LAPORAN POSISI KEUANGANPER 30 SEPTEMBER 2020 DAN 31 DESEMBER 2019

(Dalam Jutaan Rupiah)

No. Pos - Pos 30 Sep 2020 31 Des 2019 No Pos - Pos 30 Sep 2020 31 Des 2019

ASET LIABILITAS DAN EKUITAS

LIABILITAS

1. Kas 125.863 110.308 1. Giro 933.744 652.867

2. Penempatan pada Bank Indonesia 1.755.199 896.710 2. Tabungan 1.392.824 1.166.534

3. Penempatan pada bank lain 327.380 586.310 3. Deposito 10.205.732 10.986.831

4. Tagihan spot dan derivatif/forward 290 2.645 4. Uang Elektronik - -

5. Surat berharga yang dimiliki 1.450.763 4.120.672 5. Liabilitas kepada Bank Indonesia - -

6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) 731.905 99.190 6. Liabilitas kepada bank lain 1.172.787 1.845.988

7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) - - 7. Liabilitas spot dan derivatif/forward 31 -

8. Tagihan akseptasi 9.294 23.518 8. Liabilitas atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) 687.659 88.001

9. Kredit yang diberikan 6.849.226 6.245.991 9. Liabilitas akseptasi 3.562 2.101

10. Pembiayaan syariah 1) - - 10. Surat berharga yang diterbitkan - -

11. Penyertaan modal - - 11. Pinjaman/pembiayaan yang diterima 54.056 400.000

12. Aset keuangan lainnya - - 12. Setoran jaminan 1.447 2.827

13. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/- 13. Liabilitas antarkantor 2) - -

a. Surat berharga yang dimiliki (105) - 14. Liabilitas lainnya 205.199 492.622

b. Kredit yang diberikan dan pembiayaan syariah 1) (238.448) (113.108) 15. Kepentingan minoritas (minority interest) - -

c. Lainnya (351) (743) TOTAL LIABILITAS 14.657.041 15.637.771

14. Aset tidak berwujud 241.883 214.847

Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- (138.432) (125.988) EKUITAS

15. Aset tetap dan inventaris 482.838 236.363 16. Modal disetor

Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- (79.035) (37.198) a. Modal dasar 15.000.000 15.000.000

16. Aset non produktif b. Modal yang belum disetor -/- (2.776.851) (2.776.851)

a. Properti terbengkalai - - c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/- - -

b. Agunan yang diambil alih 130.187 131.230 17. Tambahan modal disetor

c. Rekening tunda - - a. Agio 208.422 208.422

d. Aset antar kantor 2) - - b. Disagio -/- (29.657) (29.657)

17. Aset lainnya 4.527.431 4.920.850 c. Dana setoran modal 400.000 -

d. Lainnya 495.500 495.500

18. Penghasilan komprehensif lain

a. Keuntungan 158.264 146.727

b. Kerugian -/- (11.096) (11.096)

19. Cadangan

a. Cadangan umum 1.002 1.002

b. Cadangan tujuan - -

20. Laba/rugi

a. Tahun-tahun lalu (11.506.958) (11.409.716)

b. Tahun berjalan 3) (419.779) 49.495

c. Dividen yang dibayarkan -/-

TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK 1.518.847 1.673.826

TOTAL EKUITAS 1.518.847 1.673.826

TOTAL ASET 16.175.888 17.311.597 TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 16.175.888 17.311.597

Keterangan:1) Diisi oleh Bank yang memiliki Unit Usaha Syariah (UUS) Pembiayaan syariah antara lain meliputi Murabahah - net, Mudharabah - net, Musyarakah - net, Salam, Istishna’ - net, Qardh, Pembiayaan, Ijarah - net, Transaksi multijasa - net.2) Aset antarkantor dan Liabilitas antarkantor disajikan secara net dalam Laporan Posisi Keuangan.3) Bagi KCBLN, telah memperhitungkan transfer laba (rugi) ke kantor pusat.

LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYAUNTUK PERIODE SEMBILAN BULAN YANG BERAKHIR PADA TANGGAL 30 SEPTEMBER 2020 DAN 2019

(Dalam Jutaan Rupiah)

No. POS-POS30 Sep 2020 30 Sep 2019

L DPK KL D M Jumlah L DPK KL D M Jumlah

I. PIHAK TERKAIT

1. Penempatan pada bank lain

a. Rupiah - - - - - - - - - - - -

b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -

2. Tagihan spot dan derivatif/forward

a. Rupiah - - - - - - - - - - - -

b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -

3. Surat berharga yang dimiliki

a. Rupiah - - - - - - - - - - - -

b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -

4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)

a. Rupiah - - - - - - - - - - - -

b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -

5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)

a. Rupiah - - - - - - - - - - - -

b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -

6. Tagihan akseptasi - - - - - - - - - - - -

7. Kredit yang diberikan dan pembiayaan yang diberikan

a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)

i. Rupiah - - - - - - - - - - - -

ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - -

b. Bukan debitur UMKM

i. Rupiah 142.178 - - - - 142.178 133.078 - - - - 133.078

ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - -

c. Kredit yang direstrukturisasi

i. Rupiah - - - - - - - - - - - -

ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - -

8. Penyertaan modal - - - - - - - - - - - -

9. Tagihan lainnya *)

10. Komitmen dan kontinjensi

a. Rupiah - - - - - - - - - - - -

b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -

II. PIHAK TIDAK TERKAIT

1 Penempatan pada bank lain

a. Rupiah 51.351 - - - - 51.351 24.468 - - - - 24.468

b. Valuta asing 276.029 - - - - 276.029 302.818 - - - - 302.818

2 Tagihan spot dan derivatif/forward

a. Rupiah - - - - - - - - - - - -

b. Valuta asing 290 - - - - 290 166 - - - - 166

3 Surat berharga yang dimiliki

a. Rupiah 1.450.763 - - - - 1.450.763 2.978.990 - - - - 2.978.990

b. Valuta asing - - - - - - 191.974 - - - - 191.974

4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)

a. Rupiah 731.905 - - - - 731.905 99.055 - - - - 99.055

b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -

5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)

a. Rupiah - - - - - - - - - - - -

b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -

6. Tagihan akseptasi 9.294 - - - - 9.294 12.519 - - - 330.345 342.864

7. Kredit yang diberikan dan pembiayaan yang diberikan

a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)

i. Rupiah 73.944 865 49 4.540 12.253 91.651 205.204 58.552 4.547 5.078 231 273.612

ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - -

b. Bukan debitur UMKM

i. Rupiah 5.600.456 328.521 21.707 45.035 208.545 6.204.264 4.689.829 851.153 33.912 14.614 96.314 5.685.822

ii. Valuta asing 411.134 - - - - 411.134 478.699 26.096 - - - 504.795

c. Kredit yang direstrukturisasi

i. Rupiah 1.685.962 112.346 13 86 842 1.799.249 145.122 42.601 41 1.002 921 189.687

ii. Valuta asing 25.630 - - - - 25.630 - - - - - -

8. Penyertaan modal - - - - - - - - - - - -

9. Tagihan lainnya *) - - - - - - - - - - - -

10. Komitmen dan kontinjensi

a. Rupiah 193.943 - - - - 193.943 295.248 - - - - 295.248

b. Valuta asing 68.089 - - - - 68.089 228.064 - - - - 228.064

III. INFORMASI LAIN

1. Total aset bank yang dijaminkan :

a. Pada Bank Indonesia - -

b. Pada pihak lain - -

2. Agunan yang diambil alih 130.187 152.197

LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM)UNTUK PERIODE SEMBILAN BULAN YANG BERAKHIR PADA TANGGAL 30 SEPTEMBER 2020 DAN 2019

(Dalam Jutaan Rupiah)

No. KOMPONEN MODAL 30 Sep 2020 30 Sept 2019

I Modal Inti (Tier 1) 1.307.384 1.340.998

1. CET 1 811.884 845.498

1.1 Modal disetor (setelah dikurangi Treasury Stock) 12.223.149 12.223.149

1.2 Cadangan Tambahan Modal *) (11.233.605) (11.183.532)

1.2.1 Faktor Penambah 738.062 376.407

1.2.1.1 Pendapatan komprehensif lainnya 158.295 147.316

1.2.1.1.1 Selisih lebih penjabaran laporan keuangan - -

1.2.1.1.2 Potensi keuntungan dari peningkatan nilai wajar aset keuangan yang diukur pada nilai wajar melalui penghasilan komprehensif lain 19.948 8.242

1.2.1.1.3 Saldo surplus revaluasi aset tetap 138.347 139.074

1.2.1.2 Cadangan tambahan modal lainnya (other disclosed reserves) 579.767 229.091

1.2.1.2.1 Agio 178.765 178.765

1.2.1.2.2 Cadangan umum 1.002 1.002

1.2.1.2.3 Laba tahun-tahun lalu - -

1.2.1.2.4 Laba tahun berjalan - 49.324

1.2.1.2.5 Dana setoran modal 400.000 -

1.2.1.2.6 Lainnya - -

1.2.2 Faktor Pengurang (11.971.667) (11.559.939)

1.2.2.1 Pendapatan komprehensif lainnya (31) (15.453)

1.2.2.1.1 Selisih kurang penjabaran laporan keuangan - -

1.2.2.1.2 Potensi kerugian dari penurunan nilai wajar aset keuangan yang diukur pada nilai wajar melalui penghasilan komprehensif lain (31) (15,453)

1.2.2.2 Cadangan tambahan modal lainnya (other disclosed reserves) (11.971.636) (11.544.486)

1.2.2.2.1 Disagio - -

1.2.2.2.2 Rugi tahun-tahun lalu (11.506.958) (11.409.728)

1.2.2.2.3 Rugi tahun berjalan (419.779) -

1.2.2.2.4 Selisih kurang antara Penyisihan Penilaian Kualitas Aset (PPKA) dan Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) atas aset produktif - (107.176)

1.2.2.2.5 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam Trading Book - -

1.2.2.2.6 PPKA non produktif (44.899) (27.582)

1.2.2.2.7 Lainnya - -

1.3 Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan - -

1.4 Faktor Pengurang Modal Inti Utama *) (177.660) (194.119)

1.4.1 Pajak tangguhan (74.209) (107.011)

1.4.2 Goodwill - -

1.4.3 Aset tidak berwujud (103.451) (87.108)

1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang - -

1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi - -

1.4.6 Eksposur sekuritisasi - -

1.4.7 Faktor pengurang modal inti utama lainnya - -

1.4.7.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau Tier 2 pada bank lain - -

1.4.7.2 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat - -

1.4.7.3 Eksposur yang menimbulkan Risiko Kredit akibat kegagalan settlement (settlement risk) - Non Delivery Versus Payment - -

1.4.7.4 Eksposur di Perusahaan Anak yang melakukan kegiatan usaha berdasarkan prinsip syariah (apabila ada) - -

2. Modal Inti Tambahan/Additional Tier 1 (AT 1) *) 495.500 495.500

2.1 Instrumen yang memenuhi persyaratan AT 1 495.500 495.500

2.2 Agio / Disagio - -

2.3 Faktor Pengurang Modal Inti Tambahan *) - -

2.3.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau Tier 2 pada bank lain - -

2.3.2 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat - -

II Modal Pelengkap (Tier 2) 121.667 414.579

1. Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi persyaratan Tier 2 54.056 341.290

2. Agio/Disagio - -

3. Cadangan umum PPKA atas aset produktif yang wajib dibentuk (paling tinggi 1,25% ATMR Risiko Kredit) 67.611 73.289

4. Faktor Pengurang Modal Pelengkap *)

4.1 Sinking Fund - -

4.2 Penempatan dana pada instrumen Tier 2 pada bank lain - -

4.3 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat - -

TOTAL MODAL 1.429.051 1.755.577

30 Sep 2020 30 Sep 2019 30 Sep 2020 30 Sep 2019

ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO RASIO KPMM

ATMR RISIKO KREDIT 11.338.414 11.676.535 Rasio CET 1 (%) 6,64% 6,60%

ATMR RISIKO PASAR 49.356 79.104 Rasio Tier 1 (%) 10,69% 10,46%

ATMR RISIKO OPERASIONAL 831.912 1.063.517 Rasio Tier 2 (%) 1,00% 3,23%

TOTAL ATMR 12.219.682 12.819.156 Rasio KPMM (%) 11,69% 13,69%

RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO (%) 11,00% 11,00% CET 1 UNTUK BUFFER (%) 0,00% 0,00%

ALOKASI PEMENUHAN KPMM SESUAI PROFIL RISIKOPERSENTASE BUFFER YANG WAJIB DIPENUHI OLEH BANK (%)

Dari CET 1 (%) 6,64% 6,60% Capital Conservation Buffer (%) 0,00% 0,00%

Dari AT 1 (%) 4,05% 3,87% Countercyclical Buffer (%) 0,00% 0,00%

Dari Tier 2 (%) 0,31% 0,53% Capital Surcharge untuk Bank Sistemik (%) 0,00% 0,00%

*) Penyajian rincian dapat tidak ditampilkan apabila nilainya nihil.

LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAINUNTUK PERIODE SEMBILAN BULAN YANG BERAKHIR PADA TANGGAL 30 SEPTEMBER 2020 DAN 2019

(Dalam Jutaan Rupiah)

No. Pos - Pos 30 Sep 2020 30 Sep 2019

PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL

A. Pendapatan dan Beban Bunga

1. Pendapatan Bunga 751.844 889.109

2. Beban Bunga 684.913 830.900

Pendapatan Bunga Bersih 66.931 58.209

B. Pendapatan dan Beban Operasional Selain Bunga

1. Keuntungan (kerugian) dari peningkatan (penurunan) nilai wajar aset keuangan

(2.252) (19.111)

2. Keuntungan (kerugian) dari penurunan (peningkatan) nilai wajar liabilitas keuangan

- -

3. Keuntungan (kerugian) dari penjualan aset keuangan (103.835) 18.440

4. Keuntungan (kerugian) dari transaksi spot dan derivatif/forward (realised)

7.568 51.071

5. Keuntungan (kerugian) dari penyertaan dengan equity method - -

6. Keuntungan (kerugian) dari penjabaran transaksi valuta asing - -

7. Pendapatan dividen - -

8. Komisi/provisi/fee dan administrasi 15

9. Pendapatan lainnya 15.480 10.483

10. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) (9.476) 240.175

11. Kerugian terkait risiko operasional - -

12. Beban tenaga kerja (193.932) (197.357)

13. Beban promosi (7.681) (6.456)

14. Beban lainnya (208.413) (174.238)

Beban Operasional Selain Bunga Bersih (502.526) (76.993)

RUGI OPERASIONAL (435.595) (18.784)

PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL

1. Keuntungan penjualan aset tetap dan inventaris 65 16

2. Pendapatan non operasional lainnya 15.751 67.001

LABA NON OPERASIONAL 15.816 67.017

LABA (RUGI) PERIODE BERJALAN SEBELUM PAJAK (419.779) 48.233

3. Pajak penghasilan

a. Taksiran pajak periode berjalan - -

b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan - 1,091

LABA (RUGI) BERSIH PERIODE BERJALAN (419.779) 49.324

LABA (RUGI) KEPENTINGAN MINORITAS - -

PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN

1. Pos-pos yang Tidak Akan Direklasifikasi ke Laba Rugi

a. Keuntungan yang berasal dari revaluasi aset tetap 11 -

b. Keuntungan yang berasal dari pengukuran kembali atas program pensiun manfaat pasti

989 20.476

c. Lainnya (218) (5.119)

2. Pos-pos yang Akan Direklasifikasi ke Laba Rugi

a. Keuntungan (kerugian) yang berasal dari penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing

- -

b. Keuntungan dari perubahan nilai wajar aset keuangan instru-men hutang yang diukur pada nilai wajar melalui penghasilan komprehensif lain

14.062 75.933

c. Lainnya (2.536) (18.983)

PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN PERIODE BERJALAN SETELAH PAJAK

12.308 72.307

TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF PERIODE BERJALAN (407.471) 121.631

Laba (Rugi) Bersih Periode Berjalan yang dapat diatri-busikan kepada :

Pemilik (419.779) 49.324

Kepentingan Non Pengendali - -

TOTAL LABA (RUGI) BERSIH PERIODE BERJALAN (419.779) 49.324

Total Laba (Rugi) Komprehensif Periode Berjalan yang dapat diatribusikan kepada:

Pemilik (407.471) 121.631

Kepentingan Non Pengendali - -

TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF PERIODE BERJALAN (407.471) 121.631

TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT 1) - -

DIVIDEN - -

LABA (RUGI) BERSIH PER SAHAM (dalam satuan rupiah) 2) (41,92759) 4,92649

1. Diisi apabila terdapat transfer laba (rugi) KCBLN ke kantor pusat.2. Khusus bagi Bank yang telah go public.

LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF/FORWARD PER 30 SEPTEMBER 2020

(Dalam Jutaan Rupiah)

No TRANSAKSINilai

Notional

Tujuan Tagihan dan Liabilitas Derivatif

Trading Hedging Tagihan Liabilitas

A. Terkait dengan Nilai Tukar

1. Spot 71.085 71.085 - - 31

2. Forward 81.837 81.837 - 290 -

3. Option

a. Jual - - - - -

b. Beli - - - - -

4. Future - - - - -

5. Swap - - - - -

6. Lainnya - - - - -

B. Terkait dengan Suku Bunga

1. Forward - - - - -

2. Option

a. Jual - - - - -

b. Beli - - - - -

3. Future - - - - -

4. Swap - - - - -

5. Lainnya - - - - -

C. Lainnya

JUMLAH 152.922 152.922 - 290 31

CADANGAN KERUGIAN PENURUNAN NILAI DAN PENYISIHAN PENILAIAN KUALITAS ASETUNTUK PERIODE SEMBILAN BULAN YANG BERAKHIR PADA TANGGAL 30 SEPTEMBER 2020 DAN 2019

(Dalam Jutaan Rupiah)

No. POS-POS

30 Sept 2020 30 Sept 2019 ***)

CKPN **) PPKA wajib dibentuk CKPN PPKA wajib dibentuk

Stage 1 Stage 2 Stage 3 Umum Khusus Stage 1 Stage 2 Stage 3 Umum Khusus

1. Penempatan pada bank lain 344 - - 19.777 -

2. Tagihan spot dan derivatif/forward - - - - -

3. Surat berharga yang dimiliki 105 - - 2.880 -

4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) - - - - -

5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) - - - - -

6. Tagihan akseptasi 7 - - 164 -

7. Kredit yang diberikan dan pembiayaan yang diberikan 151.647 72.767 14.034 61.229 167.536

8. Penyertaan modal - - - - -

9. Tagihan lainnya *) - - - - -

10. Komitmen dan kontinjensi - - - - -

*) Antara lain terdiri dari tagihan sight L/C atau usance L/C yang belum diakseptasi, cek perjalanan yang dibeli/diambil alih, uang muka kepada nasabah, tagihan inkaso, talangan dalam rangka program pemerintah. **) Bagi Bank umum konvensional yang memiliki UUS mengisi stage 1 dengan CKPN kolektif dan stage 3 dengan CKPN individual. ***) Untuk Laporan posisi September - Desember 2020, Bank dapat mengosongkan laporan posisi tahun sebelumnya.

LAPORAN ARUS KASUNTUK PERIODE SEMBILAN BULAN YANG BERAKHIR PADA TANGGAL 30 SEPTEMBER 2020 DAN 2019

(Dalam Jutaan Rupiah)

POS-POS 30 Sept 2020 30 Sept 2019

ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI

Penerimaan dari bunga serta provisi dan komisi 742.974 869.144

Pembayaran bunga dan provisi (711.697) (828.506)

Pembayaran beban tenaga kerja (183.528) (188.340)

Pembayaran beban umum dan administrasi (194.344) (199.172)

Penerimaan dari pendapatan operasional lainnya - neto 14.726 60.968

Penerimaan dari pendapatan non-operasional - neto 15.533 (134.917)

Penerimaan dari penjualan agunan yang diambil alih 1.347 75.380

Arus kas sebelum perubahan dalam aset dan liabilitas operasi (314.989) (345.443)

Penurunan (kenaikan) aset operasi :

Efek-efek yang diperdagangkan (104.209) 188.640

Tagihan akseptasi - neto 15.685 8.574

Pinjaman yang diberikan (470.097) 3.729.170

Biaya dibayar dimuka dan uang muka 197.826 (3.224.835)

Aset lain-lain (3.329) (95.872)

Kenaikan (penurunan) liabilitas operasi :

Liabilitas segera (80.530) 21.961

Simpanan nasabah dan simpanan dari bank lain 1.186.939 (709.018)

Liabilitas atas efek-efek yang dijual dengan janji dibeli kembali 599.658 (443.300)

Beban yang masih harus dibayar dan liabilitas lain-lain (190.904) (1.588)

Kas Neto Diperoleh dari (Digunakan) untuk Aktivitas Operasi 836.050 (871.711)

ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI

Perolehan efek-efek tersedia untuk dijual - neto (5.916.518) (270.481)

Hasil penjualan dari efek-efek tersedia untuk dijual 5.577.070 670.986

Hasil penjualan aset tetap 5 189

Perolehan aset tetap (5.203) (8.039)

Perolehan aset takberwujud (27.036) (14.636)

Kas Neto Diperoleh dari (Digunakan) untuk Aktivitas Investasi (371.682) 378.019

ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN

Penerimaan pinjaman subordinasi 54.056 400.000

Kas Neto Diperoleh dari Aktivitas Pendanaan 54.056 400.000

KENAIKAN (PENURUNAN) NETO KAS DAN SETARA KAS 518.424 (93.692)

Pengaruh perubahan kurs mata uang asing 96.690 (2.709)

KAS DAN SETARA KAS AWAL PERIODE 1.593.328 1.813.464

KAS DAN SETARA KAS AKHIR PERIODE 2.208.442 1.717.063

KOMPONEN KAS DAN SETARA KAS :

Kas dan Setara Kas terdiri dari :

Kas 125.863 118.940

Giro pada Bank Indonesia 105.199 1.055.837

Giro pada bank lain 307.380 327.286

Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain - jangka waktu jatuh tempo 3 (tiga) bulan atau kurang sejak tanggal perolehan 1.670.000 215.000

Total Kas dan Setara Kas 2.208.442 1.717.063

LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSIPER 30 SEPTEMBER 2020 DAN 31 DESEMBER 2019

(Dalam Jutaan Rupiah)

No POS-POS 30 Sep 2020 31 Des 2019

I.

TAGIHAN KOMITMEN

1. Fasilitas pinjaman/pembiayaan yang belum ditarik - -

2. Posisi valas yang akan diterima dari transaksi pembelian spot dan derivatif/forward - 41.648

3. Lainnya 153.212 294.159

II.

KEWAJIBAN KOMITMEN

1. Fasilitas kredit/pembiayaan yang belum ditarik

a. Committed - -

b. Uncommitted 148.962 131.876

2. Irrevocable L/C yang masih berjalan 31.199 10.727

3. Posisi valas yang akan diserahkan untuk transaksi spot dan derivatif/forward 81.837 250.305

4. Lainnya - -

III.

TAGIHAN KONTINJENSI

1. Garansi yang diterima - -

2. Lainnya 4.024.525 3.752.469

IV.

KEWAJIBAN KONTINJENSI

1. Garansi yang diberikan 81.871 332.351

2. Lainnya - -

LAPORAN RASIO KEUANGANUNTUK PERIODE SEMBILAN BULAN YANG BERAKHIR PADA TANGGAL 30 SEPTEMBER 2020 DAN 2019

(Dalam %)

No. Ratio 30 Sep 2020 30 Sep 2019

Rasio Kinerja

1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 11,69 13,69

2. Aset produktif bermasalah dan aset non-produktif bermasalah terhadap total aset produktif dan aset non-produktif

6,58 7,44

3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 3,12 4,59

4. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif 2,55 3,41

5. NPL gross 4,27 2,34

6. NPL net 1,71 1,31

7. Return on Asset (ROA) (3,20) 0,38

8. Return on Equity (ROE) (37,47) 6,13

9. Net Interest Margin (NIM) 0,75 0,60

10. Beban Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 139,41 102,86

11. Cost to Income Ratio (CIR) 248,40 287,22

12. Loan to Deposit Ratio (LDR) 54,65 52,41

Kepatuhan (Compliance)

1. a. Persentase pelanggaran BMPK

i. Pihak terkait - -

ii. Pihak tidak terkait - -

b. Persentase pelampauan BMPK

i. Pihak terkait - -

ii. Pihak tidak terkait - -

2. Giro Wajib Minimum (GWM)

a. GWM utama rupiah 21,22 12,76

- Harian 14,15 8,51

- Rata-rata 7,07 4,25

b. GWM valuta asing (harian) 7,59 10,03

3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan 3,33 1,12

PENGURUS BANK

DEWAN KOMISARIS DEWAN DIREKSI

Komisaris Utama : Nobiru Adachi Direktur Utama : Ritsuo Fukadai

Komisaris : Nobuiku Chiba Direktur : Felix Istyono Hartadi Tiono

Komisaris Independen : Mahdi Mahmudy Direktur : Helmi Arief Hidayat

Komisaris Imdependen : Sutirta Budiman *) Direktur : Cho Won June

Direktur : Bijono Waliman

Direktur : Fransisca Rita Gosal **)

*) Berdasarkan persetujuan OJK melalui surat No. KEP-234/D.03/2019 tanggal 16 Desember 2019

**) Berlaku efektif setelah dinyatakan lulus uji kepatuhan dan kepatutan oleh Otoritas Jasa Keuangan (OJK)

PEMEGANG SAHAM BANK

J Trust Co., Ltd., Jepang : 86,685%

J Trust Asia Pte., Ltd., Singapura : 4,671%

PT JTrust Investments Indonesia : 1,000%

Masyarakat : 7,644%

LAPORAN KEUANGAN PT BANK JTRUST INDONESIA Tbk.PER 30 SEPTEMBER 2020 (UNAUDITED) DAN 31 DESEMBER 2019 (AUDITED)

(Sandi Bank : 095)

Keterangan:

1. Informasi keuangan di atas untuk tanggal dan periode sembilan bulan yang berakhir pada tanggal 30 September 2020 dan 2019 yang disusun oleh manajemen Bank (tidak diaudit). Informasi keuangan tahun 2019 diambil dari Laporan Keuangan yang disusun oleh manajemen Bank sesuai dengan Standar Akuntansi Keuangan di Indonesia yang telah diaudit oleh KAP Kosasih, Nurdiyaman, Mulyadi, Tjahjo & Rekan (anggota Crowe Global) dengan partner penanggung jawab adalah Darmenta Pinem, CPA, auditor independen, berdasarkan Standar Audit yang ditetapkan oleh Institut Akuntan Publik Indonesia, dengan opini audit tanpa modifikasian, sebagaimana tercantum dalam laporannya tanggal 21 Februari 2020 yang tidak tercantum dalam publikasi ini.

2. Laporan Keuangan Publikasi diatas disajikan untuk memenuhi peraturan sebagai berikut:a. Peraturan Otoritas Jasa Keuangan (POJK) No.37/POJK.03/2019 tanggal 19 Desember 2019 tentang

“Transparansi dan Publikasi Laporan Bank”b. Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan Nomor 9/SEOJK.03/2020 tanggal 30 Juni 2020 tentang “Transparansi dan

Publikasi Laporan Bank Umum Konvensional”.c. Peraturan Otoritas Jasa Keuangan (“OJK”) (sebelumnya Badan Pengawas Pasar Modal dan Lembaga Keuangan

(“BAPEPAM-LK”)) No.X.K.2, Keputusan Ketua BAPEPAM LK No. KEP-346/BL/2011 tanggal 5 Juli 2011 tentang “Penyampaian Laporan Keuangan Berkala Emiten atau Perusahaan Publik”.

d. Peraturan BAPEPAM-LK No.VIII.G.7 yang merupakan lampiran Keputusan Ketua BAPEPAM-LK No. KEP-347/BL/2012 tanggal 25 Juni 2012 tentang “Penyajian dan Pengungkapan Laporan Keuangan Emiten atau Perusahaan Publik”.

e. Peraturan Otoritas Jasa Keuangan (POJK) No.31/POJK.03/2019 tanggal 2 Desember 2019 tentang Pemenuhan Kewajiban Pemenuhan Rasio Pengungkit Bagi Bank Umum.

3. Pihak terkait pada Laporan Kualitas Aset Produktif dan Informasi Lainnya disajikan sesuai dengan Peraturan Bank Indonesia Nomor 7/3/PBI/2005 Tanggal 20 Januari 2005 sebagaimana telah diubah dengan Peraturan Bank Indonesia Nomor 8/13/PBI/2006 Tanggal 5 Oktober 2006 tentang Perubahan atas Peraturan Bank Indonesia Nomor 7/3/PBI/2005 mengenai Batas Maksimum Pemberian Kredit Bank Umum.

4. Kurs tukar mata uang asing untuk 1 USD adalah sebagai berikut:30-Sep-20 : 1 USD = 14.880,0031-Dec-19 : 1 USD = 13.882,50 30-Sep-19 : 1 USD = 14.195,00

PT BANK JTRUST INDONESIA TBK | Sahid Sudirman Center Lt. 33, Jl. Jend. Sudirman No. 86, Jakarta Pusat 10220 Indonesia | Telp : 62 - 21 2926 1111 | Fax : 62 - 21 522 4670

Jakarta, 14 November 2020Direksi PT Bank JTrust Indonesia Tbk.

S.E & O.

Helmi A. HidayatDirektur

Ritsuo FukadaiDirektur Utama