ugm cimb-principal balanced tidak termasuk produk ... reksa dana ugm cimb... · bank kustodian akan...

REKSA DANAUGM CIMB-PRINCIPAL BALANCED

Tanggal EfektifTanggal Mulai Penawaran

: 16 November 2011: 28 November 2011

UNTUK DIPERHATIKAN :

UGM CIMB-PRINCIPAL BALANCED tidak termasuk produk investasi dengan penjaminan. Sebelum membeli Unit Penyertaan UGM CIMB-PRINCIPAL BALANCED, calon Pemegang Unit Penyertaan harus terlebih dahulu mempelajari dan memahami Prospektus dan dokumen penawaran lainnya. Isi dari Prospektus dan dokumen penawaran lainnya bukanlah suatu saran baik dari sisi bisnis, hukum, maupun perpajakan. Oleh karena itu, calon Pemegang Unit Penyertaan disarankan untuk meminta pertimbangan atau nasihat dari pihak-pihak yang kompeten sehubungan dengan investasi dalam UGM CIMB-PRINCIPAL BALANCED. Calon Pemegang Unit Penyertaan harus menyadari bahwa terdapat kemungkinan Pemegang Unit Penyertaan UGM CIMB-PRINCIPAL BALANCED akan menanggung risiko sehubungan dengan Unit Penyertaan UGM CIMB-PRINCIPAL BALANCED yang dipegangnya. Sehubungan dengan kemungkinan adanya risiko tersebut, apabila dianggap perlu calon Pemegang Unit Penyertaan dapat meminta pendapat dari pihak-pihak yang berkompeten atas aspek bisnis, hukum, keuangan, perpajakan, maupun aspek lain yang relevan.

1

DAFTAR ISI

BAB I. ISTILAH DAN DEFINISI

BAB II. KETERANGAN MENGENAI UGM CIMB-PRINCIPAL BALANCED

BAB III. INFORMASI MENGENAI DANA PENDIDIKANUNIVERSITAS GADJAH MADA

BAB IV. MANAJER INVESTASI

BAB V. BANK KUSTODIAN

BAB VI. TUJUAN INVESTASI, KEBIJAKAN INVESTASIDAN KEBIJAKAN PEMBAGIAN HASILINVESTAS

BAB VII. METODE PENGHITUNGAN NILAI PASAR WAJARDARI EFEK DALAM PORTOFOLIO UGM CIMB-PRINCIPAL BALANCED

BAB VIII. PERPAJAKAN

BAB IX. MANFAAT INVESTASI DAN FAKTOR-FAKTORRISIKO YANG UTAMA

BAB X. ALOKASI BIAYA DAN IMBALAN JASA

BAB XI. HAK-HAK PEMEGANG UNIT PENYERTAAN

BAB XII. PEMBUBARAN DAN LIKUIDASI

BAB XIII. PENDAPAT DARI SEGI HUKUM

BAB XIV. PERSYARATAN DAN TATA CARA PEMBELIANUNIT PENYERTAAN

BAB XV. PERSYARATAN DAN TATA CARA PENJUALANKEMBALI (PELUNASAN) UNIT PENYERTAAN

BAB XVI SKEMA PEMBELIAN DAN PENJUALANKEMBALI (PELUNASAN) UNIT PENYERTAAN

BAB XVII PENYEBARLUASAN PROSPEKTUS DANFORMULIR-FORMULIR BERKAITAN DENGANPEMBELIAN UNIT PENYERTAAN

HAL

2

7

10

11

13

14

17

19

20

22

25

27

30

35

38

41

42

2

BAB IISTILAH DAN DEFINISI

1.1. AFILIASI

Afiliasi adalah:a. Hubungan keluarga karena perkawinan dan keturunan sampai

derajat kedua, baik secara horisontal maupun vertikal;b. Hubungan antara satu pihak dengan pegawai, Direktur, atau

Komisaris dari pihak tersebut;c. Hubungan antara 2 (dua) perusahaan dimana terdapat satu

atau lebih anggota Direksi atau Komisaris yang sama;d. Hubungan antara perusahaan dengan suatu pihak, baik

langsung maupun tidak langsung, mengendalikan ataudikendalikan oleh perusahaan tersebut;

e. Hubungan antara 2 (dua) perusahaan yang dikendalikan baiklangsung maupun tidak langsung oleh pihak yang sama;atau

f . Hubungan antara perusahaan dan pemegang saham utama.

1.2. BANK KUSTODIAN

Bank Kustodian adalah Bank Umum yang telah mendapatpersetujuan BAPEPAM dan LK untuk menyelenggarakan kegiatanusaha sebagai Kustodian, yaitu memberikan jasa penitipan Efek(termasuk Penitipan Kolektif atas Efek yang dimiliki bersamaoleh lebih dari satu Pihak yang kepentingannya diwakili olehKustodian) dan harta lain yang berkaitan dengan Efek serta jasalain, termasuk menerima dividen, bunga, dan hak-hak lain,menyelesaikan transaksi Efek, dan mewakili pemegang rekeningyang menjadi nasabahnya.

1.3. BAPEPAM dan LK

BAPEPAM dan LK adalah Badan Pengawas Pasar Modal danLembaga Keuangan.

1.4. BUKTI KEPEMILIKAN UNIT PENYERTAAN

Reksa Dana berbentuk Kontrak Investasi Kolektif menghimpundana dengan menerbitkan Unit Penyertaan kepada calonPemegang Unit Penyertaan.

Unit Penyertaan adalah satuan ukuran yang menunjukkan bagiankepentingan setiap Pemegang Unit Penyertaan dalam portofolioinvestasi kolektif.

Dengan demikian Unit Penyertaan merupakan bukti kepesertaanPemegang Unit Penyertaan dalam Reksa Dana berbentuk KontrakInvestasi Kolektif. Bank Kustodian akan menerbitkan SuratKonfirmasi Transaksi Unit Penyertaan yang berisi jumlah UnitPenyertaan yang dimiliki oleh masing-masing Pemegang UnitPenyertaan dan berlaku sebagai bukti kepemilikan Unit PenyertaanReksa Dana.

1.5. EFEK

Efek adalah surat berharga.

Sesuai dengan Peraturan BAPEPAM dan LK Nomor IV.B.1 tentangPedoman Pengelolaan Reksa Dana berbentuk Kontrak InvestasiKolektif, yang merupakan Lampiran Keputusan Ketua BAPEPAMdan LK Nomor KEP-552/BL/2010 tanggal 30 Desember 2010(“Peraturan BAPEPAM dan LK Nomor IV.B.1”), Reksa Danaberbentuk Kontrak Investasi Kolektif hanya dapat melakukanpembelian dan penjualan atas:a. Efek yang telah dijual dalam Penawaran Umum dan/atau

diperdagangkan di Bursa Efek baik di dalam maupun di luarnegeri;

3

b. Efek Bersifat Utang seperti surat berharga komersial(commercial paper) yang sudah mendapat peringkat dariperusahaan pemeringkat Efek, Surat Utang Negara, dan/atau Efek Bersifat Utang yang diterbitkan oleh lembagainternasional dimana Pemerintah Indonesia menjadi salahsatu anggotanya;

c. Efek Beragun Aset yang ditawarkan melalui Penawaran Umumdan sudah mendapat peringkat dari perusahaan pemeringkatEfek;

d. instrumen pasar uang dalam negeri yang mempunyai jatuhtempo kurang dari 1 (satu) tahun, meliputi Sertifikat BankIndonesia, Surat Berharga Pasar Uang, Surat PengakuanHutang, dan Sertifikat Deposito, baik dalam Rupiah maupundalam mata uang asing; dan/atau

e. Surat berharga komersial dalam negeri yang jatuh temponyadi bawah 3 (tiga) tahun dan telah diperingkat oleh perusahaanpemeringkat Efek.

1.6. EFEKTIF

Efektif adalah terpenuhinya seluruh tata cara dan persyaratanPernyataan Pendaftaran Dalam Rangka Penawaran Umum ReksaDana Berbentuk Kontrak Investasi Kolektif yang ditetapkan dalamUndang-undang Pasar Modal dan Peraturan BAPEPAM dan LKNomor IX.C.5 tentang Pernyataan Pendaftaran Dalam RangkaPenawaran Umum Reksa Dana berbentuk Kontrak InvestasiKolektif, yang merupakan Lampiran Keputusan Ketua BAPEPAMdan LK Nomor Kep-430/PM/2007 tanggal 19 Desember 2007(“Peraturan BAPEPAM dan LK Nomor IX.C.5”). Surat pernyataanefektif Pernyataan Pendaftaran Dalam Rangka Penawaran UmumReksa Dana Berbentuk Kontrak Investasi Kolektif akan dikeluarkanoleh BAPEPAM dan LK.

1.7. FORMULIR PEMESANAN PEMBELIAN UNIT PENYERTAAN

Formulir Pemesanan Pembelian Unit Penyertaan adalah formulirasli yang dipakai oleh calon pembeli untuk membeli UnitPenyertaan yang diisi, ditandatangani dan diajukan oleh calonpembeli kepada Manajer Investasi atau melalui Agen PenjualEfek Reksa Dana yang ditunjuk oleh Manajer Investasi (jikaada).

1.8. FORMULIR PENJUALAN KEMBALI UNIT PENYERTAAN

Formulir Penjualan Kembali Unit Penyertaan adalah formulir asliyang dipakai oleh Pemegang Unit Penyertaan untuk menjualkembali Unit Penyertaan yang dimilikinya yang diisi,ditandatangani dan diajukan oleh Pemegang Unit Penyertaankepada Manajer Investasi atau melalui Agen Penjual Efek ReksaDana yang ditunjuk oleh Manajer Investasi (jika ada).

1.9. FORMULIR PROFIL CALON PEMEGANG UNIT PENYERTAAN

Formulir Profil Calon Pemegang Unit Penyertaan adalah formuliryang disyaratkan untuk diisi oleh calon Pemegang Unit Penyertaansebagaimana diharuskan oleh Peraturan BAPEPAM Nomor IV.D.2tentang Profil Pemodal Reksa Dana, yang merupakan LampiranKeputusan Ketua BAPEPAM Nomor Kep-20/PM/2004 tanggal 29April 2004, yang berisikan data dan informasi mengenai profilrisiko calon Pemegang Unit Penyertaan UGM CIMB-PRINCIPALBALANCED sebelum melakukan pembelian Unit Penyertaan UGMCIMB-PRINCIPAL BALANCED yang pertama kali di ManajerInvestasi atau Agen Penjual Efek Reksa Dana yang ditunjukoleh Manajer Investasi (jika ada).

1.10. HARI BURSA

Hari Bursa adalah setiap hari diselenggarakannya perdaganganefek di Bursa Efek, yaitu hari Senin sampai dengan hari Jumat,kecuali hari tersebut merupakan hari libur nasional atau dinyatakansebagai hari libur oleh Bursa Efek.

4

1.11. HARI KERJA

Hari Kerja adalah hari Senin sampai dengan hari Jumat, kecualihari libur nasional yang ditetapkan oleh Pemerintah RepublikIndonesia.

1.12. KOMITE INVESTASI UGM CIMB-PRINCIPAL BALANCED

Komite Investasi UGM CIMB-PRINCIPAL BALANCED diwakilioleh PT CIMB-Principal Asset Management dan Universitas GadjahMada yang bertugas mengawasi kegiatan pengelolaan ReksaDana.

1.13. KONTRAK INVESTASI KOLEKTIF

Kontrak Investasi Kolektif adalah kontrak antara Manajer Investasidan Bank Kustodian yang mengikat Pemegang Unit Penyertaan,dimana Manajer Investasi diberi wewenang untuk mengelolaportofolio investasi kolektif dan Bank Kustodian diberi wewenanguntuk melaksanakan penitipan kolektif.

1.14. LAPORAN BULANAN

Laporan Bulanan adalah laporan yang akan diterbitkan dandisampaikan oleh Bank Kustodian kepada Pemegang UnitPenyertaan selambat-lambatnya pada hari ke-12 (kedua belas)bulan berikut yang memuat sekurang-kurangnya (a) nama, alamat,judul akun, dan nomor akun dari Pemegang Unit Penyertaan, (b)Nilai Aktiva Bersih per Unit Penyertaan pada akhir bulan, (c)Jumlah Unit Penyertaan yang dimiliki oleh Pemegang UnitPenyertaan, (d) Total nilai Unit Penyertaan yang dimiliki olehPemegang Unit Penyertaan, (e) tanggal setiap pembagian uangtunai (jika ada), (f) rincian dari portofolio yang dimiliki dan (g)Informasi bahwa tidak terdapat mutasi (pembelian dan/ataupenjualan kembali) atas Unit Penyertaan yang dimiliki olehPemegang Unit Penyertaan pada bulan sebelumnya. Apabila padabulan sebelumnya terdapat mutasi (pembelian dan/atau penjualankembali) atas jumlah Unit Penyertaan yang dimiliki oleh PemegangUnit Penyertaan, maka Laporan Bulanan akan memuat tambahaninformasi mengenai (a) jumlah Unit Penyertaan yang dimilikipada awal periode, (b) tanggal, Nilai Aktiva Bersih dan jumlahUnit Penyertaan yang dibeli atau dijual kembali (dilunasi) padasetiap transaksi selama periode dan (c) rincian status pajak daripenghasilan yang diperoleh Pemegang Unit Penyertaan selamaperiode tertentu dengan tetap memperhatikan kategori penghasilandan beban (jika ada) sebagaimana dimaksud dalam PeraturanBAPEPAM Nomor X.D.1 yang merupakan Lampiran KeputusanKetua BAPEPAM Nomor Kep-06/PM/2004 tanggal 9 Februari 2004tentang Laporan Reksa Dana (“Peraturan BAPEPAM NomorX.D.1”).

1.15. MANAJER INVESTASI

Manajer Investasi adalah Pihak yang kegiatan usahanya mengelolaPortofolio Efek untuk para nasabahnya atau mengelola portofolioinvestasi kolektif untuk sekelompok nasabah.

1.16. NILAI AKTIVA BERSIH (NAB)

NAB adalah nilai pasar yang wajar dari suatu Efek dan kekayaanlain dari Reksa Dana dikurangi seluruh kewajibannya.

Metode Penghitungan NAB Reksa Dana harus dilakukan sesuaidengan Peraturan BAPEPAM dan LK Nomor IV.C.2 tentang NilaiPasar Wajar Dari Efek Dalam Portofolio Reksa Dana, yangmerupakan Lampiran Keputusan Ketua BAPEPAM dan LK NomorKep-402/BL/2008 tanggal 9 Oktober 2008 (“Peraturan BAPEPAMdan LK Nomor IV.C.2”), dimana perhitungan NAB menggunakannilai pasar wajar yang ditentukan oleh Manajer Investasi.

NAB Reksa Dana dihitung dan diumumkan setiap Hari Bursa.

5

1.17. PEMEGANG UNIT PENYERTAAN

Pemegang Unit Penyertaan adalah pihak-pihak yang membelidan memiliki Unit Penyertaan dalam UGM CIMB-PRINCIPALBALANCED.

1.18. PENAWARAN UMUM

Penawaran Umum adalah kegiatan penawaran Unit PenyertaanUGM CIMB-PRINCIPAL BALANCED yang dilakukan oleh ManajerInvestasi untuk menjual Unit Penyertaan kepada masyarakatberdasarkan tata cara yang diatur dalam Undang-undang PasarModal beserta peraturan pelaksanaannya dan Kontrak InvestasiKolektif.

1.19. PERNYATAAN PENDAFTARAN

Pernyataan Pendaftaran adalah dokumen yang wajib disampaikanoleh Manajer Investasi kepada BAPEPAM dan LK dalam rangkaPenawaran Umum Reksa Dana Berbentuk Kontrak InvestasiKolektif yang ditetapkan dalam Undang-undang Pasar Modal danPeraturan BAPEPAM dan LK Nomor IX.C.5.

1.20. PORTOFOLIO EFEK

Portofolio Efek adalah kumpulan Efek yang merupakan kekayaanUGM CIMB-PRINCIPAL BALANCED.

1.21. PROSPEKTUS

Prospektus adalah setiap pernyataan yang dicetak atau informasitertulis yang digunakan untuk Penawaran Umum Reksa Danadengan tujuan calon Pemegang Unit Penyertaan membeli UnitPenyertaan Reksa Dana, kecuali pernyataan atau informasi yangberdasarkan peraturan BAPEPAM dan LK yang dinyatakan bukansebagai Prospektus.

1.22. REKSA DANA

Reksa Dana adalah wadah yang dipergunakan untuk menghimpundana dari masyarakat pemodal untuk selanjutnya diinvestasikandalam Portofolio Efek oleh Manajer Investasi. Sesuai Undang-undang Pasar Modal, Reksa Dana dapat berbentuk PerseroanTertutup atau Terbuka dan Kontrak Investasi Kolektif. Bentukhukum Reksa Dana yang ditawarkan dalam Prospektus ini adalahKontrak Investasi Kolektif.

1.23. SURAT KONFIRMASI TRANSAKSI UNIT PENYERTAAN

Surat Konfirmasi Transaksi Unit Penyertaan adalah suratkonfirmasi yang mengkonfirmasikan pelaksanaan instruksipembelian dan/atau penjualan kembali Unit Penyertaan dariPemegang Unit Penyertaan dan menunjukkan jumlah UnitPenyertaan yang dimiliki oleh Pemegang Unit Penyertaan sertaberlaku sebagai bukti kepemilikan Unit Penyertaan UGM CIMB-PRINCIPAL BALANCED. Surat Konfirmasi Transaksi UnitPenyertaan akan diterbitkan oleh BANK Kustodian dan dikirimkankepada Pemegang Unit Penyertaan baik secara langsung ataumelalui Manajer Investasi atau Agen Penjual Efek Reksa Danayang ditunjuk Manajer Investasi (jika ada) paling lambat 7 (tujuh)Hari Bursa setelah:(i) aplikasi pembelian Unit Penyertaan UGM CIMB-PRINCIPAL

BALANCED dari Pemegang Unit Penyertaan telah lengkapdan diterima dengan baik oleh Manajer Investasi atau AgenPenjual Efek Reksa Dana yang ditunjuk Manajer Investasi(jika ada) dan pembayaran untuk pembelian tersebut diterimadengan baik oleh Bank Kustodian (incomplete application andin good fund); dan

(ii) aplikasi penjualan kembali Unit Penyertaan UGM CIMB-PRINCIPAL BALANCED dari Pemegang Unit Penyertaantelah lengkap dan diterima dengan baik (incomplete application)

6

oleh Manajer Investasi atau Agen Penjual Efek Reksa Danayang ditunjuk Manajer Investasi (jika ada).

1.24. UNDANG-UNDANG PASAR MODAL

Undang-undang Pasar Modal adalah Undang-undang RepublikIndonesia Nomor 8 tahun 1995 tentang Pasar Modal.

7

BAB IIKETERANGAN MENGENAI UGM CIMB-PRINCIPAL BALANCED

2.1. PEMBENTUKAN UGM CIMB-PRINCIPAL BALANCED

UGM CIMB-PRINCIPAL BALANCED adalah Reksa Danaberbentuk Kontrak Investasi Kolektif sebagaimana termaktubdalam akta Kontrak Investasi Kolektif UGM CIMB-PRINCIPALBALANCED Nomor 4 tanggal 16 September 2011, dibuat di hadapanSri Hastuti, SH., Notaris di Jakarta (selanjutnya disebut “KontrakInvestasi Kolektif UGM CIMB-PRINCIPAL BALANCED”), antaraPT CIMB-Principal Asset Management sebagai Manajer Investasidengan Deutsche Bank AG., Cabang Jakarta sebagai BankKustodian.

2.2. PENAWARAN UMUM

PT CIMB-Principal Asset Management sebagai Manajer Investasimelakukan Penawaran Umum atas Unit Penyertaan UGM CIMB-PRINCIPAL BALANCED secara terus menerus sampai denganjumlah 1.000.000.000 (satu miliar) Unit Penyertaan.

Setiap Unit Penyertaan UGM CIMB-PRINCIPAL BALANCEDditawarkan dengan harga sama dengan Nilai Aktiva Bersih awalyaitu sebesar Rp 1.000,- (seribu Rupiah) pada hari pertamapenawaran. Selanjutnya harga pembelian setiap Unit PenyertaanUGM CIMB-PRINCIPAL BALANCED ditetapkan berdasarkan NilaiAktiva Bersih UGM CIMB-PRINCIPAL BALANCED pada akhirHari Bursa yang bersangkutan.

Manajer Investasi dapat menambah jumlah Unit Penyertaan UGMCIMB-PRINCIPAL BALANCED dengan melakukan perubahanKontrak Investasi Kolektif UGM CIMB-PRINCIPAL BALANCEDsesuai dengan ketentuan perundang-undangan yang berlaku.

2.3. PENGELOLA UGM CIMB-PRINCIPAL BALANCED

PT CIMB-Principal Asset Management sebagai Manajer Investasididukung oleh tenaga profesional yang terdiri dari Komite Investasidan Tim Pengelola Investasi.

a. Komite Investasi

Komite Investasi akan mengarahkan dan mengawasi TimPengelola Investasi dalam menjalankan kebijakan dan strategiinvestasi sehari-hari sesuai dengan tujuan investasi. AnggotaKomite Investasi terdiri dari:

Ketua : Dr. Didi Achjari, S.E., M.Com, Akt.Anggota : a. Prof. Dr. Eduardus Tandelilin, M.B.A

b. Haryono, Drs, M.Com, Ak,c. Prof. Dr. Ir. Toni Atyanto Dharoko, M.Phil,d. Bambang Triwibowoe. Drs. Supomo Hidjazief . Reita Farianti

Dr. Didi Achjari, S.E., M.Com, Akt, lahir di Magelang padatanggal 4 Januari 1971. Lulus Sarjana Akuntansi UniversitasGadjah Mada tahun 1994, gelar M.Com. diraih pada tahun2000 dari University of New South Wales, Sydney,Australia. Selanjutnya gelar Doctor of Business Administrationdiperoleh dari Curtin University of Technology, Perth, Australiatahun 2004. Sejak lulus tahun 1994, yang bersangkutanmengabdikan diri sebagai dosen dan peneliti di FakultasEkonomika dan Business, Universitas Gadjah Mada.Sekarang yang bersangkutan juga menjabat sebagaiKomisaris Utama PT Gamatechno, Komisaris PT Gama MultiUsaha Mandiri, Anggota Senat Fakultas Ekonomika dan BisnisUniversitas Gadjah Mada, dan Wakil Rektor Bidang SistemInformasi dan Keuangan Universitas Gadjah Mada. Selain

8

itu yang bersangkutan juga aktif mengikuti seminar danmelakukan penelitian.

Prof. Dr. Eduardus Tandelilin, MBA, adalah guru besarkeuangan pada Fakultas Ekonomika dan Bisinis, UniversitasGadjah Mada. Dilahirkan di Namlea – Maluku, 13 Oktober1956. Saat ini menjadi Board Member of National AccreditationAgency for Higher Education, Local Consultants for theKnowledge Sharing Program among the Korea DevelopmentInstitute, dan Ketua Dewan Penguji Profesi Wealth Managers.Pernah menjabat sebagai Direktur Eksekutif Quality forUndergraduate Education (QUE) Project, Program StudiManajemen UGM, menjadi Editor Board Member of AsianAccounting Research Journal, Asian Academic AccountingAssociation. Memperoleh gelar Sarjana Ekonomi (Drs.) bidangManajemen dari Fakultas Ekonomi Universitas Gadjah Mada(1981), M.B.A. dari University of Scranton, Penssylvania,USA (1988), dan gelar Doktor bidang Keuangan dari Universityof the Philippines, Diliman (1998). Saat ini aktif mengajardan membimbing mahasiswa program sarjana, magister dandoktor pada FEB UGM, juga aktif sebagai Editoral Advisorydan Review Boards pada Gadjah Mada International Journalof Business dan sebagai Dewan Redaksi pada Jurnal Ekonomidan Bisnis (JEBI). Telah menulis beberapa buku dan artikelbidang keuangan dan mempunyai minat penelitian dalambidang corporate finance, pasar modal, corporate governancedan risk management. Aktif sebagai nara sumber danpembicara dalam berbagai simposium dan seminarinternasional bidang keuangan antara lain di Paris, Beijing,Wellington, Melbourne, Singapore, Seoul, dan Penang.Mendapat penghargaan atau grants penelitian antara lain darithe World Bank melalui Quality for Undergraduate Project(1998, 2000, 2001 dan 2002), ASEAN Foundation (2003),East Asia Development Network (2005), dan POSCOFoundation South Korea (2006).

Haryono, Drs, M.Com, Ak, lahir di Solo pada tanggal 10 Juli1966. Lulus Sarjana Akuntansi Universitas Gadjah Mada tahun1991, gelar M.Com. diraih pada tahun 2000 dari Universityof New South Wales, Sydney, Australia. Mulai 1994 hinggakini yang bersangkutan mengabdikan diri sebagai dosen diFakultas Ekonomi Universitas Gadjah Mada. Tahun 2008sampai sekarang yang bersangkutan merangkap jabatansebagai Komisaris Utama PT BPR Duta Gama, DirekturKeuangan Universitas Gadjah Mada dan Ketua KomiteAnggaran Universitas Gadjah Mada. Aktif mengikuti seminardan melakukan penelitian.

Prof. Dr. Ir. Toni Atyanto Dharoko, M.Phil, lahir diYogyakarta pada tanggal 17 Oktober 1951. Lulus SarjanaTeknik Arsitektur Universitas Gadjah Mada pada tahun 1978,MPhil di bidang Housing for Developing Countries, UnitedKingdom, lulus tahun 1985, PhD di bidang Housing Policy,United Kingdom, lulus tahun 1988, Post Doctoral Program dibidang Environmental Engineering, New Jersey Institute ofTechnology, USA, tahun 1990 dan Guru Besar UGM BidangPerumahan dan Permukiman. Sejak lulus tahun 1978 hinggakini yang bersangkutan mengabdikan diri sebagai dosen diFakultas Teknik Universitas Gadjah Mada. Tahun 2007 sampaisekarang yang bersangkutan merangkap jabatan sebagaiKomisaris Utama PT Gama Multi Usaha Mandiri dan WakilRektor Bidang Alumni dan Pengembangan Usaha UniversitasGadjah Mada. Saat ini yang bersangkutan masih aktifmengikuti seminar dan melakukan penelitian.

Bambang Triwibowo, lahir di Cilacap pada tanggal 24Agustus 1953. Lulus Sarjana Teknik Sipil Universitas GadjahMada pada tahun 1979. Tahun 1980 yang bersangkutanberkarier di PT Pembangunan Perumahan (Persero) Tbkdimana saat ini menjabatan sebagai Direktur Utama PTPembangunan Perumahan (Persero) Tbk. Yang bersangkutanjuga pernah menjabat sebagai Direktur Utama PT Adhi Karya

9

(Persero) Tbk tahun 2008-2011. Saat ini yang bersangkutanmasih aktif mengikuti sebagai Pengurus Pusat PII (PersatuanInsinyur Indonesia), (Ketua Bidang Industri Jas Konstruksi &Rancang Bangun), Wakil Ketua Umum – Badan KejuruanSipil PII, Pengurus Pusat KAGAMA, Dewan PertimbanganOrganisasi KATGAMA (Keluarga Alumni Teknik Gadjah Mada),Pengurus Pusat KADIN (Kamar Dagang Indonesia).

Supomo Hidjazie, lahir di Yogyakarta, pada tgl 30 April 1956.Lulus Sarjana Ekonomi Universitas Gadjah Mada pada tahun1981. Saat ini yang bersangkutan aktif sebagai Pengelola PTKAFEGAMA ’75; Ketua l Keluarga Alumni Fakultas EkonomiUGM (KAFEGAMA); Anggota (KAGAMA) DKI JAKARTA.

Reita Farianti, Direktur – PT CIMB-Principal Asset ManagementSarjana (S1) Ilmu Pasti Alam dari Universitas Padjadjaran-Bandung dan Magister Manajemen dari Fakultas EkonomiUniversitas Moestopo–Jakarta. Pada tahun 1990 hingga 2004bekerja di Bank Niaga dan Lippo Bank. Kemudian sejak 2004hingga 2009 bergabung dengan PT Trimegah Securities Tbk.dengan jabatan terakhir sebagai National Sales Division Head.Sebelum bergabung dengan PT CIMB-Principal AssetManagement, Reita Farianti menjabat sebagai ManagingDirector PT Lippo Securities Tbk. Memiliki ijin perorangansebagai Wakil Manajer Investasi dari BAPEPAM dan LKberdasarkan Surat Keputusan Ketua BAPEPAM dan LK Nomor:KEP-25/BL/WMI/2009 tanggal 2 Juli 2009.

b. Tim Pengelola Investasi

Tim Pengelola Investasi bertugas sebagai pelaksana harianatas kebijaksanaan, strategi, dan eksekusi investasi yangtelah diformulasikan bersama dengan Komite Investasi.Anggota Tim Pengelola Investasi terdiri dari:

Anggota Tim Pengelola Investasi :1. Agus Salim, CFA2. Fadlul Imansyah3. Syuhada Arief

Agus Salim, CFA, Direktur – PT CIMB-Principal Asset ManagementSebelum bergabung dengan PT CIMB-Principal AssetManagement, Agus menjabat sebagai Managing Director,Head Capital Market Group PT Trimegah Securities Tbk. Agusmemulai karirnya di industri pasar modal dengan bergabungdi bagian Debt Trading PT Danareksa Sekuritas. Memiliki ijinperorangan sebagai Wakil Manajer Investasi dari BAPEPAMdan LK berdasarkan Surat Keputusan Ketua BAPEPAM Nomor:KEP-60/PM/IP/WMI/2000 tanggal 2 November 2000.

Fadlul Imansyah, Fund Manager, PT CIMB-Principal AssetManagementMaster Manajemen dari Universitas Indonesia pada tahun2003. Bertanggung jawab untuk mengelola reksadana bersifatekuitas. Memiliki ijin perorangan sebagai Wakil ManajerInvestasi dari BAPEPAM dan LK berdasarkan Surat KeputusanKetua BAPEPAM Nomor: Kep- 151/PM/IP/WMI/2001 tanggal3 September 2001.

Syuhada Arief, Fund Manager, PT CIMB-Principal AssetManagementSetelah menyelesaikan program sarjana dari Institut TeknologiBandung Jurusan Matematika, Syuhada Arief melanjutkanstudinya di Australian National University. Di Universitastersebut ia meraih gelar Master of Financial Managementpada tahun 2007 dan Master of Professional Accountingpada tahun 2008. Ia bertanggung jawab untuk mengelolaReksa Dana Pendapatan Tetap. Ia Memiliki ijin perorangansebagai Wakil Manajer Investasi berdasarkan SuratKeputusan Ketua BAPEPAM dan LK No.KEP-18/BL/WMI/2010tanggal 1 Juni 2010 serta telah lulus ujian CFA Level 1 padatahun 2010.

10

BAB IIIINFORMASI MENGENAI DANA PENDIDIKAN

UNIVERSITAS GADJAH MADA

3.1 UNIVERSITAS GADJAH MADA

Universitas Gadjah Mada resmi didirikan pada tanggal 19Desember 1949 dan merupakan Universitas yang bersifat nasional. Selain itu Universitas Gadjah Mada juga berperan sebagaipengemban Pancasila dan Universitas pembina di Indonesia.

Pada saat didirikan, Universitas Gadjah Mada hanya memilikienam fakultas, sekarang memiliki 18 (delapan belas) Fakultasdan satu program Pascasarjana (S-2 dan S-3). Universitas GadjahMada termasuk universitas yang tertua di Indonesia, berlokasi diKampus Bulaksumur Yogyakarta. Sebagian besar fakultas dalamlingkungan Universitas Gadjah Mada terdiri atas beberapa jurusan/bagian dan atau program studi. Kegiatan Universitas Gadjah Madadituangkan dalam bentuk Tri Dharma Perguruan Tinggi yang terdiriatas Pendidikan dan Pengajaran, Penelitian dan Pengabdian kepadaMasyarakat.

3.2. DANA PENDIDIKAN UNIVERSITAS GADJAH MADA

Bentuk kerjasama antara Universitas Gadjah Mada denganManajer Investasi selaku pengelola UGM CIMB-PRINCIPALBALANCED telah dituangkan dalam Perjanjian KesepakatanBersama No. 01 tanggal 15 September 2011, yang memuat antaralain :- Manajer Investasi bekerja sama dengan Universitas Gadjah

Mada untuk berperan serta dalam membantu pengembangandunia pendidikan yang merupakan salah satu wujud kepedulianterhadap Almamater dan diharapkan mempererat jaringankeluarga besar Universitas Gadjah Mada;

- Sebagian hasil kekayaan UGM CIMB-PRINCIPAL BALANCEDakan dialokasikan untuk dana pendidikan (selanjutnya disebut“Dana Pendidikan”) sebesar 1,00% (satu persen) per tahundihitung secara harian dari Nilai Aktiva Bersih UGM CIMB-PRINCIPAL BALANCED berdasarkan 365 hari per tahun dandibayarkan setiap bulan;

- Tujuan penggunaan Dana Pendidikan akan memberikan fungsisosial yang akan digunakan untuk beasiswa bagi mahasiswayang kurang mampu, peningkatan sumber daya manusia,penelitian untuk civitas akademika dan pengembanganfasilitas perkuliahan;

- Universitas Gadjah Mada wajib menyampaikan laporanbulanan penggunaan Dana Pendidikan oleh UniversitasGadjah Mada kepada Manajer Investasi.

11

BAB IVMANAJER INVESTASI

4.1. KETERANGAN SINGKAT TENTANG MANAJER INVESTASI

PT CIMB-Principal Asset Management (selanjutnya disebut“Manajer Investasi”) berkedudukan di Jakarta, didirikan pada tahun1993 dengan nama PT Niaga Investment Managementberdasarkan Akta No. 58 tanggal 18 Mei 1993 juncto AktaPerubahan No.120 tanggal 31 Mei 1993, yang keduanya dibuatdihadapan Imas Fatimah, SH., Notaris di Jakarta yang telahmendapatkan pengesahan dari Menteri Kehakiman RepublikIndonesia dengan Surat Keputusan No.C2-9725.HT.01.01.TH.93tanggal 27 September 1993.

Pada tahun 1996, nama PT Niaga Investment Management telahdiubah menjadi PT Niaga Aset Manajemen sebagaimana termaktubdalam Akta No. 28 tanggal 28 November 1996, dibuat di hadapanZacharias Omawele, SH., Notaris di Jakarta, yang telahdiumumkan dalam Berita Negara Republik Indonesia No. 68,tanggal 26 Agustus 2007, Tambahan No.3603.

Kemudian, pada tahun 2008, nama PT Niaga Aset Manajemendiubah menjadi PT CIMB-Principal Asset Management, sesuaidengan Akta No. 8 tanggal 14 Februari 2008, dibuat dihadapanSinta Dewi Sudarsana, SH., Notaris di Jakarta, yang telahmemperoleh persetujuan dari Menteri Hukum dan Hak AsasiManusia R.I. dengan Nomor: AHU-08315.AH.01.02.Tahun2008,tanggal 20 Februari 2008.

Anggaran dasar Manajer Investasi terakhir diubah dengan AktaNo. 1 tanggal 5 September 2008, dibuat di hadapan Sinta DewiSudarsana, SH., notaris di jakarta, dalam rangka penyesuaiandengan Undang-undang No. 40 Tahun 2007 tentang PerseroanTerbatas. Perubahan tersebut telah memperoleh persetujuanMenteri Hukum dan Hak Asasi Manusia Republik Indonesia denganSurat Keputusan No. AHU-82705.AH.01.02.Tahun 2008 tanggal 6November 2008 dan telah didaftarkan dalam Daftar Perseroan dibawah No. AHU-0105791.AH.01.09.Tahun 2008 tanggal 6November 2008.

Susunan Anggota Direksi dan Dewan Komisaris ManajerInvestasi:

Susunan anggota Direksi dan Dewan Komisaris PT CIMB-PrincipalAsset Management pada saat Prospektus ini diterbitkan adalahsebagai berikut:

DireksiDirektur : Reita FariantiDirektur : Agus Salim

KomisarisKomisaris Utama : Albertus BanunaekKomisaris : Munirah binti KhairuddinKomisaris : Budiman Tanjung

4.2. PENGALAMAN MANAJER INVESTASI

Manajer Investasi telah memperoleh ijin usaha dari BAPEPAMdan LK sebagai Manajer Investasi berdasarkan Surat KeputusanKetua BAPEPAM Nomor: KEP-05/PM/MI/1997 tertanggal 7 Mei1997.

PT CIMB-Principal Asset Management sebagai Manajer Investasi,didukung oleh tenaga-tenaga professional yang berkualifikasisesuai dengan ijin yang diberikan oleh Ketua BAPEPAM dan LKyang terdiri dari Komite Investasi, Analis Riset dan Tim PengelolaInvestasi. Dengan dukungan dari Tim Pengelola Investasi yang

12

memiliki pengalaman, pendidikan dan keahlian di bidang pasarmodal maupun di bidang pasar uang, Manajer Investasi akanmemberikan pelayanan yang berkualitas kepada para nasabahnya.

PT CIMB-Principal Asset Management saat ini mengelola 17 (tujuhbelas) Reksa Dana berbentuk Kontrak Investasi Kolektif, yaituCIMB-Principal Balanced Growth, CIMB-Principal Bond, CIMB-Principal CPF CB I, CIMB-Principal CPF CB III, CIMB-PrincipalDollar Bond, CIMB-Principal Equity Aggresive, CIMB-PrincipalIncome Fund A, CIMB-Principal Islamic Equity Growth Syariah,ITB-Niaga, CIMB ISLAMIC SUKUK I SYARIAH, CIMB ISLAMICSUKUK II SYARIAH, CIMB-PRINCIPAL CPF IX, CIMB-PrincipalCPF VI, CIMB-Principal CPF VII, CIMB-PRINCIPAL CPF VIII,CIMB-PRINCIPAL CPF X dan CIMB-PRINCIPAL CPF XI.

4.3. PIHAK YANG TERAFILIASI DENGAN MANAJER INVESTASI

Pihak-pihak yang terafiliasi dengan Manajer Investasi di pasarmodal atau yang bergerak di bidang jasa keuangan adalah PTBank CIMB Niaga Tbk. dan PT CIMB Securities Indonesia.

13

BAB VBANK KUSTODIAN

5.1. KETERANGAN SINGKAT MENGENAI BANK KUSTODIAN

Deutsche Bank AG didirikan berdasarkan hukum dan peraturanperundang-undangan Negara Republik Federal Jerman,berkedudukan dan berkantor pusat di Frankfurt am Main, RepublikFederal Jerman. Berdiri pada tahun 1870, dewasa ini DeutscheBank AG telah berkembang menjadi salah satu institusi keuanganterkemuka di dunia yang menyediakan pelayanan jasa perbankankelas satu dengan cakupan yang luas dan terpadu.

Di Indonesia, Deutsche Bank AG memiliki 1 kantor di Jakarta dan1 kantor cabang di Surabaya. Jumlah keseluruhan karyawan diIndonesia mencapai 308 karyawan dimana kurang lebih 123 orangdiantaranya adalah karyawan yang berpengalaman dibawahdepartemen kustodian.

Deutsche Bank AG Cabang Jakarta telah memiliki persetujuansebagai Kustodian di bidang pasar modal berdasarkan SuratKeputusan Ketua Badan Pengawas Pasar Modal Nomor Kep-07/PM/1994 tanggal 19 Januari 1994.

5.2. PENGALAMAN BANK KUSTODIAN

Deutsche Bank AG Cabang Jakarta telah memberikan pelayananjasa kustodian sejak tahun 1994 dan fund services, yaitu jasaadministrasi dan kustodian dana sejak tahun 1996.

Deutsche Bank AG Cabang Jakarta merupakan bank kustodianpertama yang memberikan jasa fund services untuk produk reksadana pertama yang diluncurkan pada tahun 1996, yaitu reksadana tertutup. Untuk selanjutnya, Deutsche Bank AG CabangJakarta menjadi pionir dan secara konsisten terus memberikanlayanan fund services untuk produk reksa dana dan produk lainnyauntuk pasar domestik antara lain produk asuransi (unit linkedfund), dana pensiun, discretionary fund, syariah fund dansebagainya.

Dukungan penuh yang diberikan Deutsche Bank AG CabangJakarta kepada nasabahnya dimasa krisis keuangan yangmenimpa pasar modal di Indonesia dan negara lainnya di Asiapada tahun 1997, memberikan kepercayaan nasabah yang penuhsampai dengan saat ini. Hal ini terbukti dengan secara konsistentampil sebagai pemimpin pasar fund services di Indonesia, baikdilihat dari jumlah reksa dana mau pun total Nilai Aktiva Bersihyang diadministrasikan.

Deutsche Bank AG Cabang Jakarta memiliki nasabah baik dalammaupun luar negeri dari berbagai bidang usaha antara lain bank,manajer investasi, asuransi, reksadana, dana pensiun, bankinvestasi, broker-dealer, perusahaan dan lain sebagainya.

5.3. PIHAK YANG TERAFILIASI DENGAN BANK KUSTODIAN

Pihak/perusahaan yang terafiliasi dengan Bank Kustodian di pasarmodal atau yang bergerak di bidang jasa keuangan di Indonesiaadalah PT Deutsche Securities Indonesia.

14

BAB VITUJUAN INVESTASI, KEBIJAKAN INVESTASI DAN

KEBIJAKAN PEMBAGIAN HASIL INVESTASI

Dengan memperhatikan peraturan perundangan yang berlaku, danketentuan-ketentuan lain dalam Kontrak Investasi Kolektif UGM CIMB-PRINCIPAL BALANCED, Tujuan Investasi, Kebijakan Investasi danKebijakan Pembagian Hasil Investasi UGM CIMB-PRINCIPALBALANCED adalah sebagai berikut:

6.1. TUJUAN INVESTASI

UGM CIMB-PRINCIPAL BALANCED bertujuan untuk memperolehpertumbuhan investasi yang optimal dalam jangka panjang melaluiinvestasi pada beragam Efek yang tersedia dalam Pasar Modaldan Pasar Uang, terdiri dari efek ekuitas, obligasi Negara RepublikIndonesia dan/atau obligasi korporasi dan/atau instrumen pasaruang dalam negeri, sesuai dengan peraturan perundang-undanganyang berlaku di Indonesia. UGM CIMB-PRINCIPAL BALANCEDdibentuk sebagai salah satu wujud keperdulian terhadappengembangan pendidikan di Universitas Gadjah Mada dimanaManajer Investasi dalam pengelolaannya akan menyisihkansebagian kekayaan UGM CIMB-PRINCIPAL BALANCED untukdana pendidikan (“Dana Pendidikan”) yang akan digunakan untukkeperluan pendidikan bagi Universitas Gadjah Mada.

6.2. KEBIJAKAN INVESTASI

UGM CIMB-PRINCIPAL BALANCED akan melakukan investasidengan komposisi portofolio Efek yaitu:

- minimum 1% (satu persen) dan maksimum 79% (tujuh puluhsembilan persen) pada Efek bersifat ekuitas yang diterbitkanoleh korporasi yang dijual dalam Penawaran Umum dan/atau diperdagangkan di Bursa Efek baik di dalam maupun diluar negeri; dan

- minimum 1% (satu persen) dan maksimum 79% (tujuh puluhsembilan persen) pada Efek bersifat utang yang diterbitkanoleh Pemerintah Republik Indonesia dan/atau korporasi yangdijual dalam Penawaran Umum dan/atau diperdagangkan diBursa Efek baik di dalam maupun di luar negeri; dan

- minimum 1% (satu persen) dan maksimum 79% (tujuh puluhsembilan persen) pada instrumen pasar uang dalam negeriyang mempunyai jatuh tempo kurang dari 1 (satu) tahun;

sesuai dengan peraturan perundang-undangan yang berlaku diIndonesia

Dalam hal berinvestasi pada Efek luar negeri, UGM CIMB-PRINCIPAL BALANCED akan mengacu kepada peraturanperundang-undangan yang berlaku di Indonesia termasuk hukumnegara yang mendasari penerbitan Efek luar negeri tersebut.

Manajer Investasi dapat mengalokasikan kekayaan UGM CIMB-PRINCIPAL BALANCED pada kas hanya dalam rangkapenyelesaian transaksi Efek, pemenuhan kewajiban pembayarankepada Pemegang Unit Penyertaan dan biaya-biaya UGM CIMB-PRINCIPAL BALANCED berdasarkan Kontrak Investasi KolektifUGM CIMB-PRINCIPAL BALANCED.

Kebijakan investasi sebagaimana disebutkan di atas wajib telahdipenuhi oleh Manajer Investasi paling lambat 120 (seratus duapuluh) Hari Bursa setelah efektifnya pernyataan pendaftaranUGM CIMB-PRINCIPAL BALANCED.

6.3. PEMBATASAN INVESTASI

Sesuai dengan Peraturan BAPEPAM dan LK Nomor IV.B.1 dalammelaksanakan pengelolaan UGM CIMB-PRINCIPAL BALANCED,Manajer Investasi dilarang melakukan tindakan yang dapatmenyebabkan UGM CIMB-PRINCIPAL BALANCED:

15

a. memiliki Efek yang diperdagangkan di Bursa Efek luar negeriyang informasinya tidak dapat diakses dari Indonesia melaluimedia massa atau fasilitas internet;

b. memiliki Efek yang diterbitkan oleh satu perusahaan berbadanhukum Indonesia atau berbadan hukum asing yangdiperdagangkan di Bursa Efek luar negeri lebih dari 5% (limapersen) dari modal disetor perusahaan dimaksud atau lebihdari 10% (sepuluh persen) dari Nilai Aktiva Bersih UGM CIMB-PRINCIPAL BALANCED pada setiap saat;

c. memiliki Efek Bersifat Ekuitas yang diterbitkan olehperusahaan yang telah mencatatkan Efeknya pada BursaEfek di Indonesia lebih dari 5% (lima persen) dari modaldisetor perusahaan dimaksud;

d. memiliki Efek yang diterbitkan oleh satu Pihak lebih dari 10%(sepuluh persen) dari Nilai Aktiva Bersih UGM CIMB-PRINCIPAL BALANCED pada setiap saat. Efek dimaksudtermasuk surat berharga yang diterbitkan oleh bank. Larangandimaksud tidak berlaku bagi:1) Sertifikat Bank Indonesia;2) Efek yang diterbitkan oleh Pemerintah Republik

Indonesia; dan/atau3) Efek yang diterbitkan oleh lembaga keuangan

internasional dimana Pemerintah Republik Indonesiamenjadi salah satu anggotanya;

e. melakukan transaksi lindung nilai atas pembelian Efek yangdiperdagangkan di Bursa Efek luar negeri lebih besar darinilai Efek yang dibeli;

f . memiliki Efek Beragun Aset lebih dari 10% (sepuluh persen)dari Nilai Aktiva Bersih UGM CIMB-PRINCIPAL BALANCED,dengan ketentuan bahwa masing-masing Efek Beragun Asettidak lebih dari 5% (lima persen) dari Nilai Aktiva Bersih UGMCIMB-PRINCIPAL BALANCED;

g. memiliki Efek yang tidak ditawarkan melalui Penawaran Umumdan/atau tidak dicatatkan pada Bursa Efek di Indonesia,kecuali:a. Efek yang sudah mendapat peringkat dari Perusahaan

Pemeringkat Efek;b. Efek pasar uang, yaitu Efek Bersifat Utang dengan

jatuh tempo kurang dari 1 (satu) tahun; danc. Efek yang diterbitkan oleh Pemerintah Indonesia dan/

atau lembaga keuangan internasional dimana PemerintahRepublik Indonesia menjadi salah satu anggotanya;

h. memiliki Portofolio Efek berupa Efek yang diterbitkan olehpihak yang terafiliasi dengan Manajer Investasi lebih dari20% (dua puluh persen) dari Nilai Aktiva Bersih UGM CIMB-PRINCIPAL BALANCED, kecuali hubungan Afiliasi yangterjadi karena kepemilikan atau penyertaan modal pemerintah;

i. memiliki Efek yang diterbitkan oleh pemegang UnitPenyertaan dan/atau Pihak terafiliasi dari pemegang UnitPenyertaan berdasarkan komitmen yang telah disepakatioleh Manajer Investasi dengan pemegang Unit Penyertaandan/atau pihak terafiliasi dari pemegang Unit Penyertaan;

j. terlibat dalam kegiatan selain dari investasi, investasi kembali,atau perdagangan Efek;

k. terlibat dalam penjualan Efek yang belum dimiliki (short sale);l. terlibat dalam Transaksi Margin;m. melakukan penerbitan obligasi atau sekuritas kredit;n. terlibat dalam berbagai bentuk pinjaman, kecuali pinjaman

jangka pendek yang berkaitan dengan penyelesaian transaksidan pinjaman tersebut tidak lebih dari 10% (sepuluh persen)dari nilai portofolio UGM CIMB-PRINCIPAL BALANCED padasaat pembelian;

o. membeli Efek yang sedang ditawarkan dalam PenawaranUmum, jika:a. Penjamin Emisi Efek dari Penawaran Umum tersebut

merupakan satu kesatuan badan hukum dengan ManajerInvestasi; atau

b. Penjamin Emisi Efek dari Penawaran Umum dimaksudmerupakan Pihak terafiliasi dari Manajer Investasi,kecuali hubungan Afiliasi tersebut terjadi karenakepemilikan atau penyertaan modal Pemerintah;

16

p. terlibat dalam transaksi bersama atau kontrak bagi hasildengan Manajer Investasi atau Afiliasinya; dan

q. membeli Efek Beragun Aset yang sedang ditawarkan dalamPenawaran Umum, jika:1) Kontrak Investasi Kolektif Efek Beragun Aset tersebut

dan Kontrak Investasi Kolektif UGM CIMB-PRINCIPALBALANCED dikelola oleh Manajer Investasi yang sama;

2) Penawaran Umum tersebut dilakukan oleh Pihakterafiliasi dari Manajer Investasi, kecuali hubunganAfiliasi tersebut terjadi karena kepemilikan ataupenyertaan modal Pemerintah; dan/atau

3) Manajer Investasi UGM CIMB-PRINCIPAL BALANCEDterafiliasi dengan Kreditur Awal Efek Beragun Aset,kecuali hubungan Afiliasi tersebut terjadi karenakepemilikan atau penyertaan modal Pemerintah.

Dalam hal Manajer Investasi bermaksud membeli Efek yangdiperdagangkan di Bursa Efek luar negeri maka pelaksanaanpembelian Efek tersebut baru dapat dilaksanakan setelahtercapainya kesepakatan mengenai tata cara pembelian, penjualan,penyimpanan, pencatatan dan hal–hal lain sehubu-ngan denganEfek tersebut antara Manajer Investasi dan Bank Kustodian.

Pembatasan investasi tersebut di atas didasarkan pada peraturanyang berlaku saat Prospektus ini dibuat yang mana dapat berubahsewaktu-waktu sesuai perubahan atau penambahan atas peraturanatau adanya kebijakan yang ditetapkan oleh Pemerintah di bidangpasar modal termasuk surat persetujuan BAPEPAM dan LKberkaitan dengan pengelolaan Reksa Dana Berbentuk KontrakInvestasi Kolektif.

6.4. KEBIJAKAN PEMBAGIAN HASIL INVESTASI

Setiap hasil investasi yang diperoleh UGM CIMB-PRINCIPALBALANCED dari dana yang diinvestasikan, jika ada, akandibukukan ke dalam UGM CIMB-PRINCIPAL BALANCED sehinggaselanjutnya akan meningkatkan Nilai Aktiva Bersih UGM CIMB-PRINCIPAL BALANCED. Pemegang Unit Penyertaan yang inginmenikmati hasil investasi, dapat menjual kembali sebagian atauseluruh Unit Penyertaan yang dimilikinya.

17

BAB VIIMETODE PENGHITUNGAN NILAI PASAR WAJAR DARI EFEK DALAM

PORTOFOLIO UGM CIMB-PRINCIPAL BALANCED II

Metode penghitungan nilai pasar wajar Efek dalam portofolio UGM CIMB-PRINCIPAL BALANCED yang digunakan oleh Manajer Investasi adalahsesuai dengan Peraturan BAPEPAM dan LK Nomor IV.C.2, Surat EdaranBAPEPAM Nomor SE-02/PM/2005 tertanggal 9 Juni 2005 tentang BatasToleransi (Standar Deviasi) Penentuan Nilai Pasar Wajar ObligasiPerusahaan (“SE BAPEPAM Nomor SE-02/PM/2005”) dan Surat EdaranBAPEPAM Nomor SE-03/PM/2005 tertanggal 29 Juli 2005 tentang BatasToleransi (Standar Deviasi) Penentuan Nilai Pasar Wajar Surat UtangNegara (“SE BAPEPAM Nomor SE-03/PM/2005”).

Peraturan BAPEPAM dan LK Nomor IV.C.2 dan Peraturan BAPEPAM danLK Nomor IV.B.1, memuat antara lain ketentuan sebagai berikut:1. Nilai Pasar Wajar dari Efek dalam portofolio Reksa Dana wajib

ditentukan dan disampaikan oleh Manajer Investasi kepada BankKustodian segera selambat-lambatnya pada pukul 17.00 WIB(tujuh belas Waktu Indonesia Barat) setiap Hari Bursa, denganketentuan sebagai berikut:a. Penentuan Nilai Pasar Wajar dari Efek yang aktif

diperdagangkan di Bursa Efek menggunakan informasi hargaperdagangan terakhir Efek di Bursa Efek;

b. Dalam hal harga perdagangan terakhir Efek di Bursa Efektidak mencerminkan Nilai Pasar Wajar pada saat itu, ManajerInvestasi wajib menentukan Nilai Pasar Wajar dari Efekdengan itikad baik dan penuh tanggung jawab berdasarkanmetode yang ditetapkan dalam Kontrak Investasi Kolektifdan Prospektus dengan mempertimbangkan:1) harga perdagangan sebelumnya; atau2) harga perbandingan Efek sejenis;

c. Penentuan Nilai Pasar Wajar dari Efek yang diperdagangkandi luar Bursa Efek (over the counter) menggunakan hargareferensi, sebagai berikut:1) Surat Utang Negara menggunakan informasi harga yang

dikeluarkan oleh Penyelenggara Perdagangan SuratUtang Negara di luar Bursa Efek;

2) obligasi perusahaan menggunakan informasi harga yangtersedia dalam sistem yang ditetapkan oleh BAPEPAMdan LK sebagaimana dimaksud dalam Peraturan NomorX.D.1 tentang Laporan Reksa Dana;

d. Penentuan Nilai Pasar Wajar dari Efek yang diperdagangkandi Bursa Efek luar negeri menggunakan informasi harga darisumber yang dapat dipercaya dan dapat diakses melaluimedia massa atau fasilitas internet yang tersedia;

e. Penentuan Nilai Pasar Wajar dari Efek dari perusahaan yangdinyatakan pailit atau kemungkinan besar akan pailit, ataugagal membayar pokok utang atau bunga dari Efek tersebut,wajib berdasarkan itikad baik dan penuh tanggung jawab olehManajer Investasi dengan menggunakan asas konservatifdan diterapkan secara konsisten. Nilai yang diperkirakantersebut wajib didasarkan perkiraan harga yang paling mungkinterjadi antara penjual dan pembeli yang memiliki Fakta Materialmengenai Efek tersebut serta tidak melakukan transaksisecara terpaksa. Fakta yang wajib dipertimbangkan olehManajer Investasi dalam membuat evaluasi antara lain adalah:1) harga terakhir Efek yang diperdagangkan, kecenderungan

harga saham dan tingkat bunga umum sejak perdaganganterakhir;

2) informasi material yang diumumkan mengenai Efektersebut sejak perdagangan terakhir;

3) dalam hal saham, perkiraan rasio pendapatan harga(price earning ratio), dibandingkan dengan rasiopendapatan harga untuk Efek sejenis;

4) dalam hal Efek Bersifat Utang, tingkat bunga pasar dariEfek sejenis pada saat tahun berjalan dengan peringkatkredit sejenis; dan

5) dalam hal waran, right, atau obligasi konversi, hargapasar terakhir dari Efek yang mendasari; dan

18

f . Efek yang diperdagangkan dalam denominasi mata uangyang berbeda dengan denominasi mata uang Reksa Danawajib diperhitungkan dengan menggunakan kurs tengahBank Indonesia yang berlaku.

2. Perhitungan Nilai Aktiva Bersih Reksa Dana, wajib menggunakanNilai Pasar Wajar dari Efek yang ditentukan oleh ManajerInvestasi.

3. Penentuan Nilai Aktiva Bersih Reksa Dana Pasar Uang wajibmenggunakan metode harga perolehan yang diamortisasi. Yangdimaksud dengan metode harga perolehan yang diamortisasiadalah penilaian harga Efek dalam portofolio Reksa Dana PasarUang berdasarkan harga perolehan yang disesuaikan dengan caramelakukan amortisasi atas premium atau accretion atas diskonto.

4. Nilai Aktiva Bersih per saham atau Unit Penyertaan dihitungberdasarkan Nilai Aktiva Bersih pada akhir hari yang bersangkutan,setelah penyelesaian pembukuan Reksa Dana dilaksanakan, tetapitidak termasuk permohonan pembelian dan/atau pelunasan yangditerima oleh Bank Kustodian pada hari yang sama.

Manajer Investasi akan memenuhi ketentuan dalam Peraturan BAPEPAMNomor IV.C.2, dan SE BAPEPAM Nomor SE-02/PM/2005 serta SEBAPEPAM dan LK Nomor SE-03/PM/2005 tersebut di atas, dengan tetapmemperhatikan peraturan, kebijakan dan persetujuan BAPEPAM dan LKyang mungkin dikeluarkan atau diperoleh kemudian setelah dibuatnyaProspektus ini.

19

Penghasilan Reksa Dana yangberasal dari :

a. Pembagian uang tunai(dividen)

b. Bunga Obligasi

c. Capital gain/Diskonto Obligasi

d. Bunga Deposito dan DiskontoSertifikat Bank Indonesia

e. Capital gain Saham di Bursa

f. Commercial Paper dan SuratUtang lainnya

Perlakuan PPh Dasar HukumUraian

Pasal 4 (1) UU PPh

Pasal 4 (2) dan Pasal 17(7) UU PPh jo. Pasal 2 (1)dan Pasal 3 PP No. 16tahun 2009

Pasal 4 (2) dan Pasal 17(7) UU PPh jo. Pasal 2 (1)dan Pasal 3 PP No. 16tahun 2009

Pasal 2 PP No.131 tahun2000 jo. Pasal 3 KeputusanMenteri Keuangan R.I. No.51/KMK.04/2001

PP No.41 tahun 1994 jo.Pasal 1 PP No. 14 tahun1997

Pasal 4 (1) UU PPh

PPh tarif umum

PPh Final*

PPh Final*

PPh Final (20%)

PPh Final (0,1%)

PPh tarif umum

No.

A.

BAB VIIPERPAJAKAN

Berdasarkan Peraturan Perpajakan yang berlaku, penerapan PajakPenghasilan (PPh) atas pendapatan Reksa Dana yang berbentuk KontrakInvestasi Kolektif, adalah sebagai berikut:

* Sesuai dengan Peraturan Pemerintah R.I. Nomor 16 Tahun 2009 (“PPNomor 16 Tahun 2009”) besarnya Pajak Penghasilan (PPh) atas bungadan/atau diskonto dari Obligasi yang diterima Wajib Pajak Reksa Danayang terdaftar pada BAPEPAM dan LK adalah sebagai berikut:1) 0% untuk tahun 2009 sampai dengan tahun 2010;2) 5% untuk tahun 2011 sampai dengan tahun 2013; dan3) 15% untuk tahun 2014 dan seterusnya.

Informasi perpajakan tersebut di atas dibuat oleh Manajer Investasiberdasarkan pengetahuan dan pengertian dari Manajer Investasi atasperaturan perpajakan yang ada sampai dengan Prospektus ini dibuat.Apabila di kemudian hari terdapat perubahan atau perbedaan interpretasiatas peraturan perpajakan yang berlaku, maka Manajer Investasi akanmenyesuaikan informasi perpajakan di atas.

Bagi calon Pemegang Unit Penyertaan asing disarankan untukberkonsultasi dengan penasihat perpajakan mengenai perlakuan pajakinvestasi sebelum membeli Unit Penyertaan UGM CIMB-PRINCIPALBALANCED.

Dalam hal terdapat pajak yang harus dibayar oleh calon Pemegang UnitPenyertaan sesuai peraturan perundang-undangan di bidang perpajakanyang berlaku, pemberitahuan kepada calon Pemegang Unit Penyertaantentang pajak yang harus dibayar tersebut akan dilakukan denganmengirimkan surat tercatat kepada calon Pemegang Unit Penyertaansegera setelah Manajer Investasi mengetahui adanya pajak tersebutyang harus dibayar oleh calon Pemegang Unit Penyertaan.

20

BAB IXMANFAAT INVESTASI DAN FAKTOR-FAKTOR

RISIKO YANG UTAMA

Pemegang Unit Penyertaan UGM CIMB-PRINCIPAL BALANCED dapatmemperoleh manfaat investasi sebagai berikut:

a. Pengelolaan secara profesionalPengelolaan portofolio investasi dalam bentuk Efek Bersifat Utang,meliputi pemilihan instrumen, pemilihan pihak-pihak terkait sertaadministrasi investasinya memerlukan analisa yang sistematis,monitoring yang terus menerus serta keputusan investasi yangtepat. Disamping itu diperlukan keahlian khusus serta hubungandengan berbagai pihak untuk dapat melakukan pengelolaan suatuportofolio investasi. Melalui UGM CIMB-PRINCIPAL BALANCED,calon Pemegang Unit Penyertaan akan memperoleh kemudahankarena terbebas dari pekerjaan tersebut di atas danmempercayakan pekerjaan tersebut kepada Manajer Investasiyang profesional di bidangnya.

b. Manfaat Skala EkonomisDengan akumulasi dana dari berbagai pihak, UGM CIMB-PRINCIPAL BALANCED mempunyai kekuatan penawaran(bargaining power) dalam memperoleh tingkat hasil investasi yanglebih tinggi, biaya investasi yang lebih rendah, dan akses kepadainstrumen investasi yang sulit jika dilakukan secara individual.Hal ini memberikan kesempatan yang sama kepada seluruhPemegang Unit Penyertaan untuk memperoleh hasil investasiyang relatif baik sesuai dengan tingkat risikonya.

c. Pertumbuhan Nilai InvestasiDengan menginvestasikan dana pada UGM CIMB-PRINCIPALBALANCED Pemegang Unit Penyertaan memiliki kesempatanuntuk memperoleh hasil investasi yang kompetitif.

d. Kemudahan Pencairan InvestasiReksa Dana Terbuka memungkinkan calon Pemegang UnitPenyertaan mencairkan Unit Penyertaan pada setiap Hari Bursadengan melakukan penjualan kembali Unit Penyertaan yangdimilikinya kepada Manajer Investasi. Hal ini memberikan tingkatlikuiditas yang tinggi bagi calon Pemegang Unit Penyertaan.

Sedangkan risiko investasi dalam UGM CIMB-PRINCIPAL BALANCEDdapat disebabkan oleh beberapa faktor antara lain:

1. Risiko Perubahan Kondisi Ekonomi Dan Politik

Perubahan atau memburuknya kondisi perekonomian dan politikdi dalam maupun di luar negeri atau perubahan peraturan dapatmempengaruhi perspektif pendapatan yang dapat pula berdampakpada kinerja bank dan penerbit surat berharga atau pihak dimanaUGM CIMB-PRINCIPAL BALANCED melakukan investasi. Halini akan juga mempengaruhi kinerja portofolio investasi UGMCIMB-PRINCIPAL BALANCED.

2. Risiko Wanprestasi

Manajer Investasi akan berusaha memberikan hasil investasiterbaik kepada Pemegang Unit Penyertaan. Namun dalam kondisiluar biasa (force majeure) dimana penerbit surat berharga dimanaUGM CIMB-PRINCIPAL BALANCED berinvestasi dapatwanprestasi (default) dalam memenuhi kewajibannya. Hal ini akanmempengaruhi hasil investasi UGM CIMB-PRINCIPALBALANCED.

3. Risiko Likuiditas

Dalam hal terjadi tingkat penjualan kembali (redemption) olehPemegang Unit Penyertaan yang sangat tinggi dalam jangkawaktu yang pendek, pembayaran tunai oleh Manajer Investasi

21

dengan cara mencairkan portofolio UGM CIMB-PRINCIPALBALANCED dapat tertunda. Dalam kondisi luar biasa (forcemajeure) atau kejadian-kejadian (baik yang dapat maupun tidakdapat diperkirakan sebelumnya) diluar kekuasaan ManajerInvestasi, penjualan kembali dapat pula dihentikan untuksementara sesuai ketentuan dalam Kontrak Investasi Kolektifdan Peraturan BAPEPAM dan LK.

4. Risiko Berkurangnya Nilai Aktiva Bersih Setiap UnitPenyertaan

Nilai setiap Unit Penyertaan UGM CIMB-PRINCIPAL BALANCEDdapat berubah akibat kenaikan atau penurunan Nilai Aktiva BersihReksa Dana yang bersangkutan. Terjadinya penurunan Nilai AktivaBersih setiap Unit Penyertaan dapat disebabkan antara lain olehperubahan harga efek dalam portofolio.

5. Risiko Perubahan Peraturan

Perubahan yang terjadi pada peraturan perundang-undangan yangberlaku dan kebijakan di bidang perpajakan serta kebijakan-kebijakan Pemerintah terutama di bidang ekonomi makro yangberhubungan dengan Obligasi Negara Republik Indonesia dapatmempengaruhi tingkat pengembalian dan hasil investasi yangakan diterima oleh UGM CIMB-PRINCIPAL BALANCED danberakibat pada berkurangnya hasil investasi yang mungkindiperoleh oleh Pemegang Unit Penyertaan.

6. Risiko Pembubaran dan Likuidasi

Dalam hal (i) diperintahkan oleh BAPEPAM & LK; dan (ii) NilaiAktiva Bersih UGM CIMB-PRINCIPAL BALANCED menjadi kurangdari Rp. 25.000.000.000,- (dua puluh lima miliar Rupiah) selama90 (sembilan puluh) Hari Bursa berturut-turut, maka sesuai denganketentuan BAPEPAM & LK Nomor IV.B.1 angka 37 huruf b dan cserta pasal 24.1 butir (ii) dan (iii) dari Kontrak Investasi KolektifUGM CIMB-PRINCIPAL BALANCED, Manajer Investasi akanmelakukan pembubaran dan likuidasi, sehingga hal ini akanmempengaruhi hasil investasi UGM CIMB-PRINCIPALBALANCED.

22

BAB XALOKASI BIAYA DAN IMBALAN JASA

Dalam pengelolaan UGM CIMB-PRINCIPAL BALANCED terdapat biaya-biaya yang harus dikeluarkan oleh UGM CIMB-PRINCIPAL BALANCED,Manajer Investasi maupun Pemegang Unit Penyertaan. Perincian biaya-biaya dan alokasinya adalah sebagai berikut:

10.1. BIAYA YANG MENJADI BEBAN UGM CIMB-PRINCIPAL BALANCED

a. Imbalan jasa Manajer Investasi adalah sebesar maksimum1,5% (satu koma lima persen) per tahun, dihitung secaraharian dari Nilai Aktiva Bersih UGM CIMB-PRINCIPALBALANCED berdasarkan 365 (tiga ratus enam puluh lima)hari per tahun dan dibayarkan setiap bulan;

b. Imbalan jasa Bank Kustodian adalah sebesar maksimum0,25% (nol koma dua puluh lima persen) per tahun, dihitungsecara harian dari Nilai Aktiva Bersih UGM CIMB-PRINCIPALBALANCED berdasarkan 365 (tiga ratus enam puluh lima)hari per tahun dan dibayarkan setiap bulan;

c. Dana Pendidikan adalah sebesar 1% (satu persen) per tahun,dihitung secara harian dari Nilai Aktiva Bersih UGM CIMB-PRINCIPAL BALANCED berdasarkan 365 (tiga ratus enampuluh lima) hari per tahun dan dibayarkan setiap bulan;

d. Biaya transaksi Efek dan registrasi Efek;e. Biaya pencetakan dan distribusi pembaharuan Prospektus,

termasuk laporan keuangan tahunan yang disertai denganlaporan Akuntan yang terdaftar di BAPEPAM dan LK denganpendapat yang lazim, kepada Pemegang Unit Penyertaansetelah UGM CIMB-PRINCIPAL BALANCED dinyatakanefektif oleh BAPEPAM dan LK;UGM CIMB-PRINCIPALBALANCED

f . Biaya pemasangan berita/pemberitahuan di surat kabarmengenai rencana perubahan Kontrak Investasi Kolektif dan/atau prospektus (jika ada) dan perubahan Kontrak InvestasiKolektif setelah UGM CIMB-PRINCIPAL BALANCEDdinyatakan efektif oleh BAPEPAM dan LK;

g. Biaya pencetakan dan distribusi Surat Konfirmasi TransaksiUnit Penyertaan ke Pemegang Unit Penyertaan setelah UGMCIMB-PRINCIPAL BALANCED dinyatakan efektif olehBAPEPAM dan LK;

h. Biaya pencetakan dan distribusi Laporan Bulanan setelahUGM CIMB-PRINCIPAL BALANCED dinyatakan efektif olehBAPEPAM dan LK;

i. Biaya-biaya atas jasa auditor yang memeriksa laporankeuangan tahunan UGM CIMB-PRINCIPAL BALANCED;

j. Biaya dan pengeluaran dalam hal terjadi keadaan mendesakuntuk kepentingan UGM CIMB-PRINCIPAL BALANCED; dan

k. Pengeluaran pajak yang berkenaan dengan pembayaranimbalan jasa dan biaya-biaya di atas.

10.2. BIAYA YANG MENJADI BEBAN MANAJER INVESTASI

a. Biaya persiapan pembentukan UGM CIMB-PRINCIPALBALANCED yaitu biaya pembuatan Kontrak InvestasiKolektif, Prospektus Awal dan penerbitan dokumen-dokumenyang diperlukan termasuk imbalan jasa Akuntan, KonsultanHukum dan Notaris;

b. Biaya administrasi pengelolaan portofolio UGM CIMB-PRINCIPAL BALANCED yaitu biaya telepon, faksimili,fotokopi dan transportasi;

c. Biaya pemasaran termasuk biaya pencetakan brosur, biayapromosi dan iklan dari UGM CIMB-PRINCIPAL BALANCED;

d. Biaya pencetakan dan distribusi Formulir Profil CalonPemegang Unit Penyertaan, Formulir Pemesanan PembelianUnit Penyertaan (jika ada) dan Formulir Penjualan KembaliUnit Penyertaan (jika ada);

e. Biaya pengumuman di surat kabar harian berbahasa Indonesiayang berperedaran nasional mengenai laporan penghimpunandana kelolaan UGM CIMB-PRINCIPAL BALANCED palinglambat 60 (enam puluh) Hari Bursa setelah Pernyataan

23

Pendaftaran UGM CIMB-PRINCIPAL BALANCED menjadiefektif; dan

f . Imbalan jasa Konsultan Hukum, Akuntan, Notaris dan bebanlainnya kepada pihak ketiga (jika ada) berkenaan denganpembubaran dan likuidasi UGM CIMB-PRINCIPAL BALANCEDatas harta kekayaannya.

10.3. BIAYA YANG MENJADI BEBAN PEMEGANG UNIT PENYERTAAN

a. Biaya pembelian Unit Penyertaan (subscription fee) sebesarmaksimum 1,5% (satu koma lima persen) dari nilai transaksipembelian Unit Penyertaan yang dikenakan pada saatPemegang Unit Penyertaan melakukan pembelian UnitPenyertaan UGM CIMB-PRINCIPAL BALANCED. Biayapembelian Unit Penyertaan tersebut merupakan pendapatanbagi Manajer Investasi dan/atau Agen Penjual Efek ReksaDana yang ditunjuk oleh Manajer Investasi (jika ada);

b. Biaya penjualan kembali Unit Penyertaan (redemption fee)sebesar maksimum 1% (satu persen) dari nilai transaksipenjualan kembali Unit Penyertaan untuk periode kepemilikanUnit Penyertaan sampai dengan 1 (satu) tahun dan sebesar0% (nol persen) untuk periode kepemilikan Unit Penyertaanlebih dari 1 (satu) tahun, yang dikenakan pada saat PemegangUnit Penyertaan melakukan penjualan kembali UnitPenyertaan UGM CIMB-PRINCIPAL BALANCED yangdimilikinya. Biaya penjualan kembali Unit Penyertaan tersebutmerupakan pendapatan bagi Manajer Investasi dan/atau AgenPenjual Efek Reksa Dana yang ditunjuk oleh Manajer Investasi(jika ada);

c. Biaya pemindahbukuan/transfer bank (jika ada) sehubungandengan pembelian Unit Penyertaan oleh Pemegang UnitPenyertaan, pengembalian sisa uang pembelian UnitPenyertaan yang ditolak, hasil pencairan seluruh UnitPenyertaan dalam hal kepemilikan Unit Penyertaan di bawahsaldo minimum dan pembayaran hasil penjualan kembali UnitPenyertaan ke rekening yang terdaftar atas nama PemegangUnit Penyertaan;

d. Pajak-pajak yang berkenaan dengan Pemegang UnitPenyertaan dan biaya-biaya di atas (jika ada).

10.4. Biaya Konsultan Hukum, biaya Notaris dan/atau biaya Akuntanmenjadi beban Manajer Investasi, Bank Kustodian dan/atau UGMCIMB-PRINCIPAL BALANCED sesuai dengan pihak yangmemperoleh manfaat atau yang melakukan kesalahan sehinggadiperlukan jasa profesi dimaksud.

24

Untuk periode kepemilikan UnitPenyertaan sampai dengan 1(satu) tahun dihitung dari nilaitransaksi penjualan kembaliUnit Penyertaan

Untuk periode kepemilikan UnitPenyertaan lebih dari 1 (satu)tahun

Biaya pembelian dan penjualankembali Unit Penyertaanmerupakan pendapatan bagiManajer Investasi dan/atauAgen Penjual Efek ReksaDana yang ditunjuk olehManajer Investasi (jika ada).

10.5. ALOKASI BIAYA

Biaya-biaya di atas belum termasuk pengenaan pajak sesuai ketentuanperaturan perundang-undangan yang berlaku di Indonesia.

JENIS (%) KETERANGAN

Dibebankan kepada UGMCIMB-PRINCIPALBALANCED

a. Imbalan Jasa ManajerInvestasi

b. Imbalan Jasa BankKustodian

c. Dana Pendidikan

Dibebankan kepadaPemegang Unit Penyertaan:

a. Biaya pembelian(subscription fee)

b. Biaya penjualankembali (redemptionfee)

c. Semua Biaya bank

d. Pajak-pajak yang berkenaandengan Pemegang UnitPenyertaan

per tahun dihitung secaraharian dari Nilai Aktiva BersihUGM CIMB-PRINCIPALBALANCED yang berdasarkan365 hari per tahun dandibayarkan setiap bulan.

Maks. 1,5 %

Maks. 0,25 %

1 %

Dari nilai transaksi pembelianUnit Penyertaan

Maks. 1,5%

Maks. 1%

0 %

Jika Ada

Jika Ada

25

BAB XIHAK-HAK PEMEGANG UNIT PENYERTAAN

Dengan tunduk pada syarat-syarat sesuai tertulis dalam Kontrak InvestasiKolektif UGM CIMB-PRINCIPAL BALANCED, setiap Pemegang UnitPenyertaan UGM CIMB-PRINCIPAL BALANCED mempunyai hak-haksebagai berikut:

a. Memperoleh Pembagian Hasil Investasi Sesuai KebijakanPembagian Hasil Investasi

Pemegang Unit Penyertaan mempunyai hak untuk mendapatkanpembagian hasil investasi sesuai dengan Kebijakan PembagianHasil Investasi.

b. Menjual Kembali Sebagian Atau Seluruh Unit PenyertaanUGM CIMB-PRINCIPAL BALANCED

Pemegang Unit Penyertaan mempunyai hak untuk menjual kembalisebagian atau seluruh Unit Penyertaan UGM CIMB-PRINCIPALBALANCED yang dimilikinya kepada Manajer Investasi setiapHari Bursa sesuai dengan syarat dan ketentuan dalam Bab XVProspektus.

c. Memperoleh Hasil Pencairan Unit Penyertaan Akibat KurangDari Saldo Minimum Kepemilikan Unit Penyertaan

Apabila jumlah kepemilikan Unit Penyertaan UGM CIMB-PRINCIPAL BALANCED yang tersisa kurang dari Saldo MinimumKepemilikan Unit Penyertaan sesuai dengan yang dipersyaratkan,maka Manajer Investasi berhak untuk menutup rekeningPemegang Unit Penyertaan tersebut, mencairkan seluruh UnitPenyertaan yang tersisa sesuai dengan Nilai Aktiva Bersih perUnit Penyertaan pada akhir Hari Bursa ditutupnya rekening tersebutdan mengembalikan dana hasil pencairan milik Pemegang UnitPenyertaan tersebut dalam mata uang Rupiah ke rekening yangterdaftar atas nama Pemegang Unit Penyertaan.

d. Memperoleh Bukti Kepemilikan Unit Penyertaan UGM CIMB-PRINCIPAL BALANCED Yaitu Surat Konfirmasi Transaksi UnitPenyertaan

Pemegang Unit Penyertaan akan mendapatkan Surat KonfirmasiTransaksi Unit Penyertaan yang akan dikirimkan paling lambat 7(tujuh) Hari Bursa setelah (i) aplikasi pembelian Unit PenyertaanUGM CIMB-PRINCIPAL BALANCED dari Pemegang UnitPenyertaan telah lengkap dan diterima dengan baik oleh ManajerInvestasi atau Agen Penjual Efek Reksa Dana yang ditunjukManajer Investasi (jika ada) dan pembayaran untuk pembeliantersebut diterima dengan baik oleh Bank Kustodian (in completeapplication and in good fund); dan (ii) aplikasi penjualan kembaliUnit Penyertaan UGM CIMB-PRINCIPAL BALANCED dariPemegang Unit Penyertaan telah lengkap dan diterima denganbaik (in complete application) oleh Manajer Investasi atau AgenPenjual Efek Reksa Dana yang dutunjuk Manajer Investasi (jikaada).

Surat Konfirmasi Transaksi Unit Penyertaan akan menyatakanantara lain jumlah Unit Penyertaan yang dibeli dan dijual kembalidan dimiliki serta Nilai Aktiva Bersih setiap Unit Penyertaan padasaat Unit Penyertaan tersebut dibeli dan dijual kembali.

e. Memperoleh Informasi Mengenai Nilai Aktiva Bersih HarianSetiap Unit Penyertaan Dan Kinerja UGM CIMB-PRINCIPALBALANCED

Setiap Pemegang Unit Penyertaan mempunyai hak untukmendapatkan informasi Nilai Aktiva Bersih harian setiap UnitPenyertaan dan kinerja 30 hari serta 1 tahun terakhir dari UGMCIMB-PRINCIPAL BALANCED yang dipublikasikan di hariantertentu.

26

f. Memperoleh Laporan Keuangan Secara Periodik

Manajer Investasi akan memberikan salinan laporan keuanganUGM CIMB-PRINCIPAL BALANCED sekurang-kurangnya sekalidalam 1 (satu) tahun yang akan dimuat di dalam pembaharuanProspektus.

g. Memperoleh Laporan Bulanan

h. Memperoleh Bagian Atas Hasil Likuidasi Secara ProporsionalDengan Kepemilikan Unit Penyertaan Dalam Hal UGM CIMB-PRINCIPAL BALANCED Dibubarkan Dan Dilikuidasi

Dalam hal UGM CIMB-PRINCIPAL BALANCED dibubarkan dandilikuidasi maka hasil likuidasi harus dibagi secara proporsionalmenurut komposisi jumlah Unit Penyertaan yang dimiliki olehmasing-masing Pemegang Unit Penyertaan.

27

BAB XIIPEMBUBARAN DAN LIKUIDASI

12.1. HAL-HAL YANG MENYEBABKAN UGM CIMB-PRINCIPALBALANCED WAJIB DIBUBARKAN

UGM CIMB-PRINCIPAL BALANCED berlaku sejak ditetapkanpernyataan efektif oleh BAPEPAM dan LK dan wajib dibubarkan,apabila terjadi salah satu dari hal-hal sebagai berikut:a. Dalam jangka waktu 60 (enam puluh) Hari Bursa, UGM CIMB-

PRINCIPAL BALANCED yang Pernyataan Pendaftarannyatelah menjadi efektif memiliki dana kelolaan kurang dariRp 25.000.000.000,- (dua puluh lima miliar Rupiah); dan/atau

b. Diperintahkan oleh BAPEPAM dan LK sesuai dengan peraturanperundang-undangan di bidang Pasar Modal; dan/atau

c. Total Nilai Aktiva Bersih UGM CIMB-PRINCIPAL BALANCEDkurang dari Rp 25.000.000.000,- (dua puluh lima miliar Rupiah)selama 90 (sembilan puluh) Hari Bursa berturut-turut; dan/atau

d. Manajer Investasi dan Bank Kustodian telah sepakat untukmembubarkan UGM CIMB-PRINCIPAL BALANCED.

12.2. PROSES PEMBUBARAN DAN LIKUIDASI UGM CIMB-PRINCIPAL BALANCED

Dalam hal UGM CIMB-PRINCIPAL BALANCED wajib dibubarkankarena kondisi sebagaimana dimaksud dalam butir 12.1 huruf adi atas, maka Manajer Investasi wajib:i) Menyampaikan laporan kondisi tersebut kepada BAPEPAM

dan LK dan mengumumkan rencana pembubaran, likuidasi,dan pembagian hasil likuidasi UGM CIMB-PRINCIPALBALANCED kepada para Pemegang Unit Penyertaan palingkurang dalam 1 (satu) surat kabar harian berbahasa Indonesiayang berperedaran nasional, paling lambat 2 (dua) Hari Bursasejak berakhirnya jangka waktu sebagaimana dimaksud padabutir 12.1 huruf a di atas;

ii) Menginstruksikan kepada Bank Kustodian untukmembayarkan dana hasil likuidasi yang menjadi hakPemegang Unit Penyertaan dengan ketentuan bahwaperhitungannya dilakukan secara proporsional dari Nilai AktivaBersih pada saat pembubaran namun tidak boleh lebih kecildari Nilai Aktiva Bersih awal (harga par) dan dana tersebutditerima Pemegang Unit Penyertaan paling lambat 7 (tujuh)Hari Bursa sejak berakhirnya jangka waktu sebagaimanadimaksud pada butir 12.1 huruf a di atas; dan

iii) membubarkan UGM CIMB-PRINCIPAL BALANCED dalamjangka waktu paling lambat 10 (sepuluh) Hari Bursa sejakberakhirnya jangka waktu sebagaimana dimaksud pada butir12.1 huruf a di atas, dan menyampaikan laporan hasilpembubaran UGM CIMB-PRINCIPAL BALANCED kepadaBAPEPAM dan LK paling lambat 10 (sepuluh) Hari Bursasejak UGM CIMB-PRINCIPAL BALANCED dibubarkan.

Dalam hal UGM CIMB-PRINCIPAL BALANCED wajib dibubarkankarena kondisi sebagaimana dimaksud dalam butir 12.1 huruf bdi atas, maka Manajer Investasi wajib:i) Mengumumkan pembubaran, likuidasi, dan rencana

pembagian hasil likuidasi UGM CIMB-PRINCIPAL BALANCEDpaling kurang dalam 1 (satu) surat kabar harian berbahasaIndonesia yang berperedaran nasional paling lambat 2 (dua)Hari Bursa sejak diperintahkan BAPEPAM dan LK, dan padahari yang sama memberitahukan secara tertulis kepada BankKustodian untuk menghentikan perhitungan Nilai Aktiva BersihUGM CIMB-PRINCIPAL BALANCED ;

ii) Menginstruksikan kepada Bank Kustodian untukmembayarkan dana hasil likuidasi yang menjadi hakPemegang Unit Penyertaan dengan ketentuan bahwaperhitungannya dilakukan secara proporsional dari Nilai AktivaBersih pada saat pembubaran dan dana tersebut diterima

28

Pemegang Unit Penyertaan paling lambat 7 (tujuh) Hari Bursasejak diperintahkan pembubaran UGM CIMB-PRINCIPALBALANCED oleh BAPEPAM dan LK; dan

iii) Menyampaikan laporan hasil pembubaran, likuidasi, danpembagian hasil likuidasi UGM CIMB-PRINCIPAL BALANCEDkepada BAPEPAM dan LK paling lambat 2 (dua) bulan sejakdiperintahkan pembubaran UGM CIMB-PRINCIPALBALANCED oleh BAPEPAM dan LK dengan dilengkapipendapat dari Konsultan Hukum dan Akuntan, serta AktaPembubaran dan Likuidasi UGM CIMB-PRINCIPALBALANCED dari Notaris.

Dalam hal UGM CIMB-PRINCIPAL BALANCED wajib dibubarkankarena kondisi sebagaimana dimaksud dalam butir 12.1 huruf c diatas, maka Manajer Investasi wajib:i) Menyampaikan laporan kondisi tersebut kepada BAPEPAM

dan LK dengan dilengkapi kondisi keuangan terakhir UGMCIMB-PRINCIPAL BALANCED dan mengumumkan kepadapara Pemegang Unit Penyertaan rencana pembubaran,likuidasi, dan pembagian hasil likuidasi UGM CIMB-PRINCIPALBALANCED paling kurang dalam 1 (satu) surat kabar harianberbahasa Indonesia yang berperedaran nasional, dalamjangka waktu paling lambat 2 (dua) Hari Bursa sejakberakhirnya jangka waktu sebagaimana dimaksud pada butir12.1 huruf c di atas serta pada hari yang samamemberitahukan secara tertulis kepada Bank Kustodian untukmenghentikan perhitungan Nilai Aktiva Bersih UGM CIMB-PRINCIPAL BALANCED ;

ii) Menginstruksikan kepada Bank Kustodian untukmembayarkan dana hasil likuidasi yang menjadi hakPemegang Unit Penyertaan dengan ketentuan bahwaperhitungannya dilakukan secara proporsional dari Nilai AktivaBersih pada saat likuidasi selesai dilakukan dan dana tersebutditerima Pemegang Unit Penyertaan paling lambat 7 (tujuh)Hari Bursa sejak likuidasi selesai dilakukan; dan

iii) Menyampaikan laporan hasil pembubaran, likuidasi, danpembagian hasil likuidasi UGM CIMB-PRINCIPAL BALANCEDkepada BAPEPAM dan LK paling lambat 2 (dua) bulan HariBursa sejak dibubarkan dengan dilengkapi pendapat dariKonsultan Hukum dan Akuntan, serta Akta Pembubaran danLikuidasi UGM CIMB-PRINCIPAL BALANCED dari Notaris.

Dalam hal UGM CIMB-PRINCIPAL BALANCED wajib dibubarkankarena kondisi sebagaimana dimaksud dalam butir 12.1 huruf d diatas, maka Manajer Investasi wajib:i) menyampaikan kepada BAPEPAM dan LK dalam jangka waktu

paling lambat 2 (dua) hari bursa sejak terjadinya kesepakatanpembubaran Reksa Dana oleh Manajer Investasi dan BankKustodian dengan melampirkan:1) kesepakatan pembubaran dan likuidasi UGM CIMB-

PRINCIPAL BALANCED antara Manajer Investasi danBank Kustodian;

2) alasan pembubaran; dan3) kondisi keuangan terakhir;dan pada hari yang sama mengumumkan rencanapembubaran, likuidasi, dan pembagian hasil likuidasi UGMCIMB-PRINCIPAL BALANCED kepada para pemegang UnitPenyertaan paling kurang dalam satu surat kabar harianberbahasa Indonesia yang berperedaran nasional sertamemberitahukan secara tertulis kepada Bank Kustodian untukmenghentikan perhitungan Nilai Aktiva Bersih Reksa DanaUGM CIMB-PRINCIPAL BALANCED;

ii) Menginstruksikan kepada Bank Kustodian untukmembayarkan dana hasil likuidasi yang menjadi hakPemegang Unit Penyertaan dengan ketentuan bahwaperhitungannya dilakukan secara proporsional dari Nilai AktivaBersih pada saat likuidasi selesai dilakukan dan dana tersebutditerima Pemegang Unit Penyertaan paling lambat 7 (tujuh)Hari Bursa sejak likuidasi selesai dilakukan; dan

iii) Menyampaikan laporan hasil pembubaran, likuidasi, danpembagian hasil likuidasi UGM CIMB-PRINCIPAL BALANCED

29

kepada BAPEPAM dan LK paling lambat 2 (dua) bulan sejakdibubarkan dengan dilengkapi pendapat dari Konsultan Hukumdan Akuntan, serta Akta Pembubaran dan Likuidasi UGMCIMB-PRINCIPAL BALANCED dari Notaris.

12.3. Setelah dilakukannya pengumuman rencana pembubaran, likuidasidan pembagian hasil l ikuidasi UGM CIMB-PRINCIPALBALANCED, maka Pemegang Unit Penyertaan tidak dapatmelakukan penjualan kembali (pelunasan).

12.4. PEMBAGIAN HASIL LIKUIDASI

Manajer Investasi wajib memastikan bahwa hasil dari likuidasiUGM CIMB-PRINCIPAL BALANCED harus dibagi secaraproporsional menurut komposisi jumlah Unit Penyertaan yangdimiliki oleh masing-masing Pemegang Unit Penyertaan. Dalamhal masih terdapat dana hasil likuidasi yang belum diambil olehPemegang Unit Penyertaan dan atau terdapat dana yang tersisasetelah tanggal pembagian hasil likuidasi kepada Pemegang UnitPenyertaan yang ditetapkan oleh Manajer Investasi, maka:a. Jika Bank Kustodian telah memberitahukan dana tersebut

kepada Pemegang Unit Penyertaan sebanyak 3 (tiga) kalidalam tenggang waktu masing-masing 2 (dua) minggu sertatelah mengumumkannya dalam surat kabar harian yangberperedaran nasional, maka dana tersebut wajib disimpandalam rekening giro di Bank Kustodian selaku Bank Umumatas nama Bank Kustodian untuk kepentingan PemegangUnit Penyertaan yang belum mengambil dana hasil likuidasidan/atau untuk kepentingan Pemegang Unit Penyertaan yangtercatat pada saat likuidasi dalam jangka waktu 3 (tiga) tahun;

b. Setiap biaya yang timbul atas penyimpanan dana tersebutakan dibebankan kepada rekening giro tersebut; dan

c. Apabila dalam jangka waktu 3 (tiga) tahun tidak diambil olehPemegang Unit Penyertaan, maka dana tersebut wajibdiserahkan oleh Bank Kustodian kepada Pemerintah Indonesiauntuk keperluan pengembangan industri Pasar Modal.

12.5. Dalam hal UGM CIMB-PRINCIPAL BALANCED dibubarkan dandilikuidasi, maka beban biaya pembubaran dan likuidasi UGMCIMB-PRINCIPAL BALANCED termasuk biaya Konsultan Hukum,Akuntan dan beban lain kepada pihak ketiga menjadi tanggungjawab dan wajib dibayar Manajer Investasi kepada pihak-pihakyang bersangkutan.

Informasi yang lebih rinci mengenai Pembubaran dan Likuidasi dapatdibaca dalam Kontrak Investasi Kolektif UGM CIMB-PRINCIPALBALANCED yang tersedia di PT CIMB-Principal Asset Management danDeutsche Bank AG., Cabang Jakarta.

30

BAB XIIIPENDAPAT DARI SEGI HUKUM

35

BAB XIVPERSYARATAN DAN TATA CARA PEMBELIAN UNIT PENYERTAAN

14.1. PEMBELIAN UNIT PENYERTAAN

Sebelum melakukan pembelian Unit Penyertaan UGM CIMB-PRINCIPAL BALANCED calon Pemegang Unit Penyertaan harussudah membaca dan mengerti isi Prospektus UGM CIMB-PRINCIPAL BALANCED ini beserta ketentuan-ketentuan yangada di dalamnya.

Formulir Profil Calon Pemegang Unit Penyertaan dan FormulirPemesanan Pembelian Unit Penyertaan UGM CIMB-PRINCIPALBALANCED dapat diperoleh dari Manajer Investasi atau AgenPenjual Efek Reksa Dana yang ditunjuk oleh Manajer Investasi(jika ada).

14.2. PROSEDUR PEMBELIAN UNIT PENYERTAAN

Para calon Pemegang Unit Penyertaan yang ingin membeli UnitPenyertaan UGM CIMB-PRINCIPAL BALANCED harus terlebihdahulu mengisi dan menandatangani Formulir Profil Calon PemegangUnit Penyertaan, melengkapinya dengan fotokopi bukti jati diri (KartuTanda Penduduk untuk perorangan lokal/Paspor untuk peroranganasing dan fotokopi anggaran dasar, NPWP (Nomor Pokok WajibPajak) serta Kartu Tanda Penduduk/Paspor pejabat yang berwenanguntuk badan hukum) dan dokumen-dokumen pendukung lainnyasesuai dengan Prinsip Mengenal Nasabah Oleh Penyedia JasaKeuangan di Bidang Pasar Modal sebagaimana diatur dalam PeraturanBAPEPAM dan LK Nomor V.D.10 yang merupakan LampiranKeputusan Ketua BAPEPAM dan LK Nomor Kep-476/BL/2009 tanggal23 Desember 2009 (“Peraturan BAPEPAM dan LK Nomor V.D.10”).Formulir Profil Calon Pemegang Unit Penyertaan diisi danditandatangani oleh calon Pemegang Unit Penyertaan sebelummelakukan pembelian Unit Penyertaan UGM CIMB-PRINCIPALBALANCED yang pertama kali (pembelian awal).

Pembelian Unit Penyertaan UGM CIMB-PRINCIPAL BALANCEDdilakukan oleh calon Pemegang Unit Penyertaan dengan mengisiFormulir Pemesanan Pembelian Unit Penyertaan UGM CIMB-PRINCIPAL BALANCED dan melengkapinya dengan buktipembayaran.

Formulir Pemesanan Pembelian Unit Penyertaan UGM CIMB-PRINCIPAL BALANCED beserta bukti pembayaran dan fotokopibukti jati diri tersebut harus disampaikan kepada Manajer Investasibaik secara langsung maupun melalui Agen Penjual Efek ReksaDana yang ditunjuk oleh Manajer Investasi (jika ada).

Dalam hal terdapat keyakinan adanya pelanggaran ketentuansebagaimana diatur dalam Peraturan BAPEPAM dan LK Nomor V.D.10tersebut, Manajer Investasi atau Agen Penjual Efek Reksa Danayang ditunjuk Manajer Investasi (jika ada) wajib menolak pesananpembelian Unit Penyertaan dari calon Pemegang Unit Penyertaan.

Pembelian Unit Penyertaan oleh calon Pemegang Unit Penyertaantersebut harus dilakukan sesuai dengan syarat dan ketentuan yangtercantum dalam Kontrak Investasi Kolektif UGM CIMB-PRINCIPALBALANCED, Prospektus dan dalam Formulir Pemesanan PembelianUnit Penyertaan UGM CIMB-PRINCIPAL BALANCED. PembelianUnit Penyertaan oleh calon Pemegang Unit Penyertaan yangdilakukan menyimpang dari ketentuan-ketentuan dan persyaratantersebut di atas akan ditolak dan tidak akan diproses.

14.3. BATAS MINIMUM PEMBELIAN UNIT PENYERTAAN

Minimum pembelian awal dan selanjutnya Unit Penyertaan UGMCIMB-PRINCIPAL BALANCED untuk setiap Pemegang UnitPenyertaan adalah sebesar Rp 500.000,- (lima ratus ribu Rupiah).

36

Apabila pembelian Unit Penyertaan dilakukan melalui Agen PenjualEfek Reksa Dana yang ditunjuk oleh Manajer Investasi (jika ada)maka dengan pemberitahuan tertulis sebelumnya kepada ManajerInvestasi, Agen Penjual Efek Reksa Dana yang ditunjuk olehManajer Investasi (jika ada) dapat menetapkan jumlah minimumpembelian awal dan selanjutnya Unit Penyertaan yang lebih tinggidari ketentuan minimum pembelian Unit Penyertaan di atas.

13.4. HARGA PEMBELIAN UNIT PENYERTAAN

Setiap Unit Penyertaan UGM CIMB-PRINCIPAL BALANCEDditawarkan dengan harga sama dengan Nilai Aktiva Bersih awalyaitu sebesar Rp 1.000,- (seribu Rupiah) pada hari pertamapenawaran. Selanjutnya harga pembelian setiap Unit PenyertaanUGM CIMB-PRINCIPAL BALANCED ditetapkan berdasarkan NilaiAktiva Bersih UGM CIMB-PRINCIPAL BALANCED pada akhirHari Bursa yang bersangkutan.

14.5. PEMROSESAN PEMBELIAN UNIT PENYERTAAN

Formulir Pemesanan Pembelian Unit Penyertaan UGM CIMB-PRINCIPAL BALANCED beserta bukti pembayaran dan fotokopibukti jati diri yang telah lengkap dan diterima dengan baik sertadisetujui oleh Manajer Investasi atau Agen Penjual Efek ReksaDana yang ditunjuk oleh Manajer Investasi (jika ada) sampaidengan pukul 13.00 WIB (tiga belas Waktu Indonesia Barat) danpembayaran untuk pembelian tersebut diterima dengan baik (ingood fund) oleh Bank Kustodian pada Hari Bursa pembelian, akandiproses oleh Bank Kustodian berdasarkan Nilai Aktiva BersihUGM CIMB-PRINCIPAL BALANCED pada akhir Hari Bursa yangsama.

Formulir Pemesanan Pembelian Unit Penyertaan UGM CIMB-PRINCIPAL BALANCED beserta bukti pembayaran dan fotokopibukti jati diri yang telah lengkap dan diterima dengan baik sertadisetujui oleh Manajer atau Agen Penjual Efek Reksa Dana yangditunjuk oleh Manajer Investasi Investasi (jika ada) setelah pukul13.00 WIB (tiga belas Waktu Indonesia Barat) dan pembayaranuntuk pembelian tersebut diterima dengan baik (in good fund)oleh Bank Kustodian paling lambat pada hari berikutnya, akandiproses oleh Bank Kustodian berdasarkan Nilai Aktiva BersihUGM CIMB-PRINCIPAL BALANCED pada akhir Hari Bursaberikutnya.

14.6. SYARAT PEMBAYARAN

Pembayaran pembelian Unit Penyertaan UGM CIMB-PRINCIPALBALANCED dilakukan dengan cara pemindahbukuan/transferdalam mata uang Rupiah ke dalam rekening UGM CIMB-PRINCIPAL BALANCED yang berada pada Bank Kustodiansebagai berikut:

Bank : Deutsche Bank AG., Cabang JakartaRekening : REKSADANA UGM CIMB-PRINCIPAL

BALANCEDNomor : 0084632-00-9

Apabila diperlukan, untuk mempermudah proses pembelian UnitPenyertaan UGM CIMB-PRINCIPAL BALANCED, maka ataspermintaan Manajer Investasi, Bank Kustodian dapat membukarekening atas nama UGM CIMB-PRINCIPAL BALANCED padabank lain. Rekening tersebut sepenuhnya menjadi tanggung jawabdari dan dikendalikan oleh Bank Kustodian.

Biaya pemindahbukuan/transfer tersebut di atas, jika ada, menjaditanggung jawab calon Pemegang Unit Penyertaan.

Manajer Investasi akan memastikan bahwa semua uang paracalon Pemegang Unit Penyertaan yang merupakan pembayaranuntuk pembelian Unit Penyertaan UGM CIMB-PRINCIPALBALANCED akan disampaikan kepada Bank Kustodian paling

37

lambat pada akhir Hari Bursa dilakukannya pembelian UnitPenyertaan UGM CIMB-PRINCIPAL BALANCED.

14.7. BIAYA PEMBELIAN UNIT PENYERTAAN

Biaya pembelian Unit Penyertaan (subscription fee) yangdikenakan pada saat calon Pemegang Unit Penyertaan melakukanpembelian Unit Penyertaan UGM CIMB-adalah maksimum sebesar1,5% (satu koma lima persen) dari nilai transaksi pembelian UnitPenyertaan. Biaya pembelian Unit Penyertaan tersebut merupakanpendapatan bagi Manajer Investasi dan/atau Agen Penjual EfekReksa Dana (jika ada).

14.8. PERSETUJUAN PERMOHONAN PEMBELIAN UNITPENYERTAAN, SURAT KONFIRMASI TRANSAKSI UNITPENYERTAAN DAN LAPORAN BULANAN

Manajer Investasi dan Bank Kustodian berhak menerima ataumenolak pemesanan pembelian Unit Penyertaan secarakeseluruhan atau sebagian. Bagi pemesanan pembelian UnitPenyertaan yang ditolak seluruhnya atau sebagian, danapembelian atau sisanya akan dikembalikan oleh Manajer Investasiatas nama calon Pemegang Unit Penyertaan tanpa bunga denganpemindahbukuan/transfer dalam mata uang Rupiah ke rekeningyang terdaftar atas nama calon Pemegang Unit Penyertaan.

Bank Kustodian akan menerbitkan Surat Konfirmasi TransaksiUnit Penyertaan dan mengirimkannya kepada Pemegang UnitPenyertaan baik secara langsung atau melalui Manajer Investasiatau Agen Penjual Efek Reksa Dana yang ditunjuk ManajerInvestasi (jika ada) dalam waktu paling lambat 7 (tujuh) HariBursa setelah aplikasi pembelian Unit Penyertaan UGM CIMB-PRINCIPAL BALANCED dari Pemegang Unit Penyertaan telahlengkap dan diterima dengan baik oleh Manajer Investasi atauAgen Penjual Efek Reksa Dana yang ditunjuk Manajer Investasi(jika ada) dan pembayaran untuk pembelian tersebut diterimadengan baik oleh Bank Kustodian (in complete application and ingood fund). Surat Konfirmasi Transaksi Unit Penyertaan tersebutakan menyatakan jumlah Unit Penyertaan yang dibeli dan dimilikiserta Nilai Aktiva Bersih setiap Unit Penyertaan pada saat UnitPenyertaan dibeli.

Di samping Surat Konfirmasi Transaksi Unit Penyertaan,Pemegang Unit Penyertaan akan mendapatkan Laporan Bulanan.

Surat Konfirmasi Transaksi Unit Penyertaan merupakan buktikepemilikan Unit Penyertaan UGM CIMB-PRINCIPAL BALANCED.Manajer Investasi tidak akan menerbitkan sertifikat sebagai buktikepemilikan Unit Penyertaan UGM CIMB-PRINCIPAL BALANCED.

38

BAB XVPERSYARATAN DAN TATA CARA PENJUALAN KEMBALI

(PELUNASAN) UNIT PENYERTAAN

15.1. PENJUALAN KEMBALI UNIT PENYERTAAN

Pemegang Unit Penyertaan dapat menjual kembali sebagian atauseluruh Unit Penyertaan UGM CIMB-PRINCIPAL BALANCEDyang dimilikinya dan Manajer Investasi wajib melakukan pembeliankembali Unit Penyertaan tersebut pada setiap Hari Bursa.

15.2. PROSEDUR PENJUALAN KEMBALI UNIT PENYERTAAN

Penjualan kembali oleh Pemegang Unit Penyertaan dilakukandengan mengisi Formulir Penjualan Kembali Unit Penyertaan UGMCIMB-PRINCIPAL BALANCED yang ditujukan kepada ManajerInvestasi yang dapat disampaikan secara langsung atau melaluiAgen Penjual Efek Reksa Dana yang ditunjuk oleh ManajerInvestasi (jika ada).

Penjualan kembali Unit Penyertaan harus dilakukan sesuai dengansyarat dan ketentuan yang tercantum dalam Kontrak InvestasiKolektif UGM CIMB-PRINCIPAL BALANCED, Prospektus dandalam Formulir Penjualan Kembali Unit Penyertaan UGM CIMB-PRINCIPAL BALANCED.

Penjualan kembali Unit Penyertaan yang dilakukan menyimpangdari syarat dan ketentuan tersebut di atas tidak akan diproses.

15.3. BATAS MINIMUM PENJUALAN KEMBALI DAN SALDO MINIMUMKEPEMILIKAN UNIT PENYERTAAN

Batas minimum penjualan kembali Unit Penyertaan UGM CIMB-PRINCIPAL BALANCED bagi setiap Pemegang Unit Penyertaanadalah sebesar Rp 500.000,- (lima ratus ribu Rupiah) setiaptransaksi.

Saldo Minimum Kepemilikan Unit Penyertaan UGM CIMB-PRINCIPAL BALANCED yang harus dipertahankan oleh setiapPemegang Unit Penyertaan adalah sebesar Rp 500.000,- (limaratus ribu Rupiah). Apabila jumlah kepemilikan Unit PenyertaanUGM CIMB-PRINCIPAL BALANCED yang tersisa kurang dariSaldo Minimum Kepemilikan Unit Penyertaan sesuai dengan yangdipersyaratkan, maka Manajer Investasi berhak untuk menutuprekening Pemegang Unit Penyertaan tersebut, mencairkan seluruhUnit Penyertaan yang tersisa milik Pemegang Unit Penyertaantersebut sesuai dengan Nilai Aktiva Bersih per Unit Penyertaanpada akhir Hari Bursa ditutupnya rekening tersebut danmengembalikan dana hasil pencairan tersebut denganpemindahbukuan/transfer dalam mata uang Rupiah ke rekeningyang terdaftar atas nama Pemegang Unit Penyertaan.

Apabila penjualan kembali Unit Penyertaan dilakukan melalui AgenPenjual Efek Reksa Dana yang ditunjuk oleh Manajer Investasi(jika ada) maka dengan pemberitahuan tertulis sebelumnya kepadaManajer Investasi, Agen Penjual Efek Reksa Dana yang ditunjukoleh Manajer Investasi (jika ada) dapat menetapkan jumlah minimumpenjualan kembali Unit Penyertaan dan saldo minimum kepemilikanUnit Penyertaan yang harus dipertahankan yang lebih tinggi dariketentuan minimum penjualan kembali dan saldo minimumkepemilikan Unit Penyertaan di atas.

15.4. BATAS MAKSIMUM PENJUALAN KEMBALI UNIT PENYERTAAN

Manajer Investasi berhak membatasi jumlah penjualan kembaliUnit Penyertaan UGM CIMB-PRINCIPAL BALANCED dalam 1(satu) Hari Bursa sampai dengan 20% (dua puluh persen) daritotal Nilai Aktiva Bersih UGM CIMB-PRINCIPAL BALANCED padaHari Bursa penjualan kembali Unit Penyertaan. Apabila ManajerInvestasi menerima atau menyimpan permohonan penjualan

39

kembali Unit Penyertaan dalam 1 (satu) Hari Bursa lebih dari 20%(dua puluh persen) dari total Nilai Aktiva Bersih UGM CIMB-PRINCIPAL BALANCED yang diterbitkan pada Hari Bursa yangbersangkutan, maka kelebihan permohonan penjualan kembalitersebut oleh Bank Kustodian atas instruksi Manajer Investasiakan diproses dan dibukukan serta dianggap sebagai permohonanpenjualan kembali pada Hari Bursa berikutnya yang ditentukanberdasarkan urutan permohonan (first come first served) di ManajerInvestasi.

15.5. PEMBAYARAN PENJUALAN KEMBALI UNIT PENYERTAAN

Pembayaran dana hasil penjualan kembali Unit Penyertaan akandilakukan dalam bentuk pemindahbukuan/transfer dalam matauang Rupiah ke rekening yang terdaftar atas nama PemegangUnit Penyertaan. Biaya pemindahbukuan/transfer, jika ada,merupakan beban dari Pemegang Unit Penyertaan. Pembayarandana hasil penjualan kembali Unit Penyertaan UGM CIMB-PRINCIPAL BALANCED dilakukan sesegera mungkin, palinglambat 7 (tujuh) Hari Bursa sejak Formulir Penjualan Kembali UnitPenyertaan, yang telah lengkap sesuai dengan syarat danketentuan yang tercantum dalam Kontrak Investasi Kolektif UGMCIMB-PRINCIPAL BALANCED, Prospektus dan Formulir PenjualanKembali Unit Penyertaan UGM CIMB-PRINCIPAL BALANCED,diterima dengan baik oleh Manajer Investasi atau Agen PenjualEfek Reksa Dana yang ditunjuk oleh Manajer Investasi (jikaada).

15.6. HARGA PENJUALAN KEMBALI UNIT PENYERTAAN

Harga penjualan kembali setiap Unit Penyertaan UGM CIMB-PRINCIPAL BALANCED adalah harga setiap Unit Penyertaanpada Hari Bursa yang ditentukan berdasarkan Nilai Aktiva BersihUGM CIMB-PRINCIPAL BALANCED pada akhir Hari Bursatersebut.

15.7. PEMROSESAN PENJUALAN KEMBALI UNIT PENYERTAAN

Formulir Penjualan Kembali Unit Penyertaan UGM CIMB-PRINCIPAL BALANCED yang telah lengkap sesuai dengan syaratdan ketentuan yang tercantum dalam Kontrak Investasi KolektifUGM CIMB-PRINCIPAL BALANCED, Prospektus dan FormulirPenjualan Kembali Unit Penyertaan UGM CIMB-PRINCIPALBALANCED dan diterima dengan baik oleh Manajer Investasiatau Agen Penjual Efek Reksa Dana yang ditunjuk oleh ManajerInvestasi (jika ada) sampai dengan pukul 13.00 WIB (tiga belasWaktu Indonesia Barat), akan diproses oleh Bank Kustodianberdasarkan Nilai Aktiva Bersih UGM CIMB-PRINCIPALBALANCED pada akhir Hari Bursa yang sama.

Formulir Penjualan Kembali Unit Penyertaan UGM CIMB-PRINCIPAL BALANCED yang telah lengkap sesuai dengan syaratdan ketentuan yang tercantum dalam Kontrak Investasi KolektifUGM CIMB-PRINCIPAL BALANCED, Prospektus dan FormulirPenjualan Kembali Unit Penyertaan UGM CIMB-PRINCIPALBALANCED dan diterima dengan baik oleh Manajer Investasiatau Agen Penjual Efek Reksa Dana yang ditunjuk oleh ManajerInvestasi (jika ada) setelah pukul 13.00 WIB (tiga belas WaktuIndonesia Barat), akan diproses oleh Bank Kustodian berdasarkanNilai Aktiva Bersih UGM CIMB-PRINCIPAL BALANCED padaakhir Hari Bursa berikutnya.

15.8 BIAYA PENJUALAN KEMBALI UNIT PENYERTAAN

Biaya penjualan kembali Unit Penyertaan (redemption fee) yangdikenakan pada saat Pemegang Unit Penyertaan melakukanpenjualan kembali Unit Penyertaan UGM CIMB-PRINCIPALBALANCED adalah maksimum sebesar 1% (satu persen) darinilai transaksi penjualan kembali Unit Penyertaan untuk periodekepemilikan Unit Penyertaan sampai dengan 1 (satu) tahun dansebesar 0% (nol persen) untuk periode kepemilikan Unit

40

Penyertaan lebih dari 1 (satu) tahun. Biaya penjualan kembaliUnit Penyertaan tersebut akan dibukukan ke dalam UGM CIMB-PRINCIPAL BALANCED.

15.9. SURAT KONFIRMASI TRANSAKSI UNIT PENYERTAAN

Bank Kustodian akan menerbitkan Surat Konfirmasi TransaksiUnit Penyertaan yang menyatakan antara lain jumlah UnitPenyertaan yang dijual kembali dan dimiliki serta Nilai AktivaBersih setiap Unit Penyertaan pada saat Unit Penyertaan dijualkembali dan mengirimkannya kepada Pemegang Unit Penyertaanbaik secara langsung atau melalui Manajer Investasi atau AgenPenjual Efek Reksa Dana yang ditunjuk Manajer Investasi (jikaada) dalam waktu paling lambat 7 (tujuh) Hari Bursa setelahaplikasi penjualan kembali Unit Penyertaan UGM CIMB-PRINCIPAL BALANCED dari Pemegang Unit Penyertaan telahlengkap dan diterima dengan baik (in complete application) olehManajer Investasi atau Agen Penjual Efek Reksa Dana yangditunjuk Manajer Investasi (jika ada).

15.10. PENOLAKAN PENJUALAN KEMBALI UNIT PENYERTAAN

Setelah memberitahukan secara tertulis kepada BAPEPAM danLK dengan tembusan kepada Bank Kustodian, Manajer Investasidapat menolak pembelian kembali (pelunasan) ataumenginstruksikan Agen Penjual Efek Reksa Dana yang ditunjukoleh Manajer Investasi (jika ada) untuk melakukan penolakanpembelian kembali (pelunasan) Unit Penyertaan UGM CIMB-PRINCIPAL BALANCED, apabila terjadi hal-hal sebagai berikut:(i) Bursa Efek dimana sebagian besar portofolio Efek UGM

CIMB-PRINCIPAL BALANCED diperdagangkan ditutup; atau(ii) Perdagangan Efek atas sebagian besar portofolio Efek UGM

CIMB-PRINCIPAL BALANCED di Bursa Efek dihentikan; atau(iii) Keadaan kahar sebagaimana dimaksud dalam Pasal 5 huruf

k Undang-Undang Pasar Modal beserta peraturanpelaksanaannya.

Manajer Investasi wajib memberitahukan secara tertulis haltersebut di atas kepada Pemegang Unit Penyertaan paling lambat1 (satu) Hari Bursa setelah tanggal instruksi penjualan kembalidari Pemegang Unit Penyertaan diterima oleh Manajer Investasi.

Bank Kustodian dilarang mengeluarkan Unit Penyertaan baruselama periode penolakan pembelian kembali (pelunasan) UnitPenyertaan.

41

BAB XVISKEMA PEMBELIAN DAN PENJUALAN KEMBALI

(PELUNASAN) UNIT PENYERTAAN

NASABAH MANAJER INVESTASI BANK KUSTODIAN

Isi formulir pembelianreksa dana danlengkapi dengan

fotokopi bukti jati diri (KTP/Paspor untuk

perorangan dan anggaran dasar,

NPWP serta KTP/Paspor pejabat

yang berwenang untuk Badan Hukum)

Ditolak Diterima

Surat KonfirmasiTransaksi

Surat Konfirmasi Transaksi Surat Konfirmasi Transaksi

Uang

NASABAH MANAJERINVESTASI

BANKKUSTODIAN

Isi formulir penjualan

kembali Unit Penyertaan

DiprosesSurat

KonfirmasiTransaksiyang baru

Surat Konfirmasi Transaksi Surat Konfirmasi Transaksi

Uang

Isi formulir penjualankembali Unit Penyertaan Surat

KonfirmasiTransaksiyang baru

Surat Konfirmasi Transaksi

NASABAH AgenPenjual

EfekReksaDana

Datapenjualankembalidiproses

UangBANK

KUSTODIANMANAJER INVESTASI

Diproses

Uang


NASABAH MANAJER INVESTASI

Isi formulir pembelianreksa dana danlengkapi dengan

fotokopi bukti jati diri (KTP/Paspor untuk

perorangan dan anggaran dasar,

NPWP serta KTP/Paspor pejabat

yang berwenang untuk Badan Hukum)

Ditolak Diterima


AgenPenjual

EfekReksaDana

BANKKUSTODIAN

Surat KonfirmasiTransaksi


Datapembeliandiproses

UangUang

42

BAB XVIIPENYEBARLUASAN PROSPEKTUS DAN FORMULIR–FORMULIR

BERKAITAN DENGAN PEMBELIAN UNIT PENYERTAAN

18.1. Informasi, Prospektus, Formulir Profil Calon Pemegang UnitPenyertaan dan Formulir Pemesanan Pembelian Unit PenyertaanUGM CIMB-PRINCIPAL BALANCED (jika ada) dapat diperoleh dikantor Manajer Investasi serta Agen-Agen Penjual Efek ReksaDana yang ditunjuk Manajer Investasi (jika ada). Hubungi ManajerInvestasi untuk keterangan lebih lanjut.

18.2. Untuk menghindari keterlambatan dalam pengiriman LaporanBulanan UGM CIMB-PRINCIPAL BALANCED serta informasilainnya mengenai investasi, Pemegang Unit Penyertaandiharapkan untuk memberitahu secepatnya mengenai perubahanalamat kepada Manajer Investasi atau Agen Penjual Efek ReksaDana yang ditunjuk oleh Manajer Investasi (jika ada) di manaPemegang Unit Penyertaan melakukan pembelian UnitPenyertaan.

Manajer InvestasiPT CIMB-Principal Asset Management

Gedung Bursa Efek Indonesia, Tower II, Lt.20Jl. Jend. Sudirman Kav. 52-53

Jakarta 12190Telepon : 021-5151180

Faksimili : 021-5151178

Bank KustodianDeutsche Bank AG, Cabang Jakarta

Deutsche Bank Building, lantai 4Jl. Imam Bonjol Nomor 80

Jakarta 10310Telepon : (021) 318 9137 / 3189 141

Faksimili : (021) 3189 130 / 3189 131

ugm cimb-principal balanced tidak termasuk produk ... reksa dana ugm cimb... · bank kustodian akan...

Documents