laporan tahunan 2017 - bankbprgarut.co.id · back office pelaporandan ... 14 audit intern bpr 11...
TRANSCRIPT
Diantara Kita Saling Percaya
LAPORAN TAHUNAN2017
Prestasi & Penghargaan
Golden Award dari Majalah Infobank Tahun 2016“BPR TERBAIK TINGKAT NASIONAL”
Untuk Kinerja KeuanganTahun 2011 s.d 2015
Penghargaan dari Warta EkonomiTahun 2017
“ Best BPR for Asset 150 -200 Billion”
Struktur Organisasi dan Tata Kerja PD. BPR Garut
* ) Direktur dan Divisi yang Membawahkan Fungsi KepatuhanBerdasarkan Rapat Umum Pemegang Saham ( RUPS ) Tanggal 7 April 2017
DIVISI SDM *)
DIREKTUR UMUM *)
Pemegang Saham dan Kepemilikan PD. BPR Garut
Tahun Pemegang Saham Modal Disetor (Rp.) Kepemilikan (%)
2010 Pemerintah Kab. Garut 7.435.626.540 100%
2011 Pemerintah Kab. Garut 8.935.626.540 100%
2012 Pemerintah Kab. Garut 11.935.626.540 100%
2013 Pemerintah Kab. Garut 14.935.626.540 100%
2014 Pemerintah Kab. Garut 19.935.626.540 100%
2015 Pemerintah Kab. Garut 24.935.626.540 100%
2016 Pemerintah Kab. Garut 24.935.626.540 100%
2017 Pemerintah Kab. Garut 24.935.626.540 100%
Grafik Pendapatan dan Beban Operasional
-
5
10
15
20
25
30
35
40
45
50
Pendapatan Operasional
MIL
IAR
(R
P)
KINERJA KUANTITAS KEUANGANBPR GARUT
Tahun 2017 Tahun 2016
-
5
10
15
20
25
30
35
40
45
50
Beban OperasionalM
ILIA
R (
RP
)
KINERJA KUANTITAS KEUANGANBPR GARUT
Tahun 2017 Tahun 2016
Grafik Laba Usaha Sebelum Pajak dan Laba Bersih
-
1
2
3
4
5
6
7
Laba Sebelum Pajak
MIL
IAR
(R
P)
KINERJA KUANTITAS KEUANGANBPR GARUT
Tahun 2017 Tahun 2016
-
1
2
3
4
5
6
7
Laba bersihM
ILIA
R (
RP
)
KINERJA KUANTITAS KEUANGANBPR GARUT
Tahun 2017 Tahun 2016
Ikhtisar Kinerja Keuangan PD. BPR Garut
Komponenkeuangan
Tahun 2016 Tahun 2017
Perkembangan UsahaTahun 2016 - 2017
Rp. %
Aset 197.922.554.520 218.806.097.576 20.883.543.056 10,55%
Tabungan 61.472.879.622 63.033.879.361 1.560.999.739 2,54%
Deposito 52.572.673.382 69.212.910.913 16.640.237.532 31,65%
Pinjaman diterima 38.702.754.314 39.429.603.157 726.848.844 1,88%
Modal disetor 24.935.626.540 24.935.626.540 -
0,00%
Kredit yang diberikan 139.138.540.018 153.738.631.413 14.600.091.395 10,49%
Laba Bersih 4.584.704.141 4.642.954.623 58.250.483 1,27%
Total Ekuitas 34.298.490.006 35.116.595.421 818.105.415 2,39%
Ikhtisar Rasio Keuangan PD. BPR Garut
Komponen Keuangan Tahun 2016 Tahun 2017Perkembangan
Tahun 2016 - 2017
ASPEK PERMODALAN
1. CAR 24,64% 22,84% -1,80%
ASPEK KUALITAS AKTIVA PRODUKTIF
1. KAP 6,32% 6,28% -0,04%
2. PPAP 100% 100% 0,00%
ASPEK EARNING / RENTABILITAS
1. ROA 3,04% 2,75% -0,29%
2. BOPO 85,58% 85,75% 0,17%
ASPEK LIKUIDITAS
1. CASH RASIO 23,83% 17,51% -6,32%
2. LDR 73,78% 73,80% 0,02%
NPL ( net ) PD. BPR Garut
No Komponen Satuan Tahun 2016 Tahun 2017Perkembangan
Tahun 2016 - 2017
1 Kredit (Os) Rp. 142.215.535.964 156.989.711.966 14.774.176.002
2 Debitur orang 8.405 8.714 309
3 NPL (net) % 6,40 5,96 -0,44
Jumlah SDM PD. BPR Garut per Des 2017
Jenjang Pendidikan Tahun 2016 Tahun 2017
Pasca Sarjana 5 orang 5 orang
S1 99 orang 101 orang
D1-D3 / Sarjana Muda 24 orang 22 orang
SLTA 77 orang 74 orang
SLTP/SD 8 orang 4 orang
Total Pegawai 213 orang 206 orang
Mekanisme Penerapan Tata Kelola PD. BPR Garut
PROSES DAN STRUKTURKETENTUAN PERUNDANG - UNDANGAN
Nilai Pemegang Saham dan Pemangku Kepentingan dalam Jangka Panjang
Pertumbuhan Dana Pihak Ketiga PD. BPR Garut
No Komponen Satuan Tahun 2016 Tahun 2017
Pertumbuhan
Tahun 2016 - 2017
+/- %
1 Tabungan
Rp.
61.472.879.622 63.033.879.361 1.560.999.739 2,54%
2 Deposito 52.572.673.382 69.212.910.913 16.640.237.532 31,65%
Jumlah 114.045.553.004 132.246.790.275 18.201.237.271 15,96%
1 Penabung
orang
27.259 26.015 - 1.244 -4,56%
2 Deposan 1.208 1.202 - 6 -0,50%
Jumlah 28.467 27.217 - 1.250 -4,39%
Pertumbuhan Tabungan dan Deposito PD. BPR Garut
-
10
20
30
40
50
60
70
TABUNGAN
Mil
iar
Rp
.
Pertumbuhan Tabungan Tahun 2016-2017
Tahun 2016 Tahun 2017
-
10
20
30
40
50
60
70
DEPOSITO
Mil
iar
Rp
.
Pertumbuhan DepositoTahun 2016-2017
Tahun 2016 Tahun 2017
Pertumbuhan Dana Pihak Kedua PD. BPR Garut
No Komponen Satuan Tahun 2016 Tahun 2017
Perkembangan
Tahun 2016 - 2017
+/- %
1 Simpanan dari Bank Lain
Rp.
8.001.000.000 8.251.000.000 250.000.000 3,12%
2 Pinjaman Diterima 38.702.754.314 39.429.603.157 726.848.844 1,88%
Jumlah Dana Pihak Kedua 46.703.754.314 47.680.603.157 976.848.844 2,09%
Penyaluran Kredit yang Diberikan PD. BPR Garut
No Komponen Satuan Tahun 2016 Tahun 2017
Perkembangan
Tahun 2016 - 2017
+/- %
1 Kredit Produktif
Ribuan Rp.
60.563.868 63.682.161 3.118.293 5,15%
2 Kredit Profesi 81.444.204 89.429.439 7.985.235 9,80%
3 Kredit Multiguna 207.464 3.878.112 3.670.648 1769,29%
Jumlah Kredit yang Diberikan 142.215.536 156.989.712 14.774.176 10,39%
1 Debitur Kredit Produktif
orang
4.495 4.432 - 63 -1,40%
2 Debitur Kredit Profesi 3.902 4.192 290 7,43%
3 Debitur Kredit Multiguna 8 90 82 1025,00%
Jumlah Debitur 8.405 8.714 309 3,68%
Penempatan Pada Bank Lain PD. BPR Garut
No Komponen Satuan Tahun 2016 Tahun 2017
Perkembangan
Tahun 2016 - 2017
+/- %
1 Giro
Ribuan Rp.
7.560.433 1.478.501 -6.081.932 -80,44%
2 Tabungan 18.850.528 20.977.825 2.127.297 11,29%
3 Deposito 23.839.920 35.160.920 11.321.000 47,49%
Jumlah Penempatan Pada Bank Lain 50.250.881 57.617.246 7.366.365 14,66%
Skema TI IBS realtime online PD. BPR Garut
INPUT PROCESS
Back Office
Pelaporan danAnalisa
OUTPUTINOVASI / ENHANCEMENT
ON
LINE
Perkembangan Usaha PD. BPR Garut
-
50
100
150
200
250
2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017
Mil
ar R
p.
Perkembangan Usaha BPR GarutAset
Volume Asset
-
50
100
150
200
2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017
Mil
ar R
p.
Perkembangan Usaha BPR GarutKredit
Kredit yang Diberikan - pokok
-
10
20
30
40
50
60
70
2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017
Mil
ar R
p.
Perkembangan Usaha BPR GarutTabungan
Tabungan
-
20
40
60
80
2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017
Mil
ar R
p.
Perkembangan Usaha BPR GarutDeposito
Deposito
Target Pasar PD. BPR Garut Tahun 2017 – Kredit
No Komponen Satuan Tahun 2016 Tahun 2017
Perkembangan
Tahun 2016 - 2017
+/- %
1 Perdagangan
Ribuan Rp.
58.956.619 62.276.504 3.319.885 5,63%
2 Perantara Keuangan 1.700.000 2.000.000 300.000 17,65%
3 Pertanian 0 1.395.000 1.395.000 100,00%
4 Bukan Lapangan Usaha 81.558.917 91.318.208 9.759.291 11,97%
Jumlah Kredit 142.215.536 156.989.712 14.774.176 10,39%
1 Perdagangan
Jumlah Rekening
4.495 4.500 5 0,11%
2 Perantara Keuangan 1 1 0 0,00%
3 Pertanian 0 1 1 100,00%
4 Bukan Lapangan Usaha 3909 4212 303 7,75%
Jumlah Rekening 8.405 8.714 309 3,68%
Jumlah dan Tingkat Pendidikan SDM PD. BPR GarutUraian Sumber Daya
Manusia
Jenis Kelamin Jenis PendidikanJumlah
L P S-2 S-1 D-2 D-3 SLTA SMP SD
Dewan Pengawas 3 - - 3 - - - - 3
Direksi 2 1 3 - - - - - 3
Satuan Pengawas Intern :
1. PI Utama 1 - 1 - - - - - 1
2. PI Madya - - - - - - - - -
3. PI Muda 2 1 - 2 1 - - - 3
Kepala Divisi 4 - - 4 - - - - 4
Pimpinan Cabang/KPO 9 1 1 9 - - - - 10
Ka. Bag. Cabang/KPO 9 11 - 15 2 3 - - 20
Kepala Kantor Kas 4 1 - 4 - 1 - - 5
Kepala Payment Point 4 - - 2 - 2 - - 4
Pejabat Sementara - - - - - - - - -
Staf Pelaksana 45 23 - 27 9 31 - 1 68
Calon Pegawai Tetap 5 1 - 5 - 1 - - 6
Pegawai Kontrak 28 14 - 29 10 3 - - 42
Pegawai Harian Lepas 19 2 - 1 - 17 - 3 21
Alih Daya 15 1 - - - 16 - - 16
Jumlah 150 56 5 101 - 21 74 - 4 206
Pendidikan dan Pelatihan PD. BPR Garut
No Nama Pendidikan dan Pelatihan Tanggal Pelaksanaan Tempat Pelaksanan Biaya Pendidikan (Rp.)
1 Teknik Penanganan Kredit Bermasalah 06 - 09 Januari 2017 HOTEL TIRTAGANGGA 45.530.000
2 Teknik Pemasaran Kredit dan Analisa Kredit 12 - 14 Januari 2017 HOTEL TIRTAGANGGA 30.686.000
3 Survailen Certif 24 - 25 januari 2017 JAKARTA 16.215.000
5 Inhouse Training + OJT 07 - 10 Maret 2017 KANTOR PUSAT PD. BPR GARUT 4.143.500
6 Analisis Pajak - Brevet A dan B 20 Maret - 24 Mei 2017 UNIVERSITAS GARUT 12.200.000
7Training GCG dan M-Risk serta Gathering Ke Korea Selatan (Bank ANDARA)
9 - 14 April 2017 KOREA SELATAN 36.800.000
8 Penerapan Manajemen Risiko Kredit Bagi BPR 26 - 27 Maret 2017 HOTEL TIRTAGANGGA 79.567.527
11 Sistem Informasi Debitur 01 Juni 2017 KANTOR PUSAT PD. BPR GARUT 5.016.400
12 Ujian Sertifikasi Manajemen Risiko Level 1 20 - 21 Juli 2017 Hotel Santika 10.618.411
13 Seminar dan MUSDA PERBAMIDA 25 - 26 Juli 2017 GRAND MERCURE JAKARTA 8.540.355
14 Audit Intern BPR 11 - 12 Agustus 2017 HOTEL LUMINOR JAKARTA 16.543.700
15 Teknik Pelayanan Prima (Service Excellence) 12 Agustus 2017 KANTOR PUSAT PD. BPR GARUT 6.261.700
16 Teknik Monitoring Pasca Realisasi Kredit 13 Agustus 2017 KANTOR PUSAT PD. BPR GARUT 6.853.400
17 Seminar Nasional Perbarindo - IBEX 20 September 2017 JCC Jakarta 4.410.748
18 Inhouse Training FL + OJT 10 - 16 Oktober 2017 KANTOR PUSAT PD. BPR GARUT 3.242.000
20 PERTUKIN KASIR/TELLER 14 Oktober 2017 JAKARTA 2.400.000
22 Seminar dan Rakernas Perbarindo 23 - 27 Oktober 2017 LABUAN BAJO 21.338.931
24 Workshop RBB BPR Garut 2018 4 - 5 November 2018 FAVE HOTEL 84.150.100
25 Seminar Info Bank Award 10 - 13 Agustus 2017 BALI 24.679.949
26 Workshop pendampingan Audit TI 20 - 21 Desember 2018 PERBAMIDA - HOTEL 88 2.395.000
27 Leader Group Discussion Manajemen Risiko 17 - 19 November 2018 BALI 224.412.100
28 Workshop Implementasi POJK No 75 dan SE OJK No 15 26-27 Oktober 2017 HOTEL HARRIS, BANDUNG 4.618.350
29 Workshop Redesain Organisasi 27 - 29 Desember 2017 FAVE HOTEL 6.478.670
TOTAL 657.101.841