PRIMAJAGA 100

ADIRA FINANCE

- Overview -

PROFIL PERUSAHAAN DAN

LATAR BELAKANG

MANULIFE FINANCIAL

Grup penyedia layanan keuangan terdepan dari Kanada

Berdiri sejak tahun 1887

Beroperasi di 13 negara

Amerika Serikat Kanada Kamboja

China Vietnam Hong Kong

Jepang Indonesia Malaysia

Singapura Taiwan Filipina Thailand

MANULIFE INDONESIA

Beroperasi di Indonesia sejak 1985

Lebih dari 10,000 staf dan agen profesional

Lebih dari 2.2 juta nasabah

24 kantor pemasaran yang tersebar di Indonesia

Memiliki beragam jalur distribusi dan lini bisnis

Membantu nasabah

mewujudkan impian dan

aspirasi mereka

Membantu keluarga Indonesia

meraih impian dan aspirasi

mereka serta menjalani hidup

dengan penuh rasa percaya diri

VISI MISI

Partnership

Business

Agency

Employee Benefits

Direct Marketing &

Telemarketing

Sharia

Asset Management

& Investment

UNIT BISNIS

PENGETAHUAN DASAR

ASURANSI

PENGHASILAN vs KEWAJIBAN

Sadarkah

Anda ??

Biaya hidup akan meningkat setiap tahun, tetapi

pendapatan akan menurun setelah pensiun.

Sementara usia pensiun tidak akan membuat

biaya hidup menurun.

KEBUTUHAN HIDUP

BELUM MENIKAH KELUARGA MUDA KELUARGA MAPAN PENSIUN

Gadget Kredit rumah Membeli tanah / rumah /

renovasi Perjalanan ibadah

Lifestyle Kredit motor / mobil Membeli kendaraan Persiapan warisan

Kredit motor / mobil Biaya pendidikan anak Menyekolahkan anak ke

jenjang yang lebih tinggi

Biaya med-check &

Konsultasi dokter rutin

Biaya pernikahan Biaya hidup (Listrik, Air,

Telepon, RS, CC) Biaya menikahkan anak

Menyenangkan anak

& cucu

RISIKO KEHIDUPAN

Seluruh Risiko Harus

Diantisipasi!

Meninggal dini

Hidup terlalu lama

Sakit atau mengalami

disabilitas

FAKTA KEHIDUPAN

Dari total 255 juta penduduk di Indonesia hanya 56,95 juta

orang yang memiliki PERLINDUNGAN JIWA

(AAJI, 2016)

Indonesia menjadi negara ke-3 di Asia dibawah Tiongkok

& India dengan jumlah kematian akibat KECELAKAAN

(WHO,2015)

48,8% masyarakat Indonesia menggantungkan

hidup mereka pada orang lain

(BPS, 2015)

FAKTA BIAYA PENDIDIKAN

ITEM

UI (1)

(Indonesia)

UPH (2)

(Indonesia)

NUS (3)

(Singapore)

Monash (4)

(Australia)

(Rp) (Rp) (Rp) (Rp)

Biaya Kuliah (S1) 53,800,000 118,800,000 982,455,371 1,044,591,572

Biaya Hidup (S1) 144,000,000 132,000,000 567,424,719 532,017,727

Total Biaya (S1) 197,800,000 250,800,000 1,549,880,090 1,576,609,299

Biaya Kuliah (S2) 55,000,000 50,660,000 470,151,910 575,731,988

Biaya Hidup (S2) 120,000,000 120,000,000 288,215,730 266,008,864

Total Biaya (S2) 175,000,000 170,660,000 758,367,640 841,740,852

TOTAL BIAYA (S1&S2) 372,800,000 421,460,000 2,308,247,730 2,418,350,151

*Asumsi:

- Lama kuliah 4 th (S1) & 2 th (S2). Jurusan: Ekonomi Akuntansi (S1) & MBA (S2)

- Currency rate : 1 AUD = Rp 9,830. 1 SGD = Rp 9,352 (XE.com Jan 2015)

(1) Sumber: Biaya kuliah & biaya hidup mahasiswa UI 2012-2013. Keputusan Rektor UI No: 02/8A/SK/R/UI/2012 dan Website UI (2) Sumber: Biaya kuliah & biaya hidup mahasiswa UPH 2013-2014. Website UPH (3) Sumber: Biaya kuliah & biaya hidup mahasiswa NUS 2013-2014. Website NUS (4) Sumber: Biaya kuliah & biaya hidup mahasiswa Monash 2013-2014. Website Monash University

SIMULASI PERSIAPAN DANA PENSIUN

55 20 12 x

240

75 Rata-rata ekspektasi usia orang Asia

Usia pensiun yang berlaku di sebagian besar

perusahaan di Indonesia

Periode pensiun (dalam tahun) yaitu sejak memasuki usia

pensiun sampai tutup usia

! Periode ini akan dilewati tanpa pemasukan

Jumlah bulan dalam 1 tahun

Periode pensiun (dalam bulan), kalikan dengan biaya hidup per

bulan.

Sejumlah itulah dana yang perlu kita siapkan untuk membiayai

masa pensiun saat ini.

Biaya hidup naik setiap tahun

SUDAH PUNYA ???

KONSEP PENGALIHAN RISIKO

Ketika Anda memiliki asuransi, Anda men-transfer

risiko yang mungkin terjadi terhadap diri Anda dan

keluarga.

Asuransi dapat menolong Anda untuk :

Mempertahankan standar hidup yang layak

Menutupi biaya kesehatan

Melindungi finansial keluarga yang ditinggalkan

Membantu perencanaan pensiun

KONSEP ASURANSI JIWA

Menggantikan nilai ekonomi seseorang yang

hilang atau berkurang sebagai akibat terjadinya

risiko kehidupan

“Sebuah risiko tidak dapat dihindari, tetapi dampak dari

risiko tersebut dapat dihindari atau diminimalkan”

Penghasilan per tahun

Suku bunga bank

KERANGKA ASURANSI JIWA

TERTANGGUNG

PENANGGUNG

PEMEGANG

POLIS AHLI WARIS

Insurable

Interest Insurable

Interest

PO

LIS

PR

EM

I

MENGHITUNG UANG PERTANGGUNGAN (UP)

Buatlah perhitungan Uang Pertanggungan (UP) yang harus dimiliki seseorang

dengan pendapatan sebesar Rp5.000.000/bulan!

o Penghasilan disetahunkan :

Rp. 5.000.000 x 12 = Rp……………….....................

o Suku Bunga Deposito :

o UP yang harus dimiliki: Rp ……………………………..

…………………%

o UP yang harus dimiliki sebesar: Rp ………………

sudahkah anda menyiapkan dana

darurat untuk keluarga yang

ditinggalkan jika terjadi risiko ???