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Retos para la CNBV y las SOFOMES ENR derivados de la Reforma Financiera
DIRECCIÓN GENERAL DE PREVENCIÓN DE OPERACIONES CON RECURSOS DE PROCEDENCIA ILÍCITA A
MARZO 2014
REFORMAS A LA LGOAAC
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SAT CNBV
3 DE AGOSTO DE 2011
CENTROS CAMBIARIOS
TRANSMISORES DE DINERO
SOFOMES ENR 3,700 entidades
OBLIGACIONES PLD/FT
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Obligaciones que actualmente deben enviar las SOFOMES ENR a través del SITI
Oficial de cumplimiento Comité de comunicación y control Manual en materia de PLD/FT Informe de auditoría Identidad de la persona o grupo de
personas que ejercen el control de la sociedad
Transmisión de acciones por más del 2 % Reportes de operaciones Relevantes,
Inusuales e Internas Preocupantes
REFORMA FINANCIERALGOAAC
Sujetos obligados
no tradicional
es
Registro y Renovació
n
Dictamen Técnico en materia de
PLD/FT
Se adicionó la facultad a la CNBV para solicitar información o documentación.
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Publicación de la
Reforma Financiera
Publicación de las Disposiciones para la emisión del Dictamen Técnico
Emisión de Dictamen Técnico,
caso contrario,
aplica positiva ficta.
Día 1 Día 60* Día 270 natural
* Días hábiles
Día 540 natural
Emisión de Dictamen Técnico y renovación de
Registro
Emisión de las Disposiciones en
materia de Registro en SIPRES (CONDUSEF).
SOFOMES ENR
deberán solicitar el Dictamen técnico.
Día 270 natural
REFORMA FINANCIERADictamen TécnicoLínea del tiempo
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Título
INICIO DE PROCESO
Ingreso al SITI.
Cuenta con
usuario y clave
de activació
n.
Generar usuario y clave de
activación.
Renovación
de Dictamen Técnico.
Solicitud de Dictamen Técnico
. Anexar la documentación e información señalada en las disposiciones.
Cumple con los
requisitos. No presenta tachaduras, enmendadu
ras, o alteracione
s.
Prevención de 10 días
hábiles.
Desahoga.
Desecha.
Suspende el plazo.
Emite acuse de recibo electrónico
(60 días)
Emisión dentro
del periodo vigente
.
Dictamen
Técnico.Fin del Proces
o
Quedarán a salvo sus derechos para presentar una nueva solicitud para el mismo fin.
Constancia de Positiva
Ficta de Dictamen Técnico.
REFORMA FINANCIERADictamen TécnicoProyecto del Procedimiento
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Dictamen TécnicoAspectos Relevantes
Se han detectado algunos errores en el envío de la documentación para la solicitud del Dictamen Técnico.
Respecto de los documentos que deberán ser adjuntados:
La documentación no se anexa de conformidad con el Instructivo. Algunos documentos se encuentran ubicados en diferentes rubros
a los que corresponden (ejemplo, en el lugar de aceptación de notificaciones electrónicas a través del SITI, se anexa el formato de solicitud de Dictamen Técnico).
Se omite anexar algún documento. Se envía el documento sin firma. En algunos casos el documento es ilegible.
Dictamen TécnicoAspectos Relevantes
Respecto del documento del representante legal y/o instrumento público en elque conste su representación:
El número de instrumento público difiere del proporcionado en la solicitud. En el instrumento público no consta la representación legal de la persona
señalada en la solicitud.
Respecto al documento del oficial de cumplimiento:
Se omite contestar el cuestionario donde se establecen los conocimientos en materia de PLD/FT, o no se envía el mismo.
Desarrolla funciones como OC en otro Sujeto Obligado. Forma parte de las áreas comerciales operativas del Sujeto Obligado o
desarrolla funciones de auditoría interna. Está inhabilitado para ejercer el comercio o para desempeñar un empleo,
cargo o comisión en el servicio público, o en el sistema financiero mexicano.
REFORMA FINANCIERA LCNBVCertificación
Como resultado de la Reforma Financiera, la CNBV podrá:
Certificar
- Auditores externos independientes- Oficiales de cumplimiento - Demás profesionales
- Auditores - Demás profesionales
La finalidad es verificar el cumplimiento del régimen de PLD/FT a los centros cambiarios, transmisores de dinero y SOFOMES ENR. A efecto de que, coadyuven con la CNBV cuando ésta los contrate, para verificar el cumplimiento de las leyes financieras y de las disposiciones que emanen de ellas en materia de PLD/FT.
La renovación de la certificación será cada 5 años.
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REFORMA FINANCIERALGOAACSanciones graves
Son consideradas infracciones graves:
La falta de presentación a la CNBV, del documento de políticas de identificación y conocimiento del usuario.
Operaciones no reportadas.
No contar con sistemas automatizados.
No establecer estructuras internas.
La CNBV deberá hacer públicas, a través del portal de internet, las sanciones que imponga por infracciones a la LGOAAC o sus disposiciones.
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