BANK dan LEMBAGA KEUANGAN LAIN

Senin 08.00 – 10.15Hadi Cahyono SE, MM

Ref:1. BLKL, Julius R Latumaerissa

2. M Syafi’I Antonio

PERTEMUAN TOPIK BAHASAN Sumber Bacaan

I Uang, Inflasi dan Kegiatan Ekonomi Julius R Latumaerissa, Bank dan Lembaga Keuangan Lain, Salemba Empat, 2011

II Lembaga Keuangan dan Stabilitas Keuangan

Julius R Latumaerissa, Bank dan Lembaga Keuangan Lain, Salemba Empat, 2011

III Bank Sentral Julius R Latumaerissa, Bank dan Lembaga Keuangan Lain, Salemba Empat, 2011

IV Bank Umum 

Julius R Latumaerissa, Bank dan Lembaga Keuangan Lain, Salemba Empat, 2011

V Beberapa Aspek Kebijakan Perbankan Indonesia

Julius R Latumaerissa, Bank dan Lembaga Keuangan Lain, Salemba Empat, 2011

VI Jasa Bank Umum Julius R Latumaerissa, Bank dan Lembaga Keuangan Lain, Salemba Empat, 2011

VII Bank Perkreditan Rakyat Julius R Latumaerissa, Bank dan Lembaga Keuangan Lain, Salemba Empat, 2011

UJIAN TENGAH SEMESTER

VIII Bank Syariah Dr. Moh Syafii Antonio, M.EcBank Syariah dari Teori Ke Praktik, Tazkia Publishing

IX Bank Syariah Dr. Moh Syafii Antonio, M.EcBank Syariah dari Teori Ke Praktik, Tazkia Publishing

X Pasar Modal Julius R Latumaerissa, Bank dan Lembaga Keuangan Lain, Salemba Empat, 2011

XI Pasar Uang Julius R Latumaerissa, Bank dan Lembaga Keuangan Lain, Salemba Empat, 2011

XII Pasar Valas Julius R Latumaerissa, Bank dan Lembaga Keuangan Lain, Salemba Empat, 2011

XIII Asuransi Julius R Latumaerissa, Bank dan Lembaga Keuangan Lain, Salemba Empat, 2011

XIV Pegadaian Julius R Latumaerissa, Bank dan Lembaga Keuangan Lain, Salemba Empat, 2011

UJIAN AKHIR SEMESTER

JADWAL PERKULIAHAN

PERTEMUAN 1UANG, INFLASI dan KEGIATAN EKONOMI

o Pengertian Uango Kriteria Uango Fungsi Uango Jenis dan Klasifikasi Uango Faktor yang Mempengaruhi Uang Beredaro Peranan Uang dalam Perekonomiano Pengertian Inflasio Macam-Macam Inflasio Penyebab Inflasio Uang Palsu

PENGERTIAN UANG• Sejarah Uang Pertama Kali• Definisi Uang

o Segala sesuatu yang diterima umum sebagai alat pembayaran barang barang (Robertson)

o Segala sesuatu yang diterima umum untuk membayar hutang ( R.S Sayers)

o Segala sesuatu yang diterima umum dapat digunakan sebagai alat tukar ( A.C Pigou)

o Kekayaan dengan mana pemiliknya dapat melunasi hutangnya dalam jumlah tertentu pada saat itu juga (Albert Gailort Hart)

KRITERIA UANG• Beberapa syarat-syarat yang harus dipenuhi

sebagai uang:o Acceptabilityo Stability of Valueo Elasticity of Supplyo Portabilityo Durabilityo Divisibility

Fungsi Fungsi Uang• Alat Satuan Hitung• Alat Tukar• Alat Penyimpanan Kekayaan • Standar Pembayaran Masa Depan

Teori Uang• Teori Uang Statis, Teori Uang Statis atau disebut juga

"teori kualitatif statis" bertujuan untuk menjawab pertanyaan: apakah sebenarnya uang? Dan mengapa uang itu ada harganya? Mengapa uang itu sampai beredar? Teori ini disebut statis karena tidak mempersoalkan perubahan nilai yang diakibatkan oleh perkembangan ekonomi.o Teori Metalisme (Intrinsik) oleh KMAPP, Uang bersifat seperti barang,

nilainya tidak dibuat-buat, melainkan sama dengan nilai logam yang dijadikan uang itu, contoh: uang emas dan uang perak.

o Teori Konvensi (Perjanjian) oleh Devanzati dan Montanari, Teori ini menyatakan bahwa uang dibentuk atas dasar pemufakatan masyarakat untuk mempermudah pertukaran.

o Teori Nominalisme, Uang diterima berdasarkan nilai daya belinya.o Teori Negara, Asal mula uang karena negara, apabila negara menetapkan

apa yang menjadi alat tukar dan alat bayar maka timbullah uang. Jadi uang bernilai karena adanya kepastian dari negara berupa undang-undang pembayaran yang disahkan.

(Sumber : Wikipedia)

Teori Uang• Teori uang dinamis. Teori ini mempersoalkan

sebab terjadinya perubahan dalam nilai uango Teori Kuantitas dari David Ricardo, Teori ini menyatakan bahwa kuat

atau lemahnya nilai uang sangat tergantung pada jumlah uang yang beredar. Apabila jumlah uang berubah menjadi dua kali lipat, maka nilai uang akan menurun menjadi setengah dari semula, dan juga sebaliknya.

o Teori Kuantitas dari Irving Fisher, Teori yang telah dikemukakan David Ricardo disempurnakan lagi oleh Irving Fisher dengan memasukan unsur kecepatan peredaran uang, barang dan jasa sebagai faktor yang memengaruhi nilai uang.

o Teori Persediaan Kas, Teori ini dilihat dari jumlah uang yang tidak dibelikan barang-barang.

o Teori Ongkos Produksi, Teori ini menyatakan nilai uang dalam peredaran yang berasal dari logam dan uang itu dapat dipandang sebagai barang.

(Sumber : Wikipedia)

JENIS DAN KLASIFIKASI UANG

• Secara umum jenis uang dapat ditinjau atau dikaji melalui beberapa hal antara lain:o Berdasarkan Materialo Berdasarkan Nilainyao Berdasarkan Lembaga yang Menciptakannyao Berdasarkan Wilayah Berlakunya Uang

Faktor yang Mempengaruhi Uang Beredar

• Aset Luar Negeri Bersih• Tagihan Bersih pada Pemerintah Pusat• Tagihan badan/Lembaga dan Perusahaan

Pemerintah• Rekening kusus• Tagihan pada Perusahaan dan Perorangan• Simpanan berjangka dan Tabungan

Peranan Uang Dalam Perekonomian

• Umumnya, disepkati bahwa dalam jangka panjang uang tidak mempengaruhi tingkat output riil (neutrality of money), namun hanya mempengaruhi tingkat output nominal dan harga. Pengaruh uang terhadap kegiatan ekonomi di sektor riil pada dasarnya dapat bersifat langsung atau tidak langsung. Pengaruh tidak langsung uang dapat dijelaskan melalui pengaruhnya terhadap perkembangan suku bunga. Dalam hal ini, apabila terjadi penambahan jumlah uang beredar (misalnya sebagai akibat kebijakan bank sentral) maka suku bunga akan cenderung turun. Penurunan suku bunga tersebut akan menurunkan biaya pendanaan kegiatan investasi, yang selanjutnya mendorong kegiatan investasi dan kegiatan ekonomi pada umumnya.

Alasan Mengapa Orang Memegang Uang (Keynes)

• Motof Transaksi• Motif Berjaga jaga• Motif Spekulasi

Pengertian Inflasi• Difinisi singkat: kecenderungan dari harga harga

untuk menaik secara terus menerus

Macam Macam Inflasi• Berdasar tingkat keparahan Inflasi

o Inflasi ringano Inflasi sedango Inflasi berato Hiper inflasi

• Berdasarkan pada sebab-sebab awal terjadinya Inflasio Demand Pull Inflationo Cost Push Inflation

• Berdasarkan pada asas dari Inflasio Domestic Inflationo Imported Inflation

Penyebab Inflasi

Menurut teori kuantitas• Jumlah Uang Beredar• Psikologi Masyarakat

UANG PALSU• Jenis Tidak Berbahaya

o Lukisan Tangano Color Transfero Foto Copyo Cetak Kasa/Sablon

• Jenis Berbahayao Proses Photo Mechanico Proses Multi Coloro Proses Colour Separation

Dolar Amerika• Jenis Dolar Amerika

o Federal Reserve Notes, Treasury Seal, dan nomor serinya dicetak dengan warna hijau

o United State Notes, Treasury Seal dan nomor serinya dicetak dengan warna merah

o Silver Certificates, Treasury Seal dan nomor serinya dicetak dengan warna biru