yuk! belajar investasi saham
Post on 07-Jan-2017
893 Views
Preview:
TRANSCRIPT
INVESTASI
Jika saat ini Anda bisa membeli makan siang Anda seharga Rp8500, bagaimana dengan 25 tahun lagi?
Inflasi rata-rata*) dari tahun 2010-2013 adalah 5.4%
Berapakah harga makan siang Anda tahun 2040? Rp33.364, mungkin menurut Anda itu masih sedikit, terbayang jika Anda saat ini membutuhkan Rp5.000.000 untuk biaya hidup Anda sebulan , tahun 2040 dengan asumsi inflasi rata-rata 5.4% ialah Rp19.625.733 angka yang fantantis ? Tidak ini realistis.
Jika Anda berumur 30 tahun saat ini, maka pada usia anda 57 tahun (masa pensiun) Anda harus berpenghasilan minimum Rp19.625.733 untuk membiayai hidup Anda di masa pensiun. Silahkan Anda mulai mencari tahu program pensiun yang Anda ikuti saat ini .
Apakah jumlah tersebut akan memenuhi kebutuhan hidup nantinya tanpa mengurangi kualitas hidup Anda?
Sumber: *) (http://www.bi.go.id/id/moneter/inflasi/data/Default.aspx).
2
Menghadapi kondisi tersebut INVESTASI merupakan jawaban yang logis. Dengan berinvestasi Anda mungkin tidak hanya bisa melawan inflasi namun bisa mengalahkannya.
INVESTASI
Inflasi
Peningkatan Nilai Kekayaan
Ketidakpastian dimasa depanKebutuhan
Keinginan
Investasi Di Pasar Modal Salah Satu Solusi
Untuk Mengalahkan Inflasi Jika Dibandingkan Dengan Menabung.
3
PENGERTIAN
Menempatkan sejumlah dana (menunda konsumsi), dengan harapan mendapatkan manfaat finansial .
TUJUAN Untuk memperoleh keuntungan dari aset yang menjadi objek investasi.
JENIS
Sektor Keuangan Adalah Transaksi jual beli aset keuangan untuk memperoleh keuntungan (capital gain dan deviden) Contoh: ekuitas, sukuk dan reksadana .
Sektor Riil Adalah menanam modal /membeli aset produktif untuk menghasilkan suatu produk melalui proses produksi.
Contoh: pabrik, rumah (properti, komoditas dsb).
Bagian Dalam Investasi
4
Dalam berinvestasi sebaiknya kita menggunakan uang yang tidak terpakai (idle money) supaya meminimalisir risiko tanpa harus mengorbankan kebutuhan dasar. Mengingat berinvestasi juga memiliki resiko di dalamnya.Setelah Anda menabung (berdasarkan manajemen keuangan 20% - 30% dari penghasilan), segeralah memilih investasi yang cocok dengan kriteria dan tujuan Anda, agar tabungan Anda tidak tergerus inflasi dan biaya administrasi dari bank .
Tabel di bawah ini menunjukan perbedaan menabung dan berinvestasi:
5
Pilihlah investasi yang cocok dengan kepribadian Anda (resiko yang dapat ditanggung) dan tujuan Investasi Anda.
Tergolong pemula dan penghindar resiko. Mencari keuntungan secara berkesinambungan.Contoh: Deposito dan reksadana.
Konservatif
Porsi seimbang antara resiko dan keuntungan . Contoh: ObligasiModerat
Risk Taker , siap dan berani mengambil resiko sebesar apapun , asal dapat memaksimalkan keuntungan. Contoh: saham, valas, dan trading emas.
Agresif
Tipe Investor
6
1. Waspada dengan penawaran investasi dengan janji-janji palsu ( misalnya pasti untung tinggi dalam
jangka pendek )
2. Waspada penawaran investasi yang memaksa atau dengan bujuk rayu (biasanya dengan mengaburkan produk investasinya)
3. Waspada modus investasi dengan replikasi (misalnya investasi berkedok MLM) dan penguncian Dana (misalnya uang tidak boleh diambil dalam jangka waktu tertentu)
4. Waspada dengan penawaran investasi dengan janji-janji palsu ( misalnya pasti untung tinggi dalam
jangka pendek ). http//www.ojk.co.id
7
Jika Anda memiliki idle money (uang sisa) apa yang akan Anda lakukan?Mungkin ada yang menjawab bisnis atau bermain saham.Menurut saya bisnis dan saham bukan 2 kegiatan bisnis yang berbeda, karena saham merupakan bisnis. Namun kebanyakan masyarakat menyebut ini dengan “main”. Uang kita bukan untuk hanya sebatas main-main. Saham ini pun adalah bisnis kita. Trading adalah bisnis, yang berupa kegiatan jual dan beli di dalamnya. Sama halnya seperti kita bisnis berjualan baju.
Yang membedakannya adalah :
8
PASAR MODAL
Pasar Modal: Sarana pendanaan bagi perusahaan maupun institusi lain (misalnya pemerintah) dan sebagai sarana bagi kegiatan berinvestasi.
Pasar modal memiliki peran besar bagi perekonomian suatu negara karena pasar modal memiliki 2 (dua) fungsi sekaligus , yaitu :1. Fungsi ekonomi : Pasar menyediakan fasilitas / wahana yang mempertemukan dua
kepentingan yaitu yang memiliki kelebihan dana ( investor ) dan pihak yang memerlukan dana ( issuer ).
2. Fungsi Keuangan : Karena pasar modal memberikan kemungkinan dan kesempatan memperoleh imbalan ( return ) bagi pemilik dana, sesuai dengan karakteristik investasi yang dipilih.
Keterangan
10
Pahami Tujuan Investasi (Biaya Hidup sehari-hari, Dana Pensiun dsb)dan Jangka Waktu11
Kenali Profil Resiko (Risk Averter, Moderate atau Risk Taker), Batas Investasi dan Tingkat Resiko Produk
Pelajari Alternatif Investasi (Saham, Obligasi & ReksaDana)
Tentukan Strategi Investasi
Manfaatkan Jasa Profesional
11
Gunakan Dana Lebih (Excess Fund )/Dana Sisa ( Idle Money)Product KnowledgeDon’t put your eggs in one basketDisiplin Profit dan Cut LossKenali Perusahaan Sekuritas
12
Efek / Surat Berharga
Obligasi
Saham
Exchange Traded Funds
Efek Derivatif
Bukti penyertaan / kepemilikan dalam suatu perusahaan yang memberikan hasil investasi bersifat variabel tergantung dari kemampuan investor
Efek berbasis surat hutang yang memberikan hasil investasi bersifat tetap selama periode tertentu. Ada 2 : Obligasi korporasi dan obligasi pemerintah
Efek yang menggunakan aset finansial lainnya sebagai underlying yang memberikan hasil investasi bersifat variabel tergantung dari kemampuan investor dalam mengelolanya. Saat ini ada 2 yaitu : KOS dan LQ45 Index FutureReksa Dana yang unit penyertaannya diperdagangkan di Bursa Efek dan memberikan hasil investasi bersifat variabel tergantung dari kemampuan investor dalam mengelolanya.
.Sukuk
Efek berbasis penyertaan dalam pengelolaan aset yang memberikan hasil investasi tergantung dari jenis akadnya selama periode tertentu. Terdiri dari sukuk korporasi dan sukuk negara ( SBSN )
13
Wujud Saham
Dapat didefinisikan sebagi tanda penyertaan atau kepemilikan seseorang atau badan dalam suatu perusahaan atau perseroan terbatas.
Saham
Selembar kertas yang menerangkan bahwa pemilik kertas tersebut adalah pemilik perusahaan yang menerbitkan surat berharga itu .
Harga Saham
Harga yang terjadi di pasar bursa pada waktu tertentu yang ditentukan oleh pelaku pasar yaitu permintaan dan penawaran pasar.
Transaksi Saham
AnalisisSaham
Pasar Primer /Pasar Sekunder
Analisis FundamentalAnalisis Teknikal
14
PengertianSurat hutang jangka panjang yang diterbitkan oleh perusahaan atau pemerintah dengan nilai nominal ( nilai Pari . Par value) Merupakan imvestasi jangka panjang (5-10 tahun). Dengan Modal cukup besar misal, Rp 5 ( lima) milyar.
Fix Coupon Obligasi
Peminjam akan mengembalikan pinjaman tersebut ditambah dengan bunganya selama jangka waktu tertentu. Jika pada saat jatuh tempo,Anda masih memiliki obligasi tersebut maka akan mendapatkan kembali sejumlah nilai pari tersebut.
Tingkat bunga tetap (fixed) selama masa berlaku merupakan salah satu jenis obligasI yang diperdagangkan di Pasar Modal Indonesia saat ini.
Kupon dan Capital gain(Obligasi dapat dijual belikan setiap saat sebelum jatuh tempo)Gagal bayar (Terlihat dalam rating.Rating AAA Memiliki resiko paling kecil)
Tingkat bunga yang dibayar obligasi Tingkat kepastian pembayaran kembali /Kondisi ekonomi secara keseluruhan Tingkat inflasi yang mempengaruhi suku bunga.
Pengaruh Harga
Obligasi
Keuntungan &
Kerugian
Jatuh Tempo
15
PengertianSarana untuk menghimpun dana dari masyarakat yang memiliki modal, mempunyai keinginan untuk melakukan investasi, namun hanya memiliki waktu dan pengetahuan yang terbatas.http://aria.bapepam.go.id/reksadana
Pembelian
NAB
NAB
Dapat dibeli langsung dari lembaga yang mengelola dan menerbitkan produk reksa dana, yakni manajer investasi, dan biasanya lebih murah Rp 100 – 250 ribu. Atau membeli di Bank yang memiliki ijin Agen Penjual Reksa Dana (APERD)
Nilai yang menggambarkan total kekayaan Reksa Dana setiap harinya. Selain harga pasar dari Aset Reksa Dana itu sendiri
Harga NAB perunit diumumkan hanya satu kali setiap harinya di berbagai Media Surat Kabar/Online. NAB tinggi tidak beRarti saham itu mahal atau sebaliknya, .tapi juga bisa Reksa Dana itu sudah cukup lama sehingga asetnya telah mengalami kenaikan yang tinggi.
Ditetapkan Pada Prospekttus Pada Umunya Antara Jam 12.00-13.00 WIB. Surat Konfirmasi akan dikirimkan oleh Bank Kustodian paling lambat 7 hari, setelah Formulir Asli dan Dana diterima.
Biaya Pembelian Penyertaan (Subscription Fee) , Biaya Pengalihan Unit Penyertaan (Switching Fee) dan Biaya Penjualan Kembali Unit Penyertaan (Redemption Fee)
Cut Off
Biaya
16
Formulir + Bukti Setor+ Identitas
Copy Formulir
Konfirmasi Penjatahan
Rp
FPPS + DPPS
Konfirmasi Penjatahan
Konfirmasi Penjatahan
FPPS +DPPS
17
Agen Penjual
Penjamin EmisiBAE
Perorangan Institusi
Copy Identitas(KTP/Paspor ) yang masih berlaku)
Mengisi & Menandatangani FPPS
Membayar Jumlah pesanan
Copy Identitas (KTP /Paspor) Kuasa Usaha (Direktur)
Copy Akte Pendirian & Anggaran DasarCopy NPWP
Mengisi & menandatangani FPPS ,aplikasi asli badan usaha pada FPPS
Membayar jumlah pesanan .
18
19
Fotokopi KTP
Bagi nasabah dengan pekerjaan Ibu Rumah Tangga maka wajib menyertakan fotokopi KTP suami serta fotokopi akta keluarga sedangkan nasabah dengan pekerjaan Pelajar maka wajib menyertakan fotokopi KTP orang tua ( ayah/ibu yang bekerja )
FotoKopi NPWP
Bagi nasabah dengan pekerjaan Ibu Rumah Tangga/Pelajar yang tidak/belum memiliki NPWP maka wajib menyertakan NPWP Suami bagi Ibu Rumah Tangga atau NPWP Orang Tua bagi Pelajar.Bagi nasabah yang memiliki NPWP namun tidak mau menyertakannya maka wajib mengisi surat pernyataan tidak menyertakan NPWP dengan menggunakan materai yang masih berlaku.
FotoKopi Cover Rekening Bank
Formulir Pembukaan Rekening
Dokumen Pendukung Wajib
Dokumen Pendukung LainnyaSurat Kuasa Transaksi (Jika Nasabah memberikan kuasa untuk melakukan transaksi kepada pihak kedua)
20
WNA Bekerja di Indonesia
Formulir Pembukaan Rekening
Dokumen Pendukung Wajib : FotokopiKITAS/KITAB,PASPOR (Masih Berlaku), NPWP, Cover Rekening Bank.
Dokumen Pendukung Lainnya :Surat Kuasa Transaksi ( Jika Nasabah memberikan Kuasa transaksi kepada pihak kedua)
WNA Yang tinggal di Luar Indonesia
Formulir Pembukaan Rekening
Dokumen Pendukung Wajib : Fotokopi Passpor (Masih Berlaku), Cover Buku Rekening Bank.
21
T+3
Anggota Bursa
Investor
Order Jual/Beli
22
Mekanisme pembayaran : T+3
Senin Sela
sa Rabu Kamis
Rabu Kamis Jumat Sabtu Minggu Senin
Beli Bayar
Jual Terima
T+3
23
Perdagangan Efek di Bursa Efek Indonesia (BEI) hanya dapat dilakukan oleh Anggota Bursa (AB) yang juga menjadi anggota Kliring KPEI.
• Jadwal Pre-opening transaksi perdagangan
• Jadwal transaksi perdagangan dalam satu hari
• Jadwal Pre-Closing transaksi perdagangan
• Jadwal Post-Trading
24
• Untuk mengurangi tingkat fluktuasi harga saham yang berlebihan• Permintaan harga yang melebihi ketentuan batas maksimal secara otomatis akan di
tolak• Untuk menghindari terjadinya manipulasi harga dengan menggerakan harga saham
secara berlebihan
• Pada saat hari pertama perdagangan saham IPO, auto rejection ditetapkan 2x dari % normal
25
Modal transparan dan cukup besar
26
27
www.dwsec-id.com
28
TRADE
Anggapan Saham =
Judi
Duit akan hilang dan Habis
Tidak Hoki Main Saham
Kecanduan /Tidak Bisa Berhenti
trading
Menang /kalah Faktanya semua Trader pasti mengalami kerugian, Yang membedakannya dengan Trader Profesional ialah menereka dapat meminimalisir kerugian, Karena Cut Loss juga merupakan bagian meminimalisir kerugian. Berbicara tentang spekulasi, tidak ada satupun hal dimasa depan yang pasti. Yang membedakan saham dengan judi ialah kita menggunakan analisis saat kita memilih dan menentukann kapan waktu terbaik. Dan yang tidak kalah penting ialah Psikologi Trading (emosional).
Spekulasi
30
Target / Tujuan
Strategi yang
benar Sistem trading
Profesioanal Trader
Cara tercepat untuk sukses ialah belajar dari yang terbaik. Contoh sebagian orang memiliki strategi untuk ikut trend terkuat,dan tentukan resiko terlebih dahulu, gunakan maksimal 3 indikator, fleksibel dalam penentuan saham, Cash is the king.dan akan berhenti trading saat dalam sehari 2 kali rugi.dan disiplin
Mempunyai target membuat seseorang memberikan performa yang baik.target yang baik ialah: Target harus spesifik, dapat diukur dan dapat diperjuangkan
Trading berkaitan dengan analisis teknikal dan fundamental,jadi bagaimana kita menggunakan analisis tersebut untuk mencapai tujuan. Dan yang paling penting ialah melakukan backtesting, yang menguji sebuah sistem /strategi trading menggunakan data historis, sehingga kita bisa mengetahui kinerja sistem tersebut.
31
Analisis Fun-damental
Ketika kita membaca kolom investasi atau keuangan sering kali kita menemukan kata-kata yang sulit dimengerti. Kita sebaiknya menggunakan analogi sehingga membuat kita lebih mudah mengerti dengan apa yang dimaksud.
Namun tidak semua kasus dapat kita sederhanakan , kita hanya membutuhkan kebiasaan membaca setiap kolom investasi dan mencari tahu arti sebenarnya.
Untuk Mengantisipasi Working Capital PT. XYZ Melakukan Pencarian Tambahan Dana
• Perusahaan membutuhkan tambahan dana untuk kenaikan biaya operasional sehari-hari semakin meningkat. ( arti sederhananya )
33
Analisis Fundamenta
l
Segala usaha untuk meramal prospek perusahaan dalam
menghasilkan laba di masa depan atau suatu analisis yang mempelajari hal-hal yang
berhubungan dengan kondisi keuangan suatu perusahaan
Tujuan mengetahui sifat-sifat dasar dan
karakteristik operasional dari
perusahaan publik
Sumber informasi terpenting bagi Analisis Fundamental
Laporan Keuangan Perusahaan itu sendiri
Dari laporan keuangan lah kita dapat menilai kesehatan perusahaan dan prospek ke depannya.
Kita menggunakan Analisis Fundamental saat kita ingin memilih saham apa yang hendak kita beli. Karena tidak semua perusahaan terbuka (Tbk) layak untuk dibeli sahamnya. Pendekatan Fundamental sangat bearti saat kondisi market sedang mengalami crash atau turun. Karena di saat itulah waktu yang terbaik kita membeli saham yang berfundamental baik dengan harga murah. Kita sebut saham yang memiliki fundamental baik ialah saham bluechip.
34
Analisis Ekonomi
Analisis Industri
Analisis
perusahaan
Tentang kondisi perekonomian sekarang secara umum dan pengaruhnya di waktu yang akan datang pada suatu negara (PDB,Suku Bunga, Inflasi, Data Ekonomi
Mempelajari Keadaan kompetitif dari suatu sektor industri dalam hubungannya dengan yang lain serta mengidentifikasikan perusahaan yang mempunyai potensi pada suatu sektor industri tertentu
Menilai Prospek Industri di Masa Akan Datang. Kualitas Manajemen, Deviden, Kekuatan Modal dsb.
Salah satu investor yang tidak perduli dengan rumor yang bersliweran di semua perangkat elektronik, namun beliau fokus pada perusahaan yang bisnisnya sederhana, mudah dipahami dan memiliki potensi yang bagus untuk tumbuh.beliau salah satu yang bisa mengubah ribuan dolar menjadi miliaran dolar. Beliau mengatakan investor cerdas ialah yangmemiliki kerangka kerja yang kukuh dan dapat menjaga emosi.- Warren Buffet-
35
Perusahaan yang cukup
dikenal publik
Manajemen Yang Baik dan
Transparan
Tidak Memiliki Banyak Hutang
Produknya Laku dijual
Perusahaan Fundamental
Baik
Biasanya investor yang menggunakan analisis fundamental akan menyimpan sahamnya sampai target yang ditentukan, tentunya sesuai perhitungan bukan sekedar harapan. Sehingga sebenarnya investor menghemat biaya fee yang kita keluarkan untuk transaksi . Intinya dengan analisis fundamental kita membeli bisnis bukan membeli sahamnya.
36
Neraca• ASET = UTANG + MODAL• Postur kekayaan perusahaan (Modal & Porsi Hutang)
Laporan Laba Rugi• Melihat Keuntungan dan Kerugian Perusahaan
Laporan Arus Kas• Arus Kas Operasianal : Angka Positif, Artinya: uang masuk dari
penjualan Lebih banyak dari biaya yang dikeluarkan
• Arus Kas Investasi : Dikatakan sehat bila didukung membeli aset yang ````````````````` efesien dan menjual yang tidak bermanfaat
• Arus Kas Keuangan : Jika Laporan Negatif, artinya : arus kas keluar digunakan untuk membayar deviden atau lunasi
utang bank37
Analisis Teknikal
Analisis Teknikal
Menggunakan Harga Yang Telah Terjadi
Trend Terus Bergerak Mengikuti
Perubahan Penawaran dan
Permintaan
Ikut Trend Yang Sedang Terjadi Di
Pasar (Sejarah Terus Terulang)0
Analisis Fundamental – Menentukan Saham Yang
Dipilih
Analisis Teknikal – Kapan Waktu Membeli & Menjual Saham
39
Harga pembukaan selalu ditunjukkan dengan batang yang menjorok ke sebelah kiri dan harga penutupan ditunjukkan dengan batang yang menjorok ke sebelah kanan. Harga tertinggi dan terendahnya ditunjukkan dengan garis vertikal yang berada di antara harga pembukaan dan penutupan.
Line chart tidak menunjukkan informasi terkait harga yang terjadi. Ia hanya berupa titik-titik yang dihubungkan oleh garis yang hanya menunjukkan harga penutupan dari setiap sesinya sehingga teknikalis yang menggunakannya tidak mendapat informasi yang jelas untuk melengkapi analisisnya.
Perbedaannya dengan bar chart terletak pada tampilannya. Candle chart divisualisasikan ke dalam bentuk batangan lilin agar penggunanya dapat lebih mudah membaca informasi terkait harga yang terjadi selama sesi tertentu.
40
41
Up TrendGaris trend bullis (garis warna biru)
Down TrendGaris trend bearish
(garis warna merah)
Sideways TrendGaris trend menyamping/sideway
(garis warna hitam)
42
Trad
er • Akumulasi Profit• Jangka Pendek• Analisis Teknikal• Sangat Aktif• Tidak Boleh Average
Down Inve
stor • Pelipatgandaan Profit
• Jangka Panjang• Analisis Fundamental
& Teknikal• Jarang Trading• Boleh Average Down
43
top related