1 tugas dan tanggung jawab direksi pt bank mandiri (persero

1

Tugas dan Tanggung Jawab Direksi

PT Bank Mandiri (Persero) Tbk.

Duties and Responsibilities of the Board of Directors


Tugas Pokok Direksi Main Duties of the Directors

Tugas Pokok Direksi Perseroan adalah sebagai berikut:

The main tasks of the Board of Directors are as follows:

1. Melaksanakan pengurusan Perseroan untuk kepentingan serta sesuai dengan maksud dan tujuan Perseroan dan bertindak selaku pimpinan dalam pengurusan tersebut;

1. Conducting management of the Company for the benefit and in accordance with the purposes and objectives of the Company and acted as lead manager in the management of these;

2. Memelihara dan mengurus Perseroan; yang seluruhnya telah dilaksanakan dengan baik selama tahun 2015.

2. Maintaining and managing the Company; all of which have been implemented well during 2015.

Ruang Lingkup dan Pembagian Tugas Masing-masing Anggota Direksi

Scope and Division of Tasks of Each Director

Direktur Utama President Director

1. Mengkoordinasikan pelaksanaan pengurusan Perseroan sebagaimana ditetapkan dalam Anggaran Dasar dan keputusan RUPS Perseroan dengan mengindahkan ketentuan yang berlaku.

1. Coordinating the implementation of the management of the Company as defined in the Articles of Association and General Meeting of the Company’s decision with regard to the applicable regulations.

2. Mengkoordinasikan, mengarahkan dan mensupervisi unit kerja yang berada langsung di bawah koordinasi Group CEO, berkoordinasi dengan Deputy Group CEO secara berkesinambungan sesuai dengan bidangnya masing-masing agar berjalan dengan lancar, efektif, efisien dan tetap pada jalur strategi jangka panjang Perseroan.

2. Coordinating, directing and supervising the work units directly under the coordination of the Group CEO, in coordination with the Deputy Group CEO on an ongoing basis in accordance with their respective fields in order to run smoothly, effectively, efficiently and stay on track with the Company’s long-term strategy

3. Mengarahkan proses-proses perubahan yang diperlukan untuk memenuhi tantangan persaingan pasar dengan mendorong bisnis unit memasarkan produk dan jasa dengan lebih dinamis dan kompetitif, dengan pengkajian yang komprehensif dari unit Risk.

3. Directing the processes of change that is needed to meet the challenges of market competition by encouraging the business units market their products and services with more dynamic and competitive, with a comprehensive assessment of Risk unit.

http://media.corporate-ir.net/media_files/IROL/14/146157/7_24_2015/1.1.4.1_Duties_and_Responsibilities_of_the_Board_of_Directors_AR_hal_450.pdf�


2





4. Meningkatkan citra Perseroan baik di tingkat nasional maupun internasional dan turut membina hubungan baik dengan bank-bank koresponden, investment bank, lembaga keuangan, nasabah dan otoritas moneter baik dalam negeri maupun luar negeri.

4. Improving the company image both nationally and internationally, and helped establish a good relationship with correspondent banks, investment banks, financial institutions, customers and monetary authorities both domestically and abroad.

5. Berhak dan berwenang bertindak untuk dan atas nama Direksi serta mewakili Perseroan, dan untuk perbuatan tertentu atas tanggung jawabnya sendiri, berhak mengangkat seorang atau lebih sebagai wakil atau kuasanya, dengan memberikan kepadanya atau kepada mereka kekuasaan untuk perbuatan tertentu tersebut yang diatur dalam surat kuasa.

5. Eligible and authorized to act for and on behalf of the Board of Directors and represent the Company, and to certain acts on his own responsibility, is entitled to appoint one or more as a representative or proxy, by giving him or to those powers for certain acts that are arranged in a power of attorney

6. Mengkoordinasikan pelaksanaan kegiatan Direktur Pembina Wilayah dalam mengarahkan dan membina Regional CEO untuk mencapai target pangsa pasar (market share) dan meningkatkan volume bisnis (dana dan kredit) Perseroan di seluruh Region/Kantor Wilayah.

6. Coordinating the implementation of the Regional Directors in directing and fostering Regional CEO to achieve the target market (market share) and increase the volume of business (funding and credit) of the Company throughout Regional Offices.

Wakil Direktur Utama Vice President Director

1. Kebijakan dan Strategi 1. Policies and Strategies

a. Membantu Group CEO dalam memimpin dan mengarahkan kebijakan dan stategi, pemutakhiran serta sosialisasi kebijakan seluruh bidang yang dikoordinasi.

a. Assisting Group CEO in leading and directing the policies and strategies, updating and dissemination of coordinated policies across the field.

b. Membantu Group CEO dalam memimpin dan mengarahkan penyusunan Business Plan dan Action Plan jangka pendek, jangka menengah dan jangka panjang agar sejalan dengan kebijakan Perseroan.

b. Assisting Group CEO in leading and directing the preparation of Business Plan and Action Plan short term, medium term and long term in line with Company policy.

2. Kegiatan Operasional 2. Operational Activities

a. Memastikan kelancaran pelaksanaan tugastugas yang berhubungan dengan

a. Ensuring the smooth implementation of the tasks related to the area that is under the



3





bidang yang langsung berada di bawah supervise Treasury & Markets, Corporate Banking, Commercial Banking serta supervisi atas Wilayah I, agar berjalan dengan lancar, efektif dan efisien serta terkoordinasi dengan baik.

direct supervision of Treasury & Markets, Corporate Banking, Commercial Banking and supervision over Region I, in order to run smoothly, effectively and efficiently and are well coordinated.

b. Membantu Group CEO dalam mengarahkan dan mensupervisi unit kerja yang secara fungsional turut berada di bawah supervise Deputy Group CEO secara berkesinambungan dalam menjalankan tugas-tugas yang berkaitan dengan bidangnya masing-masing agar tetap pada jalur strategi jangka panjang Perseroan.

b. Group CEO assist in directing and supervising the work units that are functionally succession is under the supervision of Deputy Group CEO on an ongoing basis in carrying out tasks related to their respective fields in order to remain on the path to long-term strategy of the Company.

c. Membantu Group CEO dalam mengarahkan proses-proses perubahan yang diperlukan untuk memenuhi tantangan persaingan pasar dengan mendorong Unit Bisnis memasarkan produk dan jasa dengan lebih dinamis dan kompetitif.

c. Group CEO assist in directing the processes of change that is needed to meet the challenges of market competition by encouraging a Business Unit marketing products and services with a more dynamic and competitive.

d. citra Perseroan baik di tingkat nasional maupun international dan turut membina hubungan baik dengan bank-bank koresponden, investment bank, lembaga keuangan, nasabah dan otoritas moneter baik dalam negeri maupun luar negeri.

d. Group CEO helps in improving the company image both at national and international level and helped establish a good relationship with correspondent banks, investment banks, financial institutions, customers and monetary authorities both domestically and abroad.

e. Berhak dan berwenang bertindak untuk dan atas nama Direksi serta mewakili Perseroan dalam hal Group CEO tidak hadir atau berhalangan karena sebab apapun, hal mana tidak perlu dibuktikan kepada pihak ketiga.

e. Entitled and authorized to act for and on behalf of the Board of Directors and to represent the Company in the event the Group CEO is absent or unavailable for any reason, which does not need to prove to a third party.



4





f. Mendukung peran Regional CEO dalam menjalankan fungsi koordinasi untuk melakukan aliansi dengan Strategic Business Unit lainnya.

f. Supporting the role of Regional CEO incoordination functions for alliances with other Strategic Business Unit.

Direktur Consumer Banking Consumer Banking Director


a. Memimpin dan mengarahkan penyusunan serta pelaksanaan kebijakan dan strategi, pemutakhiran dan sosialisasi kebijakan dalam bidang Consumer Banking, termasuk AXA Mandiri Financial Services (Perusahaan Anak), Mandiri AXA General Insurance (Perusahaan Anak), Mandiri Tunas Finance (Perusahaan Anak), Mandiri International Remittance (Perusahaan Anak) dan Mandiri Manajemen Investasi (Anak dari Perusahaan Anak).

a. Leadin and directing the formulation and implementation of policies and strategies, updating and dissemination of policies in the field of Consumer Banking, including AXA Mandiri Financial Services (Subsidiary), Mandiri AXA General Insurance (Subsidiary), Mandiri Tunas Finance (Subsidiary), Mandiri International Remittance ( Subsidiary) and Mandiri Investment Management (Second Tier Subsidiary).

b. Memimpin dan mengarahkan penyusunan Business Plan serta Action Plan jangka pendek, jangka menengah dan jangka panjang pada bidang Consumer Banking agar sejalan dengan kebijakan Perseroan.

b. Leading and directing the preparation of Business Plan and Action Plan short term, medium term and long term on the field Consumer Banking in line with Company policy.

c. Mendukung Direktur Distributions dalam mengarahkan dan membina Kantor Wilayah untuk melakukan transformasi jaringan distribusi, optimalisasi business unit di wilayah baik dalam aspek financial, service excellence, Good Corporate Governance maupun Fraud Prevention.

c. Supporting the Distributions Director in directing and fostering Regional Office for transforming the distribution network, optimization of business units in the region both in terms of financial, service excellence, Good Corporate Governance and Fraud Prevention.

d. Mendukung Direktur Distributions dalam mengarahkan dan membina Kantor Wilayah untuk mencapai dan meningkatkan target volume bisnis (dana dan kredit) yang telah ditetapkan.

d. Supporting the Distributions Director in directing and fostering regional office to achieve and increase the business volume targets (funds and loans) has been determined.



5






a. Memimpin dan mengkoordinir implementasi kebijakan serta strategi yang berhubungan dengan kegiatan operasional Consumer Banking untuk jangka pendek, jangka menengah dan jangka panjang secara komprehensif.

a. Leading and coordinating the implementation of policies and strategies relating to the operations of Consumer Banking for the short-term, medium-term and long-term comprehensive manner.

b. Mengarahkan dan mensupervisi unit kerja yang berada di bawahnya serta perusahaan anak yang menjadi tanggung jawabnya secara berkesinambungan dalam menjalankan tugas-tugas yang berkaitan dengan bidangnya masing-masing agar sejalan dengan kebijakan Perseroan serta menangani persaingan pasar dalam bidang Consumer Banking.

b. Directing and supervising the subordinative work units and subsidiaries which it is responsible on an ongoing basis in carrying out tasks related to their respective fields in line with the corporate policy and handle market competition in the field of Consumer Banking.

c. Memimpin dan mengarahkan proses-proses perubahan yang diperlukan untuk memenuhi tantangan pasar yang berkaitan dengan bidang Consumer Banking.

c. Leading and directing change processes required to meet market challenges related to the field of Consumer Banking.

d. Memimpin, mengarahkan dan mengkoordinasi pengembangan serta penawaran produk-produk Consumer Banking yang terbaik dan memastikan bahwa pengembangan serta penawaran tersebut merupakan produk yang berkualitas dan berdaya saing tinggi.

d. Leading, directing and coordinating the development and offers consumer banking products are the best and make sure that development as well as the offer is a quality product and competitive.

e. Memimpin dan mengkoordinasi pengaturan produk Consumer Banking secara agresif dengan mengindahkan kebijakan Perseroan dan prinsip kehati-hatian.

e. Leading and coordinating arrangements Consumer Banking products aggressively with regard to Company policy and the prudential principle.

f. Memimpin dan mengkoordinasi secara efektif advertising dan promosi produkproduk bankwide baik untuk segmen wholesale maupun retail, sesuai dengan riset

f. Effectively leading and coordinating the advertising and promotion of products bankwide both for wholesale and retail segments, according to the analytical



6





analitik pasar dan segmen nasabah. research markets and customer segments.

g. Memimpin dan mengarahkan front liner marketers untuk dapat menjalankan Standar Prosedur dalam bidang Consumer Banking secara benar.

g. Leading and directing front liner marketers to run standard procedures in the field of Consumer Banking correctly.

h. Mendukung peran Regional CEO dalam menjalankan fungsi koordinasi untuk melakukan aliansi dengan Strategic Business Unit lainnya.

h. Supporting the role of Regional CEO in coordination functions for alliances with other Strategic Business Unit.

3. Sumber Daya Manusia 3. Human Resources

Memimpin dan mengarahkan kebijakan Sumber Daya Manusia (SDM) di bawah koordinasi bidang Consumer Banking, termasuk mengusulkan rekruitmen, promosi, mutasi/rotasi, pembinaan dan pelatihan melalui koordinasi dengan SEVP Human Capital.

Leading and directing the policies of Human Resources (HR) under the coordination of the field of Consumer Banking, including proposing the recruitment, promotion, transfer/rotation, coaching and training in coordination with SEVP Human Capital.

Direktur Distributions Distributions Director


a. Memimpin dan mengarahkan penyusunan serta pelaksanaan kebijakan dan strategi, pemutakhiran dan sosialisasi kebijakan dalam bidang Distributions termasuk Cabang Bank Mandiri Dili, Timor Leste (Kantor Luar Negeri).

a. Leading and directing the formulation and implementation of policies and strategies, updating and dissemination of policies in the field of Distributions including Bank Mandiri Dili, East Timor (Foreign Office).

b. Memimpin dan mengarahkan penyusunan Business Plan serta Action Plan jangka pendek, jangka menengah dan jangka panjang Distributions agar sejalan dengan kebijakan Perseroan.

b. Leading and directing the preparation of Business Plan and Action Plan short-term, medium-term and long-term Distributions in line with Company policy.

c. Memimpin dan mengarahkan seluruh Regional CEO Bank Mandiri untuk meningkatkan pangsa pasar (market share) dan pencapaian target volume bisnis (dana dan kredit) di seluruh wilayah Bank Mandiri.

c. Leading and directing Regional CEOs of Bank Mandiri to increase its share of the market (market share) and the achievement of business volume (funds and loans) in all regions of the Bank.



7






a. Memimpin dan mengkoordinir implementasi kebijakan serta strategi yang berhubungan dengan kegiatan operasional Distributions untuk jangka pendek, jangka menengah dan jangka panjang secara komprehensif.

a. Leading and coordinating the implementation of policies and strategies relating to the operations of Distributions for the short-term, medium-term and long-term comprehensive manner.

b. Mengarahkan dan mensupervisi unit kerja yang berada di bawah supervisinya secara berkesinambungan dalam menjalankan tugas-tugas yang berkaitan dengan bidangnya masing-masing agar sejalan dengan kebijakan Perseroan serta menangani persaingan pasar.

b. Directing and supervising the work unit under continuous supervisinya in performing tasks related to their respective fields in line with Company policy and the handling of market competition.

c. Memimpin dan mengarahkan proses-proses perubahan yang diperlukan untuk memenuhi tantangan pasar yang berkaitan dengan bidang Distributions.

c. Leading and directing change processes required to meet market challenges related to the field of Distributions.

d. Mengkoordinasi dan mengarahkan peran Regional CEO dalam menjalankan fungsi koordinasi untuk melakukan aliansi dengan unit kerja lain.

d. Coordinating and directing the role of Regional CEO in coordination functions for alliances with other work units.


Memimpin dan mengarahkan kebijakan Sumber Daya Manusia (SDM) di bawah koordinasi bidang Distributions, termasuk mengusulkan rekruitmen, promosi, mutasi/rotasi, pembinaan dan pelatihan melalui koordinasi dengan SEVP Human Capital.

Leading and directing the policies of Human Resources (HR) under the coordination of the field of Distributions, including proposing the recruitment, promotion, transfer/rotation, coaching and training in coordination with SEVP Human Capital.

Direktur Risk Management & Compliance Risk Management & Compliance Director


a. Memimpin dan mengarahkan penyusunan serta pelaksanaan kebijakan dan strategi, pemutakhiran dan sosialisasi kebijakan dalam bidang Market Risk, Operational Risk,

a. Leading and directing the formulation and implementation of policies and strategies, updating and dissemination of policies in the areas of Market Risk, Operational Risk,



8





Credit Portfolio Risk, Legal, Compliance, dan Policy & Procedures.

Credit Portfolio Risk, Legal, Compliance and Policy & Procedures.

b. Tugas dan tanggung jawab terkait Fungsi Kepatuhan, yang bersifat Kebijakan dan Strategi mencakup:

b. Duties and responsibilities regarding compliance function, which is Policy and Strategy include:

1) merumuskan strategi guna mendorong terciptanya Budaya Kepatuhan Bank;

1) formulating a strategy to encourage the creation of a Culture of Compliance;

2) mengusulkan kebijakan kepatuhan atau prinsip-prinsip kepatuhan yang akan ditetapkan oleh Direksi;

2) proposing compliance policies or principles that compliance will be determined by the Board of Directors;

3) menetapkan sistem dan prosedur kepatuhan yang akan digunakan untuk menyusun ketentuan dan pedoman internal Bank;

3) establishing a system and compliance procedures that will be used to draw up the rules and internal guidelines of the Bank;

c. Memimpin dan mengarahkan penyusunan kebijakan, strategi, dan prosedur pengendalian gratifikasi dan program APU–PPT

c. Leading and directing the development of policies, strategies and control procedures gratuities and APU-PPT program

d. Memimpin dan mengarahkan penyusunan Business Plan serta Action Plan jangka pendek, jangka menengah dan jangka panjang pada bidang Risk Management & Compliance agar sejalan dengan kebijakan Perseroan.

d. Leading and directing the preparation of Business Plan and Action Plan short term, medium term and long term on Risk Management & Compliance in line with Company policy.

e. Mendukung Direktur Distributions dalam mengarahkan dan membina Kantor Wilayah untuk melakukan transformasi jaringan distribusi, optimalisasi business unit di wilayah baik dalam aspek financial, service excellence, Good Corporate Governance maupun Fraud Prevention.

e. Supporting the Distributions Director in directing and fostering Regional Office for transforming the distribution network, optimization of business units in the region both in terms of financial, service excellence, Good Corporate Governance and Fraud Prevention.


a. Mengkoordinasikan dan mengarahkan pelaksanaan:

a. Coordinating and directing the implementation:



9





1) prinsip-prinsip good corporate governance;

1) good corporate governance principles;

2) program pengendalian gratifikasi; 2) gratuity control program;

3) program APU – PPT; 3) APU-PPT program;

b. Tugas dan tanggung jawab terkait Fungsi Kepatuhan, yang bersifat Operasional mencakup:

b. Duties and responsibilities regarding compliance function, which is operational in nature, include:

1) memastikan bahwa seluruh kebijakan, ketentuan, sistem, dan prosedur, serta kegiatan usaha yang dilakukan Bank telah sesuai dengan ketentuan Bank Indonesia dan peraturan perundang-undangan yang berlaku;

1) ensuring that all policies, regulations, systems and procedures, as well as business activities conducted by the Bank in accordance with the provisions of Bank Indonesia and the legislation in force;

2) meminimalkan Risiko Kepatuhan Bank; 2) minimizing the Bank Compliance Risk;

3) melakukan tindakan pencegahan agar kebijakan dan/atau keputusan yang diambil Direksi Bank tidak menyimpang dari ketentuan OJK/Bank Indonesia dan peraturan perundang-undangan yang berlaku;

3) taking precautions to ensure that policies and/or decisions taken by the Board of Directors does not deviate from the provisions of the OJK/Bank Indonesia and the legislation in force;

4) memastikan kepatuhan Bank terhadap komitmen yang dibuat oleh Bank kepada OJK/Bank Indonesia dan/atau otoritas pengawas lain yang berwenang.

4) ensuring compliance with the Bank against the commitments made by the Bank to the OJK/Bank Indonesia and/or other competent supervisory authority.

5) melakukan tugas-tugas lainnya yang terkait dengan Fungsi Kepatuhan.

5) performing other tasks related to the Compliance Function.

c. Memimpin dan mengkoordinir kegiatan operasional bidang Market Risk, Operational Risk, Credit Portfolio Risk, Legal, Compliance, dan Policy & Procedures untuk jangka pendek, jangka menengah dan jangka panjang secara komprehensif.

c. Leading and coordinating the operations of the field of Market Risk, Operational Risk, Credit Portfolio Risk, Legal, Compliance and Policy & Procedures for the short-term, medium-term and long-term comprehensive manner.

d. Mengkoordinasikan, mengarahkan dan memonitor penanganan permasalahan

d. Coordinating, directing and monitoring the handling of legal issues that are complex



10





hukum yang bersifat kompleks dan/atau bankwide melalui pemberian opini dan advis hukum kepada unit kerja, manajemen maupun dengan mengoptimalkan legal officer.

and/or bankwide through the provision of opinions and legal advice to the work unit, by optimizing the management and legal officer.

e. Mengkoordinasikan, mengarahkan dan memonitor legal action secara efektif melalui penanganan perkara secara terintegrasi dengan target yang jelas.

e. Coordinating, directing and monitoring the effective legal action through the handling of cases in an integrated manner with a clear target.

f. Mengkoordinasikan pencapaian kinerja pada bidang Risk Management & Compliance.

f. Coordinating the achievement of the performance on the field of Risk Management & Compliance.

g. Mendukung peran Regional CEO dalam menjalankan fungsi koordinasi untuk melakukan aliansi dengan Strategic Business Unit lainnya.

g. Supporting the role of Regional CEO in coordination functions for alliances with other Strategic Business Unit.


Memimpin dan mengarahkan kebijakan Sumber Daya Manusia (SDM) di bawah koordinasi bidang Risk Management & Compliance, termasuk mengusulkan rekrutmen, promosi, mutasi/rotasi, pembinaan, dan pelatihan melalui koordinasi dengan SEVP Human Capital.

Leading and directing the policies of Human Resources (HR) under the coordination of the field of Risk Management & Compliance, including proposing the recruitment, promotion, transfer/ rotation, coaching and training in coordination with SEVP Human Capital.

Direktur Finance & Strategy / Chief Financial Officer (CFO)

Finance & Strategy Director/Chief Financial Officer (CFO)


a. Memimpin dan mengarahkan penyusunan serta perumusan kebijakan dan strategi, pemutakhiran dan sosialisasi kebijakan dalam bidang Finance & Strategy.

a. Leading and directing the preparation and formulation of policies and strategies, updating and dissemination of policies in the field of Finance & Strategy.

b. Memimpin dan mengarahkan penyusunan business plan serta action plan jangka pendek, jangka menengah dan jangka panjang agar sejalan dengan kebijakan




11





Perseroan.






a. Memimpin dan mengarahkan strategi, tujuan dan target financial jangka panjang, jangka menengah, dan jangka pendek Bank Mandiri secara komprehensif.

a. Leading and directing the strategy, objectives and financial targets long-term, medium-term and short-term Bank Mandiri comprehensively.

b. Memimpin, mengarahkan dan mengkoordinasikan seluruh fungsi kerja Investor Relations dalam rangka melakukan komunikasi keuangan kepada investor secara efektif, efisien, transparan, akuntabel, tepat waktu dan meningkatkan kualitas laporan tahunan Perseroan sebagai perusahaan publik.

b. Leading, directing and coordinating the work function of Investor Relations in order to conduct financial communication to investors in an effective, efficient, transparent, accountable, timely and improve the quality of our annual report as a public company.

c. Memimpin dan mengarahkan aktifitas pembukuan dan pelaporan (Accounting) agar memiliki system keuangan dengan pengawasan, kebijakan dan prosedur yang tepat untuk dapat menghasilkan informasi keuangan dan MIS yang tepat waktu, lengkap konsisten, handal dan terukur.

c. Leading and directing the activities of accounting and reporting (Accounting) in order to have a financial system with supervision, policies and procedures appropriate to produce financial information and MIS timely, complete, consistent, reliable and scalable.

d. Memimpin dan mengkoordinasi penyusunan dan pelaksanaan strategi komunikasi

d. Leading and coordinating the preparation and implementation of the communication



12





Perseroan dalam arti luas dalam upaya menjaga dan mempertahankan reputasi Perseroan sebagai perusahaan terbuka.

strategy of the Company in a broad sense in the efforts to preserve and maintain the Company’s reputation as a public company.

e. Memimpin, mengkoordinasikan, mengarahkan, dan memonitor penyelenggaraan Corporate Action, keterbukaan informasi dengan mengacu pada ketentuan yang berlaku serta kegiatan internal Perseroan lainnya termasuk tetapi tidak terbatas pada pelaksanaan kegiatan sebagaimana tercatat dalam Calendar of Event maupun kegiatan lain berupa rapat-rapat intern Perseroan.

e. Leading, coordinating, directing, and monitoring the implementation of Corporate Action, the disclosure of information with reference to the prevailing regulations and internal activities of the Company includingbut not limited to the implementation of the activities listed in the Calendar of Events and other activities such as internal company meetings.

f. Memimpin dan mengarahkan penyusunan serta pelaksanaan kebijakan dan strategi, pemutakhiran serta sosialisasi kebijakan dalam bidang Finance & Strategy.

f. Leading and directing the formulation and implementation of policies and strategies, updating and dissemination of policies in the field of Finance & Strategy.

g. Memimpin dan mengarahkan penyusunan performance management system yang handal, terukur, lengkap, konsisten serta memonitor dan mengukur pelaksanaannya secara akurat dan tepat waktu.

g. Leading and directing the preparation of a performance management system that is reliable, scalable, complete, consistent and monitor and assess its implementation accurately and timely.

h. Mengkoordinasi dan mengarahkan kebijakan Program Kemitraan dan Bina Lingkungan (PKBL) sesuai ketentuan yang berlaku dan kebijakan yang ditetapkan oleh Rapat Umum Pemegang Saham (RUPS).

h. Coordinating and directing the policy of the Partnership and Community Development Program (PKBL) in accordance with applicable regulations and policies established by the RUPS.

i. Mengarahkan aktivitas procurement, maintenance, warehousing and archiving, service and facilities agar efektif dan efisien serta memastikan dokumen-dokumen Perseroan tersimpan dengan aman dan dapat dicari kembali dengan cepat dan efisien.

i. Directing the activities of procurement, maintenance, warehousing and archiving, service and facilities in order to effectively and efficiently and ensure the Company’s documents are safely stored and can be searched again quickly and efficiently.



13





j. Memimpin dan mengarahkan kebijakan dan aktivitas terkait pengadaan barang dan jasa secara bankwide sesuai dengan rencana kerja dan anggaran yang telah disepakati, dengan mempertimbangkan market dan industry analysis serta aspek TCO (Total Cost of Ownership), untuk memberikan proteksi terhadap asset yang dimiliki (value creation delivery) dan untuk menjamin tercapainya keunggulan kompetitif, efektifitas organisasi, profitabilitas, serta mengakomodir perubahan kebutuhan bisni

j. Leading and directing the policies and activities related to the procurement of goods and services bankwide in accordance with the work plan and budget agreed upon, taking into account the marketdan industry analysis as well as aspects of the TCO (Total Cost of Ownership), to provide protection against owned assets (value creation, delivery) and to ensure the achievement of competitive advantage, organizational effectiveness, profitability, and accommodate changing business needs.

k. Memimpin dan mengarahkan kebijakan dan aktivitas terkait Aktiva Tetap Tidak Bergerak (ATTB) milik Bank Mandiri, termasuk ATTB bermasalah, baik ATTB yang sudah menjadi milik maupun yang diindikasikan sebagai ATTB milik eks Legacy Bank, serta pengelolaan ATTB yang tidak digunakan/dimanfaatkan milik Bank Mandiri dengan cara pemanfaatan kembali,disewakan sementara dan dijual, serta kebijakan dan aktivitas terkait fungsi asset registry untuk keseluruhan properti milik Bank.

k. Leading and directings the policies and activities related to Fixed Assets Fixed (ATTB) of Bank Mandiri, including ATTB problematic, both ATTB already belong and which is indicated as ATTB belonging to former Legacy Bank, as well as management ATTB unused/used-owned Bank Mandiri how to reuse, temporarily leased and sold, as well as the policies and activities related to the function of asset registry for the entire property owned by the Bank.

l. Mendukung peran Regional CEO dalam menjalankan fungsi koordinasi untuk melakukan aliansi dengan Strategic Business Unit lainnya.

l. Supporting the role of Regional CEO in coordination functions for alliances with other Strategic Business Unit.


Memimpin dan mengarahkan kebijakan Sumber Daya Manusia (SDM) di bawah koordinasi bidang Finance & Strategy, termasuk mengusulkan rekrutmen, promosi, mutasi/rotasi, pembinaan, dan pelatihan

Leading and directing the policies of Human Resources (HR) under the coordination of the field of Finance & Strategy, including proposing the recruitment, promotion, transfer/rotation, coaching and training in coordination with SEVP



14





melalui koordinasi dengan SEVP Human Capital. Human Capital.

Direktur Corporate Banking Corporate Banking Director


a. Memimpin dan mengarahkan penyusunan serta pelaksanaan kebijakan dan strategi, pemutakhiran dan sosialisasi kebijakan dalam bidang Corporate Banking.

a. Leading and directing the formulation and implementation of policies and strategies, updating and dissemination of policies in the field of Corporate Banking.

b. Memimpin dan mengarahkan penyusunan Business Plan serta Action Plan jangka pendek, jangka menengah dan jangka panjang pada bidang Corporate Banking agar sejalan dengan kebijakan Perseroan.

b. Leading and directing the preparation of Business Plan and Action Plan short term, medium term and long term on the field Corporate Banking in line with Company policy.



d. Mendukung Direktur Distributions dalam mengarahkan dan membina Kantor Wilayah untuk mencapai dan meningkatkan target volume bisnis (dana dan kredit) yang telah ditetapkan



a. Memimpin dan mengkoordinir implementasi kebijakan serta strategi yang berhubungan dengan kegiatan operasional Corporate Banking untuk jangka pendek, jangka menengah dan jangka panjang secara komprehensif.

a. Leading and coordinating the implementation of policies and strategies relating to the operations of Corporate Banking for the short-term, medium-term and long-term comprehensive manner.

b. Memimpin dan mengarahkan serta mensupervisi seluruh fungsi kerja bidang Corporate Banking serta Perusahaan Anak

b. Leading and directing and supervising all functions of the working areas of Corporate Banking and Subsidiaries and Affiliated



15





dan Entitas Terafiliasi yang menjadi tanggung jawabnya secara berkesinambungan dalam menjalankan tugas-tugas yang berkaitan dengan bidangnya masing-masing agar sejalan dengan kebijakan Perseroan, serta menangani persaingan pasar dalam bidang Corporate Banking.

Entities which it is responsible on an ongoing basis in carrying out tasks related to their respective fields in line with Company policy, as well as addressing market competition in the field of Corporate Banking.

c. Memimpin dan mengarahkan proses-proses perubahan yang diperlukan untuk memenuhi tantangan pasar yang berkaitan dengan bidang Corporate Banking.

c. Leading and directing change processes required to meet market challenges related to the field of Corporate Banking.

d. Memimpin, mengarahkan dan mengkoordinasi pengembangan serta penawaran produk-produk Corporate Banking yang terbaik dan memastikan bahwa pengembangan serta penawaran tersebut merupakan produk yang berkualitas dan berdaya saing tinggi.

d. Leading, directing and coordinating the development and offers Corporate Banking products are the best and make sure that development as well as the offer is a quality product and competitive.

e. Memimpin dan mengkoordinasi pengaturan produk Corporate Banking secara agresif dengan mengindahkan kebijakan Perseroan dan prinsip kehati-hatian.

e. Leading and coordinating arrangements Corporate Banking products aggressively with regard to Company policy and the prudential principle.

f. Memimpin dan mengkoordinasi secara efektif promosi produk-produk Corporate Banking sesuai dengan riset pasar dan segmen nasabah.

f. Leading and coordinating the effective promotion of Corporate Banking products according to market research and customer segments.

g. Melakukan pembinaan hubungan dengan nasabah melalui kunjungan (on the spot) dan pemantauan proyek nasabah secara berkala.

g. Fostering relationships with customers through traffic (on the spot) and periodic monitoring of customer projects.





16






Memimpin dan mengarahkan kebijakan Sumber Daya Manusia (SDM) di bawah koordinasi bidang Corporate Banking, termasuk mengusulkan rekruitmen, promosi, mutasi/rotasi, pembinaan dan pelatihan melalui koordinasi dengan SEVP Human Capital.

Leading and directing the policies of Human Resources (HR) under the coordination of the field of Corporate Banking, including proposing the recruitment, promotion, transfer/rotation, coaching and training in coordination with SEVP Human Capital.

Direktur Commercial Banking Commercial Banking Director


a. Memimpin dan mengarahkan penyusunan serta perumusan kebijakan dan strategi, pemutakhiran dan sosialisasi kebijakan dalam bidang Commercial Banking.

a. Leading and directing the formulation and implementation of policies and strategies, updating and dissemination of policies in the field of Commercial Banking.

b. Memimpin dan mengarahkan penyusunan Business Plan dan Action Plan jangka pendek, jangka menengah dan jangka panjang agar sejalan dengan kebijakan Perseroan.

b. Leading and directing the preparation of Business Plan and Action Plan short-term, medium-term and long-term in line with Company policy.



d. Mendukung Direktur Distributions dalam mengarahkan dan membina Kantor Wilayah IX Banjarmasin untuk mencapai dan meningkatkan target volume bisnis (dana dan kredit) yang telah ditetapkan.



a. Memimpin dan mengkoordinir implementasi kebijakan dan strategi yang berhubungan dengan kegiatan operasional Commercial

a. Leading and coordinating the implementation of policies and strategies relating to the operations of Commercial



17





Banking untuk jangka pendek, jangka menengah dan jangka panjang secara komprehensif.

Banking for the short-term, medium-term and long-term comprehensive manner.

b. Mengarahkan dan mensupervisi unit kerja yang berada di bawah koordinasinya dan menjadi tanggung jawabnya secara berkesinambungan dalam menjalankan tugas-tugas yang berkaitan dengan bidangnya masing-masing agar sejalan dengan kebijakan Perseroan, serta menangani persaingan pasar dalam bidang Commercial Banking sesuai kebijakan Perseroan.

b. Directing and supervising the subordinative work units and subsidiaries which it is responsible on an ongoing basis in carrying out tasks related to their respective fields in line with the corporate policy and handle market competition in the field of Commercial Banking in line with the company policy.

c. Memimpin dan mengarahkan proses-proses perubahan yang diperlukan untuk memenuhi tantangan pasar yang berkaitan dengan bidang Commercial Banking.

c. Leading and directing change processes required to meet market challenges related to the field of Commercial Banking.

d. Memimpin, mengarahkan dan mengkoordinasi pengembangan serta penawaran produk-produk Commercial Banking yang terbaik dan memastikan bahwa pengembangan serta penawaran tersebut merupakan produk yang berkualitas dan berdaya saing tinggi.

d. Leading, directing and coordinating the development and offers Commercial Banking products are the best and make sure that development as well as the offer is a quality product and competitive.

e. Memimpin dan mengkoordinasi pengaturan produk Commercial Banking secara agresif dengan tetap mengindahkan kebijakan Perseroan dan prinsip kehati-hatian.

e. Leading and coordinating arrangements Commercial Banking products aggressively with regard to Company policy and the prudential principle.

f. Memimpin dan mengkoordinasi secara efektif promosi produk-produk Commercial Banking sesuai dengan riset pasar dan segmen nasabah.

f. Leading and coordinating the effective promotion of Commercial Banking products according to market research and customer segments.

g. Mengarahkan front liner marketers untuk dapat menjalankan Standar Prosedur dalam bidang Commercial Banking secara benar.

g. Leading and directing front liner marketers to run standard procedures in the field of Commercial Banking correctly.



18








Memimpin dan mengarahkan kebijakan Sumber

Daya Manusia (SDM) di bawah koordinasi bidang Commercial Banking termasuk mengusulkan rekruitmen, promosi, mutasi/rotasi, pembinaan dan pelatihan melalui koordinasi dengan SEVP Human Capital.

Leading and directing the policies of Human Resources (HR) under the coordination of the field of Commercial Banking, including proposing the recruitment, promotion, transfer/rotation, coaching and training in coordination with SEVP Human Capital.

Direktur Technology & Operations Technology & Operations Director


a. Memimpin dan mengarahkan penyusunan serta perumusan kebijakan dan strategi, pemutakhiran dan sosialisasi kebijakan dalam bidang Technology & Operations.

a. Leading and directing the formulation and implementation of policies and strategies, updating and dissemination of policies in the field of Technology & Operations.

b. Memimpin dan mengarahkan penyusunan Business Plan serta Action Plan jangka pendek, jangka menengah dan jangka panjang bidang Technology & Operations agar sejalan dengan kebijakan Perseroan.

b. Leading and directing the preparation of Business Plan and Action Plan short term, medium term and long term on the field Technology & Operations in line with Company policy.

c. Memimpin dan mengarahkan penyusunan serta pelaksanaan kebijakan dan strategi service dalam rangka mempertahankan kepercayaan nasabah.

c. Lead and direct the formulation and implementation of policies and strategies service in order to maintain customer confidence.

d. Mendukung Direktur Distributions dalam mengarahkan dan membina Kantor Wilayah untuk melakukan transformasi jaringan distribusi, optimalisasi business unit di wilayah baik dalam aspek financial, service excellence, Good Corporate Governance maupun Fraud Prevention.

d. Supporting the Distributions Director in directing and fostering Regional Office for transforming the distribution network, optimization of business units in the region both in terms of financial, service excellence, Good Corporate Governance and Fraud Prevention.

e. Mendukung Direktur Distributions dalam e. Supporting the Distributions Director in



19





mengarahkan dan membina Kantor Wilayah untuk mencapai dan meningkatkan target volume bisnis (dana dan kredit) yang telah ditetapkan.

directing and fostering regional office to achieve and increase the business volume targets (funds and loans) has been determined.

f. Mengkoordinasikan pelaksanaan fungsi dan tugas IT dengan Chief Technology Officer

f. Coordinating the implementation of IT functions and tasks of the Chief Technology Officer.

g. Mengkoordinasikan pelaksanaan fungsi dan tugas Credit Operations, Cash and Clearing dan e-Channel di wilayah dengan Regional Operations Head

g. Coordinating the execution of the functions and duties of Credit Operations, Cash & Clearing and e-Channel in the region with the Regional Operations Head.


a. Memimpin dan mengkoordinir implementasi kebijakan dan strategi yang berhubungan dengan kegiatan operasional bidang Technology & Operations untuk jangka pendek, jangka menengah dan jangka panjang secara komprehensif.

a. Leading and coordinating the implementation of policies and strategies relating to the operations of Technology & Operations for the short-term, medium-term and long-term comprehensive manner.

b. Mengarahkan dan mensupervisi unit kerja di bawahnya secara berkesinambungan dalam menjalankan tugas-tugas yang berkaitan dengan bidangnya masing-masing agar tetap pada jalur strategi jangka panjang Perseroan dan Technology & Operations.

b. Directing and supervising the work unit below it on an ongoing basis in carrying out tasks related to their respective fields in order to remain on the path to long-term strategy of the Company and the Technology & Operations.

c. Mengembangkan Information Technology untuk bekerja sebagai mitra bisnis dengan seluruh unit kerja organisasi Perseroan dan memastikan bahwa Perseroan telah mempunyai solusi teknologi yang paling tepat untuk situasi saat ini dan kebutuhan bisnis di masa mendatang melalui perencanaan teknologi informasi yang efektif dan efisien, pengembangan, pencapaian, pengimplementasian, pemeliharaan dan dukungan yang

c. Developing Information Technology to work as a business partner with all units within the Company’s organization and ensure that the Company has the technology solutions most appropriate for the current situation and business requirements in the future through planning information technology effectively and efficiently, development, achievement, implementing, maintenance and ongoing support.



20





berkelanjutan.

d. Mengkoordinasikan dan mengarahkan penyusunan strategi service Perseroan, konsolidasi komunikasi dan programprogram untuk peningkatan kualitas layanan kepada nasabah.

d. Coordinating and directing the preparation of the Company’s strategy of service, communication and consolidation of programs to improve the quality of service to customers.

e. Mengkoordinasikan dan mengarahkan optimalisasi penggunaan data nasabah untuk mendukung aktivitas bisnis Perseroan.

e. Coordinating and directing the optimization of the use of customer data to support the business activities of the Company.

f. Mengkoordinasikan dan mengarahkan penyusunan serta pengelolaan prosedur penanganan keluhan maupun sengketa nasabah.

f. Coordinating and directing the preparation and management procedures for handling complaints and customer disputes.





Daya Manusia (SDM) di bawah koordinasi bidang Technology & Operations, termasuk mengusulkan rekruitmen, promosi, mutasi/rotasi, pembinaan dan pelatihan melalui

koordinasi dengan SEVP Human Capital.

Leading and directing the policies of Human Resources (HR) under the coordination of the field of Technology & Operations, including proposing the recruitment, promotion, transfer/rotation, coaching and training in coordination with SEVP Human Capital.

Direktur Treasury & Markets Treasury & Markets Director


a. Memimpin dan mengarahkan penyusunan serta perumusan kebijakan dan strategi, pemutakhiran dan sosialisasi kebijakan dalam bidang Treasury & Markets, Cabang Bank Mandiri Cayman Island, Singapore, Shanghai dan Hongkong (Kantor Luar Negeri) serta bertindak sebagai Pembina BMEL dan Mandiri Sekutitas (Perusahaan Anak).

a. Leading and directing the preparation and formulation of policies and strategies, updating and dissemination of policies in the areas of Treasury & Markets, Bank Mandiri Cayman Island, Singapore, Shanghai and Hong Kong (Foreign Office) as well as acting as a builder BMEL is mandated and Mandiri Sekutitas (Subsidiary).



21





b. Memimpin dan mengarahkan penyusunan Business Plan serta Action Plan jangka pendek, jangka menengah dan jangka panjang agar sejalan dengan kebijakan Perseroan.







a. Memimpin dan mengkoordinir implementasi kebijakan dan strategi yang berhubungan dengan kegiatan operasional Treasury & Markets, Cabang Bank Mandiri Cayman Island, Singapore, Shanghai dan Hongkong (Kantor Luar Negeri) untuk jangka pendek, jangka menengah dan jangka panjang secara komprehensif.

a. Leading and coordinating the implementation of policies and strategies relating to the operations of Treasury & Markets, Bank Mandiri Cayman Island, Singapore, Shanghai and Hong Kong (Foreign Office) for short-term, medium-term and long-term comprehensive manner.

b. Mengarahkan dan mensupervisi unit kerja dan Kantor Luar Negeri yang berada di bawah koordinasinya serta anak perusahaan yang menjadi tanggung jawabnya secara berkesinambungan dalam menjalankan tugas-tugas yang berkaitan dengan bidangnya masing-masing agar sejalan dengan kebijakan Perseroan, serta menangani persaingan pasar dalam bidang

b. Directing and supervising the subordinative work units and subsidiaries which it is responsible on an ongoing basis in carrying out tasks related to their respective fields in line with the corporate policy and handle market competition in the field of Treasury & Markets in line with the company policy.



22





Treasury & Markets sesuai kebijakan Perseroan.

c. Memimpin dan mengarahkan proses-proses perubahan yang diperlukan untuk memenuhi tantangan pasar yang berkaitan dengan bidang Treasury & Markets.

c. Leading and directing change processes required to meet market challenges related to the field of Treasury& Markets.

d. Memimpin, mengarahkan dan mengkoordinasi pengembangan serta penawaran produk-produk Treasury & Markets yang terbaik dan memastikan bahwa pengembangan serta penawaran tersebut merupakan produk yang berkualitas dan berdaya saing tinggi.

d. Leading, directing and coordinating the development and offers Treasury& Markets products are the best and make sure that development as well as the offer is a quality product and competitive.

e. Memimpin dan mengkoordinasi pengaturan produk Treasury & Markets secara agresif dengan tetap mengindahkan kebijakan Perseroan dan prinsip kehati-hatian.

e. Leading and coordinating arrangements Treasury& Markets products aggressively with regard to Company policy and the prudential principle.

f. Memimpin dan mengkoordinasi secara efektif promosi produk-produk Treasury & Markets sesuai dengan riset pasar dan segmen nasabah.

f. Leading and coordinating the effective promotion of Treasury& Markets products according to market research and customer segments.

g. Mengarahkan front liner marketers untuk dapat menjalankan Standar Prosedur dalam bidang Treasury & Markets secara benar.

g. Leading and directing front liner marketers to run standard procedures in the field of Treasury& Markets correctly.




Memimpin dan mengarahkan kebijakan Sumber Daya Manusia (SDM) di bawah koordinasi bidang Treasury & Markets termasuk mengusulkan rekruitmen, promosi, mutasi/rotasi, pembinaan dan pelatihan melalui

Leading and directing the policies of Human Resources (HR) under the coordination of the field of Treasury& Markets, including proposing the recruitment, promotion, transfer/rotation, coaching and training in coordination with SEVP



23





koordinasi dengan SEVP Human Capital. Human Capital.

Direktur Micro & Business Banking Micro & Business Banking Director


a. Memimpin dan mengarahkan penyusunan serta pelaksanaan kebijakan dan strategi, pemutakhiran dan sosialisasi kebijakan dalam bidang Micro & Business Banking, serta bertindak sebagai pembina Bank Syariah Mandiri (Perusahaan Anak) dan Bank Sinar Harapan Bali.

a. Lead and direct the formulation and implementation of policies and strategies, updating and dissemination of policies in the field of Micro & Business Banking, as well as acting as a builder of Bank Syariah Mandiri (Subsidiary) and Bank Sinar Harapan Bali.

b. Memimpin dan mengarahkan penyusunan Business Plan serta Action Plan jangka pendek, jangka menengah dan jangka panjang bidang Micro & Business Banking agar sejalan dengan kebijakan Perseroan.

b. Leading and directing the preparation of Business Plan and Action Plan short term, medium term and long term on the field Micro & Business Banking in line with Company policy.






a. Memimpin dan mengkoordinir implementasi kebijakan serta strategi yang berhubungan dengan kegiatan operasional Micro & Business Banking untuk jangka pendek, jangka menengah dan jangka panjang secara komprehensif.

a. Leading and coordinating the implementation of policies and strategies relating to the operations of Micro & Business Banking for the short-term, medium-term and long-term comprehensive manner.



24





b. Mengarahkan dan mensupervisi unit kerja dan Perusahaan Anak yang berada di bawahnya serta perusahaan anak yang menjadi tanggung jawabnya secara berkesinambungan dalam menjalankan tugas-tugas yang berkaitan dengan bidangnya masing-masing agar sejalan dengan kebijakan Perseroan serta menangani persaingan pasar dalam bidang Micro & Business Banking.

b. Directing and supervising the subordinative work units and subsidiaries which it is responsible on an ongoing basis in carrying out tasks related to their respective fields in line with the corporate policy and handle market competition in the field of Micro & Business Banking .

c. Memimpin dan mengarahkan proses-proses perubahan yang diperlukan untuk memenuhi tantangan pasar yang berkaitan dengan bidang Micro & Business Banking.

c. Leading and directing change processes required to meet market challenges related to the field of Micro & Business Banking .

d. Memimpin, mengarahkan dan mengkoordinasi pengembangan serta penawaran produk-produk Micro & Business Banking yang terbaik dan memastikan bahwa pengembangan serta penawaran tersebut merupakan produk yang berkualitas dan berdaya saing tinggi.

d. Leading, directing and coordinating the development and offers Micro & Business Banking products are the best and make sure that development as well as the offer is a quality product and competitive.

e. Memimpin dan mengkoordinasi pengaturan produk Micro & Business Banking secara agresif dengan mengindahkan kebijakan Perseroan dan prinsip kehati-hatian.

e. Leading and coordinating arrangements Micro & Business Banking products aggressively with regard to Company policy and the prudential principle.

f. Memimpin dan mengarahkan front liner marketers untuk dapat menjalankan Standar Prosedur dalam bidang Micro & Business Banking secara benar.

f. Leading and directing front liner marketers to run standard procedures in the field of Micro & Business Banking correctly.





25







Daya Manusia (SDM) di bawah koordinasi bidang Micro & Retail Banking, termasuk mengusulkan rekruitmen, promosi, mutasi/rotasi, pembinaan dan pelatihan melalui koordinasi dengan SEVP Human Capital.

Leading and directing the policies of Human Resources (HR) under the coordination of the field of Micro & Business Banking, including proposing the recruitment, promotion, transfer/rotation, coaching and training in coordination with SEVP Human Capital.



1 tugas dan tanggung jawab direksi pt bank mandiri (persero

Documents