Investasi (jika ada) di bawah koordinasi Manajer Investasimenyediakan sistem elektronik, Pemegang Unit Penyertaan dapat melakukanpenjualan kembali Unit Penyertaan dengan menyampaikan aplikasi penjualankembali Unit Penyertaan berbentuk formulir elektronik dengan menggunakansistem elektronik yang disediakan oleh Manajer Investasi atau Agen Penjual EfekReksa Dana yang ditunjuk oleh Manajer Investasi (jika ada). Manajer Investasiwajib memastikan kesiapan sistem elektronik yang disediakan oleh ManajerInvestasi atau Agen Penjual Efek Reksa Dana yang ditunjuk oleh Manajer Investasi(jika ada) untuk penjualan kembali Unit Penyertaan dan memastikan bahwasistem elektronik tersebut telah sesuai dengan peraturan ketentuan hukum dibidang informasi dan transaksi elektronik yang berlaku, yang antara lainmemberikan informasi dan bukti transaksi yang sah, dokumen elektronik yangdapat dicetak apabila diminta oleh Pemegang Unit Penyertaan dan/atau OJK, danmelindungi kepentingan Pemegang Unit Penyertaan yang beritikad baik sertamemastikan Pemegang Unit Penyertaan telah melakukan pendaftaran sistemelektronik yang disediakan oleh Manajer Investasi atau Agen Penjual Efek ReksaDana yang ditunjuk oleh Manajer Investasi (jika ada).

Manajer Investasi bertanggung jawab atas penyelenggaraan Formulir PenjualanKembali Unit Penyertaan dengan sistem elektronik.

Penjualan kembali Unit Penyertaan yang dilakukan tidak sesuai atau menyimpangdari persyaratan dan ketentuan yang telah disebutkan di atas tidak akan diprosesoleh Manajer Investasi.

16.3.16.3.16.3.16.3.16.3. SALDO MINIMUM KEPEMILIKAN UNIT PENYERTAANSALDO MINIMUM KEPEMILIKAN UNIT PENYERTAANSALDO MINIMUM KEPEMILIKAN UNIT PENYERTAANSALDO MINIMUM KEPEMILIKAN UNIT PENYERTAANSALDO MINIMUM KEPEMILIKAN UNIT PENYERTAAN

Saldo minimum kepemilikan Unit Penyertaan FS INDONESIAN BALANCED FUNDyang harus dipertahankan oleh Pemegang Unit Penyertaan adalah 1.000 (seribu)atau Rp. 1.000.000,- (satu juta rupiah) Unit Penyertaan. Apabila jumlahkepemilikan Unit Penyertaan FS INDONESIAN BALANCED FUND yang tersisa

BAB XVIBAB XVIBAB XVIBAB XVIBAB XVI PERSYARATAN DAN TATA CARA PENJUALAN KEMBALIPERSYARATAN DAN TATA CARA PENJUALAN KEMBALIPERSYARATAN DAN TATA CARA PENJUALAN KEMBALIPERSYARATAN DAN TATA CARA PENJUALAN KEMBALIPERSYARATAN DAN TATA CARA PENJUALAN KEMBALI(PELUNASAN) UNIT PENYERTAAN(PELUNASAN) UNIT PENYERTAAN(PELUNASAN) UNIT PENYERTAAN(PELUNASAN) UNIT PENYERTAAN(PELUNASAN) UNIT PENYERTAAN

89

kurang dari saldo minimum kepemilikan Unit Penyertaan sesuai dengan yangdipersyaratkan selama 90 (sembilan puluh) hari berturut-turut, maka ManajerInvestasi berhak untuk menutup rekening Pemegang Unit Penyertaan tersebut,mencairkan seluruh Unit Penyertaan yang tersisa milik Pemegang Unit Penyertaantersebut dan mengembalikan dana hasil pencairan tersebut denganpemindahbukuan atau ditransfer langsung ke rekening yang ditunjuk olehPemegang Unit Penyertaan.

16.4.16.4.16.4.16.4.16.4. BATAS MAKSIMUM PENJUALAN KEMBALI UNIT PENYERTAANBATAS MAKSIMUM PENJUALAN KEMBALI UNIT PENYERTAANBATAS MAKSIMUM PENJUALAN KEMBALI UNIT PENYERTAANBATAS MAKSIMUM PENJUALAN KEMBALI UNIT PENYERTAANBATAS MAKSIMUM PENJUALAN KEMBALI UNIT PENYERTAAN

Manajer Investasi berhak membatasi jumlah penjualan kembali Unit PenyertaanFS INDONESIAN BALANCED FUND dalam 1 (satu) Hari Bursa sampai dengan 20%(dua puluh per seratus) dari total Nilai Aktiva Bersih FS INDONESIAN BALANCEDFUND pada hari penjualan kembali. Apabila Manajer Investasi menerima ataumenyimpan permohonan penjualan kembali Unit Penyertaan dalam 1 (satu) HariBursa lebih dari 20% (dua puluh per seratus) dari total Nilai Aktiva Bersih FSINDONESIAN BALANCED FUND yang diterbitkan pada Hari Bursa yangbersangkutan, maka kelebihan permohonan penjualan kembali tersebut akandiproses dan dibukukan serta dianggap sebagai permohonan penjualan kembalipada Hari Bursa berikutnya yang ditentukan berdasarkan urutan permohonan(first come first served) yang tercatat pada Manajer Investasi.

Sesuai dengan Peraturan Bapepam No.IV.B.1, Manajer Investasi dapatmenginstruksikan kepada Bank Kustodian dan Agen Penjual yang ditunjuk olehManajer Investasi untuk melakukan penolakan pembelian kembali, dengankewajiban Manajer Investasi untuk memberitahukan kepada BAPEPAM danpemegang Unit Penyertaan, apabila terjadi hal-hal sebagai berikut:a. Bursa Efek dimana sebagian besar portofolio Efek FS INDONESIAN BALANCED

FUND diperdagangkan ditutup;b. Perdagangan Efek atas sebagian besar portofolio FS INDONESIAN BALANCED

FUND di Bursa Efek dihentikan;c. Keadaan darurat dimana BAPEPAM menghentikan kegiatan perdagangan

Bursa Efek untuk jangka waktu tertentu.

16.5.16.5.16.5.16.5.16.5. PEMBAYARAN PENJUALAN KEMBALI UNIT PENYERTAANPEMBAYARAN PENJUALAN KEMBALI UNIT PENYERTAANPEMBAYARAN PENJUALAN KEMBALI UNIT PENYERTAANPEMBAYARAN PENJUALAN KEMBALI UNIT PENYERTAANPEMBAYARAN PENJUALAN KEMBALI UNIT PENYERTAAN

Pembayaran atas penjualan kembali Unit Penyertaan akan dilakukan denganpemindahbukuan/transfer dalam mata uang Rupiah ke rekening yang terdaftaratas nama Pemegang Unit Penyertaan. Biaya pemindahbukuan/transfer, jika ada,merupakan beban dari Pemegang Unit Penyertaan. Pembayaran tersebutdilakukan sesegera mungkin, paling lambat 7 (tujuh) Hari Bursa sejak FormulirPenjualan Kembali Unit Penyertaan dari Pemegang Unit Penyertaan yang telahlengkap sesuai dengan ketentuan-ketentuan serta persyaratan-persyaratan yangtercantum dalam Kontrak Investasi Kolektif FS INDONESIAN BALANCED FUND,prospektus dan dalam Formulir Penjualan Kembali Unit Penyertaan, dan diterimadengan baik (in complete application) oleh Manajer Investasi atau atau AgenPenjual Efek Reksa Dana yang ditunjuk oleh Manajer Investasi (jika ada).

90

16.6.16.6.16.6.16.6.16.6. BIAYA PENJUALAN KEMBALI UNIT PENYERTAANBIAYA PENJUALAN KEMBALI UNIT PENYERTAANBIAYA PENJUALAN KEMBALI UNIT PENYERTAANBIAYA PENJUALAN KEMBALI UNIT PENYERTAANBIAYA PENJUALAN KEMBALI UNIT PENYERTAAN

Untuk penjualan kembali Unit Penyertaan FS INDONESIAN BALANCED FUND,pemegang Unit Penyertaan akan dibebankan biaya penjualan kembali UnitPenyertaan (redemption fee) adalah sebesar maksimum 2% (dua persen) untukperiode kepemilikan Unit Penyertaan kurang dari 1 tahun dan maksimum 1%(satu persen) untuk periode kepemilikan Unit Penyertaan lebih dari 1 tahun dankurang dari 2 tahun, 0% (nol persen) untuk periode kepemilikan Unit Penyertaanlebih dari 2 tahun.

16.7.16.7.16.7.16.7.16.7. HARGA PENJUALAN KEMBALI UNIT PENYERTAANHARGA PENJUALAN KEMBALI UNIT PENYERTAANHARGA PENJUALAN KEMBALI UNIT PENYERTAANHARGA PENJUALAN KEMBALI UNIT PENYERTAANHARGA PENJUALAN KEMBALI UNIT PENYERTAAN

Harga penjualan kembali setiap Unit Penyertaan FS INDONESIAN BALANCEDFUND adalah harga setiap Unit Penyertaan pada Hari Bursa yang ditentukanberdasarkan Nilai Aktiva Bersih FS INDONESIAN BALANCED FUND pada akhir HariBursa tersebut.

16.8.16.8.16.8.16.8.16.8. PEMROSESAN PENJUALAN KEMBALI UNIT PENYERTAANPEMROSESAN PENJUALAN KEMBALI UNIT PENYERTAANPEMROSESAN PENJUALAN KEMBALI UNIT PENYERTAANPEMROSESAN PENJUALAN KEMBALI UNIT PENYERTAANPEMROSESAN PENJUALAN KEMBALI UNIT PENYERTAAN

Formulir Penjualan Kembali Unit Penyertaan FS INDONESIAN BALANCED FUNDyang telah lengkap sesuai dengan syarat dan ketentuan yang tercantum dalamProspektus dan Formulir Penjualan Kembali Unit Penyertaan FS INDONESIANBALANCED FUND, yang diterima secara lengkap oleh Manajer Investasi atau AgenPenjual Efek Reksa Dana yang ditunjuk oleh Manajer Investasi (jika ada) sampaidengan pukul 13.00 WIB (tiga belas Waktu Indonesia Barat), akan diproses olehBank Kustodian berdasarkan Nilai Aktiva Bersih FS INDONESIAN BALANCED FUNDpada akhir Hari Bursa tersebut.

Formulir Penjualan Kembali Unit Penyertaan yang telah dipenuhi sesuai dengansyarat dan ketentuan yang tercantum dalam Prospektus dan Formulir PenjualanKembali Unit Penyertaan FS INDONESIAN BALANCED FUND, yang diterima secaralengkap oleh Manajer atau Agen Penjual Efek Reksa Dana yang ditunjuk olehManajer Investasi (jika ada) setelah pukul 13.00 WIB (tiga belas Waktu IndonesiaBarat), akan diproses oleh Bank Kustodian berdasarkan Nilai Aktiva Bersih FSINDONESIAN BALANCED FUND pada akhir Hari Bursa berikutnya.

Berkaitan dengan hal tersebut, Manajer Investasi wajib mengirimkan instruksitransaksi penjualan kembali Unit Penyertaan tersebut kepada Bank Kustodianmelalui sistem pengelolaan investasi terpadu sesuai dengan batas waktu yangtelah ditetapkan oleh penyedia sistem pengelolaan investasi terpadu.

Untuk penjualan kembali Unit Penyertaan yang dilakukan secara elektronikmenggunakan sistem elektronik yang disediakan oleh Manajer Investasi atauAgen Penjual Efek Reksa Dana yang ditunjuk oleh Manajer Investasi (jika ada), jikapenjualan kembali Unit Penyertaan tersebut dilakukan pada hari yang bukanmerupakan Hari Bursa, maka Nilai Aktiva Bersih yang akan dipergunakan adalahNilai Aktiva Bersih pada Hari Bursa berikutnya.

16.9.16.9.16.9.16.9.16.9. SURAT KONFIRMASI TRANSAKSI UNIT PENYERTAANSURAT KONFIRMASI TRANSAKSI UNIT PENYERTAANSURAT KONFIRMASI TRANSAKSI UNIT PENYERTAANSURAT KONFIRMASI TRANSAKSI UNIT PENYERTAANSURAT KONFIRMASI TRANSAKSI UNIT PENYERTAAN

Bank Kustodian akan menerbitkan Surat Konfirmasi Transaksi Unit Penyertaanyang menyatakan antara lain jumlah Unit Penyertaan yang dijual kembali dan

91

dimiliki serta Nilai Aktiva Bersih setiap Unit Penyertaan pada saat Unit Penyertaandijual kembali yang akan disampaikan paling lambat 7 (tujuh) Hari Bursa setelahFormulir Penjualan Kembali Unit Penyertaan FS INDONESIAN BALANCED FUNDdari Pemegang Unit Penyertaan telah lengkap dan diterima dengan baik (incomplete application) oleh Manajer Investasi atau Agen Penjual Efek Reksa Danayang ditunjuk Manajer Investasi (jika ada).

Penyampaian surat atau bukti konfirmasi tertulis kepemilikan Unit Penyertaan FSINDONESIAN BALANCED FUND kepada pemegang Unit Penyertaan sebagaimanadimaksud di atas dapat dilakukan melalui:a. Media elektronik, jika telah memperoleh persetujuan dari pemegang Unit

Penyertaan FS INDONESIAN BALANCED FUND; dan/ataub. Jasa pengiriman, antara lain kurir dan/atau pos.

92

BAB XVIIBAB XVIIBAB XVIIBAB XVIIBAB XVII PERSYARATAN DAN TATA CARA PENGALIHAN UNITPERSYARATAN DAN TATA CARA PENGALIHAN UNITPERSYARATAN DAN TATA CARA PENGALIHAN UNITPERSYARATAN DAN TATA CARA PENGALIHAN UNITPERSYARATAN DAN TATA CARA PENGALIHAN UNITPENYERTAANPENYERTAANPENYERTAANPENYERTAANPENYERTAAN

17.1.17.1.17.1.17.1.17.1. PENGALIHAN INVESTASIPENGALIHAN INVESTASIPENGALIHAN INVESTASIPENGALIHAN INVESTASIPENGALIHAN INVESTASI

Pemegang Unit Penyertaan dapat mengalihkan sebagian atau seluruhinvestasinya dalam Unit Penyertaan FS INDONESIAN BALANCED FUND ke UnitPenyertaan Reksa Dana lainnya yang memiliki fasilitas pengalihan investasi yangdikelola oleh Manajer Investasi, demikian juga sebaliknya, sesuai dengan syaratdan ketentuan yang tercantum dalam Kontrak Investasi Kolektif FS INDONESIANBALANCED FUND, Prospektus dan dalam Formulir Pengalihan Investasi ReksaDana yang bersangkutan.

Biaya pembelian Unit Penyertaan yang dibebankan kepada Pemegang UnitPenyertaan maupun calon Pemegang Unit Penyertaan Reksa dana yang ditujuberlaku bagi investasi yang dialihkan dari FS INDONESIAN BALANCED FUND.

17.2.17.2.17.2.17.2.17.2. PROSEDUR PENGALIHAN INVESTASIPROSEDUR PENGALIHAN INVESTASIPROSEDUR PENGALIHAN INVESTASIPROSEDUR PENGALIHAN INVESTASIPROSEDUR PENGALIHAN INVESTASI

Pengalihan investasi dilakukan dengan mengisi dan menyampaikan FormulirPengalihan Investasi kepada Manajer Investasi atau melalui Agen Penjual EfekReksa Dana yang ditunjuk oleh Manajer Investasi (jika ada).

Dalam hal Manajer Investasi atau Agen Penjual Efek Reksa Dana yang ditunjukoleh Manajer Investasi (jika ada) di bawah koordinasi Manajer Investasimenyediakan sistem elektronik, Pemegang Unit Penyertaan dapat melakukanPengalihan investasi dengan menyampaikan aplikasi Pengalihan investasiberbentuk formulir elektronik dengan menggunakan sistem elektronik yangdisediakan oleh Manajer Investasi atau Agen Penjual Efek Reksa Dana yangditunjuk oleh Manajer Investasi (jika ada). Manajer Investasi wajib memastikankesiapan sistem elektronik yang disediakan oleh Manajer Investasi atau AgenPenjual Efek Reksa Dana yang ditunjuk oleh Manajer Investasi (jika ada) untukPengalihan investasi dan memastikan bahwa sistem elektronik tersebut telahsesuai dengan peraturan ketentuan hukum di bidang informasi dan transaksielektronik yang berlaku, yang antara lain memberikan informasi dan buktitransaksi yang sah, dokumen elektronik yang dapat dicetak apabila diminta olehPemegang Unit Penyertaan dan/atau OJK, dan melindungi kepentinganPemegang Unit Penyertaan yang beritikad baik serta memastikan Pemegang UnitPenyertaan telah melakukan pendaftaran sistem elektronik yang disediakan olehManajer Investasi atau Agen Penjual Efek Reksa Dana yang ditunjuk oleh ManajerInvestasi (jika ada).

Manajer Investasi bertanggung jawab atas penyelenggaraan Formulir PengalihanInvestasi dengan sistem elektronik.

Pengalihan investasi tersebut harus dilakukan sesuai dengan syarat danketentuan yang tercantum dalam Kontrak Investasi Kolektif

FS INDONESIAN BALANCED FUND, Prospektus dan dalam Formulir PengalihanInvestasi Reksa Dana yang bersangkutan. Pengalihan investasi oleh PemegangUnit Penyertaan yang dilakukan menyimpang dari ketentuan-ketentuan danpersyaratan-persyaratan dalam Reksa Dana yang bersangkutan akan ditolak dantidak diproses.

93

17.3.17.3.17.3.17.3.17.3. BIAYA PENGALIHAN UNIT PENYERTAANBIAYA PENGALIHAN UNIT PENYERTAANBIAYA PENGALIHAN UNIT PENYERTAANBIAYA PENGALIHAN UNIT PENYERTAANBIAYA PENGALIHAN UNIT PENYERTAAN

Untuk pengalihan Unit Penyertaan FS INDONESIAN BALANCED FUND, pemegangUnit Penyertaan akan dibebankan biaya sebesar maksimum 2% (dua persen) darinilai transaksi yang dikenakan pada saat pemegang Unit Penyertaan mengalihkanUnit Penyertaan FS INDONESIAN BALANCED FUND yang dimilikinya ke Reksa Danalainnya (kecuali Reksa Dana berdenominasi USD) yang dikelola oleh ManajerInvestasi.

17.4.17.4.17.4.17.4.17.4. PEMROSESAN PENGALIHAN UNIT PENYERTAANPEMROSESAN PENGALIHAN UNIT PENYERTAANPEMROSESAN PENGALIHAN UNIT PENYERTAANPEMROSESAN PENGALIHAN UNIT PENYERTAANPEMROSESAN PENGALIHAN UNIT PENYERTAAN

Pengalihan investasi dari FS INDONESIAN BALANCED FUND ke Reksa Dana lainnyadiproses oleh Manajer Investasi dengan melakukan pembelian kembali UnitPenyertaan FS INDONESIAN BALANCED FUND yang dimiliki oleh Pemegang UnitPenyertaan dan melakukan penjualan Unit Penyertaan Reksa Dana lainnyatersebut yang diinginkan oleh Pemegang Unit Penyertaan.

Pengalihan investasi dari Reksa Dana lainnya ke FS INDONESIAN BALANCED FUNDdiproses oleh Manajer Investasi dengan melakukan pembelian kembali UnitPenyertaan Reksa Dana lainnya tersebut yang dimiliki oleh Pemegang UnitPenyertaan dan melakukan penjualan Unit Penyertaan FS INDONESIAN BALANCEDFUND yang diinginkan oleh Pemegang Unit Penyertaan.

Diterima atau tidaknya permohonan pengalihan Unit Penyertaan sangattergantung dari ada atau tidaknya Unit Penyertaan Reksa Dana yang dituju.

Formulir pengalihan Unit Penyertaan yang diterima oleh Manajer Investasi atauAgen Penjual Efek Reksa Dana yang ditunjuk oleh Manajer Investasi sampaidengan pukul 13.00 (tiga belas) Waktu Indonesia Barat akan diproses oleh BankKustodian berdasarkan Nilai Aktiva Bersih Reksa Dana yang bersangkutan padaakhir hari bursa yang sama.

Formulir pengalihan Unit Penyertaan yang diterima oleh Manajer Investasi atauAgen Penjual Efek Reksa Dana yang ditunjuk oleh Manajer Investasi setelah pukul13.00 (tiga belas) Waktu Indonesia Barat akan diproses oleh Bank Kustodianberdasarkan Nilai Aktiva Bersih Reksa Dana yang bersangkutan pada akhir haribursa berikutnya.

Berkaitan dengan hal tersebut, Manajer Investasi wajib mengirimkan instruksitransaksi pengalihan investasi Unit Penyertaan tersebut kepada Bank Kustodianmelalui sistem pengelolaan investasi terpadu sesuai dengan batas waktu yangtelah ditetapkan oleh penyedia sistem pengelolaan investasi terpadu.

Dana investasi Pemegang Unit Penyertaan yang permohonan pengalihan UnitPenyertaannya telah diterima oleh Manajer Investasi akan dipindahbukukan olehBank Kustodian ke dalam akun Reksa Dana yang dituju, sesegera mungkin palinglambat 7 (tujuh) Hari Bursa terhitung sejak tanggal Permohonan Pemegang UnitPenyertaan disetujui oleh Manajer Investasi.

94

17.5.17.5.17.5.17.5.17.5. BATASAN MINIMUM PENGALIHAN UNIT PENYERTAANBATASAN MINIMUM PENGALIHAN UNIT PENYERTAANBATASAN MINIMUM PENGALIHAN UNIT PENYERTAANBATASAN MINIMUM PENGALIHAN UNIT PENYERTAANBATASAN MINIMUM PENGALIHAN UNIT PENYERTAAN

Pengalihan investasi sebagaimana diatur dalam pasal 15.1. minimum sejumlahRp 1.000.000 (satu juta rupiah) atau 1.000 (seribu) Unit Penyertaan. Saldominimum kepemilikan Unit Penyertaan FS INDONESIAN BALANCED FUND yangharus dipertahankan oleh pemegang Unit Penyertaan adalah Rp 1.000.000 (satujuta rupiah) atau 1.000 (seribu) Unit Penyertaan. Apabila jumlah kepemilikan UnitPenyertaan FS INDONESIAN BALANCED FUND yang tersisa kurang dari saldominimum kepemilikan Unit Penyertaan sesuai dengan yang dipersyaratkan, makaManajer Investasi berhak menutup rekening pemegang Unit Penyertaan yangbersangkutan, mencairkan seluruh Unit Penyertaan yang tersisa milik pemegangUnit Penyertaan tersebut dan mengembalikan dana hasil pencairan tersebutsesuai dengan Nilai Aktiva Bersih per Unit Penyertaan pada akhir Hari Bursaditutupnya rekening tersebut dengan pemindahbukuan atau ditransfer langsungke rekening yang ditunjuk oleh pemegang Unit Penyertaan yang bersangkutan.

17.6.17.6.17.6.17.6.17.6. SURAT KONFIRMASI TRANSAKSI UNIT PENYERTAANSURAT KONFIRMASI TRANSAKSI UNIT PENYERTAANSURAT KONFIRMASI TRANSAKSI UNIT PENYERTAANSURAT KONFIRMASI TRANSAKSI UNIT PENYERTAANSURAT KONFIRMASI TRANSAKSI UNIT PENYERTAAN

Bank Kustodian akan menerbitkan Surat Konfirmasi Transaksi Unit Penyertaanyang menyatakan antara lain jumlah investasi yang dialihkan dan dimiliki sertaNilai Aktiva Bersih setiap Unit Penyertaan pada saat investasi dialihkan yang akandikirimkan dalam waktu paling lambat 7 (tujuh) Hari Bursa setelah aplikasipengalihan investasi dalam FS INDONESIAN BALANCED FUND dari Pemegang UnitPenyertaan telah lengkap dan diterima dengan baik (in complete application)oleh Manajer Investasi atau Agen Penjual Efek Reksa Dana yang ditunjuk olehManajer Investasi (jika ada) sesuai ketentuan pemrosesan pengalihan investasiyang ditetapkan dalam Prospektus ini. Penyampaian surat atau bukti konfirmasitertulis kepemilikan Unit Penyertaan FS INDONESIAN BALANCED FUND kepadapemegang Unit Penyertaan sebagaimana dimaksud di atas dapat dilakukanmelalui:a. Media elektronik, jika telah memperoleh persetujuan dari pemegang Unit

Penyertaan FS INDONESIAN BALANCED FUND; dan/ataub. Jasa pengiriman, antara lain kurir dan/atau pos.

95

BAB XVIIIBAB XVIIIBAB XVIIIBAB XVIIIBAB XVIII PENYELESAIAN PENGADUAN PEMEGANG UNITPENYELESAIAN PENGADUAN PEMEGANG UNITPENYELESAIAN PENGADUAN PEMEGANG UNITPENYELESAIAN PENGADUAN PEMEGANG UNITPENYELESAIAN PENGADUAN PEMEGANG UNITPENYERTAANPENYERTAANPENYERTAANPENYERTAANPENYERTAAN

18.1.18.1.18.1.18.1.18.1. PengaduanPengaduanPengaduanPengaduanPengaduani. Pengaduan oleh Pemegang Unit Penyertaan disampaikan kepada Manajer

Investasi, yang wajib diselesaikan oleh Manajer Investasi dengan mekanismesebagaimana dimaksud dalam angka 18.2. di bawah.

ii. Dalam hal pengaduan tersebut berkaitan dengan fungsi Bank Kustodian,maka Manajer Investasi akan menyampaikannya kepada Bank Kustodian, danBank Kustodian wajib menyelesaikan pengaduan dengan mekanismesebagaimana dimaksud dalam angka 18.2. di bawah.

18.2.18.2.18.2.18.2.18.2. Mekanisme Penyelesaian PengaduanMekanisme Penyelesaian PengaduanMekanisme Penyelesaian PengaduanMekanisme Penyelesaian PengaduanMekanisme Penyelesaian Pengaduani. Dengan tunduk pada ketentuan angka 18.1 di atas, manajer Investasi dan/

atau Bank Kustodian akan melayani dan menyelesaikan adanya pengaduanPemegang Unit Penyertaan. Penyelesaian pengaduan yang dilakukan olehBank Kustodian wajib ditembuskan kepada Manajer Investasi.

ii. Manajer Investasi dan/atau Bank Kustodian akan segera menindaklanjuti danmenyelesaikan pengaduan Pemegang Unit Penyertaan paling lambat 20 (duapuluh) hari kerja setelah tanggal penerimaan pengaduan.

iii. Manajer Investasi dan/atau Bank Kustodian dapat memperpanjang jangkawaktu sebagaimana dimaksud dalam butir ii di atas sesuai dengan syarat danketentuan yang diatur dalam SEOJK Tentang Pelayanan dan PenyelesaianPengaduan Konsumen Pada Pelaku Usaha Jasa Keuangan.

iv. Perpanjangan jangka waktu penyelesaian pengaduan sebagaimana dimaksudpada butir iii di atas akan diberitahukan secara tertulis kepada PemegangUnit Penyertaan yang mengajukan pengaduan sebelum jangka waktusebagaimana dimaksud pada butir ii berakhir.

v. Manajer Investasi menyediakan informasi mengenai status pengaduanPemegang Unit Penyertaan melalui berbagai sarana komunikasi yangdisediakan oleh Manajer Investasi antara lain melalui surat, email atautelepon.

18.3.18.3.18.3.18.3.18.3. Penyelesaian PengaduanPenyelesaian PengaduanPenyelesaian PengaduanPenyelesaian PengaduanPenyelesaian Pengaduan

Manajer Investasi dan/atau Bank Kustodian dapat melakukan penyelesaianpengaduan sesuai dengan ketentuan internal yang mengacu pada ketentuan-ketentuan sebagaimana diatur dalam SEOJK Tentang Pelayanan dan PenyelesaianPengaduan Konsumen Pada Pelaku Usaha Jasa Keuangan.

Dalam hal tidak tercapai kesepakatan penyelesaian Pengaduan sebagaimanadimaksud di atas, Pemegang Unit Penyertaan dan Manajer Investasi dan/atauBank Kustodian wajib melakukan Penyelesaian Sengketa sebagaimana diaturlebih lanjut pada Bab XIX (Penyelesaian Sengketa).

96

BAB XIXBAB XIXBAB XIXBAB XIXBAB XIX PENYELESAIAN SENGKETAPENYELESAIAN SENGKETAPENYELESAIAN SENGKETAPENYELESAIAN SENGKETAPENYELESAIAN SENGKETA

Dalam hal tidak tercapai kesepakatan penyelesaian Pengaduan sebagaimana dimaksuddalam Bab XVIII Prospektus, Pemegang Unit Penyertaan dan Manajer Investasi dan/atauBank Kustodian akan melakukan Penyelesaian Sengketa melalui Badan Arbitrase PasarModal Indonesia (“BAPMI”) dengan menggunakan Peraturan dan Acara BAPMI dantunduk pada Undang-Undang Nomor 30 Tahun 1999 (seribu sembilan ratus sembilanpuluh sembilan) tentang Arbitrase dan Alternatif Penyelesaian Sengketa, berikut semuaperubahannya serta ketentuan dalam Kontrak Investasi Kolektif FS INDONESIANBALANCED FUND, dengan tata cara sebagai berikut:

a. Proses Arbitrase diselenggarakan di Jakarta, Indonesia dan dalam bahasaIndonesia;

b. Arbiter yang akan melaksanakan proses Arbitrase berbentuk Majelis Arbitraseyang terdiri dari 3 (tiga) orang Arbiter, dimana sekurang kurangnya 1 (satu) orangArbiter tersebut merupakan konsultan hukum yang telah terdaftar di OJK selakuprofesi penunjang pasar modal;

c. Penunjukan Arbiter dilaksanakan selambat-lambatnya dalam waktu 30 (tigapuluh) hari kalender sejak tidak tercapainya kesepakatan penyelesaianpengaduan dimana masing-masing pihak yang berselisih harus menunjukseorang Arbiter;

d. Selambat-lambatnya dalam waktu 14 (empat belas) hari kalender sejakpenunjukan kedua Arbiter oleh masing-masing pihak yang berselisih, keduaArbiter yang ditunjuk pihak yang berselisih tersebut wajib menunjuk dan memilihArbiter ketiga yang akan bertindak sebagai Ketua Majelis Arbitrase;

e. Apabila tidak tercapai kesepakatan dalam menunjuk Arbiter ketiga tersebut,maka pemilihan dan penunjukkan Arbiter tersebut akan diserahkan kepada KetuaBAPMI sesuai dengan Peraturan dan Acara BAPMI;

f. Putusan Majelis Arbitrase bersifat final, mengikat dan mempunyai kekuatanhukum tetap bagi para pihak yang berselisih dan wajib dilaksanakan oleh parapihak. Para pihak yang berselisih setuju dan berjanji untuk tidak menggugat ataumembatalkan putusan Majelis Arbitrase BAPMI tersebut di pengadilan manapunjuga;

g. Untuk melaksanakan putusan Majelis Arbitrase BAPMI, para pihak yang berselisihsepakat untuk memilih domisili (tempat kedudukan hukum) yang tetap dan tidakberubah di Kantor Kepaniteraan Pengadilan Negeri Jakarta Pusat di Jakarta;

h. Semua biaya yang timbul sehubungan dengan proses Arbitrase akan ditanggungoleh masing-masing pihak yang berselisih, kecuali Majelis Arbitrase berpendapatlain; dan

i. Semua hak dan kewajiban para pihak yang berselisih akan terus berlaku selamaberlangsungnya proses Arbitrase tersebut.

97

BAB XXBAB XXBAB XXBAB XXBAB XX INFORMASI MENGENAI PENYEBARLUASAN PROSPEKTUS, FORMULIR PEMESANANINFORMASI MENGENAI PENYEBARLUASAN PROSPEKTUS, FORMULIR PEMESANANINFORMASI MENGENAI PENYEBARLUASAN PROSPEKTUS, FORMULIR PEMESANANINFORMASI MENGENAI PENYEBARLUASAN PROSPEKTUS, FORMULIR PEMESANANINFORMASI MENGENAI PENYEBARLUASAN PROSPEKTUS, FORMULIR PEMESANANPEMBELIAN UNIT PENYERTAAN DAN FORMULIR PENJUALAN KEMBALI UNIT PENYERTAANPEMBELIAN UNIT PENYERTAAN DAN FORMULIR PENJUALAN KEMBALI UNIT PENYERTAANPEMBELIAN UNIT PENYERTAAN DAN FORMULIR PENJUALAN KEMBALI UNIT PENYERTAANPEMBELIAN UNIT PENYERTAAN DAN FORMULIR PENJUALAN KEMBALI UNIT PENYERTAANPEMBELIAN UNIT PENYERTAAN DAN FORMULIR PENJUALAN KEMBALI UNIT PENYERTAAN

1. Informasi, Prospektus, Formulir Pembukaan Rekening dan Formulir PemesananPembelian Unit Penyertaan FS INDONESIAN BALANCED FUND (jika ada) dapatdiperoleh di kantor Manajer Investasi, serta Agen Penjual Efek Reksa Dana yangditunjuk oleh Manajer Investasi (jika ada). Hubungi Manajer Investasi untukinformasi lebih lanjut.

2. Untuk menghindari keterlambatan dalam pengiriman Laporan Bulanan FSINDONESIAN BALANCED FUND serta informasi lainnya mengenai investasi,Pemegang Unit Penyertaan diharapkan untuk memberitahu secepatnyamengenai perubahan alamat kepada Manajer Investasi atau melalui Agen PenjualEfek Reksa Dana yang ditunjuk oleh Manajer Investasi (jika ada) tempatPemegang Unit Penyertaan yang bersangkutan melakukan pembelian.

MANAJER INVESTASIMANAJER INVESTASIMANAJER INVESTASIMANAJER INVESTASIMANAJER INVESTASI

PT First State Investments IndonesiaPT First State Investments IndonesiaPT First State Investments IndonesiaPT First State Investments IndonesiaPT First State Investments Indonesia

Gedung Artha Graha, Lantai 29Sudirman Central Business District

Jl. Jend. Sudirman Kav. 52-53Jakarta 12190

Telepon : +62 21 2935 3300Faksimili : +62 21 2935 3388

BANK KUSTODIANBANK KUSTODIANBANK KUSTODIANBANK KUSTODIANBANK KUSTODIAN

Deutsche Bank AG, Kantor Cabang JakartaDeutsche Bank AG, Kantor Cabang JakartaDeutsche Bank AG, Kantor Cabang JakartaDeutsche Bank AG, Kantor Cabang JakartaDeutsche Bank AG, Kantor Cabang Jakarta

Deutsche Bank BuildingJl. Imam Bonjol No. 80

Jakarta 10310Telepon : +62 21 3193 1092Faksimili : +62 21 3193 5252

AGEN PENJUAL EFEK REKSA DANA YANG DITUNJUK OLEH MANAJER INVESTASIAGEN PENJUAL EFEK REKSA DANA YANG DITUNJUK OLEH MANAJER INVESTASIAGEN PENJUAL EFEK REKSA DANA YANG DITUNJUK OLEH MANAJER INVESTASIAGEN PENJUAL EFEK REKSA DANA YANG DITUNJUK OLEH MANAJER INVESTASIAGEN PENJUAL EFEK REKSA DANA YANG DITUNJUK OLEH MANAJER INVESTASI