jiwasraya

PENGUKURAN BRAND LOYALTY

measurement M. Arifuddin,M. Arifuddin,G. Agung Nugraha S.G. Agung Nugraha S.

Pradipta Tri PurusaPradipta Tri Purusa

b r a n db r a n d

c o m p a n y

profile

PP No. 48/Th.1960

PP No. 48/Th.1960 PN Asuransi DjiwaPN Asuransi DjiwaEKA SEDJAHTERAEKA SEDJAHTERA

PN Asuransi DjiwaPN Asuransi DjiwaDJASA SEDJAHTERADJASA SEDJAHTERA

PN AsuransiPN AsuransiDJIWASRAJADJIWASRAJA

PP No. 33/Th.1972PP No. 33/Th.1972

PT PT Pertanggungan DjiwaPertanggungan DjiwaSEDJAHTERASEDJAHTERA

sejarah

manajemen

Direksi:

Herris B. Simandjuntak Direktur UtamaMaman Abdurrahman DirekturBambang Sudradjat Direktur Indrastono Sukarno Direktur

Pemegang Saham: Pemerintah Republik IndonesiaModal: Rp235.000.000.000

Dewan Komisaris:

Drs Minto Widodo, MA Komisaris UtamaSuharno, SH, MPM Komisaris

LINGKUP USAHALINGKUP USAHA

Produk individu unggulan:

• Produk asuransi pendidikan; Beasiswa Catur Karsa, JS Prestasi

• Produk Unit Link; JS Link Fixed 93 dan JS Link Fixed 95

• Produk proteksi dan investasi; Siharta, Dana Multi Proteksi dan Dwiguna

Produk kumpulan unggulan :

• Program Dana Fleksibel• Asuransi Siharta• Program Jaminan Hari Tua• Tunjangan Hari Tua• Asuransi Kesehatan• Asuransi Kecelakaan Diri

• Asuransi Jiwa• Asuransi Kesehatan• Asuransi Pensiun• Asuransi Kecelakaan• Anuitas• Pendiri dan Penyelenggara

Dana Pensiun Lembaga Keuangan (DPLK)

1. Kantor Distribusi pelayanan:• Regional Office : 17

Kantor• Branch Office : 71

Kantor• Area Office : 388

Kantor

2. Tenaga Ahli:• FSAI : 5

orang• ASAI : 7

orang• HIA : 4

orang• MHP : 3

orang• CPLHI : 16

orang• AAIK : 2

orang• WMI : 3

orang• PIA : 9

orang• LUCTF : 1

orang• AAIJ : 20

orang• AAAIJ : 432

orang

3. Reasuransi:

Dalam Negeri:

a. PT. Reasuransi Internasional Indonesia

b. PT. Reasuransi Nasional Indonesia

c. PT. Tugu Reasuransi Indonesiad. PT. Maskapai Reasuransi

Indonesia

Luar Negeri:

a. Munich Re b. Universal Re danc. Gibraltar Re

4. Penggunaan VSAT menjadikan system administrasi dan pelayanan di 88 Kantor (Regional Office dan Branch office) dilakukan secara on-line

pendukung pengelolaan bisnis

Dalam jutaan rupiah

financial highlight

Uraian 2001 2002 2003 2004 2005

Pendapatan Premi 908.715 953.2231.090.29

31.257.64

71.255.39

6

Cadangan Premi1.908.38

52.126.57

42.335.87

52.941.99

73.225.40

1

Investasi1.972.00

52.182.23

92.382.66

03.041.02

73.258.55

4

Pembayaran Benefit 597.374 539.851 713.971 803.139 927.858

Laba Bersih Tahun Berjalan

33.775 36.336 41.099 46.386 25.824

Ekuitas 286.079 338.719 303.862 333.129 335.782

Aktiva2.244.39

82.460.53

42.692.58

43.356.87

93.631.70

9

PENGUKURAN BRAND LOYALTY INDEXPENGUKURAN BRAND LOYALTY INDEX

Loyalitas adalah ukuran kesetiaan dari pelanggan dalam menggunakan suatu produk atau jasa pada kurun waktu tertentu.

Indonesian Loyalty Survey 2006 oleh PT. Capricorn MARS Indotama

Tujuan : untuk mengetahui tingkat loyalitas konsumen terhadap pengguna merek-merek yang beredar di pasar.

Metode : quantitative research

Sampel : 5 kota besar responden 1.723usia 15 – 55 tahunSES : ABCDEtingkat kepercayaan sekitar 95%

ya; 5,10%

tidak; 94,90%

Hasil :5,1% atau 88 responden : YA (user)94,9% atau 1.635 responden : TIDAK

penetrasi produktingkat atau jumlah pemilik asuransi jiwa di lima kota yang disurvei

“dalam 6 bulan terakhir, apakah Anda memiliki asuransi jiwa ?”

PERUSAHAANPERUSAHAAN TotalTotal JktJkt BdgBdg SmgSmg SbySby MdnMdnResponden : 88 31 14 15 10 18Bumiputera 34,1 29,0 14,3 33,3 40,0 55,6Jiwasraya 14,8 16,1 14,3 6,7 10,0 22,2Bumi Asih 5,7 - 14,3 13,3 - 5,6Jamsostek 4,6 3,2 14,3 - 10,0 -AIG 4,6 3,2 - 6,7 - 11,0Takaful 3,4 6,5 7,1 - - -Dharmala 3,4 6,5 7,1 - - -CAR 3,4 6,5 - 6,7 - -Astra CMG 2,3 3,2 7,1 - - -Prudential 2,3 3,2 7,1 - - -Bringin Life 2,3 3,2 - 6,7 - -Garda Oto 2,3 - - 13,3 - -Cigna 2,3 3,2 - - 10,0 -Manulife 2,3 - 7,1 6,7 - -Suisse 1,1 3,2 - - - -Panin Life 1,1 - - 6,7 - -Sequis 1,1 3,2 - - - -Bringin Life Syariah 1,1 3,2 - - - -

Sinar Mas 1,1 3,2 - - - -Bhakti Bhayangkara 1,1 - - - 10,0 -

Allianz 1,1 - - - 10,0 -Sunlife 1,1 - - - 10,0 -AIA 1,1 - - - - 5,6AJB 1,1 3,2 - - - -FEE 1,1 - 7,1 - - -

100,0 100,0

100,0

100,0

100,0

100,0

Brand Usage (Merek Paling Sering Digunakan)

Customer Value

Switching Barrier

Customer Characterist

ic

Customer Satisfactio

n

LOYALTYLOYALTY

Behavior

Reference

model

loyalitas pelanggan

customer valuepersepsi konsumen/pelanggan yang membandingkan antara biaya atau harga atau beban yang harus ditanggung dengan manfaat yang dterimanya.

• “Asuransi jiwa yang paling sering digunakan memiliki citra yang baik

• Asuransi jiwa yang paling sering digunakan memiliki kualitas pelayanan yang bagus

• Dibandingkan dengan biaya / cost yang harus dikeluarkan (baik materi / non materi) dan manfaat yang diperoleh asuransi jiwa yang paling digunakan dapat dinilai baik“

tingkat kesetujuan

86,8

89,7

90,6

0 20 40 60 80 100

Rata-rata

Jiwasraya

Bumiputera

customer value index

Karakteristik individu sangat mempengaruhi dirinya dalam proses pengambilan keputusan (Decision Making Process) untuk melakukan pembelian atau tidak.

• Saya bukan tipe orang yang mudah berganti asuransi jiwa yang paling sering digunakan

• Kalau ada asuransi jiwa merek baru, saya tidak suka mencoba.

customer characteristic

tingkat kesetujuan

50,7

69,2

70,0

0 20 40 60 80 100

Rata-rata

Jiwasraya

Bumiputera

customer characteristic index

switching barrier

hambatan atau beban atau biaya yang harus ditanggung oleh pelanggan apabila dia berpindah merek.

• Berganti asuransi jiwa akan beresiko menurunkan pelayanan yang saya dapatkan

• Menggunakan merek lain akan beresiko menurunkan status sosial Saya

• Kalau asuransi jiwa yang paling sering digunakan di daerah saya tidak ada, Saya akan mencarinya ke daerah lain

• Hanya asuransi jiwa yang paling sering digunakan yang cocok untuk Saya

tingkat kesetujuan

62,4

74,5

68,7

0 20 40 60 80 100

Rata-rata

Jiwasraya

Bumiputera

switching barrier index

customer satisfaction

adalah tingkat kepuasan pelanggan terhadap penggunaan merek yang paling sering digunakan/dikonsumsinya.

• Selama menggunakan asuransi jiwa yang paling sering digunakan, Saya merasa puas

• Dibandingkan dengan asuransi jiwa lain, menggunakan asuransi jiwa yang paling sering digunakan, saya merasa puas

tingkat kesetujuan

92,4

95,7

84,8

0 20 40 60 80 100

Rata-rata

Jiwasraya

Bumiputera

customer satisfaction index

brand loyalty behavior

adalah kesetiaan pelanggan terhadap merek yang (paling sering) dikonsumsi/digunakan sehingga menggunakan/mengkonsumsinya secara berulang-ulang.

“ kalau Anda akan menggunakan asuransi jiwa kembali, seberapa mungkin Anda tetap menggunakan asuransi jiwa yang paling sering digunakan “

tingkat kemungkinan

80,6

92,3

80,0

0 20 40 60 80 100

Rata-rata

Jiwasraya

Bumiputera

brand loyalty behavior index

brand reference

menunjukkan kesediaan pelanggan untuk merekomendasikan merek yang dikonsumsi/digunakannya kepada orang lain.

“ seberapa mungkin Anda menganjurkan teman Anda untuk menggunakan asuransi jiwa yang paling sering digunakan “

tingkat kemungkinan

27,6

53,9

56,7

0 20 40 60 80 100

Rata-rata

Jiwasraya

Bumiputera

brand reference index

Merek

Loyalty Behavi

or Index

Reference Index

Customer Value

Switching Barrier

Consumers Characteristi

c

Customer Satisfaction

Loyalty Index

Jiwasraya 92,3 53,9 89,7 74,5 69,2 95,7 83,2

Bumiputera

80 56,7 90,6 68,7 70 84,8 79,9

LOYALTY index

terimaterima KASIH…….

1. Kinerja Jiwasraya menunjukkan tren peningkatan.

2. Penetrasi produk asuransi jiwa di Indonesia masih rendah.

3. Produk asuransi dua pemain besar yaitu PT. Bumiputera dan PT. Jiwasraya

4. Jiwasraya memiliki indeks loyalitas kostumer yang cukup tinggi dibandingkan dengan kompetitornya. Kualitas ini harus dijaga dan ditingkatkan dengan terus membuat program loyalitas kostumer.

5. Jiwasraya harus lebih ekspansif dalam melakukan edukasi dan penetrasi pasar melihat rendahnya penetrasi produk akibat rendahnya kesadaran atau pemahaman masyarakat terhadap produk.

6. Jiwasraya harus membuat program-program untuk menarik kostumer baru yang menimbulkan awareness, trial, consider, regular, dependable, preference dan recommend.

KESIMPULAN & saran