investasi property sebagai alokasi aset

www.AidilAkbar.com| @AidilAKBAR | IKUT KELAS CPMM

© 2

01

4 |

AA

M a

nd

AS

SO

CIA

TE

S

® ® ® ®Wealth Planner™ - Master Financial Advisor | Pakar Ekonomi Mikro & Keluarga

Chairman IARFC Indonesia | Author | Entrepreneur | Lecturer | Public Speaker

Master Hypnotherapist | Master Neuro Linguistic Program (NLP)

www.AidilAkbar.com| @AidilAKBAR | JOIN CPMM

@AidilAKBAR

© 2

01

4 |

AA

M a

nd

Asso

cia

tes

0.0000

500.0000

1000.0000

1500.0000

2000.0000

2500.0000

3000.0000

Ja

n-8

8M

ay-8

8S

ep

-88

Ja

n-8

9M

ay-8

9S

ep

-89

Ja

n-9

0M

ay-9

0S

ep

-90

Ja

n-9

1M

ay-9

1S

ep

-91

Ja

n-9

2M

ay-9

2S

ep

-92

Ja

n-9

3M

ay-9

3S

ep

-93

Ja

n-9

4M

ay-9

4S

ep

-94

Ja

n-9

5M

ay-9

5S

ep

-95

Ja

n-9

6M

ay-9

6S

ep

-96

Ja

n-9

7M

ay-9

7S

ep

-97

Ja

n-9

8M

ay-9

8S

ep

-98

Ja

n-9

9M

ay-9

9S

ep

-99

Ja

n-0

0M

ay-0

0S

ep

-00

Ja

n-0

1M

ay-0

1S

ep

-01

Ja

n-0

2M

ay-0

2S

ep

-02

Ja

n-0

3M

ay-0

3S

ep

-03

Ja

n-0

4M

ay-0

4S

ep

-04

Ja

n-0

5M

ay-0

5S

ep

-05

Ja

n-0

6M

ay-0

6S

ep

-06

Ja

n-0

7M

ay-0

7S

ep

-07

Gulf War September 11thUS - Iraq War

Fall of Soeharto

Habibie Admin.

Abd. Wahid SBY

Bali Bomb 1

Marriott Bomb

Kuningan Bomb

Bali Bomb 2

Monetary

Crisis

Megawati

www.AidilAkbar.com| @AidilAKBAR | JOIN CPMM

@AidilAKBAR

© 2

01

4 |

AA

M a

nd

Asso

cia

tes

Kebutuhan Jangka Pendek / Emergency fund

Kebutuhan Jangka Panjang / Long term fund

Kebutuhan Jangka Menengah / Medium term fund

Perlindungan atau shield

www.AidilAkbar.com| @AidilAKBAR | JOIN CPMM

@AidilAKBAR

© 2

01

4 |

AA

M a

nd

Asso

cia

tes

www.AidilAkbar.com| @AidilAKBAR | JOIN CPMM

@AidilAKBAR

© 2

01

4 |

AA

M a

nd

Asso

cia

tes

Pendidikan

Anak

Cash

Rich

Penghapusan

Hutang

Pensiun

Secara

Layak

Akumulasi

Kekayaan

Beli Rumah

Liburan

Perlindungan

Keluarga

www.AidilAkbar.com| @AidilAKBAR | JOIN CPMM

@AidilAKBAR

© 2

01

4 |

AA

M a

nd

Asso

cia

tes

MANAJEMEN

ARUS KAS

PERENCANA KEUANGAN /

KEKAYAAN

Financial Planning /

Wealth Planning

Cash Flow

INVESTASI

Investment PERENCANAAN

PENDIDIKAN

Education Plan

PERENCANAAN

WARISAN

Estate Plan

PERENCANAAN

PENSIUN

Retirement Plan

PERENCANAAN

LAINNYA

Others Plan

PERENCANAAN

PAJAK

Tax Plan

MANAJEMEN

RESIKO

Risk Management

www.AidilAkbar.com| @AidilAKBAR | JOIN CPMM

@AidilAKBAR

© 2

01

4 |

AA

M a

nd

Asso

cia

tes

16 th kemudian

Biaya Kuliah Saat Ini Rp 17.650.000,- (per tahun)

Biaya Total Pendidikan (4 Tahun) Rp 70.000.000,- (Nilai Saat Ini)

Rp 392.530.162,-

(Future Cost)

Inflasi 10.0%

www.AidilAkbar.com| @AidilAKBAR | JOIN CPMM

@AidilAKBAR

© 2

01

4 |

AA

M a

nd

Asso

cia

tes

www.AidilAkbar.com| @AidilAKBAR | JOIN CPMM

@AidilAKBAR

© 2

01

4 |

AA

M a

nd

Asso

cia

tes

Mengelola pendapatan dan pengeluaran. Menciptakan kesadaran atas kondisi

keuangan saat ini. Merencanakan masa depan dengan

menetapkan tujuan dan cara pencapaiannya.

Menciptakan sistem evaluasi dan revisi atas kemajuan keuangan.

www.AidilAkbar.com| @AidilAKBAR | JOIN CPMM

@AidilAKBAR

© 2

01

4 |

AA

M a

nd

Asso

cia

tes

Mempersiapkan hal-hal yang tak diharapkan

Akumulasi kekayaan Persiapan masa pensiun Perlindungan atas aset Anda Meminimalkan pajak

Berinvestasi secara tepat

www.AidilAkbar.com| @AidilAKBAR | JOIN CPMM

@AidilAKBAR

© 2

01

4 |

AA

M a

nd

Asso

cia

tes

KEMANA

SAYA

HARUS

BERINVESTASI??

www.AidilAkbar.com| @AidilAKBAR | JOIN CPMM

@AidilAKBAR

© 2

01

4 |

AA

M a

nd

Asso

cia

tes

HIGH RISK

HIGH RETURN

CAN YOU TAKE THE RISK?

IS IT REALLY RISKY?

www.AidilAkbar.com| @AidilAKBAR | JOIN CPMM

@AidilAKBAR

© 2

01

4 |

AA

M a

nd

Asso

cia

tes

www.AidilAkbar.com| @AidilAKBAR | JOIN CPMM

@AidilAKBAR

© 2

01

4 |

AA

M a

nd

Asso

cia

tes

www.AidilAkbar.com| @AidilAKBAR | JOIN CPMM

@AidilAKBAR

© 2

01

4 |

AA

M a

nd

Asso

cia

tes

www.AidilAkbar.com| @AidilAKBAR | JOIN CPMM

@AidilAKBAR

© 2

01

4 |

AA

M a

nd

Asso

cia

tes

0.0000

500.0000

1000.0000

1500.0000

2000.0000

2500.0000

3000.0000

Ja

n-8

8M

ay-8

8S

ep

-88

Ja

n-8

9M

ay-8

9S

ep

-89

Ja

n-9

0M

ay-9

0S

ep

-90

Ja

n-9

1M

ay-9

1S

ep

-91

Ja

n-9

2M

ay-9

2S

ep

-92

Ja

n-9

3M

ay-9

3S

ep

-93

Ja

n-9

4M

ay-9

4S

ep

-94

Ja

n-9

5M

ay-9

5S

ep

-95

Ja

n-9

6M

ay-9

6S

ep

-96

Ja

n-9

7M

ay-9

7S

ep

-97

Ja

n-9

8M

ay-9

8S

ep

-98

Ja

n-9

9M

ay-9

9S

ep

-99

Ja

n-0

0M

ay-0

0S

ep

-00

Ja

n-0

1M

ay-0

1S

ep

-01

Ja

n-0

2M

ay-0

2S

ep

-02

Ja

n-0

3M

ay-0

3S

ep

-03

Ja

n-0

4M

ay-0

4S

ep

-04

Ja

n-0

5M

ay-0

5S

ep

-05

Ja

n-0

6M

ay-0

6S

ep

-06

Ja

n-0

7M

ay-0

7S

ep

-07

Gulf War September 11thUS - Iraq War

Fall of Soeharto

Habibie Admin.

Abd. Wahid SBY

Bali Bomb 1

Marriott Bomb

Kuningan Bomb

Bali Bomb 2

Monetary

Crisis

Megawati

www.AidilAkbar.com| @AidilAKBAR | JOIN CPMM

@AidilAKBAR

© 2

01

4 |

AA

M a

nd

Asso

cia

tes

0.0000

500.0000

1000.0000

1500.0000

2000.0000

2500.0000

3000.0000

Ja

n-8

8M

ay-8

8S

ep

-88

Ja

n-8

9M

ay-8

9S

ep

-89

Ja

n-9

0M

ay-9

0S

ep

-90

Ja

n-9

1M

ay-9

1S

ep

-91

Ja

n-9

2M

ay-9

2S

ep

-92

Ja

n-9

3M

ay-9

3S

ep

-93

Ja

n-9

4M

ay-9

4S

ep

-94

Ja

n-9

5M

ay-9

5S

ep

-95

Ja

n-9

6M

ay-9

6S

ep

-96

Ja

n-9

7M

ay-9

7S

ep

-97

Ja

n-9

8M

ay-9

8S

ep

-98

Ja

n-9

9M

ay-9

9S

ep

-99

Ja

n-0

0M

ay-0

0S

ep

-00

Ja

n-0

1M

ay-0

1S

ep

-01

Ja

n-0

2M

ay-0

2S

ep

-02

Ja

n-0

3M

ay-0

3S

ep

-03

Ja

n-0

4M

ay-0

4S

ep

-04

Ja

n-0

5M

ay-0

5S

ep

-05

Ja

n-0

6M

ay-0

6S

ep

-06

Ja

n-0

7M

ay-0

7S

ep

-07

@AidilAKBAR

© 2

01

4 |

AA

M a

nd

Asso

cia

tes

www.AidilAkbar.com| @AidilAKBAR | IKUT KELAS CPMM

Indeks Harga Saham Gabungan

Total Performance IHSG dari January 1988 sampai

Desember 2007 sebesar 562.27%

Rata-rata kenaikan per tahun selama 17 tahun sebesar

27.03% per Desember 2005

Rata-rata kenaikan per tahun selama 18 tahun sebesar

28.11% per Desember 2006

Rata-rata kenaikan per tahun selama 19 tahun sebesar

29.59% per Desember 2007

www.AidilAkbar.com| @AidilAKBAR | JOIN CPMM

@AidilAKBAR

© 2

01

4 |

AA

M a

nd

Asso

cia

tes

0.0000

500.0000

1000.0000

1500.0000

2000.0000

2500.0000

3000.0000

Jan

-88

Me

i-8

8S

ep-8

8Jan

-89

Me

i-8

9S

ep-8

9Jan

-90

Me

i-9

0S

ep-9

0Jan

-91

Me

i-9

1S

ep-9

1Jan

-92

Me

i-9

2S

ep-9

2Jan

-93

Me

i-9

3S

ep-9

3Jan

-94

Me

i-9

4S

ep-9

4Jan

-95

Me

i-9

5S

ep-9

5Jan

-96

Me

i-9

6S

ep-9

6Jan

-97

Me

i-9

7S

ep-9

7Jan

-98

Me

i-9

8S

ep-9

8Jan

-99

Me

i-9

9S

ep-9

9Jan

-00

Me

i-0

0S

ep-0

0Jan

-01

Me

i-0

1S

ep-0

1Jan

-02

Me

i-0

2S

ep-0

2Jan

-03

Me

i-0

3S

ep-0

3Jan

-04

Me

i-0

4S

ep-0

4Jan

-05

Me

i-0

5S

ep-0

5Jan

-06

Me

i-0

6S

ep-0

6Jan

-07

Me

i-0

7S

ep-0

7Jan

-08

Me

i-0

8S

ep-0

8

IHSG per DESEMBER 2008

www.AidilAkbar.com| @AidilAKBAR | JOIN CPMM

@AidilAKBAR

© 2

01

4 |

AA

M a

nd

Asso

cia

tes

Indeks Harga Saham Gabungan

Dengan market drop dari 2,800 ke 1,241 atau 55.67%

Rata-rata kenaikan per tahun selama 20 tahun sebesar 25.69%

per Desember 2008

www.AidilAkbar.com| @AidilAKBAR | JOIN CPMM

@AidilAKBAR

© 2

01

4 |

AA

M a

nd

Asso

cia

tes

IHSG per DESEMBER 2009

0.0000

500.0000

1000.0000

1500.0000

2000.0000

2500.0000

3000.0000

Jan

-88

Me

i-8

8S

ep-8

8Jan

-89

Me

i-8

9S

ep-8

9Jan

-90

Me

i-9

0S

ep-9

0Jan

-91

Me

i-9

1S

ep-9

1Jan

-92

Me

i-9

2S

ep-9

2Jan

-93

Me

i-9

3S

ep-9

3Jan

-94

Me

i-9

4S

ep-9

4Jan

-95

Me

i-9

5S

ep-9

5Jan

-96

Me

i-9

6S

ep-9

6Jan

-97

Me

i-9

7S

ep-9

7Jan

-98

Me

i-9

8S

ep-9

8Jan

-99

Me

i-9

9S

ep-9

9Jan

-00

Me

i-0

0S

ep-0

0Jan

-01

Me

i-0

1S

ep-0

1Jan

-02

Me

i-0

2S

ep-0

2Jan

-03

Me

i-0

3S

ep-0

3Jan

-04

Me

i-0

4S

ep-0

4Jan

-05

Me

i-0

5S

ep-0

5Jan

-06

Me

i-0

6S

ep-0

6Jan

-07

Me

i-0

7S

ep-0

7Jan

-08

Me

i-0

8S

ep-0

8Jan

-09

Me

i-0

9S

ep-0

9

www.AidilAkbar.com| @AidilAKBAR | JOIN CPMM

@AidilAKBAR

© 2

01

4 |

AA

M a

nd

Asso

cia

tes

Indeks Harga Saham Gabungan

www.AidilAkbar.com| @AidilAKBAR | JOIN CPMM

@AidilAKBAR

© 2

01

4 |

AA

M a

nd

Asso

cia

tes

ALOKASI ASET

DON’T PUT EGGS in ONE BASKET

Apa maksud dari kiasan diatas?

Don’t put basket in one table and don’t put table in one room and one building.

www.AidilAkbar.com| @AidilAKBAR | JOIN CPMM

@AidilAKBAR

© 2

01

4 |

AA

M a

nd

Asso

cia

tes

ALOKASI ASET ALOKASI ASET

ALOKASI ASET = DIVERSIFIKASI ?

Secara Simpel YES, tapi cakupannya lebih luas lagi.

Contoh Alokasi Aset

Investasi di beberapa Reksadana berbeda?

www.AidilAkbar.com| @AidilAKBAR | JOIN CPMM

@AidilAKBAR

© 2

01

4 |

AA

M a

nd

Asso

cia

tes

Contoh Alokasi Aset

www.AidilAkbar.com| @AidilAKBAR | JOIN CPMM

@AidilAKBAR

© 2

01

4 |

AA

M a

nd

Asso

cia

tes

Contoh Alokasi Aset

www.AidilAkbar.com| @AidilAKBAR | JOIN CPMM

@AidilAKBAR

© 2

01

4 |

AA

M a

nd

Asso

cia

tes

www.AidilAkbar.com| @AidilAKBAR | JOIN CPMM

@AidilAKBAR

© 2

01

4 |

AA

M a

nd

Asso

cia

tes

Jenis Aset Hasil Investasi

Property 2.64%

Saham 1.40%

Obligasi - 3.60%

Cash - 1.10%

Komoditas 13.16%

Minyak 24.84%

Data diambil dari Barclays Capital Equity Gilt Study 2006

www.AidilAkbar.com| @AidilAKBAR | JOIN CPMM

@AidilAKBAR

© 2

01

4 |

AA

M a

nd

Asso

cia

tes

Jenis Aset Hasil Investasi

Property 2.66%

Saham 0.40%

Obligasi - 3.20%

Cash - 3.10%

Komoditas 7.27%

Minyak 18.90%

Data diambil dari Barclays Capital Equity Gilt Study 2006

www.AidilAkbar.com| @AidilAKBAR | JOIN CPMM

@AidilAKBAR

© 2

01

4 |

AA

M a

nd

Asso

cia

tes

Dalam kondisi Inflasi Tinggi, diversifikasi untuk jangka panjang di dalam produk keuangan SAJA memiliki resiko

Diversifikasi diluar produk keuangan memberikan “balance” yang lebih baik dalam keseluruhan portfolio : Property dan Komoditas.

www.AidilAkbar.com| @AidilAKBAR | JOIN CPMM

@AidilAKBAR

© 2

01

4 |

AA

M a

nd

Asso

cia

tes

Jangka Pendek? No holding period (1 jam, 1 hari, 1 bln Spekulasi / day trading / tek-tok Jangka Menengah? Holding period 1 bln – 5 thn Jangka Panjang? Holding period > 5 tahun Value Investor

Range bunga / return 3%-15%

www.AidilAkbar.com| @AidilAKBAR | JOIN CPMM

@AidilAKBAR

© 2

01

4 |

AA

M a

nd

Asso

cia

tes

Range bunga / return 9%-15%

www.AidilAkbar.com| @AidilAKBAR | JOIN CPMM

@AidilAKBAR

© 2

01

4 |

AA

M a

nd

Asso

cia

tes

www.AidilAkbar.com| @AidilAKBAR | JOIN CPMM

@AidilAKBAR

© 2

01

4 |

AA

M a

nd

Asso

cia

tes

Range bunga / return > 15%

www.AidilAkbar.com| @AidilAKBAR | JOIN CPMM

@AidilAKBAR

© 2

01

4 |

AA

M a

nd

Asso

cia

tes

www.AidilAkbar.com| @AidilAKBAR | JOIN CPMM

@AidilAKBAR

© 2

01

4 |

AA

M a

nd

Asso

cia

tes

Jumlah Penduduk SEMAKIN BANYAK

www.AidilAkbar.com| @AidilAKBAR | JOIN CPMM

@AidilAKBAR

© 2

01

4 |

AA

M a

nd

Asso

cia

tes

Jumlah Lahan Terbatas (terlebih di kota besar)

www.AidilAkbar.com| @AidilAKBAR | JOIN CPMM

@AidilAKBAR

© 2

01

4 |

AA

M a

nd

Asso

cia

tes

Dalam Kota (City) VS Luar Kota (Sub Urban) Cost: tol dan bensin

www.AidilAkbar.com| @AidilAKBAR | JOIN CPMM

@AidilAKBAR

© 2

01

4 |

AA

M a

nd

Asso

cia

tes

Dalam Kota (City) VS Luar Kota (Sub Urban) Macet / traffic jam

www.AidilAkbar.com| @AidilAKBAR | JOIN CPMM

@AidilAKBAR

© 2

01

4 |

AA

M a

nd

Asso

cia

tes

Hasil Investasi Dalam Kota

www.AidilAkbar.com| @AidilAKBAR | JOIN CPMM

@AidilAKBAR

© 2

01

4 |

AA

M a

nd

Asso

cia

tes

www.AidilAkbar.com| @AidilAKBAR | JOIN CPMM

@AidilAKBAR

© 2

01

4 |

AA

M a

nd

Asso

cia

tes

www.AidilAkbar.com| @AidilAKBAR | JOIN CPMM

@AidilAKBAR

© 2

01

4 |

AA

M a

nd

Asso

cia

tes

www.AidilAkbar.com| @AidilAKBAR | JOIN CPMM

@AidilAKBAR

© 2

01

4 |

AA

M a

nd

Asso

cia

tes

www.AidilAkbar.com| @AidilAKBAR | JOIN CPMM

@AidilAKBAR

© 2

01

4 |

AA

M a

nd

Asso

cia

tes

www.AidilAkbar.com| @AidilAKBAR | JOIN CPMM

@AidilAKBAR

© 2

01

4 |

AA

M a

nd

Asso

cia

tes

@AidilAKBAR | @AAMassociates

www.AidilAkbar.com

+62815.1027.7099 [kencomm management]

Thank You