Equity FUND

Pasar Uang9,5%

Saham90,5%

Sumber: PT First State Investments Indonesia

Rincian Portofolio

data per 30 desember 2010

Alokasi Aset

10 Penempatan Utama

Kinerja Harga Unit1 bulan terakhir

3,51%1 tahun terakhir

32,01%sejak peluncuran

299,44%Tanggal Peluncuran: 8 Februari 2005

PERANTARA PEDAGANG EFEK

Efektif Mengajukan Pernyataan Pendaftaran

Instruksi Jual/Beli

Penawaran Umum/ PenjualanTerus

Menerus

Menempatkan Uang Tunai 1%

Pembayaran Atas Pembelian

Melaksanakan Instruksi Jual/Beli

Kontrak memuat:•Hak & Kewajiban MI•Hak & Kewajiban BK•Hak & Kewajiban

Investor

Pembayaran Pelunasan (Redemption)

MENGAWASI

Permintaan Redemption

Konfirmasi

UU Pasar Modal No. 8 / 1995 UU Unit Link KMK 422/KMK.06/2003

Revisi Kep. Dir. Jen. Lembaga Keuangan (DJLK) No:2475/LK/2004 Agustus 2004Kep Bapepam&LK 104/BL/2006, 31 Okt 2006

MEKANISME UNIT LINK

Dikonversikan dalam unit, kemudian

dialokasikan ke

Alokasi Investasi

Tahun 1

Tahun 2

Tahun 3-5

Tahun 6 dst

Biaya asuransi

& administr

asi per bulan

Tahun 1 : 0% 95%

Nilai Investasi

PremiBerkala

Premi TopBerkala

AlokasiINVESTASI

Tahun 2 : 40% 95%Tahun 3 : 85% 95%Tahun 6 : 100% 95%

Premi Berkala

0%

40%

85%

100%

Premi Top Up Berkala

95%

95%

95%

95%

Total PremiBerkala

ALOKASI PREMI BERKALA

Cuti Premi ( Premium Holiday)

Bebas Pilihan Jenis INVESTASI ( Money Market Funds; Bond Funds; Balance Funds;

Balance Progressive Funds; Equity Income Funds & Equity Funds) Penambahan Dana INVESTASI ( Top Up)

Penambahan Sebagian Nilai INVESTASI ( Withdrawal)

Perubahan Alokasi Dana INVESTASI (Redirection)

Pengalihan Jenis INVESTASI (Switching)

Penembusan Polis (Redemption)

FLEKSIBILITAS INVESTRA

CONTOH ALOKASI PREMI BERKALA KE DANA INVESTASI

*Asumsi kenaikan harga unit setiap tahun = 16 %*Asumsi kenaikan harga unit setiap tahun = 16 %

KETERANGAN Th 1 Th 2 Th 3 Th 4 Th 5 Th 6

PREMI BERKALA 6,000,000 6,000,000 6,000,000 6,000,000 6,000,000 6,000,000

ALOKASI

(0%,40,85,85,85,100%) - 2,400,000 5,100,000 5,100,000 5,100,000 6,000,000

HARGA UNIT * 1,000 1,160 1,346 1,561 1,811 1,992

JUMLAH UNIT - 2,068.97 3,790.13 3,267.35 2,816.68 3,012.50

ALOKASI PREMI TOP UP BERKALA KE DANA INVESTASI

*Asumsi kenaikan harga unit setiap tahun = 16 %*Asumsi kenaikan harga unit setiap tahun = 16 %

Keterangan Th 1 Th 2 Th 3 Th 4Top Up Berkala 10,000,000 10,000,000 10,000,000 10,000,000 Top Up Sekaligus - - 20,000,000 - Total Top Up 10,000,000 10,000,000 30,000,000 10,000,000 Alokasi (95%) 9,500,000 9,500,000 28,500,000 9,500,000 Harga Unit * 1,000 1,160 1,346 1,561Jumlah Unit 9,500.00 8,189.66 21,180.14 6,086.25

LAPORAN PORTOFOLIO

• Kematian karena kecelakaan dlm masa proses polis (Rp 150jt atau UP mana yg lebih kecil• Perlindungan jiwa seumur hidup•Terminal Illness(50% UP)

Riders :

CommCrisisCover30,

CommMedika, CommWaiver,

CommPayor, CommPayorPlus,

CommSpouse, CommDisability,

CommADB, CommADDB)

INVESTASI +PROTEKSI

MANFAAT INVESTRA PREMIER

1.0000

1.2000

1.4000

1.6000

1.8000

2.0000

2.2000

2.4000

2.6000

2.8000

3.0000

3.2000

3.4000

Fe

b-0

5

Ma

r-0

5

Ap

r-0

5

Ma

y-0

5

Ju

n-0

5

Ju

l-0

5

Au

g-0

5

Se

p-0

5

Oct-

05

No

v-0

5

De

c-0

5

Ja

n-0

6

Fe

b-0

6

Ma

r-0

6

Ap

r-0

6

Ma

y-0

6

Ju

n-0

6

Ju

l-0

6

Au

g-0

6

Se

p-0

6

Oct-

06

No

v-0

6

De

c-0

6

Ja

n-0

7

Fe

b-0

7

Ma

r-0

7

Ap

r-0

7

Ma

y-0

7

Ju

n-0

7

Ju

l-0

7

Au

g-0

7

Se

p-0

7

Oct-

07

No

v-0

7

De

c-0

7

GRAFIK EQUITY feb 05 – des 07

GRAFIK EQUITY

1.0000

1.2000

1.4000

1.6000

1.8000

2.0000

2.2000

2.4000

2.6000

2.8000

3.0000

3.2000

3.4000

Feb-0

5

Mar-

05

Apr-

05

May-0

5

Jun-0

5

Jul-05

Aug-0

5

Sep-0

5

Oct-

05

Nov-0

5

Dec-0

5

Jan-0

6

Feb-0

6

Mar-

06

Apr-

06

May-0

6

Jun-0

6

Jul-06

Aug-0

6

Sep-0

6

Oct-

06

Nov-0

6

Dec-0

6

Jan-0

7

Feb-0

7

Mar-

07

Apr-

07

May-0

7

Jun-0

7

Jul-07

Aug-0

7

Sep-0

7

Oct-

07

Nov-0

7

Dec-0

7

Jan-0

8

Feb-0

8

Mar-

08

Apr-

08

May-0

8

Jun-0

8

Jul-08

Aug-0

8

Sep-0

8

Oct-

08

Nov-0

8

Dec-0

8

feb 05 – des 08

Kinerja per 31 March 2008

-5%

45%

95%

145%

195%

245%

295%

FSI Sectoral Fund Benchmark

1 month 3 months 1 year 2 yearsSince

LaunchAnnualized

First State IndoEquity Sectoral Fund -14.72% -12.33% 38.06% 89.31% 186.10% 38.26%

Jakarta Composite Index (JCI/IHSG) -10.09% -10.87% 29.10% 79.93% 140.47% 31.05%

6 months

7.17%

-0.17%

PERBANDINGAN IHSG DG FSII DALAM 3 THN

Return Rata-Rata IHSG Pertahun 24%

RETURN IHSG DALAM 9 TAHUN

Time DIVERSIVIKASI

0

1,000

2,000

3,000

4,000

5,000

HA

RG

A U

NIT

21 3 4 5

5000

4000

2000

4000

5000

5,0004,0002,0004,0005,000

TAHUN

2,0002,500

5,0002,500

2,000

2,000 + 2,500 + 5,000 + 2,500 + 2,00014,000 (Jumlah Unit) X 5,000 (Harga Unit) Rp 70,000,000

10 Juta 10 Juta 10 Juta 10 Juta 10 Juta21 3 4 5

Total Jumlah Unit:

Ketika market turun kemudian naik lagi

200,00

222,22

250,00

285,71

333,33

400,00400,00

333,33

285,71

250,00

222,22

200,00

1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12

bulan

Jumlah Unit Yang Dibeli

109

87

65

67

89

10

5

Harga Unit

Return Investasi 40,9%

Investasi Rp 2 jt/bln

3382,54 X Rp 10,000 = Rp 33,825, 4397

Total Unit 3382,54

1011

1213

1415

1617

1819

2021

Harga Unit

200.00

181.82

166.67

153.85

142.86

133.33125.00

117.65111.11

105.26100.00

95.24

1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12

bulan


Ketika market naik terusInvestasi Rp 2 jt/bln

Total Unit 1632,78

Return Investasi 42,9%1632,78 X Rp 21,000 = Rp 34,288, 399

10

9

1211

1413

1615

1817

2021

Harga Unit

200.00

222.22

166.67

181.82

142.86153.85

125.00133.33

111.11117.65

100.0095.24

1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12bulan


Ketika market berfluktuasiInvestasi Rp 2 jt/bln

Total Unit 1749,74

1749,74 X Rp 21,000 = Rp 36,744,539Return Investasi 53,1%

10

8

65

43

2 23

45

7Harga Unit

200,00

250,00

333,33

400,00

500,00

666,67

1.000,00 1.000,00

666,67

500,00

400,00

285,71

1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12bulan


Ketika market turun kemudian naik lagiInvestasi Rp 2 jt/bln

Return Investasi 80,9%6202,38 X Rp 7000 = Rp 43,416,667

Total Unit 6202,38

Tahun Menabung Hasil Menabung Hasil

1 12.000.000 14.160.000

2 12.000.000 30.868.800

3 12.000.000 50.585.184

4 12.000.000 73.850.517

5 12.000.000 101.303.610

6 119.538.260 12.000.000 14.160.000

7 141.055.147 12.000.000 30.868.800

8 166.445.073 12.000.000 50.585.184

9 196.405.186 12.000.000 73.850.517

10 231.758.120 12.000.000 101.303.610

11 273.474.582 12.000.000 133.698.260

12 322.700.006 12.000.000 171.923.947

13 380.786.007 12.000.000 217.030.257

14 449.327.489 12.000.000 270.255.704

15 530.206.437 12.000.000 333.061.730

Total 60.000.000 530.206.437 120.000.000 333.061.730

Akibat penundaan

Sen Sel Rab Kam Sab MingJum Sen Sel Rab Kam Sab MingJum Sen Sel Rab Kam Sab MingJum

M 3M 1 M 2 M 4

Sen Sel Rab Kam Sab MingJum

Closingjam 12.00

Closingjam 12.00

Closingjam 12.00

Closingjam 12.00

Batch FormProcess

Batch FormProcess

Batch FormProcess

Batch FormProcess

InputUnit Price

InputUnit Price

InputUnit Price

InputUnit Price

PublikasiUnit Price

PublikasiUnit Price

PublikasiUnit Price

PublikasiUnit Price

Apabila hari Senin merupakan hari libur, maka batas waktu penerimaan akan dimajukan ke hari kerja sebelumnya (mis. Jika Senin libur, dimajukan ke Jumat pk.12.00 WIB; jika Senin dan Jumat libur, dimajukan ke Kamis pk.12.00 WIB, dst).

Apabila hari Selasa merupakan hari libur, maka batch form proses akan dimundurkan ke hari kerja sesudahnya (mis, Jika Selasa libur, dimundurkan ke Rabu; jika Rabu libur dimundurkan ke hari Kamis, dst).

JADWAL AKTIFITAS UNIT LINK

unit link

Documents