Transcript
Page 1: Soal Latihan 9 -Persiapan Uas-jawaban Dikirim Melalui Email Paling Lambat Tgl 9 Juni 2012

LATIHAN 9 :

PERSIAPAN UJIAN : DISELESAIKAN PALING LAMBAT TANGGAL : 9 JUNI MELALUI EMAIL

MATA KULIAH : MANAJEMEN DANA BANK

DOSEN : MUNAZIR, SE.,MH, PDP

BAGIAN I :

1. Berikan penjelasan tentang istilah-istilah berikut :a. ASSETb. LIABILITIESc. TRADING BOOK d. BANKING BOOKe. GAPf. GAP POSITIFg. GAP NEGATIFh. RSAi. RSLj. LIBORk. SIBORl. MANAJEMEN LIKWIDITASm. PENGUKURAN LIKWIDITASn. FLOW BASEDo. STOCK BASES

2. Berikan penjelasan atas hal-hal sebagai berikuta. Kegunaan cost of fund ( Biaya dana )b. Metode-metode Perhitungan Biaya Danac. CAMELd. CARe. Modal Intif. Modal Pelengkapg. Fungsi modal Bank

3. Dalam pengelolaan aktiva dan pasiva ada 3 macam resiko yang harus diamati, yaitu :4. Apa yang dimaksud dengan ALCO5. Dalam mengelola dan mengukur Interest Rate Risk terdapat 4 Metode , sebutkan dan

jelaskan secara singkat 6. Tujuan utama kebijaksanaan investasi bank adalah mendapatkan pendapatan yang

maksimum dengan resiko minimum. Jumlah pendapatan maupun tingkat resiko suatu investasi dipengaruhi oleh, sebutkan

Page 2: Soal Latihan 9 -Persiapan Uas-jawaban Dikirim Melalui Email Paling Lambat Tgl 9 Juni 2012

7. Laporan GAP berfungsi sebagai alat untuk mengawasi pergerakan Net Interest Income (NII ) , oleh karena itu maka perlu dimengerti bagaimana hubungan antara NII dan posisi GAP , GAP mungkin Positif mungkin Negatif , suku bunga mungkin naik atau turun . Terkait dengan pernyataan ini

a. Berikan penjelasan bagaimana pengaruh kenaikan suku Bunga, pada posisi GAP Positive , terhadap NII

b. Berikan penjelasan bagaimana pengaruh kenaikan suku Bunga, pada posisi GAP Negatif , terhadap NII

c. Berikan penjelasan bagaimana pengaruh penurunan suku Bunga, pada posisi GAP Positive , terhadap NII

d. Berikan penjelasan bagaimana pengaruh Penurunan suku Bunga, pada posisi GAP Negatif , terhadap NII

e. Buat matrik pengaruh terhadap Net Interest Income8. Analisis GAP sebagai salah satu tehnik pengukuran mempunyai beberapa kelemahan dan

kebaikan , sebutkan masing-masing minimal 3 9. Strategi GAP , biasanya gap yang akan diambil oleh manajemen bank serta arahnya , apakah gap

positif atau gap negative tergantung pada 3 hal , sebutkan ketiga hal tersebut 10. Bank sangat berkepentingan terhadap besarnya biaya dana ( Cost of fund ) , berkaitan dengan

hal ini berikan penjelasan pengertian cost of fund , konsep yang lazim digunakan, manfaatnya bagi bank

BAGIAN II:

1. Untuk menentukan tingkat bunga kredit atau lending rate harus diperhitungkan pula beberapa biaya risiko yang menambah cost of loanable fund yaitu Biaya risiko kredit ( Credit Risk) , Biaya Overhead , lalu ditambahkan keuntungan yang diharapkan oleh bank( Spread), dan Pajak yang dikenakan . Terkait dengan hal tersebut , maka Saudara diminta untuk menghitung Base Lending Rate ( Bunga Kredit) menggunakan metode Weighted Average Cost Of Fund( Biaya dana Rata-rata tertimbang, dengan data-data sebagai berikut :a. Sumber dana : Giro = Rp. 60.000,- , Tabungan= Rp. 120.000,- Deposito = Rp. 600.000,-b. Suku bunga : Giro = 2 % ; Tabungan = 4% ; Deposito= 6 %c. Biaya overhead rata-rata bulanan = Rp. 2.400,- Dana rata-rata bulanan=Rp. 120.000 d. Spread ( Keuntungan yang diharapkan 2 % )e. Pajak 35 % f. Data Kredit yang disalurkan dengan komposisi outstanding Kredit/Pembiayaan sebagai

berikut :

KOLEKTIBILITAS OUTSTANDING KETENTUAN CADANGAN

LANCAR 97,000 0.50%DALAM PERHATIAN KHUSUS 500 2.00%

KURANG LANCAR 500 10.00%

DIRAGUKAN 1,000 50.00%

MACET 1,000 100.00%

100,000

Page 3: Soal Latihan 9 -Persiapan Uas-jawaban Dikirim Melalui Email Paling Lambat Tgl 9 Juni 2012

2. GAP ANALISYS

Diketahui data-data Asset dan Liabilities Bank INABA Sebagai berikut :

Rate sensitive Asset ( Asset yang sensitive terhadap perubahan suku bunga ) = Rp.10.000.000,- , dengan bunga 10 % , Rate sensitive Liabilities = Rp. 9.000.000,- dengan bunga 5 % , fixed rate Asset = Rp. 5.000.000,- dengan bunga 9 % , non Earning Assets = Rp.5.000.000 , Fixed Rate Liabilities = Rp. 3.000.000,- dengan bunga 7 % , non Earning Liabilities Rp. 2.000.000 , Equity = Rp. 6.000.000,-

Dari data-data tersebut diatas , sdr diminta untuk :

a. Buat neraca Bank INABAb. Hitung Net Interest Incomec. Hitung Net Interest Margind. Besarnya GAP , apakah GAP positif atau Negatif


Top Related