Jakarta, 23 Juli 2018PT BANK PANIN Tbk.

HerwidayatmoPresiden Direktur

Edy HeryantoDirektur

Laporan Keuangan KonsolidasianPT Bank Panin, Tbk. & Entitas Anak

CALL PANIN

=500 678 ( PSTN )=60 678 ( PONSEL )=+6221 - 251 5555 ( Idd )

www.panin .co. idLaporan Keuangan KonsolidasianPT Bank Panin, Tbk. & Entitas Anak

PENGURUS BANKDEWAN KOMISARIS- Presiden Komisaris : Drs. Johnny- Wakil Presiden Komisaris Independen : Lintang Nugroho- Komisaris : Chandra Rahardja Gunawan 3)

- Komisaris Independen : Drs. H. Riyanto- Komisaris : Lianna Loren LimantoDIREKSI - Presiden Direktur : Herwidayatmo - Wakil Presiden Direktur : Roosniati Salihin - Wakil Presiden Direktur : Hendrawan Danusaputra - Direktur : Lionto Gunawan - Direktur : Gunawan Santoso - Direktur : Ng Kean Yik - Direktur : Edy Heryanto - Direktur : Januar Hardi - Direktur Kepatuhan : Antonius Ketut Dwirianto - Direktur : Suwito Tjokrorahardjo - Direktur : H. Ahmad Hidayat

Catatan:1. Laporan keuangan konsolidasian ini disusun sesuai dengan Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No. 32/POJK.03/2016 tanggal 8 Agustus 2016 tentang

perubahan atas Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No. 6/POJK.03/2015 perihal "Transparansi dan Publikasi Laporan Bank" dan salinan Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan No. 43/SEOJK.03/2016 tanggal 28 September 2016 tentang "Transparansi dan Publikasi Laporan Bank Umum Konvensional", serta untuk memenuhi Peraturan Bapepam-LK No. VIII.G.7 Lampiran Keputusan Ketua Bapepam-LK No. KEP-347/BL/2012 tanggal 25 Juni 2012 tentang “Penyajian dan Pengungkapan Laporan Keuangan Emiten atau Perusahaan Publik” sehubungan dengan penyajian laporan keuangan publikasi konsolidasian di atas.

2. Informasi keuangan konsolidasian diatas pada tanggal 31 Desember 2017 diambil dari laporan keuangan konsolidasian yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Satrio Bing Eny & Rekan, anggota Deloitte Touche Tohmatsu Limited, (Partner penanggung jawab: Bing Harianto untuk tahun 2017), yang telah memberikan opini wajar tanpa modifikasian.

3. Berlaku efektif setelah mendapat persetujuan dari Otoritas Jasa Keuangan (OJK). 4. Ultimate Shareholder PT Panin Financial Tbk. adalah Gunadi Gunawan, Mu'min Ali Gunawan, Muljadi Koesumo, dan Tidjan Ananto.5. Kurs 30 Juni 2018 USD 1 = Rp 14.330,- ; 31 Desember 2017 USD 1 = Rp 13.567,50 dan Kurs 30 Juni 2017 USD 1 = Rp 13.327,50.

CADANGAN KERUGIAN PENURUNAN NILAI DAN PENYISIHAN PENGHAPUSAN ASETPER 30 JUNI 2018 DAN 2017

(Dalam Jutaan Rupiah)

NO. POS-POS30 JUNI 2018 30 JUNI 2017

CKPN PPA WAJIB DIBENTUK CKPN PPA WAJIB DIBENTUKINDIVIDUAL KOLEKTIF UMUM KHUSUS INDIVIDUAL KOLEKTIF UMUM KHUSUS

1. Penempatan pada bank lain - - 48.596 - - - 78.437 - 2. Tagihan spot dan derivatif - - 541 - - - 49 - 3. Surat berharga 28.500 - 35.133 8.550 6.250 - 42.937 6.250 4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) - - - - - - - -5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse repo) - - - - - - - -6. Tagihan akseptasi - - 21.122 - - - 20.691 -7. Kredit 879.631 2.412.391 1.174.230 3.289.232 823.688 2.324.468 1.168.306 1.724.370 8. Penyertaan 625 - 23.310 625 625 - 15.897 625 9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - -

10. Tagihan lainnya - - 100 34 - - 68 - 11. Komitmen dan Kontinjensi - - 17.936 5.488 - - 11.432 5.605

PEMEGANG SAHAM I. Pemegang Saham Pengendali (PSP) Ultimate Shareholder : 4)

Melalui : PT Panin Financial Tbk. : 46,04% II. Pemegang Saham Bukan PSP melalui pasar modal (≥ 5%) - Votraint No. 1103 Pty Limited : 38,82% III. Pemegang Saham Bukan PSP tidak melalui pasar modal (≥ 5%) : Tidak Ada IV. Publik lainnya masing-masing < 5% : 15,14%

LAPORAN POSISI KEUANGANPER 30 JUNI 2018 DAN 31 DESEMBER 2017

(Dalam Jutaan Rupiah)

NO. POS-POS INDIVIDUAL KONSOLIDASIAN30 JUNI 2018 31 DES 2017 30 JUNI 2018 31 DES 2017

ASET1. Kas 1.423.954 1.141.305 1.448.915 1.169.008 2. Penempatan pada Bank Indonesia 9.713.462 10.465.172 11.788.778 11.497.447 3. Penempatan pada bank lain 4.859.643 5.394.218 4.905.917 5.449.749 4. Tagihan spot dan derivatif 54.080 8.184 54.080 8.184 5. Surat berharga a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi 2.281.031 1.622.236 2.281.650 1.619.189

b. Tersedia untuk dijual 2.421.310 2.352.349 2.339.458 2.397.143 c. Dimiliki hingga jatuh tempo 20.478.983 18.533.684 21.092.514 19.639.296 d. Pinjaman yang diberikan dan piutang - - - -

6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) - 8.691.894 - 8.691.894

7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) 1.046.172 7.933.546 1.046.172 7.933.546

8. Tagihan akseptasi 2.598.298 2.271.855 2.598.298 2.271.855 9. Kredit

a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - - - - b. Tersedia untuk dijual - - - - c. Dimiliki hingga jatuh tempo - - - - d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 133.839.523 127.274.920 147.967.511 140.424.860

10. Pembiayaan syariah - - - - 11. Penyertaan 2.331.634 1.512.032 556.504 585.820 12. Goodwill - - - - 13. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/-

a. Surat berharga (28.500) (6.250) (28.500) (6.250)b. Kredit (3.292.022) (2.742.968) (4.038.634) (3.493.019)c. Lainnya (625) (625) (69.796) (69.159)

14. Aset tidak berwujud 278.892 275.558 343.730 337.266 Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- (217.959) (211.845) (229.798) (220.683)

15. Aset tetap dan inventaris 9.926.116 9.837.247 10.294.972 10.191.623 Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- (565.272) (447.753) (632.907) (503.307)

16. Aset non produktifa. Properti terbengkalai 182.294 184.469 182.294 184.469 b. Aset yang diambil alih 441.958 435.963 902.783 442.135 c. Rekening tunda - - - - d. Aset antar kantor *

i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - - - - ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - - - -

17. Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/- - - - -

18. Sewa pembiayaan - - 2.294.580 2.897.430 19. Aset pajak tangguhan 344.691 324.997 368.611 343.390 20. Aset lainnya 1.334.600 1.780.094 1.742.801 1.749.911

TOTAL ASET 189.452.263 196.630.282 207.209.933 213.541.797

LIABILITAS DAN EKUITASLIABILITAS

1. Giro 10.125.525 9.470.116 10.310.525 9.730.637 2. Tabungan 39.648.609 40.747.178 40.547.896 41.324.982 3. Simpanan berjangka 84.026.751 87.967.626 89.031.861 94.615.477 4. Dana investasi revenue sharing - - - - 5. Pinjaman dari Bank Indonesia - - - - 6. Pinjaman dari bank lain 1.540.824 3.304.812 2.182.549 3.631.554 7. Liabilitas spot dan derivatif 56.617 9.426 56.617 9.426 8. Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli

kembali (repo) - 8.138.487 - 8.138.487 9. Utang akseptasi 2.602.847 2.276.597 2.602.847 2.276.597

10. Surat berharga yang diterbitkan 9.491.745 4.114.519 11.448.550 4.848.812 11. Pinjaman yang diterima 4.912.435 4.918.221 9.001.814 8.961.801 12. Setoran jaminan 229.482 208.729 245.137 225.802 13. Liabilitas antar kantor *

a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia 25 - 25 - b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - - - -

14. Liabilitas pajak tangguhan - - - - 15. Liabilitas lainnya 3.122.377 2.991.299 3.607.916 3.489.491 16. Dana investasi profit sharing - - - -

TOTAL LIABILITAS 155.757.237 164.147.010 169.035.737 177.253.066

EKUITAS17. Modal disetor

a. Modal dasar 9.600.000 9.600.000 9.600.000 9.600.000 b. Modal yang belum disetor -/- (7.191.235) (7.191.235) (7.191.235) (7.191.235)c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/- - - - -

18. Tambahan modal disetora. Agio 3.444.330 3.444.330 3.444.330 3.444.330 b. Disagio -/- - - - - c. Modal sumbangan - - - - d. Dana setoran modal - - - - e. Lainnya - - (28.569) (28.569)

19. Penghasilan komprehensif laina. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan

dalam mata uang asing - - - - b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset

keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual 106.130 123.840 107.688 125.235 c. Bagian efektif lindung nilai arus kas - - - - d. Keuntungan revaluasi aset tetap 6.765.187 6.765.259 6.820.286 6.820.872 e. Bagian penghasilan komprehensif lain dari entitas

asosiasi - - 1.172 1.183 f. Pengukuran kembali atas program imbalan pasti (272.977) (272.977) (274.832) (274.831)g. Pajak penghasilan terkait dengan penghasilan

komprehensif lain 41.712 37.284 41.784 37.397 h. Lainnya - - - -

20. Selisih kuasi reorganisasi - - - - 21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali - - - - 22. Ekuitas lainnya - - - - 23. Cadangan

a. Cadangan umum 19.836.843 17.109.400 20.187.867 17.446.369 b. Cadangan tujuan 140.000 140.000 140.000 140.000

24. Laba/rugia. Tahun-tahun lalu - - 1.120.231 1.448.689 b. Tahun berjalan 1.225.036 2.727.371 1.279.111 2.412.458 TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK 33.695.026 32.483.272 35.247.833 33.981.898

25. Kepentingan non pengendali - - 2.926.363 2.306.833 TOTAL EKUITAS 33.695.026 32.483.272 38.174.196 36.288.731

TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 189.452.263 196.630.282 207.209.933 213.541.797 * Disajikan secara neto

LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN UNTUK PERIODE ENAM BULAN YANG BERAKHIR 30 JUNI 2018 DAN 2017

(Dalam Jutaan Rupiah)

N0. POS-POS INDIVIDUAL KONSOLIDASIAN 30 JUNI 2018 30 JUNI 2017 30 JUNI 2018 30 JUNI 2017

PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Bunga 1. Pendapatan Bunga

a. Rupiah 7.127.977 7.342.013 8.221.514 8.351.435 b. Valuta asing 326.663 293.238 326.776 295.577

2. Beban Bungaa. Rupiah 3.591.316 3.941.033 4.062.231 4.398.040 b. Valuta asing 43.017 37.855 43.017 37.855 Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 3.820.307 3.656.363 4.443.042 4.211.117

B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga1. Pendapatan Operasional Selain Bunga 569.742 753.456 967.150 920.759

a. Peningkatan nilai wajar aset keuangani. Surat berharga 2.979 27.755 2.979 27.755 ii. Kredit - - - - iii. Spot dan derivatif 7.432 13.031 7.432 13.031 iv. Aset keuangan lainnya - - - -

b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan - - - - c. Keuntungan penjualan aset keuangan

i. Surat berharga 49.148 69.860 49.148 69.860 ii. Kredit - - - - iii. Aset keuangan lainnya - - - -

d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) 27.317 24.148 27.317 24.148 e. Dividen 38.763 40.753 13.707 3.169 f. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method - - 5.849 34.903 g. Komisi/provisi/fee dan administrasi 251.055 238.199 345.304 333.735 h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai 12.339 10.827 291.948 23.046 i. Pendapatan lainnya 180.709 328.883 223.466 391.112

2. Beban Operasional Selain Bunga 2.822.129 2.734.834 3.651.486 3.326.367 a. Penurunan nilai wajar aset keuangan

i. Surat berharga 115.895 912 116.328 1.242 ii. Kredit - - - - iii. Spot dan derivatif 8.726 48 8.726 48 iv. Aset keuangan lainnya - - - -

b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan - - - - c. Kerugian penjualan aset keuangan

i. Surat berharga 682 34 682 101 ii. Kredit - - - - iii. Aset keuangan lainnya - - - -

d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) 841 15.073 841 15.073 e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan

(impairment)i. Surat berharga 22.250 - 22.250 - ii. Kredit 637.136 696.310 1.002.764 904.776 iii. Pembiayaan syariah - - - - iv. Aset keuangan lainnya - - 100.988 40.753

f. Kerugian terkait risiko operasional 220 103 220 103 g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method - - - - h. Komisi/provisi/fee dan administrasi 8.529 4.329 8.529 4.329 i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non

keuangan) 50 10.663 6.209 10.894 j. Beban tenaga kerja 818.834 812.109 1.023.177 989.919 k. Beban promosi 22.087 26.691 32.202 38.575 l. Beban lainnya 1.186.879 1.168.562 1.328.570 1.320.554 Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga

Bersih (2.252.387) (1.981.378) (2.684.336) (2.405.608)LABA (RUGI) OPERASIONAL 1.567.920 1.674.985 1.758.706 1.805.509

PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL 1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan

inventaris 123 18 586 (595) 2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi

valuta asing 32.867 (491) 36.073 (1.039) 3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya 12.052 12.127 (5.801) 40.334

LABA (RUGI) NON OPERASIONAL 45.042 11.654 30.858 38.700 LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 1.612.962 1.686.639 1.789.564 1.844.209 Pajak penghasilana. Taksiran pajak tahun berjalan (403.193) (379.876) (457.594) (423.364)b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan 15.267 (25.916) 20.626 (21.633)LABA (RUGI) BERSIH TAHUN BERJALAN 1.225.036 1.280.847 1.352.596 1.399.212 PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN1. Pos-Pos yang Tidak Akan Direklasifikasi ke Laba

Rugia. Keuntungan revaluasi aset tetap - (24.629) - (24.582)b. Pengukuran kembali atas program imbalan pasti - - - - c. Bagian penghasilan komprehensif lain dari entitas

asosiasi - - (20) (766)d. Lainnya - - - - e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan

direklasifikasi ke laba rugi - - - - 2. Pos-Pos yang Akan Direklasifikasi ke Laba Rugi

a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing - - - -

b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual (17.710) 73.721 (18.384) 74.468

c. Bagian efektif lindung nilai arus kas - - - - d. Lainnya - - - - e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan

direklasifikasi ke laba rugi 4.427 (18.430) 4.595 (18.616)PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN

BERJALAN SETELAH PAJAK (13.283) 30.662 (13.809) 30.504 TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN

BERJALAN 1.211.753 1.311.509 1.338.787 1.429.716 Laba (Rugi) Bersih Tahun Berjalan yang dapat

diatribusikan kepada: PEMILIK 1.225.036 1.280.847 1.279.111 1.339.750 KEPENTINGAN NON PENGENDALI 73.485 59.462 TOTAL LABA (RUGI) BERSIH TAHUN BERJALAN 1.225.036 1.280.847 1.352.596 1.399.212 Total Laba (Rugi) Komprehensif Tahun Berjalan

yang dapat diatribusikan kepada: PEMILIK 1.211.753 1.311.509 1.265.939 1.371.155 KEPENTINGAN NON PENGENDALI - - 72.848 58.561 TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN

BERJALAN 1.211.753 1.311.509 1.338.787 1.429.716

TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT - - - - DIVIDEN - - - -

LABA BERSIH PER SAHAM 50,86 53,17 53,10 55,62

LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYAPER 30 JUNI 2018 DAN 2017

(Dalam Jutaan Rupiah)

NO. POS-POSINDIVIDUAL

30 JUNI 2018 30 JUNI 2017L DPK KL D M JUMLAH L DPK KL D M JUMLAH

I. PIHAK TERKAIT1. Penempatan pada bank lain

a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing 79.431 - - - - 79.431 69.466 - - - - 69.466

2. Tagihan spot dan derivatifa. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -

3. Surat berhargaa. Rupiah 134.682 - - - - 134.682 - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -

4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -

5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse repo)a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -

6. Tagihan akseptasi 3.289 - - - - 3.289 - - - - - -7. Kredit

a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)i. Rupiah 56.358 - - - 289 56.647 9.367 - 311 - - 9.678 ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - -

b. Bukan debitur UMKMi. Rupiah 1.765.530 - - 22.040 - 1.787.570 1.672.957 - - - - 1.672.957 ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - -

c. Kredit yang direstrukturisasii. Rupiah 207.893 - - - - 207.893 219.725 - - - - 219.725 ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - -

d. Kredit properti 486.756 - - 22.040 - 508.796 461.771 - - - - 461.771 8. Penyertaan 2.330.219 - - - - 2.330.219 1.588.886 - - - - 1.588.886 9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - - - - -

10. Tagihan lainnya - - - - - - - - - - - - 11. Komitmen dan Kontinjensi

a. Rupiah 889.988 - - - - 889.988 213.468 - - - - 213.468 b. Valuta asing 459 - - - - 459 297 - - - - 297

12. Aset yang diambil alih - - - - - - - - - - - -

II. PIHAK TIDAK TERKAIT1. Penempatan pada bank lain

a. Rupiah 1.965.954 - - - - 1.965.954 3.809.283 - - - - 3.809.283 b. Valuta asing 2.814.258 - - - - 2.814.258 3.964.905 - - - - 3.964.905

2. Tagihan spot dan derivatifa. Rupiah 52.830 - - - - 52.830 4.893 - - - - 4.893 b. Valuta asing 1.250 - - - - 1.250 - - - - - -

3. Surat berhargaa. Rupiah 21.943.474 - 57.000 - - 22.000.474 18.388.845 - - - 6.250 18.395.095 b. Valuta asing 3.046.168 - - - - 3.046.168 1.989.433 - - - - 1.989.433

4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)a. Rupiah - - - - - - 6.745.051 - - - - 6.745.051 b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -

5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse repo)a. Rupiah 1.046.172 - - - - 1.046.172 7.271.090 - - - - 7.271.090 b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -

6. Tagihan akseptasi 2.595.009 - - - - 2.595.009 2.469.798 - - - - 2.469.798 7. Kredit

a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)i. Rupiah 29.234.768 1.826.724 132.394 201.130 1.001.144 32.396.160 30.210.487 1.653.520 134.435 169.909 1.146.785 33.315.136 ii. Valuta asing 62.620 - - - - 62.620 58.767 12.358 - - - 71.125

b. Bukan debitur UMKMi. Rupiah 80.490.642 3.033.670 253.696 158.922 1.944.672 85.881.602 73.302.940 2.707.468 309.686 164.590 1.651.937 78.136.621 ii. Valuta asing 13.654.924 - - - - 13.654.924 11.124.168 - - - 3.979 11.128.147

c. Kredit yang direstrukturisasii. Rupiah 4.385.623 1.008.687 71.453 57.941 814.151 6.337.855 3.971.868 986.969 88.029 112.103 276.254 5.435.223 ii. Valuta asing 1.091.308 - - - - 1.091.308 723.772 12.183 - - - 735.955

d. Kredit properti 34.592.949 2.065.793 81.574 203.901 783.108 37.727.325 30.228.464 1.520.579 119.008 142.014 986.026 32.996.091 8. Penyertaan 790 - - - 625 1.415 790 - - - 625 1.415 9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - - - - -

10. Tagihan lainnya 10.028 671 - - - 10.699 6.766 - - - - 6.766 11. Komitmen dan Kontinjensi

a. Rupiah 30.771.364 59.960 3.030 3.714 80 30.838.148 31.189.543 68.871 2.818 3.051 79 31.264.362 b. Valuta asing 8.921.130 2.866 - - - 8.923.996 8.498.801 2.719 - - - 8.501.520

12. Aset yang diambil alih 31.088 - 24.840 287.035 98.995 441.958 4.729 - 299.850 22.370 94.474 421.423

III. INFORMASI LAIN1. Total aset bank yang dijaminkan :

a. Pada Bank Indonesia - - b. Pada pihak lain - -

2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 3.321.147 3.155.031 3. Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif 4.624.897 3.074.668 4. Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit 24,29% 26,86%5. Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit 2,62% 2,90%6. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur 11,11% 15,52%7. Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur 4,23% 4,89%8. Lainnya

a. Penerusan kredit - - b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah - - c. Aset produktif yang dihapus buku 4.219.935 3.450.822 d. Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih 1.622.226 1.503.221 e. Aset produktif yang dihapus tagih 816.582 732.367

LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF PER 30 JUNI 2018

(Dalam Jutaan Rupiah)

NO. TRANSAKSIINDIVIDUAL

Nilai Notional Tujuan Tagihan dan Liabilitas DerivatifTrading Hedging Tagihan Liabilitas

A. Terkait dengan Nilai Tukar1. Spot 2.469.577 2.469.577 - 2.988 1.596 2. Forward 1.102.047 1.102.047 - 13.017 20.396 3. Option

a. Jual - - - - - b. Beli - - - - -

4. Future - - - - - 5. Swap 5.180.582 5.180.582 - 38.075 34.625 6. Lainnya - - - - - B. Terkait dengan Suku Bunga1. Forward - - - - - 2. Option

a. Jual - - - - - b. Beli - - - - -

3. Future - - - - - 4. Swap - - - - - 5. Lainnya - - - - - C. Lainnya - - - - -

JUMLAH 8.752.206 8.752.206 - 54.080 56.617

LAPORAN RASIO KEUANGANPER 30 JUNI 2018 DAN 2017

(dalam %)30 JUNI 2018 30 JUNI 2017

Rasio KinerjaKonsolidasian

1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 22,08 22,39 2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif dan

aset non produktif 2,25 2,06 3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 2,45 2,19 4. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif 2,22 1,87 5. NPL gross 3,01 2,94 6. NPL net 0,89 0,91 7. Return on Asset (ROA) 1,62 1,73 8. Return on Equity (ROE) 7,74 8,42 9. Net Interest Margin (NIM) 4,72 4,63

10. Beban Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 81,52 81,13 11. Loan to Deposit Ratio (LDR) 105,75 97,63 12. Net Stable Funding Ratio (NSFR) 135,82 -

Individual1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 21,70 22,43 2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif dan

aset non produktif 2,06 1,97 3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 2,20 2,08 4. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif 1,94 1,83 5. NPL gross 2,78 2,88 6. NPL net 0,74 0,72 7. Return on Asset (ROA) 1,66 1,78 8. Return on Equity (ROE) 8,24 8,99 9. Net Interest Margin (NIM) 4,50 4,42

10. Beban Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 80,46 80,03 11. Loan to Deposit Ratio (LDR) 100,01 93,30 12. Net Stable Funding Ratio (NSFR) 141,66 -

Kepatuhan (Compliance)1. a. Persentase pelanggaran BMPK

i. Pihak terkait - - ii. Pihak tidak terkait - -

b. Persentase pelampauan BMPKi. Pihak terkait - - ii. Pihak tidak terkait - -

2. Giro Wajib Minimum (GWM)a. GWM utama rupiah 6,56 6,52 b. GWM valuta asing 8,08 8,22

3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan 2,65 0,52

LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSIPER 30 JUNI 2018 DAN 31 DESEMBER 2017

(Dalam Jutaan Rupiah)

NO. POS-POS INDIVIDUAL KONSOLIDASIAN30 JUNI 2018 31 DES 2017 30 JUNI 2018 31 DES 2017

I. TAGIHAN KOMITMEN1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik

a. Rupiah - - - - b. Valuta asing - - - -

2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 7.923.985 7.125.370 7.923.985 7.125.370 3. Lainnya - - - -

II. KEWAJIBAN KOMITMEN1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik

a. BUMNi. Committed

- Rupiah 1.272.896 2.192.999 1.272.896 2.192.999 - Valuta asing 1 1 1 1

ii. Uncommitted- Rupiah 120.001 300.001 120.001 300.001 - Valuta asing 3.224.250 4.070.250 3.224.250 4.070.250

b. Lainnyai. Committed 26.046.698 27.334.710 25.946.698 27.124.710 ii. Uncommitted 7.558.450 7.685.886 7.778.549 7.941.487

2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarika. Committed

i. Rupiah 24.499 44.568 24.499 44.568 ii. Valuta asing - - - -

b. Uncommittedi. Rupiah - - 93.693 90.158 ii. Valuta asing - - - -

3. Irrevocable L/C yang masih berjalana. L/C luar negeri 739.617 923.378 739.617 923.378 b. L/C dalam negeri 636.882 576.370 636.882 576.370

4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 7.926.117 7.124.673 7.926.117 7.124.673 5. Lainnya - - - -

III. TAGIHAN KONTINJENSI1. Garansi yang diterima

a. Rupiah - - - - b. Valuta asing - - - -

2. Pendapatan bunga dalam penyelesaiana. Bunga kredit yang diberikan 795.357 581.761 796.149 582.099 b. Bunga lainnya - - - -

3. Lainnya 2.869 1.247 2.869 1.247 IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI

1. Garansi yang diberikana. Rupiah 944.393 685.412 977.551 718.570 b. Valuta asing 84.904 72.361 84.904 72.361

2. Lainnya 534.374 409.480 534.374 409.480

LAPORAN ARUS KAS UNTUK PERIODE ENAM BULAN YANG BERAKHIR 30 JUNI 2018 DAN 2017

(Dalam Jutaan Rupiah)

POS-POS KONSOLIDASIAN30 JUNI 2018 30 JUNI 2017

ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI Bunga, provisi dan komisi kredit yang diterima 8.534.648 8.689.977 Bunga, hadiah, provisi dan komisi dana yang dibayar (4.061.424) (4.458.405)Penerimaan pendapatan operasional lainnya 392.255 591.990 Pembayaran beban operasional lainnya (2.153.035) (2.064.959)Keuntungan dari transaksi valuta asing - bersih 59.532 36.095 Penerimaan pendapatan non operasional - bersih 22.990 34.361 Pembayaran beban pajak (404.342) (481.788)Arus kas operasi sebelum perubahan dalam aset dan liabilitas operasi 2.390.624 2.347.271

Penurunan (kenaikan) aset operasi Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain 368.094 396.560 Efek-efek 6.267.304 (6.726.025)Kredit (6.118.659) (3.154.244)Efek yang dibeli dengan janji dijual kembali 6.887.374 (3.152.651)Piutang sewa pembiayaan 519.740 (538.357)Piutang pembiayaan konsumen (1.625.652) (1.051.415)Tagihan anjak piutang 47.771 110.873 Aset lain-lain (335.587) (171.840)

Kenaikan (penurunan) liabilitas operasi Liabilitas segera 108.932 353.059 Simpanan (5.781.013) (1.219.762)Simpanan dari bank lain (1.449.006) 2.845.905 Liabilitas akseptasi (193) (524)Efek yang dijual dengan janji dibeli kembali (8.138.487) 4.744.367 Liabilitas lain-lain (241.482) (180.663)

Kas Bersih Digunakan untuk Aktivitas Operasi (7.100.240) (5.397.446)

ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASIPenambahan penyertaan pada entitas asosiasi - (5.250)Hasil penjualan aset tetap 3.665 3.915 Penerimaan dividen 38.763 3.168 Perolehan aset tetap (107.699) (39.444)Kas Bersih Digunakan untuk Aktivitas Investasi (65.271) (37.611)

ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAANPenerbitan obligasi 5.400.000 - Biaya emisi obligasi yang diterbitkan (25.493) - Penerbitan surat berharga di entitas anak 2.000.000 - Biaya emisi penerbitan surat berharga di entitas anak (6.801) -Pelunasan surat berharga yang diterbitkan (700.000) (132.000)Pembelian kembali obligasi dan obligasi subordinasi yang diterbitkan (72.000) - Penambahan modal entitas anak 546.686 88.021 Biaya emisi penerbitan saham entitas anak (3.345) (2.697)Penerimaan pinjaman yang diterima 38.172 459.789 Penerbitan obligasi subordinasi - 2.400.000 Biaya emisi obligasi subordinasi yang diterbitkan - (11.614)Kas Bersih Diperoleh dari Aktivitas Pendanaan 7.177.219 2.801.499

KENAIKAN (PENURUNAN) BERSIH KAS DAN SETARA KAS 11.708 (2.633.558)

Pengaruh perubahan kurs valuta asing 208.791 173.511 KAS DAN SETARA KAS AWAL PERIODE 17.779.811 25.150.092 KAS DAN SETARA KAS AKHIR PERIODE 18.000.310 22.690.045

Kas dan setara kas terdiri dari:Kas 1.448.915 1.873.476 Giro pada Bank Indonesia 8.701.962 10.468.591 Giro pada bank lain 952.229 1.987.492 Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain 6.897.204 8.360.486Total kas dan setara kas 18.000.310 22.690.045

PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM) PER 30 JUNI 2018 DAN 2017

(Dalam Jutaan Rupiah)

POS-POS 30 JUNI 2018 30 JUNI 2017INDIVIDUAL KONSOLIDASIAN INDIVIDUAL KONSOLIDASIAN

I. Modal Inti (Tier 1) 29.415.527 33.612.747 28.982.184 32.488.0781 Modal Inti Utama/Common Equity Tier 1 (CET 1) 29.415.527 33.612.747 28.982.184 32.488.078

1.1 Modal disetor (setelah dikurangi Treasury stock) 2.408.765 2.408.765 2.408.765 2.408.765 1.2 Cadangan Tambahan Modal 29.657.861 31.408.182 28.453.681 30.343.766

1.2.1 Faktor Penambah 31.377.526 32.959.513 28.777.061 30.667.801 1.2.1.1 Pendapatan komprehensif lainnya 6.871.317 6.927.974 6.945.383 6.992.239

1.2.1.1.1 Selisih lebih penjabaran laporan keuangan - - - - 1.2.1.1.2 Potensi keuntungan dari peningkatan nilai wajar aset

keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual 106.130 107.688 177.225 177.669 1.2.1.1.3 Saldo surplus revaluasi aset tetap 6.765.187 6.820.286 6.768.158 6.814.570

1.2.1.2 Cadangan tambahan modal lainnya (other disclosed reserves) 24.506.209 26.031.539 21.831.678 23.675.562 1.2.1.2.1 Agio 3.444.330 3.444.330 3.444.330 3.444.330 1.2.1.2.2 Cadangan umum 19.836.843 20.187.867 17.106.501 17.443.467 1.2.1.2.3 Laba tahun-tahun lalu - 1.120.231 - 1.448.015 1.2.1.2.4 Laba tahun berjalan 1.225.036 1.279.111 1.280.847 1.339.750 1.2.1.2.5 Dana setoran modal - - - - 1.2.1.2.6 Lainnya - - - -

1.2.2 Faktor Pengurang (1.719.665) (1.551.331) (323.380) (324.035)1.2.2.1 Pendapatan komprehensif lainnya - - - -

1.2.2.1.1 Selisih kurang penjabaran laporan keuangan - - - - 1.2.2.1.2 Potensi kerugian dari penurunan nilai wajar aset

keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual - - - - 1.2.2.2 Cadangan tambahan modal lainnya (other disclosed reserves) (1.719.665) (1.551.331) (323.380) (324.035)

1.2.2.2.1 Disagio - - - - 1.2.2.2.2 Rugi tahun-tahun lalu - - - - 1.2.2.2.3 Rugi tahun berjalan - - - - 1.2.2.2.4 Selisih kurang antara Penyisihan Penghapusan Aset

(PPA) dan Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) atas aset produktif (1.303.750) (1.134.809) - -

1.2.2.2.5 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam Trading Book - - - -

1.2.2.2.6 PPA aset non produktif yang wajib dibentuk (415.915) (416.522) (323.380) (324.035)1.2.2.2.7 Lainnya - - - -

1.3 Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan - 698.756 - 612.169 1.4 Faktor Pengurang Modal Inti Utama (2.651.099) (902.956) (1.880.262) (876.622)

1.4.1 Perhitungan pajak tangguhan (276.447) (295.323) (237.047) (249.128)1.4.2 Goodwill - - - (9.918)1.4.3 Seluruh aset tidak berwujud lainnya (60.933) (113.932) (70.829) (88.290)1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang (2.313.719) (493.701) (1.572.386) (529.286)1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi - - - - 1.4.6 Eksposur sekuritisasi - - - - 1.4.7 Faktor pengurang modal inti utama lainnya - - - -

1.4.7.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau Tier 2 pada bank lain - - - -

1.4.7.2 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah,atau hibah wasiat - - - -

2 Modal Inti Tambahan/Additional Tier 1 (AT 1) - - - - 2.1 Instrumen yang memenuhi persyaratan AT 1 - - - - 2.2 Agio/Disagio - - - - 2.3 Faktor Pengurang Modal Inti Tambahan - - - -

2.3.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau Tier 2 pada bank lain - - - - 2.3.2 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan

peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat - - - - II. Modal Pelengkap (Tier 2) 4.420.968 4.561.760 5.042.816 5.187.180

1 Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi persyaratan Tier 2 3.100.000 3.100.000 3.705.000 3.705.000

2 Agio/Disagio - - - - 3 Cadangan umum PPA atas aset produktif yang wajib dibentuk (paling tinggi

1,25% ATMR Risiko Kredit) 1.320.968 1.472.280 1.337.816 1.493.032 4 Faktor Pengurang Modal Pelengkap - (10.520) - (10.852)

4.1 Sinking Fund - - - - 4.2 Penempatan dana pada instrumen Tier 2 pada bank lain - (10.520) - (10.852)4.3 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan

karena hukum, hibah, atau wasiat - - - - TOTAL MODAL 33.836.495 38.174.507 34.025.000 37.675.258

30 JUNI 2018 30 JUNI 2017 30 JUNI 2018 30 JUNI 2017INDIVIDUAL KONSOLIDASIAN INDIVIDUAL KONSOLIDASIAN INDIVIDUAL KONSOLIDASIAN INDIVIDUAL KONSOLIDASIAN

ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO RASIO KPMMATMR RISIKO KREDIT 138.960.254 153.610.533 137.065.018 151.568.393 Rasio CET 1 (%) 18,86% 19,44% 19,10% 19,31%

ATMR RISIKO PASAR 1.708.363 1.764.600 469.432 481.288 Rasio Tier 1 (%) 18,86% 19,44% 19,10% 19,31%

ATMR RISIKO OPERASIONAL 15.293.025 17.537.088 14.175.563 16.234.750 Rasio Tier 2 (%) 2,83% 2,64% 3,32% 3,08%

TOTAL ATMR 155.961.642 172.912.221 151.710.013 168.284.431 Rasio KPMM (%) 21,70% 22,08% 22,43% 22,39%RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO (%)

8,00% 9,16% 9,25% 9,22% CET 1 UNTUK BUFFER (%) 12,86% 12,92% 13,10% 13,17%

ALOKASI PEMENUHAN KPMM SESUAI PROFIL RISIKO PERSENTASE BUFFER YANG WAJIB DIPENUHI OLEH BANK (%)

Dari CET 1 (%) 6,00% 6,52% 6,00% 6,14%Capital Conservation Buffer (%)

1,875% 1,875% 1,250% 1,250%

Dari AT 1 (%) 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% Countercyclical Buffer (%) 0,000% 0,000% 0,000% 0,000%

Dari Tier 2 (%) 2,00% 2,64% 3,25% 3,08%Capital Surcharge untuk Bank Sistemik (%)

0,750% 0,750% 0,500% 0,500%

*) Rasio Kecukupan Modal per 30 Juni 2018 dan 2017 dihitung sesuai POJK Nomor 34/POJK.03/2016 tanggal 22 September 2016 tentang Kewajiban Penyediaan Modal Minimum Bank Umum.

LAPORAN PERUBAHAN EKUITAS KONSOLIDASIANUNTUK PERIODE ENAM BULAN YANG BERAKHIR 30 JUNI 2018 DAN 2017

(Dalam Jutaan Rupiah)

Modal Saham Agio Saham

Selisih transaksi ekuitas dengan

pihak non-pengendali

Penghasilan Komprehensif Lain Saldo Laba Ekuitas

yang dapat diatribusikan

ke pemilik entitas induk

Kepentingan non-

pengendali

Jumlah Ekuitas

Surplus revaluasi aset tetap

Keuntungan (kerugian) aktuarial

Perubahan nilai wajar

efek tersedia untuk dijual

Bagian penghasilan

komprehensif lain atas entitas

asosiasi

Ditentukan penggunaannya

Tidak ditentukan

penggunaannya

Saldo per 1 Januari 2017 2.408.765 3.444.330 (51.315) 6.840.216 (136.292) 77.608 2.117 140.000 18.889.464 31.614.893 2.585.907 34.200.800 Selisih transaksi ekuitas dengan pihak non-pengendali - - (1.552) - - - - - - (1.552) - (1.552)Pemindahan surplus revaluasi aset tetap ke saldo laba akibat penjualan aset tetap yang

telah direvaluasi - - - (2.022) - - - - 2.022 - - - Laba bersih periode berjalan - - - - - - - - 1.339.750 1.339.750 59.462 1.399.212 Penghasilan komprehensif lainnya - setelah pajak - - - (23.626) - 55.642 (615) - - 31.401 (901) 30.500 Setoran modal entitas anak - - - - - - - - - - 89.033 89.033 Saldo per 30 Juni 2017 2.408.765 3.444.330 (52.867) 6.814.568 (136.292) 133.250 1.502 140.000 20.231.236 32.984.492 2.733.501 35.717.993 Selisih transaksi ekuitas dengan pihak non-pengendali - - 24.298 - - - - - - 24.298 25.716 50.014 Pemindahan surplus revaluasi aset tetap ke saldo laba akibat penjualan aset tetap yang

telah direvaluasi - - - (3.567) - - - - 3.567 - - - Laba bersih periode berjalan - - - - - - - - 1.072.708 1.072.708 (463.483) 609.225 Penghasilan komprehensif lainnya - setelah pajak - - - 9.871 (69.827) (39.325) (319) - - (99.600) 10.967 (88.633)Setoran modal entitas anak - - - - - - - - - - 132 132 Saldo per 31 Desember 2017 2.408.765 3.444.330 (28.569) 6.820.872 (206.119) 93.925 1.183 140.000 21.307.511 33.981.898 2.306.833 36.288.731 Pemindahan surplus revaluasi aset tetap ke saldo laba akibat penjualan aset tetap yang

telah direvaluasi - - - (586) - - - - 586 - - - Laba bersih periode berjalan - - - - - - - - 1.279.111 1.279.111 73.485 1.352.596 Penghasilan komprehensif lainnya - setelah pajak - - - - - (13.165) (11) - - (13.176) (637) (13.813)Setoran modal entitas anak - - - - - - - - - - 546.682 546.682 Saldo per 30 Juni 2018 2.408.765 3.444.330 (28.569) 6.820.286 (206.119) 80.760 1.172 140.000 22.587.208 35.247.833 2.926.363 38.174.196

Satisfaction Loyalty Engagement Awards 2018 –

Infobank

STP Award 2017 – BNY Mellon