lpkeu publis bsmtorepublika 1.5hal- 31 desember 2017 ... · - perusahaan induk adalah pt ... - kurs...
Post on 10-Mar-2019
222 Views
Preview:
TRANSCRIPT
LAPORAN KEUANGAN PT Bank Syariah Mandiri & Perusahaan Induk
Catatan:- Penyajian laporan keuangan publikasi pada tanggal dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2017 telah disusun berdasarkan laporan keuangan PT Bank Syariah
Mandiri yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Tanudiredja, Wibisana, Rintis & Rekan - A member �rm of PwC Global Network, dengan partner penanggung jawab Drs. M. Jusuf Wibisana, M.Ec., CPA yang laporannya tertanggal 22 Januari 2018 menyatakan opini tanpa modi�kasian. Penyajian laporan keuangan publikasi pada tanggal dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2016 telah disusun berdasarkan laporan keuangan PT Bank Syariah Mandiri yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Tanudiredja, Wibisana, Rintis & Rekan - A member �rm of PwC Global Network dengan partner penanggung jawab Drs. M. Jusuf Wibisana, M.Ec., CPA, yang laporannya tertanggal 23 Januari 2017 menyatakan opini tanpa modi�kasian.
- Beberapa akun dalam laporan keuangan publikasi pada tanggal dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2016 telah direklasi�kasi agar sesuai dengan penyajian laporan keuangan publikasi pada tanggal dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2017.
- Penyajian laporan keuangan publikasi ini diterbitkan guna memenuhi Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No. 6/POJK.03/2015 tanggal 31 Maret 2015, sebagaimana telah diubah dengan Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No. 32/POJK.03/2016 tanggal 12 Agustus 2016 tentang "Perubahan Atas Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No. 6/POJK.03/2015 Tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank" dan Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan No.10/SEOJK.03/2017 tanggal 24 Februari 2017 tentang "Transparansi dan Publikasi Laporan Bank Umum Syariah dan Unit Usaha Syariah".
- Perusahaan Induk adalah PT Bank Mandiri (Persero) Tbk.- Kurs tukar mata uang asing pada tanggal 31 Desember 2017 untuk 1 USD = Rp13.567,50 dan pada tanggal 31 Desember 2016 untuk 1 USD = Rp13.472,50.
No. POS-POS 31 Desember 2016
31 Desember2017
INDIVIDUAL
1.135.610
14.391.293
702.715
-
10.255.556
-
98.554
54.783.980
(18.773.555)
3.520
(376)
2.617.592
13.706
3.398.751
17.640.213
-
1.207.704
(419.935)
-
50.332
(759.399)
(1.198.763)
218.734
(167.117)
-
-
-
1.994.403
(1.217.403)
-
-
-
-
-
-
-
272.709
1.690.950
87.939.774
1.086.569
11.995.502
1.552.368
-
6.906.554
1.009.198
114.030
53.201.181
(17.194.803)
6.461
(419)
1.971.071
7.702
3.151.201
13.338.662
-
1.330.260
(423.070)
-
50.332
(657.521)
(1.341.156)
203.705
(131.476)
-
-
-
2.034.397
(1.147.926)
-
-
-
817
-
-
-
226.035
1.542.048
78.831.722
LIABILITAS DAN EKUITAS LIABILITAS1. Dana Simpanan Wadiah
a. Giro
b. Tabungan
2. Dana Investasi Non Pro�t Sharing
a. Giro
b. Tabungan
c. Deposito
3. Liabilitas Kepada Bank Indonesia
4. Liabilitas Kepada Bank Lain
5. Liabilitas Spot dan Forward
6. Surat Berharga yang Diterbitkan
7. Liabilitas Akseptasi
8. Pembiayaan Diterima
9. Setoran Jaminan
10. Liabilitas Antar Kantor
a. Kegiatan Operasional Di Indonesia
b. Kegiatan Operasional Di Luar Indonesia
11. Liabilitas Pajak Tangguhan
12. Liabilitas Lainnya
13. Dana Investasi Pro�t Sharing
TOTAL LIABILITAS
EKUITAS
14. Modal Disetor
a. Modal Dasar
b. Modal Yang Belum Disetor -/-
c. Saham Yang Dibeli Kembali (treasury stock) -/-
15. Tambahan Modal Disetor
a. Agio
b. Disagio -/-
c. Modal Sumbangan
d. Dana Setoran Modal
e. Lainnya
16. Penghasilan Komprehensif Lain
a. Penyesuaian Akibat Penjabaran Laporan Keuangan Dalam
Mata Uang Asing
b. Keuntungan (Kerugian) Dari Perubahan Nilai Aset Keuangan
Dalam Kelompok Tersedia Untuk Dijual
c. Bagian Efektif Lindung Nilai Arus Kas
d. Selisih Penilaian Kembali Aset Tetap
e. Bagian Pendapatan Komprehensif Lain dari Entitas Asosiasi
f. Keuntungan (Kerugian) Aktuarial atas Program Imbalan Pasti
g. Pajak Penghasilan Terkait Dengan Laba Komprehensif Lain
h. Lainnya
17. Selisih Kuasi Reorganisasi
18. Selisih Restrukturisasi Entitas Sepengendali
19. Ekuitas Lainnya
20. Cadangan
a. Cadangan Umum
b. Cadangan Tujuan
21. Laba/Rugi
a. Tahun-tahun Lalu
b. Tahun Berjalan
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DI ATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK22. Kepentingan Non Pengendali
TOTAL EKUITAS
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
8.435.776
3.193.558
525.284
28.200.736
37.547.789
-
653.525
-
375.000
98.554
-
20.416
-
-
-
1.574.895
-
80.625.533
2.500.000
(10.978)
-
-
-
-
500.000
-
-
1.759
-
344.038
-
46.340
-
-
-
-
-
497.804
-
3.070.112
365.166
7.314.241 -
7.314.241
87.939.774
6.860.851
2.593.437
68.925
25.157.790
35.268.859
-
493.562
-
375.000
114.030
-
23.773
-
-
-
1.483.058
-
72.439.285
2.500.000
(510.978)
-
-
-
-
500.000
-
-
6.440
-
344.038
-
(14.979)
-
-
-
-
-
397.804
-
2.844.698
325.414
6.392.437 -
6.392.437
78.831.722
Tanggal Laporan 31 Desember 2017 dan 2016 (Dalam Jutaan Rupiah)
ASET1. Kas
2. Penempatan Pada Bank Indonesia
3. Penempatan Pada Bank Lain
4. Tagihan Spot dan Forward
5. Surat Berharga yang Dimiliki
6. Tagihan atas Surat Berharga yang dibeli dengan janji dijual
kembali (reverse repo)
7. Tagihan Akseptasi
8. Piutang
a. Piutang Murabahah
b. Pendapatan Margin Murabahah Yang Ditangguhkan -/-
c. Piutang Istishna’
d. Pendapatan Margin Istishna‘ Yang Ditangguhkan -/-
e. Piutang Qardh
f. Piutang Sewa
9. Pembiayaan Bagi Hasil
a. Mudharabah
b. Musyarakah
c. Lainnya
10. Pembiayaan Sewa
a. Aset Ijarah
b. Akumulasi Penyusutan /Amortisasi -/-
c. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai -/-
11. Penyertaan
12 Cadangan Kerugian Penurunan Nilai Aset Produktif -/-
a. Individual
b. Kolektif
13 Aset Tidak Berwujud
Akumulasi Amortisasi -/-
14 Salam
15 Aset Istishna’ Dalam Penyelesaian
Termin Istishna’ -/-
16 Aset Tetap Dan Inventaris
Akumulasi Penyusutan-/-
17. Properti Terbengkalai
18. Aset Yang Diambil Alih
19. Rekening Tunda
20. Aset Antar Kantor
a. Kegiatan Operasional Di Indonesia
b. Kegiatan Operasional Di Luar Indonesia
21. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai Aset Lainnya -/-
22. Persediaan
23. Aset Pajak Tangguhan
24. Aset Lainnya
TOTAL ASET
LAPORAN POSISI KEUANGAN (NERACA) TRIWULANAN
No. POS-POS
Periode Laporan 31 Desember 2017 dan 2016 (Dalam Jutaan Rupiah)
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONALA. Pendapatan dan Beban Operasional dari Penyaluran Dana 1. Pendapatan Penyaluran Dana a. Rupiah i. Pendapatan Dari Piutang - Murabahah - Istishna' - Ujrah ii. Pendapatan Dari Bagi Hasil - Mudharabah - Musyarakah iii. Lainnya b. Valuta Asing i. Pendapatan Dari Piutang - Murabahah - Istishna' - Ujrah ii. Pendapatan Dari Bagi Hasil - Mudharabah - Musyarakah iii. Lainnya 2. Bagi Hasil Untuk Pemilik Dana Investasi -/- a. Rupiah i. Non Pro�t Sharing ii. Pro�t Sharing b. Valuta Asing i. Non Pro�t Sharing ii. Pro�t Sharing 3. Pendapatan Setelah Distribusi Bagi Hasil B. Pendapatan dan Beban Operasional Selain Penyaluran Dana 1. Pendapatan Operasional Lainnya a. Peningkatan Nilai Wajar Aset Keuangan i. Surat Berharga ii. Spot dan Forward b. Keuntungan Penjualan Aset i. Surat Berharga ii. Aset Ijarah c. Keuntungan Transaksi Spot dan Forward (Realised) d. Pendapatan Bank Selaku Mudharib Dalam Mudharabah Muqayyadah e. Keuntungan Dari Penyertaan Dengan Equity Method f. Dividen g. Komisi/ Provisi/ Fee dan Administrasi h. Pemulihan Atas Cadangan Kerugian Penurunan Nilai i. Pendapatan Lainnya 2. Beban Operasional Lainnya a. Beban Bonus Wadiah b. Penurunan Nilai Wajar Aset Keuangan i. Surat Berharga ii. Spot dan Forward c. Kerugian Penjualan Aset i. Surat Berharga ii. Aset Ijarah d. Kerugian Transaksi Spot dan Forward (Realised) e. Kerugian Penurunan Nilai Aset Keuangan (Impairment) i. Surat Berharga ii. Pembiayaan Dari Piutang iii. Pembiayaan Bagi Hasil iv. Aset Keuangan Lainnya f. Kerugian Terkait Risiko Operasional g. Kerugian Dari Penyertaan Dengan Equity Method h. Komisi/ Provisi/ Fee dan Administrasi i. Kerugian Penurunan Nilai Aset Lainnya (Non Keuangan) j. Beban Tenaga Kerja k. Beban Promosi l. Beban Lainnya Pendapatan (Beban) Operasional Lainnya LABA (RUGI) OPERASIONAL PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL 1. Keuntungan (Kerugian) Penjualan Aset Tetap Dan Inventaris 2. Keuntungan (Kerugian) Penjabaran Transaksi Valuta Asing 3. Pendapatan (Beban) Non Operasional Lainnya LABA (RUGI) NON OPERASIONAL LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK Pajak Penghasilan a. Taksiran Pajak Tahun Berjalan b. Pendapatan (Beban) Pajak Tangguhan LABA (RUGI) BERSIH TAHUN BERJALAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN 1. Pos-Pos Yang Tidak Akan Direklasi�kasi Ke Laba Rugi a. Keuntungan Revaluasi Aset Tetap b. Keuntungan (Kerugian) Aktuarial atas Program Imbalan Pasti c. Bagian Pendapatan Komprehensif Lain Dari Entitas Asosiasi d. Lainnya e. Pajak Penghasilan Terkait Pos-Pos Yang Tidak Akan Direklasi�kasi Ke Laba Rugi 2. Pos-Pos Yang Akan Direklasi�kasi Ke Laba Rugi a. Penyesuaian Akibat Penjabaran Laporan Keuangan Dalam Mata Uang Asing b. Keuntungan (Kerugian) Dari Perubahan Nilai Aset Keuangan Dalam Kelompok Tersedia Untuk Dijual c. Bagian Efektif Dari Lindung Nilai Arus Kas d. Lainnya e. Pajak Penghasilan Terkait Pos-Pos Yang Akan Direklasi�kasi Ke Laba Rugi PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN Laba (Rugi) Bersih Tahun Berjalan yang Dapat Diatribusikan Kepada : Pemilik Kepentingan Non Pengendali TOTAL LABA (RUGI) BERSIH TAHUN BERJALAN Total Laba (Rugi) Komprehensif Tahun Berjalan Yang Dapat Diatribusikan Kepada : Pemilik Kepentingan Non Pengendali TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
DIVIDEN
LABA BERSIH PER SAHAM (Dalam Satuan Rupiah)
4.216.447 125
267.087
367.275 1.302.482 1.108.344
119.458 - -
- 91.440 20.759
2.578.630 -
- -
4.914.787
- -
57.253 13
36.477
- - -
634.808 388.665
7.123
66.692
14 -
- - -
2.538 1.012.610 1.081.776
126.192 4.407
- 15.624
- 1.922.849
77.695 1.271.011
(4.457.069) 457.718
43.548 (13.170)
(1.036) 29.342
487.060
(188.830) 66.936
365.166
- 61.319
- -
-
-
(4.681) - -
-
56.638
421.804
365.166 -
365.166
56.638 -
56.638
-
-
3.898.918 83
216.595
362.083 1.039.801
869.278
149.564 - -
- 64.884 26.212
2.381.098 -
2.596 -
4.243.724
- -
56.982 148
20.177
33 - -
610.795 22.543 11.539
60.339
1.123 -
5 - -
2.449 591.027 526.007
72.488 8.968
- 10.652
- 1.844.686
59.583 1.356.773
(3.811.883) 431.841
843 (3.944)
5.964 2.863
434.704
(89.466) (19.824)
325.414
- (47.204)
- -
-
-
651 - -
(163)
(46.716)
278.698
325.414 -
325.414
(46.716) -
(46.716)
-
-
LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TRIWULANAN
31 Desember2016
31 Desember2017
INDIVIDUAL
Tanggal Laporan 31 Desember 2017 dan 2016 (Dalam Jutaan Rupiah)
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI TRIWULANAN
I TAGIHAN KOMITMEN 1. Fasilitas Pembiayaan yang Belum Ditarik a. Rupiah b. Valuta Asing 2. Posisi Pembelian Spot dan Forward yang Masih Berjalan 3. Lainnya II KEWAJIBAN KOMITMEN 1. Fasilitas Pembiayaan Kepada Nasabah yang Belum Ditarik a. Commited i. Rupiah ii. Valuta Asing b. Uncommitted i. Rupiah ii. Valuta Asing 2. Fasilitas Pembiayaan Kepada Bank Lain yang Belum Ditarik a. Commited i. Rupiah ii. Valuta Asing b. Uncommitted i. Rupiah ii. Valuta Asing 3. Irrevocable L/C yang Masih Berjalan a. L/C Luar Negeri b. L/C Dalam Negeri 4. Posisi Penjualan Spot dan Forward yang Masih Berjalan 5. Lainnya III TAGIHAN KONTINJENSI 1. Garansi yang Diterima a. Rupiah b. Valuta Asing 2. Pendapatan Dalam Penyelesaian a. Murabahah b. Istishna' c. Sewa d. Bagi Hasil e. Lainnya 3. Lainnya IV KEWAJIBAN KONTINJENSI 1. Garansi yang Diberikan a. Rupiah b. Valuta Asing 2. Lainnya
- - - -
- -
869.182 -
- -
- -
8.065 799
- -
- 195.136
199.329 51
3.014 -
126.828 -
45.507 608.896
-
- - - -
- -
643.572 -
- -
- -
64.723 78.381
- -
- 193.038
200.355 82
2.556 76.618
65 -
41.385 736.437
-
No. POS-POS31 Desember
201631 Desember
2017
INDIVIDUAL
15,89%
3,65%3,50%2,46%4,53%2,71%0,59%5,71%7,35%0,61%
94,44%34,44%77,66%
0,00%0,00%
0,00%0,00%
8,05%1,05%3,16%
14,01%
4,00%4,03%2,76%4,92%3,13%0,59%5,81%6,75%0,64%
94,12%29,43%79,19%
0,00%0,00%
0,00%0,00%
5,14%1,23%8,65%
No. RASIO
Tanggal Laporan 31 Desember 2017 dan 2016 (Dalam Persentase)
LAPORAN RASIO KEUANGAN
31 Desember2016
31 Desember2017
Rasio Kinerja 1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif dan aset non produktif 3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 4. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif 5. NPF gross 6. NPF net 7. Return On Assets (ROA) 8. Return On Equity (ROE) 9. Net Imbalan (NI) 10. Net Operating Margin (NOM) 11. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 12. Pembiayaan bagi hasil terhadap total pembiayaan 13. Financing to Deposit Ratio (FDR) Kepatuhan (Compliance) 1. a. Persentase Pelanggaran BMPD a.1. Pihak Terkait a.2. Pihak Tidak Terkait b. Persentase Pelampauan BMPD b.1. Pihak Terkait b.2. Pihak Tidak Terkait 2. GWM a. GWM Rupiah b. GWM Valuta Asing 3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan
LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA TRIWULANAN
No. POS-POS
2017 2016
Tanggal Laporan 31 Desember 2017 dan 2016 (Dalam Jutaan Rupiah)
I Pihak Terkait1 Penempatan Pada Bank Lain A. Rupiah B. Valuta Asing2 Tagihan Spot dan Forward A. Rupiah B. Valuta Asing3 Surat Berharga yang Dimiliki A. Rupiah B. Valuta Asing4 Tagihan Akseptasi5 Pembiayaan Berbasis Piutang dan Sewa A.1 Nasabah UMKM I. Rupiah Ii. Valuta Asing A.2 Bukan Nasabah UMKM I. Rupiah Ii. Valuta Asing B. Pembiayaan yang Direstrukturisasi I. Rupiah Ii. Valuta Asing C. Pembiayaan Properti6 Pembiayaan Bagi Hasil A.1 Nasabah UMKM I. Rupiah Ii. Valuta Asing A.2 Bukan Nasabah UMKM I. Rupiah Ii. Valuta Asing B. Pembiayaan yang Direstrukturisasi C. Pembiayaan Properti7 Penyertaan8 Penyertaan Modal Sementara9 Komitmen dan Kontinjensi A. Rupiah B. Valuta Asing10 Aset Yang Diambil Alih ii Pihak Tidak Terkait1 Penempatan Pada Bank Lain A. Rupiah B. Valuta Asing2 Tagihan Spot dan Forward A. Rupiah B. Valuta Asing3 Surat Berharga yang Dimiliki A. Rupiah B. Valuta Asing4 Tagihan Akseptasi5 Pembiayaan Berbasis Piutang dan Sewa A.1 Nasabah UMKM I. Rupiah Ii. Valuta Asing A.2 Bukan Nasabah UMKM I. Rupiah Ii. Valuta Asing B. Pembiayaan yang Direstrukturisasi I. Rupiah Ii. Valuta Asing C. Pembiayaan Properti6 Pembiayaan Berbasis Bagi Hasil A.1 Nasabah UMKM I. Rupiah Ii. Valuta Asing A.2 Bukan Nasabah UMKM I. Rupiah Ii. Valuta Asing B. Pembiayaan yang Direstrukturisasi I. Rupiah Ii. Valuta Asing C. Pembiayaan Properti7 Penyertaan8 Penyertaan Modal Sementara9 Komitmen dan Kontinjensi A. Rupiah B. Valuta Asing10 Aset yang Diambil Alih iii Informasi Lain1 Total Aset Bank Yang Dijaminkan: A. Pada Bank Indonesia B. Pada Bank Lain2 Total CKPN Aset Keuangan Atas Aset Produktif3 Total PPA Yang Wajib Dibentuk Atas Aset Produktif4 Persentase Pembiayaan Kepada Umkm Terhadap Total Pembiayaan 5 Persentase Pembiayaan Kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) Terhadap Total Pembiayaan 6 Persentase Jumlah Nasabah UMKM Terhadap Total Nasabah7 Persentase Jumlah Nasabah Usaha Mikro Kecil (UMK) Terhadap Total Nasabah8 Lainnya A. Aset Produktif Yang Dihapus Buku B. Aset Produktif Yang Dihapus Buku Yang Dipulihkan Atau Berhasil Ditagih C. Aset Produktif yang Dihapustagih D. Penerusan Dana Investasi Terikat
97.543 103.845
- -
28.507 -
17.301
399 -
13.838 -
- -
9.212
- -
112.524 - -
22.934 - -
- - -
126.638 374.689
- -
10.086.765 140.284
81.253
7.304.836 7.749
25.946.225 1.896.996
932.934 624.642
8.381.159
5.295.272 4.897
12.723.269 1.283.845
293.857 30.371
2.489.943 - -
118.092 648.760
-
- -
- -
- - -
- -
- -
- - -
- -
-
- - - - -
- - -
- -
- -
- -
-
563.315 2.330
1.527.070 316.893
1.001.512 290.789 406.055
180.649 -
447.749 102.386
318.077 102.386
40.829 - -
203 - -
- -
- -
- - -
- -
- -
- - -
- -
-
- - - - -
- - -
- -
- -
- -
-
65.321 -
661.062 -
588.507 -
244.564
54.433 -
692.162 5.056
629.359 5.056
29.700 -
50.332
- 151.382
-
- -
- -
- - -
- -
- -
- - -
- -
-
- - - - -
- - -
- -
- -
-
- -
112.537 -
410.056 12.149
414.482 12.149
254.331
26.583 -
36.136 11.986
38.078 11.986
7.735 - -
- 1.018
-
- -
- -
- - -
- -
- -
- - -
- -
-
- - - - -
- - -
- -
- -
-
- -
164.636 -
257.327 169.898
180.991 -
55.053
61.633 -
384 -
9.151 -
7.174 - -
1.471 - -
97.543 103.845
- -
28.507 -
17.301
399 -
13.838 -
- -
9.212
- -
112.524 - -
22.934 - -
- - -
126.638 374.689
- -
10.086.765 140.284
81.253
8.210.645 10.079
28.801.740 2.395.936
3.118.426 927.580
9.341.162
5.618.570 4.897
13.899.700 1.403.273
1.288.522 149.799
2.575.381 -
50.332
119.766 801.160
-
- -
1.990.528 1.703.764
22,89%
15,93%
21,07%
20,67%
6.704.428
679.004 - -
68.826 14.258
- -
4.261 -
4.407
- -
13.925 -
- -
9.177
- -
-
- - - - -
- - -
114.969 1.354.315
- -
6.622.177 143.116 109.623
7.241.065 9.097
24.414.278 2.320.263
1.037.840 485.651
8.020.013
5.268.473 -
7.992.076 1.491.959
522.783 139.756
1.333.416 - -
44.835 461.245
-
- -
- -
- - -
- -
- -
- - -
- -
-
- - - - -
- - -
- -
- -
- -
-
610.097 -
1.909.340 339.649
1.249.143 319.629 918.293
169.210 -
726.632 155.328
650.892 155.328
88.198 - -
- 155.715
-
- -
- -
- - -
- -
- -
- - -
- -
-
- - - - -
- - -
- -
- -
- - -
102.655 -
239.015 147.321
111.053 136.106
83.873
40.139 -
86.120 22.819
88.572 22.819
8.365 -
50.332
- - -
- -
- -
- - -
- -
- -
- - -
- -
-
- - - - -
- - -
- -
- -
- -
-
76.312 -
236.014 -
82.949 -
57.703
27.204 -
131.716 -
58.732 -
3.901 - -
- - -
- -
- -
- - -
- -
- -
- - -
- -
-
- - - - -
- - -
- -
- -
137.000
- -
400.424 -
519.681 319.247
439.932 -
75.802
190.961 -
180.527 6.699
76.078 6.699
70.633 - -
1.472 - -
68.826 14.258
- -
4.261 -
4.407
- -
13.925 -
- -
9.177
- -
-
- - - - -
- - -
114.969 1.354.315
- -
6.759.177 143.116 109.623
8.430.553 9.097
27.318.328 3.126.480
2.920.917 941.386
9.155.684
5.695.987 -
9.117.071 1.676.805
1.397.057 324.602
1.504.513 -
50.332
46.307 616.960
-
- -
2.012.934 1.925.275
25,52%
15,85%
23,66%
23,01%
4.733.361
487.966 - -
L DPK KL D M JUMLAH L DPK KL D M JUMLAH
Tanggal Laporan 31 Desember 2017 dan 2016 (Dalam Jutaan Rupiah)
No. URAIAN
136.051
- - -
49.532 76
5 49.613
- -
21.318 21.318 28.295
164.346
132.486
- - -
40.168 428
81 40.677
- -
37.112 37.112
3.565 136.051
LAPORAN SUMBER DAN PENGGUNAAN DANA KEBAJIKAN TRIWULANAN
1. Saldo Awal Dana Kebajikan2. Penerimaan Dana Kebajikan a. Infaq b. Sedekah c. Pengembalian Dana Kebajikan Produktif d. Denda e. Penerimaan Non Halal f. Lainnya Total Penerimaan3. Penggunaan Dana Kebajikan a. Dana Kebajikan Produktif b. Sumbangan c. Penggunaan Lainnya Untuk Kepentingan Umum Total Penggunaan4. Kenaikan (Penurunan) Dana Kebajikan5. Saldo Akhir Dana Kebajikan
31 Desember 2016
31 Desember2017
LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN FORWARD TRIWULANANTanggal Laporan 31 Desember 2017 (Dalam Jutaan Rupiah)
No. TRANSAKSI
A. Terkait Dengan Nilai Tukar
1. Spot 2. Forward 3. Lainnya
B. Lainnya
JUMLAH
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
NILAI NOTIONAL
TUJUAN
BUKAN HEDGING HEDGING TAGIHAN LIABILITAS
TAGIHAN DAN LIABILITAS
INDIVIDUAL
Tanggal Laporan 31 Desember 2017 dan 2016 (Dalam Jutaan Rupiah)
No. URAIAN
13.295
12.489 13.540
24.636 -
1.393
14.688
11.740
11.146 13.175
22.766 -
1.555
13.295
LAPORAN SUMBER DAN PENYALURAN DANA ZAKAT TRIWULANAN
31 Desember 2016
31 Desember2017
1. Saldo Awal Dana Zakat 2. Dana Zakat Yang Berasal Dari : a. Internal BUS b. Eksternal BUS 3. Penyaluran Dana Zakat Kepada Entitas Pengelola Zakat : a. Lembaga Amil Zakat b. Badan Amil Zakat 4. Kenaikan (Penurunan) Dana Zakat 5. Saldo Akhir Dana Zakat
CADANGAN KERUGIAN PENURUNAN NILAI DAN PENYISIHAN PENGHAPUSAN ASETTanggal Laporan 31 Desember 2017 dan 2016 (Dalam Jutaan Rupiah)
No.
1 Penempatan Pada Bank Lain 2 Tagihan Spot dan Forward 3 Surat Berharga yang Dimiliki 4 Tagihan Akseptasi 5 Piutang Murabahah 6 Piutang Istishna’ 7 Piutang Qardh 8 Piutang Sewa 9 Pembiayaan Mudharabah10 Pembiayaan Musyarakah11 Pembiayaan Lainnya12 Penyertaan13 Penyertaan Modal Sementara14 Komitmen dan Kontijensi
- - - -
658.946 - - - -
100.453 - - - -
11 -
19.912 985
849.000 2.239 8.021
972 38.388
271.685 - -
7.550 32.366
11 -
19.912 985
308.712 5
5.998 -
31.969 156.791
- - -
7.668
- - - -
948.052 2.234 2.023
972 6.419
179.765 - -
7.550 24.698
- - - -
571.356 - - - -
86.165 - - - -
54 -
154.374 1.140
846.188 4.912 7.749 2.164
65.586 251.439
- -
7.550 14.257
54 -
17.374 1.140
299.048 11
1.909 -
28.343 104.972
- - -
5.000
- -
137.000 -
1.044.759 4.901 5.840 2.164
14.574 241.379
- -
7.550 9.257
POS-POS
Desember 2017 Desember 2016
CKPN CKPN PPA Wajib DibentukPPA Wajib Dibentuk
Individual Kolektif Umum Khusus Individual Kolektif Umum Khusus
PEMEGANG SAHAM
Pemegang Saham Pengendali (PSP) :PT Bank Mandiri (Persero) Tbk. : 99,99999980%
Pemegang Saham Bukan PSP melalui Pasar Modal : Nihil
Pemegang Saham Bukan PSP tidak melalui Pasar Modal : PT Mandiri Sekuritas : 0,00000020%
Sebagian Penghargaan Tahun 2017:
PENGURUS BANK
- Komisaris Utama : Mulya E. Siregar - Komisaris Independen : Ramzi A. Zuhdi - Komisaris Independen : Bambang Widianto - Komisaris Independen : Dikdik Yustandi *
- Direktur Utama : Toni E. B. Subari - Direktur : Putu Rahwidhiyasa- Direktur : Edwin Dwidjajanto- Direktur : Kusman Yandi- Direktur : Choirul Anwar - Direktur : Ade Cahyo Nugroho - Direktur : Achmad Sya�i
- Ketua : Dr. KH. Ma’ruf Amin - Anggota : Dr. M. Sya�i Antonio, M.Ec.- Anggota : Dr. H. Mohamad Hidayat, MBA, MH.
Direksi:Dewan Komisaris:
DEWAN PENGAWAS SYARIAH
6.109.151
1.989.022
- 6.440
344.038
- 397.804
2.844.698 325.414 500.000
- - -
- -
- - - - - -
(226.035) -
(72.230) - - -
-
- - -
832.851 375.000
- 457.851
-
- -
6.942.002
6.943.575
2.489.022
- 1.759
344.038
- 497.804
3.070.112 365.166 500.000
- - -
- -
- - - - - -
(272.709) -
(51.617) - - -
-
- - -
900.550 375.000
- 525.550
-
- -
7.844.125
No. KOMPONEN MODAL
Tanggal Laporan 31 Desember 2017 dan 2016 (Dalam Jutaan Rupiah)
LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM) TRIWULANAN
I Modal Inti (Tier 1) 1. Modal Inti Utama (CET 1) 1.1 Modal disetor (setelah dikurangi saham treasury) 1.2 Cadangan Tambahan Modal 1.2.1 Faktor Penambah 1.2.1.1 Penghasilan Komprehensif Lain 1.2.1.1.1 Selisih lebih penjabaran laporan keuangan 1.2.1.1.2 Potensi keuntungan dari peningkatan nilai wajar aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual 1.2.1.1.3 Saldo surplus revaluasi aset tetap 1.2.1.2 Cadangan Tambahan modal lainnya (other disclosed reserves) 1.2.1.2.1 Agio saham biasa 1.2.1.2.2 Cadangan umum 1.2.1.2.3 Laba tahun-tahun lalu setelah diperhitungkan pajak 1.2.1.2.4 Laba tahun berjalan setelah diperhitungkan pajak 1.2.1.2.5 Dana setoran modal 1.2.1.2.6 Modal sumbangan 1.2.1.2.7 Waran yang diterbitkan 1.2.1.2.8 Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program kompensasi berbasis saham 1.2.2 Faktor Pengurang 1.2.2.1 Penghasilan komprehensif lain 1.2.2.1.1 Selisih kurang penjabaran laporan keuangan 1.2.2.1.2 Potensi kerugian dari penurunan nilai wajar aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual 1.2.2.2 Cadangan Tambahan modal lainnya (other disclosed reserves) 1.2.2.2.1 Disagio saham biasa 1.2.2.2.2 Rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan 1.2.2.2.3 Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan 1.2.2.2.4 Selisih kurang antara Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) dan cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) atas aset produktif 1.2.2.2.5 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam Trading Book 1.2.2.2.6 PPA atas aset non produktif yang wajib dibentuk 1.3 Kepentingan non pengendali yang dapat diperhitungkan 1.4 Faktor Pengurang Modal Inti Utama 1.4.1 Perhitungan pajak tangguhan 1.4.2 Goodwill 1.4.3 Seluruh Aset tidak berwujud lainnya 1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang 1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi 1.4.6 Eksposur sekuritisasi 1.4.7 Faktor Pengurang modal inti utama lainnya 1.4.7.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau Tier 2 pada bank lain 2. Modal Inti Tambahan/Additional Tier 1 (AT-1) 2.1 Instrumen yang memenuhi persyaratan AT-1 2.2 Agio (disagio) (+/-) 2.3 Faktor Pengurang Modal Inti Tambahan 2.3.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau Tier 2 pada bank lainII Modal Pelengkap (Tier 2) 1. Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi persyaratan Tier 2 2. Agio/disagio 3. Cadangan umum PPA atas aset produktif yang wajib dibentuk (paling tinggi 1,25% ATMR Risiko Kredit) 4. Cadangan Tujuan 5. Faktor Pengurang Modal Pelengkap 5.1 Sinking Fund 5.2 Penempatan dana pada instrumen Tier 2 pada bank lain Total Modal
31 Desember 201631 Desember 2017
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKOATMR RISIKO KREDITATMR RISIKO PASARATMR RISIKO OPERASIONALTOTAL ATMRRASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO (%)ALOKASI PEMENUHAN KPMM SESUAI PROFIL RISIKODari CET1 (%)Dari AT1 (%)Dari Tier 2 (%)
42.030.117 248.147
7.071.920 49.350.184
4,50%0,00%1,82%
42.213.944 601.469
6.740.505 49.555.918
4,50%0,00%1,68%
14,07%14,07%
1,82%15,89%
5,90%
1,250%0,000%0,000%
12,33%12,33%
1,68%14,01%
4,02%
0,625%0,000%0,000%
RASIO KPMMRasio CET1 (%)Rasio Tier 1 (%)Rasio Tier 2 (%)Rasio KPMM (%)CET 1 UNTUK BUFFER (%)PROSENTASE BUFFER YANG WAJIB DIPENUHI OLEH BANK (%)Capital Conservation Bu�er (%)Countercyclical Bu�er (%)Capital Surcharge untuk Bank Sistemik (%)
31 Desember 201631 Desember 2017
INDIVIDUAL
31 Desember 201631 Desember 2017
INDIVIDUAL
INDIVIDUAL
EDCBA
PORSI PEMILIK DANA
Tanggal Laporan 31 Desember 2017 (Dalam Jutaan Rupiah)
PENDAPATAN YANG AKAN
DIBAGIHASILKAN NISBAH (%)JUMLAH BONUS DAN
BAGI HASILINDIKASI RATE OF
RETURN (%)
A. PEMBIAYAAN1. Bank2. Non Bank
B. PENGHIMPUNAN DANA1. Giro Wadiah a. Bank b. Non Bank2. Giro Mudharabah a. Bank b. Non Bank3. Tabungan Wadiah a. Bank b. Non Bank4. Tabungan Mudharabah a. Bank b. Non Bank5. Deposito Mudharabah a. Bank - 1 bulan - 3 bulan - 6 bulan - 12 bulan b. Non Bank - 1 bulan - 3 bulan - 6 bulan - 12 bulan
TOTAL
INDIKATORSALDO
RATA-RATA
190.90454.275.762
49.3934.447.760
2.848.288
3.678.166
282.55325.690.845
70.0967.994
10.0007.458
28.859.0002.849.3461.395.3832.784.392
72.980.674
1.647547.520
42638.377
24.576
31.736
2.438221.667
605698664
249.00324.58512.04024.025
629.697
5%
34%19%
45%46%47%48%
46%50%51%49%
341.219
1.345
2.497
82942.710
272324131
113.78812.196
6.09411.761
192.849
0,83%0,33%
0,57%
0,81%
3,52%1,99%
4,66%4,76%4,87%4,97%
4,73%5,14%5,24%5,07%
LAPORAN DISTRIBUSI BAGI HASIL TRIWULANAN
Jakarta, 09 Maret 2018S.E & ODireksi
Ade Cahyo NugrohoDirektur
The Most Trusted
Companies
Indonesian Institute for Corporate Governance
(IICG)
Islamic Bankof The Year
Asset Asian Award 2017
The Best Overall
Performance
MRI - Banking Service Excellence 2017
Top CSR Award 2017
Majalah Business News Indonesia, KNKG dan
Masyarakat CSR Indonesia
The Strongest Islamic Retail
Bank in Asia-Paci�c 2017
Cambridge Analytica Islamic Finance
Toni E. B. SubariDirektur Utama
info lebih lanjut hubungi mandiri syariah call 14040 atau kunjungi www.mandirisyariah.co.id
* Efektif setelah mendapat persetujuan dari otoritas jasa keuangan.
Tanggal Laporan 31 Desember 2017 dan 2016 (Dalam Jutaan Rupiah)
1. INFORMASI AWAL PERIODE Saldo Awal
2. INFORMASI PERIODE BERJALAN a. Penerimaan Dana b. Penarikan Dana (-/-) c. Keuntungan (Rugi) Investasi d. Beban/Biaya (-/-) e. Fee/Penerimaan Bank (-/-)
3. INFORMASI AKHIR PERIODE Saldo Akhir
63.770
- (185)
- - -
63.585
63.943
- (176)
7 -
(4)
63.770
31 Desember 2016
31 Desember2017
TOTAL
LAPORAN PERUBAHAN DANA INVESTASI TERIKAT TRIWULANAN (TIDAK DIAUDIT)
No. URAIAN
67.878.151 61.209.339
6.668.812 22.986.499 20.392.796
2.593.703 44.891.652
- - -
44.891.652
21.051.288
2.489 -
2.610.169 - -
850.383 - -
227.796 817.030
- 11.467.419
446.235 4.629.767
40.847.110
- - - - -
- - - -
- 13.025.139
-
33.311 -
627.445 200.693
11.080.903 916.927
14.962.692 (19.795.822)
25.095.830
1.191 -
1.044
2.235
25.098.065
(4.903.592) (183.757)
20.010.716
526.108 (705.077)
- -
141.015
(43.650)
2.259.305 - -
(423.121)
1.754.580
21.765.296
20.010.716
20.010.716
1.754.580
1.754.580
21.765.296
21.765.296
-
- -
67.155.191 59.825.225
7.329.966 21.485.647 19.308.119
2.177.528 45.669.544
- - -
45.669.544
18.350.158
- -
2.038.647 - -
700.004 - -
194.280 702.267
- 10.596.578
176.711 3.941.671
47.718.311
5.598 - - - -
- - - -
- 22.648.598
- 196.578
(219.594) -
665.707 24.755
10.185.936 911.705
13.299.028 (29.368.153)
16.301.391
206 -
22.811
23.017
16.324.408
(4.435.708) 1.182.488
13.071.188
24.796.520 (217.968)
- -
40.045
(24.333)
863.447 - -
(105.624)
25.352.087
38.423.275
13.071.188
13.071.188
25.352.087
25.352.087
38.423.275
38.423.275
-
- -
79.501.530 72.536.589
6.964.941 27.174.371 24.561.461
2.612.910 52.327.159 10.325.187
7.860.112 2.465.075
54.792.234
23.912.357
167.892 -
2.610.169 - -
893.570 - -
277.913 - -
12.523.185 523.994
6.915.634
51.534.840
- - - - -
- - - -
9.938 16.104.428
- 2.090
33.311 -
672.708 326.063
14.207.901 1.092.363
19.086.038 (27.622.483)
27.169.751
44.777 -
(57.665)
(12.888)
27.156.863
(5.593.293) (120.528)
21.443.042
526.108 (641.569)
- -
125.139
(32.750)
2.364.089 (16.826)
-
(446.198)
1.877.993
23.321.035
20.639.683 803.359
21.443.042
1.851.426 26.567
1.877.993
22.491.109 829.926
23.321.035
-
- 442,28
76.709.888 69.149.975
7.559.913 24.884.519 22.689.301
2.195.218 51.825.369
9.377.741 6.725.310 2.652.431
54.477.800
20.230.420
15.638 -
2.038.647 - -
745.904 - -
226.587 - -
11.479.402 176.711
5.547.531
56.095.493
- - - - -
- - - -
20.871 24.305.384
- 623.025
(219.594) -
671.450 91.867
13.030.262 1.056.241
16.515.987 (35.865.073)
18.612.727
120 -
(39.882)
(39.762)
18.572.965
(5.088.924) 1.166.122
14.650.163
25.140.558 (288.896)
- -
57.776
(40.722)
945.231 --
(119.062)
25.694.885
40.345.048
13.806.565 843.598
14.650.163
25.677.573 17.312
25.694.885
39.484.138 860.910
40.345.048
-
- 295,85
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan Bunga dan Syariah, Beban Bunga dan Syariah, serta Pendapatan Premi dan Beban Klaim 1. Pendapatan Bunga dan Pendapatan Syariah a. Rupiah b. Valuta asing 2. Beban Bunga dan Beban Syariah a. Rupiah b. Valuta asing Pendapatan (Beban) Bunga dan Syariah - Bersih 3. Pendapatan Premi 4. Beban Klain Pendapatan Premi (Beban Klaim) Bersih Pendapatan (Beban) Bunga dan Syariah - Bersih serta Pendapatan Premi (Beban Klaim) Bersih B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga 1. Pendapatan Operasional Selain Bunga a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Spot dan derivatif iv. Aset keuangan lainnya b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan c. Keuntungan penjualan aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Aset keuangan lainnya d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method f. Dividen g. Komisi/provisi/fee dan administrasi h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai i. Pendapatan lainnya 2. Beban Operasional Selain Bunga a. Penurunan nilai wajar aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Spot dan derivatif iv. Aset keuangan lainnya b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan c. Kerugian penjualan aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Aset keuangan lainnya d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) i. Surat berharga ii. Kredit iii. Pembiayaan syariah iv. Aset keuangan lainnya f. Kerugian terkait risiko operasional g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method h. Komisi/provisi/fee dan administrasi i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) j. Beban tenaga kerja k. Beban promosi l. Beban lainnya Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih LABA (RUGI) OPERASIONAL PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL 1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris 2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing 3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya LABA (RUGI) NON OPERASIONAL LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK Pajak penghasilan a. Taksiran pajak tahun berjalan b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN
PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN 1. Pos-pos yang tidak akan direklasi�kasi ke laba rugi a. Keuntungan revaluasi aset tetap b. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti c. Bagian Pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi d. Lainnya e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasi�kasi ke laba rugi 2. Pos-pos yang akan direklasi�kasi ke laba rugi a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas d. Lainnya e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasi�kasi ke laba rugi Penghasilan Komprehensif lain periode berjalan setelah pajak
TOTAL LABA KOMPREHENSIF PERIODE BERJALAN Laba yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL LABA PERIODE BERJALAN
Total Penghasilan Komprehensif lain yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN PERIODE BERJALAN Total Laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL LABA KOMPREHENSIF PERIODE BERJALAN TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT DIVIDEN LABA BERSIH PER SAHAM
LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF PERUSAHAAN INDUKUntuk Tahun yang Berakhir Pada Tanggal 31 Desember 2017 dan 2016 (Dalam Jutaan Rupiah)
NO. POS-POSINDIVIDUAL KONSOLIDASIAN
31 Desember 2017(Diaudit)
31 Desember 2016(Diaudit)
31 Desember 2017(Diaudit)
31 Desember 2016(Diaudit)
195.247.977
303.668.823
230.860.731
-
-
7.974.778
258.722
3.592.883
12.463.241
10.803.875
27.337.015
1.416.164
-
-
-
-
25.132.130
-
818.756.339
16.000.000
(4.333.333)
-
17.476.308
-
-
-
-
1.791
1.220.938
-
25.322.628
-
(614.751)
(30.026)
-
-
-
-
2.333.333
-
82.233.488
20.010.716
159.621.092
159.621.092
978.377.431
22.005.487
91.099.129
28.476.346
424.964
3.091.949
107.816.670
6.278.495
-
4.187.398
2.329.116
12.463.241
-
-
-
644.257.408
-
-
7.542.913
-
(42.609)
(31.754.535)
(1.698.570)
4.325.327
(2.458.868)
44.067.921
(8.667.610)
108.749
300.780
1.227.623
(21.216.377)
21.273.936
(320.234)
-
4.969.726
38.289.056
978.377.431
180.559.528
273.772.515
233.617.801
-
-
9.552.251
503.650
3.353.042
14.679.621
4.975.923
32.050.986
1.517.665
-
-
-
-
19.529.778
774.112.760
16.000.000
(4.333.333)
-
17.476.308
-
-
-
-
45.441
(497.624)
-
24.796.520
-
90.326
(288.663)
-
-
-
-
2.333.333
-
75.375.254
13.071.188
144.068.750
144.068.750
918.181.510
21.223.106
103.914.079
19.800.517
240.870
3.425.406
96.012.792
15.936.503
-
3.914.691
3.746.090
14.679.621
-
-
-
592.669.270
-
-
6.583.203
-
(57.584)
(30.762.076)
(2.092.833)
3.502.458
(2.066.144)
42.009.451
(7.550.662)
146.581
19.815
718.439
(17.283.437)
17.360.910
(291.491)
-
5.435.589
26.946.346
918.181.510
203.390.145
336.912.644
275.503.802
-
-
8.794.796
278.262
3.592.883
12.544.494
16.776.200
35.895.180
1.416.164
-
-
-
23.254.035
36.336.110
954.694.715
16.000.000
(4.333.333)
-
17.316.192
-
-
-
-
169.523
1.402.359
(10.643)
25.666.631
-
(619.004)
(124.403)
-
-
(106.001)
2.333.333
-
88.384.506
20.639.683
166.718.843
3.287.289
170.006.132
1.124.700.847
24.268.563
104.624.672
32.547.351
448.166
28.067.412
110.594.590
19.554.151
-
4.187.398
2.629.315
12.544.494
-
-
-
712.037.865
15.145.219
-
346.236
-
(67.521)
(34.115.971)
(1.683.874)
5.102.247
(2.700.780)
46.991.375
(10.372.622)
108.749
301.719
1.227.623
(21.216.377)
21.273.936
(321.173)
2.364.629
5.564.319
45.249.136
1.124.700.847
187.052.253
302.327.614
273.120.837
-
-
9.668.280
503.667
3.353.042
14.789.244
8.953.959
36.105.018
1.517.665
-
-
-
19.602.950
28.341.757
885.336.286
16.000.000
(4.333.333)
-
17.316.192
-
-
-
-
202.363
(924.074)
-
25.140.523
-
17.658
196.567
-
-
(92.751)
2.333.333
-
80.790.895
13.806.565
150.453.938
2.915.785
153.369.723
1.038.706.009
22.906.775
111.261.518
25.286.905
240.870
25.052.381
98.685.007
27.708.751
-
3.914.691
5.054.488
14.789.244
-
-
-
649.322.953
11.855.216
-
255.409
-
(230.380)
(32.616.760)
(2.430.998)
4.213.322
(2.257.826)
44.736.920
(9.073.630)
146.814
21.414
718.439
(17.283.437)
17.360.910
(292.430)
834.483
5.990.101
32.534.859
1.038.706.009
NO. POS-POS31 Desember 2016
(Diaudit)31 Desember 2017
(Diaudit)31 Desember 2017
(Diaudit)31 Desember 2016
(Diaudit)
INDIVIDUAL KONSOLIDASIAN
LAPORAN POSISI KEUANGAN PERUSAHAAN INDUKTanggal 31 Desember 2017 dan 2016 (Dalam Jutaan Rupiah)
*) Setelah eliminasi saldo rugi sebesar Rp162.874.901 juta dengan agio saham/tambahan modal disetor melalui kuasi-reorganisasi pada tanggal 30 April 2003. **) Saldo konsolidasian termasuk dana syirkah temporer dari Entitas Anak. ***) Termasuk didalamnya Surat Berharga yang dimiliki Entitas Anak dengan klasi�kasi "Diukur pada Biaya Perolehan", sesuai dengan PSAK 110 "Akuntansi Sukuk", yang berlaku efektif sejak 1 Januari 2012.
LIABILITAS DAN EKUITAS
LIABILITAS
1. Giro **)
2. Tabungan **)
3. Simpanan berjangka **)
4. Dana investasi revenue sharing
5. Pinjaman dari Bank Indonesia
6. Pinjaman dari bank lain **)
7. Liabilitas spot dan derivatif
8. Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali
(repo)
9. Utang akseptasi
10. Surat berharga yang diterbitkan
11. Pinjaman yang diterima
12. Setoran jaminan
13. Liabilitas antar kantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
14. Liabilitas pajak tangguhan
15. Kewajiban kepada pemegang polis unit link
16. Liabilitas lainnya
17. Dana investasi pro�t sharing
TOTAL LIABILITAS
EKUITAS
18. Modal disetor
a. Modal dasar
b. Modal yang belum disetor -/-
c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/-
19. Tambahan modal disetor
a. Agio
b. Disagio -/-
c. Modal sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Lainnya
20. Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata
uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan
dalam kelompok tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif lindung nilai arus kas
d. Selisih penilaian kembali aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h. Lainnya
21. Selisih kuasi reorganisasi
22. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
23. Ekuitas lainnya
24. Cadangan
a. Cadangan umum
b. Cadangan tujuan
25. Laba/rugi
a. Tahun-tahun lalu *)
b. Tahun berjalan
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA
PEMILIK
26 Kepentingan non pengendali
TOTAL EKUITAS
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
ASET
1 Kas
2 Penempatan pada Bank Indonesia
3 Penempatan pada bank lain
4 Tagihan spot dan derivatif
5 Surat berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo ***)
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
6 Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
7 Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali
(reverse repo)
8 Tagihan akseptasi
9 Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
10 Piutang pembiayaan konsumen
11 Pembiayaan syariah
12 Penyertaan
13 Investasi pemegang polis pada kontrak unit link
14 Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/-
a. Surat berharga
b. Kredit
c. Lainnya
15 Aset tidak berwujud
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/-
16 Aset tetap dan inventaris
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/-
17 Aset non produktif
a. Properti terbengkalai
b. Aset yang diambil alih
c. Rekening tunda
d. Aset antar kantor
i. melakukan kegiatan operasional di Indonesia
ii. melakukan kegiatan operasional diluar Indonesia
18 Cadangan kerugian penurunan nilai aset non keuangan -/-
19 Sewa pembiayaan
20 Aset pajak tangguhan
21 Aset lainnya
TOTAL ASET
LAPORAN PERUBAHAN EKUITAS KONSOLIDASIAN PERUSAHAAN INDUKUntuk periode yang berakhir pada Tanggal 31 Desember 2017 (Dalam Jutaan Rupiah)
TambahanModal Disetor/
Agio Saham
Selish Kurs karena Penjabaran Laporan
Keuangan dalam Mata Uang Asing
Sudah DitentukanPenggunaannya
Belum DitentukanPenggunaannya Total
TotalEkuitas
Saldo laba
ModalDitempatkan
danDisetor
Saldo pada tanggal 1 Januari 2017
Pembayaran dividen dari laba bersih tahun 2016
Selisih transaksi dengan pihak nonpengendali
Kepentingan nonpengendali atas pembayaran dividen dan perubahan ekuitas Entitas Anak
Laba tahun berjalan
Penghasilan komprehensif lain tahun berjalan
Saldo pada tanggal 31 Desember 2017
11.666.667
-
-
-
-
-
11.666.667
202.363
-
-
-
-
(33.951)
168.412
Bagian efektiflindung nilai
arus kas
Selisih bersih revaluasi aset
tetap
Selisih transaksi dengan pihak
nonpengendali
Kepentingan NonPengendali
Atas AsetNeto EntitasAnak yang
Dikonsolidasi
-
-
-
-
-
(6.436)
(6.436)
(759.364)
-
-
-
-
1.877.228
1.117.864
(92.751)
-
(13.250)
-
-
-
(106.001)
25.140.523
-
-
-
-
526.108
25.666.631
49.515
-
-
-
-
(511.523)
(462.008)
5.380.268
-
-
-
-
-
5.380.268
91.550.525
(6.212.954)
-
-
20.639.683
-
105.977.254
17.316.192
-
-
-
-
-
17.316.192
96.930.793
(6.212.954)
-
-
20.639.683
-
111.357.522
2.915.785
-
-
(458.422)
803.359
26.567
3.287.289
153.369.723
(6.212.954)
(13.250)
(458.422)
21.443.042
1.877.993
170.006.132
Keuntungan neto yangbelum direalisasi dari
kenaikan nilaiwajar efek-efek danobligasi pemerintah
yang tersediauntuk dijual
setelah dikurangi pajak tangguhan
Kerugian neto aktuarial program
imbalan pasti setelah dikurangi pajak tangguhan
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI PERUSAHAAN INDUKTanggal 31 Desember 2017 dan 2016 (Dalam Jutaan Rupiah)
I TAGIHAN KOMITMEN 1. Fasilitas pinjaman yang belum digunakan a. Rupiah b. Valuta asing 2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 3. Lainnya II KEWAJIBAN KOMITMEN 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik a. BUMN i Committed - Rupiah - Valuta asing ii Uncommitted - Rupiah - Valuta asing b. Lainnya i Committed ii Uncommitted 2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik a. Committed i Rupiah ii Valuta asing b. Uncommitted i Rupiah ii Valuta asing 3. Irrevocable L/C yang masih berjalan a. L/C luar negeri b. L/C dalam negeri 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 5. Lainnya III TAGIHAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diterima a. Rupiah b. Valuta asing 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian a. Bunga kredit yang diberikan b. Bunga lainnya 3. Lainnya IV KEWAJIBAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diberikan a. Rupiah b. Valuta asing 2. Lainnya
- -
140.087.661 -
5.179.279 5.493.243
23.569.963 2.504.677
25.234.399 81.172.238
5.800 -
5.000 -
11.599.517 4.079.900
139.428.019 -
1.913.077 14.117.380
7.740.154 51.949 32.729
50.558.280 40.627.817
603.302
- -
62.395.109 -
4.957.430 1.017.119
22.483.005 3.184.070
20.887.034 66.946.874
35.685 -
- -
8.944.724 3.143.078
68.532.067 -
1.766.173 15.780.336
6.397.668 51.949 32.729
43.881.089 42.882.472
492.556
- -
140.087.661 -
5.179.279 5.493.243
23.569.963 2.504.677
24.934.399 81.511.818
5.800 -
5.000 -
11.664.241 4.158.281
139.428.019 -
1.913.077 14.310.419
7.756.514 331.625
32.729
50.602.341 41.364.255
603.302
- -
62.395.109 -
4.957.430 1.017.119
22.483.005 3.184.070
20.887.137 67.856.900
35.685 -
- -
8.952.789 3.143.877
68.532.067 -
1.766.173 15.975.471
6.411.985 381.171
32.729
43.939.477 43.491.367
907.215
NO. POS-POSINDIVIDUAL KONSOLIDASIAN
31 Desember 2017(Diaudit)
31 Desember 2016(Diaudit)
31 Desember 2017(Diaudit)
31 Desember 2016(Diaudit)
*) Laba per saham untuk Tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2016 dihitung kembali dengan menggunakan rata-rata tertimbang saham yang beredar setelah stock split yang berlaku efektif sejak 13 September 2017.
top related