lk laporankeuangan ntt mi 7(325)x540 13 mei 2016.indd 1 5 ... file1.2.2 modal sumbangana.diukur pada...

Kupang, 11 Agustus 2015Direksi

DANIEL TAGU DEDO ADRIANUS CEMEDirektur Utama Direktur Umum

Kantor Pusat : Jl. WJ Lalamentik No. 102 Kupang - NTT, Tlp. (0380) 840555 (hunting) Fax. (0380) 840557 E-mail : [email protected] Website : www.bpdntt.co.id

Kantor Cabang Utama (1 Unit) : Cabang Utama Kupang. Kantor Cabang Khusus (1 Unit) : Cabang Khusus (Ladies Branch).Kantor Cabang (21 Unit) : Surabaya, Maumere, Atambua, Ende, Waingapu, Ruteng, Kefamenanu, SoE, Waikabubak, Lewoleba, Larantuka, Bajawa, Kalabahi, Rote Ndao, Betun, Labuan Bajo, Mbay, Waitabula, Borong, Anakalang dan Sabu Kantor Capem (30 Unit) : Walikota, Wolowaru, Melolo, Waiwerang, Niki-Niki, Oesao, Baun, Takari, Kewapante, Atapupu, Maurole, Lewa, Reo, Oinlasi, Balauring, Aimere, Pante Baru, Oelolok, Lembor, Weluli, Kapan, Mena, Wae Moro, Iteng, Elopada, Paga, Boawae, Kabir, Nggongi dan Watunggong. Kantor Kas (46 Unit) : Oepura, RSUD Prof. W. Z.Yohanes, Kantor Gubernur NTT, RSUD TC Hillers Maumere, Oesapa, Oeba, Merdeka, RSUD Umbu Rara Meha Waingapu,Univ. Flores Ende, RSUD Larantuka, Kantor Bupati Ende, STKIP Ruteng, RSUD Ruteng, Kantor Bupati Ruteng, Pahunga Lodu Waingapu, Unkris Artha Wacana,

Kantor Bupati Kupang, Kantor Bupati Alor, RSUD Lewoleba, RSUD Atambua, RSK Lindimara-Waingapu, RSUD Kalabahi, Kantor Bupati Sumba Barat, Kantor Bupati Rote Ndao, RSUD Bajawa, Pagal, Kampung Ujung, Kantor Bupati Belu, RSUD Kefamenanu, Kantor Bupati Manggarai Timur, Wolowona,Kantor Bupati Sumba Timur,Kantor Bupati Sumba Tengah, Kantor Bupati Sumba Barat Daya, Namosain, Nong Meak, Pasar Kadelang, Kantor Bupati Manggarai Barat, Lamahora, Haliwen, Universitas Nusa Cendana, RS. St. Elisabeth Lela,Kupang Tengah, Kelapa Lima, Tuak Daun Merah dan Tenau.

Kantor Fungsional (USPD) (49 Unit) : Unit Simpan Pinjam Desa (USPD) di 41 Kecamatan yang tersebar di 19 Kabupaten di Wilayah Nusa Tenggara Timur.Payment Point (17 Unit) : Kantor SAMSAT Kabupaten Sumba Tengah , Kantor SAMSAT Kabupaten Sumba Barat Daya, Kantor SAMSAT Kota, Kantor SAMSAT Kabupaten Ende, Kantor SAMSAT Kabupaten Flores Timur, Kantor SAMSAT Kabupaten Manggarai Timur, Kantor SAMSAT Kabupaten Timor Tengah Selatan, Kantor

SAMSAT Sumba Timur, Kantor Samsat Ngada, Kantor SAMSAT Manggarai, Kantor SAMSAT Manggarai Barat, Kantor SAMSAT Sikka,Kantor SAMSAT Nagekeo , Kantor SAMSAT Kabupaten Lembata, Kantor SAMSAT Kabupaten Timor Tengah Utara, Kantor SAMSAT Kabupaten Sumba Barat dan Kantor SAMSAT Kabupaten Alor.

Kas Mobil (11 Unit) : Kas Mobil Cabang Utama Kupang, Kas Mobil Cabang Sabu, Kas Mobil Cabang Soe, Kas Mobil Cabang Kefamenanu, Kas Mobil Cabang Atambua, Kas Mobil Cabang Maumere, Kas Mobil Cabang Ende, Kas Mobil Cabang Ruteng, Kas Mobil Cabang Waikabubak, Kas Mobil Cabang Waingapu dan Kas Mobil Capem WalikotaTotal Jaringan Kantor (177 Unit) : Tersebar di Wilayah Nusa Tenggara Timur dan Surabaya - Jawa Timur.

LAPORAN POSISI KEUANGAN (NERACA) PER 30 JUNI 2015 DAN 31 DESEMBER 2014

(Dalam Jutaan Rupiah)

NO POS - POS 30 JUNI 2015

31 DESEMBER 2014

ASET 1. Kas 176.230 258.390 2. Penempatan pada Bank Indonesia 938.623 683.694 3. Penempatan pada bank lain 3.426.127 1.044.399 4. Tagihan spot dan derivatif - - 5. Surat berharga 561.840 680.608 a.Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - - b.Tersedia untuk dijual - - c.Dimiliki hingga jatuh tempo 561.840 680.608 d.Pinjaman yang diberikan dan piutang - - 6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) - - 7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) 288.056 - 8. Tagihan akseptasi - - 9. Kredit 6.043.749 5.499.936 a.Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - - b.Tersedia untuk dijual - - c.Dimiliki hingga jatuh tempo - - d.Pinjaman yang diberikan dan piutang 6.043.749 5.499.936 10. Pembiayaan syariah 1) - - 11. Penyertaan - - 12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/- (79.765) (67.680) a.Surat berharga - - b.Kredit (79.740) (67.655) c.Lainnya (25) (25)13. Aset tidak berwujud 7.497 6.965 Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- (4.444) (3.985)14. Aset tetap dan inventaris 192.726 180.404 Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- (99.551) (91.921)15. Aset non produktif 2.247 2.247 a.Properti terbengkalai 2.247 2.247 b.Aset yang diambil alih - - c.Rekening tunda - - d.Aset antar kantor 2) - - i.Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - - ii.Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - - 16. Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/- (438) (438)17. Sewa pembiayaan 3) - - 18. Aset pajak tangguhan 26.183 26.183 19. Aset lainnya 158.421 79.785 TOTAL ASET 11.637.501 8.298.587 LIABILITAS DAN EKUITAS LIABILITAS1. Giro 5.134.965 2.540.831 2. Tabungan 1.995.662 2.343.336 3. Simpanan berjangka 2.459.384 1.388.349 4. Dana investasi revenue sharing 1) - - 5. Pinjaman dari Bank Indonesia - - 6. Pinjaman dari bank lain 160.085 195.388 7. Liabilitas spot dan derivatif - - 8. Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) - - 9. Utang akseptasi - - 10. Surat berharga yang diterbitkan 362.581 362.163 11. Pinjaman yang diterima 12.068 4.194 12. Setoran jaminan 81 450 13. Liabilitas antar kantor 2) - - a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - - b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - - 14. Liabilitas pajak tangguhan - - 15. Liabilitas lainnya 313.513 222.541 16. Dana investasi profitsharing 1) - - TOTAL LIABILITAS 10.438.339 7.057.252 EKUITAS 17. Modal disetor 790.448 727.448 a.Modal dasar 1.000.000 1.000.000 b.Modal yang belum disetor -/- (209.552) (272.552) c.Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/- - - 18. Tambahan modal disetor 647 43.147 a.Agio - - b.Disagio -/- - - c.Modal sumbangan 247 247 d.Dana setoran modal 400 42.900 e.Lainnya - - 19. Pendapatan (kerugian) komprehensif lain - - a.Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing - - b.Keuntungan(kerugian) dr perubahan nilai aset keu. dlm kel.tersedia untuk dijual - - c.Bagian efektif lindung nilai arus kas - - d.Keuntungan revaluasi aset tetap - - e.Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - - f.Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti - - g.Pajak penghasilan terkait dengan penghasilan komprehensif lain - - h.Lainnya - - 20. Selisih kuasi reorganisasi 4) - - 21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali 5) - - 22. Ekuitas lainnya - - 23. Cadangan 256.995 226.460 a.Cadangan umum 144.346 113.811 b.Cadangan tujuan 112.649 112.649 24. Laba/rugi 151.072 244.280 a.Tahun-tahun lalu - - b.Tahun berjalan 151.072 244.280 TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK 1.199.162 1.241.335 25. Kepentingan non pengendali 6) TOTAL EKUITAS 1.199.162 1.241.335 TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 11.637.501 8.298.587

LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN PER 30 JUNI 2015 DAN 30 JUNI 2014



30 JUNI 2014

PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Bunga

1. Pendapatan Bunga 717.592 615.142 a.Rupiah 717.592 615.142 b.Valuta asing - - 2. Beban Bunga 287.543 232.006 a.Rupiah 287.543 232.006 b.Valuta asing - - Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 430.049 383.136

B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga 1. Pendapatan Operasional Selain Bunga 38.081 41.431 a.Peningkatan nilai wajar aset keuangan - - i. Surat berharga - - ii. Kredit - - iii.Spot dan derivatif - - iv.Aset keuangan lainnya - - b.Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan - - c.Keuntungan penjualan aset keuangan - - i. Surat berharga - - ii. Kredit - - iii.Aset keuangan lainnya - - d.Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) - - e.Dividen - - f. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method - - g.Komisi/provisi/fee dan administrasi 7.553 6.589 h.Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai 19.918 24.259 i.Pendapatan lainnya 10.610 10.583 2. Beban Operasional Selain Bunga 269.452 234.056 a.Penurunan nilai wajar aset keuangan - - i. Surat berharga - - ii. Kredit - - iii.Spot dan derivatif - - iv.Aset keuangan lainnya - - b.Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan - - c.Kerugian penjualan aset keuangan - - i. Surat berharga - - ii. Kredit - -

iii.Aset keuangan lainnya - - d.Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) - - e.Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) 35.763 22.316 i. Surat berharga - - ii. Kredit 35.763 22.316 iii.Pembiayaan syariah - - iv.Aset keuangan lainnya - - f.Kerugian terkait risiko operasional *) - - g.Kerugian dari penyertaan dengan equity method - - h.Komisi/provisi/fee dan administrasi 260 308 i.Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) - - j.Beban tenaga kerja 132.153 131.116 k.Beban promosi 10.567 3.097 l.Beban lainnya 90.709 77.219 Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih (231.371) (192.625) LABA (RUGI) OPERASIONAL 198.678 190.511

PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL 2.752 764 1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris - 2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing - 3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya 2.752 764 LABA (RUGI) NON OPERASIONAL 2.752 764 LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 201.430 191.275 Pajak penghasilan : (50.358) (47.819) a.Taksiran pajak tahun berjalan (50.358) (47.819) b.Pendapatan (beban) pajak tangguhan - - LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH 151.072 143.456

PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN 1. Pos-posyangtidakakandireklasifikasikelabarugi - - a.Keuntungan revaluasi aset tetap - - b.Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti - - c.Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - - d.Lainnya - - e.Pajakpenghasilanterkaitpos-posyangtidakakandireklasifikasikelabarugi - - 2. Pos-posyangakandireklasifikasikelabarugi - - a.Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing - - b.Keuntungan (kerugian) dr perubahan nilai aset keu.dlm kel. tersedia untuk dijual - - c.Bagian efektif dari lindung nilai arus kas - - d.Lainnya - - e.Pajakpenghasilanterkaitpos-posyangakandireklasifikasikelabarugi - - PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN - - - NET PAJAK PENGHASILAN TERKAIT TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN - - Laba yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK 151.072 143.456 KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL LABA TAHUN BERJALAN 151.072 143.456 Total Penghasilan Komprehensif Lain yang dapat diatribusikan kepada : - - PEMILIK - - KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN - - TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT **) - - DIVIDEN - - LABA BERSIH PER SAHAM ***) - -

PRODUK DAN JASAJASA PERBANKAN PRODUK KREDIT- Kliring, Transfer dan Inkaso - Kredit Komersil - Bank Garansi - Kredit UKM - Surat Keterangan Bank - Kredit Konsumer - Pembayaran Gaji Pegawai / Pensiunan - Kredit Mikro : - Transfer Real Time Gross Settlement (RTGS) Unit Pelayanan Mikro : - ATM Bank NTT yang tergabung dalam ATM BERSAMA dengan 79 Bank dan memiliki 61.957 mesin ATM yang tersebar diseluruh Indonesia * Skim Kredit Pertanian Terpadu - Pembayaran Pajak Online * Skim Krdt Budidaya Rumput Laut - Payment Point TELKOMSEL, Payment Point TELKOM, Payment Point PLN, Payment Point Samsat * Skim Kredit Serba Usaha - MEPS (Malaysian Electronic Payment System) * Skim Kredit Alat Tenun - Transaksi Online BPD Se-Indonesia ( BPD Net Online ) Bukan Mesin (ATBM)- Electronic Data Capture (Kartu Debit)- Mobile ATM ( M-ATM )

LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI PER 30 JUNI 2015 DAN 31 DESEMBER 2014



31 DESEMBER 2014

I TAGIHAN KOMITMEN 62.803 39.028 1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik - - a.Rupiah - - b.Valuta asing - - 2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan - - 3. Lainnya 62.803 39.028 II KEWAJIBAN KOMITMEN 171.936 165.790 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik 171.936 165.790 a. BUMN - - i. Committed - - Rupiah - - Valuta asing - - ii. Uncommitted - - Rupiah - - Valuta asing - - b. Lainnya 171.936 165.790 i. Committed - - ii. Uncommitted 171.936 165.790 2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik - - a. Committed - - i. Rupiah ii. Valuta asing b. Uncommitted - - i. Rupiah ii. Valuta asing 3. Irrevocable L/C yang masih berjalan - - a. L/C luar negeri - - b. L/C dalam negeri - - 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan - - 5. Lainnya - -

III. TAGIHAN KONTINJENSI 40.530 35.692 1. Garansi yang diterima - - a. Rupiah b.Valuta asing 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian 40.530 35.692 a. Bunga kredit yang diberikan 26.315 21.263 b. Bunga lainnya 14.215 14.429 3. Lainnya

IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI 103.992 87.128 1. Garansi yang diberikan 103.992 87.128 a. Rupiah 103.992 87.128 b. Valuta asing 2. Lainnya

LAPORAN RASIO KEUANGAN PER 30 JUNI 2015 DAN 30 JUNI 2014


POS - POS 30 JUNI 2015

30 JUNI 2014

RASIO KINERJA 1 Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 15.51 15.54 2 Aset produktif bermasalah & aset non produktif bermasalah terhadap 1.53 0.81

total aset produktif dan aset non produktif - 3 Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 1.55 0.80 4 Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keu. terhadap aset produktif 0.77 0.60 5 NPL gross 2.65 1.31 6 NPL net 1.40 0.41 7 ReturnonAsset( (ROA) 3.85 4.43 8 ReturnonEquity (ROE) 28.59 28.52 9 NetInterestMargin(NIM) 9.15 10.20

10 Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 67.47 64.58 11 LoantoDepositRatio (LDR) 63.02 65.98

KEPATUHAN (COMPLIANCE)

1 a. Persentase pelanggaran BMPK) - - i. Pihak terkait - - ii. Pihak tidak terkait - - b. Persentase pelampauan BMPK - - i. Pihak terkait - - ii. Pihak tidak terkait - -

2 Giro Wajib Minimum (GWM) 8.97 8.22 a. GWM Utama Rupiah 8.97 8.22 b. GWM Valuta Asing - -

3 Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan - -

LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM PER 30 JUNI 2015 DAN 30 JUNI 2014



30 JUNI 2014

I Modal Inti (Tier 1) 912.168 747.138 1. Modal Inti Utama (CET 1) 912.168 747.138 1.1 Modal disetor (Setelah dikurangi Saham Treasury) 790.448 656.230 1.2 Cadangan Tambahan Modal 1) 155.400 90.908 1.2.1 Agio / Disagio - 1.2.2 Modal sumbangan 247 247 1.2.3 Cadangan umum 144.346 113.811 1.2.4 Laba/Rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan - - 1.2.5 Laba/Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan 151.072 71.728 1.2.6 Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan - - 1.2.7 Dana setoran modal 400 400 1.2.8 Waran yang diterbitkan - 1.2.9 Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program kompensasi berbasis saham - 1.2.10 Pendapatan komprehensif lain - 1.2.11 Saldo surplus revaluasi aset tetap - 1.2.12 Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai atas aset produktif (139.541) (94.154) 1.2.13 Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non produktif yang wajib dihitung (1.124) (1.124) 1.2.14 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam trading book - - 1.3 Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan - - 1.4 Faktor Pengurang Modal Inti Utama 1) (33.680) - 1.4.1 Perhitungan pajak tangguhan (26.183) - 1.4.2 Goodwill - - 1.4.3 Aset tidak berwujud lainnya (7.497) - 1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang - 1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi - 1.4.6 Eksposur sekuritisasi - 1.4.7 Faktor Pengurang modal inti lainnya - 1.4.8 Investasi pada instrumen AT1 dan Tier 2 pada bank lain 2) - 2 Modal Inti Tambahan (AT-1) 1) - - 2.1 Instrumen yang memenuhi persyaratan AT-1 - - 2.2 Agio / Disagio - - 2.3 Faktor Pengurang: Investasi pada instrumen AT1 dan Tier 2 pada bank lain 2) - - II Modal Pelengkap (Tier 2) 183.873 171.642 1. Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi persyaratan - - 2. Agio atau disagio yang berasal dari penerbitan instrumen modal pelengkap - - 3. Cadangan umum aset produktif PPA yang wajib dibentuk (maks 1,25% ATMR Risiko Kredit) 71.224 58.994 4. Cadangan tujuan 112.649 112.648 5. Faktor Pengurang Modal Pelengkap 1) - - 5.1 Sinking Fund 5.2 Investasi pada instrumen Tier 2 pada bank lain 2)

TOTAL MODAL 1.096.041 918.780

30 JUNI 2015

30 JUNI 2014

KETERANGAN

30 JUNI 2015

30 JUNI 2014

ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO RASIO KPMM - - ATMR RISIKO KREDIT 3) 5.697.880 4.719.535 Rasio CET 1 - - ATMR RISIKO PASAR - - Rasio Tier 1 - - ATMR RISIKO OPERASIONAL 1.369.494 1.193.751 Rasio Tier 2 - - TOTAL ATMR 7.067.374 5.913.286 Rasio Total - - RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO 10.00 - CET 1 UNTUK BUFFER - - PERSENTASE BUFFER YANG WAJIB DIPENUHI - - ALOKASI PEMENUHAN KPMM 15.51 15.54 OLEH BANK - - Dari CET1 12.91 12.63 Capital Conservation Buffer - - Dari AT1 - - Countercyclical Buffer - - Dari Tier 2 2.60 2.90 Capital Surcharge untuk D-SIB - -

CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN PER 30 JUNI 2015 DAN 30 JUNI 2014


NO Pos-Pos

30 JUNI 2015 30 JUNI 2014

CKPN PPAP Yang Wajib Dibentuk CKPN PPAP Yang Wajib

DibentukIndividual Kolektif Umum Khusus Individual Kolektif Umum Khusus

1 Penempatan Pada Bank Lain 25 - 34.261 25 25 24.576 25 2 Tagihan Spot dan Derivatif - - - - - - - 3 Surat Berharga - - 2.960 - - 2.710 - 4

Surat Berharga yg dijual dg janji dibeli kembali (Repo) - - -

- - - -

5

Tghan atas srt berharga yg dibelidg janji dijual kembali (Rev.Repo) - - - - - - - -

6 Tagihan akseptasi - - - - - - - 7 Kredit 7.581 72.159 58.199 122.821 3.848 46.774 50.311 66.525 8 Penyertaan - - - - - - - 9 Penyertaan Modal sementara - - - - - - -

10 Tagihan laInnya - - - - - - - 11 Komitmen dan Kontinjensi - - 1.040 - - 1.783 -

LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA PER 30 JUNI 2015 DAN 30 JUNI 2014


NO POS - POS 30 JUNI 2015 JUMLAH 30 JUNI 2014 JUMLAHL DPK KL D M L DPK KL D MI. PIHAK TERKAIT1. Penempatan pada bank lain - - - - - - - - - - - - a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 2. Tagihan spot dan derivatif - - - - - - - - - - - - a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 3. Surat berharga - - - - - - - - - - - - a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) - - - - - - - - - - - - a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali

(Reverse Repo) - - - - - - - - - - - - a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 6. Tagihan akseptasi - - - - - - - - - - - - 7. Kredit 4.999 - - - - 4.999 1.310 - - - - 1.310 a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) - - - - - - - - - - - - i. Rupiah - - - - - - - - - - - - ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - b.Bukan debitur UMKM 4.999 - - - - 4.999 1.310 - - - - 1.310 i. Rupiah 4.999 - - - - 4.999 1.310 - - - - 1.310 ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - c. Kredit yang direstrukturisasi - - - - - - - - - - - - i. Rupiah - - - - - - - - - - - - ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - d. Kredit properti - - - - - - - - - - - - 8. Penyertaan - - - - - - - - - - - - 9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - - - - - 10. Tagihan lainnya* - - - - - - - - - - - - 11. Komitmen dan kontinjensi - - - - - - - - - - - - a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -

12. Aset yang diambil alih - - - - - - - - - - - - II PIHAK TIDAK TERKAIT - 1. Penempatan pada bank lain 3.426.127 - - - - 3.426.127 2.457.632 - - - - 2.457.632 a. Rupiah 3.426.127 - - - - 3.426.127 2.457.632 - - - - 2.457.632 b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 2. Tagihan spot dan derivatif - - - - - - - - - - - - a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 3. Surat berharga 561.840 - - - - 561.840 575.223 - - - - 575.223 a. Rupiah 561.840 - - - - 561.840 575.223 - - - - 575.223 b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) - - - - - - - - - - - - a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 5. Tagihan atas surat berharga yg dibeli dg janji dijual kembali (Reverse Repo) 288.056 - - - - 288.056 308.657 - - - - 308.657 a. Rupiah 288.056 - - - - 288.056 308.657 - - - - 308.657 b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 6. Tagihan Akseptasi - - - - - - - - - - - - 7. Kredit 5.843.846 34.819 22.547 39.680 97.858 6.038.750 5.057.867 31.535 1.897 2.146 63.590 5.157.035 a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) 982.194 24.355 10.451 16.944 58.169 1.092.113 714.878 18.918 295 1.040 43.083 778.214 i. Rupiah 982.194 24.355 10.451 16.944 58.169 1.092.113 714.878 18.918 295 1.040 43.083 778.214 ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - b. Bukan debitur UMKM 4.861.652 10.464 12.096 22.736 39.689 4.946.637 4.342.989 12.617 1.602 1.106 20.507 4.378.821 i. Rupiah 4.861.652 10.464 12.096 22.736 39.689 4.946.637 4.342.989 12.617 1.602 1.106 20.507 4.378.821 ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - c. Kredit yang direstrukturisasi - - - - - - - - - - - - i. Rupiah - - - - - - - - - - - - ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - d. Kredit properti - - - - - - - - - - - - 8. Penyertaan - - - - - - - - - - - - 9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - - - - - 10. Tagihan lainnya* - - - - - - - - - - - - 11. Komitmen dan kontinjensi 275.928 - - - - 275.928 178.392 - - - - 178.392 a. Rupiah 275.928 - - - - 275.928 178.392 - - - - 178.392 b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -

12. Aset yang diambil alih - - - - - - - - - - - - III INFORMASI LAIN 1. Total aset bank yang dijaminkan : - - a. Pada Bank Indonesia - - b. Pada pihak lain - - 2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 79.765 50.647 3. Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif 219.306 144.801 4. Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit 18,07% 15,09%5. Persentase kredit kpd Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap ttl kredit 9,60% 9,38%6. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur 12,55% 11,41%7. Persentase jml deb.Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap ttl debitur 11,48% 10,49%8. Lainnya 73.534 75.839 a. Penerusan kredit 7.040 7.107 b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah - - c. Aset produktif yang dihapus buku 25.604 28.630 d. Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih 788 - e. Aset produktif yang dihapus tagih 40.102 40.102

PENGURUS BANK PEMEGANG SAHAM % SAHAM SERI A % SAHAM SERI BDEWAN KOMISARIS PEMERINTAH PROVINSI NTT 32.28 CH. AMOS CORPUTTY 0.03

PEMKAB. KUPANG 9.89 ERNI CHRISTIANA TALLO 0.01KOMISARIS UTAMA : Fransiskus Salem, SH, M.Si PEMKOT KUPANG 6.59 KOMISARIS INDEPENDEN : Prof. Ir. Fredrik L. Benu,M.Si, Ph,D. PEMKAB. SUMBA TIMUR 6.33 KOMISARIS INDEPENDEN : Petrus Elias Jemadu,SH.M.Hum PEMKAB. SUMBA BARAT 5.06

PEMKAB. SUMBA BARAT DAYA 3.42 DIREKSI PEMKAB. MANGGARAI 3.14

PEMKAB. MANGGARAI BARAT 3.10 DIREKTUR UTAMA : Daniel P.M.D Tagu Dedo, SE PEMKAB. ROTE NDAO 2.85 DIREKTUR UMUM : Adrianus Ceme, SE PEMKAB. SUMBA TENGAH 2.84 DIREKTUR PEMASARAN DANA : Eduardus Bria Seran, SE PEMKAB. SABU RAIJUA 2.78 DIREKTUR KEPATUHAN : Tomy Jeferson Ndolu PEMKAB. MANGGARAI TIMUR 2.53 DIREKTUR PEMASARAN KREDIT : Absalom Sine, SE PEMKAB. FLORES TIMUR 2.40

PEMKAB. BELU 2.34 PEMKAB. LEMBATA 2.20

PEMKAB. TIMOR TENGAH SELATAN 2.13 PEMKAB. TIMOR TENGAH UTARA 2.11

PEMKAB. ENDE 2.03 PEMKAB. NAGEKEO 1.65

PEMKAB. SIKKA 1.60 PEMKAB. NGADA 1.39

PEMKAB. ALOR 1.30

Catatan:Informasi Keuangan Diatas Disajikan Sesuai Dengan Hal-Hal Sebagai Berikut:1. Peraturan Otorisasi Jasa Keuangan No. 6/POJK.03/2015 tanggal 31 Maret 2015 tentang Transparasi dan Publikasi Laporan Bank 2. Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan No. 11/SEOJK.03/2015 tanggal 17 April 2015 tentang Transparasi dan Publikasi Laporan

Bank Umum Konvensional.3. Laporan Keuangan untuk Tahun yang berakhir 31 Desember 2014 telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Hendrawinata Eddy Siddharta&Thanzil(Penanggungjawab:AriDanielHartanto,SE,AK,CA,CPA)denganpendapat“WajarTanpaModifikasian”

4. Sejak 1 Januari 2012, Bank menerapkan Pernyataan Standar Akuntasi Keuangan (PSAK) Nomor : 50 (Revisi 2010) “Instrumen Keuangan : Penyajian “PSAK Nomor 55 : (Revisi 2011) “Instrumen Keuangan : Pengakuan dan Pengukuran “ dan PSAK Nomor :60“InstrumenKeuangan:Pengungkapan”.

Kupang, 11 Agustus 2015Direksi

DANIEL TAGU DEDO ADRIANUS CEMEDirektur Utama Direktur Umum

Kantor Pusat : Jl. WJ Lalamentik No. 102 Kupang - NTT, Tlp. (0380) 840555 (hunting) Fax. (0380) 840557 E-mail : [email protected] Website : www.bpdntt.co.id

Kantor Cabang Utama (1 Unit) : Cabang Utama Kupang. Kantor Cabang Khusus (1 Unit) : Cabang Khusus (Ladies Branch).Kantor Cabang (21 Unit) : Surabaya, Maumere, Atambua, Ende, Waingapu, Ruteng, Kefamenanu, SoE, Waikabubak, Lewoleba, Larantuka, Bajawa, Kalabahi, Rote Ndao, Betun, Labuan Bajo, Mbay, Waitabula, Borong, Anakalang dan Sabu Kantor Capem (30 Unit) : Walikota, Wolowaru, Melolo, Waiwerang, Niki-Niki, Oesao, Baun, Takari, Kewapante, Atapupu, Maurole, Lewa, Reo, Oinlasi, Balauring, Aimere, Pante Baru, Oelolok, Lembor, Weluli, Kapan, Mena, Wae Moro, Iteng, Elopada, Paga, Boawae, Kabir, Nggongi dan Watunggong. Kantor Kas (46 Unit) : Oepura, RSUD Prof. W. Z.Yohanes, Kantor Gubernur NTT, RSUD TC Hillers Maumere, Oesapa, Oeba, Merdeka, RSUD Umbu Rara Meha Waingapu,Univ. Flores Ende, RSUD Larantuka, Kantor Bupati Ende, STKIP Ruteng, RSUD Ruteng, Kantor Bupati Ruteng, Pahunga Lodu Waingapu, Unkris Artha Wacana,

Kantor Bupati Kupang, Kantor Bupati Alor, RSUD Lewoleba, RSUD Atambua, RSK Lindimara-Waingapu, RSUD Kalabahi, Kantor Bupati Sumba Barat, Kantor Bupati Rote Ndao, RSUD Bajawa, Pagal, Kampung Ujung, Kantor Bupati Belu, RSUD Kefamenanu, Kantor Bupati Manggarai Timur, Wolowona,Kantor Bupati Sumba Timur,Kantor Bupati Sumba Tengah, Kantor Bupati Sumba Barat Daya, Namosain, Nong Meak, Pasar Kadelang, Kantor Bupati Manggarai Barat, Lamahora, Haliwen, Universitas Nusa Cendana, RS. St. Elisabeth Lela,Kupang Tengah, Kelapa Lima, Tuak Daun Merah dan Tenau.

Kantor Fungsional (USPD) (49 Unit) : Unit Simpan Pinjam Desa (USPD) di 41 Kecamatan yang tersebar di 19 Kabupaten di Wilayah Nusa Tenggara Timur.Payment Point (17 Unit) : Kantor SAMSAT Kabupaten Sumba Tengah , Kantor SAMSAT Kabupaten Sumba Barat Daya, Kantor SAMSAT Kota, Kantor SAMSAT Kabupaten Ende, Kantor SAMSAT Kabupaten Flores Timur, Kantor SAMSAT Kabupaten Manggarai Timur, Kantor SAMSAT Kabupaten Timor Tengah Selatan, Kantor

SAMSAT Sumba Timur, Kantor Samsat Ngada, Kantor SAMSAT Manggarai, Kantor SAMSAT Manggarai Barat, Kantor SAMSAT Sikka,Kantor SAMSAT Nagekeo , Kantor SAMSAT Kabupaten Lembata, Kantor SAMSAT Kabupaten Timor Tengah Utara, Kantor SAMSAT Kabupaten Sumba Barat dan Kantor SAMSAT Kabupaten Alor.

Kas Mobil (11 Unit) : Kas Mobil Cabang Utama Kupang, Kas Mobil Cabang Sabu, Kas Mobil Cabang Soe, Kas Mobil Cabang Kefamenanu, Kas Mobil Cabang Atambua, Kas Mobil Cabang Maumere, Kas Mobil Cabang Ende, Kas Mobil Cabang Ruteng, Kas Mobil Cabang Waikabubak, Kas Mobil Cabang Waingapu dan Kas Mobil Capem WalikotaTotal Jaringan Kantor (177 Unit) : Tersebar di Wilayah Nusa Tenggara Timur dan Surabaya - Jawa Timur.

LAPORAN POSISI KEUANGAN (NERACA) PER 30 JUNI 2015 DAN 31 DESEMBER 2014



31 DESEMBER 2014

ASET 1. Kas 176.230 258.390 2. Penempatan pada Bank Indonesia 938.623 683.694 3. Penempatan pada bank lain 3.426.127 1.044.399 4. Tagihan spot dan derivatif - - 5. Surat berharga 561.840 680.608 a.Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - - b.Tersedia untuk dijual - - c.Dimiliki hingga jatuh tempo 561.840 680.608 d.Pinjaman yang diberikan dan piutang - - 6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) - - 7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) 288.056 - 8. Tagihan akseptasi - - 9. Kredit 6.043.749 5.499.936 a.Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - - b.Tersedia untuk dijual - - c.Dimiliki hingga jatuh tempo - - d.Pinjaman yang diberikan dan piutang 6.043.749 5.499.936 10. Pembiayaan syariah 1) - - 11. Penyertaan - - 12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/- (79.765) (67.680) a.Surat berharga - - b.Kredit (79.740) (67.655) c.Lainnya (25) (25)13. Aset tidak berwujud 7.497 6.965 Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- (4.444) (3.985)14. Aset tetap dan inventaris 192.726 180.404 Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- (99.551) (91.921)15. Aset non produktif 2.247 2.247 a.Properti terbengkalai 2.247 2.247 b.Aset yang diambil alih - - c.Rekening tunda - - d.Aset antar kantor 2) - - i.Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - - ii.Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - - 16. Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/- (438) (438)17. Sewa pembiayaan 3) - - 18. Aset pajak tangguhan 26.183 26.183 19. Aset lainnya 158.421 79.785 TOTAL ASET 11.637.501 8.298.587 LIABILITAS DAN EKUITAS LIABILITAS1. Giro 5.134.965 2.540.831 2. Tabungan 1.995.662 2.343.336 3. Simpanan berjangka 2.459.384 1.388.349 4. Dana investasi revenue sharing 1) - - 5. Pinjaman dari Bank Indonesia - - 6. Pinjaman dari bank lain 160.085 195.388 7. Liabilitas spot dan derivatif - - 8. Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) - - 9. Utang akseptasi - - 10. Surat berharga yang diterbitkan 362.581 362.163 11. Pinjaman yang diterima 12.068 4.194 12. Setoran jaminan 81 450 13. Liabilitas antar kantor 2) - - a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - - b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - - 14. Liabilitas pajak tangguhan - - 15. Liabilitas lainnya 313.513 222.541 16. Dana investasi profitsharing 1) - - TOTAL LIABILITAS 10.438.339 7.057.252 EKUITAS 17. Modal disetor 790.448 727.448 a.Modal dasar 1.000.000 1.000.000 b.Modal yang belum disetor -/- (209.552) (272.552) c.Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/- - - 18. Tambahan modal disetor 647 43.147 a.Agio - - b.Disagio -/- - - c.Modal sumbangan 247 247 d.Dana setoran modal 400 42.900 e.Lainnya - - 19. Pendapatan (kerugian) komprehensif lain - - a.Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing - - b.Keuntungan(kerugian) dr perubahan nilai aset keu. dlm kel.tersedia untuk dijual - - c.Bagian efektif lindung nilai arus kas - - d.Keuntungan revaluasi aset tetap - - e.Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - - f.Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti - - g.Pajak penghasilan terkait dengan penghasilan komprehensif lain - - h.Lainnya - - 20. Selisih kuasi reorganisasi 4) - - 21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali 5) - - 22. Ekuitas lainnya - - 23. Cadangan 256.995 226.460 a.Cadangan umum 144.346 113.811 b.Cadangan tujuan 112.649 112.649 24. Laba/rugi 151.072 244.280 a.Tahun-tahun lalu - - b.Tahun berjalan 151.072 244.280 TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK 1.199.162 1.241.335 25. Kepentingan non pengendali 6) TOTAL EKUITAS 1.199.162 1.241.335 TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 11.637.501 8.298.587

LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN PER 30 JUNI 2015 DAN 30 JUNI 2014



30 JUNI 2014


1. Pendapatan Bunga 717.592 615.142 a.Rupiah 717.592 615.142 b.Valuta asing - - 2. Beban Bunga 287.543 232.006 a.Rupiah 287.543 232.006 b.Valuta asing - - Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 430.049 383.136

B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga 1. Pendapatan Operasional Selain Bunga 38.081 41.431 a.Peningkatan nilai wajar aset keuangan - - i. Surat berharga - - ii. Kredit - - iii.Spot dan derivatif - - iv.Aset keuangan lainnya - - b.Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan - - c.Keuntungan penjualan aset keuangan - - i. Surat berharga - - ii. Kredit - - iii.Aset keuangan lainnya - - d.Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) - - e.Dividen - - f. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method - - g.Komisi/provisi/fee dan administrasi 7.553 6.589 h.Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai 19.918 24.259 i.Pendapatan lainnya 10.610 10.583 2. Beban Operasional Selain Bunga 269.452 234.056 a.Penurunan nilai wajar aset keuangan - - i. Surat berharga - - ii. Kredit - - iii.Spot dan derivatif - - iv.Aset keuangan lainnya - - b.Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan - - c.Kerugian penjualan aset keuangan - - i. Surat berharga - - ii. Kredit - -

iii.Aset keuangan lainnya - - d.Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) - - e.Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) 35.763 22.316 i. Surat berharga - - ii. Kredit 35.763 22.316 iii.Pembiayaan syariah - - iv.Aset keuangan lainnya - - f.Kerugian terkait risiko operasional *) - - g.Kerugian dari penyertaan dengan equity method - - h.Komisi/provisi/fee dan administrasi 260 308 i.Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) - - j.Beban tenaga kerja 132.153 131.116 k.Beban promosi 10.567 3.097 l.Beban lainnya 90.709 77.219 Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih (231.371) (192.625) LABA (RUGI) OPERASIONAL 198.678 190.511

PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL 2.752 764 1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris - 2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing - 3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya 2.752 764 LABA (RUGI) NON OPERASIONAL 2.752 764 LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 201.430 191.275 Pajak penghasilan : (50.358) (47.819) a.Taksiran pajak tahun berjalan (50.358) (47.819) b.Pendapatan (beban) pajak tangguhan - - LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH 151.072 143.456

PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN 1. Pos-posyangtidakakandireklasifikasikelabarugi - - a.Keuntungan revaluasi aset tetap - - b.Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti - - c.Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - - d.Lainnya - - e.Pajakpenghasilanterkaitpos-posyangtidakakandireklasifikasikelabarugi - - 2. Pos-posyangakandireklasifikasikelabarugi - - a.Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing - - b.Keuntungan (kerugian) dr perubahan nilai aset keu.dlm kel. tersedia untuk dijual - - c.Bagian efektif dari lindung nilai arus kas - - d.Lainnya - - e.Pajakpenghasilanterkaitpos-posyangakandireklasifikasikelabarugi - - PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN - - - NET PAJAK PENGHASILAN TERKAIT TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN - - Laba yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK 151.072 143.456 KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL LABA TAHUN BERJALAN 151.072 143.456 Total Penghasilan Komprehensif Lain yang dapat diatribusikan kepada : - - PEMILIK - - KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN - - TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT **) - - DIVIDEN - - LABA BERSIH PER SAHAM ***) - -

PRODUK DAN JASAJASA PERBANKAN PRODUK KREDIT- Kliring, Transfer dan Inkaso - Kredit Komersil - Bank Garansi - Kredit UKM - Surat Keterangan Bank - Kredit Konsumer - Pembayaran Gaji Pegawai / Pensiunan - Kredit Mikro : - Transfer Real Time Gross Settlement (RTGS) Unit Pelayanan Mikro : - ATM Bank NTT yang tergabung dalam ATM BERSAMA dengan 79 Bank dan memiliki 61.957 mesin ATM yang tersebar diseluruh Indonesia * Skim Kredit Pertanian Terpadu - Pembayaran Pajak Online * Skim Krdt Budidaya Rumput Laut - Payment Point TELKOMSEL, Payment Point TELKOM, Payment Point PLN, Payment Point Samsat * Skim Kredit Serba Usaha - MEPS (Malaysian Electronic Payment System) * Skim Kredit Alat Tenun - Transaksi Online BPD Se-Indonesia ( BPD Net Online ) Bukan Mesin (ATBM)- Electronic Data Capture (Kartu Debit)- Mobile ATM ( M-ATM )

LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI PER 30 JUNI 2015 DAN 31 DESEMBER 2014



31 DESEMBER 2014

I TAGIHAN KOMITMEN 62.803 39.028 1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik - - a.Rupiah - - b.Valuta asing - - 2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan - - 3. Lainnya 62.803 39.028 II KEWAJIBAN KOMITMEN 171.936 165.790 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik 171.936 165.790 a. BUMN - - i. Committed - - Rupiah - - Valuta asing - - ii. Uncommitted - - Rupiah - - Valuta asing - - b. Lainnya 171.936 165.790 i. Committed - - ii. Uncommitted 171.936 165.790 2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik - - a. Committed - - i. Rupiah ii. Valuta asing b. Uncommitted - - i. Rupiah ii. Valuta asing 3. Irrevocable L/C yang masih berjalan - - a. L/C luar negeri - - b. L/C dalam negeri - - 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan - - 5. Lainnya - - III. TAGIHAN KONTINJENSI 40.530 35.692 1. Garansi yang diterima - - a. Rupiah b.Valuta asing 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian 40.530 35.692 a. Bunga kredit yang diberikan 26.315 21.263 b. Bunga lainnya 14.215 14.429 3. Lainnya


LAPORAN RASIO KEUANGAN PER 30 JUNI 2015 DAN 30 JUNI 2014


POS - POS 30 JUNI 2015

30 JUNI 2014

RASIO KINERJA 1 Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 15.51 15.54 2 Aset produktif bermasalah & aset non produktif bermasalah terhadap 1.53 0.81

total aset produktif dan aset non produktif - 3 Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 1.55 0.80 4 Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keu. terhadap aset produktif 0.77 0.60 5 NPL gross 2.65 1.31 6 NPL net 1.40 0.41 7 ReturnonAsset( (ROA) 3.85 4.43 8 ReturnonEquity (ROE) 28.59 28.52 9 NetInterestMargin(NIM) 9.15 10.20

10 Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 67.47 64.58 11 LoantoDepositRatio (LDR) 63.02 65.98

KEPATUHAN (COMPLIANCE)

1 a. Persentase pelanggaran BMPK) - - i. Pihak terkait - - ii. Pihak tidak terkait - - b. Persentase pelampauan BMPK - - i. Pihak terkait - - ii. Pihak tidak terkait - -

2 Giro Wajib Minimum (GWM) 8.97 8.22 a. GWM Utama Rupiah 8.97 8.22 b. GWM Valuta Asing - -

3 Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan - -

LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM PER 30 JUNI 2015 DAN 30 JUNI 2014



30 JUNI 2014

I Modal Inti (Tier 1) 912.168 747.138 1. Modal Inti Utama (CET 1) 912.168 747.138 1.1 Modal disetor (Setelah dikurangi Saham Treasury) 790.448 656.230 1.2 Cadangan Tambahan Modal 1) 155.400 90.908 1.2.1 Agio / Disagio - 1.2.2 Modal sumbangan 247 247 1.2.3 Cadangan umum 144.346 113.811 1.2.4 Laba/Rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan - - 1.2.5 Laba/Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan 151.072 71.728 1.2.6 Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan - - 1.2.7 Dana setoran modal 400 400 1.2.8 Waran yang diterbitkan - 1.2.9 Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program kompensasi berbasis saham - 1.2.10 Pendapatan komprehensif lain - 1.2.11 Saldo surplus revaluasi aset tetap - 1.2.12 Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai atas aset produktif (139.541) (94.154) 1.2.13 Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non produktif yang wajib dihitung (1.124) (1.124) 1.2.14 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam trading book - - 1.3 Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan - - 1.4 Faktor Pengurang Modal Inti Utama 1) (33.680) - 1.4.1 Perhitungan pajak tangguhan (26.183) - 1.4.2 Goodwill - - 1.4.3 Aset tidak berwujud lainnya (7.497) - 1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang - 1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi - 1.4.6 Eksposur sekuritisasi - 1.4.7 Faktor Pengurang modal inti lainnya - 1.4.8 Investasi pada instrumen AT1 dan Tier 2 pada bank lain 2) - 2 Modal Inti Tambahan (AT-1) 1) - - 2.1 Instrumen yang memenuhi persyaratan AT-1 - - 2.2 Agio / Disagio - - 2.3 Faktor Pengurang: Investasi pada instrumen AT1 dan Tier 2 pada bank lain 2) - - II Modal Pelengkap (Tier 2) 183.873 171.642 1. Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi persyaratan - - 2. Agio atau disagio yang berasal dari penerbitan instrumen modal pelengkap - - 3. Cadangan umum aset produktif PPA yang wajib dibentuk (maks 1,25% ATMR Risiko Kredit) 71.224 58.994 4. Cadangan tujuan 112.649 112.648 5. Faktor Pengurang Modal Pelengkap 1) - - 5.1 Sinking Fund 5.2 Investasi pada instrumen Tier 2 pada bank lain 2)

TOTAL MODAL 1.096.041 918.780

30 JUNI 2015

30 JUNI 2014

KETERANGAN

30 JUNI 2015

30 JUNI 2014

ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO RASIO KPMM - - ATMR RISIKO KREDIT 3) 5.697.880 4.719.535 Rasio CET 1 - - ATMR RISIKO PASAR - - Rasio Tier 1 - - ATMR RISIKO OPERASIONAL 1.369.494 1.193.751 Rasio Tier 2 - - TOTAL ATMR 7.067.374 5.913.286 Rasio Total - - RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO 10.00 - CET 1 UNTUK BUFFER - - PERSENTASE BUFFER YANG WAJIB DIPENUHI - - ALOKASI PEMENUHAN KPMM 15.51 15.54 OLEH BANK - - Dari CET1 12.91 12.63 Capital Conservation Buffer - - Dari AT1 - - Countercyclical Buffer - - Dari Tier 2 2.60 2.90 Capital Surcharge untuk D-SIB - -

CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN PER 30 JUNI 2015 DAN 30 JUNI 2014


NO Pos-Pos

30 JUNI 2015 30 JUNI 2014

CKPN PPAP Yang Wajib Dibentuk CKPN PPAP Yang Wajib

DibentukIndividual Kolektif Umum Khusus Individual Kolektif Umum Khusus

1 Penempatan Pada Bank Lain 25 - 34.261 25 25 24.576 25 2 Tagihan Spot dan Derivatif - - - - - - - 3 Surat Berharga - - 2.960 - - 2.710 - 4

Surat Berharga yg dijual dg janji dibeli kembali (Repo) - - -

- - - -

5

Tghan atas srt berharga yg dibelidg janji dijual kembali (Rev.Repo) - - - - - - - -

6 Tagihan akseptasi - - - - - - - 7 Kredit 7.581 72.159 58.199 122.821 3.848 46.774 50.311 66.525 8 Penyertaan - - - - - - - 9 Penyertaan Modal sementara - - - - - - -

10 Tagihan laInnya - - - - - - - 11 Komitmen dan Kontinjensi - - 1.040 - - 1.783 -

LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA PER 30 JUNI 2015 DAN 30 JUNI 2014


NO POS - POS 30 JUNI 2015 JUMLAH 30 JUNI 2014 JUMLAHL DPK KL D M L DPK KL D MI. PIHAK TERKAIT1. Penempatan pada bank lain - - - - - - - - - - - - a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 2. Tagihan spot dan derivatif - - - - - - - - - - - - a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 3. Surat berharga - - - - - - - - - - - - a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) - - - - - - - - - - - - a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali

(Reverse Repo) - - - - - - - - - - - - a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 6. Tagihan akseptasi - - - - - - - - - - - - 7. Kredit 4.999 - - - - 4.999 1.310 - - - - 1.310 a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) - - - - - - - - - - - - i. Rupiah - - - - - - - - - - - - ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - b.Bukan debitur UMKM 4.999 - - - - 4.999 1.310 - - - - 1.310 i. Rupiah 4.999 - - - - 4.999 1.310 - - - - 1.310 ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - c. Kredit yang direstrukturisasi - - - - - - - - - - - - i. Rupiah - - - - - - - - - - - - ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - d. Kredit properti - - - - - - - - - - - - 8. Penyertaan - - - - - - - - - - - - 9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - - - - - 10. Tagihan lainnya* - - - - - - - - - - - - 11. Komitmen dan kontinjensi - - - - - - - - - - - - a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -

12. Aset yang diambil alih - - - - - - - - - - - - II PIHAK TIDAK TERKAIT - 1. Penempatan pada bank lain 3.426.127 - - - - 3.426.127 2.457.632 - - - - 2.457.632 a. Rupiah 3.426.127 - - - - 3.426.127 2.457.632 - - - - 2.457.632 b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 2. Tagihan spot dan derivatif - - - - - - - - - - - - a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 3. Surat berharga 561.840 - - - - 561.840 575.223 - - - - 575.223 a. Rupiah 561.840 - - - - 561.840 575.223 - - - - 575.223 b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) - - - - - - - - - - - - a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 5. Tagihan atas surat berharga yg dibeli dg janji dijual kembali (Reverse Repo) 288.056 - - - - 288.056 308.657 - - - - 308.657 a. Rupiah 288.056 - - - - 288.056 308.657 - - - - 308.657 b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 6. Tagihan Akseptasi - - - - - - - - - - - - 7. Kredit 5.843.846 34.819 22.547 39.680 97.858 6.038.750 5.057.867 31.535 1.897 2.146 63.590 5.157.035 a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) 982.194 24.355 10.451 16.944 58.169 1.092.113 714.878 18.918 295 1.040 43.083 778.214 i. Rupiah 982.194 24.355 10.451 16.944 58.169 1.092.113 714.878 18.918 295 1.040 43.083 778.214 ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - b. Bukan debitur UMKM 4.861.652 10.464 12.096 22.736 39.689 4.946.637 4.342.989 12.617 1.602 1.106 20.507 4.378.821 i. Rupiah 4.861.652 10.464 12.096 22.736 39.689 4.946.637 4.342.989 12.617 1.602 1.106 20.507 4.378.821 ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - c. Kredit yang direstrukturisasi - - - - - - - - - - - - i. Rupiah - - - - - - - - - - - - ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - d. Kredit properti - - - - - - - - - - - - 8. Penyertaan - - - - - - - - - - - - 9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - - - - - 10. Tagihan lainnya* - - - - - - - - - - - - 11. Komitmen dan kontinjensi 275.928 - - - - 275.928 178.392 - - - - 178.392 a. Rupiah 275.928 - - - - 275.928 178.392 - - - - 178.392 b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -

12. Aset yang diambil alih - - - - - - - - - - - - III INFORMASI LAIN 1. Total aset bank yang dijaminkan : - - a. Pada Bank Indonesia - - b. Pada pihak lain - - 2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 79.765 50.647 3. Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif 219.306 144.801 4. Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit 18,07% 15,09%5. Persentase kredit kpd Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap ttl kredit 9,60% 9,38%6. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur 12,55% 11,41%7. Persentase jml deb.Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap ttl debitur 11,48% 10,49%8. Lainnya 73.534 75.839 a. Penerusan kredit 7.040 7.107 b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah - - c. Aset produktif yang dihapus buku 25.604 28.630 d. Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih 788 - e. Aset produktif yang dihapus tagih 40.102 40.102

PENGURUS BANK PEMEGANG SAHAM % SAHAM SERI A % SAHAM SERI BDEWAN KOMISARIS PEMERINTAH PROVINSI NTT 32.28 CH. AMOS CORPUTTY 0.03

PEMKAB. KUPANG 9.89 ERNI CHRISTIANA TALLO 0.01KOMISARIS UTAMA : Fransiskus Salem, SH, M.Si PEMKOT KUPANG 6.59 KOMISARIS INDEPENDEN : Prof. Ir. Fredrik L. Benu,M.Si, Ph,D. PEMKAB. SUMBA TIMUR 6.33 KOMISARIS INDEPENDEN : Petrus Elias Jemadu,SH.M.Hum PEMKAB. SUMBA BARAT 5.06

PEMKAB. SUMBA BARAT DAYA 3.42 DIREKSI PEMKAB. MANGGARAI 3.14

PEMKAB. MANGGARAI BARAT 3.10 DIREKTUR UTAMA : Daniel P.M.D Tagu Dedo, SE PEMKAB. ROTE NDAO 2.85 DIREKTUR UMUM : Adrianus Ceme, SE PEMKAB. SUMBA TENGAH 2.84 DIREKTUR PEMASARAN DANA : Eduardus Bria Seran, SE PEMKAB. SABU RAIJUA 2.78 DIREKTUR KEPATUHAN : Tomy Jeferson Ndolu PEMKAB. MANGGARAI TIMUR 2.53 DIREKTUR PEMASARAN KREDIT : Absalom Sine, SE PEMKAB. FLORES TIMUR 2.40

PEMKAB. BELU 2.34 PEMKAB. LEMBATA 2.20

PEMKAB. TIMOR TENGAH SELATAN 2.13 PEMKAB. TIMOR TENGAH UTARA 2.11

PEMKAB. ENDE 2.03 PEMKAB. NAGEKEO 1.65

PEMKAB. SIKKA 1.60 PEMKAB. NGADA 1.39

PEMKAB. ALOR 1.30

Catatan:Informasi Keuangan Diatas Disajikan Sesuai Dengan Hal-Hal Sebagai Berikut:1. Peraturan Otorisasi Jasa Keuangan No. 6/POJK.03/2015 tanggal 31 Maret 2015 tentang Transparasi dan Publikasi Laporan Bank 2. Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan No. 11/SEOJK.03/2015 tanggal 17 April 2015 tentang Transparasi dan Publikasi Laporan

Bank Umum Konvensional.3. Laporan Keuangan untuk Tahun yang berakhir 31 Desember 2014 telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Hendrawinata Eddy Siddharta&Thanzil(Penanggungjawab:AriDanielHartanto,SE,AK,CA,CPA)denganpendapat“WajarTanpaModifikasian”

4. Sejak 1 Januari 2012, Bank menerapkan Pernyataan Standar Akuntasi Keuangan (PSAK) Nomor : 50 (Revisi 2010) “Instrumen Keuangan : Penyajian “PSAK Nomor 55 : (Revisi 2011) “Instrumen Keuangan : Pengakuan dan Pengukuran “ dan PSAK Nomor :60“InstrumenKeuangan:Pengungkapan”.

Kantor Pusat : Jl. WJ Lalamentik No. 102 Kupang - NTT, Tlp. (0380) 840555 (hunting) Fax. (0380) 840557 E-mail : [email protected] Website : www.bpdntt.co.idKantor Cabang Utama (1 Unit) : Cabang Utama Kupang.Kantor Cabang Khusus (1 Unit) : Cabang Khusus.Kantor Cabang (21 Unit) : Surabaya, Maumere, Atambua, Ende, Waingapu, Ruteng, Kefamenanu, SoE, Waikabubak, Lewoleba, Larantuka, Bajawa, Kalabahi, Rote Ndao, Betun, Labuan Bajo, Mbay, Waitabula, Borong, Anakalang dan SabuKantor Capem (37 Unit) : Walikota, Wolowaru, Melolo, Waiwerang, Niki-Niki, Oesao, Baun, Takari, Kewapante, Atapupu, Maurole, Lewa, Reo, Oinlasi, Balauring, Aimere, Pante Baru, Oelolok, Lembor, Weluli, Kapan, Mena, Wae Moro, Iteng, Elopada, Paga, Boawae, Kabir, Nggongi, Watunggong, Kaikliu, Kaputu, Kaputu, Motaian, Kolbano, Busalangga,

Mukun dan PotaKantor Kas (54 Unit) : Oepura, RSUD Prof. W. Z.Yohanes, Kantor Gubernur NTT, RSUD TC Hillers Maumere, Oesapa, Oeba, Merdeka, RSUD Umbu Rara Meha Waingapu,Univ. Flores Ende, RSUD Larantuka, Kantor Bupati Ende, STKIP Ruteng, RSUD Ruteng, Kantor Bupati Ruteng, Pahunga Lodu Waingapu, Unkris Artha Wacana, Kantor Bupati

Kupang, Kantor Bupati Alor, RSUD Lewoleba, RSUD Atambua, RSK Lindimara-Waingapu, RSUD Kalabahi, Kantor Bupati Sumba Barat, Kantor Bupati Rote Ndao, RSUD Bajawa, Pagal, Kampung Ujung, Kantor Bupati Belu, RSUD Kefamenanu, Kantor Bupati Manggarai Timur, Wolowona, Kantor Bupati Sumba Timur,Kantor Bupati Sumba Tengah, Kantor Bupati Sumba Barat Daya, Namosain, Nong Meak, Pasar Kadelang, Kantor Bupati Manggarai Barat, Lamahora, Haliwen, Universitas Nusa Cendana, RS. St. Elisabeth Lela,Kupang Tengah, Kelapa Lima, Tuak Daun Merah, Tenau, Kantor Bupati Nagekeo, RSUD SoE, Pasar Inpres SoE, Kantor Bupati Sabu Raijua, LLBK Siliwangi, Pasar Oebobo dan BTN Kolhua

Kantor Fungsional (USPD) (53 Unit) : USPD Oe’Ekam, USPD Panite, USPD Bukapiting, USPD Kokar, USPD Moru, USPD Boru, USPD Hinga, USPD Kota Baru, USPD Detusoko, USPD Nangapanda, USPD Wajewa Barat, USPD Kodi Utara, USPD Hadakewa, Wairiang, USPD Bola, USPD Talibura, USPD Nita, USPD Mauponggo, USPD Nangaroro, USPD Golewa, USPD So’A, USPD Riung, USPD Satarmese Barat, USPD Kuwus, USPD Papela, USPD Tanarighu, USPD Lamboya, USPD Nggaha Ori Angu, USPD Noemuti, USPD Hailulik, USPD Pasar Baru, USPD Kobalima, USPD Camplong, USPD Oekabiti, USPD Sabu Timur, USPD Weliman, USPD Haekesak, USPD Eban, USPD Polen, USPD Pamakayo, USPD Pasar Matawai, USPD Sabu Raijua, USPD Batakte, USPD Maunori, USPD Bambor, USPD Terang, USPD Bealaing, USPD Waelengga, USPD Pasar Pada dan USPD Maritaing, USPD Tabundung, USPD Mamboro dan USPD Palla.

Payment Point (18 Unit) : Kantor SAMSAT Kabupaten Sumba Tengah , Kantor SAMSAT Kabupaten Sumba Barat Daya, Kantor SAMSAT Kota, Kantor SAMSAT Kabupaten Ende, Kantor SAMSAT Kabupaten Flores Timur, Kantor SAMSAT Kabupaten Manggarai Timur, Kantor SAMSAT Kabupaten Timor Tengah Selatan, Kantor SAMSAT Sumba Timur, Kantor Samsat Ngada, Kantor SAMSAT Manggarai, Kantor SAMSAT Manggarai Barat, Kantor SAMSAT Sikka,Kantor SAMSAT Nagekeo , Kantor SAMSAT Kabupaten Lembata, Kantor SAMSAT Kabupaten Timor Tengah Utara, Kantor SAMSAT Kabupaten Sumba Barat, Kantor SAMSAT Kabupaten Alor dan Kantor Samsa Bupati Belu

Kas Mobil (11 Unit) : Kas Mobil Cabang Utama Kupang, Kas Mobil Cabang Sabu, Kas Mobil Cabang Soe, Kas Mobil Cabang Kefamenanu, Kas Mobil Cabang Atambua, Kas Mobil Cabang Maumere, Kas Mobil Cabang Ende, Kas Mobil Cabang Ruteng, Kas Mobil Cabang Waikabubak, Kas Mobil Cabang Waingapu dan Kas Mobil Capem WalikotaTotal Jaringan Kantor (197 Unit) : Tersebar di Wilayah Nusa Tenggara Timur dan Surabaya - Jawa Timur.ATM (154 Unit) : Tersebar di Wilayah Nusa Tenggara Timur dan Surabaya - Jawa Timur.

Kupang, 13 Mei 2016

DANIEL TAGU DEDO, SEDIREKTUR UTAMA

ADRIANUS CEME, SEDIREKTUR UMUM

LAPORAN POSISI KEUANGAN (NERACA) PER 31 MARET 2016 DAN 31 DESEMBER 2015


NO POS - POS MARET DESEMBER 2016 2015

ASET 1. Kas 159.565 228.039 2. Penempatan pada Bank Indonesia 547.871 1.060.215 3. Penempatan pada bank lain 2.542.895 601.532 4. Tagihan spot dan derivatif - - 5. Surat berharga 866.652 973.465 a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - - b. Tersedia untuk dijual - - c. Dimiliki hingga jatuh tempo 866.652 973.465 d. Pinjaman yang diberikan dan piutang - - 6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) - - 7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali

(reverse repo) - - 8. Tagihan akseptasi - - 9. Kredit 6.634.949 6.559.610 a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - - b. Tersedia untuk dijual - - c. Dimiliki hingga jatuh tempo - - d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 6.634.949 6.559.610

10. Pembiayaan syariah 1) - - 11. Penyertaan - - 12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/- (80.833) (89.338) a. Surat berharga - - b. Kredit (80.808) (89.313) c. Lainnya (25) (25)

13. Aset tidak berwujud 13.964 13.568 Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- (5.851) (5.427)

14. Aset tetap dan inventaris 224.426 220.424 Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- (113.200) (109.134)

15. Aset non produktif 2.247 2.247 a. Properti terbengkalai 2.247 2.247 b. Aset yang diambil alih - - c. Rekening tunda - - d. Aset antar kantor 2) - - i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - - ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - -

16. Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/- (438) (438)17. Sewa pembiayaan 3) - - 18. Aset pajak tangguhan 21.910 21.910 19. Aset lainnya 124.372 74.489

TOTAL ASET 10.938.529 9.551.162 LIABILITAS DAN EKUITAS

LIABILITAS1. Giro 4.190.901 2.720.161 2. Tabungan 2.227.766 2.874.106 3. Simpanan berjangka 2.093.160 1.687.118 4. Dana investasi revenue sharing 1) - - 5. Pinjaman dari Bank Indonesia - - 6. Pinjaman dari bank lain 157.726 164.305 7. Liabilitas spot dan derivatif - - 8. Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) - - 9. Utang akseptasi - -

10. Surat berharga yang diterbitkan 363.641 363.328 11. Pinjaman yang diterima 7.928 9.228 12. Setoran jaminan 1 1 13. Liabilitas antar kantor 2) - - a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - - b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - -

14. Liabilitas pajak tangguhan - - 15. Liabilitas lainnya 272.808 238.095 16. Dana investasi profit sharing 1) - - TOTAL LIABILITAS 9.313.931 8.056.342

EKUITAS 17. Modal disetor 998.600 790.448 a. Modal dasar 1.000.000 1.000.000 b. Modal yang belum disetor -/- (1.400) (209.552) c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/- - -

18. Tambahan modal disetor 7.745 167.897 a. Agio - - b. Disagio -/- - - c. Modal sumbangan 247 247 d. Dana setoran modal 7.498 167.650 e. Lainnya - -

19. Pendapatan (kerugian) komprehensif lain 15.961 15.961 a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing - - b. Keuntungan(kerugian) dr perubahan nilai aset keu. dlm kel.

tersedia untuk dijual - - c. Bagian efektif lindung nilai arus kas - - d. Keuntungan revaluasi aset tetap - - e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - - f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti 15.961 15.961 g. Pajak penghasilan terkait dengan penghasilan komprehensif lain - - h. Lainnya - -

20. Selisih kuasi reorganisasi 4) - - 21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali 5) - - 22. Ekuitas lainnya - - 23. Cadangan 256.994 256.994 a. Cadangan umum 256.994 256.994 b. Cadangan tujuan - -

24. Laba/rugi 345.298 263.520 a. Tahun-tahun lalu 263.520 5.291 b. Tahun berjalan 81.778 258.229 TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK 1.624.598 1.494.820

25. Kepentingan non pengendali 6) TOTAL EKUITAS 1.624.598 1.494.820 TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 10.938.529 9.551.162

LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN PER 31 MARET 2016 DAN 31 MARET 2015


NO POS - POS MARET MARET 2016 2015


1. Pendapatan Bunga 368.108 332.587 a. Rupiah 368.108 332.587 b. Valuta asing - - 2. Beban Bunga 138.649 124.392 a. Rupiah 138.649 124.392 b. Valuta asing - - Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 229.459 208.195

B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga 1. Pendapatan Operasional Selain Bunga 32.164 17.009 a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan - - i. Surat berharga - - ii. Kredit - - iii. Spot dan derivatif - - iv. Aset keuangan lainnya - - b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan - - c. Keuntungan penjualan aset keuangan - - i. Surat berharga - - ii. Kredit - - iii. Aset keuangan lainnya - - d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) - - e. Dividen - - f. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method - - g. Komisi/provisi/fee dan administrasi 3.551 3.023 h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai 23.508 8.807 i. Pendapatan lainnya 5.105 5.179 2. Beban Operasional Selain Bunga 155.840 137.035 a. Penurunan nilai wajar aset keuangan - - i. Surat berharga - - ii. Kredit - - iii. Spot dan derivatif - - iv. Aset keuangan lainnya - - b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan - - c. Kerugian penjualan aset keuangan - - i. Surat berharga - - ii. Kredit - -

iii. Aset keuangan lainnya - - d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) - - e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) 18.132 17.910 i. Surat berharga - - ii. Kredit 18.132 17.910 iii. Pembiayaan syariah - - iv. Aset keuangan lainnya - - f. Kerugian terkait risiko operasional *) - - g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method - - h. Komisi/provisi/fee dan administrasi 189 254 i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) - - j. Beban tenaga kerja 84.031 68.302 k. Beban promosi 3.154 8.284 l. Beban lainnya 50.334 42.285 Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih (123.676) (120.026) LABA (RUGI) OPERASIONAL 105.783 88.169

PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL 3.254 (801)1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris - 2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing - 3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya 3.254 (801) LABA (RUGI) NON OPERASIONAL 3.254 (801) LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 109.037 87.368 Pajak penghasilan : (27.259) (21.842) a. Taksiran pajak tahun berjalan (27.259) (21.842) b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan - - LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH 81.778 65.526

PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN 1. Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi - - a. Keuntungan revaluasi aset tetap - - b. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti - - c. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - - d. Lainnya - - e. Pajakpenghasilanterkaitpos-posyangtidakakandireklasifikasi

ke laba rugi - - 2. Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi - - a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata

uang asing - - b. Keuntungan (kerugian) dr perubahan nilai aset keu.dlm kel.

tersedia untuk dijual - - c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas - - d. Lainnya - - e. Pajakpenghasilanterkaitpos-posyangakandireklasifikasike

laba rugi - - PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN - - - NET PAJAK PENGHASILAN TERKAIT TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN - - Laba yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK 81.778 65.526 KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL LABA TAHUN BERJALAN 81.778 65.526 Total Penghasilan Komprehensif Lain yang dapat diatribusikan kepada : - - PEMILIK - - KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN

BERJALAN - - TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT **) - - DIVIDEN - - LABA BERSIH PER SAHAM ***) - -

LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI PER 31 MARET 2016 DAN 31 DESEMBER 2015


NO POS - POS MARET DESEMBER 2016 2015

I TAGIHAN KOMITMEN 133.933 11.315 1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik - - a. Rupiah - - b. Valuta asing - - 2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan - - 3. Lainnya 133.933 11.315 II KEWAJIBAN KOMITMEN 200.115 212.827 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik 200.115 212.827 a. BUMN - - i. Committed - - - Rupiah - - - Valuta asing - - ii. Uncommitted - - - Rupiah - - - Valuta asing - - b. Lainnya 200.115 212.827 i. Committed - - ii. Uncommitted 200.115 212.827 2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik - - a. Committed - - i. Rupiah ii. Valuta asing b. Uncommitted - - i. Rupiah ii. Valuta asing 3. Irrevocable L/C yang masih berjalan - - a. L/C luar negeri - - b. L/C dalam negeri - - 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan - - 5. Lainnya - -

III. TAGIHAN KONTINJENSI 49.406 45.674 1. Garansi yang diterima - - a. Rupiah b. Valuta asing 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian 49.406 45.674 a. Bunga kredit yang diberikan 26.701 24.017 b. Bunga lainnya 22.705 21.657 3. Lainnya


LAPORAN RASIO KEUANGAN

PER 31 MARET 2016 DAN 31 MARET 2015(Dalam Jutaan Rupiah)

POS - POS MARET MARET 2016 2015

RASIO KINERJA 1 Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 21.64 19.67 2 Aset produktif bermasalah & aset non produktif bermasalah terhadap

total aset produktif dan aset non produktif 1.56 1.12 3 Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 1.58 1.12 4 Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keu. terhadap

aset produktif 0.80 0.70 5 NPL gross 2.40 1.85 6 NPL net 1.33 0.79 7 Return on Asset ( (ROA) 4.07 3.65 8 Return on Equity (ROE) 24.16 24.31 9 Net Interest Margin (NIM) 9.54 9.58

10 Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 68.31 69.23 11 Loan to Deposit Ratio (LDR) 77.95 67.91 KEPATUHAN (COMPLIANCE) 1 a. Persentase pelanggaran BMPK) - - i. Pihak terkait - - ii. Pihak tidak terkait - - b. Persentase pelampauan BMPK - - i. Pihak terkait - - ii. Pihak tidak terkait - - 2 Giro Wajib Minimum (GWM) 6.71 8.06 a. GWM Utama Rupiah 6.71 8.06 b. GWM Valuta Asing - - 3 Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan - -

LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA PER 31 MARET 2016 DAN 31 MARET 2015


NO POS - POS MARET 2016 MARET 2015L DPK KL D M JUMLAH L DPK KL D M JUMLAH

I. PIHAK TERKAIT 1. Penempatan pada bank lain - - - - - - - - - - - - a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 2. Tagihan spot dan derivatif - - - - - - - - - - - - a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 3. Surat berharga - - - - - - - - - - - - a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) - - - - - - - - - - - - a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) - - - - - - - - - - - - a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 6. Tagihan akseptasi - - - - - - - - - - - - 7. Kredit 5.385 - - - - 5.385 615 - - - - 615 a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) - - - - - - - - - - - - i. Rupiah - - - - - - - - - - - - ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - b. Bukan debitur UMKM 5.385 - - - - 5.385 615 - - - - 615 i. Rupiah 5.385 - - - - 5.385 615 - - - - 615 ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - c. Kredit yang direstrukturisasi - - - - - - - - - - - - i. Rupiah - - - - - - - - - - - - ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - d. Kredit properti - - - - - - - - - - - - 8. Penyertaan - - - - - - - - - - - - 9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - - - - -

10. Tagihan lainnya* - - - - - - - - - - - - 11. Komitmen dan kontinjensi - - - - - - - - - - - - a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -

12. Aset yang diambil alih - - - - - - - - - - - - II PIHAK TIDAK TERKAIT 1. Penempatan pada bank lain 2.542.895 - - - - 2.542.895 2.990.103 - - - - 2.990.103 a. Rupiah 2.542.895 - - - - 2.542.895 2.990.103 - - - - 2.990.103 b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 2. Tagihan spot dan derivatif - - - - - - - - - - - - a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 3. Surat berharga 866.652 - - - - 866.652 613.547 - - - - 613.547 a. Rupiah 866.652 - - - - 866.652 613.547 - - - - 613.547 b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) - - - - - - - - - - - - a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) - - - - - - - - - - - - a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 6. Tagihan Akseptasi - - - - - - - - - - - - 7. Kredit 6.372.091 98.288 2.350 4.538 152.297 6.629.564 5.320.025 81.184 5.677 5.587 90.779 5.503.252 a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) 1.160.653 46.086 1.027 2.816 86.984 1.297.566 793.173 32.825 1.547 3.605 49.599 880.749 i. Rupiah 1.160.653 46.086 1.027 2.816 86.984 1.297.566 793.173 32.825 1.547 3.605 49.599 880.749 ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - b. Bukan debitur UMKM 5.211.438 52.202 1.323 1.722 65.313 5.331.998 4.526.852 48.359 4.130 1.982 41.180 4.622.503 i. Rupiah 5.211.438 52.202 1.323 1.722 65.313 5.331.998 4.526.852 48.359 4.130 1.982 41.180 4.622.503 ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - c. Kredit yang direstrukturisasi - - - - - - - - - - - - i. Rupiah - - - - - - - - - - - - ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - d. Kredit properti - - - - - - - - - - - - 8. Penyertaan - - - - - - - - - - - - 9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - - - - -

10. Tagihan lainnya* - - - - - - - - - - - - 11. Komitmen dan kontinjensi 292.383 - - - - 292.383 205.265 - - - - 205.265 a. Rupiah 292.383 - - - - 292.383 205.265 - - - - 205.265 b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -

12. Aset yang diambil alih - - - - - - - - - - - - III INFORMASI LAIN 1. Total aset bank yang dijaminkan : - - - - - - - a. Pada Bank Indonesia - - - - - - - b. Pada pihak lain - - - - - - - 2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 80.833 - - - - - 64.056 3. Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif 253.503 - - - - - 184.721 4. Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit 19,56% - - - - - 16,00%5. Persentase kredit kpd Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap ttl kredit 8,20% - - - - - 9,61%6. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur 11,63% - - - - - 11,94%7. Persentase jml deb.Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap ttl debitur 10,76% - - - - - 11,06%8. Lainnya 93.426 - - - - - 73.877 a. Penerusan kredit 7.040 - - - - - 7.040 b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah - - - - - - - c. Aset produktif yang dihapus buku 45.454 - - - - - 25.844 d. Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih 830 - - - - - 891 e. Aset produktif yang dihapus tagih 40.102 - - - - - 40.102

LAPORAN PERUBAHAN EKUITAS PER 31 MARET 2016 DAN 31 MARET 2015


KETERANGANModal

Ditempatkan dan Disetor Penuh

Tambahan Modal Disetor Kerugian aktuariaprogram

manfaat pasti

Saldo Laba Belum Ditentukan

Penggunaannya

JumlahEkuitas

Modal Telah Ditentukan PenggunaannyaSumbangan Lainnya Cadangan

UmumCadangan

Tujuan1. Saldo 01 Januari 2015 (Un Audit) 727.448 247 57.400 - 113.811 112.649 271.382 1.282.937 2.Rekalsifikasikemodalditempatkandandisetorpenuh - - - - - - - - 3. Setoran modal - - 6.000 - - - - 6.000 4. Pembagian laba tahun 2014 - - - - - - - - - Cadangan Umum - - - - - - - - - Cadangan tujuan - - - - - - - - - Dividen Kas - - - - - - - - 5.ReklasifikasiLabaMaret2014 - - - - - - 65.526 65.526 6. Laba Bersih Tahun Berjalan - - - - - - - - Saldo 31 Maret 2015 727.448 247 63.400 - 113.811 112.649 336.908 1.354.463 1. Saldo 01 Januari 2016 (Un Audit) 790.449 247 183.150 (41.564) 256.994 - 295.736 1.485.012 2. Penyesuaian sehubungan dengan penerapan PSAK 24 (revisi 2013) - - - 41.564 - - - 41.564 3. Penyesuaian sehubungan dengan penerapan PSAK 24 (revisi 2013) - - - 15.961 - - - 15.961 4.Rekalsifikasikemodalditempatkandandisetorpenuh - - (175.652) - - - - (175.652)5. Setoran modal 208.151 - - - - 208.151 6. Pembagian laba tahun 2015 - - - - - - - - - Cadangan Umum - - - - - - - - Cadangan tujuan - - - - - - - - - Dividen Kas - - - - - - - - 7.ReklasifikasiLabaMaret2015 - - - - - - (295.736) (295.736)8. Laba Tahun Lalu - - - - 263.520 263.520 9. Laba Bersih Tahun Berjalan 81.778 81.778 Saldo 31 Maret 2016 998.600 247 7.498 15.961 256.994 - 345.298 1.624.598

LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM PER 31 MARET 2016 DAN 31 MARET 2015


NO POS - POS MARET MARET 2016 2015

I Modal Inti (Tier 1) 1,414,932 1,096,301 1. Modal Inti Utama (CET 1) 1,414,932 1,096,301 1.1 Modal disetor (Setelah dikurangi Saham Treasury) 998,600 727,448 1.2 Cadangan Tambahan Modal 1) 452,205 392,577 1.2.1 Agio / Disagio - 1.2.2 Modal sumbangan 247 247 1.2.3 Cadangan umum 256,994 113,811 1.2.4 Laba/Rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan 263,520 271,382 1.2.5 Laba/Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan 81,778 65,526 1.2.6 Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan - - 1.2.7 Dana setoran modal 7,498 63,400 1.2.8 Waran yang diterbitkan - - 1.2.9 Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program kompensasi berbasis saham - - 1.2.10 Pendapatan komprehensif lain 15,961 - 1.2.11 Saldo surplus revaluasi aset tetap - - 1.2.12 Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai atas aset produktif (172,670) (120,665) 1.2.13 Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non produktif yang wajib dihitung (1,123) (1,124) 1.2.14 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam trading book - - 1.3 Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan - - 1.4 Faktor Pengurang Modal Inti Utama 1) (35,873) (23,724) 1.4.1 Perhitungan pajak tangguhan (21,910) (17,177) 1.4.2 Goodwill - - 1.4.3 Aset tidak berwujud lainnya (13,963) (6,547) 1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang - 1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi - 1.4.6 Eksposur sekuritisasi - 1.4.7 Faktor Pengurang modal inti lainnya - 1.4.8 Investasi pada instrumen AT1 dan Tier 2 pada bank lain 2) - 2. Modal Inti Tambahan (AT-1) 1) - - 2.1 Instrumen yang memenuhi persyaratan AT-1 - - 2.2 Agio / Disagio - - 2.3 Faktor Pengurang: Investasi pada instrumen AT1 dan Tier 2 pada bank lain 2) - - II Modal Pelengkap (Tier 2) 63,880 176,394 1. Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi persyaratan - - 2. Agio atau disagio yang berasal dari penerbitan instrumen modal pelengkap - - 3. Cadangan umum aset produktif PPA yang wajib dibentuk (maks 1,25% ATMR Risiko Kredit) 63,880 63,745 4. Cadangan tujuan - 112,649 5. Faktor Pengurang Modal Pelengkap 1) - - 5.1 Sinking Fund 5.2 Investasi pada instrumen Tier 2 pada bank lain 2)

TOTAL MODAL 1,478,812 1,272,695 MARET MARET KETERANGAN MARET MARET

2016 2015 2016 2015 ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO RASIO KPMM - - ATMR RISIKO KREDIT 3) 5,110,418 5,099,606 Rasio CET 1 9.04 - ATMR RISIKO PASAR - - Rasio Tier 1 9.04 - ATMR RISIKO OPERASIONAL 1,574,656 1,371,563 Rasio Tier 2 0.96 - TOTAL ATMR 6,685,074 6,471,169 Rasio Total 10.00 - RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO 10.00 10.00 CET 1 UNTUK BUFFER - -

PERSENTASE BUFFER YANG WAJIB DIPENUHI ALOKASI PEMENUHAN KPMM 22.12 19.67 OLEH BANK - - Dari CET1 21.17 16.94 Capital Conservation Buffer - - Dari AT1 - - Countercyclical Buffer - - Dari Tier 2 0.96 2.73 Capital Surcharge untuk D-SIB - -

CADANGAN PENYISIHAN KEKURANGAN PER 31 MARET 2016 DAN 31 MARET 2015


NO Pos-PosMARET 2016 MARET 2015

CKPN PPA Wajib Dibentuk CKPN PPA Wajib DibentukIndividual Kolektif Umum Khusus Individual Kolektif Umum Khusus

1 Penempatan Pada Bank Lain 25 - 25,429 25 25 - 29,901 25 2 Tagihan Spot dan Derivatif - - - - - - - - 3 Surat Berharga - - 3,730 - - - 3,010 - 4 Surat Berharga yg dijual dg janji

dibeli kembali (Repo) - - - - - - - - 5 Tghan atas srt berharga yg dibeli dg

janji dijual kembali (Rev.Repo) - - - - - - - - 6 Tagihan akseptasi - - - - - - - - 7 Kredit 34,162 46,646 63,564 159,833 10,288 53,743 52,891 98,483 8 Penyertaan - - - - - - - - 9 Penyertaan Modal sementara - - - - - - - - 10 Tagihan laInnya - - - - - - - - 11 Komitmen dan Kontinjensi - - 923 - - - 411 -

LAPORAN ARUS KAS PER 31 MARET 2016 DAN 31 MARET 2015


POS - POS MARET MARET 2016 2015

ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASIONAL - Penerimaan Bunga, Provisi & Komisi 365.309 272.485 - Pembayaran Bunga (106.592) (61.522) - Pembayaran Beban Karyawan (83.987) (71.636) - Pembayaran Beban Umum & Administrasi (38.008) (35.566) - Penerimaan dari Pendapatan Operasional Lainnya 645 1.033 - Pembayaran beban non operasional 23 180 Penerimaan Kas Sebelum perubahan asset dan liabilitas operasi 137.390 104.974 (Kenaikan) Penurunan dalam Aset Operasi : - Penerimaan pada Bank Indonesia dan Bank Lain (297.871) - - Efek-efek yang dibeli dengan janji dijual kembali (97.917) - - Kredt yang diberikan (75.338) 4.083 - Aset Lain-lain (49.883) 1.943 Kenaikan (Penurunan) dalam Liabilitas Operasi : Liabilitas Segera (36.035) (4.828)Simpanan Nasabah: - Giro 1.470.740 1.533.629 - Tabungan (646.340) (445.112) - Deposito Berjangka 406.042 350.010 Simpanan dari Bank Lain (6.579) (189.155)Liabilitas Lain-lain 34.713 15.860 Pembayaran Pajak Penghasilan 27.259 7.850 Arus Kas Bersih diperoleh dari Aktivitas Operasi : 866.181 1.379.254 Arus Kas dari Aktivitas Investasi - Kenaikan Efek-efek yg dimiliki hingga jatuh tempo (106.813) (67.009) - Pembelian Aset Tetap 4.001 1.869 - Pembelian Aset Tak Berwujud 396 (104)Arus kas bersih diperoleh dari (digunakan untuk) aktivitas investaris (102.416) (65.244) ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN - Penerimaam Pinjaman yang diterima 1.552 - - Setoran Modal 208.152 20.500 - Pembayaran Dividen Kas (219.495) - - Pembayaran Efek-efek yang Diterbitkan - - Arus Kas Bersih Digunakan untuk Aktivitas Pendanaan (9.791) 20.500

KENAIKAN BERSIH KAS DAN SETARA KAS 753.974 1.334.510 KAS DAN SETARA KAS PADA AWAL PERIODE 3.051.328 4.080.887 KAS DAN SETARA KAS PADA AKHIR PERIODE 3.805.302 5.415.397 Kas dan Setara Kas pada Akhir Periode terdiri dari : - Kas 159.565 138.071 - Giro pada Bank Indonesia 547.871 1.357.388 - Giro pada Bank Lain 7.100 1.007.938 - Penempatan pada Bank Lain - Jangka waktu jatuh tempo tiga bulan atau kurang sejak tanggal perolehan 3.090.766 2.912.000 - SertifikatBankIndonesiajangkawaktujatuhtempotigabulan

Jumlah Kas dan Setara Kas 3.805.302 5.415.397

PENGURUS BANKDEWAN KOMISARIS KOMISARIS UTAMA : Fransiskus Salem, SH, M.SiKOMISARIS INDEPENDEN : Prof. Ir. Fredrik L. Benu,M.Si, Ph,D.KOMISARIS INDEPENDEN : Petrus Elias Jemadu,SH.M.Hum DIREKSI DIREKTUR UTAMA : Daniel P.M.D Tagu Dedo, SEDIREKTUR UMUM : Adrianus Ceme, SEDIREKTUR PEMASARAN DANA : Eduardus Bria Seran, SEDIREKTUR PEMASARAN KREDIT : Absalom Sine, SEDIREKTUR KEPATUHAN : Tomy Jeferson Ndolu

PEMEGANG SAHAMSAHAM SERI A % SAHAM SERI B %

PEMERINTAH PROVINSI NTT 30,56 CH. AMOS CORPUTTY 0,02 PEMKAB. KUPANG 8,33 ERNI CHRISTIANA TALLO 0,01 PEMKOT KUPANG 6,21 PEMKAB. SUMBA TIMUR 6,01 PEMKAB. SUMBA BARAT 5,51 PEMKAB. TIMOR TENGAH UTARA 4,28 PEMKAB. BELU 4,23 PEMKAB. TIMOR TENGAH SELATAN 4,08 PEMKAB. SUMBA BARAT DAYA 3,31 PEMKAB. MANGGARAI TIMUR 3,00 PEMKAB. MANGGARAI 2,89 PEMKAB. ROTE NDAO 2,56 PEMKAB. MANGGARAI BARAT 2,50 PEMKAB. NAGEKEO 2,30 PEMKAB. SUMBA TENGAH 2,25 PEMKAB. LEMBATA 2,25 PEMKAB. SABU RAIJUA 2,20 PEMKAB. FLORES TIMUR 2,20 PEMKAB. ENDE 1,60 PEMKAB. SIKKA 1,57 PEMKAB. NGADA 1,10 PEMKAB. ALOR 1,03

PRODUK DAN JASA JASA PERBANKAN PRODUK KREDIT - Kliring, Transfer dan Inkaso - Kredit Komersil - Bank Garansi - Kredit UKM - Surat Keterangan Bank - Kredit Konsumer - Pembayaran Gaji Pegawai / Pensiunan - Kredit Mikro : - Transfer Real Time Gross Settlement (RTGS) Unit Pelayanan Mikro : - ATM Bank NTT yang tergabung dalam ATM

BERSAMA dengan 82 Bank dan memiliki 68.901 mesin ATM yang tersebar diseluruh Indonesia

* Skim Kredit Pertanian Terpadu * Skim Krdt Budidaya Rumput Laut * Skim Kredit Serba Usaha * Skim Kredit Alat Tenun Bukan Mesin (ATBM)

- Pembayaran Pajak Online- Payment Point TELKOMSEL, Payment Point

TELKOM, Payment Point PLN, Payment Point Samsat

- MEPS (Malaysian Electronic Payment System) - Transaksi Online BPD Se-Indonesia (BPD Net

Online)

- Electronic Data Capture (Kartu Debit) - Mobile ATM ( M-ATM )

Catatan: Informasi Keuangan di atas disajikan sesuai hal-hal sebagai berikut : 1 Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No.6/POJK.03/2015 tanggal 31 Maret 2015 tentang

Transparansi dan Publikasi Laporan Bank.2 Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan No.11/SEOJK.03/2015 tanggal 17 April 2015 tentang

Transparansi dan Publikasi Laporan Bank Umum Konvensional.3 Laporan Keuangan yang berakhir 31 Desember 2015 telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik

Hendrawinata Eddy Siddharta & Tanzil Penanggung Jawab Ary Daniel Hartanto, SE, CA, CPA denganPendapat"tanpamodifikasian".

4 Sejak 1 Januari 2015, Bank menerapkan Pernyataan Standar Akuntansi Keuangan (PSAK) No. 1 (Revisi 2013) "Penyajian Laporan Keuangan", PSAK No. 24 (Revisi 2013) "Imbalan Kerja", PSAK No. 46 (Revisi 2014) "Pajak Penghasilan", PSAK No. 50 (Revisi 2014) "Instrumen Keuangan : Penyajian ", PSAK No. 60 (Revisi 2014), "Instrumen Keuangan : Pengungkapan", dan PSAK No. 67 "Pengukuran Nilai Wajar".

5 Peraturan PT. Bursa Efek Surabaya Nomor: I.A.3 (Lampiran Keputusan Direksi PT.Bursa Efek Surabaya Nomor SK-020/LGL/BES/XI/2004, tanggal 25 Nopember 2004).

LK LaporanKeuangan NTT MI 7(325)x540 13_Mei_2016.indd 1 5/12/16 6:18:59 PM

lk laporankeuangan ntt mi 7(325)x540 13 mei 2016.indd 1 5 ... file1.2.2 modal sumbangana.diukur pada...

Documents