potensi indikasi frauds

RESUME

Potensi Indikasi Fraud

By : Hassan Khomeini

Indikasi ke-1

umumnya hasil fokus photo tidak mengambarkan aktifitas

a.Umumnya Tidak ada identitas alamatb.Umumnya hasil fokus photo tidak mengambarkan aktifitas kerja

Indikasi ke-2

Umumnya calon CardHolder adalah dengan jabatan OWNER dan bertemu

langsung dengan Aplikan

Tujuan oknum untuk menjaga hasil laporan

Indikasi ke-3

Sumber informasi ke-3 tidak spesifik dan tidak proporsional

a.Si ke-3 tidak disebutkan letak /posisi (tetanggaNomor berapa.? )

b.Informasi pihak ke-3 didapat dari internal kantor (alamat aplikasi) Tujuan oknum untuk menjaga hasil

laporan

Indikasi ke-4

Umumnya hasil laporan Aplikasi mencantumkan Nomor KTP secara

lengkap

Tujuan oknum sebagai penunjang Validitas kependudukan Aplikan

Indikasi ke-5

Umumnya Lama Usaha diatas 5 tahun

Fraudster/Oknum mengetahui pola Approval dimana usaha lebih 5

tahun

Indikasi ke-6

Umumnya kesimpulan dari Hasil Laporan Survey dikategorikan/dikondisikan Aktif

Tujuan oknum untuk menjaga hasil laporan

Indikasi ke-7

Umumnya kunjungan disetting ,untuk Rumah jam 09:00 dan Kantor jam 11:00

Tujuan oknum/fraudster untuk melengkapi keselarasan jabatan sebagai

owner

Indikasi ke-8

Pada umumnya Bidang Usaha yang dipilih oleh fraudster/oknum adalah

perdagangan umum (non formal) dan tidak termasuk dalam PT , CV , UD

contoh : bengkel mobil , toko sembako , steam mobi/motor dan biasanya memiliki jumlah karyawan Kurang dari 10 orang

Hati-hati… sebelum menyerahkan laporan pastikan semua field sudah

lengkap,baik tikmax maupun remaks dan jika mengalami

kesulitan dalam menuangkan isi laporan mohon berkonsultasi

dengan orang yang berkompeten(leader,supervisor,mau

pun team cheker)

Semoga BermanfaatDAN DIEMPLEMENTASIKAN DILAPANGAN