lampiran - bank sleman

Laporan Tata Kelola PD BPR Bank Sleman i

DAFTAR ISI

Kata Pengantar.................................................................................................................... i

Daftar Isi ............................................................................................................................. ii

Pelaksanaan Tata Kelola PD BPR Bank Sleman Tahun 2019 ................................................. 1

I. Transparansi Pelaksanaan Tata Kelola......................................................................... 2

A. Pelaksanaan Tata Kelola berdasarkan hasil Self Assessment .................................. 21. Pelaksanaan Tugas dan Tanggungjawab Direksi .............................................. 32. Pelaksanaan Tugas dan Tanggungjawab Dewan Pengawas ............................ 83. Kelengkapan dan Pelaksanaan Tugas Komite-Komite...................................... 134. Penanganan Benturan Kepentingan ............................................................... 155. Penerapan Fungsi Kepatuhan ......................................................................... 156. Penerapan Fungsi Audit Intern ....................................................................... 167. Penerapan Fungsi Audit Ektern ...................................................................... 178. Penerapan Manajemen Risiko Termasuk Pengendalian Intern........................ 179. Batas Maksimim Pemberian Kredit atau BMPK .............................................. 2110. Rencana Strategis PD BPR Bank Sleman ......................................................... 2211. Tranparansi Kondisi Keuangan dan Non Keuangan ......................................... 25

B. Kepemilikan Saham Dewan Pengawas dan Direksi................................................. 25C. Hubungan Keuangan dan Hubungan Keluarga Anggota Dewan Pengawas dan ..... 26D. Paket/Kebijakan Remunerasi dan fasilitas lain Dewan Pengawas dan Direksi ........ 27E. Share Option.......................................................................................................... 27F. Rasio Gaji Tertinggi dan Terendah ......................................................................... 28G. Frekuensi Rapat Dewan Pengawas......................................................................... 28H. Frekuensi Rapat Direksi ......................................................................................... 29I. Penyimpangan Internal (Internal Fraud) ................................................................ 38J. Permasalahan Hukum............................................................................................ 38K. Transaksi yang Mengandung Benturan Kepentingan ............................................. 39L. Pemberian Dana Untuk Kepentingan Sosial dan Kegiatan Politik ........................... 39

II. Kesimpulan Umum Hasil Self Assessment Pelaksanaan Tata Kelola ............................ 39

LAMPIRAN

Hasil Self Assessment Pelaksanaan Tata Kelola PD BPR Bank Sleman ............................ 41

Laporan Tata Kelola PD BPR Bank Sleman 1

PELAKSANAAN TATA KELOLA

PD BPR BANK SLEMAN TAHUN 2019

Perkembangan industri perbankan yang sangat pesat pada umumnya

disertai dengan semakin kompleksnya kegiatan usaha Bank yang mengakibatkan

peningkatan eksposur risiko Bank. Tata Kelola pada industri perbankan menjadi

lebih penting untuk saat ini dan dimasa yang akan datang mengingat risiko dan

tantangan yang dihadapi oleh industri perbankan akan semakin meningkat.

Dalam rangka meningkatkan kinerja Bank, melindungi kepentingan

Stakeholders dan meningkatkan kepatuhan terhadap peraturan perundang-

undangan serta nilai etika (code of conduct) yang berlaku secara umum dalam

industri perbankan, Bank wajib melaksanakan kegiatan usahanya dengan

berpedoman pada prinsip-prinsip Tata Kelola.

Tujuan Pelaksanaan Tata Kelola antara lain:

a. Meningkatkan kinerja Bank;

b. Melindungi kepentingan stakeholders;

c. Meningkatkan kepatuhan Bank terhadap peraturan perundang-undangan

yang berlaku berdasarkan 5 (lima) pilar prinsip dasar Tata Kelola.

Pelaksanaan Tata Kelola oleh Bank Sleman bertujuan untuk :

a. Mendukung pencapaian visi dan misi Bank;

b. Mendukung pencapaian tujuan Bank melalui peningkatan kinerja yang

signifikan;

c. Memaksimalkan nilai perusahaan;

d. Memberikan keyakinan kepada pemegang saham dan stakeholders lainnya

bahwa pengurusan dan pengawasan Bank dijalankan secara profesional;

e. Menjamin kesehatan dan kemajuan Bank secara berkesinambungan;

f. Pedoman bagi Dewan Pengawas, Direksi dan Pegawai Bank dalam

melaksanakan tugasnya;


g. Mendukung pengelolaan sumber daya Bank secara lebih efisien dan efektif;

h. Mengoptimalkan hubungan risk – return yang konsisten dengan strategi

bisnis;

i. Mendukung terciptanya pengambilan keputusan oleh seluruh insan Bank

yang didasari pada prinsip-prinsip Tata Kelola;

j. Mendukung penetapan kebijakan Bank yang didasari oleh prinsip-prinsip Tata

Kelola.

I. Transparansi Pelaksanaan Tata Kelola

A. Pelaksanaan Tata Kelola berdasarkan hasil Self Assessment meliputi 11 (sebelas)

faktor sebagai berikut :

1. Pelaksanaan tugas dan tanggungjawab Direksi;

2. Pelaksanaan tugas dan tanggungjawab Dewan Pengawas;

3. Kelengkapan dan pelaksanaan tugas atau fungsi Komite;

4. Penanganan benturan kepentingan;

5. Penerapan fungsi kepatuhan;

6. Penerapan fungsi audit intern;

7. Penerapan fungsi audit ekstern;

8. Penerapan manajemen risiko termasuk sistem pengendalian interen;

9. Batas Maksimum Pemberian Kredit;

10. Rencana Strategis BPR; dan

11. Transparansi kondisi keuangan dan non keuangan.


1. Pelaksanaan Tugas dan Tanggung jawab Direksi

a. Jumlah, Komposisi, Kriteria dan Independensi Anggota Direksi telah

lengkap sesuai kententuan :

1) Direksi berjumlah 3 (tiga) orang.

a) Direktur Utama : Muhammad Sigit, S.E., M.Si

b) Direktur Bisnis : Bagus Hudoyono, S.E.

c) Direktur Kepatuhan & SDM : Iis Herlia Dewi, S.E.

2) Setiap anggota Direksi telah sepenuhnya lulus Penilaian Kemampuan

dan Kepatutan (Fit and Proper Test).

3) Pengangkatan Bagus Hudoyono, SE sebagai Direktur Bisnis PD BPR

Bank Sleman sesuai dengan Keputusan Bupati Sleman Nomor

32.1/Kep.KDH/A/2019 pada tanggal 24 Juni 2019 yang mengacu pada

risalah RUPS PD BPR Bank Sleman pada tanggal 15 April 2019.

4) Sesama anggota Direksi dan Dewan Pengawas tidak memiliki

hubungan keuangan, kepengaruhan, kepemilikan saham dan/atau

hubungan keluarga yang mempengaruhi kemampuannya untuk

bertindak independen.

b. Wewenang Direksi

1) Mengurus kekayaan Bank Sleman.

2) Mengangkat dan memberhentikan pegawai Bank Sleman

berdasarkan Peraturan Kepegawaian Bank Sleman.

3) Menetapkan susunan organisasi dan tata kerja Bank Sleman dengan

persetujuan Dewan Pengawas.

4) Mewakili Bank Sleman di dalam dan di luar pengadilan.

5) Menunjuk seseorang kuasa atau lebih untuk melakukan perbuatan

hukum tertentu mewakili Bank Sleman, apabila dipandang perlu.

6) Membuka jaringan kantor atas persetujuan Pemegang Saham

melalui Dewan Pengawas dan sesuai dengan ketentuan peraturan

perundang-undangan.


7) Membeli, menjual atau dengan cara lain mendapatkan atau

melepaskan hak atas aset milik Bank Sleman yang merupakan hasil

pengelolaan Bank Sleman berdasarkan persetujuan Pemegang

Saham atas pertimbangan Dewan Pengawas sesuai dengan

ketentuan peraturan perundang-undangan.

8) Menetapkan pengelolaan kepegawaian Bank Sleman.

9) Melaksanakan wewenang lain sesuai dengan ketentuan peraturan

perundang-undangan.

c. Kewajiban Direksi

1) Melaksanakan prinsip-prinsip Tata Kelola dalam setiap kegiatan

usaha Bank Sleman pada seluruh tingkatan atau jenjang organisasi

Bank Sleman.

2) Menindaklanjuti temuan audit dan rekomendasi dari Satuan Kerja

Audit Intern Bank, Auditor Eksternal, hasil pengawasan Otoritas Jasa

Keuangan dan/atau hasil pengawasan otoritas lain.

3) Membentuk sedikitnya Satuan Kerja Audit Intern, Satuan Kerja

Manajemen Risiko dan Komite Manajemen Risiko serta Satuan Kerja

Kepatuhan & APU PPT.

4) Menyampaikan Rencana Bisnis Bank kepada Dewan Pengawas untuk

mendapat persetujuan RUPS.

5) Menyelenggarakan RUPS Tahunan dan/atau RUPS Lainnya atau Luar

Biasa sesuai kebutuhan Bank Sleman dan sesuai ketentuan yang

berlaku.

d. Tugas dan Tanggung Jawab Direksi

1) Tugas dan Tanggung Jawab Direktur Utama

a. menyelenggarakan perencanaan dan koordinasi dalam

pelaksanaan tugas Direksi serta melakukan pembinaan dan

pengendalian atas Unit Kerja Bank Sleman;

b. bertanggung jawab atas kekayaan Bank Sleman;


c. menciptakan struktur pengendalian intern, menjamin

terselenggaranya fungsi Audit Intern Bank Sleman dalam setiap

tingkatan manajemen dan menindaklanjuti temuan baik dari

Pemeriksaan Pihak Internal maupun Pemeriksaan Pihak

Eksternal;

d. menyusun rencana bisnis bank yang merupakan penjabaran

tahunan dari Rencana Strategis Bank Sleman termasuk rencana

lainnya yang berhubungan dengan pelaksanaan usaha Bank

Sleman dan menyampaikannya kepada Dewan Pengawas;

e. mewakili Bank Sleman dalam melakukan segala tindakan keluar

demi kepentingan Bank;

f. mewakili Bank Sleman didalam dan diluar pengadilan;

g. membuat susunan organisasi Bank Sleman;

h. bertanggung jawab atas jalannya operasional, bisnis dan kinerja

Bank Sleman sesuai ketentuan Peraturan Otoritas Jasa Keuangan

dan peraturan perundangan lainnya yang berlaku;

i. mengungkapkan kepada pegawai Kebijakan Bank yang bersifat

strategis di bidang kepegawaian, antara lain berbagai kebijakan

kepegawaian dalam berbagai Surat Keputusan;

j. mengangkat anggota Komite-Komite Penunjang Dewan

Pengawas berdasarkan keputusan rapat Dewan Pengawas;

k. menyampaikan pertanggungjawaban atas pengurusan Bank

Sleman selama 1 (satu) tahun kepada RUPS disampaikan paling

lama 90 (sembilan puluh) hari kerja setelah tahun buku Bank

Sleman ditutup;

l. memastikan penerapan Manajemen Risiko secara efektif, sesuai

peraturan perundangan yang berlaku.


2) Tugas dan Tanggung Jawab Direktur Bisnis

a. mewakili Direktur Utama apabila berhalangan, terkait dengan

bidangnya;

b. membantu tugas Direktur Utama dalam menentukan kebijakan

Bank Sleman;

c. menyusun Rencana Bisnis Bank Sleman;

d. memastikan pembukuan dan administrasi Bank Sleman sesuai

dengan kelaziman yang berlaku bagi suatu Bank;

e. menyusun sistim akuntansi berdasarkan prinsip pengendalian

intern, terutama pemisahan fungsi pengurusan, pencatatan,

penyimpanan dan pengawasan;

f. menyusun laporan tahunan, yang terdiri dari neraca, laba rugi,

arus kas, laporan perubahan modal dan catatan atas laporan

keuangan Bank Sleman;

g. monitoring kebutuhan likuiditas harian Bank Sleman;

h. melakukan riset dan pengembangan produk simpanan;

i. bertanggung jawab atas peningkatan kualitas pelayanan

nasabah;

j. melakukan pengawasan dan pelaksanaan sistem dan prosedur

perkreditan;

k. melakukan pemantauan, pengelolaan, penanganan dan

penyelesaian kredit bermasalah dan kredit yang

dihapusbukukan;

l. memberikan pertanggungjawaban atas jalannya bisnis Bank

Sleman sesuai ketentuan Peraturan Otoritas Jasa Keuangan dan

peraturan perundangan lainnya yang berlaku;

m. memastikan penerapan Manajemen Risiko secara efektif, sesuai

peraturan perundangan yang berlaku;

n. melakukan tugas-tugas lainnya yang terkait dengan Fungsi Bisnis

Bank Sleman.


3) Tugas dan Tanggung Jawab Direktur Kepatuhan & SDM

a. mewakili Direktur Utama apabila berhalangan, terkait dengan

bidangnya;

b. menetapkan langkah-langkah yang diperlukan untuk

memastikan Bank Sleman telah memenuhi seluruh peraturan

Otoritas Jasa Keuangan dan peraturan perundang-undangan lain

dalam rangka pelaksanaan prinsip kehati-hatian;

c. memantau dan menjaga agar kegiatan usaha Bank tidak

menyimpang dari peraturan perundang-undangan;

d. memantau dan menjaga kepatuhan Bank terhadap seluruh

komitmen yang dibuat oleh Bank kepada Otoritas Jasa

Keuangan;

e. merumuskan strategi guna mendorong terciptanya Budaya

Kepatuhan Bank Sleman;

f. menetapkan sistim dan prosedur kepatuhan yang akan

digunakan untuk menyusun ketentuan dan pedoman intern

Bank Sleman;

g. memastikan terlaksananya sosialisasi dan pelatihan

berkelanjutan kepada seluruh unit kerja terkait mengenai

Peraturan Otoritas Jasa Keuangan terkini dan Peraturan

Perundang-undangan lain yang relevan;

h. melaporkan kepada Direktur Utama dan Dewan Pengawas

secara tertulis terkait pelanggaran kepatuhan yang dilakukan

oleh pegawai Bank Sleman;

i. melaporkan kepada Dewan Pengawas secara tertulis terkait

pelanggaran kepatuhan yang dilakukan Direksi Bank Sleman;

j. memastikan penerapan kebijakan dan prosedur APU dan PPT

dan memastikan pegawai dari satuan kerja terkait dan pegawai

baru, telah mengikuti pelatihan APU dan PPT secara berkala

pada seluruh jenjang pegawai;


k. memastikan penerapan Manajemen Risiko secara efektif, sesuai

peraturan perundangan yang berlaku;

l. memastikan terlaksananya rencana pelatihan, pembinaan,

evaluasi dan pengembangan Sumber Daya Manusia Bank

Sleman;

m. melakukan tugas-tugas lainnya yang terkait dengan Fungsi

Kepatuhan.

2. Pelaksanaan Tugas dan Tanggung jawab Dewan Pengawas.

a. Jumlah, Komposisi, Kriteria dan Independensi Anggota Dewan pengawas:

1) Dewan Pengawas berjumlah 2 (dua) orang.

Komposisi Dewan Pengawas saat ini :

a) Ketua Dewan Pengawas : Harda Kiswaya, SE.,M.Si

b) Anggota DP Independen : Dr.Sumiyana, M.SI., Ak., CA

2) Setiap anggota Dewan Pengawas telah sepenuhnya lulus Penilaian

Kemampuan dan Kepatutan (Fit and Proper Test).

3) Pengangkatan Harda Kiswaya, SE.,M.Si sebagai Ketua Dewan

Pengawas PD BPR Bank Sleman sesuai dengan Keputusan Bupati

Sleman Nomor 32/Kep.KDH/A/2019 pada tanggal 24 Juni 2019 yang

mengacu pada risalah RUPS PD BPR Bank Sleman pada tanggal

24 Juni 2019.

4) Kelengkapan anggota Dewan Pengawas Independen dalam proses

pemenuhan.

5) Sesama anggota Dewan Pengawas dan Direksi tidak memiliki

hubungan keuangan, kepengaruhan, kepemilikan saham dan atau

hubungan keluarga yang mempengaruhi kemampuannya untuk

bertindak independen.


b. Tugas dan Tanggung jawab Dewan Pengawas

1) Dewan Pengawas wajib melaksanakan tugas dan tanggung jawab

secara independen.

2) Memastikan terselenggaranya penerapan Tata Kelola pada setiap

kegiatan usaha Bank Sleman di seluruh tingkatan atau jenjang

organisasi.

3) Melaksanakan pengawasan terhadap pelaksanaan tugas dan

tanggung jawab Direksi serta memberikan nasihat kepada Direksi.

4) Mengarahkan, memantau, dan mengevaluasi pelaksanaan kebijakan

strategis Bank Sleman.

5) Ikut serta dalam pengambilan keputusan mengenai kegiatan

operasional Bank Sleman yaitu dalam penyediaan dana kepada pihak

terkait sebagaimana ketentuan yang mengatur mengenai batas

maksimum pemberian kredit dan hal-hal lain yang ditetapkan dalam

peraturan perundang-undangan.

6) Dewan Pengawas wajib memastikan bahwa Direksi menindaklanjuti

temuan audit dan rekomendasi dari Satuan Kerja Audit Intern,

Auditor Ekstern, hasil pengawasan Dewan Pengawas dan Otoritas

Jasa Keuangan dan/atau lembaga lainnya.

7) Dewan Pengawas wajib memberitahukan pelanggaran peraturan

perundang-undangan di bidang keuangan dan perbankan serta

keadaan atau perkiraan keadaan yang dapat membahayakan

kelangsungan usaha Bank Sleman kepada Otoritas Jasa Keuangan

paling lambat 10 (sepuluh) hari kerja sejak ditemukannya

pelanggaran, keadaan atau perkiraan keadaan dimaksud.

8) Dewan Pengawas wajib membentuk Komite dalam rangka

membantu pelaksanaan tugas dan tanggung jawabnya, antara lain :

a) Komite Audit;

b) Komite Pemantau Risiko;

c) Komite Remunerasi dan Nominasi.


9) Dewan Pengawas wajib memastikan bahwa Komite yang telah

dibentuk sebagaimana dimaksud ayat (8), menjalankan tugasnya

secara efektif.

10) Tugas dan tanggung jawab Komite-komite Dewan Pengawas diatur

dalam surat keputusan tersendiri.

c. Pembagian Tugas dan Tanggung Jawab Dewan Pengawas

Pembagian tugas dan tanggung jawab Dewan Pengawas sebagai berikut:

1) Ketua Dewan Pengawas yang berasal dari unsur pemilik

a) Melakukan pengawasan dan pembinaan terhadap manajemen

Bank Sleman

b) Melakukan pengawasan dan pembinaan terhadap target dan

realisasi keuangan Bank Sleman

2) Anggota Dewan Pengawas Independent dari unsur Akademisi

a) Melakukan pengawasan dan pembinaan terhadap

perkembangan rasio keuangan Bank Sleman

b) Melakukan pengawasan terhadap pelaksanaan Standar

Akuntansi Keuangan Entitas Tanpa Akuntabilitas Publik (SAK

ETAP) dan Pedoman Akuntansi yang berlaku bagi Bank

Perkreditan Rakyat

c) Melakukan pengawasan dan pembinaan terhadap

perkembangan tingkat kesehatan dan usaha Bank Sleman

d) Melakukan pengawasan dan pembinaan terhadap pelaksanaan

prinsip kehati-hatian dalam operasional Bank Sleman

3) Anggota Dewan Pengawas Independent dari unsur profesional

a) Melakukan pengawasan dan pembinaan penerapan Manajemen

Risiko pada Bank Sleman

b) Melakukan pengawasan dan pembinaan terhadap kepatuhan

pada pedoman dan peraturan yang berlaku


c) Melakukan pengawasan terhadap pelaksanaan prinsip kehati-

hatian dalam operasional Bank Sleman

d) Melakukan pengawasan dan pembinaan terhadap

perkembangan tingkat kesehatan Bank Sleman

4) Rekomendasi Dewan Pengawas

Rekomendasi Dewan Pengawas kepada Direksi sehubungan dengan

tugas dan tanggungjawab, antara lain sebagai berikut :

11 TGL SK NO SK TENTANG1 02-Jan-19 1/KPTS/DIR/2019 Pembentukan Panitia Pengadaan Barang dan Jasa PD

BPR Bank Sleman2 02-Jan-19 2/KPTS/DIR/2019 Pembentukan Panitia Pemeriksaan Barang dan Jasa PD

BPR Bank Sleman3 02-Jan-19 3/KPTS/DIR/2019 Penunjukan Administrator Laporan Harta Kekayaan

Penyelenggara Negara (LHKPN) PD BPR Bank Sleman4 14-Jan-19 4/KPTS/DIR/2019 Pembentukan Tim Inventarisasi Penghapuisan Aktiva

Tetap dan Inventaris PD BPR Bank Sleman5 14-Jan-19 5/KPTS/DIR/2019 Pembentukan Tim Penjualan Barang Inventaris PD BPR

Bank Sleman6 14-Jan-19 6/KPTS/DIR/2019 Pembentukan Tim Pengawas Penjualan Barang

Inventaris PD BPR Bank Sleman7 24-Jan-19 7/KPTS/DIR/2019 Kebijakan Penilaian Risiko Pencucian Uang dan/atau

Pendanaan Terorisme PD BPR Bank Sleman8 24-Jan-19 8/KPTS/DIR/2019 Produk Tabungan Mutiara PD BPR Bank Sleman Periode

XII9 12-Feb-19 12/KPTS/DIR/2019 Pembentukan Komite Audit PD BPR Bank Sleman

10 12-Feb-19 13/KPTS/DIR/2019 Pembentukan Komite Pemantau Risiko PD BPR BankSleman

11 12-Feb-19 14/KPTS/DIR/2019 Kebijakan Perhitungan Pelunasan Pinjaman kepadaDebitur PD BPR Bank Sleman

12 20-Feb-19 17/KPTS/DIR/2019 Tim Pelaksana Penyusutan Dokumen/Arsip PD BPR BankSleman

13 20-Feb-19 18/KPTS/DIR/2019 Pembentukan Tim Penilai Dokumen / Arsip PD BPR BankSleman

14 01-Mar-19 20/KPTS/DIR/2019 Kebijakan & Prosedur Kegiatan Layanan ATM Cardless PDBPR Bank Sleman

15 01-Mar-19 21/KPTS/DIR/2019 Tim Penyelenggara ATM Cardless PD BPR Bank Sleman

16 18-Mar-19 22/KPTS/DIR/2019 Tim Perubahan Badan Hukum Perusahaan Daerah BPRBank Sleman menjadi Perseroan

17 18-Mar-19 23/KPTS/DIR/2019 Pengangkatan Sdr Hendra Adi Riyanto, SH.,MH (BagianHukum Kabupaten Sleman) sebagai PendampingManajemen PD BPR Bank Sleman dalam rangkaPerubahan Badan Hukum Perusahaan Daerah BankSleman Menjadi Perseroan Daerah


34 25-Mar-19 24/KPTS/DIR/2019 Hapus Buku Aktiva Tetap & Inventaris PD BPR BankSleman

19 25-Mar-19 25/KPTS/DIR/2019 Hapus Buku Kredit yang Diberikan20 25-Mar-19 26/KPTS/DIR/2019 Pembagian Laba Tahun Buku 2018 PD BPR Bank Sleman21 25-Mar-19 27/KPTS/DIR/2019 Pembagian Jasa Produksi Tahun Buku 2018 PD BPR Bank

Sleman22 25-Mar-19 28/KPTS/DIR/2019 Dana Kesejahteraan PD BPR Bank Sleman23 25-Mar-19 30/KPTS/DIR/2019 Penetapan Uang Jasa Pengabdian bagi Direksi PD BPR

Bank Sleman24 06-Mei-19 31/KPTS/DIR/2019 Produk Tabungan Arofah PD BPR Bank Sleman Periode II25 22-Mei-19 32/KPTS/DIR/2019 Ketentuan Besaran Uang Sidang pada Pelantikan Dewan

Pengawas & Direksi PD BPR Bank Sleman26 22-Mei-19 33/KPTS/DIR/2019 Pemberian Tunjangan Hari Raya Keagamaan bagi Dewan

Pengawas PD BPR Bank Sleman27 22-Mei-19 34/KPTS/DIR/2019 Penetapan Uang Jasa Pengabdian bagi Anggota Dewan

Pengawas Independen & Direktur Utama PD BPR BankSleman

28 19-Jun-19 37/KPTS/DIR/2019 Pedoman Operasional Layanan PD BPR Bank Sleman29 25-Jun-19 38/KPTS/DIR/2019 Komite Pemantau Risiko PD BPR Bank Sleman30 27-Jun-19 42/KPTS/DIR/2019 Komite Remunerasi dan Nominasi PD BPR Bank Sleman31 11-Jul-19 70/KPTS/DIR/2019 Ketentuan Kredit Non Fasilitas bagi Pegawai PD BPR Bank

Sleman32 11-Jul-19 71/KPTS/DIR/2019 Ketentuan Kredit Fasilitas bagi Pengurus dan Pegawai PD

BPR Bank Sleman33 03-Sep-19 75/KPTS/DIR/2019 Pembentukan PPID Bank Sleman34 06-Sep-19 77/KPTS/DIR/2019 Pedoman PPID PD BPR Bank Sleman35 06-Sep-19 78/KPTS/DIR/2019 Daftar Informasi Publik36 30-Sep-19 86/KPTS/DIR/2019 Penggunaan Dana CSR Sebagai Tanggung Jawab Sosial

dan Program Kemitraan PD BPR Bank Sleman37 06-Nov-19 87/KPTS/DIR/2019 Kebijakan Perhitungan Pelunasan Kredit PD BPR Bank

Sleman38 28-Nov-19 89/KPTS/DIR/2019 Pedoman Kebijakan Perkreditan Bank Sleman39 11-Des-19 92/KPTS/DIR/2019 Susunan Organisasi dan Tata Kerja PD BPR Bank Sleman40 11-Des-19 93/KPTS/DIR/2019 Asset Liability Management (ALMA) dan Asset Liability

Comitte (ALCO)


3. Kelengkapan dan Pelaksanaan Tugas Komite-Komite Penunjang Tugas

Dewan Pengawas

- Struktur keanggotaan keahlian dan independensi anggota komite.

Tahun 2019 Komite-komite penunjang tugas Dewan Pengawas PD BPR

Bank Sleman telah terbentuk, yaitu Komite Audit, Komite Pemantau

Risiko, Komite Remunerasi dan Nominasi.

Komite Audit dibentuk sesuai Keputusan Direksi No 12/KPTS/DIR/2019

tanggal 12 Februari 2019, Komite Pemantau Risiko dibentuk sesuai

Keputusan Direksi No 38/KPTS/DIR/2019 tanggal 20 Juni 2019 dan Komite

Remunerasi & Nominasi dibentuk sesuai Keputusan Direksi No

42/KPTS/DIR/2019 tanggal 27 Juni 2019.

- Tugas dan Tanggung jawab Komite

Tugas dan tanggungjawab Komite telah diatur dalam Pedoman dan Tata

Tertib Kerja Komite-Komite Penunjang Dewan Pengawas PD BPR Bank

Sleman sebagaimana tersebut dalam Keputusan Direksi Nomor

75/KPTS/DIR/2016.

Komite Audit

Komite Audit mempunyai tugas :

a. Melakukan pemantauan dan evaluasi atas perencanaan dan pelaksanaan

audit serta pemantauan atas tindak lanjut hasil audit.

b. Memberikan rekomendasi atas penunjukan Akuntan Publik dan Kantor

Akuntan Publik kepada Dewan Pengawas untuk disampaikan pada Rapat

Umum Pemegang Saham

Komite Pemantau Risiko

Komite Pemantau Risiko mempunyai tugas memberikan rekomendasi kepada

Direktur Utama, yang paling sedikit meliputi :

a. Penyusunan kebijakan dan pedoman penerapan Manajemen Risiko.

b. Perbaikan dan/atau penyempurnaan pelaksanaan Manajemen Risiko

berdasarkan hasil evaluasi pelaksanaan Manajemen Risiko.


c. Pertimbangan dan/atau penetapan hal-hal yangterkait dengan

keputusan operasional yang menyimpang dari prosedur normal.

Komite Remunerasi dan Nominasi

Tugas dan Tanggung Jawab Komite Remunerasi dan Nominasi

a. Mengevaluasi Kebijakan Remunerasi dan Nominasi.

b. Merekomendasikan kepada Dewan Pengawas mengenai:

1) Kebijakan remunerasi bagi Dewan Pengawas dan Direksi untuk

disampaikan kepada RUPS Tahunan Bank.

2) Kebijakan remunerasi bagi Pejabat Eksekutif dan pegawai secara

keseluruhan untuk kemudian oleh Dewan Pengawas disampaikan

kepada Direksi.

c. Menyusun dan memberikan rekomendasi kepada Dewan Pengawas

mengenai sistem dan prosedur pemilihan dan/atau penggantian anggota

Dewan Pengawas dan Direksi untuk disampaikan kepada RUPS.

d. Memastikan kebijakan remunerasi sesuai dengan:

1) Kinerja keuangan dan pemenuhan cadangan sebagaimana diatur

dalam peraturan perundang-undangan yang berlaku;

2) Prestasi kerja individual;

3) Kewajaran dengan peers group;

4) Sasaran dan strategi jangka menengah/panjang Bank.

e. Merekomendasikan kepada Dewan Pengawas mengenai calon anggota

Dewan Pengawas dan/atau Direksi untuk disampaikan kepada RUPS.

f. Merekomendasikan pihak-pihak independen calon anggota Komite Audit

dan Komite Pemantau Risiko kepada Dewan Pengawas.

g. Menyusun dan/atau memperbaharui Pedoman dan Tata Tertib Kerja

Komite Remunerasi dan Nominasi.


4. Penanganan Benturan Kepentingan

Pedoman yang mengatur penanganan benturan kepentingan sesuai dengan

Keputusan Direksi No: 105/KPTD/DIR/2017 tanggal 28 Desember 2017

tentang Pedoman pengaturan Benturan Kepentingan (conflict of interests) PD

BPR Bank Sleman.

5. Penerapan Fungsi Kepatuhan

a. Struktur Fungsi Kepatuhan

b. Peran dan fungsi kepatuhan

Fungsi Kepatuhan merupakan bagian dari pelaksanaan pelaksanaan

frame work manajemen risiko di Bank Sleman. Pengaturan tersebut

menekankan pada terwujudnya budaya kepatuhan dalam rangka

mengelola risiko kepatuhan, yang merupakan tanggung jawab dari

seluruh unit kerja Bank Sleman. Tata kelola perusahaan, manajemen

risiko dan pengawasan internal menjadi prinsip-prinsip dasar acuan

Direktur Kepatuhan & SDM dalam melaksanakan tugasnya.

Sinergi antara fungsi kepatuhan dan fungsi bisnis dapat terjaga dan tetap

berjalan dengan baik apabila didukung serangkaian faktor penentu

keberhasilan, antara lain :


1) Terdapat kesungguhan dan komitmen tinggi dari Dewan Pengawas

dan Direksi, termasuk Pejabat Eksekutif Bank Sleman. Kebijakan dan

prosedur kepatuhan yang telah ditetapkan harus diupayakan

semaksimal mungkin oleh seluruh unit kerja terkait sesuai dengan

tugas, tanggung jawab dan wewenangnya masing-masing

2) Terdapat budaya “patuh” diseluruh pegawai dan manajeman Bank

Sleman, diantaranya dengan budaya perusahaan “ DO IT”, berbagai

ketentuan internal Bank Sleman, Kode etik Bank serta buku

komitmen tata kelola Bank Sleman.

Gambar : Buku Saku Komitmen Tata Kelola Bank Sleman

6. Penerapan Fungsi Audit Intern

Pengangkatan Kepala SKAI berdasarkan Keputusan Direksi PD BPR Bank

Sleman No.40/KPTS/DIR/2018 tentang Promosi bagi Pegawai PD BPR Bank

Sleman terhitung mulai tanggal 16 Juli 2018 kepada saudari Hestuti, SE sesuai

rekomendasi dari Dewan Pengawas PD BPR Bank Sleman No.05/DP/BS/2018

per tanggal 16 Juli 2018.

a. Pelaksanaan fungsi audit intern yang dilaksanakan oleh auditor internal

yang dalam melaksanakan tugasnya telah berjalan baik dan efektif sesuai

Standar Pelaksanaan Fungsi Audit Intern Bank Perkreditan Rakyat dan

ketentuan yang berlaku lainnya;


b. Dalam melakukan pemeriksaan audit intern telah berpedoman pada

Audit Intern Berbasis Risiko (Risk Based Audit), seperti SOP Internal,

Ketentuan/Peraturan OJK serta peraturan-peraturan yang terkait lainnya;

c. Audit Internal dalam melaksanakan pemeriksaannya berupa Audit

Bulanan (Rekap hasil Audit Harian, dan Mingguan), Audit Tiga Bulanan,

Audit Semesteran, Audit Tahunan dan Audit Khusus (bila ada) yang sesuai

dengan rencana tahunan yang disetujui oleh Direktur Utama dan Dewan

Pengawas;

d. Audit Internal menyampaikan Laporan Hasil Audit kepada Direktur Utama

dan Dewan Pengawas dengan Tembusan ke Direktur Kepatuhan & SDM;

e. Audit Intern melaksanakan proses audit yang telah direncanakan secara

efektif dan efisien.

7. Penerapan Fungsi Audit Ekstern

a. Bank telah menunjuk Kantor Akuntan Publik (KAP) yang terdaftar di

Otoritas Jasa Keuangan untuk melaksanakan Audit Laporan Keuangan

secara Independen;

b. Penunjukkan KAP sesuai dengan hasil rekomendasi Komite Audit yang

disampaikan kepada Dewan Pengawas untuk dimintakan persetujuan

pada Rapat Umum Pemegang Saham

c. KAP telah menyampaikan hasil audit kepada bank sesuai dengan

komitmen dan mampu bekerja secara independen.

8. Penerapan Manajemen Risiko Termasuk Sistem Pengendalian Intern.

Mengacu pada POJK No.13/POJK.03/2015 tentang Penerapan Manajemen

Risiko Bagi BPR dan Salinan SE OJK No.1/SEOJK.03/2019 tentang Penerapan

Manajemen Risiko Bagi BPR serta Surat Keputusan Direksi PD BPR Bank

Sleman Nomor 22/KPTS/DIR/2018 tentang Kebijakan dan Prosedur

Penerapan Manajemen Risiko PD BPR Bank Sleman,Bank wajib melaksanakan

penerapan Manajemen Risiko meliputi 4 pilar yaitu :


a. Pengawasan Direksi dan Dewan Pengawas

b. Kecukupan kebijakan Manajemen Risiko, prosedur Manajemen Risiko

dan penetapan limit

c. Kecukupan proses dan sistem

d. Sistem Pengendalian Intern yang menyeluruh.

Pada tahun 2019 Bank Sleman mengelola Manajemen Risiko pada 4 (empat)

jenis risiko yaitu :

a. Risiko Kredit

Risiko Kredit adalah risiko akibat kegagalan debitur dan/atau pihak lain

untuk memenuhi kewajiban kepada Bank. Pengelolaan risiko kredit telah

dimulai sejak awal proses pemberian kredit di mana Bank Sleman telah

menerapkan beberapa tindakan yaitu :

1) Memastikan kelengkapan permohonan kredit dan proses analisa

kredit telah sesuai ketentuan,

2) menyusun Executive Summary atas pengajuan kredit UMKM dan

KMG dengan nominal pengajuan kredit >Rp250.000.000,00

(Pengajuan kredit ≥Rp1.000.000.000,00 (satu milyar rupiah)

dilengkapi dengan kajian/checklist dari Satuan Kerja Kepatuhan),

3) menyusun risalah rapat komite kredit,

4) menerapkan internal grading untuk menilai kualitas debitur dan

kemampuannya dalam memenuhi kewajiban pembayaran kepada

Bank Sleman,

5) melakukan penilaian profil risiko kredit dan pemantauan secara

ketat terhadap NPL, konsentrasi kredit dan Batas Maksimum

Pemberian Kredit,

6) meninjau ulang kebijakan kredit untuk mendeteksi tanda-tanda

indikasi pada debitur yang bermasalah,


7) Melakukan pemantauan Komposisi Aset dan Tingkat konsentrasi

Kredit:

a) Aset produktif terhadap Total Aset

b) KYD terhadap total aset

c) 25 debitur besar terhadap KYD

d) Kredit per sektor ekonomi terhadap KYD

8) Melakukan pemantauan Kualitas Aset:

a) Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif

b) NPL netto terhadap KYD

c) Kredit kualitas rendah terhadap KYD

9) Meninjau ulang kebijakan kredit untuk mendeteksi tanda-tanda

yang memberikan indikasi pada debitur bermasalah;

10) Satuan Kerja Manajemen Resiko dapat melakukan survey agunan

atau usaha debitur atau calon debitur untuk memastikan kredit

layak diberikan.

11) Melakukan pemantauan terhadap penanganan debitur yang

terindikasi bermasalah

b. Risiko Operasional

Risiko Operasional adalah risiko kerugian yang timbul akibat dari tidak

memadai atau kegagalan proses internal, kesalahan manusia dan sistem

atau dari peristiwa eksternal yang mempengaruhi operasional Bank.

Satuan Kerja Manajemen Risiko menerapkan beberapa hal dalam

melakukan pengelolaan risiko operasional diantaranya :

1) melakukan cash opname secara rutin minimal satu bulan sekali,

2) pemantauan atas rekening yang tidak aktif (dormant account)

secara berkala,

3) melakukan identifikasi risiko operasional pada setiap bagian untuk

mengetahui risiko yang mungkin terjadi dalam kegiatan operasional


Bank Sleman beserta mitigasi risikonya dan mengusulkan kebijakan

sebagai upaya untuk meminimalkan risiko yang mungkin terjadi,

4) melakukan pemantauan terhadap pelayanan Payment Point.

c. Risiko Kepatuhan

Risiko Kepatuhan adalah risiko akibat bank tidak memenuhi dan/atau

tidak melaksanakan peraturan yang berlaku.

Untuk mengurangi risiko kepatuhan, Satuan Kerja manajemen Risiko

melakukan:

1) memastikan penerapan dan ketaatan hukum dan peraturan yang

berlaku di Indonesia serta kepatuhan terhadap peraturan internal

Bank Sleman dan prosedur yang ditetapkan oleh Bank Sleman,

2) melakukan review atas rancangan ketentuan internal yang akan

diterbitkan untuk memastikan ketentuan internal telah sesuai

dengan ketentuan yang berlaku,

3) melakukan kajian atau opini atas perjanjian kerjasama dengan

pihak ketiga

4) melakukan pemantauan kepatuhan terhadap kewajiban

penyampaian laporan kepada regulator,

5) melakukan pemantauan transaksi rekening yang terkait LTKT/LTKM

maupun rekening pihak terkait,

6) melakukanpemantauan penilaian tingkat kesehatan Bank,

7) melakukan koordinasi dengan unit kerja terkait dalam rangka

penilaian tingkat kesehatan Bank berbasis resiko,

8) melakukan pemantauan komitmen Bank Sleman ke OJK dan

regulator lainnya,

9) melakukan monitoring terhadap pelaksanaan penghimpunan dana

produk tabungan Arofah.


d. Risiko Likuiditas

Risiko Likuiditas adalah risiko akibat ketidakmampuan Bank untuk

memenuhi kewajiban yang telah jatuh tempo dari sumber pendanaan

arus kas dan atau dari aset likuid berkualitas tinggi yang dapat digunakan.

Untuk mengurangi risiko likuiditas, Satuan Kerja Manajemen Risiko

melakukan

1) melakukan pemantauan terhadap upaya untuk meningkatkan

penghimpunan dana murah (tabungan),

2) melakukan pemantauan terhadap biaya bunga terkait penempatan

dana pihak ketiga (DPK),

3) melakukan self assessment pemantauan terhadap komposisi dan

konsentrasi Aset dan Kewajiban:

a) Rasio aset likuid terhadap total aset

b) Rasio aset likuid terhadap kewajiban lancar

c) Rasio KYD terhadap DPK

d) Rasio 25 deposan dan Penabung terhadap DPK

e) Rasio Pendanaan non Tunai terhadap total pendanaan

4) melakukan identifikasi risiko terkait penempatan dana di Bank lain

terutama yang berada di luar daerah,

5) melakukan pemantauan pelaksanaan kerja Tim ALCO PD BPR Bank

Sleman.

9. Batas Maksimum Pemberian Kredit atau BMPK

a. Bank tidak pernah melanggar dan melampaui ketentuan BMPK dan

Penyediaan Dana kepada pihak terkait;

b. Bank telah memintakan kepada pihak terkait untuk mengisi formulir

penyediaan dana pihak terkait beserta keluarganya;

c. Penyediaan Dana kepada Pihak terkait dan Penyediaan dana Besar

diputuskan oleh Manajemen secara independen;

d. Bank telah menyampaikan secara berkala Laporan BMPK kepada OJK;


e. Penyediaan dana kepada pihak terkait dan debitur inti posisi Desember

2019 sebagai berikut :

No Penyediaan Dana JumlahDebitur Nominal (Jutaan Rp)

1 Kepada Pihak Terkait 1 17,8

2Kepada Debitur Inti :a. Individu 24 25.955,5b. Group 1 2.359,8

10. Rencana Strategis PD BPR Bank Sleman

a. Rencana Jangka Pendek Tahun 2019 periode 1 tahun

1) Perubahan Badan Hukum BPR

Proses lanjut perubahan badan hukum PD BPR Bank Sleman menjadi

PT BPR Bank Sleman (Perseroda) dan penyesuaian terhadap

perubahan badan hukum dimaksud.

2) Pemisahan Kantor Pusat Operasional menjadi Kantor Cabang Utama

dan Kantor Pusat

3) Meningkatkan peran BPR sebagai lembaga intermediasi bagi UMKM

dengan cara meningkatkan porsi pembiayaan modal kerja maupun

investasi, seperti penyaluran kredit pasar, penyaluran kredit dengan

menggunakan skema forward and backward linkage, serta cash

collection dana-dana pasar.

4) Meningkatkan kerjasama dengan instansi pemerintah, swasta

maupun perguruan tinggi.

5) Menjalin kemitraan dengan forum komunikasi pelaku UMKM yang

ada di kecamatan dalam wilayah kabupaten Sleman.

6) Jaringan kantor :

- Relokasi jaringan kantor

- Perubahan status jaringan kantor

- Penutupan kantor kas

- Pembukaan jaringan kantor (kantor kas, payment point, dan kas

keliling)

- Penambahan kantor cabang


7) Kegiatan usaha baru

- Laku pandai

- Layanan e-cash

- Layanan payroll

- Layanan e-money / penerbit uang elektronik

- ATM tanpa kartu (ATM cardless)

- Card Issuer ATM

- Digital Banking (Mobile Collection, Mobile Banking)

8) Pengembangan TI

- Pengembangan dan/atau penggantian core banking system

- Peningkatan security system

- penggunaan mobile collection dan mobile banking

- Pengembangan ATM, Card Issuer, dan ATM Cardless

- Pengembangan aplikasi Mobile HRIS

9) Inovasi dan/atau pengembangan produk

- Tabungan

- Deposito

- Kredit

10) Penerapan tata kelola

- Pemenuhan kelengkapan organ dalam struktur organisasi

- Pemenuhan dan review kebijakan dan prosedur internal sesuai

dengan ketentuan yang berlaku guna mendukung kegiatan

operasional bank secara sehat

- Pelaksanaan penerapan tata kelola untuk mendukung kegiatan

operasional yang sehat

11) Penerapan manajemen risiko

- Penyempurnaan Kebijakan dan Pedoman Penerapan

manajemen Risiko mengacu pada POJK Nomor 13/POJK.03/2015

tentang Penerapan Manajemen Risiko bagi BPR dan SE OJK


No.1/SEOJK.03/2019 tentang Penerapan Manajemen Risiko bagi

BPR

- Penerapan Manajemen Risiko dengan mengelola 6 risiko yaitu

Risiko Kredit, Operasional, Kepatuhan, Likuiditas, Reputasi dan

Strategis

- Penerapan sadar risiko pada seluruh unit Bank Sleman

Kajian pada setiap kesepakatan kerjasama dengan pihak ketiga dan

executive summary atas permohonan pinjaman

b. Rencana Jangka Menengah periode 3 tahun

1) Pengembangan digital banking

Penyediaan layanan elektronik banking:

- Mobile Banking

- Mobile Collection

- Laku Pandai

2) Perluasan Jaringan Kantor

- Penambahan kantor cabang

3) Inovasi dan pengembangan produk

- Produk kredit yang dapat bersinergi dengan program smart

regency

- Produk simpanan yang mengarah kepada kemudahan

bertransaksi

4) Pengembangan kredit UMKM dengan mendayagunakan teknologi

digital

5) Pengembangan core banking system

6) Pelaksanaan dan penerapan tata kelola

- Penyempurnaan SOP secara keseluruhan

- Pelaksanaan penerapan tata kelola

7) Penerapan manajemen risiko dengan penyusunan dan

penyempurnaan kebijakan dan prosedur pada seluruh risiko.


c. Jangka panjang periode 5 tahun

1) Membuka jaringan kantor di luar kabupaten Sleman dan provinsi DIY

2) Pencapaian aset dan laba terbesar di provinsi DIY

3) Penguatan permodalan

11. Transparansi Kondisi Keuangan dan Non Keuangan

a. Bank telah menyusun SOP tentang Transparansi Informasi Produk Bank

dan SOP Penyelesaian Pengaduan Nasabah;

b. Bank telah menyampaikan instruksi Direksi tentang Mediasi Perbankan

apabila nasabah tidak puas dengan penyelesaian yang dilakukan oleh

bank;

c. Laporan Tahunan Bank telah disusun dan disajikan kepada pihak OJK

tentang Transparansi Kondisi Keuangan Bank;

d. Bank telah mempublikasikan Laporan Tahunan dan Laporan Keuangan

Publikasi secara tepat waktu.

B. Kepemilikan Saham Anggota Dewan Pengawas dan Direksi

Dewan Pengawas dan Direksi PD BPR Bank Sleman tidak memiliki saham pada

PD BPR Bank Sleman, Lembaga Keuangan Bukan Bank & Perusahaan lainnya.

Nama Jabatan JabatanBPR lain

JabatanPerusahaan

Lain

PS BPR/Perusahaan

Lain

BidangUsaha

Harda Kiswaya,SE.,M.Si Ketua DP - - - -

Dr. Sumiyana, M.Si.,Ak.,CA. Anggota DPIndependen - - - -

Muhammad Sigit,SE.,M.Si DirekturUtama - - - -

Bagus Hudoyono, SE DirekturBisnis - - - -

Iis Herlia Dewi, S.E.DirekturKepatuhan&SDM

- - - -


C. Hubungan Keuangan dan Hubungan Keluarga Anggota Dewan Pengawas dan

Direksi

1. Hubungan Keuangan

a. Dewan Pengawas PD BPR Bank Sleman tidak memiliki hubungan

keuangan dengan Pemegang Saham Bank;

b. Anggota Dewan Pengawas PD BPR Bank Sleman merupakan pengawas

independen yang tidak memiliki hubungan keuangan dengan Dewan

Pengawas lainnya, Direksi, Pemegang Saham adalah Dewan Pengawas

lainnya dan/atau Direksi Bank;

c. Seluruh anggota Direksi PD BPR Bank Sleman tidak memiliki hubungan

keuangan dalam hal menerima penghasilan, bantuan keuangan, atau

pinjaman dari Pemegang Saham bank.

2. Hubungan Keluarga

Dewan Pengawas dan Direksi PD BPR Bank Sleman tidak memiliki hubungan

keluarga sampai dengan derajat kedua antara sesama anggota Dewan

Pengawas, Direksi dan Pemegang Saham bank.

Nama Jabatan

Hubungan Keluargadengan

HubunganKeuangan dengan

DP Direksi PS DP Direksi PS

Y T Y T Y T Y T Y T Y T

Harda Kiswaya,SE.,M.Si Ketua DewanPengawas √ √ √ √ √ √

Dr. Sumiyana, M.Si.,Ak.,CA Anggota DPIndependen √ √ √ √ √ √

Nama Jabatan

Hubungan Keluargadengan

HubunganKeuangan dengan

DP Direksi PS DP Direksi PSY T Y T Y T Y T Y T Y T

Muhammad Sigit,S.E.,M.Si DirekturUtama √ √ √ √ √ √

Bagus Hudoyono, SE DirekturBisnis √ √ √ √ √ √

Iis Herlia Dewi, S.E.DirekturKepatuhan &SDM

√ √ √ √ √ √


D. Paket kebijakan Remunerasi dan Fasilitas lain bagi Dewan Pengawas dan Direksi

Paket kebijakan remunerasi dan fasilitas lain bagi Dewan Pengawas dan Direksi

meliputi remunerasi dalam bentuk non natura (gaji, penghasilan tetap lainnya,

antara lain jasa produksi dan bentuk remunerasi lainnya) selama tahun 2019

sebesar Rp 5,18 Miliar, sedangkan fasilitas lain dalam bentuk natura (berupa

transportasi kendaraan dinas) selama tahun 2019 terlihat pada tabel berikut ini :

Dewan Pengawas

Nama Gaji Tunjangan JasaProduksi THR Santunan Perumahan Natura

JumlahRemunerasiper tahun

Di atasRp500 juta

Ketua DP V V V V ⁻ ⁻ ⁻ ⁻DPIndependen V V V V ⁻ ⁻ ⁻ ⁻

Direksi

Nama Gaji Tunjangan JasaProduksi THR Santunan Perumahan Natura

JumlahRemunerasiper tahun

Di atasRp500 juta

Direktur Utama V V V V V V V V

Dir.Bisnis V V V V V V V V

Dir.Kepatuhan & SDM V V V V V V V V

E. Share Option

Tidak terdapat opsi untuk membeli saham oleh anggota Dewan Pengawas, Direksi

dan Pejabat Eksekutif yang dilakukan melalui penawaran saham atau penawaran

opsi saham dalam rangka pemberian kompensasi yang diberikan kepada anggota

Dewan Pengawas, Direksi dan Pejabat Eksekutif Bank dan yang telah diputuskan

dalam Rapat Umum Pemegang Saham dan/atau Anggaran Dasar Bank.


F. Rasio gaji Tertinggi dan Terendah

1. Rasio Gaji Dewan Pengawas yang tertinggi dan terendah = 1,31

2. Rasio Gaji Direksi yang tertinggi dan terendah = 1,58

3. Rasio Gaji Pegawai yang tertinggi dan terendah = 7,5

G. Frekuensi Rapat Dewan Pengawas

1. Rapat Dewan Pengawas telah diatur dengan Pedoman dan Tata Tertib Dewan

Pengawas sebagaimana tersebut dalam Keputusan Direksi Nomor

55/KPTS/DIR/2018 tanggal 31 Agustus 2018;

2. Pelaksanaan Rapat Dewan Pengawas telah dituangkan dalam Risalah Rapat;

3. Dewan Pengawas melaksanakan rapat bersama Direksi sebanyak 12 kali dan

RUPS sebanyak 7 kali dalam setahun, antara lain sebagai berikut:

No Tanggal Jenis Rapat JumlahDiundang

JumlahHadir Keterangan

1 14-01-2019 Rapat Evaluasi BulananUntuk Bulan Desember2018

6 6 Lengkap

2 19-02-2019 Rapat Evaluasi BulananUntuk Bulan Januari2019

6 5 Dirut takziahsaudarameninggal

3 13-03-2019 Rapat Evaluasi BulananUntuk Bulan Februari2019

6 5 Ketua DP keluar kota

4 25-03-2019 RUPS 7 7 Lengkap

5 12-04-2019 Rapat Evaluasi BulananUntuk Bulan Maret2019

5 5 Lengkap

6 15-04-2019 RUPSLB 6 6 Lengkap

7 13-05-2019 Rapat Evaluasi BulananUntuk Bulan April 2019

4 4 Lengkap



10 19-06-2019 Rapat Evaluasi BulananUntuk Bulan Mei 2019

4 4 Lengkap



12 11-07-2019 Rapat Evaluasi BulananUntuk Bulan Juni 2019

5 5 Lengkap

13 14-08-2019 Rapat Evaluasi BulananUntuk Bulan Juli 2019

5 4 Ketua DPmenunaikanHaji

14 18-09-2019 Rapat Evaluasi BulananUntuk Bulan Agustus2019

5 5 Lengkap

15 22-10-2019 Rapat Evaluasi BulananUntuk Bulan September2019

5 5 Lengkap

16 7-11-2019 Rapat Evaluasi BulananUntuk Bulan Oktober2019

5 5 Lengkap


18 11-12-2019 Rapat Evaluasi BulananUntuk Bulan November2018

5 5 Lengkap


Rapat Dewan Pengawas:



1 13-03-2019 Rapat Evaluasi 3 3 Lengkap




Frekuensi Rapat Direksi

1. Rapat Direksi telah diatur dengan Pedoman dan Tata Tertib Direksi

sebagaimana tersebut dalam Keputusan Direksi Nomor 58/KPTS/DIR/2018

tanggal 31 Agustus 2018;

2. Pelaksanaan Rapat Direksi telah dituangkan dalam Risalah Rapat.

3. Frekuensi rapat yang dilaksanakan oleh Direksi sebanyak 33 kali dalam

setahun.


Agenda Rapat Direksi

Direksi


JumlahHadir Keterangan Poin

1 24-06-2019 Rapat

Evaluasi

3 3 Lengkap PerubahanStrukturOrganisasidalam rangkapemisahankantor pusat

2 08-07-2019 RapatEvaluasi

3 3 Lengkap RencanarenovasipembangunanKC Godean


3 3 Lengkap Persiapanagenda acaraNobar(promosiproduktabungan)


3 3 Lengkap Layanannasabahterkait ATM

Rapat Direksi Bersama Kepala Divisi, Kepala SKAI dan Kepala Bagian (Rapat RAPI):

No Tanggal JenisRapat

JumlahDiundang

JumlahHadir Keterangan Poin

1 16-01-2019

RapatEvaluasi

18 18 Lengkap - Persiapanpresentasi RBB diOJK

- RencanapembukaanKantor CabangKalasan

- PemisahanKantor Pusat &KCU

2 13-02-2019

RapatEvaluasi

18 17 Ka.SKKpelatihan

- RBB jaringankantor

- Tahun 2019merupakanindustry 4.0 , BPRdalam eradigitalisasi


3 27-02-2019

RapatEvaluasi

18 18 Lengkap - Target kredittahun 2019

- Rencana bisnistahun 2019 ATMCardless untukmeningkatkanpelayanan

4 26-06-2019

RapatEvaluasi

18 18 Lengkap - RBB 2019-2021penyesuaianjaringan kantor

- Pembahasanperubahanbadan hukumBank Sleman

- PengembanganIT dengan AOMobile, SMSBlast

5 03-07-2019

RapatEvaluasi

19 1 Lengkap - Assessment corebanking

- Email hostingBank Slemandengan CitraWeb

- Rencanapengarsipandigitalisasi

6 07-08-2019

RapatEvaluasi

19 18 DirekturBisnis cuti

- Permohonan izinprinsip badanhukum ke OJK

- Melengkapi izinissuer ATM

7 11-09-2019

RapatEvaluasi

19 17 KadivOperasionaldan Ka.Cab

Godeandinas luar

- Program grebekpasar

- PenyempurnaanPKPB, PeraturanPerusahaan danAPU PPT


Rapat Direksi dan Pembinaan Rohani bersama seluruh pegawai PD BPR BankSleman:



1 30-01-19 PembinaanRohani 147 122 Ust. Dwinto Sudibyo

2 22-02-19Rapat EvaluasiKinerja Bulan Jan2019

119 109 -

3 26-02-19 PembinaanRohani 149 117 Ust. H.Mujiharno,S.Ag

4 20-03-19Rapat EvaluasiKinerja Bulan Feb2019

119 108 -

5 26-03-19 PembinaanRohani 141 116 Ust. H.Tri Wibowo

6 18-04-19Rapat EvaluasiKinerja BulanMaret 2019

119 100 -

7 25-04-19 PembinaanRohani 141 113 Ust. Dwinto Sudibyo

8 20-05-19Rapat EvaluasiKinerja BulanApril 2019

117 109 -

9 20-06-19Rapat EvaluasiKinerja Bulan Mei2019

117 112 -

10 16-07-19Rapat EvaluasiKinerja Bulan Juni2019

113 104 -

11 26-07-19 PembinaanRohani 142 110 Ust. Luswikantoro

Haris

12 21-08-19Rapat EvaluasiKinerja Bulan Juli2019

114 102 -

13 26-08-19 PembinaanRohani 142 108 Ust. H.Mujiharno

14 24-09-19Rapat EvaluasiKinerja BisnisBulan Agst 2019

53 53 -

15 30-09-19 PembinaanRohani 145 84 Ust. KH.Drs.Slamet

Bahaudin


16 30-10-19Rapat EvaluasiKinerja BisnisBulan Sep 2019

55 55 -

17 31-10-19 PembinaanRohani 144 83 Ust. H.Jadiyo, S.Ag

18 06-11-19Rapat EvaluasiKinerja BisnisBulan Okt 2019

53 53 -

19 24-11-19

Rapat EvaluasiKinerjaOperasional BulanSep 2019

40 40 -

20 05-12-19Rapat EvaluasiKinerja BisnisBulan Nov 2019

60 60 -

21 30-12-19 PembinaanRohani 75 75 Ust. H.Tri Wibowo

22 17-01-20Rapat EvaluasiKinerja Bulan Des2019

115 106 -

Agenda Pelatihan Direksi

No Hari/Tanggal Acara TempatInstansi Peserta

Penyelenggara Nama Jabatan

1Jumat - Sabtu,25 -26 Januari2019

WorkshopManajemenRisiko BPR

Atria HotelGadingSerpong

PT SinergiPrakarsaUtama (ARB)

Iis HerliaDewi, S.E

DirekturKepatuhan& SDM

2. Minggu, 27Januari 2019

PelatihanMotivasi

Sahid JayaHotel &Convention

Dr. FauziNugroho,S.E.,M.M., CTSI

MuhammadSigit, S.E.,M.Si & IisHerlia Dewi,S.E

DirekturUtama &DirekturKepatuhan& SDM

3.Jumat - Sabtu,15-16 Februari2019

PelatihanPajak PPh 21

PD BPRBankSleman

Mitra Nata Iis HerliaDewi, S.E


4. Jumat, 22Maret 2019

WorkshopEntering theEra ofIndonesia’sCreativeEconomy inthe Digital Erain Industry 4.0

HotelSheratonYogyakarta

EconomicReview

Iis HerliaDewi, S.E



5. Jumat, 05 April2019

SeminarPeluang barudalamRevolusiIndustri 4.0

HotelMilleniumJakarta

Perbarindo &The Finance

Iis HerliaDewi, S.E

DirekturKepatuhan & SDM

6. Selasa, 09 April2019

SosialisasiPeraturanPerpajakanPPh Pasal 25dan Pasal 29Tahun 2018

KantorOtoritasJasaKeuanganDIY

Otoritas JasaKeuangan DIY

Iis HerliaDewi, S.E


7. Senin, 15 April2019

Study Bandingke PT BPRBank Boyolali(Perseroda)

PT BPRBankBoyolali(Perseroda)

PD BPR BankSleman


DirekturUtama &DirekturKepatuhan & SDM


PelatihanAplikasi PPHPasal 21 &Pelatihan E-SPT 21

PD BPRBankSleman

Mitra Nata Iis HerliaDewi, S.E



SeminarBUMD Hebat :MembangunEkonomiBerkelanjutan

HotelSultanJakarta

EconomicReview


DirekturUtama &DirekturKepatuhan & SDM

10. Sabtu, 04 Mei2019

WorkshopMenjaga CitraPerusahaanmelaluiKomunikasiEfektif

Hotel Neo+ AwanaYogyakarta

ForumKomunikasiIndustri JasaKeuangan

Iis HerliaDewi, S.E


11. Sabtu, 18 Mei2019

PendidikanMotivationLeadership &ManajemenRisiko

HotelDafamRohanYogyakarta

ForumSilaturahmi EksPD BPR BankPasar seJateng-DIY

MuhammadSigit, S.E.,M.Si

DirekturUtama

12. Selasa, 28 Mei2019

StudyKomparasiPengelolaanBPR DeltaArtha Sidoarjo

BPR DeltaArthaSidoarjo

PERBAMIDAMuhammadSigit, S.E.,M.Si

DirekturUtama

13. Senin, 01 Juli2019

PelatihanPenilaianKinerjaPegawai

HotelGrand Zuri

Yayasan MitraAmanahSejahtera


DirekturUtama


14. Sabtu, 06 Juli2019

PelatihanPengawasanInternal

PD BPRBankSleman

Bp. HendroSoeprijatno


DirekturUtamaDirekturKepatuhan& SDM

15. Minggu, 07 Juli2019

Pelatihan APUPPT

PD BPRBank

Sleman

Bp. HendroSoeprijatno



16. Kamis, 22Agustus 2019

Pelatihantindak lanjutPOJK 33/2018,KAP & PPAPBPR SemesterII

HotelGrand Zuri

CVMetadinamika

BagusHudoyono,S.E

DirekturBisnis

17. Jumat, 23Agustus 2019

WorkshopConsistency ofGCGImplementation forSustainableGrowth &Leading inGlobalCompetition

BalaiKartini

EconomicReview

Iis HerliaDewi, S.E


18. Jumat, 30Agustus 2019

SeminarNasional Posisimasa depanBPR ditengahkebijakankreditprogram

HotelMerlynnPark

Perbarindo

MuhammadSigit, S.E.,M.Si &BagusHudoyono,S.E

DirekturUtama &DirekturBisnis

19.

Kamis - Jumat,19-20September2019

WorkshopPembiayaanAir & Sanitasioleh LembagaKeuangan

HotelChantiSemarang

PERBAMIDAMuhammadSigit, S.E.,M.Si

DirekturUtama

20.

Sabtu -Minggu, 21-22September2019

PelatihanPenerapanKAP, PPAP, &PKPPB

PD BPRBankSleman

Tatang SHerisman

Iis HerliaDewi, S.E


21.

Kamis - Jumat,26-27September2019

Studi BandingPD BPR BankSleman ke PTBPR SukawatiPancakanti

PT BPRSukawatiPancakanti

PD BPR BankSleman

BagusHudoyono,S.E

DirekturBisnis


22. Sabtu, 05Oktober 2019

PelatihanRisiko Kreditterhadap TPPU& Tipibank

PD BPRBankSleman

HendroSoeprijatno



23. Rabu, 09Oktober 2019

PelatihanStrukturOrganisasi

PD BPRBankSleman

Purnomo EdiW

MuhammadSigit, S.E.,M.Si, BagusHudoyono,S.E & IisHerlia Dewi,S.E

DirekturUtama ,DirekturBisnis &DirekturKepatuhan& SDM

24. Selasa, 15Oktober 2019

RefreshmentAPU PPT

ElingbeningAmbarawa

PERBARINDOBagusHudoyono,S.E

DirekturBisnis

25.Rabu-Kamis,16-17 Oktober2019

WorkshopMengapaAkuntan Wajibmemahami 40teori-teori IT,IS, ICT, danknowledgeyangmengaksentuasi RevolusiIndustri 4.0

HotelSantika

IAI Wil DIY &FEB UGM

BagusHudoyono,S.E

DirekturBisnis

26.Kamis-Sabtu,24-26 Oktober2019

WorkshopSinkronisasiImplementasiKebijakanpadaBPR/BPRSMilikPemerintahDaerah

HotelGoldenViewBatam

PERBAMIDA



27.Senin-Selasa,28-29 Oktober2019

Studi Bandingke PT BPRSupraArtapersada

PT BPRSupraArtapersada Sukabumi

PD BPR BankSleman

BagusHudoyono,S.E & IisHerlia Dewi,S.E


28. Rabu, 30Oktober 2019

Pelatihan APUPPT

HotelGrand Zuri PERBARINDO Iis Herlia

Dewi, S.E


29.Sabtu, 02November2019

Pelatihan TaxPlanning

HotelGrandDafamRohan

Tax House Iis HerliaDewi, S.E



30.Sabtu, 02November2019

SeminarKolaboratif &GerakanPemberdayaEkonomi

KantorBankIndonesiaWil DIY

Bank IndonesiaMuhammadSigit, S.E.,M.Si

DirekturUtama

31.

Selasa- Rabu,19-20November2019

Pelatihan APUPPT danMemahamiTipibak &TPPU

HotelDafamSemarang

Yayasan MitraAmanahSejahtera


DirekturUtama

32.

Jumat-Sabtu,06-07Desember2019

WorkshopLeaders &OperationalExcellence

CandiBorobudur& RamaShintaPrambanan

EconomicReview

Iis HerliaDewi, S.E


33.

Kamis-Sabtu,26-28Desember2019

StudiKomparasiTerkaitPengelolaanBUMD danBPR BankPasar

BPR BankPasarBangli

Pemda &DPRD Sleman

BagusHudoyono,S.E

DirekturBIsnis

Kegiatan Sosialisasi Peraturan PD BPR Bank Sleman Tahun 2019

NO. HARI/TGL. ACARA TEMPATPESERTA

NAMA1 Rabu 2

Januari2019

Pelatihan APU PPT bagi pegawai baruPD BPR Bank Sleman

PD BPRBankSleman

Pegawai Baru

2 Rabu 2Januari2019

Sosialisasi Peraturan Perusahaan bagipegawai baru PD BPR Bank Sleman

PD BPRBankSleman

Pegawai Baru

3 Jumat, 11Januari2019


PD BPRBankSleman

Pegawai Baru

4 Jumat 11Januari2019


PD BPRBankSleman

Pegawai Baru

5 Minggu, 27Januari2018

Sosialisasi Rencana Bisnis Bank Tahun2019

Sahid JayaConventionHotel

Pegawai BankSleman

6 Senin, 04Februari2019


PD BPRBankSleman

Pegawai Baru




PD BPRBankSleman

Pegawai Baru


Sosialisasi SK Direksi No.14/KPTS/DIR/2019 tentang KebijakanPerhitungan Pelunasan PinjamanKepada Debitur Bank Sleman

R.RapatBankSleman

Pegawai BankSleman

9 Senin, 11Maret 2019

Sosialisasi Pelaksanaan dan PelaporanFungsi Kepatuhan dan ManajemenRisiko BPR

R.RapatBankSleman

Pegawai BankSleman

10 Rabu, 3 Juli2019

Sosialisai POJK No 33/POJK.03/2018tentang Kualitas Aset Produktif danPPAP

R.RapatBankSleman

Direksi,Divisi, KepalaBagian

11 Selasa, 27Agustus2019

Sosialisasi Memo Kebijakan Kredit BPRBank Sleman

R.RapatBankSleman

Direksi,Divisi, KepalaBagian,Kacab,AO,danAnalis

12 Senin, 09September2019

Sosisalisasi MM No 48 Tentang FormAplikasi Kredit, Analisa Kredit,Approval Sheet dan LKN

R.RapatBankSleman

Direksi,Divisi, KepalaBagian,Kacab,AO,danAnalis

13 Selasa, 01Oktober2019

Pelatihan APU PPT, Layanan ATM danOperasional Layanan bagi pegawaibaru PD BPR Bank Sleman

R.RapatBankSleman

Pegawai Baru

14 Selasa, 01Oktober2019


PD BPRBankSleman

Pegawai Baru

15 senin, 02desember2019

Pelatihan APU PPT, Layanan ATM danOperasional Layanan bagi pegawaibaru PD BPR Bank Sleman

R.RapatBankSleman

Pegawai Baru

16 Senin, 02Desember2019


PD BPRBankSleman

Pegawai Baru

17 Jumat,20Desember2019

Sosialisasi SO R.RapatBankSleman

semua pegawai

H. Penyimpangan Internal (Internal Fraud)

Tidak terdapat penyimpangan / kecurangan Internal Bank yang dilakukan oleh

pegawai.

I. Permasalahan Hukum

Tidak terdapat permasalahan hukum secara perdata atau pidana yang dihadapi

oleh PD BPR Bank Sleman selama tahun 2019, baik yang berkaitan dengan

penyalahgunaan kredit atau simpanan dana masyarakat.


J. Transaksi Yang Mengandung Benturan Kepentingan

Tidak terdapat transaksi yang mengandung benturan kepentingan, bank mampu

menghindari transaksi yang mengandung potensi benturan kepentingan.

K. Pemberian Dana untuk kepentingan Sosial dan Kegiatan Politik

Pemberian dana kepada pihak-pihak tertentu dilakukan oleh PD BPR Bank Sleman

melalui realisasi CSR untuk program sosial. Pada tahun 2019, penyaluran dana CSR

pada program sosial terealisasi sebesar Rp668.158.100,00 dan tidak terdapat

pemberian untuk kepentingan politik yang dilakukan oleh pihak PD BPR Bank

Sleman.

II. Kesimpulan Umum hasil Self Assessment Pelaksanaan Tata Kelola

Berdasarkan hasil Self Assessment pelaksanaan Tata Kelola PD BPR Bank Sleman tahun

2019, disampaikan hal-hal sebagai berikut :

A. Nilai Komposisi Tata Kelola sebesar 1,07 dengan prediksi Sangat Baik

B. Peringkat masing-masing per Faktor adalah :

No Aspek yang Dinilai Bobot Peringkat Nilai

1 Pelaksanaan tugas dan tanggungjawabDireksi 20.00% 1 0.20

2 Pelaksanaan tugas dan tanggungjawabDewan Pengawas 15.00% 1 0.18

3 Kelengkapan dan Pelaksanaan Tugas Komite 0% 1 04 Penanganan Benturan Kepentingan 10.00% 1 0.105 Penerapan Fungsi Kepatuhan Bank 10.00% 1 0.106 Penerapan Fungsi Audit Intern 10.00% 1 0.127 Penerapan Fungsi Audit Ekstern 2.50% 1 0.03

8 Penerapan Fungsi Manajemen Risiko danPengendalian Intern 10.00% 1 0.11

9 Batas Maksimum Pemberian Kredit atauBMPK 7.50% 1 0.08

10 Rencana Bisnis / Rencana Strategis Bank 7.50% 1 0.08

11 Transparansi KondisiKeuangan dan NonKeuangan Bank 7.50% 1 0.08

Nilai Komposit 100.00% 1.07

Prediksi Komposit SangatBaik


LAMPIRAN

Hasil Self Assessment Pelaksanaan Tata Kelola PD BPR Bank Sleman.

No Aspek yang Dinilai Bobot(a)

Peringkat(b)

Nilai(a) + (b) Catatan

1 Pelaksanaan tugas dantanggungjawab Direksi

20.00% 1 0.20

Jumlah, Komposisi, Integritasdan Kompetensi anggota sertapelaksanaan tugas dantanggung jawab Direksi telahsesuai prinsip-prinsip TataKelola.

2 Pelaksanaan tugas dantanggungjawab DewanPengawas

15.00% 1 0.18

Dewan Pengawas telahmelaksanakan tugas dantanggung jawabnya sesuaiprinsip Tata Kelola, fungsipengawasan yang dilakukanDewan Pengawas terhadapKebijakan Direksi.

3 Kelengkapan danPelaksanaan TugasKomite

0% 1 0

Pelaksanaan tugas Komitetelah berjalan efektif,terlaksananya program kerjamelalui rapat komite, adanyarekomendasi komite kepadaDewan Pengawas yangdisampaikan melalui suratDewan Pengawas kepadaDireksi atas perkembanganusaha bank.

4 Penanganan BenturanKepentingan

10.00% 1 0.10 Tidak ada benturankepentingan

5 Penerapan FungsiKepatuhan Bank

10.00% 1 0.10

Penerapan fungsi kepatuhanbank berjalan efektif, telahmelakukan kajian atas setiapkebijakan internal sesuaidengan ketentuan yangberlaku.

6 Penerapan FungsiAudit Intern

10.00% 1 0.12

Pelaksanaan fungsi AuditIntern bank berjalan efektif,pedoman intern sebagai acuanpemeriksaan (risk based audit)dan memenuhi standarminimum yang ditetapkanSPFAIB, SKAI menjalankanfungsinya secara independen


7 Penerapan FungsiAudit Ekstern

2.50% 1 0.03Kantor Akuntan Publik telahmelaksanakan Audit secaraindependen dan memenuhiketentuan yang ditetapkan

8 Penerapan FungsiManajemen Risiko danPengendalian Intern

10.00% 1 0.11Penerapan Manajemen Risikodan Pengendalian Intern telahdilaksanakan sesuai denganketentuan yang berlaku

9 Batas MaksimumPemberian Kredit atauBMPK

7.50% 1 0.08 Tidak terdapat pelanggarandan pelampauan BMPK

10 Rencana Bisnis /Rencana StrategisBank

7.50% 1 0.08

Rencana Bisnis PD BPR BankSleman dilaksanakan sesuaidengan ketentuan dan telahmemperhatikan rencanastrategis kedepan

11 TransparansiKondisiKeuangan danNon Keuangan Bank

7.50% 1 0.08

Informasi keuangan dan nonkeuangan telah disampaikandan dipublikasikan secaratransparan kepada pihak-pihakyang berkepentingan.

Nilai Komposit 100.00% 1.07

Prediksi KompositSangat

Baik

lampiran - bank sleman

Documents