memaksimalkan proteksi serta investasi - axa.co.id · premi top-up berkala atau premi top-up...
TRANSCRIPT
Manager Investasi
• PT AXA Asset Management Indonesia• PT Schroder Investment Management Indonesia• PT BNP Paribas Investment Partner• PT Mandiri Manajemen Investasi• BlackRock• AXA Investment Managers
Bank Kustodian
Citibank
Risiko Likuiditas
Risiko yang terjadi jika asset investasi tidak dapat dengan segera dikonversi menjadi uang tunai atau pada harga yang sesuai, misalnya ketika terjadi kondisi pasar yang ekstrim atau ketika semua Pemegang Polis melakukan penarikan (withdrawal/surrender) secara bersamaan.
Risiko Ekonomi dan Perubahan Politik
Risiko yang disebabkan oleh kondisi makro ekonomi dan perubahan politik yang kurang kondusif sehingga harga instrumen investasi mengalami penurunan dan akibatnya nilai unit yang dimiliki oleh Pemegang Polis dapat berkurang.
Risiko Kinerja Manager Investasi
Risiko yang berhubungan dengan kelalaian pihak ketiga seperti perantara perdagangan efek (broker), agen penjualan, bank kustodian (custodian bank), manajer investasi (fund manager) dan situasi force majeure (termasuk namun tidak terbatas pada bencana alam, kebakaran, kerusuhan dan lain-lain).
MKT
AFI
| AP
R201
9
PT AXA Financial Indonesia terdaftar dan diawasi oleh Otoritas Jasa Keuangan (OJK). Produk ini telah mendapatkan persetujuan dari Otoritas Jasa Keuangan (OJK). Brosur ini hanya menggambarkan informasi secara umum dan bukan merupakan suatu kontrak ataupun jaminan atas kinerja investasi. Kondisi dan aturan yang tepat mengenai produk ini dijelaskan secara rinci dalam kontrak Polis.Nilai investasi adalah nilai unit dengan menggunakan Harga Unit pada hari berikutnya. Harga Unit dihitung dan dipublikasikan secara harian. Nilai investasi adalah jumlah unit dikalikan dengan Harga Unit. Nilai Investasi dapat meningkat atau menurun sesuai dengan kinerja investasi yang dipilih dan tergantung pada risiko investasi.Kinerja dana investasi masa lalu bukan merupakan jaminan/indikasi kinerja di masa yang akan datang.Nilai manfaat dapat lebih kecil dari nilai dana yang diinvestasikan tergantung pada ada atau tidaknya bagian manfaat yang dijamin.Hasil investasi Pemegang Polis tidak dijamin. Risiko yang timbul karena Pilihan lnvestasi ditanggung sepenuhnya oleh Pemegang Polis, baik atas penetapan Harga Satuan maupun hasil pengembalian investasi per Unit karena itu calon pembeli diwajibkan untuk membaca dan memahami ketentuan dalam brosur dan proposal sebelum melakukan investasi.Tenaga pemasar yang melakukan pemasaran dan penjualan atas produk ini telah terdaftar dan memiliki lisensi dari Asosiasi Asuransi Jiwa Indonesia (AAJI).
Catatan/Disclaimer
AXA Grup merupakan salah satu perusahaan asuransi dan aset manajemen di dunia dengan anak perusahaan yang tersebar di seluruh dunia. Didukung oleh 160.000 karyawan dan dipercaya untuk melayani 105 juta nasabah di 62 negara. Tahun 2018, AXA kembali terpilih sebagai merek asuransi nomor satu di dunia selama sepuluh tahun berturut-turut*).
PT AXA Financial Indonesia (AXA Financial Indonesia) merupakan bagian dari AXA Grup dengan fokus bisnis pada asuransi jiwa, asuransi kesehatan, asuransi kumpulan dan pengelolaan dana pensiun (DPLK). Pemasaran produk dilakukan melalui jalur distribusi keagenan, telemarketing dan direct marketing. Dengan didukung oleh 53 kantor pemasaran yang tersebar di seluruh Indonesia dan lebih dari 300 karyawan serta 6.000 tenaga pemasar professional, AXA Financial Indonesia memiliki nilai Total Aset sebesar Rp 6 triliun dengan Total Ekuitas sebesar Rp1 triliun**). Sampai saat ini AXA Financial Indonesia telah dipercaya melindungi lebih dari 620.000 tertanggung.
*Berdasarkan Interbrand 2018**Berdasarkan laporan keuangan Juni 2018
Tentang AXA Financial Indonesia
Global Insurance Brand Berdasarkan peringkat Interbrand (2009-2018)
Dilarang mengubah isi materi dan memodifikasi brosur ini tanpa persetujuan PT AXA Financial Indonesia
PT AXA Financial Indonesia terdaftar dan diawasi oleh Otoritas Jasa Keuangan (OJK)
Hubungi Kami
Informasi kantor pemasaran dapat dilihat melalui:https://axa.co.id/direktori/kantorcabang
axaindonesia
www.axa.co.id
AXA Indonesia
Customer Care CentreAXA Tower Lt. GFJl. Prof. Dr. Satrio Kav. 18, Kuningan City, JakartaE. [email protected]
memaksimalkanproteksi serta
investasi
AXA Signature Link Produk asuransi jiwa yang melengkapi kebutuhan Anda dalam perlindungan jiwa dan merancang pengelolaan keuangan masa depan.
Pilihan Jenis InvestasiBerikut ini adalah jenis dana investasi yang dapat disesuaikan dengan profil risiko nasabah
Jenis Dana Investasi
MaestroLink Dynamic Money (IDR)MaestroLink Equity Plus (IDR)MaestroLink Aggressive Equity (IDR)
MaestroLink Balanced (IDR)MaestroLink Fixed Income Plus (IDR)MaestroLink Cash Plus (IDR)MaestroLink Fixed Income Plus (US$)
Sejak Diluncurkan
68.01
512.37
(35.15)
225.07
140.87
119.99
35.06
2014
27
26.68
29.70
19.77
19.74
6.88
4.87
2015
(11.60)
(11.75)
(26.58)
(5.35)
2.43
5.64
(2.38)
2018
(9.29)
(8.81)
(12.96)
(4.82)
(1.78)
3.74
(3.31)
2016
11.08
10.91
(14.82)
11.01
9.55
4.65
2.92
2017
20.77
21.51
(11.94)
17.27
12.76
4.27
2.21
Kinerja Harga Unit (%)7)
Maestro USD OffshoreEquity Fund (US$)
7) Kinerja investasi di atas merupakan hasil pada tahun-tahun sebelumnya. Hasil pada saat mendatang bisa berbeda. Nilai dan hasilnya dapat meningkat atau menurun.
Tabel strategi investasi
Strategi InvestasiDana Investasi
100% instrumen Pasar UangMaestroLinkCash Plus Rupiah Rendah
100% instrumen obligasi dan Pasar UangMaestroLink Fixed Income Plus US $ (US$) Sedang
• 60%-90% instrumen saham• 10%-40% obligasi dan/atau pasar saham
MaestroLink Balanced Rupiah
Sedang -Tinggi
• 80%-100% instrumen saham• 0%-20% pasar uang
MaestroLink Equity Plus Rupiah Tinggi
• 80%-100% instrumen saham• 0%-20% pasar uang
MaestroLink Dynamic Rupiah
Tinggi
• 80%-100% instrumen saham berkapitalisasi kecil• 0%-20% instrumen pasar uang
MaestroLink Aggressive Equity Rupiah Tinggi
Risiko
• (0%-20%) instrumen Pasar Uang• 80%-100% Saham Luar Negeri
Maestro USD Offshore Equity Fund (US$) Tinggi
• 80%-100% instrument obligasi dan pasar uang • 0%-20% instrumen saham
SedangMaestroLink Fixed Income Plus Rupiah
Pembayaran Premi Lanjutan
Virtual Account BCARekening IDR : 00156 + No.PolisRekening US$ : 88805 + No.Polis
Auto debet Rekening BCAAuto debet kartu kredit VISA, Master Card dan BCA Card
Virtual Account Bank MandiriRekening IDR : 88156 + No.PolisRekening US$ : 88256 + No.Polis
Auto debet Rekening Bank MandiriAuto debet kartu kredit VISA, Master Card
AXA Financial Indonesia mempersembahkan produk asuransi ASL (AXA Signature Link) untuk melengkapi kebutuhan Anda dalam perlindungan jiwa dan merancang pengelolaan keuangan masa depan.
ASL (AXA Signature Link )
Biaya Penarikan Sebagian dan Biaya Penebusan Polis
Biaya yang akan dikenakan ketika Pemegang Polis melakukan Penarikan sebagian atau Penebusan Polis sebagai berikut:
Ilustrasi
Manfaat Utama
Syarat & Ketentuan
Rp 1 juta/US$100 per transaksiMinimum premi Top Up sekaligus
Hingga 99 tahunMasa Pembayaran premi
Rp 1 juta atau US$100 per transaksiMinimum Penarikan Sebagian(Withdrawal)
Bulanan, Kuartalan, Semesteran, TahunanPembayaran Premi
Rp 3 juta atau US$300Minimal Nilai Investasi setelahPenarikan Sebagian
Usia masuk Tertanggung 15 hari - 75 tahun
Usia masuk Pemegang Polis 18 tahun - 80 tahun
Mata Uang Rupiah dan US$
Minimum Premi Dasar Berkala
Premi Tahunan Rp 6 juta/US$ 600Premi Semesteran Rp 3 juta/US$ 300Premi Kuartalan Rp 1,5 juta/US$ 150Premi Bulanan Rp 500 ribu/US$ 50
Alokasi InvestasiTahun Polis ke Biaya Atas Premi1 65% 35%
2+ 0% 100%
Tahun Polis ke1
23
45
67
8+
Biaya Cuti Premi4)
Tidak Diperbolehkan
10%10%
10%10%
10%5%
0%
Biaya Akuisisi
Biaya yang dikenakan atas Premi Dasar, merupakan persentase tertentu yang dikenakan saat pembayaran premi, besarnya biaya sesuai tabel berikut
Premi Top-up Berkala atau Premi Top-up Sekaligus yang dibayarkan kepada Penanggung, akan dikurangi dengan biaya akuisisi sebesar 3% dari Premi Top-up Berkala atau Premi Top-up Sekaligus dan sisanya akan diinvestasikan dalam suatu dana investasi sesuai dengan pilihan Anda.
Catatan :• Asumsi tingkat pengembalian tahunan adalah 17%, pertumbuhan nilai investasi diatas adalah ilustrasi• Asumsi tingkat pengembalian investasi yang digunakan berdasarkan data historis hasil investasi PT. AXA Financial Indonesia. • Besarnya kinerja investasi tidak dijamin, dapat meningkat/menurun sesuai dengan karakteristik dan risiko atas Dana Investasi yang dipilih.
Keunggulan
Flexibel, dapat melakukan penambahan Dana Investasi (Top Up Sekaligus), Penarikan (Withdrawal) dan Pengalihan (Switching) Dana Investasi kapan saja.1)
1) syarat & ketentuan mengacu pada Polis
Manfaat Asuransi TambahanAsuransi Tambahan Hospital Income dan Surgical Plus,Santunan rawat inap dan pembedahan di RS
Asuransi Tambahan Waiver Platinum Plus, Pembebasan pembayaran premi berkala jika terjadi Cacat Tetap Total & terdiagnosa Penyakit Kritis
Minimum Premi Top Up Berkala
Sampai dengan ulang tahun Polis yang terdekat dimana Tertanggung telah berusia lengkap 100 tahun.
Masa Pertanggungan
Biaya - biaya
TahunPolis ke
Biaya Penarikan Sebagian/ Penebusan Polis3)
1 95%
2 90%
3 70%
4 50%
5 30%
6 10%
7 5%
8+ 0%3)Jumlah persentase dari Nilai Penarikan yang akan dipotong pada saat penarikan dana dan Penebusan Polis dengan nilai investasi yang terbentuk.
Biaya Asuransi
Ditentukan berdasarkan usia, jenis kelamin, Kelas Risiko, Uang Pertanggungan dan risiko-risiko lain yang berhubungan dengan Tertanggung dan Asuransi Tambahan (jika ada).
Biaya Pemeliharaan
Biaya perbulan 0.33% dari Nilai Investasi dan dikenakan mulai tahun ke-1 sampai ke-7
Biaya Cuti Premi
Biaya yang dikenakan atas cuti premi, merupakan persentase tertentu yang dikenakan saat melakukan cuti premi, besarnya biaya sesuai tabel berikut:
Premi Tahunan Rp 1 juta/US$ 100Premi Semesteran Rp 500 ribu/US$ 50Premi Kuartalan Rp 250 ribu/US$ 25Premi Bulanan Rp 100 ribu/US$ 10
Usia MasukPremi Dasar Berkala
Premi Top Up BerkalaMasa Pembayaran Premi
Uang PertanggunganJenis Dana Investasi
: 35 Tahun (Pria): Rp 6 juta : Rp 4 juta: 10 tahun: Rp 100 juta: MaestroLink Equity Plus Rupiah 100%
Dana yang terbentuksesudah manfaat loyalitas
pada akhir tahun ke-10 Rp 166 Juta
2) Jika Tertanggung terdiagnosa Terminal Illness, maka manfaat Nilai Investasi dan UP akan dibayarkan dan Polis berakhir.
Dana yang terbentuk sesudah manfaat loyalitaspada akhir tahun pertanggungan Rp 355 milyar
Usia Masuk 35 tahun
Polis Efektif
Usia 45 tahun Usia 100 tahunAkhir
Pertanggungan
Jenis Dana Investasi Biaya Per TahunMaestro Link Cash Plus Rupiah
Maestro Link Fixed Income Plus Rupiah
Maestro Link Balanced Rupiah
Maestro Link Equity Plus Rupiah
Maestro Link Fixed Income Plus US$
Maestro Link Dynamic Rupiah
Maestro Link Aggressive Equity Rupiah
Maestro Offshore Equity Fund US$)
1,83%
1,95%
1,98%
2,83%
2,56%
2,41%
2,83%
1,88%
Biaya Pengelolaan Dana Investasi5)
Biaya tahunan yang dikenakan oleh Penaggung dalam rangka pengelolaan Dana Investasi yang besarnya sesuai dengan tabel berikut :
Biaya Administrasi6)
Tahun ke-1 hingga tahun ke-10 : Rp 27.500/ US$ 3 setiap ulang bulan PolisTahun ke-11 dan seterusnya : Rp 15.000/ US$ 2 setiap ulang bulan Polis
Biaya akuisisi, Biaya cuti premi, Biaya asuransi, Biaya pemeliharaan, dan Biaya administrasi akan dilakukan melalui pemotongan unit.
5) Biaya Pengelolaan akan diakumulasikan berdasarkan perhitungan harian dan dikurangi pada setiap Tanggal Valuasi. Biaya Pengelolaan Investasi belum termasuk Pajak Pertambahan Nilai.
6)Biaya Administrasi akan dibebankan selama asuransi berlaku.
4) Jumlah persentase dari Premi Dasar Berkala
Usia
< 2 tahun
2-3 tahun
3-4 tahun
4-5 tahun
≥ 5 tahun
% Uang Pertanggungan
20%
40%
60%
80%
100%
Penanggung akan memberikan Manfaat loyalitas dalam bentuk tambahan Unit kepada Pemegang Polis, dimulai pada akhir Ulang Tahun Polis yang ke-10 terhitung sejak Tanggal Berlakunya Polis, dan selanjutnya setiap kelipatan 5 Ulang Tahun Polis berikutnya. Manfaat loyalitas akan dibayarkan apabila Polis masih aktif.
Manfaat Loyalitas pada akhir tahun polis ke-10, sebesar 1% dari rata-rata Nilai Investasi selama 60 bulan terakhir.
Manfaat loyalitas pada setiap kelipatan 5 Ulang Tahun Polis berikutnya, sebesar 1% dari rata-rata saldo selama 60 bulan terakhir setelah pemberian Manfaat Loyalitas periode sebelumnya.
Manfaat Meninggal/ Terminal Illness2)
Dana yang terbentuk sesudah manfaat loyalitaspada akhir tahun ke-10 Rp 166 juta + Uang Pertanggungan
Penempatan investasi sejak hari 1 dari premi Berkala.
Peluang untuk meningkat- kan hasil investasi dengan 8 pilihan jenis dana investasi yang disesuaikan dengan profil risiko Anda.
Tersedia pilihan dana investasi baru yang optimal di pasar luar negeri.
Dana investasi yang dapat ditarik kapan saja.1)
Bebas biaya pengalihan dana (Switching).
Manfaat Loyalitas yang diberikan pada akhir tahun ke-10, dan setiap 5 tahun berikutnya sebesar 1% dari rata-rata Nilai Investasi yang terbentuk dalam 60 bulan terakhir.
Memberikan jaminan Polis tetap aktif selama 10 tahun pertama Polis meskipun Nilai Investasi tidak cukup membayar biaya-biaya yang timbul.1)
Tersedia pilihan Asuransi Tambahan yang dapat disesuaikan dengan kebutuhan proteksi Nasabah
Apabila Tertanggung meninggal dunia atau terdiagnosa Terminal Illness dan Polis masih berlaku, maka Penanggung akan membayarkan 100% Uang Pertanggungan ditambah dengan Nilai Investasi yang telah terbentuk pada Tanggal Valuasi pertama setelah Penanggung menyetujui klaim Asuransi Dasar dikurangi dengan Biaya tertunggak (jika ada).
Manfaat Asuransi untuk risiko meninggal dunia diberikan tanpa memandang domisili Tertanggung dan tempat Tertanggung meninggal, dengan tetap memperhatikan ketentuan pada Polis.
Besarnya Uang Pertanggungan Asuransi Dasar yang akan dibayarkan oleh Penanggung jika Tertanggung meninggal dunia atau terdiagnosa Terminal Illness pada:
Manfaat Asuransi Dasar
Manfaat Nilai Investasi
Selama polis aktif dan terdapat nilai investasi, Pemegang Polis dan/atau Tertanggung berhak atas nilai investasi pada saat Pemegang Polis mengakhiri masa polis atau Tertanggung masih hidup hinggal akhir Polis (usia 100 tahun). Apabila Tertanggung meninggal dunia, maka nilai investasi menjadi hak Termaslahat yang tertulis pada kontrak polis.
Manfaat Loyalitas
a.
b.
c.
Polis aktiftahun ke-10