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Retos para la CNBV y las SOFOMES ENR derivados de la Reforma Financiera
DIRECCIÓN GENERAL DE PREVENCIÓN DE OPERACIONES CON RECURSOS DE PROCEDENCIA ILÍCITA A
MARZO 2014
REFORMAS A LA LGOAAC
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SAT CNBV
3 DE AGOSTO DE 2011
CENTROS CAMBIARIOS
TRANSMISORES DE DINERO
SOFOMES ENR 3,700 entidades
OBLIGACIONES PLD/FT
3
Obligaciones que actualmente deben enviar las SOFOMES ENR a través del SITI
Oficial de cumplimiento Comité de comunicación y control Manual en materia de PLD/FT Informe de auditoría Identidad de la persona o grupo de
personas que ejercen el control de la sociedad
Transmisión de acciones por más del 2 % Reportes de operaciones Relevantes,
Inusuales e Internas Preocupantes
REFORMA FINANCIERALGOAAC
Sujetos obligados
no tradicional
es
Registro y Renovació
n
Dictamen Técnico en materia de
PLD/FT
Se adicionó la facultad a la CNBV para solicitar información o documentación.
4
REFORMA FINANCIERAlgoaac
5
12 parcialidades a más tardar el primer día hábil de cada mes.
Durante el primer trimestre del ejercicio fiscal correspondiente, en cuyo caso se disminuirá en un 5 %.
Supervisión$ 31,083
Dictamen Técnico
$ 20,000
LEY FEDERAL DE
DERECHOS
En una sola exhibición en virtud de que dicho concepto se extingue en un solo acto al momento del otorgamiento del Dictamen por lo que no es posible fraccionar su pago en el tiempo.
Si se cubre la cuota de supervisión durante el primer trimestre del año y, adicionalmente en el mismo periodo, se realiza el pago por concepto del Dictamen Técnico se enterará únicamente el 70 % de la cuota establecida por dicho concepto.
Publicación de la
Reforma Financiera
Publicación de las Disposiciones para la emisión del Dictamen Técnico
Emisión de Dictamen Técnico,
caso contrario,
aplica positiva ficta.
Día 1 Día 60* Día 270 natural
* Días hábiles
Día 540 natural
Emisión de Dictamen Técnico y renovación de
Registro
Emisión de las Disposiciones en
materia de Registro en SIPRES (CONDUSEF).
SOFOMES ENR
deberán solicitar el Dictamen técnico.
Día 270 natural
REFORMA FINANCIERADictamen TécnicoLínea del tiempo
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Título
INICIO DE PROCESO
Ingreso al SITI.
Cuenta con
usuario y clave
de activació
n.
Generar usuario y clave de
activación.
Renovación
de Dictamen Técnico.
Solicitud de Dictamen Técnico
. Anexar la documentación e información señalada en las disposiciones.
Cumple con los
requisitos. No presenta tachaduras, enmendadu
ras, o alteracione
s.
Prevención de 10 días
hábiles.
Desahoga.
Desecha.
Suspende el plazo.
Emite acuse de recibo electrónico
(60 días)
Emisión dentro
del periodo vigente
.
Dictamen
Técnico.Fin del Proces
o
Quedarán a salvo sus derechos para presentar una nueva solicitud para el mismo fin.
Constancia de Positiva
Ficta de Dictamen Técnico.
REFORMA FINANCIERADictamen TécnicoProyecto del Procedimiento
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REFORMA FINANCIERA LCNBVCertificación
Como resultado de la Reforma Financiera, la CNBV podrá:
Certificar
- Auditores externos independientes- Oficiales de cumplimiento - Demás profesionales
- Auditores - Demás profesionales
La finalidad es verificar el cumplimiento del régimen de PLD/FT a los centros cambiarios, transmisores de dinero y SOFOMES ENR. A efecto de que, coadyuven con la CNBV cuando ésta los contrate, para verificar el cumplimiento de las leyes financieras y de las disposiciones que emanen de ellas en materia de PLD/FT.
La renovación de la certificación será cada 5 años.
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REFORMA FINANCIERAModificaciones al artículo 95 Bis de la LGOAAC
Se adiciona la facultad a la SHCP para la emisión de lineamientos sobre el procedimiento y criterios que los Sujetos Obligados No Tradicionales deberán observar respecto de:
Asimismo se adicionó la facultad a la CNBV para emitir disposiciones de carácter general, que establezcan mejores prácticas, guías y lineamientos, para el cumplimiento en materia de PLD/FT.
Sistemas Automatizados
Estructuras internas
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REFORMA FINANCIERALGOAACSanciones graves
Son consideradas infracciones graves:
La falta de presentación a la CNBV, del documento de políticas de identificación y conocimiento del usuario.
Operaciones no reportadas.
No contar con sistemas automatizados.
No establecer estructuras internas.
La CNBV deberá hacer públicas, a través del portal de internet, las sanciones que imponga por infracciones a la LGOAAC o sus disposiciones.
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REFORMA FINANCIERALGOAACPROGRAMAS DE AUTOCORRECCIÓN
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PROGRAMAS DE AUTOCORRECCIÓN
• Se podrán someter a la autorización de la CNBV cuando se detecten irregularidades o incumplimientos a lo previsto en la LGOAAC y demás disposiciones aplicables.
• Se sujetarán a las disposiciones de carácter general que emita la CNBV.
• Deberán contener:- Las irregularidades o incumplimientos
cometidos indicando las disposiciones que se hayan considerado contravenidas.
- Las circunstancias que los originaron.- Las acciones adoptadas o que se pretendan
adoptar para corregirlos.- En caso de que se requiera de un plazo para
subsanarlos, el programa deberá incluir un calendario detallado de actividades a realizar para ese efecto.
REFORMA FINANCIERALGOAACPROGRAMAS DE AUTOCORRECCIÓN
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PROGRAMAS DE AUTOCORRECCIÓN
• No podrán ser materia de un programa de autocorrección :
- Las irregularidades o incumplimientos que sean detectados por la CNBV en ejercicio de sus facultades de inspección y vigilancia antes de la presentación del programa.
- Cuando la contravención a la norma de que se trate, corresponda a alguno de los delitos contemplados en la LGOAAC.
- Cuando se trate de alguna de las infracciones consideradas como graves.