asuransi mandiri wealth plan - wordpress.com · diinvestasikan sejak tahun pertama. bonus alokasi...

MandiriAsuransi

WealthPlan

PentingnyaperencanaanSetiap manusia pasti memiliki tujuan finansial dalam hidupnya, mulai dari muda, menikah, punya anak sampai dengan mempersiapkan pensiun. Perencanaan keuangan yang dipersiapkan secara matang dan sejak dini akan memudahkan kita mencapai tujuan keuangan dalam setiap fase kehidupan dan memberikan kenyamanan dan ketenangan dalam menjalani kehidupan, tidak hanya untuk diri sendiri namun juga untuk orang yang kita sayangi.

Profesional

Menikah

Berkeluarga& Memiliki

Pensiun

Muda

Anak

Keuangan

1

Diversifikasistrategi investasi

Akses untuk jenis investasi dengan penempatan di dalam maupun luar negeri.

Bebas biaya pengalihan Dana Investasi.

PertumbuhanInvestasi Optimal

Bebas Biaya Akuisisi. 100% Premi Dasar langsung diinvestasikan sejak tahun pertama.

Bonus Alokasi Investasi pada akhir tahun Polis ke-6 dengan besaran persentase 2% mata uang Rupiah dan 1% mata uang USD dari Premi Dasar tahun pertama Polis.

Adanya Loyalty Bonus pada akhir Ulang Tahun Polis ke-10 dan selanjutnya setiap kelipatan ke-5 Ulang Tahun Polis berikutnya.

KeunggulanValue Proposition

1

2

2

ManfaatAsuransi 1)

Perlindungan Asuransi Dasar apabila Tertanggung Meninggal dunia karena sebab apapun.

Manfaat tambahan meninggal dunia dan/atau cacat tetap karena kecelakaan.

Manfaat tambahan meninggal dunia karena kecelakaan yang terjadi dalam penerbangan komersial terjadwal.

Manfaat tambahan meninggal dunia karena kecelakaan yang terjadi akibat bencana alam.

Manfaat tambahan cacat tetap total.

Manfaat tambahan pembebasan pembayaran premi.

Manfaat Nilai Investasi yang berkembang sesuai dengan kondisi pasar.

3

3

1) Manfaat Produk Asuransi Mandiri Wealth Plan memiliki beberapa kondisi ketika Maslahat tidak dapat dibayarkan melainkan hanya akan dibayarkan Nilai Investasi yang telah terbentuk pada saat pengajuan klaim. Hal ini tercantum dan dijelaskan lebih detil pada ketentuan Pengecualian yang tertera pada Polis Asuransi Mandiri Wealth Plan. Pembayaran manfaat ini akan merujuk pada Ketentuan Umum Polis.

Catatan:

Akses untuk jenis investasi dengan penempatan di dalam maupun luar negeri.

Bebas biaya pengalihan Dana Investasi.

F Q ASiapakah yang bisa memiliki Asuransi Mandiri Wealth Plan?Pemegang Polis adalah Nasabah yang berusia min.18 hingga 70 tahun. Tertanggung yang berusia antara 15 hari – 70 tahun.

Berapa lama masa pertanggungannya? Sampai dengan Tertanggung berusia 100 tahun.

Tersedia dalam mata uang apa saja? Tersedia dalam mata uang Rupiah dan US Dolar.

Berapa minimum premi yang dibayarkan?Premi yang dibayarkan minimum Rp. 100.000.000/US$ 10.000 per tahun.(Premi Asuransi yang dibayarkan oleh pemegang polis sudah sudah termasuk biaya administrasi, biaya Asuransi dan komisi bagi pihak bank)

Bagaimana cara pembayarannya?Pembayaran dapat dilakukan per 6 bulan atau per tahun.

Berapa besar Uang Pertanggungan5 kali Premi Dasar Tahunan.

1.

2.

3.

4.

5.

6.

4

Syarat& Ketentuan

Biaya apa Saja yang dikenakan terhadap Produk Asuransi Mandiri Wealth Plan?Biaya Akuisisi

Biaya AkuisisiBiaya Akuisisi atas Premi Dasar untuk produk ini tidak dikenakan.

Biaya Top UpMaksimal 2,5% dari penambahan Top Up Berkala/Top Up Tunggal.

Biaya Pertanggungan Ditentukan berdasarkan usia, jenis kelamin, Uang Pertanggungan Asuransi Dasar dan risiko-risiko lainnya yang berhubungan dengan Tertanggung dan Uang Pertanggungan Asuransi Tambahan (jika ada).

Biaya Administrasi Sebesar Rp 35.000.- atau US$ 3,5 per bulan yang dipotong dari Dana Investasi Premi Dasar akan dibebankan selama berlakunya Polis.

Biaya Pengalihan Dana InvestasiTidak dikenakan biaya pengalihan dana investasi.

Biaya Penarikan Sebagian Unit (withdrawal) Atas penarikan sebagian unit Premi Dasar tersebut akan dikenakan biaya yaitu sejumlah persentase tertentu dari Nilai Penarikan yang akan dipotong pada saat Penarikan Sebagian Unit.

7.

i.

ii.

iii.

iv.

v.

vi.

Biaya Penarikan Sebagian unit dari Dana Investasi Premi Dasar

1.

2.

3.

4.

5.

6.

7 dst.

Polis mata uang Rupiah Polis mata uang DolarAmerika Serikat

Tidak diperkenakan melakukan Penarikan Sebagian Unit

Maksimal 60% dari Nilai Penarikan




0% 0%




Maksimal 7,5% dari Nilai Penarikan

F Q A

Tahun polis ke-

Biaya Penarikan Sebagian Unit dariNilai Penarikan Dana Investasi Premi Top Up

1 dst.


Tahun polis ke-

0% 0%

5

Fitur apa saja yang dimiliki produk ini?a. Cuti Premi Otomatisb. Free-bid offer

Apakah ada Masa Mempelajari Polis (Cooling Off Period)?Pemegang Polis memiliki hak untuk mempelajari polis selama 14 (empat belas) hari kalendar sejak Polis diterima oleh Pemegang Polis untuk memastikan bahwa isi dari Polis yang akan diterbitkan telah sesuai dengan keinginan dan kebutuhan Pemegang Polis.

8.

9.

Biaya Penutupan Polis Sejumlah persentase tertentu dari Nilai Investasi yang terbentuk yang akan dipotong pada saat penutupan Polis dengan besaran persentase sebagai berikut:

vii.

Biaya Pengelolaan Aset per tahun:Biaya Pengelolaan Aset per tahun yang dikurangi dari Nilai Aset Bersih untuk menentukan harga Unit sesuai dengan tabel Strategi dan Pilihan Jenis Investasi. Besarnya biaya dapat berubah dengan pemberitahuan terlebih dahulu kepada Pemegang Polis secara tertulis sebelum perubahan dilakukan.

Biaya Pemeliharaan Polis Dikenakan setiap bulan selama 5 (lima) tahun Polis pertama sejak Tanggal Berlakunya Polis terhadap Dana Investasi Premi Dasar yang terbentuk, dengan rincian sebagai berikut:

viii.

ix.

Biaya Penutupan Polis dari Nilai Investasi Premi Dasar

Biaya Penutupan Polis dari Nilai Investasi Top Up

Tahun polis ke-

1.

2.

3.

4.

5.

6.

7 dst.

1 dst.

Polis mata uang Rupiah

Maksimal 60% dari Nilai Investasi








0% 0%

0% 0%




Maksimal 7,5% dari Nilai Investasi

Polis mata uang DolarAmerika Serikat

Tahun polis ke- Polis mata uang Rupiah Polis mata uang DolarAmerika Serikat

Biaya Pemeliharaan (per bulan)

0,4% 0,25%


F Q A

6

KlaimTata cara klaim

Pemeriksaan Dokumen Klaim & Manfaat polis Nasabah.

Pemberitahuan keputusan Klaim kepada Nasabah melalui:

Pembayaran Klaim oleh AXA Mandiri melalui transfer Bank.

Penerimaan Klaim oleh Nasabah melalui transfer Bank.

EmailSMSTelephoneSurat

Pengajuan Klaim diCustomer Care Center(CCC) atau melaluiAXA Mandiri Easy Claim(08158153333).

Tata cara, dokumen lengkap yang harus disiapkan untuk pengajuan dan proses pembayaran klaim dapat dilihat pada ringkasan produk dan buku polis.

7

IlustrasiManfaat

Cacat Tetap totalJika Pemegang Polis mengalami Cacat Tetap Total Uang Pertanggungan yang dibayarkan Rp 500.000.000 + Pembebasan Pembayaran Premi hingga usia Pemegang Polis 65th 3)

Meninggal Dunia Karena KecelakaanUang Pertanggungan yang dibayarkan Rp 2.684.664.307 (UP Manfaat Dasar Rp 500jt + UP Manfaat Meninggal karena Kecelakaan Rp 500jt + Nilai Investasi Rp 1.684.664.307) 3)

Meninggal Dunia karena Kecelakaan yang terjadi dalam penerbangan komersil terjadwal atau akibat bencana alam Uang Pertanggungan yang dibayarkan Rp 4.630.658.217(UP Manfaat Dasar Rp 500jt + UP Manfaat tambahan karena kecelakaan yang terjadi akibat bencana alam Rp 500jt + Nilai Investasi Rp 3.630.658.217) 3)

Meninggal Dunia Oleh Sebab ApapunUang Pertanggungan yang dibayarkan Rp 7.563.723.190(UP Manfaat Dasar Rp 500jt + Nilai Investasi Rp 7.063.723.190) 3)

50Tahun

55Tahun

60Tahun

65Tahun

45Tahun

Polis Terbit

Manfaat meninggal dunia karena sebab apapun : Rp 500.000.000Manfaat tambahan meninggal dunia dan cacat tetap karena kecelakaan maksimal sebesar : Rp 500.000.000Manfaat tambahan meninggal dunia karena kecelakaan yang terjadi dalam penerbangan komersial terjadwal maksimal sebesar : Rp 500.000.000Manfaat tambahan meninggal dunia karena kecelakaan yang terjadi akibat bencana alam maksimal sebesar : Rp 500.000.000Manfaat tambahan Cacat Tetap Total maksimal sebesar : Rp 500.000.000Manfaat tambahan Pembebasan Pembayaran PremiAsumsi tingkat pengembalian investasi : 12%/tahun (tingkat pengembalian dengan asumsi sedang)

3) Pertumbuhan besar manfaat yang disimulasikan di dalam brosur hanya merupakan ilustrasi. Nilai investasi pada ilustrasi di atas menggunakan asumsi dana investasi 100% dialokasikan ke dalam subdana investasi campuran dengan asumsi pertumbuhan dana 12% per tahun. Nilai Manfaat dapat meningkat, menurun, lebih besar atau lebih kecil dari nilai dana yang diinvestasikan, tergantung pada : (i) kinerja investasi dari Pilihan Jenis Investasi yang dipilih oleh Pemegang Polis ; dan (ii) ada atau tidaknya bagian manfaat yang dijamin. Penanggung akan menyampaikan laporan perkembangan Nilai Investasi kepada Pemegang Polis sekurang-kurangnya 1 (satu) kali dalam setahun sebagai bukti kepemilikan unit yang terbentuk setelah tanggal valuasi.

2) Produk Asuransi Mandiri Wealth Plan memiliki beberapa kondisi ketika Maslahat hanya menerima Nilai Investasi tanpa bunga yang telah terbentuk pada saat pengajuan klaim karena kondisi yang dijelaskan lebih rinci dalam pengecualian pada Polis.

Nama Tertanggung: David Hendrawan Usia: 45 tahun/priaPremi Tahunan: Rp 100.000.000/tahun

2)

8

RisikoInvestasi

Risiko pasarRisiko yang disebabkan oleh kondisi makro ekonomi yang kurang kondusif sehingga harga instrumen investasi mengalami penurunan dan akibatnya nilai unit yang dimiliki oleh Pemegang Polis dapat berkurang.

Risiko likuiditas Risiko yang terjadi jika aset investasi tidak dapat dengan segera dikonversi menjadi uang tunai atau pada harga yang sesuai, misalnya ketika terjadi kondisi pasar yang ekstrim atau ketika semua Pemegang Polis melakulan penarikan sebagian/seluruh dana secara bersamaan.

Risiko kreditSuatu risiko kerugian yang disebabkan oleh Ketidakmampuan dari Penanggung atas kewajiban yang harus dibayarkan. Dimana Risiko tersebut berhubungan dengan perubahan kondisi ekonomi, kebijakan politik, hukum dan peraturan pemerintah yang berkaitan dengan dunia investasi dan usaha.

9

PerhatianBrosur penjualan Asuransi Mandiri Wealth Plan (”Brosur”) ini dibuat dan dipersiapkan oleh PT AXA Mandiri Financial Services (”AXA Mandiri”). Brosur ini dipergunakan sebagai informasi bagi Nasabah mengenai Produk Asuransi Mandiri Wealth Plan (”Produk Asuransi”).

Produk Asuransi yang dipasarkan bukan merupakan produk dan tanggung jawab bank serta tidak termasuk dalam cakupan program penjaminan dari Lembaga Penjamin Simpanan (LPS). Brosur ini dibuat hanya untuk memberikan informasi dan bukan merupakan suatu bentuk jaminan atau dijadikan dasar dari atau yang dapat dijadikan pedoman sehubungan dengan suatu perjanjian atau komitmen apa pun. Informasi yang terkandung di dalam Brosur dapat berubah sewaktu-waktu dan perubahan dapat dilakukan tanpa adanya pemberitahuan terlebih dahulu kepada Nasabah. Brosur ini bukan merupakan bagian dari Polis Asuransi Mandiri Wealth Plan (”Polis Asuransi”) dan bukan suatu bentuk perjanjian asuransi antara AXA Mandiri dengan Nasabah. Nasabah terikat secara penuh dengan setiap ketentuan-ketentuan yang terdapat di dalam Polis Asuransi Nasabah.

Nilai investasi adalah nilai unit dengan menggunakan harga beli unit pada hari berikutnya. Harga unit dapat berubah sewaktu-waktu. Harga ini tergantung pada kinerja dana investasi yang dipilih dan tergantung pada risiko investasi. Kinerja dana investasi dari masa lalu bukan merupakan indikasi atau pun gambaran hasil investasi di masa yang akan datang. Hasil investasi Pemegang Polis tidak dijamin. Semua risiko, kerugian, sekuritas, dan manfaat yang dihasilkan dari investasi akan sepenuhnya menjadi tanggung jawab Pemegang Polis. Karena itu, calon pembeli diwajibkan untuk membaca dan memahami ketentuan dalam brosur dan proposal sebelum melakukan pemilihan investasi. Tidak satu bagian pun dari Brosur ini disalin atau disebarluaskan, dikirimkan, disimpan, pada system pencarian, diterjemahkan dalam bentuk atau lewat cara apa pun untuk diungkapkan kepada pihak lain, tanpa ijin tertulis terlebih dahulu dari AXA Mandiri

Semua Pihak yang membaca dan menggunakan Brosur ini agar memperhatikan syarat-syarat penggunaan yang berlaku dan dengan membaca Brosur ini maka Pembaca telah sepakat untuk mematuhi syarat-syarat yang ditetapkan tersebut. Apabila terdapat pertanyaan, keluhan atau informasi lanjutan, Nasabah dapat menghubungi AXA Mandiri Customer Care Centre. AXA Mandiri merupakan perusahaan asuransi yang terdaftar dan diawasi oleh Otoritas Jasa Keuangan sesuai dengan Ijin Usaha Menteri berdasarkan surat keputusan No. S-071/MK.06/2004 tanggal 11 Februari 2004.

Penting: Financial Advisor tidak boleh menerima pemberian dalam bentuk apapun dari nasabah. Nasabah dilarang membayar Premi Asuransi dalam bentuk tunai kepada Financial Advisor.

10

TentangAXA Mandiri

PT AXA Mandiri Financial Services (AXA Mandiri) merupakan perusahaan asuransi patungan antara PT Bank Mandiri (Persero) Tbk dan National Mutual International Pty. Limited (AXA), yang terdaftar dan diawasi oleh Otoritas Jasa Keuangan (OJK). AXA Mandiri mampu mempertahankan posisinya sebagai pemimpin di jalur distribusi bancassurance dengan menguasai 16% pangsa pasar dan telemarketing dengan menguasai 24% pangsa pasar berdasarkan data Asosiasi Asuransi Jiwa Indonesia pada akhir tahun 2018.

AXA Mandiri yang menjalankan model bisnis bancassurance memiliki jalur distribusi in-branch, telemarketing dan korporasi. Pemasaran produk dilakukan melalui lebih dari 2.000 Financial Advisor di lebih dari 1.100 cabang Bank Mandiri dan 270 cabang Bank Syariah Mandiri di seluruh Indonesia, serta didukung lebih dari 500 Sales Officer pada jalur telemarketing dan korporasi. AXA Mandiri juga telah memanfaatkan dunia digital untuk penjualan produk secara online, serta memberikan pelayanan purna jual untuk nasabah.

AXA Mandiri telah meraih sejumlah penghargaan di antaranya PUJK Ter-responsif dalam melakukan Perlindungan Konsumen Kategori Sektor Perasuransian oleh Otoritas Jasa Keuangan (OJK), Indonesia Trusted Company tahun 2016 hingga 2018 oleh IICG (The Indonesian Institute for Corporate Governance) yang bekerja sama dengan Majalah SWA, Best Life Insurance Award tahun 2016 hingga 2018 oleh Majalah Media Asuransi, Contact Center Service Excellent tahun 2016 hingga 2018 oleh Majalah Service Excellent Magazine, Best Sharia Award tahun 2016 hingga 2018 oleh Majalah Infobank dan Majalah Investor, Branding Campaign of the Year 2018 oleh Markplus.Inc dan penghargaan-penghargaan lainnya.

11

Hubungi Financial Advisor Prioritas AXA Mandiridi kantor cabang Bank Mandiri Private dan Prioritas terdekat

AXA Mandiri terdaftar dan diawasi oleh Otoritas Jasa Keuangan

www. axa-mandiri.co.id

PT AXA Mandiri Financial Services (AXA Mandiri) terdaftar dan diawasi oleh Otoritas Jasa Keuangan

Customer Care CentreAXA Tower lt. GF Jl. Prof. Dr. Satrio Kav. 18, Kuningan City Jakarta 12940, Indonesia | Tel : +62 21 3005 8788 | Fax : +62 21 3005 7800 | Email : [email protected]

Head O�ce AXA Tower lt. 9 Jl. Prof. Dr. Satrio Kav. 18, Kuningan City Jakarta 12940, Indonesia | Tel : +62 21 3005 8888 | Fax : +62 21 3005 8500

asuransi mandiri wealth plan - wordpress.com · diinvestasikan sejak tahun pertama. bonus alokasi...

Documents