sap.gunadarma.ac.idsap.gunadarma.ac.id/upload/hm-023214.doc · web viewmenjadi jamsostek 4....

1

RENCANA PEMBELAJARAN SEMESTERPROGRAM STUDI DIPLOMA III MANAJEMEN KEUANGAN

PROGRAM DIPLOMA BISNIS KEWIRAUSAHAAN UNIVERSITAS GUNADARMA

Tanggal Penyusunan 18/8/2016 Tanggal revisi -

Fakultas Program Diploma Bisnis KewirausahaanProgram Studi Diploma III Manajemen KeuanganJenjang DIPLOMA IIIKode dan Nama MK HM023214 Asuransi dan Manajemen Resiko 2SKS dan Semester SKS 2 SKS Semester 6(Enam)Prasyarat Statistik, Manajemen KeuanganStatus Mata Kuliah [ ] Wajib [√ ] PilihanDosen Pengampu Dr.Ir.Waseso Segoro, MM.

Capaian Pembelajaran Mata Kuliah

Sikap

1. Bertanggung jawab secara profesional dan etik terhadap pencapaian hasil kerja individu;

2. Bertanggung jawab secara profesional dan etik terhadap pencapaian hasil kelompok.

3. Bersikap sesuai tuntutan sosial4. Bersikap sesuai tutuntutan profesional

Ketrampilan Umum

Mahasiswa mampu menjelaskan risiko berkaitan dengan kondisi terjadinya deviasi yang menyebabkan kerugian. Dalam dunia usaha, kondisi ini senantiasa ada dan menuntut perhatian manajemen untuk mengelolanya dengan tepat. Inti pembahasan manajemen risiko meliputi identifikasi atas risiko yang ada,mengukur beratnya risiko, dan menanganinya dengan pendekatan / strategi tertentu.

Pengetahuan

Mahasiswa menguasai secara mendalam pengetahuan dan keterampilan mahasiswa dengan mengedepankan penguasaan mengenai Pendahuluan Asuransi dan Manajemen Resiko, Prinsip – prinsip asuransi, Kontrak Asuransi, Dampak asuransi terhadap kehidupan ekonomi, Industri asuransi, Perusahaan asuransi serta Asuransi Jiwa dan Kesehatan.

Ketrampilan Khusus

Mahasiswa mampu memecahkan masalah terkait topik asuransi dan manajemen resiko 2 baik secara soft skills maupun hard skills.

Deskripsi Umum (Silabus)

Mata Kuliah Kekhususan dan Ketrampilan (MKKK) Asuransi dan Manajemen Resiko 2 merupakan mata kuliah yang mengedepankan penguasaan topik utama yaitu, 1. Pendahuluan Asuransi dan Manajemen Resiko 2. Prinsip – prinsip asuransi .3. Kontrak Asuransi 4. Dampak asuransi terhadap kehidupan ekonomi5. Industri asuransi. 6. Perusahaan asuransi 7. Asuransi Jiwa dan Kesehatan 8. Asuransi Jiwa dan Kesehatan 9. Asuransi Kebakaran 10. Asuransi Kredit 11. Asuransi sosial dan tenaga kerja 12. Asuransi Transportasi dan Asuransi Kendaraan Bermotor 13. Asuransi Transportasi dan Asuransi Kendaraan Bermotor

Metode Pembelajaran

1. Ceramah/Kuliah Pakar √ 4. Praktik Laboratorium2. Problem Based Learning/FGD √ 5. Self-Learning (V-Class) √3. Project Based Learning 6. Lainnya: ..........................

Pengalaman Belajar/Tugas

a. Tayangan Presentasi √ c. Online exercise/kuiz (V-class) √b. Review textbook/Jurnal √ d. Laporan √

2

e. Lainnya: ..........

Referensi

1. Williams, Jr., C. Arthur Michael, L. Smith and Peter C. Young. (1995), Risk Management and Insurance: Finance-Series, Singapore: McGraw-Hill Co.

2. Williams, Jr., C. Arthur, Richard M. Heins. (1989), Risk Management and Insurance: Insurance-Series, sixt edition, Singapore: McGraw-Hill Co.

3. Soeisno Djojosoedarso. (1999), Prinsip-Prinsip Manajemen Risiko Dan asuransi, Jakarta: Salemba Empat.

4. Herman darmawi. (1999), Manajemen Risiko, Jakarta: PT: Bumi Aksara.5. Husein Umar. (1998), Manajemen Risiko Bisnis: Pendekatan Finansial dan Non

Finansial, Jakarta: PT Gramedia.6. Radiks Purba. (1992), Memahami Asuransi di Indonesia, Jakarta: PT. Binaman

Pressindo.7. Greene, Mark R., James S. Trieschmann and Sandra G. Gustavson. (1992), Risk

and Insurance, 8th ed, Ohio: South-Western Publishing Co.8. Undang-Undang RI No. 2 tahun 1992 dan Peraturan Pelaksanaan tentang Usaha

Perasuransian, DAI, Jakarta

3

RENCANA PEMBELAJARAN SEMESTER (RPS) MATA KULIAH ASURANSI DAN MANAJEMEN RISIKO 2-PRODI MANAJEMEN KEUANGAN - FEUG

Tatap Muka

TM

Kemampuan Akhir yang Diharapkan

Bahan Kajian (Materi Pelajaran)

Metode/Bentuk Pembelajaran

Waktu Belajar (Menit)

Kriteria Penilaian (Indikator)

Bobot Nilai (%)

Sumber belajar

TM1. Mahasiswa memahami ruang

lingkup usaha

asuransi dan obyek-obyek

pertanggungannya

1. Asuransi

a. Pengertian Asuransi

b. Macam-macam usaha asuransi

2. Perbedaan asuransi dengan aktifitas lain

a. Perbedaan asuransi jiwa dengan tabungan

b. Perbedaan asuransi dengan perjudian

c. Perbedaan asuransi dengan spekulasi

d. Perbedaan asuransi dengan bonding

e. Perbedaan asuransi jiwa dengan anuitas

3. Risiko pihak penanggung

1,2

(Ceramah, diskusi/FGD)

2 sks x 50 menit

Mahasiswa mampu menjelaskan :

1. Klasifikasi usaha asuransi menurut obyek-obyek pertanggungan;

2. Perbedaan asuransi dengan beberapa aktifitas masyarakat sehari-hari

4. Jenis-jenis risiko yang menjadi obyek pertanggungan asuransi

5. Pentingnya pertanggungan asuransi bagi individu

5% 1, 2, 3,4,5,6,7,8

4

a. Pengertian

b. Hukum bilangan besar (the law of large numbers)

4. Risiko pihak tertanggung

a. Pengertian

b. Teori nilai guna batas

TM2. Mahasiswa memahami prinsip-prinsip

Pada perusahaan asuransi

sebagai penanggung

1. Insurable Interest

2. Indemnity

3. Trustful

4. Utmost good faith

5. Suborgation

6. Abandonment

1,2


2 sks x 50 menit

Mahasiswa mampu :

1. Menjelaskan tentang risiko dari obyek yang dapat diasuransikan;

2. Menjelaskan prinsip ganti rugi/jaminan maksimal dari nilai kerugian yang timbul;

3. Menjelaskan konsep itikat baik dari tertanggung untuk tidak mengambil keuntungan atas risiko kerugian

5% 1, 2, 3,4,5,6,7,8

5

yang terjadi;

4. Menjelaskan tentang hak perusahaan asuransi untuk memperoleh ganti rugi dari pihak ketiga;

5. Menjelaskan tentang prinsip penyerahan hak barang yang dipertanggungkan kepada penanggung bilamana telah terjadi risiko

TM3. Mahasiswa dapat memahami pentingnya

perjanjian/kontrak asuransi yang

mengikat antara pihak tertanggung dan

pihak penanggung

1. Polis asuransi

a. Makna dan fungsi polis

b. Macam-macam polis

2. Premi pada asuransi jiwa dan asuransi kerugian

a. Fungsi premi asuransi

b. Faktor penentu premi

1,2


2 sks x 50 menit

Mahasiswa mampu :

1.Menjelaskan bentuk kontrak perjanjian asuransi isinya memuat berbagai klausul atas obyek pertanggungan

2.Menguraikan jenis-jenis polis dari perusahaan asuransi

3.Menjelaskan tingkat premi dari dari suatu obyek pertanggungan

5% 1, 2, 3,4,5,6,7,8

6

4. Menjelaskan faktor-faktor dalam menentukan besarnya premi pada suatu obyek pertanggungan

TM4. Mahasiswa dapat

memahami segala

peranan asuransi

dalam

mengembangkan

kehidupan ekonomi

masyarakat

1. Fungsi asuransi

2. Faktor yang mendorong timbulnya usaha

asuransi

3. Pengaruh asuransi terhadap kehidupan ekonomi

4. Aspek produktif dari asuransi

5. Asuransi dan teori nilai guna batas

1,2


2 sks x 50 menit

Mahasiswa mampu :

1. Menjelaskan pentingnya asuransi dalam kehidupan setiap individu/masyarakat;

2. Menganalisis faktor-faktor yang mempengaruhi berkembangnya usaha asuransi;

3. Menjelaskan program investasi perusahaan asuransi dalam perekonomian

4. Menjelaskan konsep pengalihan risiko dan modal perusahaan asuransi

5%

1, 2, 3,4,5,6,7,8

7


memahami jenis-jenis

perusahaan asuransi,

pasar asuransi dan

pemasaran asuransi

1. Pelaku dalam industri asuransi di Indonesia

2. Pasar potensial industri asuransi di Indonesia

3. Tipe-tipe asuransi swasta

4. Saluran distribusi asuransi

1,2


2 sks x 50 menit

Mahasiswa mampu :

1. Menjelaskan berbagai bentuk dan jenis perusahaan asuransi;

2. Menjelaskan besarnya pangsa pasar asuransi di Indonesia;

3. Menjelaskan sistem distribusi keagenan Asuransi.

5%

1, 2, 3,4,5,6,7,8


memahami kegiatan

operasional dalam

bisnis asuransi di

Indonesia berdasarkan

UU No 2 tahun 1992

1. Fungsi perusahaan asuransi

2. Bentuk badan asuransi

3. Perusahaan reasuransi

4. Peraturan perundangan usaha asuransi

1,2


2 sks x 50 menit

Mahasiswa mampu :

1. Menjelaskan fungsi operasional perusahaan Asuransi;

2. Menjelaskan prinsip pertanggungan renteng dari perusahaan asuransi ke perusahaan reasuransi;

3. Menjelaskan landasan kegiatan

10% 1, 2, 3,4,5,6,7,8

8

bisnis perusahaan asuransi di Indonesia menurut UU No 2 tahun 1992.

7. Mahasiswa dapat

memahami kegiatan

operasional dalam

bisnis asuransi di

Indonesia berdasarkan

UU No 2 tahun 1992

Fungsi perusahaan asuransi

2. Bentuk badan asuransi

3. Perusahaan reasuransi

4. Peraturan perundangan usaha asuransi

5

Self Learning/V-

Class-1)

2 sks x 50 menit

Mahasiswa mampu :

1. Menjelaskan fungsi operasional perusahaan Asuransi;

2. Menjelaskan prinsip pertanggungan renteng dari perusahaan asuransi ke perusahaan reasuransi;

3. Menjelaskan landasan kegiatan bisnis perusahaan asuransi di Indonesia menurut UU No 2 tahun 1992.

10%

1, 2, 3,4,5,6,7,8

UTS UJIAN TENGAH SEMESTER 1x60 menit Jumlah jawaban benar dari soal UTS (Essay/Pilihan Ganda)

9

9. Mahasiswa dapat

memahami bisnis

perusahaan asuransi jiwa

dalam hubungannya

dengan nilai uang,

waktu dan

pertanggungan risiko

1. Jenis asuransi jiwa dan kesehatan Fungsi dan peranan asuransi jiwa dan kesehatan

2. Elemen investasi dalam asuransi jiwa dan kesehatan

3. Macam-macam asuransi jiwa dan kesehatan

4. Risiko yang ditanggung dalam asuransi jiwa

5. Perbedaan asuransi jiwa dan anuitas

1,2


2 sks x 50 menit

Mahasiswa mampu:

1.Menjelaskan berbagai jenis dan pentingya

2.asuransi jiwa dan kesehatan;

3.Menjelaskan alokasi dana asuransi dalam bentuk investasi pada perekonomian;

4.Menjelaskan obyek pertanggungan atas risiko yang ditanggung dan risiko yang tidak ditanggung oleh asuransi jiwa dan kesehatan;

5.Membedakan prinsip asuransi dengan anuitas.

10%

1, 2, 3,4,5,6,7,8

10. Mahasiswa dapat

memahami bisnis

perusahaan asuransi

kesehatan

dalam hubungannya

dengan nilai uang,

waktu dan

pertanggungan risiko

1. Jenis asuransi jiwa dan kesehatan Fungsi dan peranan asuransi jiwa dan kesehatan

2. Elemen investasi dalam asuransi jiwa dan kesehatan

3. Macam-macam asuransi jiwa dan kesehatan

4. Risiko yang ditanggung dalam asuransi jiwa

5. Perbedaan asuransi jiwa dan anuitas

1,2


2 sks x 50 menit

Mahasiswa mampu:

1.Menjelaskan berbagai jenis dan pentingya

2.asuransi jiwa dan kesehatan;

3.Menjelaskan alokasi dana asuransi dalam bentuk investasi pada perekonomian;

4.Menjelaskan obyek pertanggungan atas

10% 1, 2, 3,4,5,6,7,8

10

risiko yang ditanggung dan risiko yang tidak ditanggung oleh asuransi jiwa dan kesehatan;

5.Membedakan prinsip asuransi dengan anuitas.

11. Mahasiswa dapat

memahami obyek

pertanggungan dan

jenis-jenis risiko yang

ditanggung pada

asuransi kebakaran

1. Pengertian

2. Pengecualian

3. Syarat umum

4. Klausula kewajiban tertanggung

5. Endorsemen

1,2


2 sks x 50 menit

Mahasiswa mampu :

1. Menjelaskan tentang berbagai jenis risiko, pertanggungan dan klausula dalam penentuan nilai premi

2. Menjelaskan tentang ’endorsemen’ yang artinya, terjadinya perubahan isi polis pada situasi tertentu, harus disertai dengan dokumen yang dikeluarkan oleh perusahaan asuransi

10%

1, 2, 3,4,5,6,7,8

12. Mahasiswa dapat

memahami manfaat

1. Pokok-pokok asuransi kredit di Indonesia

2. Asuransi kredit di 1,2

2 sks x 50 menit

Mahasiswa mampu :

1.Menjelaskan berbagai hal

5% 1, 2, 3,4,5,6,7,8

11

dan jaminan risiko

atas besarnya kredit

pada lembaga keuangan

Indonesia

3. Asuransi kredit ekspor


tentang jaminan risiko terhadap kredit di lembaga keuangan;

2.Menjelaskan manfaat kredit ekspor bagi eksporter Indonesia ke negara lain.

13. Mahasiswa dapat

memahami Memahami jenis-jenis

Asuransi sosial dan

program-program

ASTEK yang kini

berubah menjadi

JAMSOSTEK di

Indonesia

1. Makna dan tujuan asuransi sosial

2. Asuransi sosial di Indonesia

3. Program pokok dari ASTEK perubahannya

menjadi JAMSOSTEK

4. Santunan program dari ASTEK dan perubahannya menjadi JAMSOSTEK

1,2


2 sks x 50 menit

Mahasiswa mampu :

1. Menjelaskan penting dan manfaat asuransi jaminan sosial dan bagi tenaga kerja

2. Menjelaskan tentang program-program perlindungan pada tenaga kerja melalui ASTEK yang berubah menjadi JAMSOSTEK di Indonesia

5%

1, 2, 3,4,5,6,7,8

14. Mahasiswa dapat

memahami berbagai

tingkat risiko

transportasi angkutan

1. Pengertian asuransi angkutan udara dan laut

2. Asuransi Angkutan laut

1,2


2 sks x 50 menit

Mahasiswa mampu :

1. Menjelaskan berbagai jenis asuransi angkutanudara dan laut serta manfaat yang

5% 1, 2, 3,4,5,6,7,8

12

udara dan laut a. Obyeknya

b. Bentuk penutupan

c. Implied warranties

d. Average

e. Klasifikasi polis

f. Klausul yang lain

3. Asuransi angkutan udara

a. Asuransi muatan udara

b. Asuransi pesawat udara

c. Polis dan risiko yang dijamin

d. Risiko yang dikecualikan

4. Asuransi pengangkutan terpadu

a. Risiko yang ditanggung

b. Risiko yang dikecualikan

diperoleh tertanggung

2. Menjelaskan berbagai risiko yang ditanggung maupun yang dikecualikan dari asuransi angkutan udara dan laut

3.Menjelaskan tentang asuransi pengangkutanterpadu

4.Menjelaskan prinsip ‘endorsement’ pada situasi tertentu

13

c. Abandonment

15. Mahasiswa dapat

memahami berbagai

tingkat risiko

transportasi angkutan

darat

serta tentang asuransi

kendaraan bermotor

1. Pengertian asuransi angkutan darat/kendaraan bermotor

2. Asuransi angkutan darat

a. Obyeknya

b. Bahaya dalam angkutan darat

c. Asuransi keselamatan penumpang

d. Asuransi pengangkutan barang

3. Asuransi kendaraan bermotor

a. Risiko yang dijamin

b. Risiko yang tak dijamin

c. Syarat pertanggungan

5

Self Learning/V-

Class-2)

2 sks x 50 menit

Mahasiswa mampu :

1.Menjelaskan berbagai jenis asuransi angkutandarat serta manfaat yang diperoleh tertanggung

2.Menjelaskan berbagai risiko yang ditanggung maupun yang dikecualikan dari asuransi angkutan darat

3.Menjelaskan berbagai hal tentang asuransi kendaraan bermotor

5% 1, 2, 3,4,5,6,7,8

14

d. Arbitrase

UAS UJIAN AKHIR SEMESTER 1x60 menit Jumlah jawaban benar dari soal UAS (Essay/Pilihan Ganda)

DESKRIPSI TUGAS (DT) MATA KULIAH ASURANSI & MANAJEMEN RESIKO 2-PRODI MANAJEMEN KEUANGAN - FEUG

Mata Kuliah Asuransi & Manajemen Resiko 2

Kode MK HM023214 Dosen Pengampu

Dr. Ir. Waseso Segoro, M.M.

Tatap Muka TM TM5, TM9,TM13 Tugas ke 1,2,3, Metode Tugas Kuis, Studi Kasus, Review Jurnal,Presentasi

DESKRIPSI TUGAS KE-1


Kode MK HM023214

Tatap Muka TMTM5

Tugas ke1 (satu)

Tujuan TugasTujuan tugas adalah agar mahasiswa dapat menjelaskan:

Pengertian asuransi dan manajemen resiko 2 Proses asuransi dan manajemen resiko 2

Sehingga mahasiswa pada akhirnya dapat memahami teori terkait tentang asuransi dan manajemen resiko 2

15

Uraian TugasObjek : Data asuransi dan manajemen resiko 2

Tugas Mahasiswa: menyajikan data asuransi dan manajemen resiko 2

Metode/cara pengerjaan tugas: sesuai arahan dan bentuk soal yang diberikan dosen pengampu

Deskripsi luaran tugas: Hasil akhir adalah simpulan dari analisis yang dikerjakan oleh mahasiswa

Kriteria PenilaianPenilaian tugas: berdasarkan kelengkapan data,kesesuaian laporan,teknik presentasi dan diskusi kelas



Kode MK HM023214

Tatap Muka TMTM9

Tugas ke2 (dua)


• Pengertian dan penerapan Asuransi & Manajemen Resiko 2

Sehingga mahasiswa pada akhirnya dapat memahami teori terkait tentang Asuransi & Manajemen Resiko 2

Uraian TugasObjek : Data berupa laporan kinerja terkait asuransi dan manajemen resiko 2

Tugas Mahasiswa: menyajikan data, menginterpretasi data, membuat analisis sederhana dan laporan dalam bentuk presentasi



16




Kode MK HM023214

Tatap Muka TMTM13

Tugas ke3 (tiga)


• Dasar pemikiran asuransi dan manajemen resiko 2

• Kontribusi asuransi dan manajemen resiko 2

• Pembelajaran asuransi dan manajemen resiko 2

Sehingga mahasiswa pada akhirnya dapat memahami memahami teori terkait tentang asuransi dan manajemen resiko 2

Uraian TugasObjek : Data berupa laporan terkait asuransi dan manajemen resiko 2

Tugas Mahasiswa: menyajikan data, menginterpretasi data, membuat analisis sederhana dan laporan dalam bentuk presentasi




sap.gunadarma.ac.idsap.gunadarma.ac.id/upload/hm-023214.doc · web viewmenjadi jamsostek 4....

Documents