laporan keuangan konsolidasian pt. bank … laporan keuangan publikasi... · pinjaman yang diterima...

KANTOR PUSAT : Menara Bank Mega, Jl. Kapten Tendean 12-14A Jakarta 12790, Telp. (021) 7917 5000 (Hunting), Fax. (021) 7018 7100 • MegaCall : (021) 7917 5555 • www.bankmega .com

LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIANPT. BANK MEGA, Tbk. DAN ANAK PERUSAHAAN

LAPORAN POSISI KEUANGANPer 30 September 2012 dan 31 Desember 2011

BANK

(dalam jutaan rupiah)

KONSOLIDASIAN30-Sep-2012 31-Des-2011 30-Sep-2012 31-Des-2011POS - POSNo.

ASET1. Kas 1.125.675 1.159.680 1.125.675 1.159.6802. Penempatan pada Bank Indonesia 10.124.446 13.915.414 10.124.446 13.915.4143. Penempatan pada bank lain 1.013.471 1.140.351 1.033.405 1.197.6824. Tagihan spot dan derivatif 84.325 85.342 84.325 85.3425. Surat berharga

a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi 12.437.732 10.944.257 12.214.528 10.431.729b. Tersedia untuk dijual 242.785 227.903 242.785 227.903c. Dimiliki hingga jatuh tempo - - - -d. Pinjaman yang diberikan dan piutang - - - -

6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) - - - -7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) 1.700.216 - 1.700.216 -8. Tagihan akseptasi 354.632 352.715 354.632 352.7159. Kredit

a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - - - -b. Tersedia untuk dijual - - - -c. Dimiliki hingga jatuh tempo - - - -d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 29.277.653 31.797.657 29.277.653 31.797.657

10. Pembiayaan syariah - - - -11. Penyertaan 516 219 516 21912. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/-

a. Surat berharga - - - -b. Kredit (311.071) (390.966) (311.071) (390.966)c. Lainnya - - - -

13. Aset tidak berwujud 281.519 251.429 281.519 251.429Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- (120.368) (60.144) (120.368) (60.144)

14. Aset tetap dan inventaris 2.790.779 2.630.493 2.790.779 2.630.493Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- (905.287) (798.628) (905.287) (798.628)

15. Aset non produktifa. Properti terbengkalai - - - -b. Aset yang diambil alih 43.261 51.094 43.261 51.094c. Rekening tunda - - - -d. Aset antar kantor*

i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - - - -ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - - - -

16. Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/- (17.375) (22.051) (17.375) (22.051)17. Sewa pembiayaan - - - -18. Aset pajak tangguhan* 12.470 18.628 12.470 18.62819. Aset lainnya 1.057.574 983.221 1.225.953 1.060.831

TOTAL ASET 59.192.953 62.286.614 59.158.062 61.909.027LIABILITAS DAN EKUITAS

LIABILITAS1. Giro 7.437.976 9.278.495 7.426.208 9.140.9612. Tabungan 13.738.637 13.849.239 13.738.637 13.849.2393. Simpanan berjangka 25.989.220 26.461.142 25.903.435 26.148.4874. Dana investasi revenue sharing - - - -5. Pinjaman dari Bank Indonesia - - - -6. Pinjaman dari bank lain 3.579.121 5.386.686 3.579.121 5.386.6867. Liabilitas spot dan derivatif 2.574 10.974 2.574 10.9748. Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) - - - -9. Utang akseptasi 354.632 352.715 354.632 352.71510. Surat berharga yang diterbitkan - - - -11. Pinjaman yang diterima

a. Pinjaman yang dapat diperhitungkan sebagai modal 1.000.000 998.164 1.000.000 998.164b. Pinjaman yang diterima lainnya 191.400 344.565 191.400 344.565

12. Setoran jaminan 154.422 59.646 154.422 59.64613. Liabilitas antar kantor*

a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - - - -b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - - - -

14. Liabilitas pajak tangguhan* - - - -15. Liabilitas lainnya 811.670 668.600 874.332 741.20216. Dana investasi profit sharing - - - -

TOTAL LIABILITAS 53.259.652 57.410.226 53.224.761 57.032.639EKUITAS

17. Modal disetora. Modal dasar 3.200.000 3.200.000 3.200.000 3.200.000b. Modal yang belum disetor -/- (1.377.022) (1.377.022) (1.377.022) (1.377.022)c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/- - - - -

18. Tambahan modal disetora. Agio 1.371.054 1.371.054 1.371.054 1.371.054b. Disagio -/- - - - -c. Modal sumbangan - - - -d. Dana setoran modal - - - -e. Lainnya - - - -

19. Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnyaa. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing - - - -b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok

tersedia untuk dijual 20.892 12.206 20.892 12.206c. Bagian efektif lindung nilai arus kas - - - -d. Selisih penilaian kembali aset tetap - - - -e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - - - -f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti - - - -g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain - - - -h. Lainnya 3.573 3.573 3.573 3.573

20. Selisih kuasi reorganisasi - - - -21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali - - - -22. Ekuitas lainnya - - - -23. Cadangan

a. Cadangan umum 881 828 881 828b. Cadangan tujuan - - - -

24. Laba/rugia. Tahun-tahun lalu 1.665.696 592.397 1.665.696 592.397b. Tahun berjalan 1.048.227 1.073.352 1.048.227 1.073.352TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK 5.933.301 4.876.388 5.933.301 4.876.388

25. Kepentingan non pengendali - -TOTAL EKUITAS 5.933.301 4.876.388 5.933.301 4.876.388TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 59.192.953 62.286.614 59.158.062 61.909.027

LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIFUntuk periode yang berakhir pada tanggal 30 September 2012 dan 2011

BANK


KONSOLIDASIAN30-Sep-2012 30-Sep-2011 30-Sep-2012 30-Sep-2011POS - POSNo.

PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONALA. Pendapatan dan Beban Bunga1. Pendapatan Bunga

a. Rupiah 3.612.535 3.090.032 3.951.367 3.342.651b. Valuta asing 193.609 182.915 244.221 236.093

2. Beban Bungaa. Rupiah 1.592.039 1.847.748 1.584.591 1.834.367b. Valuta asing 47.467 16.948 46.824 16.827Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 2.166.638 1.408.251 2.564.173 1.727.550

B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga1. Pendapatan Operasional Selain Bunga

a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan*i. Surat berharga 3.563 130.909 14.357 139.410ii. Kredit - - - -iii. Spot dan derivatif - - - -iv. Aset keuangan lainnya - - - -

b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan - - - -c. Keuntungan penjualan aset keuangan*

i. Surat berharga 13.378 50.441 61.798 27.568ii. Kredit - - - -iii. Aset keuangan lainnya - - - -

d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised)* 5.241 - 5.241 -e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method - - - -f. Dividen - - - -g. Komisi/provisi/fee dan administrasi 76.738 176.284 69.320 155.824h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai 4.676 1.500 4.676 1.500i. Pendapatan lainnya 899.425 674.234 468.570 427.575

2. Beban Operasional Selain Bungaa. Penurunan nilai wajar aset keuangan*

i. Surat berharga - - - -ii. Kredit - - - -iii. Spot dan derivatif - - - -iv. Aset keuangan lainnya - - - -

b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan - - - -c. Kerugian penjualan aset keuangan*

i. Surat berharga - - - -ii. Kredit - - - -iii. Aset keuangan lainnya - - - -

d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised)* - 2.246 - 2.246e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)

i. Surat berharga - - - -ii. Kredit 103.083 235.019 103.083 235.019iii. Pembiayaan syariah - - - -iv. Aset keuangan lainnya - - - -

f. Kerugian terkait risiko operasional 509 407 509 407g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method - - - -h. Komisi/provisi/fee dan administrasi 6.984 1.952 6.984 1.952i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) - 6.320 - 6.320j. Beban tenaga kerja 796.945 735.313 796.945 735.313k. Beban promosi 24.373 22.924 24.373 22.924l. Beban lainnya 1.042.524 834.889 1.061.000 872.697Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih (971.397) (805.702) (1.368.932) (1.125.001)LABA (RUGI) OPERASIONAL 1.195.241 602.549 1.195.241 602.549

PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris 2.840 1.410 2.840 1.4102. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing 37.644 40.545 37.644 40.5453. Pendapatan (beban) non operasional lainnya 3.395 3.349 3.395 3.349

LABA (RUGI) NON OPERASIONAL 43.879 45.304 43.879 45.304LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 1.239.120 647.853 1.239.120 647.853Pajak penghasilana. Taksiran pajak tahun berjalan (187.052) (63.136) (187.052) (63.136)b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan (3.841) 1.982 (3.841) 1.982LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH 1.048.227 586.699 1.048.227 586.699PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAINa. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing - - - -b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok

tersedia untuk dijual 8.686 (70.191) 8.686 (70.191)c. bagian efektif dari lindung nilai arus kas - - - -d. keuntungan revaluasi aset tetap - - - -e. bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - - - -f. keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti - - - -g. pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain - - - -h. lainnya - - - -Pendapatan Komprehensif lain tahun berjalan - net pajak penghasilan terkait 8.686 (70.191) 8.686 (70.191)TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 1.056.913 516.508 1.056.913 516.508Laba yang dapat diatribusikan kepada :

PEMILIK 1.048.227 586.699 1.048.227 586.699KEPENTINGAN NON PENGENDALI - - - -TOTAL LABA TAHUN BERJALAN 1.048.227 586.699 1.048.227 586.699

Total Laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada :PEMILIK 1.056.913 516.508 1.056.913 516.508KEPENTINGAN NON PENGENDALI - - - -TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 1.056.913 516.508 1.056.913 516.508

TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT - - - -DIVIDEN - - - -LABA BERSIH PER SAHAM *) 288 172 288 172

*) Khusus bagi bank yang telah go publik* Disajikan secara neto.

LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSIPer 30 September 2012 dan 31 Desember 2011

BANK


KONSOLIDASIAN30-Sep-2012 31-Des-2011 30-Sep-2012 31-Des-2011POS - POSNo.

I TAGIHAN KOMITMEN1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik

a. Rupiah - - - -b. Valuta asing - - - -

2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 1.184.450 1.388.177 1.184.450 1.388.1773. Lainnya - - - -

II KEWAJIBAN KOMITMEN1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik

a. BUMNi. Committed

- Rupiah - - - -- Valuta asing - - - -

ii. Uncommitted- Rupiah 2.253.635 2.786.864 2.253.635 2.786.864- Valuta asing - - - -

b. Lainnyai. Committed - - - -ii. Uncommitted 11.441.486 5.618.278 11.441.486 5.618.278

2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarika. Committed

i. Rupiah - - - -ii. Valuta asing - - - -

b. Uncommittedi. Rupiah 4.641 19.364 4.641 19.364ii. Valuta asing - - - -

3. Irrevocable L/C yang masih berjalana. L/C luar negeri 246.130 224.538 246.130 224.538b. L/C dalam negeri - 2.215 - 2.215

4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 1.128.982 1.110.666 1.128.982 1.110.6665. Lainnya - - - -

III. TAGIHAN KONTINJENSI1. Garansi yang diterima

a. Rupiah - - - -b. Valuta asing - - - -

2. Pendapatan bunga dalam penyelesaiana. Bunga kredit yang diberikan 101.826 82.198 101.826 82.198b. Bunga lainnya - - - -

3. Lainnya - - - -IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI

1. Garansi yang diberikana. Rupiah 824.609 655.754 824.609 655.754b. Valuta asing 294.587 278.911 294.587 278.911

2. Lainnya 154.936 174.711 154.936 174.711

SUKU BUNGA DASAR KREDIT (Premi Lending Rate)Per 30 September 2012

Berdasarkan Segmen Bisnis

(% per tahun)

KreditKorporasi

KreditRitel

Kredit konsumsi

Suku Bunga Dasar Kredit (Prime Lending Rate) 11,25% 17,25% 12,50% 12,50%KPR Non KPR

Keterangan:a. Suku Bunga Dasar Kredit (SBDK) ini belum memperhitungkan komponen premi risiko yang besarnya tergantung dari penilaian Bank terhadap risiko masing-masing

debitur. Dengan demikian, besarnya suku bunga kredit yang dikenakan kepada debitur belum tentu sama dengan SBDK; danb. Dalam kredit konsumsi non KPR tidak termasuk penyediaan dana melalui kartu kredit dan kredit tanpa agunanc. Informasi SBDK yang berlaku setiap saat dapat dilihat pada publikasi di setiap kantor Bank dan/atau website Bank.

LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYAPer 30 September 2012 dan 2011


BANK30 September 2012 30 September 2011

L DPK KL D M Jumlah L DPK KL D M JumlahNo. POS-POS

I PIHAK TERKAIT1. Penempatan pada bank lain - - - - - - - - - - - -

a. Rupiah - - - - - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -

2. Tagihan spot dan derivatif - - - - - - - - - - - -a. Rupiah - - - - - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -

3. Surat berharga 77.859 - - - - 77.859 69.374 - - - - 69.374a. Rupiah 77.859 - - - - 77.859 69.374 - - - - 69.374b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -

4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) - - - - - - - - - - - -a. Rupiah - - - - - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -

5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali(Reverse Repo) - - - - - - - - - - - -a. Rupiah - - - - - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -

6. Tagihan akseptasi - - - - - - - - - - - -7. Kredit 265.658 - - - - 265.658 222.315 - - - - 222.315

a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) 10.519 - - - - 10.519 5.723 - - - - 5.723i. Rupiah 10.519 - - - - 10.519 5.723 - - - - 5.723ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - -

b. Bukan debitur UMKM 255.139 - - - - 255.139 216.592 - - - - 216.592i. Rupiah 240.677 - - - - 240.677 216.592 - - - - 216.592ii. Valuta asing 14.462 - - - - 14.462 - - - - - -

c. Kredit yang direstrukturisasi - - - - - - - - - - - -i. Rupiah - - - - - - - - - - - -ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - -

d. Kredit properti 53.200 - - - - 53.200 45.215 - - - - 45.2158. Penyertaan - - - - - - - - - - - -9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - - - - -10. Komitmen dan kontinjensi 147.758 - - - - 147.758 122.209 - - - - 122.209

a. Rupiah 42.751 - - - - 42.751 11.453 - - - - 11.453b. Valuta asing 105.007 - - - - 105.007 110.756 - - - - 110.756

11. Aset yang diambil alih - - - - - - - - - - - -II PIHAK TIDAK TERKAIT1. Penempatan pada bank lain 1.013.471 - - - - 1.013.471 634.017 - - - - 634.017


2. Tagihan spot dan derivatif 84.325 - - - - 84.325 128.544 - - - - 128.544a. Rupiah 84.325 - - - - 84.325 128.544 - - - - 128.544b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -

3. Surat berharga 12.602.658 - - - - 12.602.658 10.584.753 - - - - 10.584.753a. Rupiah 10.761.700 - - - - 10.761.700 8.779.153 - - - - 8.779.153b. Valuta asing 1.840.958 - - - - 1.840.958 1.805.600 - - - - 1.805.600

4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) - - - - - - - - - - - -a. Rupiah - - - - - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -

5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) 1.700.216 - - - - 1.700.216 - - - - - -a. Rupiah 1.700.216 - - - - 1.700.216 - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -

6. Tagihan Akseptasi 354.632 - - - - 354.632 275.691 - - - - 275.6917. Kredit 26.401.647 2.067.455 108.821 161.956 272.116 29.011.995 28.037.893 1.095.235 89.889 54.557 156.210 29.433.784

a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) 6.505.062 1.034.347 65.515 96.163 166.161 7.867.248 5.906.644 158.313 18.533 15.239 71.855 6.170.584i. Rupiah 6.484.513 1.034.347 65.515 96.163 166.161 7.846.699 5.867.560 158.313 18.533 15.239 71.855 6.131.500ii. Valuta asing 20.549 - - - - 20.549 39.084 - - - - 39.084

b. Bukan debitur UMKM 19.896.585 1.033.108 43.306 65.793 105.955 21.144.747 22.131.249 936.922 71.356 39.318 84.355 23.263.200i. Rupiah 16.884.831 1.032.269 43.306 65.793 105.955 18.132.154 19.249.438 936.922 71.356 39.318 84.355 20.381.389ii. Valuta asing 3.011.754 839 - - - 3.012.593 2.881.811 - - - - 2.881.811

c. Kredit yang direstrukturisasi 687.557 2.346 2.195 1.287 6.937 700.322 1.646.317 12.959 600 84 6.267 1.666.227i. Rupiah 471.675 2.346 2.195 1.287 6.937 484.440 1.397.879 12.959 600 84 6.267 1.417.789ii. Valuta asing 215.882 - - - - 215.882 248.438 - - - - 248.438

d. Kredit properti 2.571.588 124.327 4.103 5.608 23.513 2.729.139 3.379.602 52.770 3.844 4.961 20.568 3.461.7458. Penyertaan 516 - - - - 516 222 - - - - 2229. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - - - - -10. Transaksi rekening administratif 1.217.568 - - - - 1.217.568 890.976 - - - - 890.976


11. Aset yang diambil alih 4.605 - 27.385 6.159 5.112 43.261 11.894 - 43.906 2.106 6.260 64.166III INFORMASI LAIN1. Total aset bank yang dijaminkan : 191.000 -

a. Pada Bank Indonesia 191.000 -b. Pada pihak lain - -

2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 311.071 403.1643. Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif 427.904 399.3574. Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit 26,91% 20,83%5. Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap

total kredit 21,32% 15,96%6. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur 2,11% 1,90%7. Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap

total debitur 1,89% 1,77%8. Lainnya

a. Penerusan kredit - -b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah - -c. Aset produktif yang dihapus buku 678.330 524.993d. Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih 27.534 84.717e. Aset produktif yang dihapus tagih 57.900 22.322

CADANGAN PENYISIHAN KERUGIANPer 30 September 2012 dan 2011


30 September 2012 30 September 2011No. POS-POS CKPN PPA wajib dibentuk CKPN PPA wajib dibentukIndividual Kolektif Umum Khusus Individual Kolektif Umum Khusus

1. Penempatan pada bank lain - - 10.135 - - - 6.340 -2. Tagihan spot dan derivatif - - 828 - - - 1.249 -3. Surat berharga - - 60.247 - - - 65.009 -4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) - - - - - - - -5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali

(Reverse Repo) - - - - - - - -6. Tagihan akseptasi - - 3.491 - - - 2.702 -7. Kredit 2.440 308.631 210.873 133.530 152.676 232.695 239.015 67.2478. Penyertaan - - 5 - - - 2 -9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - -10. Transaksi rekening administratif - - 8.795 - - 17.793 17.793 -


LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM)Per 30 September 2012 dan 2011

30 September 2012 30 September 2011Bank Konsolidasian Bank Konsolidasian

I KOMPONEN MODALA Modal Inti 5.240.040 5.240.040 4.077.257 4.077.257

1. Modal disetor 1.822.978 1.822.978 1.822.978 1.822.9782. Cadangan Tambahan Modal 3.417.062 3.417.062 2.254.279 2.254.279

2.1. Faktor penambah 3.546.195 3.546.195 2.254.279 2.254.279a. Agio 1.371.054 1.371.054 1.371.054 1.371.054b. Modal sumbangan - - - -c. Cadangan umum 881 881 828 828d. Cadangan tujuan - - - -e. Laba tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%) 1.647.068 1.647.068 598.101 598.101f. Laba tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (50%) 527.192 527.192 284.296 284.296g. Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan - - - -h. Dana setoran modal - - - -i. Waran yang diterbitkan (50%) - - - -j. Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program

kompensasi berbasis saham (50%) - - - -2.2. Faktor pengurang (129.133) (129.133) - -

a. Disagio - - - -b. Rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%) - - - -c. Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (100%) - - - -d. Selisih kurang karena penjabaran laporan keuangan - - - -e. Pendapatan komprehensif lain : Kerugian dari penurunan

nilai wajar atas penyertaan dalam kategori tersediauntuk dijual - - - -

f. Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugianpenurunan nilai atas aset produktif (116.833) (116.833) - -

g. Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas asetnon produktif yang wajib dihitung (12.300) (12.300) - -

h. Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dariinstrumen keuangan dalam trading book - - - -

3. Modal Inovatif - - - -3.1. Surat berharga subordinasi (perpetual non kumulatif) - - - -3.2. Pinjaman subordinasi (perpetual non kumulatif) - - - -3.3. Instrumen modal inovatif lainnya - - - -

4. Faktor Pengurang Modal Inti - - - -4.1. Goodwill - - - -4.2. Aset tidak berwujud lainnya - - - -4.3. Penyertaan (50%) - - - -4.4. Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%) - - - -

5. Kepentingan Non Pengendali - - - -B Modal Pelengkap 260.873 260.873 500.489 500.489

1. Level Atas (Upper Tier 2) 210.873 210.873 250.489 250.4891.1. Saham preferen (perpetual kumulatif) - - - -1.2. Surat berharga subordinasi (perpetual kumulatif) - - - -1.3. Pinjaman Subordinasi (perpetual kumulatif) - - - -1.4. Mandatory convertible bond - - - -1.5. Modal inovatif yang tidak diperhitungkan sebagai modal inti - - - -1.6. Instrumen modal pelengkap level atas (upper tier 2) lainnya - - - -1.7. Revaluasi aset tetap - - - -1.8. Cadangan umum aset produktif (maks 1.25% ATMR) 210.873 210.873 250.489 250.4891.9. Pendapatan komprehensif lain : Keuntungan dari

peningkatan nilai wajar atas penyertaan dalam kategoritersedia untuk dijual (45%) - - - -

2. Level Bawah (Lower Tier 2) maksimum 50% Modal Inti 50.000 50.000 250.000 250.0002.1. Redeemable preference shares - - - -2.2. Pinjaman atau obligasi subordinasi yang dapat diperhitungkan 50.000 50.000 250.000 250.0002.3. Instrumen modal pelengkap level bawah (lower tier 2) lainnya - - - -

3. Faktor Pengurang Modal Pelengkap *) - - - -3.1. Penyertaan (50%) - - - -3.2. Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%) - - - -

C Faktor Pengurang Modal Inti dan Modal PelengkapEksposur Sekuritisasi - - - -

D Modal Pelengkap Tambahan Yang Memenuhi Persyaratan (Tier 3) - - - -

E MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKANUNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR - - - -

II TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A + B - C) 5.500.913 5.500.913 4.577.746 4.577.746III TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP.DAN MODAL

PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUKMENGANTISIPASI RISIKO PASAR (A + B - C + E) 5.500.913 5.500.913 4.577.746 4.577.746

IV ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUKRISIKO KREDIT **) 24.720.444 24.720.444 34.384.994 30.137.316

V ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUKRISIKO OPERASIONAL 5.200.654 5.200.654 4.285.473 4.285.473

VI ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO PASAR 3.474.368 1.954.675 (432.394) 826.448VII RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK

RISIKO KREDIT DAN RISIKO OPERASIONAL [II:(IV+V)] 18,38% 18,38% 11,84% 13,30%VIII RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK

RISIKO KREDIT, RISIKO OPERASIONAL DAN RISIKO PASAR[III : (IV + V + VI)] 16,47% 17,26% 11,97% 12,99%

KOMPONEN MODALNo.

LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIFPer 30 September 2012


BANKTujuan Tagihan dan Liabilitas Derivatif

Trading Hedging Tagihan LiabilitasNilai NotionalNo. TRANSAKSI

A. Terkait dengan Nilai Tukar

1 Spot 1.126.576 1.126.576 - 1.539 2.4162 Forward 17.115 17.115 - 28 333 Option

a. Jual - - - - -b. Beli - - - - -

4 Future - - - - -5 Swap 43.098 43.098 - 8 1256 Lainnya - - - - -

B. Terkait dengan Suku Bunga

1 Forward - - - - -2 Option

a. Jual - - - - -b. Beli - - - - -

3 Future - - - - -4 Swap - - - - -5 Lainnya 2.200.000 2.200.000 - 82.750 -

C. Lainnya - - - - -

J U M L A H 84.325 2.574


LAPORAN ARUS KAS KONSOLIDASIUntuk Periode yang berakhir pada tanggal 30 September 2012 dan 2011

KONSOLIDASI30-Sep-201130-Sep-2012

ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASIPenerimaan bunga, provisi dan komisi 4.105.480 3.433.891

Pendapatan operasional lainnya 543.130 581.152

Pendapatan bukan operasional. bersih 40.904 43.437

Penerimaan atas kredit yang telah dihapusbukukan 27.534 84.717

Pembayaran bunga dan pembiayaan lainnya (1.622.470) (1.852.275)

Beban operasional lainnya (1.754.785) (1.507.741)

Pembayaran pajak penghasilan (187.052) (63.136)

Perubahan dalam aset dan liabilitas operasi:

Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain - 3.768.163

Efek-efek (1.521.840) (413.799)

Efek yang dibeli dengan janji dijual kembali (1.700.216) -

Kredit yang diberikan 2.309.492 (5.892.539)

Aset lain-lain (224.640) (512.502)

Liabilitas segera 178.617 108.394

Simpanan dari nasabah:

Giro (1.714.752) (1.703.485)

Tabungan (110.602) 1.356.165

Deposito berjangka (245.052) (151.987)

Simpanan dari bank lain (1.807.565) (1.685.312)

Beban yang masih harus dibayar dan liabilitas

lain-lain 33.277 (84.424)

Kas bersih digunakan untuk aktivitas operasi (3.650.540) (4.491.281)

ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASIHasil penjualan aset tetap 2.975 1.864

Pembelian aset tetap (188.520) (342.397)

Kas bersih digunakan untuk aktivitas investasi (185.545) (340.533)

ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAANPenerimaan (Pembayaran) pinjaman yang diterima (153.165) 219.750

Penerimaan hasil penerbitan saham - 1.603.325

Pembayaran dividen tunai - (500.088)

Kas bersih diperoleh dari (digunakan untuk)

aktivitas pendanaan (153.165) 1.322.987

PENURUNAN BERSIH KAS DAN SETARA KAS (3.989.250) (3.508.827)KAS DAN SETARA KAS, AWAL PERIODE 16.272.776 9.736.984KAS DAN SETARA KAS, AKHIR PERIODE 12.283.526 6.228.157

Kas dan setara kas terdiri dari:

Kas 1.125.675 1.019.640

Giro pada Bank Indonesia 4.286.168 3.794.639

Giro pada bank lain 775.700 634.105

Penempatan pada Bank Indonesia dan

bank lain - jatuh tempo dalam 3 bulan

sejak tanggal perolehan 6.095.983 779.773

Jumlah kas dan setara kas 12.283.526 6.228.157

TABEL PERHITUNGAN RASIO KEUANGANPer 30 September 2012 dan 2011

BANK30-Sep-201130-Sep-2012No. RASIO

Rasio Kinerja1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 16,47% 11,97%2. Aset produktif bermasalah dan aset

non produktif bermasalah terhadap total asetproduktif dan aset non produktif 1,11% 0,81%

3. Aset produktif bermasalah terhadap aset produktif 1,07% 0,71%4. Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN)

aset keuangan terhadap aset produktif 0,61% 0,91%5. NPL gross 1,85% 1,02%6. NPL net 1,65% 0,74%7. Return on Asset (ROA) 2,88% 1,69%8. Return on Equity (ROE) 27,64% 19,81%9. Net Interest Margin (NIM) 6,95% 4,99%10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan

Operasional (BOPO) 75,15% 86,01%11. Loan to Deposit Ratio (LDR) 61,76% 70,20%Kepatuhan (Compliance)1. a. Persentase Pelanggaran BMPK

i. Pihak Terkait 0,00% 0,00%ii. Pihak Tidak Terkait 0,00% 0,00%

b. Persentase Pelampauan BMPKi. Pihak Terkait 0,00% 0,00%ii. Tidak Terkait 0,00% 0,00%

2. Giro Wajib Minimum (GWM)a. GWM Utama Rupiah 9,32% 8,83%b. GWM Valuta asing 8,00% 8,03%

3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan 5,67% 3,70%

PEMEGANG SAHAMDIREKSIDEWAN KOMISARIS

Jakarta, 14 Nopember 2012PT. BANK MEGA Tbk.

DireksiS.E & O

J.B. KENDARTO J.G. GODONG

CATATAN:1. Informasi keuangan konsolidasian untuk tanggal dan periode sembilan bulan yang berakhir pada tanggal 30 September 2012 dan 2011 tidak diaudit sedangkan Informasi keuangan untuk tanggal 31 Desember 2011 diambil dari Laporan Keuangan

Konsolidasian yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Siddharta & Widjaja (penanggung jawab: Elisabeth Imelda, SE.,CPA), dengan pendapat wajar tanpa pengecualian dalam laporannya tertanggal 12 Maret 2012.2. Informasi keuangan di atas, disajikan sesuai hal-hal sebagai berikut:

a) Peraturan Bank Indonesia No. 3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 sebagaimana telah diubah dengan Peraturan Bank Indonesia No.7/50/PBI/2005 tanggal 29 Nopember 2005 tentang “Transparansi Kondisi Keuangan Bank”, sebagaimanatelah diubah dengan Peraturan Bank Indonesia No.14/14/PBI/2012 tanggal 18 Oktober 2012 tentang “Transparansi dan Publikasi Laporan Bank”.

b) Surat Edaran Bank Indonesia No.13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011 perihal “Perubahan Ketiga atas Surat Edaran Bank Indonesia No. 3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 perihal Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan BulananBank Umum serta Laporan Tertentu yang Disampaikan Kepada Bank Indonesia”.

c) Peraturan Bapepam & LK No.X.K.2, Lampiran Keputusan Ketua Bapepam No.KEP-346/BL/2011 tanggal 5 Juli 2011 tentang “Penyampaian Laporan Keuangan Berkala Emiten atau Perusahaan Publik”.3. Berdasarkan surat keputusan Bank Indonesia No. 13/658/DPNP/DPnP tanggal 23 Desember 2011, Bank tidak diwajibkan lagi untuk membentuk penyisihan penghapusan aset untuk aset non produktif dan Transaksi Rekening Administratif, namun

Bank tetap harus menghitung cadangan kerugian penurunan nilai mengacu pada standar akuntansi yang berlaku.4. Berdasarkan Surat Edaran Bank Indonesia No. 9/12/2007 tanggal 30 Mei 2007 perihal "Pelaksanaan Good Corporate Governance Bank Umum", nilai komposit pelaksanaan Good Corporate Governance Bank posisi 30 Juni 2012 adalah 2,68

dengan predikat "Cukup Baik".5. Untuk tujuan perbandingan, beberapa akun dalam Laporan Keuangan Publikasi untuk periode yang berakhir pada tanggal 30 September 2011 telah disesuaikan dengan penyajian Laporan Keuangan Publikasi untuk periode yang berakhir pada

pada tanggal 30 September 2012.6. Kurs per 30 September 2012 USD 1 = Rp 9.570,00, per 31 Desember 2011 USD 1 = Rp 9.067,50 dan per 30 September 2011 USD 1 = Rp.8.790,00.

Chairul Tanjung Rachmat MaulanaKomisaris Utama Komisaris Independen

Achjadi RanuwisastraKomisaris Independen

Pemegang Saham Pengendali (PSP) :Ultimate shareholder : Chairul Tanjung dan Keluarga (CT Corpora)

melalui PT. Mega Corpora : 57,82%Pemegang Saham Bukan PSP melalui pasar modal (³ 5%) : Tidak AdaPemegang Saham Bukan PSP tidak melalui pasar modal (³ 5%) : Tidak Ada

JB. Kendarto Sugiharto Max Kembuan Dony OskariaDirektur Utama Direktur Direktur Direktur

Kostaman Thayib JG. Godong Yuni Lastianto Cosmas Setiawan S.Direktur Direktur Direktur Direktur

* Disajikan secara neto.

laporan keuangan konsolidasian pt. bank … laporan keuangan publikasi... · pinjaman yang diterima...

Documents