CATATAN:1. Penyajian Laporan Keuangan disusun sesuai dengan : - Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No.32/POJK.03/2016 tanggal 8 Agustus 2016 tentang Perubahan atas Peraturan Otoritas Jasa Keuangan Nomor 6/POJK.03/2015 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank. - Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan No.43/SEOJK.03/2016 tanggal 28 September 2016 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank Umum Konvensional. - Peraturan No.X.K.2 Keputusan Ketua Badan Pengawas Pasar Modal dan Lembaga Keuangan - BAPEPAM-LK No.Kep-346/BL/2011 tanggal 5 Juli 2011 tentang "Penyampaian Laporan Keuangan Berkala Emiten atau Perusahaan Publik" - Peraturan No.VIII.G.7, Keputusan Ketua Badan Pengawas Pasar Modal dan Lembaga Keuangan - BAPEPAM-LK No.KEP-347/BL/2012 tanggal 25 Juni 2012 tentang "Penyajian dan Pengungkapan Laporan Keuangan Emiten atau Perusahaan Publik 2. Nilai Perusahaan bukan hanya berdasarkan angka-angka diatas, tetapi juga termasuk nilai Human Capital-nya, yang rumusan perhitungannya masih dalam pengkajian. Jumlah karyawan Perusahaan pada tanggal 31 Desember 2018 ,31 Desember 2019 dan Maret 2020 masing-masing sebanyak 2.386 orang, 1.993 orang dan 1.925 orang3. Informasi keuangan di atas diambil dari Laporan Keuangan tanggal 31 Desember 2019 dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal tersebut, yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Kanaka Puradiredja Suhartono dengan pendapat wajar tanpa pengecualian. 4. Untuk tujuan perbandingan beberapa akun tahun 2018 dan 2019 telah direklasifikasi untuk penyesuaian dengan penyajian tahun 2020. 5. Kurs USD per 31 Maret 2020, Maret 2019, Desember 2019 dan Desember 2018 adalah Rp.16.310,00 Rp.14.240,00 Rp 13.882,50 dan Rp 14.380,00

LAPORAN POSISI KEUANGAN / NERACA31 MARET 2020, 31 DESEMBER 2019 dan 31 DESEMBER 2018

(dalam jutaan rupiah)

POS-POSNO. BANK 31 MAR 2020 31 DES 2019 31 DES 2018

ASET 1. Kas 342.105 320.052 379.176 2. Penempatan pada Bank Indonesia 3.126.432 3.131.224 3.455.581 3. Penempatan Pada Bank lain 321.037 365.143 459.736 4. Tagihan Spot dan Derivatif - 6.910 657 5. Surat Berharga a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - - - b. Diukur pada nilai wajar melalui penghasilan komprehensif lain 198.621 1.086.612 1.074.535 c. Diukur pada biaya perolehan diamortisasi 934.810 739.134 665.891 6. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) - - - 7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) 2.685.400 1.637.441 764.958 8. Tagihan Akseptasi 207.666 48.409 35.056 9. Kredit a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - - - b. Diukur pada nilai wajar melalui penghasilan komprehensif lain - - - c. Diukur pada biaya perolehan diamortisasi 13.505.529 13.736.897 15.664.638 10. Pembiayaan syariah - - - 11. Penyertaan 137 137 137 12. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai Aset Keuangan -/- a. Surat Berharga (14 ) - - b. Kredit (999.160 ) (277.410 ) (588.318 ) c. Lainnya (531 ) (320 ) (338 ) 13. Aset Tidak Berwujud 73.212 73.212 73.212 Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud (31.047 ) (29.216 ) (21.896 ) 14. Aset Tetap dan Inventaris 2.139.524 2.204.112 2.221.695 Akumulasi Penyusutan Aset Tetap dan Inventaris -/- (115.151 ) (174.585 ) (168.555 ) 15. Aset non produktif a. Properti Terbengkalai - - - b. Aset yang diambil alih 2.068.834 2.051.119 1.551.262 c. Rekening Tunda - - - d. Aset Antar Kantor i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - 20.002 507 ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - - - 16. Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/- - - - 17. Sewa pembiayaan - - - 18. Aset Pajak Tangguhan 67.659 67.659 51.532 19. Aset lainnya 583.011 525.509 405.723 TOTAL ASET 25.108.074 25.532.041 26.025.189 LIABILITAS DAN EKUITAS LIABILITAS 1. Giro 5.230.626 4.495.854 4.087.800 2. Tabungan 1.655.372 1.593.985 1.581.992 3. Simpanan Berjangka 13.811.203 14.159.953 14.785.261 4. Dana Investasi revenue sharing - - - 5. Pinjaman dari Bank Indonesia - - - 6. Pinjaman dari Bank Lain 11.364 9.409 297.062 7. Liabilitas Spot dan Derivatif 86.678 - 320 8. Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) - - - 9. Utang Akseptasi 207.666 48.409 35.056 10. Surat Berharga yang diterbitkan - - - 11. Pinjaman yang diterima 236.483 227.109 176.103 12. Setoran Jaminan 6.926 7.277 7.021 13. Liabilitas Antar Kantor a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia 16.737 - - b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - - - 14. Liabilitas Pajak Tangguhan - - - 15. Liabilitas lainnya 595.089 453.809 467.463 16. Dana Investasi profit sharing - - - TOTAL LIABILITAS 21.858.144 20.995.805 21.438.078 EKUITAS 17. Modal Disetor a. Modal dasar 5.800.133 5.800.133 5.800.133 b. Modal yang belum disetor -/- (4.048.651 ) (4.048.651 ) (4.048.651 ) c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/- - - - 18. Tambahan modal disetor a. Agio 414.754 414.754 414.754 b. Disagio -/- - - - c. Modal Sumbangan - - - d. Dana setoran modal - - - e. Lainnya - - - 19. Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing - - - b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan yang diukur pada nilai wajar melalui penghasilan komprehensif lain (8.474 ) (1.407 ) (8.895 ) c. Bagian efektif lindung nilai arus kas - - - d. Keuntungan revaluasi aset tetap 1.303.818 1.303.818 1.303.818 e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - - - f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti 4.505 4.505 4.523 g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain - - - h. Lainnya - - - 20. Selisih kuasi reorganisasi - - - 21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali - - - 22. Ekuitas lainnya - - - 23. Cadangan a. Cadangan umum - - - b. Cadangan tujuan - - - 24. Laba/rugi a. Tahun-tahun lalu (227.191 ) 1.121.428 1.067.808 b. Tahun berjalan 11.036 (58.344 ) 53.621 TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK - - - 25. Kepentingan non pengendali - - - TOTAL EKUITAS 3.249.930 4.536.236 4.587.111 TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 25.108.074 25.532.041 26.025.189

1. Pokok Kredit/Baki Debet 2.220 1.948

2. Nilai Pembelian Kredit 1.604.261 1.604.261

3. PPAP dari Transaksi Pembelian - -

4. PPAP Yang Dibentuk 22 19

5. Pendapatan Bunga - -

PEMBELIAN KREDIT DARI BPPN 31 MARET 2020 DAN DESEMBER 2019

(dalam jutaan rupiah)KETERANGANNO. 31 MAR 2020 31 DES 2019

LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI31 MARET 2020, 31 DESEMBER 2019 DAN 31 DESEMBER 2018

(dalam jutaan rupiah)

POS-POSNO. BANK 31 MAR 2020 31 DES 2019 31 DES 2018

I. TAGIHAN KOMITMEN

1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik a. Rupiah - - - b. Valuta asing - - - 2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 611.625 600.945 29.815 3. Lainnya - -

II. KEWAJIBAN KOMITMEN

1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik a. BUMN i. Committed - Rupiah - - - - Valuta asing - - - ii. Uncommitted - Rupiah - 7.567 - - Valuta asing - - - b. Lainnya i. Committed - - 58 ii. Uncommitted 692.235 750.141 952.788 2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik a. Committed i. Rupiah - - - ii. Valuta asing - - - b. Uncommitted i. Rupiah - - - ii. Valuta asing - - - 3. Irrevocable L/C yang masih berjalan a. L/C luar negeri 1.557 843 3.361 b. L/C dalam negeri 49.833 186.321 222.488 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 595.315 600.945 116.039 5. Lainnya - - -

III. TAGIHAN KONTINJENSI

1. Garansi yang diterima a. Rupiah - - - b. Valuta asing - - - 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian a. Bunga kredit yang diberikan 6.285 6.348 6.285 b. Bunga lainnya - - - 3. Lainnya - - -

IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI

1. Garansi yang diberikan a. Rupiah 51.501 65.397 66.045 b. Valuta asing 8.155 6.941 24.446 2. Lainnya 50.000 50.000 50.000

LAPORAN ARUS KAS UNTUK PERIODE BERAKHIR 31 MARET 2020, MARET 2019, 31 DESEMBER 2019 DAN 31 DESEMBER 2018

(dalam jutaan rupiah)

POS-POS BANK 31 MAR 2020 31 MAR 2019 31 DES 2019 31 DES 2018

ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI

Bunga diterima 411.269 466.458 2.005.097 2.309.967Bunga dibayar (312.233 ) (259.785 ) (1.119.164 ) (1.075.822 )Beban umum dan administrasi 648.804 (159.715 ) (560.594 ) (49.359 )Beban tenaga kerja yang dibayar (76.509 ) (82.550 ) (391.699 ) (366.095 )Pembayaran pajak penghasilan (1.788 ) (8.966 ) - (33.381 )Pembayaran pajak final atas surplus revaluasi aktiva tetap - - - -Pendapatan (beban) operasional 118.620 3.425 (331.852 ) (500.211 )Pendapatan (beban) non operasional (1.129 ) 19.937 (6.760 ) (9.548 )

Arus kas operasi sebelum perubahan dalam aset dan liabilitas operasi 787.034 (21.196 ) (404.972 ) 275.551Penurunan (kenaikan) dalam aset operasi Kredit yang diberikan (635.942 ) 196.795 849.953 2.296.788Aset lain-lain (528.899 ) (213.040 ) 481.082 260.658Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain - - - - (1.164.841 ) (16.245 ) 1.331.035 2.557.446Kenaikan (penurunan) liabilitas operasi

Simpanan nasabah 447.409 619.952 (205.261 ) (1.821.182 )

Simpanan dari bank lain 1.955 (278.894 ) (287.653 ) 115.334Liabilitas segera 24.404 9.643 4.475 (6.331 )Liabilitas lain lain 178.495 84.454 151.281 48.130

652.263 435.155 (337.158 ) (1.664.049 )

Kas netto Diperoleh dari Aktivitas Operasi 274.456 397.714 588.905 1.168.948

ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI

Penjualan aset tetap (12.405 ) 5.537 14.059 3.334Penjualan (pembelian) surat berharga 701.956 (164.682 ) (76.068 ) 1.212.256Efek yang dibeli dengan janji dijual kembali (1.047.955 ) (170.598 ) (872.483 ) (764.958 )Pembelian aset tetap 6.616 2.341 (16.271 ) (19.538 )

Kas netto Diperoleh (digunakan ) dari aktivitas investasi (351.788 ) (327.402 ) (950.763 ) 431.094

ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN

Pembayaran pinjaman subordinasi - - (101.955 ) (101.955 )Penawaran Umum Terbatas V dan biaya emisi disetor - - - -Tambahan modal disetor - - - -Kas Bersih Diperoleh dari (Digunakan untuk) Aktivitas Pendanaan - - (101.955 ) (101.955 )

KENAIKAN (PENURUNAN) NETTO KAS DAN SETARA KAS (77.332 ) 70.312 (463.813 ) 1.498.087Pengaruh perubahan kurs mata uang asing 50.486 (3.706 ) (14.260 ) 23.091KAS DAN SETARA KAS PADA AWAL TAHUN 3.816.420 4.294.492 4.294.493 2.773.315KAS DAN SETARA KAS PADA AKHIR TAHUN 3.789.574 4.361.098 3.816.420 4.294.493Kas dan Setara Kas terdiri dari : Kas 342.105 361.367 320.052 379.176Giro Bank Indonesia 1.178.842 1.577.201 1.491.352 1.387.519Giro bank lain 321.037 331.010 365.143 324.696Penempatan pada Bank Indonesia dan Bank lain yang jatuh tempo dalam 3 bulan dari tanggal akuisisi 1.947.590 2.091.520 1.639.873 2.203.102Sertifikat Deposito Bank Indonesia yang jatuh tempo dalam 3 bulan dari tanggal akuisisi

JUMLAH 3.789.574 4.361.098 3.816.420 4.294.493

PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN 31 MARET 2020, 31 MARET 2019, DESEMBER 2019 DAN DESEMBER 2018

RASIO BANK 31 MAR 2020 31 MAR 2019 31 DES 2019 31 DES 2018

Rasio Kinerja

1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 14,32% 19,87% 18,55% 19,80% 2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif dan aset non produktif 8,60% 10,17% 9,72% 9,27% 3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 3,62% 5,62% 4,45% 4,70% 4. Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif 5,05% 2,99% 1,58% 2,95% 5. NPL Gross 5,30% 7,21% 5,71% 5,99% 6. NPL net 1,70% 4,58% 4,25% 3,33% 7. Return on Asset (ROA) 0,20% 0,33% -0,30% 0,27% 8. Return on Equity (ROE) 1,71% 1,35% -1,63% 1,43% 9. Net Interest Margin (NIM) 3,59% 4,63% 4,77% 5,39% 10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 98,06% 97,63% 105,11% 97,12% 11. Rasio Intermediasi Makroprudensial (RIM) 66,42% 74,66% 68,29% 77,18% 12. Leverage Rasio (LR) 9,04% 14,23% - -

Kepatuhan (Compliance)

1. a. Persentase pelanggaran BMPK i. Pihak terkait - - - - ii. Pihak tidak terkait - - - - b. Persentase pelampauan BMPK i. Pihak terkait - - - - ii. Pihak tidak terkait - - - - 2. Giro Wajib Minimum (GWM) a. GWM Utama Rupiah 5,53% 7,28% 7,02% 6,50% b. GWM Valuta asing 5,12% 7,67% 8,32% 9,04% 3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan 1,54% 1,30% 0,86% 1,23%

LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM TRIWULANAN BANK UMUM PERIODE 1 JANUARI S.D. 31 MARET 2020, MARET 2019, DESEMBER 2019 DAN DESEMBER 2018

(dalam jutaan rupiah)

KOMPONEN MODALNO. BANK 31 MAR 2020 31 MAR 2019 31 DES 2019 31 DES 2018

I. Modal Inti (Tier 1) 2.557.029 3.887.049 3.431.680 3.874.822 1. Modal Inti Utama (CET1) 2.557.029 3.887.049 3.431.680 3.874.822 1.1 Modal disetor (setelah dikurangi treasury stock CET1) 1.751.482 1.751.482 1.751.482 1.751.482 1.2 Cadangan Tambahan Modal 915.372 2.236.585 1.791.852 2.226.188 1.2.1 Faktor Penambah 1.734.113 2.884.789 2.844.505 2.843.851 1.2.1.1 Pendapatan komprehensif lainnya 1.308.323 1.310.571 1.308.323 1.308.341 1.2.1.1.1 Selisih lebih penjabaran laporan keuangan - - - - 1.2.1.1.2 Potensi keuntungan dari peningkatan nilai wajar aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual 4.505 6.753 4.505 4.523 1.2.1.1.3 Saldo surplus revaluasi aset tetap 1.303.818 1.303.818 1.303.818 1.303.818 1.2.1.2 Cadangan tambahan modal lainnya (other disclosed reserves ) 425.790 1.574.219 1.536.182 1.535.511 1.2.1.2.1 Agio 414.754 414.754 414.754 414.754 1.2.1.2.2 Cadangan Umum - - - - 1.2.1.2.3 Laba tahun-tahun lalu - 1.146.613 1.121.428 1.067.808 1.2.1.2.4 Laba tahun berjalan 11.036 12.852 - 52.949 1.2.1.2.5 Dana setoran modal - - - - 1.2.1.2.6 Lainnya - - - - 1.2.2 Faktor Pengurang (818.741 ) (648.204 ) (1.052.653 ) (617.663 ) 1.2.2.1 Pendapatan komprehensif lainnya 1.2.2.1.1 Selisih kurang penjabaran laporan keuangan - - - - 1.2.2.1.2 Potensi kerugian dari penurunan nilai wajar aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual (8.474 ) (7.465 ) (1.407 ) (8.895 ) 1.2.2.2 Cadangan tambahan modal lainnya (other disclosed reserves) - - - - 1.2.2.2.1 Disagio - - - - 1.2.2.2.2 Rugi tahun-tahun lalu (227.191 ) - - - 1.2.2.2.3 Rugi tahun berjalan - - (58.344 ) - 1.2.2.2.4 Selisih kurang antara Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) dan Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) atas aset produktif - (411.538 ) (527.319 ) (380.777 ) 1.2.2.2.5 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam Trading Book - - - - 1.2.2.2.6 PPA aset non produktif yang wajib dibentuk (583.076 ) (229.201 ) (465.583 ) (227.991 ) 1.2.2.2.7 Lainnya - - - - I.3 Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan - - - - I.4 Faktor Pengurang Modal Inti Utama (109.825 ) (101.018 ) (111.654 ) (102.848 ) 1.4.1 Perhitungan pajak tangguhan (67.659 ) (51.532 ) (67.659 ) (51.532 ) 1.4.2 Goodwill - - - - 1.4.3 Aset tidak berwujud lainnya (42.166 ) (49.486 ) (43.995 ) (51.316 ) 1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang - - - - 1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi - - - - 1.4.6 Eksposur Sekuritisasi - - - - 1.4.7 Faktor Pengurang modal inti lainnya - - - - 1.4.7.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau Tier 2 pada bank lain - - - - 1.4.7.2 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat - - - - 2. Modal Inti Tambahan (AT-1) - - - - 2.1 Instrumen yang memenuhi persyaratan AT-1 - - - - 2.2 Agio/Disagio - - - - 2.3 Faktor Pengurang Investasi pada instrumen AT1 dan Tier 2 pada bank lain - - - - 2.3.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau Tier 2 pada bank lain - - - - 2.3.2 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasia II. Modal Pelengkap 113.129 214.688 116.869 215.600 1. Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi persyaratan - 101.955 - 101.955 2. Agio atau disagio 3. Cadangan umum PPA atas aset produktif yang wajib dibentuk (maks 1,25% ATMR Risiko Kredit) 113.129 112.733 116.869 113.645 4. Faktor Pengurang Modal Pelengkap - - - - 4.1 Sinking Fund - - - - 4.2 Investasi pada instrumen Tier 2 pada bank lain - - - - 4.3 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat - - - - TOTAL MODAL 2.670.158 4.101.737 3.548.549 4.090.422

ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO RASIO KPMM ATMR RISIKO KREDIT 16.332.666 18.157.135 16.769.295 18.312.318 Rasio CET1 13,71% 18,83% 17,94% 18,76% ATMR RISIKO PASAR 117.759 248.997 119.213 146.372 Rasio Tier 1 13,71% 18,83% 17,94% 18,76% ATMR RISIKO OPERASIONAL 2.194.783 2.239.711 2.239.711 2.197.552 Rasio Tier 2 0,61% 1,04% 0,61% 1,04% TOTAL ATMR 18.645.208 20.645.843 19.128.219 20.656.242 Rasio KPMM 14,32% 19,87% 18,55% 19,80% RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO 9,36% 9,28% 9,29% 9,30% CET 1 UNTUK BUFFER (%) 9,36% 9,28% 9,29% 9,30% ALOKASI PEMENUHAN KPMM SESUAI PROFIL RISIKO PERSENTASE BUFFER YANG WAJIB DIPENUHI OLEH BANK Dari CET 1 (%) 4,50% 4,50% 4,50% 4,50% Capital Conservation Buffer (%) 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% Dari AT 1 (%) 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% Countercyclical Buffer (%) 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% Dari Tier 2 (%) 1,50% 1,50% 1,50% 1,50% Capital Surcharge untuk Bank Sistemik (%) 0,00% 0,00% 0,00% 0,00%

BANK 31 MAR 2020 31 MAR 2019 31 DES 2019 31 DES 2018

BANK 31 MAR 2020 31 MAR 2019 31 DES 2019 31 DES 2018

BANK31 DES 2019

TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF 31 MARET 2020 DAN 31 DESEMBER 2019

(dalam jutaan rupiah)

KOMPONEN MODALNO. Nilai Tujuan Tagihan

Notional dan Liabilitas derivatif Trading Hedging Tagihan Liabilitas

A. Terkait dengan Nilai Tukar 1. Spot 16.390 - 16.390 - 80 20.888 - 20.888 64 - 2. Forward - - - - - 11.009 - 11.009 66 - 3. Option a. Jual - - - - - - - - - b. Beli - - - - - - - - - 4. Future - - - - - - - - - 5. Swap 508.442 - 508.442 - 86.598 575.978 - 575.978 6.780 - 6. Lainnya - - - - - - - - - B. Terkait dengan Suku Bunga 1. Forward - - - - - - - - - 2. Option a. Jual - - - - - - - - - b. Beli - - - - - - - - - 3. Future - - - - - - - - - 4. Swap - - - - - - - - - - 5. Lainnya - - - - - - - - - C. Lainnya JUMLAH 524.832 - 524.832 - 86.678 607.875 - 607.875 6.910 -

BANK31 MAR 2020

Nilai Tujuan Tagihan

Notional dan Liabilitas derivatif Trading Hedging Tagihan Liabilitas

KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA 31 MARET 2020, 31 MARET 2019, DESEMBER 2019 DAN DESEMBER 2018

(dalam jutaan rupiah)

POS-POSNO. 31 MAR 2020 L DPK KL D M JUMLAH

31 MAR 2019 L DPK KL D M JUMLAH

BANK31 DES 2019

L DPK KL D M JUMLAH31 DES 2018

L DPK KL D M JUMLAH I. PIHAK TERKAIT 1. Penempatan pada bank lain a. Rupiah - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 2. Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 3. Surat berharga a. Rupiah - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 4. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) a. Rupiah - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) a. Rupiah - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 6. Tagihan Akseptasi - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 7. Kredit a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah 8.058 - - - - 8.058 11.665 - - - - 11.665 8.990 - - - - 8.990 - - - - - - ii. Valuta asing - - - - - - 38.926 - - - - 38.926 - - - - - - - - - - - - b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah 386.008 - - - - 386.008 489.219 - - - - 489.219 387.556 - - - - 387.556 392.946 25.275 - - - 418.221 ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 73.432 - - - 73.432 c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - d. Kredit properti - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 8. Penyertaan - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 10. Tagihan lainnya - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 11. Komitmen dan kontinjensi a. Rupiah 1.026 - - - - 1.026 1.026 - - - - 1.026 1.026 - - - - 1.026 7.178 - - - - 7.178 b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 12. Aset yang diambil alih - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - II. PIHAK TIDAK TERKAIT 1. Penempatan pada bank lain a. Rupiah 51.469 - - - - 51.469 300.042 - - - - 300.042 72.496 - - - - 72.496 104.451 - - - - 104.451 b. Valuta asing 269.199 - - - 369 269.568 275.891 - - - 329 276.220 292.327 - - - 320 292.647 354.947 - - - 338 355.285 2. Tagihan spot dan derivatif a Rupiah - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - 1.856 - - - - 1.856 6.910 - - - - 6.910 657 - - - - 657 3. Surat berharga a. Rupiah 1.133.431 - - - - 1.133.431 1.905.109 - - - - 1.905.109 1.825.746 - - - - 1.825.746 1.740.426 - - - - 1.740.426 b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 4. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) a. Rupiah - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) a. Rupiah 2.685.400 - - - - 2.685.400 935.556 - - - - 935.556 1.637.441 - - - - 1.637.441 764.958 - - - - 764.958 b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 6. Tagihan Akseptasi 207.666 - - - - 207.666 46.639 - - - - 46.639 48.409 - - - - 48.409 35.056 - - - - 35.056 7. Kredit a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah 982.935 71.324 9.162 10.499 393.067 1.466.987 1.409.710 194.888 56.302 289.567 252.007 2.202.474 1.179.946 59.571 15.516 19.505 475.124 1.749.662 1.587.069 447.623 32.184 45.304 327.250 2.439.430 ii. Valuta asing 68.747 - - - - 68.747 61.217 848 - - - 62.065 63.493 - - - - 63.493 108.266 - - - - 108.266 b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah 9.813.384 1.031.323 26.139 12.023 205.052 11.087.921 8.907.324 2.453.928 108.522 6.316 402.160 11.878.250 10.049.270 699.402 11.885 88.690 129.750 10.978.997 8.597.730 2.478.792 115.802 10.448 407.289 11.610.061 ii. Valuta asing 297.015 130.480 - - 60.313 487.808 535.291 252.714 - - - 788.005 384.733 111.060 - - 52.406 548.199 712.440 302.788 - - - 1.015.228 c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah 1.141.264 853.904 4.961 35 24.342 2.024.506 1.149.974 1.513.694 110.038 869 161.327 2.935.902 1.872.039 556.582 9.170 65 38.017 2.475.873 1.156.463 1.537.328 110.906 1.317 165.479 2.971.493 ii. Valuta asing 175.921 130.480 - - 60.313 366.714 209.560 174.659 - - - 384.219 149.715 111.060 - - 52.406 313.181 240.148 176.511 - - - 416.659 d. Kredit properti 2.364.630 119.377 1.386 48 10.499 2.495.940 1.876.041 572.564 101.136 2.070 13.610 2.565.421 2.192.937 68.817 56 44 13.804 2.275.658 1.774.434 773.794 101.733 287 13.662 2.663.910 8. Penyertaan 137 - - - - 137 137 - - - - 137 137 - - - - 137 137 - - - - 137 9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 10. Tagihan lainnya - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 11. Komitmen dan kontinjensi a. Rupiah 100.308 3.900 - - - 104.208 222.841 71 - - - 222.912 250.692 - - - - 250.692 281.356 33.188 - - - 314.544 b. Valuta asing 9.712 - - - - 9.712 13.045 13.045 7.784 - - - - 7.784 27.807 - 27.807 12. Aset yang diambil alih 968.212 - 188.872 714.011 277.925 2.149.020 502.713 - 797.068 278.159 15.105 1.593.045 970.519 - 314.415 695.529 151.007 2.131.470 502.713 - 804.770 273.007 15.316 1.595.806 III. INFORMASI LAIN 1. Total aset bank yang dijaminkan a. Pada Bank Indonesia 353.889 353.889 353.889 353.889 b. Pada pihak lain 50.000 50.000 50.000 50.000 2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 999.706 594.020 277.730 588.656 3. Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif - 754.156 1.005.558 805.049 969.433 4. Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit 11,43% 14,96% 13,26% 16,26% 5. Persentase kredit kepada Usaha Mikro kecil (UMK) terhadap total kredit 2,66% 4,43% 3,47% 5,34% 6. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur 46,05% 66,29% 53,63% 67,70% 7. Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur 44,32% 64,34% 51,90% 65,60% 8. Lainnya a. Penerusan kredit 6.597 4.010 4.010 4.010 b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah - - - - c. Aset produktif yang dihapus buku 880.842 122.415 122.415 122.415 d. Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih - - - - e. Aset produktif yang dihapus tagih - - - -

CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN 31 MARET 2020, 31 MARET 2019, DESEMBER 2019 DAN DESEMBER 2018

(dalam jutaan rupiah)

POS-POSNO. CKPN PPA wajib dibentuk Stage 2 dan 3 Stage 1 Umum Khusus

31 MAR 2020 CKPN PPA wajib dibentuk Umum Khusus Umum Khusus

CKPN PPA wajib dibentuk Umum Khusus Umum Khusus

CKPN PPA wajib dibentuk Umum Khusus Umum Khusus

31 MAR 2019 31 DES 2019 31 DES 2018

1. Penempatan pada bank lain 174 357 357 174 329 - - 329 320 - - 320 338 - - 338 2. Tagihan spot dan derivatif - - - - - - - - - - - - - - - - 3. Surat berharga - 14 14 - - - - - - - - - - - - - 4. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) - - - - - - - - - - - - - - - - 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) - - - - - - - - - - - - - - - - 6. Tagihan Akseptasi - - - - - - - - - - - - - - - - 7. Kredit 881.635 117.525 113.129 640.302 431.882 161.809 111.300 892.493 152.462 124.948 116.869 686.214 415.701 172.617 111.440 853.791 8. Penyertaan - - - - - - - - - - - - - - - - 9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - - - - - - - - - 10. Tagihan lainnya - - - - - - - - - - - - - - - - 11. Komitmen dan kontijensi - - 161 195 - - 1.433 3 - - 1.646 - - - 2.205 1.659

Jakarta, 29 Mei 2020Direksi

Andy Kasih Indra Sintung BudiantoDirektur Utama Direktur

PENGURUS BANKDEWAN KOMISARIS

Kiki Syahnakri : Komisaris Utama/Komisaris Independen Tomy Winata : Wakil Komisaris Utama Sugianto Kusuma : Wakil Komisaris Utama Nicolaus Eko Riwayanto : Komisaris Independen

DIREKSI

Andy Kasih : Direktur Utama Christina Harapan : Wakil Direktur UtamaIndra Sintung Budianto : Direktur Anas Latief : Direktur Kepatuhan dan Direktur IndependenIndrastomo Nugroho : Direktur

PEMEGANG SAHAM PER 31 MARET 2020PT. Cakra Inti Utama : 15,62%PT. Cerana Arthaputra : 8,37%PT. Arthamulia Sentosajaya : 5,26%PT. Pirus Platinum Murni : 5,23%PT. Puspita Bisnispuri : 5,23%PT. Karya Nusantara Permai : 4,51%Masyarakat (<5%) : 55,78%

LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN Periode 1 Januari s.d. 31 MARET 2020, MARET 2019, DESEMBER 2019 DAN DESEMBER 2018

(dalam jutaan rupiah)

POS-POSNO. BANK 31 MAR 2020 31 MAR 2019 31 DES 2019 31 DES 2018

PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Bunga 1. Pendapatan Bunga 419.796 503.488 1.977.581 2.263.786 a. Rupiah 405.917 473.702 1.893.176 2.126.570 b. Valuta asing 13.879 29.786 84.405 137.216 2. Beban Bunga 239.514 272.909 1.049.645 1.065.729 a. Rupiah 233.154 261.978 1.013.114 1.022.890 b. Valuta asing 6.360 10.931 36.531 42.839 Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 180.282 230.579 927.936 1.198.057

B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga 1. Pendapatan Operasional Selain Bunga 194.078 20.549 78.185 60.149 a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan (mark to market) i. Surat Berharga - 126 - - ii. Kredit - - - - iii. Spot dan derivatif - - - - iv. Aset keuangan lainnya - - - - b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan (mark to market) - - - - c. Keuntungan penjualan aset keuangan i. Surat Berharga - 40 597 1.126 ii. Kredit - - - - iii. Aset keuangan lainnya - - - - d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) 16.744 - 16 - e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method - - - - f. Dividen - - 63 - g. Komisi/provisi/fee dan administrasi 20.753 16.742 59.272 52.317 h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai 145.416 - - - i. Pendapatan lainnya 11.165 3.641 18.237 6.706 2. Beban Operasional Selain Bunga 360.513 238.699 1.110.652 1.187.613 a. Penurunan nilai wajar aset keuangan (mark to market) i. Surat Berharga - - - - ii. Kredit - - - - iii. Spot dan derivatif - - - - iv. Aset keuangan lainnya - - - - b. Peningkatan nilai wajar kewajiban keuangan (mark to market) - - - - c. Kerugian penjualan aset keuangan i. Surat Berharga - - 1.250 1.689 ii. Kredit - - - - iii. Aset keuangan lainnya - - - - d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) - - - - e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) i. Surat Berharga - - - - ii. Kredit - 23.641 192.416 134.155 iii. Pembiayaan Syariah - - - - iv. Aset keuangan lainnya - - - - f. Kerugian terkait risiko operasional 202 138 3.686 258 g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method - - - - h. Komisi/provisi/fee dan administrasi 46 34 82 75 i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) - - 36.000 30.022 j. Beban tenaga kerja 79.039 82.550 326.374 380.347 k. Beban promosi 7.230 9.189 30.447 30.327 l. Beban lainnya 273.995 123.146 520.395 610.739 Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih (166.435 ) (218.149 ) (1.032.467 ) (1.127.463 ) LABA (RUGI) OPERASIONAL 13.847 12.430 (104.531 ) 70.594 PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL 1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris (612 ) 99 559 305 2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing - 5.675 28.657 13.699 3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya (411 ) 3.614 (1.022 ) (10.262 ) LABA (RUGI) NON OPERASIONAL (1.023 ) 9.388 28.194 3.742 LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 12.824 21.818 (76.338 ) 74.336 Pajak Penghasilan a. Taksiran pajak tahun berjalan 1.788 8.966 - 21.387 b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan - - 17.993 672 LABA (RUGI) BERSIH TAHUN BERJALAN 11.036 12.852 (58.344 ) 53.621 PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN 1. Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi a. Keuntungan revaluasi aset tetap - - - - b. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti (24 ) 43.120 (24 ) 43.120 c. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - - - - d. Lainnya - - - - e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi 5 (8.624 ) 5 (8.624 ) 2. Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing - - - - b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual (7.067 ) 1.430 9.360 (11.149 ) c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas - - - - d. Lainnya - - - - e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi (1.872 ) 2.230 (1.872 ) 2.230 PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK (8.958 ) 38.156 7.469 25.577 TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 2.078 51.008 (50.875 ) 79.198 Laba (Rugi) Bersih Tahun Berjalan yang dapat diatribusikan kepada : - Pemilik 11.036 12.852 (58.344 ) 53.621 - Kepentingan Non Pengendali - - - - TOTAL LABA (RUGI) BERSIH TAHUN BERJALAN 11.036 12.852 (58.344 ) 53.621 Total Laba (Rugi) Komprehensif Tahun Berjalan yang dapat diatribusikan kepada : - Pemilik 2.078 51.008 (50.875 ) 79.198 - Kepentingan Non Pengendali - - - - TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 2.078 51.008 (50.875 ) 79.198 TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT - - - - DEVIDEN - - - - LABA BERSIH PER SAHAM (dalam rupiah penuh) 0,70 0,81 (3,69 ) 3,39