ACMF

ACMF(ASEAN Capital Market Forum)THE ASEAN CORPORATE GOVERNANCE SCORECARD

Five areas of the OECD Principles :

BAGIAN DDisclosure and Transparency

NODisclosure and TransparencyGuiding Reference

D.1Transparent ownership structure

D.1.1Apakah informasi terkait Kepemilikan saham mengungkapkan identitas pemilik saham, dengan kepemilikan saham 5% atau lebih? Yes

No

Ya, dalam annual report BMI diungkapkan identitas/profil masing-masing pemegang saham beserta prosentase kepemilikan saham. Bahkan kepemilikan saham dibawah 5% juga diungkapkan dalam laporan tahunan perusahaan (hal 24)

OECD Principle V: Disclosure and Transpare (A) Pengungkapan harus mencakup, namun tidak terbatas pada, informasi material pada: (3) kepemilikan saham utama dan hak suara, termasuk struktur kelompok, hubungan antar perusahaan, data kepemilikan, dan manfaat kepemilikan.

ICGN 7.6 Disclosure of ownership pengungkapan harus mencakup deskripsi hubungan perusahaan ke perusahaan lain dalam kelompok perusahaan, data pemegang saham utama dan informasi lainnya yang diperlukan untuk pemahaman yang tepat tentang hubungan perusahaan dengan pemegang saham publik.

D.1.2Apakah Perseroan mengungkapkan kepemilikan saham baik yang langsung dan tidak langsung (jika ada) dari pemegang saham utama dan / atau pemegang saham dalam jumlah besar?Yes

No

Ya, dapat dilihat dalam annual report dan web perusahaan bahwa bank menyajikan semua daftar pemilik saham dalam jumlah besar maupun masyarakat lainnya. (hal 24)

D.1.3Apakah Perseroan mengungkapkan kepemilikan saham para direksi / komisaris baik langsung dan tidak langsung?

Yes

NoYa, dalam annual report BMI mengungkapkan proporsi kepemilikan saham direksi dan komisaris. (hal 13)

D.1.4Apakah Perseroan mengungkapkan kepemilikan saham langsung dan tidak langsung yang dimiliki oleh manajemen senior?

Yes

NoTidak, dalam annual report tidak diungkapkan kepemilikan saham para manajemen senior.

D.1.5Apakah Perseroan mengungkapkan secara detail mengenai kelompok usahanya termasuk anak Perseroan, asosiasi, usaha patungan dan Perseroan tujuan khusus / kendaraan (SPE) / (SPV)?

Yes

NoTidak ada pengungkapan mengenai anak perusahaan atau cabang perusahaan dalam laporan tahunan yang diterbitkan BMI pada tahun 2013

D.2Kualitas laporan tahunan Guiding Reference

D.2.1Risiko - risiko utama

Yes

NoYa, dalam laporan tahunan yang dipublikasikan BMI mengungkapkan risiko yang dihadapi perusahaan seperti pengungkapan ketersediaan Sumber Daya Manusia, dari sisi kuantitas maupun kualitas, kecukupan modal serta semakin banyak tingkat persaingan usaha perbankan dalam bidang syariah (hal 66 dan 76)"OECD Prinsip V (A): (1) Hasil keuangan dan operasi perusahaan; (2) tujuan perusahaan, termasuk etika, lingkungan, dan komitmen kebijakan publik lainnya; (3) kepemilikan saham dan voting hak utama, termasuk struktur kelompok , hubungan, data kepemilikan, kepemilikan menguntungkan intra-group; (4) kebijakan remunerasi bagi anggota dewan dan eksekutif kunci, termasuk kualifikasi mereka, proses seleksi, direktur perusahaan lain dan apakah mereka dianggap sebagai independen oleh dewan; (6 ) diduga memiliki faktor resiko, termasuk sistem manajemen risiko;

(7) Isu mengenai karyawan dan stakeholder lainnya; (8) struktur dan kebijakan Pemerintahan, khususnya, isi kode tata kelola perusahaan atau kebijakan dan proses yang diimplementasikan.

OECD Prinsip V (E): Saluran untuk menyebarkan informasi harus memberikan akses yang sama, tepat waktu dan hemat biaya untuk informasi yang relevan oleh pengguna.

ICGN 2.4 Komposisi dan struktur dewan

ICGN 2.4.1 Keterampilan dan pengalaman

ICGN 2.4.3 Kemerdekaan

ICGN 5.0 Remunerasi

ICGN 5.4 Transparansi Inggris Kode Tata Kelola Perusahaan (2010) A.1.2 - jumlah pertemuan dewan dan para komite dan kehadiran individu oleh direksi. CLSA-ACGA (2010) CG Perhiasan 2010 - Lampiran 2 (I) peraturan dan praktik (19) CG Mengungkapkan remunerasi yang tepat direksi masing-masing.

D.2.2Tujuan Perseroan

Yes

No

Ya, dalam annual report BMI mengungkapkan tujuan perusahaan yaitu Menjadi role model lembaga keuangan syariah dunia dengan penekanan pada semangat kewirausahaan, keunggulan manajemen, dan orientasi investasi yang inovatif untuk memaksimalkan nilai kepada seluruh pemangku kepentingan. (hal 18)

D.2.3Indikator kinerja keuangan

Yes

No

Ya, dalam annual report BMI menyajikan indicator kinerja keuangan dimana terdiri atas asset, pembiayaan, dana pihak ketiga, dan pendapatan margin (hal 177)

D.2.4Indikator kinerja Non-keuangan

Yes

No

Ya, dalam laporan tahuanan diungkapkan indicator kierja keuangan non-keuangan dimana terdiri atas berbagai penghargaan yang diraih BMI sejak 2009 hingga 2013 seperti Best Islamic Financial Institution in Indonesia, Best Overall Performance Banking Service Excellence Award 2013, Bank Berpredikat Sangat Bagus atas Kinerja Keuangan tahun 2012, dll (hal 32)

D.2.5Kebijakan deviden

Yes

No

Tidak ada kebijakan mengenai pembayaran deviden yang diungkapkan pada laporan tahunan tahun 2013 karena BMI merupakan bank dengan basis syariah sehingga return yang didapat pemegang saham tidak berupa deviden melainkan dengan system bagi hasil.

OECD Prinsip V (A) (8)UK KODE (Juni 2010): Daftar Aturan 9.8.6 (perusahaan untuk Inggris dimasukkan) R dan R 9.8.7 (untuk perusahaan luar negeri dimasukkan) menyatakan bahwa dalam kasus sebuah perusahaan yang memiliki daftar premium saham ekuitas, item berikut harus dimasukkan dalam Laporan Tahunan dan rekening: pernyataan tentang bagaimana perusahaan yang terdaftar telah menerapkan Prinsip Utama ditetapkan di Inggris CG Code, dengan cara yang akan memungkinkan pemegang saham untuk mengevaluasi bagaimana prinsip telah diterapkan; pernyataan apakah perusahaan terdaftar telah memenuhi sepanjang periode akuntansi dengan semua ketentuan terkait yang ditetapkan di Inggris CG Code; atau tidak memenuhi sepanjang periode akuntansi dengan semua ketentuan terkait yang ditetapkan di Inggris CG Code, dan jika demikian, menetapkan: (i) ketentuan-ketentuan, jika ada, belum dipenuhi; (ii) dalam hal ketentuan yang persyaratan yang bersifat berkelanjutan, periode di mana, jika ada, itu tidak sesuai dengan beberapa atau semua ketentuan-ketentuan; dan (iii) alasan perusahaan untuk non-kepatuhan.

ASX CODE: Daftar Under ASX Peraturan 4.10.3, perusahaan wajib memberikan pernyataan dalam Laporan Tahunan mereka mengungkapkan sejauh mana mereka telah mengikuti rekomendasi-rekomendasi dalam periode pelaporan. Dimana perusahaan tidak mengikuti semua Rekomendasi, mereka harus mengidentifikasi Rekomendasi yang belum diikuti dan memberikan alasan untuk tidak mengikuti mereka. Laporan Tahunan tidak mengurangi kewajiban perusahaan untuk menyediakan pengungkapan dalam Daftar ASX Peraturan 3.1.

D.2.6

Rincian kebijakan whistleblower

Yes

NoYa, dalam annual report diungkapkan secara rinci mengenai prosedur pelaporan dan mekanisme tindak lanjut pelaporan kebijakan mengenai perilindungan pada whistleblower. (hal 290)

D.2.7Biografi (setidaknya usia, kualifikasi, tanggal pengangkatan pertama, pengalaman yang relevan, dan setiap lain jabatan Direktur terdaftar perusahaan) baik Direktur atau Komisaris Yes

NoPada laporan GCG Bank Muamalat halaman 15 dan pada annual report 2013 halaman 206 dan 540, Dewan Komisaris adalah organ perseroan yang bertugas melakukan pengawasan secara umum dan/atau khusus sesuai dengan anggaran dasar serta memberi nasihat kepada Direksi sebagaimana dimaksud dalam Undang-Undang Nomor 40 Tahun 2007 tentang Perseroan Terbatas. Dewan Komisaris juga bertugas memastikan implementasi tata kelola perusahaan yang baik di perusahaan. Pelaksanaan tugas Dewan Komisaris dilakukan secara independen.Pada halaman 39 dan pada annual report 2013 halaman 244 dan 544, dijelaskan secara lengkap profil direksi Bank Muamalat.

D.2.8Program pelatihan dan pendidikan berkelanjutan yang dihadiri oleh masing-masing Direktur/Komisaris

Yes

No

Dalam laporan GCG Bank Muamalat halaman 45, terdapat informasi tentang pelatihan yang telah diikuti oleh anggota Komisaris dan Direksi selama tahun 2013 termasuk pelatihan/refreshment manajemen risiko tahun 2013 yang telah dilakukan dibeberapa kota di Indonesia maupun di luar negeri. Pelatihan Anggota Komisaris selama tahun 2013 adalah sebagai berikut :1. Widigdo Sukarman sebagai Komisaris Utama pada 8-9 April 2013 diSeoul, Korea dan 30 September-1 Oktober 2013 di London.2. Andre Mirza Hartawan sebagai Komisaris pada 8-9 April 2013 di Seoul, Korea dan 14-17 Juli 2013 di Orlando, USA.3. Hendiarto sebagai Direktur Keuangan dan Operasional pada 3 Juli 2013 di Jakarta, 14 November 2013 di Commonwealth Bank Place, South Tower, Sydney, dan 24 Juli 2013 di Hotel Atlet Century, Jakarta.4. Luluk Mahfudah sebagai Direktur Corporate Banking pada 9 Jan 2013 di Jakarta, 25 Juli 2013 di Jakarta, dan 12 Februari 2014 di Jakarta.5. Adrian A. Gunadi sebagai Direktur Retail Banking pada 7 Februari 2013 di Jakarta, 5-6 Maret 2013 di Singapura, 20-24 Juni 2013 di Roma, Italia, 18 September 2013 di Jakarta, dan 2 Desember 2013 di Nusa Dua, Bali.

D.2.9Jumlah rapat yang diadakan dewan direksi / komisaris sepanjang tahun

Yes

No

Dalam laporan GCG Bank Muamalat halaman 21, terdapat laporan jumlah rapat yang diadakan dewan komisaris sepanjang tahun. Dalam pelaksanaan tugasnya, Dewan Komisaris telah melaksanakan rapat baik internal Dewan Komisaris maupun dengan Direksi Perseroan. Terhitung sebanyak 7 (tujuh) kali rapat dengan Direksi dan sebanyak 6 (enam) kali rapat internal Dewan Komisaris. Sedangkan pada laporan GCG Bank Muamalat halaman 43, terdapat laporan jumlah rapat yang diadakan dewan direksi sepanjang tahun. Selama tahun 2013 Direksi telah mengadakan rapat internal sebanyak 38 (tiga puluh delapan) kali dan rapat dengan Dewan Komisaris sebanyak 7 (tujuh) kali. Secara rinci jumlah kehadiran masing-masing anggota Direksi pada Rapat Internal Direksi serta dengan Dewan Komisaris dari periode Januari s.d Desember 2013. Setiap rapat selalu dibuatkan notulen/risalah rapat yang berisi antara lain jalannya rapat, catatan dan keputusan rapat, dissenting opinion atas keputusan rapat (jika ada) serta tindak lanjut terhadap rekomendasi Komisaris. Jumlah rapat yang diselenggarakan oleh Direksi sebanyak 38 (tiga puluh delapan) kali, termasuk rapat yang diselenggarakan secara bersama dengan Dewan Komisaris. Hal ini memberikan gambaran akan kesungguhan Direksi dalam menjalankan tugas dan kewajibannya.

D.2.10Rincian kehadiran masing-masing Direktur/Komisaris dari pertemuan yang diadakan

Yes

No

Dalam laporan GCG Bank Muamalat halaman 21, dijabarkan rincian kehadiran masing-masing dewan komisaris dan dewan direksi, yaitu1. Pada rapat pertama tingkat kehadiran mencapai 100%2. Pada rapat kedua tingkat kehadiran mencapai 100%3. Pada rapat ketiga tingkat kehadiran mencapai 88%4. Pada rapat keempat tingkat kehadiran mencapai 100 %5. Pada rapat kelima tingkat kehadiran mencapai 100 %6. Pada rapat keenam tingkat kehadiran mencapai 100 %Sedangkan % kehadiran rapat dewan komisaris yaitu1. Pada rapat pertama tingkat kehadiran mencapai 100%2. Pada rapat kedua tingkat kehadiran mencapai 83 %3. Pada rapat ketiga tingkat kehadiran mencapai 67%4. Pada rapat keempat tingkat kehadiran mencapai 100 %5. Pada rapat kelima tingkat kehadiran mencapai 100 %6. Pada rapat keenam tingkat kehadiran mencapai 100 %Dalam laporan GCG Bank Muamalat halaman 43, dijabarkan rincian kehadiran masing-masing dewan komisaris dan dewan direksi, yaitu

1. Pada rapat pertama tingkat kehadiran mencapai 100%2. Pada rapat kedua tingkat kehadiran mencapai 100%3. Pada rapat ketiga tingkat kehadiran mencapai 100%4. Pada rapat keempat tingkat kehadiran mencapai 100 %5. Pada rapat kelima tingkat kehadiran mencapai 100 %Sedangkan % kehadiran rapat dewan direksi yaitu1. Pada rapat pertama tingkat kehadiran mencapai 100%2. Pada rapat kedua tingkat kehadiran mencapai 81 %3. Pada rapat ketiga tingkat kehadiran mencapai 93%4. Pada rapat keempat tingkat kehadiran mencapai 89 %5. Pada rapat kelima tingkat kehadiran mencapai 96 %

D.2.11Rincian dari remunerasi CEO dan masing-masing anggota Dewan Direksi Komisaris

Yes

No

Ya. Dalam laporan GCG Bank Muamalat halaman 92,Remunerasi dan fasilitas lainnya (remuneration package) ditetapkan RUPS bagi Dewan Komisaris, Direksi dan Dewan Pengawas Syariah.Maksud kebijakan remunerasi dan fasilitas lainnya yang ditetapkan Rapat Umum Pemegang Saham (RUPS) antara lain meliputi:1. Remunerasi yaitu penghasilan dalam bentuk keuangan (non natura) antara lain gaji, tunjangan (benefit), kompedalam bentuk saham, bonus dan bentuk remunerasi lainnya; dan2. Fasilitas lain yaitu fasilitas yang diterima tidak dalam bentuk keuangan (natura), antara lain fasilitas perumahan, fasilitas transportasi, fasilitas asuransi kesehatan, fasilitas telekomunikasi, dan fasilitas lainnya, yang dapat dimiliki maupun tidak dapat dimiliki. Pengungkapan mengenai kebijakan remunerasi dan fasilitas lainnya yang ditetapkan RUPS mencakup jumlah anggota Dewan Komisaris, jumlah anggota Direksi, dan jumlah anggota DPS serta jumlah keseluruhan remunerasi dan fasilitas lainnya yang ditetapkan RUPS.

D.2.12Apakah laporan tahunan memuat pernyataan yang menyatakan kepatuhan perusahaan dengan aturan tata kelola perusahaan dan di mana ada non-kepatuhan, mengidentifikasi dan menjelaskan alasan untuk setiap masalah tersebut?

Yes

No

Dalam Annual Report Bank Muamalat, telah disertai Surat Pernyataan Dewan Komisaris (halaman 323-324) yang menyatakan bahwa semua informasi dalam Laporan Tahunan telah dimuat secara lengkap dan Dewan Komisaris dan Direksi bertanggungjawab atas kebenaran isi Laporan Tahunan Perseroan.

D.3 Pengungkapan atas transaksi hubungan istimewa

Guiding Reference

D.3.1Apakah Perseroan mengungkapkan kebijakan yang meliputi peninjauan dan persetujuan atas RPT yang material / signifikan? Yes

No

Ya. Dalam Annual Report Bank Muamalat halaman 174, 327, 505 diungkapkan bahwa transaksi material yang mengandung benturan kepentingan dan atau transaksi dengan pihak afiliasi yang memuat :1. Nama pihak yang bertransaksi dan sifat hubungan afiliasi.2. Penjelasan mengenai kewajaran transaksi3. Alasan dilakukannya transaksi4. Kebijakan perusahaan terkait dengan mekanisme review atas transaksi5. Pemenuhan peraturan dan ketentuan terkait

OECD Prinsip V: Keterbukaan dan Transparansi (A) Pengungkapan harus mencakup, namun tidak terbatas pada, informasi material pada: (5) transaksi dengan pihak terkait

ICGN 2.11.1transaksi dengan pihak terkait Perusahaan harus mengungkapkan rincian dari semua transaksi dengan pihak terkait materi di Tahunan laporan.

D.3.2Apakah Perseroan mengungkapkan nama pihak terkait dan hubungannya untuk setiap RPT yang material/ signifikan ?

Yes

No

Ya. Dalam Annual Report Bank Muamalat halaman 174, 327, 505 diungkapkan bahwa transaksi material yang mengandung benturan kepentingan dan atau transaksi dengan pihak afiliasi yang memuat :6. Nama pihak yang bertransaksi dan sifat hubungan afiliasi.7. Penjelasan mengenai kewajaran transaksi8. Alasan dilakukannya transaksi9. Kebijakan perusahaan terkait dengan mekanisme review atas transaksi10. Pemenuhan peraturan dan ketentuan terkait

D.3.3Apakah Perseroan mengungkapkan sifat, pemikiran dan nilai untuk setiap RPT yang material/ signifikan? Yes

No

Dalam Annual Report Bank Muamalat halaman 174, 327, 505 , Transaksi Afiliasi yang diungkapkan dalam Laporan Tahunan adalah merupakan Transaksi Afiliasi yang merupakan kegiatan usaha utama Perseroan dan/atau ang mendukung kegiatan usaha utama, dengan demikian sesuai dengan ketentuan Keputusan Ketua OJK nomor: IX.E.1 tentang Transaksi Afiliasi dan Benturan Kepentingan dikecualikan dari persyaratan-persyaratan yang diatur dalam Keputusan Ketua OJK tersebut.

D.4Hubungan direktur dalam saham perseroan

Guiding Reference

D.4.1Apakah Perseroan mengungkapkan perdagangan saham perusahaan oleh orang dalam?

Yes

NoPada laporan GCG Bank Muamalat halaman 95,Program Kepemilikan Saham oleh Karyawan dan/atau Manajemen (Employee Stocks Option Program-ESOP/ Management Stocks Option Program-MSOP). ESOP/MSOP adalah progam yang memberikan hak kepada karyawan atas kepemilikan saham. Progam kepemilikan saham perusahaan di Indonesia dikenal dengan sebutan progam kepemilikan saham bagi karyawan (PKSK). Progam kepemilikan saham perusahaan denganESOP dilakuakan dalam beberapa cara, antara lain perusahaan memberikan sahamnya secara cuma-cuma (stock grant) kepada karyawan, menjual saham perusahaan pada karyawan (umumnya dengan harga diskon) dan memberikan opsi kepada karyawan untuk membeli saham perusahaan pada periode tertentu dan pada harga tertentu

OECD Prinsip V (A): (3) kepemilikan saham utama dan suara hak

ICGN 3,5Karyawan transaksi saham Perusahaan harus memiliki aturan yang jelas mengenai setiap perdagangan oleh direksi dan karyawan di perusahaan sekuritas sendiri.

ICGN 5.5 Kepemilikan saham Setiap perusahaan harus memiliki dan mengungkapkan kebijakan mengenai kepemilikan saham perusahaan oleh manajer senior dan direktur eksekutif dengan tujuan menyelaraskan kepentingan para eksekutif kunci dengan para pemegang saham.

D.5Keterbukaan dan transparansi tentang eksternal auditor Guiding Reference

D.5.1

Apakah biaya audit diungkapkan?

Yes

No

Ya. Dalam annual report bank Muamalat halaman 294 dijelaskan bahwa biaya honorarium untuk penugasan audit atas laporan keuangan Bank Muamalat untuk tahun 2013 adalah sebesar USD 45.000.OECD Prinsip V (C): Audit tahunan harus dilakukan oleh independen, kompeten dan berkualitas, auditor untuk memberikan jaminan eksternal dan objektif ke papan dan pemegang saham bahwa laporan keuangan yang cukup mewakili posisi keuangan dan kinerja perusahaan dalam semua hal yang material.

OECD Prinsip V (D): Auditor Eksternal harus bertanggung jawab kepada pemegang saham dan berutang tugas untuk perusahaan untuk melakukan perawatan profesional karena dalam pelaksanaan audit.

ICGN 6.5 Standar Etis (Audit) Auditor harus memperhatikan kualitas tinggi auditing dan standar etika. Untuk membatasi kemungkinan resiko kemungkinan konflik kepentingan, jasa non-audit dan biaya yang dibayarkan kepada auditor untuk layanan non-audit harus baik disetujui terlebih dahulu oleh komite audit dan diungkapkan dalam Laporan Tahunan.

D.5.2Apakah biaya non-audit diungkapkan?

Yes

No

Ya. Dalam Annual Report Bank Muamalat Halaman 249 diungkapkan bahwa biaya honoranium untuk jasa lainnya pada tahun 2013 masing-masing USD 35.000

D.5.3

Apakah biaya non audit melebihi biaya audit?

Yes

No

Tidak. Karena dalam Annual Report Bank Muamalat diungkapkan bahwa biaya non audit sebesar USD 35.000 sedangkan biaya audit sebesar USD 45.000, sehingga biaya audit lebih besar dibandingkan dengan biaya non audit.

D.6Media komunikasi yang digunakan untuk penyampaian informasi mengenai perusahaan Guiding Reference

D.6.1

Pelaporan Kuartalan

Yes

No

Dalam website Bank Muamalat dapat di unduh dengan mudah laporan kuartalan pada bagian investor relations sub bagian quarterly report. Dalam quarterly report dapat diunduh sebagai berikut :1. Neraca dari tahun 1999-2014,2. Laba Rugi dari tahun 1999-2014,3. laporan komiten dan kontijensi dari tahun 2001-2014,4. Laporan kualitas aktiva produktif tahun 2001-20145. Laporan Kewajiban Penyediaan Modal Minimum tahun 2001-20146. Rasio Keuangan tahun 2001-2014

OECD Prinsip V (E): Saluran untuk menyebarkan informasi harus memberikan akses yang sama, tepat waktu dan hemat biaya untuk informasi yang relevan oleh pengguna.

ICGN 7.1 Transparan dan terbuka komunikasi Setiap perusahaan harus bercita-cita untuk transparan dan terbuka komunikasi tentang tujuan-tujuannya, tantangan, prestasi dan kegagalannya.

ICGN 7.2 Tepat waktu Perusahaan pengungkapan harus mengungkapkan informasi yang relevan dan material mengenai diri mereka secara tepat waktu, dalam pedoman pasar pertemuan khusus di mana mereka ada, sehingga memungkinkan investor untuk membuat keputusan tentang akuisisi, kewajiban kepemilikan dan hak, dan penjualan saham.

D.6.2

Website PerusahaanYes

No

Website perusahaan Bank Muamalat dapat diakses melalui http://www.bankmuamalat.co.id yang memuat segala sesuatu tentang perusahaan, mulai dari profil perusahaan, visi misi perusahaan produk dari Bank Muamalat, Investor Relations yang berisi laporan keuangan, annual report, laporan GCG, Laporan CSR perusahaan, career, Servis yang diberikan Bank Muamalat seperti internet banking, sms banking, dan informasi lengkap lainnya yang terkait dengan Bank Muamalat.

D.6.3Penjelasan Analis

Yes

No

Penjelasan kinerja Perusahaan secara kuartalan diungkapkan melalui pemaparan langsung kepada para Analis melalui Analyst Meeting yang materinya diungkapkan dalam website bagian Investor Relations.

D.6.4Penjelasan MediaYes

No

Dalam Annual Report Bank Muamalat halaman 304, Konferensi pers dilakukan untuk memberikan informasi kepada masyarakat terkait dengan operasional perusahaan, promosi yang dilakukan, produk-produk yang ditawarkan kepada masyarakat, penarikan pemenang dan penyerahan hadiah Muamalat Berbagi Rezeki, pemaparan kinerja keuangan, penandatanganan kerjasama dengan pihak lain, dan penghargaan yang diraih oleh Bank Muamalat selama tahun 2013.

D.7Penyampaian informasi laporan keuangan atau laporan tahunan secara tepat waktuGuiding Reference

D.7.1Apakah laporan tahunan / keuangan yang telah diaudit dirilis dalam waktu 120 hari akhir tahun buku?

Yes

No

Ya. Dalam Annual Report Bank Muamalat halaman 537, Penyusunan dan penyajian wajar laporan keuangan dari halaman 3 sampai 152 merupakan tanggung jawab manajemen, dan telah disetujui oleh Direktur untuk diterbitkan pada tanggal 27 Maret 2014.

OECD Prinsip V (C) OECD Prinsip V (E)ICGN 7.2 Pengungkapan tepat waktu ICGN 7.3 Penegasan laporan keuangan Dewan direksi dan pejabat perusahaan dari perusahaan harus menegaskan setidaknya setiap tahun keakuratan laporan keuangan perusahaan atau rekening keuangan.

D.7.2Apakah laporan tahunan / keuangan yang telah diaudit dirilis dalam waktu 90 hari akhir tahun buku?

Yes

No

Ya.Laporan Tahunan Perusahaan 2013 dipublikasikan dan tersedia untuk pemegang saham dan telah diunggah di website Bank Muamalat pada tanggal 28 Maret 2014 (atau kurang dari 90 hari)

D.7.3Apakah laporan keuangan / tahunan yang telah diaudit dirilis dalam waktu 60 hari dari akhir tahun keuangan?

Yes

No

Tidak, karena Dalam Annual Report Bank Muamalat halaman 537, Penyusunan dan penyajian wajar laporan keuangan dari halaman 3 sampai 152 merupakan tanggung jawab manajemen, dan telah disetujui oleh Direktur untuk diterbitkan pada tanggal 27 Maret 2014. (lebih dari 60 hari).

D.7.4Apakah benar keadilan / representasi wajar laporan keuangan / laporan tahunan ditegaskan oleh dewan direksi / komisaris dan / atau pejabat yang relevan dari perusahaan? Yes

No

Ya. Laporan keuangan disajikan secara wajar sesuai dengan yang telah diaudit dan ditegaskan oleh dewan komisaris atau dewan direksi pada annual report bank Muamalat halaman 385

D.8Keberadaan website perusahaan dalam mengungkap informasi tentang perusahaan ke public Guiding Reference

D.8.1Operasi Businis

Yes

No

Dalam website Perusahaan telah menginformasikan segala informasi produk, bisnis dan semua informasi pendukungnya tentang Bank Muamalat. Produknya diantaranya pendanaan dan pembiayaan syariah yang berisi giro, tabungan, investasi, dan lain-lain melalui sarana informasi publik berupa website.

OECD Prinsip V (A)OECD Prinsip V (E) ICGN 7.1 Transparan dan Komunikasi yang terbuka ICGN 7.2 Pengungkapan tepat waktu

D.8.2Laporan keuangan / laporan tahunan (terkini dan sebelumnya)

Yes

No

Ya. Dalam website Bank Muamalat terdapat laporan keuangan tahun ini dan tahun sebelumnya, serta laporan keuangan konsolidasi tahun ini dan tahun sebelumnya yang dapat dilihat di bagian investor relations.

D.8.3Menyediakan bahan dalam briefing analis dan media

Yes

No

Pada website juga memuat informasi-informasi materi analyst meeting maupun siaran pers yang disampaikan ke analisis dan media.

D.8.4Struktur Kepemilikan Saham

Yes

No

Dalam laporan GCG Bank Muamalat halaman 12, dijelaskan secara detail struktur kepemilikan saham serta profil pemegang saham Bank Muamalat yang terdiri dari 1. Islamic Development Bank (32,74 %)2. Saudi Economy and Development Cooperation (SEDCO) Group (24,23 %) Atwill Holdings Limited (17,91 %) IDF Investment Foundation (3,48 %) BMF Holdings Limited (2,84 %)3. Boubyan Bank (22,00 %)4. National Bank of Kuwait (8,45 %)5. Pemegang Saham Lainnya (12,58 %) Abdul Rohim (2,69 %) Rizal Ismael (2,34 %) KOPKAPINDO (1,39 %) Masyarakat Lainnya (6,16 %)

Pada annual report terdapat pada halaman 12-13, 24-27, 199-202 yang mencakup1. Nama pemegang saham yang memiliki 5% atau lebih saham;2. Nama Direktur dan Komisaris yang memiliki saham3. Kelompok pemegang saham masyarakat dengan kepemilikansaham masing-masing kurang dari 5%; 4. dan persentase kepemilikannya

D.8.5Struktur Group perusahaan

Yes

No

Struktur Group dapat dilihat pada Annual Report bank Muamalat halaman 563 yang terdiri dari.1. PT Al Ijarah Indonesia Finance (33,33 %)2. Syarikat Takaful Indonesia (5,91 %)3. PT Asuransi Takaful Keluarga (57,24 %)4. Asuransi Takaful Umum (52,67 %)

D.8.6Laporan tahunan yang dapat diunduh

Yes

No

Ya. Pada website perusahaan, dapat diunduh laporan keuangan konsolidasi tahunan Bank Muamalat yang dirilis sejak tahun 2003 hingga tahun 2013.

D.8.7Pemberitahuan RUPS dan / atau RUPSLB

Yes

No

Ya. Dalam website perusahaan pada bagian investor relations sub bagian shareholder information dapat diunduh pemberitahuan RUPS. Mulai dari pemberitahuan RUPS, Panggilan RUPS, dan hasil dari RUPS. Selain dalam website perusahaan , pemberitahuan tentang RUPS juga terdapat pada annual report Bank Muamalat halaman 189 dan pada laporan GCG Bank Muamalat halaman 5.

D.8.8

Anggaran Dasar Perusahaan

Yes

No

Hal 396 catatan atas laporan keuangan Anggaran dasar Bank telah mengalami beberapa kali perubahan, terakhir berdasarkan akta dari Fathiah Helmi, S.H., No. 23 tanggal 12 Desember 2013 notaris di Jakarta mengenai pengeluaran saham dalam simpanan dengan cara Penawaran Umum Terbatas (PUT V) kepada pemegang saham dengan Hak Memesan Efek Terlebih Dahulu (HMETD) dan persetujuan penjaminan aset Bank dengan nilai lebih 50% dari kekayaan bersih Bank. Perubahan tersebut telah disetujui oleh Menteri Hukum dan Hak Asasi Manusia Republik Indonesia dengan Surat Keputusan No. AHU-0123658.AH.01.09 tanggal 23 Desember 2013.

D.8.9Semua hal di atas (D.8.1 ke D.8.8) tersedia dalam bahasa InggrisYes

No

Ya. Dalam Annual Report Bank Muamalat, Operasi Businis , Laporan keuangan / laporan tahunan (terkini dan sebelumnya), bahan dalam briefing analis dan media , Struktur Kepemilikan Saham , Struktur Group perusahaan , Laporan tahunan yang dapat diunduh , Pemberitahuan RUPS dan / atau RUPSLB , Anggaran Dasar Perusahaan tersedia dalam bahasa Inggris. Bahkan pada website dapat memilih bahasa sesuai yang dibutuhkan oleh pengguna.

D.9Keberadaan Investor Relations dalam Perusahaan Guiding Reference

D.9.1Apakah Perseroan mengungkapkan rincian kontak (misalnya telepon, fax, dan email) dari petugas yang bertanggung jawab untuk investor relations?

Yes

No

Ya. Dalam Annual Report Bank Muamalat halaman 567 dijelaskan bahwa :1. Biro Administrasi Efek Tel : +62 21 5709009, +62 21 5708912Fax : +62 21 5709026, +62 21 57089142. Kantor Akuntan PublikTel : +62 21 29923100Fax : +62 21 29928200, +62 21 299283003. Pemeringkat efekTel : +62 21 57957755Fax : +62 21 57957750

ICGN 7.1 Transparan dan Komunikasi yang terbuka