LAPORAN KEUANGAN SYARIAHPer 31 Maret 2019 dan 2018 (dalam jutaan rupiah)
DepositoSertifikat DepositoSaham Syariah Sukuk atau Obligasi SyariahMTN SyariahSurat Berharga Syariah Negara
Surat Berharga Syariah yang Diterbitkan oleh Negara Selain Negara RI Surat Berharga Syariah yang Diterbitkan oleh Lembaga MultinasionalReksa Dana SyariahEfek Beragun Aset SyariahDana Investasi Real Estate SyariahREPOPembiayaan Melalui Kerja Samadengan Pihak LainPembiayaan Syariah Dengan Hak TanggunganPenyertaan LangsungProperti InvestasiEmas MurniSukuk DaerahDana Investasi Infrastruktur Berbentuk KIK
LiabilitasUtang Klaim dan Manfaat Dibayar
Biaya yang Masih Harus DibayarUtang LainPenyisihan Teknis
QardhEkuitas Dana
Modal DisetorAgio/Disagio SahamAkumulasi DanaProfit Equilization ReserveSaldo LabaKomponen Ekuitas LainnyaSelisih Saldo SAK dan Saldo SAP
1.2.3.4.5.6.
Surat Berharga Syariah yang Diterbitkan oleh Bank Indonesia
7.
8.
9.
10.11.12.
13.14.
15.16.17.18.19.
Investasi Lain21.20.
28
29.30.31.
32.
Penyisihan UjrohA.Penyisihan PAYDI yang MemberikanGaransi Pokok Investasi
B.
Penyisihan KontribusiC.Penyisihan atas kontribusi yang belummerupakan pendapatan
D.
Penyisihan KlaimE.Penyisihan Atas Risiko BencanaF.
33.A.B.C.D.E.
Aset yang Tidak Diperkenankan
F.G.H.
264.250,00-
7.732,1273.459,58
-
6.433,85
-
-
-
-
-
277.136,44
--
-------
29.386,822.894,14
23.032,53--
-3.460,15
658.398,81
116.442,54
-
- - --
-
104.043,2412.399,3012.399,30
541.956,2725.000,00
517.978,55(1.022,28)
---
--
----
259.800,00629.011,99 679.347,17658.398,81 717.039,47
--
35.405,64-
-
-
-
-
69.950,001.619.450,911.661.674,80
-
1.281.765,38
594.000,00
108.865,22
6.433,85
2.927.810,073.037.113,07
1.289.497,50
3.037.113,07
2.753.299,79
--
-
-
-
-
-
-
384.141,53 267.735,53 929.013,50
--
-------
37.692,30 42.223,88 109.303,0025.254,3068.318,66
15.607,98
288.813,27
166.333,19
2.974,6634.552,39
122,06
19.385.4910.733,74
--
-43,18 12.104,65
17.444,19
17.444,19
1.644.230,61
1.644.230,61 2.205.396,36
517.978,554.924,88
717.039,47 1.661.674,80
149.926,55
-
19.365,62
15.582,78
9.811,98
44.845,5795.269,00
-
567.112,92-
-5.947,17
-561.165,75
-
--
60.320,60--
----
---
-
-
-
-
--
---
-------
-
---
-------
-----
-
-
--
-
--
-
-
-
-
--
--
-
-
-
-
--
--
-
--
--
-
---
-
-
-
-
-
---
-
-
-
- ----
--- -
-
-
-
-
-
-
-
--
---
-------
-
---
-------
-----
-
122,06-
--
-
--
-
9.811,98
-
-
--
- 25.000,00-
-
- -
- --
--
---
---
-
-
-
12.399,30
107.668,30
-60.320,6015.582,78
19.365,62
-
-
Investasi
Kas dan BankTagihanAset ReasuransiBiaya Akuisisi yang Ditangguhkan
22.23.24.25.
Properti Bukan InvestasiAset Lain
26.27.
Bukan Investasi
ASET
LIABILITAS DAN EKUITAS DANA
PENDAPATANPendapatan Investasi danUjroh Pengelolaan Investasi
BEBAN
BEBAN USAHA
LABA (RUGI) USAHA ASURANSI Pendapatan LainBeban LainLABA (RUGI) USAHA ASURANSI Pajak PenghasilanLABA SETELAH PAJAKPENDAPATAN KOMPREHENSIF LAINJUMLAH KINERJA SELURUH DANA
Beban Underwriting
a. Beban Pemasaranb. Beban Akuisisic. Beban Umum dan AdministrasI:
Kenaikan (penurunan) Penyisihan UjrohKenaikan (penurunan) Penyisihan PAYDI yang Memberikan Garansi Pokok Investasi
JUMLAH BEBAN USAHA
41.265,5216.606,28
499,2857.372,5214.823,6142.548,916.850,67
49.399,58
(32.489,08)0,051,93
(32.490,96)-
(32.490,96)11.920,22
(20.570,74)
162.965,63 -
119.709,44 43.256,19
- 43.256,19
- 43.256,19
68.053,49 610,56 526,28
68.137,75 14.823,61 53.314,14 18.770,89 72.085,03
103.688,5915.995,77
119.684,37-----
106.119,21
Pendapatan Underwriting
Pendapatan Underwriting 137.283,21 36.375,17
Jumlah Beban UnderwritingJumlah Surplus (Defisit) Underwriting
1. Hasil Investasi2. Hasil Investasi Yang Dibagikan ke Dana Perusahaan
3. Jumlah Hasil Investasi
a. Penurunan (kenaikan) Penyisihan Kontribusib. Penurunan (kenaikan) PAKYBMP c. Penurunan (Kenaikan) Penyisihan atas Risiko Bencana
a. Klaim Bruto
b. Klaim Recovery
a. Surplus underwriting Untuk Dana Perusahaanb. Surplus underwriting untuk Peserta
--
70.220,19(33.845,02)
-
-
-
-
- Beban Pegawai dan Pengurus- Beban Pendidikan dan Pelatihan- Beban Umum dan Administrasi Lainnya
- 80.800,31 25.625,99
(307,09)-
11.043,45 736,23
13.846,31
-
---
--
- - -
c. Kenaikan (Penurunan) Penyisihan Klaim d. Penarikan Dana Investasi Peserta yang telah jatuh tempoe. Penarikan/Penebusan Dana Investasi Peserta (belum jatuh tempo)
4. Jumlah Ujroh Pengelolaan Investasi5. Jumlah Pendapatan Hasil Investasi dan Ujroh Pengelolaan Investasi
10.101,52
10.101,52
-
-
10.101,52
1.355,94
1.355,94
-
-
1.355,94
47.873,37
47.873,37
-
-
47.873,37
1. Beban Klaim
2. Jumlah Beban Klaim Netto 3. Beban Adjuster
-
-- 7.047,37-
-
-
-
-73.802,50
10.629,68
- - - - -
--
70.220,19-
--
-
-
-
---
--
- - -
75.328,76-
1. Kontribusi Tabarru'/Kontribusi Tanahud/ Ujroh/Alokasi Investasi
2. Kontribusi Reasuransi/Retrosesi
3. Kontribusi Neto 4. Penurunan (Kenaikan) Penyisihan Kontribusi dan PAKYBMP (Net Setelah Aset Reasuransi)
5. Jumlah Pendapatan Kontribusi Neto
-
--
137.283,21
-
137.283,21
-
(13.593,48)
1.682,17-
62.069,85
13.783,37
48.286,48
190.421,02
-
190.421,02
59.330,83
59.330,83
-
-
59.330,83
286.085,50
13.783,37
272.302,12
103.688,59
-
103.688,59
36.375,17
-51.249,69
24.079,07
-
-
-- ------
-
--
-
-
- -
---
--
- - -
---
--
106.119,21
(307,09)-
- - -
-80.800,31
-
11.043,45 736,23
13.846,31
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
--
-
-
-
--
-
-
-
-
-
70.220,19
-
-
--
-
-
- 10.629,68 7.047,37
73.802,50
--
51.249,69
24.079,07
145.548,94
-
--
-
-
-
-
-
-- ------
-
--
-
-
-
---
--
- - -
-
-
-
-
-
--
-
-
-
--
-
--
-
-
-
-
-
-
--
(13.593,48)
1.682,17 -
103.688,59 (67.313,43)
173.658,38 -
-
--
-
URAIANURAIAN
DANAPERUSAHAAN
DANATABARRU
DANATANAHUD PENYESUAIAN GABUNGANDANA INVESTASI PERUSAHAAN
AKAD WAKALAH BIL AKAD
DANA PERUSAHAAN DANA TABARRU DAN TANAHUD
LAPORAN POSISI KEUANGAN LAPORAN KINERJA KEUANGAN
33.884.4961. PT Reasuransi Internasional Indonesia2. PT Maskapai Reasuransi Indonesia Tbk
78,9%57,5%
REASURADUR UTAMA
Komisaris UtamaKomisaris IndependenKomisaris Independen
Heinz Walter DollbergArif FirmanAhmad Junaedy Ganie
DEWAN KOMISARIS
DEWAN KOMISARIS DAN DIREKSI
DEWAN PENGAWAS SYARIAH
Dr. H. Mohamad Hidayat MBA, MHDr. H. Rahmat Hidayat SE, MT
DEWAN DIREKSI
Jan-Joris LouwerierTodd Robert SwihartMeylindawatiHasinah Jusuf Bianto Surodjo ***)
Direktur UtamaDirekturDirekturDirekturDirektur
***) diangkat efektif per tanggal 8 Maret 2019
DANA INVESTASI PESERTA PENYESUAIAN GABUNGAN
PEMILIK PERUSAHAAN
2. PT Kresna Karya99,76%
0,24%
699.330,79 149.926,55
29.519,08
549.404,24
6.751,60
10.353,96 -
----
--
----
--
-
-
-
-
-
-
11.734,17 679,35
1861,18%
100,00%
80,00%
100,00%
80,00%
1861,18%
654.938,66 116.442,54
12.210,38
538.496,12
6.365,42
4.062,27
1.782,69
4410,15%
4410,15%
Tingkat Solvabilitas
Rasio Likuiditas
Rasio perimbangan investasi dengan liabilitas
Rasio Pendapatan Investasi Neto
A. Aset Yang Diperkenankan (AYD) B. Liabilitas (Selain Qardh dari Dana)
Dana Tabarru dan Dana Tanahud
Tingkat Solvabilitas sebelummemperhitungkan Aset yang Tersediauntuk Qardh (dalam %)
Tingkat Solvabilitas dengan DTMBR/MMBRyang Dipersyaratkan Peraturan
Aset yang Tersedia Untuk Qardh yang Diperhitungkan sebagai Penambah AYD Dana Tabarru' dan Tanahud
Rasio Tingkat Solvabilitas Dana Tabarru'dan Dana Tanahud, dan Dana Perusahaan
Target Tingkat Solvabilitas Internal
A. Risiko KreditB. Risiko Likuiditas
A. Kekurangan (kelebihan) tingkat solvabilitas dari target internal
A. Kekayaan lancarB. Kewajiban lancarC. Rasio (a:b)
A. Investasi, kas dan bankB. Penyisihan teknisC. Utang klaim retensi sendiriD. Rasio [a:(b+c)]
A. Pendapatan investasi nettoB. Rata-rata investasiC. Rasio (a:b)
Rasio beban klaim
A. Beban klaim nettoB. Kontribusi nettoC. Rasio (a:b)
Rasio perubahan dana
A. Dana tahun/triwulan/bulan berjalanB. Dana tahun/triwulan/bulan laluC. Perubahan dana (a-b)D. Rasio (c:b)
Rasio Aset Unit Syariah
Jumlah Qardh yang Diperlukan (a-b) -
A. Aset Dana Tabarru dan Dana TanahudB. Aset Dana Investasi PesertaC. Aset Dana Asuransi Perusahaan (Konvensional)D. Rasio (a+b) : (a+b+c)
Penghitungan Qardh yang Diperlukan Dana Tabarru
A. Jumlah Kewajiban selain QardhB. Jumlah Aset
--
Penghitungan Qardh yang DiperlukanDana Tanahud
Jumlah Qardh yang Diperlukan (a-b) -
A. Jumlah Kewajiban selain QardhB. Jumlah Aset
--
699.330,79 149.926,55
466,45%
682.321,83 95.269,00
9.811,98 649,33%
1.355,94 677.663,207
0,20%
70.220,19 48.286,48
145,42%
567.112,92 587.683,67 (20.570,75)
-3,50%
654.938,66 116.442,54
562,46%
1.649.570,15 17.444,199456,27%
10.101,52 621.612,217
1,63%
47.873,37 1.608.063,437
2,98%
541.956,27 492.556,68
49.399,58 10,03%
1.644.230,61 1.600.974,40
43.256,202,70%
3.003.839,60 283.813,28
1058,39%
59.330,83 2.907.338,861
2,04%
2.753.299,78 2.681.214,75
72.085,032,69%
717.039,46 1.661.674,80
658.398,8178,32%
B. Ketidakcukupan investasi, kas dan bank
C. Risiko Pasar
a. Risiko Kreditb. Risiko Likuiditasc. Risiko Pasar
D. Risiko AsuransiE. Risiko Operasional
1. Risiko PAYDI Digaransi
2. Aset PAYDI Digaransi3. Liabilitas PAYDI Digaransi
PENCAPAIAN TINGKAT SOLVABILITAS
RASIO KEUANGAN SELAIN TINGKAT SOLVABILITAS
DANA PERUSAHAANKETERANGANDANA TABARRU’ DAN
DANA TANAHUD
DANAPERUSAHAAN
DANA INVESTASIPESERTA GABUNGAN
URAIAN DANA TABARRU’ DANDANA TANAHUD
KETERANGAN
Laporan Posisi Keuangan, Laporan Kinerja Keuangan, Laporan Tingkat Solvabilitas, dan Laporan Rasio Keuangan Selain Solvabilitas merupakan laporan unaudited yang disusun berdasarkan peraturan perundangan.
Jakarta, April 2019
Direksi
PT Asuransi Allianz Life Indonesia
INDIKATOR
