laporan posisi keuangan laporan laba … des13.pdfdiukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi...

Financial StatementCall +62 21 515 5155 or visit qnbkesawan.co.id

KANTOR PUSAT : QNB Kesawan Tower, 18 Parc. SCBD, Jl. Jend. Sudirman Kav. 52-53 - Jakarta 12190 Telp. (021) 5155155 Fax. (021) 5155388 KANTOR CABANG- Jakarta SCBD : QNB Kesawan Tower Ground & 2nd Floor, 18 Parc. SCBD, Jl. Jend. Sudirman Kav. 52-53 - Jakarta 12190 Telp. (021) 5155155 Fax. (021) 5155388- Jakarta Hayam Wuruk : Jl. Hayam Wuruk No. 33, Jakarta Pusat 10120 Telp. (021) 3508888 Fax. (021) 34832741- Jakarta Kebayoran : Jl. Panglima Polim Raya No. 9-10 Jakarta Selatan Telp. (021) 72797323 Fax. (021) 7234111- Jakarta Tanah Abang : Jl. KH. Fachrudin Blok BB/2 Tanah Abang Jakarta Pusat Telp. (021) 39831708 Fax. (021) 3440468- Medan : Jl. Pemuda No. 5 Medan Telp. (061) 4152929 Fax. (061) 4155656 - Pematang Siantar : Jl. Sutomo No. 5 L Pematang Siantar Telp. (0622) 29666 Fax. (0622) 24691- Tanjung Balai : Jl. HOS. Cokroaminoto No. 5 Sumatera Utara Telp. (0623) 92668 Fax. (0623) 595915

No. POS-POS 2013 2012 CKPN PPA wajib dibentuk CKPN PPA wajib dibentuk Individual Kolektif Umum Khusus Individual Kolektif Umum Khusus

1. Penempatan pada bank lain - - 170 - - - 2.592 - 2. Tagihan spot dan derivatif - - - - - - - - 3. Surat berharga - - 1.052 - - - 1.635 - 4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) - - - - - - - - 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) - - - - - - - - 6. Tagihan akseptasi - - - - - - - - 7. Kredit 3.686 7.174 72.561 5.213 6.338 8.295 25.807 6.762 8. Penyertaan - - - - - - - - 9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - 10. Transaksi rekening adminitratif - - 207 - - - 45 -

Jakarta, 11 Maret 2014

S.E. & O

Andrew McGregor Duff Hery Syafril Direktur Utama Direktur

- Pekanbaru : Jl. Jend. Sudirman No. 303 & 305 Pekanbaru Telp (0761) 33308. Fax (0761) 33398- Surabaya : Jl. Raya Darmo No. 108 Surabaya Telp. (031) 5687530 Fax. (031) 5678090- Bali : Jl. Raya Puputan Renon No. 58A Denpasar - Bali Telp. (0361) 233777 Fax. (0361) 239779- Batam : Komplek Jodoh Square Blok A No. 2-3, Jl. Raja Ali Haji Sei Jodoh Batam 29453 elp (0778) 456126 Fax (0778) 424281- Bandung : Jl. BKR No. 100 Bandung Telp. (022) 5225868 Fax. (022) 5222883- Makassar : Jl. Dr. Wahidin Sudiro Husodo No. 11B (d/a. Jl. Irian) Makassar 90174 Telp. (0411) 3654994 Fax. (0411) 3654995- Semarang : Jl. M.T. Haryono No. 729 Semarang 50242 Telp. (024) 8448999 Fax. (024) 8443999

LAPORAN POSISI KEUANGANTANGGAL 31 DESEMBER 2013 DAN 2012

(Dalam Jutaan Rupiah)

BANK No. POS-POS 2013 2012

ASET 1. Kas 56.633 43.671 2. Penempatan pada Bank Indonesia 2.060.820 601.506 3. Penempatan pada bank lain 19.038 259.214 4. Tagihan spot dan derivatif 3.600 2.639 5. Surat berharga - - a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - - b. Tersedia untuk dijual 53.087 1.015 c. Dimiliki hingga jatuh tempo 314.594 362.782 d. Pinjaman yang diberikan dan piutang - - 6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) - - 7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) 73.881 - 8. Tagihan akseptasi - - 9. Kredit - - a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - - b. Tersedia untuk dijual - - c. Dimiliki hingga jatuh tempo - - d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 8.208.542 3.166.630 10. Pembiayaan syariah - - 11. Penyertaan - - 12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/- - - a. Surat berharga - - b. Kredit (10.860 ) (14.633 ) c. Lainnya - - 13. Aset tidak berwujud 49.745 29.789 Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- (15.553 ) (8.972 ) 14. Aset tetap dan inventaris 186.714 183.174 Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- (75.489 ) (64.872 ) 15. Aset Non Produktif - - a. Properti terbengkalai - - b. Aset yang diambil alih - - c. Rekening tunda - - d. Aset antarkantor - - i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - - ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - - 16. Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/- - - 17. Sewa pembiayaan - - 18. Aset pajak tangguhan 8.135 9.865 19. Aset lainnya 114.728 72.846 TOTAL ASET 11.047.615 4.644.654 LIABILITAS DAN EKUITAS 1. Giro 985.632 535.591 2. Tabungan 390.887 501.400 3. Simpanan berjangka 5.868.415 2.587.283 4. Dana investasi revenue sharing - - 5. Pinjaman dari Bank Indonesia - - 6. Pinjaman dari bank lain 1.853.000 36.288 7. Liabilitas spot dan derivatif 141.678 2.534 8. Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) - - 9. Utang akseptasi - - 10. Surat berharga yang diterbitkan - - 11. Pinjaman yang diterima a. Pinjaman yang dapat diperhitungkan sebagai modal - - b. Pinjaman yang diterima lainnya - - 12. Setoran jaminan 22.994 635 13. Liabilitas antarkantor a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - - b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - - 14. Liablitas pajak tangguhan - - 15. Liabilitas lainnya 271.981 117.855 16. Dana investasi profit sharing - - TOTAL LIABILITAS 9.534.587 3.781.586 EKUITAS 17. Modal disetor - - a. Modal dasar 2.500.000 2.500.000 b. Modal yang belum disetor -/- (960.417 ) (1.609.553 ) c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/- - - 18. Tambahan modal disetor a. Agio - - b. Disagio -/- (21.983 ) (19.458 ) c. Modal sumbangan - - d. Dana setoran modal - - e. Lainnya - - 19. Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya - - a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing - - b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual - 8 c. Bagian efektif lindung nilai arus kas - - d. Selisih penilaian kembali aset tetap - - e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - - f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti - - g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain - - h. Lainnya - - 20. Selisih kuasi reorganisasi - - 21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali - - 22. Ekuitas Lainnya - - 23. Cadangan a. Cadangan umum 4.395 4.395 b. Cadangan tujuan - - 24. Laba/rugi a. Tahun-tahun lalu (12.324 ) 17.175 b. Tahun berjalan 3.357 (29.499 ) TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK 1.513.028 863.068 25. Kepentingan non pengendali - - TOTAL EKUITAS 1.513.028 863.068 TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 11.047.615 4.644.654



LAPORAN ARUS KASTANGGAL 31 DESEMBER 2013 DAN 2012


2013 2012 Rp Rp

LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIFTANGGAL 31 DESEMBER 2013 DAN 2012


PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Bunga 1. Pendapatan Bunga 506.436 336.411 a. Rupiah 453.684 328.774 b. Valuta asing 52.752 7.637 2. Beban Bunga 267.027 157.659 a. Rupiah 247.538 152.316 b. Valuta asing 19.489 5.343 Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 239.409 178.752 B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga 1. Pendapatan Operasional Selain Bunga a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan i. Surat berharga - - ii. Kredit - - iii. Spot dan derivatif 46.482 185 iv. Aset keuangan lainnya - - b. Penurunan nilai wajar kewajiban keuangan - - c. Keuntungan penjualan aset keuangan - - i. Surat berharga - 18.185 ii. Kredit - - iii. Aset keuangan lainnya - - d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) - - e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method - - f. Deviden - - g. Komisi/provisi/fee dan administrasi 101.695 6.449 h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai 9.036 19.104 i. Pendapatan lainnya 10.598 24.693 2. Beban Operasional Selain Bunga a. Penurunan nilai wajar aset keuangan i. Surat berharga - - ii. Kredit - - iii. Spot dan derivatif - - iv. Aset keuangan lainnya - - b. Peningkatan nilai wajar kewajiban keuangan (mark to market) - - c. Kerugian penjualan aset keuangan - - i. Surat berharga 7 - ii. Kredit - - iii. Aset keuangan lainnya - - d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) - - e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) - - i. Surat berharga - - ii. Kredit 5.263 14.801 iii. Pembiayaan syariah - - iv. Aset keuangan lainnya - - f. Kerugian terkait risiko operasional *) 3.287 58 g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method - - h. Komisi/provisi/fee dan administrasi 6.672 2.320 i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) - - j. Beban tenaga kerja 201.545 131.997 k. Beban promosi 16.780 12.968 l. Beban lainnya 179.129 117.949 Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih (244.872 ) (211.477 ) LABA (RUGI) OPERASIONAL (5.463 ) (32.725 ) PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL 1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris 4.835 - 2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing 4.652 (1.178 ) 3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya 1.063 (521 ) LABA (RUGI) NON OPERASIONAL 10.550 (1.699 ) LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN 5.087 (34.424 ) Pajak penghasilan a. Taksiran pajak tahun berjalan (1.730 ) (1.216 ) b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan - 6.141 LABA (RUGI) BERSIH TAHUN SEBELUM PAJAK 3.357 (29.499 ) PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing - - b. keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual (8 ) (6 ) c. bagian efektif dari lindung nilai arus kas d. keuntungan revaluasi aset tetap - - e. bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - - f. keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti - - g. pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain - - h. lainnya - - (Beban) pendapatan komprehensif lain tahun berjalan - net pajak penghasilan terkait (8 ) (6 ) TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 3.349 (29.505 ) Laba (rugi) yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK 2.336 (20.529 ) KEPENTINGAN NON PENGENDALI 1.021 (8.971 ) TOTAL LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN 3.357 (29.499 ) Total Laba (rugi) Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK 2.331 (20.533 ) KEPENTINGAN NON PENGENDALI 1.018 (8.973 ) TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 3.349 (29.505 ) TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT DIVIDEN LABA (RUGI) BERSIH PER SAHAM 0,63 (6,73 )

20122013

L D.P.K KL D M Jumlah L D.P.K KL D M Jumlah No. POS POS

KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYATANGGAL 31 DESEMBER 2013 DAN 2012


CADANGAN PENYISIHAN KERUGIANTANGGAL 31 DESEMBER 2013 DAN 2012


I. PIHAK TERKAIT 1. Penempatan pada bank lain a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing 252 - - - - 252 - - - - - - 2. Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 3. Surat berharga a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 4. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 6. Tagihan Akseptasi - - - - - - - - - - - - 7. Kredit 244.255 - - - - 244.255 138.582 - - - - 138.582 a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah - - - - - - 5.000 - - - - 5.000 ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah 183.405 - - - - 183.405 85.394 - - - - 85.394 ii. Valuta asing 60.850 - - - - 60.850 48.188 - - - - 48.188 c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah - - - - - - - - - - - - ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - d. Kredit properti - - - - - - 377 - - - - 377 8. Penyertaan - - - - - - - - - - - - 9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - - - - - 10. Komitmen dan kontinjensi a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 11. Aset yang diambil alih - - - - - - - - - - - - II. PIHAK TIDAK TERKAIT 1. Penempatan pada bank lain a. Rupiah 353 - - - - 353 45.421 - - - - 45.421 b. Valuta asing 18.432 - - - - 18.432 213.793 - - - - 213.793 2. Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah 3.600 - - - - 3.600 2.639 - - - - 2.639 b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 3. Surat berharga a. Rupiah 267.936 - - - - 267.936 363.797 - - - - 363.797 b. Valuta asing 99.745 - - - - 99.745 - - - - - - 4. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) a. Rupiah 73.881 - - - - 73.881 - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 6. Tagihan Akseptasi a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 7. Kredit 7.767.942 177.401 3.926 245 14.773 7.964.287 2.990.687 14.389 340 855 21.777 3.028.048 a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah 460.802 6.800 3.376 - 7.555 478.533 315.286 5.950 - 559 14.101 335.896 ii. Valuta asing 1.054 - - - 1.054 2.647 - - - - 2.647 b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah 4.986.734 170.601 550 245 7.218 5.165.348 2.441.025 8.439 340 296 7.676 2.457.776 ii. Valuta asing 2.319.352 - - - - 2.319.352 231.729 - - - - 231.729 c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah 3.361 785 - - 969 5.115 6.733 833 8 7 529 8.110 ii. Valuta asing - - - - - - 1.317 - - - - 1.317 d. Kredit properti 1.494.071 166.647 525 77 5.170 1.666.490 748.311 7.611 133 173 6.642 762.870 8. Penyertaan 9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - - - - - 10. Transaksi rekening administratif a. Rupiah 826.017 - - - - 826.017 431.962 - - - - 431.962 b. Valuta asing 4.067.090 - - - - 4.067.090 113.723 - - - - 113.723 11. Aset yang diambil alih - - - - - - - - - - - - III. INFORMASI LAIN 1. Total aset bank yang dijaminkan a. Pada Bank Indonesia - - - - - - - - - - - - b. Pada pihak lain - - - - - - - - - - - - 2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 10.860 14.633 3. Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif 78.824 30.079 4. Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit 5,84% 10,85% 5. Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit 0,61% 1,11% 6. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur 3,77% 2,27% 7. Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur 1,05% 1,05% 8. Lainnya a. Penerusan kredit - - - - - - - - - - - - b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah - - - - - - - - - - - - c. Aset produktif yang dihapus buku 48.400 57.294 d. Aset produktif dihapusbuku yg dipulihkan/berhasil ditagih - - - - - - - - - - - 1.610 e. Aset produktif yang dihapus tagih 19 19

ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI Penerimaan bunga 483.783 328.623 Pembayaran bunga (254.378 ) (163.324 ) Penerimaan provisi dan komisi 101.696 6.449 Pembayaran provisi dan komisi (6.672 ) (2.320 ) Pembayaran beban karyawan (241.486 ) (143.268 ) Pembayaran imbalan pasca kerja (4.156 ) (1.992 ) Pembayaran beban lainnya (97.775 ) (47.743 ) Pembayaran pajak penghasilan (25 ) (5.966 ) (Kenaikan) penurunan dalam aset operasi Penempatan pada Bank Indonesia dan bank-bank Lain - 406.732 Tagihan derivatif (961 ) (2.639 ) Efek-efek yang dibeli dengan janji dijual kembali (73.881 ) 312.635 Kredit yang diberikan (5.041.912 ) (1.180.558 ) Beban dibayar dimuka (3.983 ) (20.510 ) Aset lain-lain (15.274 ) (7.325 ) Kenaikan (penurunan) dalam liabilitas operasi Liabilitas segera 110.221 54.530 Simpanan dari nasabah 3.620.662 985.560 Simpanan dari bank-bank lain 1.816.644 21.257 Liabilitas derivatif 139.144 2.534 Liabilitas imbalan pasca kerja 10.231 10.822 Beban masih harus dibayar dan liabilitas lain-lain 33.610 1.395Arus kas bersih diperoleh dari aktivitas operasi 575.488 554.892ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI Hasil penjualan/pencairan efek-efek - 188.457 Penempatan pada efek-efek (3.893 ) (347.304 ) Hasil penjualan aset tetap 7.002 - Perolehan aset tetap (24.331 ) (105.639 ) Perolehan aset tak berwujud (19.956 ) (21.480 )Arus kas bersih digunakan untuk aktivitas investasi (41.178 ) (285.966 )ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN Hasil emisi neto dari Penawaran Umum Terbatas III 649.136 - Beban emisi saham (2.525 ) -Arus kas bersih diperoleh dari aktivitas pendanaan 646.611 -KENAIKAN BERSIH KAS DAN SETARA KAS 1.180.921 268.926PENGARUH FLUKTUASI KURS VALUTA ASING PADA KAS DAN SETARA KAS 51.151 14.605KAS DAN SETARA KAS. AWAL TAHUN 904.419 620.888KAS DAN SETARA KAS. AKHIR TAHUN 2.136.491 904.419 Kas dan setara kas terdiri dari: Kas 56.633 43.671 Giro pada Bank Indonesia 818.168 292.689 Giro pada bank-bank lain 19.038 98.564 Penempatan pada Bank Indonesia dan bank-bak lain - jatuh tempo dalam 3 bulan sejak tanggal perolehan 1.242.652 469.495 2.136.491 904.419

LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSITANGGAL 31 DESEMBER 2013 DAN 2012


I. TAGIHAN KOMITMEN 1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik a. Rupiah - - b. Valuta asing - - 2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 1.231.894 119.437 3. Lainnya - - II. KEWAJIBAN KOMITMEN 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik a. BUMN i. Committed - Rupiah - - - Valuta asing - - ii. Uncommitted - Rupiah - - - Valuta asing - - b. Lainnya i. Committed - - ii. Uncommitted 4.818.201 541.231 2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik a. Committed i. Rupiah - - ii. Valuta asing - - b. Uncommitted i. Rupiah - - ii. Valuta asing - - 3. Irrevocable L/C yang masih berjalan a. L/C luar negeri - - b. L/C dalam negeri 17.486 1.156 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 1.086.406 264.149 5. Lainnya - -

III. TAGIHAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diterima a. Rupiah - - b. Valuta asing - - 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian a. Bunga kredit yang diberikan 7.214 7.326 b. Bunga lainnya - - 3. Lainnya - -

IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diberikan a. Rupiah 54.175 3.287 b. Valuta asing 3.245 10 2. Lainnya - -

*) Khusus bagi bank yang telah go publik.

PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM) BANK UMUMTANGGAL 31 DESEMBER 2013 DAN 2012


No. POS-POS 2013 2012

I. KOMPONEN MODAL A. Modal Inti 1.419.396 817.364 1. Modal disetor 1.539.583 890.447 2. Cadangan Tambahan Modal (120.187 ) (73.083 ) 2.1. Faktor penambah 14.845 13.167 a. Agio 8.771 8.771 b. Modal sumbangan c. Cadangan umum 4.395 4.396 d. Cadangan tujuan - - e. Laba tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%) - - f. Laba tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (50%) 1.679 - g. Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan - - h. Dana setoran modal - - i. Waran yang diterbitkan (50%) - - j. Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program kompensasi berbasis saham (50%) - - 2.2. Faktor pengurang 135.032 86.250 a. Disagio 30.754 28.229 b. Rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%) 35.936 174 c. Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (100%) - 35.640 d. Selisih kurang karena penjabaran laporan keuangan - - e. Pendapatan komprehensif lain : Kerugian dari penurunan nilai wajar atas penyertaan dalam kategori Tersedia untuk Dijual - - f. Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai atas aset produktif 68.342 22.207 g. Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non produktif yang wajib dihitung - - h. Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam trading book - - 3. Modal Inovatif - - 3.1. Surat berharga subordinasi (perpetual non kumulatif) - - 3.2. Pinjaman Subordinasi (perpetual non kumulatif) - - 3.3. Instrumen Modal Inovatif lainnya - - 4. Faktor Pengurang Modal Inti - - 4.1. Goodwill - - 4.2. Aset tidak berwujud lainnya - - 4.3. Penyertaan (50%) - - 4.4. Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%) - - 5. Kepentingan Minoritas - - B. Modal Pelengkap 80.954 37.045 1. Level Atas (Upper Tier 2) 80.954 37.045 1.1. Saham preferen (perpetual kumulatif) - - 1.2. Surat berharga subordinasi (perpetual kumulatif) - - 1.3. Pinjaman Subordinasi (perpetual kumulatif) - - 1.4. Mandatory convertible bond - - 1.5. Modal Inovatif yang tidak diperhitungkan sebagai Modal inti - - 1.6. Instrumen modal pelengkap level atas (upper tier 2) lainnya - - 1.7. Revaluasi aset tetap 6.965 6.965 1.8. Cadangan umum aset produktif (maks 1,25% ATMR) 73.989 30.078 1.9. Pendapatan komprehensif lain : Keuntungan dari peningkatan nilai wajar atas penyertaan dlm kategori Tersedia untuk Dijual (45%) - 2 2. Level Bawah (Lower Tier 2) maksimum 50% Modal Inti - - 2.1. Redeemable preference shares - - 2.2. Pinjaman atau obligasi subordinasi yang dapat diperhitungkan - - 2.3. Instrumen modal pelengkap level bawah (lower tier 2) lainnya - - 3. Faktor Pengurang Modal Pelengkap - - 3.1. Penyertaan (50%) - - 3.2. Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%) - - C. Faktor Pengurang Modal Inti dan Modal Pelengkap Eksposur Sekuritisasi - - D. Modal Pelengkap Tambahan Yang Memenuhi Persyaratan (Tier 3) - - E. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR - - II. TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A + B - C) 1.500.350 854.409 III. TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP,DAN MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR (A + B - C + E) 1.500.350 854.409 IV. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO KREDIT **) 7.665.875 2.810.098 V. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO OPERASIONAL 321.653 247.176 VI. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO PASAR 22.361 20.602 VII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT DAN RISIKO OPERASIONAL [II:(IV+V)] 18,78% 27,95% VIII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT, RISIKO OPERASIONAL DAN RISIKO PASAR [III : (IV + V + VI)] 18,73% 27,76%

LAPORAN RASIO KEUANGANTANGGAL 31 DESEMBER 2013 DAN 2012

(Dalam %)

No. RASIO 2013 2012

FinancialStatementQatar National Bank S.A.Q

Doha, 14 January 2014Board of Directors

Qatar National Bank S.A.Q

Qatar National Bank S.A.QConsolidated Statement of Financial Position

As at 31 December 2013

2013 2012 QR'000 QR'000 (Audited) (Audited)

ASSETS Cash and Balances with Central Banks 22,909,453 19,829,576Due from Banks 13,602,258 37,021,743Loans and Advances to Customers 310,712,046 249,936,341Investment Securities 78,302,635 50,047,924Investment in Associates 5,840,008 5,795,307Property and Equipment 1,390,966 957,056Intangible Assets 5,549,805 261,216Other Assets 5,178,937 3,004,669

Total Assets 443,486,108 366,853,832

LIABILITIES Due to Banks 11,568,043 22,201,770Customer Deposits 335,539,171 270,039,961Debt Securities 21,754,224 12,674,706Other Borrowings 12,408,154 6,836,376Other Liabilities 8,489,232 7,112,327

Total Liabilities 389,758,824 318,865,140

EQUITY Issued Capital 6,997,294 6,997,294Legal Reserve 23,086,902 23,086,902Risk Reserve 2,750,000 1,750,000Fair Value Reserve 1,401,954 411,403Foreign Currency Translation Reserve (957,107 ) (640,463 )Other Reserves 1,719,114 1,751,174Retained Earnings 17,830,304 13,721,522

Total Equity Attributable to Equity Holders of the Bank 52,828,461 47,077,832

Non - controlling Interest 898,823 910,860

Total Equity 53,727,284 47,988,692

Total Liabilities and Equity 443,486,108 366,853,832


Qatar National Bank S.A.QConsolidated Statement of Cash Flows

For the Year Ended 31 December 2013

Cash Flows from Operating Activities Profit for the Year Before Income Taxes 9,999,292 8,479,960Adjusment for: Interest Income (16,770,879 ) (12,342,468 )Interest Expense 5,211,139 3,192,737Depreciation 255,362 185,665Net Impairment Losses on Loans and Advances 1,515,912 1,055,956Net Impairment Losses on Investment Securities 61,892 22,981Other Provisions 30,584 11,311Dividend Income (75,737 ) (64,096 )Net Gain on Sale of Available-for-Sale Investment Securities (107,991 ) (111,756 )Amortisation of Intangible Assets 76,207 3,730Net Amortisation of Premium or Discount on Financial Investments (96,487 ) (179,788 )Net Share of Result of Associates (150,810 ) (135,778 )

(51,516 ) 118,454

Changes in: Due from Banks (6,646,294 ) (1,313,606 )Loans and Advances to Customers (40,192,238 ) (56,830,870 )Other Assets (775,826 ) 172,223Due to Banks (11,608,356 ) (17,280,665 )Customer Deposits 32,901,823 69,623,941Other Liabilities 188,415 663,834

Cash Used in Operation (26,183,992 ) (4,846,689 )

Interest Received 16,045,288 11,812,334Interest Paid (5,659,368 ) (4,798,084 )Dividends Received 75,737 64,096Income Tax Paid (214,692 ) (32,244 )Other Provisions Paid (2,390 ) (6,452 )

Net Cash (used in) / from Operating Activities (15,939,417 ) 2,192,961

Cash Flows from Investing Activities Acquisitions of Investment Securities (33,963,109 ) (30,368,008 )Proceeds from Sale / Redemption of Investment Securities 17,713,698 31,215,848Investments in Associates (103 ) (1,070,217 )Acquisition of Subsidiary, net of Cash Acquired (4,718,558 ) (76,177 )Acquisition of Property and Equipment (272,449 ) (221,731 )Proceeds from Sale of Property and Equipment 32,098 2,420

Net Cash used in Investing Activities (21,208,423 ) (517,865 )

Cash Flows from Financing Activities Proceeds from Issue of Debt Securities 9,057,937 7,241,828Proceeds from Other Borrowings, net 5,169,535 85,088Dividends Paid (4,197,226 ) (2,541,713 )

Net Cash from Financing Activities 10,030,246 4,785,203

Net (Decrease) / Increase in Cash and Cash Equivalents (27,117,594 ) 6,460,299Effects of Exchange Rate Fluctuations on Cash held 114,351 232,730Cash and Cash Equivalents as at 1 January 48,096,723 41,403,694

Cash and Cash Equivalents at 31 December 21,093,480 48,096,723


Qatar National Bank S.A.QConsolidated Statement of Comprehensive Income

For the Year Ended 31 December 2013

Profit for the Year 9,537,260 8,423,040

Other comprehensive income to be reclassified to income statement in subsequent periods:

Foreign Currency Translation Differences for Foreign Operations (316,644 ) (451,181 )Share of Other Comprehensive Income of Associates (32,060 ) (35,460 )Effective Portion of Changes in Fair Value of Cash Flow Hedges 661,272 (4,903 )Available-for-Sale Investment Securities Net Change in Fair Value 437,270 25,448 Net Amount Transferred to Income Statement (107,991 ) (106,100 )

Total Other Comprehensive Income for the Year, Net of Income Tax 641,847 (572,196 )

Total Comprehensive Income for the Year 10,179,107 7,850,844

Attributable to : Equity holders of the Banks 10,120,484 7,766,626Non-controlling interest 58,623 84,218

Total Comprehensive Income for the Year 10,179,107 7,850,844


Qatar National Bank S.A.QConsolidated Income Statement

For the Nine Months Period Ended 31 December 2013

Interest Income 16,770,879 12,342,468Interest Expense (5,211,139 ) (3,192,737 )Net Interest Income 11,559,740 9,149,731

Fees and commission income 2,096,103 1,429,197Fees and commission expense (167,801 ) (124,394 )Net Fees and Commission Income 1,928,302 1,304,803

Foreign Exchange Gain 761,623 598,441Income From Investment Securities 183,728 175,852Other Operating Income 13,918 9,455

Operating Income 14,447,311 11,238,282

Staff Expenses (1,670,590 ) (1,078,756 )Depreciation (255,362 ) (185,665 )Other Expenses (1,072,394 ) (661,640 )Net Impairment Losses on Investment Securities (61,892 ) (22,981 )Net Impairment Losses on Loans and Advances to Customers (1,515,912 ) (1,055,956 )Amortization of Intangible Assets (76,207 ) (3,730 )Other Provisions (65,510 ) (2,572 )

(4,717,867 ) (3,011,300 )

Share of Result of Assosiates 269,848 252,978Profit Before Income Tax 9,999,292 8,479,960Income Tax Expenses (462,032 ) (56,920 )Profit For the Year 9,537,260 8,423,040

Attributable to : Equity holders of the Bank 9,478,637 8,338,822Non controlling interests 58,623 84,218Profit for the Year 9,537,260 8,423,040

Basic and Diluted Earnings Per Share (QR) 13.5 11.9

Sesuai dengan Peraturan Bank IndonesiaNo.3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 sebagaimana telah diubah dengan PBI No. 7/50/PBI/2005 tanggal 29 Nopember 2005 tentang Perubahan atas PBI No. 3/22/PBI/2001 tentang Transparansi Kondisi Keuangan Bank, maka dibawah ini adalah Laporan Posisi Keuangan Konsolidasian per 31 Desember 2013 dan 2012 serta Laporan Laba Rugi Komprehensif Konsolidasian dan Laporan Arus Kas Konsolidasian QNB S.A.Q untuk periode yang berakhir tanggal 31 Desember 2013 dan 2012 yang diambil dari Laporan Keuangan Konsolidasian yang berakhir tanggal 31 Desember 2013 dan 2012. QNB S.A.Q adalah pemegang 69.59% saham PT Bank QNB Kesawan Tbk sehingga QNB S.A.Q secara langsung merupakan pemegang saham pengendali PT Bank QNB Kesawan Tbk.

- Pemegang Saham Pengendali Qatar National Bank : 69,59 % - Pemegang Saham bukan PSP melalui Pasar Modal Masyarakat : 10,29%

- Pemegang Saham bukan PSP tidak melalui Pasar Modal PT Bosowa Kapital (d/h PT Adhi Tirta Mustika) : 20,12 %

PENGURUS BANK

DEWAN KOMISARIS - Komisaris Utama : Ali Ahmed Z A Al Kuwari - Komisaris Independen : Suroto Moehadji - Komisaris Independen : Nasrul Husin - Komisaris Independen : Muhammad Anas Malla - Komisaris : M. Chidambaram - Komisaris : Grant Eric Lowen*

PEMEGANG SAHAM

* Efektif menjabat per 16 Januari 2014.** Mengundurkan diri sebagaimana surat pengunduran diri per 15 Januari 2014.

DIREKSI - Direktur Utama : Andrew McGregor Duff - Direktur : Azhar bin Abdul Wahab - Direktur : Rusli - Direktur : Yosep Solihin Yo** - Direktur : Lloyd Rolston - Direktur : Hery Syafril - Direktur : Windiartono Tabingin

TRANSAKSINo. BANK

Nilai NotionalTujuan Tagihan dan Kewajiban

Trading Hedging Tagihan Kewajiban

LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIFTANGGAL 31 DESEMBER 2013


A. Terkait dengan Nilai Tukar 1. Spot 24.572 24.572 - 12.286 12.2862. Forward - - - - -3. Option a. Jual - - - - - b. Beli - - - - -4. Future - - - - -5. Swap 2.293.728 2.293.728 - 1.219.608 1.074.1206. Lainnya - - - - -B. Terkait dengan Suku Bunga 1. Forward - - - - -2. Option a. Jual - - - - - b. Beli - - - - -3. Future - - - - -4. Swap - - - - -5. Lainnya - - - - -C. Lainnya - - - - - JUMLAH 2.318.300 2.318.300 - 1.231.894 1.086.406

Catatan:1. Informasi keuangan di atas disusun berdasarkan laporan keuangan pada tanggal dan untuk tahun yang berakhir pada

tanggal 31 Desember 2013 yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Purwantono, Suherman & Surja (penanggung jawab: Peter Surja, CPA) dengan pendapat wajar tanpa pengecualian dalam laporannya tertanggal 17 Februari 2014. Informasi keuangan pada tanggal dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2012 diaudit oleh auditor independen lain dengan pendapat wajar tanpa pengecualian dalam laporannya tertanggal 8 Maret 2013.

2. Informasi keuangan di atas diterbitkan guna memenuhi Peraturan Bank Indonesia No. 3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 sebagaimana telah diubah oleh Peraturan Bank Indonesia No. 7/50/PBI/2005 tanggal 29 Nopember 2005 tentang "Transparansi Kondisi Keuangan Bank" dan yang terakhir diubah sebagian dengan Peraturan Bank Indonesia No.14/14/PBI/2012 tanggal 18 Oktober 2012 tentang “Transparansi dan Publikasi Laporan Bank” dan disajikan sesuai Ketentuan Surat Edaran (SE) Bank Indonesia (BI) No.3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 sebagaimana telah diubah sebagian pertama kali dengan SE BI No. 7/10/DPNP tanggal 31 Maret 2005 dan perubahan kedua SE BI No. 12/11/DPNP tanggal 31 Maret 2010 dan perubahan ketiga SE BI No. 13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011 tentang "Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta Laporan Tertentu yang disampaikan kepada Bank Indonesia", serta guna memenuhi Peraturan Bapepam No. VIII.G.7. Lampiran Keputusan Ketua Bapepam dan LK No. Kep-347/BL/2012 tentang “Penyajian dan Pengungkapan Laporan Keuangan Emiten Atau Perusahaan Publik” yang menggantikan Lampiran Keputusan Ketua Bapepam No. Kep-06/PM/2000 tanggal 13 Maret 2000 tentang "Pedoman Penyajian Laporan Keuangan" jo. Surat Edaran Ketua Bapepam No. SE-02/PM/2002 tentang "Pedoman Penyajian dan Pengungkapan Laporan Keuangan Emiten atau Perusahaan Publik", dan Peraturan Bapepam-LK No. X.K.2. Lampiran Keputusan Ketua Bapepam-LK No. 346/BL/2011 tanggal 5 Juli 2011 tentang "Penyampaian Laporan Keuangan Berkala Emiten atau Perusahaan Publik".

3. Karena informasi keuangan di atas diambil dari laporan keuangan tanggal dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2013 dan 2012, maka informasi tersebut bukan merupakan penyajian yang lengkap dari laporan keuangan.

4. Kurs tukar valuta asing yang digunakan adalah sebagai berikut: - 31 Desember 2013: 1 USD = Rp 12.170 - 31 Desember 2012: 1 USD = Rp 9.637,50

Rasio Kinerja

1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 18,73% 27,76% 2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif dan aset non produktif 0,14% 0,49% 3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 0,14% 0,56% 4. Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif 0,08% 0,31% 5. NPL gross 0,23% 0,73% 6. NPL net 0,10% 0,31% 7. Return on Asset (ROA) 0,07% -0,81% 8. Return on Equity (ROE) 0,29% -3,38% 9. Net Interest Margin (NIM) 2,82% 4,63% 10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 100,82% 111,53% 11. Loan to Deposit Ratio (LDR) 113,30% 87,37%

Kepatuhan (Compliance)

1. a. Persentase pelanggaran BMPK - - i. Pihak terkait - - ii. Pihak tidak terkait - - b. Persentase pelampauan BMPK - - i. Pihak terkait - - ii. Pihak tidak terkait - - 2. Giro Wajib Minimum (GWM) a. GWM Utama Rupiah 8,01% 8,02% b. GWM Valuta asing 8,32% 8,19% 3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan 1,49% 2,31%

laporan posisi keuangan laporan laba … des13.pdfdiukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi...

Documents