mengatasi tantangan, transformasi untuk keberlanjutan · pdf file484 whistleblowing system 486...
TRANSCRIPT
Analisa & Pembahasan Manajemen
Tinjauan Operasional Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan
Data Perusahaan Laporan Keuangan
1Laporan Tahunan 2014 PT Bank Danamon Indonesia, Tbk.
Mengatasi Tantangan,Transformasi untuk Keberlanjutan
Mengandalkan keunggulan Danamon melalui jaringan
yang luas, layanan dan produk yang lengkap bersinergi
dengan Adira Finance, Adira Insurance dan Adira Kredit,
pendekatan usaha dengan menerapkan pendekatan kehati-
hatian dan efisiensi, serta tata kelola yang mengikuti
standar international, Danamon dapat menutup tahun 2014
dalam posisi yang kuat.
Menyadari berbagai tantangan yang berada di hadapan,
Danamon terus melakukan transformasi model
usahanya untuk meningkatkan produktivitas dan kinerja
yang berkelanjutan. Danamon percaya inisiatif dan
pendekatannya akan meningkatkan tingkat kesiapan Bank
untuk tumbuh pada waktu yang tepat.
Laporan Tahunan ini tersedia dalam Bahasa Indonesia dan Bahasa Inggris.Dalam hal adanya perbedaan penafsiran, maka yang berlaku adalah versi Bahasa Indonesia.
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan
2 PT Bank Danamon Indonesia, Tbk. Laporan Tahunan 2014
40Laporan Manajemen
Daftar Isi
06 Ikhtisar Utama
06 Ikhtisar Kinerja 2014
14 Ikhtisar Keuangan
22 Ikhtisar Saham dan Obligasi
25 Peringkat Efek
34 Peristiwa Penting
40 Laporan Manajemen
42 Laporan Dewan Komisaris
50 Dewan Komisaris
52 Laporan Direksi
62 Jajaran Direksi
64 Laporan Dewan Pengawas Syariah
66 Profil Dewan Pengawas Syariah
68 Pembahasan Rencana dan Strategi 2014 – 2015
70 Tanggung Jawab Pelaporan Tahunan
72 Profil Perusahaan
74 Sekilas Danamon
77 Identitas Perusahaan
78 Riwayat Singkat Perusahaan
80 Struktur Organisasi
84 Visi, Misi dan Nilai
86 Peta Wilayah Operasi
88 Profil Dewan Komisaris
91 Profil Direksi
96 Jumlah Karyawan
98 Komposisi Pemegang Saham
100 Pemegang Saham Utama dan Pengendali
101 Kronologis Pencatatan Saham
103 Kronologis Pencatatan Efek Lainnya
104 Anak Perusahaan dan Perusahaan Afiliasi
108 Struktur Grup Perusahaan
109 Lembaga & Profesi Penunjang Pasar Modal
111 Penghargaan dan Sertifikasi
114 Pembahasan & Analisa Manajemen
118 Tinjauan Industri & Ekonomi Makro
124 Tinjauan Segmen Usaha
126 Perbankan Mikro
129 Consumer Banking
135 Perbankan Usaha Kecil Menengah (UKM)
138 Perbankan Syariah
141 Wholesale Banking
Analisa & Pembahasan Manajemen
Tinjauan Operasional Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan
Data Perusahaan Laporan Keuangan
3Laporan Tahunan 2014 PT Bank Danamon Indonesia, Tbk.
Business Review
Business Review
Functional Business Review
Functional Business Review
Corporate Governance
Corporate Governance
Corporate Social Respon-sibility
Corporate Social Respon-sibility
72Profil Perusahaan
114Pembahasan & Analisa Manajemen
2014L a p o r a n T a h u n a n
144 Tresuri, Pasar Modal dan Lembaga Keuangan
146 Transaction Banking (Trade Finance & Cash Management)
148 Tinjauan Bisnis Anak Perusahaan
148 Adira Finance
152 Adira Insurance
154 Adira Kredit
156 Strategi Pemasaran
162 Tinjauan Kinerja Keuangan
163 Laba/Rugi
165 Pendapatan
167 Beban
171 Neraca
180 Liabilitas
181 Pendanaan
184 Arus Kas
185 Kemampuan Membayar Utang Jangka Panjang (Solvabilitas) dan Kolektibilitas
186 Likuiditas
187 Permodalan
187 Struktur Permodalan
188 Kebijakan Permodalan
191 Investasi Barang Modal
191 Ikatan Material untuk Investasi Barang Modal
191 Barang Modal
191 Dampak Perubahan Suku Bunga, Perubahan Nilai Mata Uang, dan Regulasi terhadap Kinerja Danamon
193 Informasi Mengenai Peningkatan atau Penurunan yang Material dari Penjualan/Pendapatan Bersih
193 Informasi Perbandingan Antara Target pada Awal Tahun Buku dengan Hasil yang Dicapai
193 Informasi dan Fakta Material yang Terjadi Setelah Tanggal Laporan Akuntansi
194 Prospek Usaha
195 Aspek Pemasaran
196 Kebijakan Dividen dan Penggunaan Laba Bersih
197 Program Kepemilikan Saham oleh Karyawan/Manajemen (ESOP/MSOP)
197 Informasi Penggunaan Hasil Penawaran Umum
198 Informasi Material Mengenai Investasi, Ekspansi, Divestasi, Penggabungan/Peleburan Usaha, Akuisisi atau Restrukturisasi Utang/Modal
198 Informasi Transaksi Material yang Mengandung Benturan Kepentingan dan/atau Transaksi dengan Pihak Berelasi
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan
4 PT Bank Danamon Indonesia, Tbk. Laporan Tahunan 2014
210Tinjauan Operasional
199 Perubahan Peraturan Perundang- undangan yang Berpengaruh Signifikan Terhadap Perusahaan
207 Perubahan-Perubahan Peraturan Perpajakan Tahun 2014
207 Uraian Mengenai Basel III
210 Tinjauan Operasional
212 Manajemen Risiko
303 Evaluasi Efektivitas Manajemen Risiko
304 Rencana Kegiatan Manajemen Risiko di Tahun 2015
306 Sumber Daya Manusia
314 Teknologi Informasi
318 Operasional
324 Tata Kelola Perusahaan
327 Komitmen Penerapan Tata Kelola Perusahaan
327 Tujuan Penerapan Tata Kelola Perusahaan
328 Roadmap Penerapan Tata Kelola Perusahaan
329 Fokus Tata Kelola Danamon Tahun 2014
331 Kebijakan, Struktur &Pelaksanaan Tata KelolaDanamon
334 Pelaksanaan Tata Kelola Danamon
336 Rapat Umum Pemegang Saham (RUPS)
344 Dewan Komisaris
358 Komite-komite di Bawah Dewan Komisaris
385 Direksi
403 Komite-komite di Bawah Direksi
413 Sekretaris Perusahaan
422 Fungsi Kepatuhan
425 Penerapan Program Anti Pencucian Uang (APU) dan Pencegahan Pendanaan Terorisme (PPT)
426 Satuan Kerja Audit Internal (SKAI)
433 Akuntan Perseroan/Eksternal Auditor
435 Manajemen Risiko Perusahaan
439 Penyediaan Dana kepada Pihak Terkait dan Penyediaan Dana Besar
439 Sistem Pengendalian Internal
442 Tanggung Jawab Sosial dan Laporan Keberlanjutan
451 Permasalahan Hukum dan Perkara Penting yang Dihadapi Perusahaan, Anak Perusahaan, Anggota Direksi dan/atau Dewan Komisaris
452 Penyimpangan Internal
453 Transparansi Kondisi Keuangan dan Non Keuangan Bank
454 Opsi Saham
454 Program Kepemilikan Saham Bagi Karyawan dan/atau Manajemen
Analisa & Pembahasan Manajemen
Tinjauan Operasional Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan
Data Perusahaan Laporan Keuangan
5Laporan Tahunan 2014 PT Bank Danamon Indonesia, Tbk.
324Tata KelolaPerusahaan
556Data Perusahaan
455 Buy Back Saham dan Buy Back Obligasi Bank
455 Rasio Gaji Tertinggi dan Terendah
455 Transaksi yang MengandungBenturan Kepentingan
456 Rencana Strategis Bank
457 Pemberian Dana untuk Kegiatan Politik
457 Akses Informasi Perusahaan
458 Hubungan Investor
459 Public Affairs
476 Unit Layanan Nasabah
481 Budaya Perusahaan
481 Kode Etik
484 Whistleblowing System
486 Penilaian Sendiri Pelaksanaan Tata Kelola
489 Penghargaan Terkait Pelaksanaan Tata Kelola
489 Pernyataan Pelaksanaan Prinsip-prinsip Tata Kelola Yang Baik
490 Tata Kelola Perusahaan Unit Usaha Syariah
491 Dewan Pengawas Syariah
496 Direktur Unit Usaha Syariah
496 Daftar Konsultan dan Penasihat Hukum
497 Penyimpangan Internal
497 Permasalahan Hukum
497 Aktivitas UUS Danamon
501 Pendapatan Non Halal dan Penggunaannya
501 Hasil Penilaian Sendiri GCG UUS Danamon 2014
503 Kesimpulan Umum
504 Tanggung Jawab Sosial Perusahaan
507 Yayasan Danamon Peduli (Danamon Peduli)
510 Kebijakan, Konsep dan Kerangka Kerja Operasional
511 Pelaksanaan Program Tanggung Jawab Sosial Perusahaan
511 Pengembangan Sosial dan Kemasyarakatan
523 Program Peduli Lingkungan
525 Cepat Tanggap Bencana
525 Ketenagakerjaan, Kesehatan, Keselamatan Kerja dan Lingkungan (K3L)
527 Tanggung Jawab kepada Konsumen
556 Data Perusahaan
558 Produk dan Layanan
570 Pimpinan Eksekutif
573 Alamat Kantor
584 Referensi Otoritas Jasa Keuangan Tahun 2014
609 Laporan Keuangan Konsolidasian
Business Review
Business Review
Functional Business Review
Functional Business Review
Corporate Governance
Corporate Governance
Corporate Social Respon-sibility
Corporate Social Respon-sibility
Biaya kredit dan NPL terjaga di 2,8% dan 2,3%. NIM turun menjadi 8,4% dari 9,6% tahun sebelumnya.
49 %Jumlah CASA dengan simpanan nasabah sebesar 49% per Desember 2014.
58,3 CASA meningkat 10% menjadi Rp58,3 triliun.
triliun
92,6LDR menurun signifikan dari 95,1% menjadi 92,6% pada akhir 2014.
%
Ikhtisar Kinerja 2014
110.807
91.675
88.054
118.325
2010 2011
80.986
2012 2013 2014
Simpanan Nasabah Rp miliar
184.237155.791
142.292
195.709
2010 2011
118.392
2012 2013 2014
Aset Rp miliar
Rp
6 PT Bank Danamon Indonesia, Tbk. Laporan Tahunan 2014
69Kredit non mass market tumbuh dengan baik sebesar 5,2%.
triliun
11Trade Finance tumbuh 11% (kredit tunai).
triliun
139Total pinjaman tumbuh moderat 3%.
triliun
2,6Laba bersih setelah pajak.
triliun
Rp
Rp
Rp
Rp
7Laporan Tahunan 2014 PT Bank Danamon Indonesia, Tbk.
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan
8 PT Bank Danamon Indonesia, Tbk. Laporan Tahunan 2014
Penggunaan Laba Bersih
Danamon mengalokasikan 30% rasio pembayaran dividen.
Rapat Umum Pemegang Saham Tahunan 2014 Danamon menyetujui alokasi 30% dari laba bersih untuk pembayaran dividen sebesar Rp1.212 miliar atau setara dengan Rp126,50 per saham.
Pembayaran Dividen
Dana Cadangan
Laba Ditahan
69%
1%
30%
Ikhtisar Kinerja 2014
2013
Analisa & Pembahasan Manajemen
Tinjauan Operasional Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan
Data Perusahaan Laporan Keuangan
9Laporan Tahunan 2014 PT Bank Danamon Indonesia, Tbk.
Regulator
Danamon menerapkan 3 Pilar Basel II sesuai dengan ketentuan Bank Indonesia.
Basel II
Pilar 1 Pilar 2 Pilar 3
Kecukupan Modal
Minimum
Proses Review dari Pengawas
Keterbukaan dan Disiplin
Pasar
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan
10 PT Bank Danamon Indonesia, Tbk. Laporan Tahunan 2014
Danamon terus memperkuat produk-produk perbankan mikro dan UKM dalam rangka mendorong pertumbuhan di segmen tersebut, melalui sinergi dan optimalisasi penggunaan cabang untuk menjangkau dan melayani berbagai kebutuhan transaksi nasabah.
10 PT Bank Danamon Indonesia, Tbk. Laporan Tahunan 2014
Analisa & Pembahasan Manajemen
Tinjauan Operasional Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan
Data Perusahaan Laporan Keuangan
11Laporan Tahunan 2014 PT Bank Danamon Indonesia, Tbk.
Pasar Malam
Budi Santoso - Consumer Risk Management, JakartaFinalis - Lomba Foto Pasar Tradisional
11Laporan Tahunan 2014 PT Bank Danamon Indonesia, Tbk.
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan
12 PT Bank Danamon Indonesia, Tbk. Laporan Tahunan 2014
Danamon senantisa melakukan pendekatan inisiatif yang berhati-hati dan selektif dalam menjalankan usahanya dalam rangka memperkuat neraca dan meningkatkan kualitas kredit sehingga mampu memberikan pertumbuhan berkelanjutan bagi para pemangku kepentingan.
12 PT Bank Danamon Indonesia, Tbk. Laporan Tahunan 2014
Analisa & Pembahasan Manajemen
Tinjauan Operasional Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan
Data Perusahaan Laporan Keuangan
13Laporan Tahunan 2014 PT Bank Danamon Indonesia, Tbk.
Pesona Pasar Terapung
Saraswati Ayu Rushadi - IT System Security Operation (IT SSO) BSD, TangerangPemenang Ketiga - Lomba Foto Pasar Tradisional
13Laporan Tahunan 2014 PT Bank Danamon Indonesia, Tbk.
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan
14 PT Bank Danamon Indonesia, Tbk. Laporan Tahunan 2014
(Dalam Miliar Rupiah kecuali Data Saham) 2014 2013 2012 2011 2010NERACA KONSOLIDASIAN
Aktiva 195.709 184.237 155.791 142.292 118.392
Aktiva Produktif - Bruto a) 187.409 176.007 147.743 135.755 111.260
Kredit yang Diberikan - Bruto b) 139.057 135.383 116.583 101.859 82.658
Kredit Bermasalah 3.235 2.535 2.659 2.479 2.484
Efek-efek - Bruto 8.910 7.748 7.328 4.822 5.326
Obligasi Pemerintah 6.605 5.598 4.063 3.947 6.138
Simpanan 118.325 110.807 91.675 88.054 80.986
Jumlah Pendanaan c) 136.728 126.557 101.698 97.658 88.190
Jumlah Kewajiban 162.691 152.684 127.058 116.583 99.863
Ekuitas dan Kepentingan Minoritas
33.018 31.553 28.733 25.709 18.529
Penyertaan - Bersih 158 12 12 12 12
Jumlah Lembar Saham yang Disetor dan Dibayar Penuh (dalam satuan)
9.584.643.365 9.584.643.365 9.584.643.365 9.584.643.365 8.417.125.466
LAPORAN LABA RUGI KONSOLIDASI
Pendapatan Bunga 22.991 20.131 18.858 16.882 14.418
Beban Bunga 9.312 6.600 5.936 6.033 4.510
Pendapatan Bunga dan Underwriting Bersih
14.107 14.018 13.386 11.241 10.281
Pendapatan Operasional Lainnya 4.336 5.156 4.649 4.213 3.583
Beban Umum dan Administrasi 3.652 3.689 3.388 3.080 2.545
Beban Tenaga Kerja dan Tunjangan
5.811 5.713 5.163 4.413 3.839
Penyisihan Kerugian Penurunan Nilai
3.986 3.348 3.151 2.183 2.134
Pendapatan Operasional - Bersih
4.063 5.605 5.571 5.174 4.630
Beban (Pendapatan) Bukan Operasional - Bersih
510 75 84 623 628
Laba Sebelum Pajak Penghasilan dan Hak Minoritas
3.553 5.530 5.487 4.551 4.002
Beban Pajak Penghasilan 870 1.371 1.370 1.149 1.018
Laba Bersih 2.683 4.159 4.117 3.402 2.984
Laba Bersih - Diatribusikan ke Pemilik Entitas Induk
2.604 4.041 4.012 3.294 2.883
Pendapatan (Beban) Komprehensif Lain
135 (83) (35) (76) 400
Total Laba Komprehensif 2.818 4.077 4.082 3.326 3.384
Laba Bersih per Saham (Dasar) 271,69 421,68 418,57 373,99 342,92
Laba Komprehensif yang Dapat Diatribusikan Kepemilik Entitas Induk
2.741 3.961 3.978 3.260 3.285
Ikhtisar Keuangan
Analisa & Pembahasan Manajemen
Tinjauan Operasional Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan
Data Perusahaan Laporan Keuangan
15Laporan Tahunan 2014 PT Bank Danamon Indonesia, Tbk.
(Dalam Miliar Rupiah kecuali Data Saham) 2014 2013 2012 2011 2010Laba Komprehensif yang Dapat Diatribusikan Kepada Kepentingan Non Pengendali
78 115 103 113 99
RASIO KEUANGAN (%)
I. Permodalan
1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) Konsolidasian d)
17,9 17,9 18,9 17,6 16,0
KPMM Modal Inti 17,7 17,3 18,4 17,0 15,1
KPMM Modal Pelengkap 0,2 0,6 0,5 0,6 0,99
2. Aset Terhadap Ekuitas 6,6 6,6 6,3 6,4 7,6
II Aktiva Produktif - Konsolidasian
1. Aktiva Produktif Bermasalah dan Aktiva Non Produktif Bermasalah Terhadap Total Aktiva Produktif Dan Aktiva Non Produktif
1,5 1,3 1,6 2,1 2,6
2. Aktiva Produktif Bermasalah Terhadap Total Aktiva Produktif
1,9 1,6 2,0 2,1 2,6
3. NPL - Bruto 2,3 1,9 2,4 2,5 3,0
4. NPL - Bersih 1,3 1,1 0,2 0,0 0,0
5. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) Aktiva Keuangan Terhadap Aktiva Produktif e)
2,3 2,3 2,2 2,3 2,9
6. Loan Loss Coverage 122,6 128,3 112,5 107,2 109,0
III. Rentabilitas - Konsolidasian
1. Imbal Hasil Rata-rata Aktiva (ROAA)
1,4 2,5 2,7 2,6 2,7
2. Imbal Hasil Rata-rata Ekuitas (ROAE)
8,6 14,5 16,2 17,2 18,1
3. Liabilitas Terhadap Aktiva 0,83 0,83 0,82 0,82 0,84
4. Liabilitas Terhadap Ekuitas 4,93 4,84 4,42 4,53 5,39
5. Marjin Bunga Bersih 8,4 9,6 10,1 9,9 11,3
6. Rasio Biaya Terhadap Pendapatan
55,7 52,6 50,8 51,8 50,1
7. Rasio Penghasilan Operasional Lain terhadap Penghasilan Operasional
22,4 26,7 25,7 27,7 23,9
8. Rasio Biaya Operasional terhadap Penghasilan Operasional (BOPO) - Bank only
76,61 82,86 75,0 79,3 81,1
9. Biaya Dana 6,4 5,2 5,1 5,9 5,5
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan
16 PT Bank Danamon Indonesia, Tbk. Laporan Tahunan 2014
Angka-angka dipaparkan dari laporan keuangan konsolidasian tahun 2014, 2013 dan 2012 yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Purwantono, Suherman & Surja (bagian dari Ernst & Young Global Limited) dan tahun 2011 dan 2010 yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Siddharta & Widjaja (bagian dari KPMG International).
*) Laporan keuangan konsolidasi untuk tahun yang berakhir tanggal 31 Desember 2011 dan 2010 telah dinyatakan kembali disebabkan oleh adopsi pertama kali dari PSAK 62, PSAK 28 (R2012), dan PSAK 36 (2012).
Catatana) Termasuk pinjaman, piutang pembiayaan konsumer Adira Finance dan Adira Kredit, piutang sewa dari Adira Finance, giro
dengan BI dan bank lain, penyertaan dengan BI dan bank lain, efek-efek yang dipasarkan, piutang derivatif.b) Termasuk piutang pembiayaan konsumer Adira Finance dan Adira Kredit.c) Termasuk deposito nasabah, deposito dari bank lain, efek yang diterbitkan dan pendanaan jangka panjang (>1 tahun).d) Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) Konsolidasian setelah risiko kredit, risiko pasar dan amortisasi dari utang
subordinasi untuk 2008 dan 2009. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) Konsolidasian setelah risiko kredit, risiko pasar dan amortisasi dari utang subordinasi untuk 2010. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) Konsolidasian setelah risiko kredit, risiko pasar dan amortisasi dari utang subordinasi untuk 2011 dan 2012.
e) Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aktiva keuangan terhadap aktiva produktif dimulai tahun 2010 dikarenakan pengaplikasian PSAK 50 dan 55 (R2006).
f) Tidak termasuk deposito dari bank lain.g) Sesuai PBI No. 15/15/PBI/2013 tanggal 24 Desember 2013 tentang “Giro Wajib Minimum (GWM) Bank Umum pada Bank
Indonesia dalam Rupiah dan Valuta Asing Bagi Bank Umum Konvensional”, mulai tanggal 31 Desember 2013, GWM Primer dalam mata uang Rupiah ditetapkan sebesar 8% dari dana pihak ketiga dalam Rupiah dan GWM Sekunder sebesar 4% dari dana pihak ketiga dalam Rupiah. GWM dalam valuta asing ditetapkan sebesar 8% dari dana pihak ketiga dalam valuta asing.
h) Termasuk Adira Finance, Adira Kredit dan Adira Insurance.
(Dalam Miliar Rupiah kecuali Data Saham) 2014 2013 2012 2011 2010
IV. Likuiditas
1. LDR f) 92,6 95,1 100,7 98,3 93,8
2. Rasio Dana Murah 49,2 48 47 41 40
V. Kepatuhan
1.a. Persentase Pelanggaran BMPK
a.1. Pihak Terkait 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0
a.2. Pihak Tidak Terkait 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0
b. Persentase Pelampauan BMPK
b.1. Pihak Terkait 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0
b.2. Pihak Tidak Terkait 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0
2. GWM Rupiah g) 19,7 18,2 17,6 14,6 17,8
Utama 8,1 8,1 8,1 8,3 8,3
Sekunder 11,64 10,1 9,4 6,3 9,6
3. GWM Valuta Asing 8,1 8,5 8,3 8,2 1,1
4. Posisi Devisa Net 1,1 0,6 0,5 0,5 0,6
VI. Lain-lain
1. Jumlah Karyawan h) 60.618 67.727 65.338 62.266 53.402
2. Jumlah Kantor Cabang h) 2.156 2.464 2.603 2.425 2.128
3. Jumlah ATM 1.473 1.483 1.467 1.258 1.083
Analisa & Pembahasan Manajemen
Tinjauan Operasional Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan
Data Perusahaan Laporan Keuangan
17Laporan Tahunan 2014 PT Bank Danamon Indonesia, Tbk.
184.237
155.791142.292
195.709
2010 2011
118.392
2012 2013 2014
Rasio CASA terhadap DPK%
5.6055.5715.174
4.063
2010 2011
4.630
2012 2013 2014
1,9
2,42,5 2,3
2010 2011
3,0
2012 2013 2014
48
4741
49
2010 2011
40
2012 2013 2014
4.1594.117
3.402
2.683
2010 2011
2.984
2012 2013 2014
Pendapatan Operasional Bersih Rp miliar
Aset Rp miliar
Laba Bersih setelah Pajak Rp miliar
NPL Gross%
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan
18 PT Bank Danamon Indonesia, Tbk. Laporan Tahunan 2014
Simpanan Nasabah Rp miliar
Kredit yang Diberikan Rp miliar
ROAE%
ROAA%
NIM%
135.383
116.583
101.859
139.057
2010 2011
82.658
2012 2013 2014
9,610,19,9
8,4
2010 2011
11,3
2012 2013 2014
110.807
91.67588.054
118.325
2010 2011
80.986
2012 2013 2014
2,52,7
2,6
1,4
2010 2011
2,7
2012 2013 2014
14,516,2
17,2
8,6
2010 2011
18,1
2012 2013 2014
Analisa & Pembahasan Manajemen
Tinjauan Operasional Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan
Data Perusahaan Laporan Keuangan
19Laporan Tahunan 2014 PT Bank Danamon Indonesia, Tbk.
SUMBER DAN PENGGUNAAN DANA ZIS (Dalam jutaan Rupiah)
NO. URAIAN 2014 2013 2012 2011 20101. Sumber Dana ZIS
a. Zakat dari bank - - - - - b. Zakat dari selain bank 1.845 222 194 282 278 c. Infaq dan Shadaqah 132 259 400 157 142 Total Dana ZIS 1.977 481 594 439 420
2. Penggunaan Dana ZIS2.1. Distribusi melalui pihak/institusi lain
a. Dompet Dhuafa Republika 211 316 184 285 255 b. Baitul Maal Hidayatullah 0 - - 46 c. Baitul Maal Muamalat - - - - - d. Bamuis BNI - - - - - e. Dompet Peduli Ummat Daarut Tauhid - - - - - f. LAZIS Dewan Da’wah Islamiyah Indonesia - - - - -
g. LAZIS Muhammadiyah - - - - - h. LAZNAS BMT - - - - - i. LAZNAS BSM Ummat - - - - - j. LAZNAS Persis - - - - - k. Pos Keadilan Peduli Ummat - - - - - l. Rumah Zakat Indonesia - - - - - m. Yayasan Amanah Takaful - - - - - n. Yayasan Baitul Maal BRI - - - - - o. Yayasan Dana Sosial Al Falah - - - - - p. Lain-lain 503 3 2 215 9
2.2. Distribusi Langsung - - - - - Total Penggunaan Dana ZIS 714 319 186 500 310
3. Kenaikan (penurunan) dari Penggunaan Dana ZIS 1.263 162 408 (61) 110 4. Dana ZIS pada awal tahun 750 588 180 241 131 5. Dana ZIS pada akhir tahun 2.013 750 588 180 241
SUMBER DAN PENGGUNAAN DANA QARDH(Dalam jutaan Rupiah)NO. URAIAN 2014 2013 2012 2011 20101. Sumber Dana Qardh
a. Infaq dan Shadaqah - - - - - b. Penalti 1.284 1.119 370 373 294 c. Donasi/Sumbangan - - - - - d. Pendapatan Non Halal - - - - e. Lain-lain - - 200 - Total Dana Qardh 1.284 1.119 570 373 294
2. Penggunaan Dana Qardha. Pendanaan - - - - - b. Donasi 1.232 621 221 414 433 c. Lain-lain - - - - - Total Penggunaan Dana Qardh 1.232 621 221 414 433
3. Peningkatan dari Penggunaan Dana Qardh 52 498 349 (41) (140)
4. Dana Qardh pada awal tahun 1.125 627 278 319 459 5. Dana Qardh pada akhir tahun 1.177 1.125 627 278 319
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan
20 PT Bank Danamon Indonesia, Tbk. Laporan Tahunan 2014
DISTRIBUSI BAGI HASIL UNTUK BULAN DESEMBER 2014 (Dalam jutaan Rupiah)
2014 2013 2012 2011 2010
No.Jenis
penghimpunan
Saldo rata-rata
Pendapatan yang harus dibagi hasil
Porsi pemilik dana
Saldo rata-rata
Pendapatan yang harus dibagi hasil
Porsi pemilik dana
Saldo rata-rata
Pendapatan yang harus dibagi hasil
Porsi pemilik dana Saldo rata-rata
Pendapatan yang harus dibagi hasil
Porsi pemilik dana
Saldo rata-rata
Pendapatan yang harus dibagi hasil
Porsi pemilik dana
Nisbah (%)Jumlah
bonus dan bagi hasil
Indikasi rate of
return (%)
Nisbah (%)
Jumlah bonus
dan bagi hasil
Indikasi rate of
return (%)
Nisbah (%)
Jumlah bonus
dan bagi hasil
Indikasi rate of
return (%)
Nisbah (%)
Jumlah bonus dan bagi hasil
Indikasi rate of
return (%)
Nisbah (%)
Jumlah bonus
dan bagi hasil
Indikasi rate of return
(%)
A B C D E A B C D E A B C D E A B C D E A B C D E
1. Giro iB titipan
a. Bank 3.769 32 - - - 2.848 24 0,00 - - 3.056 26 0,00 - - 3.013 33 - - - 4.777 39 - - -
b.Bukan bank 297.121 2.530 - - - 224.545 1.912 0,00 - - 199.975 1.702 0,00 - - 223.689 2.421 - - - 344.771 2.832 - - -
2. Tabungan iB titipan
a. Bank - - - - - - - 0,00 - - - - 0,00 - - - - - - - - - - - -
b.Bukan bank 3.043 26 - - - 7.315 62 0,00 - - 7.208 61 0,00 - - 2.743 30 - - - 2.087 17 - - -
3. Tabungan iB
a. Bank 41.358 352 13,00 46 1,30 23.950 204 13,00 27 1,30 8.721 74 13,00 10 1,30 4.004 43 13,00 6 1,66 2.330 19 20,00 4 1,97
b. Bukan bank 441.273 3.758 13,00 489 1,30 376.448 3.206 13,00 417 1,30 329.453 2.804 13,00 364 1,30 144.794 1.567 13,00 204 1,66 116.436 956 20,00 191 1,97
4. Deposito iB
a.Bank
- 1 bulan 203.542 1.733 46,00 797 4,61 1.653 14 46,00 6 4,61 22.852 194 50,00 97 5,01 25.161 272 50,00 136 6,37 7.672 63 56,00 35 5,52
- 3 bulan 67.742 577 46,00 265 4,61 0 0 46,00 0 4,61 0 0 50,00 0 0,00 0 0 50,00 0 0,00 0 0 56,00 0 0,00
- 6 bulan 84 1 46,00 0 4,61 0 0 46,00 0 4,61 100 1 50,00 0 5,01 0 0 50,00 0 0,00 400 3 56,00 2 5,52
- 12 bulan 4.245 36 46,00 17 4,61 3.080 26 46,00 12 4,61 3.080 26 50,00 13 5,01 3.080 33 50,00 17 6,37 2.990 25 56,00 14 5,52
b. Bukan bank
- 1 bulan 1.130.724 9.630 46,00 4.430 4,61 670.762 5.712 46,00 2.627 4,61 510.180 4.342 50,00 2.171 5,01 180.673 1.955 50,00 978 6,37 244.028 2.005 56,00 1.123 5,52
- 3 bulan 67.810 578 46,00 266 4,61 10.919 93 46,00 43 4,61 18.690 159 50,00 80 5,01 63.534 688 50,00 344 6,37 9.668 79 56,00 44 5,52
- 6 bulan 52.121 444 46,00 204 4,61 7.149 61 46,00 28 4,61 3.107 26 50,00 13 5,01 2.611 28 50,00 14 6,37 2.898 24 56,00 13 5,52
- 12 bulan 10.717 91 46,00 42 4,61 11.727 100 46,00 46 4,61 8.760 75 50,00 37 5,01 11.023 119 50,00 60 6,37 10.840 89 56,00 50 5,52
TOTAL 2.323.549 19.788 6.556 1.340.396 11.414 3.206 1.115.182 9.490 2.785 664.325 7.189 1.759 748.897 6.151 1.476
Analisa & Pembahasan Manajemen
Tinjauan Operasional Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan
Data Perusahaan Laporan Keuangan
21Laporan Tahunan 2014 PT Bank Danamon Indonesia, Tbk.
DISTRIBUSI BAGI HASIL UNTUK BULAN DESEMBER 2014 (Dalam jutaan Rupiah)
2014 2013 2012 2011 2010
No.Jenis
penghimpunan
Saldo rata-rata
Pendapatan yang harus dibagi hasil
Porsi pemilik dana
Saldo rata-rata
Pendapatan yang harus dibagi hasil
Porsi pemilik dana
Saldo rata-rata
Pendapatan yang harus dibagi hasil
Porsi pemilik dana Saldo rata-rata
Pendapatan yang harus dibagi hasil
Porsi pemilik dana
Saldo rata-rata
Pendapatan yang harus dibagi hasil
Porsi pemilik dana
Nisbah (%)Jumlah
bonus dan bagi hasil
Indikasi rate of
return (%)
Nisbah (%)
Jumlah bonus
dan bagi hasil
Indikasi rate of
return (%)
Nisbah (%)
Jumlah bonus
dan bagi hasil
Indikasi rate of
return (%)
Nisbah (%)
Jumlah bonus dan bagi hasil
Indikasi rate of
return (%)
Nisbah (%)
Jumlah bonus
dan bagi hasil
Indikasi rate of return
(%)
A B C D E A B C D E A B C D E A B C D E A B C D E
1. Giro iB titipan
a. Bank 3.769 32 - - - 2.848 24 0,00 - - 3.056 26 0,00 - - 3.013 33 - - - 4.777 39 - - -
b.Bukan bank 297.121 2.530 - - - 224.545 1.912 0,00 - - 199.975 1.702 0,00 - - 223.689 2.421 - - - 344.771 2.832 - - -
2. Tabungan iB titipan
a. Bank - - - - - - - 0,00 - - - - 0,00 - - - - - - - - - - - -
b.Bukan bank 3.043 26 - - - 7.315 62 0,00 - - 7.208 61 0,00 - - 2.743 30 - - - 2.087 17 - - -
3. Tabungan iB
a. Bank 41.358 352 13,00 46 1,30 23.950 204 13,00 27 1,30 8.721 74 13,00 10 1,30 4.004 43 13,00 6 1,66 2.330 19 20,00 4 1,97
b. Bukan bank 441.273 3.758 13,00 489 1,30 376.448 3.206 13,00 417 1,30 329.453 2.804 13,00 364 1,30 144.794 1.567 13,00 204 1,66 116.436 956 20,00 191 1,97
4. Deposito iB
a.Bank
- 1 bulan 203.542 1.733 46,00 797 4,61 1.653 14 46,00 6 4,61 22.852 194 50,00 97 5,01 25.161 272 50,00 136 6,37 7.672 63 56,00 35 5,52
- 3 bulan 67.742 577 46,00 265 4,61 0 0 46,00 0 4,61 0 0 50,00 0 0,00 0 0 50,00 0 0,00 0 0 56,00 0 0,00
- 6 bulan 84 1 46,00 0 4,61 0 0 46,00 0 4,61 100 1 50,00 0 5,01 0 0 50,00 0 0,00 400 3 56,00 2 5,52
- 12 bulan 4.245 36 46,00 17 4,61 3.080 26 46,00 12 4,61 3.080 26 50,00 13 5,01 3.080 33 50,00 17 6,37 2.990 25 56,00 14 5,52
b. Bukan bank
- 1 bulan 1.130.724 9.630 46,00 4.430 4,61 670.762 5.712 46,00 2.627 4,61 510.180 4.342 50,00 2.171 5,01 180.673 1.955 50,00 978 6,37 244.028 2.005 56,00 1.123 5,52
- 3 bulan 67.810 578 46,00 266 4,61 10.919 93 46,00 43 4,61 18.690 159 50,00 80 5,01 63.534 688 50,00 344 6,37 9.668 79 56,00 44 5,52
- 6 bulan 52.121 444 46,00 204 4,61 7.149 61 46,00 28 4,61 3.107 26 50,00 13 5,01 2.611 28 50,00 14 6,37 2.898 24 56,00 13 5,52
- 12 bulan 10.717 91 46,00 42 4,61 11.727 100 46,00 46 4,61 8.760 75 50,00 37 5,01 11.023 119 50,00 60 6,37 10.840 89 56,00 50 5,52
TOTAL 2.323.549 19.788 6.556 1.340.396 11.414 3.206 1.115.182 9.490 2.785 664.325 7.189 1.759 748.897 6.151 1.476
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan
22 PT Bank Danamon Indonesia, Tbk. Laporan Tahunan 2014
Volume dan Harga Saham
Danamon di Bursa Efek Indonesia (BDMN) 2014
Harga Saham (Rp)
2014 2013
Tertinggi Terendah Penutupan Rata-rata
Kapitalisasi Pasar
(dalam jutaan Rp)
Tertinggi Terendah Penutupan Rata-rata
Kapitalisasi Pasar
(dalam jutaan Rp)
Triwulan I 4.625 3.600 4.350 4.244 41.693.198,64 6.550 5.550 6.450 6.029 61.820.949,70
Triwulan II 4.640 4.090 4.145 4.316 39.728.346,75 6.550 5.500 5.850 6.010 56.070.163,69
Triwulan III 4.330 3.700 3.905 3.939 37.428.032,34 5.850 3.900 3.975 4.646 38.098.957,38
Triwulan IV 4.525 3.895 4.525 4.172 43.370.511,23 4.350 3.650 3.775 3.920 36.182.028,70
Volume(dalam jutaan saham)
Tertinggi Terendah Penutupan Rata-rata Tertinggi Terendah Penutupan Rata-rata
Triwulan I 14.523.100 385.700 6.077.500 4.809.670 20.884.000 562.000 9.795.500 3.792.950
Triwulan II 12.965.500 656.300 1.490.700 2.970.488 24.180.000 592.500 5.158.000 5.666.222
Triwulan III 15.104.200 309.800 2.567.100 4.295.685 21.592.500 685.000 6.015.000 5.218.910
Triwulan IV 6.985.800 269.800 1.343.800 2.611.303 31.207.500 492.500 2.184.500 3.724.767
Sumber: Bloomberg
Catatan :Tidak terdapat pemberlakuan penghentian sementara perdagangan (temporary suspension) terhadap saham Danamon selama tahun 2014.
Ikhtisar Saham dan Obligasi
99.000.000 7.000
6.000
5.000
4.000
3.000
2.000
1.000
0
93.500.000
88.000.000
82.500.000
77.000.000
71.500.000
68.000.000
60.500.000
55.000.000
49.500.000
44.000.000
38.500.000
33.000.000
27.500.000
22.000.000
16.500.000
11.000.000
5.500.000
0Jan-14 Feb-14 Mar-14 Apr-14 Mei-14 Jun-14 Jul-14 Agt-14 Sep-14 Okt-14 Nov-14 Des-14
Volume Transaksi Harga SahamVolume Transaksi Harian Harga Saham (Rupiah)
Analisa & Pembahasan Manajemen
Tinjauan Operasional Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan
Data Perusahaan Laporan Keuangan
23Laporan Tahunan 2014 PT Bank Danamon Indonesia, Tbk.
Volume dan Harga Saham
Harga Saham (Rp)
2013 2012
Tertinggi Terendah Penutupan Rata-rata
Kapitalisasi Pasar
(dalam jutaan Rp)
Tertinggi Terendah Penutupan Rata-rata
Kapitalisasi Pasar
(dalam jutaan Rp)
Triwulan I 6.550 5.550 6.450 6.029 61.820.949,70 4.825 4.150 4.600 4.514 44.089.359,48
Triwulan II 6.550 5.500 5.850 6.010 56.070.163,69 6.450 4.900 6.000 5.893 57.507.860,19
Triwulan III 5.850 3.900 3.975 4.646 38.098.957,38 6.300 5.900 6.250 6.057 59.904.021,03
Triwulan IV 4.350 3.650 3.775 3.920 36.182.028,70 6.250 5.400 5.650 5.953 54.153.235,01
Volume(dalam jutaan saham)
Tertinggi Terendah Penutupan Rata-rata Tertinggi Terendah Penutupan Rata-rata
Triwulan I 20.884.000 562.000 9.795.500 3.792.950 30.019.500 942.500 16.609.500 4.758.500
Triwulan II 24.180.000 592.500 5.158.000 5.666.222 102.428.500 1.088.500 6.216.000 10.234.992
Triwulan III 21.592.500 685.000 6.015.000 5.218.910 27.625.000 894.000 6.772.000 4.456.811
Triwulan IV 31.207.500 492.500 2.184.500 3.724.767 16.821.500 324.000 2.208.000 3.220.692
Sumber: Bloomberg
Catatan :Tidak terdapat pemberlakuan penghentian sementara perdagangan (temporary suspension) terhadap saham Danamon selama tahun 2013.
Danamon di Bursa Efek Indonesia (BDMN) 2013
99.000.000 7.000
6.000
5.000
4.000
3.000
2.000
1.000
0
93.500.000
88.000.000
82.500.000
77.000.000
71.500.000
68.000.000
60.500.000
55.000.000
49.500.000
44.000.000
38.500.000
33.000.000
27.500.000
22.000.000
16.500.000
11.000.000
5.500.000
0Jan-13 Feb-13 Mar-13 Apr-13 Mei-13 Jun-13 Jul-13 Agt-13 Sep-13 Okt-13 Nov-13 Des-13
Volume Transaksi Harga SahamVolume Transaksi Harian Harga Saham (Rupiah)
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan
24 PT Bank Danamon Indonesia, Tbk. Laporan Tahunan 2014
KINERJA SAHAM 2014 2013 2012 2011 2010
MODAL DASAR
Total Jumlah Saham
Saham Seri A 22.400.000 22.400.000 22.400.000 22.400.000 22.400.000
Saham Seri B 17.760.000.000 17.760.000.000 17.760.000.000 17.760.000.000 17.760.000.000
Jumlah nilai nominal (dalam jutaan Rupiah)
Saham Seri A 1.120.000 1.120.000 1.120.000 1.120.000 1.120.000
Saham Seri B 8.880.000 8.880.000 8.880.000 8.880.000 8.880.000
Modal Disetor dan ditempatkan
Total Jumlah Saham
Saham Seri A 22.400.000 22.400.000 22.400.000 22.400.000 22.400.000
Saham Seri B 9.562.243.365 9.562.243.365 9.562.243.365 9.562.243.365 8.394.725.466
Jumlah nilai nominal (dalam jutaan Rupiah)
Saham Seri A 1.120.000 1.120.000 1.120.000 1.120.000 1.120.000
Saham Seri B 4.781.122 4.781.122 4.781.122 4.781.122 4.197.363
Modal dalam Simpanan
Total Jumlah Saham
Saham Seri A 0 0 0 0 0
Saham Seri B 8.197.756.635 8.197.756.635 8.197.756.635 8.197.756.635 9.365.274.534
Jumlah Dividen (juta Rupiah) * 1.212.505 1.203.562 1.000.880 1.009.229
Laba per Saham (juta Rupiah) 272 421,68 418,57 378,78 342,92
Rasio Pembayaran Dividen (%) * 30 30 30 35
Pertumbuhan Dividen * 1 20 (0,83) 31,70
Tanggal RUPST 7 April 2015 7 Mei 2014 10 Mei 2013 27 Maret 2012 30 Maret 2011
Tanggal Pembayaran Dividen * 18 Juni 2014 19 Juni 2013 8 Mei 2012 10 Mei 2011
Harga Saham Terhadap Laba Bersih per Saham ** 16,66 8,95 13,50 10,82 16,64
Nilai Buku per Saham (Rupiah) 3.420 3.261 2.973 2.674 2.192 * Akan ditentukan dalam RUPS tahunan 2015 atau tanggal lain berdasarkan Peraturan dan Perundang-undangan yang Berlaku
** Berdasarkan harga penutupan di akhir tahun
Ikhtisar Saham dan Obligasi
Analisa & Pembahasan Manajemen
Tinjauan Operasional Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan
Data Perusahaan Laporan Keuangan
25Laporan Tahunan 2014 PT Bank Danamon Indonesia, Tbk.
Peringkat Efek
PT Bank Danamon Indonesia, Tbk.PEFINDONovember 2014
OutlookLT General Obligation
StableidAAA
Standard & Poor’sDesember 2014
OutlookLT Issuer CreditST Issuer Credit
StableBBB
Fitch’sAgustus 2014
OutlookLT Issuer Default RatingST Issuer Default RatingSupport RatingViabilityNational Long Term
StableBB+B3bb+AA+ (idn)
Moody’sSeptember 2014
OutlookLong Term RatingForeign LT Bank DepositsLocal LT Bank DepositsBank Financial StrengthForeign Currency ST DebtLocal Currency ST Debt
StableBaa3Baa3Baa3DP-3P-3
Suku Bunga Dasar Kredit Rupiah PT Bank Danamon Indonesia, Tbk. 31 Desember 2014Suku Bunga Dasar Kredit Rupiah Berdasarkan Segmen BisnisKredit
KorporasiKredit Ritel
Kredit Mikro
Kredit KonsumsiKPR Non KPR
Suku Bunga Dasar Kredit 12,30% 13,25% 21,01% 12,25% 17,50%
Keterangan: a. Suku Bunga Dasar Kredit (SBDK) digunakan sebagai dasar penetapan suku bunga kredit yang akan dikenakan oleh Danamon kepada
nasabah. SBDK belum memperhitungkan komponen estimasi premi risiko yang besarnya tergantung dari penilaian Danamon terhadap risiko untuk masing-masing debitur. Dengan demikian, besarnya suku bunga kredit yang dikenakan kepada debitur belum tentu sama dengan SBDK.
b. SBDK ini tidak termasuk kredit dengan agunan tunaic. Kredit korporasi termasuk penyaluran kredit ke nasabah korporasi dan komersial.d. SBDK kredit mikro merupakan SBDK yang diberikan untuk kredit dengan agunan yang diikat sesuai ketentuan perundang-undangan yang
berlaku.e. SBDK kredit konsumsi non KPR terutama merupakan SBDK untuk Kredit Kendaraan Bermotor (KKB) roda dua yang diberikan kepada
nasabah melalui skema joint financing dan tidak termasuk penyediaan dana melalui kartu kredit dan kredit tanpa agunan. f. Jika diperlukan, Danamon setiap saat dapat mengubah informasi SBDK ini.g. Informasi SBDK yang yang berlaku setiap saat dapat dilihat di publikasi setiap kantor Danamon dan/atau website (www.danamon.co.id)
Suku Bunga Dasar Kredit Rupiah
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan
26 PT Bank Danamon Indonesia, Tbk. Laporan Tahunan 2014
Informasi Mengenai Obligasi/Sukuk
Obligasi/Jumlah
nominal/peringkat
Tanggalpernyataan
efektif/tanggal
terdaftar diBursa
SeriJumlahnominal
(Rp miliar)
Suku bungaterkoreksikuartalan/
pembayaranpertama/
pembayaranterakhir
JatuhTempo
PembayaranAngsuran
Pokok
Danabersih hasilpenawaran
umum(Rp miliar)
Pemanfaatan Dana
Lembaga dan Profesional Penunjang dan Pasar Modal
Kupondibayardi tahun
2013
Jumlahpembayarankupon (Rp)
Keterangan
Bank Danamon Bonds II Year 2010 with Fixed Rate Interest/2.800/idAA+ a)
29 November 2010/10 Desember 2010
A 1.879 8,75%/9 Maret 2011/jatuh tempo
9Des-13
9 Des 2013 (jumlah dibayarpada saat jatuhtempo)
Dana telah digunakan untuk pemberian kredit mikro (60%), SME (25%) dan segmen lainnya (15%)
Kustodian:PT. Bank Mandiri (Persero) Tbk
Akuntan Publik:Siddharta & Widjaja (a member firm of KPMG International)
Konsultan Hukum:Hadiputranto, Hadinoto & Partners
Lembaga Pemeringkat:PT. Pemeringkat Efek Indonesia
Underwriter:PT Victoria Sekuritas
11-Mar-13 41.103.125.000.00 Kupon ke-9
10-Jun-13 41.103.125.000.00 Kupon ke-10
9-Sep-13 41.103.125.000.00 Kupon ke-11
9-Des-13 41.103.125.000.00 Kupon ke-12
Total 164.412.500.000.00 Dibayarpenuh
B 921 9,00%/9 Maret 2011/jatuh tempo
9-Des-15 9 Des 2015 (jumlah dibayarpada saat jatuhtempo)
921 11-Mar-13 20.72.500.000.00 Kupon ke-9
10-Jun-13 20.722.500.000.00 Kupon ke-10
9-Sep-13 20.722.500.000.00 Kupon ke-11
9-Des-13 20.722.500.000.00 Kupon ke-12
Total 82.890.000.000.00
11-Mar-13 20.722.500.000.00 Kupon ke-9
10-Jun-13 20.722.500.000.00 Kupon ke-10
9-Sep-13 20.722.500.000.00 Kupon ke-11
9-Des-13 20.722.500.000.00 Kupon ke-12
Total 82.890.000.000.00
Analisa & Pembahasan Manajemen
Tinjauan Operasional Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan
Data Perusahaan Laporan Keuangan
27Laporan Tahunan 2014 PT Bank Danamon Indonesia, Tbk.
Informasi Mengenai Obligasi/Sukuk
Obligasi/Jumlah
nominal/peringkat
Tanggalpernyataan
efektif/tanggal
terdaftar diBursa
SeriJumlahnominal
(Rp miliar)
Suku bungaterkoreksikuartalan/
pembayaranpertama/
pembayaranterakhir
JatuhTempo
PembayaranAngsuran
Pokok
Danabersih hasilpenawaran
umum(Rp miliar)
Pemanfaatan Dana
Lembaga dan Profesional Penunjang dan Pasar Modal
Kupondibayardi tahun
2013
Jumlahpembayarankupon (Rp)
Keterangan
Bank Danamon Bonds II Year 2010 with Fixed Rate Interest/2.800/idAA+ a)
29 November 2010/10 Desember 2010
A 1.879 8,75%/9 Maret 2011/jatuh tempo
9Des-13
9 Des 2013 (jumlah dibayarpada saat jatuhtempo)
Dana telah digunakan untuk pemberian kredit mikro (60%), SME (25%) dan segmen lainnya (15%)
Kustodian:PT. Bank Mandiri (Persero) Tbk
Akuntan Publik:Siddharta & Widjaja (a member firm of KPMG International)
Konsultan Hukum:Hadiputranto, Hadinoto & Partners
Lembaga Pemeringkat:PT. Pemeringkat Efek Indonesia
Underwriter:PT Victoria Sekuritas
11-Mar-13 41.103.125.000.00 Kupon ke-9
10-Jun-13 41.103.125.000.00 Kupon ke-10
9-Sep-13 41.103.125.000.00 Kupon ke-11
9-Des-13 41.103.125.000.00 Kupon ke-12
Total 164.412.500.000.00 Dibayarpenuh
B 921 9,00%/9 Maret 2011/jatuh tempo
9-Des-15 9 Des 2015 (jumlah dibayarpada saat jatuhtempo)
921 11-Mar-13 20.72.500.000.00 Kupon ke-9
10-Jun-13 20.722.500.000.00 Kupon ke-10
9-Sep-13 20.722.500.000.00 Kupon ke-11
9-Des-13 20.722.500.000.00 Kupon ke-12
Total 82.890.000.000.00
11-Mar-13 20.722.500.000.00 Kupon ke-9
10-Jun-13 20.722.500.000.00 Kupon ke-10
9-Sep-13 20.722.500.000.00 Kupon ke-11
9-Des-13 20.722.500.000.00 Kupon ke-12
Total 82.890.000.000.00
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan
28 PT Bank Danamon Indonesia, Tbk. Laporan Tahunan 2014
Obligasi/Jumlah nominal/Peringkat
Tanggal Pernyataan
Efektif Bapepam/Tanggal Terdaftar
Di Bursa
SeriJumlah
Nominal (Rp mil)
Suku Bunga Terkoreksi Kuartalan/Pembayaran Pertama/Pembayaran
Terakhir
Jatuh Tempo
Pembayaran Angsuran Pokok
Dana Bersih Hasil Penawaran
Umum (Rp mil)
Pemanfaatan Dana Lembaga dan Profesional Penunjang dan Pasar ModalKupon Dibayar di Tahun 2014
Jumlah Pembayaran
Keterangan
Adira Dinamika Multi Finance Obligasi V Tahun 2011/Rp 2,5 Tn/
idAA+
18 Mei 2011/30 Mei 2011
C 567 9,60%/27 Agustus 2011/jatuh tempo
27-Mei-14 27 Mei 2014 (jumlah dibayar pada saat jatuh tempo)
2.492 Dana telah digunakan penuh untuk pembiayaan otomotif (Surat No. 087/ADMF/CS/VII/2011 tanggal 18 Juli 2011).
Kustodian:PT. Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk
Akuntan Publik:Siddharta & Widjaja (bagian dari KPMG International)
Konsultan Hukum:Thamrin & Rachman
Lembaga Pemeringkat:Pefindo
Joint Lead Underwriters:PT Standard Chartered Securities IndonesiaPT DBS Vickers securities IndonesiaPT Indo Premier SecuritiesPT Mandiri Sekuritas
Underwriter:PT Kresna Graha Sekurindo TbkPT NISP Sekuritas
Kupon ke 11,12
27 Disetor penuh
D 1.161 10,00%/27 Agustus 2011/jatuh tempo
27-Mei-15 27 Mei 2015 (jumlah dibayar pada saat jatuh tempo)
Kupon ke 11,12,13,14
116 Disetor penuh
Adira Dinamika Multi Finance Obligasi Sustainable I Tahap I Tahun 2011/Rp2,5 Tn/
idAA+
9 Des 2011/19 Des 2011
B 665 8,00%/16 Maret 2012/jatuh tempo
16-Des-14 16 Des 2014 (jumlah dibayar pada saat jatuh tempo)
2.514 Dana telah digunakan penuh untuk pembiayaan otomotif (Surat No. 003/ADMF/CS/I/2012 tanggal 13 Januari 2012).
Kustodian:PT. Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk
Akuntan Publik:Siddharta & Widjaja (bagian dari KPMG International)
Konsultan Hukum:Thamrin & Rachman
Lembaga Pemeringkat: PT. Pemeringkat Efek Indonesia
Joint Lead Underwriter:PT CIMB Securities IndonesiaPT Indo Premier SecuritiesPT Mandiri SekuritasPT Standard Chartered Securities Indonesia
Kupon ke 9,10,11,12
53 Disetor penuh
C 1.533 9,00%/16 Maret 2012/jatuh tempo
16-Des-16 16 Des 2016 (jumlah dibayar pada saat jatuh tempo)
Kupon ke 9,10,11,12
138 Disetor penuh
Adira Dinamika Multi Finance Obligasi Sustainable I Tahap II 2012/Rp1,8 Tn/
idAA+
9 Des 2011/7 Mei 2012
B 200 7,50%/04 Agustus 2012/jatuh tempo
4-Mei-14 04 Mei 2014 (jumlah dibayar pada saat jatuh tempo)
1.845 Dana telah digunakan penuh untuk pembiayaan otomotif (Surat No. 085/ADMF/CS/VII/12 tanggal 9 Juli 2012).
Kustodian:PT. Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk
Akuntan Publik:Siddharta & Widjaja (bagian dari KPMG International)
Konsultan Hukum:Thamrin & Rachman
Lembaga Pemeringkat:Pefindo
Joint Lead Underwriter:PT CIMB Securities IndonesiaPT Indo Premier SecuritiesPT Mandiri SekuritasPT OSK Nusadana Securities IndonesiaPT Standard Chartered Securities Indonesia
Kupon ke 7,8 8 Disetor penuh
C 864 7,75%/04 Agustus 2012/jatuh tempo
4-Mei-15 04 Mei 2015 (jumlah dibayar pada saat jatuh tempo)
Kupon ke 7,8,9,10
67 Disetor penuh
Adira Dinamika Multi Finance Obligasi Sustainable I Tahap III 2012/Rp1,6 Tn/
idAA+
9 Des 2011/28 September 2012
B 578 7,75%/27 Desember 2012/jatuh tempo
27-Sep-15 27 Sept 2015 (jumlah dibayar pada saat jatuh tempo)
1.623 Dana telah digunakan penuh untuk pembiayaan otomotif (Surat No. 155/ADMF/CS/X/12 tanggal 15 Okt 2012) & (Surat No.160/ADMF/CS/XI/12 tanggal 7 November 2012)
Kustodian:PT. Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk
Akuntan Publik:Purwantono, Suherman & Surja (bagian dari Ernst & Young Global Limited)
Konsultan Hukum:Thamrin & Rachman
Lembaga Pemeringkat:Pefindo
Joint Lead Underwriter:PT Danareksa SekuritasPT CIMB Securities IndonesiaPT Indo Premier SecuritiesPT Standard Chartered Securities Indonesia
Kupon ke 6,7,8,9
45 Disetor penuh
C 673 8,75%/27 Desember 2012/jatuh tempo
27-Sep-17 27 Sept 2017 (jumlah dibayar pada saat jatuh tempo)
Kupon ke 6,7,8,9
59 Disetor penuh
Analisa & Pembahasan Manajemen
Tinjauan Operasional Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan
Data Perusahaan Laporan Keuangan
29Laporan Tahunan 2014 PT Bank Danamon Indonesia, Tbk.
Obligasi/Jumlah nominal/Peringkat
Tanggal Pernyataan
Efektif Bapepam/Tanggal Terdaftar
Di Bursa
SeriJumlah
Nominal (Rp mil)
Suku Bunga Terkoreksi Kuartalan/Pembayaran Pertama/Pembayaran
Terakhir
Jatuh Tempo
Pembayaran Angsuran Pokok
Dana Bersih Hasil Penawaran
Umum (Rp mil)
Pemanfaatan Dana Lembaga dan Profesional Penunjang dan Pasar ModalKupon Dibayar di Tahun 2014
Jumlah Pembayaran
Keterangan
Adira Dinamika Multi Finance Obligasi V Tahun 2011/Rp 2,5 Tn/
idAA+
18 Mei 2011/30 Mei 2011
C 567 9,60%/27 Agustus 2011/jatuh tempo
27-Mei-14 27 Mei 2014 (jumlah dibayar pada saat jatuh tempo)
2.492 Dana telah digunakan penuh untuk pembiayaan otomotif (Surat No. 087/ADMF/CS/VII/2011 tanggal 18 Juli 2011).
Kustodian:PT. Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk
Akuntan Publik:Siddharta & Widjaja (bagian dari KPMG International)
Konsultan Hukum:Thamrin & Rachman
Lembaga Pemeringkat:Pefindo
Joint Lead Underwriters:PT Standard Chartered Securities IndonesiaPT DBS Vickers securities IndonesiaPT Indo Premier SecuritiesPT Mandiri Sekuritas
Underwriter:PT Kresna Graha Sekurindo TbkPT NISP Sekuritas
Kupon ke 11,12
27 Disetor penuh
D 1.161 10,00%/27 Agustus 2011/jatuh tempo
27-Mei-15 27 Mei 2015 (jumlah dibayar pada saat jatuh tempo)
Kupon ke 11,12,13,14
116 Disetor penuh
Adira Dinamika Multi Finance Obligasi Sustainable I Tahap I Tahun 2011/Rp2,5 Tn/
idAA+
9 Des 2011/19 Des 2011
B 665 8,00%/16 Maret 2012/jatuh tempo
16-Des-14 16 Des 2014 (jumlah dibayar pada saat jatuh tempo)
2.514 Dana telah digunakan penuh untuk pembiayaan otomotif (Surat No. 003/ADMF/CS/I/2012 tanggal 13 Januari 2012).
Kustodian:PT. Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk
Akuntan Publik:Siddharta & Widjaja (bagian dari KPMG International)
Konsultan Hukum:Thamrin & Rachman
Lembaga Pemeringkat: PT. Pemeringkat Efek Indonesia
Joint Lead Underwriter:PT CIMB Securities IndonesiaPT Indo Premier SecuritiesPT Mandiri SekuritasPT Standard Chartered Securities Indonesia
Kupon ke 9,10,11,12
53 Disetor penuh
C 1.533 9,00%/16 Maret 2012/jatuh tempo
16-Des-16 16 Des 2016 (jumlah dibayar pada saat jatuh tempo)
Kupon ke 9,10,11,12
138 Disetor penuh
Adira Dinamika Multi Finance Obligasi Sustainable I Tahap II 2012/Rp1,8 Tn/
idAA+
9 Des 2011/7 Mei 2012
B 200 7,50%/04 Agustus 2012/jatuh tempo
4-Mei-14 04 Mei 2014 (jumlah dibayar pada saat jatuh tempo)
1.845 Dana telah digunakan penuh untuk pembiayaan otomotif (Surat No. 085/ADMF/CS/VII/12 tanggal 9 Juli 2012).
Kustodian:PT. Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk
Akuntan Publik:Siddharta & Widjaja (bagian dari KPMG International)
Konsultan Hukum:Thamrin & Rachman
Lembaga Pemeringkat:Pefindo
Joint Lead Underwriter:PT CIMB Securities IndonesiaPT Indo Premier SecuritiesPT Mandiri SekuritasPT OSK Nusadana Securities IndonesiaPT Standard Chartered Securities Indonesia
Kupon ke 7,8 8 Disetor penuh
C 864 7,75%/04 Agustus 2012/jatuh tempo
4-Mei-15 04 Mei 2015 (jumlah dibayar pada saat jatuh tempo)
Kupon ke 7,8,9,10
67 Disetor penuh
Adira Dinamika Multi Finance Obligasi Sustainable I Tahap III 2012/Rp1,6 Tn/
idAA+
9 Des 2011/28 September 2012
B 578 7,75%/27 Desember 2012/jatuh tempo
27-Sep-15 27 Sept 2015 (jumlah dibayar pada saat jatuh tempo)
1.623 Dana telah digunakan penuh untuk pembiayaan otomotif (Surat No. 155/ADMF/CS/X/12 tanggal 15 Okt 2012) & (Surat No.160/ADMF/CS/XI/12 tanggal 7 November 2012)
Kustodian:PT. Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk
Akuntan Publik:Purwantono, Suherman & Surja (bagian dari Ernst & Young Global Limited)
Konsultan Hukum:Thamrin & Rachman
Lembaga Pemeringkat:Pefindo
Joint Lead Underwriter:PT Danareksa SekuritasPT CIMB Securities IndonesiaPT Indo Premier SecuritiesPT Standard Chartered Securities Indonesia
Kupon ke 6,7,8,9
45 Disetor penuh
C 673 8,75%/27 Desember 2012/jatuh tempo
27-Sep-17 27 Sept 2017 (jumlah dibayar pada saat jatuh tempo)
Kupon ke 6,7,8,9
59 Disetor penuh
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan
30 PT Bank Danamon Indonesia, Tbk. Laporan Tahunan 2014
Obligasi/Jumlah nominal/Peringkat
Tanggal Pernyataan
Efektif Bapepam/Tanggal Terdaftar
Di Bursa
SeriJumlah
Nominal (Rp mil)
Suku Bunga Terkoreksi Kuartalan/Pembayaran Pertama/Pembayaran
Terakhir
Jatuh Tempo
Pembayaran Angsuran Pokok
Dana Bersih Hasil Penawaran
Umum (Rp mil)
Pemanfaatan Dana Lembaga dan Profesional Penunjang dan Pasar ModalKupon Dibayar di Tahun 2014
Jumlah Pembayaran
Keterangan
Adira Dinamika Multi Finance Obligasi Sustainable II Tahap I 2013/Rp2 Tn/and
idAA+
21 Feb 2013/4 Maret 2013
A 439 6,85%/11 Juni 2013/jatuh tempo
11-Mar-14 11 Mar 2014 (jumlah dibayar pada saat jatuh tempo)
1.992 Dana telah digunakan penuh untuk pembiayaan otomotif (Surat No. 032/ADMF/CS/IV/13 tanggal 15 April 2013).
Kustodian:PT. Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk
Akuntan Publik:Purwanto, Suherman & Surja (bagian dari Ernst & Young Global Limited)
Konsultan Hukum:Thamrin & Rachman
Lembaga Pemeringkat:Pefindo
Joint Lead Underwriter:PT Danareksa SekuritasPT HSBC Securities IndonesiaPT Indo Premier SecuritiesPT Standard Chartered Securities Indonesia
Kupon ke 4 8 Disetor penuh
B 157 7,30%/01 Juni 2013/jatuh tempo
1-Mar-15 01 Mar 2015 (jumlah dibayar pada saat jatuh tempo)
Kupon ke 4,5,6,7
11 Disetor penuh
C 553 7,85%/01 Juni 2013/jatuh tempo
1-Mar-16 01 Mar 2016 (jumlah dibayar pada saat jatuh tempo)
Kupon ke 4,5,6,7
43 Disetor penuh
D 851 8,90%/01 Juni 2013/jatuh tempo
1-Mar-18 01 Mar 2018 (jumlah dibayar pada saat jatuh tempo)
Kupon ke 4,5,6,7
76 Disetor penuh
Adira Dinamika Multi Finance Sukuk Mudharabah Sustainable I Tahap I 2013/Rp379 Bio/idAA+
(sy)
21 Feb 2013/4 Maret 2013
A 66 Rasio bagi hasil 57,083%/(sejajar to 6.85% p.a)/1 Juni 2013/jatuh tempo
11-Mar-14 11 Mar 2014(jumlah dibayar pada saat jatuh tempo)
378 Dana telah digunakan penuh untuk pembiayaan otomotif (Surat No. 033/ADMF/CS/IV/13 tanggal 15 April 2013) & (Surat No. 096/ADMF/CS/VII/13 tanggal 15 Juli 2013)
Kustodian:PT. Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk
Akuntan Publik:Purwanto, Suherman & Surja (bagian dari Ernst & Young Global Limited)
Konsultan Hukum:Thamrin & Rachman
Lembaga Pemeringkat:Pefindo
Joint Lead Underwriter:PT Danareksa SekuritasPT HSBC Securities IndonesiaPT Indo Premier SecuritiesPT Standard Chartered Securities Indonesia
Kupon ke 4 1 Disetor penuh
B 27 Rasio bagi hasil 60,833%/(sejajar to7,30% p.a)/1 Juni 2013/jatuh tempo
1-Mar-15 11 Mar 2015 (jumlah dibayar pada saat jatuh tempo)
Kupon ke 4,5,6,7
2 Disetor penuh
C 286 Rasio bagi hasil 65,417%/(sejajar to 7,85% p.a)/1 Juni 2013/jatuh tempo
1-Mar-16 11 Mar 2016 (jumlah dibayar pada saat jatuh tempo)
Kupon ke 4,5,6,7
22 Disetor penuh
Adira Dinamika Multi Finance Obligasi Sustainable II Tahap II 2013/Rp2,1 Tn/and
idAA+
21 Feb 2013/25 Okt 2013
A 722 9,15%/24 Jan 2014/jatuh tempo
3-Nov-14 03 Nov 2014 (jumlah dibayar pada saat jatuh tempo)
2.086 Dana telah digunakan penuh untuk pembiayaan otomotif (Surat No. 147/ADMF/CS/XI/13 tanggal 22 November 2013).
Kustodian:PT. Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk
Akuntan Publik:Purwanto, Suherman & Surja (bagian dari Ernst & Young Global Limited)
Konsultan Hukum:Thamrin & Rachman
Lembaga Pemeringkat:Pefindo
Joint Lead Underwriter:PT Danareksa SekuritasPT DBS Vickers Securities Indonesia PT HSBC Securities IndonesiaPT Indo Premier SecuritiesPT Mandiri SekuritasPT Standard Chartered Securities Indonesia
Underwriter:PT Samuel Sekuritas Indonesia
Kupon ke 1,2,3,4
66 Disetor penuh
B 880 10,50%/24 Okt 2016/jatuh tempo
24 Okt 16 24 Okt 2016 (jumlah dibayar pada saat jatuh tempo)
Kupon ke 1,2,3,4
92 Disetor penuh
C 490 11,00%/24 Jan 2014/jatuh tempo
24 Okt 18 24 Okt 2018 (jumlah dibayar pada saat jatuh tempo)
Kupon ke 1,2,3,4
54 Disetor penuh
Adira Dinamika Multi Finance Obligasi Sustainable II Tahap III 2014/Rp1,5 Tn/and
idAA+
21 Feb 2013/16 May 2014
A 687 9,6%/18 Aug 2014/jatuh tempo
24-Mei-15 24 May 2015 (jumlah dibayar pada saat jatuh tempo)
1.495 Dana telah digunakan penuh untuk pembiayaan otomotif (Surat No. 077/ADMF/CS/VI/14 tanggal 16 Juni 2014).
Kustodian:PT. Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk
Akuntan Publik:Purwanto, Suherman & Surja (bagian dari Ernst & Young Global Limited)
Konsultan Hukum:Thamrin & Rachman
Lembaga Pemeringkat:Pefindo
Joint Lead Underwriter:PT Danareksa SekuritasPT DBS Vickers Securities Indonesia PT Indo Premier SecuritiesPT Standard Chartered Securities Indonesia
Kupon ke 1,2 33 Disetor penuh
B 363 10,50%/18 Aug 2014/jatuh tempo
14 Mei 17 14 May 2017 (jumlah dibayar pada saat jatuh tempo)
Kupon ke 1,2 19 Disetor penuh
C 450 10,75%/18 Aug 2014/jatuh tempo
14 Mei 19 14 May 2019 (jumlah dibayar pada saat jatuh tempo)
Kupon ke 1,2 24 Disetor penuh
Analisa & Pembahasan Manajemen
Tinjauan Operasional Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan
Data Perusahaan Laporan Keuangan
31Laporan Tahunan 2014 PT Bank Danamon Indonesia, Tbk.
Obligasi/Jumlah nominal/Peringkat
Tanggal Pernyataan
Efektif Bapepam/Tanggal Terdaftar
Di Bursa
SeriJumlah
Nominal (Rp mil)
Suku Bunga Terkoreksi Kuartalan/Pembayaran Pertama/Pembayaran
Terakhir
Jatuh Tempo
Pembayaran Angsuran Pokok
Dana Bersih Hasil Penawaran
Umum (Rp mil)
Pemanfaatan Dana Lembaga dan Profesional Penunjang dan Pasar ModalKupon Dibayar di Tahun 2014
Jumlah Pembayaran
Keterangan
Adira Dinamika Multi Finance Obligasi Sustainable II Tahap I 2013/Rp2 Tn/and
idAA+
21 Feb 2013/4 Maret 2013
A 439 6,85%/11 Juni 2013/jatuh tempo
11-Mar-14 11 Mar 2014 (jumlah dibayar pada saat jatuh tempo)
1.992 Dana telah digunakan penuh untuk pembiayaan otomotif (Surat No. 032/ADMF/CS/IV/13 tanggal 15 April 2013).
Kustodian:PT. Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk
Akuntan Publik:Purwanto, Suherman & Surja (bagian dari Ernst & Young Global Limited)
Konsultan Hukum:Thamrin & Rachman
Lembaga Pemeringkat:Pefindo
Joint Lead Underwriter:PT Danareksa SekuritasPT HSBC Securities IndonesiaPT Indo Premier SecuritiesPT Standard Chartered Securities Indonesia
Kupon ke 4 8 Disetor penuh
B 157 7,30%/01 Juni 2013/jatuh tempo
1-Mar-15 01 Mar 2015 (jumlah dibayar pada saat jatuh tempo)
Kupon ke 4,5,6,7
11 Disetor penuh
C 553 7,85%/01 Juni 2013/jatuh tempo
1-Mar-16 01 Mar 2016 (jumlah dibayar pada saat jatuh tempo)
Kupon ke 4,5,6,7
43 Disetor penuh
D 851 8,90%/01 Juni 2013/jatuh tempo
1-Mar-18 01 Mar 2018 (jumlah dibayar pada saat jatuh tempo)
Kupon ke 4,5,6,7
76 Disetor penuh
Adira Dinamika Multi Finance Sukuk Mudharabah Sustainable I Tahap I 2013/Rp379 Bio/idAA+
(sy)
21 Feb 2013/4 Maret 2013
A 66 Rasio bagi hasil 57,083%/(sejajar to 6.85% p.a)/1 Juni 2013/jatuh tempo
11-Mar-14 11 Mar 2014(jumlah dibayar pada saat jatuh tempo)
378 Dana telah digunakan penuh untuk pembiayaan otomotif (Surat No. 033/ADMF/CS/IV/13 tanggal 15 April 2013) & (Surat No. 096/ADMF/CS/VII/13 tanggal 15 Juli 2013)
Kustodian:PT. Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk
Akuntan Publik:Purwanto, Suherman & Surja (bagian dari Ernst & Young Global Limited)
Konsultan Hukum:Thamrin & Rachman
Lembaga Pemeringkat:Pefindo
Joint Lead Underwriter:PT Danareksa SekuritasPT HSBC Securities IndonesiaPT Indo Premier SecuritiesPT Standard Chartered Securities Indonesia
Kupon ke 4 1 Disetor penuh
B 27 Rasio bagi hasil 60,833%/(sejajar to7,30% p.a)/1 Juni 2013/jatuh tempo
1-Mar-15 11 Mar 2015 (jumlah dibayar pada saat jatuh tempo)
Kupon ke 4,5,6,7
2 Disetor penuh
C 286 Rasio bagi hasil 65,417%/(sejajar to 7,85% p.a)/1 Juni 2013/jatuh tempo
1-Mar-16 11 Mar 2016 (jumlah dibayar pada saat jatuh tempo)
Kupon ke 4,5,6,7
22 Disetor penuh
Adira Dinamika Multi Finance Obligasi Sustainable II Tahap II 2013/Rp2,1 Tn/and
idAA+
21 Feb 2013/25 Okt 2013
A 722 9,15%/24 Jan 2014/jatuh tempo
3-Nov-14 03 Nov 2014 (jumlah dibayar pada saat jatuh tempo)
2.086 Dana telah digunakan penuh untuk pembiayaan otomotif (Surat No. 147/ADMF/CS/XI/13 tanggal 22 November 2013).
Kustodian:PT. Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk
Akuntan Publik:Purwanto, Suherman & Surja (bagian dari Ernst & Young Global Limited)
Konsultan Hukum:Thamrin & Rachman
Lembaga Pemeringkat:Pefindo
Joint Lead Underwriter:PT Danareksa SekuritasPT DBS Vickers Securities Indonesia PT HSBC Securities IndonesiaPT Indo Premier SecuritiesPT Mandiri SekuritasPT Standard Chartered Securities Indonesia
Underwriter:PT Samuel Sekuritas Indonesia
Kupon ke 1,2,3,4
66 Disetor penuh
B 880 10,50%/24 Okt 2016/jatuh tempo
24 Okt 16 24 Okt 2016 (jumlah dibayar pada saat jatuh tempo)
Kupon ke 1,2,3,4
92 Disetor penuh
C 490 11,00%/24 Jan 2014/jatuh tempo
24 Okt 18 24 Okt 2018 (jumlah dibayar pada saat jatuh tempo)
Kupon ke 1,2,3,4
54 Disetor penuh
Adira Dinamika Multi Finance Obligasi Sustainable II Tahap III 2014/Rp1,5 Tn/and
idAA+
21 Feb 2013/16 May 2014
A 687 9,6%/18 Aug 2014/jatuh tempo
24-Mei-15 24 May 2015 (jumlah dibayar pada saat jatuh tempo)
1.495 Dana telah digunakan penuh untuk pembiayaan otomotif (Surat No. 077/ADMF/CS/VI/14 tanggal 16 Juni 2014).
Kustodian:PT. Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk
Akuntan Publik:Purwanto, Suherman & Surja (bagian dari Ernst & Young Global Limited)
Konsultan Hukum:Thamrin & Rachman
Lembaga Pemeringkat:Pefindo
Joint Lead Underwriter:PT Danareksa SekuritasPT DBS Vickers Securities Indonesia PT Indo Premier SecuritiesPT Standard Chartered Securities Indonesia
Kupon ke 1,2 33 Disetor penuh
B 363 10,50%/18 Aug 2014/jatuh tempo
14 Mei 17 14 May 2017 (jumlah dibayar pada saat jatuh tempo)
Kupon ke 1,2 19 Disetor penuh
C 450 10,75%/18 Aug 2014/jatuh tempo
14 Mei 19 14 May 2019 (jumlah dibayar pada saat jatuh tempo)
Kupon ke 1,2 24 Disetor penuh
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan
32 PT Bank Danamon Indonesia, Tbk. Laporan Tahunan 2014
Suku Bunga Dasar Kredit Rupiah
Obligasi/Jumlah nominal/Peringkat
Tanggal Pernyataan
Efektif Bapepam/Tanggal Terdaftar
Di Bursa
SeriJumlah
Nominal (Rp mil)
Suku Bunga Terkoreksi Kuartalan/Pembayaran Pertama/Pembayaran
Terakhir
Jatuh Tempo
Pembayaran Angsuran Pokok
Dana Bersih Hasil Penawaran
Umum (Rp mil)
Pemanfaatan Dana Lembaga dan Profesional Penunjang dan Pasar ModalKupon Dibayar di Tahun 2014
Jumlah Pembayaran
Keterangan
Adira Dinamika Multi Finance Obligasi Sustainable II Tahap IV 2014/Rp1,5 Tn/and
idAAA
21 Feb 2013/13 Nov 2014
A 607 9,6%/12 Feb 2015/jatuh tempo
22-Nov-15 22 Nov 2015 (jumlah dibayar pada saat jatuh tempo)
1498 Dana telah digunakan penuh untuk pembiayaan otomotif (Surat No. 159/ADMF/CS/VII/14 tanggal 15 Des 2014).
Kustodian:PT. Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk
Akuntan Publik:Purwanto, Suherman & Surja (bagian dari Ernst & Young Global Limited)
Konsultan Hukum:Thamrin & Rachman
Lembaga Pemeringkat:Pefindo
Joint Lead Underwriter:PT Danareksa SekuritasPT DBS Vickers Securities Indonesia PT Indo Premier SecuritiesPT Standard Chartered Securities Indonesia
- - -
B 808 10,50%/12 Feb 2015/jatuh tempo
12 Nov 17 12 Nov 2017 (jumlah dibayar pada saat jatuh tempo)
- - -
C 88 10,75%/12 Feb 2015/jatuh tempo
12 Nov 19 12 Nov 2019 (jumlah dibayar pada saat jatuh tempo)
- - -
Adira Dinamika Multi Finance Sukuk Mudharabah Tahap II 2014/Rp133 Bio/
idAAA
21 Feb 2013/13 Nov 2014
A 88 Rasio bagi hasil 80%/(sejajar to 9,6% p.a)/12 Feb 2015/jatuh tempo
22-Nov-15 22 Nov 2015 (jumlah dibayar pada saat jatuh tempo)
132 Dana telah digunakan penuh untuk pembiayaan otomotif (Surat No. 160/ADMF/CS/VII/14 tanggal 15 Des 2014).
Kustodian:PT. Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk
Akuntan Publik:Purwanto, Suherman & Surja (bagian dari Ernst & Young Global Limited)
Konsultan Hukum:Thamrin & Rachman
Lembaga Pemeringkat:Pefindo
Joint Lead Underwriter:PT Danareksa SekuritasPT DBS Vickers Securities Indonesia PT Indo Premier SecuritiesPT Standard Chartered Securities Indonesia
- - -
B 45 Rasio bagi hasil 87,50%/(sejajar to 10,50% p.a)/12
Feb 2015/jatuh tempo
12 Nov 17 12 Nov 2017 (jumlah dibayar pada saat jatuh tempo)
- - -
- - -
Analisa & Pembahasan Manajemen
Tinjauan Operasional Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan
Data Perusahaan Laporan Keuangan
33Laporan Tahunan 2014 PT Bank Danamon Indonesia, Tbk.
Suku Bunga Dasar Kredit Rupiah
Obligasi/Jumlah nominal/Peringkat
Tanggal Pernyataan
Efektif Bapepam/Tanggal Terdaftar
Di Bursa
SeriJumlah
Nominal (Rp mil)
Suku Bunga Terkoreksi Kuartalan/Pembayaran Pertama/Pembayaran
Terakhir
Jatuh Tempo
Pembayaran Angsuran Pokok
Dana Bersih Hasil Penawaran
Umum (Rp mil)
Pemanfaatan Dana Lembaga dan Profesional Penunjang dan Pasar ModalKupon Dibayar di Tahun 2014
Jumlah Pembayaran
Keterangan
Adira Dinamika Multi Finance Obligasi Sustainable II Tahap IV 2014/Rp1,5 Tn/and
idAAA
21 Feb 2013/13 Nov 2014
A 607 9,6%/12 Feb 2015/jatuh tempo
22-Nov-15 22 Nov 2015 (jumlah dibayar pada saat jatuh tempo)
1498 Dana telah digunakan penuh untuk pembiayaan otomotif (Surat No. 159/ADMF/CS/VII/14 tanggal 15 Des 2014).
Kustodian:PT. Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk
Akuntan Publik:Purwanto, Suherman & Surja (bagian dari Ernst & Young Global Limited)
Konsultan Hukum:Thamrin & Rachman
Lembaga Pemeringkat:Pefindo
Joint Lead Underwriter:PT Danareksa SekuritasPT DBS Vickers Securities Indonesia PT Indo Premier SecuritiesPT Standard Chartered Securities Indonesia
- - -
B 808 10,50%/12 Feb 2015/jatuh tempo
12 Nov 17 12 Nov 2017 (jumlah dibayar pada saat jatuh tempo)
- - -
C 88 10,75%/12 Feb 2015/jatuh tempo
12 Nov 19 12 Nov 2019 (jumlah dibayar pada saat jatuh tempo)
- - -
Adira Dinamika Multi Finance Sukuk Mudharabah Tahap II 2014/Rp133 Bio/
idAAA
21 Feb 2013/13 Nov 2014
A 88 Rasio bagi hasil 80%/(sejajar to 9,6% p.a)/12 Feb 2015/jatuh tempo
22-Nov-15 22 Nov 2015 (jumlah dibayar pada saat jatuh tempo)
132 Dana telah digunakan penuh untuk pembiayaan otomotif (Surat No. 160/ADMF/CS/VII/14 tanggal 15 Des 2014).
Kustodian:PT. Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk
Akuntan Publik:Purwanto, Suherman & Surja (bagian dari Ernst & Young Global Limited)
Konsultan Hukum:Thamrin & Rachman
Lembaga Pemeringkat:Pefindo
Joint Lead Underwriter:PT Danareksa SekuritasPT DBS Vickers Securities Indonesia PT Indo Premier SecuritiesPT Standard Chartered Securities Indonesia
- - -
B 45 Rasio bagi hasil 87,50%/(sejajar to 10,50% p.a)/12
Feb 2015/jatuh tempo
12 Nov 17 12 Nov 2017 (jumlah dibayar pada saat jatuh tempo)
- - -
- - -
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan
34 PT Bank Danamon Indonesia, Tbk. Laporan Tahunan 2014
13 Jan Sustainability Report WorkshopDanamon menggelar Workshop Sustainability Report berstandar Global Reporting Initiative (GRI) 4.0 untuk memberikan pemahaman kepada karyawan terhadap pentingnya keberlanjutan perusahaan dan sebagai persiapan pembuatan Sustainability Report 2013. Danamon kembali melaksanakan workshop pada 12 Desember 2014 yang dilengkapi Sosialisasi Carbon Footprint sebagai persiapan pembuatan Sustainability Report tahun 2014.
Hari Pasar Bersih Nasional ke-6 dan Seminar Nasional Pasar SejahteraYayasan Danamon Peduli bersama dengan Pemerintah Kabupaten Sragen menyelenggarakan Hari Pasar Bersih Nasional (HPBN) ke-6 dan menggelar Seminar Nasional Pasar Sejahtera, sebagai rangkaian kegiatan program Pasar Sejahtera yaitu menggalang partisipasi publik mendukung revitalisasi pasar tradisional melalui pengembangan pasar percontohan.
28 Jan
12 Feb Paparan Kinerja Danamon Tahun 2013Danamon memaparkan kinerja keuangan tahun 2013 dalam acara Paparan Publik 12 Februari 2014 di Jakarta.
04 Feb Danamon Privilege Fengshui Talkshow 2014Dalam rangka Tahun Baru Imlek 2565 dan apresiasi kepada nasabah Danamon Privilege di seluruh Indonesia, Danamon menyelenggarakan Danamon Privilege Fengshui Talkshow Series di 7 kota besar di Indonesia. Pakar fengshui Yohan Suyangga membahas “Bagaimana Peluang Bisnis dan Investasi di Tahun 2014?” untuk mengetahui kunci keberhasilan bisnis di tahun Kuda Kayu.
Peristiwa Penting
34 PT Bank Danamon Indonesia, Tbk. Laporan Tahunan 2014
Analisa & Pembahasan Manajemen
Tinjauan Operasional Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan
Data Perusahaan Laporan Keuangan
35Laporan Tahunan 2014 PT Bank Danamon Indonesia, Tbk.
14 Feb Chinese New Year Customer Gathering 2014Acara ini diselenggarakan di Four Seasons, Jakarta dihadiri para nasabah dan manajemen Danamon.
17 Mar Pemenang Red Match Mengunjungi Old Trafford Danamon, satu-satunya pemegang lisensi penerbitan Kartu Manchester United di Indonesia, mengajak pemenang program Red Match 2013 periode pengundian 20 Desember 2013 menyaksikan pertandingan langsung Big Match Manchester United melawan Liverpool pada 16 Maret 2014 di Stadion Old Trafford, Manchester, Inggris.
Kerjasama Strategis Danamon dan Indosat Kerjasama strategis dalam program layanan terpadu (bundling) antara produk perbankan dan jasa telekomunikasi dilakukan untuk mendukung gerakan cashless society dan visi Danamon sebagai penyedia layanan finansial menyeluruh.
26 Mar
10 Apr iB Vaganza, Serunya Ber-Bank SyariahDanamon Syariah berpartisipasi dalam expo iB Vaganza yang ke-4 kalinya. Pameran dengan tema “Serunya Ber-Bank Syariah” diadakan di Tang City Mal, Tangerang pada 10-13 April 2014.
35Laporan Tahunan 2014 PT Bank Danamon Indonesia, Tbk.
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan
36 PT Bank Danamon Indonesia, Tbk. Laporan Tahunan 2014
Peristiwa Penting
24 Apr Indonesia Trade & Commodity Finance ConferenceDanamon menjadi sponsor utama dalam acara Indonesia Trade & Commodity Finance Conference ke-4 yang diselenggarakan oleh Global Trade Review, media industri pembiayaan perdagangan internasional. Danamon merupakan salah satu bank yang paling aktif dalam bisnis trade finance di Indonesia.
Peluncuran Sosialisasi SiMOLEK (Si Mobil Literasi Keuangan) Danamon bersama Otoritas Jasa Keuangan (OJK) membuka rangkaian kegiatan sosialisasi Si MObil LitErasi Keuangan (SiMOLEK) di Pasar Juanda, Bekasi, Jawa Barat. Kegiatan SiMOLEK di 14 kota di Indonesia pada periode 5-11 Mei 2014 ini merupakan langkah OJK dan Danamon untuk mengajak masyarakat mengenal bank lebih dekat serta Bijak dalam Mengelola Keuangan (Program SIKAPI).
05 Mei
07 Mei Rapat Umum Pemegang Saham Tahunan (RUPST) DanamonDanamon menggelar RUPST dengan agenda antara lain menyetujui Laporan Tahunan dan Laporan Keuangan Perseroan tahun buku 2013 dan menyetujui pembayaran dividen.
36
16 Apr Paparan Kinerja Keuangan Kuartal Pertama Tahun 2014Kinerja keuangan Danamon pada kuartal pertama tahun 2014 diumumkan dalam Public Expose Danamon yang diselenggarakan di Jakarta.
36 PT Bank Danamon Indonesia, Tbk. Laporan Tahunan 2014
Analisa & Pembahasan Manajemen
Tinjauan Operasional Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan
Data Perusahaan Laporan Keuangan
37Laporan Tahunan 2014 PT Bank Danamon Indonesia, Tbk.
17 Jul Kinerja Keuangan Danamon Semester Pertama Tahun 2014Danamon mengumumkan hasil keuangan paruh pertama 2014 pada acara Paparan Publik tanggal 17 Juli 2014.
30 Jun Buka Puasa Danamon dan Adira bersama Media Danamon dengan Adira Finance dan Adira Insurance menggelar acara buka puasa bersama dengan media dan memaparkan informasi terkini mengenai kinerja dan perkembangan unit usaha syariahnya. Dalam acara ini juga dilakukan penyerahan bantuan sosial kepada beberapa lembaga.
28 Ags Indonesia Banking Expo (IBEX) 2014Danamon, sebagai anggota PERBANAS, menjadi salah satu sponsor dan peserta dalam Indonesia Banking Expo (IBEX) 2014 yang berlangsung di Jakarta Convention Center pada 28-30 Agustus 2014.
24 Ags Acara Puncak Bulan Kepedulian Lingkunganku ke-4Yayasan Danamon Peduli bersama dengan Danamon dan anak perusahaan menggelar acara puncak Bulan Kepedulian Lingkunganku ke-4. Kegiatan ini merupakan wujud kepedulian dan pelestarian terhadap lingkungan serta kegiatan investasi sosial Danamon dan Adira dengan misi menyebarluaskan pelestarian lingkungan yang dilakukan di setiap elemen korporasi dengan mitra Danamon dan Adira di seluruh Indonesia.
3737Laporan Tahunan 2014 PT Bank Danamon Indonesia, Tbk.
Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan
38 PT Bank Danamon Indonesia, Tbk. Laporan Tahunan 2014
vv16 Sep Peluncuran Tabungan BISA iB dan Tabungan BISA Qurban iB
Danamon Syariah meluncurkan dua produk terbarunya yakni Tabungan BISA iB dan Tabungan BISA Qurban iB. Tabungan BISA iB adalah produk tabungan dengan prinsip Mudharabah (bagi hasil) yang menawarkan keunggulan nasabah dapat menikmati transaksi perbankan secara gratis, mudah, aman dan nyaman melalui berbagai channel. Tabungan BISA Qurban iB menggunakan prinsip syariah Mudharabah untuk membantu nasabah menyiapkan kebutuhan dana ibadah qurban Idul Adha.
04 Nov Partisipasi Danamon dalam Career Expo Ikatan Bankir Indonesia (IBI)Melalui kegiatan ini diharapkan dapat dilakukannya kaderisasi profesi bankir yang berkualitas di era mendatang yang dapat memberikan pelayanan dan solusi keuangan terbaik bagi para nasabah. Danamon berpartisipasi sebagai sponsor.
Paparan Kinerja Keuangan Triwulan Ketiga Tahun 2014Dalam Paparan Publik di Jakarta, Danamon mengumumkan kinerja keuangan triwulan ketiga di Jakarta.
16 Okt
30 Okt Malam Penganugerahan Danamon Social Entrepreneur Awards (DSEA) ke-8 dan Bisa! Award 2014DSEA merupakan penghargaan dan apreasiasi kepada pejuang kesejahteraan Indonesia yang telah membangun wirausaha yang berkelanjutan dalam mengatasi masalah sosial di sekitarnya. Sedangkan penghargaan Bisa! Award 2014 diberikan kepada karyawan Danamon dan anak perusahaannya Adira Finance, Adira Insurance dan Adira Kredit yang telah menunjukkan Semangat Bisa! dan nilai-nilai budaya perusahaan.
Peristiwa Penting
3838 PT Bank Danamon Indonesia, Tbk. Laporan Tahunan 2014
Analisa & Pembahasan Manajemen
Tinjauan Operasional Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan
Data Perusahaan Laporan Keuangan
39Laporan Tahunan 2014 PT Bank Danamon Indonesia, Tbk.
vv17 Nov Peluncuran D-Mobile (Danamon Mobile Banking)
D-Mobile memberikan kemudahan dan kenyamanan dalam melakukan transaksi perbankan melalui smartphone yang terhubung dengan jaringan data (GPRS/3G, EVDO-CDMA, WiFi). Selain dapat melakukan transaksi perbankan seperti transfer dana, isi ulang pulsa, dan pembayaran tagihan, D-Mobile menghadirkan inovasi baru yaitu fitur SosMed D-Cash, yang memungkinkan nasabah dapat memberikan dana ke teman Facebook dan fitur Augmented Reality dimana pengguna dapat menemukan promo Danamon terdekat dalam jangkauan hingga radius 5 KM melalui aplikasi ini.
18 Nov Media Workshop Danamon dan AdiraDanamon bersama anak perusahaannya, Adira Finance, Adira Insurance dan Adira Kredit menggelar media workshop “Kinerja Industri Keuangan Indonesia – Review 2014 dan Prediksi 2015”. Media workshop merupakan kegiatan rutin tahunan yang diselenggarakan untuk memberikan edukasi keuangan dan perbankan serta mengenai perkembangan bisnis perusahaan, sekaligus memperkuat hubungan baik dengan rekan-rekan jurnalis dan institusi media.
20 Des Pasar Keuangan Rakyat 2014 Danamon berpartisipasi dalam Pasar Keuangan Rakyat 2014 yang diselenggarakan Otoritas Jasa Keuangan “Menuju Indonesia Cerdas Keuangan” di Jakarta International Expo - Arena PRJ Kemayoran Jakarta.
3939Laporan Tahunan 2014 PT Bank Danamon Indonesia, Tbk.